DR. JUHÁSZ ISTVÁNNÉ MÚLT, JELEN, JÖVŐ BESZÉLJENEK A SZÁMOK!
2010. NOVEMBER 24.
A Nemzeti Együttműködés Programja ITT AZ IDŐ, HOGY MEGTEREMTSÜK A SZOCIÁLIS BIZTONSÁGOT! „Nem engedjük, hogy az állami nyugdíjak mellett szolgáltatást biztosító magánnyugdíj‐pénztári rendszer megtakarításai veszélybe kerüljenek.” Jelenlegi helyzet a vonatkozó jogszabályok alapján: ‐ 14 hónapra a magánnyugdíjpénztári tagdíj 0% ‐ Pályakezdők kötelező magánnyugdíjpénztári beléptetésének eltörlése ‐ Minden magánnyugdíjpénztári tagnak megnyitva a lehetőség a TB nyugdíjrendszerbe való visszalépésre Stabilitás Pénztárszövetség | Telefon +36 (1) 883 0401 | Fax +36 (1) 883 0301 | Capital Square Irodaház 1133 Budapest, Váci út 76.
A magánnyugdíjpénztárak Magyarországon
Stabilitás Pénztárszövetség | Telefon +36 (1) 883 0401 | Fax +36 (1) 883 0301 | Capital Square Irodaház 1133 Budapest, Váci út 76.
A magánnyugdíjpénztári piac: taglétszám és vagyon
3 500 000 000
3 500 000
3 000 000 000
3 000 000
2 500 000 000
2 500 000
2 000 000 000
2 000 000
1 500 000 000
1 500 000
1 000 000 000
1 000 000
500 000 000
500 000 0
0
Reálgazdaság • csökkenő foglalkoztatottság • csökkenő bérek Taglétszám
Portfólió piaci értéke
Magánnyugdíjpénztárak
Taglétszám 3 090 ezer fő
Változás (07/10.Q3) +10,8%
Vagyon 3 047 Mrd
Változás (07/10.Q3) +53,9%
1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 portfólió
taglétszám
Stabilitás Pénztárszövetség | Telefon +36 (1) 883 0401 | Fax +36 (1) 883 0301 | Capital Square Irodaház 1133 Budapest, Váci út 76.
Biztonság KÖZVETETT ‐ PREVENTÍV VÉDELEM • Jogi szabályozás – Alapítási, működési engedély (személyi,tárgyi, technikai feltételek) – Befektetési szabályok ‐ diverzifikáció – Tájékoztatási kötelezettségek ‐ transzparencia (számlakivonat,elsze,ügyfélszolgálat) – Költségek maximalizálása – Letétkezelő ‐ eszközök őrzése (KELER) – Nettó eszközérték megállapítás szabályai – Könyvvizsgáló • Állami törvényességi felügyelet ‐ PSZÁF • Fogyasztóvédelem • Polgárjogi garancia a számlaegyenleghez KÖZVETLEN ‐ REPARATÍV • Pénztárak Garancia Alapja • Hozamgarancia Stabilitás Pénztárszövetség | Telefon +36 (1) 883 0401 | Fax +36 (1) 883 0301 | Capital Square Irodaház 1133 Budapest, Váci út 76.
Költségek: Teljes díjterhelés
Stabilitás Pénztárszövetség | Telefon +36 (1) 883 0401 | Fax +36 (1) 883 0301 | Capital Square Irodaház 1133 Budapest, Váci út 76.
Magánnyugdíjpénztári hozamok 1999‐2010 10 éves átlaghozam 2000‐2009.
Klasszikus
7,07 %
Kiegyensúlyozott
6,61%
Növekedési
5,74%
Infláció
5,90%
BUX
9,18%
MAXC
8,65%
Stabilitás Pénztárszövetség | Telefon +36 (1) 883 0401 | Fax +36 (1) 883 0301 | Capital Square Irodaház 1133 Budapest, Váci út 76.
Befektetési tevékenység eredménye 2008‐2010.Q3 Befektetési tevékenység eredménye (kummulált adatok)
Stabilitás Pénztárszövetség | Telefon +36 (1) 883 0401 | Fax +36 (1) 883 0301 | Capital Square Irodaház 1133 Budapest, Váci út 76.
2008.
‐ 421,8 Mrd
2009.
+ 457,8 Mrd
2010.Q3
+ 241,7 Mrd
Portfólió összetétel (%) (2010. Q3) Klasszikus
Kiegyensúlyozott Növekedési
Magyar állampapír
93,96
69,11
39,34
Részvény
0,48
5,49
11,8
Befektetési jegy
1,51
19,23
41,52
Jelzáloglevél
1,58
3,22
2,9
Stabilitás Pénztárszövetség | Telefon +36 (1) 883 0401 | Fax +36 (1) 883 0301 | Capital Square Irodaház 1133 Budapest, Váci út 76.
Hozam hatása a megtakarítás összegére (megtakarítási idő függvényében)
Stabilitás Pénztárszövetség | Telefon +36 (1) 883 0401 | Fax +36 (1) 883 0301 | Capital Square Irodaház 1133 Budapest, Váci út 76.
Kockázatok Tőkefedezeti rendszer
Felosztó‐kirovó rendszer
Piaci kockázat
Demográfiai
Megtakarítások elégtelensége
Politikai
Megtakarítási idő hossza
Hazai gazdaság teljesítőképessége
Infláció
Várható élettartam
Szabályozási
Infláció
Stabilitás Pénztárszövetség | Telefon +36 (1) 883 0401 | Fax +36 (1) 883 0301 | Capital Square Irodaház 1133 Budapest, Váci út 76.
Növekedési kilátások, Vagyon (e Ft) (1999‐2030.)
Stabilitás Pénztárszövetség | Telefon +36 (1) 883 0401 | Fax +36 (1) 883 0301 | Capital Square Irodaház 1133 Budapest, Váci út 76.
Alkalmazkodás • Infrastrukturális befektetések • Ingatlan befektetések (pl. idősotthonok) • Megújuló energia • Hazai KKV‐k finanszírozása • Egészségügy (egészségpénztárak stratégiával összhangban) Garancia Befektetések értékpapír piacon keresztül (pl. kötvények) Pénzügyi eszközök, amelyek nyilvános áralakulása biztosított
Stabilitás Pénztárszövetség | Telefon +36 (1) 883 0401 | Fax +36 (1) 883 0301 | Capital Square Irodaház 1133 Budapest, Váci út 76.
14 hónap kiesések kompenzálására a maradó tagok esetén 10 évig 9%‐os magánpénztári járulék megállapítását javasolja a Szövetség.
Stabilitás Pénztárszövetség | Telefon +36 (1) 883 0401 | Fax +36 (1) 883 0301 | Capital Square Irodaház 1133 Budapest, Váci út 76.
Maradok!
Stabilitás Pénztárszövetség | Telefon +36 (1) 883 0401 | Fax +36 (1) 883 0301 | Capital Square Irodaház 1133 Budapest, Váci út 76.
Köszönöm a figyelmet!
