NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
1. 2.
3.
4 4.
5.
6. 7.
8.
POS-POS
AKTIVA Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia d. Lainnya Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Tagihan atas surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah PPAP - Reverse Repo -/b. Valuta asing PPA - Reverse Repo -/-
BANK BNI Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit)
KONSOLIDASI Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit)
2,706,726
2,777,186
2,708,147
2,777,262
13,704,111 18,155,265 116,000 -
13,206,320 5,997,628 9,000 3,833,004
13,704,111 18,155,265 116,000 -
13,206,320 5,997,628 9,000 3,833,004
47,737 534,221
10,398 1,048,463
247,454 534,277
16,662 1,043,851
2,340,515 (44,417) 5,872,721 (54,975)
3,921,160 (39,557) 10,754,412 (109,164)
2,519,887 (44,417) 5,881,721 (54,975)
4,127,666 (39,557) 10,754,412 (109,164)
832,674 124,548 (65,452)
440,320 137,528 (8,321)
132,965 1,391,512 244,449 (68,787)
201,810 569,132 313,063 (9,573)
83,032 1,454,280 1,961,753 (15,210) -
40,914 1,467,554 1,784,293 (12,791) 43,065
83,032 1,454,280 1,961,753 (15,210) -
40,914 1,467,554 1,784,293 (12,791) 43,065
726,916 36,897,963 -
240,883 41,716,665 -
726,916 36,897,963 -
240,883 41,716,665 -
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
9. 10
11.
12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22.
POS-POS
Tagihan derivatif PPA - Tagihan derivatif -/Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain PPA - Kredit y yang g diberikan -/Piutang dan Pembiayaan Syariah a. Piutang Murabahah b. Pembiayaan Mudharabah c. Pembiayaan Musyarakah d. Piutang Lainnya PPA - Piutang dan Pembiayaan Syariah -/PPA - Piutang Lainnya -/Tagihan akseptasi PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang Muka Pajak Aktiva Pajak Tangguhan Aktiva Tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva lain-lain
JUMLAH AKTIVA
BANK BNI Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit)
KONSOLIDASI Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit)
24,257 (295)
19,106 (75)
24,257 (295)
19,106 (75)
104,897 56,668,212 (3,345,344)
81,740 46,676,217 (3,316,300)
84,897 56,668,212 (3,345,344)
81,740 46,676,217 (3,316,300)
182,900 21,164,911 ((739,991) , )
2,747 13,501,325 ((717,526) , )
21,164,911 ((739,991) , )
2,747 13,501,325 ((717,526) , )
1,321,479 75,801 141,310 61,360 (37,786) (1,376) 3,260,951 (54,934) 603,403 (9,282) 1,300,503 423,937 88,443 398,946 6,470,164 (2,735,029) 10,073 -
798,185 108,250 112,668 48,718 (37,145) (1,251) 3,829,756 (48,396) 1,957,181 (512,283) 1,284,110 532,732 152,473 6,223,731 (2,118,451) -
1,321,479 75,801 141,310 61,360 (37,786) (1,376) 3,260,951 (54,934) 87,945 (9,282) 1,304,263 452,336 88,443 420,860 6,556,941 (2,756,545) 10,073 -
798,185 108,250 112,668 48,718 (37,145) (1,251) 3,829,756 (48,396) 1,389,403 (512,283) 1,287,116 549,313 156,437 6,267,568 (2,134,984) -
260,295 (149,339) 264,504
275,261 (50,000) 636,620
260,295 (149,339) 1,018,328
275,261 (50,000) 1,254,844
171,131,378
156,698,353
172,484,113
157,512,793
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
1.
2. 3. 4. 5. 6.
7. 8.
9. 10. 11. 12. 13.
14.
15. 16. 17.
POS-POS
PASIVA Giro a. Rupiah b. Valuta asing Giro Wadiah Kewajiban segera lainnya Tabungan Tabungan Mudharabah Deposito Berjangka a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain Deposito Berjangka Mudharabah Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya a). Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b). Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar
BANK BNI Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit)
KONSOLIDASI Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit)
25,957,162 8,144,598 209,831 1,152,673 41,455,060 663,138
26,982,855 9,410,154 229,322 1,670,078 34,203,107 435,167
25,924,381 8,138,409 209,831 1,156,405 41,455,060 663,138
26,959,762 9,405,402 229,322 1,670,997 34,203,107 435,167
164,660 41,570,051
34,500 43,386,699
12,140 41,570,051
34,500 43,386,679
3,107 15,382,084 620,794
11,362,487 318,021
15,382,084 620,794
11,354,553 313,521
3,817,279 10,094 3,254,086
1,679,544 11,012 3,568,319
3,817,279 10,094 3,254,086
1,679,544 11,012 3,568,319
1,582,192 -
2,009,379 572,167
1,867,192 -
2,009,379 572,167
426,538
245,672
426,538
245,672
114,991
545,921
176,527
567,042
3,383,432 146,807 380,596
1,928,536 101,045 433,045
3,383,432 146,807 395,300
2,110,496 101,045 445,967
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
18. 19. 20. 21.
22.
23. 24.
POS-POS
BANK BNI Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit)
KONSOLIDASI Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Audit)
Taksiran pajak penghasilan Kewajiban Pajak Tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman Subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Modal Pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Hak Minoritas EKUITAS a. Modal Disetor b. Agio/(disagio) c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dr surat berharga h. Pendapatan Komprehensif lainnya i. Cadangan Umum dan Tujuan
7,789,288 5,812,879 (19,348) 895,369 1,720,982
7,042,194 2,525,661 (17,278) 200,565 1,157,279
7,789,288 5,812,879 (19,348) 895,369 1,720,982
7,042,194 2,525,661 (17,278) 200,565 1,157,279
j. Saldo laba/(rugi)
2,624,355
2,219,023
2,624,355
2,219,023
171,131,378
156,698,353
172,484,113
157,512,793
JUMLAH PASIVA DAN EKUITAS
1,588,261
262,004 1,889,015
277 2,744,577
262,004 2,503,062
2,280,419
2,292,860
2,280,419
2,292,860
25,767
23,770
-
-
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PERIODE 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (Dalam jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
BANK BNI
NO
POS - POS
1 Januari 2007
1 Januari 2006
1 Januari 2007
s/d
s/d
s/d
1 Januari 2006 s/d
Per 30 Sept 2007
Per 30 Sept 2006
Per 30 Sept 2007
Per 30 Sept 2006
(Tidak Diaudit)
(Tidak Audit)
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1.
Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah
9,382,609
9,690,382
9,408,106
9,730,556
b. Valuta asing
1,462,265
1,339,451
1,462,265
1,339,451
294,834
158,837
294,834
158,837
7,864
8,597
7,864
8,597
11,147,572
11,197,267
11,173,069
11,237,441
4,901,823
4,697,972
4,920,152
4,710,028
923,311
974,697
923,311
974,697
12,593
4,872
12,593
4,872
JUMLAH BEBAN BUNGA -/-
5,837,727
5,677,541
5,856,056
5,689,597
PENDAPATAN/(BEBAN) BUNGA BERSIH
5,309,845
5,519,726
5,317,013
5,547,844
3.1. Margin Murabahah
87,787
63,494
87,787
63,494
3.2. Pendapatan bagi hasil Mudharabah dan Musyarakah
30,635
38,434
30,635
38,434
118,422
101,928
118,422
101,928
50,643
31,503
50,643
31,503
1,954
1,426
1,954
1,426
JUMLAH BEBAN SYARIAH -/-
52,597
32,929
52,597
32,929
PENDAPATAN INVESTASI SYARIAH BERSIH
65,825
68,999
65,825
68,999
1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing
JUMLAH PENDAPATAN BUNGA
2.
Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Provisi dan komisi
3.
Pendapatan Syariah
JUMLAH PENDAPATAN SYARIAH
4.
Beban Syariah 4.1. Beban bagi hasil Mudharabah 4.2. Beban bonus Wadiah
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PERIODE 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (Dalam jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
BANK BNI
NO
5.
POS - POS
1 Januari 2007
1 Januari 2006
1 Januari 2007
s/d
s/d
s/d
1 Januari 2006 s/d
Per 30 Sept 2007
Per 30 Sept 2006
Per 30 Sept 2007
Per 30 Sept 2006
(Tidak Diaudit)
(Tidak Audit)
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
Pendapatan operasional lainnya 1,058,361
975,766
1,114,198
997,727
5.2. Pendapatan transaksi valuta asing
5.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
211,690
210,902
212,932
211,216
5.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
907,256
194,251
947,470
243,751
5.4. Pendapatan lainnya
247,890
235,584
814,592
409,693
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA
2,425,197
1,616,503
3,089,192
1,862,387
6.
Beban/(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif
1,154,379
1,055,486
1,160,491
1,055,957
7.
Beban/(pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
12,550
2,019
12,550
2,019
8.
Beban operasional lainnya 8.1. Beban administrasi dan umum
1,617,180
1,544,640
1,650,064
1,571,270
8.2. Beban personalia
2,177,333
2,127,268
2,227,644
2,160,008
8.3. Beban penurunan nilai surat berharga
-
-
-
8.4. Beban transaksi valuta asing
-
-
-
-
8.5. Beban promosi
225,715
134,199
256,934
134,902
8.6. Beban lainnya
406,361
280,884
952,961
492,958
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA -/-
4,426,589
4,086,991
5,087,603
4,359,138
PENDAPATAN/(BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
2,207,349
2,060,732
2,211,386
2,062,116
PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL
9.
Pendapatan non operasional
208,989
160,394
208,989
161,107
10.
Beban non operasional -/-
161,929
201,285
162,941
201,534
47,060
(40,891)
46,048
(40,427)
PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PERIODE 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (Dalam jutaan Rupiah)
KONSOLIDASI
BANK BNI
NO
POS - POS
11.
PENDAPATAN/(BEBAN) LUAR BIASA
12.
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK TANGGUHAN
1 Januari 2007
1 Januari 2006
1 Januari 2007
s/d
s/d
s/d
s/d
Per 30 Sept 2007
Per 30 Sept 2006
Per 30 Sept 2007
Per 30 Sept 2006
(Tidak Diaudit)
(Tidak Audit)
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
-
-
2,254,409
2,019,841
1 Januari 2006
-
-
2,257,434
2,021,689
PENDAPATAN/(BEBAN) PAJAK TANGGUHAN 13.
Pendapatan pajak tangguhan
14.
Beban pajak tangguhan -/-
15.
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
16.
Taksiran pajak penghasilan Tahun berjalan -/-
17.
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
18.
Hak Minoritas -/-
19.
Saldo laba/(rugi) awal tahun
20. 21.
66,573
-
66,573
-
-
-
-
-
2,320,982
2,019,841
2,324,007
2,021,689
765,217
615,000
765,217
615,000
1,555,765
1,404,841
1,558,790
1,406,689
3,025
1,848
2,740,011
2,012,465
2,740,011
2,012,465
Dividen -/-
962,922
707,369
962,922
707,369
Lainnya -/-
708,499
490,914
708,499
490,914
2,624,355
2,219,023
2,624,355
2,219,023
102
106
22.
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
23.
LABA BERSIH PER SAHAM (RUPIAH PENUH)
-
-
-
-
KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
1.
2.
1.
2. 3.
1.
2.
3.
POS-POS
BANK BNI Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
KONSOLIDASI Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya
-
-
-
-
Jumlah Tagihan Komitmen
-
-
-
-
Kewajiban Komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya
10,161,793 3,684,892
8,084,221 2,812,546
10,161,793 3,684,892
8,084,221 2,812,546
4,546,546 -
4,350,686 -
4,546,546 -
4,350,686 -
Jumlah Kewajiban Komitmen
18,393,231
15,247,453
18,393,231
15,247,453
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(18,393,231)
(15,247,453)
(18,393,231)
(15,247,453)
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya
78,176 245,873
38,987 146,786
78,176 245,873
38,987 146,786
3,083,494 502,581 -
826,192 41,120 -
3,083,494 502,581 -
826,192 41,120 -
Jumlah Tagihan Kontinjensi
3,910,124
1,053,085
3,910,124
1,053,085
KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
1.
2. 3.
POS-POS
BANK BNI Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
KONSOLIDASI Per 30 Sept 2007 Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank Garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya
2,328,633 3,201,851 -
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
5,530,484
4,433,156
5,530,484
4,433,156
(1,620,360)
(3,380,071)
(1,620,360)
(3,380,071)
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
-
1,289,777 3,143,379 -
2,328,633 3,201,851 -
1,289,777 3,143,379 -
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA PER 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Sept 2007(Tidak Diaudit) No.
Per 30 Sept 2006(Tidak Audit)
P0S - POS L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
yg warna biru udah dicek I.
PIHAK TERKAIT
A.
AKTIVA PRODUKTIF
1.
Penempatan pada bank lain
2.
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
3.
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15,000
-
-
-
-
15,000
-
-
-
-
286,147
1,650
-
-
-
287,797
84,387
-
100
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Kredit Properti i. direstrukturisasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
ii. tidak direstrukturisasi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
286,147 -
-
-
-
-
1,650
-
-
-
-
-
-
-
287,797 -
-
-
-
-
84,387
-
100
-
-
-
-
-
-
-
4.
Pembiayaan Syariah
5.
Penyertaan pada pihak ketiga
600,867
-
-
-
2,536
603,403
702,207
-
-
-
2,536
a. Pada perusahaan keuangan non-bank
474,233
-
-
-
2,536
476,769
569,010
-
-
-
2,536
b. Pada perusahaan keuangan bank
126,634
-
-
-
-
126,634
133,197
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
-
-
-
6.
Tagihan lain kepada pihak ketiga
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
B.
AKTIVA NON PRODUKTIF
1.
Property terbengkalai
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.
Agunan yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.
Rekening antar kantor dan suspense account
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
A.
AKTIVA PRODUKTIF 8,795,194
8,795,194
19,567,437
41,576
60,337,431
51,825,839
4,937
4,009
4,951,373
77,833,123
41,675,892
8,435,338
3,523,386
1,508,659
5,034,267
16,066,276
10,159,593
932,759
192,369
212,679
1,012,188
113,126
1.
Penempatan pada bank lain
2.
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
60,294,288
1,567
3.
Kredit kepada pihak ketiga
65,622,438
5,741,378
1,067,420
450,514
a. KUK
13,640,760
862,430
156,945
128,647
1,277,494
-
-
-
-
b. Kredit Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya 4.
Pembiayaan Syariah
101,024
125,734
27,252
-
63,780
317,789
137,215
147,934
8,500
6,677,976
486,360
17,175
19,186
217,719
7,418,417
4,021,515
413,066
-
27,073
98,602
64,117
4,373,802
2,384,597
833,617
253,841
2,137,792
9,983,649
1,998,423
4,622,150
2,802,141
704,523
1,811,683
40,828,876
1,882,257
32,431
48,840
1,254,588
44,046,992
25,359,146
2,467,363
353,869
484,355
2,033,153
1,314,359
130,106
56,041
10,010
89,434
1,599,950
871,851
94,338
38,207
3,219
60,206
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA PER 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Sept 2007(Tidak Diaudit) No.
Per 30 Sept 2006(Tidak Audit)
P0S - POS L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
yg warna biru udah dicek 5.
Penyertaan pada pihak ketiga
-
-
-
-
-
-
-
-
-
a. Pada perusahaan keuangan non-bank
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
b. Pada perusahaan keuangan bank
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.
Tagihan lain kepada pihak ketiga
2,959,060
313,978
2,515
7.
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
9,895,231
157,021
-
B.
Property terbengkalai
2.
Agunan yang diambil alih
3.
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
a. PPA produktif yang wajib dibentuk *) b. PPA non produktif yang wajib dibentuk c. Total PPA yang wajib dibentuk
2.
a. PPA produktif yang telah dibentuk b. PPA non produktif yang telah dibentuk c. Total PPA yang telah dibentuk
3.
*)
1,252,438
-
9,655
3,285,208
3,655,036
171,254
10,568
5,005
6,999
24,466
10,077,030
8,579,028
141,133
36,949
14,193
12,539
AKTIVA NON PRODUKTIF
1.
1.
312
1,252,438
10,073
-
-
-
-
10,073
260,295
-
-
-
-
260,295
-
-
-
67,552
67,552
-
275,261 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
434,362
150 120 504 150,120,504
6 345 700 6,345,700
1 125 976 1,125,976
460 836 460,836
5 186 592 5,186,592
163 172 057 163,172,057
127 236 938 127,236,938
8 842 063 8,842,063
3 614 147 3,614,147
2 787 523 2,787,523
5 550 909 5,550,909
938,865
244,166
139,756
112,618
2,405,219
3,840,624
614,342
189,023
214,094
888,926
1,591,779
220,500
223,204
2,752
2,704
-
-
-
-
-
-
434,362
941,569
244,166
139,756
112,618
2,625,719
4,063,828
617,094
189,023
214,094
888,926
2,026,141
1,351,657
175,167
163,426
154,208
2,671,411
4,515,869
1,362,073
322,666
436,659
362,712
2,419,745
193,553
342,892
50,000
2,864,964
4,858,761
1,412,073
149,339 1,500,996
175,167
163,426
154,208
Total asset bank yang dijaminkan
-
a. Pada Bank Indonesia
-
b. Pada pihak lain
-
4.
Persentase KUK terhadap total kredit
20.15%
5.
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
21.11%
6.
Persentase UMKM terhadap total kredit
34.31%
7.
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
34.19%
- Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Penempatan pada Bank Indonesia lainnya dan Obligasi Pemerintah yang diterima dalam rangka rekapitalisasi - Perhitungan PPA yang wajib dibentuk telah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/2/PBI/2005 tanggal 20Januari 2005 Pasal 45 ayat (3).
322,666
436,659
362,712
434,362 2,854,107
JUMLAH
-
84,487 -
84,487 704,743 571,546 133,197 -
-
19,567,437
51,834,785 60,177,542 12,509,588
406,775 4,624,373 11,938,920 30,697,886 1,067,821
JUMLAH
1,252,438 1,252,438 3,848,862 8,783,842
275,261 434,362
148 031 580 148,031,580
3,498,164 437,114 3,935,278
4,903,855 484,362 5,388,217
-
20.40% 7.81% 22.44% 7.96%
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk PER 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (dalam jutaan rupiah)
BANK BNI KETERANGAN
I.
KOMPONEN MODAL
A.
MODAL INTI
1.
MODAL DISETOR
2.
CADANGAN TAMBAHAN MODAL (DISCLOSED RESERVES) A. AGIO SAHAM
Per 30 Sept 2007
Per 30 Sept 2006
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
13,487,042
8,561,226
7,789,288
7,042,194
5,812,879
2,525,661
B. DISAGIO -/-
-
C. MODAL SUMBANGAN
-
-
D. CADANGAN UMUM DAN TUJUAN
1,720,982
1,157,279
E. LABA TAHUN-TAHUN LALU SETELAH DIPERHITUNGKAN PAJAK
1,068,590
814,181
F. RUGI TAHUN-TAHUN LALU
-/-
G. LABA TAHUN BERJALAN SETELAH DIPERHITUNGKAN PAJAK (50%) H. RUGI TAHUN BERJALAN -/-
777,883
702,421
-
-
(19,348)
(17,278)
J. DANA SETORAN MODAL
-
-
K. PENURUNAN NILAI PENYERTAAN PADA PORTOFOLIO TERSEDIA UTK DIJUAL -/-
-
-
3.
GOODWILL -/-
-
4.
SELISIH PENILAIAN AKTIVA DAN KEWAJIBAN AKIBAT KUASI REORGANISASI (-/-)
I. SELISIH PENJABARAN LAPORAN KEUANGAN KANTOR CAB. LN
-
(3,663,232)
(3,663,232)
5,419,848
5,610,992
B.
MODAL PELENGKAP
1.
SELISIH PENILAIAN KEMBALI AKTIVA TETAP
2.
SELISIH PENILAIAN AKTIVA DAN KEWAJIBAN AKIBAT KUASI REORGANISASI
3,663,232
3,663,232
3.
CADANGAN UMUM PENY. PENGH. AKTIVA PRODUKTIP (MAKS.1,25% ATMR)
1,299,366
1,025,260
4.
MODAL PINJAMAN.
5.
PINJAMAN SUBORDINASI (MAKS.50% DARI MODAL INTI)
-
457,250
-
922,500
6.
PENINGKATAN SAHAM PD PORTOFOLIO TERSEDIA UTK DIJUAL (45%)
-
-
C.
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI PERSYARATAN
-
-
D.
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UTK -
-
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk PER 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006 (dalam jutaan rupiah)
BANK BNI KETERANGAN
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
Per 30 Sept 2007
Per 30 Sept 2006
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
18,906,890
14,172,218
18,906,890
14,172,218
600,486
702,198
PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) IV.
PENYERTAAN -/-
V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
18,306,404
13,470,020
VI.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN PASAR (III - IV)
18,306,404
13,470,020
VII.
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
92,049,058
77,165,019
VIII.
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR
11,900,183
4,855,781
IX.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YG TERSEDIA UTK RISIKO KREDIT (V : VII)
19.89%
17.46%
X.
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
17.61%
16.42%
XI.
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII)
0.00%
0.00%
XII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YG DIWAJIBKAN
8.00%
8.00%
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)
KETERANGAN
No.
SALDO (Tidak Diaudit)
I.
II.
IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT Jumlah Pokok Kredit
385,867
Nilai pembelian kredit
385,867
Jumlah PPAP / Pendapatan yang ditangguhkan
-
Jumlah PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit
668
IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT Saldo awal, 1 Januari 2007 Perubahan nilai karena kurs Pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan Penerimaan Kredit dalam proses berjalan Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan Saldo akhir, 30 September 2007
III.
66,507 786 (9,465) 57,828
IKHTISAR PERUBAHAN PPAP YANG BERASAL DARI SELISIH ANTARA POKOK KREDIT DENGAN NILAI PEMBELIAN KREDIT
IV.
Saldo awal, 1 Januari 2007
-
Perubahan nilai karena kurs
-
Tambahan PPAP dalam periode berjalan
-
Pelunasan Kredit dalam periode berjalan
-
Jumlah PPAP yang digunakan untuk hapus buku dalam proses berjalan
-
PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit
-
Saldo akhir, 30 September 2007
-
Total pendapatan bunga dan pendapatan lain yang diperoleh dari kredit BPPN sampai dengan 30 September 2007
868
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)
KETERANGAN
No.
SALDO (Tidak Diaudit)
V.
Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian baru
VI.
Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN
VII.
Perusahaan perantara yang digunakan : 1)
PT GMT Aset Manajemen
2)
PT Bakhtera Tjipta Sakti
385,867
-
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2007 DAN 2006
No.
I.
II.
III.
IV.
V.
RASIO %
Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan resiko pasar 3. Aktiva Tetap terhadap modal
Per 30 Sept 2006 (Tidak Diaudit)
19.89%
17.46%
17.61% 20.40%
16.42% 30.48%
4.16% 2.77% 117.58% 153.62% 153 62% 8.31% 4.70%
8.06% 3.31% 136.92% 0.00% 0 00% 16.58% 11.58%
Rentabilitas *) 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO
1.74% 19.81% 4.86% 83.88%
1.81% 22.20% 5.46% 84.38%
Likuiditas LDR
59.42%
48.55%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 11.13% 5.05%
0.00% 0.00% 12.08% 5.58%
Kualitas Aktiva 1. Aktiva Produktif bermasalah 2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 3. Pemenuhan PPA Produktif 4. 4 Pemenuhan PPA Non Produktif 5. NPL 6. NPL NET
Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. pihak terkait a.2. pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK b.1. pihak terkait b.2. pihak tidak terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN
*)
Per 30 Sept 2007 (Tidak Diaudit)
Rasio-rasio ini dihitung untuk periode 9 bulan
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. Per 30 Sept 2007 (Dalam Jutaan Rupiah)
BANK BNI (Tidak Diaudit) TRANSAKSI
NO.
Nilai Pasar dari Kontrak Hedging
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1.
Spot
2.
Forward
3.
Option
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Lainnya
Tagihan
Nilai Kontrak dengan Netting Agreement
Kewajiban
-
1,872,452
999
1,184
-
-
251,488
1,440
1,696
-
a.
Purchased
-
-
-
-
-
b.
Written
-
-
-
-
-
4.
Future
-
-
-
-
-
5.
Swap
-
791,341
5,083
4,672
-
6.
Lainnya
-
-
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
Forward
-
-
-
-
-
2.
Option a.
Purchased
-
-
-
-
-
b.
Written
-
-
-
-
-
3.
Future
-
-
-
-
-
4.
Swap
-
1,066,801
16,735
2,542
-
5.
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
24,257
10,094
JUMLAH
