Dienstencatalogus AEGON Adfis
2
Inleiding In deze catalogus vindt u een deel van het dienstenaanbod van AEGON Adfis, de adviesgroep juridische en fiscale zaken van AEGON Levensverzekering N.V. Deze diensten worden tegen afzonderlijke vergoeding aangeboden tenzij hierover andere afspraken zijn overeen gekomen, bijvoorbeeld in een service level agreement (SLA). Als intermediair of consultant kunt u van onze diensten gebruik maken en zo in samenwerking met AEGON Adfis het gewenste resultaat bereiken. Eventueel aanvullende wensen die niet in de catalogus zijn opgenomen, bijvoorbeeld een second opinion, zijn uiteraard bespreekbaar. Nadat u ons heeft laten weten behoefte te hebben aan een specifieke aanvullende dienst van AEGON Adfis, nemen wij contact met u op voor het inplannen van een intakegesprek. Tijdens dit intakegesprek wordt kostenloos de wens van u en/of de klant geinventariseerd. De afspraken over de dienst die AEGON Adfis verricht voor u en/of uw klant en de daarbij behorende kostenopgave worden opgenomen in een dienstovereenkomst. Bent u geïnteresseerd en wilt u een kostenloos intakegesprek plannen? Maak dan een afspraak via (070) 344 52 10 of
[email protected].
3
Inhoudsopgave Inleiding
3
1. Inzicht en overzicht oudedagsvoorziening
5
2. Begeleiding met betrekking tot ontslagvergoedingen
6
3. Workshop pensioenbewustzijn
8
4. (Tussentijdse) wijziging pensioenregeling
9
5. Bedrijfsovername en herstructurering: gevolgen voor pensioenregeling
10
6. Begeleiding bij Pensioenwet ‘events’
11
7. Workshop hr pensioen
13
8. Internationale aspecten van pensioen
14
9. Berekeningen inhaal en inkoop van pensioen
15
10. Liquidatie pensioenfonds
16
11. Pensioen directeur-grootaandeelhouder
17
4
1. Inzicht en overzicht oudedagsvoorziening
Doelgroep ■ Leden directie / MT ■ Medewerkers
Inhoud Creëren van inzicht in en overzicht van de eigen toekomstvoorzieningen, aangevuld met voorzieningen bij overlijden en arbeidsongeschiktheid
Wel ■ Inzicht in inkomenssituatie na pensionering, overlijden en
arbeidsongeschiktheid ■ Indien tekorten: oplossingsrichting / mogelijkheden
Niet ■ Uitgebreid financieel planningsrapport ■ Beleggingsadviezen ■ Verkoop van AEGON producten ■ Adviezen met betrekking tot testamenten, huwelijks goederenrecht,
estate planning, etc.
Praktisch ■ ■ ■ ■
Intakegesprek op locatie Uitzoeken toekomstvoorzieningen (“polissen in schoenendoos”) Opstellen overzicht Eventueel mondelinge toelichting
5
2. Begeleiding met betrekking tot ontslagvergoedingen Doelgroep ■ Directie ■ HR/OR ■ Medewerkers
Inhoud ■ Inzicht geven in de juridische en fiscale aandachtspunten bij
ontslagvergoedingen (bijvoorbeeld RVU) ter ondersteuning bij de strategische besluitvorming ■ Inzicht geven aan medewerkers in de inkomenssituatie na ontslag en in de aanwendingsmogelijkheden van de ontslagvergoeding
Wel ■ Vaststelling van de juridische en fiscale kaders ■ RVU-stroomschema ■ Inzicht verstrekken in de aanwendingsmogelijkheden voor de werknemer met
betrekking tot de ontslagvergoeding ■ Inzicht in inkomenssituatie na ontslag, pensionering, overlijden, arbeidsongeschiktheid en -indien tekorten- eventuele oplossingen ■ Presentatie (inclusief/ exclusief spreker) ■ Algemeen naslagwerk ontslagvergoedingen en/of informatie voor intranetsite (artikel of input voor interactieve modules)
6
Niet ■ Berekening hoogte vergoeding / schadeloosstelling ■ Gedetailleerd financieel advies ■ Beleggingsadviezen ■ Verkoop van AEGON producten ■ Adviezen met betrekking tot testamenten, huwelijks goederenrecht,
estate planning, etc. ■ Uitvoering van gespreksresultaat
Praktisch ■ Intakegesprek op locatie ■ Opstellen overzicht ■ Eventueel mondelinge toelichting ■ Presentatie in company ■ Individueel gesprek met medewerker
7
3. Workshop pensioenbewustzijn
Doelgroep ■ Medewerkers ■ HR
Inhoud Eventgerichte workshop om het pensioenbewustzijn te vergroten
Wel ■ Presentatie ■ Eventgerichte workhops: wat gebeurt er bij overlijden, arbeidsongeschiktheid,
ontslag, echtscheiding, pensionering, etc. ■ Naslagwerk
Niet ■ Uitleg over specifieke pensioenregeling van het bedrijf ■ Beleggingsadviezen ■ Verkoop van AEGON producten ■ Adviezen met betrekking tot testamenten, huwelijks goederenrecht, estate- of
financiële planning, etc.
Praktisch ■ Intakegesprek op locatie ■ Workshop (Presentatie + casus) in company ■ Duur workshop plusminus twee uur
8
4. (Tussentijdse) wijziging pensioenregeling Doelgroep ■ Directie ■ HR / OR ■ Bestuur pensioenfonds
Inhoud Vaststellen van de aandachtspunten bij wijziging van de pensioenregeling
Wel ■ Vaststelling van de juridische en fiscale kaders ■ Vaststelling van specifieke aandachtspunten met betrekking tot de gewenste
wijzigingen ■ Mogelijkheden van wijziging, specifiek gericht op communicatie met deelnemers ■ Presentatie (inclusief of exclusief spreker) ten behoeve van medewerkers
Niet
■ Uitvoering van gespreksresultaat (zoals brieven naar deelnemers opstellen, etc.) ■ Verkoop van AEGON producten
Praktisch ■ (Intake)gesprek op locatie ■ Eventueel mondelinge toelichting ■ Presentatie in company
9
5. Bedrijfsovername en herstructurering: gevolgen voor pensioenregeling Doelgroep ■ Directie
Inhoud Vaststellen van de juridische en fiscale aandachtspunten met betrekking tot pensioenregeling bij bedrijfsovername en herstructurering
Wel ■ Vaststelling juridische en fiscale kaders ■ Vaststelling van specifieke aandachtspunten met betrekking tot de gewenste
wijzigingen
Niet ■ Uitvoering van gespreksresultaat
Praktisch ■ Intakegesprek op locatie ■ Bespreking op locatie ■ Rapportage ■ Eventueel mondelinge toelichting
10
6. Begeleiding bij Pensioenwet ‘events’
Doelgroep ■ Directie en MT-leden ■ Medewerkers
Inhoud ■ Vaststellen van juridische en fiscale aandachtspunten en eventueel begeleiding
bij verschillende gebeurtenissen die gevolgen kunnen hebben voor pensioen (Pensioenwet events)
Wel ■ Persoonlijke begeleiding ● Individuele gesprekken ● Inloopspreekuren ● Telefonisch consult ● Advies per mail ■ Groepsvoorlichting (bijvoorbeeld periodieke voorlichtingsmiddagen zoals één
keer per (half)jaar voor alle aanstaande gepensioneerden in de komende periode) ■ Bij alle Pensioenwet events: ● Echtscheiding ● Pensioeningang ● Indienstttreding ● Overlijden ● Arbeidsongeschiktheid ■ Inzicht in inkomenssituatie bij optreden van een event ■ Indien tekorten: oplossingsrichting / mogelijkheden
11
Niet ■ Uitgebreid financieel planningsrapport ■ Beleggingsadviezen ■ Verkoop van AEGON producten ■ Adviezen met betrekking tot testamenten, huwelijks goederenrecht, estate
planning, arbeidsrecht, etc. ■ Afwikkeling nalatenschap, etc. ■ Contacten met uitkeringsinstanties, belastingdienst, etc.
Praktisch ■ Individuele gesprekken op locatie ■ Inloopspreekuren in company ■ Telefonisch consult ■ Advies per mail ■ Groepsvoorlichting in company
12
7. Workshop HR pensioen
Doelgroep ■ HR
Inhoud Op HR gerichte workshop over juridische en fiscale pensioengerelateerde onderwerpen. Invulling van de training in overleg met de klant
Wel ■ Workshop (presentatie, naslagwerk, casus) ■ Pensioen gerelateerde onderwerpen
Niet ■ Beheernet ■ Arbeidsrecht
Praktisch ■ Inhoud in overleg met de klant ■ Workshop in company
13
8. Internationale aspecten van pensioen
Doelgroep ■ Directie en MT ■ HR
Inhoud Creëren van inzicht in en overzicht van de specifieke (internationale) pensioensituatie van werknemers
Wel ■ Beantwoorden van concrete vragen mbt expats en impats op pensioengebied ■ Internationale waardeoverdracht ■ Brochure (‘wat gebeurt er met uw pensioen bij tijdelijk vertrek naar buitenland’) ■ Presentatie
Niet ■ Beleid
Praktisch ■ Intakegesprek op locatie ■ Opstellen overzicht ■ Eventueel mondelinge toelichting
14
9. Berekeningen inhaal en inkoop van pensioen Doelgroep ■ Medewerker ■ HR
Inhoud Berekening van de fiscaal toegestane ruimte
Wel ■ Berekening ■ Opstellen overzicht van berekening (uitgangspunten, onderbouwing uitkomst) ■ Eventueel voorleggen aan de belastingdienst ter goedkeuring
Niet ■ Verkoop van AEGON producten
Praktisch ■ Opstellen overzicht ■ Benodigde gegevens (salaris- en regelinggegevens) over inhaal- en
inkoopperiode moeten beschikbaar zijn gesteld
15
10. Liquidatie pensioenfonds
Doelgroep ■ Bestuur pensioenfonds
Inhoud Juridische en fiscale begeleiding van het bestuur bij de liquidatie van het pensioenfonds
Wel ■ Opstellen stappenplan ■ Uitvoering geven aan het stappenplan zoals opstellen brief naar DNB, akte van
overdracht, beoordeling van de statuten en herverzekerings- en uitbestedingsovereenkomst
Niet ■ Communicatietraject naar deelnemers
Praktisch ■ Intakegesprek op locatie ■ Opstellen stappenplan ■ Uitvoering geven aan stappenplan
16
11. Pensioen directeurgrootaandeelhouder
Doelgroep ■ Directeur-grootaandeelhouder ■ Accountant/belastingadviseur
Inhoud Berekeningen eigen beheer. Advisering en ondersteuning van de directeurgrootaandeelhouder (DGA) ten aanzien van pensioen
Wel ■ Berekening eigen beheer ■ Vaststellen juridische en fiscale kaders DGA-pensioen ■ Eventueeel overleg met de Belastingdienst ■ Presentatie aan accountants/ belastingadviseurs
Niet ■ Uitvoering DGA-pensioen
Praktisch ■ Intakegesprek op locatie ■ Berekening eigen beheer ■ Advies DGA (inventarisatie, uitwerken en gesprek op locatie) ■ Overleg met de belastingdienst ■ Presentatie op locatie
17
18
19
AEGON Levensverzekering N.V.
AEGON Levensverzekering N.V. is statutair gevestigd te Den Haag,
Postbus 202
Handelsregister 27095315.
Juni 2011
2501 CE Den Haag
www.aegon.nl
