Stránk ka 1 z 16
Informace o Equ ua ban nk a.ss. k3 30.9.2 2012 (dle e vyhlášky č. 123/2007 1 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání p ban nk, spořitelníchh a úvěrních družstev d odníků s cenn nými papíry) a obcho
Zveřejně ěno dne 8. lis stopadu 2012
Obsah: 1.
Úda aje o bance .................... . ............................................................................... .................................... 2
2.
Úda aje o struktuřře konsolidač čního celku............................................................. .................................... 4
3.
Úda aje o činnostti banky ...................................................................................... .................................... 5
4.
Úda aje o finančn ní situaci banky ........................................................................... .................................... 6
5.
Úda aje o plnění pravidel p obez zřetného pod dnikání ............................................... .................................. 10 0
Přílohy: I.
O Organizační schéma
II.
IInformace o členech doz zorčí rady ba nky
III.
IInformace o členech před dstavenstva banky
IV.
IInformace o členech vrch holného vede ení banky
V.
G Grafické zná ázornění konsolidačního celku
Stránk ka 2 z 16
1. Úda aje o banc ce 1.1. Základní in nformace Obch hodní firma: Adresa sídla: Identtifikační číslo: Datum zápisu do OR: O Datum zápisu poslední změny: Účel poslední změ ěny:
Equa a bank a.s. Karol inská 661/4, Praha P 8, PSČ 186 00 16 102 471 1 dna 1993 6. led 12. říjíjna 2012 změn na člena dozorrčí rady
Výše e zapsaného základního z kap pitálu: Výše e splaceného základního z kapitálu:
2 260 000 0 000 Kč 100%
Emito ované akcie: 9 ks kmenovýc ch akcií na jm méno v zakniho ované podobě ve jmenovité hodnotě 1 00 00 000 Kč 2 259 10 kss kmenových akcií a na jméno o v zaknihované podobě ve jmenovité hoddnotě 100 000 0 Kč Vlasttní akcie, zatíímní listy ani jiné cenné pa apíry, s nimiž ž je spojeno právo p na jejichh výměnu za akcie, nebylyy nabyyty. Zákla adní kapitál byyl od posledního uveřejněníí navýšen o 28 83 600 000 Kč č upsáním novvých akcií. Údaje e o složení akkcionářů banky y Equa a Group Limite ed Valle etta, St. Paul Street S 259, VLT T 1213 Maltsská republika 100% % podíl na hlas sovacích právvech 100% % přímý podíl na n základním kapitálu bank ky
1.2. Organizač ční struktura a Orga anizační schém ma banky platné k 30.9.201 2 je uvedeno v příloze č. I. Poče et organizačních jednotek: Přep počtený počet zaměstnanců:
14 289
1.3. Údaje o čle enech dozorčí rady, pře edstavenstv va a vrcholn ného vedeníí banky Deta ailní informace e o členech dozorčí d rady, představens stva a vrcholn ného vedení včetně jejich dosavadních h dpokladů pro vvýkon funkce jsou uvedeny v přílohách č. II.-IV. zkušeností a kvaliffikačních před
aa)
Dozorččí rada bankyy Datum vznik ku funkce
J Jméno
Funkce e
P Peter Bramwe ell Cartwright
Předse eda dozorčí rady
20.6.2011
C Christopher Jo ohn Patrick
Člen do ozorčí rady
1.9.2 2012
JJUDr. Jan Kitttrich
Člen do ozorčí rady vo olený zaměstnanci
20.9.2011
Stránk ka 3 z 16
b)
Předsttavenstvo ba anky
Jméno
Funk ce
Ing. Leoš Pýýtr, CSc.
Předsseda představ venstva
Ing. Monika Kristková
Členkka představenstva
3.4.2012
Ing. Radek Pluhař, P Ph.D.
Člen p představenstv va
27.6 6.2011
Ondřej Mora avec
Člen p představenstv va
25.8 8.2011
Petr Řehák
Člen p představenstv va
3.4.2012
cc)
Datum vzniku funkce 14.10.2008
Členovvé vrcholnéh ho vedení
Jméno
Funkc ce
Ing. Leoš Pýýtr, CSc.
Generrální ředitel
1.6.2012
Ing. Monika Kristková
Finan ční ředitelka
1.2.2012
Ing. Radek Pluhař, P Ph.D.
Ředite el řízení rizik
20.6 6.2011
Ondřej Mora avec
Provo ozní ředitel
20.6 6.2011
Petr Řehák
Obcho odní ředitel
1.4.2012
d d)
Datum vzniku funkce
Členstvví v orgánech jiných právvnických oso ob
Jméno
Funkce
Členství Č v orgánech jiných h právnických h osob Anacap A Financial Partners LLP; Base Commercia al Mortgages Hooldings Limited; Apex A Credit Management Holdinngs Limited; AC A Acquisitions Limited; L Aldermore A Bank Nominees Limitted;
Peter Bramw well Cartwright
Aldermore A Bank plc;
edseda dozorččí rady Pře
Aldermore A Holdin ngs Limited; Cabot C Financial Group G Limited; Medifin M Holding Limited; L Mediterranean M Bank plc; Pall Mall Finance e Limited; Equa Group Limiited; Deek D Acquisitions Limited
Christopher John J Patrick Ondřej Mora avec
en dozorčí rad dy Čle Pro ovozní ředitel
Anacap A Financial Partners LLP; Credoma C a.s. Equa Financial Services S s.r.o.
Stránk ka 4 z 16
ee)
Souhrn nná výše úvě ěrů poskytnuutých banko ou členům
(v tis. Kč) dozorčí rada a představensttvo vrcholné ved dení
31.12..2011 313 0 0
31.3.2012 536 0 0
30.66.2012 521 0 0
30.9.2012 2 500 0 2 071 1 2 071 1
ff)
Souhrn nná výše záruk vydanýchh bankou čle enům
B Banka nevyda ala žádné záru uky členům do ozorčí rady, přředstavenstva ani vrcholnéhho vedení banky.
2. Úda aje o struk ktuře kons solidačníh ho celku 2.1. Informace o ovládajících osobách h O Obchodní firm ma P Právní forma S Sídlo P Podíl na zákla adním kapitálu u P Podíl na hlaso ovacích právec ch JJiný způsob ovládání
E Equa Group Limited p rávní forma ciizího státu V Valletta, St. Pa aul Street 259, VLT 1213, M Maltská republika 1 00% 1 00% N Ne
k banky: Souhrnná výšše pohledávek Souhrnná výšše závazků ba anky: Souhrnná výšše cenných pa apírů emitovan ných ovládajíc cí osobou v ak ktivech banky:: Souhrnná výšše závazků ba anky z těchto cenných papírů: Souhrnná výšše záruk vyda aných bankou za ovládající osobou: Souhrnná výšše záruk přijattých bankou o od ovládající osoby: o
(v tis. Kč)) 0 58 8 0 0 0 0
2.2. Informace o ovládaný ých osobách h O Obchodní firm ma P Právní forma S Sídlo P Podíl na zákla adním kapitálu u P Podíl na hlaso ovacích právec ch JJiný způsob ovládání
E Equa Financiall Services s.r.o o. S Společnost s ru učením omeze eným P Praha 8 - Karlín, Karolinská 661/4, PSČ 1886 00 1 00% 1 00% N Ne
dního podílu: Výše obchod Pořizovací ce ena obchodníh ho podílu: Souhrnná výšše pohledávek k banky: Souhrnná výšše závazků ba anky: Souhrnná výšše cenných pa apírů emitovan ných ovládano ou osobou v aktivech a bankyy: Souhrnná výšše závazků ba anky z těchto cenných papírů: Souhrnná výšše záruk vyda aných bankou za ovládanou u osobou: Souhrnná výšše záruk přijattých bankou o od ovládané os soby:
(v tis. Kč)) 363 612 2 361 000 0 34 073 3 29 596 6 0 0 0 0
Stránk ka 5 z 16
3. Úda aje o činno osti banky y 3.1. Předmět podnikání p za apsaný v ob chodním rejjstříku
ččinnosti uvede ené v zákoně o bankách v § 1 odst. 1 pís sm. a) přijím mání vkladů od d veřejnosti, b) poskkytování úvěrů ččinnosti uvede ené v zákoně o bankách v § 1 odst. 3 pís sm. a) invesstování do cen nných papírů n na vlastní úče et, b) finan nční pronájem (finanční leassing), c) plate ební styk a zúč čtování, d) vydá ávání a správa a platebních prrostředků, e) poskkytování záruk k, f) otvírá ání akreditivů,, g) obsta arávání inkasa a, h) poskkytování investičních služeb b zahrnující - doplňkovou in nvestiční službbu podle § 8 odst. o 3. písm.. d) zá ákona o cenných papírec h, poradensk ká činnost týk kající se strukktury kapitálu u, průmyslové é strate egie a s tím souvisejících o otázek, jakož i poskytování porad a služeeb týkajících se fúzí a koupíí podn niků, i) finan nční makléřstv ví, j) výkon funkce depo ozitáře, nárenskou čin nnost (nákup d devizových pro ostředků), k) směn l) poskkytování banko ovních informa ací, m) obch hodování na vlastní účet neb bo na účet klie enta s devizov vými hodnotam mi a se zlatem m, n) proná ájem bezpečn nostních schrá ánek, o) činno osti, které přím mo souvisejí s činnostmi uve edenými v ban nkovní licenci IC Banky, a.s s.
3.2. Přehled sk kutečně vyk konávaných činností
ččinnosti uvede ené v zákoně o bankách v § 1 odst. 1 pís sm. a) přijím mání vkladů od d veřejnosti, b) poskkytování úvěrů ů ččinnosti uvede ené v zákoně o bankách v § 1 odst. 3 pís sm. c) plate ební styk a zúč čtování, d) vydá ávání a správa a platebních prrostředků, e) poskkytování záruk k, f) otvírá ání akreditivů,, g) obsta arávání inkasa a, k) směn nárenskou čin nnost (nákup d devizových pro ostředků), l) poskkytování banko ovních informa ací, m) obch hodování na vllastní účet neb bo na účet klie enta s devizov vými hodnotam mi a se zlatem m, n) pronájem bezpečn nostních schrá ánek, osti, které přím mo souvisejí s činnostmi uve edenými v ban nkovní licenci Equa bank a.s. o) činno
3.3. Přehled činností, č jejjichž vykon návání neb bo poskyto ování bylo ČNB ome ezeno nebo o vyloučeno Bance nebyylo v průběhu u její dosava adní činnosti omezeno, dočasně d pozaastaveno neb bo zastaveno o provádění čin nností, uveden ných v povole ní působit jako o banka.
Stránk ka 6 z 16
4. Úda aje o finan nční situac ci banky 4.1. Rozvaha (tis. Kč) AKTIVA CELKEM h a pohlledávky vůči ce ntrálním banká ám Pokladní hotovost Pokladní ho otovost Pohledávky y vůči centrálním bankám b Finanční aktiva a k obchodování Deriváty k obchodování o s kla adnou reálnou ho odnotou Pohledávk ky Pohledávky y vůči úvěrovým institucím Pohledávky y vůči osobám jiný ým než úvěrovým m institucím Ostatní poh hledávky sektorov vě nečleněné Finanční in nvestice držené é do splatnosti Dluhové ce enné papíry držen né do splatnosti Hm otný m ajetek Pozemky, budovy b a zařízení Investice do o nemovitostí Nehm otný ý m ajetek Goodw ill hmotný majetek Ostatní neh Účasti v přřidružených a ovládaných o osobách a ve spol.podn. Daňové po ohledávky Ostatní ak ktiva
1 2 3 4 5 6 29 30 31 32 33 34 46 47 48 49 50 51 52 53 56
31.12.2011 6 075 932 2 244 399 37 848 2 206 551 67 67 3 205 657 356 747 2 846 621 2 289 0 0 59 750 59 750 0 8 065 0 8 065 363 612 103 962 90 420
31.3.2012 6 922 842 1 422 338 40 023 1 382 314 12 12 4 126 993 1 435 430 2 690 348 1 215 747 562 747 562 58 896 58 896 0 10 584 0 10 584 363 612 103 962 88 884
30.6.2012 7 057 119 1 167 188 41 982 1 125 206 305 305 4 259 059 1 160 030 3 092 937 6 093 944 738 944 738 57 804 57 804 0 26 108 0 26 108 363 612 142 140 96 165
30.9.2012 7 467 412 1 229 142 33 586 1 195 557 134 134 4 475 852 619 916 3 854 898 1 038 1 003 072 1 003 072 57 181 57 181 0 64 699 0 64 699 363 612 171 633 102 088
(tis. Kč) ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAP PITÁL CELKEM ZÁVAZKY CELKEM Finanční závazky z k obcho odování Deriváty k obchodování o se zápornou z reálnou u hodnotou Vklady, úv věry a ostatní finanční závazky y v naběhlé hodnotě Vklady a os st.fin.závazky v naběhlé n hodnotě vůči v úvěr.inst. Vklady a os st.fin.záv.v naběh hlé hodn.vůči j.os .než úvěr.inst. Ostatní fina anční závazky v naběhlé n hodnotě sektor.nečleněné s é Rezervy Ostatní rez ervy Daňové zá ávazky Ostatní zá ávazky VLASTNÍ KAPITÁL K CELKE EM Základní kapitál k Splacený základní z kapitál Em isní áž io f Rezervní fondy Nerozděle ený zisk (neuhrrazená ztráta) z předchozích ob bdobí Zisk (ztrátta) za běžné úč četní období
1 2 4 5 20 21 22 23 34 40 41 44 47 48 49 51 63 64 66
31.12.2011 6 075 932 4 611 356 735 735 4 537 295 0 4 482 175 55 120 6 446 6 446 0 66 880 1 464 576 1 976 400 1 976 400 16 25 805 -187 223 -350 422
31.3.2012 6 922 842 5 575 437 710 710 5 509 579 0 5 471 803 37 776 6 446 6 446 0 58 701 1 347 405 1 976 400 1 976 400 16 25 805 -537 645 -117 171
30.6.2012 7 057 119 5 499 635 812 812 5 419 785 0 5 387 258 32 527 6 446 6 446 0 72 592 1 557 485 2 260 000 2 260 000 16 25 805 -537 645 -190 691
30.9.2012 7 467 412 6 012 724 1 454 1 454 5 918 623 200 018 5 688 332 30 273 6 446 6 446 0 86 201 1 454 688 2 260 000 2 260 000 16 25 805 -537 645 -293 489
Stránk ka 7 z 16
4.2. Výkaz zisk ků a ztrát (tis. Kč) Zisk z fina anční a provozn ní činnosti Úrokové výnosy v Úroky z pohledávek vůči cen ntrálním bankám Úroky z úvě ěrů a jiných pohle edávek Úroky z fina ančních investic držených d do spla atnosti Úrokové náklady n Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě ě Výnosy z poplatků a prov vizí Poplatky a provize za správ u, úschovu a ulož žení hodnot Poplatky a provize z příslibů ů a záruk Poplatky a provize z platebního styku Poplatky a provize z ostatníc ch služeb Náklady na a poplatky a pro ovize Poplatky a provize na clearin ng a vypořádání Poplatky a provize na ostatn ní služby né Z/Z z finan.ak ktiv a závazků nevykáz. n v RH do o Z/Z Realizovan Zisk (ztráta a) z úvěrů a jiných h pohledávek Zisk (ztrátta) z finančních aktiv a závazků ů k obchodován ní Zisk (ztráta a) z měnových ná ástrojů (včetně měn. m derivátů) Kurzové r ozdíly Zisk (ztrátta) z odúčtování aktiv j. než drž žených k prode ji Ostatní prrovozní výnosy Ostatní prrovozní náklady y Správní ná áklady Náklady na a zam ěstnance Mzdy a platty Sociální a zdravotní z pojištění Penzijní a podobné p výdaje Náklady na a dočasné zaměs stnance Ostatní nák klady na zaměstna ance Ostatní sp právní náklady Náklady na a reklamu Náklady na a poradenství Náklady na a informační techn nologie Náklady na a outsourcing Nájemné ní náklady Jiné správn Odpisy Odpisy poz zemků, budov a z ařízení Odpisy neh hmotného majetku Tvorba re zerv z Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení z f finan.aktiv nevy ykázaných v RH do d Z/Z Ztráty ze z nehodnocení úvě ěrů a jiných pohled dávek z n nefinančních ak ktiv Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze z nehodnocení poz zemků, budov a za ařízení hmotného majetku Ztráty ze z nehodnocení neh daných osob a společných s pod dniků Podíl na Z/Z přidr. a ovlád Zisk nebo o ztráta z neobě ěžných aktiv a vy yřazovaných sk kupin Zisk nebo o ztráta z pokrač čujících činnosttí před zdaněním m Náklady na a daň z příjmů Zisk nebo o ztráta z pokrač čujících činnostti po zdanění Zisk nebo o ztráta po zdanění
1 2 3 7 8 11 15 24 31 32 33 36 37 41 43 44 46 50 53 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 81 82 83 84 87 89 90 93 97 98 99 100 101 103
31.12.2011 53 185 118 386 1 328 117 058 0 -68 419 -68 419 10 173 28 1 959 7 662 524 -5 308 2 208 -7 516 0 0 -5 492 -5 492 10 591 -1 820 769 -5 696 -389 850 -174 926 -125 406 -37 357 -96 -10 917 -1 150 -214 924 -72 442 -13 571 -34 093 -19 942 -26 841 -48 035 -8 763 -7 549 -1 214 0 -110 960 -111 714 -111 714 753 1 250 -496 2 612 0 -453 777 103 355 -350 422 -350 422
31.3.2012 15 959 42 926 3 245 36 763 2 917 -26 566 -26 566 2 430 24 415 1 979 11 -3 345 -2 305 -1 040 0 0 1 448 1 448 -100 157 878 -1 869 -137 317 -63 017 -47 664 -14 546 -24 -233 -550 -74 300 -11 513 -1 775 -29 629 -8 950 -11 451 -10 983 -2 334 -1 502 -832 0 6 521 6 521 6 521 0 0 0 0 0 -117 171 0 -117 171 -117 171
30.6.2012 21 260 88 979 5 797 75 555 7 627 -58 871 -58 871 8 195 24 989 7 123 59 -7 605 -2 346 -5 259 -9 861 -9 861 -4 530 -4 530 7 512 172 1 558 -4 288 -300 079 -145 505 -109 498 -34 287 -48 -492 -1 179 -154 574 -20 867 -4 852 -60 899 -17 827 -21 995 -28 132 -4 714 -2 987 -1 728 0 54 663 54 663 54 663 0 0 0 0 0 -228 869 38 178 -190 691 -190 691
30.9.2012 37 683 139 477 7 038 118 860 13 579 -89 022 -88 915 13 197 25 460 12 602 111 -15 487 44 -15 532 -10 381 -10 381 303 303 4 102 204 2 061 -6 771 -442 303 -223 644 -171 830 -49 338 -72 -786 -1 619 -218 659 -31 142 -7 392 -94 109 -17 348 -30 526 -38 140 -8 973 -4 408 -4 565 0 52 434 52 434 52 434 0 0 0 0 0 -361 159 67 670 -293 489 -293 489
Stránk ka 8 z 16
4.3. Informace o pohledáv vkách z finan nčních činn ností bez selhání a se seelháním
(v v tis. Kč)
Hodnota před m znehodnocením
Pohledávk ky z finančních činností č celkem m Pohledáv vky za úvěrovým m i institucem i Pohledá ávky bez selhán ní Standard dní pohledávky Pohledá ávky se selháníím Pohledáv vky za jiným i oso obam i než úvěrr.institucem i Pohledá ávky bez selhán ní Standard dní pohledávky Sledovan né pohledávky Pohledá ávky se selháním Nestanda ardní pohledávky Pochybn né pohledávky Ztrátové pohledávky
30.9.2012 4 552 56 65 619 91 16 619 91 16 619 91 16 0 3 932 64 48 3 414 80 07 3 269 51 10 145 29 96 517 84 41 282 37 79 158 90 01 76 56 61 30.6.2012 4 328 83 35 1 160 03 30 1 160 03 30 1 160 03 30 0 3 168 80 05 2 635 66 66 2 452 69 90 182 97 75 533 13 39 304 09 97 161 71 10 67 33 32 31.3.2012 4 268 67 74 1 435 43 30 1 435 43 30 1 435 43 30 0 2 833 24 44 2 245 89 98 2 089 97 72 155 92 25 587 34 47 332 83 35 168 32 20 86 19 91
Pohledávk ky z finančních činností č celkem m Pohledáv vky za úvěrovým m i institucem i Pohledá ávky bez selhán ní Standard dní pohledávky Pohledá ávky se selháníím Pohledáv vky za jiným i oso obam i než úvěrr.institucem i Pohledá ávky bez selhán ní Standard dní pohledávky Sledovan né pohledávky Pohledá ávky se selháním Nestanda ardní pohledávky Pochybn né pohledávky Ztrátové pohledávky
31.12.2011 3 352 88 80 356 74 47 356 74 47 356 74 47 0 2 996 13 33 2 401 28 85 2 257 73 37 143 54 48 594 84 47 332 85 50 181 78 89 80 20 08
Pohledávk ky z finančních činností č celkem m Pohledáv vky za úvěrovým m i institucem i Pohledá ávky bez selhán ní Standard dní pohledávky Pohledá ávky se selháníím Pohledáv vky za jiným i oso obam i než úvěrr.institucem i Pohledá ávky bez selhán ní Standard dní pohledávky Sledovan né pohledávky Pohledá ávky se selháním Nestanda ardní pohledávky Pochybn né pohledávky Ztrátové pohledávky Pohledávk ky z finančních činností č celkem m Pohledáv vky za úvěrovým m i institucem i Pohledá ávky bez selhán ní Standard dní pohledávky Pohledá ávky se selháníím Pohledáv vky za jiným i oso obam i než úvěrr.institucem i Pohledá ávky bez selhán ní Standard dní pohledávky Sledovan né pohledávky Pohledá ávky se selháním Nestanda ardní pohledávky Pochybn né pohledávky Ztrátové pohledávky
Účetní hodno ota (netto)
Opravné polo ožky Opravné po oložky k jednotlivý ým k portfo oliu pohledávká ám pohledáv vek
4 474 816 8 619 916 9 619 916 9 619 916 9 0 3 854 899 8 3 400 971 9 3 261 224 2 139 747 7 453 929 9 279 405 4 124 668 6 49 856 8
69 9 462 0 0 0 0 69 9 462 5 549 0 5 549 63 3 913 2 974 34 4 233 26 6 706
7 082 0 0 0 0 7 082 7 082 7 082 0 0 0 0 0
4 252 967 9 1 160 030 0 1 160 030 0 1 160 030 0 0 3 092 937 9 2 623 874 8 2 447 228 2 176 646 6 469 063 0 301 982 9 125 274 2 41 807 8
70 0 405 0 0 0 0 70 0 405 6 329 0 6 329 64 4 076 2 116 36 6 436 25 5 525
4 200 0 0 0 0 4 200 4 200 4 200 0 0 0 0 0
4 125 778 7 1 435 430 4 1 435 430 4 1 435 430 4 0 2 690 348 3 2 236 570 5 2 087 648 6 148 922 9 453 779 7 313 657 6 129 709 7 10 413 4
140 0 571 0 0 0 0 140 0 571 7 004 0 7 004 133 3 568 19 9 178 38 8 611 75 5 778
2 324 0 0 0 0 2 324 2 324 2 324 0 0 0 0 0
3 203 368 3 356 747 7 356 747 7 356 747 7 0 2 846 621 6 2 393 936 9 2 255 093 0 138 842 8 452 685 6 304 795 7 144 949 9 2 941 9
146 6 868 0 0 0 0 146 6 868 4 706 0 4 706 142 2 162 28 8 055 36 6 840 77 7 267
2 644 0 0 0 0 2 644 2 644 2 644 0 0 0 0 0
Stránk ka 9 z 16
4.4. Informace o pohledáv vkách z finan nčních činn ností bez zne ehodnoceníí a se zneho odnocením (tis. Kč)
31.12.2011
31.3.2012
30.6.2012
30.9.2012
4 921 330 4 921 330 0
5 008 034 5 008 034 0
4 472 542 4 472 542 0
4 427 483 4 427 483 0
640 390 640 390 0
644 169 644 169 0
987 591 987 591 0
1 321 675 1 321 675 0
149 512 0
142 896 0
75 868 0
77 749 0
490 878 490 878 0
501 273 501 273 0
911 723 911 723 0
1 243 926 1 243 926 0
POHLEDÁV VKY BEZ ZNEHO ODNOCENÍ (netto) Pohledáv vky oceňované naběhlou n hodnoto ou Pohledáv vky oceňované reálnou r hodnotou POHLEDÁV VKY SE ZNEHOD DNOCENÍM (pře d znehodnocen ním ) Pohledáv vky oceňované naběhlou n hodnoto ou Pohledáv vky oceňované reálnou r hodnotou Opravné é položky u pohle edávek oceňovan ných naběhlou ho odnotou Kumulov vaná ztráta u poh hledávek oceňov aných reálnou ho odnotou POHLEDÁV VKY SE ZNEHOD DNOCENÍM (nettto) Pohledáv vky oceňované naběhlou n hodnoto ou Pohledáv vky oceňované reálnou r hodnotou
4.5. Souhrnná výše restru ukturalizovan ných pohled dávek z fina ančních činn ností Banka v uved deném období nepřistoupila a k restruktura alizaci pohledá ávek z finančnních činností.
4.6. Reálné a jm menovité ho odnoty deriv vátů (tis. Kč) Křížové mě ěnové sw apy k ob bchodování pohledávky y Křížové mě ěnové sw apy k ob bchodování závazky
31.12.2011 Reálná Jmen novitá hodnota hod dnota
1.3.2012 31 Jmenovitá Reálná hodnota hodnota a
30.6.2012 2 Reálná Jme enovitá hodnota hodnota
3 30.9.2012 Reálná á Jmenovitá hodnotta hodnota
67
17 79 986
12
151 425
305
1 028 173
134
147 900
735
18 80 664
710
152 084
812
1 515 173
1 454 4
149 190
4.7. Poměrové ukazatele (tis. Kč) Kapitálová přiměřenost Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného kap pitálu tier 1 (ROA E) Aktiva na jednoho zaměstn nance Správní ná áklady na jednoho o zaměstnance Zisk nebo ztráta po zdaněn ní na jednoho zaměstnance
31.12.2011 43,77% -7,37% -31,22% 24 699 1 585 -1 424
31.3.2012 38,22% -7,26% -33,45% 24 121 1 914 -1 633
30.6.2012 41,53% -5,66% -27,71% 24 004 2 041 -1 297
30.9.2012 39,14% -5,67% -28,05% 22 492 1 776 -1 179
Stránka a 10 z 16
5. Úda aje o plněn ní pravide el obezřetn ného podn nikání 5.1. Údaje o kap pitálu (tis. Kč) Kapitál k (Tier1) Původní kapitál Splacený základní z kapitál zapsaný z v obcho odním rejstříku Emisní ážio o Rezervní f ondy a nerozděllený zisk Povinné é rezervní fondy Nerozdě ělený zisk z před dchozích období Neuhraz zená ztráta z pře edchozích obdob bí Ztráta za běžné b účetní obd dobí Odčitatelné é položky z půvo odního kapitálu Nehmotn ný majetek jiný než goodw ill Dodatkov vý kapitál (Tier 2) Odčitateln né položky od původ. a dodatt.kapitálu (Tierr1+Tier2) Kapitál na a krytí tržního rizika r (Tier 3)
31.12.2011 1 456 511 1 456 511 1 976 400 16 -161 419 25 805 40 566 -227 789 -350 422 -8 065 -8 065 0 0 0
31.3.2012 1 336 821 1 336 821 1 976 400 16 -511 840 25 805 40 566 -578 211 -117 171 -10 584 -10 584 0 0 0
30.6.2012 1 531 377 1 531 377 2 260 000 16 -511 840 25 805 40 566 -578 211 -190 691 -26 108 -26 108 0 0 0
30.9.2012 1 389 989 1 389 989 2 260 000 16 -511 840 25 805 40 566 -578 211 -293 489 -64 699 -64 699 0 0 0
pitálových požadavcích p h 5.2. Údaje o kap (tis. Kč) 31.12.201 11 Kapitálo ové požadavk y celkem 266 192 256 216 Kap. pož ž. k úvěrovém m u riziku celk kem 256 216 Kap. pož ž. k úvěr. rizik ku při STA ce elkem 667 Kap. pož. p při STA k expoz. e vůči ins stitucím 136 023 Kap. pož. p při STA k podnikovým p ex poz. 9 739 Kap. pož. p při STA k retailovým r expo oz. 18 092 Kap. pož. p při STA k expoz. e zajištěn ným nemovitosttmi 36 215 Kap. pož. p při STA k expoz. e po splattnosti 5 876 Kap. pož. p při STA ke krátkod.expoz z.vůči inst. a po odn. expoz. 49 605 Kap. pož. p při STA k ostatním o expoz z. Kap. pož ž. k trž. riziku u při stand. přřístupu (STA)) celkem 0 0 Kap. pož. p při STA k měnovému riziku 9 976 Kap. pož ž. k operačním m u riziku cellkem 9 976 Kap. pož. p k oper. riziku při BIA
31.3.2012 279 84 40 269 86 64 269 86 64 66 69 119 65 59 9 56 62 19 31 16 36 29 98 23 06 63 61 29 96 0 0 9 97 76 9 97 76
30.6.2012 2 295 026 6 285 213 3 285 213 3 685 5 126 266 6 9 006 6 27 910 0 37 525 5 18 585 5 65 235 5 0 0 9 813 3 9 813 3
30.9.2012 284 121 274 308 8 274 308 8 686 6 96 686 6 21 004 4 54 323 3 36 028 8 9 936 6 55 643 3 0 0 9 813 3 9 813 3
Stránka a 11 z 16
Příloha č.. I
Organiizační sch héma k 30.9.2012
Stránka a 12 z 16
Příloha č.. II
Inform mace o člen nech dozo orčí rady b banky eda dozorčí ra ady) Peter Bra amwell Cartw wright (předse Peter Ca artwright působil celou svou kariéru v s ektoru finančních služeb a je jedním ze zakládajícíc ch společníků ů společnossti AnaCap Financial Partners LLP. Předtím prac coval jako provozní p ředittel společnos sti poskytujícíí specializo ované pojistné é služby, která byla vlastn něna britskou u private equity společnosttí. V letech 1999 až 2003 3 zastával pozice obcho odního a marketingového ředitele v GMAC G UK a provozního řeeditele v On::line Finance.. Pracoval také pro GE Capital. C V součassné době půso obí Peter Carrtwright jako n nevýkonný čle en představens stva ve dvou bankách v rámci Evropské é unie, jimižž jsou Aldermore Bank PLC C ve Spojeném m království Velké V Británie a Severního Irrska a Medite erranean Bankk PLC na M Maltě.
zorčí rady) pher John Pattrick (člen doz Christop Chris Pattrick vede ve společnosti AnaCap A Financcial Partners LLP oddělení Risk & Liabil ity Manageme ent a má více e jak 20-ti leté zkušenossti v oblasti Evropského E sstrukturovanéh ho financován ní a kapitálovýých trhů. Předtím zastávall pozici ge enerálního ředitele v Lehm man Brotherss, kde vedl oddělení o “Principal Financce - Europea an Structured d Products””. Zastával se eniorské pozic ce v Credit S Suisse a Nom mura Internatio onal. Svou kaariéru Chris Patrick P zahájill ve společčnosti Comme ercial Real Estate v Goldma n Sachs. Chris Pattrick získal titu ul B.A. v ekonomii na Yale U University.
orčí rady volen ný zaměstnan nci) Jan Kittrrich (člen dozo Jan Kittricch absolvovall právnickou fakultu f UK v P Praze a postg graduální studium srovnávaacího práva na a univerzitách h v Mannhe eimu a Adelaiide. V roce 20 003 až 2005 pracoval jako o právník v od dboru mezináárodního práva a Ministerstva a obrany Č ČR odpovědnýý za vyjednáv vání a sjedná ávání mezinárrodních smluv v a tvorbu meezinárodněprá ávních analýz.. V letech 2 2005 až 2010 pracoval jako o právník v česské centrále Citibank C pro ob blast retailovéhho bankovnicttví. V říjnu 2 2010 nastoupiil do Banco Popolare Česská republika na pozici ve edoucího právvního oddělen ní a odděleníí compliancce, od ledna a 2012 vede samostatné právní odděllení. Od roku u 2009 je roovněž externím vyučujícím m mezináro odního práva na n Fakultě soc ciálních věd U niverzity Karlo ovy.
Stránka a 13 z 16
Příloha č.. III
Inform mace o člen nech před dstavenstv va banky p a) Leoš Pýttr (předseda představenstva
3 roky byl prezzidentem a předsedou před dstavenstva Ba anco Popolare e Česká repubblika, a.s.;
4 roky působill jako výkonný ý ředitel sekce e dohledu nad finančním trhem České nárrodní banky;
6 let byl předssedou představenstva a gen nerálním ředite elem První mě ěstské banky;
6 let byl člene em představen nstva GiroCred dit-Sparkassen n Bank Prague Ltd.;
V Vystudoval VŠ ŠE v Praze a má m 28 let praxxe v bankovnic ctví.
enka představe enstva) Monika K Kristková (čle
O Od dubna 201 10 pracovala na bankovním m projektu nov vé retailové ba anky se zodpoovědností za oblast o financí,, sstrategického plánování a řízení výkonno osti (Equa Fina ancial Services s.r.o.);
1 rok působila a jako manaž žerka v odděle ení fůze a ak kvizice společ čnosti ČEZ see zodpovědností za několikk a akvizičních projektů v regionu střední a vvýchodní Evrop py;
5 let pracovala a na manažerských pozicíc h ve společno osti České Aerrolinie;
6 let ve spole ečnosti Deloitte. Jako Sen ior Associate divize Financ cial Advisory vedla forenzn ní šetření pro o n několik významných bank v České repub blice. Dříve pů ůsobila ve spo olečnosti Delooitte jako Senior Auditor se e sspecializací na a audity banko ovního sektoru u;
V Vystudovala obor o finance na VŠE v Praz e.
Radek Plluhař (člen představenstva))
5 let pracoval na pozici ředitele divize říze ení rizik kome erčních klientů v GE Money Bank;
7 let působil v oddělení sprá ávy aktiv Českké spořitelny na n pozici portfolio a investičční manažer;
Z Získal titul Ph.D v oboru fina ancí na VŠE v Praze.
Ondřej M Moravec (člen představenstva)
E Equa Financial Services s.r.o. s – od bře ezna 2010 se e podílel na bankovním b prrojektu pro fo ondy AnaCap,, vve kterém byl odpovědný za a celou oblastt provozu a IT;
V Více než rok působil p na poz zici provozního o ředitele AXA A Bank Europe e pro Českou republiku a Slovensko;
1,5 roku praco oval v Citibank k na pozici řed ditele oddělení produktů kre editních karet a rozvoje obch hodu;
T Téměř 4 rokky zastával pozici p ředitele e divize karty v eBance, kde byl člennem manaže erského týmu u zzodpovědného o za restruktu uralizaci bankky a jejího ús spěšného prod deje Raiffeiseenbank; spolupracoval také é n na dalších me ezinárodních projektech p sku upiny PPF;
5 let strávil na n manažersko-konzultants kých pozicích h ve společno ostech Deloittee a Logica, kde k se podílell n na různých prrojektech pro přední p banky v České repub blice.
Stránka a 14 z 16
Petr Řehák (člen předsstavenstva)
3 roky působill jako ředitel re etailového ban nkovnictví a člen představenstva v CITIBA ANK; 2 roky byl gen nerálním ředite elem pro Českkou republiku a Slovenskou republiku v m mBank; 4 roky působill jako člen pře edstavenstva, výkonný vicep prezident a ob bchodní ředitell ve společnos sti České A Aerolinie; 5 let byl člene em představen nstva a obchod dním ředitelem m ve společno osti eBanka; 3 roky byl ředitelem pobočk ky v Komerčníí bance; 3 roky byl ředitelem odboru podnikového o bankovnictví a zástupce ře editele pobočkky v ČSOB.
Stránka a 15 z 16
Příloha č.. IV
Inform mace o člen nech vrcholného ve edení bank ky p a) Leoš Pýttr (předseda představenstva Leoš Pýtrr je absolvente em VŠE v Pra aze a má více než 30 let pra axe v bankovnictví – viz Přílooha č. III anční ředitelka a) Monika K Kristková (fina Monika K Kristková se financím f bank kovního sekto oru věnuje od d roku1997 a pro společnoosti skupiny Equa pracuje e od dubna a 2010 - viz Přříloha č. III ř rizik) Radek Plluhař (ředitel řízení Radek Pluhař má dlouh holeté zkušenosti s řízením rizik finančníc ch institucí – viz v Příloha č. IIII Ondřej M Moravec (provvozní ředitel) Ondřej M Moravec se v bankovním b se ektoru pohybu uje již řadu le et a pro spole ečnosti skupinny Equa pracu uje od března a 2010 – vizz Příloha č. IIII Petr Řehák (obchodní ředitel) Petr Řehá ák pracuje v rů ůzných funkcíích v bankovn ictví od roku 1998 1 - viz Přílo oha č. III
Stránka a 16 z 16
Příloha č.. V
Grafick ké znázorn nění kons solidačního celku k 30.9.2012
