Risalah Maklumat Dana

Risalah Maklumat Dana

Risalah Maklumat Dana Dokumen ini menyediakan ciri-ciri terperinci, objektif, strategi dan pendekatan pelaburan 7 dana patuh Syariah dan semua maklumat penting lain yang anda perlu ketahui berhubung dana pelaburan berikut :1. DANA MYEQUITY INDEX 2. DANA MYGROWTH 3. DANA MYBLUE CHIPS 4. DANA MYDIVIDEND 5. DANA MYBALANCED 6. ITTIZAN 7. ISTIQRAR

Pemilihan dana perlu dibuat berasaskan, antara lain, tahap toleransi anda terhadap risiko. Sila dapatkan nasihat daripada Ejen Syarikat Takaful anda berhubung tahap toleransi anda terhadap risiko. Bagi Ittizan dan Istiqrar, dana ini tidak lagi menawarkan pelaburan baru.

Dana yang dinyatakan diatas akan diuruskan secara professional oleh Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad. Pasukan pelaburan kami terdiri daripada sekumpulan pengurus portfolio professional dan penganalisis penyelidikan pelaburan yang mempunyai purata pengalaman selama 15 tahun dalam pengurusan dana.

Nota: Pemilihan sekuriti yang akan dilabur dilakukan secara sistematik di mana proses pelaburan ditadbir oleh dasar dalaman. Selain itu, proses pelaburan sistematik adalah menuruti saranan Badan Penasihat Syariah Syarikat. Ini bagi memastikan setiap pelaburan yang dibuat adalah patuh & mengikut prinsip Syariah.

FEBRUARI 2015

TINJAUAN & MASA DEPAN PASARAN Indeks FBM Emas Syariah dan Indeks Komposit FBM KL FBMSI

FBMKLCI

14,000

28/02/15

Perubahan Bulanan %

Perubahan Tahunan %

1,900

13,500

1,850

13,000

1,800

FBM KLCI

1,821.21

2.24

3.40

12,500

1,750

FBM Emas Shariah

13,120.63

2.09

4.91

12,000

1,700

US Dow Jones

18,132.70

5.64

1.74

Japan Nikkei 225

18,797.94

6.36

7.72

11,500

1,650

Hong Kong Hang Seng

24,823.29

1.29

5.16

11,000

1,600

Singapore Straits Times

3,402.86

0.34

1.12

Jakarta Composite

5,450.29

3.04

4.27

MGS Yield – 5 year

3.63

(1.04)

(5.48)

10,500

1,550

Jan-15

Nov-14

Sep-14

Jul-14

May-14

Mar-14

Jan-14

Nov-13

Sep-13

Jul-13

1,450

May-13

9,500 Mar-13

1,500 Jan-13

10,000

Indeks FBMKLCI

Indeks FBMSI

Maklumat Penting Pasaran

Sumber: Bloomberg

Crude Oil (USD/Barrel) CPO (RM/MT) Ringgit/USD

49.76

1.57

(6.59)

2,305.00

8.11

1.72

3.60

(0.70)

3.06 Source: Bloomberg

Tinjauan Pasaran Saham Februari adalah bulan yang baik bagi pasaran global dan Malaysia dimana harga minyak dilihat stabil dan pulih sedikit. Ditambah dengan kerajaan Amerika memberi tanggapan untuk mengekalkan kadar faedah membantu meningkatkan sentimen pasaran dunia. CIMB Investment Bank berpendapat bahawa pendapatan korporat dilaporkan untuk bulan Februari adalah lebih baik dari yang dijangkakan – dimana 41 syarikat menepati ramalan, 22 kurang dan 18 mengatasi ramalan. KLCI meningkat 2.2% atau 40 mata ditutup pada 1,821 mata. Indeks FBM Small Cap meningkat 4.7% kepada 16,620 mata. FBMEmas Shariah Indeks meningkat 2.1% untuk ditutup pada 13,120.63 mata. Selain itu: 1. Moody’s Investors Service telah mengesahkan kedudukan bon Malaysia pada A3 dengan ramalan positif didorong oleh pembaharuan fiskal dan kekuatan asas kredit Malaysia; 2. Jangkaan pertumbuhan KDNK adalah 4.5-5.5% bagi 2015 kekal sebagai salah satu ramalan pertumbuhan terbaik dunia didorong oleh asas yang kuat, perdagangan yang kukuh dan polisi kewangan yang kuat (World Bank); 3. Pelaburan ekuiti luar Negara adalah penyumbang utama kepada kecemerlangan keputusan pendapatan 2014 bagi Kumpulan Wang Simpanan Pekerja dimana KWSP melaporkan kadar dividen tertinggi sejak 1999 sebanyak 6.75% dengan jumlah pengeluaran RM36.66bn; 4. Kerajaan sedang mempertimbangkan menetapkan sebuah Housing Guarantee Corporation dimana ia akan menguruskan Housing Guarantee Schemes bagi melindungi pembeli dan pemaju perumahan bagi projek rumah terbengkalai; 5. Harga bagi 25 jenis barangan menurun sebanyak 1% - 18% dari Julai 2014 ke Januari 2015. Datuk Seri Hasan Malek, Menteri Kementerian Perdagangan Dalam Negeri, Koperasi dan Kepenggunaan berkata barangan tersebut termasuk barang mentah, barang makanan dan peralatan kebersihan diri; dan 6. Tarif tenaga bagi pengguna di Semenanjung Malaysia akan diturunkan sebanyak 2.25 sen/KWH dari 1 Mac ke 30 Jun tahun ini berikutan pelarasan harga minyak dan kos penjanaan lain.

Masa Depan Pasaran Saham Setakat ini, prestasi pasaran saham mengikuti trend bulanan dalam sejarah. Januari dan Februari adalah bulan yang baik bagi pasaran tetapi secara tradisi, bulan Mac adalah bulan negatif bagi KLCI. Adalah kutang yakin sama ada pasaran akan mengikuti tradisi trend bagi Mac sementara pasaran global adalah memberangsangkan. Kebimbangan adalah pada integriti ramalan pertumbuhan pendapatan pasaran bagi 2015 memandangkan perlaksanaan GST bermula 1 April dimana akan menolak tekanan kos dan melemahkan kuasa harga bagi pengilang dan pengeluar. Terdapat juga risiko kelemahan kepada pendapatan dari sector perbankan disebabkan kenaikan kos dana sementara sektor perladangan juga menghadapi risiko dari kelemahan harga komoditi.

Ulasan Pengurus Dana Secara keseluruhan, dana akan diteruskan dengan pembelian saham pada harga yang rendah dengan fokus diberikan kepada saham yang berkualiti, mempunyai asas yang kukuh dan memberikan pulangan dividen yang tinggi. Kami akan meningkatkan pendedahan ekuiti untuk mengambil peluang ketika pasaran mengalami kejatuhan.

Tinjauan Pasaran Bon Dalam bulan Februari 2015, pasaran bon kerajaan Malaysia menunjukkan pergerakan berbeza pada kadar keuntungan dimana kerisauan masa kini pada kredit dan larinya tumpuan pelabur dari pasaran bon Malaysia kesan dari amaran kedudukan Fitch menyumbang kepada kenaikan kadar keuntungan bagi bon jangka panjang. Namun dalam kerisauan atas pertumbuhan ekonomi dan inflasi yang sederhana disebabkan kejatuhan harga komoditi yang menjadi punca sesetengah negera menurunkan kadar faedah, kadar keuntungan bagi bon jangka pendek menurun sementara sesetengah pelabur mula mengambil kira pemotongan OPR. Bagi bulan ke bulan, 3 tahun dan 5 tahun penanda aras MGS menurun 9 mata dan 5 mata untuk ditutup pada 3.43% dan 3.62% masing-masing manakala kadar keuntungan bagi penanda aras MGS 10 tahun meningkat 7 mata kepada 3.87%. Nisbah ‘bid-to-cover’ adalah 3.015 kali dan 2.4 kali masing-masing. Disamping itu tambahan RM2.0bn 7tahun SPK lelongan dibuka semula bagi tawaran swasta. Bagi sektor korporat, pasaran prima menampakkan beberapa penerbitan seperti PTPTN’30 (RM500mn), bon Sabah Dev Bank 1-tahun (RM180mn), DRB Hicom perp sukuk (RM100mn) dan TF Varlik’20 (RM150mn).

Masa Depan Pasaran Bon Bagi bulan akan datang, disebalik kebimbangan luaran, tumpuan akan diberi pada mesyuarat MPC pada 5 Mac 2015 diimana pasaran secara meluas mengharapkan tiada potongan kadar. Tambahan pula pasaran akan menyaksikan perbelanjaan swasta yang lemah dengan kesan atas GST dan sentiment berjaga-jaga. Hanya tiga lelongan dijadualkan bagi bulan Mac iaitu 10-tahun MGS 9/25 yang baru, 15-tahun GII 9/30 yang baru dan 7-tahun MGS 9/22 yang baru.

Ulasan Pengurus Dana Keutamaan akan diberikan kepada bon tempoh sederhana pada ketika ini dengan BNM dijangka mengekalkan kadar faedah. Kadar keuntungan bon tempoh jangka panjang akan meningkat berikutan jangkaan BNM menaikkan kadar faedah pada tahun 2016, tekanan inflasi dan jangkaan kenaikan pada keuntungan kewangan Amerika Syarikat. Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.

DANA myEQUITY INDEX FEBRUARI 2015 PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Dana myEquity Index vs Penanda Aras

10.0

Pulangan %

8.0 6.0

Dana MyEquity Index (LHS)

Bagi tempoh berakhir Februari 2015 FBMSI mencatat kenaikan sebanyak 4.91% untuk ditutup pada 13,120.63 mata. Prestasi Dana Indeks MyEquity mencatatkan pulangan positif sebanyak 4.58%. Sejajar dengan strategi dana untuk mengikuti rapat penanda arah nya, penjejak ralat sentiasa dalam lingkungan yang ditetapkan oleh dana. Bagi tempoh ini, ralat penjejakan dana berapa pada tahap 0.67.

12.0

Penanda Aras (LHS) 10.0

Ralat Penjejakan (RHS)

8.0

4.0 2.0

6.0

0.0

4.0

* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.

(2.0) 2.0

(4.0) (6.0)

0.0

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK14

Dana MyEquity Index (%) Penanda Aras (%) Ralat Penjejakan

TK2011* 31-Dis-11 4.46 2.41 1.62

TK2012 31-Dis-12 16.66 11.85 0.75

PERUNTUKAN ASET

TK2013 31-Dis-13 19.46 13.29 0.98

TK2014 31-Dis-14 3.23 -4.17 1.49

TK2015 28-Feb-15 4.58 4.91 0.67

PERUNTUKAN SEKTOR

5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI Perdagangan / Perkhidmatan Pembinaan

4.60% 3.25% 4.98%

Projek Infrastruktur

7.05%

Produk Perindustrian Perladangan

7.77%

Hartanah

No.

Nama Sekuriti (Saham)

NAV

Untuk mencapai pulangan yang sejajar dengan prestasi Indeks FBM Emas Syariah.

Strategi Pelaburan Melabur sebahagian besarnya dalam 40 saham teratas komponen Indeks tertinggi untuk mengikut secara dekat pergerakan penanda aras dalam jangka masa sederhana hingga panjang; Sentiasa menyeimbangi saham-saham komponen untuk mengikuti secara dekat prestasi penanda aras.

Peruntukan Aset 90% - 95% dalam saham-saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam instrumen pasaran wang Islam.

Pengurus Dana Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)

Fi & Caj  

Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana

Sektor

NAV

1

Tenaga Nasional Bhd

8.31%

1

2

Axiata Group Bhd

7.13%

2

Perdagangan / Perkhidmatan Pembinaan

3

Digi.com Bhd

7.05%

3


7.05%

4

Sime Darby Bhd

6.35%

4

Produk Perindustrian

4.98%

5

Telekom Malaysia Bhd

5.99%

5

Perladangan

4.60%

6

Hartanah

3.25%

56.83%

Objektif Pelaburan

No.

Profil Risiko Sederhana Oleh kerana Dana ini meliputi empat puluh saham komponen indeks yang terbaik termasuk saham mewah dan saham pertumbuhan. Pelabur boleh menjangkakan turun naik harga dengan kemungkinan kejatuhan besar dalam pasaran ekuiti. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana seperti risiko pasaran. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat dengan melabur dalam dunia saham terpilih selepas melakukan proses penapisan.

56.83% 7.77%

NAV SEUNIT (RM) Pada Permulaan

1.000

Pada 28 February 2015

1.791

Tertinggi 5 tahun lepas

1.791

Terendah 5 tahun lepas

1.178

Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan berisiko sederhana dengan jangkaan pulangan yang sederhana.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila Rujuk Lampiran 2.

Keadaan Luar Biasa Sila Rujuk Lampiran 2.

Mengesan Kesalahan (TE) TE adalah langkah berbeza daripada penanda aras. Ia mengukur bagaimana suatu portfolio mengikuti indeks yang merupakan penanda aras. Lebih rapat dengan penanda aras. Maka jumlah TE semakin rendah.

Penafian : Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.

DANA myGROWTH FEBRUARI 2015 PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Dana MyGrowth vs Penanda Aras

8.0

Dana MyGrowth

6.0

Pulangan (%)

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI meningkat sebanyak 4.91% untuk ditutup pada 13,120.63 mata. Sejajar dengan pergerakan penanda aras, prestasi Dana MyGrowth juga mencatatkan pulangan positif sebanyak 5.26%.

Penanda Aras

4.0 * Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.

2.0 0.0 -2.0 -4.0 -6.0

Nota: Prestasi Kumulatif daripada TK14 TK2011* 31-Dis-11 3.23 2.41

Dana MyGrowth (%) Penanda Aras (%)

TK2012 31-Dis-12 9.26 11.85

PERUNTUKAN ASET

5.57%

4.73%

TK2013 31-Dis-13 19.98 13.29

TK2014 31-Dis-14 1.16 -4.17

TK2015 28-Feb-15 5.26 4.91

5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI Perdagangan / Perkhidmatan Pembinaan

3.90%

No.

6.50%

NAV

Sektor

NAV

2

Axiata Group Bhd

7.24%

2


3

Sime Darby Bhd

6.91%

3


5.80%

Perladangan

4

Digi.com Bhd

5.80%

4


5.57%

Hartanah

5

Misc Berhad

5.01%

5

Perladangan

4.73%

6

Hartanah

3.90%

1

Tenaga Nasional Bhd

8.12%

1

61.21% 6.50%

61.21%

Objektif Pelaburan

Fi & caj

Untuk mencapai peluang pertumbuhan modal dan pendapatan dividen melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham mematuhi Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia..



Strategi Pelaburan

Profil Risiko

Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syariah yang terdiri daripada pelbagai portfolio syarikat berkaitan indeks, saham-saham mewah dan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang mempunyai prospek pertumbuhan dan hasil dividen yang menarik; Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham. Perolehan saham/portfolio, secara praktikal, hendaklah tinggi dalam usaha mencari peluang untuk memperoleh keuntungan modal dan saham yang menghasilkan dividen.

Tinggi Oleh kerana dana pelaburan ini juga meliputi stok pertumbuhan yang biasanya lebih mudah turun naik berbanding dengan saham mewah dan saham hasil dividen tinggi, pelabur perlu bersedia untuk berhadapan dengan turun naik harga interim, yang adakalanya mungkin ketara untuk mencapai pulangan yang tinggi itu. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khas, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk Lampiran 1.

Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 50% dan maksimum 95% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.

Pengurus Dana Bahagian Berhad

No.



5.80%


PERUNTUKAN SEKTOR

Pelaburan

Syarikat

Takaful

Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)

Malaysia



Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAB setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAB setahun dana

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.

Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah. NAV SEUNIT

(RM) Pada Permulaan

1.000


1.419


1.434


0.997

Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih berisiko tinggi dengan pulangan yang tinggi.

pelaburan jangkaan

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2

Keadaan Luar Biasa

Sila rujuk kepada Lampiran 2


DANA myBLUE CHIPS FEBRUARI 2015 PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI meningkat sebanyak 4.91% untuk ditutup pada 13,120.63 mata. Dana MyBlue Chips pula mencatatkan pulangan positif sebanyak 5.58%.

Dana myBlueChips vs Penanda Aras

8.0

Dana MyBlue Chips

6.0

Penanda Aras

Pulangan(%)

4.0


2.0 0.0 -2.0 -4.0 -6.0

Nota: Prestasi Kumulatif TK14 TK2011* 31-Dis-11 2.23 2.41

Dana MyBlue Chips (%) Penanda Aras (%)

TK2012 31-Dis-12 14.32 11.85

PERUNTUKAN ASET

5.03%

3.64%

5.56%


Perladangan Produk Perindustrian

6.51%

TK2015 28-Feb-15 5.58 4.91

No.


NAV

Untuk mencapai pertumbuhan modal yang konsisten dalam jangka panjang melalui pelaburan dalam Saham Mewah yang Mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syarikat dengan permodalan pasaran lebih tinggi untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang; Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham dalam usaha mencari saham yang memenuhi objektif Dana.

Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam instrumen pasaran kewangan Islam.

Pengurus Dana

Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Penanda Benchmark FBM Emas Shariah Index (FBMSI)

Fi & Caj Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana  Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana

PERUNTUKAN SEKTOR No.

Sektor

NAV

1

Tenaga Nasional Bhd

8.55%

1

2

Axiata Group Bhd

6.90%

2


3

Sime Darby Bhd

6.61%

3


5.84%

4

Digi.com Bhd

5.84%

4

Perladangan

5.56%

5

Misc Berhad

5.11%

5


5.03%

6

Hartanah

3.64%

58.63%

Objektif Pelaburan



TK2014 31-Dis-14 0.81 -4.17

5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI


5.84%

TK2013 31-Dis-13 20.17 13.29

Profil Risiko Sederhana / Tinggi Oleh kerana pelaburan saham Dana ini fokus terutamanya kepada saham mewah yang mana harganya tidak mengalami turut naik seperti saham pertumbuhan, para pelabur bersedia untuk menerima pertumbuhan sederhana dalam pelaburan prinsipal.Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan. .

58.63% 6.51%

NAV SEUNIT

(RM) Pada Permulaan

1.000


1.445


1.452


0.997

Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan tinggi.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.

Keadaan Luar Biasa Sila rujuk kepada Lampiran 2.


DANA myDIVIDEND FEBRUARI 2015 PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat peningkatan sebanyak 4.91% untuk ditutup pada 13,120.63 mata. Dana MyDividend pula mencatatkan pulangan positif sebanyak 4.92%.

Dana myDividend vs Penanda Aras

10.0

Dana MyDividend

8.0

Penanda Aras

Pulangan (%)

6.0 * Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestgasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.

4.0 2.0 0.0 -2.0 -4.0 -6.0

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK14 TK2011* 31-Dis-11 6.39 2.41

Dana MyDividend (%) Penanda Aras (%)

TK2012 31-Dis-12 17.95 11.85

TK2013 31-Dis-13 18.21 13.29

TK2014 31-Dis-14 3.06 -4.17

TK2015 28-Feb-15 4.92 4.91


PERUNTUKAN ASET

PERUNTUKAN SEKTOR

5.47%

Perdagangan / Perkhidmatan Projek Infrastruktur

1

Tenaga Nasional Bhd

8.10%

1

5.94%

Pembinaan

2

Sime Darby Bhd

7.40%

2



3

Axiata Group Bhd

7.24%

3

Pembinaan

5.94%

Perladangan

4

Digi.com Bhd

7.01%

4


5.47%

Pengguna

5

Maxis Bhd

4.86%

5

Perladangan

4.78%

6

Pengguna

3.61%

4.78%

3.61%

7.01%

No.


NAV

55.87%

Objektif Pelaburan

Fi & Caj

Untuk mencapai pendapatan dividen dalam jangka panjang melalui pelaburan terpilih dalam saham pulangan dividen tinggi yang memberi dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4%. Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pemilihan pelaburan dalam Saham Mewah yang berpotensi memberi pertumbuhan modal jangka panjang.

Fi pengurusan dana 1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana

Strategi Pelaburan Melabur terutamanya dalam saham yang menghasilkan dividen yang memberikan dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4.00% setahun serta saham mewah yang berpotensi untuk berkembang dalam jangka panjang; Pendedahan dalam saham yang menghasilkan sekurangkurangnya 4% dividen kasar setahun, hendaklah meliputi sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti pada sepanjang masa; Sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham untuk mendapatkan saham-saham yang menepati objektif Dana.

Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti tersebut adalah dalam saham-saham yang menghasilkan dividen; Baki dalam instrumen pasaran wang Islam.

Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Penanda Aras Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)

Profil Risiko Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.

No.

Sektor

NAV 55.87% 7.01%

Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah. NAV SEUNIT

(RM) Pada Permulaan

1.000


1.540


1.540


1.039

Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.




DANA myBALANCED FEBRUARI 2015 PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Dana MyBalanced vs Penanda Aras

6.0 5.0

Dana MyBalanced

4.0

Pulangan (%)

Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat peningkatan sebanyak 4.91%. Sebagai dana seimbang, penanda aras yang ditetapkan adalah 40% daripada FBMSI dan baki 60% adalah berdasarkan kadar GIA 12 bulan Maybank sebanyak 0.53%. Penanda aras campuran telah mencatatkan pulangan positif 2.28%. FBMSI, prestasi Dana MyBalanced mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.27%.

Penanda Aras

3.0 2.0 1.0 0.0


-1.0 -2.0 -3.0 -4.0

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK14 TK2012 31-Dis-12 7.88 6.66

Dana MyBalanced (%) Penanda Aras (%)

TK2013 31-Dis-13 10.23 7.23

PERUNTUKAN ASET 1.86%

TK2015 28-Feb-15 2.27 2.28

5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI Sukuk

1.75%


2.51% 2.74%

Projek Infrastruktur Pembinaan Perladangan


NAV

No.

1

TNB Northern Bhd Jimah Energy Ventures Sdn Bhd Ranhill Powertron II Sdn Bhd Projek Lebuhraya Usahasama Berhad National Bank of Abu Dhabi

5.36%

1

3.90%

2

3.72%

2 3 4

3.58% 3.56%

Fi & Caj

Untuk mencapai aliran pendapatan sederhana dan pertumbuhan modal yang konsisten sepanjang tempoh jangka sederhana hingga jangka panjang dengan melabur dalam pelbagai portfolio pelaburan; Untuk mewujudkan satu portfolio kepelbagaian yang mengandungi campuran ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap yang seimbang.

Fi pengurusan dana : 1.0% - 1.2% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan : 0.03% daripada NAV setahun dana

Strategi Pelaburan Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang serta pasaran wang yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 40% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 60% dalam sekuriti hutang Islam dan Penerbitan Pelaburan Kerajaan Malaysia; dalam

Sektor

NAV 33.58%

3

Sukuk Perdagangan / Perkhidmatan Projek Infrastruktur

4


2.51%

5

Pembinaan

1.86%

6

Perladangan

1.75%

21.51% 2.74%

33.58%

Objektif Pelaburan

Baki

PERUNTUKAN SEKTOR

No.

5 21.51%

TK2014 31-Dis-14 2.58 0.26

instrumen

pasaran

wang

Islam.

Pengurus Dana Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark 40% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 60% kadar 12 bulan pulangan Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

Profil Risiko Rendah / Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang boleh memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. NAV PER UNIT (RM) Pada Permulaan

1.000


1.209


1.209


0.996

Pasaran Sasaran Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.




ITTIZAN FEBRUARI 2015 PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Ittizan vs Penanda Aras

6.0

Ittizan

4.0

Pulangan %

Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat peningkatan sebanyak 4.91% untuk ditutup pada 13,120.63 mata. Berdasarkan penanda aras FBMSI 70% dan baki 30% pada kadar GIA Maybank 1 bulan 0.49%, penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan positif sebanyak 3.58%. Iltizan pula mencatatkan pulangan positif sebanyak 4.41%.

Penanda Aras

2.0 0.0

* Prestasi masa lalu Dana bukan petunjuk kepada prestasi masa depan, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.

(2.0) (4.0) (6.0)

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK14 TK2011* 31-Dis-11

TK2012 31-Dis-12

TK2013 31-Dis-13

TK2014 31-Dis-14

TK2015 28-Feb-15

5.22 2.56

18.07 9.15

16.50 13.29

1.54 -2.08

4.41 3.58

Ittizan (%) Penanda Aras (%)

PERUNTUKAN ASET 2.96% 3.85% 4.31%

2.95%

5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI Perdagangan / Perkhidmatan Sukuk Projek Infrastruktur Perladangan Produk Perindustrian Pembinaan

22.10%

No.


NAV

Axiata Group Bhd

6.59%

1

Sime Darby Bhd

5.96%

2

3

Tenaga Nasional Bhd

5.50%

3


4.31%

4

Digi.com Bhd

4.31%

4

Perladangan

3.85%

5

Maxis Bhd

3.15%

5


2.96%

6

Pembinaan

2.95%

Fi & Caj Fi pengurusan dana: Maks 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan: 0.03% daripada NAV setahun dana

Sekurang-kurangnya 30% dan maksimum 70% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti. Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.

Pengurus Dana Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark  70% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 30% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”) 70% Indeks Emas Syariah FBM Emas (“FBMSI”).

NAB

2

Untuk mencapai pulangan dan peluang pertumbuhan modal yang berpatutan melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham berlandaskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia dan sekuriti hutang Islam yang mematuhi Syariah

Peruntukan Aset

Sektor

1

Objektif Pelaburan

Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang Islam dan pasaran wang yang mematuhi Syariah.

No.

Perdagangan / Perkhidmatan Sukuk

41.49%

Strategi Pelaburan

PERUNTUKAN SEKTOR

Profil Risiko Sederhana Oleh kerana pelaburan dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS)/sukuk, para pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan kadar kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika terdapat kemungkinan tinggi pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

41.49% 22.10%

Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. NAV SEUNIT (RM) Pada Permulaan

1.000


1.930


1.934


1.406

Pasaran Sasaran Dana ini tidak pelaburan baru.

lagi

ditawarkan

untuk




ISTIQRAR FEBRUARI 2015 PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Bagi tempoh berakhir Februari 2015, FBMSI mencatat peningkatan sebanyak 4.91% untuk ditutup pada 13,120.63 mata. Penanda aras ditetapkan dana adalah 30% dari FBMSI dan baki 70% pada kadar GIA Maybank tempoh 1 bulan sebanyak 0.49%. Penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan positif sebanyak 1.81%. Sejajar dengan pergerakan positif penanda aras ini, Istiqrar turut mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.53%.

Istiqrar vs Penanda Aras

5.0

Istiqrar

4.0

Penanda Aras

Pulangan %

3.0 2.0 1.0 0.0


(1.0) (2.0) (3.0)

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK14 TK2011* 31-Dis-11 4.45 2.77

Istiqrar (%) Penanda Aras (%)

TK2012 31-Dis-12 7.88 5.56

PERUNTUKAN ASET 2.08%

1.82%

2.58%

1.36%

TK2013 31-Dis-13 9.04 5.91


No. 1 2

Produk Perindustrian Hartanah

51.15%

1.81

3 4 5

Kapar Energy Ventures Sdn Bhd National Bank of Abu Dhabi BGSM Management Sdn Bhd Jimah Energy Ventures Sdn Bhd Ranhill Powertron II Sdn Bhd

Profil Risiko

Untuk mencapai corak pulangan pelaburan yang stabil untuk tempoh sederhana melalui pelaburan dalam saham-saham berasaskan Syariah terpilih di Bursa Malaysia dan sekuriti pendapatan tetap yang mematuhi Syariah.

Rendah

Strategi Pelaburan

Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada terutamanya sekuriti hutang Islam dengan pendedahan yang kecil dalam sekuiti yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset Maksimum 35% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurang-kurangnya 65% dan maksimum 100% dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain

Pengurus Dana

Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark

30% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 70% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

Fi & Caj 

0.71


Objektif Pelaburan



TK2015 28-Feb-15 2.53


Perladangan

21.86%

TK2014 31-Dis-14 2.70

Fi pengurusan dana Max 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana

NAB 5.98% 5.97% 5.67% 4.36% 4.16%

Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

PERUNTUKAN SEKTOR No. 1

Sektor

NAB 51.15%

3


4

Perladangan

2.08%

5


1.82%

6

Hartanah

1.36%

2

21.86% 2.58%

Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. NAV SEUNIT

(RM) Pada Permulaan

1.000


1.446


1.446


1.179

Pengurusan Risiko

Pasaran Sasaran

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Dana ini tidak pelaburan.

lagi

ditawarkan

untuk

Asas & kekerapan Penilaian Unit Sila rujuk kepada Lampiran 2.



Lampiran 1

FEBRUARI 2015

Definisi Risiko dan Teknik Pengurusan Risiko 1.

Risiko pasaran 



2.

Risiko kecairan  

3.







Merujuk kepada risiko sekuriti individu termasuk stok atau sekuriti hutang Islam dilaburkan dalam portfolio berkenaan. Perubahan harga utama sebarang sekuriti tertentu, yang merupakan sebuah komponen dana tersebut, akan menjejaskan NAV dan harga harian Dana berkenaan. Mekanisma yang digunakan untuk meminimum risiko adalah melalui proses pempelbagaian portfolio dan pemilihan pelaburan secara berhemah oleh Pengurus Dana.

Risiko operasi  

7.

Merujuk kepada pengurangan potensi taraf kredit penerbit pelaburan hutang Islam sekiranya penerbit tersebut berhadapan dengan kesukaran kewangan yang tidak dijangkakan. Dalam senario yang terburuk, penerbit boleh mengingkari pembayaran prinsipal dan keuntungan bagi sekuriti hutang Islam yang diterbitkan, mengurangkan harga dan nilai sekuriti hutang Islam berkenaan dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana tersebut. Pengurus Dana mengurus risiko dengan menetapkan had pihak berurusan dalaman dan menjalankan penilaian kredit dalaman untuk meminimumkan risiko tersebut.

Risiko sekuriti khusus 

6.

Merujuk kepada impak potensi yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan ke dalam sekuriti hutang Islam yang timbul akibat pergerakan kadar faedah yang tidak menggalakkan. Apabila kadar faedah naik, nilai sekuriti hutang Islam jatuh dan sebaliknya, dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana berkenaan. Walaupun dana berkenaan tidak melabur dalam bon konvensional, namun sebarang perubahan arah aliran kadar faedah juga boleh menjejaskan harga dan hasil sekuriti hutang Islam kerana kadar faedah konvensional biasanya digunakan sebagai kadar petunjuk bagi menentukan kadar keuntungan bagi sekuriti hutang Islam. Dalam mengurus risiko, Pengurus Dana akan mengamalkan pengurusan pelaburan yang aktif dengan sentiasa menyemak strategi dan portfolio dana berkenaan.

Risiko kredit/keingkaran 

5.

Merujuk kepada impak potensi tidak dapat menukar pelaburan mematuhi Syariah menjadi tunai pada atau hampir pada nilai saksamanya, yang secara khusus bergantung kepada volum diniagakan bagi pelaburan mematuhi Syariah berkenaan di pasaran. Dasar pelaburan yang diamalkan adalah sentiasa mengekalkan paras aset cair secara berhemat supaya dapat mengurangkan risiko kecairan.

Risiko kadar faedah 

4.

Merujuk kepada impak potensi yang timbul daripada pergerakan harga tidak menggalakkan yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan tersebut akibat perubahan kitaran ekonomi, keadaan di pasaran kewangan, matawang dan kadar faedah. Risiko ini juga mungkin timbul akibat perubahan bentuk politik dan penguatkuasaan peraturan. Risiko pasaran diurus melalui pempelbagaian portfolio dan peruntukan aset di mana pendedahan sekuriti dipantau / dikurangkan sekiranya pasaran dijangka lemah.

Merujuk kepada risiko di mana Syarikat gagal untuk memenuhi obligasinya atau melaksanakan tindakan lain yang atas sebab ketidakcukupan dasar dan prosedur, sumber manusia, sistem maklumat atau kawalan dalaman. Untuk meminimumkan risiko ini, Pengurus Dana akan bekerjasama dengan Pemegang Amanah Dana, unit pematuhan dalaman dan pelbagai bahagian lain bagi memastikan supaya semua perundangan dan dasar berkaitan serta prosedur sentiasa dipatuhi setiap masa.

Pengkelasan semula risiko status Syariah  

Merujuk kepada semakan potensi mengenai status sekuriti mematuhi Syariah dalam dana menjadi tidak mematuhi Syariah dalam semakan berkala yang dijalankan oleh SAC. Pengurus Dana akan mengambil langkah yang diperlukan untuk melupus sekuriti sedemikian mengikut nasihat daripada SAC dan Penasihat Syariah.

Pengurus Dana akan mengurus dana-dana berkaitan pelaburan menurut strategi dana berkenaan dan dasar peruntukan aset sasaran. Walau bagaimanapun, Pengurus Dana boleh mengambil langkah sementara yang mungkin tidak konsisten dengan strategi yang dinyatakan dan dasar peruntukan aset sebagai tindak balas terhadap keadaan pasaran atau ekonomi yang tidak menggalakkan.

Lampiran 2

JANUARI 2015

Asas & Kekerapan Penilaian Unit Harga Unit sebarang Tarikh Penilaian Dana Berkaitan Pelaburan akan diperoleh dengan membahagi NAV pada hari diniagakan sebelum Tarikh Penilaian dengan bilangan Unit Dana Berkaitan Pelaburan dalam terbitan. Bagi menentukan Harga Unit bagi setiap Unit pada Tarikh Penilaian, Nilai Aset Bersih (NAV) Dana akan dikira seperti berikut: (a)

amaun di mana menurut pendapat Syarikat selepas mengambil nasihat bebas seperti yang difikirkan wajar, pelaburan dalam Dana Berkaitan Pelaburan boleh diurusniaga di pasaran terbuka pada Tarikh Penilaian dengan merujuk, di mana wajar, kepada sebutharga pasaran di bursa saham pilihan yang diiktiraf oleh Syarikat dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung, dicampur

(b)

berhubung kepentingan dalam bentuk tanah dan sekuriti atau hartanah lain dalam apa jua bentuk yang dipegang dalam Dana Berkaitan Pelaburan di mana amaunnya menurut Syarikat selepas mengambilkira nasihat bebas yang difikirkan wajar, adalah nilai kepentingan tersebut pada Tarikh Penilaian dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung jika kepentingan sedemikian diurusniaga pada hari tersebut, dicampur

(c)

amaun tunai dipegang yang tidak dilabur dalam Dana Berkaitan Pelaburan pada Tarikh Penilaian, ditolak

(d)

amaun (jika ada) yang Syarikat akan tentukan pada Tarikh Penilaian akan dianggap sebagai liabiliti Dana Berkaitan Pelaburan, ditolak

(e)

sejumlah amaun yang Syarikat akan dianggap sebagai adil dan saksama berhubung kos penilaian sebarang kepentingan dalam bentuk tanah yang terkandung dalam Dana Berkaitan Pelaburan dan perbelanjaan lain serta perbelanjaan hartanah milik kepentingan sedemikian, ditolak

(f)

Caj Pengurusan Dana yang dikenakan

Akan terdapat pengurangan daripada Dana Berkaitan Pelaburan amaun sedemikian kerana Syarikat mengikut pertimbangan muktamadnya menganggap wajar, kerana elaun tertunggak bagi sebarang levi, cukai, duti atau sebarang caj lain dalam apa jua bentuk yang timbul di mana Dana tersebut akan menjadi penanggung. Bagi memastikan layanan saksama kepada semua pemilik sijil dana ini, Syarikat boleh melepaskan kos urusniaga membeli atau menjual aset dana jika kos tersebut ketara. Untuk mendapatkan semula kos membeli dan menjual aset, Syarikat boleh mencairkan atau melaraskan kos urusniaga kepada NAV setiap unit untuk memperoleh semula sebarang amaun yang telah dibayar oleh dana tersebut atau menjangka membayar secara berpatutan bagi mewujud atau membatalkan unit-unit. Dana Berkaitan Pelaburan ini dinilai pada setiap hari perniagaan. Walau bagaimanapun, Syarikat boleh mengubah kekerapan dan tarikh di mana Harga Unit akan dikira dengan memberi tiga (3) bulan selepas memberi notis bertulis kepada Pemilik Sijil.

Keadaan Luarbiasa Syarikat berhak untuk mengambil tindakan berikut yang mungkin menjadi perlu akibat perubahan keadaan, sebagai cara untuk melindungi kepentingan pemilik sijil. 

Tertakluk kepada sekurang-kurangnya tiga (3) bulan notis bertulis, Syarikat boleh: (a) menutup sebarang Dana Unit atau berhenti membenarkan peruntukan Caruman tambahan atau memindah aset tersebut ke dana baru yang mempunyai objektif pelaburan yang sama; (b) perubahan nama Dana Unit; (c) pengasingan atau penggabungan unit Dana Unit yang sedia ada; (d) membuat sebarang perubahan yang mungkin diperlukan disebabkan oleh keperluan peraturan dan/atau undang-undang.



Syarikat juga boleh memilih untuk, tanpa sebarang notis terlebih dahulu, menggantung peletakan harga unit dan urusniaga Sijil jika sebarang bursa di mana Dana Unit dilaburkan digantung sementara dagangannya;



dalam keadaan yang dianggap oleh Syarikat menurut pertimbangan muktamadnya, mempunyai keraguan terhadap kepentingan para pesertanya, Syarikat berhak untuk menunda Pengeluaran Sebahagian dan Penyerahan pembayaran bagi tempoh tidak melebihi enam (6) bulan dari tarikh penebusan.

Diterbitkan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (131646-K) Syarikat Takaful Malaysia Berhad telah diperbadankan pada 29 November 1984 dan memulakan operasi pada bulan Julai 1985. Ia mempunyai modal dibenarkan sebanyak RM500 juta dan modal berbayar sebanyak RM162 juta. Syarikat telah disenaraikan di Papan Utama Bursa Saham Malaysia pada 30 Julai 1996. Menurut Akta Takaful 1984, Takaful Malaysia menyediakan dua jenis perniagaan Takaful iaitu Perniagaan Takaful Keluarga dan Perniagaan Takaful Am. Takaful Malaysia mempunyai 30 saluran di seluruh negara dengan aset bernilai RM6.7 bilion di peringkat kumpulan. Tel : 603 - 2268 1984, 1300-8-TAKAFUL(825 2385) Faks : 603 - 2274 0237 E-mel : [email protected] Laman web : takaful-malaysia.com.my

Risalah Maklumat Dana

Recommend Documents