clickFX Online FX Kereskedési Rendszer „Felhasználói kézikönyv”
2015. február
clickFX Online FX Kereskedési Rendszer
Tartalomjegyzék 1. Bevezetés 2. Első lépések 2.1 A böngészőcím beállítása 2.2 A jelszó megváltoztatása 2.3 Kijelentkezés
3. Az alkalmazás megismerése 4. Beállítások (Árfolyamtáblák) 4.1 Új árfolyamtábla készítése 4.2 Devizapárok kiválasztása 4.3 Több árfolyamtábla létrehozása 4.4 Az árfolyamtábla módosítása
5. Üzletkötés 5.1 Azonnali és határidős ügyletek 5.2 Egyéb információk
6. A napló 6.1 A napló használata 6.2 A napló beállításai
7. Beállítások 8. Szoftverkövetelmények 9.1 Operációs rendszer 9.2 Böngésző és Java
9. Biztonsági utasítások 10. Ügyfélszolgálat
2015 február 2
clickFX Online FX Kereskedési Rendszer Elektronikus FX Kereskedési Rendszer Elektronikus FX Kereskedési Rendszer i
1. Bevezetés Írjuk be az „Address of website to allow mezőbe:
A clickFX az UniCredit Bank böngésző alapú alkalmazása, amelyet devizák elektronikus úton történő adás-vételéhez, kereskedéséhez fejlesztettek ki (FX = Foreign Exchange). A clickFX segítségével figyelemmel követhetjük a valós idejű árfolyamok alakulását, ugyanakkor bizonyos feltételek teljesítésével gyorsan és hatékonyan konverziós üzletet is köthetünk.
https://unicreditbank.fx.com/. Ezután kattintsunk az egérrel az "Add" gombra, így a beírt információ megjelenik az „Allowed sites“ mezőben:
Az üzletkötéshez szükséges: Érvényes keretszerződés A kereskedni kívánt devizákban megnyitott
folyószámla (határidős ügyletekhez is) Határidős ügyletek esetén megfelelő szabad
treasury limit A minimális kötési összeg 10.000,- EUR, ill. ennek megfelelő egyéb deviza.
2. Első lépések Mielőtt megismerkednénk a clickFX használatával, végezzük el a következő pontban felsorolt beállításokat.
2.1 A böngészőcím beállítása
Ezután kattintsunk a „Bezárás“ gombra és írjuk
be a https://unicreditbank.fx.com/ címet a böngészőnkbe, mellyel a clickFX alkalmazást indítjuk el.
A clickFX alkalmazása során úgynevezett felugróablakok (pop-up ablakok) nyílnak meg , ezért célszerű ezeket az alkalmazáshoz engedélyezni. A Microsoft Internet Explorer 10 példáján nézzük azt végig, hogy hogyan végezhetjük el a szükséges beállításokat: Nyissuk meg a böngészőnket. Kattintsunk az
egérrel a „Tools“ menüpontra, majd az Internet options/Privacy fülön belül a Pop-up blocker – Settings gombra.
Figyelem! A kiválasztás után megjelenő lapot semmiképp ne zárjuk le, mert ez egyben a clickFX lezárását is eredményezi. Egy új lap nyitásával természetesen tovább internetezhetünk – csak itt is ügyelni kell arra, hogy ne zárjuk le a böngészőnket, mert az a clickFX-et is akaratlanul lezárja.
2015. február l 3
clickFX Online FX Kereskedési Rendszer Elektronikus FX Kereskedési Rendszer Elektronikus FX Kereskedési Rendszer i
2.3 Kijelentkezés Kattintsunk
a "Kijelentkezés" alkalmazás jobb felső részében.
gombra
az
A megerősítéshez kattintsunk az „Igen"-re, a
„Nem"-re pedig ahhoz, hogy megszakítsuk a műveletet és visszatérjünk az alkalmazáshoz.
3. Az alkalmazás megismerése Kattintsunk a „Belépés“ gombra a bejelentkezési
ablakban.
Az alapvető funkciók eléréséhez az alkalmazás felső részén található menüpontokat és ikonokat lehet használni: Kijelentkezés Kilépés. Beállítások Az alkalmazás testreszabása. Verziószám Itt találhatók az ügyfélszolgálati azonosításhoz szükséges adatok. Árfolyamok Itt találhatók azok a devizapár-csoportok, amelyekben aktuális árakat szeretnénk látni, ill. amelyekben kereskedni szeretnénk.
Adjuk meg felhasználónevünket és jelszavunkat,
melyet a banki ügyfélszolgálattól kaptunk, majd kattintsunk az "Ok"-ra. Figyelem! Amennyiben első alkalommal jelentkezünk be, biztonsági okokból meg kell változtatni a kapott jelszót!
2.2 A jelszó megváltoztatása A felhasználónév és a korábbi/kezdeti jelszó
megadását követően kattintsunk a bejelentkezési párbeszéd-panelben a „Jelszó változtatás“ mezőre. Írjuk be az új jelszót az „Új jelszó“ mezőbe:
ez legalább 6 karakterből álljon, ebből legalább 5 betű (speciális karakter és szóköz nem megengedett), illetve legalább 1 számjegy legyen. Kis- és nagybetű számít, de a nagybetű használata nem kötelező! Alatta ismételten adjuk meg az új jelszót
megerősítésképpen, majd kattintsunk az "Ok"ra. A következő bejelentkezésnél már használjuk az új jelszót.
Megkötött üzletek/Transactions A megkötött ügyletek részleteinek megtekintésére – vagy a bejelentkezésünk óta vagy archív keresés formájában.
4. Beállítás (Árfolyamtáblák) Amennyiben első alkalommal jelentkezünk be, egy Árfolyamtáblát kell összeállítanunk, amelyen a kívánt devizapárok árjegyzéseit láthatjuk majd a későbbiekben. Több táblát is létrehozhatunk, egyenként maximum tíz devizapárral. Megj.: Képernyőméretünk az áttekinthetőséget erősen befolyásolhatja, így kis képernyőnél előfordulhat, hogy hatnál több devizapár kiválasztása esetén a kép nehezen lesz áttekinthető.
4.1 Új árfolyamtábla készítése Kattintsunk jobb oldalon a „+” ikonra, ekkor egy pop-up ablak nyílik meg. Az új árfolyamtábla nevét írjuk be az „Elnevezés” mezőbe, majd erősítsük meg a beírt adatot az "Ok" gombbal.
2015. február l 4
clickFX Online FX Kereskedési Rendszer Elektronikus FX Kereskedési Rendszer Elektronikus FX Kereskedési Rendszer i egyéb esetben a beállított devizapárokban a bank árjegyzése kizárólag tájékoztató jellegű!
4.3 Több árfolyamtábla létrehozása Kattintsunk újra a „+” gombra és ismételjük meg
a fenti lépéseket, hogy további devizapárokat választhassunk ki az adott árfolyamtáblára. A különböző árfolyamtáblák között a jobb
4.2 Devizapárok kiválasztása Válasszuk ki a kívánt devizakombinációkat, amelyeket az adott árfolyamtáblán szeretnénk látni: Kattintsunk a devizaablakban a kívánt párok
oldalon, az árfolyamtáblák nevére kattintva lépegethetünk. Kattintsunk a jobb szélső „ház” gombra, ha az
adott árfolyamtáblát sztenderdként szeretnénk beállítani. (Belépés után egyből ez fog megjelenni).
devizáira egymás után Vagy a gyors beállítás-opcióhoz válasszunk ki
balra egy deviza-billentyűkombinációt: Ezzel beállíthatjuk a devizák egyikét minden párhoz és így a párokat egyetlen kattintással tudjuk kiválasztani. Válasszuk pl.: az EUR.???-et és kattintsunk ezután a JPY-re, CHF-re és HUF-ra, azért hogy az EUR.JPY, EUR.CHF és EUR.HUF párokat kapjuk. Kiválasztható devizapárok:
CHF.HUF, CZK.HUF, EUR.CHF, EUR.CZK, EUR.GBP, EURHRK, EUR.HUF, EUR.JPY, EUR.PLN, EUR.RON, EUR.USD, GBP.HUF, GBP.USD, HRKHUF, JPY.HUF, PLN.HUF, RON.HUF, USD.CHF, USD.HUF, USD.JPY „Ok” gombbal elmentjük a beállításokat.
Figyelem! Inverz árfolyamjegyzés nem lehetséges!
4.4 Az árfolyamtábla módosítása A módosítandó táblát válasszuk ki a jobb
oldalon. Kattintsunk a kis ikonok között a „ceruzahegy”
gombra. Végezzük el a szükséges változtatásokat, majd
kattintsunk az „Ok”-ra. A változtatásokat nem kell külön elmenteni, azok azonnal életbe lépnek.
5. Üzletkötés Figyelem! A clickFX-ben látott árak ás a megkötött üzletek iránya a saját szempontunkból értendők: az eladás = mi adunk el és a bank vesz, a vétel = mi vásárolunk és a bank ad el. (pl. az Eladok EUR panelen az az ár látható, amelyen el tudunk adni a banknak EUR-t). Amennyiben több cég nevében is köthetünk ügyletet, akkor azt legelőször ki kell választanunk az „Ügyfél” legördülő menüpontból. Az ügyletkötést az árfolyamtábláról indítjuk: 1. a megfelelő devizapár Eladok/Veszek felületére (üzletkötési panel) kattintva
Figyelem! A kiválasztástól függetlenül csak olyan devizákban köthetünk ügyletet, melyekben rendelkezünk bankszámlával és amelyeket a szerződésben megadtunk ill. melyekben a bank kereskedésre alkalmas árfolyamot jegyez. Minden
2015. február l 5
clickFX Online FX Kereskedési Rendszer Elektronikus FX Kereskedési Rendszer Elektronikus FX Kereskedési Rendszer i érdekében ezer helyett "k"-t, millió helyett "m"-t is írhatunk. Amennyiben spot értéknapon túl lejáró ügyletet
szeretnénk kötni (azaz határidős ügyletet), akkor mindenképp válasszuk ki a „Jelleg" legördülő mezőben a megfelelő megjegyzést: 1. „Határidős nyitás”-t, ha új határidős ügyletet kötünk.
2. megnyílik a kereskedési ablak (kötjegy):
Figyelem! Ha kattintás után nem nyílik meg a kötjegy, akkor nem kereskedhető árjegyzésnél próbáltunk üzletet kötni. A nem kereskedhető árjegyzés azt jelenti, hogy a rendszerben lévő árak túl szélesek (vétel és eladás között túl nagy a különbség) ahhoz, hogy kompetitív áraknak tekinthessük ezeket.
5.1 Azonnali és határidős ügyletek Adjuk meg vagy válasszuk ki az ügylet
futamidejét. Figyelem! Alapértelmezésként a rendszer az azonnali (spot) dátumot hozza fel, mint az üzletkötés értéknapja. Ez a piaci szokásoknak megfelelően az üzletkötési nap + 2 banki munkanap, figyelembe véve az adott devizák ünnepnapjait és adott esetben az USD ünnepnapokat. Ha más értéknapot szeretnénk, akkor válasszuk azt ki a legördülő menüből vagy írjuk be közvetlenül az Értéknap mezőbe. Írjuk be a kereskedni kívánt összeget a
devizaösszeg mezők egyikébe. A gyorsaság
2. „Határidős zárás”-t, ha egy már korábban a clickFX-en kötött határidős ügyletet szeretnénk ellenügylettel (eredményelszámolás, nettó zárás) lezárni. Ebben az esetben a „Lezárandó határidős ügylet azonosítója” mezőbe írjuk még be az eredeti határidős ügyletünk azonosító számát, amelyet a Naplóból (Transactions) kereshetünk ki (ld. 6. fejezet). Figyelem! A szállításos határidős ügyleteket, vagyis ahol a lejáratkor ténylegesen számlaátvezetésre kerül sor, nem kell ellenügylettel lezárni!
Ha befejeztük a kötjegy kitöltését, kattintsunk a
„Árkérés” gombra. Ha a kötjegyablak megnyitása és a megfelelő adatok beírása közt a piaci jegyzések elmozdultak az Árváltozás! gomb jelenik meg. Erre kattintva a rendszer a kötési árfolyamunkat frissíti az aktuális piaci árfolyamnak megfelelően. Ezek után aktívvá válik az „Elfogad” és a
„Visszautasít” gomb. Ha meg akarjuk kötni az ügyletet, klikkeljünk az „Elfogad”, egyébként pedig a „Visszautasít” gombra. Figyelem! Az árfolyam elfogadására 7 másodperc áll rendelkezésünkre, a hátralévő időt a rendszer a jobb oldalon mutatja és grafikusan is kijelzi. Ezen az időn belül - a piaci árfolyammozgástól függetlenül - a felajánlott üzletkötési ár már nem változik! Figyelem! A 7 másodperc leteltével a két gomb ismét inaktívvá válik, így újabb jegyzésért az „Árkérés” gombokra kell klikkelni.
2015. február l 6
clickFX Online FX Kereskedési Rendszer Elektronikus FX Kereskedési Rendszer Elektronikus FX Kereskedési Rendszer i Az ügylet akkor kerül rögzítésre, amikor a
Státusz sorban (kötjegyablak alsó sor) megjelenik a "Sikeres üzletkötés, üzlet rögzítve (ID xxxx)" üzenet. Az ügylet ezek után a naplóban is (ld. "Napló" fejezet) "Megkötött" (Completed) státusszal szerepel. Figyelem! A megkötött ügylet utólag már nem módosítható, ezért nagyon figyelmesen járjunk el az üzletkötés folyamán.
Kétfajta lekérdezési lehetőség közül választhatunk: Ha bal oldalt a „Szűrő”-t választjuk a legördülő
menüben, akkor különböző feltételek szerint szűkíthetjük is a keresésünket. A másik lehetőség az „ID Search” amivel egy
referenciaszámhoz tartozó üzletet tuduk előkeresni, amennyiben közvetlenül jobbra található mezőben a GID ID-t választjuk.
5.2 Egyéb információk Határidős ügyleteknél a maximális futamidő egy
év. Üzletkötésnél az ügylet állapotát a bal alsó
sarokban található Státusz sorban láthatjuk. Ugyanitt jelennek meg adott esetben a hibaüzenetek, amelyek a felugró ablakokban is olvashatók. A jobb áttekinthetőség érdekében javasolt az
alkalmazást a képernyőn maximalizálni.
6. A napló 6.1 A napló (Transactions) használata A clickFX valamennyi üzletet elmenti a naplóba (az ügyletek leképezése). A rendszerben tárolt üzletek a főképernyő közepén jelennek meg.
Figyelem! A sorokra kattintva megnyílik az eredeti kötjegy ablak. A lista természetesen nem tartalmazza azokat az ügyleteket sem, amelyeket a bank Treasury osztályával telefonon kötöttünk.
6.2 A napló beállításai A clickFX többi funkciójához hasonlóan a Naplónak is van egy alapértelmezett beállítása. Természetesen lehetőségünk van arra, hogy ezt ízlésünk szerint megváltoztassuk, azaz kiválasszuk a megjelenítendő oszlopokat (tulajdonságokat). Ehhez klikkeljünk a „Szűrő”-től jobbra található menüsorban Szűrő jellemzői pontra, majd ezen belül az „Oszlopok”-ra. 2015. február l 7
clickFX Online FX Kereskedési Rendszer Elektronikus FX Kereskedési Rendszer Elektronikus FX Kereskedési Rendszer i A lenti kép az alapbeállítást mutatja.
8. Szoftverkövetelmények 8.1 Operációs rendszer Az alábbi táblázatból tájékozódhatunk az ajánlott verziókról: Microsoft Használat Windows Win 7
Ajánlott
Egyéb Csak a "Szervizcsomag 1+" verzióval
8.2 Böngésző és Java A böngészők közül a Microsoft Internet Explorer 9+, a Mozilla Firefox és a Chrome ajánlott.
7. Beállítások A clickFX testreszabását (árfolyam- és kötjegymegjelenítés, ablakigazítások stb.) jobb oldalt felül található, „Beállítások” menüben végezhetjük el:
Az MS Internet Explorernél deaktiválni kell a kapcsolódási beállítás paraméterét: „Tools” menü, „Internet options” almenü,
„Advanced” fül, „Browsing” rész, „Reuse windows for launching shortcuts” paraméter.
Kattintsunk a „Beállítások” majd a „client” gombra, majd ezek után - a fülek között váltogatva - a főbb beállításokat szükség szerint megváltoztathatjuk.
Jelen paraméter deaktiválásával elkerülhető, hogy a clickFX egy a böngészőnkben már aktív kapcsolatot új művelet elindításával felülírjon, ha a lapolt böngészés le van tiltva.
2015. február l 8
clickFX Online FX Kereskedési Rendszer
9. Biztonsági intézkedések A clickFX-en lebonyolított tranzakciókat átfogó biztonsági intézkedések védik. Az UniCredit Bank Hungary részéről alkalmazott biztonsági intézkedésekhez mi is hozzájárulhatunk: Ellenőrizzük, hogy valóban a clickFX indítási oldalán tartózkodunk és a bejelentkezés titkosított-e. Csak
https-titkosított, a bank érvényes tanúsítványával rendelkező átvitel biztosít biztonságos összeköttetést! Jelszavunkat legalább havonta egyszer vagy még rövidebb időközönként változtassuk meg! Mindig az aktuális – clickFX által támogatott – programverziókat használjuk (lásd: a „Szoftver-
követelmények” című fejezetet). Használjunk tűzfalat! De természetesen engedélyezzük a clickFX adatforgalmát. Mindig a legfrissebb vírusirtó-szoftvert használjunk! Ideális esetben ezek a szoftverek rendelkeznek anti-
spyware-funkcióval, azért, hogy a kémprogramok ellen védjenek. Ismerjük fel az adathalász e-maileket (phishing)! Adathalászatnak nevezzük az azonosítók, jelszavak
illetéktelen megszerzését az interneten. Az adathalász e-mailek azt a látszatot keltik, hogy banktól vagy internetszolgáltatótól érkeznek. Az internetbűnözők olyan fogalmakat használva, mint BIZTONSÁG, ADATKARBANTARTÁS megpróbálják elbizonytalanítani a felhasználót és megszerezni online hozzáférési adatait. Ehhez legtöbbször e-mailben vagy egy hamis oldalon nyomtatványokat bocsátanak rendelkezésre. Vigyázzunk a trójai programokkal! Ezek, a számítógépünkre becsempészett programok nem kívánt
akciókat indítanak. Így a trójai programok például kikémlelhetik felhasználói adatainkat és megszakíthatják az összeköttetést a bankszerverrel vagy bizalmas adatainkat csalóknak adhatják át. Ideális az olyan integrált védelmi szoftver alkalmazása, amely a fenti funkciók mindegyikét egyesíti.
10. Ügyfélszolgálat A clickFX-el kapcsolatos kérdésekben az UniCredit Bank az alábbi ügyfélszolgálati telefonszámon nyújt segítséget: 06-40/50-40-50
2015 február 9
