dalam akhir akta i n i. _ - Atas permintaan Direksi dari :

AKTA

NO!lllli$ltmiHI,$,M,Kfl, SURAT KEPOTOSAIi «ERTERI HOKyPAN HAK ASASI l/ANySIA REPyBLIK INDONESIA NO.: AHD • 101.AK.02.02-Taliun 2011TGL.: 8 Nopember 2011 TERDAFTAR SEBAGAIPROFESIPENUNJANG PASAR MODAL NONIOR:561/BUSTTD-NI2012 TGL.25JANUARI2012 MENARASUDIRMANUNTAI18 JL. JEND SUDIRMAN KAV 60'JAKARTA SEUTAN12190 TELP. 5204778 (HUNTING) FAX.: 5204779 • 5204780 E-inall: [email protected]

BERITAAC/iRA f W A T 'MJM PErv(1EG/!NG S/VH«ut TAHUNATU PT BANK PANiN SYARIAHTbk,

BERITA ACARA

W4-15/BAR-BPS Ml/TEAM-I

RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM TAHUNAN KANTOR NOTARIS ARYANTIARTISARI, S.H., IVI Kn Menara Sudirman Lt. 18 J l . J e n d . Sudlrman Kav. 60 Telp. 5204778 Fax. 5204779-80 Jakarta S e l a t a n

"PT.

BANK PANIN SYARIAH T b k . " Nomor 7 4 .

Pada h a r i

ini,

Jumat,

April

dua r i b u

10.35

WIB { s e p u l u h

lima belas

Waktu I n d o n e s i a Sarjana

tanggal

lewat

(24-4-2015), tiga

puluh

1ima menit

Selatan,

dengan

dari

BANK PANIN SYARIAH T b k . " , yang d i d i r i k a n

: suatu

perseroan

Indonesia,

berkedudukan d i J a k a r t a

dan beralamat

Barat

Jalan

L e t j e n d S. P a r m a n , K a v e l i n g

Panin

Life

Lantai

tanggal ratus

puluh

berturut-turut Oktober dua)

Nomor 1979

Januari

dengan a k t a

1972 ( s e r i b u

sembilan

1 dan akta (seribu

d i

Kota

Barat,

Bambu

yang

sembilan

tanggal

tanggal

sembilan

30 ( t i g a

ratus

1

3 (tiga)

ratus tujuh

puluh

tujuh

—

diubah

puluh

1 (satu) Pebruari

ratus tujuh

—

sembilan

12, k e m u d i a n

tanggal

—

Gedung

1972 ( s e r i b u

d u a ) Nomor

Nomor 5, a k t a

(seribu

Jakarta

—

sebagaimana dimuat dalam a k t a

8 (delapan)

tujuh

91,

3, K e l u r a h a n

Palmerah,

anggaran dasarnya

—

menurut dan berdasarkan —

Undang-undang Negara R e p u b l i k

Kecamatan

—

_

Direksi

Centre

—

Notaris d i -

ini .

- Atas permintaan

Utara,

—

s a k s i - s a k s i y a n g namanya a k a n d i s e b u t

dalam a k h i r akta

terbatas

pukul

Kenotariatan,

Kota A d m i n i s t r a s i J a k a r t a

"PT.

empat

B a r a t ) , s a y a , ARYANTI A R T I S A R I ,

Hukum, M a g i s t e r

dihadiri

dua p u l u h

~

197 9

sembilan) puluh) puluh

Agustus sembilan)

d

Nomor 2 8 , seniii.iny.i ( i i b u a t

i

h.i'l-ip.m

MOESLIM

DALIDD, pada w.i k t i i i t 11 N o i .11 i .. . I i Hn i ang, y a n g telah

p(.nuit..s,ili,iii

mendapatkan

Republik Tanggal

Indon^si«

no.Mua

11 ( s t J b u i u ^ }

i

Mtuii

rhnnjnn

i.H':it.'nil u--1

»-•( l K e h a k i m a n Surrtt

—

Keputusan

t'>/y ( s e r i b u

s e m b i l a n r a t u s fcu j u h pii I u t i .'•Funt' 1 !rth!Nomor YA. 5 / 2 8 4 / 4 ;

^ ^ ^ i ^ - . . . . .

- A n g g a r a n Da3«»r tfr§0bill

t p U h Imb^rapa k a l i dan

p e r u b a h a n s e l u r u h «nggarflh f t ^ a t i r

untuk

d i s e s u a i k a n dengcin U r i d n n g ^ U m i s n g Nnmor 4 0 T a h u n 2007

sebagaimana diffiUft dsMffl h a t l l r t

Republik Juni

Indonesla

2009

fcfnf^di

H

-

Negara

(nnnibilan belas)

—

( d u a r i b U a«mbil«n| Nomor 49

Tambahan Nomor 16092 /-'»*«î^t^^ - A n g g a r a n D a s a r t®raebufe dengan

:

Nfmutllnn d i u b a h

lagi

—

.*.-.™^^„-..

- a k t a t a n g g a l 19 ( a a m b i U n bel.-in) J u n i 2013 ( d u a ribu

tiga

belas)

HELMI, S a r j a n a

Nomor 7 4 , d l b i l f l l

Hukum, N o t i i r i ^

o l e h FATHIAH

—

d l J a k a r t a , yang

—

t e l a h mendapatkan perai^Lulurtn MfMitnri

Hukum Dan -

Hak A s a s i M a n u s i a R e p u b i 1 k I i K l i i i u M i i a s e s u a i dengan S u r a t Juni

K e p u t u s a n t^fu.junl

2013 (dua r i b u

-'•> ( d u a p u l u h )

t i g . t Iml.-in) Nomor

AHU-34775.AH.01.02.Tahun 2 0 1 1 d.iii dalam B e r i t a (tujuh belas)

N e g a r a Reput.i 1 i k September 20! t

telah

imliMK-sia (dii.i

diumumkan t a n g g a l 17

r i bu t i g a

b e l a s ) Nomor 7 5 Tambahan H'.>w< i ! i)H I 65; - akta empat

tanggal 5 (lima) beias)

t c b r u . n

Nomor 7 , d i b i 1.11

2

i

2014 ( d u a r i b u

.1 i 11, i d . i p a n

— -

M r t N U l H NUTAHK»

MUAN|iAtnmAHtlill,MKfi

N.ilAiis

Mt; fn fiftk h y g ^ r i u «0

yAiiq p f r u b a h f l n a n q q a r a n d a s a r n y a

FATHIAH HELMI, S a r j a n a

Hukum

tersebut,

teiah

—

diterima —

df»i) ( J i b l l t a t dJ da l a m d a t a b a s e

Sistem A d m i n i s t r a s i

hadAn HukUni K e m e n t o r i a n

Dan Hak A s a s i

MfUiuaia

êpublik

Indonesia

F o b r U i r l 2014

Holu)

Hukum

tanggal

(dua r i b u

21

empat

(dua p u l u h

belas}

Nomor

AHU-AH.01.:0"O60O9; -

saya,

akta

belas) yang

Notarlts 2014

Juni

telah

tanggal

(dua r i b u

mendapatkan

Dan Hak A s a s i dengan S u r a t

Manusla

(delapan

empat b e l a s )

persetujuan Hepublik

Keputu&an

enam) J u n i 2014

18

Menteri

Indonesia 26

tanggal

(dua r J b u

Nomor 67,

sesuai

f»>\./

- perubahan

empat b e l a s )

Nomor

anggota

oleh

- untuk

Direksi

da1am a k t a

Nopember 2 0 1 3 ( d u a r i b u dibuat

Notaris

tJga

FATHIAH

terakhir

tanggal belas)

4

(empat)

Nomor

HELMI, S a r j a n a

s e l a n j u t n y a akfin d i s e b u t

Hukum

juga — —

d i Gedung Eank 1'aiiin L a n t a i 4, J a l a n

Jftiideral

Sudirman

- S
Jakarta

- A g a r membuat b e r i t a a r a r a d a r i J 1 b icarakan J.ihunan

pada

hadir

d<'iigan s a y a ,

10270;

semua y a n g

d a l a m Kap.i i Umum Pemegang Saham waktu

11 inl uk s e l a n j u t n y a 'l'''lrih

—

1,

" Id rseroan" . hoiada

AHU-

—

susunan

sebagaimana dimuat

-

(dua p u l u h

04720.40.20.2014 ; Tf

Hukum

d.ui d i t e m p a t u k.m

d a l a n i K.ip.ii Notarj.'^;,

d i sebut dan

tersebut diatas juga

karenanya

d.-iuiun d i h a d i r i

"Rapa t " ) . berhadapan saksi-

—

saksi: 1.

T u a n ARIES MUFTIE, l a h i r

d i Garut,

tanggal

April

17

sembilan

(tujuh belas}

ratus

lima

bertempat t i n g g a l Kebon

Sirih

puluh

III/3,

Rukun

1955

lima),

d i Jakarta,

pada (seribu -

Swasta,

J a i a n Taman

T e t a n g g a 008/Rukun -

Warga 0 1 0 , K e l u r a h a n

Kampung B a l i ,

Tanah Abang,

P u s a t , pemegang K a r t u

Tanda

Jakarta

Kecamatan —

P e n d u d u k d e n g a n Nomor I n d u k

Kependudukan

(NIK) 3171071704550002,

Warga

Negara I n d o n e s i a ; - menurut keterangannya dalam h a l i n i bertindak

sebagai Komisaris Utama/Komisaris -

Independen Perseroan; 2.

T u a n JASMAN GINTING MUNTHE, i a h i r pada

tanggal

(seribu

20

( d u a p u l u h ) A g u s t u s 1965

sembilan

ratus

Swasta, b e r t e m p a t

enam p u l u h

tinggal

J a l a n Sawo V I Nomor 56B, 002/Rukun

Kecamatan C i b o d a s ,

Kependudukan Negara

lima),

d i Tangerang, Rukun

Warga 0 0 2 , K e l u r a h a n

K a r t u Tanda

d i Medan, -

Tetangga Cibodasari,

K o t a T a n g e r a n g , pemegang -

Penduduk

d e n g a n Nomor I n d u k

( N I K ) 3 6 7 1 0 9 2 0 0 8 6 5 0 0 0 6 , Warga

Indonesia,

untuk

—

sementara berada d i •

Jakarta; - menurut keterangannya dalam h a l i n i bertindak 3.

Nyonya pada

sebagai Komisaris

Perseroan;

YUMIRATI KARTINA, l a h i r d i J a k a r t a ,

tanggal

18

(delapan belas)

4

Nopember

—

KANTOR NOTARIS ARYANTIARTISARI, S.H., IVi.Kn Menara Sudirman L t . 18 J l . J e n d , Sudfrman Kav. 60 Telp 5204778 Fax. 5204779-80 Jakarta Selatan

195 6

{seribu

sembilan

enam), Swasta, f

ratus lima

bertempat

tinggal

J a l a n M a s j i d Nomor 4 5 P a n g k a l a n Rukun T e t a n g g a Kelurahan Kota

Pangkalan J a t i ,

Jati

I ,

Depok, p e m e g a n g K a r t u T a n d a P e n d u d u k

untuk

Kependudukan

(NIK) Indonesia,

sementara berada d i J a k a r t a ;

~ menurut

keterangannya

bertindak

sebagai

Perseroan;

dalam h a l i n i

Komisaris

Independen

—

N y o n y a DENY HENDRAWATI, S a r j a n a Wonogiri,

1966

Hukum,

pada t a n g g a l 5 ( l i m a )

(seribu

enam),

sembilan

Swasta,

lahir

Pebruari -

r a t u s enam p u l u h

bertempat

tinggal

d i Jakarta,

K a v e l i n g A g r a r i a Nomor 1 5 8 , R u k u n T e t a n g g a 0 0 2 / R u k u n Warga 0 1 6 , K e l u r a h a n Kecamatan Duren S a w i t ,

Kependudukan

Jakarta Timur,

- menurut

keterangannya

bertindak

sebagai

Tuan I n s i n y u r Jogyakarta,

Indonesia;

dalam h a l i n i

Direktur

Utama P e r s e r o a n ;

BUDI PRAKOSO, l a h i r

pada t a n g g a l

Maret

1962 ( s e r i b u

dua),

Swasta, b e r t e m p a t

Pondok K e l a p a

—

(NIK)

3 1 7 5 0 7 4 5 0 2 6 6 0 0 0 2 , Warga N e g a r a

5.

—

Duren Sawit, -

p e m e g a n g K a r t u T a n d a P e n d u d u k d e n g a n Nomor Induk

—

Kecamatan C i n e r e , -

3 2 7 6 0 4 5 8 1 1 5 6 0 0 0 1 , Warga N e g a r a

di

d i Depok,

0 0 2 / R u k u n Warga 0 0 2 ,


4.

puluh

d i

12 ( d u a b e l a s )

sembilan

r a t u s enam

tinggal

P e r m a i AE 1 2 / 1 1 ,

5

-

puluh

d i Jakarta, Rukun

Tetangga

0 0 4 / R u k u n Warga 0 1 3 ,

Kelurahan Sawit,

Kelapa,

J a k a r t a Timur,

Penduduk (NIK)

Pondok

pemegang


Duren

K a r t u Tand

Kependudukan

3 1 7 5 0 7 1 2 0 3 6 2 0 0 1 2 , Warga N e g a r a

Indones i a ;

—

- menurut keterangannya bertindak 6.

Kecamatan

sebagai

dalam h a l i n i

Direktur

T u a n T R I BHAKTI IRIANTO,

Perseroan;

lahir

d i Jakarta,

pada

t a n g g a l 27 ( d u a p u l u h t u j u h )

1961

(seribu

satu),

sembilan

ratus

Swasta, bertempat

Desembei

enam p u l u h

tinggal

Komplek P e r s a d a Kemala B l o k

d i Bekasi

2 6 Nomor 6,

—

R u k u n T e t a n g g a 0 1 3 / R u k u n Warga 0 1 3 , Kelurahan Barat,

J a k a Sampurna,

Kota

Bekasi,

Kecamatan

pemegang

P e n d u d u k d e n g a n Nomor I n d u k (NIK)

Bekasi

K a r t u Tanda Kependudukan -

3 2 7 5 0 2 2 7 1 2 6 1 0 0 0 7 , Warga N e g a r a

Indonesia,

untuk sementara berada

d i

Jakarta; ~ menurut keterangannya bertindak 7.

sebagai

Tuan D o k t o r SURATMAPUTRA Semarang,

Direktur

Kyai H a j i

Depok,

pada

AHMAD MUNIF

sembilan

bertempat

Kampung S u g u t a m u , Warga

lahir

di

t a n g g a l 19 ( s e m b i l a n b e l a s )

d u a ) , Dosen,

005/Rukun

Perseroan;

(AHMAD M U N I F ) ,

Nopember 1 9 5 2 ( s e r i b u puluh

dalam h a l i n i

tinggal

lima d i

Rukun T e t a n g g a

022, K e l u r a h a n

6

ratus

Bakti jaya, -

KANTOR NOTARIS

Kecamatan Sukmaj aya,

Kota

Depok, p e m e g a n g

—

ARYANTI ARTtSARI, S.H., M.Kn Mer.ara Sudirman L t . 18 Jl. J e n d S u d i r m a n Kav. 60 Telp. 5204778 F a x . 5204779-80 Jakarta Sel.at.in

Kartu

Tanda

P e n d u d u k d e n g a n Nomor

Kependudukan Negara

(NIK)

Induk

3276051911520002, Warga

Indonesia, untuk

sementara

-

berada d i

Jakarta ~ menurut

keterangannya

dalam

bertindak

sebagai

Dewan Pengawas

Syariah

Perseroan;

Tuan D o k t o r a n d u s of

Arts,

(empat ratus

Haji

AMINUDIN YAKUB,

puluh satu),

d i Tangerang,

Timur,

Kota

14

—

sembilan

Dosen, b e r t e m p a t

—

Jalan Ibnu Taimia

UIN, Rukun T e t a n g g a Kelurahan

Master

d i B e k a s i , pada t a n g g a l

b e l a s ) P e b r u a r i 1971 ( s e r i b u

tinggal

008,

lahir

t u j uh

V/137

Ketua

hal i n i

Pisangan,

Tangerang

0 0 2 / R u k u n Warga

—

Kecamatan C i p u t a t

-

S e i a t a n , pemegang

K a r t u T a n d a P e n d u d u k d e n g a n Nomor I n d u k Kependudukan Negara

(NIK)

3674 0 5 1 4 0 2 7 1 0 0 0 2 , Warga

I n d o n e s i a , untuk sementara

-

berada d i

Jakarta - menurut

keterangannya

bertindak

sebagai

Syariah

dalam

Anggota

ha1 i n i

Dewan

Pengawas

Perseroan;

T u a n DODDY PERMADI SYARIEF, l a h i r Mojokerto,

pada

tanggai

(seribu

sembilan

Swasta,

bertempat

Casablanca

ratus

2 (dua) Mei 1959 lima

tinggal

K a v e 1 i ng

d i

puJuh s e m b i l a n ) , d i Jakarta,

9, Rukun T e t a n g g a

0 0 9 / R u k u n Warga 0 0 5 , K e l u r a h a n M e n r e n g

Jalan

Dalam, K e c a m a t a n T e b e t ,

p e m e g a n g K a r t u Tanda

P e n d u d u k d e n g a n Nomor I n d u k K e p e n d u d u k a n (NIK)

3 1 7 4 0 1 0 2 0 5 5 9 0 0 0 7 , Warga N e g a r a

—

—

Indonesia; - menurut

keterangannya

bertindak

berdasarkan

tangan 2015

tertanggal

(dua r i b u

lima

—

belas),

kuasa

Utama d a n D i r e k t u r Direksi

S u r a t Kuasa d i b a w a h

—

dari

pada m i n u t a Wakil

dan o l e h karena

dari

April

yang b e r m e t e r a i

dilekatkan

i n i , sebagai

mewakili

—

22 (dua p u l u h d u a )

cukup dan a s l i n y a akta

dalam h a l i n i

Direktur i t u

dan s e l a k u d e m i k i a n

—

u n t u k d a n a t a s nama PT. BANK PAN INDONESIA Tbk

disingkat

perseroan dan

PT.BANK PANIN T b k . ,

terbatas

berdasarkan

Republik Pusat

suatu

yang d i d i r i k a n

menurut

—

Undang-Undang N e g a r a

Indonesia, berkedudukan

dan beralamat

d i Jakarta

d i Gedung Bank P a n i n ,

—

J a l a n J e n d e r a l Sudirman K a v e l i n g 1; - perseroan diwakili atas

terbatas

sebagai

puluh

satu

saham d a l a m 9.

pemilik

5.119.951.790

sembilan belas

juta

ribu

tiga puluh

atas

d a r i / y a n g berhak

(lima m i l i a r sembilan

tujuh

ratus

—

seratus

ratus

iima

sembilan

puluh)

Perseroan;

MASYARAKAT i a i n n y a berhak

t e r s e b u t dalam h a l i n i

selaku pemiiik dari/yang

1.534.595

p u l u h empat

ribu

(satu lima

juta

ratus

lima

sembilan

l i m a ) saham d a l a m P e r s e r o a n ,

8

ratus

yang

—

KANTOR NOTARiS ARYANTI ARTISARi, S.H., M.Kn IVlenara S u d i r m a n L I . 18 J l Jend Sudirman Kav. 60 Telp 5204778 F a x . 5204779-80 Jakarta Selatan

nama, a l a m a t d a n sebagaimana

j umlah

ternyata

kepemilikan

dalam

Daftar

Pemegang Saham y a n g d i l e k a t k a n akta 10.

sahamnya

Hadir

pada

minuta —

saya, N o t a r i s .

T u a n D o k t o r a n d u s SULIASAN, A k u n t a n , l a h i r di

Lumajang,

Nopember puluh

pada

19 61

satu),

tanggal

(seribu

18

(delapan

sembilan ratus

Presiden

Direktur

bawah i n i , Puri

bertempat t i n g g a l

I n d a h B l o k G 4/5,

0 0 7 / B u k u n Warga 0 0 6 , Selatan,

Kecamatan

pemegang K a r t u

dari

Menurut

.—

mewakili Sebelum

FT.

Rapat

di

d i Jakarta,


Tanda Penduduk dengan

Barat, Nomor

Warga N e g a r a

undangan

dari

Indonesia;

hal i n i hadir

Direksi

Perseroan

BLUE CHIP MULIA.

dimulai

oleh

Pembawa A c a r a

diucapkan

s e l a m a t d a t a n g dan

kehadiran

para

hadirin

terima

dalam

Rapat

kasih Umum

atas

Jumat,

tanggal

(dua r i b u

Sebelum

Rapat

Komisaris,

(dua p u l u h e m p a t )

dibuka,

diperkenalkan

anggota D i r e k s i

yaitu

pada

April

-

lima belas).

Pengawas S y a r i a h Rapat,

24

—

Pemegang

Saham T a h u n a n P e r s e r o a n y a n g d i s e l e n g g a r a k a n hari,

—

(NIK)

keterangannya dalam

berdasarkan

—

K e l u r a h a n Kembangan

09.5208.181161.0382, -

belas)

Kembangan, J a k a r t a

Induk Kependudukan

—

enam

Perseroan T e r b a t a s yang akan d i s e b u t

2015

Para

dan

P e r s e r o a n yang

sebagai b e r i k u t :

9

anggota

a n g g o t a Dewan hadir

daiam

Dewan

DEWAN K O M I S A R I S : - — Komisar i s U t a m a / — — Koraisaris

Independen

T u a n ARIES MUFTIE

Komisaris

Independen

N y o n y a YUMIRATI KARTIN/

Komisaris

—

T u a n JASMAN GINTING MUNTHE

DIREKSI: Direktur

Utama

Direktur

Kepatuhan

dan Manajemen Direktur

: Nyonya

DENY HENDRAWATI-

—

Risiko

: T u a n BUDI PRAKOSO

Keuangan dan

Operasi

—

—-

: T u a n T R I BHAKTI

IRIANTC

DEWAN PENGAWAS SYARIAH: Ketua

: Tuan D o k t o r K y a i

Haji -

AHMAD MUNIF SURATMAPUTP Anggota

: Tuan D o k t o r a n d u s H a j i AMINUDIN YAKUB, M a s t e r Arts

Selanjutnya Profesi -

diperkena1kan pula

Penunjang Pasar Modal,

Kantor Akuntan Publik Eny", d i w a k i l i

-

-

oleh

Biro Administrasi Mulia,

diwakili

Kantor Notaris

Jakarta,

yanq

dalam

"Osman B i n g S a t r i o &

Nyonya M e r l i y a n a

Efek d a r i

oleh

yaitu: —

Syamsul.

PT B l u e C h i p

T u a n 3ULIASAN.

ARYANTI A R T I S A R I ,

Hukum, M a g i s t e r

ini,

Lembaga d a n

Kenotariatan,

Sarjana

Notaris

di

a k a n membuat b e r i t a a c a r a Rapat

hal i n idiwakili

A U L I A TAUFANI, S a r j a n a

10

oleh

Hukum.

saya

d a n Tu

KANTOR NOTARIS

ARVANTIARTISARI, S.H., M.Kn Menara Sudtrman L t . 18 Jl, J e n d . Sudtrman Kav. CO Telp. 5204778 Fax. 5204779-80 j a k a r s a SeSat-dti

Acara

Rapat

akan d i m u l a i dengan

yang

dipimpin

oieh

Selanjutnya

oleh

Tata

Rapat.

Tertib

d i b a c a k a n hanya prosedur

tanya

Rapat

serta

Untuk

tata

tertib

p e m b a c a a n Do'a

T u a n NUZULUDDIN TORADA;

Pembawa A c a r a

Rapat d i b a c a k a n

Tata T e r t i b

mengenai

Rapat

korum

kehadiran,

jawab yang akan d i t e m p u h dalam

tertib yang

Rapat

selengkapnya, adalah

telah

dibagikan

p e m e g a n g saham s e b e l u m m e m a s u k i Selanjutnya

Rapat

dimulai

Utama/Komisaris

para

dipimpin

Independen

P e r s e r o a n , yang

oleh

Pembawa A c a r a

Rapat

telah

dipersilahkan

T u a n ARIES MUFTIE, u n t u k membuka s e r t a —

O l e h T u a n ARIES MUFTIE d i s a m p a i k a n u c a p a n

para

—

Kom.isaris

memirapin R a p a t .

da 15 ng

oieh

s e b a g a i P i m p i n a n Rapat.

itu,

kepada

kepada

tata

ruang Rapat.

dengan

T u a n ARIES MUFTIE s e i a k u

Untuk

yang

prosedur pengambilan keputusan.

Rapat

ditunjuk

—

dan

terima

hadirin

kasih

atas

Rapat.

serta

seiamat

penghargaan

kesediaannya untuk

hadir

kepada daiam

—

Selanjutnya

b e r k e n a a n dengan

p e n y e l e n g g a r a a n Rapat yang b e r l a k u ,

sesuai

tata

cara

dengan

ketentuan

d i s a m p a i k a n o l e h Ketua Rapat

h a l - —

hal


——•

1 .

B e r d a s a r k a n K e p u t u s a n Rapat

Dewan K o m . i s a r i s

Nomor OOl/SK-DK/15 t e r t a n g g a l April

2015

(dua r i b u

ARIES MUFTIE s e l a k u

lima

belas),

Komisaris

11

13

{tiga

—

belas)

Tuan

Utama/Komisaris

Independen

Perseroan t e l a h

memimpin Rapat. — — 2.

kepada surat 10

Otoritas

rencana akan

Rapat

telah disampaikan

Jasa Keuangan

P e r s e r o a n Nomor

(sepuluh)

untuk

—

Pemberitahuan mengenai diselenggarakannya

ditunjuk

(OJK) m e l a l u j

04 3/DIR/OJK/15

M a r e t 2015

(dua r i b u

tangc

lima

belas} 3.

Pengumuman t e n t a n g Rapat

relah

akan d i s e l e n g g a r a k a n n y a

diumumkan dalam 2

(dua) s u r a t

kabar h a r i a n berbahasa

Indonesia,

Indonesia

Daily

dan I n v e s t o r

tertanggai ribu

18

Pemanggilan Rapat harian (dua)

yang

A p r 1 1 2 015

keduanya dan

telah

dalam 2

M a r e t 2 0 1 5 (d:

diikuti

dengan •

(dua) s u r a t

masing-masing (dua r i b u

kabar

tertanggal

1ima b e l a s )

d a p a t d i u n g g a h pada

laman

B u r s a Ef€

lair.an P e r s e r o a n ( w w w . p a n i n s y a r i a h . c o . i d )

Persyaratan dipenuhi 1/2

sama,

yang

Med

keduanya

(delapan beias)

lima belas)

yaitu

-

korum

Rapat

kehadiran

yang

i n i a d a l a h sah j i k a

( s a t u p e r dua) b a g i a n d a r i

saham d e n g a n dikeluarkan diwakili Seianjutnya,

harus

hak s u a r a yang oleh

l e b i h dar

jumlah

sah yang

Perseroan, h a d i r

seluru telah

-

dan/atau -

dalam Rapat. guna

memenuhi k e t e n t u a n

Peraturan Otoritas

Jasa Keuangan

NO.32/P0JK.04/2014

tanggal

12

8

Pasal 24

(delapan)

Desember

—

KANTOR NOTARIS ARYANTIARTISARI, S.H., M.Kn Menara Sudirman L t . 18 J l . J e n d . Sudfrman Kav. 60 Telp. 5204778 Fax. 5204779-80 • Jai< arta Selatan )

2014

(dua r i b u

empat b e l a s )

P e n y e l e n g g a r a a n Rapat Perusahaan

Terbuka,

tentang

Rencana

Dan -

Umum Pemegang Saham oleh

hal-hal


Kondisi

umum P e r s e r o a n :

Ketua

Rapat

disampa i k a n —

Perekonomian

Indonesia

empat b e l a s )

b o l e h d i k a t a k a n m a s i h b e l u m membaik -

dari

kondisi

d i tahun sebeiumnya.

dari

rencana t a p e r i n g

borupa

keiuarnya

seperti dengan

d i t a h u n 2014 ( d u a r i b u

oleh

Bank S e n t r a l

a r u s modai

Indonesia

Dampak

dari

lanjutan

Amerika

—

emerging market -

d i t a h u n i n i bahkan

beberapa p e r i s t i w a

—

penting

dibarengi

dalam

negeri

— —

yang semakin memberi kan t e k a n a n t e r h a d a p Pertumbuhan

Domestik Bruto

pelaksanaan pemilihan bunga

acuan

raengurangi

BI serta subsidi

Seluruh peristiwa

(PDB) s e p e r t i

presiden,

tingginya

kebijakan pemerintah untuk

Bahan Bakar Minyak tersebut

berakibat

peiemaiian pertuimbuhan i n d u s t r i i n i tidak

oieh

perbankan s y a r i a h ,

pertaraa

kalinya

perbankan

sejak

terkecuali

s y a r i a h mengalami

pertumbuhan

—

pertumbuhan -

periambatan

s e c a r a y e a r on year.

Dewan K o m i s a r i s m e r a s a

bangga

pencapaian

oleh

menilai

—

juga

d i mana u n t u k

Pencapaian d i t a h u n 2014 (dua r i b u

sepanjang

—

pada

dirasakan

diperkenalkan,

—

(BBM).

perbankan secara

umum. T e k a n a n industri

suku

yang d i r a i h t a h u n yang

sulit

bahwa s t r a t e g i

empat

dan b e r s y u k u r

atas -

Perseroan d i ini.

Dewan K o m i s a r i s

yang d i t e t a p k a n

13

beias):—

oleh

—

Direksi yang

dalam m e n g a n t i s i p a s i

terjadi

d i tahun

telah berhasil konsisten,

2014

(dua

dilaksanakan

d i mana p r i n s i p

pada n i l a i - n i l a i

juga

tidak

Perseroan

ribu

empat

saja

belas)

berpegang

syariah diterjemahkan

teguh

menjadi

—

y a n g mampu m e m b e r i k a n

k e p a d a pemegang saham, t e t a p i -

kepada nasabah dan

kepentingan

tantangan

d e n g a n b a i k dan untuk

metode pengembangan b i s n i s raanfaat

setiap

Perseroan.

s e l u r u h pemangku Untuk s e l a n j u t n y a k o n d i s i •

akan d i j e l a s k a n

dalam mata acara

Pertama Rapat. Selanjutnya, mata acara 1.

sesuai

dengan Pemanggilan Rapat,

Rapat a d a l a h

Persetujuan

atas

sebagai

berikut

Laporan Tahunan P e r s e r o a n

mengenai k e g i a t a n usaha dan

p e m b e r i a n p e m b e b a s a n dan

pelunasan

sepenuhnya

charge)

(acquit

Direksi

Perseroan

atas

Perseroan

untuk

e t de

dan

—

pengesahan

L a p o r a n Keuangan Tahunan P e r s e r o a n

anggota

:

serta

kepada

para


p e n g u r u s a n dan tahun

pengawasan

b u k u 2014

(dua

ribu

—

empat b e l a s ) 2.

Persetujuan

atas

untuk

buku

31

tahun

(tiga

puluh

rencana penggunaan i a b a yang

satu)

empat b e l a s ) . %.

b e r a k h i r pada

Desember 2 014

(dua

ribu

—

P e r u b a h a n Dewan K o m i s a r i s , Pengawas S y a r i a h

tanggal

Direksi

dan

Dewan

Perseroan.

Pemberian kuasa dan

wewenang k e p a d a Dewan

— —

KANTOR NOTARIS

ARYANTi ARTiSARi, S.H., M.Kn

Komisaris

Menara Sudtrmaf> Lt. 18 J l . J e n d . Sudirmari Kav. CO Telp. 5204778 F a x . 520477S-S0 J a k a r l a Selatan

Perseroan untuk

- Pembagian Direksi

t u g a s d a n wewenang

Direksi

dan t u n j a n g a n para anggota —

Perseroan .

Pemberian

kuasa

kepada

Di r e k s i

untuk menunjuk

Akuntan Publik

mengaudit buku

Perseroan untuk

yang b e r a k h i r satu)

pada

tanggal

Desember 2 0 1 5

Perseroan yang

akan

tahun buku (tiga 1ima

puluh

a. K e t u a R a p a t

—

pertanyaan dan/atau adalah —

: akan memberi

kesempatan

saham. u n t u k b e r t a n y a

menyatakan

—

belas).—

a k a n d i t e m p u h d a l a m P.apat,

sebagai b e r i k u t

pemegang

31

(dua r i b u

Prosedur untuk mengajukan p e n d a p a t yang

anggota

Perseroan;

Besarnya g a j i

pendapat.

yang d i b i c a r a k a n Hanya p e m e g a n g

para

—

dan/atau

Pertanyaan/pendapat

d i a j ukan h a r u s berhubungan

b.

:

dengan

mata

acara -

dalam R a p a t . —

saham d a n k u a s a

yang

____— yang

sah d a r i

peEisgang saham y a n g b e r h a k u n t u k m e n g a j u k a n

— —

pertanyaan dan/atau pendapat. Dalam s e t i a p pembahasan mata pemegang

saham a k a n

untuk

mengajukan

hanya

dalam

1

yang

ingin

pendapat, disediakan

diberikan

kesempatan

pertanyaan dan/atau

(satu)


acara Rapat,

yang

mengajukan diminta dengan

tahap.

pendapat

Para pemegang

sah d a r i

pemegang

saham -

pertanyaan dan/atau

mengisi

formulir

yang

telah

m e n c a n t u m k a n nama, j u m i a h

15

—

saham y a n g d i m i l i k i

atau

yang d i w a k i l i

dan

pertanyaan/pendapatnya dan menyerahkannya kepada p e t u g a s kami. akan menyerahkan

Petugas kami kemudian

formulir

tersebut

kepada

Ketua Rapat. d.

Setelah

—

formulir

terkumpul,

pertanyaan

tersebut

maka p e r t a n y a a n d a n / a t a u p e n d a p a t -

yang d i a j u k a n

akan d i j a w a b

atau ditanggapi

o l e h Ketua Rapat a t a u p i h a k oleh

Ketua Rapat. S e t e l a h

yang d i t u n j uk

semua p e r t a n y a a n

d a n / a t a u p e n d a p a t u n t u k mata telah ditanggapi,

acara

Rapat

maka K e t u a R a p a t a k a n

m e l a n j u t k a n Rapat dengan p e n g a m b i l a n keputusan Selanjutnya, terkait Semua

— mekanisme p e n g a m b i l a n k e p u t u s a n

mata a c a r a

Rapat a d a l a h s e b a g a i

keputusan Rapat d i a m b i l

musyawarah u n t u k m u f a k a t .

berikut:-

berdasarkan

Dalam h a l k e p u t u s a n

b e r d a s a r k a n musyawarah u n t u k m u f a k a t d a l a m mata acara

Rapat t i d a k

diambi1

tercapai,

dengan pemungutan 1/2

—

maka k e p u t u s a n

suara berdasarkan

setuju

lebih

dari

(satu

p e r dua) b a g i a n

jumlah

suara

yang d i k e l u a r k a n

Rapat,

sebagaimana d i t e n t u k a n

suara dari

secara sah dalam dalam p a s a l

—

16 a y a t

7 A n g g a r a n Dasar P e r s e r o a n . Sebelum Rapat d i m u l a i , ditanyakan mengenai

terlebih

oleh

dahulu

Ketua Rapat kepada

saya, N o t a r i s -

j u m l a h p e m e g a n g saham y a n g h a d i r

16

atau

—

KANTOR NOTARIS ARYANTI ARTISARI, S.H., M.Kn Menara Sudifman Lt. 16 J l . J e n d . S u d i r m a n Kav. SO Telp. 5204778 fax.5204779 60 Jiilârta S e l a t s n

diwakili Oleh

dalam Rapat.

saya,

sesuai

N o t a r i s dengan

31ue

telah

oleh biro

Chip Mulia

disahkan

A d m i n i s t r a s i Efek

dan

daftar

pemeriksaan atas

surat-surat

kuasanya yang

dalam Rapat t e l a h

diwaki i i

para

(1ima

delapan

puluh

( l i m a p u l u h dua

persen)

dari

- Bahwa j u m l a h

belas

HELMI, S a r j a n a 2014

kehadiran

sama

tujuh

berjumlah

dengan

9.840.313.800

r a t u s empat p u l u h delapan

dihitung

ratus) dari

dalam akta

(dua

ribu

empat b e l a s )

9.750.000.000

ratus lima puluh

Waran S e r i

I menjadi

saham y a i t u

90.313.800

(sembilan puluh

belas

delapan

juta

r a t u s ) saham;

17

—

saham.

jumlah

5

(lima)

—

Nomcr 7,

(sembilan

juta)

dengan j u m l a h p e l a k s a n a a n

juta

FATHIAH

Hukum t e r s e b u t t a n g g a l

sebanyak y a i t u

ribu

tiga

dikeluarkan oleh

ribu

saham s e b a g a i m a n a d i m u a t

ditambah

atau

satu

koma n o l e m p a t enam

yang s e l u r u h n y a

ratus tiga

miliar

puluh

enam r i b u

saham

yang t e l a h

(sembilan mi1iar delapan

yaitu

s e r a t u s dua

-j u m l a h s e l u r u h saham d e n g a n h a k

yang sah

Pebruari

yang h a d i r a t a u

puiuh

lima)

52,046%

tiga

—

hadir dan/atau

miliar

empat r a t u s d e l a p a n

Perseroan

hadir tersebut

p e m e g a n g saham y a n g m e m i l i k i

5.121.486.385

suara

—

k e a b s a h a n dokumen

sah

diwakili

ratus

yaitu

o l e h T u a n SULIASAN t e r s e b u t ,

berdasarkan

juta

—

d e n g a n D a f t a r Pemegang Saham P e r s e r o a n

yang d i s u s u n PT.

i n i d i l a p o r k a n bahwa

saham konversi

sebanyak tiga

ratus tiga

-

Memperhatikan pada

tanggal

belas) Waktu

Daftar 1 (satu)

sampai

dengan

Indonesia

disyaratkan

Pemegang Saham P e r s e r o a n April pukul

Barat),

dalam

2015 (dua r i b u 1 6 . 0 0 WIB

(enam

Anggaran

Dasar

mengambil

k e p u t u s a n yang sah dan m e n g i k a t

mata

adalah

Perseroan

dan Rapat

hal-hal

beias

maka k o r u m y a n g

terpenuhi

mengenai

lima—

telah

sah dan berhak untuk —

yang d i b i c a r a k a n

sesuai

dengan

—

acara Rapat.

Selanjutnya

oleh

sebagaimana

telah

K e t u a R a p a t d i s a m p a i k a n bahwa disairpaikan

oleh

Rapat t e l a h memenuhi korum s e s u a i disyaratkan

d a l a m A n g g a r a n Dasar

Rapat a d a l a h s a h s e r t a keputusan

yang

10.35

Indonesia Kemudian

Perseroan dan

—

hal-hal

d a l a m Rapat

lewat

resmi dibuka

tiga

puluh

Barat) . oleh

yanq

b e r h a k u n t u k mengambi1

Rapat, secara

[sepuluh

Notaris,

s a h dan m e n g i k a t mengenai

yang d i b i c a r a k a n Selanjutnya

saya,

—

lima

pukul menit

Waktu

—

K e t u a Rapat d i a j a k

u n t u k memasuki

acara Rapat.

-

——

ACARA PERTAMA RAPAT, y a i t u : Persetujuan kegiatan serta

L a p o r a n Tahunan

Perseroan mengenai

usaha dan pengesahan

L a p o r a n Keuangan

pembebasan d a n p e l u n a s a n sepenuhnya

(acquit

e t de c h a r g e ) k e p a d a p a r a

Direksi

d a n Dewan K o m i s a r i s

anggota

Perseroan atas

p e n g u r u s a n dan pengawasan

Perseroan untuk

t a h u n buku 2014 (dua r i b u

empat b e l a s ) .

18

— —

KANTOR NOTARIS ARYANTI ARTISARl, S.H., M.Kn Menara Sudirman Lt. 18 J l . J e n d . Sudirman Kav. 60 Telp. 5204776 Fax. 5204779-80 Jakarta Setatan

Sebelum d i s a m p a i k a n pokok Laporan

p e n j e l a s a n mengenai pokok-

Tahunan

P e r s e r o a n dan

Laporan

Keuangan P e r s e r o a n

u n t u k t a h u n b u k u 2014

ribu

oleh

empat b e l a s ) ,

hal-hal 1.

sebagai b e r i k u t

Laporan

memasuki

kepada

disampaikan— —

para

yang

saham

antara l a i n

sebelum

memuat:

Perseroan mengenai keadaan

jalannya

serta

k e g i a t a n usaha

s e l a r a a t a h u n b u k u 2014

•

telah

pemegang

ruang Rapat,

Laporan

Rapat

:

Tahunan P e r s e r o a n

dibagikan

a.

Ketua

(dua

(dua

dan

Perseroan

ribu

-

empat

belas}; b.

Laporan 2014

Keuangan P e r s e r o a n

(dua r i b u

diaudit

oleh

empat b e l a s ) yang

Kantor Akuntan

"Osman B i n g S a t r i o pendapat

"Waj a r ,

material"

2015

S Eny"

dalam

tertanggal

(dua r i b u

lima

telah

—

Publik

dengan

semua h a l y a n g

sebagaimana

lapcrannya

tahun buku

tercantum dari 2

(dua)

belas),

Pebruari

—

Nomor

GA1150018BPSFAN; d a n c.

Laporan

t u g a s p e n g a w a s a n Dewan K o m i s a r i s

Perseroan . 2.

Untuk

~

memenuhi k e t e n t u a n P a s a l

Undang Noraor

40

T a h u n 2007

tentang

Perseroan

Tahunan

Perseroan

ditandatangani K o m i s a r i s dan

Terbatas tersebut

oleh

seluruh

anggota

19

67 U n d a n g -

(dua r i b u

tujuh)

("UUPT"),

Laporan

telah anggota

Direksi

-

Dewan

Perseroan.

3.

U n t u k memenuhi k e t e n t u a n p a s a l Peraturan O t o r i t a s

68 UUPT d a n

Jasa Keuangan

(OJK a t a u

— —

d a h u l u Bapepam d a n LK) Nomor X.K.2 L a m p i r a n Keputusan

Ketua

Bapepam d a n LK Nomor

Kep-346/BL/2011 (dua

ribu

tanggal

sebelas),

mengumumkan

5 (lima)

Direksi

Laporan

2014 (dua r i b u

satu

kabar

surat

yaitu

"Bisnis

(sembilan)

harian

-

Perseroan untuk

empat b e l a s )

berbahasa

I n d o n e s i a " pada

Pebruari

2011 -

Perseroan t e l a h

Keuangan

tahun buku

Juli

Indonesia,

tanggal

2015 (dua r i b u

dalam

9

lima _ — — —

belas). Selanjutnya,

pokok-pokok


Laporan Tahunan

d a n L a p o r a n Keuangan P e r s e r o a n

t a h u n b u k u 2014 ( d u a r i b u disampaikan oleh Direktur Oleh

2014

N y o n y a DENY HENDRAWATI s e l a k u

DENY KENDRAWATI d i s a m p a i k a n

dan Laporan (duar i b u

cukup

Meskipun pada

empat b e l a s )

meningkat

industri

pertumbuhan

ekonomi

perbankan

pertumbuhan

koma e m p a t pembiayaan

menjadi tahun -

Perbankan

perbankan Syariah,

dengan

belas

belas)

Industri

dampak p e l e m a h a n

kinerja

kegiatan


empat b e l a s )

bai k bagi

keseluruhan

(dua

—

Keuangan P e r s e r o a n t a h u n buku —

Tahun 2014 (dua r i b u yang

empat b e l a s )

Utam.a P e r s e r o a n ,

Nyonya

usaha

mengenai

makro

Syariah, berimbas

namun s e c a r a s y a r i a h masih

aset

mencapai

satu persen).

Tingkat

t a h u n 2014 ( d u a r i b u

s e b e s a r 8,26% ( d e l a p a n

20

12,41%

koma d u a enam

empat

KANTOR NOTARIS ARYANTt ARTISARI, S.H., M.Kn Menara Sudirman Lt. 18 J l . J e n d . Sudlrman Kav. 60 ! Telp 5204778 F a x . 5204779-80 I Jakarta Selatan )

persen)

d a n Dana P i h a k

(delapan beias

Ketiga

koma t u j u h

Alhamdulillah,

berkat

tumbuh

nol persen).

kerja

keras d a r i

elemen

Perseroan,

belas)

Perseroan menghasilkan k i n e r j a

yang b a i k , rata-rata sisi

dan b e r h a s i l industri

terjaga

rasio

keuangan

tingkat Sampai total

aset

d i level

yang

lainnya

akhir

pihak

Perseroan juga

rendah, s e r t a

2014 (dua r i b u

rasio-—

tumbuh atau

setara

Rp 2,15 t r i 1 i u n

belas)

-

2013

koma d u a p u l u h puluh

( d u a koma 1 im.a

(dua r i b u

dengan tiga

i n iterutama

meningkatnya

Pembiayaan

ko.ma e m p a t

4,74 t r i l i u n

belas)

baik

Pembiayaan

Mudharabah

Pembiayaan

Bers i h

aset

koma d u a -

didukung

d i akhir

seniiai

triliun

Rp

-

4,05

Rupiah) .

oieh

s e b e s a r 83, 4 4 % ( d e l a p a n •-

empat

persen) menjadi

( e m p a t koma t u j u h

Rupiah),

tiga

be 1 a s t r i 1 i u n

total

( e m p a t kom.a n o i l i m a

Pertumbuhan

triliun

dengan n i l a i

Rupiah) d i b a n d i n g k a n

tiga

empat

Perseroan mencapai

53,2% (lima

triliun

—

y a n g j uga m e n u n j u k k a n

Rupiah),

puluh

dari

pembiayaan b e r m a s a i a h yang

(enam

triliun

baik

p e m b i a y a a n , dana

Rp 6,20 t r i l i u n

tahun

—

k e s e h a t a n P e r s e r o a n yang semakin b a i k . dengan

persen)

erapat keuangan

perbankan syariah,

m e n j aga r a s i o

—

melarapaui p e r t u m b u h a n

k e t i g a maupun p r o f i t a b i l i t a s .

tetap

seluruh

t a h u n 2014 (dua r i b u

pertumbuhan aset,

berhasil

18,70-

pada

puluh

Piutang

empat

Musyarakah.

akad Mudhaiabah dan

21

-

Qard,

dan Pembiayaan

dengan

Rp.

Musyara kah m e n g a l a m i p e r t u m b u h a n sebesar

29,60%

puluh persen) kcma d e l a p a n Perseroan kualitas

(dua p u i u h s e m b i l a n dan 370,85%

lima

juga

yang

lebih

tahun

rahun

2014 [ d u a r i b u

tercatat

2013

rendah

(dua r i b u

sebesar

0,77%

tiga

tiga

akhir

e m p a t b e l a s ) r a s i o NPF

gross

( n o l koma l i m a

tiga

0,29% ( n o l koraa

dibanding akhir

b e l a s ) yang

tahun

masing-masing

1,02% ( s a t u koma n o l d u a p e r s e n )

Perseroan

juga t e r l i h a t yang

Rp 5,07 t r i l i u n

(lima

Rupiah),

meningkat

kini

dan

secara

cukup

persen)

a t a u Rp 2,20 t r i l i u n

triliun

Rupiah)

delapan

puluh tujuh t r i l i u n

delapan

s i g n i f i k a n yakni

{ t u j u h p u l u h enam koma d e l a p a n

(dua r i b u

meningkat

penghirapunan

koma n o l t u j u h t r i l i u n

7 6,8%

ketiga

pada

mencapai — —

sebesar

ratus

belas).

dengan

Di

0,5 3%

dana m a s y a r a k a t ,

pihak

yang

( n o l koma t u j u h t u j u h p e r s e n ) .

Kinerja

2013

puluh

menjaga

dibandingkan

s e d a n g k a n NPF n e t s e b e s a r

(dua r i b u

sebesar

tujuh

untuk

disalurkan,

sembilan persen), turun

2013

ratus

s e n a n t i a s a berupaya

akhir

dua

koma enam

d a r i p e r b a i k a n t i n g k a t pembiayaan

bermasalah

persen)

(tiga

—

persen);

pembiayaan yang

tercermin

masing-mas i n g

( d u a koma d u a p u l u h

d a r i Rp 2,87 t r i l i u n

tiga

belas).

Porsi

Rp 2 8 6 m i l i a r

p u l u h enam m i i i a r

ena.m p u l u h p e r s e n )

22

—

pada a k h i r

—

k e n a i k a n dana

-

Rupiah)

disumbangkan o l e h

sebesar

( d u a koma

g i r o yang (dua r a t u s

Rupiah)

atau

dari posisi

260% (dua

akhir

tahun

KANTOR NOTARiS ARYANTl ARTiSARI, S.H., M.Kn Menara Sudirman Lt. 18 J i . J e n d . Sudirman Kav 60 Telp 5204778 Fax. 520477S-80 Jakarta Seiatan

2013

(dua

(seratus Rp

396

ribu

tiga

sembilan

miliar

miiiar

beias)

miliar

(tiga

Rupiah)

tahun

em.pat b e l a s ) . P e n i n g k a t a n tabungan yang

(seratus 53%

tujuh

(lima

(tiga

puluh

2013

(dua

s e b e s a r Rp

504

miliar

pada a k h i r

Kcntributor Ketiga 4,17

iain

adalah

triliun

Rupiah),

ribu

tiga

(lima (dua

terhadap

kom.a t u j u h

{satu

Rupiah)

atau

71,8%

persen)

dari

s e b e l u m n y a Rp

(dua

ribu

tiga

Dari

sisi

permodalan,

2014

(dua

ribu

dari

Rp

koma

sembilan

miliar

menjadi

Rp

1,07

triliun

Rupiah)

melakukan

—

miliar

—

belas)

menjadi

empat b e l a s ) . Dana

2,43

— —

Pihak —

triliun

s e b e s a r Rp

1,74

—

empat t r i l i u n

puluh

s a t u koma triliun

delapan

(dua

Rupiah) pada a k h i r

belas) (1ima

meningkat r a t u s dua

sembilan

IPO

ratus

(satu

sebesar

e m p a t kcma n o l p e r s e n ) , Perseroan

atau

koma tahun

jum.lah e k u i t a s d i t a h u n

triliun atau

329

miliar

belas).

empat

525,9 m i l i a r

174

Rupiah)

belas

puluh

(tujuh

2013

Rp

—

dengan

y a n g m e n c a p a i Rp

koma t u j u h

triliun

ribu

miliar

ribu

tumbuh s i g n i f i k a n

tiga

(dua

peningkatan

triliun

empat p u l u h

enam

r a t u s empat m i l i a r

Produk D e p o s i t o

atau

sebesar

Rupiah)

dari

sembilan

2014

(empat

2014

railiar

persen)

pada a k h i r

Rupiah)

raenjadi

miliar

tersebut selaras

empat

tiga

r a t u s dua

109

t u m b u h s e b e s a r Rp

puluh

puluh

Rp

r a t u s sembi1an p u l u h

Rupiah) pada a k h i r

produk

sebesar

23

puluh juta

1ima

~

Rupiah)

koma n o l t u j u h 104,0%

berkat (Go

signifikan

(seratus

keberhasilan

P u b l i c ) d i awal

tahun

2014

(dua r i b u

Perseroan delapan

empat

mencapai

Rp

tercatat

sembilan

p e r s e n ) . Kecukupan

menjadi

landasan

melalui

peningkatan

Pada t a h u n

untuk

dana

pembiayaan

empat

belas)

Rp 5 2 5 , 1 9 m i l i a r

(lima

r a t u s dua p u l u h

belas m i l i a r satu

s e b e s a r Rp 2 5 1 , 3 7 koma t i g a

koma d e l a p a n

d i p e r o l e h d i tahun Porsi

miliar

Rupiah) d a r i

satu miliar

dan Musyarakah.

bagi

pertumbuhan

hasil

usaha

-

yang

belas).

-

dalam m e l a l u i akad

o p e r a s i o n a l j u g a mengalami

yakni

mencapai

miliar

yang

empat

beban

24

—

—

2014 (dua r i b u

Rp 4 2 3 , 6

—

pendapatan operasional

peningkatan

berbasis

puluh

Rupiah)

2013 (dua r a t u s t i g a

Mudharabah

tahun

persen)

(dua r a t u s t u j u h

puluh

koma

—

dana

sepanjang

lima

-

(dua r a t u s l i m a p u l u h

tujuh

bersumber d a r i

dengan

mencapai

—

penyaluran

Seiring

pendapatan

atau

terbesar peningkatan

tersebut

d i masa

meningkat 91,8%

koma d e l a p a n

miliar

puluh

investor

Rupiah),

s e b e s a r Rp 2 7 3 , 8 1 m i l i a r tiga

—

sebelura d i k u r a n g i hak p i h a k untuk

satu

—

tersebut

hasil

(sembilan puluh

empat

koma enam

atas bagi

sembilan

rasio

pengembangan usaha

penyaluran

2014 ( d u a r i b u

pengelolahan ketiga

kuat

lima

modal

ratus

Ratio/CAR)

2014 ( d u a r i b u

(dua p u l u h

disetor

(sembilan

Adequacy

tahun

s e b e s a r 25,69%

modal

Rupiah) dengan

(Capital

d i akhir

Total

982 m i l i a r

p u l u h dua m i l i a r

k e c u k u p a n modal

bels)

belas).

dicapai di

belas),

peningkatan, ( e m p a t r a t u s dua

KANTOR NOTARIS ARYANTl ARTISARi, S.H., M.Kn Menara Sudirman Lt. 18 J l . J c n d . Sudirman Kav. 60 Telp 5204778 F a x , 5204779-60 Jakarta SeJaian

puluh

tiga

koma enam m i i i a r

sebesar 85% (delapan p u l u h dibandingkan tiga dua

belas) puluh

dengan a k h i r sebesar

sembilan

Peningkatan

dana p i h a k

tahun

2013 (dua r i b u

karena

disamping

biaya

beban

seiring

dengan pengembangan usaha.

administrasi

b u k u 2014 (dua r i b u

Perseroan

membukukan i a b a

Rp 95,7

railiar

persen)

sembilan 2013

koraa

setelah miliar

tumbuh dari

tiga

lainnya

dan kepegawaian —

empat b e l a s ) ,

lima

228% (dua

sebesar —

koma t u j u h

(dua p u l u h

Rupiah) pada t a h u n

belas).

—

r a t u s dua p u l u h

Rp 2 9 , 1 m i l i a r

satu m i l i a r

(dua r i b u

Rupiah).

sebelum p a j a k

(sembilan puluh

deiapan

—

s e j a l a n dengan meningkatnya

dari

Rupiah),

(dua r a t u s

—

meningkatnya

berasal

mi1iar

tumbuh —

lima persen)

koma e m p a t m i l i a r

ketiga,

Untuk tahun

atau

Rp 229,4 m i l i a r

i n i terutama

beban b a g i h a s i l ,

Rupiah)

Sedangkan

—

buku

laba

pajak

tahun

2014 t e r c a t a t

sebesar

(tujuh

puluh

koma s e m b i l a n

miliar

Rp 7 0,9

S e h u b u n g a n d e n g a n P e n a w a r a n Umum P e r d a n a Saham

—

(IPO)

Perseroan

—

empat

belas),

pada a w a l t a h u n perlu

2014 (dua r i b u

d i l a p o r k a n bahwa,

P e n a w a r a n Umum y a n g d i p e r o l e h P e r s e r o a n berjumlah tujuh

Rp 4 7 5 . 0 0 0 . 0 0 0 . 0 0 0 , 0 0

puluh

dikurangi

lima .miliar

biaya-biaya

12.901.224.8]7,00 ratus

satu

juta

(empat

dana

hasil

adalah

—

ratus

Rupiah) , dan s e t e l a h

p e n a w a r a n umum s e b e s a r Rp —

(dua b e l a s

miliar

dua r a t u s dua p u l u h

25

sembilan empat

ribu

—

delapan

ratus

berjumlah

tujuh

dua m i l i a r

tujuh

ratus

puluh

tiga

sembilan

tujuh

puluh

puluh

lima

Prospektus

delapan

ribu

miliar

sembilan

juta

persen) (tiga

enam r a t u s

dua p u l u h

tujuh

ribu

pembiayaan.

20% (dua p u l u h p e r s e n ) Rp.92.419.755.037,00 empat r a t u s lima

puluh

jaringan

atau

puluh

satu)

empat b e l a s ) , dana u n t u k

tiga

Sedangkan dana u n t u k infrastruktur,

juta

dipergunakan tiga

ratus

tujuh tujuh

modal

2014

kerja

ratus

persen)

(dua r i b u

pembiayaan.

26

dan

—

persen)

Rp.2.365.924.000,00

empat

-

seiuruhnya

untuk

enam p u l u h

dua p u l u h

—

pembiayaan

20% (dua p u l u h

sebesar

—

—

pengembangan j a r i n g a n

sebesar

—

dua

puluh

Desember

80% ( d e l a p a n p u l u h

modal

pengembangan

dipergunakan/disalurkan

sembilan

untuk

dan i n f r a s t r u k t u r .

(tiga

(dua m i l i a r

puluh

belas

ribu untuk

-

sejumlah

sembilan

lima

:

enara p u l u h

(sembilan puluh

Rupiah) dipergunakan

telah

—

s e r a t u s empat

kerja

telah

Saham,

untuk

ratus

enam R u p i a h ) d i p e r g u n a k a n

sebesar

delapan

atau sejumlah

puluh

31

seratus

e.misi a k a n d i p e r g u n a k a n

sembilan

ratus

enam

juta

P e n a w a r a n Umum P e r d a n a

80% ( d e l a p a n p u l u h

miliar

ratus

—

Rp.369.679.020.146,00

Per

(empat

p e n a w a r a n umum s e t e l a h d i k u r a n g i

biaya-biaya

2)

menjadi

Rupiah) .

dana h a s i l

1)

Rupiah)

Rp.462.098.775.183,00

puluh

Sesuai

belas

—

1ima j u t a

ribu

Rupiah),

yang

akan kami r e a l i s a s i k a n penggunaannya pada 2015

(dua r i b u

Perseroan

lima

telah

Penggunaan

tahun

—

belas).

menyampaikan

Dana H a s i l

Laporan R e a l i s a s i

—

P e n a w a r a n Umum k e p a d a OJK

—

masing-masing untuk: - Posisi ribu April

31

empat b e l a s ) , 2014

- Posisi empat (dua

(tiga puluh

belas), ribu

- Posisi

pada

(dua r i b u

30

satu)

tanggal

empat b e l a s ) ,

(tiga.puluh)

-

(tiga puluh

31

erapat b e l a s ) , 2015

Keberhasilan

(dua r i b u

(delapan)

14

Juli

2014

empat b e l a s ) ; satu)

dari

kredibel

d i Indonesia.

14

2014

(empat

(dua

belas)

belas).

berbagai

kinerjanya

t a h u n 2014

Penghargaan p e r i n g k a t Full

F l e d g e Eank

(Buku

Equity

2}

Bank

: Equity

Islamic

Islaraic

k e - ] The

F l e d g e Bank

( B u k u 1) o l e h

S a n g a t Bagus

27

:

Karim

Indonesia.

yang b e r p r e d i kat

-

IDR < 1 T r i i i u n

Full

IDR < 1 T r i l i u n

Consulting

—

k e - 2 , The B e s t

1) d a n p e n g h a r g a a n p e r i n g k a t

Most E f f i c i e n t

—

Perseroan memperoleh

beberapa penghargaan d i antaranya: 1)

—

Lembaga y a n g

Di sepanjang

empat b e l a s ) ,

dan

Desember

tanggal

lima

(dua r i b u

(erapat b e l a s )

Perseroan meninqkatkan

apresiasi

ribu

(dua r i b u

S e p t e m b e r 2 014

pada

mendapat

(dua

2014

8

pada t a n g g a l (dua r i b u

Januari

Juni

tanggal

O k t o b e r 2014

ribu

(sebeias)

empat b e l a s ) ; 30

Posisi

11

(dua

empat b e l a s ) ;

(tiga puluh) pada

M a r e t 2014

dari

—

Majaiah

Infobank.

3) B a n k i n g E f f i c i e n c y Karian 4)

Bisnis

Award K a t e g o r i

5) B e s t

-———

S a n g a t Bagus p a d a a c a r a -

F i n a n c e A w a r d s 2014 (dua r i b u

beias),

dari

Majalah

Bank Umum S y a r i a h d a r i 1 (satu)

empat

Infobank

Performance Banking

6) P e r i n g k a t

dari

Indonesia

Bank y a n g b e r p r e d i k a t Sharia

Syariah

Kategori

Bank B u k u 1 -

Tempo M e d i a G r o u p

Kategori

Bank B u k u 1

(satu)

Bank S y a r i a h T b k p a c a a c a r a A n u g e r a h P e r b a n k a n Indonesia Maj a l a h

2014 (dua r i b u

Economic Review

Semua

pencapaian

telah

diapresiasi

Perseroan, harga

empat b e l a s ) ,

yang

saham

Perseroan oleh

oleh

—

— tersebut

d i atas

p a r a pemegang

tercermin dari

terus

Perseroan d i Bursa Efek

juga

saham meningkatnya Indonesia.

—

H a r g a P e r d a n a Saham P e r s e r o a n p a d a s a a t dicatatkan p e r saham

sebesar kini

2014

(dua r i b u

harga

Rp. 1 8 0 , 0 0

Selanjutnya,

empat b e l a s )

sesuai

2010

Peraturan

(dua r i b u

B i s n i s Bank, D i r e k s i

saham

Bank 19

sepuiuh)

—

dengan

Rupiah)

Indonesia

(sembilan mengenai

belas) Rencana

Bisnis

Perseroan

kepada

Perseroan.

S e s u a i dengan Rencana

-

berkewaj iban untuk

m e n g k o m u n i k a s i k a n Rencana pemegang

Rupiah)

ditutup

(seratus delapan puluh

12/21/PBI/2010 t a n g g a l

Oktober

(seratus

t e r u s m e n i n g k a t dan pada a k h i r

tahun

Nomor:

Rp. 1 0 0 , 0 0

Bisnis

28

Bank y a n g

telah

disampaikan

k e p a d a OJK,

lima

Perseroan akan m e l a n j u t k a n

belas)

pada

p e r t u m b u h a n yang d i c a p a i ribu

empat

belas),

liabilities

Volume lebih

secara

tahun

Volume lebih

(tiga

puluh

pendanaan

tiga

tumbuh

persen)

Usaha

juga

33%

diharapkan

(tiga

puluh

pendanaan

dengan

ritel.

pengembangan

(current

a c c o u n t ) dan Tabungan serta

ritel,

lebih

untuk

luas,

melalui

produk

juga

—

Giro

(saving

deposan perorangan.

Jaringan pelayanan

yang

dana

p r o d u k dan

nasabah

ditingkatkan

—

tumbuh

persen)

akuisisi

account),

—

kecil

Perseroan berupaya meningkatkan p o r s i murah m e l a i u i

iv.

dapat

—

meningkatkan p o r s i i i i .

aset

f o k u s p e m b i a y a a n kepada

kurang

(dua

~

d a n Menengah ii.

ribu

pertumbuhan s i s i

seimbang.

33%

(dua

2014

pembiayaan d i p r o y e k s i k a n kurang

dengan

pada

( p e n d a n a a n ) maupun s i s i

(pembiayaan) i.

baik

t a h u n 2015

—-

akan t e r u s

menj a n g k a u

basis

nasabah —

—

cabang d i beberapa p r o p i n s i ,

mengembangkan

—

model B i s n i s

Bank

Layanan S y a r i a h

Pembukaan k a n t o r melakukan Kecil

d e n g a n membuka k a n t o r

fungsional

kegiatan

dan Menengah

operasional

Rangka

khusus

Usaha M i k r o

—

(UMKM), s e r t a

m e r e a 1 i s a s i kan Layanan Dalam

yang

(LSB),

Keuangan

Pandai).

29

Keuangan Inklusif

Tanpa (Laku

Kantor —

V.

Perseroan

j u g a akan t e r u s meiakukan

pengembangan dan

dan p e r b a i k a n

Informasi

( T I ) u n t u k mendukung

pengembangan s e k t o r meningkatkan

sistem Teknologi

ritel,

sekaligus

e f i s i e n s i , layanan dan

menghadapi p e r s a i n g a n b i s n i s

yang

semakin

—

ketat Demikianlah

ringkasan hasil

kinerja

(dua r i b u empat b e l a s ) d a n r e n c a n a

t a h u n 2014

—

kedepan yang

—

dapat disam.paikan. Selanjutnya Pimpinan pertama Oleh

Rapat

Ketua

—

2007

Terbatas,

69 a y a t (dua r i b u

diundang

( 1 ) U n d a n g - U n d a n g Nomor tujuh)

K o m i s a r i s Independen

Komi s a r i s .

guna memenuhi

tentang

Perseroan,

~

Perseroan

p u l a N y o n y a YUMIRATI KARTINA

menyampaikan Laporan

Oleh

•

Rapat d i s a m p a i k a n , Pasal

Tahun

selaku

Rapat d i k e m b a l i k a n kepada

Rapat u n t u k m e l a n j u t k a n mata a c a r a

ketentuan 40

acara

-

untuk

t u g a s p e n g a w a s a n Dewan —

—

N y o n y a YUMIRATI KARTINA s e l a k u K o m i s a r i s

Independen

disampaikan

l a p o r a n t u g a s pengawasan

—

Dewan K o m i s a r i s s e b a g a i b e r i k u t : Selama t a h u n 2014 Komisaris Direksi,

telah baik

(dua r i b u empat b e l a s ) ,

memberikan rekomendasi

yang

disampaikan

Dewan

kepada

melalui

Komite d i

bawah

Dewan

K o m i s a r i s maupun p e m b a h a s a n

dalam

rapat

Dewan K o m i s a r i s , s e b a g a i b e r i k u t :

1) A g a r M a n a j e m e n P e r s e r o a n

30

dapat

—

langsung

menjalankan

proses

penurunan

Financing Deposit

sampai

b u l a n D e s e m b e r 2014

belas)

sehingga

mencapai

d i s e p a k a t i dengan

Ratio

(dua r i b u

angka

yang

{FDR)

empat telah

t e t a p memperhatikan p r i n s i p -

kehati-hatian. 2) P e m b e r i a n p e m b i a y a a n selektif sektor

kepada

r i i l

—•

3) M e l a k u k a n p r o s e s

analisa

dengan

dan p e r s e t u j u a n

mengedepankan p r i n s i p —

p e n i n g k a t a n manajemen r i s i k o

likuiditas

terutama

Deposito R i t e l . 5) M e l a k u k a n

p e n i n g k a t a n CASA d a n —

analisa

menyeluruh terhadap

ratio

dan

serta

m e n i n d a k l a n j u t i A c t i o n Plan

k i n e r j a keuangan

6) M e l a p o r k a n k e p a d a atas

tugas-tugas

masing-masing Selain


secara

komite-komite

r a t i o - —

periodik yang

secara

telah

-

berkala

yang menj a d i t a n g g u n g

j awab

-

anggota.

i t u s e s u a i dengan

sebagai

pada

— — — —

kehati-hatian. 4) M e l a k u k a n

secara

segmen UMKM y a n g b e r g e r a k

—

pembiayaan

agar d i b e r i k a n

ketentuan regulator,

Perseroan

t e l a h melakukan

hai-hal

t e l a h m e m a s t i k a n bahwa

Direksi

berikut:

1) Dewan K o m i s a r i s

t e l a h m e n i n d a k l a n j u t i temuan rekomendasi

dari

audit

Satuan Kerja A u d i t

hasil

pengawasan O t o r i t a s

pihak

eksternal

iainnya

Jasa

serta

dan Intern,

Keuangan hasil

—

dan

penqawaaiH

Dewan Pengawas S y a r i a h 2) Dewan K o m i s a r i s pengambi1an

tidak

teriibat

dalam

keputusan kegiatan

operasiona1

Bank,

kecuali

dalam

h a l p e n y e d i a a n dana

pihak

terkait

s e p a n j a n g kewenangan t e r s e b u t

d i t e t a p k a n dalam Anggaran

Dasar

kepada —

Bank a t a u

d a l a m RUPS 3) Dewan K o m i s a r i s iaporan

Laporan

Hasi1

Kepatuhan

lain

Evaluasi

—

melalui

Pengawasan Rencana

Bisnis

Bank —

Pelaksanaan Fungsi -

Perseroan secara semesteran.

penjelasan

Perseroan, kepada

Perseroan antara

Laporan H a s i l

Demi k i a n

membuat d a n m e n y a m p a i k a n

p e r t a n g g u n g jawaban pengawasan a t a s

pengelolaan

dan

telah

dari

selanjutnya

Ketua Rapat

Komisaris

a c a r a Rapat

Independen dikembaiikan

u n t u k m e l a n j u t k a n mata

—

acara

—

acara pertama

—

pertama Rapat• Deniikian p e n j e l a s a n mengenai Rapat.

Berdasarkan h a l - h a l

sebelumnya, Rapat

selanjutnya

diusulkan

kepada

mata yang

pada Rapat

telah

Rapat

dijelaskan

i n ioleh

Ketua

u n t u k memutuskan

sebagai b e r i k u t : Menyetujui

L a p o r a n Tahunan


pada

tanggal

(dua r i b u

telah

oleh

"Osman B i n g

Satrio

t a h u n buku

31 ( t i g a

Desember 2014 diaudit

mengenai

dan mengesahkan L a p o r a n

Keuangan P e r s e r o a n u n t u k berakhir

Perseroan

puluh

empat b e l a s )

Kantor Akuntan & Eny" dengan

32

yang satu)

—

yang

—

Publik pendapat

—

" W a j a r , d a l a m semua h a l y a n g m a t e r i a l " sebagaimana tertanggal

d i n y a t a k a n dalam 2

empat b e l a s )

(dua) P e b r u a r i

laporannya 2014

(dua r i b u

Nomor GA1150018BPSFAN s e r t a

memberikan

pembebasan dan p e l u n a s a n

sepenuhnya

("acquit

e t de c h a r g e " } k e p a d a

para anggota D i r e k s i

dan


P e r s e r o a n y a n g m e n j a b a t d i t a h u n b u k u 2014

—

(dua r i b u

—

empat b e l a s )

a t a s p e n g u r u s a n dan

pengawasan P e r s e r o a n u n t u k (dua r i b u tersebut

empat b e l a s ) , tercermin

t a h u n buku

sejauh

dalam

2014

—

tindakan

Laporan

Tahunan

dan

L a p o r a n K e u a n g a n P e r s e r o a n t a h u n b u k u 2014 (dua

ribu

empat b e l a s ) ,

kecuali

pidana

oleh

Ketua Rapat

dan/atau pendapat

l a n g s u n g dengan Apabila

ada

diberikan

kesempatan

formulir

mata

yang berhubungan

a c a r a pertama Rapat.

pertanyaan atau pendapat,

dipersilakan

untuk

mengangkat

p e r t a n y a a n yang Rapat

t a n g a n dan

telah

selanjutnya

mengisi

disediakan.

mengumpulkan

formulir

sudah d i i s i .

Karena

—

p a r a p e m e g a n g saham u n t u k m e n g a j u k a n

pertanyaan

Petugas

tindak

lainnya.

Selanjutnya kepada

—

untuk

p e r b u a t a n p e n g g e l a p a n , p e n i p u a n dan

yang

-

tidak

ada

yang d i a j u k a n selanjutnya menyetujui

p e r t a n y a a n dan/atau pendapat

oleh

p a r a pemegang saham,

diusulkan usulan

kepada

rapat

yang

33

Rapat

untuk

r.elah d i b a c a k a n

-

sebelumnya Selanjutnya, mengambil

dilakukan

pemungutan

k e p u t u s a n mengenai

suara untuk

mata

—

acara pertama

K e p a d a p a r a p e m e g a n g saham d a n k u a s a p e m e g a n g — saham y a n g m e m b e r i k a n tersebut

diminta

Kartu

Suara yang

Petugas Rapat. Ternyata

Kepada p a r a pemegang saham y a n g t i d a k diminta

setuju

Kartu

Suara

Petugas Rapat. T e r n y a t a 01eh

saya, N o t a r i s

atas

tidak

Terima

Perseroan,

pemegang —

tangan dan diisi

kepada -

ada. ada —

suara abstain demikia.

100%

s u a r a yang

secara sah dalam Rapat.

sesua i

UUPT j u n c t o

ada

s u a r a s e t u j u merupakan

k a s i h d i u c a p k a n kepada

demikian,

diisi

maka d e n g a n

jumlah

—

tangan —

tersebut

yang t e l a h

seruju,

{seratus persen) d a r i dikeluarkan

usul

d i s a m p a i k a n bahwa t i d a k

suara t i d a k

yang memberikan

tidak

usul

pemegang saham y a n g m e m b e r i k a n dan/atau

telah


u n t u k d a p a t mengangkat

menyerahkan

atas


dan menyerahkan kepada

suara abstain

dengan

Notaris.

ketentuan

P a s a l 16 a y a t

—


7 Anggaran

Dasar

Rapat memutuskan M e n y e t u j u i

k e p u t u s a n mata

Dengan

usulan

—

a c a r a pertama Rapat.

MATA ACARA KEDUA RAPAT : Persetujuan t a h u n buku puluh

satu)

atas

rencana penggunaan

yang b e r a k h i r

pada

tanggal

Desember 2 0 1 4 ( d u a r i b u

34

laba unt' 31 ( t i empat

Oleh

Pimpinan

Perseroan berakhir

Perseroan pada

(dua r i b u Rp

31

disampaikan

ratus

belas

ribu

(tiga

tiga

puluh satu

sembiian

Perseroan

tiga

ratus

tentang

Perseroan

ribu

dan

delapan

(dua

sedikit

20%

ratus

ribu

-

sembilan

enara

tujuh)

dari

wajib

laba bersih yang

Perseroan

besarnya

(dua p u l u h p e r s e n )

d i t e m p a t k a n dan

disetor.

j u g a meraandang p e r l u j a n g k a p a n j a n g dan

r a n g k a mendukung p e r t u m b u h a n

bisnis

— —

untuk

dalam

—

Perseroan,

Berdasarkan

penjelasan d i atas,

mengusulkan

kepada Rapat u n t u k mengambi1

Perseroan


Henyetujui

puluh

iaba

ratus

Terbatas, Perseroan

memperkuat permodalan

selama

empat

7 0 Undang-Undang R e p u b l i k

modal yang

Selanjutnya,

keputusan

2014

miliar

ratus

puluh m i l i a r

t a h u n buku u n t u k cadangan,

juralah

lima

1ima

sembilan

jumlah t e r t e n t u

mencapai p a l i n g dari

juta

juta

No.40 t a h u n 2007

menyisihkan setiap

Desember

enam R u p i a h )

(tujuh

puluh delapan

dengan Pasal

Indonesia

kotor

adalah sebesar

s e m b i i a n p u l u h empat

Sesuai

puluh ratus)

(sembilan puluh

70.938.894.906,00

ratus

Laba

u n t u k t a h u n buku yang

95.731.514.906,00

bersih

bahwa

empat b e i a s ) a d a l a h s e b e s a r

tujuh

Rp

Rapat

penggunaan

laba b e r s i h

t a h u n b u k u yang s a t u ) Desember

berakhir

2014

35

(dua

Perseroan

p a d a 31 ribu

—

(tiga -

empat

msi^smmwmm&>

belas)

yaitu

(tujuh

puluh m i l i a r

delapan empat

sebesar

Rp

sembilan

juta delapan

ribu

70.938.894.906,00 ratus tiga

ratus sembilan

sembilan

puluh -

puluh

r a t u s enam R u p i a h )

sebagai

berikut: 1.

Rp

15.000.000.000

(lima belas m i l i a r

Rupiah) d i s i s i h k a n

untuk

guna memenuhi p a s a l Republik

2.

Indonesia

penyisihan

untuk

s e b e s a r Rp

55.938.894.906,00

ribu

untuk

Perseroan

dalam rangka

(sebelum (dua

zakat ribu

dan

empat

r a t u s dua memenuhi

puiuh

Inti

pertumbuhan

juga menetapkan 2 dari

jumlah

laba

Perseroan yaitu

(dua m i l i a r

enam

puluh -

usaha

kotor

tahun

—

empat

ratus

lime

1 ima

ribu

Rupiah) d i s a l u r k a n

kewaj i b a n Zakat

Korporasi

o l e h P i m p i n a n Rapat d i b e r i k a n

36

buku

sebesar

ratus lima puluh

delapan

1/2%

Perseroan. Selanjutnya

—

dibagikan dividen.

empat b e l a s )

juta

—

puluh

memperkuat Modal

pajak)

2.454.655.228,00

-

r a t u s enam R u p i a h )

digunakan

tidak

puluh

ratus sembilan

sembilan

persen)

(lima

ratus tiga

delapan

Perseroan

Terbatas.

dana cadangan a t a u

sembilan

juta

sete.ngah

untuk

(dua -

l a b a b e r s i h s e t e l a h d i k u r a n g i dengan

Selanjutnya,

dua

Tahun 2007

tentang Perseroan

kedepan, dan

puluh

40

Sisa

empat

Rp

No.

tujuh)

delapan

2014

Undang-Undang

ribu

lima m i l i a r

(dua

70

dana cadangan

—

kesempatan

kepada

mengajukan

pertanyaan dan/atau pendapat

berhubungan

Apabila

p a r a pemegang

i a n g s u n g dengan

saham u n t u k

mata

yang

a c a r a kedua

ada p e r t a n y a a n a t a u p e n d a p a t ,

dipersilahkan

u n t u k mengangkat

formulir

telah

yang

selanjutnya

t a n g a n dan m e n g i s i

disediakan.

Petugas

mengumpulkan f o r m u l i r

diisi,

Perseroan

yang sudah

_—

Karena

tidak

ada p e r t a n y a a n d a n / a t a u p e n d a p a t

yang d i a j u k a n selanjutnya menyetujui

o l e h p a r a pemegang

diusulkan usulan

kepada

rapat

saham,

Rapat

—

untuk

yang t e l a h

dibacakan

diatas. Selanjutnya, mengambil

dilakukan

keputusan mengenai

Kepada p a r a pemegang saham y a n g m e m b e r i k a n tersebut

pemungutan

mohon u n t u k

menyerahkan

Kartu

mata

suara untuk a c a r a kedua

saham d a n k u a s a p e m e g a n g suara abstain

atas

d a p a t mengangkat

Suara

Petugas Rapat. T e r n y a t a

yang

teiah

tidak

ada

usul

t a n g a n dan

diisi

kepada

— —

Kepada p a r a pemegang saham d a n k u a s a pemegang saham y a n g dimohon

tidak

setuju

atas

usul


menyerahkan

Kartu

Suara


yang tidak

tersebut

t a n g a n dan telah

diisi

kepada

ada .

— —

P a r a pemegang saham d a n k u a s a

pemegang

saham

tidak

dianggap

menyetujui

mengangkat

tangan akan

37

yang

usul

yang

01eh

saya,

diajukan. Notaris


p e m e g a n g saham y a n g dan/atau yang

.

setuju,

memberikan suara

dikeluarkan Terima

demikian,

maka d e n g a n

s e t u j u merupakan

dari

jumiah suara

secara sah daiam

kasih

yang

Rapat.

d i u c a p k a n kepada N o t a r i s .

Perseroan,

Pasal

demikian

100% _

Dengan

s e s u a i dengan k e t e n t u a n Pasal

UUPT j u n c t o

—

memberikan suara a b s t a i n

suara t i d a k

(seratus persen)

ada

16 a y a t 7 A n g g a r a n

87 a y a t 2

Dasar

Rapat memutuskan M e n y e t u j u i u s u i a n

k e p u t u s a n mata a c a r a

kedua Rapat.

MATA ACARA KETIGA RAPAT : Perubahan

—

Dewan K o m i s a r i s , D i r e k s i

~

d a n Dewan —

Pengawas S y a r i a h P e r s e r o a n Oleh Ketua dengan

R a p a t d i s a m p a i k a n bahwa b e r t a l i a n

k e p u t u s a n R a p a t Umum Pemegang Saham L u a r

Biasa masing-masing belas)

Juni

tertanggal

2013 (dua r i b u

19 ( s e m b i l a n

tiga

(empat)

Nopember 2013 (dua r i b u

jabatan

anggota

dan saat

anggota

belas) dan 4 tiga

belas),

Dewan K o m i s a r i s , a n g g o t a

akan

berakhir

masa

Direksi

Dewan Pengawas S y a r i a h P e r s e r o a n

i n i menjabat

—

yang

pada p e n u t u p a n

—

Rapat i n i . Berdasarkan

hai-hal

m e m p e r h a t i kan Komite

tersebut

dan dengan

saran/pendapat

Remunerasi

dan Nominasi

Perseroan mengusulkan

yang

d i b e r i kan

P e r s e r o a n , maka

kepada Rapat u n t u k

memutuskan sebaga i b e r i k u t :

38

oleh —

S e h u b u n g a n d e n g a n b e r a k h i r n y a masa j a b a t a n anggota

Dewan K o m i s a r i s ,

anggota

Dewan Pengawas S y a r i a h ,

sejak

anggota

Direksi

dan —

terhitung

d i t u t u p n y a Rapat i n i sampai dengan Rapat

Umum Pemegang Saham T a h u n a n y a n g a k a n

_

d i l a k s a n a k a n dalam tahun 2016 {dua r i b u belas)

atau

{tiga

puluh)

selambat-lambatnya Juni

DEWAN KOMISARIS

—

t a n g g a i 30

2016 (dua r i b u

maka d e n g a n i n i m e n g a n g k a t

enam

enam

belas},—

:

_

:

Komisaris

Utama/

Komisaris

Independen

: T u a n ARIES MUFTIE

Komisaris

Independen

: N y o n y a YUMIRATI PCARTINA

Komisaris

: T u a n JASMAN G I N T I N G MUNTHE

DIREKSI Direktur

: Utama

: T u a n DENY HENDRAWATI-

Direktur

: T u a n BUDI PRAKOSO

Direktur

: T u a n T R I BHAKTI IRIANTO

DEWAN PENGAWAS SYARIAH Ketua

: Tuan D o k t o r K y a i Haji

— —

AHMAD MUNIF

SURATMAPUTRA Anggota

: Tuan D o k t o r a n d u s Haji

AMINUDIN

I Master Memberikan kuasa kepada D i r e k s i

YAKUB,

of Arst; Perseroan

dengan

hak

kembali

subtitusi,

k e p u t u s a n Rapat

pengangkatan Direksi

untuk menyatakan

anggota

b e r k e n a a n dengan


—

anggota

d a n a n g g o t a Dewan Pengawas S y a r i a h

Perseroan dalam a k t a

Notaris

dan

selanjutnya

-

menyampaikan p e m b e r i t a h u a n p e n g a n g k a t a n anggota


anggota

Dewan Pengawas S y a r i a h

tersebut Manusia

kepada

Menteri

Republik

segala

s e s u a i dengan

Hak

tindakan

Perseroan serta

yang d i p e r l u k a n

oleh kepada

P i m p i n a n Rapat

— — —

yang

diberikan

p a r a p e m e g a n g saham u n t u k

berhubungan

l a n g s u n g dengan

Apabila

pertanyaan atau pendapat,

ada

mata

cipersilahkan

u n t u k mengangkat

formulir

telah

yang

selanjutnya

tidak

ada

yang

acara ketiga

t a n g a n dan

disediakan.

Petugas

mengumpulkan f o r m u l i r

dan/atau pendapat

yang

mengisi

Perseroan sudah

yang mengaj ukan p e r t a n y a a n yang d i a j u k a n

pemegang saham, s e l a n j u t n y a Rapat

— —

mengaj ukan p e r t a n y a a n d a n / a t a u pendapat

Karena

Asasi

—

Seianj utnya kesempatan

Hukum d a n

Daftar

-

Perseroan

p e r a t u r a n perundangan

ber laku.

dan

I n d o n e s i a dan

m e n d a f t a r k a n n y a pada melakukan

anggota D i r e k s i

untuk menyetujui

40

para

diusuikan

usulan

dibacakan tersebut.

oleh

rapat

kepada

yang

telah

—

Sebelum memasuki t a h a p p e n g a m b i l a n k e p u t u s a n , guna

memenuhi

dan Pasal

ketentuan Pasal

22 a y a t

11 b u t i r

19 a y a t

terlebih

ditanyakan

apakah ada k e b e r a t a n d a r i

dahulu

o l e h P i m p i n a n Rapat

saham d a n / a t a u

k u a s a pemegang

sedikitnya

(sepuluh persen)

jumlah

saham d e n g a n

dilakukannya mengenai d i r i Berhubung pemegang

hak suara

pemungutan

suara

(sepuluh persen)

saham y a n g m e w a k i l i dari

seluruh

yang sah u n t u k secara

lisan —

ada pemegang saham d a n / a t a u

dari

jumlah seiuruh

kuasa

10%

saham

dengan

yang sah yang mengaj ukan k e b e r a t a n ,

maka o l e h K e t u a R a p a t d e n g a n pemungutan ini

pemegang

saham y a n g m e w a k i l i s e d i k i t n y a

hak suara

—

orang.

tidak

b

b A n g g a r a n Dasar

Perseroan,

10%

11 b u t i r

suara u n t u k mata

a kan d i l a k u k a n s e c a r a

Selanjutnya, mengambi1

i n i d i p u t u s k a n bahwa acara

lisan.

d i l a k u k a n pemungutan

keputusan

ketiga

mengenai

Rapat

—

— suara

untuk

mata a c a r a

ketiga

—

Rapat. K e p a d a p a r a pemegang saham a g a r

saham d a n k u a s a pemegang

m e n g i s i K a r t u Suara yang t e l a h

d i s e d i a k a n dan menyerahkannya

kepada

Petugas

Rapat. Kepada p a r a pemegang


saham y a n g m e m b e r i k a n s u a r a

abstain

tersebut

mengangkat

mohon

menyerahkan

untuk

dapat

K a r t u Suara yang t e l a h


tidak

41

ada.~

atas usul tangan

diisi

dan

kepada

-

Kepada p a r a pemegang saham

yang


tidak setuju

u n t u k d a p a t mengangkat Kartu

Suara

Rapat.

yang

Ternyata

atas

usul

pemegang

tersebut

mohon

tangan dan menyerahkan

telah diisi

kepada

Petugas

t i d a k ada

P a r a p e m e g a n g s a h a m d a n k u a s a pemegang

saham

tidak

mengangkat

menyetujui

usul

yang d i a j ukan.

Selanj utnya kepada

t a n g a n akan

oieh

—•

—-


saya, N o t a r i s

menyampaikan h a s i l k e p u t u s a n mata

dianggap

yang

untuk

dipersilahkan

raenghitung

pemungutan

dan

suara atas

usulan

—

t i d a k ada

—

a c a r a k e t i g a Rapat.

Oleh saya, N o t a r i s

d i s a m p a i k a n bahwa

pemegang

saham y a n g m e m b e r i k a n

dan/atau

s u a r a t i d a k s e t u j u , maka d e n g a n d e m i k i a n

yang memberikan

s u a r a s e t u j u merupakan

( s e r a t u s p e r s e n ) dar i j umlah dikeluarkan Terima

Perseroan,

suara yang

d i u c a p k a n kepada

s e s u a i dengan

UUPT j u n c t o

100%

secara s a h daiam Rapat.

kasih

demikian,

suara abstain

Fasal

Notaris.

ketentuan

16 a y a t

— ~

P a s a l 87 a y a t 2

7 Anggaran

Dasar



Dengan

usulan

acara k e t i g a Rapat.

MATA ACARA KEEMPAT RAPAT : Pemberian

kuasa

Komisaris

Perseroan untuk

a.

Pembagian Direksi

b .

d a n wewenang

kepada

Dewan

:

t u g a s d a n wewenang

— anggota

Perseroan.

B e s a r n y a ga j i d a n t u n j a n g a n

42

—

para

anggota

c.

Direksi

Perseroan, dan untuk

kesempatan

i n i Rapat;

memberikan

kuasa

besarnya

gaji

tunjangan

—

untuk menetapkan

atau honorarium dan atau _

anggota

Dewan K o m i s a r i s d a n —

Dewan Pengawas S y a r i a h k e p a d a p e m e g a n g saham t e r b e s a r . Oleh

Pimpinan

ketentuan

R a p a t d i s a m p a i k a n bahwa s e s u a i

Pasal

18 a y a t 8 A n g g a r a n

Dasar

Perseroan,

p e m b j a g i a n t u g a s d a n wewenang

pengurusan

d iantara

berdasarkan

keputusan

menetapkan pembagian Direksi,

anggcta

Direksi

RUPS. Dalam

ditetapkan

h a l RUPS

—

tidak

t u g a s d a n wewenang a n g g o t a

maka d i t e t a p k a n b e r d a s a r k a n k e p u t u s a n

— —

Direksi . Selanjutnya, Anggaran

Dasar P e r s e r o a n , b e s a r g a j i

tunjangan dan

sesuai k e t e n t u a n Pasal

anggota

Direksi

ditetapkan

k e w e n a n g a n RUPS t e r s e b u t

17 a y a t 8 dan oleh

RUPS

—

dapat d i l i m p a h k a n

—

k e p a d a Dewan K o m i s a r i s . D a i a m h a l k e w e n a n g a n RUPS di1impahkan dan

kepada

Dewan K o m i s a r i s , b e s a r n y a

tunjangan tersebut

Keputusan

berdasarkan

R a p a t Dewan K o m i s a r i s .

Berdasarkan Rapat

ditetapkan

oleh

penjelasan tersebut, Pimpinan

Rapat

selanjutnya

diusulkan

kepada

u n t u k memutuskan s e b a g a i b e r i k u t : Menyetujui kepada

gaji

memberikan kuasa

d a n wewenang

Dewan K o m i s a r i s P e r s e r o a n

menetapkan

:

43

untuk

pada Rapat

a.

Pembagian t u g a s Direksi

b.

c.

Rapat

wewenang a n g g o t a

Perseroan.

Besarnya Direksi

dan

gaji

dan

tunjangan para

Perseroan,

dan

j u g a m e m b e r i kan

menetapkan besarnya

kuasa u n t u k

gaj i atau honorarium

dan

a t a u t u n j angan anggota

dan

anggota

Dewan Pengawas S y a r i a h k e p a d a

Tbk

disingkat

Untuk keperluan

PT

Bank P a n i n

Tbk

dengan

Kuasa i n i s e j a k d i t u t u p n y a Rapat

b,

R a p a t s e t u j u u n t u k m e n g e s a h k a n semua tindakan

yang d i l a k u k a n penerima

b e r d a s a r kan

kuasa

ini,

dan — —

kuasa

ini .

Selanjutnya

o l e h Ketua

kepada p a r a

p e m e g a n g saham u n t u k m e n g a j u k a n dan/atau

dipersilakan formulir

Rapat d i b e r i k a n

pendapat

dengan mata acara ada

pertanyaan untuk

kesempatan

yang berhubungan

keempat Rapat

atau pendapat,

mengangkat

pertanyaan

Petugas Perseroan

yang t e l a h

tangan

dan

karena

akan mengumpulkan

t i d a k ada

pertanyaan

44

mengisi

disediakan. formulir

sudah d i i s i . Oleh

— —

a.

Apabila

—

ketentuan sebagai

:

pertanyaan

-

—

Kuasa i n i d i b e r i k a n

iangsung

dan

yang d i p e r l u k a n t a n p a

pengecualian

berikut

—

Bank Pan

t e r s e b u t melakukan s e t i a p

semua t i n d a k a n l a i n n y a ada

—

Dewan K o m i s a r i s -

pemegang saham t e r b e s a r , PT Indonesia

anggota

dan/atau

yang

pendapat

yang

selanjutnya Rapat

diajukan

oleh

oleh

para

Pimpi nan Rapat

untuk menyetujui

usulan

pemegang

saham,

diusulkan

kepada

rapat

yang

telah

—

dibacakan diatas . Selanjutnya, mengambi1

dilakukan

pemungutan

k e p u t u s a n mengenai

mata

suara untuk a c a r a keempat

-

Rapat. Kepada p a r a pemegang saham d a n k u a s a pemegang saham y a n g m e m b e r i k a n tersebut

suara abstain

mohon u n t u k

menyerahkan

Kartu

atas usul


Suara


yang tidak

telah

t a n g a n dan

diisi

kepada

—

ada.

Kepada p a r a pemegang saham d a n k u a s a pemegang saham. y a n g

tidak

setuju

atas

usul

tersebut

mohon

u n t u k dapat mengangkat

t a n g a n dan menyerahkan

Kartu

diisi

Rapat.

Suara

yang

telah

Ternyata t i d a k

kepada

Petugas

ada.

P a r a pemegang saham d a n k u a s a pemegang

saham

tidak

mengangkat

menyetujui

usui

yang d i a j u k a n .

Selanjutnya kepada

oleh

t a n g a n akan


saya, N o t a r i s

menyampaikan h a s i i k e p u t u s a n mata

dianggap

dipersilahkan

u n t u k m e n g h i t u n g dan

pemungutan

a c a r a keempat

Oleh saya, N o t a r i s

suara atas

usulan


ada

saham y a n g m e m b e r i k a n s u a r a a b s t a i n

dan/atau

suara t i d a k

(seratus

s e t u j u, maka d e n g a n

suara setuju

persen) d a r i

j umlah

45

—

Rapat.

pemegang

yang memberikan

yang

merupakan s u a r a yang

—

demi k i a n

100%

dikeluarkan Terima

secara sah dalam Rapat.

kasih

demikian,

d i u c a p k a n kepada

s e s u a i dengan

UUPT j u n c t o Perseroan,

Notaris.

ketentuan


Dengan

P a s a l 87 a y a t 2

7 Anggaran

Dasar



a c a r a keempat

usulan

Rapat.

MATA ACARA RAPAT KELIMA: Pemberian menunjuk

kuasa

kepada

Akuntan Pubiik

buku

Perseroan untuk

pada

tangcal

2015

(dua r i b u

lima

Perseroan untuk telah

Akuntan itu

dengan

"Osman B i n g

"Osrr.an B i n g

diberikan

Sehubungan

dengan

kasih

baik

kepada

Rapat

akan mengaudit buku

Desember

Kantor

Kantor

Untuk

-

Akuntan

kerjasama -

pada

t a h u n buku

selanjutnya

pada

2015

—

Rapat i n i

u n t u k memutuskan s e b a g a i —

Perseroan untuk menunjuk

satu)

-

p e n u n j u k a n .Rkuntan F u b l i k u n t u k

p e m b e r i a n kuasa

yang b e r a k h i r

empat

Perseroan

belas),

Menyetujui

oleh

kepada

(dua

kepada

Desember

S a t r i o & Eny".

Perseroan untuk

diusulkan

berakhir

2014 ( d u a r i b u

mengaudit buku lima

satu)

S a t r i o & Eny" a t a s

yang t e l a h

ribu

yang

belas)

t a h u n buku

diucapkan terima

Pubiik

puiuh

buku

—

d i s a m p a i k a n bahwa B u k u

diaudit

Publik

y a n g a k a n m.engaudit

tahun

31 ( t i g a

Oleh Pimpinan Rapat

belas)

D i r e k s i Perseroan untuk

kepada

Direksi

Akuntan Publik

Perseroan untuk tanggal

31 ( t i g a

2015 (dua r i b u

46

lima

yang

tahun puiuh beias).

-

buku

Selanjutnya

oleh


diberikan

kesempatan

kepada

mengajukan

p e r t a n y a a n dan/atau pendapat

berhubungan

p a r a pemegang

l a n g s u n g dengan

Rapat.

saham u n t u k

mata

—

ada p e n d a p a t a t a u p e r t a n y a a n ,

dipersilakan formulir

untuk

yang

selanjutnya

pendapat

mengangkat

telah

t a n g a n dan

disediakan.

yang

selanj utnya diusulkan

d iat as .

yang

oleh kepada

rapat

yang

p a r a pemegang

mengambii

saham,

Rapat

untuk

telah

dibacakan

____

Seianjutnya,

sudah

ada p e r t a n y a a n d a n / a t a u

diajukan

menyetujui usulan

mengisi

Petugas Perseroan

m.engumpulkan f o r m u l i r

Oleh karena t i d a k

_

dilakukan

pemungutan

keputusan mengenai

mata

suara untuk acara kelima

Rapat.


saham y a n g m e m b e r i k a n

suara abstain

tersebut

mohon u n t u k

menyerahkan

Kartu

Suara

K e p a d a p a r a pemegang yang

tidak

pemegang atas



yang tidak

telah

atas

t a n g a n dan

diisi

kepada

usul

pemegang

tersebut

mohon

t a n g a n dan menyerahkan

Kartu

diisi

Suara

yang

Ternyata

Para pemegang

teiah tidak

-

ada.


setuju

usul


Rapat.

—

—

K e p a d a p a r a pemegang

saham

yang

acara kelima

—-——

Apabila

—

kepada

Petugas

~-

ada.


47

saham

yang

tidak usul

mengangkat

tangan

akan

menyetuj u i

yang d i a j u k a n .

Selanjutnya

dipersilahkan

kepada saya,

untuk menghitung

dan

pemungutan suara

atas usulan

kelima Oleh

dianggap

menyampai kan

—

hasi1

keputusan

Rapat.

saya,

Notaris

mata

acarc

-—

Notaris

disampaikan

bahwa t i d a k

ada

—

p e m e g a n g saham y a n g m e m b e r i k a n s u a r a a b s t a i n dan/atau

suara

tidak

setuju,

maka d e n g a n

yang memberikan suara

s e t u j u merupakan

(seratus persen)

jumlah suara

dikeluarkan Terima

dari

secara

sah

Perseroan,

Pasal

yang

kepada N o t a r i s .

s e s u a i dengan

UUPT j u n c t o

100%

dalam Rapat

kasih diucapkan

demikian,

deraikiar

Dengan

ketentuan Pasal

87

16 a y a t 7 A n g g a r a n Dasa r

Rapat memutuskan M e n y e t u j u i u s u l a n

keputusan

mata acara

kelima Rapat.

Dengan s e l e s a i n y a pembahasan s e l u r u h mata Rapat dan dari kasih

dengan t e l a h

atas

i n i diucapkan

terima

k e h a d i r a n p a r a p e m e g a n g saham d a n

k u a s a p e m e g a n g saham k h u s u s n y a ,

serta

para

lainnya.

Dengan m e n g u c a p k a n A l h a m d u l i l l a h Alamiin,

acara -

diperolehnya keputusan

R a p a t , maka d e n g a n

hadirin

ayat 2

seianjutnya

Rapat

secara

lewat

tiga

resmi

pada

belas menit

Dengan d i t u t u p n y a T a h u n a n PT

Rapat

ditutup

pukul

oleh

11 . 13

WIB

Pimpinar (sebela;

Waktu i n d o n e s i a B a r a t )

Rapat

Bank P a n i n

Hirabbil

Umum Pemegang Saham

S y a r i a h Tbk,

48

a t a s nama

Dewan

Komisaris

terima

kasih

kehadiran

untuk

kepada s e l u r u h

Perseroan, hadirin,

diucapkan

atas

dan p a r t i s i p a s i n y a dalam Rapat

i n i .

N o t a r i s , membuat B e r i t a A c a r a

Rapat

Maka s a y a , ini

dan D i r e k s i

—

d i p e r g u n a k a n d i mana p e r l u .

Para penghadap saya,

Notaris

kenal.

DEMIKIANLAH AKTA I N I Dibuat

sebagai minuta dan diiangsungkan

Jakarta

Selatan,

dalam kepala 1.

pada h a r i

akta

dan tanggal

i n i dengan d i h a d i r i

Nona SARAH NURASIYAH, S a r j a n a di

Jakarta,

198 9

Sembilan), tinggal lA,

pada t a n g g a l

(seribu sembilan Asisten

oleh:

Hukum, l a h i r

3 (tiga)

-

Desember —

ratus delapan puluh

Jalan

Kelapa

—

Lilin

Nomor

0 0 3 / R u k u n Warga 0 1 2 ,

K e l u r a h a n Utan Kayu S e l a t a n , Matraman, J a k a r t a

tersebut —

Notaris, bertempat

d i Jakarta,


d i

Kecamatan

T i m u r , pemegang K a r t u

T a n d a P e n d u d u k d e n g a n Nomor I n d u k Kependudukan 2.

(NIK)

317 5 0 1 4 3 1 2 8 9 0 0 0 2 ;

T u a n YOHANES, S a r j a n a Jakarta, Juni

p a d a t i a n g g a l 26 (dua

puluh

1990 ( s e r i b u s e m b i l a n r a t u s

puluh), di

Hukum, l a h i r

Asisten

Jakarta,

Tetangga

tinggal

— -

Rukun

0 0 2 / R u k u n Warga 0 0 4 , K e l u r a h a n

Kemanggisan, Barat,

S u i a i m a n A 1/39,

enam)

sembilan

Notaris, bertempat

Jalan

d i

Kecamatan Palmerah,

pemegang

Nomor I n d u k

Kartu

Tanda

Kependudukan

49

Jakarta

Penduduk

(NIK)

dengan

3173072606900015; ~

keduanya saya,

Setelah kepada

akta

i n i saya,

kenal,

dan

penghadap t e l a h

saya,

sebagai

saksi.

N o t a r i s bacakan,

saksi-saksi, akta

saksi-saksi

ini

Notaris

i n i ditandatangani

oleh

N o t a r i s , sedang para

mengundurkan d i r i

pada w a k t u

akta

dipersiapkan.

—

Dilangsungkan tanpa perubahan. - Minuta

akta

i n i teiah

ditandatangani

dengan

sempurna . — -

Diberikan untuk

•— s a l i n a n y a n g sama b u n y i n y a . aris

d i Kota J a k a r t a

-TARYANTI

50

A^JISARI,

S.H.,

Seiatan,

M.Kn.)

dalam akhir akta i n i. _ - Atas permintaan Direksi dari :

Recommend Documents