BIJLAGE BIJ DE VERKLARING “UITEINDELIJKE BEGUNSTIGDE(N)” Waarom dient de verzekeraar een Verklaring uiteindelijke begunstigde(n) te vragen ? De wet van 11 januari 1993 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van het terrorisme verplicht de verzekeraars om de uiteindelijke begunstigden te identificeren. Bij de laatste wetswijziging in 2010 is bepaald in artikel 8, paragraaf 3, dat de onderneming die een vennootschap, rechtspersoon of juridische constructie is, de wettelijke verplichting heeft zijn uiteindelijke begunstigden mee te delen aan de verzekeraar, en dit zowel bij het aangaan van de zakenrelatie als op later verzoek (in het kader van de actualisering van deze informatie). De identificatieverplichting geldt voor nieuwe klanten, maar ook voor bestaande klanten die vóór het invoegetreden van de wet al klant waren en dus nog niet de nieuwe verklaring hebben ingevuld. Deze verklaring moet ingevuld en ondertekend worden door de statutaire vertegenwoordigers van de vennootschap. Noch u als bemiddelaar, noch de verzekeringsmaatschappij, mag deze verklaring zelf invullen, of er iets aan wijzigen. Naast het invullen van de verklaring dient de vennootschap of entiteit eveneens een kopie recto verso van de elektronische identiteitskaart van de personen die op de verklaring vermeld werden als uiteindelijke begunstigde, aan de maatschappij te bezorgen. De klant/verzekeringsnemer is verplicht om AG Insurance onmiddellijk en schriftelijk op de hoogte te brengen van elke wijziging in de lijst van zijn/haar uiteindelijke begunstigden inclusief hun statuut van politiek prominent persoon. Daarnaast dient er tevens een kopie recto verso van de elektronische identiteitskaart van de nieuwe uiteindelijke begunstigde(n) aan de maatschappij overgemaakt te worden.
Voor welk type van contracten en op welk tijdstip is een verklaring Uiteindelijke begunstigde(n) vereist? Voor elke nieuwe zaak van het type: Levensverzekeringen voor zelfstandigen in een onderneming (groepsverzekering; individuele pensioentoezegging IPT, bedrijfsleidersverzekering BLV) Kapitalisatieverrichtingen (Tak 26) Nieuwe generatieproducten Tak 21 en Tak 23 zonder fiscaliteit, onderschreven door een rechtspersoon Voor elke geheel of gedeeltelijke afkoop, voorschot, uitkering op einddatum voor de contracten: waarbij de gelden aan de rechtspersoon worden uitgekeerd (bedrijfsleidersverzekering BLV; kapitalisatieverrichting Tak 26; nieuwe generatieproducten Tak 21 en Tak 23 zonder fiscaliteit, onderschreven door de rechtspersoon)
Wie moet men identificeren? Alleen natuurlijke personen kunnen als uiteindelijke begunstigden worden aangeduid. Het gaat om de natuurlijke personen die direct of indirect de uiteindelijke eigenaar zijn van of de uiteindelijke controle hebben over de rechtspersoon, vennootschap of juridische constructie, en om de persoon ten voordele van wie verrichtingen worden uitgevoerd. Indien de eigenaars/bestuurders van een vennootschap zelf weer één of meerdere vennootschappen zijn, moet er verder gekeken worden naar wie daar de eigenaars/bestuurders-natuurlijke personen van zijn. Voor een niet-beursgenoteerde vennootschap (nv, bvba,…): o
de natuurlijke persoon of personen die meer dan 25% bezitten van de aandelen of van het vermogen van de vennootschap met rechtspersoonlijkheid
o
de natuurlijke persoon of personen die een mandaat waarnemen in het bestuursorgaan van de vennootschap en als dusdanig haar beheer beïnvloeden
In dit geval dienen op de verklaring deze aandeelhouders of eigenaars vermeld te worden, alsook de bestuurders van de vennootschap Indien het aandeelhouderschap te verdeeld is en er alleen een groot aantal kleinere aandeelhouders of eigenaars zijn, ligt de controle over het bedrijf dan normaal gezien niet in handen van de eigenaars/aandeelhouders, maar in die van de bestuurders. In dit geval dienen enkel de bestuurders vermeld te worden. Voor een VZW: o
de natuurlijke persoon of personen die een mandaat waarnemen in het bestuursorgaan van de vzw en als dusdanig haar beheer beïnvloeden, de feitelijke controle uitoefenen, de bestuursbeslissingen nemen.
In dit geval dienen op de verklaring de bestuurders van de VZW vermeld te worden. Voor een rechtspersoon met uitzondering van een vennootschap (zoals een stichting) die gelden beheert of uitkeert : o
de natuurlijke persoon of personen die de begunstigden zijn van 25% of meer van het vermogen van de rechtspersoon of juridische constructie.
Voor een beursgenoteerde vennootschap, overheid en overheidsdiensten: Hiervoor is geen verklaring nodig Voor de overheid en overheidsdiensten: Hiervoor is geen verklaring nodig. Wanneer dient de verzekeraar de informatie te ontvangen? AG Insurance dient de informatie met betrekking tot de uiteindelijke begunstigde(n) van een verzekeringnemer ten laatste te ontvangen vóór het aangaan van de levensverzekering of alvorens een uitkering kan plaatsvinden.
Gevolgen voor het niet ingevuld terugbezorgen van deze verklaring aan de maatschappij De wetgever verplicht de verzekeraar sancties te nemen of de relatie op te zeggen wanneer de Verklaring van uiteindelijke begunstigde(n) niet wordt ingevuld. Nieuwe zaken: Indien de Verklaring uiteindelijke begunstigde(n) niet ingevuld aan de maatschappij wordt overgemaakt, mag en zal AG Insurance geen zakenrelatie met de klant aangaan noch instandhouden. Uitkeringen: Indien de Verklaring uiteindelijke begunstigde(n) niet ingevuld aan de maatschappij wordt overgemaakt, mag en zal AG Insurance geen enkele uitkering verrichten totdat het vereiste document ingevuld en ondertekend aan de maatschappij wordt overgemaakt. Wie moet er beschouwd worden als politiek prominent persoon? De wetgeving legt de verzekeraar eveneens de verplichting op om specifieke maatregelen te nemen wanneer een zakenrelatie wordt aangegaan met een politiek prominente persoon. Hierdoor dient er ook nagegaan te worden of een uiteindelijke begunstigde een politiek prominent persoon is. Politiek prominente personen zijn: natuurlijke personen die publieke prominente functie bekleden of bekleed hebben op nationaal en of internationaal niveau, gedurende de laatste twaalf maanden. Het gaat met name om: -
staatshoofden, regeringsleiders, ministers, afgevaardigde ministers en staatssecretarissen parlementsleden leden van hooggerechtshoven, grondwettelijke hoven en andere hoge rechterlijke instanties die doorgaans beslissingen nemen waartegen geen verder beroep mogelijk is leden van rekenkamers en van directies van centrale banken ambassadeurs, zaakgelastigden en hoger leger-officieren leden van bestuursorganen, leidinggevende of toezichthoudende organen van overheidsbedrijven
directe familieleden van natuurlijke personen die een publieke prominente functie bekleden. Het gaat met name om: - de echtgenoot of echtgenote - wettelijk samenwonende partner - de kinderen en hun echtgenoten of partners - de ouders naaste geassocieerden
Onze referentie:………………….
DOCUMENT “VERKLARING UITEINDELIJKE BEGUNSTIGDE(N)” De wet van 11 januari 1993, gewijzigd door de wet van 18 januari 2010, tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, legt aan de verzekeringsmaatschappijen op om de uiteindelijke begunstigde(n) te identificeren. Uiteindelijke begunstigden zijn de natuurlijke personen “voor wiens rekening of ten voordele van wie een verrichting wordt uitgevoerd of een zakenrelatie wordt aangegaan of die de uiteindelijke eigenaar zijn van de klant/verzekeringnemer of er de controle over uitoefenen. Meer informatie is terug te vinden in de toegevoegde bijlage.
De ondergetekende(n) (*1) Naam en voornaam Hoedanigheid (*2)
Handtekening
handelend als statutaire vertegenwoordiger(s) van de rechtspersoon: Naam van de verzekeringnemer/klant
Adres maatschappelijke zetel
Ondernemingsnummer
verklaart (verklaren) conform art.8 par 3 van bovenvermelde wet dat op . . / . . / 20 . . (datum) de rechtspersoon geen beursgenoteerde vennootschap is, en dat de uiteindelijke begunstigde(n) van de rechtspersoon de volgende natuurlijke personen (*3) zijn: Naam en voornaam (*1)
Geboorteplaats en geboortedatum
Domicilieadres
Beroep
Hoedanigheid uiteindelijke begunstigde (*3)
en bevestigt (bevestigen) dat: geen van de hierboven vermelde uiteindelijke begunstigden een politiek prominente functie uitoefent één of meerdere van de hierboven vermelde uiteindelijke begunstigden een politiek prominente functie uitoefent, zijnde:
Naam en voornaam van de uiteindelijke begunstigde die beschouwd worden als politiek prominente persoon
Juiste benaming van het mandaat of ambt
De ondergetekende(n) verbindt/verbinden zich er onherroepelijk toe om AG Insurance onmiddellijk en schriftelijk in kennis te stellen van elke wijziging aan deze lijst van uiteindelijke begunstigde(n) en AG Insurance een kopie recto verso te bezorgen van de elektronische identiteitskaart van elke nieuwe uiteindelijke begunstigde. De verzekeringsmaatschappij behoudt zich het recht voor de relatie met de rechtspersoon te beëindigen, als blijkt dat AG Insurance niet op de hoogte werd gebracht van bovengenoemde wijziging. (*1) Gelieve een kopie recto verso van de elektronische identiteitskaart toe te voegen van deze personen, of van een ander identiteitsbewijs indien de persoon een andere dan de Belgische nationaliteit bezit. (*2) Vermeldt de juiste functie van de personen die gemachtigd zijn om de niet-natuurlijke persoon te vertegenwoordigen (bestuurder, voorzitter, zaakvoerder,…) (*3) Vermeldt de hoedanigheid van de uiteindelijke begunstigde (“aandeelhouder > 25%” en/of “bestuurder”)
Gedaan te………………………………..op . . / . . / 20 . . Naam (Namen) en handtekening(en) van de wettelijke vertegenwoordigers van de rechtspersoon, ………………………………………..
………………………………………….
Gelieve dit document terug te sturen of te faxen naar de beheersdienst, Berchemstadionstraat 70, B- 2600 Berchem. (Fax +32(0)3 218 33 88).
______________________________________________________________________________________________________
AG Insurance nv – RPR Brussel – BTW BE 0404.494.849 – www.aginsurance.be
E. Jacqmainlaan 53, B-1000 Brussel – Tel. +32(0)2 664 81 11 – Fax +32(0)2 664 81 50 Beheerssites : Noord : Berchemstadionstraat 70, B- 2600 Berchem – Tel. +32(0)3 218 31 11 – Fax +32(0)3 218 31 53 Sud : Boulevard Tirou 185, B- 6000 Charleroi – Tel. +32(0)71 27 62 11 – Fax +32(0)71 27 62 50
