Obchodní podmínky pro vydávání a odkupování podílových listů otevřených podílových fondů obhospodařovaných investiční společností AXA investiční společnost a.s. (dále jen „Obchodní podmínky“) Obchodní podmínky účinné od 1. května 2011
Článek 1 Úvodní ustanovení
AXA investiční společnost a.s., se sídlem Lazarská 13/8, 120 00 Praha 2, IČ 645 79 018, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, v oddíle B vložce 7462 (dále jen „Společnost“) je právnickou osobou, jejímž předmětem podnikání je kolektivní investování spočívající ve vytváření a obhospodařování podílových fondů. Společnost vydává a odkupuje podílové listy a poskytuje další služby související s vydáváním a odkupováním podílových listů v souladu se zákonem č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, v platném znění, a dalšími obecně závaznými právními předpisy. Tyto obchodní podmínky stanoví detailní vztahy a postupy při vydávání a odkupování podílových listů otevřených podílových fondů obhospodařovaných Společností. Práva a povinnosti Podílníka při vydávání a zpětném odkupu podílových listů se řídí Rámcovou smlouvou o podmínkách nákupu a odkupu podílových listů (dále jen „Smlouva“), těmito Obchodními podmínkami, Sazebníkem poplatků, statutem příslušného podílového fondu a obecně závaznými právními předpisy.
Článek 2 Obecné podmínky
Podílové listy mohou nabývat pouze osoby, které mají způsobilost k právním úkonům v plném rozsahu. Společnost vyžaduje při uzavírání Smlouvy předložení dokladů k ověření totožnosti, resp. právní subjektivity osoby, a u osob, které pocházejí ze zemí stojících mimo Evropský hospodářský prostor, též potvrzení o daňovém domicilu takových osob. Fyzická osoba prokazuje Společnosti svou totožnost platným dokladem totožnosti – tj. občanský průkaz, cestovní pas. Zákonní zástupci nezletilých osob nebo osob nezpůsobilých k právním úkonům - rodiče předloží rodný list nezletilého, pokud není zapsán v občanském průkazu, jiný zákonný zástupce prokazuje své zastupování rozhodnutím soudu. Právnická osoba je povinna předložit originál výpisu z obchodního rejstříku, který není starší 3 měsíce, nebo jeho úředně ověřenou kopii, popř. výpis z jiného registru či jiný doklad o právní subjektivitě. Fyzická osoba jednající jménem právnické osoby je povinna prokázat svou totožnost platným dokladem totožnosti.
Uzavírá-li Smlouvu za Podílníka na základě plné moci jeho zástupce, je zástupce povinen předložit Společnosti plnou moc s úředně ověřeným podpisem Podílníka a prokázat svou totožnost platným dokladem totožnosti.
Článek 3 Uzavírání smlouvy
Podílník podepisuje Smlouvu jako první. Smlouva je uzavřena a stává se účinnou přijetím návrhu Společností. Smlouvu, stejně tak jako dodatky k této Smlouvě, je možné dle těchto Obchodních podmínek uzavřít následujícím způsobem: a) v sídle Společnosti, tj. v písemné formě, přičemž jménem Společnosti jedná člen jejího statutárního orgánu nebo k tomu zmocněný zaměstnanec Společnosti, nebo b) prostřednictvím některého z investičních zprostředkovatelů Společnosti, tj. v písemné formě, přičemž investiční zprostředkovatel je oprávněn ověřit údaje ve Smlouvě, podpis Podílníka a doručit Smlouvu Společnosti nebo c) korespondenčně poštou, tj. v písemné formě s úředně ověřeným podpisem Podílníka. Ke Smlouvě, která nebude opatřena úředně ověřeným podpisem Podílníka nebo jeho zástupce nebude brán zřetel. Všechny změny identifikačních údajů Podílníka uvedených ve Smlouvě je Podílník povinen bez zbytečného odkladu oznámit Společnosti a současně předložit doklady prokazující změnu předmětných identifikačních údajů Podílníka. Ověření změny identifikačních údajů kontrolou příslušného dokladu může být provedeno rovněž prostřednictvím investičního zprostředkovatele Společnosti, který změnu podle předloženého dokladu ověří, zaznamená a změnu Společnosti oznámí. Změny identifikačních údajů nabývají účinnosti vůči Společnosti dnem doručení oznámení o těchto změnách Společnosti, resp. předložením dokladu změnu prokazující. Po splnění podmínek stanovených v těchto obchodních podmínkách a akceptaci Smlouvy ze strany Společnosti, zašle Společnost Podílníkovi Potvrzení o akceptaci smlouvy.
Článek 4 Vydávání podílových listů
Podmínkou vydání podílových listů podílových fondů obhospodařovaných Společností (dále jen „Fond“) je uzavření Smlouvy se Společností. Smlouvou se Společnost zavazuje vydávat Podílníkovi podílové listy Fondů na základě převodu peněžních prostředků uskutečněných Podílníkem na účet příslušného Fondu.
AXA investiční společnost a.s., Lazarská 13/8, 120 00 Praha 2, Česká republika AXA linka: +420 292 292 292, Fax: +420 225 021 200, E-mail:
[email protected], www.axa.cz IČ: 64 57 90 18, společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7462
Aktuální seznam Fondů, jejichž podílové listy je Podílník oprávněn nakupovat, včetně bankovního spojení, statutů a zjednodušených statutů Fondů a poslední uveřejněné výroční zprávy Fondů obhospodařovaných Společností, jsou k dispozici v sídle Společnosti nebo na internetové adrese www.axa.cz. Po uzavření Smlouvy může Podílník nabývat podílové listy Fondů obhospodařovaných Společností. Předpokladem vydání podílových listů je připsání peněžních prostředků na účet příslušného Fondu. Podílník je oprávněn zaslat částku určenou na úhradu za vydávané podílové listy pouze v celých korunách českých. Podílník odpovídá za správnost údajů při platebním styku. Pokud Podílník při poukázání peněžních prostředků na účet Fondu neuvede variabilní symbol nebo uvede špatný variabilní symbol, případně nebude z nějakého jiného důvodu Společnost do 60 dnů od připsání peněžních prostředků na účet Fondu schopna Podílníka pro účely vydání podílových listů jednoznačně identifikovat, Společnost podílové listy nevydá a částku odešle zpět na účet, ze kterého byly peněžní prostředky zaslány. Toto neplatí v případě, kdy podílník požádá o prodloužení uvedené doby. V případě, že to není technicky možné Společnost odešle finanční prostředky na účet uvedený v písemné žádosti plátce, který jednoznačně Společnosti doloží vlastnictví uvedených prostředků. Do doby vrácení finančních prostředků je Společnost oprávněna uvedené prostředky zhodnocovat – tento příjem je příjem daného podílového fondu. Společnost neodpovídá za škody vzniklé uvedením chybného variabilního symbolu podílníkem. Při vydávání podílových listů Fondu může Společnost účtovat přirážku. Konkrétní výše přirážky včetně možného členění podle objemu investice je předem vyhlašována Sazebníkem poplatků. Přirážka je příjmem Společnosti. O rozdíl mezi částkou přijatou od Podílníka, sníženou o přirážku, a hodnotou vydaných podílových listů je zvýšen majetek ve Fondu. Společnost vydává podílové listy za aktuální hodnotu podílového listu vyhlášenou k rozhodnému dni, jímž je den připsání finančních prostředků na účet Fondu s výjimkou případu, kdy dojde k připsání peněžních prostředků na účet Fondu před akceptací Smlouvy ze strany Společnosti. V tomto případě je rozhodným dnem den akceptace smlouvy. Počet vydaných podílových listů odpovídá podílu částky poukázané Podílníkem na účet Fondu snížené o přirážku a aktuální hodnoty podílového listu Fondu. Společnost vydává podílové listy bez zbytečného odkladu. V zájmu udržení zaměření a stability Fondu nebo své důvěryhodnosti si Společnost vyhrazuje právo odmítnout ve výjimečných a zdůvodněných případech vydání podílových listů Fondu dle Smlouvy. V takovém případě Společnost vrací Podílníkovi investovanou částku zasláním na jeho účet. Vydávání podílových listů Fondu Podílníkovi je možné toliko v objemu a při postupu stanoveném ve statutu příslušného Fondu. Není-li výslovně stanoveno jinak, zahrnuje aktuální hodnota podílového listu veškeré náklady třetích osob spojené s vydáním podílového listu. Aktuální hodnotou podílového listu Fondu je podíl vlastního kapitálu Fondu připadající na jeden podílový list. Aktuální hodnota podílového listu Fondu je stanovována
vždy zpětně v pracovní den následující po dni, pro nějž je stanovována. V případě dne pracovního volna se aktuální hodnota podílového listu stanoví nejbližší následující pracovní den. Aktuální hodnota podílového listu je zaokrouhlena na 4 desetinná místa. Aktuální hodnota podílového listu je zveřejňována v sídle Společnosti a na internetových stránkách Společnosti. Aktuální hodnota podílového listu je zveřejňována nejpozději druhý pracovní den následující po datu ocenění. Společnost v souladu s příslušnými právními předpisy zajistí Podílníkovi vedení evidence podílových listů Fondu v jednotné evidenci zaknihovaných cenných papírů v Centrálním depozitáři nebo jiné zákonem stanovené evidenci zaknihovaných podílových listů (dále jen „Majetkový účet“). Na Majetkovém účtu Podílníka jsou evidovány podílové listy Fondů ve vlastnictví Podílníka. Podílník i jím zmocněné osoby jsou oprávněni vykonávat všechna práva nebo plnit jakékoli povinnosti spojené s Majetkovým účtem pouze prostřednictvím Společnosti. Společnost na vlastní náklady zasílá Podílníkovi písemný výpis o stavu jeho Majetkového účtu ke dni 31. 12. příslušného kalendářního roku, a to do 60-ti dnů po skončení příslušného kalendářního roku na adresu Podílníka sdělenou Společnosti v souladu s těmito Obchodními podmínkami.
Článek 5 Odkupování podílových listů
Odkup podílových listů Fondů je realizován na základě Podílníkem podané Žádosti o odkup podílových listů (dále jen „Žádost“). Společnost akceptuje pouze písemné Žádosti podané na standardizovaném formuláři Společnosti a Žádosti podané prostřednictvím Aktivního webu Společnosti. Společnost odkupuje podílové listy za aktuální hodnotu podílového listu platnou v den uplatnění práva na odkoupení, sníženou o případnou srážku, platnou pro daný den. Společnost je povinna odkoupit podílový list bez zbytečného odkladu po obdržení Žádosti Podílníka, nejpozději však do patnácti (15) pracovních dnů, pokud nedojde k pozastavení odkupování podílových listů Fondu. Společnost provádí výplatu za odkoupené podílové listy nejdříve třetí pracovní den od uplatnění práva na odkoupení, tj. ode dne doručení žádosti Podílníka, a to bezhotovostním převodem na účet Podílníka uvedený v Žádosti. Žádost je k dispozici v sídle Společnosti nebo na internetové adrese www.axa.cz. Žádost je možné dle těchto Obchodních podmínek podat: a) v sídle Společnosti, nebo b) prostřednictvím některého z investičních zprostředkovatelů Společnosti nebo c) korespondenčně poštou V případě korespondenčního způsobu podání Žádosti o odkoupení podílových listů je Podílník povinen tuto Žádost podepsat před orgánem pověřeným legalizací. K Žádosti, která nebude opatřena úředně ověřeným podpisem Podílníka nebo jeho zástupce, Společnost nebude brát zřetel. Společnost zpracovává Žádosti a provádí odkupy v rozhodný den v následujícím pořadí: a) jednorázové odkupy na základě Žádosti podané
písemně v pořadí, ve kterém byly zpracovány Společností v den uplatnění práva (dle nejnižšího ID čísla v systému evidence žádostí) b) jednorázové odkupy na základě Žádosti podané prostřednictvím Aktivního webu v pořadí, v jakém byly zadané prostřednictvím Aktivního webu (dle nejnižšího ID čísla v systému evidence žádostí) c) pravidelné odkupy v pořadí v jakém byly zpracovány společností (dle nejnižšího ID čísla v systému evidence žádostí) Minimální počet odkupovaných podílových listů Fondu je uveden ve statutu Fondu a Sazebníku poplatků. V případě, že Podílník požaduje odkoupit nižší počet podílových listů Fondu, není Žádost realizována a Společnost zašle prostřednictvím SMS upozornění o nerealizované transakci na mobilní telefon Podílníka. To se nevztahuje na případ, kdy je počet zbývajících podílových listů na účtu Podílníka nižší než statutem stanovený minimální počet pro odkup. V tom případě jsou odkupovány veškeré zbývající podílové listy Fondu na účtu Podílníka. Společnost může snížit odkupovanou částku o srážku stanovenou ve statutu Fondu. Konkrétní výše srážky včetně členění podle délky investice je určena Sazebníkem poplatků. Společnost neúčtuje srážku, pokud je Podílník vlastníkem podílových listů déle než 5 let. Maximální výše srážky je 5%. Při odkupu podílových listů se má vždy za to, že jako první jsou odkupovány podílové listy Fondu nejdříve Podílníkem nabyté (FIFO metoda). Srážka je příjmem Společnosti. Společnost může pozastavit v souladu se Zákonem vydávání a odkupování podílových listů Fondu nejdéle na 3 měsíce, pokud je to nezbytné z důvodu ochrany práv nebo právem chráněných zájmů Podílníků. O pozastavení vydávání a odkupování podílových listů rozhoduje představenstvo Společnosti, které je povinno o svém rozhodnutí vypracovat zápis. V tomto období nejsou odkupovány podílové listy Fondu, o jejichž odkoupení požádali Podílníci před pozastavením odkupování, pokud nedošlo dosud k jejich odkoupení, ani podílové listy, o jejichž odkoupení požádali Podílníci během doby pozastavení odkupování podílových listů. Tyto podílové listy budou odkoupeny po obnovení vydávání a odkupování podílových listů za aktuální hodnotu podílového listu, stanovenou ke dni obnovení vydávání a odkupování podílových listů a sníženou o případnou srážku platnou k tomuto dni. Společnost stanovuje počet celých podílových listů, které jsou odkupovány v případě, že Podílník požaduje vyplatit jím určenou odkupovanou částku, nebo částku za odkupované podílové listy v případě, že Podílník požaduje odkup jím určeného počtu podílových listů. Odkup - určen částkou Společnost Podílníkovi vyplatí jím požadovanou částku tak, že pokud podílníkem požadované částce neodpovídá celý počet podílových listů Fondu, je Společností odkoupen nejbližší vyšší celý počet podílových listů Fondu. O případný zaokrouhlovací rozdíl mezi požadovanou částkou a částkou vypočtenou za odkupované podílové listy, je zvýšen majetek ve Fondu. Odkup – určen počtem podílových listů Společnost vyplatí částku v měně, která je uvedena v Žádosti, Podílník může zvolit, zda využije možnosti odkupu v českých korunách (CZK) či EUR. Společnost
vyplatí vypočtenou částku v českých korunách tak, že celkovou hodnotu odkupovaných podílových listů Fondu zaokrouhlí na celé koruny dolů, nebo v EUR tak, že celkovou hodnotu odkupovaných podílových listů zaokrouhlí na celé EUR centy dolů. O případný zaokrouhlovací rozdíl mezi vypočtenou částkou za odkupované podílové listy a částkou, kterou je technicky možné Podílníkovi vyplatit, je zvýšen majetek ve Fondu. Jednorázový odkup Dnem uplatnění práva na odkup se rozumí pracovní den, ve kterém byla Žádost doručena do sídla Společnosti. Pravidelný odkup Dnem uplatnění práva na odkup při pravidelném odkupování může být kterýkoliv den příslušného měsíce, ke kterému má být odkupování prováděno dle zvoleného intervalu v Žádosti (časové periody zvolené Podílníkem k pravidelnému odkupování). Pokud takový den v měsíci není nebo tento den není pracovním dnem, je dnem uplatnění předchozí pracovní den. Pokud Podílník v Žádosti neuvede zároveň poslední den pravidelného odkupování, bude odkupování prováděno v souladu s údaji uvedenými v Žádosti do doby, dokud bude Podílník vlastnit alespoň jeden podílový list příslušného Fondu.
Článek 6 Výměna podílových listů
Podílník má možnost uskutečnit výměnu podílových listů Fondu za podílové listy jiného Fondu ze skupiny podílových fondů obhospodařovaných Společností. Výměna se realizuje ve dvou krocích, a to odkupem podílových listů z příslušného Fondu za aktuální hodnotu podílového listu platnou v den uplatnění práva na odkoupení, sníženou o případnou srážku, platnou pro tento den, a následně připsáním peněžní částky získané za odkoupené podílové listy na účet cílového Fondu a vydáním podílových listů tohoto Fondu za stejných podmínek jako při nákupu podílových listů.
Článek 7 Zánik smlouvy
Smluvní strany se dohodly, že Smlouva zanikne, nedojdeli po dobu dvou (2) let ode dne jejího uzavření k připsání peněžních prostředků určených Podílníkem jako protiplnění za vydávané podílové listy na účet některého Fondu. Smluvní strany se dohodly, že Smlouva zanikne také tehdy, odkoupí-li Společnost od Podílníka všechny podílové listy Fondů obhospodařovaných Společností, které byly Podílníkem na základě Smlouvy vydány, a po dobu dvou (2) let ode dne převodu posledního odkoupeného podílového listu z účtu Podílníka ve Středisku cenných papírů nedojde k připsání peněžních prostředků určených Podílníkem na nákup podílových listů na účet některého Fondu.
Článek 8 Souhlas se zpracováním osobních údajů a s využíváním rodného čísla
Společnost, v rámci své činnosti při správě Smluv a vedení evidence vlastníků podílových listů v Centrálním depozitáři, zpracovává jako správce osobních údajů osobní údaje Podílníka a osob jednajících jménem a nebo za Podílníka, které tyto osoby uvedly ve Smlouvě nebo jiném dokumentu předaném Společnosti v souvislosti s uzavřením a správou Smlouvy po dobu trvání smluvního vztahu, a to v souladu se zákonem č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, v platném znění, zákonem č.
256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, v platném znění, se zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, v platném znění a se zákonem č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů, v platném znění. Podílník a osoby jednající jménem anebo za Podílníka podpisem Smlouvy souhlasí s tím, že jejich osobní údaje, které Společnost získala ze Smlouvy nebo v souvislosti s ní, budou dále zpracovávány Společností pověřenými osobami, které jsou smluvními partnery Společnosti (zejména externí dodavatelé služeb) a jejichž úkolem je poskytování služeb Společnosti a jejím klientům. Podílník a osoby jednající jménem anebo za Podílníka podpisem Smlouvy dále souhlasí tím, aby Společnost zpracovávala jejich osobní údaje, s výjimkou citlivých údajů, za účelem zkvalitnění péče o klienta a nabízení obchodu a služeb a dále je poskytla osobám, které náleží do skupiny AXA v České a Slovenské republice, a rovněž osobám, které jsou smluvními partnery Společnosti, a to za účelem nabídky jejich obchodu, služeb a marketingu v souladu se zákonem č. 40/1995 Sb. a zákonem č. 480/2004 Sb. v platném znění. Tento souhlas může osoba udělující souhlas kdykoliv písemně odvolat či může při sjednávání smlouvy písemně vyjádřit svůj nesouhlas se zpracováváním svých osobních údajů za účelem uvedeným v tomto odstavci. Po takovémto odvolání či vyjádření nesouhlasu nebude docházet ke zpracovávání osobních údajů takové osoby za účelem uvedeným v tomto odstavci. Podílník a osoby jednající jménem anebo za Podílníka podpisem Smlouvy souhlasí s předáním osobních údajů smluvním partnerům Společnosti do jiných států, v nichž právní úprava odpovídá požadavkům stanoveným právními předpisy České republiky. Tento souhlas, pokud nedošlo k jeho písemnému odvolání podle třetího odstavce, udělují uvedené osoby Společnosti na celou dobu existence vzájemných závazků vyplývajících nebo souvisejících se Smlouvou a dále na dobu 12 měsíců následujících po vypořádání takových závazků. Tento souhlas udělují uvedené osoby i zpracovatelům, se kterými Společnost uzavřela smlouvu o zpracování osobních údajů. Podílník a osoby jednající jménem anebo za Podílníka svým podpisem na návrhu Smlouvy rovněž stvrzují, že byli zástupci Společností v souvislosti se zpracováváním svých osobních údajů informováni o svých právech v souladu s ustanovením § 11 zákona č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů.
Článek 9 Poučení v souvislosti se zpracováním osobních údajů
Poskytnutí osobních údajů Podílníka a osob jednajících jménem anebo za Podílníka uvedených na Smlouvě nebo v dokumentu předaném Společnosti v souvislosti s uzavřením Smlouvy je dobrovolné, je však nezbytné pro uzavření Smlouvy. Požádají-li Podílník nebo osoby jednající jménem anebo za Podílníka o informaci o zpracování svých osobních údajů, Společnost je povinna informaci této osobě bez zbytečného odkladu předat. Společnost má právo za poskytnutí informace požadovat přiměřenou úhradu nepřevyšující náklady nezbytné na poskytnutí informace. Obsahem informace je vždy sdělení o:
a) účelu zpracování osobních údajů, b) osobních údajích, případně kategoriích osobních údajů, které jsou předmětem zpracování, včetně veškerých dostupných informací o jejich zdroji, c) povaze automatizovaného zpracování v souvislosti s jeho využitím pro rozhodování, jestliže jsou na základě tohoto zpracování činěny úkony nebo rozhodnutí, jejichž obsahem je zásah do práva a oprávněných zájmů Podílníka nebo osob jednajících jménem anebo za Podílníka, d) příjemci, případně kategoriích příjemců. (3) Osoba, která zjistí nebo se domnívá, že Společnost provádí zpracování jejích osobních údajů, které je v rozporu s ochranou soukromého a osobního života nebo v rozporu se zákonem o ochraně osobních údajů, zejména jsou-li osobní údaje nepřesné s ohledem na účel jejich zpracování, může a) požádat Společnost o vysvětlení, b) požadovat, aby Společnost odstranila takto vzniklý stav. Zejména se může jednat o blokování, provedení opravy, doplnění nebo likvidaci osobních údajů. Nevyhoví-li Společnost žádosti, má taková osoba právo obrátit se na Úřad pro ochranu osobních údajů, úřad se tyto osoby mohou obrátit i před podáním žádosti Společnosti.
Článek 10 Stížnosti a reklamace
Podílník může svoji stížnost nebo reklamaci uplatnit písemně do sídla Společnosti, telefonicky na Klientském centru na telefonu 292 292 292 nebo i osobně v Klientském centru v sídle Společnosti. Stížnosti podílníků jsou vyřizovány v souladu s vnitřními předpisy Společnosti. Stížnost musí být vyřízena do 30 dnů od jejího doručení Společnosti. Není-li to možné, Společnost kontaktuje Podílníka a upozorní ho na prodloužení termínu vyřízeni jeho stížnosti.
Článek 11 Dotazy a připomínky
Jakékoliv své dotazy a připomínky Společnosti může Podílník zasílat písemně na adresu sídla Společnosti nebo telefonicky 292 292 292 v pracovní době Společnosti, tj. v pondělí až čtvrtek od 8 do 17 hodin, v pátek od 8 do 14.30 hodin.
Článek 12 Vztah obchodních podmínek a statutu
V případě rozporu mezi ustanoveními těchto obchodních podmínek a ustanoveními statutů podílových fondů obhospodařovaných Společností nebo Smlouvou mají přednost ustanovení statutů příslušných podílových fondů obhospodařovaných Společností nebo Smlouvy.
Článek 13 Změny a doplnění obchodních podmínek
Společnost je oprávněna z důvodů změny právních předpisů a/nebo obchodní politiky Společnosti měnit Obchodní podmínky a/nebo Sazebník poplatků. Nové znění Obchodních podmínek a/nebo Sazebníku poplatků je Společnost povinna uveřejnit v sídle Společnosti a na svých internetových stránkách www.axa.cz. Jestliže s nimi Podílník nesouhlasí, má právo ve lhůtě 30 dnů ode dne zveřejnění vyjádřit písemně svůj nesouhlas a zaslat jej formou doporučeného dopisu na adresu Společnosti.
Uvedené kvalifikované vyslovení nesouhlasu se považuje za podání okamžité výpovědi vzájemného smluvního vztahu a za žádost o odkup veškerých podílových listů Fondu obhospodařovaného Společností ve vlastnictví Podílníka. Zaslání peněžních prostředků Podílníkem určených jako plnění za vydávané podílové listy Fondu obhospodařovaného Společností se po dni účinnosti upraveného textu obchodních podmínek považuje za výslovné vyjádření souhlasu s tímto nově upraveným textem obchodních podmínek.
Nové Obchodní podmínky a/nebo Sazebník poplatků nabývají účinnosti uplynutím výše uvedené 30 denní lhůty.
Článek 14 Účinnost
Toto znění Obchodních podmínek nabývá účinnosti dne 1. května 2011.
V Praze, dne 29. března 2011
Mgr. Hani Himmat.
Ing. Ľubor Vrlák
Obchodní podmínky programu pravidelného investování do podílových listů otevřených podílových fondů obhospodařovaných investiční společností AXA investiční společnost a.s. - OK LIFE CYCLE (dále jen „Obchodní podmínky OK LIFE CYCLE“) Článek 1 Úvodní ustanovení
AXA investiční společnost a.s., se sídlem Lazarská 13/8, 120 00 Praha 2, IČ 645 79 018, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, v oddíle B vložce 7462 (dále jen „Společnost“) je právnickou osobou, jejímž předmětem podnikání je kolektivní investování spočívající ve vytváření a obhospodařování podílových fondů. Společnost vydává a odkupuje podílové listy a poskytuje další služby související s vydáváním a odkupováním podílových listů v souladu se zákonem č. 189/2004 Sb, o kolektivním investování, v platném znění, a dalšími obecně závaznými právními předpisy. Tyto obchodní podmínky stanoví detailní vztahy a postupy při vydávání a odkupování podílových listů otevřených podílových fondů obhospodařovaných Společností v rámci programu pravidelného investování OK LIFE CYCLE. Práva a povinnosti Podílníka při vydávání a zpětném odkupu podílových listů se řídí Rámcovou smlouvou OK LIFE CYCLE, těmito Obchodními podmínkami OK LIFE CYCLE, Obchodními podmínkami pro vydávání a odkupování podílových listů otevřených podílových fondů, statuty příslušných Fondů, Sazebníkem poplatků OK LIFE CYCLE a obecně závaznými právními předpisy. Smluvní vztah mezi Společností a Podílníkem se řídí Rámcovou smlouvou OK LIFE CYCLE a těmito Obchodními podmínkami OK LIFE CYCLE. V případech, které nejsou popsány v těchto Obchodních podmínkách OK LIFE CYCLE, se smluvní vztah řídí též Obchodními podmínkami pro vydávání a odkupování podílových listů otevřených podílových fondů. Poplatky účtované podílníkům za služby programu pravidelného investování OK LIFE CYCLE se řídí Sazebníkem poplatků OK LIFE CYCLE. Již zaplacené poplatky se Podílníkům nevrací. Poplatky za správu jednotlivých podílových fondů se účtují v souladu se statuty Fondů a Sazebníkem poplatků AXA investiční společnost a.s.. Není-li v těchto Obchodních podmínkách OK LIFE CYCLE stanoveno jinak, rozumí se: Cílovými fondy otevřené podílové fondy obhospodařované AXA investiční společností a.s., které jsou součástí Investičních profilů. Investičním profilem předdefinovaný model rozdělení investic v jednotlivých Fázích Programu. Fázemi jednotlivé časově definované části Programu OK LIFE CYCLE, které na sebe navazují. Fondy otevřené podílové fondy obhospodařované AXA investiční společností a.s.
Majetkovým účtem jednotná evidence zaknihovaných cenných papírů vedené Centrálním depozitářem cenných papírů, a.s. anebo v jiné zákonem stanovené evidenci zaknihovaných cenných papírů Obchodními podmínkami OK LIFE CYCLE tyto Obchodní podmínky programu pravidelného investování do podílových listů otevřených podílových fondů obhospodařovaných investiční společností AXA investiční společnost a.s. Obchodními podmínkami pro vydávání a odkupování podílových listů otevřených podílových fondů obchodní podmínky Společnosti pro vydávání a odkupování podílových listů otevřených podílových listů platných pro přímé nákupy jednotlivých Fondů Programem program pravidelného investování OK LIFE CYCLE popsaný v těchto Obchodních podmínkách OK LIFE CYCLE Sazebníkem poplatků OK LIFE CYCLE sazebník poplatků platný pro Program Sazebníkem poplatků AXA investiční společnost a.s. sazebník poplatků platný pro přímé individuální nákupy jednotlivých fondů Smlouvou OK LIFE CYCLE rámcová smlouva o podmínkách nákupu a výměny podílových listů a pravidelného investování OK LIFE CYCLE Společností AXA investiční společnost a.s., se sídlem Lazarská 13/8, 120 00 Praha 2, IČ 645 79 018, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, v oddíle B vložce 7462 Účtem upisovacího fondu účet číslo 513622024/2700 vedený u UniCredit Bank Czech Republic a.s. Upisovacím fondem AXA CZK Konto, otevřený podílový fond AXA investiční společnost a.s.
Článek 2 Uzavření Smlouvy OK LIFE CYCLE
Po splnění podmínek stanovených Smlouvou OK LIFE CYCLE, Obchodními podmínkami pro vydávání a odkupování podílových listů otevřených podílových fondů a Obchodními podmínkami OK LIFE CYCLE, a po rozhodnutí o akceptaci Smlouvy OK LIFE CYCLE ze strany Společnosti, zašle Společnost Podílníkovi Potvrzení o akceptaci smlouvy.
Článek 3 Program pravidelného investování OK LIFE CYCLE
Program pravidelného investování OK LIFE CYCLE umožňuje pravidelně investovat do Fondů v souladu s pravidly určenými Smlouvou OK LIFE CYCLE a těmito Obchodními podmínkami OK LIFE CYCLE, tj umožňuje opakované investice do Fondů dle Investičního profilu platného pro právě probíhající Fázi Programu. Investice do cílových fondů provede Společnost tak, že tentýž den, kdy Podílník upíše podílové listy Upisovacího fondu, automaticky odkoupí na základě pokynu Podílníka k provádění pravidelné výměny podílových listů, který je součástí Smlouvy OK LIFE CYCLE, část jím upsaných
AXA investiční společnost a.s., Lazarská 13/8, 120 00 Praha 2, Česká republika AXA linka: +420 292 292 292, Fax: +420 225 021 200, E-mail:
[email protected], www.axa.cz IČ: 64 57 90 18, společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7462
podílových listů vypočtenou v souladu s platným Investičním profilem. Peněžní prostředky získané odkupem podílových listů podle předchozí věty pak Společnost automaticky jménem Podílníka investuje v souladu s platným Investičním profilem a Obchodními podmínkami OK LIFE CYCLE do podílových listů Cílových fondů. Společnost vydává podílové listy Cílových fondů bez zbytečného odkladu. Produkt se skládá z na sebe navazujících Fází, které představují období trvání Programu, ve kterém jsou pravidelně prováděny investice do Cílových Fondů podle poměru definovaného pro Investiční profil probíhající Fáze Programu. Jednotlivé Fáze Programu jsou určeny v celých rocích od konce sjednané doby Programu a uvedeny v Tabulce č. 1. Tabulka č. 1 Fáze Fáze 1
Rozsah trvání jednotlivých fází (uvedeno v letech od konce Programu) 13-35 (trvá do konce 13. roku před sjednaným koncem Programu, maximálně však 23 let před zahájením Fáze 2)
2
8-12 (trvá 5 let před zahájením fáze 3)
3
4-7 (trvá 4 roky před zahájením fáze 4)
4
2-3 (trvá 2 roky před zahájením fáze 5)
5
0-1 (trvá 1 rok před předpokládaným ukončením Programu)
V případě, že sjednaná doba Programu je kratší než 13 let, Podílník automaticky zahajuje Program Investičním profilem takové Fáze, v jejímž rozsahu trvání je rok odpovídající celkové sjednané době (v letech) investování podle Programu. Doba setrvání v této fázi je pak příslušně zkrácena. (Např. při sjednané době investování 11 let Podílník nastupuje do Fáze 2, která trvá 4 roky.) Tabulka č. 2 Investiční profily jednotlivých fází Fond 1
Fond 2
Fond 3
30%
40%
30%
Fáze 2
40%
30%
30%
Fáze 3
20%
30%
50%
Fáze 1
Fond 4
Fond 5
Fáze 4
70%
30%
Fáze 5
20%
80%
Fond 1 – AXA Selection Global Equity Fond 2 – AXA CEE Akciový Fond 3 – AXA Selection Opportunity Fond 4 – AXA CEE Dluhopisový Fond 5 – AXA CZK Konto Přechod mezi Fázemi Poslední pracovní den trvání Fáze 1 provede Společnost automaticky výměnu všech podílových listů Fondu 1, za podílové listy Fondu 4. Poslední pracovní den trvání Fáze 2 provede Společnost automaticky výměnu poloviny podílových listů Fondu 2, za podílové listy Fondu 4. Poslední pracovní den trvání Fáze 3 pak Společnost provede výměnu všech podílových listů Fondu 2 za podílové listy Fondu 4 a zároveň výměnu všech podílových listů Fondu 3 za podílové listy Fondu 5. Poslední pracovní den trvání Fáze 4 pak společnost
provede výměnu 5/7 podílových listů Fondu 4 za podílové listy Fondu 5. Podmínkou vydávání podílových listů fondů v rámci Programu je uzavření Smlouvy OK LIFE CYCLE se Společností. Smlouvou OK LIFE CYCLE se Společnost zavazuje vydávat Podílníkovi podílové listy Fondů podle pravidel aktuálního Investičního profilu a to na základě převodu peněžních prostředků uskutečněných Podílníkem na účet Upisovacího fondu. Minimální částka pravidelné investice je stanovena v Sazebníku poplatků OK LIFE CYCLE. Podílník je oprávněn zaslat částku určenou na úhradu za vydávané podílové listy pouze v celých korunách českých. Vkládat investovanou částku je možné na základě příkazu k úhradě, pokladní poukázkou, na níž Podílník uvede číslo účtu Upisovacího fondu a variabilní symbol, kterým je číslo Smlouvy OK LIFE CYCLE, nebo vkladem v hotovosti na účet Upisovacího fondu s uvedením variabilního symbolu, kterým je číslo Smlouvy OK LIFE CYCLE. Společnost vydává podílové listy Upisovacího fondu za aktuální hodnotu podílového listu vyhlášenou k rozhodnému dni, jímž je den připsání finančních prostředků na účet Upisovacího fondu s výjimkou případu, kdy dojde k připsání peněžních prostředků na účet Upisovacího fondu před akceptací Smlouvy OK LIFE CYCLE ze strany Společnosti. V tomto případě je rozhodným dnem den akceptace Smlouvy OK LIFE CYCLE. Počet vydaných podílových listů odpovídá podílu částky poukázané Podílníkem na účet Upisovacího fondu a aktuální hodnoty podílového listu Upisovacího fondu. Počet podílových listů určených na výměnu Společnost vypočte ze všech aktuálně upsaných podílových listů Fondu, ze kterého odkupuje podílové listy určené na výměnu, procentem v souladu s platným Investičním profilem. Každý takto vypočtený počet podílových listů určených na výměnu Společnost zaokrouhlí na celé podílové listy dolů. Případný zaokrouhlovací rozdíl mezi celkovým počtem podílových listů Upisovacího fondu určených na výměnu do Cílových fondů před zaokrouhlením a součtem počtu podílových listů Upisovacího fondu určených na výměnu do jednotlivých Cílových fondů po zaokrouhlení rozdělí Společnost tak, že počet podílových listů určených na výměnu do jednotlivých Cílových fondů bude, až do úplného rozdělení rozdílu, navýšen o jeden podílový list a to dle pořadí, v jakém jsou fondy uvedeny v Investičním profilu. Celá částka získaná odkupem podílových listů je ve výši, kterou lze technicky vyplatit, připsána na účet Fondu, jehož podílové listy mají být nakoupeny. Případné zaokrouhlovací rozdíly jsou příjmem tohoto Fondu. Společnost vydává podílové listy Fondů za aktuální hodnotu podílového listu vyhlášenou k rozhodnému dni, jímž je den připsání finančních prostředků na účet Fondu. Statuty, Sdělení klíčových informací a poslední uveřejněné výroční zprávy Fondů obhospodařovaných Společností, jsou k dispozici v sídle Společnosti nebo na internetové adrese www.axa.cz. Podílník odpovídá za správnost údajů při platebním styku. Pokud Podílník při poukázání peněžních prostředků na účet Upisovacího fondu neuvede variabilní symbol nebo uvede špatný variabilní symbol, poukáže peněžní prostředky na jiný účet než účet Upisovacího fondu, případně nebude z nějakého jiného důvodu Společnost do 60. dnů od připsání peněžních prostředků na účet Upisovacího fondu schopna Podílníka pro účely vydání podílových listů jednoznačně identifikovat, Společnost
podílové listy nevydá a částku odešle zpět na účet, ze kterého byly peněžní prostředky zaslány.
písemné žádosti podané na standardizovaném formuláři vydaném Společností.
Společnost v souladu s příslušnými právními předpisy zajistí Podílníkovi vedení evidence podílových listů Fondů v jednotné evidenci zaknihovaných cenných papírů v Centrálním depozitáři cenných papírů nebo jiné zákonem stanovené evidenci zaknihovaných podílových listů (dále jen „Majetkový účet“). Na majetkovém účtu Podílníka jsou evidovány podílové listy Fondů ve vlastnictví Podílníka. Podílník i jím zmocněné osoby jsou oprávněni vykonávat všechna práva nebo plnit jakékoli povinnosti spojené s Majetkovým účtem pouze prostřednictvím Společnosti. Společnost na vlastní náklady zasílá Podílníkovi písemný výpis o stavu jeho Majetkového účtu ke dni 31. 12. příslušného kalendářního roku, a to do 60 dnů po skončení kalendářního roku na adresu Podílníka sdělenou Společnosti v souladu s těmito Obchodními podmínkami OK LIFE CYCLE. Kromě případů, výslovně popsaných těmito Obchodními podmínkami OK LIFE CYCLE se vydávání podílových listů fondů řídí Obchodními podmínkami pro vydávání a odkupování podílových listů otevřených podílových fondů a statutem konkrétního Fondu.
Článek 6 Změna výše pravidelné měsíční investice
Článek 4 Způsoby splacení vstupního poplatku
Podílník je povinný uhradit vstupní poplatek, výška vstupního poplatku se odvíjí od platného Investičního profilu. Podílník, nedohodnou-li se strany jinak, má nárok na slevu ze základního poplatku, výška slevy a způsob jejího výpočtu je popsána v Sazebníku poplatků OK LIFE CYCLE. Výše slevy se určí podle cílové sumy uvedené ve Smlouvě. Poplatek splacený jednorázově Pokud podílník zvolí jednorázovou platbu poplatku, je povinný uhradit celou výši poplatku nejpozději společně se svou první investicí. Společnost v tomto případě vydá podílníkovi podílové listy Upisovacího fondu až po úplném splacení vstupního poplatku. Poplatek splácený postupně Pokud podílník zvolí postupné splácení vstupního poplatku, Společnost až do úplného splacení vstupního poplatku použije část pravidelné investice na splacení vstupního poplatku, konkrétní výše je určena v procentech z investice a je uvedena v Sazebníku poplatků OK LIFE CYCLE. Zbylá část pravidelné investice bude použita na nákup podílových listů Upisovacího fondu a jejich následné výměny v souladu s příslušným Investičním profilem. Poplatek po dosažení cílové sumy Pokud Podílník pokračuje v investování i po dosažení cílové sumy Programu, bude na každou takovou investici do Upisovacího fondu uplatněn vstupní poplatek vyjádřený procentem z každé investované částky, který odpovídá příslušné Fázi dle aktuálně platného Sazebníku poplatků OK LIFE CYCLE. Každá jednotlivá investovaná částka je pro účely stanovení poplatku považována za cílovou sumu.
Článek 5 Odkupování podílových listů investovaných v programu OK LIFE CYCLE
Podílník investující v rámci Programu může písemně požádat o odkup podílových listů v souladu s Obchodními podmínkami pro vydávání a odkupování podílových listů otevřených podílových fondů. Společnost akceptuje pouze
Podílník může požádat o zvýšení pravidelné měsíční investice do Programu, V takovém případě bude Podílníkovi vypočten další vstupní poplatek, jehož výše bude stanovena z rozdílu nové Cílové sumy a původně sjednané Cílové sumy dle Sazebníku poplatků OK LIFE CYCLE platného ke dni sjednání žádosti. Společnost akceptuje žádost o zvýšení pravidelné měsíční investice pouze tehdy, pokud již Podílník zcela uhradil každý mezi ním a Společností dříve dohodnutý vstupní poplatek. V případě snížení pravidelné měsíční investice nesmí nově zasílaná částka klesnout pod hranici minimální pravidelné investice určené aktuálním Sazebníkem poplatků OK LIFE CYCLE. V případě snížení měsíční investice nevzniká Podílníkovi nárok na snížení dohodnutého vstupního poplatku.
Článek 7 Zánik smlouvy
Smluvní strany se dohodly, že Smlouva zanikne, nedojdeli po dobu dvou (2) let ode dne jejího uzavření k připsání peněžních prostředků určených Podílníkem jako protiplnění za vydávané podílové listy na účet Upisovacího fondu. Smluvní strany se dohodly, že Smlouva zanikne také tehdy, odkoupí-li Společnost od Podílníka všechny podílové listy Fondů obhospodařovaných Společností, které byly Podílníkem na základě Smlouvy vydány, a po dobu dvou (2) let ode dne převodu posledního odkoupeného podílového listu z Majetkového účtu Podílníka, pokud v této době nedojde k připsání peněžních prostředků určených Podílníkem na nákup podílových listů na účet Upisovacího fondu. Smlouva taktéž zanikne, dohodnou-li se na tom smluvní strany.
Článek 8 Vztah Obchodních podmínek OK LIFE CYCLE, Obchodních podmínek pro vydávání a odkupování podílových listů otevřených podílových fondů a statutu Fondu
V případě rozporu mezi ustanoveními Smlouvy, Obchodních podmínek OK LIFE CYCLE a statutu Fondu s ustanoveními Obchodních podmínek pro vydávání a odkupování podílových listů otevřených podílových fondů, mají přednost ustanovení statutů, Smlouvy a Obchodních podmínek OK LIFE CYCLE.
Článek 9 Změny a doplnění Obchodních podmínek OK LIFE CYCLE a Sazebníku poplatků OK LIFE CYCLE
Společnost je oprávněna z důvodů změny právních předpisů a/nebo obchodní politiky Společnosti měnit Obchodní podmínky OK LIFE CYCLE a/nebo Sazebník poplatků OK LIFE CYCLE. Nové znění Obchodních podmínek OK LIFE CYCKE a/nebo Sazebníku poplatků OK LIFE je Společnost povinna uveřejnit v sídle Společnosti a na svých internetových stránkách www.axa.cz. Jestliže s nimi Podílník nesouhlasí, má právo ve lhůtě 30 dnů ode dne zveřejnění vyjádřit písemně svůj nesouhlas a zaslat jej formou doporučeného dopisu na adresu Společnosti. Uvedené kvalifikované vyslovení nesouhlasu se považuje za podání okamžité výpovědi vzájemného smluvního vztahu a za žádost o odkup veškerých podílových listů Fondů obhospodařovaných Společností, které jsou ve vlastnictví Podílníka podle Smlouvy OK LIFE CYCLE. Zaslání peněžních prostředků Podílníkem na účet
Upisovacího fondu po dni účinnosti upraveného textu Obchodních podmínek OK LIFE CYCLE anebo Sazebníku poplatků OK LIFE CYCLE se považuje za výslovné vyjádření souhlasu s novým zněním Obchodních podmínek OK LIFE CYCLE anebo Sazebníku OK LIFE CYCLE.
Článek 10 Účinnost
Toto znění Obchodních podmínek OK LIFE CYCLE nabývá účinnosti dne 15. září 2012.
V Praze dne 15. 9. 2012
Mgr. Hani Himmat.
Ing. Ľubor Vrlák
