Brochure abonnementen Viisi Finance
Brochure abonnementen Viisi Finance Een nieuw huis, een nieuwe uitdaging in uw carrière, trouwen, gezinsuitbreiding, u ontvangt een nalatenschap... Uw wensen en behoeften kunnen voortdurend veranderen, dit geldt evengoed voor uw financiële planning. Wij begrijpen als geen ander dat uw financiële planning geen momentopname is, maar continu aangepast dient te worden aan uw situatie. Kunt u echter de tijd vinden om frequent aandacht te besteden aan uw financiële planning? Vraagt u zich wel eens af of nieuwe productinnovaties van financiële aanbieders ook voor u interessant zijn? Bent u daarnaast in staat om op de hoogte te blijven van voortdurend veranderende, wettelijke spelregels die van invloed zijn op uw financiële planning? Iedereen bij Viisi Finance doet haar best om uw financiën optimaal voor u te regelen. Dit betekent dat u een doordachte strategie voor uw financiële planning mag verwachten. Daarnaast kunt u rekenen op uitmuntende service, transparante tarieven en passende, voordelige productoplossingen. Om u hierin zo goed mogelijk van dienst te zijn, hebben wij drie verschillende abonnementen ontwikkeld. Zo kunt u continu gebruik maken van onze deskundigheid. U kiest zelf welk abonnement het beste bij u past, zodat wij onze dienstverlening kunnen afstemmen op uw wensen en behoeften. Transparantie vinden wij belangrijk. Daarom streven wij ernaar om zoveel mogelijk met netto producttarieven te werken. Dit betekent dat er in de prijs voor een financieel product doorgaans geen vergoeding of provisie is verwerkt voor Viisi Finance. Dit resulteert voor u bijvoorbeeld in een beter productrendement of in een lagere inleg of verzekeringspremie. U betaalt rechtstreeks aan Viisi Finance een vergoeding voor haar diensten. Hieronder vindt u een toelichting op de drie verschillende abonnementen. De verschillen in tarieven staan in één overzicht naast elkaar in de tabel na de toelichting.
1. Economy Het Economy abonnement is het meest eenvoudige abonnement. U kiest u voor het Economy abonnement wanneer u voornamelijk behoefte heeft aan een goede begeleiding bij uw financiering voor een hypotheek. U maakt gebruik van hypotheekgerelateerd advies, waarbij er een korting geldt op de standaard tarieven voor hypotheekgerelateerde diensten of producten. Het Economy abonnement is met name geschikt wanneer u een hypotheek nodig heeft en verzekerd wil zijn van goede nazorg en (fiscale) tips gedurende de looptijd. Zonder extra vergoeding kunt u binnen het Economy abonnement gebruik maken van: -
Een telefonisch check-up gesprek wanneer u wenst. Indien u behoefte aan een persoonlijk gesprek, dan nodigen wij u graag uit bij ons op kantoor. Rentemonitor: Wij houden hypotheekrenteontwikkelingen structureel in de gaten. Indien zinvol geven we aan wanneer u kunt profiteren van een beter hypotheekrente aanbod; Verzekeringsmonitor: Wij houden in de gaten of de bij uw hypotheek afgesloten verzekeringen nog passen bij uw persoonlijke situatie;
Brochure abonnementen Viisi N.V. 2012 1.3
Tevens: - attenderen wij u op relevante wijzigingen in de wet; - houden wij de vermogensopbouw en aflossing van uw hypotheek in de gaten; - adviseren wij u over de gevolgen voor uw hypotheek bij veranderingen in uw persoonlijke situatie. Samenvattend: ● Advies en begeleiding gedurende de gehele looptijd van uw hypotheek ● Korting op het afsluiten en vergelijken van hypotheekgerelateerde diensten ● Standaard tarieven voor niet hypotheekgerelateerde diensten
2. Comfort De dienstverlening in het Comfort abonnement is een uitbreiding ten opzichte van het Economy abonnement. Het Comfort abonnement is de ideale oplossing wanneer u advies wenst over uw volledige financiële planning, tegen een laag maandelijks tarief. Wanneer gewenst heeft u een check-up gesprek en er geldt een korting op de standaardtarieven (uitgezonderd hypotheek). We stellen een financieel rapport op waarin onder meer een overzicht wordt gegeven van uw inkomen, hypotheek, pensioenwensen en een risicoanalyse m.b.t. arbeidsongeschiktheid, overlijden en werkloosheid. In het Comfort abonnement kunt u gebruik maken van coaching en advies over uw gehele financiële planning. Wanneer nodig heeft u contact met uw adviseur om uw situatie en lopende financiële producten te bespreken. Eventuele wijzigingen worden voor u vastgelegd in het financiële rapport. Waar mogelijk heeft u toegang tot provisievrije producten, soms met verbeterde voorwaarden speciaal voor onze klanten. Het Comfort abonnement is geschikt wanneer u bijvoorbeeld: -
(naast uw hypotheek) over alle thema’s binnen uw financiële planning geadviseerd wil worden; bij verschillende aanbieders producten heeft ondergebracht, maar hierin onvoldoende structuur en overzicht heeft; maandelijks liever een laag tarief betaalt (met een additionele vergoeding bij het afsluiten van een financieel product).
Samenvattend: ● Advies over uw volledige financiële planning tegen een gunstig maandelijks tarief ● Financiële rapportage ● Korting ten opzichte van de standaard tarieven voor het afsluiten en vergelijken van de meeste productoplossingen ● Eén persoonlijke adviseur voor uw financiële planning
Brochure abonnementen Viisi N.V. 2012 1.3
3. 1st Class Het 1st Class abonnement is het meest uitgebreide abonnement. Het 1st Class abonnement biedt u advies bij uw volledige financiële planning tegen een vast maandelijks tarief. U heeft onbeperkt toegang tot provisievrije producten die u zonder additionele vergoeding kunt afsluiten (uitgezonderd hypotheken, gouden handdruk en uitkerende lijfrente). We stellen een financieel rapport op waarin onder meer een overzicht wordt gegeven van uw inkomen, hypotheek, pensioenwensen en een risicoanalyse m.b.t. arbeidsongeschiktheid, overlijden en werkloosheid. Het vergelijken en afsluiten van financiële producten is inbegrepen in het maandelijkse tarief. Hierdoor kunt u altijd gebruik maken van nieuwe producten of productinnovaties zonder dat u hiervoor extra hoeft te betalen. Het 1st Class abonnement is bij voorkeur geschikt wanneer u: -
binnen uw volledige financiële planning zoveel mogelijk financiële productoplossingen via Viisi Finance wil laten verlopen; zonder extra vergoeding gebruik wil maken van productinnovaties; maandelijks één vast tarief wil betalen met onbeperkte toegang tot financiële producten en diensten.
Samenvattend: ● Advies over uw volledige financiële planning tegen een vast maandelijks tarief ● Financiële rapportage ● Geen extra vergoeding voor het vergelijken en afsluiten van financiële producten ● Eén persoonlijke adviseur voor uw financiële planning
Brochure abonnementen Viisi N.V. 2012 1.3
Tarieven voor bemiddeling Standaard tarieven (excl. abonnement)
Economy abonnement
Comfort abonnement
1st Class abonnement
Single
€0
€ 10
€ 25
€ 50
Family
€0
€ 10
€ 30
€ 65
Rapport financieel plan*
€ 900
€ 900
€0
€0
Hypotheek (incl. rapport financieel plan)
1% hypotheeksom, minimum € 2.500
1% hypotheeksom, minimum € 2.500
1% hypotheeksom, minimum € 2.500
1% hypotheeksom, minimum € 2.500
Kapitaalopbouw hypotheek (zonder hypotheekbemiddeling)
€ 1.000
€ 500
€ 500
€0
Onderhandse verhoging
€ 1.000
€ 500
€ 500
€0
Ontslag hoofdelijke aansprakelijkheid
€ 1.000
€ 500
€ 500
€0
Notaris
€0
€0
€0
€0
Taxatie
€ 50
€0
€0
€0
Bankgarantie
€ 100
€0
€0
€0
Nazorg hypotheek
uurtarief
€0
€0
€0
Overlijdensrisicodekking
€ 500 per verzekerde
€ 400 per verzekerde
€ 300 per verzekerde
€0
Lijfrente opbouw
€ 1.000
€ 1.000
€ 600
€0
Aanvullend pensioenrekening
€ 1.000
€ 1.000
€ 600
€0
Gouden Handdruk
1,5% koopsom min. € 1.000
1,5% koopsom min. € 1.000
1,25% koopsom min. € 500
1% koopsom min. € 500
Lijfrente uitkerend
1,5% koopsom min. € 1.000
1,5% koopsom min. € 1.000
1,25% koopsom min. € 500
1% koopsom min. € 500
Nazorg
uurtarief
uurtarief
€0
€0
Beleggingsrekening
€ 500
€ 500
€ 200
€0
Advisering belegd vermogen tot € 100.000
uurtarief
uurtarief
€0
€0
Advisering, belegd vermogen vanaf € 100.000
uurtarief
uurtarief
uurtarief
uurtarief
Maandelijkse vergoeding
Eigen woning / Hypotheek
Pensioen / Nabestaanden
Vermogensplanning
Brochure abonnementen Viisi N.V. 2012 1.3
Standaard tarieven (excl. abonnement)
Economy abonnement
Comfort abonnement
1st Class abonnement
€ 25
€ 25
€0
€0
Arbeidsongeschiktheidsverz.
€ 1.250
€ 1.250
€ 750
€0
Vaste lasten verzekering **
€ 600 per verzekerde
€ 400 per verzekerde
€ 300 per verzekerde
€0
Nazorg
uurtarief
uurtarief
€0
€0
Spaarrekening Inkomen
Diensten buiten abonnement Schadeverzekeringen
provisie
Zakelijke financieringen
1% met minimum € 1.500
Belastingservice ***
Alleenstaande € 120,- per jaar / Fiscale partners € 180,- per jaar
Consumptief krediet
provisie
Uurtarief (overige diensten)
€ 200 per uur
€ 200 per uur
€ 150 per uur
€ 125 per uur
* De kosten voor het Rapport financieel plan worden verrekend met de bemiddelingsvergoeding voor gelijktijdig afgesloten producten ** Uitsluitend Vaste Lastenverzekeringen die vrijgesteld zijn van assurantiebelasting. *** Deze tarieven zijn inclusief het verzorgen van de voorlopige aanslag en gelden niet voor box 2 aangiftes of ondernemers. Vraag naar deze tarieven bij uw consultant. De algemene voorwaarden abonnementsvoorwaarden:
van
Viisi
N.V.
zijn
van
toepassing.
Daarnaast
gelden
de
volgende
aanvullende
Abonnementsvoorwaarden algemeen: - Het abonnement wordt aangegaan voor een periode van 2 jaar en wordt vervolgens verlengd voor onbepaalde tijd. Na 2 jaar geldt een opzegtermijn van 1 maand. - Vanaf de beëindiging van het abonnement zijn direct de standaard tarieven exclusief abonnement van toepassing. - De producten binnen het abonnement worden waar mogelijk provisievrij afgesloten. - Indien een beleggings- en/of spaarrekening niet provisievrij kan worden bemiddeld, wordt per afzonderlijke rekening de uitbetaalde provisie boven € 250 per jaar geretourneerd aan de abonnementhouder. - De maandelijkse vergoeding vindt plaats via automatische incasso. - Alle genoemde bedragen zijn inclusief btw. Aanvullende abonnementsvoorwaarden 1st Class: - Het abonnement wordt aangegaan voor een periode van 5 jaar en wordt vervolgens verlengd voor onbepaalde tijd. Na jaar 5 geldt een opzegtermijn van 1 maand. Bij emigratie is het abonnement per direct opzegbaar. - Omzetting naar het Comfort abonnement is mogelijk na een periode van 5 jaar na de ingangsdatum.
Brochure abonnementen Viisi N.V. 2012 1.3