Uitsluitend beschikbaar in de vorm van een tak 23 levensverzekering
COMMERCIEEL DOCUMENT
Klikfonds SG Option Europe (Paris) Click 1 Beveilig de prestatie van uw belegging op de vervaldag!
Informatienota Beleggingshorizon van 10 jaar Het fonds investeert exclusief in schuldinstrumenten uitgegeven door SG Option Europe die recht geven (behalve bij faling van de emittent en de garantiegever) op: – Op ieder moment een participatie aan een korf van 4 prestigieuze fondsen: Carmignac Patrimoine (E), Convictions Premium (A), Ethna-AKTIV (A) et DNCA Evolutif (C) – Een driemaandelijks klikmechanisme op de maximaal bereikte waarde van de korf van 4 fondsen (na aftrek van garantiekosten) – Een bescherming van de initiële netto-inventariswaarde op de vervaldag (uitgezonderd faling van de emittent en de garantiegever) De netto-inventariswaarde van het fonds zal altijd minstens gelijk zijn aan de waarde van de korf van 4 fondsen, na aftrek van garantiekosten (2,60% per jaar) Intekenperiode: van 12/03/2012 tot 30/04/2012 (vervroegde sluiting mogelijk) Uiterste datum voor ontvangst van de stortingen: 30/04/2012 Tijdens de intekenperiode worden de nettostortingen, onder voorbehoud van aanvaarding door de verzekeraar, rechtstreeks tegen de vooraf gekende NIW belegd in het fonds, dat het verloop zal kennen van een fonds met gewaarborgde minimumrente zonder winstdeelname. Achteraf wordt elke belegging tegen de NIW uitgevoerd. De fiscaliteit van het contract is in principe die van de woonstaat van de verzekeringnemer. Société Générale heeft momenteel (06/03/2012) een rating van A (Standard & Poor’s, neutrale outlook) en A1 (Moody’s, negatieve outlook). De fiscaliteit van het contract is in principe die van de woonstaat van de verzekeringnemer.
Klikfonds SG Option Europe (Paris) Click 1 Algemene gegevens Benaming
SG Option Europe (Paris) Click 1
Type
Intern collectief verzekeringsfonds van het type N op basis van schuldbewijzen uitgegeven door SG Option Europe
Beschikbaarheid van het fonds
Dit fonds is uitsluitend ter intekening beschikbaar via de verzekeringscontracten van Private Estate Life (Ducat, Wylymac, SpreadWinx, Pharos, Camelea waarbij de structuur 2 van de beheerskosten werd gekozen) als enig onderliggend fonds of in combinatie met andere fondsen. Voor de Camelea contracten is dit fonds enkel beschikbaar voor nieuwe contracten onderschreven met de kostenstructuur 2 (1,56%) en dus niet beschikbaar noch voor arbitrages noch voor bijkomende stortingen.
Risicoklasse
2 op een schaal van 0 (laag risico) tot 6 (hoog risico), gebaseerd op de risicoklasse van de onderliggende fondsen
Beheerder
Société Générale Paris, 17 Cours Valmy, F-92800 Puteaux
Lanceringsdatum
30/04/2012
Looptijd / Eindvervaldag
10 jaar / 09/05/2022
Valuta
EUR
Intekenperiode
De uiterste datum voor ontvangst van de betaling en de schriftelijke beleggingsinstructies is 30/04/2012 vóór 12u. Private Estate Life behoudt zich het recht voor om: – het fonds vroeger voor nieuwe intekeningen te sluiten; – na de intekenperiode beleggingen tegen de marktwaarde toe te staan.
Belegging in het fonds tijdens de intekenperiode
Tijdens de intekenperiode, worden de nettostortingen, onder voorbehoud van aanvaarding door de verzekeraar rechtstreeks gestort in het fonds, dat zich zal gedragen als een fonds met gewaarborgde minimumrente zonder winstdeelname, met vooraf gekende NIW.
Beschikbaar intekenbedrag
Tot 15.000.000 EUR
Type deelbewijzen
Rekeneenheden (RE)
Nominale waarde van de RE
1.000 EUR
Afkoopwaarde en afkoop van RE
De netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds zal aan marktschommelingen onderhevig zijn en kan zowel stijgen als dalen. Bij elke wekelijkse verwerking (of op de eerstvolgende werkdag) wordt de NIW vastgesteld. De periodiciteit van de waardering van de rekeneenheden kan door de verzekeraar veranderd worden, bijv. in een dagelijkse waardering. De afkoop van deelbewijzen verloopt overeenkomstig de voorwaarden van het referentiecontract.
Kosten bij inschrijving via een nieuw contract
Instapkosten: maximum 7,1% van de betaalde premie (verzekeringstaks van 1,1% inbegrepen). Deze kosten worden ofwel vóór de belegging in het fonds in één keer geïnd ofwel gespreid in de tijd geheven door nietigverklaring van deelbewijzen op driemaandelijkse basis, overeenkomstig de bepalingen van de algemene voorwaarden van het contract. Uitstapkosten: geen Kosten voor vroegtijdige terugbetaling (op vraag van de belegger): 0,20% van de nominale waarde van de belegging per resterend jaar tot eindvervaldag.
Jaarlijkse kosten van het fonds
Beheerskosten van het fonds: 1,20% per jaar. Deze kosten hebben geen invloed op de beleggingsdoelstelling en zijn reeds verrekend in de netto-inventariswaarde.
Kosten verbonden aan de schuldbewijzen
Garantiekosten: 2,60% per jaar. Deze kosten wordt elke week verrekend in de waarde van de korf van 4 fondsen. Deze kost is reeds verrekend in de netto-inventariswaarde.
Taks op de verzekerings verrichtingen
1,1% van de premie wanneer de verzekeringnemer een natuurlijk persoon is die zijn woonplaats in België heeft (inbegrepen in de instapkosten).
Informatie aangaande de roerende voorheffing
De verzekeraar houdt geen roerende voorheffing in op de uitkeringen bij leven op de vervaldag van het fonds, conform het belastingstelsel van toepassing op 01/01/2012 en onder voorbehoud van latere wijzigingen. In geval van verkoop vóór het einde van jaar 8, zal daarentegen wel een roerende voorheffing verschuldigd zijn.
Publicatie van de NIW
De NIW kan op onze website www.privateestatelife.com worden geraadpleegd.
Technische gegevens Samenstelling van de activa
Schuldbewijzen Geen beleggingen in deelbewijzen van alternatieve fondsen
Emittent van de schuldinstrumenten
SG Option Europe, gewaarborgd door Société Générale (S&P A (neutrale outlook), Moody’s A1 (negatieve outlook)). De ratingbureaus kunnen deze rating op elk ogenblik wijzigen. Indien de rating zou dalen, zal Private Estate Life dit via de website of via elk ander gepersonaliseerd communicatiemiddel melden aan de klanten die hebben ingetekend op het product.
Rekenagent
Société Générale
Notering
Beurs van Luxemburg
Eindvervaldag
09/05/2022
Onderliggende waarde
Een gelijk gewogen korf samengesteld uit de volgende fondsen: Carmignac Patrimoine (E) (FR0010306142), Convictions Premium (A) (FR0010687038), Ethna-AKTIV (E) (LU0431139764), DNCA Evolutif (C) (FR0007050190)
Initiële vaststellingsdatum
30/04/2012
Eindvaststellingsdatum
02/05/2022
Kapitaalbescherming
De initiële netto-inventariswaarde is beschermd op de vervaldag
Driemaandelijkse vaststellingen
De 30e kalenderdag (of de eerstvolgende werkdag) van elk kwartaal van 30/04/2012 tot 02/05/2022.
Dit instrument richt zich tot beleggers die over voldoende ervaring beschikken om de kenmerken van het voorgestelde product te begrijpen en die voldoende kennis hebben om, wat betreft hun eigen financiële situatie, de voordelen en risico’s in te schatten die verbonden zijn aan een belegging in dit complexe instrument en met name vertrouwd zijn met de 4 onderliggende fondsen. Het voorgestelde fonds belegt in schuldinstrumenten uitgegeven door SG Option Europe en gegarandeerd door Société Générale. Door erop in te tekenen, leent u geld aan de emittent die zich ertoe verbindt om de schuldbewijzen ten belope van 100% van hun nominale waarde vermeerderd met de beveiligde prestatie terug te betalen op de eindvervaldag. In geval van faling of wanbetaling van de emittent en/of de garantiegever loopt u het risico om de bedragen waarop u recht zou hebben, niet terug te krijgen en/of het geïnvesteerde kapitaal te verliezen.
Het fonds SG Option Europe (Paris) Click 1 richt zich tot beleggers met een beleggingshorizon van 10 jaar die hun portefeuille wensen te diversifiëren door middel van een gediversifieerde korf van 4 fondsen die in alle gemoedsrust willen beleggen met een bescherming van de netto-inventariswaarde op de vervaldag (behalve bij faling van de emittent en de garantiegever) die op zoek zijn naar een eenvoudige belegging: de netto-inventariswaarde van het fonds zal altijd minstens gelijk zijn aan de waarde van de onderliggende korf van 4 fondsen, na aftrek van garantiekosten
Werking Het fonds investeert exclusief in schuldinstrumenten uitgegeven door SG Option Europe, gegarandeerd door Société Générale (S&P A (neutrale outlook); Moody’s A1 (negatieve outlook)) die recht geven (behalve bij faling van de emittent en de garantiegever) op: Op elk moment een participatie van 100% aan de gediversifieerde allocatie van de hieronder vermelde fondsen Elk van de 4 fondsen heeft een gelijke weging van 25% in de berekening van de prestatie van de korf. Een driemaandelijks klikmechanisme dat toelaat positieve prestaties vast te houden tot op de vervaldag Op elke driemaandelijkse vaststellingsdatum wordt de waarde van de korf van 4 fondsen na aftrek van garantiekosten (2,60% per jaar) geobserveerd ten opzichte van de initiële vaststellingsdatum (30/04/2012). De hoogste nettowaarde van de allocatie sinds de start wordt vastgeklikt en veiliggesteld tot op de vervaldatum. Dit laat de belegger toe te genieten van de positieve prestaties gedurende de hele looptijd van de korf van 4 fondsen, in het bijzonder in een context van klokvormige markten. Opgelet, enkel de beleggers die het product bijhouden tot op de vervaldag profiteren van dit klikmechanisme. Ze genieten niet van dit mechanisme bij een verzoek tot vervroegde terugbetaling. Een bescherming van de netto-inventariswaarde op de vervaldag (behalve bij faling van de emittent en garantiegever) Op eindvervaldag ontvangt de belegger het maximum tussen 100% van de nominale waarde van de belegging en 100% van de hoogste vastgeklikte waarde van de korf van 4 fondsen na aftrek van garantiekosten. De belegger geniet dus in elk geval (behalve bij faling van de uitgever en de garantiegever) van een bescherming van de initiële netto-inventariswaarde op de vervaldag.
Klikfonds SG Option Europe (Paris) Click 1 Onderliggende korf van fondsen De schuldinstrumenten zijn gekoppeld aan een gelijk gewogen korf van 4 prestigieuze fondsen. Fondsnaam
Beheerder
ISIN Code
Munteenheid
Weging in de korf
Carmignac Patrimoine (E)
Carmignac Gestion
FR0010306142
EUR
25%
Convictions premium (A)
Convictions Asset Management
FR0010687038
EUR
25%
DCNA Finance
FR0007050190
EUR
25%
Ethna Funds
LU0431139764
EUR
25%
DNCA Evolutif (C) Ethna-AKTIV (E)
Afkomstig van de meest prestigieuze beheersvennootschappen van de markt, laat deze onafhankelijke selectie van fondsen, die op basis van een diepgaande analyse van de economische waarden en de doelstellingen werden geselecteerd, toe om te beleggen in de voornaamste activaklassen (aandelen, obligaties en geldmarktinstrumenten) en de belangrijkste geografische zones. De 4 fondsen werden geselecteerd op basis van hun trackrecord op gebied van historische prestaties (systematische outperformance van hun benchmark) en historische volatiliteit alsook op criteria van liquiditeit en vermogen onder beheer. Het selectieproces van de korf van 4 fondsen gebeurde aan de hand van parameters die het potentiële rendement van de investering kunnen beïnvloeden. In geval van buitengewone veranderingen bij een van de fondsen (bijv. liquidatie) kan de emittent van de schuldbewijzen besluiten over te gaan tot vervanging door een soortgelijk fonds of om het even welke andere maatregel voorzien in de uitgifteprospectus. Voor verdere informatie gelieve u te richten tot de uitgifteprospectus en de definitieve voorwaarden van de schuldbewijzen, gratis beschikbaar op verzoek bij Private Estate Life.
Illustraties van het terugbetalingsmechanisme op eindvervaldag De cijfers in deze voorbeelden worden alleen ter indicatie en ter informatie gegeven, met het doel het mechanisme van het product te verduidelijken. Zij vormen geen indicatie voor toekomstige resultaten en mogen in geen geval worden beschouwd als een commercieel aanbod van Private Estate Life. Brutogegevens zonder afhouding van kosten en/of toepasselijke belastingen in het kader van een levensverzekering. Deze illustraties houden geen rekening met een eventuele faling van de emittent en de borg. De terugbetaling van het belegde bedrag is in dat geval onzeker en kan zelfs tot nul worden herleid. Gunstig scenario 180% 160%
150%
140%
133%
120%
102%
100% 80%
Jaar 10
Jaar 9
Jaar 8
Jaar 7
Jaar 6
Jaar 5
Jaar 4
Jaar 3
Jaar 2
Jaar 1
Lancering
60%
Waarde van de korf van 4 fondsen Waarde van de korf van 4 fondsen na aftrek van garantiekosten Beveiligde waarde
120% 100% 80% 60% 40% 20%
Waarde van de korf van 4 fondsen Waarde van de korf van 4 fondsen na aftrek van garantiekosten
* Zonder toepasbare fiscaliteit en/of kosten verbonden aan het contract.
Jaar 9
Jaar 8
Jaar 7
Jaar 6
Jaar 5
Jaar 4
Jaar 3
Jaar 2
Jaar 1
Lancering
0%
De waarde van de korf van 4 fondsen, na aftrek van garantiekosten, is nooit hoger 100% dan 100% op een van de driemaandelijkse vaststellingsdagen tijdens de looptijd van de investering. Het driemaandelijkse klikmechanisme wordt dus niet geactiveerd. 60% Op eindvervaldag (jaar 10) is de waarde 46% van de korf van 4 fondsen, na aftrek van garantiekosten (2,60% p.j.) gelijk aan 46,10%. De belegger geniet echter van een bescherming van de initiële nettoinventariswaarde en ontvangt 100% van de initiële netto-inventariswaarde op eindvervaldag. Dit komt overeen met een jaarlijks actuarieel rendement van 0,00%*.
Jaar 10
Ongunstig scenario
De hoogste waarde van de korf van 4 fondsen, na aftrek van garantiekosten (2,60% p.j.) wordt vastgesteld op een van de driemaandelijkse vaststellingsdagen in jaar 4 en is gelijk aan 150%. Ondanks de negatieve prestaties in de daaropvolgende jaren blijft deze waarde dankzij het klikmechanisme behouden op eindvervaldag. Op eindvervaldag ontvangt de belegger de hoogste vastgeklikte waarde van de korf van 4 fondsen, na aftrek van garantiekosten, wat gelijk is aan 150% van de initiële netto-inventariswaarde. Dit komt overeen met een jaarlijks actuarieel rendement van +4,14%*.
Illustraties van het terugbetalingsmechanisme bij verkoop voor eindvervaldag De cijfers in deze voorbeelden worden alleen ter indicatie en ter informatie gegeven, met het doel het mechanisme van het product te verduidelijken. Zij vormen geen indicatie voor toekomstige resultaten en mogen in geen geval worden beschouwd als een commercieel aanbod van Private Estate Life. Brutogegevens zonder afhouding van kosten en/of toepasselijke belastingen in het kader van een levensverzekering. Deze illustraties houden geen rekening met een eventuele faling van de emittent en de borg. De terugbetaling van het belegde bedrag is in dat geval onzeker en kan zelfs tot nul worden herleid. Gunstig scenario 180% 160%
161%
140%
141%
De belegger beslist om het product in jaar 5 te verkopen.
De belegger beslist het vroegtijdige terugbetalingsmechanisme te activeren in jaar 5.
120% 100% 80%
Jaar 5
Jaar 4
Jaar 3
Jaar 2
Jaar 1
Lancering
60%
Waarde van de korf van 4 fondsen Waarde van de korf van 4 fondsen na aftrek van garantiekosten
De waarde van de korf van 4 fondsen in jaar 5, na aftrek van garantiekosten, is gelijk aan 141,13%. De belegger ontvangt de waarde van de korf van 4 fondsen op het moment van uitstappen, na aftrek van garantiekosten en vervroegde terugbetalingskosten (5 x 0,20%), gelijk aan 140,13% van de initiële netto-inventariswaarde. Dit komt overeen met een jaarlijks actuarieel rendement van +6,98%*.
Ongunstig scenario 120%
De belegger beslist om het product in jaar 5 te verkopen.
100% 80%
70% 61%
60% 40% 20%
Jaar 5
Jaar 4
Jaar 3
Jaar 2
Jaar 1
Lancering
0%
Waarde van de korf van 4 fondsen Waarde van de korf van 4 fondsen na aftrek van garantiekosten
* Zonder toepasbare fiscaliteit en/of kosten verbonden aan het contract
De belegger beslist het vroegtijdige terugbetalingsmechanisme te activeren in jaar 5.
De waarde van de korf van 4 fondsen in jaar 5, na aftrek van garantiekosten, is gelijk aan 61,36%. De belegger ontvangt de waarde van de korf van 4 fondsen op het moment van uitstappen, na aftrek van garantiekosten en vervroegde terugbetalingskosten (5 x 0,20%), gelijk aan 60,36% van de initiële netto-inventariswaarde. Dit komt overeen met een jaarlijks actuarieel rendement van -9,60%*.
Klikfonds SG Option Europe (Paris) Click 1 Focus op de onderliggende korf van 4 fondsen Carmignac Patrimoine (E) FR0010306142
Historische evolutie
Carmignac Patrimoine is een gediversifieerd fonds dat gebruik maakt van drie rendementsbronnen: internationale obligaties, aandelen en valuta’s. Aangezien het fonds gericht is op vermogensbehoud, belegt men permanent ten minste 50% van de activa in obligaties en geldmarktproducten. Bij de flexibele portefeuilleallocatie zijn de beheerders uit op minimalisering van de risico’s van kapitaalschommelingen en zoeken zij naar beleggingen met een maximaal rendement. De aanbevolen minimale beleggingshorizon bedraagt 3 jaar. Prestatie sinds lancering
Jaarlijks actuarieel rendement
+33,95%
+5,39%
2011 -1,25%
160 140 120 100 80 60 40 20
Carmignac Patrimoine
0
Bron: Bloomberg op 30/12/2011 De prestaties uit het verleden hebben betrekking op voorbije periodes en zijn geen betrouwbare indicator voor resultaten in de toekomst. Benchmark = 50% MSCI ACW (€) ex-dividend + 50% Citigroup WGBI all maturities (€)
Convictions Premium (A) FR0010687038
Historische evolutie
Dit flexibel gemengd fonds beoogt een gemiddelde jaarlijkse performance te behalen die hoger ligt dan 7%, met een gematigd risico. Het beheerproces wordt met name gekenmerkt door de analyse van de economische cycli en door een sterke diversificatie van de activacategorieën. Prestatie sinds lancering
Jaarlijks actuarieel rendement
+45,54%
+4,68%
2000 1800 1600 1400 1200 1000 800 600
2011
400 200 0
-12,33%
Jaarlijks actuarieel rendement +6,13%
-1,87%
+2,09%
105 100 95 90 85 80
Ethna Aktiv
Benchmark
Bron: Bloomberg op 30/12/2011 De prestaties uit het verleden hebben betrekking op voorbije periodes en zijn geen betrouwbare indicator voor resultaten in de toekomst. Benchmark = 60% iBoxx € Total Return + 40% Stoxx 500 Europe NTR
100
Het profiel van dit gediversifieerd fonds evolueert mee met de verwachtingen van DNCA, tussen evenwichtig en dynamisch. Het wordt flexibel beheerd volgens de visie van de beheerders voor zowel de allocatie van de activa als de keuze van de waarden. Het doel is een prestatie te verwezenlijken die superieur is aan de samengestelde index CAC 40 (40%), Euro MTS 3-5 jaar (30%) en MSCI Monde (30%). Het kapitaal wordt in bescherming genomen in ongunstige periodes dankzij een opportunistisch en flexibel beheer van de allocaties van activa.
+26,10%
110
Historische evolutie
DNCA Evolutif (C) FR0007050190
Jaarlijks actuarieel rendement
115
2011
Prestatie sinds lancering
Rendement annuel fixe de 7%
Historische evolutie
Ethna-Aktiv E streeft naar behoud van kapitaal en vermogensgroei op lange termijn. Het fonds is bedoeld voor beleggers die stabiliteit, behoud van waarde en liquiditeit van het fondsvermogen belangrijk vinden en toch een redelijke vermogensgroei willen behalen. De fondsmanagers kunnen onafhankelijk en flexibel besluiten nemen over de optimale weging van liquide middelen, obligaties en aandelen (maximaal 49 procent). Daarnaast kunnen derivaten gebruikt worden ter afdekking van risico’s.
+15,74%
Convictions Premium
Bron: Bloomberg op 30/12/2011 De prestaties uit het verleden hebben betrekking op voorbije periodes en zijn geen betrouwbare indicator voor resultaten in de toekomst. Benchmark = Vast jaarlijks rendement van 7%
Ethna-Aktiv (E) LU0431139764
Prestatie sinds lancering
Benchmark
90 80 70 60 50 40 30 20 10 0
DNCA Evolutif
Benchmark
2011 -7,68%
Bron: Bloomberg op 30/12/2011 De prestaties uit het verleden hebben betrekking op voorbije periodes en zijn geen betrouwbare indicator voor resultaten in de toekomst. Benchmark = 40% CAC 40 + 30% EUR MTS 3-5 year + 30% MSCI World Index
Voornaamste risico’s van de belegging Enkel de beleggers die het product bijhouden tot op de eindvervaldag genieten van de bescherming van de initiële netto-inventariswaarde en van het klikmechanisme. In geval van vervroegde terugbetaling, geniet de belegger niet van deze bescherming, noch van het klikmechanisme en stapt uit aan de waarde van de korf van 4 fonsen na aftrek van de garantiekosten en de vervroegde uitstapkosten, wat een kapitaalverlies met zich kan meebrengen. Kredietrisico op de emittent van de schuldinstrumenten De belegger wordt blootgesteld aan het kredietrisico van de emittent, SG Option Europe, en Société Générale (met een rating A volgens S&P (neutrale outlook) en A1 volgens Moody’s (negatieve outlook) op 06/03/2012), die optreedt als garantiegever van het effect. Als de emittent en de garantiegever in gebreke blijven (bv. door een faling), kan de belegger zijn startkapitaal volledig of gedeeltelijk verliezen. Een verslechtering in de perceptie van het kredietrisico van de garantiegever kan een weerslag hebben op de marktprijs van het fonds. Hoe verder de vervaldag verwijderd is, hoe groter de mogelijke impact. Rendementsrisico Dit fonds biedt geen vast rendement op de vervaldag. De belegger boekt geen positief rendement als op de vervaldag de vastgeklikte prestatie van de korf negatief of nul is. Volatiliteitsrisico Tot aan de vervaldag kan de prijs van dit fonds erg volatiel zijn. Liquiditeitrisico Sommige uitzonderlijke marktvoorwaarden kunnen een ongunstig effect hebben op de liquiditeit van het product, of het zelfs volledig illiquide maken.
Beschrijving van de belegging Het fonds is een intern collectief verzekeringsfonds zonder rendementswaarborg vanwege de verzekeraar, uitgedrukt in rekeneenheden en geregeld door de bepaling van artikel 5.5 van de omzendbrief 08/1 van het “Commissariat aux Assurances de Luxembourg”. Het fonds is een gestructureerd fonds, uitgegeven door Société Générale Paris, waarvan de verbintenissen niet gewaarborgd zijn door Private Estate Life. Vanaf de lanceringsdatum van het fonds is de beleggingshorizon 10 jaar. Gedurende de volledige looptijd is de nettoinventariswaarde (NIW) van het fonds onderworpen aan beursschommelingen, zowel opwaarts als neerwaarts, en dus niet gewaarborgd. Het financiële risico wordt volledig gedragen door de verzekeringnemer. De waarde van het product zal echter altijd minstens gelijk zijn aan 100% van de waarde van de korf van 4 fondsen, na aftrek van de garantiekosten (2,60% per jaar). De verzekeraar wijst de verzekeringnemer erop dat het op de eindvervaldag terugbetaalde kapitaal kleiner kan zijn dan het initieel belegde kapitaal. De hierboven beschreven waarden van de uitbetaling van het kapitaal worden berekend op basis van de nominale beleggingswaarde. De nominale beleggingswaarde komt overeen met de nominale tegenwaarde in euro van de rekeneenheden van het contract op een bepaalde datum. De nominale waarde van de RE wordt vastgesteld op 1.000 EUR gedurende de hele looptijd van het fonds. Bij vermindering van het aantal RE van het contract, zal de nominale beleggingswaarde proportioneel afnemen. De nominale beleggingswaarde vermindert: bij een vermindering van het aantal RE van het contract door een verrichting op het contract (afkoop, arbitrage); als gevolg van een intrinsieke werking van het contract (met name door heffing van kosten en indien van toepassing, de premies voor de overlijdensdekking). Het bedrag van de uitbetaling zal dus evenredig afnemen.
Informatie voor de verzekeringnemer Overeenkomstig de bepalingen van artikel 5.1.3.1 van de gewijzigde omzendbrief 08/1 van het Luxemburgse Commissariat aux Assurances heeft de verzekeringnemer die zijn spaargeld in een intern fonds belegt, recht op de volgende informatie: – de naam van het interne fonds – de identiteit van de beheerder van het interne fonds – het type intern fonds volgens de classificatie in punt 5.1.1 – het beleggingsbeleid, met inbegrip van een eventuele specialisatie in bepaalde geografische zones of economische sectoren – de aanduiding of het fonds in alternatieve fondsen kan beleggen – aanwijzingen betreffende het beleggersprofiel of de beleggingshorizon – de lanceringsdatum van het fonds en, indien van toepassing, de eindvervaldag – het jaarlijkse rendement van het fonds voor elk van de laatste vijf boekjaren of, bij gebrek daaraan, sinds de aanvangsdatum – de benchmark die het fonds tracht te volgen, of indien een dergelijke referentie niet uitdrukkelijk is vastgelegd, één of meer benchmarks waartegen het rendement van het fonds gemeten kan worden – de plaats waar gegevens over de afzonderlijke boekhouding van het fonds verkregen of geraadpleegd kunnen worden – de manier waarop de inventariswaarde van het fonds berekend en, in voorkomend geval, gepubliceerd wordt – de modaliteiten voor de afkoop van deelbewijzen Al deze informatie is in deze informatienota opgenomen (met uitzondering van het historisch rendement, dat pas gedurende de looptijd van het fonds beschikbaar zal zijn) en kan kosteloos bij de verzekeraar worden aangevraagd op het moment van de belegging in dit fonds. De verzekeringnemer heeft bovendien het recht om op verzoek jaarlijks gratis een bijgewerkte versie van deze informatie te ontvangen, en meer bepaald om geïnformeerd te worden over het laatste jaarrendement van dit interne fonds. Private Estate Life houdt de gegevens betreffende de afzonderlijke boekhouding van het fonds ter beschikking van verzekeringnemers die erom vragen. Private Estate Life zal op aanvraag van de verzekeringnemers eveneens details verstrekken over de berekening van de waarde op eindvervaldag van de gestructureerde activa die aan hun contract verbonden zijn.
Klikfonds SG Option Europe (Paris) Click 1 Tijdens de intekenperiode zal de netto-inventariswaarde in EUR (NIW) bekend zijn en als volgt evolueren: NIW NIW NIW NIW NIW NIW NIW NIW
voor voor voor voor voor voor voor voor
intekeningen intekeningen intekeningen intekeningen intekeningen intekeningen intekeningen intekeningen
op op op op op op op op
14/03/2012 21/03/2012 28/03/2012 04/04/2012 11/04/2012 18/04/2012 25/04/2012 30/04/2012
NIW vanaf 02/05/2012 en gedurende de hele looptijd van het fonds
998,83 999,00 999,18 999,35 999,53 999,70 999,88 1.000,00
EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR EUR
Marktwaarde
Bijlage 1. Aanhangsel bij de algemene en bijzondere voorwaarden van de Ducat-contracten De jaarlijkse terugbetaling van 1,20% in de vorm van extra rekeneenheden is niet van toepassing. Dit fonds is niet toegankelijk voor nieuwe intekeningen en bijkomende stortingen. Het is uitsluitend toegankelijk via een arbitrage van het in het contract belegde spaartegoed, tenzij de verzekeraar een uitzondering toestaat. 2. Aanhangsel bij de algemene en bijzondere voorwaarden van de Wylymac-contracten De terugbetaling van 30% van gedurende het jaar voor beheerskosten geïnde bedragen is niet van toepassing. 3. Aanhangsel bij de algemene en bijzondere voorwaarden van de SpreadWinx-contracten De terugbetaling door de verzekeraar vanaf het 6de jaar van een deel van de geïnde beheerskosten voor contracten met de vóór 15/04/2006 geldende algemene en bijzondere voorwaarden is niet van toepassing op in dit fonds belegde bedragen. In contracten met de vóór 01/06/2004 geldende algemene voorwaarden annuleert een belegging in dit fonds automatisch de overlijdensdekking binnen het contract. 4. Eindvervaldag van het fonds
PEL/B/B/MISC/0649//MC/001/NL/0312
Tenzij de verzekeringnemer vooraf andere instructies aan Private Estate Life heeft gegeven, wordt het uitbetaalde spaargeld op de eindvervaldag automatisch kosteloos belegd in een monetair fonds in EUR dat op die datum binnen het referentiecontract beschikbaar is (of in voorkomend geval in een fonds met een gewaarborgde minimumrentevoet indien er geen monetair fonds beschikbaar is).
Wij raden u aan deze informatienota aandachtig te lezen voordat u besluit in dit fonds te beleggen. Deze nota bevat afwijkingen op de algemene voorwaarden van onze contracten. Als gevolg van de ontwikkeling van de beurzen en de wisselkoersen kan de nettoinventariswaarde van het fonds zowel dalen als stijgen. Het financiële risico wordt overigens volledig door de verzekeringnemer gedragen.
Private Estate Life S.A. • 38, Parc d’activités de Capellen • B.P. 110 • L-8303 Capellen Tel. (+352) 45 67 301 • Fax (+352) 45 67 34 www.privateestatelife.com • www.pel.lu •
[email protected] Een vennootschap van de groep NPG Wealth Management • R.C.S. Luxembourg B 34 402 Luxemburgse levensverzekeringsmaatschappij onder controle van het Commissariat aux Assurances, 7, bd Royal, L-2449 Luxembourg
