Risalah Maklumat Dana

Risalah Maklumat Dana Dokumen ini menyediakan ciri-ciri terperinci, objektif, strategi dan pendekatan pelaburan 7 dana patuh Syariah dan semua maklumat penting lain yang anda perlu ketahui berhubung dana pelaburan berikut :1. DANA myEQUITY INDEX 2. DANA myGROWTH 3. DANA myBLUE CHIPS 4. DANA myDIVIDEND 5. DANA myBALANCED 6. ITTIZAN 7. ISTIQRAR

Pemilihan dana perlu dibuat berasaskan, antara lain, tahap toleransi anda terhadap risiko. Sila dapatkan nasihat daripada Ejen Syarikat Takaful anda berhubung tahap toleransi anda terhadap risiko. Bagi Ittizan dan Istiqrar, dana ini tidak lagi menawarkan pelaburan baru.

Dana yang dinyatakan diatas akan diuruskan secara professional oleh Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad. Pasukan pelaburan kami terdiri daripada sekumpulan pengurus portfolio professional dan penganalisis penyelidikan pelaburan yang mempunyai purata pengalaman selama 15 tahun dalam pengurusan dana.

Nota: Pemilihan sekuriti yang akan dilabur dilakukan secara sistematik di mana proses pelaburan ditadbir oleh dasar dalaman. Selain itu, proses pelaburan sistematik adalah menuruti saranan Badan Penasihat Syariah Syarikat. Ini bagi memastikan setiap pelaburan yang dibuat adalah patuh & mengikut prinsip Syariah.

JANUARY 2016

TINJAUAN & MASA DEPAN PASARAN Indeks FBM Emas Syariah dan Indeks Komposit FBM KL FBMKLCI

14,000

1,950

13,500

1,900

13,000

1,850

12,500

1,800

12,000

1,750

11,500

1,700

11,000

1,650

10,500

1,600

10,000

1,550

9,500

1,500

Indeks FBMKLCI

Indeks FBMSI

FBMSI

Maklumat Penting Pasaran 31/1/16

Perubahan Bulanan %

Perubahan Tahunan %

FBM KLCI

1,667.80

(1.46)

(1.46)

FBM Emas Shariah

12,420.82

(2.97)

(2.97)

US Dow Jones

16,466.30

(5.50)

(5.50)

Japan Nikkei 225

17,518.30

(7.96)

(7.96)

Hong Kong Hang Seng

19,683.11

(10.18)

(10.18)

Singapore Straits Times

2,629.11

(8.80)

(8.80)

Jakarta Composite

4,615.16

0.48

0.48

MGS Yield – 5 year

3.34

(3.69)

(3.69)

Crude Oil (USD/Barrel)

33.62

(9.23)

(9.23)

2,443.00

(1.69)

(1.69)

0.24

3.92

3.92

CPO (RM/MT) USD/Ringgit

Sumber: Bloomberg

Sumber: Bloomberg

Tinjauan Pasaran Saham Bagi bulan Disember, Indeks KLCI terus berada dalam ketidakstabilandengan kejatuhan index sebanyak 5.4% dari permulaan tahun ke pertengahan bulan sebelum meningkat kepada tahap yang lebih tinggi bagi bulan dagangan. Malaysia tidak terkecuali daripada penjualan besar global menyebabkan indeks menguji tahap 1,600 mata sebelum peningkatan selama 5 hari berturut menutup bulan pada 1,667.80 mata. Pulihnya pasaran saham adalah dibantu oleh laporan pengubahsuaian Bajet 2016, kenaikan harga minyak mentah dan pulihnya Ringgit. Namun, KLCI masih kerugian 25 mata atau 1.5% untuk bulan dagangan. Pasaran saham di peringkat meluas mencatatkan prestasi lebih rendah dimana FBM Emas Shariah kerugian 2.97% bulan ke bulan kepada 12,420.82 mata.

Masa Depan Pasaran Saham Kami percaya bahawa kemasukan dana ke pasaran saham akan bersambung ke bulan February memandangkan pandangan jangka pendek yang semakin memulih. Pengubahsuaian Bajet 2016 adalah berkemungkinan memberi manfaat pada pengguna, media dan sektor penerbangan. Kenaikan pada harga minyak mentah juga boleh membantu meningkatkan minat kepada saham sektor minyak & gas dimana dapat dilihat sedikit pemulihan pada harga saham di minggu terakhir bulan lalu. Secara musimnya, Februari adalah bulan yang positif bagi KLCI.

Ulasan Pengurus Dana Kami akan terus mengamalkan pandangan perdagangan jangka pendek dalam pasaran memandangkan ketidaktentuan global akan berterusan.

Tinjauan Pasaran Bon Pada January 2016, Bank Negara Malaysia mengekalkan kadar OPR pada 3.25% di mesyuarat MPC tetapi mengurangkan SRR daripada 4.0% kepada 3.5% dalam usaha untuk memastikan kecairan yang mencukupi dalam sistem kewangan. Potongan SRR ditambah pula dengan peningkatan harga minyak mentah dan Ringgit mencetuskan lonjakan dalam pasaran MGS. Pada bulan ke bulan, penanda aras MGS bagi 3 tahun, 5 tahun. 7 tahun dan 10 tahun menurun sebanyak 8 mata ke 43 mata dan masing-masing ditutup pada 3.21%, 3.34%, 3.61% and 3.85%. Pada bulan January, Bank Negara telah menjalankan tiga lelongan iaitu GII 7 tahun (matang Julai’23) bernilai RM4.0 bilion, pembukaan semula bagi MGS 3 tahun (matang Mac’19) yang bernilai RM3.0 bilion dan pembukaan semula bagi GII 20 tahun (matang Oktober’35) bernilai RM2.0 bilion. lelongan GII 7 tahun menerima permintaan yang kukuh dengan Kadar ‘bid-to-cover’ 2.68 kali dan hasil purata 4.39% dan lelongan pembukaan semula bagi MGS 3 tahun menyaksikan ‘bid-to-cover’ 2.05 kali dengan hasil purata berhenti pada 3.271%. Sementara itu, lelongan pembukaan semula 20 tahun GII menerima permintaan yang baik dengan ‘bid-to-cover’ 1.915 kali dan hasil purata pada 4.647%. Bagi sektor korporat, jumlah bon korporat yang dikeluarkan turun dengan RM2.1 bilion terbitan pada bulan pertama tahun ini daripada RM23.4 bilion yang dicatatkan pada bulan. sebelumnya. Di antara kemudahan baru yang diterbitkan adalah Bank Pembangunan (RM500 juta) and East Klang Valley Expressway Sdn Bhd (RM1.0 billion).

Masa Depan Pasaran Bon Untuk bulan berikutnya, tiada mesyuarat MPC akan dijalankan dan Pasaran bon Malaysia dijangka tenang degan kehadiran cuti Tahun Baru Cina.

Ulasan Pengurus Dana Keutamaan akan diberikan kepada bon tempoh sederhana pada ketika ini dengan BNM dijangka mengekalkan kadar faedah sepanjang tahun 2016. Kadar keuntungan bon tempoh jangka panjang akan meningkat berikutan tekanan inflasi dan jangkaan kenaikan secara beransur-ansur pada keuntungan kewangan Amerika Syarikat. Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.

DANA myEQUITY INDEX JANUARI 2016 PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

8.0

Dana myEquity Index vs Penanda Aras Dana myEquity Index

6.0

Pulangan %

20.0

Penanda Aras

Ralat Penjejakan

4.0

Bagi tempoh berakhir Januari 2016, FBMSI mencatat kerugian sebanyak 2.97% ditutup pada 12,420.82 mata. Prestasi Dana Indeks myEquity mencatatkan pulangan selari dengan penanda aras mencatat pulangan negative 2.52%. Bagi tempoh ini, ralat penjejakan dana berada pada tahap 0.36.

16.0

2.0

12.0

0.0 (2.0)

* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.

8.0

(4.0) (6.0)

4.0

(8.0) (10.0)

0.0

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK15

Dana myEquity Index (%) Penanda Aras (%) Ralat Penjejakan

TK2012 31-Dis-12 16.66 11.85 0.75

TK2013 31-Dis-13 19.46 13.29 0.98

PERUNTUKAN ASET Perdagangan / Perkhidmatan Produk Perindustrian Perladangan

5.47% 9.26%

No.

Pembinaan Projek Infrastruktur Pengguna

50.09%

Objektif Pelaburan Untuk mencapai pulangan yang sejajar dengan prestasi Indeks FBM Emas Syariah.

Strategi Pelaburan Melabur sebahagian besarnya dalam 40 saham teratas komponen Indeks tertinggi untuk mengikut secara dekat pergerakan penanda aras dalam jangka masa sederhana hingga panjang; Sentiasa menyeimbangi saham-saham komponen untuk mengikuti secara dekat prestasi penanda aras.

Peruntukan Aset 90% - 95% dalam saham-saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam instrumen pasaran wang Islam.

Pengurus Dana Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)

Fi & Caj  

TK2015 31-Dis-15 2.82 2.35 1.61

TK2016 31-Jan-16 -2.52 -2.97 0.36

PERUNTUKAN SEKTOR

5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI

5.32% 4.34%

14.12%

TK2014 31-Dis-14 3.23 -4.17 1.49

Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana

Nama Sekuriti (Saham)

NAV

No.

Sektor

NAV

1

Tenaga Nasional Bhd

11.76%

1

2

Sime Darby Berhad

6.54%

2

Perdagangan / Perkhidmatan Produk Perindustrian

3

Axiata Group Berhad Petronas Chemicals Group Bhd Digi.Com Bhd

6.41%

3

Perladangan

9.26%

5.18%

4

Pembinaan

5.47%

4.74%

5

Projek Infrastruktur

5.32%

6

Pengguna

4.34%

4 5

50.09% 14.12%

Profil Risiko Sederhana Oleh kerana Dana ini meliputi empat puluh saham komponen indeks yang terbaik termasuk saham mewah dan saham pertumbuhan. Pelabur boleh menjangkakan turun naik harga dengan kemungkinan kejatuhan besar dalam pasaran ekuiti. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana seperti risiko pasaran. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat dengan melabur dalam dunia saham terpilih selepas melakukan proses penapisan.

NAV SEUNIT (RM) Pada Permulaan

1.000

Pada 31 Januari 2016

1.739

Tertinggi 5 tahun lepas

1.797

Terendah 5 tahun lepas

1.080

Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan berisiko sederhana dengan jangkaan pulangan yang sederhana.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila Rujuk Lampiran 2.

Keadaan Luar Biasa Sila Rujuk Lampiran 2.

Mengesan Kesalahan (TE) TE adalah langkah berbeza daripada penanda aras. Ia mengukur bagaimana suatu portfolio mengikuti indeks yang merupakan penanda aras. Lebih rapat dengan penanda aras. Maka jumlah TE semakin rendah.

Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.

DANA myGROWTH JANUARI 2016 PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Dana myGrowth vs Penanda Aras

8.0 6.0

Dana myGrowth

4.0

Pulangan (%)

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat kerugian sebanyak 2.97% ditutup pada 12,420.82 mata. Namun, Dana myGrowth mencatatkan prestasi melebihi penanda arasnya dengan pulangan sebanyak -085%..

Penanda Aras

2.0


0.0 -2.0 -4.0 -6.0 -8.0

-10.0

Nota: Prestasi Kumulatif daripada TK15 TK2012 31-Dis-12 9.26 11.85

Dana myGrowth (%) Penanda Aras (%)

TK2013 31-Dis-13 19.98 13.29

PERUNTUKAN ASET

4.08%

TK2014 31-Dis-14 1.16 -4.17

TK2015 31-Dis-15 1.89 2.35

TK2016 31-Jan-16 -0.85 -2.97

5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan

3.08%

6.91%

No.

Produk Perindustrian Pembinaan

7.99%


NAV

38.74%

14.50%

7.89%

1

2

Sime Darby Berhad

6.57%

2 3

Produk Perindustrian

7.99%

4

Pembinaan

6.91%

5

Teknologi

4.08%

6


3.08%

3

Axiata Group Berhad

4.89%

4

Berjaya Auto Berhad

4.30%

5

Petronas Gas Bhd

4.28%

Fi & caj 

Strategi Pelaburan

Profil Risiko

Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syariah yang terdiri daripada pelbagai portfolio syarikat berkaitan indeks, saham-saham mewah dan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang mempunyai prospek pertumbuhan dan hasil dividen yang menarik; Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham. Perolehan saham/portfolio, secara praktikal, hendaklah tinggi dalam usaha mencari peluang untuk memperoleh keuntungan modal dan saham yang menghasilkan dividen.

Tinggi Oleh kerana dana pelaburan ini juga meliputi stok pertumbuhan yang biasanya lebih mudah turun naik berbanding dengan saham mewah dan saham hasil dividen tinggi, pelabur perlu bersedia untuk berhadapan dengan turun naik harga interim, yang adakalanya mungkin ketara untuk mencapai pulangan yang tinggi itu. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khas, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk Lampiran 1.

Sekurang-kurangnya 50% dan maksimum 95% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.

Pengurus Dana Bahagian Berhad

Pelaburan

Syarikat

Takaful

Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)

Malaysia

NAV

Tenaga Nasional Bhd

Untuk mencapai peluang pertumbuhan modal dan pendapatan dividen melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham mematuhi Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia..

Peruntukan Aset

Sektor

1

Objektif Pelaburan



No.

Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan

Teknologi Projek Infrastruktur

PERUNTUKAN SEKTOR

Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAB setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAB setahun dana

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.

38.74% 14.50%

Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah. NAV SEUNIT

(RM) Pada Permulaan

1.000


1.354


1.455


0.972

Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih berisiko tinggi dengan pulangan yang tinggi.

pelaburan jangkaan

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2

Keadaan Luar Biasa

Sila rujuk kepada Lampiran 2


DANA myBLUE CHIPS JANUARI 2016 PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat kerugian sebanyak 2.97% ditutup pada 12,420.82 mata. Prestasi Dana myBlue Chips melebihi prestasi penanda aras dengan mencatatkan pulangan sebanyak -0.87%.

Dana myBlueChips vs Penanda Aras

8.0

Dana myBlueChips

6.0

Penanda Aras

Pulangan (%)

4.0 2.0


0.0 -2.0 -4.0 -6.0 -8.0

-10.0

Nota: Prestasi Kumulatif TK15 Dana myBlue Chips (%) Penanda Aras (%)

TK2012 31-Dis-12 14.32 11.85

TK2013 31-Dis-13 20.17 13.29

PERUNTUKAN ASET

4.30% 7.11%

Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan Produk Perindustrian Pembinaan

7.99%

Teknologi Projek Infrastruktur

TK2016 31-Jan-16 -0.87 -2.97

No.


Untuk mencapai pertumbuhan modal yang konsisten dalam jangka panjang melalui pelaburan dalam Saham Mewah yang Mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syarikat dengan permodalan pasaran lebih tinggi untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang; Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham dalam usaha mencari saham yang memenuhi objektif Dana.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam instrumen pasaran kewangan Islam.

Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Penanda Benchmark FBM Emas Shariah Index (FBMSI)

Fi & Caj Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana  Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana

PERUNTUKAN SEKTOR

NAV

No. 1

1

Tenaga Nasional Bhd

8.06%

2

Sime Darby Berhad

6.61%

Sektor

NAV

2


3


7.99%

39.59% 14.88%

3

Axiata Group Berhad

4.89%

4

Pembinaan

7.11%

4

Berjaya Auto Berhad

4.38%

5

Teknologi

4.30%

5

Petronas Gas Bhd

4.25%

6


3.04%

39.59%

Objektif Pelaburan



TK2015 31-Dis-15 2.43 2.35


3.04%

14.88%

TK2014 31-Dis-14 0.81 -4.17

Profil Risiko Sederhana / Tinggi Oleh kerana pelaburan saham Dana ini fokus terutamanya kepada saham mewah yang mana harganya tidak mengalami turut naik seperti saham pertumbuhan, para pelabur bersedia untuk menerima pertumbuhan sederhana dalam pelaburan prinsipal.Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan. .

NAV SEUNIT

(RM) Pada Permulaan

1.000


1.379


1.452


0.975

Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan tinggi.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.

Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2.


DANA myDIVIDEND JANUARI 2016 PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat kerugian sebanyak 2.97% ditutup pada 12,420.82 mata. Dana myDividend mencatatkan pulangan yang lebih tinggi sebanyak -0.88%.

Dana myDividend vs Penanda Aras

15.0

Dana myDividend

Penanda Aras

Pulangan (%)

10.0 * Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestgasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.

5.0 0.0 -5.0

-10.0

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK15 Dana myDividend (%) Penanda Aras (%)

TK2012 31-Dis-12 17.95 11.85

TK2013 31-Dis-13 18.21 13.29

TK2015 31-Dis-15 1.55 2.35

TK2016 31-Jan-16 -0.88 -2.97


PERUNTUKAN ASET

4.05%

TK2014 31-Dis-14 3.06 -4.17


2.88%

6.78%

8.01%

No.


NAV

Produk perindustrian

8.01%

4

Pembinaan

6.78%

4.29%

5

Teknologi

4.05%

4.22%

6


2.88%

7.75%

2

Sime Darby Berhad

6.61%

Teknologi

3

Axiata Group Berhad

4.76%


4

Petronas Gas Bhd

5

Berjaya Auto Berhad

Objektif Pelaburan

Fi & Caj

Untuk mencapai pendapatan dividen dalam jangka panjang melalui pelaburan terpilih dalam saham pulangan dividen tinggi yang memberi dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4%. Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pemilihan pelaburan dalam Saham Mewah yang berpotensi memberi pertumbuhan modal jangka panjang.

Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana

Melabur terutamanya dalam saham yang menghasilkan dividen yang memberikan dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4.00% setahun serta saham mewah yang berpotensi untuk berkembang dalam jangka panjang; Pendedahan dalam saham yang menghasilkan sekurangkurangnya 4% dividen kasar setahun, hendaklah meliputi sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti pada sepanjang masa; Sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham untuk mendapatkan saham-saham yang menepati objektif Dana.

Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti tersebut adalah dalam saham-saham yang menghasilkan dividen; Baki dalam instrumen pasaran wang Islam.


Prestasi Penanda Aras Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)

NAV

3

Tenaga Nasional Bhd

Strategi Pelaburan

Sektor

2

1

38.35%

No.


Produk perindustrian Pembinaan

13.96%

PERUNTUKAN SEKTOR

Profil Risiko

Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.

1

38.35% 13.96%

Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah. NAV SEUNIT

(RM) Pada Permulaan

1.000


1.471


1.544


1.003

Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.




DANA myBALANCED JANUARI 2016 PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat kerugian sebanyak 2.97% ditutup pada 12,420.82 mata. Sebagai dana seimbang, penanda aras yang ditetapkan adalah 40% daripada FBMSI dan baki 60% adalah berdasarkan kadar GIA 12 bulan Maybank sebanyak 0.34%. Penanda aras campuran telah mencatatkan pulangan negative 0.98%. FBMSI, prestasi Dana myBalanced mencatatkan pulangan sebanyak -0.19%. * Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.

Dana myBalanced vs Penanda Aras

4.0

Dana myBalanced

3.0

Penanda Aras

Pulangan (%)

2.0 1.0 0.0 -1.0 -2.0 -3.0

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK15 Dana myBalanced (%) Penanda Aras (%)

TK2012 31-Dis-12 7.88 6.66

TK2013 31-Dis-13 10.23 7.23

PERUNTUKAN ASET

TK2014 31-Dis-14 2.58 0.26

TK2015 31-Dis-15 2.89 3.08

TK2016 31-Jan-16 -0.19 -0.98

5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI Sukuk

4.18%

1.51% Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan

4.28% 6.59%

No.


NAV

No.

1

Tenaga Nasional Bhd Jimah Energy Ventures Sdn Bhd Ranhill Powertron II Sdn Bhd

3.61%

1

3.47%

2

3.37%

4

Sarawak Energy Berhad

3.34%

5

Projek Lebuhraya Usahasama Berhad

3.25%


2

Pembinaan

3

Teknologi

42.05% 17.23%

Objektif Pelaburan

Fi & Caj

Untuk mencapai aliran pendapatan sederhana dan pertumbuhan modal yang konsisten sepanjang tempoh jangka sederhana hingga jangka panjang dengan melabur dalam pelbagai portfolio pelaburan; Untuk mewujudkan satu portfolio kepelbagaian yang mengandungi campuran ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap yang seimbang.

Fi pengurusan dana : 1.0% - 1.2% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan : 0.03% daripada NAV setahun dana

Strategi Pelaburan Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang serta pasaran wang yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 40% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 60% dalam sekuriti hutang Islam dan Penerbitan Pelaburan Kerajaan Malaysia; Baki

dalam

instrumen

pasaran

wang

Islam.


Prestasi Benchmark 40% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 60% kadar 12 bulan pulangan Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

PERUNTUKAN SEKTOR

Profil Risiko Rendah / Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Sektor

NAV 42.05%

3

Sukuk Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan

4


4.28%

5

Pembinaan

4.18%

6

Teknologi

1.51%

17.23% 6.59%

Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang boleh memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. NAV PER UNIT (RM) Pada Permulaan

1.000


1.205


1.214


0.996

Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.




ITTIZAN JANUARI 2016 PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat kerugian sebanyak 2.97% ditutup pada 12,420.82 mata. Berdasarkan penanda aras FBMSI 70% dan baki 30% pada kadar GIA Maybank 1 bulan 0.34%, penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan negatif sebanyak 1.98%. Iltizan mengatasi penanda aras dengan mencatatkan pulangan mengatatsebanyak -0.97%.

Ittizan vs Penanda Aras

6.0

Ittizan

Penanda Aras

Pulangan %

4.0 2.0 0.0

* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depan, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.

(2.0) (4.0) (6.0)

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK15

Ittizan (%) Penanda Aras (%)

TK2012 31-Dis-12

TK2013 31-Dis-13

TK2014 31-Dis-14

TK2015 31-Dis-15

TK2016 31-Jan-16

18.07 9.15

16.50 13.29

1.54 -2.08

2.64 2.66

-0.97 -1.98

PERUNTUKAN ASET


2.82% 7.91% 8.02%

33.01%

Perdagangan / Perkhidmatan Sukuk Perladangan Produk Perindustrian Pembinaan

12.53%

Teknologi

29.91%

No.


6.79%

1

2

Sime Darby Berhad

4.77%

2 3

Perladangan

12.53%

3

Axiata Group Berhad

4.02%

4


8.02%

4

Petronas Chemicals Group Bhd

3.16%

5

Pembinaan

7.91%

3.12%

6

Teknologi

2.82%

5

Genting Plantations Bhd

Fi pengurusan dana: Maks 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan: 0.03% daripada NAV setahun dana

Sekurang-kurangnya 30% dan maksimum 70% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti. Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.

Pengurus Dana Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark  70% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 30% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”) 70% Indeks Emas Syariah FBM Emas (“FBMSI”).

NAB

Tenaga Nasional Bhd

Fi & Caj

Peruntukan Aset

Sektor

1

Untuk mencapai pulangan dan peluang pertumbuhan modal yang berpatutan melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham berlandaskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia dan sekuriti hutang Islam yang mematuhi Syariah Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang Islam dan pasaran wang yang mematuhi Syariah.

No.

Perdagangan / Perkhidmatan Sukuk

Objektif Pelaburan

Strategi Pelaburan

NAV

PERUNTUKAN SEKTOR

Profil Risiko Sederhana Oleh kerana pelaburan dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS)/sukuk, para pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan kadar kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika terdapat kemungkinan tinggi pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

33.01% 29.91%

Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. NAV SEUNIT (RM) Pada Permulaan

1.000


1.876


1.934


1.270

Pasaran Sasaran Dana ini tidak pelaburan baru.

lagi

ditawarkan

untuk




ISTIQRAR JANUARI 2016 PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Bagi tempoh berakhir Januari 2016, FBMSI mencatat kerugian sebanyak 2.97% ditutup pada 12,420.82 mata. Penanda aras ditetapkan dana adalah 30% dari FBMSI dan baki 70% pada kadar GIA Maybank tempoh 1 bulan sebanyak 0.34%. Penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan negative sebanyak 0.65%. Sejajar dengan pergerakan negative penanda aras ini, Istiqrar mencatatkan pulangan sebanyak -0.11%.

Istiqrar vs Penanda Aras 4.0

Istiqrar

Penanda Aras

Pulangan %

3.0 2.0 1.0 0.0


(1.0) (2.0)

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK14 TK2012 31-Dis-12 7.88 5.56

Istiqrar (%) Penanda Aras (%)

TK2013 31-Dis-13 9.04 5.91

PERUNTUKAN ASET 3.86%

1.39%

4.02% 5.87%

15.93%

TK2014 31-Dis-14 2.70 0.71

Sukuk

3.50 3.07

-0.11 -0.65

No.


NAB


1

Pembinaaan

2

Produk Perindustrian Teknologi

3

BGSM Management Sdn Bhd Jimah Energy Ventures Sdn Bhd Ranhill Powertron Ii Sdn Bhd

4

Sarawak Energy Berhad

4.16%

5

Anih Berhad

4.08%

52.47%

Profil Risiko

Untuk mencapai corak pulangan pelaburan yang stabil untuk tempoh sederhana melalui pelaburan dalam saham-saham berasaskan Syariah terpilih di Bursa Malaysia dan sekuriti pendapatan tetap yang mematuhi Syariah.

Rendah

Strategi Pelaburan Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada terutamanya sekuriti hutang Islam dengan pendedahan yang kecil dalam sekuiti yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset Maksimum 35% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 65% dan maksimum 100% dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain


Prestasi Benchmark 30% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 70% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

Fi & Caj 

TK2016 31-Jan-16


Objektif Pelaburan



TK2015 31-Dis-15

Fi pengurusan dana Max 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana

4.39%

PERUNTUKAN SEKTOR No. 1

52.47%

3 4

Pembinaaan

4.02%

5


3.86%

6

Teknologi

1.39%

2

Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

NAB

Sukuk Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan

4.32% 4.19%

Sektor

15.93% 5.87%

Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. NAV SEUNIT

(RM) Pada Permulaan

1.000


1.441


1.449


1.124

Pengurusan Risiko

Pasaran Sasaran

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Dana ini tidak pelaburan.

lagi

ditawarkan

untuk

Asas & kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.



Lampiran 1

DISEMBER 2015

Definisi Risiko dan Teknik Pengurusan Risiko 1.

Risiko pasaran 



2.

Risiko kecairan  

3.







Merujuk kepada risiko sekuriti individu termasuk stok atau sekuriti hutang Islam dilaburkan dalam portfolio berkenaan. Perubahan harga utama sebarang sekuriti tertentu, yang merupakan sebuah komponen dana tersebut, akan menjejaskan NAV dan harga harian Dana berkenaan. Mekanisma yang digunakan untuk meminimum risiko adalah melalui proses pempelbagaian portfolio dan pemilihan pelaburan secara berhemah oleh Pengurus Dana.

Risiko operasi  

7.

Merujuk kepada pengurangan potensi taraf kredit penerbit pelaburan hutang Islam sekiranya penerbit tersebut berhadapan dengan kesukaran kewangan yang tidak dijangkakan. Dalam senario yang terburuk, penerbit boleh mengingkari pembayaran prinsipal dan keuntungan bagi sekuriti hutang Islam yang diterbitkan, mengurangkan harga dan nilai sekuriti hutang Islam berkenaan dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana tersebut. Pengurus Dana mengurus risiko dengan menetapkan had pihak berurusan dalaman dan menjalankan penilaian kredit dalaman untuk meminimumkan risiko tersebut.

Risiko sekuriti khusus 

6.

Merujuk kepada impak potensi yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan ke dalam sekuriti hutang Islam yang timbul akibat pergerakan kadar faedah yang tidak menggalakkan. Apabila kadar faedah naik, nilai sekuriti hutang Islam jatuh dan sebaliknya, dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana berkenaan. Walaupun dana berkenaan tidak melabur dalam bon konvensional, namun sebarang perubahan arah aliran kadar faedah juga boleh menjejaskan harga dan hasil sekuriti hutang Islam kerana kadar faedah konvensional biasanya digunakan sebagai kadar petunjuk bagi menentukan kadar keuntungan bagi sekuriti hutang Islam. Dalam mengurus risiko, Pengurus Dana akan mengamalkan pengurusan pelaburan yang aktif dengan sentiasa menyemak strategi dan portfolio dana berkenaan.

Risiko kredit/keingkaran 

5.

Merujuk kepada impak potensi tidak dapat menukar pelaburan mematuhi Syariah menjadi tunai pada atau hampir pada nilai saksamanya, yang secara khusus bergantung kepada volum diniagakan bagi pelaburan mematuhi Syariah berkenaan di pasaran. Dasar pelaburan yang diamalkan adalah sentiasa mengekalkan paras aset cair secara berhemat supaya dapat mengurangkan risiko kecairan.

Risiko kadar faedah 

4.

Merujuk kepada impak potensi yang timbul daripada pergerakan harga tidak menggalakkan yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan tersebut akibat perubahan kitaran ekonomi, keadaan di pasaran kewangan, matawang dan kadar faedah. Risiko ini juga mungkin timbul akibat perubahan bentuk politik dan penguatkuasaan peraturan. Risiko pasaran diurus melalui pempelbagaian portfolio dan peruntukan aset di mana pendedahan sekuriti dipantau / dikurangkan sekiranya pasaran dijangka lemah.

Merujuk kepada risiko di mana Syarikat gagal untuk memenuhi obligasinya atau melaksanakan tindakan lain yang atas sebab ketidakcukupan dasar dan prosedur, sumber manusia, sistem maklumat atau kawalan dalaman. Untuk meminimumkan risiko ini, Pengurus Dana akan bekerjasama dengan Pemegang Amanah Dana, unit pematuhan dalaman dan pelbagai bahagian lain bagi memastikan supaya semua perundangan dan dasar berkaitan serta prosedur sentiasa dipatuhi setiap masa.

Pengkelasan semula risiko status Syariah  

Merujuk kepada semakan potensi mengenai status sekuriti mematuhi Syariah dalam dana menjadi tidak mematuhi Syariah dalam semakan berkala yang dijalankan oleh SAC. Pengurus Dana akan mengambil langkah yang diperlukan untuk melupus sekuriti sedemikian mengikut nasihat daripada SAC dan Penasihat Syariah.

Pengurus Dana akan mengurus dana-dana berkaitan pelaburan menurut strategi dana berkenaan dan dasar peruntukan aset sasaran. Walau bagaimanapun, Pengurus Dana boleh mengambil langkah sementara yang mungkin tidak konsisten dengan strategi yang dinyatakan dan dasar peruntukan aset sebagai tindak balas terhadap keadaan pasaran atau ekonomi yang tidak menggalakkan.

Lampiran 2

NOVEMBER 2015

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Harga Unit sebarang Tarikh Penilaian Dana Berkaitan Pelaburan akan diperoleh dengan membahagi NAV pada hari diniagakan sebelum Tarikh Penilaian dengan bilangan Unit Dana Berkaitan Pelaburan dalam terbitan. Bagi menentukan Harga Unit bagi setiap Unit pada Tarikh Penilaian, Nilai Aset Bersih (NAV) Dana akan dikira seperti berikut: (a)

amaun di mana menurut pendapat Syarikat selepas mengambil nasihat bebas seperti yang difikirkan wajar, pelaburan dalam Dana Berkaitan Pelaburan boleh diurusniaga di pasaran terbuka pada Tarikh Penilaian dengan merujuk, di mana wajar, kepada sebutharga pasaran di bursa saham pilihan yang diiktiraf oleh Syarikat dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung, dicampur

(b)

berhubung kepentingan dalam bentuk tanah dan sekuriti atau hartanah lain dalam apa jua bentuk yang dipegang dalam Dana Berkaitan Pelaburan di mana amaunnya menurut Syarikat selepas mengambilkira nasihat bebas yang difikirkan wajar, adalah nilai kepentingan tersebut pada Tarikh Penilaian dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung jika kepentingan sedemikian diurusniaga pada hari tersebut, dicampur

(c)

amaun tunai dipegang yang tidak dilabur dalam Dana Berkaitan Pelaburan pada Tarikh Penilaian, ditolak

(d)

amaun (jika ada) yang Syarikat akan tentukan pada Tarikh Penilaian akan dianggap sebagai liabiliti Dana Berkaitan Pelaburan, ditolak

(e)

sejumlah amaun yang Syarikat akan dianggap sebagai adil dan saksama berhubung kos penilaian sebarang kepentingan dalam bentuk tanah yang terkandung dalam Dana Berkaitan Pelaburan dan perbelanjaan lain serta perbelanjaan hartanah milik kepentingan sedemikian, ditolak

(f)

Caj Pengurusan Dana yang dikenakan

Akan terdapat pengurangan daripada Dana Berkaitan Pelaburan amaun sedemikian kerana Syarikat mengikut pertimbangan muktamadnya menganggap wajar, kerana elaun tertunggak bagi sebarang levi, cukai, duti atau sebarang caj lain dalam apa jua bentuk yang timbul di mana Dana tersebut akan menjadi penanggung. Bagi memastikan layanan saksama kepada semua pemilik sijil dana ini, Syarikat boleh melepaskan kos urusniaga membeli atau menjual aset dana jika kos tersebut ketara. Untuk mendapatkan semula kos membeli dan menjual aset, Syarikat boleh mencairkan atau melaraskan kos urusniaga kepada NAV setiap unit untuk memperoleh semula sebarang amaun yang telah dibayar oleh dana tersebut atau menjangka membayar secara berpatutan bagi mewujud atau membatalkan unit-unit. Dana Berkaitan Pelaburan ini dinilai pada setiap hari perniagaan. Walau bagaimanapun, Syarikat boleh mengubah kekerapan dan tarikh di mana Harga Unit akan dikira dengan memberi tiga (3) bulan selepas memberi notis bertulis kepada Pemilik Sijil.

Keadaan Luarbiasa Syarikat berhak untuk mengambil tindakan berikut yang mungkin menjadi perlu akibat perubahan keadaan, sebagai cara untuk melindungi kepentingan pemilik sijil. 

Tertakluk kepada sekurang-kurangnya tiga (3) bulan notis bertulis, Syarikat boleh: (a) menutup sebarang Dana Unit atau berhenti membenarkan peruntukan Caruman tambahan atau memindah aset tersebut ke dana baru yang mempunyai objektif pelaburan yang sama; (b) perubahan nama Dana Unit; (c) pengasingan atau penggabungan unit Dana Unit yang sedia ada; (d) membuat sebarang perubahan yang mungkin diperlukan disebabkan oleh keperluan peraturan dan/atau undang-undang.



Syarikat juga boleh memilih untuk, tanpa sebarang notis terlebih dahulu, menggantung peletakan harga unit dan urusniaga Sijil jika sebarang bursa di mana Dana Unit dilaburkan digantung sementara dagangannya;



dalam keadaan yang dianggap oleh Syarikat menurut pertimbangan muktamadnya, mempunyai keraguan terhadap kepentingan para pesertanya, Syarikat berhak untuk menunda Pengeluaran Sebahagian dan Penyerahan pembayaran bagi tempoh tidak melebihi enam (6) bulan dari tarikh penebusan.

Diterbitkan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (131646-K) Syarikat Takaful Malaysia Berhad telah diperbadankan pada 29 November 1984 dan memulakan operasi pada bulan Julai 1985. Ia mempunyai modal dibenarkan sebanyak RM500 juta dan modal berbayar sebanyak RM162 juta. Syarikat telah disenaraikan di Papan Utama Bursa Saham Malaysia pada 30 Julai 1996. Menurut Akta Takaful 1984, Takaful Malaysia menyediakan dua jenis perniagaan Takaful iaitu Perniagaan Takaful Keluarga dan Perniagaan Takaful Am. Takaful Malaysia mempunyai 30 saluran di seluruh negara dengan aset bernilai RM6.7 bilion di peringkat kumpulan. Tel : 603 - 2268 1984, 1300-8-TAKAFUL(825 2385) Faks : 603 - 2274 0237 E-mel : [email protected] Laman web : takaful-malaysia.com.my

Risalah Maklumat Dana

Recommend Documents