BI CARMIGNAC PATRIMOINE

BI CARMIGNAC PATRIMOINE

Beleggingsdoelstelling Het compartiment belegt in het fonds Carmignac Patrimoine A (acc) EUR (ISIN: FR0010135103). Dit fonds behoort tot de categorie “gediversifieerd” en heeft als belangrijkste rendementsbronnen enerzijds aandelen: het fonds is voor maximaal 50% van de nettoactiva blootgesteld aan internationale aandelen (alle kapitalisaties, zonder geografische of sectorbeperkingen, met inbegrip van opkomende landen tot maximaal 25% van de nettoactiva). Anderzijds renteproducten : de nettoactiva van het fonds worden voor 50% tot 100% in staats- en bedrijfsobligaties, met vaste en/of variabele rente, en in geldmaktinstrumenten belegd. De gemiddelde rating van de obligaties die door het fonds worden aangeboden, is minstens ‘Investment Grade’. Renteproducten van opkomende landen zullen niet meer dan 25% van de nettoactiva uitmaken. Het fonds kan andere valuta’s gebruiken dan de waarderingsvaluta van het fonds, zowel om posities in te nemen als ter afdekking.

Beheerder van het onderliggend fonds: Carmignac Gestion

Troeven van BI Carmignac Patrimoine  Expertise: Een trackrecord van meer dan 23 jaar, met dezelfde fondsbeheerder  Actief beheer: Dynamisch beheer om markttrends te anticiperen en reactiviteit te bevorderen  Reputatie: Een modelfonds in Europa op het gebied van gediversifieerd beheer  Overtuigingen: Beleggingsthema's voor de lange termijn, gebaseerd op marcro-economische analyse

Versie: maart 2015

 Flexibiliteit: Aandelenblootstelling variërend van 0% tot 50%

Raad op mensenmaat

Risicoklasse en opbrengstprofiel 0 1 2 3 4

5 6

Lager risico

Hoger risico

Potentieel lagere opbrengst

Potentieel hogere opbrengst

Risicoklasse 2. De risicoklasse is berekend volgens de BEAMA-methode van toepassing op 31/03/2015, waarbij 0 het kleinste en 6 het grootste risico vertegenwoordigt. De risicoclassificatie wordt opgemaakt op basis van het standaardverschil op jaarbasis van de rendementen in euro.

Allocatie (situatie 31/03/2015)

 Portefeuillespreiding  Allocatie per munt  Allocatie per land/regio EUR (voor het 'aandelen' gedeelte) Obligaties

12,92% 44,79%

2,50%

Europe ex EMU

Verenigde Staten

OTHERS

52,80%

42,28%

Aandelen

35,00%

NOK

14,40% 1,83%

9,90%

Cash

-0,20%

Alternative

13,84%

Emerging Markets

Pacific ex-japan

GBP

24,02%

40,92%

USD

Japan

CHF

EMU

Overige

Rendement

Datum

Waarde¹

Rendement4

Periode

10-06-13

250

22,01%

689 dagen²

31-03-15

305,03

11,11%

365 dagen3

Bron : RBC Investor Services Bank N.V/ RBC Investor Services Bank S.A.

Wij herinneren er de belegger aan dat de waarde van zijn belegging kan stijgen of dalen, zodat hij bij uitstap minder kan terugkrijgen dan het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag.

¹ Kapitalisatie NIW (Netto InventarisWaarden) die het dichtst bij de ingevoerde datums liggen (Munt: EUR) ² Rendement tussen 10/06/2013 en 31/03/2015 berekening op basis van kapitalisatieaandelen zonder kosten. ³ Deze berekening kan een iets verschillend resultaat geven door een verschuiving van de data gebruikt voor de berekening van het geannualiseerd rendement op 1, 3, 5 en 10 jaar. 4 Rendementen uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomst en vormen evenmin een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

Raad op mensenmaat

BI BLACKROCK GLOBAL FUNDS EUROPEAN A2

Beleggingsdoelstelling Het compartiment belegt in het fonds Black Rock Global Funds European Fund A2 (ISIN: LU0011846440) dat streeft naar een maximaal rendement via een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van dit fonds. Het belegt ten minste 70% van zijn totale activa in aandeleneffecten in bedrijven die zijn gevestigd of voornamelijk economisch actief zijn in Europa. Europa omvat alle Europese landen inclusief het Verenigd Koninkrijk, Oost-Europa en de landen van de voormalige Sovjet-Unie.

Beheerder van het onderliggend fonds BlackRock (Luxembourg) N.V.

Troeven van BlackRock Global Funds European A2  Expertise en ervaring van het beleggingsteam  Flexibele en fundamentele aandelenselectie  Uitstekende prestaties tov. Index en concurrentie  Hoogste onafhankelijke erkenningen (o.a. Morningstar)

Versie: maart 2015

 Wereldwijde mensen en middelen

Raad op mensenmaat

Risicoklasse en opbrengstprofiel 0 1 2 3 4 5 6 Lager risico

Hoger risico




Allocatie (situatie 31/03/2015)

 Portefeuillespreiding  Allocatie per munt  Allocatie per land/regio (voor het 'aandelen' gedeelte)

Verenigde Staten

EUR

4,68 %

7,07%

Obligaties

OTHERS

Emerging Markets

60,30%

44,29%

42,20%

95,32%

Europe ex EMU

NOK

Aandelen

39,70% 6,44%

GBP

Pacific exjapan

USD

Japan

Cash

Alternative

CHF

EMU

Overige

Rendement

Datum

Waarde¹

Rendement4

Periode

10-06-13

250

32,42%

689 dagen²

31-03-15

313,04

16,04%

365 dagen³

¹ Kapitalisatie NIW (Netto InventarisWaarden) die het dichtst bij de ingevoerde datums liggen (Munt: EUR) ² Rendement tussen 10/06/2013 en 31/03/2015 berekening op basis van kapitalisatieaandelen zonder kosten. Bron : RBC Investor Services Bank N.V/ RBC Investor Services Bank S.A. ³ Overeenstemmende geannualiseerd rendement. 4 Rendementen uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomst en vormen evenmin een betrouwbare Wij herinneren er de belegger aan dat de waarde van zijn belegging kan stijgen of dalen, indicator voor toekomstige resultaten. zodat hij bij uitstap minder kan terugkrijgen dan het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag.

Raad op mensenmaat

BI ROBECO HIGH YIELD BONDS DH

Beleggingsdoelstelling Het compartiment belegt in het fonds Robeco High Yield Bonds DH EUR (ISIN: LU0085136942). Dit fonds belegt wereldwijd in high-yieldobligaties van bedrijven met een kredietbeoordeling lager dan BBB, wat lager is dan ‘normale’ uitgevers van bedrijfsobligaties. Obligaties worden geselecteerd op basis van een brede marktvisie en een grondige bedrijfsanalyse. Alle valutarisico’s zijn afgedekt naar de euro. Derivaten worden om verschillende redenen gebruikt : voor het afdekken van een bepaalde positie, voor arbitrage, of als leverage voor extra exposure naar de kredietmarkt.

Beheerder van het onderliggend fonds Robeco Luxembourg N.V.

Troeven van BI Robeco High Yield Bonds DH  Conservatieve Investeringsstijl  Fundamenteel Risk Management en uitstekende opvolging  Ervaring en standvast beleggingsteam  Uitstekend trackrecord

Versie: maart 2015

 Rendementsverwachting: 6% - 8%

Raad op mensenmaat


5 6

Lager risico

Hoger risico




Allocatie

(situatie 31/03/2015)  Portefeuillespreiding  Allocatie per munt Obligaties EUR

0,82%

7,23%

OTHERS Aandelen

100%

91,95%

NOK GBP

Cash

USD Alternative

CHF

Rendement

Datum

Waarde¹

Rendement4

Periode

10-06-13

250

9,10%

689 dagen²

31-03-15

272,75

4,72%

365 dagen³



¹ Kapitalisatie NIW (Netto InventarisWaarden) die het dichtst bij de ingevoerde datums liggen (Munt: EUR) ² Rendement tussen 10/06/2013 en 31/03/2015 berekening op basis van kapitalisatieaandelen zonder kosten. ³ Overeenstemmende geannualiseerd rendement. 4 Rendementen uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomst en vormen evenmin een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

Raad op mensenmaat

BI ETHNA FUND AKTIV T

Beleggingsdoelstelling Het compartiment belegt in het fonds Ethna Aktiv T (ISIN: LU0431139764) – voorheen Ethna Aktiv E - met als hoofddoelstelling het realiseren van een passende waardestijging in euro, rekening houdend met de criteria van waardestabiliteit, behoud van het kapitaal en liquiditeit van het vermogen van het fonds. Het fonds belegt zijn vermogen in verschillende soorten effecten, o.a. in aandelen, obligaties, geldmarktinstrumenten, certificaten en vastetermijndeposito's. De waarde van beleggingen in aandelen, aandelenfondsen en soortgelijke effecten mag in totaal niet meer bedragen dan 49 % van het nettovermogen van dit fonds. De belegging in andere fondsen mag 10% van het vermogen van het fonds niet overschrijden. Hoofdzakelijk worden vermogenswaarden verworven van emittenten met zetel in een lidstaat van de OESO. Met het oog op de afdekking of de toename van het vermogen kunnen afgeleide producten (“derivaten”) worden gebruikt.

Beheerder van het onderliggend fonds Ethenea Independent Investors N.V.

Troeven van Ethna Fund AKTIV T  Aangepaste asset-allocatie in elke marktsituatie  Lage volatiliteit => Doelrendement van 5% - 10% per jaar bij een volatiliteit van minder dan 6%  Vermijden van onnodige risico’s door een evenwichtige beleggingsstrategie Versie: maart 2015

 Elk jaar vrijwaren van het belegd vermogen en positief absoluut rendement bereiken %

Raad op mensenmaat


5 6

Lager risico

Hoger risico




Allocatie

(situatie 31/03/2015)

 Portefeuillespreiding  Allocatie per munt  Allocatie per land/regio (voor het 'aandelen' gedeelte)

Verenigde Staten

Obligaties

-2,09%

8,80%

EUR

2,30%

0,00%

12,35% Aandelen

OTHERS

49,26%

19,50 % 69,60%

40,48%

Europe ex EMU

NOK

26,44%

2,10%

Cash

27,58% 43,68%

Emerging Markets Pacific exjapan

GBP

Japan

0,00% USD

Alternative

EMU

CHF

Overige

Rendement

Datum

Waarde¹

Rendement4

Periode

10-06-13

250

11,36%

689 dagen²

31-03-15

278,39

5,86%

365 dagen³



¹ Kapitalisatie NIW (Netto InventarisWaarden) die het dichtst bij de ingevoerde datums liggen (Munt: EUR) ² Rendement tussen 10/06/2013 en 31/03/2015 berekening op basis van kapitalisatieaandelen zonder kosten. ³ Overeenstemmende geannualiseerd rendement. 4 Rendementen uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomst en vormen evenmin een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

Raad op mensenmaat

BI CARMIGNAC PATRIMOINE

Recommend Documents