Compliance Charter ERGO Insurance nv

Compliance Charter ERGO Insurance nv Inleiding Op basis van artikel 14bis van de wet van 9 juli 1975 betreffende de controle der verzekeringsondernemingen, zijn verzekeringsondernemingen verplicht een Compliance Officer aan te stellen en een daadwerkelijk compliance beleid te voeren. De Nationale Bank van België (NBB) en de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA) stellen in de circulaire van 4 december 2012 betreffende de compliancefunctie een aantal principes voorop waarop zij de passende werking en organisatie van de functie zal beoordelen. De integriteit van de verzekeraar is een essentieel onderdeel van een gezonde en voorzichtige beleidsvoering. Het belang van de beheersing van het reputatierisico is voor ERGO Insurance nv dan ook essentieel. Compliance legt de nadruk op eerlijkheid, betrouwbaarheid, geloofwaardigheid en integriteit. Daarnaast zijn verzekeringsondernemingen door de invoering van de Twin Peaks-II regelgeving verplicht een aantal gedragsregels na te leven die de consument beter moeten beschermen. De compliancefunctie zal erop moeten toezien dat deze gedragsregels nageleefd worden. Dit Charter zet de belangrijkste grondbeginselen van de compliancefunctie binnen ERGO Insurance nv uiteen. Hoofddoelen zijn het formaliseren van de doelstellingen en taken verbonden aan de functie alsook van de organisatie van die activiteit binnen ERGO Insurance nv. 1. DEFINITIE VAN COMPLIANCE Compliance is een onderdeel van de bedrijfscultuur van ERGO Insurance nv dat de nadruk legt op eerlijkheid en integriteit, het naleven van hoge ethische normen bij het zakendoen en het naleven van zowel de geest als de letter van de toepasselijke wetgeving. Zowel ERGO Insurance nv als haar medewerkers dienen zich integer te gedragen, d.i. eerlijk, betrouwbaar en geloofwaardig. Klanten dienen steeds op een loyale, billijke en professionele wijze te worden gehandeld. Effectieve compliance houdt in dat de waarden die ERGO Insurance nv nastreeft, ingebed zijn in de manier waarop deze zaken doet. Effectieve compliance betekent dat ERGO Insurance nv niet enkel haar eigen belang nastreeft maar rekening houdt met de noden en belangen van klanten. Dit houdt ook in dat ERGO Insurance nv en haar medewerkers een integere aanpak hanteren wanneer ze worden geconfronteerd met situaties die mogelijk strijdig zijn met de waarden die ERGO Insurance nv nastreeft. Zowel ERGO Insurance nv als haar medewerkers dienen bereid te zijn hun gedrag bij te sturen. Het compliancerisico is het risico dat ERGO Insurance nv en/of haar medewerker(s) gerechtelijk, administratief of reglementair worden gesanctioneerd wegens het niet naleven van de wettelijke en reglementaire integriteits- en gedragsregels met een verlies van reputatie en mogelijke financiële schade tot gevolg. Dit verlies van reputatie kan ook het gevolg zijn van het niet naleven van het intern beleid ter zake en van de eigen waarden en gedragsregels met betrekking tot de integriteit van de activiteiten van ERGO Insurance nv. Een reputatieverlies leidt tot een aantasting van de geloofwaardigheid van ERGO Insurance nv en haar medewerkers. Geloofwaardigheid is de basis om actief te kunnen en mogen zijn in de financiële sector. De compliancefunctie is een onafhankelijke functie binnen ERGO Insurance nv, gericht op de naleving van de regels die verband houden met de integriteit van de activiteiten en de beheersing van het compliance risico.

ERGO, merk van ERGO Insurance nv Bischoffsheimlaan 1-8, 1000 Brussel, België | T +32 (0)2 535 57 11 | F +32 (0)2 535 57 00 | www.ergo.be | [email protected] Brussel RPR 0414.875.829 | IBAN BE24 3101 1430 0038 | BIC BBRUBEBB | Verzekeringsonderneming toegelaten onder codenummer 0735

1/9

2. OPDRACHTEN EN REIKWIJDTE VAN DE COMPLIANCEFUNCTIE De activiteit van de compliancefunctie mag niet beperkt worden tot specifieke omstandigheden of bepaalde diensten of activiteiten van ERGO Insurance nv. Daarnaast moet erop gewezen worden dat ook de verbonden agenten binnen het bevoegdheidsgebied van de Compliance Officer vallen. 2.1. Wettelijke, reglementaire en specifieke werkdomeinen van de compliancefunctie De compliancefunctie bestrijkt onder meer de volgende gebieden:        

  

de naleving van de Twin Peaks II gedragsregels; voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (wet van 11 januari 1993 tot de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme); bijzondere mechanismen met als doel of gevolg fiscale fraude door derden te bevorderen (circulaire D.207 van 30 november 2001 – Bijzondere mechanismen met als doel of gevolg fiscale fraude door derden te bevorderen); de naleving van de wettelijke regels inzake onverenigbaarheid van mandaten of van de regels ter zake vastgelegd in de deontologische code van ERGO Insurance nv, ERGO Groep en de Munich RE Groep; de naleving van principes inzake behoorlijk beloningsbeleid (onder meer de circulaire CBFA_2009_34 van 26 november 2009); naleving wettelijke en reglementaire bepalingen aangaande de bescherming van de consument: o verzekeringstechnische wetten, o verzekeringsdistributie; anti-discriminatiewetgeving en racismewetgeving (wet van 10 mei 2007 ter bestrijding van bepaalde vormen van discriminatie en de wet van 10 mei 2007 ter bestrijding van discriminatie tussen vrouwen en mannen); naleving van de wetgeving inzake bescherming van de persoonlijke levenssfeer (onder meer de wet van 8 december 1992 voor de bescherming van de persoonlijke levenssfeer ten opzichte van de verwerking van persoonsgegevens en de wet van 8 augustus 1983 tot regeling van een Rijksregister van natuurlijke personen en de betrokken uitvoeringsbesluiten); marktpraktijken en consumentenbescherming (wet van 6 april 2010 betreffende marktpraktijken en consumentenbescherming); naleving van de gedragscodes en –regels van Assuralia; sectorale deontologische codes en/of de interne deontologische codes van ERGO Insurance nv, ERGO Groep en de Munich RE Groep.

2.2. Identificatie en beoordeling van het compliancerisico De compliancefunctie staat in voor de identificatie en de beoordeling van het compliancerisico. Zij beoordeelt of de geldende procedures en richtlijnen voldoen aan de geldende wettelijke en reglementaire bepalingen, zij identificeert de tekortkomingen en stelt indien nodig wijzigingen voor. Daarnaast beoordeelt zij of de instructies en procedures beantwoorden aan de integriteitsregels die van toepassing zijn binnen de verzekeringssector. Het betreft zowel bepalingen die voortvloeien uit het eigen integriteitsbeleid, als deze die rechtstreeks verbonden zijn aan haar statuut, evenals andere wettelijke en reglementaire bepalingen van toepassing op de verzekeringsactiviteit.


2/9

2.3. Adviesverlening De compliancefunctie verleent advies aan het management en de operationele diensten aangaande de concrete toepassing van wetten en reglementen. Daarnaast verleent compliance advies betreffende aspecten die de functie aanbelangen in het kader van de lancering van nieuwe producten of diensten of bij het aanboren van nieuwe markten. Betreffende het te voeren integriteitsbeleid formuleert de compliancefunctie voorstellen en legt deze ter goedkeuring voor aan de Management Board. Daarnaast adviseert zij de Management Board over concrete maatregelen die in dit kader moeten genomen worden. 2.4. Monitoring De compliancefunctie zorgt voor het toezicht op en het testen van de compliancerisico’s. Zij moet erop toezien dat de onderneming de op haar van toepassing zijnde wettelijke en reglementaire bepalingen naleeft. In dit kader implementeert de functie eventueel adequate controlemechanismen. 2.5. ‘Comply or explain’-principe Binnen het kader van haar opdracht, zal de compliancefunctie beslissingen nemen of aanbevelingen doen. Wanneer deze beslissingen binnen de onderneming niet nageleefd worden, dient dit steeds te worden toegelicht. 2.6. Opleiding, sensibilisering en contactpunt De compliancefunctie moet erop toezien dat alle medewerkers en tussenpersonen op de hoogte zijn van de bepalingen inzake compliance en dat deze ook correct worden toegepast. In dit kader staat zij de Management Board bij, bij de organisatie van opleidingen en heeft zij het recht hiervan deelnemerslijsten op te vragen. Daarnaast zorgt zij in samenwerking met de operationele diensten voor de sensibilisering van de medewerkers inzake het compliancerisico. De compliancefunctie zal binnen de onderneming het contactpunt zijn, maar zal eveneens het contactpunt zijn voor derde partijen, toezichthoudende overheden zoals de NBB en de FSMA, gerechtelijke overheden of gespecialiseerde diensten zoals de CFI of de Ombudsdienst Verzekeringen. 2.7. Opmaak actieplan Minstens jaarlijks maakt de compliancefunctie een actieplan op. In het actieplan worden voldoende gedetailleerd de aard en frequentie van de opdrachten beschreven die de compliancefunctie in een bepaalde periode (één of meer jaren) uitvoert. Het plan steunt op een methodische risicoanalyse (risk based approach) waarvan de principes schriftelijk zijn vastgelegd en op regelmatige wijze worden geëvalueerd. Bovendien omvat het actieplan een staat van de vereiste menselijke en materiële middelen. 2.8. Opvolging en interpretatie wetgeving en regelgeving Daarnaast staat de compliancefunctie in voor de permanente opvolging van de wetgeving en reglementering met betrekking tot de compliancerisico’s. Ze stelt duidelijke richtlijnen op inzake de interpretatie van deze wet- en regelgeving.


3/9

2.9. Rapportering De compliancefunctie brengt de voorzitter van de Management Board van ERGO Insurance nv regelmatig op de hoogte van de belangrijkste vastgestelde compliancerisico's, de maatregelen die genomen zijn om de beheersing van die risico's te verbeteren, en de vooruitgang betreffende de uitvoering van de taken van de functie. Ten minste maandelijks neemt de Compliance Officer deel aan de vergadering van de Management Board ter bespreking van compliance aangelegenheden. Halfjaarlijks geeft de compliancefunctie het auditcomité een overzicht van de organisatie en werking inzake compliance. De Board of Directors wordt via de Management Board ten minste tweemaal per jaar ingelicht over de compliance-activiteiten. Jaarlijks wordt een compliancerapport opgesteld dat een overzicht geeft van de belangrijke problemen, tekortkomingen en/of inbreuken en ernstige incidenten die de compliancefunctie heeft vastgesteld samen met een overzicht van belangrijke aanbevelingen met de vermelding welke niet werden opgevolgd. Daarnaast wordt jaarlijks een compliance actieplan opgesteld dat aan de Management Board wordt voorgelegd ter goedkeurig en ter bevestiging aan de Board of Directors. 3. GOVERNANCE Binnen ERGO Insurance nv hebben ook de Board of Directors en de Management Board een aantal verplichtingen in het kader van de governance van de compliancefunctie. 3.1. Board of Directors (1) Zij neemt het initiatief voor het bevorderen van het integer doen van zaken en ziet erop toe dat ERGO Insurance nv beschikt over een passend integriteitsbeleid en ondernemingswaarden. De doelstellingen, ondernemingswaarden en gedragscodes van ERGO Insurance nv worden schriftelijk vastgelegd en worden doorheen de instelling meegedeeld. (2) De Board of Directors zal erop toezien dat de Management Board de nodige maatregelen neemt om te verzekeren dat ERGO Insurance nv, haar bestuurders, de Management Board, werknemers en gevolmachtigden de rechtsregels in verband met de integriteit van het bedrijf respecteren. (3) Minstens jaarlijks beoordeelt de Board of Directors of de compliancerisico’s afdoende worden herkend en beheerst. 3.2. Management Board (1) Zij is verantwoordelijk voor de beheersing van het compliancerisico en formuleert een integriteitsbeleid dat op regelmatige basis wordt geactualiseerd. (2) De Management Board dient de nodige maatregelen te nemen opdat ERGO Insurance nv blijvend kan beschikken over een passende onafhankelijke compliancefunctie om de naleving door ERGO Insurance nv, haar bestuurders, de Management Board, werknemers en gevolmachtigden te verzekeren van de rechtsregels in verband met de integriteit van het bedrijf. Zij dient te kunnen beschikken over de nodige middelen, zowel menselijke als materiële, voor de uitoefening van haar opdrachten en deze rekening houdend met de omvang van de instelling, de aard en de complexiteit van haar activiteiten en de toegekende activiteiten aan de functie. (3) De compliancefunctie dient tijdig geïnformeerd te worden door de Management Board over nieuwe ontwikkelingen, initiatieven, projecten en producten zodat het compliancerisico tijdig kan worden geïdentificeerd.


4/9

(4) De Management Board informeert de Board of Directors van belangrijke tekortkomingen inzake compliance en brengt minstens jaarlijks verslag uit bij de Board of Directors. (5) Daarnaast beslist de Management Board welke corrigerende maatregelen en welke precieze sancties moeten worden toegepast wanneer het integriteitsbeleid niet wordt nageleefd of wanneer de compliancefunctie ernstige tekortkomingen aan het licht brengt. Deze ernstige tekortkomingen houden een betekenisvol risico in op een wettelijke, administratieve of reglementaire sanctie of zullen leiden tot reputatierisico. (6) De Management Board zal eveneens de compliancefunctie informeren omtrent het gevolg dat zij heeft gegeven aan de vaststellingen en aanbevelingen in de verslagen van de compliancefunctie. 4. ORGANISATIE ERGO Insurance nv draagt er zorg voor dat de compliancefunctie passend en op permanente wijze wordt georganiseerd in overeenstemming met de organisatieprincipes van de toezichtwetten en de circulaire. ERGO Insurance nv zorgt er voor dat het hoofd en de medewerkers van de compliancefunctie hun opdrachten integer en discreet uitvoeren. Het integriteitsbeleid en de compliancefunctie binnen ERGO Insurance nv worden centraal aangestuurd door de moederinstelling, maar zijn in overeenstemming met de Belgische wet- en regelgeving terzake. Daarnaast ontplooit ERGO Insurance nv ook zijn activiteiten in Luxemburg en is de onderneming nog aanwezig binnen Nederland, zij het slechts voor het beheer van bestaande contracten. Dit heeft echter tot gevolg dat ook de wet- en regelgeving van deze staten moet worden toegepast voor de desbetreffende activiteiten. De verantwoordelijkheid van ERGO Insurance nv om wetten en reglementen na te leven kan niet worden uitbesteed. Voor nauwkeurig gespecificeerde opdrachten inzake compliance kan in voorkomend geval tijdelijk beroep worden gedaan op een (externe) deskundige. Dit mag echter slechts tijdelijk zijn en kan alleen maar betrekking hebben op nauwkeurig gespecificeerde opdrachten. 4.1. Onafhankelijkheid De compliancefunctie is onafhankelijk van de operationele activiteiten van ERGO Insurance nv. Dit wordt gewaarborgd op basis van vier elementen: (1) Vooreerst heeft de compliancefunctie een formeel statuut binnen de instelling. Dit wordt uiteengezet in dit document, het Compliance Charter. (2) Een hoofd van de compliancefunctie is aangesteld, met name de Compliance Officer. (3) De Compliance Officer en zijn medewerkers dienen daarnaast gevrijwaard te blijven van mogelijke belangenconflicten tussen hun verantwoordelijkheden inzake compliance en andere verantwoordelijkheden. (4) De medewerkers van de compliancefunctie hebben toegang tot alle informatie en medewerkers voor zover nodig voor de uitoefening van hun opdracht. 4.2. Compliance-structuur en werking De compliancefunctie staat onder de verantwoordelijkheid van de Compliance Officer en wordt binnen de onderneming uitgeoefend door de compliance-cel die bestaat uit de Compliance Officer en twee Compliance Assistents.


5/9

De monitoring in eerste lijn zal worden uitgevoerd door de lokale compliance contacts, die geen deel uitmaken van de compliancefunctie. De monitoring in tweede lijn zal worden uitgevoerd door de Compliancefunctie. De compliancefunctie ressorteert onder de voorzitter van de Management Board van ERGO Insurance nv. Deze bekleedt een staffunctie, zijnde een functie die de hoogste leiding van ERGO Insurance nv bijstaat. 4.3. Belangenconflicten De Compliance Officer, samen met zijn medewerkers, moet gevrijwaard blijven van mogelijke belangenconflicten tussen hun verantwoordelijkheid inzake compliance en eventuele andere verantwoordelijkheden, in het bijzonder commerciële verantwoordelijkheden. 4.4. Bekwaamheid, integriteit en discretie Persoonlijke bekwaamheid, integriteit en discretie van elke medewerker betrokken bij de compliancefunctie zijn essentieel voor de goede werking ervan. Bekwaamheden, motivatie en permanente vorming zijn eveneens van cruciaal belang voor de efficiënte werking van de compliancefunctie. De bekwaamheden van elke medewerker worden beoordeeld rekening houdend met de toenemende techniciteit en de verscheidenheid van de activiteiten. 5. RECHTEN VAN DE COMPLIANCEFUNCTIE 5.1. Initiatiefrecht en recht op informatie Voor alle taken of gebieden omschreven in dit Charter, door de Management Board en de Board of Directors, in overeenstemming met dit Charter, beschikt de compliancefunctie over initiatiefrecht. Alle medewerkers van de compliancefunctie hebben bovendien het recht om rechtstreeks, op eigen initiatief en zonder voorafgaande toelating, met alle medewerkers gesprekken te voeren, kennis te nemen van alle activiteiten, stukken, interne en externe audits, verslagen van de Management Board en de Board of Directors, bestanden en informatiegegevens van ERGO Insurance nv, inbegrepen de notulen en andere documenten van advies- en beslissingsorganen, voor zover deze nodig zijn voor de uitoefening van de functie. De bevoegdheid tot toegang tot informatie wordt uitgeoefend in de door dit Charter omschreven activiteitsgebieden en moet worden begrepen in de ruimste zin van het woord inzake compliancemateries. Dit kan (niet-limitatief) betrekking hebben op: rechtstreekse toegang tot alle verslagen van de Management Board, de Board of Directors, de bedrijfsrevisor, interne audit, de actuariële functie en risk management. Zo ook het recht om bij alle compliance contacts, managers en directors bijkomende informatie in de ruimste zin van het woord op te vragen en ook daadwerkelijk te verkrijgen. Daarnaast heeft de compliancefunctie recht om aan alle werknemers (personeelsleden en directie) schriftelijke verklaringen te vragen indien dit noodzakelijk is. Dit kunnen bv. zijn: verklaringen dat er geen persoonlijke voordelen of giften werden ontvangen in strijd met de gedragscode, verklaringen waarbij bepaald is dat bepaalde interne procedures en of regelgeving correct werden opgevolgd en toegepast, etc. Het onderzoekgebied omvat ook de verrichtingen die aan tussenpersonen worden toevertrouwd, zoals al dan niet exclusieve verzekeringstussenpersonen. Bijgevolg ziet de onderneming erop toe dat de compliancefunctie in zijn opdracht eveneens de verrichtingen kan opnemen die de tussenpersonen voor haar rekening uitvoeren. Deze mogelijkheid werd opgenomen in de contracten met deze tussenpersonen.


6/9

De compliancefunctie neemt voor onderwerpen op het vlak van compliance deel aan vergaderingen van de Management Board (minimaal 1 maal per maand), en ontvangt de notulen voor onderwerpen die rechtstreeks of onrechtstreeks te maken hebben met compliance. 5.2. Escalatieprocedure In uitvoering van de voorvermelde circulaire betreffende de compliancefunctie wordt hierna de mogelijkheid voor de compliancefunctie beschreven om beslissingen inzake compliance van andere diensten in vraag te stellen bij een hoger hiërarchisch niveau. Binnen ERGO Insurance nv situeert de interne escalatieprocedure zich op 4 niveaus. Er wordt steeds gestart van niveau 1. Niveau 1 De respectievelijke directors van de afdelingen waarbinnen de lokale compliance contacts werkzaam zijn. Niveau 2 De CEO aan wie de compliancefunctie rapporteert Niveau 3 De leden van de Management Board Niveau 4 De voorzitter van de Board of Directors en Compliance ERGO groep. Indien één van de betrokken partijen niet kan worden bereikt, wordt voor die partij de verantwoording overgenomen door het hogere escalatieniveau. A. Doorlooptijd Om te vermijden dat de escalatieprocedure te lang duurt, dient het overleg op de respectievelijke niveaus niet langer te duren dan een redelijke termijn afhankelijk van de complexiteit van het dossier. Als er binnen deze termijn op het betreffende niveau geen overeenstemming kan worden bereikt over de te volgen acties heeft de Compliance Officer de mogelijkheid het hogere niveau in te lichten. B. Rapportage Vanaf niveau 1 wordt van ieder overleg binnen het betrokken niveau een schriftelijk verslag opgesteld. Hierin wordt de aanleiding tot de escalatieprocedure kort beschreven en alle afspraken die gemaakt zijn tijdens het overleg genoteerd en via e-mail verstuurd naar de deelnemende partijen op dat escalatieniveau. Dit verslag dient als basis voor de maandelijkse rapportering aan de Management Board en de trimestriële rapportage aan het departement Compliance van ERGO Insurance nv. 5.3. Vrij uitdrukken van vaststellingen en beoordelingen Daarnaast krijgt de compliancefunctie de waarborg dat men de vaststellingen en beoordelingen in het kader van zijn functie binnen de onderneming vrij kan uitdrukken en kenbaar kan maken en dat deze vaststellingen en beoordelingen noch de Compliance Officer, noch zijn medewerkers schade zullen berokkenen. Bovendien geeft de Management Board de waarborg dat zij alle vaststellingen en beoordelingen in het kader van de compliancefunctie vrij kunnen uitdrukken en kenbaar maken aan de Management Board en, indien noodzakelijk, aan de Board of Directors, de erkende commissaris of de toezichthouder.


7/9

Ook indien de compliancefunctie besluit tot mededeling van vermoedens inzake witwassen van geld aan bevoegde overheden, is hij vrij dit te doen. Dit geldt eveneens voor meldingen aan andere controleoverheden zoals NBB, FSMA, CFI, privacycommissie, etc. De compliancefunctie bezit eveneens het recht zich rechtstreeks en zonder voorafgaande verwittiging en/of toestemming te richten tot de voorzitter van de Board of Directors, de erkende commissaris of de toezichthouder, of het Compliance Departement van de ERGO Groep wanneer zij dit nodig acht. 6. RELATIE MET ANDERE FUNCTIES Binnen de diverse afdelingen is een lokale compliance contact aangeduid die op een proactieve wijze meewerkt aan de naleving van het integriteitsbeleid en op elke wijze reputatierisico helpt te vermijden. Twee maal per jaar worden er groepsvergaderingen georganiseerd met de lokale compliance contacts waarin deze laatste de kans krijgen feedback te geven over de rapportering, de werkwijzen e.a. en waarin ze nieuwe risico’s kunnen aanbrengen waar dan meteen kan op geanticipeerd worden. Daarnaast maakt de compliancefunctie deel uit van een coherent geheel van transversale controlefuncties waartussen coördinatie noodzakelijk is: een compliancefunctie, een risicobeheerfunctie en een interne auditfunctie. Elk van deze functies, samen met de hiërarchische verantwoordelijken van de operationele diensten, vormt een verdedigingslijn tegen de risico’s die ERGO Insurance nv loopt: Eerste lijn: de interne controle in de operationele diensten; Tweede lijn: de transversale functies compliance en risicobeheer en de actuariële functie; Derde lijn: de interne auditfunctie. De compliancefunctie werkt samen met de afdeling Risk Management die belast is met de tenuitvoerlegging van het risicobeheersysteem. De scope van beide functies is immers gelijklopend. Een stuk van hun werkgebied, namelijk het beheren van de ondernemingsrisico’s, overlapt elkaar en het is efficiënter om samen te werken. Concreet omvat de scope van de Risk Management functie alle risico’s, waaronder ook de compliancerisico’s. Medewerkers van Risk Management kunnen echter geen opdrachten uitvoeren die tot de compliancefunctie behoren. De interne audit functie beoordeelt de aangepastheid van de interne controlemaatregelen. Compliance zal eveneens tot het onderzoeksveld van de interne audit functie behoren. Maandelijks is er overleg tussen de compliancefunctie, de risicobeheersfunctie en de interne auditfunctie. Zo neemt ook de Information Security Officer deel aan dit overleg. Er is een agenda en van dit overleg is er een verslag beschikbaar. Naast overleg is er ook informatie uitwisseling tussen de verschillende controlefuncties. Daarnaast zal de juridische functie geen compliance opdrachten uitvoeren. Zowel de compliancefunctie als de juridische functie staan in voor de opvolging en interpretatie van de wetgeving, maar dit vanuit hun respectievelijke bevoegdheden.


8/9

7. GOEDKEURING Dit ‘Compliance-Charter’ werd goedgekeurd door de Management Board op datum van 15 april 2014, daarna bekrachtigd door de Board of Directors op datum van 19 december 2014 en ter kennis gebracht van alle medewerkers en alle juridische entiteiten van Ergo Insurance nv, alsook van zijn tussenpersonen.

Brussel, 10 februari 2015


9/9

Compliance Charter ERGO Insurance nv

Recommend Documents