LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
No. ASET 1. 2. 3. 4. 5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12.
13. 14. 15.
16. 17. 18. 19.
POS - POS Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
BANK 30 Sep 15
31 Des 14
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Sep 15 31 Des 14
20.794.359 72.735.551 14.962.328 5.893
22.188.565 99.316.979 22.363.331 536
21.108.125 76.268.330 14.356.565 5.893
22.469.167 101.758.775 22.208.024 536
270.333 42.660.417 57.894.410 11.036.677 8.308.671
58.009 26.520.928 43.139.662 10.527.985 15.884.371
406.175 43.100.870 61.049.612 11.036.677 8.308.671
128.342 27.031.186 45.428.157 10.527.985 15.884.371
15.058.922 7.239.477
39.003.595 6.503.269
15.058.922 7.277.601
39.003.595 6.525.688
518.965.538 3.324.071
490.410.064 2.407.978
524.591.582 16.072.347 265.561
495.104.644 15.322.903 251.573
(17.459.645) 12.717.008 (6.029.552)
(15.785.241) 11.085.865 (5.369.443)
(17.601.240) 86.322 (21.742) 13.423.212 (6.364.294)
(15.886.145) 86.322 (21.742) 11.583.301 (5.665.831)
10.340 27.068 -
10.096 27.214 -
10.340 84.278 -
10.096 27.553 -
1.125 1.420.199 11.872.795 775.815.985
442 1.663.539 8.088.341 778.046.085
1.125 1.444.537 12.329.665 802.299.134
442 1.688.872 8.516.376 801.984.190
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
No.
POS - POS
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20. 21. 22. 23.
24.
25.
EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
BANK 30 Sep 15
31 Des 14
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Sep 15 31 Des 14
109.565.104 233.753.601 268.005.902 401.902 4.890.732 1.592.481
89.075.577 232.413.723 278.915.070 383.131 8.657.773 717.523
110.078.855 234.098.351 272.907.626 18.863.643 401.902 5.045.290 1.592.481
89.430.267 232.722.519 283.457.544 16.711.516 383.131 9.365.037 717.523
8.409.770 7.239.477 12.787.263 6.196.279 24.028
15.456.701 6.503.269 8.307.503 24.948.581 32.106
8.409.770 7.277.601 12.747.513 6.296.279 26.495
15.456.701 6.525.688 8.257.990 25.048.581 34.943
15.953.384 668.819.923
15.454.142 680.865.099
16.921.149 694.666.955
16.166.915 704.278.355
15.000.000 (8.832.709) -
15.000.000 (8.832.709) -
15.000.000 (8.832.709) -
15.000.000 (8.832.709) -
2.773.858 -
2.773.858 -
2.773.858 -
2.773.858 -
61.226
56.468
61.226
56.468
(1.720.080) 437.930 -
(193.160) 113.513 -
(1.753.956) 455.088 -
(198.888) 124.147 -
3.022.684 15.093.057
3.022.685 12.426.475
3.022.684 15.093.057
3.022.685 12.426.475
62.874.780 18.285.316
48.637.498 24.176.358
63.212.765 18.423.557
48.927.619 24.230.996
106.996.062
97.180.986
107.455.570
97.530.651
176.609
175.184
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
106.996.062
97.180.986
107.632.179
97.705.835
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
775.815.985
778.046.085
802.299.134
801.984.190
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 30 September 2015 dan 2014
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realized) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2.
Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realized) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Sep 15 30 Sep 14
BANK 30 Sep 15
30 Sep 14
58.140.437 2.781.334
50.885.425 1.580.237
60.511.527 2.788.602
52.881.845 1.587.830
17.953.890 1.392.810 41.575.071
14.673.542 829.521 36.962.599
19.041.130 1.395.259 42.863.740
15.646.013 832.996 37.990.666
306.918 -
2.744 223.350 -
306.918 -
3.856 225.232 -
55.529 246.664 13.988 5.434 5.216.158 2.510.422
98.091 17.844 26.799 8.266 4.228.037 2.028.273
70.395 261.514 13.988 467 5.245.524 2.609.737
106.598 17.873 26.799 206 4.254.912 2.079.348
25.497 -
-
36.572 -
-
-
-
-
-
6.891.988 49.449 464 10.887.018 531.003 10.343.800 (20.374.106)
4.868.618 34.350 2.171 10.202.679 398.108 7.999.633 (16.872.155)
6.969.082 124.561 49.449 2.609 11.370.615 558.570 10.868.166 (21.471.081)
4.905.561 34.358 34.350 3.716 10.628.938 421.909 8.521.955 (17.835.963)
21.200.965
20.090.444
21.392.659
20.154.703
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 30 September 2015 dan 2014
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program Imbalan Pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Sep 15 30 Sep 14
BANK 30 Sep 15
30 Sep 14
11.101 1.215.685
7.501 2.272.487
11.241 1.216.786
8.145 2.277.132
1.226.786
2.279.988
1.228.027
2.285.277
22.427.751
22.370.432
22.620.686
22.439.980
3.342.496 799.939
4.146.749 192.937
3.402.344 794.785
4.163.286 209.574
18.285.316
18.030.746
18.423.557
18.067.120
432.556 (108.139)
4.758 (2.035.893) 508.973 (1.197.745)
(89.510) 22.378
(28.824) 456.453 (114.114) 246.383
441.408 (110.352)
4.758 (2.078.914) 519.728 (1.223.372)
(85.213) 21.303
(28.824) 458.226 (114.557) 250.935
17.087.571
18.277.129
17.200.185
18.318.055
18.285.316
18.030.746
18.285.316
18.030.746
18.416.784 6.773 18.423.557
18.059.257 7.863 18.067.120
(1.197.745)
246.383
(1.219.255) (4.117)
250.469 466
(1.197.745)
246.383
(1.223.372)
250.935
-
-
7.272.495
6.348.045
741,22
730,90
-
-
-
-
746,55
732,06
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014
No. I
II
III.
IV.
POS-POS TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Sep 15 31 Des 14
BANK 30 Sep 15
31 Des 14
9.248.645 -
-
4.235.957 -
-
9.248.645 -
-
4.235.957 -
-
37.368.381 22.110.542
32.950.168 17.754.114
37.368.381 22.110.542
33.069.232 17.754.114
50.599.896
43.346.031
709.258 50.599.896
199.195 44.335.830
-
-
-
-
-
-
23.711 -
1.850 -
8.746.899 3.423.101 10.169.420 194.891
8.127.779 1.081.760 4.760.224 74.780
8.725.337 3.423.101 10.169.420 -
8.108.905 1.073.807 4.760.224 -
-
-
-
-
4.814 -
6.210 -
39.897 -
35.817 -
6.681.829 20.626.900 -
5.795.203 12.941.295 -
6.753.280 20.626.900 -
5.903.240 12.950.585 -
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 30 September 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK No. A. 1. 2. 3.
4. 5. 6. B. 1. 2.
TRANSAKSI Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
3. 4. 5.
Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
C.
Lainnya JUMLAH
Nilai Notional
Tujuan Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
Hedging
2.677.008 1.076.612
2.677.008 1.076.612
-
104 5.789
1.142.700 -
1.142.700 -
-
-
24.826 -
-
-
-
-
-
388 34
700.000 -
700.000 -
-
-
1.895 -
8.727.474
8.727.474
-
-
1.565.338
14.323.794
14.323.794
-
5.893
1.592.481
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK No.
POS-POS
30 Sep 15 L
I. 1.
2.
3.
4.
5.
6. 7 7.
8. 9. 10. 11.
12.
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih
DPK
940.000 -
KL
30 Sep 14 D
M
Jumlah
-
-
-
-
940.000 -
-
-
-
-
-
-
39.750 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
182 -
-
-
L
DPK
300.000 -
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
300.000 -
-
-
-
-
-
-
39.750 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
182 -
168 -
-
-
-
-
168 -
98.997 39.113
547.986 -
-
246.567 -
-
893.550 39.113
890.050 79.076
-
-
-
-
890.050 79.076
88 263.617 -
213.098 -
-
172.818 -
-
386.004 263.617 -
395.153 247.706 30.000
-
-
-
-
395.153 247.706 30.000
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK No.
POS-POS
30 Sep 15 L
II. 1.
2.
3.
4.
5.
6. 7 7.
8. 9. 10. 11.
12.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih
DPK
KL
30 Sep 14 D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
1.034.349 12.987.979
-
-
-
-
1.034.349 12.987.979
2.525.775 12.929.915
-
-
-
-
2.525.775 12.929.915
5.789 104
-
-
-
-
5.789 104
1.057 246
-
-
-
-
1.057 246
77.612.856 34.209.231
-
-
-
-
77.612.856 34.209.231
40.468.835 13.661.573
-
-
-
-
40.468.835 13.661.573
2.561.936 5.746.735
-
-
-
-
2.561.936 5.746.735
-
-
-
-
15.058.922 7.239.477
-
-
-
-
15.058.922 7.239.477
41.391.284 1.861.281
-
-
-
-
-
-
41.391.284 1.861.281
195.975.979 5.399.295
22.048.816 137.641
1.542.691 -
1.303.380 -
4.669.756 46.331
225.540.622 5.583.267
174.051.839 3.340.810
17.919.654 73.606
1.268.150 320
1.315.438 -
4.143.581 38.091
198.698.662 3.452.827
221.543.245 48.196.407
11.506.353 1.832.745
295.550 64.233
1.286.344 57.489
1.197.201 929.237
235.828.693 51.080.111
210.200.861 38.310.887
8.648.093 1.910.018
250.114 33.710
270.142 -
1.073.976 375.198
220.443.186 40.629.813
6.801.737 2.099.198 2.188.774 3.060.454 -
5.842.648 306.389 476.519 -
605.445 41.903 30.249 -
267.375 -
1.151.579 275.312 82.453 -
14.668.784 2.722.802 2.777.995 3.060.454 -
7.487.923 657.814 1.600.788 2.158.160 -
3.100.546 54.663 542.465 -
441.872 2.922 -
201.114 25.131 -
929.404 228.910 81.405 -
12.160.859 941.387 2.252.711 2.158.160 -
79.165.255 65.934.023 3.044
1.773.028 2.428.310 -
11.904 36.270 5.189
187.196 9.125
9.710
81.137.383 68.398.603 27.068
59.215.424 47.793.303 -
683.260 673.149 -
23.685 15.379
5.347 3.874
9.808
59.927.716 48.466.452 29.061
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah) BANK No.
POS-POS
30 Sep 15 L
III. 1.
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
DPK
KL
30 Sep 14 D
M
Jumlah
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
L
DPK
KL
17.459.645 15.919.708
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
POS-POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi
30 Sep 15 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 149.623 59 209.411 2.855.009 -
14.604.636 -
72.395 4.712.532 2.653 394.572
10.378.464 -
1.646.040 -
Jumlah
44,54%
43,55%
38,40%
36,73%
76,84%
73,47%
76,26%
72,68%
24.728.902 5.585.204
23.343.164 3.830.374
1.576.805 1 576 805 -
1.369.943 1 369 943 -
30 Sep 14 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 157.557 13 121.608 -
M
16.659.415 12.895.015
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
D
15.013.375 -
18.613 4.268.737 2.494 300 241.644
8.084.049 -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 30 September 2015 dan 2014
BANK
KOMPONEN MODAL I. Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1. Modal disetor 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1) 1.2.1. Agio / Disagio 1.2.2. Modal Sumbangan 1.2.3. Cadangan Umum 1.2.4. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7. Dana Setoran Modal 1.2.8. Waran yang diterbitkan 1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan melalui program kompensasi berbasis saham 1.2.10. Pendapatan komprehensif lain 1.2.11. Saldo surplus ravaluasi aset teap 1.2.12. Selisih kurang untuk PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2. Goodwill 1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6. Eksposur sekuritisasi 1.4.7. Faktor pengurang modal inti lainnya 2) 1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (AT - 1) 1) 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2. Agio/Disagio 2.3. Faktor Pengurang : Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
KONSOLIDASIAN
86.706.851 86.706.851 6.167.291 85.282.184 2.773.858 3.022.684 62.874.780 18.285.316 61.226 (1.717.940) -
2)
90.496.902 90.496.902 6.167.291 85.662.119 2.773.858 3.022.684 63.212.765 18.423.557 61.226 (1.751.714) -
BANK
KONSOLIDASIAN
79.008.395 -
80.191.463 -
-
(56.284)
-
-
(17.740)
(23.973)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.742.624 1.420.199 3.322.425 -
II. Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2. Agio atas disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan Tujuan 5. Faktor pengurang modalpelengkap 1) 5.1. Sinking Fund 5.2. Investasi pada instrumen AT1dan Tier 2 pada bank lain 2) TOTAL MODAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 3) ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISK RASIO KPMM Rasio CET 1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio Total
(Dalam Jutaan Rupiah) 30 Sep 14
30 Sep 15
POS-POS
-
176.609 1.509.117 1.444.537 64.580 -
20.351.743 26.779 -
20.519.275 26.779 -
5.231.907 15.093.057 -
5.399.439 15.093.057 -
107.058.594
111.016.177
418.552.578 5.139.788 96.206.873 519.899.239 9,41%
438.229.009 358.420.935 5.393.758 1.859.707 98.655.847 83.790.585 542.278.614 444.071.227 9,42% 9,37%
16,68% 16,68% 3,91% 20,59%
16,69% 16,69% 3,78% 20,47%
3.450.807 -
4.782.824 -
82.459.202
0,00% 17,79% 0,78% 18,57%
84.974.287 374.513.313 1.942.388 84.169.035 460.624.736 9,39% 0,00% 17,41% 1,04% 18,45%
1) Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil. 2) Investasi pada instrumen keuangan yang merupakan instrumen ekuitas yang diakui sebagai modal di bank lain dikurangkan pada masing-masing modal. 3) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas instrumen keuangan yang menjadi faktor pengurang Modal bank.
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 September 2015 dan 2014 (dalam %) RASIO Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
30 Sep 15
30 Sep 14
20,59
18,57
1,44 1,71 2,57 2,24 0,59 3,95 29,60 8,08 69,40 84,89
1,28 1,51 2,87 1,89 0,46 4,82 31,51 8,78 66,01 85,29
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
0,00 0,00
8,01 8,02 3,38
8,02 8,07 1,77
LAPORAN ARUS KAS Periode yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 30 September 2015 dan 2014
POS - POS ARUS KAS DARI KEGIATAN OPERASI Pendapatan yang diterima Penerimaan bunga dan investasi Pendapatan syariah Beban yang dibayar Beban bunga Beban syariah Penerimaan kembali aset yang telah dihapusbukukan Pendapatan operasional lainnya Beban operasional lainnya Pendapatan non operasional - neto Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi : (Kenaikan) penurunan aset operasi : Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Efek-efek dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Tagihan wesel ekspor Kredit yang diberikan Piutang dan pembiayaan syariah Aset lain lain-lain lain Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera Simpanan : Giro Giro wadiah Tabungan Tabungan wadiah Tabungan mudharabah Deposito berjangka Deposito berjangka mudharabah Simpanan dari bank lain dan lembaga keuangan lainnya Liabilitas lain-lain Kas neto yang (digunakan untuk) diperoleh dari kegiatan operasi ARUS KAS DARI KEGIATAN INVESTASI Hasil penjualan aset tetap Penerimaan dividen Penurunan (kenaikan) efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Perolehan aset tetap
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Sep 15 30 Sep 14
60.909.046 1.836.407
52.793.792 1.536.417
(19.740.023) (772.159) 1.588.789 7.566.548 (21.427.324) 1.231.940
(15.358.144) (766.596) 1.383.935 4.670.261 (19.347.137) 2.278.710
31.193.224
27.191.238
-
2.796
(134.112) (508.692) (34.734.751) (882.154) (6.111.433) (6 111 433)
453.553 949.133 (37.728.851) (676.564) (7.372.081) (7 372 081)
(1.073.989)
2.840.101
20.648.590 497.203 1.375.833 151.602 209.651 (10.549.919) 1.293.671 (4.294.587) 2.309.304
1.051.210 (157.732) 1.144.313 604.575 61.411 56.550.061 1.143.034 5.292.502 (1.224.684)
(610.559)
8.968 467 23.944.673 (1.957.970)
50.124.015
7.991 206 (26.951.221) (1.755.093)
(Kenaikan) penurunan efek-efek dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
(45.602.864)
Kas neto yang digunakan untuk kegiatan investasi
(23.606.726)
(28.516.590)
ARUS KAS DARI KEGIATAN PENDANAAN (Pembayaran) penerimaan pinjaman yang diterima Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dijual kembali Pembagian laba untuk dividen Pembayaran pinjaman subordinasi Penerimaan dan pembayaran atas surat berharga yang diterbitkan - neto
(18.771.072) (7.046.931) (7.272.496) (10.867) 3.267.658
1.469.084 (6.348.045) (10.894) -
Kas neto yang digunakan untuk kegiatan pendanaan
(29.833.708)
(4.889.855)
181.527
LAPORAN ARUS KAS Periode yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 30 September 2015 dan 2014
POS - POS
(PENURUNAN) KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS PENGARUH PERUBAHAN KURS MATA UANG ASING
(Dalam Jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN 30 Sep 15 30 Sep 14
(54.050.993)
16.717.570
3.385
21.562
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
172.731.254
112.050.809
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
118.683.646
128.789.941
21.108.125 52.868.550 9.076.357
16.390.761 46.438.829 9.290.308
28.541.746
49.001.531
7.088.868
7.668.512
118.683.646
128.789.941
Kas dan setara kas akhir periode terdiri dari : Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Deposito Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Total Kas dan Setara Kas
PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama/ Komisaris Independen - Wakil Komisaris Utama - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris Independen - Komisaris - Komisaris
: : : : : : : :
Mustafa Abubakar Gatot Trihargo Ahmad Fuad Adhyaksa Dault A. Fuad Rahmany A. Sony Keraf Vincentius Sony Loho Jeffry J. Wurangian
DIREKSI - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur Kepatuhan - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : : : :
Asmawi Syam Sunarso Agus Toni Soetirto Randi Anto Gatot Mardiwasisto Mohammad Irfan Zulhelfi Abidin Susy Liestiowaty Donsuwan Simatupang Haru Koesmahargyo Kuswiyoto *)
PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder : - Negara Republik Indonesia : 56,75% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : - Tidak ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : - Tidak ada
Jakarta, 23 Oktober 2015 Direksi PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
Asmawi Syam Direktur Utama
Haru Koesmahargyo Direktur
*) Efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku. Catatan : 1. Informasi keuangan konsolidasian interim di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian interim PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk ("Bank") dan Entitas Anaknya tanggal 30 September 2015 dan untuk periode yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia adalah tidak diaudit, Informasi keuangan konsolidasian interim tersebut di atas tidak mencakup laporan perubahan ekuitas konsolidasian interim serta catatan atas laporan keuangan konsolidasian interim. Sedangkan laporan keuangan konsolidasian Bank dan Entitas Anaknya tanggal 31 Desember 2014 dan tahun yang berakhir pada tanggal tersebut telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja ("PSS"), firma anggota Ernst & Young Global Limited, auditor independen, dengan opini audit wajar tanpa pengecualian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 16 Januari 2015 yang tidak tercantum dalam publikasi ini, karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasian. 2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank". b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03.2015 tanggal 17 April 2015 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Keuangan Bank Umum Konvensional" c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik". d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik". 3. Bank telah menerapkan PSAK No. 24 (Revisi 2013), "Imbalan Kerja" sejak tanggal 1 Januari 2015 yang penerapannya berlaku retrospektif sehingga laporan keuangan per 31 Desember 2014 dan 30 Juni 2014 telah disajikan kembali dan disesuaikan dengan PSAK No.24 (Revisi 2013). 4. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2015, 31 Desember 2014 dan 30 September 2014 adalah masing-masing sebesar Rp14.650,00, Rp12.385,00 dan Rp12.185,00 5. Laba periode berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama periode yang bersangkutan.
