Easy Fund Plan TargET InvEsT Plan JunIOr FuTurE Plan PlannIng FOr PEnsIOn kerncijfers 31 MAArT 2012

Easy Fund Plan Target Invest Plan JUNIOR FUTURE PLAN PLANNING FOR PENSION kerncijfers 31 MAART 2012

Woord vooraf In deze brochure belichten wij de levensverzekeringen gekoppeld aan beleggingsfondsen (beleggingen uit de zogenaamde tak 23) van AG Insurance nv – waar het Easy Fund Plan één van de belangrijkste voorbeelden van is. Samen met de Fondsengids, biedt deze brochure u een compleet overzicht van het fondsenlandschap dat door BNP Paribas Fortis gecommercialiseerd wordt. Naast een beschrijving van de beleggingspolitiek vindt u hier voor elk fonds een schat aan relevante cijfergegevens. Wenst u meer informatie over de besproken levensverzekeringen? Onze medewerkers bezorgen ze u graag.

Inhoud 3 Easy Fund Plan / Target Invest Plan

18

AG Life Bonds Indexed

32

AG Life Junior 2020

5

AG Life Stability

19

AG Life Equities Indexed

33

AG Life Junior 2021

6

AG Life Balanced

20

AG Life Safe Stability W4

34

AG Life Pension 10Y+

7

AG Life Growth

21

AG Life Safe Balanced W4

35

AG Life Pension 2012

8

AG Life Bonds World

22

AG Life Safe Growth W4

36


9

AG Life Bonds Euro

23

AG Life Safe W1

37


10

AG Life Equities World

24

AG Life Safe W7

38

AG Life Pension 2015 AG Life Pension 2016

11

AG Life Equities Euro

25

AG Life Safe W10

39

12

AG Life Combi 0/100 Euro Plus

26

AG Life Bonds Global

40


13

AG Life Premium

27

AG Life Equities Global

41


14

AG Life Climate Change

28

AG Life Junior 10Y+

42


15

AG Life Alternative Investments

29

AG Life Junior 2017

43


16

AG Life Real Estate

30

AG Life Junior 2018

44


17

AG Life Cash Euro

31

AG Life Junior 2019

2

Easy Fund Plan / Target Invest Plan

Easy Fund Plan

Target Invest Plan

Uw voordelen

Beschrijving Het Easy Fund Plan is een levensverzekering gekoppeld aan één of meerdere beleggingsfondsen (tak 23).

Beschrijving Target Invest Plan is een beleggingsverzekeringsproduct dat een gegarandeerd eindkapitaal combineert met een potentieel hoger rendement uit de fondsen.

• Bij het Easy Fund Plan en het Target Invest Plan - Kapitaal Plus is soepelheid troef. U kunt kiezen tussen meerdere beleggingsfondsen. Dankzij dit veelkleurig fondsenpalet kunt u met het Easy Fund Plan en het Target Invest Plan - Kapitaal Plus een beleggingsportefeuille samenstellen die volledig aansluit bij uw risico profiel en beleggingshorizon. Wijzigt uw visie of uw doelstelling, dan stuurt u uw belegging vlot bij. Bovendien kunt u steeds over uw geld beschikken. • De fondsen worden professioneel beheerd. Onze beleggingsspecialisten volgen de financiële markten op de voet en spelen gevat in op allerlei wijzigingen in het beleggingslandschap. • U betaalt binnen de huidige fiscale wetgeving enkel een taks van 1,1% op de premies. Er is geen roerende voorheffing noch eindbelasting op het kapitaal verschuldigd.

Twee formules U kunt kiezen tussen twee formules : de Opbouwformule en de Investeringsformule. • Kiest u voor de Opbouwformule, dan bouwt u een kapitaal op aan de hand van maandelijkse, driemaandelijkse, zesmaandelijkse of jaarlijkse stortingen. Bij de aanvang van het contract hoeft u enkel te bepalen welk bedrag u periodiek opzij zal zetten en in welk fonds uw spaarinspanningen moeten gaan. Elke storting moet (per fonds voor het vrij beheer) minimum 30 EUR op maandbasis bedragen. • Met de Investeringsformule van het Easy Fund Plan opteert u voor een belegging -zonder systematische stortingen : met een eenmalige storting van een kapitaal (minimaal 2.500 EUR) belegt u in een fonds van uw keuze dat dan verder blijft renderen zoals de Opbouwformule.

Het Target Invest Plan is een combinatie van een levensverzekering met een gegarandeerde interestvoet op gedane stortingen (tak 21) en een levensverzekering gekoppeld aan één of meerdere beleggingsfondsen (tak 23). Target Invest Plan bestaat bij de start uit twee contracten: • Kapitaalsopbouw: Een gedeelte van de initiële investering wordt geïnvesteerd in het contract Kapitaalsopbouw. Hiermee wordt een kapitaal opgebouwd dat gelijk is aan de initiële investering of een gekozen percentage ervan. Van bij de start weet de klant zeker dat dit eindkapitaal zal opgebouwd worden, bovendien aangevuld met winstdeling. • Kapitaal Plus: Het saldo van de totale investering wordt in het contract Kapitaal Plus ondergebracht. Ofwel wordt hierdoor een extra kapitaal opgebouwd, ofwel zorgt dit voor een regelmatige uitkering door middel van opvragingen.

3

Instapkosten De instapkosten binnen Easy Fund Plan en Target Invest Plan bedragen 3%, ongeacht het fonds dat u kiest.

Gamma beleggingsfondsen Binnen Easy Fund Plan en Target Invest Plan – Kapitaal Plus kunt u kiezen uit een uitgebreid gamma beleggingsfondsen. Een aantal fondsen zijn enkel beschikbaar binnen Easy Fund Plan. Actief beheerde fondsen • één fonds dat belegt in liquiditeiten: AG Life Cash Euro • twee fondsen die beleggen in obligaties: AG Life Bonds Euro, AG Life Bonds World • drie fondsen die gecombineerd beleggen in obligaties en aandelen wereldwijd: AG Life Stability, AG Life Balanced, AG Life Growth • twee fondsen die beleggen in aandelen: AG Life Equities Euro, AG Life Equities World • één fonds dat belegt in vastgoed: AG Life Real Estate • één fonds dat belegt in alternatieve beleggingen: AG Life Alternative Investments • één fonds dat belegt in aandelen, obligaties, vastgoed en alternatieve beleggingen: AG Life Premium Onze fondsbeheerders volgen tot op zekere hoogte de samenstelling van de onderliggende benchmark of referentieindex. Rekening houdend met het algemene beleggingsklimaat of de vooruitzichten van bepaalde individuele waarden kunnen zij evenwel in mindere of meerdere mate afwijken van deze referentie-index.

Fondsen uit het “Safe”-gamma (enkel binnen Easy Fund Plan) De fondsen uit het “Safe”-gamma zijn actief beheerde fondsen die voornamelijk beleggen in obligaties en aandelen en daarnaast voorzien zijn van een vangnet op basis van een bodemniveau. U kan kiezen uit drie verschillende samenstellingen: • een defensieve samenstelling (vooral obligaties): AG Life Safe Stability • een neutrale samenstelling (evenwichtige verdeling tussen obligaties en aandelen): AG Life Safe Balanced • een dynamische samenstelling (vooral aandelen): AG Life Safe Growth De fondsnaam wordt uitgebreid met een cijfer dat aangeeft op welk moment het bodemniveau wordt herzien: voor de fondsen “W7” bij v. is dit jaarlijks op 1 juli. Thematische fondsen : De thematische fondsen trachten een hoog rendement te realiseren. Deze fondsen bieden, naast de rendementsdoelstelling, een ethische, ecologische of sociale dimensie. • Een fonds dat hoofdzakelijk belegt in aandelen van ondernemingen die actief zijn in sectoren die de invloed van klimaatveranderingen trachten te beperken of in sectoren die in oplossingen voorzien om zich aan te passen aan klimaatveranderingen : AG Life Climate Change .

4

Risicoklasse Om u te helpen bij uw fondskeuze hebben wij voor ieder fonds een risicoklasse bepaald. Deze is opgebouwd op basis van de volatiliteit van de activa die in het fonds aanwezig zijn en varieert tussen 0 en 6 (waarbij 6 overeenstemt met het hoogste risiconiveau). Het financiële risico is ten laste van de verzekeringsnemer. Meer informatie kunt u vinden in het beheersreglement van ieder fonds.

AGLife LifeStability Stability AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Stability is samengesteld uit 75% obligaties en 25% aandelen, hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via derivaten, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen. Een technische afwijking van 1% is toegelaten. Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van aandelen en obligaties. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de financiële markten immers op de voet en spelen gevat in op allerlei wijzigingen in het beleggingslandschap. Bovendien waken zij erover dat de portefeuille voor 75% in obligaties en voor 25% in aandelen belegd blijft. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.

U kiest voor dit fonds omdat u : • met de 75/25-verdeling over obligaties en aandelen de impact van de volatiliteit van de aandelenmarkten op uw belegging aanzienlijk afzwakt. • via de aandelenportefeuille gedeeltelijk wenst mee te profiteren van het globale groeipotentieel van de economie en van de bedrijfsresultaten. • ervan overtuigd bent dat een beperkte investering in beleggingen buiten de eurozone het rendement van uw portefeuille optimaliseert.

Commentaar van de beheerder De Barclays Capital Global Aggregate daalt op jaarbasis met 1,67 %. Dezelfde benchmark maar “hedged into euro” levert een stijging met 1,16 % op. De euro blijft nagenoeg ongewijzigd gedurende deze periode. De Europese obligatiemarkten doen het beter dan de globale. De Barclays Euro Aggregate klokt eind maart af op 4 %. Na de zware verliezen op de aandelenmarkten van 2011 worden aandelen opnieuw opgepikt in het eerste kwartaal van 2012. Op jaarbasis gaat de MSCI EMU er 9,73 % op vooruit. De MSCI World doet het iets minder goed, maar levert toch ook 8,76 % op.

Cijfers per 30/03/2012 Rendement tot 30/03/2012

Evolutie van het fonds

cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

%

3,01%

op 2 jaar

6,67%

3,28%

op 3 jaar

34,23%

10,31%

op 4 jaar

9,33%

2,25%

op 5 jaar

3,72%

0,73%

op 6 jaar

7,06%

1,14%

op 7 jaar

16,52%

2,21%

op 8 jaar

21,61%

2,47%

op 9 jaar

33,73%

3,28%

op 10 jaar

23,97%

2,17%

op 11 jaar

23,39%

1,93%

op 12 jaar

21,39%

1,63%

Sinds lancering

60,24%

3,20%

65 60 55 50 45 40 35 30/04/97

24/04/00

19/04/03

13/04/06

07/04/09

30/03/12

Technische kenmerken Totale activa

454.182.026 EUR

Eenheidswaarde • op lancering ( 21/04/1997 )

38,25 EUR

• op 30/03/2012

61,29 EUR

Portefeuille per 30/03/2012 Sectorale spreiding 1

Overheid

35,49%

2

Bedrijven

16,35%

3

Gewaarborgde leningen

15,16%

4

Financiële Sector

14 1617 12 13 15 10 11

8,87%

8 7

5

Absolute Return Fixed Income

0,14%

6

Financiële Sector

4,35%

7

Consumptie (Basis)

3,15%

8

Consumptie (Duurzaam)

3,09%

9

Industrie

2,91%

10 Gezondheid

2,36%

11 Technologie

2,34%

12 Materialen

2,01%

13 Info.-technologie

1,36%

14 Nutsbedrijven

1,33%

15 Klimaatverandering

0,57%

16 Natural Resources

0,29%

17 Grondstoffen

0,22%

9

1

6 5 4

3

2

Obligaties

76,01%

Aandelen

23,98%

Samenstelling aandelenportefeuille Geografische spreiding

Praktisch SRW-code

389439-81

ISIN-Code

BE0389439812

3

4

29,64%

BASF

0,30%

12,71%

SCHNEIDER ELECTRIC SA

0,29%

BANCO SANTANDER CENTRAL

0,28%

BAYER

0,25%

INBEV

0,24%

Europa ex-EMU

EUR

Supranationaal

1,89%

UNILEVER CERT

0,24%

dagelijks

Emerg. Europa

1,11%

GROUPE DANONE

0,23%

Munt eenheidswaarde

2

Noord Amerika

2,33%

1,10%

1

0,31%

44,36%

Groeilanden

Taks op de premie

0

0,32%

SIEMENS AG

EMU-zone

7,96%

1,00%

Risicoklasse

0,44%

SAP AG

Azië

Beheerscommissie

Berekening eenheidswaarde

TOTAL SA

5

Totaal waarden

6

5

1516

AGSTABN

AGLife Life Balanced Balanced AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Balanced is samengesteld uit 50% obligaties en 50% aandelen, hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via derivaten, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen. Een technische afwijking van 1% is toegelaten. Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van aandelen en obligaties. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de financiële markten immers op de voet en spelen gevat in op allerlei wijzigingen in het beleggingslandschap. Bovendien waken zij erover dat de portefeuille voor 50% in obligaties en voor 50% in aandelen belegd blijft. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.

U kiest voor dit fonds omdat u : • met de 50/50-verdeling over obligaties en aandelen een evenwichtige portefeuille handhaaft. • via de obligatieportefeuille wenst te beleggen in renteproducten en zo uw afhankelijkheid van de volatiliteit van de beurzen wilt beperken. • via de aandelenportefeuille wenst te profiteren van het globale groeipotentieel van de economie en van de bedrijfsresultaten. • ervan overtuigd bent dat een investering in beleggingen buiten de eurozone het rendement van uw portefeuille optimaliseert.




cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

0,44%

0,44%

op 2 jaar

5,44%

2,68%

op 3 jaar

40,78%

12,08%

80 75 70 65

op 4 jaar

2,59%

0,64%

60

op 5 jaar

-6,99%

-1,44%

55

op 6 jaar

-2,42%

-0,41%

50

op 7 jaar

13,19%

1,78%

op 8 jaar

20,21%

2,33%

op 9 jaar

40,92%

3,88%

op 10 jaar

14,14%

1,33%

op 11 jaar

11,94%

1,03%

op 12 jaar

2,01%

0,17%

50,38%

2,77%

45 30/04/97

24/04/00

19/04/03

13/04/06

07/04/09

30/03/12


504.750.623 EUR

Sinds lancering


45,89 EUR

• op 30/03/2012

69,01 EUR


Overheid

23,79%

2

Bedrijven

13,86%

3


10,16%

4

Financiële Sector

4,28%

5


0,09%

6

Financiële Sector

8,41%

7

Consumptie (Basis)

6,33%

8


6,21%

9

Industrie

5,84%

10 Gezondheid

4,75%

11 Technologie

4,70%

12 Materialen

4,03%


2,72%

Obligaties

14 Nutsbedrijven

2,67%

Aandelen


1,14%


0,57%

17 Grondstoffen

0,44%

12

13

16 14 15 17 1

11 10 9 2

8 7 6

5

3 4

52,18% 47,81%


Praktisch SRW-code

389406-48

ISIN-Code

BE0389406480

3

4

28,69%

BASF

0,60%

12,59%


0,56%


0,56%

BAYER

0,49%

INBEV

0,48%

Europa ex-EMU

EUR

Supranationaal

1,55%

UNILEVER CERT

0,48%

dagelijks

Emerg. Europa

0,74%

GROUPE DANONE

0,47%

Munt eenheidswaarde

2

Noord Amerika

2,10%

1,10%

1

0,62%

46,76%

Groeilanden

Taks op de premie

0

0,64%

SIEMENS AG

EMU-zone

7,58%

1,00%

Risicoklasse

0,87%

SAP AG

Azië

Beheerscommissie


TOTAL SA

5

Totaal waarden

6

6

1516

AGBALN

AGLife Life Growth Growth AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Growth is samengesteld uit 25% obligaties en 75% aandelen, hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via derivaten, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen. Een technische afwijking van 1% is toegelaten. Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van aandelen en obligaties. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de financiële markten immers op de voet en spelen gevat in op allerlei wijzigingen in het beleggingslandschap. Bovendien waken zij erover dat de portefeuille voor 25% in obligaties en voor 75% in aandelen belegd blijft. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.

U kiest voor dit fonds omdat u : • met de 25/75-verdeling over obligaties en aandelen wenst in te zetten op de verwachte economische groei en de positieve evolutie van de bedrijfsresultaten. • via de obligatieportefeuille toch uw afhankelijkheid van de volatiliteit van de beurzen voor een deel wenst te verminderen door te beleggen in renteproducten. • ervan overtuigd bent dat een investering in beleggingen buiten de eurozone het rendement van uw portefeuille optimaliseert.




cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-2,42%

-2,42%

op 2 jaar

3,65%

1,81%

op 3 jaar

46,50%

13,58%

op 4 jaar

-4,79%

-1,22%

op 5 jaar

-17,56%

-3,78%

op 6 jaar

-12,13%

-2,13%

op 7 jaar

8,49%

1,17%

op 8 jaar

17,18%

2,00%

op 9 jaar

46,24%

4,31%

op 10 jaar

2,91%

0,29%

op 11 jaar

-0,98%

-0,09%

op 12 jaar

-16,62%

-1,50%

36,34%

2,09%

100 90 80 70 60 50 40 30/04/97

24/04/00

19/04/03

13/04/06

07/04/09

30/03/12


158.038.595 EUR

Sinds lancering


53,17 EUR

• op 30/03/2012

72,49 EUR


Overheid

11,92%

2

Bedrijven

7,98%

3


5,09%

4

Financiële Sector

2,96%

5


0,05%

6

Financiële Sector

7

Consumptie (Basis)

9,56%

8


9,37%

9

Industrie

8,82%

10 Gezondheid

7,16%

11 Technologie

7,09%

12 Materialen

6,08%


4,11%

14 Nutsbedrijven

4,04%


1,71%


0,86%

17 Grondstoffen

0,67%

16 14 15 17

1

13 12

2

11

3

12,54%

4 5

10

6

9 8

7

Obligaties

28,00%

Aandelen

72,01%


Praktisch SRW-code

389398-40

ISIN-Code

BE0389398406

3

4

27,72%

BASF

0,91%

12,46%


0,85%


0,84%

BAYER

0,75%

INBEV

0,73%

Europa ex-EMU

EUR

Supranationaal

1,20%

UNILEVER CERT

0,72%

dagelijks

Emerg. Europa

0,38%

GROUPE DANONE

0,70%

Munt eenheidswaarde

2

Noord Amerika

1,86%

1,10%

1

0,93%

49,19%

Groeilanden

Taks op de premie

0

0,97%

SIEMENS AG

EMU-zone

7,19%

1,00%

Risicoklasse

1,32%

SAP AG

Azië

Beheerscommissie


TOTAL SA

5

Totaal waarden

6

7

1516

AGGROWN

AGLife LifeBonds BondsWorld World AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Bonds World is samengesteld uit 100% internationale obligaties, hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via derivaten, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen.



cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

5,44%

5,44%

op 2 jaar

7,68%

3,77%

op 3 jaar

26,75%

8,22%

op 4 jaar

17,82%

4,18%

52

op 5 jaar

16,69%

3,13%

50

Sinds lancering

19,68%

3,11%

60 58

Uw voordelen • U belegt in een mooi gespreide portefeuille van obligaties in diverse munten. • De fondsbeheerders volgen de obligatiemarkten van nabij. Ze kunnen inspelen op renteschommelingen door het verlengen of verkorten van de gemiddelde looptijd van de obligaties naargelang zij een rentedaling of een rentestijging verwachten. Daarnaast spelen zij in op de evoluties van de munten om te kunnen profiteren van gunstige wisselkoersen. Afhankelijk van de rentespreads zal de portefeuille ook in meerdere of mindere mate investeren in corporate bonds. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.

U kiest voor dit fonds omdat u : • met een portefeuille die volledig uit obligaties bestaat geen rekening hoeft te houden met de impact van de volatiliteit van de aandelenmarkten op uw belegging. • via dit fonds een eerder agressieve beleggingsportefeuille wat evenwichtiger wilt afstellen.

Commentaar van de beheerder De Barclays Capital Global Aggregate zorgt eind maart voor een daling met 1,67 %. Diezelfde Barclays Capital Global Aggregate maar “hedged into euro” geeft een positief rendement van 1,16 %. De euro zelf blijft nagenoeg stabiel sinds begin 2012. De Barclays Capital Euro Aggregate geeft op jaarbasis 4 %. AG Life Bonds World presteert 2,94 % eind maart.

56 54

48 46 31/05/06

31/07/07

29/09/08

29/11/09

29/01/11

30/03/12


78.162.939 EUR


50,00 EUR

• op 30/03/2012

59,84 EUR


Overheid

47,11%

2


20,12%

3

Bedrijven

18,83%

4

Financiële Sector

13,44%

5

Convertibles

0,31%

6


0,19%

5

4

6

1

3

2 Obligaties

Duration

Geografische spreiding

Praktisch SRW-code

946196-58

ISIN-Code

BE0946196582

3

4

30,59%

AAA

31,10%

12,82%

AA

24,78%

A

23,22%

BBB

15,98%

BB

3,20%

Europa ex-EMU

Ratingspreiding

EUR

Supranationaal

2,23%

B

1,12%

dagelijks

Emerg. Europa

1,47%

CCC

0,01%

NR

0,59%

Munt eenheidswaarde

2

Noord Amerika

2,57%

1,10%

1

41,98%

Groeilanden

Taks op de premie

0

EMU-zone

8,35%

1,00%

Risicoklasse

4,95 jaar

Azië

Beheerscommissie


100,00%

5

6

8

AGBOWLDN

AGLife Life Bonds Bonds Euro AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Bonds Euro is samengesteld uit 100% Europese obligaties (vnl. Eurozone), hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via derivaten, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen.



55

Uw voordelen • U belegt in een mooi gespreide portefeuille van obligaties uitgedrukt in EUR. • De fondsbeheerders volgen de obligatiemarkten van nabij en spelen in op renteschommelingen. Zij verlengen of verkorten de gemiddelde looptijd van obligaties naargelang zij een rentedaling of een rentestijging verwachten. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.

50

45

40

35 30/04/99

29/11/01

30/06/04

30/01/07

31/08/09

30/03/12


U kiest voor dit fonds omdat u : • met een portefeuille die quasi volledig uit obligaties in euro bestaat geen rekening hoeft te houden met de impact van de volatiliteit van de aandelenmarkten op uw belegging. • van mening bent dat het wisselrisico van de portefeuille beperkt wordt door een exclusieve eurozone obligatieportefeuille aan te houden. • via dit fonds een eerder agressieve beleggingsportefeuille wat evenwichtiger wilt afstellen.

cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

3,57%

3,57%

op 2 jaar

3,94%

1,95%

op 3 jaar

21,26%

6,64%

op 4 jaar

15,25%

3,61%

op 5 jaar

13,52%

2,57%

op 6 jaar

15,39%

2,41%

op 7 jaar

17,80%

2,37%

op 8 jaar

22,42%

2,56%

op 9 jaar

28,58%

2,83%

op 10 jaar

40,42%

3,45%

op 11 jaar

42,26%

3,25%

op 12 jaar

50,41%

3,46%

Sinds lancering

43,75%

2,84%

60

239.764.446 EUR


40,00 EUR

• op 30/03/2012

57,50 EUR


Overheid

56,94%

Commentaar van de beheerder

2


18,63%

De Barclays Capital Euro Aggregate klokt eind maart af op 4 %. Het fonds doet het beter dan deze benchmark en staat eind maart op 4,23 %. Dankzij de geldinjectie van de ECB is er opnieuw vraag naar krediet, waardoor de spreads vernauwen.

3

Financiële Sector

12,95%

4

Bedrijven

10,96%

5

Convertibles

0,28%

6


0,24%

4

5

6

3

1

2

Obligaties

Duration Praktisch

5,20 jaar

Ratingspreiding

SRW-code

389495-40

ISIN-Code

BE0389495400

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR

Berekening eenheidswaarde Risicoklasse

100,00%

0

1

dagelijks

2

3

4

5


AAA

35,35%

AA

15,55%

A

29,72%

BBB

15,51%

EMU-zone

87,08%

Europa ex-EMU

12,11%

BB

3,35%

Emerg. Europa

0,81%

B

0,47%

NR

0,05%

6

9

AGBOEURN

AGLife LifeEquities EquitiesWorld World AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Equities World is samengesteld uit 100% internationale aandelen, hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via derivaten, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen. Uw voordelen • U belegt in een wereldwijd gespreide portefeuille van kwaliteitsaandelen. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de aandelenmarkten op de voet en spelen gevat in op allerlei wijzigingen in het beurslandschap. Aandelen of markten waarin onze specialisten sterk geloven krijgen extra aandacht. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.



90 80 70 60

op jaarbasis

-5,18%

-5,18%

op 2 jaar

1,50%

0,75%

op 3 jaar

55,90%

15,95%

op 4 jaar

-8,24%

-2,13%

op 5 jaar

-24,32%

-5,41%

Sinds lancering

-13,13%

-2,37%

50 40 31/05/06

31/07/07

29/09/08

29/11/09

29/01/11

30/03/12


U kiest voor dit fonds omdat u : • volop wenst te profiteren van de groei van de economie en de verdere globale positieve evolutie van de bedrijfsresultaten. • uw globaal risico enigszins wilt spreiden door wereldwijd te beleggen.

cumul op 1 jaar

100

68.919.569 EUR


80,00 EUR

• op 30/03/2012

69,50 EUR

Portefeuille per 30/03/2012 Commentaar van de beheerder Het eerste kwartaal van 2012 wordt vooral gedreven door de geldinjectie van de ECB en Amerikaanse economische indicatoren, die het beter uitzagen dan verwacht, waardoor investeerders opnieuw aandelen oppikken. De MSCI EMU levert een positief rendement van maar liefst 9,73 % sinds begin 2012. De MSCI World doet het iets minder goed en blijft steken op 8,76 %. De combinatie van beide indexen geeft een rendement op jaarbasis van 9,32 %. AG Life Equities World realiseert 8,78 %.

Sectorale spreiding

10

1

Consumptie (Basis)

13,26%

2


12,99%

3

Industrie

12,22%

4

Financiële Sector

12,02%

5

Gezondheid

9,93%

6

Technologie

9,83%

7

Energie

9,10%

8

Materialen

8,43%

9

Info.-technologie

5,70%

10 Nutsbedrijven

5,60%

11 Grondstoffen

0,92%

11

9

1

8 2

7

3 6 5 Aandelen

4 100,00%

Samenstelling aandelenportefeuille

Praktisch SRW-code

946195-57

ISIN-Code

BE0946195576

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

dagelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

1,77%

SAP AG

1,30%

SIEMENS AG

1,28%


BASF

1,23%

Eurozone


1,17%


1,14%

BAYER

1,00%

INBEV

0,98%

51,08%

Noord America

27,34%

Europa ex-Emu

12,95%

Azië

6,99%

UNILEVER CERT

0,96%

Groeilanden

1,64%

GROUPE DANONE

0,94%

Totaal waarden

6

10

1628

AGEQWLDN

AGLife LifeEquities Equities Euro AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Equities Euro is samengesteld uit 100% europese aandelen (vnl. Eurozone), hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via derivaten, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen. Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van Europese kwaliteitsaandelen. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de aandelenmarkten op de voet en spelen gevat in op allerlei wijzigingen in het beurslandschap. Aandelen waarin onze specialisten sterk geloven krijgen extra aandacht. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.



cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-13,48%

-13,48%

op 2 jaar

-4,45%

-2,25%

op 3 jaar

45,23%

13,25%

op 4 jaar

-20,96%

-5,71%

op 5 jaar

-32,91%

-7,66%

op 6 jaar

-24,74%

-4,62%

op 7 jaar

-0,40%

-0,06%

op 8 jaar

15,11%

1,77%

op 9 jaar

55,86%

5,05%

op 10 jaar

-8,23%

-0,85%

op 11 jaar

-15,63%

-1,53%

op 12 jaar

-35,60%

-3,60%

-2,08%

-0,15%

125

100

75

50

25 30/06/98

30/03/01

29/12/03

28/09/06

28/06/09

30/03/12


125.441.407 EUR

Sinds lancering

Eenheidswaarde U kiest voor dit fonds omdat u : • volop wenst te profiteren van de groei van de Europese economie en de verdere globale positieve evolutie van de bedrijfsresultaten. • uw globaal risico enigszins wilt beperken door geen wisselkoersrisico te nemen.

• op lancering ( 03/06/1998 )

74,37 EUR

• op 30/03/2012

72,82 EUR

Portefeuille per 30/03/2012 Commentaar van de beheerder De financiële waarden veren op in het eerste kwartaal dankzij de massale geldinjectie van de ECB. Zolang er geen overtuigend project komt vanuit politieke hoek, blijft het risico bestaan dat de Europese schuldencrisis opnieuw weegt op het sentiment. Het fonds levert eind maart een mooie meerprestatie t.o.v. de benchmark en klokt af op 11,31 %.

Sectorale spreiding

10

1

Industrie

17,22%

2

Consumptie (Basis)

17,16%

3


13,14%

4

Materialen

11,31%

5

Technologie

9,21%

6

Energie

7,55%

7

Gezondheid

7,38%

8

Financiële Sector

5,98%

9

Info.-technologie

5,86%

10 Nutsbedrijven

9

1

8

7 2 6

5

5,19%

3 4 Aandelen

100,00%


Praktisch SRW-code

389169-05

ISIN-Code

BE0389169054

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

dagelijks

2

3

4

5

Frankrijk

33,74%

Duitsland

27,14%

Europa ex-Emu

13,70%

Spanje

10,33%

TOTAL SA

2,90%

SAP AG

2,43%


2,08%

3,99%

SIEMENS AG

1,84%

3,17%

GROUPE DANONE

1,80%

BASF

1,72%

INBEV

1,71%


1,70%

Nederland

8,01%

Italië

7,34%

België Finland


Oostenrijk

1,48%

Ierland

1,29%

Portugal

1,12%

SANOFI-AVENTIS

1,60%

Griekenland

0,32%

BAYER

1,56%

Totaal waarden

6

11

537

AGEQEURN

AGLife LifeCombi Combi0/100 0/100Euro Euro Plus Plus AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Combi 0/100 Euro Plus is samengesteld uit aandelen van de Dow Jones Eurostoxx 50 index, hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via derivaten, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen. Daarnaast is het fonds uitgerust met een ‘plus’ of een origineel veiligheidsmechanisme. Deze ingebouwde bescherming zorgt ervoor dat de eenheidswaarde gedurende een bepaalde periode nooit onder een vastgelegde ondergrens kan zakken. Uw voordelen • Het fonds is uitgerust met een uitgekiend beschermingsmechanisme. De eenheidswaarde kan hierdoor gedurende de vastgelegde periode nooit terugvallen tot onder een vooraf vastgestelde ondergrens. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.

U kiest voor dit fonds omdat u : • wenst mee te profiteren van de groei van de Europese economie en de verdere globale positieve evolutie van de bedrijfsresultaten. • uw belegging wilt beschermen tegen een mogelijke beurscorrectie. • geen wisselkoersrisico wenst te nemen.



cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-9,33%

-9,33%

op 2 jaar

-12,18%

-6,29%

op 3 jaar

-9,02%

-3,10%

op 4 jaar

-10,80%

-2,82%

op 5 jaar

-12,27%

-2,58%

op 6 jaar

-10,31%

-1,80%

op 7 jaar

-0,84%

-0,12%

op 8 jaar

1,14%

0,14%

op 9 jaar

4,05%

0,44%

op 10 jaar

-4,98%

-0,51%

op 11 jaar

-9,99%

-0,95%

op 12 jaar

-16,29%

-1,47%

1,98%

0,14%

65 65

60

60 55

55

50

45

50

40

45 35 30/06/98

30/03/01

29/12/03

28/09/06

28/06/09

02/06/98

31/01/01

30/09/03

31/05/06

30/01/09

30/03/12 30/09/11


26.634.451 EUR

Sinds lancering


49,58 EUR

• op 30/03/2012

50,56 EUR

Portefeuille per 30/03/2012 Sectorale spreiding

Commentaar van de beheerder Sinds begin 2012 presteert de MSCI EMU 9,73 %. Het fonds blijft steken eind maart op -0,86 %. De nieuwe floor werd vastgelegd op 49,60 EUR.

10

1

Financiële Sector

24,99%

2

Industrie

10,20%

3

Energie

10,12%

4


9,56%

5

Consumptie (Basis)

9,24%

6

Nutsbedrijven

8,48%

7

Info.-technologie

8,34%

8

Gezondheid

7,64%

9

Materialen

7,48%

10 Technologie

9 1

8

7

2

6

3,95%

Aandelen

SRW-code

389446-88

ISIN-Code

BE0389446882

3

4

31,29%

Spanje

13,61%

Italië

8,86%

5,37%

SANOFI-AVENTIS

4,53%

SIEMENS AG

4,13%

BASF

3,81%


3,31%

TELEFONICA SA

3,09%

SAP AG

3,06%

ENI AZ

2,95%

EUR

Finland

1,10%

BAYER

2,76%

dagelijks

Ierland

0,74%

INBEV

2,58%

Munt eenheidswaarde

2

Duitsland

TOTAL SA

2,42%

1,10%

1

36,43%

België

Taks op de premie

0

Frankrijk

5,55%

1,00%

Risicoklasse

100,00%

Nederland

Beheerscommissie


4



Praktisch

3

5

5

Totaal waarden

6

12

50

AGEQEUR+N

AGLife Life Premium Premium AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Premium is samengesteld uit 60% internationale aandelen, 20% internationale obligaties, 10% alternatieve investeringen en 10% Europees vastgoed, hetzij via directe investering in deze activa, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen.



80

Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en vastgoed. • De beleggingsmix werd geoptimaliseerd rekening houdend met een beleggingshorizon van 10 jaar of meer, met de bedoeling een zo hoog mogelijk rendement op lange termijn te bekomen, tegen een aanvaardbaar risico. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de markten op de voet en spelen gevat in op de beleggingsopportuniteiten. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.

U kiest voor dit fonds omdat u : • volop wenst te profiteren van de groei van de Europese economie. • uw globaal risico enigszins wilt beperken door uw portefeuille te spreiden over vier activaklassen.

Commentaar van de beheerder Het eerste kwartaal van 2012 werd gedreven door de massale geldinjectie van de ECB en door Amerikaanse economische indicatoren die beter uitvallen dan verwacht. Eind maart gaat de MSCI EMU er 9,73 % op vooruit. De MSCI World doet het iets minder goed maar levert toch een mooie 8,76 % op. De Barclays Capital Global Aggregate geeft op jaarbasis een negatief rendement van -1,67 %. Dezelfde benchmark maar “hedged into euro” levert 1,16 % op. De euro blijft nagenoeg ongewijzigd gedurende deze periode. De Europese obligatiemarkten doen het beter dan de globale. De Barclays Euro Aggregate klokt eind maart af op 4 %.

cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-3,38%

-3,38%

op 2 jaar

2,01%

1,00%

op 3 jaar

43,06%

12,68%

op 4 jaar

-5,96%

-1,52%

op 5 jaar

-19,54%

-4,25%

-8,50%

-1,50%

90

70

60

Sinds lancering 50

40 31/05/06

31/07/07

29/09/08

29/11/09

29/01/11

30/03/12


39.240.552 EUR


70,00 EUR

• op 30/03/2012

64,05 EUR

Portefeuille per 30/03/2012 Sectorale spreiding 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24

Overheid Bedrijven Gewaarborgde leningen Financiële Sector Absolute Return Fixed Income Financiële Sector Consumptie (Basis) Consumptie (Duurzaam) Industrie Gezondheid Technologie Materialen Info.-technologie Nutsbedrijven Klimaatverandering Natural Resources Grondstoffen Multistrategy Fixed Income Diversified Retail Office Residential Industrials Real Estate

28,08% 13,01% 11,99% 6,98% 0,11% 3,59% 2,61% 2,56% 2,41% 1,95% 1,93% 1,66% 1,12% 1,10% 0,47% 0,24% 0,18% 8,06% 2,11% 5,15% 2,83% 1,26% 0,44% 0,17%

20

22 24 23 21

19

1

18 17 16 15 14 13 12 11 10

2

9 8

7 6 5

3 4

Obligaties

60,17%

Aandelen

19,82%

Alternative Investments

10,17%

Real Estate

9,85%


Praktisch SRW-code

946197-59

ISIN-Code

BE0946197598

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

dagelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,36%

SAP AG

0,27%

SIEMENS AG

0,26%

EMU-zone

42,10%

Noord Amerika

23,68%

BASF

0,25%

20,77%


0,24%


0,23%

BAYER

0,20%

INBEV

0,20%

Europa ex-EMU Azië

6,36%

Supranationaal

4,29%

Groeilanden

1,87%

UNILEVER CERT

0,20%

Emerg. Europa

0,91%

GROUPE DANONE

0,19%

Totaal waarden

6

13

1516

AGPREMN

AGLife Life Climate Climate Change AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Climate Change is samengesteld uit min. 75% werelwijd aandelen en max. 25% wereldwijd alternatief beheer in sectoren die de invloed van klimaatveranderingen trachten te beperken of die in oplossingen voorzien om zich aan te passen aan klimaatveranderingen zoals clean technology, alternatieve energie, landbouw, afvalbeheer, water industrie, bossen, etc.



50 45 40

Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van wereldwijd kwaliteitsaandelen en/of alternatief beheer. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de aandelenmarkten op de voet en spelen gevat in op allerlei wijzigingen in het beurslandschap. Aandelen in sectoren zoals klimaatveranderingen waarin onze specialisten sterk geloven krijgen extra aandacht. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.

U kiest voor dit fonds omdat u : • volop wenst te profiteren van de groei van sectoren die de invloed van klimaatveranderingen trachten te beperken of die in oplossingen voorzien om zich aan te passen aan klimaatveranderingen.

Commentaar van de beheerder

cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-18,30%

-18,30%

op 2 jaar

-13,66%

-7,08%

op 3 jaar

14,11%

4,50%

op 4 jaar

-29,33%

-8,31%

Sinds lancering

-32,86%

-9,21%

55

35 30 25 29/02/08

23/12/08

17/10/09

11/08/10

05/06/11

30/03/12


5.346.698 EUR


50,00 EUR

• op 30/03/2012

33,57 EUR


Klimaatverandering

66,47%

2

Natural Resources

33,53%

Powershares Cleantech beheerd door Invesco, wil waarde creëren door kostenreductie en productiviteitsverhoging die gepaard gaan met een vermindering van consumptie van energiebronnen en een vermindering van de impact op milieu en volksgezondheid. De huidige performance bedraagt 7,90 %. SAM Climate Change investeert in thema’s als oorzaken en preventie van klimaatsverandering. De beheerder behaalt een rendement van 11,21 % sinds begin 2012. Het Aqua Resources Fund, beheerd door Fourwinds en dat investeert in projecten die te maken hebben met water (zuivering, energie, enz.), doet het beter dan zijn benchmark en klokt af op 6,15 %. De vernieuwde appetijt voor risico heeft er in het eerste kwartaal voor gezorgd dat het fonds een positieve return geeft van 8,07 %.

2

1

Aandelen

100,00%

Samenstelling aandelenportefeuille ABB NAM.AKT

3,23%

QUANTA SERVICES

2,27%

JOHNSON CONTROLS INC

1,84%

49,15%

THERMO-ELECTRON CORP

1,72%

22,21%

SEMPRA ENERGY

1,71%

BILFINGER BERGER BAU AG

1,66%

BG GROUP

1,60%

Pall Corp

1,52%

Geografische spreiding Praktisch

Noord Amerika

SRW-code

947909-25

ISIN-Code

BE0947909256

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

dagelijks

2

3

4

5

EMU-zone Europa ex-EMU

13,57%

Azië

11,50%

Groeilanden

3,34%

ZUMTOBEL AG

1,44%

Emerg. Europa

0,24%

AES CORP

1,42%

Totaal waarden

6

14

169

AGCLICHN

AGLife LifeAlternative AlternativeInvestments Investments AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Alternative Investments investeert in een korf van gemeenschappelijke beleggingsfondsen die gebruik maken van alternatieve beheersstrategieën. Het fonds streeft een diversificatie na door te beleggen volgens verschillende beleggingsstijlen die allen als doel hebben om marktopportuniteiten om te zetten in rendement.



55

50

Uw voordelen • U belegt in een gespreide portefeuille van alternatieve beleggingsstrategieën. Deze beleggingen zorgen voor een betere spreiding van uw globale beleggingsportefeuille, gezien er weinig correlatie is met de prestaties van de aandelen- en obligatiemarkten. • Het fonds wordt beheerd door geselecteerde beheerders, die hun sporen reeds hebben verdiend. Zij kunnen gebruik maken van beleggingsinstrumenten die voor particuliere beleggers niet toegankelijk zijn. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.

cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-4,15%

-4,15%

op 2 jaar

-4,45%

-2,25%

op 3 jaar

0,52%

0,17%

op 4 jaar

-25,25%

-7,00%

op 5 jaar

-32,23%

-7,47%

op 6 jaar

-29,33%

-5,62%

Sinds lancering

-26,48%

-4,63%

60

45

40

35 26/10/05

07/02/07

21/05/08

02/09/09

15/12/10

30/03/12


5.092.610 EUR


50,00 EUR

• op 30/03/2012

36,76 EUR

Portefeuille per 30/03/2012 Commentaar van de beheerder De alternatieve portefeuille levert over het eerste kwartaal een rendement van 0,22 % op. Het fonds is voornamelijk geïnvesteerd in het Lyxor Diversified Fund. Dit fonds investeert op zijn beurt in verschillende hedge funds en combineert op deze manier verschillende strategieën. Vanuit een top-downaanpak wordt getracht de volatiliteit en de correlatie met aandelen- en obligatiemarkten zo laag mogelijk te houden. De beheerder focust momenteel onder andere op een long-shortkredietstrategie in Azië.

Sectorale spreiding

2

1

Multistrategy

79,22%

2

Fixed Income

20,78%

1


Praktisch SRW-code

945603-47

ISIN-Code

BE0945603471

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

100,00%

Beleggingsstijlen • Equity Long/Short : Het doel van deze stijl is om een rendement te behalen dat gelijk is aan dat van de aandelenmarkten, maar met minder risico. De beheerders kunnen hiertoe zowel long posities (aankoop van aandelen op termijn) als short posities (verkopen van aandelen die niet in het bezit zijn, met de bedoeling ze later goedkoper in te kopen) innemen om in te spelen op een verwachte stijging resp.daling van een aandeel of een markt. • Equity Market Neutral : Het doel van deze stijl is om een positief rendement te behalen om het even welke richting de aandelenmarkten uitgaan. De beheerders beleggen in aandelen waarvan ze verwachten dat deze het beter zullen doen dan de markt en streven er via een combinatie van long en short posities naar om de portefeuille weinig gevoelig te maken voor de totale marktbeweging. • Fixed Income : Het doel van deze stijl is om een rendement te behalen dat beter is dan dat van de obligatiemarkt. De beheerders spelen hiertoe via diverse beleggingsinstrumenten in op opportuniteiten op het vlak van renteschommelingen, muntbewegingen, kredietrisico, ... • Multistrategy : Het doel van deze stijl is een positieve return neer te zetten in alle marktomstandigheden. De beheerders spelen hiertoe via diverse beleggingsinstrumenten in op opportuniteiten op alle markten, en dekken zich tevens in tegen ongunstige marktevoluties. • Global Macro : Het doel van deze stijl is om in alle marktomstandigheden een positif rendement te behalen.

6

15

AGALTINN

AGLife LifeReal Real Estate Estate AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Real Estate investeert in Europees vastgoed, hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen, hetzij via exchange trade funds (EFT-fondsen) die de prestatie van de vastgoedmarkt weerspiegelen. Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van waarden verbonden met de vastgoedsector. Deze belegging kan zorgen voor een betere spreiding van uw globale beleggingsportefeuille. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de evolutie van de vastgoedmarkt op de voet. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.



cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-10,07%

-10,07%

op 2 jaar

-0,63%

-0,32%

op 3 jaar

54,45%

15,50%

90 80 70 60

op 4 jaar

-21,87%

-5,96%

50

op 5 jaar

-45,70%

-11,47%

40

op 6 jaar

-29,69%

-5,69%

30

Sinds lancering

-16,71%

-2,78%

20 26/10/05

07/02/07

21/05/08

02/09/09

15/12/10

30/03/12


10.381.587 EUR

Eenheidswaarde

Commentaar van de beheerder Ook vastgoedbeleggingen leveren in het eerste kwartaal stevige positieve returns. Eind maart staat de benchmark (EPRA Net Return Index) op 9,89 %, maar het fonds doet het nog beter met een rendement van 11,98 %.

• op lancering ( 5/10/2005 )

55,00 EUR

• op 30/03/2012

45,81 EUR


4

1

Diversified

52,31%

2

Retail

28,73%

3

Office

12,77%

4

Residential

4,50%

5

Industrials Real Estate

1,69%

5

3

1

2

Real Estate

100,00%

Samenstelling Real Estate Portefeuille UNIBAIL-RODAMCO

5,37%

LAND SECURITIES GROUP PLC

4,95%

KLEPIERRE

4,73%

BRITISH LAND CO PLC

4,07%

FONCIERE DES REGIONS

3,24%

HAMMERSON PLC

2,93%

MERCIALYS

2,91%

99,51%

GECINA NOM

2,75%

0,49%

ICADE EMGP

2,62%

Praktisch SRW-code

945600-44

ISIN-Code

BE0945600444

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

Geografische spreiding Eurozone Europa ex-EMU

Totaal waarden

6

16

11,84%

CORIO NV

108

AGREESTN

AGLife LifeCash Cash Euro AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Cash Euro is samengesteld uit 100 % korte termijnbeleggingen in euro. Uw voordelen • Doordat u enkel in EUR belegt, loopt u geen enkel wisselkoersrisico. • Aangezien het fonds enkel in liquiditeiten belegt, is er ook geen renterisico. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.



3

2 30/10/98

Commentaar van de beheerder De kortetermijnrentevoeten in de eurozone blijven laag en leveren momenteel reële negatieve rendementen. Het officiële tarief van de ECB bedraagt 1 %. Sinds september vorig jaar wordt het fonds beheerd door het Zwitserse UBS. Eind maart zorgt AG Life Cash Euro enkel voor kapitaalbehoud.

cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

0,33%

0,33%

op 2 jaar

0,33%

0,17%

op 3 jaar

0,00%

0,00%

op 4 jaar

2,37%

0,59%

op 5 jaar

4,86%

0,95%

op 6 jaar

7,09%

1,15%

op 7 jaar

7,86%

1,09%

op 8 jaar

8,24%

0,99%

op 9 jaar

9,42%

1,00%

op 10 jaar

11,44%

1,09%

op 11 jaar

14,39%

1,23%

op 12 jaar

17,97%

1,39%

Sinds lancering

21,77%

1,47%

4

06/07/01

12/03/04

17/11/06

24/07/09

30/03/12


72.543.431 EUR


2,48 EUR

• op 30/03/2012

3,02 EUR

Portefeuille per 30/03/2012 Geografische spreiding EMU-zone

100,00%

Duration

0,00 jaar

Praktisch SRW-code

389470-15

ISIN-Code

BE0389470155

Beheerscommissie

max. 1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

dagelijks

2

3

4

5

6

17

AGCASHN

AGLife Life Bonds Bonds Indexed AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Bonds Indexed is samengesteld uit 100% obligaties. Het fonds wordt passief beheerd en de referentie index is Barclays Capital EMU Government. Uw voordelen • U belegt in een mooi gespreide portefeuille van obligaties, uitgegeven door eersterangsdebiteuren en uitgedrukt in EUR. • Doordat u enkel in EUR belegt, loopt u geen enkel wisselkoersrisico. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.



3

2 24/09/98

07/06/01

19/02/04

02/11/06

16/07/09

30/03/12

Technische kenmerken Totale activa Commentaar van de beheerder De massale geldinjectie van de ECB zorgt voor een ontspanning van de Italiaanse en Spaanse rentevoeten in het eerste kwartaal. Op jaarbasis geeft het fonds een return van 3,28 %.

cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

6,21%

6,21%

op 2 jaar

2,45%

1,22%

op 3 jaar

6,82%

2,22%

op 4 jaar

13,60%

3,24%

op 5 jaar

16,05%

3,02%

op 6 jaar

16,77%

2,62%

op 7 jaar

17,87%

2,38%

op 8 jaar

22,48%

2,57%

op 9 jaar

27,89%

2,77%

op 10 jaar

40,82%

3,48%

op 11 jaar

42,97%

3,30%

op 12 jaar

51,61%

3,53%

Sinds lancering

51,61%

3,13%

4

199.521.656 EUR


2,48 EUR

• op 30/03/2012

3,76 EUR


Overheid

100,00%

1 Obligaties

Duration

Praktisch SRW-code

389006-36

ISIN-Code

BE0389006363

100,00%

6,17 jaar

Ratingspreiding

Beheerscommissie

1,00%

AAA

50,76%

Taks op de premie

1,10%

AA

19,19%

A

22,04%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

dagelijks

2

3

4

5

Geografische spreiding EMU-zone

100,00%

6

18

BBB

5,87%

BB

2,14%

AGBOINDN

AGLife LifeEquities Equities Indexed AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Equities Indexed is samengesteld uit 100% aandelen. Het fonds wordt passief beheerd en de referentie index is MSCI EMU.



cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-13,04%

-13,04%

op 2 jaar

-9,09%

-4,65%

op 3 jaar

37,93%

11,32%

op 4 jaar

-24,53%

-6,79%

op 5 jaar

-34,12%

-8,00%

op 6 jaar

-25,73%

-4,83%

op 7 jaar

-4,11%

-0,60%

op 8 jaar

9,38%

1,13%

op 9 jaar

46,60%

4,34%

op 10 jaar

-13,85%

-1,48%

op 11 jaar

-21,13%

-2,13%

op 12 jaar

-39,26%

-4,07%

9,38%

0,67%

5

Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van Europese kwaliteitsaandelen. • Doordat u enkel in EUR belegt, loopt u geen wisselkoersrisico. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.

4

3

2

1 30/10/98

Commentaar van de beheerder Na de massale geldinjectie van de ECB veren vooral de financiële aandelen op. Het fonds geeft een rendement van 8,85 % op jaarbasis.

06/07/01

12/03/04

17/11/06

24/07/09

30/03/12


87.401.657 EUR

Sinds lancering


2,56 EUR

• op 30/03/2012

2,80 EUR


10

1

Industrie

14,08%

2

Consumptie (Basis)

13,76%

3


11,87%

4

Materialen

10,56%

5

Financiële Sector

9,74%

6

Energie

9,24%

7

Nutsbedrijven

9,07%

8

Gezondheid

8,22%

9

Info.-technologie

8,03%

10 Technologie

1

9 8

2 7

3 6

5,43%

5

4

Aandelen

100,00%


Praktisch SRW-code

389005-35

ISIN-Code

BE0389005357

TOTAL SA

3,27%

SANOFI-AVENTIS

2,72%

SIEMENS AG

2,49%

BASF

2,42%

TELEFONICA SA

2,04%


1,98%

Beheerscommissie

1,00%

SAP AG

1,96%

Taks op de premie

1,10%

BAYER

1,78%

INBEV

1,78%

ENI AZ

1,73%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

dagelijks

2

3

4

5

Geografische spreiding Eurozone

100%

Totaal waarden

6

19

263

AGEQINDN

AG Life Safe Stability W4 Beleggingspolitiek De fondsen uit het gamma “AG Life Safe” zijn strategiefondsen (stability-balanced-growth) die voorzien zijn van een vangnet: bij negatief gerichte markten stelt de beheerder zich tot doel om op jaarbasis een vastgesteld bodemniveau te beschermen. Dit bodemniveau (morele waarborg) wordt jaarlijks herzien op de verjaardag van het fonds. Naast obligaties en aandelen kunnen de fondsen ook in bepaalde mate investeren in vastgoed, converteerbare obligaties, grondstoffen, absolute return. U kiest voor dit fonds omdat U • wenst te profiteren van de prestaties van een op uw maat gediversifieerde beleggingsportefeuille. • kiest voor een vangnet dat in werking treedt als de financiële markten in woelig vaarwater terecht komen. Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van aandelen, obligaties en liquiditeiten op een mondiale schaal. • Een optimale verdeling van deze activa in functie van uw beleggersprofiel. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de financiële markten immers op de voet. • Elk Safefonds is uitgerust met een vangnet: de fondsbeheerder verandert het geweer van schouder, zodra hij het beleggingsklimaat ziet omslaan. Dan kiest hij voor de bescherming van het kapitaal, met als doel om op iedere jaarvervaldag niet beneden een vooropgesteld (niet gegarandeerd) bodemniveau te zakken. • Volgens de huidge fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd. Commentaar van de beheerder We staan nog altijd sceptisch ten opzichte van de marktomstandigheden en de economische perspectieven. Daarom hebben we de strategische onderweging van de aandelen aangehouden. Ook hebben we de onderweging van de Europese aandelen ten opzichte van de Amerikaanse behouden. We namen een neutrale houding aan voor de Japanse aandelen ten opzichte van de Amerikaanse en Europese aandelen. We hanteerden een overweging van de aandelen uit groeilanden ten opzichte van de aandelen uit ontwikkelde markten. We bleven neutraal voor de in USD genoteerde schuld van opkomende landen, en overwogen voor de lokale schuld. We sloten de overweging van de inflatiegeïndexeerde obligaties ten opzichte van de nominale obligaties af. We bleven neutraal voor investment grade krediet met hoog rendement.

Cijfers op 31/03/2012

947081-70

ISIN-code

BE0947081700

Beheerskosten

105

100

101,27 EUR

Jaarlijkse herziening bodemniveau

Begin april

1

2

3

4

5

-1,60%

Op 3 jaar

12,23%

3,92%

2,57%

0,51%

85 28/03/07

31/01/08

28/11/08

30/09/09

31/07/10

31/05/11

31/03/12


88.610.000,00 EUR

Eenheidswaarde • bij lancering (01/04/07)

100,00 EUR

• op 31/03/2012

102,57 EUR

Portefeuille op 31/03/2012 Belangrijkste aandelen

Portefeuillespreiding Aandelen 11,69%

Cash 41,59%

32,19%

Obligaties 14,52%

Andere*

0,00%

Vastgoed

ROYAL DUTCH SHELL A

0,07%

SAMSUNG ELECTRON GDR

0,05%

HSBC

0,04%

ROCHE

0,04%

BG

0,04%

VALE DO RIO DOCE ADR

0,04%

TENCENT HLD

0,04%

HYUNDAI MOTOR GDR

0,04%

RIO TINTO (GBP)

0,03%

HON HAI PRECISION

0,03%

* Andere posities ABSOLUTE RETURN

9,47%

CURRENCY HEDGE

3,16%

COMMODITY WORLD

1,89%

TOTAL AUTRES

14,52%

Risicoprofiel Risicoklasse

-3,17%

90

75% obligaties 25% aandelen

Bodemniveau

-3,80%

Op 2 jaar

95

1,1%

Basisstrategie in neutrale marktomstandigheden

op jaarbasis

-3,80%

Sinds lancering

1,75%

Taks op de premies

Cumul Op 1 jaar

110

Praktisch SRW-code

Rendement tot 31/03/2012

Verloop eenheidswaarde

6

20

AG Life Safe Balanced W4 Beleggingspolitiek De fondsen uit het gamma “AG Life Safe” zijn strategiefondsen (stability-balanced-growth) die voorzien zijn van een vangnet: bij negatief gerichte markten stelt de beheerder zich tot doel om op jaarbasis een vastgesteld bodemniveau te beschermen. Dit bodemniveau (morele waarborg) wordt jaarlijks herzien op de verjaardag van het fonds. Naast obligaties en aandelen kunnen de fondsen ook in bepaalde mate investeren in vastgoed, converteerbare obligaties, grondstoffen, absolute return. U kiest voor dit fonds omdat U • wenst te profiteren van de prestaties van een op uw maat gediversifieerde beleggingsportefeuille. • kiest voor een vangnet dat in werking treedt als de financiële markten in woelig vaarwater terecht komen. Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van aandelen, obligaties en liquiditeiten op een mondiale schaal. • Een optimale verdeling van deze activa in functie van uw beleggersprofiel. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de financiële markten immers op de voet. • Elk Safefonds is uitgerust met een vangnet: de fondsbeheerder verandert het geweer van schouder, zodra hij het beleggingsklimaat ziet omslaan. Dan kiest hij voor de bescherming van het kapitaal, met als doel om op iedere jaarvervaldag niet beneden een vooropgesteld (niet gegarandeerd) bodemniveau te zakken. • Volgens de huidge fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd. Commentaar van de beheerder We staan nog altijd sceptisch ten opzichte van de marktomstandigheden en de economische perspectieven. Daarom hebben we de strategische onderweging van de aandelen aangehouden. Ook hebben we de onderweging van de Europese aandelen ten opzichte van de Amerikaanse behouden. We namen een neutrale houding aan voor de Japanse aandelen ten opzichte van de Amerikaanse en Europese aandelen. We hanteerden een overweging van de aandelen uit groeilanden ten opzichte van de aandelen uit ontwikkelde markten. We bleven neutraal voor de in USD genoteerde schuld van opkomende landen, en overwogen voor de lokale schuld. We sloten de overweging van de inflatiegeïndexeerde obligaties ten opzichte van de nominale obligaties af. We bleven neutraal voor investment grade krediet met hoog rendement.


947082-71

ISIN-code

BE0947082716

Beheerskosten

105

101,06 EUR


Begin april

28/03/07

31/01/08

28/11/08

30/09/09

1

2

3

4

5

-1,51%

Op 3 jaar

25,51%

7,87%

4,75%

0,93%

31/07/10

31/05/11

31/03/12


64.010.000,00 EUR


100,00 EUR

• op 31/03/2012

104,75 EUR


Portefeuillespreiding Cash

18,99%

Aandelen 30,46%

15,76%

Andere* 1,75%

Vastgoed

33,05%

Obligaties


0,28%

ROYAL DUTCH SHELL A

0,27%


0,20%

TENCENT HLD

0,20%

HYUNDAI MOTOR GDR

0,20%

HON HAI PRECISION

0,17%

BR PROPERTIES ADR

0,17%

CNOOC

0,17%

HSBC

0,17%

ITAU UNIBANCO

0,17%


7,01%

CURRENCY HEDGE

4,38%

COMMODITY WORLD

4,37%

TOTAL AUTRES

15,76%


-2,99%

75


Bodemniveau

-6,78%

Op 2 jaar

85

1,1%


op jaarbasis

-6,78%

Sinds lancering

95

1,75%

Taks op de premies

Cumul Op 1 jaar

115

Praktisch SRW-code



6

21

AG Life Safe Growth W4 Beleggingspolitiek De fondsen uit het gamma “AG Life Safe” zijn strategiefondsen (stability-balanced-growth) die voorzien zijn van een vangnet: bij negatief gerichte markten stelt de beheerder zich tot doel om op jaarbasis een vastgesteld bodemniveau te beschermen. Dit bodemniveau (morele waarborg) wordt jaarlijks herzien op de verjaardag van het fonds. Naast obligaties en aandelen kunnen de fondsen ook in bepaalde mate investeren in vastgoed, converteerbare obligaties, grondstoffen, absolute return. U kiest voor dit fonds omdat U • wenst te profiteren van de prestaties van een op uw maat gediversifieerde beleggingsportefeuille. • kiest voor een vangnet dat in werking treedt als de financiële markten in woelig vaarwater terecht komen. Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van aandelen, obligaties en liquiditeiten op een mondiale schaal. • Een optimale verdeling van deze activa in functie van uw beleggersprofiel. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de financiële markten immers op de voet. • Elk Safefonds is uitgerust met een vangnet: de fondsbeheerder verandert het geweer van schouder, zodra hij het beleggingsklimaat ziet omslaan. Dan kiest hij voor de bescherming van het kapitaal, met als doel om op iedere jaarvervaldag niet beneden een vooropgesteld (niet gegarandeerd) bodemniveau te zakken. • Volgens de huidge fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd. Commentaar van de beheerder We staan nog altijd sceptisch ten opzichte van de marktomstandigheden en de economische perspectieven. Daarom hebben we de strategische onderweging van de aandelen aangehouden. Ook hebben we de onderweging van de Europese aandelen ten opzichte van de Amerikaanse behouden. We namen een neutrale houding aan voor de Japanse aandelen ten opzichte van de Amerikaanse en Europese aandelen. We hanteerden een overweging van de aandelen uit groeilanden ten opzichte van de aandelen uit ontwikkelde markten. We bleven neutraal voor de in USD genoteerde schuld van opkomende landen, en overwogen voor de lokale schuld. We sloten de overweging van de inflatiegeïndexeerde obligaties ten opzichte van de nominale obligaties af. We bleven neutraal voor investment grade krediet met hoog rendement.


947083-72

ISIN-code

BE0947083722

Beheerskosten

110

100

94,91 EUR


Begin april

1

2

3

4

5

-1,51%

Op 3 jaar

25,51%

7,87%

4,75%

0,93%

70 28/03/07

31/01/08

28/11/08

30/09/09

31/07/10

31/05/11

31/03/12


64.010.000,00 EUR


100,00 EUR

• op 31/03/2012

104,75 EUR


Portefeuillespreiding


0,28%

ROYAL DUTCH SHELL A

0,27%


0,20%

TENCENT HLD

0,20%

Aandelen

HYUNDAI MOTOR GDR

0,20%

48,58%

HON HAI PRECISION

0,17%

BR PROPERTIES ADR

0,17%

CNOOC

0,17%

HSBC

0,17%

ITAU UNIBANCO

0,17%

Cash

Andere*

8,81%

11,68%

Vastgoed 2,70%

Obligaties 28,23%


7,01%

CURRENCY HEDGE

4,38%

COMMODITY WORLD

4,37%

TOTAL AUTRES

15,76%


-2,99%

80


Bodemniveau

-6,78%

Op 2 jaar

90

1,1%


op jaarbasis

-6,78%

Sinds lancering

1,75%

Taks op de premies

Cumul Op 1 jaar

120

Praktisch SRW-code



6

22

AG Life Safe W1 Commentaar van de beheerder We staan nog altijd sceptisch ten opzichte van de marktomstandigheden en de economische perspectieven. Daarom hebben we de strategische onderweging van de aandelen aangehouden. Ook hebben we de onderweging van de Europese aandelen ten opzichte van de Amerikaanse behouden. We namen een neutrale houding aan voor de Japanse aandelen ten opzichte van de Amerikaanse en Europese aandelen. We hanteerden een overweging van de aandelen uit groeilanden ten opzichte van de aandelen uit ontwikkelde markten.

Beleggingspolitiek Op het einde van het eerste kwartaal was de regionale aandelenallocatie neutraal voor de VS, Europa en Japan. Er werd een neutrale positie behouden voor large caps tegenover small caps in Europa en de VS. De voorkeur voor aandelen van de groeilanden werd gehandhaafd en hun overweging werd verhoogd. Tegen het einde van het kwartaal werden grondstoffen overwogen. De overweging voor Aziatisch vastgoed werd beëindigd en er werd een onderwogen positie geopend in Europees vastgoed tegenover Europese aandelen. De neutrale positie voor Europees vastgoed tegenover cash werd behouden.

We bleven neutraal voor de in USD genoteerde schuld van opkomende landen, en overwogen voor de lokale schuld. We sloten de overweging van de inflatiegeïndexeerde obligaties ten opzichte van de nominale obligaties af. We bleven neutraal voor investment grade krediet met hoog rendement.







110

120

105

110

100

100

130

120

110

100 95

90

90

90

80 28/03/07

31/01/08

28/11/08

30/09/09

31/07/10

31/05/11

31/03/12

28/03/07


31/01/08

28/11/08

30/09/09

31/07/10

31/05/11

80

31/03/12

28/03/07


Cumul

op jaarbasis

Op 1 jaar

-1,65%

-1,65%

Op 2 jaar

-0,23%

Op 3 jaar

op jaarbasis

Op 1 jaar

-2,71%

-2,71%

-0,11%

Op 2 jaar

1,76%

0,87%

11,75%

3,77%

Op 3 jaar

26,32%

4,83%

0,90%

Sinds lancering

11,83%

Praktisch

28/11/08

30/09/09

31/07/10

31/05/11

31/03/12


Cumul

Sinds lancering

31/01/08

Cumul

op jaarbasis

Op 1 jaar

-5,07%

-5,07%

Op 2 jaar

1,69%

0,84%

8,10%

Op 3 jaar

36,32%

10,88%

2,15%

Sinds lancering

16,54%

2,96%

Praktisch

Praktisch

SRW-code

946778-58

SRW-code

946777-75

SRW-code

946779-59

ISIN-code

BE0946778587

ISIN-code

BE0946777751

ISIN-code

BE0946779593

Beheerskosten

1,75%

Taks op de premies

1,1%



Bodemniveau

97,45 EUR


Begin Januari


1,75%

Taks op de premies

1,1%



Bodemniveau

95,85 EUR


Begin Januari

Risicoprofiel 1

2

3

4

5

6


Beheerskosten

126.520.000,00 EUR

1,75%

Taks op de premies

1,1%



Bodemniveau

92,76 EUR


Begin Januari

Risicoprofiel

Risicoklasse

1

2

3

4

5

6

Technische kenmerken

Eenheidswaarde

Beheerskosten

Risicoklasse

1

2

3

4

5

6


Totale activa

88.830.000,00 EUR

Eenheidswaarde

Totale activa

18.310.000,00 EUR

Eenheidswaarde

• bij lancering (01/10/07)

100,00 EUR


100,00 EUR


100,00 EUR

• op 31/03/2012

104,83 EUR

• op 31/03/2012

111,83 EUR

• op 31/03/2012

116,54 EUR

23










115

120

120

110

110

100

100

90

90

110 105 100 95 90 85 29/09/06

31/08/07

31/07/08

30/06/09

31/05/10

29/04/11

80

31/03/12

80 29/09/06


31/08/07

31/07/08

30/06/09

31/05/10

29/04/11

31/03/12

29/09/06


31/08/07

31/07/08

30/06/09

31/05/10

29/04/11

31/03/12


Cumul

op jaarbasis

Cumul

op jaarbasis

Cumul

op jaarbasis

Op 1 jaar

-3,91%

-3,91%

Op 1 jaar

-7,13%

-7,13%

Op 1 jaar

-9,76%

-9,76%

Op 2 jaar

-1,98%

-0,99%

Op 2 jaar

-1,71%

-0,86%

Op 2 jaar

-2,51%

-1,26%

Op 3 jaar

8,02%

2,60%

Op 3 jaar

15,19%

4,83%

Op 3 jaar

18,83%

5,92%

Sinds lancering

4,57%

0,78%

Sinds lancering

5,33%

0,91%

Sinds lancering

1,87%

0,32%

Praktisch

Praktisch

Praktisch

SRW-code

946308-73

SRW-code

946309-74

SRW-code

946310-75

ISIN-code

BE0946308732

ISIN-code

BE0946309748

ISIN-code

BE0946310753

Beheerskosten

1%

Taks op de premies

1,1%



Bodemniveau

103,15 EUR


Begin juli


1%

Taks op de premies

1,1%



Bodemniveau

101,46 EUR


Begin juli

Risicoprofiel 1

2

3

4

5

6


Beheerskosten

Eenheidswaarde

1,75%

Taks op de premies

1,1%



Bodemniveau

94,98 EUR


Begin juli

Risicoprofiel

Risicoklasse

1

2

3

4

5

6

Technische kenmerken 118.640.000,00 EUR

Beheerskosten

Risicoklasse

1

2

3

4

5

6


Totale activa

22.630.000,00 EUR

Eenheidswaarde

Totale activa

163.600.000,00 EUR

Eenheidswaarde


100,00 EUR


100,00 EUR


100,00 EUR

• op 31/03/2012

104,57 EUR

• op 31/03/2012

105,33 EUR

• op 31/03/2012

101,87 EUR

24










110

115

120

110

105

110 105

100

100

100

95 95 90

90

90 85

85 29/09/06

31/08/07

31/07/08

30/06/09

31/05/10

29/04/11

31/03/12


80 31/08/07

31/07/08

30/06/09

31/05/10

29/04/11

31/03/12

29/09/06

31/08/07

31/07/08

30/06/09

31/05/10

29/04/11

31/03/12


Rendement tot 31/03/2012 Cumul

op jaarbasis

Cumul

op jaarbasis

Op 1 jaar

-2,20%

-2,20%

Op 1 jaar

-2,38%

-2,38%

0,21%

Op 2 jaar

3,80%

1,88%

Op 2 jaar

5,52%

2,72%

4,32%

1,42%

Op 3 jaar

16,13%

5,11%

Op 3 jaar

29,86%

9,10%

-0,84%

-0,15%

3,81%

0,68%

Sinds lancering

10,07%

1,76%

Cumul

op jaarbasis

Op 1 jaar

-1,32%

-1,32%

Op 2 jaar

0,42%

Op 3 jaar Sinds lancering

29/09/06

Praktisch

Sinds lancering

Praktisch

Praktisch

SRW-code

946530-04

SRW-code

946529-03

SRW-code

946527-01

ISIN-code

BE0946530046

ISIN-code

BE0946549030

ISIN-code

BE0946527018

Beheerskosten

1,75%

Taks op de premies

1,1%



Bodemniveau

91,66 EUR


Begin oktober


2

3

4

5

6

• op 31/03/2012

1,1%



Bodemniveau

85,92 EUR


Begin oktober

116.440.000,00 EUR

1

2

3

4

5

6

99,16 EUR

1,75%

Taks op de premies

1,1%



Bodemniveau

82,71 EUR


Begin oktober

Risicoklasse

1

2

3

4

5

6


Totale activa

83.360.000,00 EUR

Totale activa

21.740.000,00 EUR

Eenheidswaarde

Eenheidswaarde 100,00 EUR

Beheerskosten

Risicoprofiel

Risicoklasse Technische kenmerken


1,75%

Taks op de premies

Risicoprofiel 1


Beheerskosten


100,00 EUR


100,00 EUR

• op 31/03/2012

103,81 EUR

• op 31/03/2012

110,07 EUR

25

AGLife LifeBonds Bonds Global Global AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Bonds Global is samengesteld uit 100% internationale obligaties, hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via derivaten, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen. Uw voordelen • U belegt in een mooi gespreide portefeuille van obligaties in diverse munten. • De fondsbeheerders volgen de obligatiemarkten van nabij. Ze kunnen inspelen op renteschommelingen door het verlengen of verkorten van de gemiddelde looptijd van de obligaties naargelang zij een rentedaling of een rentestijging verwachten. Daarnaast spelen zij in op de evoluties van de munten om te kunnen profiteren van gunstige wisselkoersen. Afhankelijk van de rentespreads zal de portefeuille ook in meerdere of mindere mate investeren in corporate bonds. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.

Commentaar van de beheerder De Barclays Capital Global Aggregate zorgt eind maart voor een daling met 1,67 %. Diezelfde Barclays Capital Global Aggregate maar “hedged into euro” geeft een positief rendement van 1,16 %. De euro zelf blijft nagenoeg stabiel sinds begin 2012. De Barclays Capital Euro Aggregate geeft op jaarbasis 4 %. AG Life Bonds World presteert 2,94 % eind maart.



cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

5,45%

5,45%

op 2 jaar

7,63%

3,74%

op 3 jaar

27,39%

8,36%

op 4 jaar

17,63%

4,13%

op 5 jaar

16,67%

3,12%

op 6 jaar

18,46%

2,86%

Sinds lancering

18,30%

2,62%

75

70

65

60

55 26/10/05

07/02/07

21/05/08

02/09/09

15/12/10

30/03/12


617.398 EUR


60,00 EUR

• op 30/03/2012

70,98 EUR


Overheid

47,11%

2


20,12%

3

Bedrijven

18,83%

4

Financiële Sector

13,44%

5

Convertibles

0,31%

6


0,19%

5

4

6

1

3

2 Obligaties

Duration

100,00%

4,95 jaar

Ratingspreiding Praktisch SRW-code

945601-45

ISIN-Code

BE0945601459

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5


AAA

31,10%

AA

24,78%

A

23,22%

BBB

15,98%

BB

3,20%

World

58,02%

B

1,12%

Emu

41,98%

CCC

0,01%

NR

0,59%

6

26

AGLife LifeEquities Equities Global Global AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Equities Global is samengesteld uit 100% internationale aandelen, hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via derivaten, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen.



55

Uw voordelen • U belegt in een wereldwijd gespreide portefeuille van kwaliteitsaandelen. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de aandelenmarkten op de voet en spelen gevat in op allerlei wijzigingen in het beurslandschap. Aandelen of markten waarin onze specialisten sterk geloven krijgen extra aandacht. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.

cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-4,48%

-4,48%

op 2 jaar

1,09%

0,54%

op 3 jaar

52,43%

15,00%

60

50 45

op 4 jaar

-8,40%

-2,16%

40

op 5 jaar

-24,98%

-5,57%

35

op 6 jaar

-18,84%

-3,41%

30

Sinds lancering

-7,22%

-1,15%

25 26/10/05

07/02/07

21/05/08

02/09/09

15/12/10

30/03/12


931.068 EUR


45,00 EUR

• op 30/03/2012

41,75 EUR

Commentaar van de beheerder Het eerste kwartaal van 2012 wordt vooral gedreven door de geldinjectie van de ECB en Amerikaanse economische indicatoren, die het beter uitzagen dan verwacht, waardoor investeerders opnieuw aandelen oppikken. De MSCI EMU levert een positief rendement van maar liefst 9,73 % sinds begin 2012. De MSCI World doet het iets minder goed en blijft steken op 8,76 %. De combinatie van beide indexen geeft een rendement op jaarbasis van 9,32 %. AG Life Equities World realiseert 8,78 %.


10

1

Consumptie (Basis)

13,26%

2


12,99%

3

Industrie

12,22%

4

Financiële Sector

12,02%

5

Gezondheid

9,93%

6

Technologie

9,83%

7

Energie

9,10%

8

Materialen

8,43%

9

Info.-technologie

5,70%

10 Nutsbedrijven

5,60%

11 Grondstoffen

0,92%

11

9

1

8 2

7

3 6 5 Aandelen

4 100,00%


Praktisch SRW-code

945602-46

ISIN-Code

BE0945602465

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

1,76%

SAP AG

1,30%

SIEMENS AG

1,27%


BASF

1,23%

Eurozone


1,16%


1,14%

BAYER

1,00%

INBEV

0,98%

51,08%

Noord America

27,34%

Europa ex-Emu

12,95%

Azië

6,99%

UNILEVER CERT

0,96%

Groeilanden

1,64%

GROUPE DANONE

0,94%

Totaal waarden

6

27

1628

AG Life Life Junior 10Y+ AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Junior 10Y+ investeert via gemeenschappelijke beleggingsfondsen in een mix van vier activaklassen. De strategische samenstelling is 60% internationale aandelen, 20% internationale obligaties, 10% alternatieve beleggingen en 10% Europees vastgoed. In functie van de evolutie van de markt kan de effectieve samenstelling hiervan binnen een beperkte marge afwijken.



14

12

Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en vastgoed. • De beleggingsmix wordt geoptimaliseerd rekening houdend met de resterende looptijd van het fonds, met de bedoeling een zo hoog mogelijk rendement te bekomen tegen een aanvaardbaar risico. Naarmate de einddatum van het fonds nadert, wordt een meer defensieve beleggingsallocatie gevolgd. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de markten op de voet en spelen gevat in op de beleggingsopportuniteiten. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.

cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-2,98%

-2,97%

op 2 jaar

1,89%

0,94%

op 3 jaar

41,81%

12,28%

op 4 jaar

-5,64%

-1,44%

op 5 jaar

-19,14%

-4,15%

Sinds lancering

-17,52%

-3,74%

16

10

8 28/03/07

28/03/08

29/03/09

30/03/10

31/03/11

30/03/12


13.039.440 EUR


15,01 EUR

• op 30/03/2012

12,38 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23

Overheid Bedrijven Gewaarborgde leningen Absolute Return Fixed Income Financiële Sector Consumptie (Basis) Consumptie (Duurzaam) Industrie Gezondheid Technologie Materialen Info.-technologie Nutsbedrijven Klimaatverandering Natural Resources Grondstoffen Multistrategy Fixed Income Diversified Retail Office Residential Industrials Real Estate

9,60% 8,80% 4,10% 0,04% 10,00% 7,62% 7,48% 7,03% 5,71% 5,66% 4,85% 3,28% 3,22% 1,37% 0,69% 0,53% 8,06% 2,11% 5,15% 2,83% 1,26% 0,44% 0,17%

22 20 21 23 18

1

19

2

17

3 4

16 15 14 13

5

12 11 6 10

7

9

Obligaties

8

22,54%

Aandelen

57,44%


10,17%

Real Estate

9,85%


Praktisch SRW-code

946707-84

ISIN-Code

BE0946707842

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

1,05%

SAP AG

0,77%

SIEMENS AG

0,76%

EMU-zone

45,89%

Noord Amerika

22,18%

BASF

0,73%

20,59%


0,70%


0,68%

BAYER

0,60%

INBEV

0,58%

Europa ex-EMU Azië

5,75%

Supranationaal

3,75%

Groeilanden

1,50%

UNILEVER CERT

0,57%

Emerg. Europa

0,34%

GROUPE DANONE

0,56%

Totaal waarden

6

28

1516

AGJ10Y+N

AGLife Life Junior Junior 2017 AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Junior 2017 investeert via gemeenschappelijke beleggingsfondsen in een mix van vier activaklassen : internationale aandelen, internationale obligaties, alternatieve beleggingen en Europees vastgoed. Het fonds volgt een defensievere beleggingspolitiek naarmate de einddatum (31/12/2017) dichterbij komt. Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en vastgoed. • De beleggingsmix wordt geoptimaliseerd rekening houdend met de resterende looptijd van het fonds, met de bedoeling een zo hoog mogelijk rendement te bekomen tegen een aanvaardbaar risico. Naarmate de einddatum van het fonds nadert, wordt een meer defensieve beleggingsallocatie gevolgd. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de markten op de voet en spelen gevat in op de beleggingsopportuniteiten. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.



cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-0,87%

-0,86%

op 2 jaar

3,20%

1,59%

op 3 jaar

40,20%

11,85%

-3,67%

-0,93%

-14,41%

-3,60%

14 13 12

op 4 jaar

11

Sinds lancering 10 9 8 30/01/08

29/11/08

29/09/09

30/07/10

30/05/11

30/03/12


197.039 EUR


14,71 EUR

• op 30/03/2012

12,59 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


22,07% 12,29% 9,43% 4,29% 0,09% 6,73% 5,05% 4,95% 4,66% 3,79% 3,75% 3,21% 2,17% 2,13% 0,91% 0,46% 0,35% 5,50% 1,44% 3,52% 1,93% 0,86% 0,30% 0,11%

18

22 24 20 21 23 19

1

1617 15 14 13 12

2

11 10 9

3 8

7

Obligaties

6

5

4

Aandelen

48,17% 38,16%


6,94%

Real Estate

6,72%


Praktisch SRW-code

947594-01

ISIN-Code

BE0947594017

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,70%

SAP AG

0,51%

SIEMENS AG

0,50%

EMU-zone

44,54%

Noord Amerika

24,89%

BASF

0,49%

18,13%


0,46%


0,45%

BAYER

0,39%

INBEV

0,39%

Europa ex-EMU Azië

6,59%

Supranationaal

3,28%

Groeilanden

1,85%

UNILEVER CERT

0,38%

Emerg. Europa

0,72%

GROUPE DANONE

0,37%

Totaal waarden

6

29

1516

AGJ2017N

AGLife Life Junior Junior 2018 AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Junior 2018 investeert via gemeenschappelijke beleggingsfondsen in een mix van vier activaklassen : internationale aandelen, internationale obligaties, alternatieve beleggingen en Europees vastgoed. Het fonds volgt een defensievere beleggingspolitiek naarmate de einddatum (31/12/2018) dichterbij komt.



12

11


cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-1,33%

-1,33%

op 2 jaar

2,86%

1,42%

op 3 jaar

41,62%

12,23%

Sinds lancering

30,60%

8,68%

13

10

9

8 28/01/09

16/09/09

05/05/10

22/12/10

10/08/11

30/03/12


532.870 EUR

Eenheidswaarde • op lancering ( 14/01/2009 ) • op 30/03/2012

9,64 EUR 12,59 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


19,71% 11,67% 8,42% 3,43% 0,08% 7,34% 5,53% 5,42% 5,10% 4,15% 4,10% 3,52% 2,38% 2,34% 0,99% 0,50% 0,39% 6,01% 1,57% 3,84% 2,11% 0,94% 0,33% 0,12%

18

22 24 20 21 23 19

1

17 16 15 14 2

13 12 11 3

10 9 8

7

5 4 6

Obligaties

43,31%

Aandelen

41,76%


7,58%

Real Estate

7,34%


Praktisch SRW-code

948460-91

ISIN-Code

BE0948460911

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,76%

SAP AG

0,56%

SIEMENS AG

0,55%

EMU-zone

44,78%

Noord Amerika

24,36%

BASF

0,53%

18,62%


0,50%


0,49%

BAYER

0,43%

INBEV

0,42%

Europa ex-EMU Azië

6,43%

Supranationaal

3,38%

Groeilanden

1,78%

UNILEVER CERT

0,42%

Emerg. Europa

0,64%

GROUPE DANONE

0,41%

Totaal waarden

6

30

1516

AGJ2018N




cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-1,82%

-1,81%

op 2 jaar

2,39%

1,19%

Sinds lancering

5,17%

2,29%

13

12

11 27/01/10

05/07/10

11/12/10

19/05/11

25/10/11

30/03/12


802.853 EUR


11,80 EUR

• op 30/03/2012

12,41 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


17,34% 11,17% 7,41% 2,50% 0,07% 8,16% 6,17% 6,05% 5,69% 4,62% 4,58% 3,93% 2,65% 2,61% 1,11% 0,56% 0,43% 6,03% 1,58% 3,84% 2,11% 0,94% 0,33% 0,12%

18

22 24 20 21 23 19

1

17 16 15 14

2

13 12 3

11 5 4

10 9 8

7

6

Obligaties

38,49%

Aandelen

46,56%


7,61%

Real Estate

7,34%


Praktisch SRW-code

948973-22

ISIN-Code

BE0948973228

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,85%

SAP AG

0,63%

SIEMENS AG

0,62%

EMU-zone

45,26%

Noord Amerika

24,16%

BASF

0,59%

18,61%


0,56%


0,55%

BAYER

0,48%

INBEV

0,47%

Europa ex-EMU Azië

6,35%

Supranationaal

3,32%

Groeilanden

1,73%

GROUPE DANONE

0,46%

Emerg. Europa

0,57%

UNILEVER CERT

0,46%

Totaal waarden

1516

6

31

AGJ2019




cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-2,68%

-2,67%

Sinds lancering

-3,96%

-3,27%

13

12

11 26/01/11

22/04/11

17/07/11

11/10/11

05/01/12

30/03/12


855.567 EUR


12,88 EUR

• op 30/03/2012

12,37 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


14,97% 10,66% 6,40% 1,57% 0,06% 8,98% 6,81% 6,68% 6,29% 5,11% 5,06% 4,34% 2,93% 2,88% 1,22% 0,62% 0,48% 6,01% 1,57% 3,85% 2,12% 0,94% 0,33% 0,12%

18

22 24 20 21 23 19

1

17 16 15 14

2

13

3

12 5

11 10

4

6 9

Obligaties

7 8

Aandelen

33,66% 51,40%


7,58%

Real Estate

7,36%


Praktisch SRW-code

2114242-94

ISIN-Code

BE6211424294

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,94%

SAP AG

0,69%

SIEMENS AG

0,68%

EMU-zone

45,76%

Noord Amerika

23,97%

BASF

0,65%

18,57%


0,62%


0,61%

BAYER

0,53%

INBEV

0,52%

Europa ex-EMU Azië

6,27%

Supranationaal

3,24%

Groeilanden

1,68%

UNILEVER CERT

0,51%

Emerg. Europa

0,50%

GROUPE DANONE

0,50%

Totaal waarden

6

32

1516

AGJ2020N



Evolutie van het fonds 14

Sinds lancering

cumul

op jaarbasis

4,92%

3,98%

13

12 31/01/12

20/02/12

11/03/12

30/03/12


892.214 EUR


11,80 EUR

• op 30/03/2012

12,38 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


10,80% 9,44% 4,61% 0,12% 0,04% 9,80% 7,46% 7,32% 6,88% 5,59% 5,54% 4,75% 3,21% 3,15% 1,34% 0,68% 0,52% 7,53% 1,98% 4,83% 2,65% 1,18% 0,42% 0,16%

20

22 24 23 21

1

19

2

18 17 16 15 14 13

3 5

4

6

12 11

7 10

9

8

Obligaties

25,01%

Aandelen

56,24%


9,51%

Real Estate

9,24%


Praktisch SRW-code

287084-73

ISIN-Code

BE6228708473

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

1,03%

SAP AG

0,76%

SIEMENS AG

0,74%

EMU-zone

45,90%

Noord Amerika

22,62%

BASF

0,72%

20,07%


0,68%


0,67%

BAYER

0,58%

INBEV

0,57%

Europa ex-EMU Azië

5,88%

Supranationaal

3,62%

Groeilanden

1,54%

UNILEVER CERT

0,56%

Emerg. Europa

0,38%

GROUPE DANONE

0,55%

Totaal waarden

6

33

1516

AGJ2021N

AGLife Life Pension Pension 10Y+ AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Pension 10Y+ investeert via gemeenschappelijke beleggingsfondsen in een mix van vier activaklassen. De strategische samenstelling is 60% internationale aandelen, 20% internationale obligaties, 10% alternatieve beleggingen en 10% Europees vastgoed. In functie van de evolutie van de markt kan de effectieve samenstelling hiervan binnen een beperkte marge afwijken. Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en vastgoed. • De beleggingsmix werd geoptimaliseerd rekening houdend met een beleggingshorizon van 10 jaar of meer, met de bedoeling een zo hoog mogelijk rendement op lange termijn te bekomen, tegen een aanvaardbaar risico. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de markten op de voet en spelen gevat in op de beleggingsopportuniteiten. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.



cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-2,93%

-2,92%

op 2 jaar

1,96%

0,97%

op 3 jaar

41,83%

12,28%

op 4 jaar

-5,75%

-1,47%

op 5 jaar

-19,71%

-4,29%

op 6 jaar

-12,90%

-2,27%

op 7 jaar

%

-0,44%

-2,80%

-0,44%

20

18

16

14

12

Sinds lancering

10 26/10/05

07/02/07

21/05/08

02/09/09

15/12/10

30/03/12


28.489.286 EUR


15,00 EUR

• op 30/03/2012

14,58 EUR

Portefeuille per 30/03/2012 Sectorale spreiding Commentaar van de beheerder Het eerste kwartaal van 2012 werd gedreven door de massale geldinjectie van de ECB en door Amerikaanse economische indicatoren die beter uitvallen dan verwacht. Eind maart gaat de MSCI EMU er 9,73 % op vooruit. De MSCI World doet het iets minder goed maar levert toch een mooie 8,76 % op. De Barclays Capital Global Aggregate geeft op jaarbasis een negatief rendement van -1,67 %. Dezelfde benchmark maar “hedged into euro” levert 1,16 % op. De euro blijft nagenoeg ongewijzigd gedurende deze periode. De Europese obligatiemarkten doen het beter dan de globale. De Barclays Euro Aggregate klokt eind maart af op 4 %.

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


28,08% 13,01% 11,99% 6,98% 0,11% 3,59% 2,61% 2,56% 2,41% 1,95% 1,93% 1,66% 1,12% 1,10% 0,47% 0,24% 0,18% 8,06% 2,11% 5,15% 2,83% 1,26% 0,44% 0,17%

20

22 24 23 21

19

1

18 17 16 15 14 13 12 11 10

2

9 8

7 6 5

3 4

Obligaties

60,17%

Aandelen

19,82%


10,17%

Real Estate

9,85%


Praktisch SRW-code

945594-38

ISIN-Code

BE0945594381

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,36%

SAP AG

0,27%

SIEMENS AG

0,26%

EMU-zone

42,10%

Noord Amerika

23,68%

BASF

0,25%

20,77%


0,24%


0,23%

BAYER

0,20%

INBEV

0,20%

Europa ex-EMU Azië

6,36%

Supranationaal

4,29%

Groeilanden

1,87%

UNILEVER CERT

0,20%

Emerg. Europa

0,91%

GROUPE DANONE

0,19%

Totaal waarden

6

34

1516

AG10Y+N

AGLife LifePension Pension 2012 AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Pension 2012 investeert via gemeenschappelijke beleggingsfondsen in een mix van vier activaklassen : internationale aandelen, internationale obligaties, alternatieve beleggingen en Europees vastgoed. Het fonds volgt een defensievere beleggingspolitiek naarmate de einddatum (31/12/2012) dichterbij komt.



cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

1,64%

1,64%

op 2 jaar

4,48%

2,22%

op 3 jaar

32,10%

9,67%

op 4 jaar

2,65%

0,65%

28

op 5 jaar

-8,48%

-1,75%

26

op 6 jaar

-4,50%

-0,76%

24

op 7 jaar

%

0,51%

3,30%

0,50%

36 34 32 30


Sinds lancering

22 26/10/05

07/02/07

21/05/08

02/09/09

15/12/10

30/03/12


3.233 EUR


30,00 EUR

• op 30/03/2012

30,99 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


31,47% 14,63% 13,44% 7,79% 0,12% 4,10% 2,99% 2,93% 2,75% 2,24% 2,22% 1,90% 1,28% 1,26% 0,54% 0,27% 0,21% 3,96% 1,04% 2,54% 1,40% 0,62% 0,22% 0,08%

22 24 20 21 23 18 19 16 17 1415

1

13 12 11 10 9 8

7 6 5

2 4

3

Obligaties

67,45%

Aandelen

22,69%


5,00%

Real Estate

4,86%


Praktisch SRW-code

945597-41

ISIN-Code

BE0945597418

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,41%

SAP AG

0,30%

SIEMENS AG

0,30%

EMU-zone

43,33%

Noord Amerika

26,68%

BASF

0,29%

16,67%


0,27%


0,27%

BAYER

0,23%

INBEV

0,23%

Europa ex-EMU Azië

7,16%

Supranationaal

3,06%

Groeilanden

2,10%

GROUPE DANONE

0,22%

Emerg. Europa

1,00%

UNILEVER CERT

0,22%

Totaal waarden

1516

6

35

AGP2012N

AGLife LifePension Pension 2013 AG Beleggingspolitiek Het fonds AG Life Pension 2013 investeert via gemeenschappelijke beleggingsfondsen in een mix van vier activaklassen : internationale aandelen, internationale obligaties, alternatieve beleggingen en Europees vastgoed. Het fonds volgt een defensievere beleggingspolitiek naarmate de einddatum (31/12/2013) dichterbij komt. Uw voordelen • U belegt in een ruim gespreide portefeuille van aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en vastgoed. • De beleggingsmix wordt geoptimaliseerd rekening houdend met de resterende looptijd van het fonds, met de bedoeling een zo hoog mogelijk rendement te bekomen tegen een aanvaardbaar risico. Naarmate de einddatum van het fonds nadert, wordt een meer defensieve beleggingsallocatie gevolgd. • U profiteert van de professionele aanpak van onze beleggingsspecialisten. Zij volgen de markten op de voet en spelen gevat in op de beleggingsopportuniteiten. • Volgens de huidige fiscale wetgeving bedraagt de taks op de premiestortingen 1,1%. Er is noch roerende voorheffing noch eindbelasting op de uitbetaling van het kapitaal verschuldigd.



cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

1,29%

1,29%

op 2 jaar

4,70%

2,32%

op 3 jaar

36,69%

10,92%

30 28 26 24 22 20

op 4 jaar

2,65%

0,65%

op 5 jaar

-8,06%

-1,66%

op 6 jaar

-1,87%

-0,31%

op 7 jaar

%

1,04%

6,84%

1,03%

Sinds lancering

18 26/10/05

07/02/07

21/05/08

02/09/09

15/12/10

30/03/12


6.181.102 EUR


25,00 EUR

• op 30/03/2012

26,71 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


31,47% 14,63% 13,44% 7,79% 0,12% 4,10% 2,99% 2,93% 2,75% 2,24% 2,22% 1,90% 1,28% 1,26% 0,54% 0,27% 0,21% 3,96% 1,04% 2,54% 1,40% 0,62% 0,22% 0,08%

22 24 20 21 23 18 19 16 17 1415

1

13 12 11 10 9 8

7 6 5

2 4

3

Obligaties

67,45%

Aandelen

22,69%


5,00%

Real Estate

4,86%


Praktisch SRW-code

945598-42

ISIN-Code

BE0945598424

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,41%

SAP AG

0,30%

SIEMENS AG

0,30%

EMU-zone

43,33%

Noord Amerika

26,68%

BASF

0,29%

16,67%


0,27%


0,27%

BAYER

0,23%

INBEV

0,23%

Europa ex-EMU Azië

7,16%

Supranationaal

3,06%

Groeilanden

2,10%

GROUPE DANONE

0,22%

Emerg. Europa

1,00%

UNILEVER CERT

0,22%

Totaal waarden

1516

6

36

AGP2013N




cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

0,86%

0,86%

op 2 jaar

4,56%

2,26%

op 3 jaar

37,78%

11,21%

26 24 22 20 18 16

op 4 jaar

1,39%

0,35%

op 5 jaar

-9,95%

-2,07%

op 6 jaar

-3,48%

-0,59%

op 7 jaar

%

0,83%

5,40%

0,82%

Sinds lancering

14 26/10/05

07/02/07

21/05/08

02/09/09

15/12/10

30/03/12


15.801.517 EUR


20,00 EUR

• op 30/03/2012

21,08 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


29,13% 14,13% 12,44% 6,88% 0,12% 4,91% 3,62% 3,55% 3,34% 2,71% 2,68% 2,30% 1,56% 1,53% 0,65% 0,33% 0,25% 3,96% 1,04% 2,55% 1,40% 0,62% 0,22% 0,08%

22 24 20 21 23 18 19 16 17 1415 13 12

1

11 10 9 8

7

2 6

5 4

3

Obligaties

62,70%

Aandelen

27,43%


5,00%

Real Estate

4,87%


Praktisch SRW-code

945599-43

ISIN-Code

BE0945599430

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,50%

SAP AG

0,37%

SIEMENS AG

0,36%

EMU-zone

43,81%

Noord Amerika

26,48%

BASF

0,35%

16,65%


0,33%


0,32%

BAYER

0,28%

INBEV

0,28%

Europa ex-EMU Azië

7,08%

Supranationaal

2,99%

Groeilanden

2,05%

GROUPE DANONE

0,27%

Emerg. Europa

0,93%

UNILEVER CERT

0,27%

Totaal waarden

1516

6

37

AGP2014N




18

16


cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

0,32%

0,32%

op 2 jaar

4,14%

2,05%

op 3 jaar

38,37%

11,37%

op 4 jaar

-0,38%

-0,10%

op 5 jaar

-12,37%

-2,60%

op 6 jaar

-5,86%

-1,00%

Sinds lancering

-2,14%

-0,35%

20

14

12

10 25/01/06

21/04/07

15/07/08

09/10/09

03/01/11

30/03/12


11.209.220 EUR


15,92 EUR

• op 30/03/2012

15,58 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


26,78% 13,62% 11,44% 5,95% 0,11% 5,72% 4,25% 4,17% 3,92% 3,19% 3,16% 2,71% 1,83% 1,80% 0,76% 0,38% 0,30% 3,98% 1,05% 2,55% 1,40% 0,62% 0,22% 0,08%

22 24 20 21 23 18 19

1

16 17 15 14 13 12 11 10 9

2

8 7 6

3

5

Obligaties

4

Aandelen

57,90% 32,19%


5,03%

Real Estate

4,87%


Praktisch SRW-code

945689-36

ISIN-Code

BE0945689363

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,59%

SAP AG

0,43%

SIEMENS AG

0,42%

EMU-zone

44,28%

Noord Amerika

26,29%

BASF

0,41%

16,64%


0,39%


0,38%

BAYER

0,33%

INBEV

0,33%

Europa ex-EMU Azië

7,00%

Supranationaal

2,93%

Groeilanden

2,00%

UNILEVER CERT

0,32%

Emerg. Europa

0,85%

GROUPE DANONE

0,31%

Totaal waarden

6

38

1516

AGP2015N




18

16


cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-0,06%

-0,06%

op 2 jaar

3,83%

1,90%

op 3 jaar

39,40%

11,64%

op 4 jaar

-1,72%

-0,43%

op 5 jaar

-14,73%

-3,13%

Sinds lancering

-12,80%

-2,58%

20

14

12

10 31/01/07

12/02/08

23/02/09

07/03/10

19/03/11

30/03/12


8.228.679 EUR


17,73 EUR

• op 30/03/2012

15,46 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


24,44% 13,12% 10,44% 5,03% 0,10% 6,54% 4,89% 4,79% 4,51% 3,66% 3,63% 3,11% 2,10% 2,06% 0,88% 0,44% 0,34% 3,98% 1,05% 2,55% 1,40% 0,62% 0,22% 0,08%

22 24 20 21 23 18 19

1

16 17 15 14 13 12 11 10

2

9 8

7

3 6

Obligaties

5

4

Aandelen

53,13% 36,95%


5,03%

Real Estate

4,87%


Praktisch SRW-code

946706-83

ISIN-Code

BE0946706836

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,68%

SAP AG

0,50%

SIEMENS AG

0,49%

EMU-zone

44,76%

Noord Amerika

26,09%

BASF

0,47%

16,62%


0,45%


0,44%

BAYER

0,38%

INBEV

0,37%

Europa ex-EMU Azië

6,93%

Supranationaal

2,86%

Groeilanden

1,96%

UNILEVER CERT

0,37%

Emerg. Europa

0,78%

GROUPE DANONE

0,36%

Totaal waarden

6

39

1516

AGP2016N




16 15 14


cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-0,87%

-0,86%

op 2 jaar

3,26%

1,62%

op 3 jaar

40,25%

11,87%

-3,63%

-0,92%

-14,29%

-3,57%

17

op 4 jaar

13

Sinds lancering

12 11 10 30/01/08

29/11/08

29/09/09

30/07/10

30/05/11

30/03/12


6.993.911 EUR


17,36 EUR

• op 30/03/2012

14,88 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


22,07% 12,29% 9,43% 4,29% 0,09% 6,73% 5,05% 4,95% 4,66% 3,79% 3,75% 3,21% 2,17% 2,13% 0,91% 0,46% 0,35% 5,50% 1,44% 3,52% 1,93% 0,86% 0,30% 0,11%

18

22 24 20 21 23 19

1

1617 15 14 13 12

2

11 10 9

3 8

7

Obligaties

6

5

4

Aandelen

48,17% 38,16%


6,94%

Real Estate

6,72%


Praktisch SRW-code

947595-02

ISIN-Code

BE0947595022

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,70%

SAP AG

0,51%

SIEMENS AG

0,50%

EMU-zone

44,54%

Noord Amerika

24,89%

BASF

0,49%

18,13%


0,46%


0,45%

BAYER

0,39%

INBEV

0,39%

Europa ex-EMU Azië

6,59%

Supranationaal

3,28%

Groeilanden

1,85%

UNILEVER CERT

0,38%

Emerg. Europa

0,72%

GROUPE DANONE

0,37%

Totaal waarden

6

40

1516

AGP2017N




cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-1,33%

-1,33%

op 2 jaar

2,85%

1,41%

op 3 jaar

41,68%

12,24%

Sinds lancering

30,69%

8,70%

16 15 14 13 12 11 10 28/01/09

16/09/09

05/05/10

22/12/10

10/08/11

30/03/12


5.028.565 EUR


11,34 EUR

• op 30/03/2012

14,82 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


19,71% 11,67% 8,42% 3,43% 0,08% 7,34% 5,53% 5,42% 5,10% 4,15% 4,10% 3,52% 2,38% 2,34% 0,99% 0,50% 0,39% 6,01% 1,57% 3,84% 2,11% 0,94% 0,33% 0,12%

18

22 24 20 21 23 19

1

17 16 15 14 2

13 12 11 3

10 9 8

7

5 4 6

Obligaties

43,31%

Aandelen

41,76%


7,58%

Real Estate

7,34%


Praktisch SRW-code

948461-92

ISIN-Code

BE0948461927

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,76%

SAP AG

0,56%

SIEMENS AG

0,55%

EMU-zone

44,78%

Noord Amerika

24,36%

BASF

0,53%

18,62%


0,50%


0,49%

BAYER

0,43%

INBEV

0,42%

Europa ex-EMU Azië

6,43%

Supranationaal

3,38%

Groeilanden

1,78%

UNILEVER CERT

0,42%

Emerg. Europa

0,64%

GROUPE DANONE

0,41%

Totaal waarden

6

41

1516

AGP2018N




cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-1,81%

-1,81%

op 2 jaar

2,38%

1,18%

Sinds lancering

5,18%

2,29%

16

15

14

13 27/01/10

05/07/10

11/12/10

19/05/11

25/10/11

30/03/12


5.028.705 EUR


13,89 EUR

• op 30/03/2012

14,61 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


17,34% 11,17% 7,41% 2,50% 0,07% 8,16% 6,17% 6,05% 5,69% 4,62% 4,58% 3,93% 2,65% 2,61% 1,11% 0,56% 0,43% 6,03% 1,58% 3,84% 2,11% 0,94% 0,33% 0,12%

18

22 24 20 21 23 19

1

17 16 15 14

2

13 12 3

11 5 4

10 9 8

7

6

Obligaties

38,49%

Aandelen

46,56%


7,61%

Real Estate

7,34%


Praktisch SRW-code

948972-21

ISIN-Code

BE0948972212

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,85%

SAP AG

0,63%

SIEMENS AG

0,62%

EMU-zone

45,26%

Noord Amerika

24,16%

BASF

0,59%

18,61%


0,56%


0,55%

BAYER

0,48%

INBEV

0,47%

Europa ex-EMU Azië

6,35%

Supranationaal

3,32%

Groeilanden

1,73%

GROUPE DANONE

0,46%

Emerg. Europa

0,57%

UNILEVER CERT

0,46%

Totaal waarden

1516

6

42

AGP2019N




cumul

op jaarbasis

op 1 jaar

-2,67%

-2,67%

Sinds lancering

-3,96%

-3,27%

16

15

14

13 26/01/11

22/04/11

17/07/11

11/10/11

05/01/12

30/03/12


4.977.059 EUR


15,16 EUR

• op 30/03/2012

14,56 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


14,97% 10,66% 6,40% 1,57% 0,06% 8,98% 6,81% 6,68% 6,29% 5,11% 5,06% 4,34% 2,93% 2,88% 1,22% 0,62% 0,48% 6,01% 1,57% 3,85% 2,12% 0,94% 0,33% 0,12%

18

22 24 20 21 23 19

1

17 16 15 14

2

13

3

12 5

11 10

4

6 9

Obligaties

7 8

Aandelen

33,66% 51,40%


7,58%

Real Estate

7,36%


Praktisch SRW-code

2114253-09

ISIN-Code

BE6211425309

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

0,94%

SAP AG

0,69%

SIEMENS AG

0,68%

EMU-zone

45,76%

Noord Amerika

23,97%

BASF

0,65%

18,57%


0,62%


0,61%

BAYER

0,53%

INBEV

0,52%

Europa ex-EMU Azië

6,27%

Supranationaal

3,24%

Groeilanden

1,68%

UNILEVER CERT

0,51%

Emerg. Europa

0,50%

GROUPE DANONE

0,50%

Totaal waarden

6

43

1516

AGP2010N



Evolutie van het fonds 16

Sinds lancering

cumul

op jaarbasis

4,89%

22,47%

15

14 31/01/12

20/02/12

11/03/12

30/03/12


4.382.134 EUR


13,90 EUR

• op 30/03/2012

14,58 EUR



1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24


10,80% 9,44% 4,61% 0,12% 0,04% 9,80% 7,46% 7,32% 6,88% 5,59% 5,54% 4,75% 3,21% 3,15% 1,34% 0,68% 0,52% 7,53% 1,98% 4,83% 2,65% 1,18% 0,42% 0,16%

20

22 24 23 21

1

19

2

18 17 16 15 14 13

3 5

4

6

12 11

7 10

9

8

Obligaties

25,01%

Aandelen

56,24%


9,51%

Real Estate

9,24%


Praktisch SRW-code

287074-67

ISIN-Code

BE6228707467

Beheerscommissie

1,00%

Taks op de premie

1,10%

Munt eenheidswaarde

EUR


0

1

wekelijks

2

3

4

5

TOTAL SA

1,03%

SAP AG

0,76%

SIEMENS AG

0,74%

EMU-zone

45,90%

Noord Amerika

22,62%

BASF

0,72%

20,07%


0,68%


0,67%

BAYER

0,58%

INBEV

0,57%

Europa ex-EMU Azië

5,88%

Supranationaal

3,62%

Groeilanden

1,54%

UNILEVER CERT

0,56%

Emerg. Europa

0,38%

GROUPE DANONE

0,55%

Totaal waarden

6

44

1516

AGP2021N

Deze brochure betreft een verzekeringsproduct van AG Insurance, aangeboden door BNP Paribas Fortis. AG Insurance nv Jacqmainlaan 53 1000 Brussel RPR Brussel BTW BE 0404.494.849

BNP Paribas Fortis is de commerciële naam van Fortis Bank nv Fortis Bank nv Warandeberg 3 1000 Brussel RPR Brussel BTW BE 0403.199.702 tussenpersoon verzekeringen FSMA 25.879 A

Verantwoordelijke uitgever Bart Smets Jacqmainlaan 53 1000 Brussel

AGBEL20N - 12/11 – Design 17214

Easy Fund Plan TargET InvEsT Plan JunIOr FuTurE Plan PlannIng FOr PEnsIOn kerncijfers 31 MAArT 2012

Recommend Documents