MINŐSÍTŐ VIZSGA REGISZTRÁLT PÉNZÜGYI TERVEZŐTM
2008.06.19.
1. KÉRDÉS Két életre szóló vagy garanciaidős járadékot akkor javasoljunk, ha a házaspár egyik tagjának halála esetén a túlélő félnek vagy családtagjainak jövedelemhiánya keletkezne. a. Igaz b. Hamis
2. KÉRDÉS Melyik állítás(ok) igaz(ak) az alábbiak közül? a. A biztosításközvetítőnek nem kötelező a biztosításokkal kapcsolatos adójogszabályokról tájékoztatást nyújtania, de célszerű, ha ezt megteszi b. A közvetítőnek kötelező tájékoztatnia az ügyfelét arról, hogy hol tehet panaszt a szolgáltatással kapcsolatban c. A pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény alapján a biztosításközvetítőnek az ügyfelét minden esetben azonosítania kell üzletkötés előtt d. Ugyancsak e törvény alapján a biztosításközvetítő illetve biztosítója, bejelentési kötelezettsége keretében, 1 millió Ft feletti egyszeri díjat fizető új ügyfelét bejelenti a rendőrségen pénzmosás ellenőrzésére
3. KÉRDÉS A következők közül melyek írják le a fiskális politika közvetlen eszközeit? 1. A kormányzati kiadások kontrollja 2. Pénzkínálat növelése 3. Adópolitika 4. Forint árfolyamsáv meghatározása a. 1, 2, 3 és 4 b. 1, 3 c. 2 d. 2 és 4 e. 1
4. KÉRDÉS A következő állítások közül melyek helyesek a lakáslízinggel kapcsolatban? 1. Tulajdonjog átszállás megállapodás kérdése 2. Kár- és veszélyviselés a bérlőé 3. Használat és hasznainak szedése nem a bérlőt illeti meg 4. Használati díjfizetés előre esedékes 5. Bérlőnek van felmondási joga a. 1, 2, 3 b. 1, 2, 4 c. 2, 3, 5 d. 3, 5 e. 1, 2, 3, 5
5. KÉRDÉS Először beszél az ügyféllel. A következők közül mely témákról esik szó, ha a beszélgetés alkalmával a pénzügyi tervezés első két lépéséről van szó? 1. Hozzátartozók száma 2. Hozzátartozók kora 3. Részvény portfólió bemutatása 4. Pénzügyi kimutatások összegyűjtése a. 1 b. 1 és 3 c. 2 és 3 d. 1, 2, és 4 e. 1, 2, 3 és 4
6. KÉRDÉS A következők közül mely állítás igaz? Fogyasztói hitel kiegyenlítése esetén a. Vagyonmérleg főösszege csökken b. Vagyonmérleg főösszege nő c. Nettó vagyon nő d. Nettó vagyon csökken
7. KÉRDÉS A törvény sorrendet állít a hagyatéki tartozások kapcsán. Milyen sorrendben kell az alábbiakat kielégíteni? 1. örökhagyó tartozásai 2. temetési költségek 3. hagyatéki eljárás költségei 4. kötelesrészen alapuló tartozások a. 1, 2, 4, 3 b. 4, 3, 2, 1 c. 2, 3, 4, 1 d. 3, 2, 4, 1
8. KÉRDÉS A következők közül melyek tartoznak az Etikai Kódex elvei közé? 1. Felelősség 2. Tisztesség 3. Jogszerű működés 4. Bizalom a. 1 és 2 b. 1 és 4 c. 2 és 3 d. 2, 3 és 4
9. KÉRDÉS Az autóbérlés jellemzői: 1. Évi 20% értékcsökkenés költségként leírható 2. Korlátozott időre is igénybe vehető 3. Nem keletkezik magánhasználat után fizetendő SZJA kötelezettség 4. Bérleti díj költségként elszámolható a. 1, 2, 3 b. 1, 3, 4 c. 2, 3 d. 2, 4
10. KÉRDÉS Nyugdíjba menetel (inaktív kor) előtti években növelni kell a. A részvények arányát b. A befektetési alapok arányát c. A portfólió likviditását d. A portfólió futamidejét e. A portfólióra igénybe vehető garanciákat
11. KÉRDÉS A társas vállalkozás mérlegéből az ügyfelet érintő vagyonelemeket át kell vezetni az ügyfél vagyonmérlegébe. a. Igaz b. Hamis
12. KÉRDÉS A felsorolt lépéseket melyik esetben javasolhatja ügyfelének? 1. Nyugdíjigény csökkentése 2. Befektetési portfólióban a részvények arányának növelése 3. Nyugdíjba menetel időbeli kitolása a. Ha nagy a nyugdíjrés b. Ha már nyugdíjtőke többlet van
13. KÉRDÉS A következő állítások közül mely(ek) nem igaz(ak)? 1. A dezinfláció a devizaárfolyam inflációja 2. A defláció a devizaárfolyam növekedése 3. A deflációt okozhatja a pénzállomány csökkenése a. 1 b. 2 c. 3 d. 1, 2 e. 2, 3
14. KÉRDÉS Milyen esetben javasolja az ügyfélnek változó kamatozású jelzáloghitelét fixre cserélni? a.
Ha a kamat emelkedik
b.
Ha a kamat csökken
c.
Ha az árfolyam nő
d.
Ha az árfolyam csökken
15. KÉRDÉS Az alábbi állítások közül mely(ek) igaz(ak)? a.
A személybiztosítások közül csak a kockázati életbiztosítás esetében alkalmazunk Human Life Valuet.
b.
A személybiztosítások közül csak a kockázati életbiztosítás esetében számolunk cash flow szükségletet.
c.
A személybiztosítások közül csak a kockázati életbiztosítás esetében nem számolunk tőkeszükségletet.
d.
A személybiztosítások egyes fajtái esetében jellemzően eltérőek a biztosítási összeg szükségletek.
16. KÉRDÉS Ha MPTSZ által minősített pénzügyi tervező nem tudott elegendő információt összegyűjteni ahhoz, hogy a Működési Szabvány első lépése szerinti ügyfélmegbízásban vállaltaknak megfelelő elemzést végrehajtsa, akkor az adott információk alapján végzi az elemzést, de erre külön felhívja az ügyfél figyelmét a tervben. a. Igaz b. Hamis
17. KÉRDÉS A Nagy házaspár a következő információkat osztotta meg a tervezővel:
Eszköz
eFt
Forrás
eFt
Lakás
34 000
Jelzálog
20 000
Befektetések
28 000
Családi kölcsön
Ingóság
2 700
Diákhitel tartozás
900 2 000
Mennyi a házaspár nettó vagyona? (kérjük a válaszlapra írja válaszát)
18. KÉRDÉS Fél évvel ezelőtt vásároltak az úton lévő babájuk szobájába bútorokat. Ez a beszerzés hol fog megjelenni? a. Vagyonmérleg eszköz oldalán b. Vagyonmérlegben befektetésként c. Cash flowban változó költségként d. Cash flowban fix költségként
19. KÉRDÉS A házaspár új vállalkozást szeretne indítani, melyhez 8 millió Ft-ot 4 éven belül össze szeretnének gyűjteni. Mennyit kellene most befektetniük, hogy 8%os éves kamatra 4 év múlva meg legyen a 8 millió Ft? a. 5,88 mFt b. 4,18 mFt c. 2,78 mFt
20. KÉRDÉS Abban az esetben, ha a házaspár CHF alapú jelzáloghitelt vett fel, és a HUF/CHF árfolyam nő (a frank erősödik), mit javasol az ügyfélnek jelenleg? a. Cserélje forint alapú hitelre, így a törlesztőrészletek alacsonyabbak lesznek b. Ne cserélje ki, ha a törlesztés CHF-ben történik c. Ne cserélje ki, ha a törlesztés EUR-ban történik
