Postupnými kroky k dosažení velkých cílů. Investování a zabezpečení do budoucnosti s podílovými fondy
E&S Investments Czech Republic, s.r.o. (dále jen „E&S“) – Váš specialista na věcné hodnoty. Každý z nás má své sny a cíle. Mnohé z nich je asi možné uskutečnit jen prostřednictvím peněz: jedni sní o vlastním domě nebo bytě v osobním vlastnictví, dalekých cestách nebo o bazénu, jiní o bezstarostné penzi a další si toužebně nepřejí nic jiného, než usnadnit dětem nebo vnoučatům start do vlastní budoucnosti dobrým vzděláním. A pak jsou ještě ti, pro něž je důležitých více těchto cílů. Tyto sny si zpravidla může splnit každý. Aby ale nezůstaly jen šedou teorií, je účelné začít zaprvé co nejdříve se spořením a zadruhé si nechat objektivně poradit a získat přehled o možnostech na trhu.
S cílem poskytování skutečně kompetentního poradenství byla založena společnost E&S. Víme, s jakými produkty lze docílit potřebných výnosů, víme ale také, jak respektovat individuální potřebu jistoty každého jednotlivého zákazníka. Výsledkem je maximálně individuální koncepce, při níž se naši poradci zcela soustřeďují na to, aby uskutečňovali Vaše sny a při investici sladili výnos a jistotu.
Průběh lidského života Věk: 0–20 let
■■ ■■
Věk: 20–35 let
Věk: 35–60 let
Věk: 60 let a více
Každá fáze Vašeho života je jedinečná, proto byste měli i své investice flexibilně přizpůsobovat svým cílům. Spořit, když jste mladí, tak abyste ve stáří mohli ze svých úspor profitovat.
Údaje v následujících textech se vztahují vždy k průměrným hodnotám. Následující výpočty se opírají o původní výnosy indexu MSCI World Index od roku 1970. Tento index používáme pouze pro účely srovnání a má ukázat investiční prostředí celosvětově investujících akciových fondů ve sledovaném období. Index v zásadě není aktivně řízen a není možné investovat přímo do určitého indexu. Vývoj hodnoty indexu nezahrnuje odpočet nákladů a nereprezentuje vývoj hodnoty určitého podílového fondu. Následující výpočty se opírají o hypotetickou investici do indexu MSCI World Index. Z uvedeného vývoje hodnot nelze vyvozovat žádné závěry týkající se budoucího vývoje. Vývoj hodnoty v minulosti není spolehlivým ukazatelem pro aktuální nebo budoucí vývoj hodnoty, ani nepředstavuje záruku do budoucna, jako také například očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti.
Fáze: narození – studium ■■ ■■ ■■
Hned po Pavlově narození pro něho jeho prarodiče zřídili plán pravidelných investic ve výší 100 EUR měsíčně na Pavlovo studium. Ve 20 letech by chtěl Pavel začít studovat a potřebuje peníze ze svého investičního plánu. Hodnota investice v den jeho 20. narozenin:
141 142 €
77 966 €
26 974 €
Pavel na své studium použije asi 60 000 EUR (1 000 EUR/měsíčně, 5 let). Zbývající částka ve výši 17 966 EUR zůstane investována. ■■ Měsíční pravidelné investování (ve výší 100 EUR) jeho prarodičů běží dále. ■■ ■■
Navazujících 20 ročních období indexu MSCI World Index od 31. 1. 1970 do 31. 1. 2010. Základ pro výpočet: měsíčně. Vývoj hodnoty podle metody BVI v EUR. Základ pro výpočet: čistá hodnota aktiv, bez emisních poplatků nebo jiných nákladů transakce, příp. daní, spojených s koupí/prodejem, které by se při jejich zohlednění negativně projevily ve vývoji hodnoty. Vyplacené částky opět investovány. Uvedený index se použil pouze pro účely srovnání a má ukázat investiční prostředí ve sledovaném období. Index v zásadě není aktivně řízen a není možné investovat přímo do určitého indexu. Vývoj hodnoty indexu nezahrnuje odpočet nákladů. Vývoj hodnoty v minulosti není spolehlivým ukazatelem pro aktuální nebo budoucí vývoj hodnoty ani nepředstavuje záruku do budoucna, jako také například očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti.
Fáze: studium – získání vlastního bydlení ■■ ■■
Pavel úspěšně absolvoval studium a rád by si ve svých 35 letech pořídil pěkný rodinný dům. Hodnota investice v den jeho 35. narozenin:
241 621 €
129 007 €
41 623 €
Pavel na svůj vysněný dům potřebuje asi 240 000 EUR: 150 000 EUR financuje prostřednictvím E&S; 90 000 EUR čerpá ze svého investičního depozita. ■■ Zbývající částka ve výši 39 007 EUR zůstane investována. ■■
Navazujících 15 ročních období indexu MSCI World Index od 31. 1. 1970 do 31. 1. 2010. Základ pro výpočet: měsíčně. Vývoj hodnoty podle metody BVI v EUR. Základ pro výpočet: čistá hodnota aktiv, bez emisních poplatků nebo jiných nákladů transakce, příp. daní, spojených s koupí/prodejem, které by se při jejich zohlednění negativně projevily ve vývoji hodnoty. Vyplacené částky opět investovány. Uvedený index se použil pouze pro účely srovnání a má ukázat investiční prostředí ve sledovaném období. Index v zásadě není aktivně řízen a není možné investovat přímo do určitého indexu. Vývoj hodnoty indexu nezahrnuje odpočet nákladů. Vývoj hodnoty v minulosti není spolehlivým ukazatelem pro aktuální nebo budoucí vývoj hodnoty ani nepředstavuje záruku do budoucna, jako také například očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti.
Fáze: získání vlastního bydlení – mateřská dovolená Pavel sobě a své rodině splnil sen a pořídil rodinný dům. Pavlově ženě se narodilo dítě a odchází na mateřskou dovolenou. ■■ Pavel plánuje, že 2 roky, po které bude v rodinném rozpočtu chybět plat jeho ženy, bude čerpat z naspořené částky 1 200 EUR měsíčně. Mezitím se také pozastaví jeho pravidelné investování. ■■ Hodnota investice po 2 letech: ■■ ■■
(01/1973 - 01/1975) 36 384 € ■■
15 078 €
0€
Pavel ví, že se teď také musí zabezpečit na stáří a na důchod, a že bude chtít za 23 let splatit svůj úvěr. Přebírá pravidelné měsíční investování od svých prarodičů a navyšuje ho na 200 EUR.
Navazující 2 roční období indexu MSCI World Index od 31. 1. 1970 do 31. 1. 2010. Základ pro výpočet: měsíčně. Vývoj hodnoty podle metody BVI v EUR. Základ pro výpočet: čistá hodnota aktiv, bez emisních poplatků nebo jiných nákladů transakce, příp. daní, spojených s koupí/prodejem, které by se při jejich zohlednění negativně projevily ve vývoji hodnoty. Vyplacené částky opět investovány. Uvedený index se použil pouze pro účely srovnání a má ukázat investiční prostředí ve sledovaném období. Index v zásadě není aktivně řízen a není možné investovat přímo do určitého indexu. Vývoj hodnoty indexu nezahrnuje odpočet nákladů. Vývoj hodnoty v minulosti není spolehlivým ukazatelem pro aktuální nebo budoucí vývoj hodnoty ani nepředstavuje záruku do budoucna, jako také například očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti.
Fáze: odchod do důchodu ■■ ■■
Pavel by chtěl odejít do starobního důchodu už v 60 letech. Hodnota investice v den Pavlových 60. narozenin:
(03/1986 - 03/2009) 812 727 €
385 619 €
113 149 €
Čerpání 150 000 EUR na definitivní splacení úvěru. Po splacení úvěru zůstane Pavlovi ještě 235 619 EUR. ■■ Z této částky si Pavel může užívat důchodu tím, že si naplánuje čerpat částku ve výši něco přes 2 500 EUR měsíčně. ■■ Po 20 letech mu stále ještě zůstává průměrně více než 190 000 EUR, které bude investovat pro svá dvě vnoučata. ■■ ■■
Navazujících 23 ročních období indexu MSCI World Index od 31. 1. 1970 do 31. 1. 2010. Základ pro výpočet: měsíčně. Vývoj hodnoty podle metody BVI v EUR. Základ pro výpočet: čistá hodnota aktiv, bez emisních poplatků nebo jiných nákladů transakce, příp. daní, spojených s koupí/prodejem, které by se při jejich zohlednění negativně projevily ve vývoji hodnoty. Vyplacené částky opět investovány. Uvedený index se použil pouze pro účely srovnání a má ukázat investiční prostředí ve sledovaném období. Index v zásadě není aktivně řízen a není možné investovat přímo do určitého indexu. Vývoj hodnoty indexu nezahrnuje odpočet nákladů. Vývoj hodnoty v minulosti není spolehlivým ukazatelem pro aktuální nebo budoucí vývoj hodnoty ani nepředstavuje záruku do budoucna, jako také například očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti.
Také byste rádi využili možností celosvětově investujících podílových fondů, abyste si splnili své sny nebo se zabezpečili na stáří? Finanční investice je typicky spojena s určitými riziky, ke kterým je nutné přihlédnout před každým investičním rozhodnutím. Hodnota investice i z ní odvozený příjem mohou podléhat výkyvům a nejsou garantovány. Existuje i možnost, že investor svoji investovanou sumu zpět nedostane. Diverzifikace sice může tržní riziko snížit, ale úplně před ním neochrání.
Investice do podílových fondů! ■■
■■
■■
Právě v případě dlouhodobých investic jsou podílové fondy doporučovány jako alternativa. Podílové fondy nabízejí dlouhodobě vyšší možnosti výnosu podle toho, jaké riziko hodláte podstoupit. Využijte různých možností podílového fondu: - pravidelné vklady (od 50 EUR měsíčně) - jednorázová investice (od 2 500 EUR) - plán výběru (od 25 000 EUR)
Profitujte z dlouholeté zkušenosti našeho partnera Franklin Templeton Investments Kdo jsme Franklin Resources, Inc je globální investiční společnost známá jako Franklin Templeton Investments. Naše sídlo se nachází jižně od San Francisca, v San Mateo, Kalifornie. Máme pobočky ve více než 30 zemích po celém světě a investiční řešení nabízíme ve více než 150 zemích.
65+
Co děláme Nabízíme investiční produkty především pod značkami Franklin, Templeton a Mutual Series. Spravujeme investiční nástroje pro jednotlivce, instituce, penzijní plány, trusty, komunity a další klienty.
VÍCE NEŽ 200 000 OBCHODNÍCH VZTAHŮ PO CELÉM SVĚTĚ
Jsme ve veřejném vlastnictví Naše akcie jsou kótovány na Newyorské burze cenných papírů pod burzovním symbolem BEN.
WE BELIEVE EMERGING MARKETS
VÍCE NEŽ 65 LET ZKUŠENOSTÍ
+ 200 000 IN 8500+
Nechat peníze pracovat tam, kde mohou růst. Pro chytré investory, hledající VÍCE NEŽ 8 500 ZAMĚSTNANCŮ PO CELÉM SVĚTĚ nejvyšší možné výnosy.
150+
KLIENTI VE VÍCE NEŽ 150 ZEMÍCH
EVOLUTION Classic Fund Klasický, ale růstově silný střešní fond.
EVOLUTION Dynamic Fund Dynamický akciový střešní fond s jedinečnou strategií CORE/Satellite.
PROČ INVESTOVAT DO ROZVÍJEJÍCÍCH SE TRHŮ? Úplně jednoduše: Investice do rozvíjejících se trhů (Emerging Markets) a jejich hraničních trhů (Frontier Markets) jsou investice do budoucnosti! Rozvíjející se země jsou země, které jsou na cestě k tomu, stát se rozvinutými průmyslovými společnostmi. Vyznačují se vysokým tempem růstu hrubých domácích produktů, které zčásti výrazně převyšují tempo růstu zemí OECD. Státní zadlužení je nízké, počet obyvatel je vysoký a obyvatelstvo je ve srovnání s jinými zeměmi mladé. 86% obyvatelstva na světě žije v rozvíjejících se zemích. Rozvíjející se země se navíc vyznačují vysokým tempem růstu obyvatelstva. Díky tomu se stále zvyšuje poptávka po produktech a službách denní potřeby. Tato poptávka pak vede k vytváření pracovních míst, zvyšování příjmů a k nárůstu střední třídy. Ta má k dispozici stále více peněz a stimuluje tak spotřebu elektroniky a luxusního zboží. Je třeba si uvědomit, že jednotlivé rozvíjející se země se nachází v různých fázích vývoje, a proto jsou vystaveny dodatečným rizikům v souvislosti s politickými, společenskými a ekonomickými změnami. V důsledku toho může být volatilita vyšší než v ostatních, lépe etablovaných trzích. Rozvíjející se země by proto měly být vždy považovány za dlouhodobou investiční příležitost. Jako fondy fondů (střešní fondy) investují podfondy skupiny EVOLUTION Value Funds do fondů rozvíjejících se a hraničních trhů podle motta: „Ti nejlepší jsou právě dost dobří.“ Fondový management přibírá do užšího výběru výhradně nejúspěšnější a nejosvědčenější fondy celosvětově největších a nejrenomovanějších investičních společností a také produkty investičních butiků, které se zaměřily na rozvíjející se země. A to bez kompromisu. Bližší informace získáte u Vašeho poradce.
Předává: E&S Investments Czech Republic, s.r.o. Sídlo: Křižíkova 3009/72a, 612 00 Brno - Královo Pole, Česká republika Tel. +420 511 180 641
[email protected] www.es-investments.cz zapsaná v Obchodním rejstříku vedeném Krajským soudem v Brně, spisová značka: C 78178 IČ: 01445502 CZMF 01/2014
