BELEGGINGSFONDSEN BIJ UW LEVENS- OF PENSIOENVERZEKERING. Informatie voor verzekerden

BELEGGINGSFONDSEN BIJ UW LEVENS- OF PENSIOENVERZEKERING Informatie voor verzekerden

DE AMERSFOORTSE BELEGGINGSFONDSEN In deze brochure leest u alles over de beleggingsfondsen van

De Amersfoortse Lifecycle beleggingsfondsen

De Amersfoortse. Als u uw pensioenen/of levensverzekering bij De Amersfoortse heeft ondergebracht, kunt u een keuze

Amersfoortse Lifecyclefonds Voorzichtig

maken uit de beleggingsfondsen van De Amersfoortse.

Amersfoortse Lifecyclefonds Defensief

Deze beleggingsfondsen zijn bedoeld om vermogen in een

Amersfoortse Lifecyclefonds Neutraal

pensioen- of een levensverzekering te vormen. In het

Amersfoortse Lifecyclefonds Ambitieus

beleggingsfondsenassortiment van De Amersfoortse zijn verschillende beleggingscategorieën vertegenwoordigd.

Overige Amersfoortse beleggingsfondsen

In de getoonde tabel zijn de beleggingsfondsen van De Amersfoortse waaruit u kunt kiezen weergegeven.

Amersfoortse Mixfonds

De beleggingsfondsen genoemd onder het kopje lifecycle

Amersfoortse Obligatiefonds

fondsen kunt u alleen kiezen in combinatie met een

Amersfoortse Stallingsfonds

beschikbare premieovereenkomst in beleggingen volgens de

Amersfoortse Wereld Aandelenfonds

Pensioenwet. U leest hier meer over in de toelichting op de lifecyclefondsen.

Amersfoortse Nederland Aandelenfonds Amersfoortse Europa Aandelenfonds

Advies door een verzekeringsadviseur

BNP Paribas OBAM Amersfoortse AEX Index Fund

Voordat u een keuze maakt om te beleggen in één van De Amersfoortse beleggingsfondsen raden wij u aan

Amersfoortse Property Securities Fund Europe

u goed te laten adviseren door een onafhankelijke

Amersfoortse All In Fund

verzekeringsadviseur.

Risicospreiding met lifecyclefondsen Alle lifecyclefondsen bestaan uit een mix van beleggingen in aandelen, obligaties en vastgoed en/of liquiditeiten. Bij elk tijdsvak hoort een ‘mix’ van beleggingen. Uw verzekering bij De Amersfoortse wordt ‘automatisch’ geswitcht naar de beleggingshorizon die past bij de resterende duur tot aan uw pensioendatum. Hoe dichter uw pensioendatum nadert, hoe minder risicovol de samenstelling van het beleggingsfonds is. Hierdoor loopt u minder risico op uw pensioendatum geconfronteerd te worden met tegenvallende resultaten . In de schema’s op de volgende pagina’s krijgt u een indruk van de beleggingsmix van de lifecyclefondsen in combinatie met de resterende beleggingshorizon.

1

Profiel voorzichtig

Beleggingshorizon (looptijd tot aan pensioendatum)

Lifecyclefonds

> 15 jaar

15 - 7 jaar

7 - 3 jaar

3 - 1 jaar

1 - 0 jaar

30% 5% 65%

20% 5% 75%

10% 5% 85%

5% 5% 90%

0% 5% 95%

Beleggingsmix Amersfoortse Lifecyclefonds Voorzichtig

Aandelen Vastgoed Obligaties

Profiel defensief


Lifecyclefonds

> 15 jaar

15 - 7 jaar

7 - 3 jaar

3 - 1 jaar

1 - 0 jaar

40% 5% 55%

30% 5% 65%

20% 5% 75%

10% 5% 85%

5% 5% 90%

Beleggingsmix Amersfoortse Lifecyclefonds Defensief


Profiel neutraal


Lifecyclefonds

> 15 jaar

15 - 7 jaar

7 - 3 jaar

3 - 1 jaar

1 - 0 jaar

55% 10% 35%

40% 5% 55%

30% 5% 65%

20% 5% 75%

10% 5% 85%

Beleggingsmix Amersfoortse Lifecyclefonds Neutraal


Profiel ambitieus


Lifecyclefonds

> 15 jaar

15 - 7 jaar

7 - 3 jaar

3 - 1 jaar

1 - 0 jaar

65% 10% 25%

55% 10% 35%

40% 5% 55%

30% 5% 65%

20% 5% 75%

Beleggingsmix Amersfoortse Lifecyclefonds Ambitieus


Let op: de genoemde percentages gelden bij normale omstandigheden. In de praktijk kan het voorkomen dat afgeweken wordt van deze percentages.

Risicospreiding met overige beleggingsfondsen

Beleggingsstrategie bepalen

Wanneer u belegt met een beleggingsfonds, vormt u met

Beleggen brengt risico’s met zich mee. Het is daarom

een grote groep andere beleggers een vermogen. Zo kunt u

belangrijk om van tevoren te bepalen hoe u belegt. U kunt

met relatief kleine bedragen toch een goede spreiding

kiezen uit verschillende soorten beleggingen, zoals aandelen,

aanbrengen in uw portefeuille. Binnen een fonds wordt

obligaties, vastgoed en liquiditeiten. Elke categorie heeft zijn

namelijk belegd in aandelen van verschillende onder

eigen risicoprofiel. Zo kan het rendement van aandelen

nemingen, vastgoed, obligaties en/of liquiditeiten. Een team

aantrekkelijk zijn, maar is het beleggingsrisico relatief hoog.

professionele beleggers beheert dit vermogen voor u en de

Beleggen in alleen liquiditeiten is veilig, maar het rendement

andere investeerders.

zal op de langere termijn over het algemeen lager uitvallen dan het rendement dat u met aandelen kunt behalen.

2

BELEGGEN BIJ DE AMERSFOORTSE MET LIFECYCLEFONDSEN Een werkgever die aan u een pensioenregeling aanbiedt,

Aan deze profielen zijn de volgende lifecyclefondsen

heeft de keuze uit het aanbieden van verschillende

gekoppeld:

regelingen.De lifecyclefondsen van De Amersfoortse zijn speciaal ontwikkeld voor premieovereenkomsten met of

Voorzichtig

zonder beleggingsvrijheid volgens de Pensioenwet. Hierin kan een werkgever twee keuzes maken:

• U heeft geen beleggingsvrijheid:


• U heeft wel beleggingsvrijheid:

vastgoed. Hierdoor is uw beleggingsrisico beperkter dan bij

Dit fonds belegt vooral in obligaties, minder in aandelen en

U belegd in AmersfoortseLifecyclefonds Voorzichtig In dit geval vult u het “Keuzeformulier beleggingsfondsen

de andere Lifecyclefondsen.

Pensioenen” in waarmee uw beleggersprofiel wordt

De samenstelling van de beleggingen wisselt. Dit komt

bepaald. Vervolgens zijn er drie mogelijkheden:

omdat we rekening houden met de beleggingshorizon.

- De werkgever heeft bepaald dat er alleen binnen het

De beleggingshorizon is de looptijd van uw beleggingen tot

beleggersprofiel belegd kan worden. U heeft de keuze

aan uw pensioendatum. Hoe dichter u bij uw pensioendatum

uit de lifecyclefondsen van De Amersfoortse. Eventueel

komt, hoe minder risicovol de beleggingen worden. Onder

kan de werkgever de keuze uit de beschikbare fondsen

het voorgaande kopje “Risicospreiding met lifecyclefondsen”

beperken.

treft u meer informatie over de verdeling aan.

- De werkgever heeft bepaald dat er ook buiten het beleggersprofiel belegd mag worden. Ook hier heeft u

Defensief

de keuze uit de lifecyclefondsen van De Amersfoortse. De werkgever kan ook deze keuze beperken.


- De werkgever biedt maximale beleggingsvrijheid. In dat geval mag u naast de lifecyclefondsen ook kiezen uit de

In dit fonds bestaan de beleggingen gedurende de looptijd

overige beleggingsfondsen van De Amersfoortse.

voor een groot deel uit obligaties, aangevuld met beleggingen in aandelen en vastgoed. Doordat het deel van

Uit het ingevulde keuzeformulier kunnen de volgende

uw geld dat wordt belegd in aandelen hoger is dan binnen

beleggingsprofielen naar voren komen:

het Amersfoortse Lifecyclefonds Voorzichtig, bestaat de kans op een hoger rendement. Wel is het beleggingsrisico dat u

Voorzichtig: beleggen met weinig risico

loopt hoger.

Defensief: beleggen met een beetje risico Neutraal: beleggen met een aanzienlijk risico


Ambitieus: beleggen met veel risico

omdat we rekening houden met de beleggingshorizon. De beleggingshorizon is de looptijd van uw beleggingen tot aan uw pensioendatum. Hoe dichter u bij uw pensioendatum komt, hoe minder risicovol de beleggingen worden. Onder het voorgaande kopje “Risicospreiding met lifecyclefondsen” treft u meer informatie over de verdeling aan.

3

Neutraal

Beleggen bij De Amersfoortse met overige beleggingsfondsen

Amersfoortse Lifecyclefonds Neutraal Door de samenstelling van de beleggingsmix kunt u met


dit fonds meer rendement behalen door gunstige

Als u wilt beleggen met een mooie balans tussen rendement

ontwikkelingen op de aandelenmarkt in vergelijking met

en risico kunt u kiezen voor het Amersfoortse Mixfonds.

het Amersfoortse Lifecyclefonds Voorzichtig en

Door een verdeling tussen aandelen en obligaties profiteert

Defensief. Omdat ook een deel van uw geld wordt

u op lange termijn van koersstijgingen op de beurs en wordt

belegd in obligaties loopt u voor dit deel minder risico, maar

het risico bij een tegenvallende beurs beperkt. Daarnaast is

meer risico dan bij het Amersfoortse Lifecyclefonds

ook vastgoed voor een klein deel opgenomen. Namelijk

Defensief.

vanwege het risicoverminderende effect dat deze beleggingscategorie heeft, zonder hierbij al te veel


rendement in te leveren.

omdat we rekening houden met de beleggingshorizon. De beleggingshorizon is de looptijd van uw beleggingen tot aan

Garantie

uw pensioendatum. Hoe dichter we bij uw pensioendatum

Voor pensioenen/of levensverzekeringen in beleggingen

komen, hoe minder risicovol de beleggingen worden. Onder

met een duur van 10 jaar of langer biedt De Amersfoortse

het voorgaande kopje “Risicospreiding met lifecyclefondsen”

voor het Amersfoortse Mixfonds een inleggarantie op de in

treft u meer informatie over de verdeling aan.

de polis beoogde einddatum. Op de einddatum komen ten minste de in dit fonds belegde investeringspremies beschikbaar, met inachtneming van 0,25% aankoopkosten

Ambitieus

over de investeringspremie of de herbelegde bedragen en de maandelijkse verrekening van premies voor het


overlijdensrisico.

Het grootste gedeelte van dit fonds bestaat uit aandelen.

De garanties in het Amersfoortse Mixfonds gelden niet voor

Het is daarom een fonds met veel beleggingsrisico. Door ook

de volgende wijzigingen in de laatste 10 verzekeringsjaren:

een gedeelte van uw geld te investeren in obligaties wordt

• switches naar het Amersfoortse Mixfonds

geprobeerd het risico op negatieve beleggingsresultaten te

• extra stortingen in het Amersfoortse Mixfonds

beperken. In vergelijking met de andere lifecyclefondsen is

• verhogingen van de investeringspremies aan het

dit fonds het meest risicovol.De samenstelling van de

Amersfoortse Mixfonds.

beleggingen wisselt. Dit komt omdat we rekening houden

De Amersfoortse mag deze garanties afschaffen of

met de beleggingshorizon. De beleggingshorizon is de

vervangen. Deze wijziging mag De Amersfoortse alleen maar

looptijd van uw beleggingen tot aan uw pensioendatum.

doen voor de volgende premiedelen: als na de wijziging van

Hoe dichter we bij uw pensioendatum komen, hoe minder

de garantie een hoger percentage van de investeringspremie

risicovol de beleggingen worden Onder het voorgaande

in een garantiefonds wordt belegd, de investeringspremie in

kopje “Risicospreiding met lifecyclefondsen” treft u meer

een garantiefonds wordt verhoogd, een extra storting in een

informatie over de verdeling aan.

garantiefonds wordt gedaan of bedragen worden herbelegd in een garantiefonds.

Let op!

Het beleggersprofiel uit de vragenlijst is alleen van toepassing op de lifecyclefondsen. Voor de overige beleggingsfondsen gelden andere risicoprofielen (de Essentiële Beleggersinformatie (EBI) op www.amersfoortse.nl)

4



Deelnemen in het Amersfoortse Obligatiefonds betekent

Veilig en kortlopend

beleggen met het beperkte risico van obligaties.

Als u belegt in het Amersfoortse Stallingsfonds belegt u in

De fondsbeheerders beleggen voornamelijk in

kredieten op de geldmarkt. Hiermee loopt u beperktrisico

kredietwaardige staatsobligaties en in mindere mate in

doordat het fonds vooral belegt in deposito’sgenoteerd in

bedrijfsobligaties.

euro’s.

Waarom obligaties?

Waarom liquiditeiten?

Een obligatie is een deelneming in een schuld van een

Liquiditeiten zijn geldmarktinstrumenten. Op de geldmarkt

overheid of onderneming. Wanneer u een obligatie

wordt gehandeld in kredieten met een looptijd van

koopt, neemt u een gedeelte van de schuld over. Hiervoor

maximaal twee jaar. Denk aan kortlopende termijndeposito’s

ontvangt u een vast rentepercentage. Omdat een obligatie

(geld dat voor een bepaalde tijd is vastgezet). Het risico is

in principe aan het eind van de looptijd afgelost wordt, loopt

relatief laag, want door de korte looptijd hebben

u minder risico dan bij beleggen in aandelen. Een obligatie

renteschommelingen beperkte invloed.

kan tussentijds verhandeld worden.

Bovendien is de kans klein dat de lening op korte termijn niet kan worden terugbetaald.

Garantie Voor pensioenen/of levensverzekeringen met een duur

Amersfoortse Nederland Aandelenfonds

van 10 jaar of langer biedt De Amersfoortse voor het Amersfoortse Obligatiefonds een gegarandeerd eindkapitaal op basis van 2,5% garantierendement op

Aandeel in eigen land

de in de polis beoogde einddatum. Deze garantie wordt

Bent u op zoek naar een stabiele belegging in

geboden over de in dit fonds belegde investerings-premies,

toonaangevende, overwegend Nederlandse ondernemingen?

met inachtneming van 0,25% aankoopkosten over de

Dan is het Amersfoortse Nederland Aandelenfonds iets voor u.

investeringspremie of de herbelegde bedragenen de

U belegt in aandelen van bekende, overwegend Nederlandse

maandelijkse verrekening van premies voor het

bedrijven.Het fonds selecteert aandelen die naar

overlijdensrisico. De garantie in het Amersfoortse Obligatie-

verwachtinggezamenlijk een beter rendement opleveren

fonds geldt niet voor de volgende wijzigingen in de laatste

dan de AEX-index.

10 verzekeringsjaren: • switches naar het Amersfoortse Obligatiefonds • extra stortingen in het Amersfoortse Obligatiefonds • verhogingen van de investeringspremies aan het Amersfoortse Obligatiefonds.

Let op!

De Amersfoortse mag deze garanties afschaffen of

Wie geld belegt, neemt een financieel risico. Het bedrag dat wordt betaald, wordt niet volledig belegd. Een deel van de premie is bestemd voor verzekeringspremies en kosten. Rendementen kunnen hoger, maar ook lager uitvallen en zullen meer schommelen naarmate de beleggingsvorm risicovoller is. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

vervangen. Deze wijziging mag De Amersfoortse alleen maar doen voor de volgende premiedelen: als na de wijziging van de garantie een hoger percentage van de investeringspremie in een garantiefonds wordt belegd, de investeringspremie in een garantiefonds wordt verhoogd, een extra storting in een garantiefonds wordt gedaan of bedragen worden herbelegd in een garantiefonds.

5

Waarom Nederland?

Waarom wereldwijd beleggen?

Nederland kent een relatief stabiel economisch klimaat

Het Amersfoortse Wereld Aandelenfonds belegt in

en profiteert van de globalisering. Ondernemingen

aandelenmarkten over de hele wereld. Deze markten,

zoals Philips, ING, Unilever en Shell zijn multinationals. Uw

die voor particuliere beleggers moeilijk toegankelijk kunnen

belegging is dus niet alleen afhankelijk van het economische

zijn, zullen naar verwachting groeien en geven dus mogelijk

klimaat in Nederland. De resultaten van de multinationals

een beter rendementsperspectief. Ze zijn niet altijd

weerspiegelen de stand van de wereldeconomie. Verder blijft

afhankelijk van elkaar. Door spreiding van beleggingen over

Nederland een aantrekkelijke vestigingsplaats voor

verschillende regio’s loopt u over het algemeen minder risico.

bedrijven, vanwege het relatieve hoge opleidingsniveau van

BNP Paribas OBAM

werknemers en de goed ontwikkelde ICT-infrastructuur.

Kiest u voor BNP Paribas OBAM? Dan belegt u in een wereldwijd aandelenfonds dat vanaf 1936 belegt en daarmee

Amersfoortse Europa Aandelenfonds

nu bijna 80 jaar ervaring heeft. Het fonds belegt wereldwijd in aandelen van goed gepositioneerde ondernemingen met

Beleggen in Europese topondernemingen

bovengemiddelde groeiperspectieven en een gunstige

Met het Amersfoortse Europa Aandelenfonds belegt u in

marktwaardering. Met een beheerd vermogen van circa

Europese aandelen. Het fonds beoogt met een beperkt

€ 1,1 miljard (per juli 2013) is het één van de grootste en

valutarisico te profiteren van de economische

bekende beleggingsfondsen van Nederland. Het fonds wordt

ontwikkelingen en groeikansen die Europa biedt.

beheerd door een gefocust en ervaren team van specialisten met gedetailleerde kennis van, en toegang tot, juist die

Waarom Europa?

informatiebronnen die voor het maken van de juiste

Door de Europese Unie zijn veel handelsbarrières

beslissingen cruciaal zijn. De fondsbeheerders hanteren een

weggevallen, is de interne afzetmarkt toegenomen en is

consistent en geavanceerd beleggingsproces. Hierbij wordt

de EU één van de grootste economieën ter wereld geworden.

intensief gekeken naar wereldwijde thema’s en structurele

Binnen Europa zijn er veel multinationals die goede

ontwikkelingen binnen industrietakken en de uiteindelijke

beleggingsmogelijkheden bieden.

gevolgen op bedrijfsniveau.

Amersfoortse Wereld Aandelenfonds Wereldwijd beleggen Met het Amersfoortse Wereld Aandelenfonds kunt u profiteren van beleggingsmogelijkheden in een groot aantal aandelenmarkten. U hebt kans op een hoog rendement en u beperkt het risico dankzij een optimale spreiding van de beleggingen. Om uit het grote, mondiale aanbod van aandelen de beste selectie te maken, krijgen de fondsbeheerders ondersteuning van een groot aantal lokale analisten. Het fonds richt zich op de meest kansrijke regio’s, sectoren en aandelen met een gunstige verhouding tussen rendement en risico.

6

Amersfoortse AEX Index Fund

Amersfoortse All In Fund

Het Amersfoortse AEX Index Fund is een commerciële naam

Het Amersfoortse All In Fund is een commerciële naam van

van BNP Paribas AEX Index Fund.

BNP Paribas All In Fund.

Het BNP Paribas AEX Index Fund belegt in ondernemingen

Het BNP Paribas All In Fund belegt direct en/of indirect

die in de AEX-index zijn opgenomen. De AEX is de

internationaal in aandelen, obligaties, onroerend goed

beursbarometer van de Amsterdamse effectenbeurs.

beleggingsfondsen, liquiditeiten en edelmetalen. Met

De ongeveer 25 fondsen die in deze index zijn opgenomen,

beleggen in aandelen kunt u interessante rendementen

zijn de meest verhandelde fondsen van de Amsterdamse

behalen, maar na tijden van waardestijgingen, volgt soms

beurs. Deze ondernemingen, die vaak voor een groot deel

een scherpe daling. Zelden zullen de verschillende

hun omzet en winst in het buitenland behalen, typeren het

beleggingscategorieën, zoals aandelen, obligaties, onroerend

internationale karakter en de vervlechting van Nederland

goed en liquiditeiten tegelijk in waarde stijgen of dalen.

met de wereldeconomie. Dit betekent dat beleggers via

Het BNP Paribas All In Fund maakt van dit gegeven gebruik

beleggingen in AEX-genoteerde ondernemingen vaak ook

om al te grote waardeschommelingen te voorkomen.

kunnen profiteren van economische groei elders in de

Zo combineert het fonds een gunstige rendements

wereld.

verwachting met een gematigd risico.

Amersfoortse Property Securities Fund Europe Het Amersfoortse Property Securities Fund Europe is een commerciële naam van BNP Paribas Property SecuritiesFund Europe. Het BNP Paribas Property Securities Fund Europe belegt in verhandelbare aandelen van vooraanstaande vooral lokaal opererende onroerendgoedmaatschappijen in Europa. Het fonds streeft naar een evenwichtige spreiding van beleggingen over landen, sectoren en maatschappijen. Met

Essentiële Beleggingsinformatie

sectoren wordt met name bedoeld: kantoorruimten, winkels

Voor de beleggingsverzekeringen van De Amersfoortse is Essentiële Beleggings informatie (EBI) opgesteld met informatie over het product, de kosten en de risico’s. Lees deze voordat u een beleggingsverzekering sluit. U kunt ze vinden op www.amersfoortse.nl.

en winkelcentra, woningen en bedrijfsruimten. Daardoor kan een flexibel beleggingsbeleid gevoerd worden. Het fonds belegt zoveel mogelijk in lokaal opererende onroerendgoedmaatschappijen die een duidelijke, aansprekende strategische keuze hebben gemaakt ten aanzien van de objecten waarin ze beleggen.

7

DE AMERSFOORTSE BELEGGINGSFONDSEN De Amersfoortse heeft de volgende fondsen beschikbaar.

Amersfoortse Lifecyclefondsen

In onderstaande schema’s zijn tevens de totale fonds

De Amersfoortse Lifecyclefondsen kunnen alleen gebruikt

beheerkosten alsmede de overige fondskosten opgenomen.

worden voor een premieovereenkomst met beleggings vrijheid volgens de Pensioenwet.

Aan- en verkoopkosten

Beleggersprofiel

(max.) 1,35%

0,60%

(max.) 0,75%

0,25% per keer

Voorzichtig

Verrekend in koers


Mix van aandelen, vastgoed en obligaties

(max.) 1,35%

0,60%

(max.) 0,75%

0,25% per keer

Defensief

Verrekend in koers

Amersfoortse Lifecyclefonds Neutraal


(max.) 1,35%

0,60%

(max.) 0,75%

0,25% per keer

Neutraal

Verrekend in koers



(max.) 1,36%

0,60%

(max.) 0,76%

0,25% per keer

Ambitieus

Verrekend in koers

1)

Dividenduitkering

Fondsbeheerkosten na korting


Korting

Fondsbeheerkosten 1)


Naam fonds

Categorie

De Amersfoortse Lifecyclefondsen

De fondsbeheerkosten bestaan uit beheerloon en overige kosten, zoals accountantskosten, bewaarkosten, toezichthouderskosten, etc.

Beleggersprofiel

Voor de Amersfoortse Lifecyclefondsen is een “Keuzeformulier beleggingsfondsen Pensioenen” beschikbaar. Uit dit keuzeformulier kunnen de volgende beleggersprofielen naar voren komen. Deze profielen sluiten vervolgens aan op de Amersfoortse Lifecyclefondsen. Voorzichtig: beleggen met weinig risico

-> Amersfoortse Lifecyclefonds voorzichtig

Defensief: beleggen met een beetje risico

-> Amersfoortse Lifecyclefonds Defensief

Neutraal: beleggen met een aanzienlijk risico -> Amersfoortse Lifecyclefonds Neutraal Ambitieus: beleggen met veel risico

-> Amersfoortse Lifecyclefonds Ambitieus

8

De Amersfoortse overige beleggingsfondsen Voor deze fondsen is essentiële beleggersinformatie (EBI) opgesteld om u meer inzicht te geven in de aard en risico’s van beleggingen. Lees de EBI voordat u in het fonds gaat beleggen. De EBI kunt u downloaden via www.amersfoortse.nl.

Inleg 1)

Verrekend in de koers


Staats- en bedrijfs obligaties

0,790%

0,790%

0,25% per keer

2,5% 1)



Kortlopende leningen en termijndeposito’s

0,590%

0,580%

geen kosten


Amersfoortse Nederland Aandelenfonds

Aandelen in overwegend Nederlandse onder nemingen

1,150%

1,100%

0,25% per keer


Amersfoortse Europa Aandelenfonds

Europese aandelen

1,370%

1,360%

0,25% per keer


Amersfoortse Wereld Aandelenfonds

Aandelen wereldwijd

0,990%

0,910%

0,25% per keer


BNP Paribas OBAM

Aandelen wereldwijd

1,100%

1,120%

0,25% per keer

Extra units

Amersfoortse AEX Index Fund 2)

Aandelen uit de AEX Index

0,50%

0,620%

1,060%

0,25% per keer

Extra units

Amersfoortse Property Securities Fund Europe 3)

Europees vastgoed

0,50%

1,610%

2,080%

0,25% per keer

Extra units

Amersfoortse All In Fund 4)

Internationale aandelen, obligaties, onroerendgoed beleggingsfondsen, liquiditeiten en edel metalen

0,50%

1,280%

1,780%

0,25% per keer

Extra units

1) De

Dividenduitkering

0,25% per keer

Garantie

1,100%

Aan- en verkoopkosten

Totale polis- en fondsbeheerkosten

1,130%

Polisbeheerkosten

Aandelen, obligaties en vastgoedfondsen

Categorie


Fondsnaam

Fondsbeheerkosten 5)

De Amersfoortse overige beleggingsfondsen

garantie wordt geboden vanuit de verzekering over de in het fonds belegde investeringspremies m.u.v. aankoopkosten en onttrekkingen ter financiering van de overlijdensrisico-dekking. 2) Het Amersfoortse AEX Index Fund is een commerciële naam van BNP Paribas AEX Index Fund. 3) Het Amersfoortse Property Securities Fund Europe is een commerciële naam van BNP Paribas Property Securities Fund Europe. 4) Het Amersfoortse All In Fund is een commerciële naam van BNP Paribas All In Fund. 5) De fondsbeheerkosten bestaan uit beheerloon en overige kosten, zoals accountantskosten, bewaarkosten, toezichthouderskosten, etc. Dit zijn de fondsbeheerkosten per 31 oktober 2013.

9

PROFESSIONEEL FONDSBEHEER ASR Nederland Beleggingsbeheer N.V. is de vermogens

Deskundig belegd

beheerder van de beleggingsfondsen behorende tot de ASR

Kennis van het beursklimaat en economische ontwikkelingen

Fonds Sicav. Het dagelijkse fondsbeheer, met uitzondering

vergroten de kans op een goed beleggingsresultaat.

van de investment managementtaken, is uitbesteed aan BNP

Wanneer u belegt in de in deze brochure genoemde fondsen,

Paribas Investment Partners. Een uitzondering hierop

profiteert u van de deskundigheid van beleggingsexperts.

vormen: BNP Paribas OBAM N.V., Amersfoortse AEX Index

Met uw belegging investeren zij in aandelen, obligaties en

Fund, Amersfoortse Property Securities Fund Europe en

vastgoed van uiteenlopende ondernemingen. Welke dit zijn,

Amersfoortse All in Fund. Van deze beleggingsfondsen is

wordt bepaald aan de hand van historische en verwachte

BNP Paribas Investment Partners Funds (Nederland) N.V.

koersontwikkelingen en op grond van hun kennis over

de fondsbeheerder.

diverse internationale markten, landen en bedrijven. De expertszorgen continu voor de beste samenstelling van

Meer informatie over ASR Fonds Sicav vindt u op

het beleggingsfonds. Daar heeft u geen omkijken naar.

www.amersfoortse.nl.

Publicatie

Koers

De fondskoersen worden gepubliceerd op

De koers is de waarde van een unit op een specifieke dag.

www.amersfoortse.nl. De Amersfoortse stelt op haar

Voor de beursgenoteerde fondsen geldt de waarde van de

website tevens prospectussen en Essentiële Beleggings

unit volgens de openingskoers. Bij een niet-beursgenoteerd

informatie beschikbaar van de beleggingsfondsen die door

fonds wordt de netto vermogenswaarde per unit vastgesteld

De Amersfoortse worden aangeboden. Ook wordt verwezen

door de beheerder van het fonds.

naar aanvullende bepalingen in de AlgemeneVoorwaarden. Alle prospectussen zijn kosteloos opvraagbaar bij

Koers van een dag

De Amersfoortse of te downloaden via www.amersfoortse.nl.

Dit is de dag waarop de koers wordt bepaald. In eerste instantie geldt de koers die op desbetreffende dag is bepaald. Vindt er op enige dag geen koersbepaling plaats, dan geldt de koers van de vorige dag waarop koersbepaling heeft plaatsgevonden.

Ontvangstdatum opdracht De ontvangstdatum van een opdracht is van belang voor de verwerking. Allereerst geldt als ontvangstdatum de dag waarop de opdracht wordt ontvangen. Wanneer dit geen werkdag is, dan geldt als datum van ontvangst de eerst volgende werkdag. Indien een kennisgeving De Amersfoortse voor 12.00 uur heeft bereikt,wordt deze verwerkt tegen de koers die hoort bij de eerstvolgende werkdag. Voor een kennisgeving die De Amersfoortse na 12.00 uur bereikt, vindt de verwerking plaats tegen een koers die hoort bij de tweede daarop volgende werkdag.

10

ALGEMENE INFORMATIE Code Rendement en Risico

Klachteninstanties

De Amersfoortse Verzekeringen is een handelsnaam van

Als een klacht niet naar tevredenheid wordt opgelost,

ASR Levensverzekering N.V. ASR Levensverzekering N.V.

dan kan deze worden voorgelegd aan Stichting

onderschrijft de Code Rendementen Risico.

Klachteninstituut Financiële Dienstverlening, Postbus 93257,

Registratie bij toezichthouder AFM

2509 AG Den Haag, telefoonnummer 0900 – 3 55 22 48. Voor meer informatie: www.kifid.nl. Wanneer u geen gebruik wilt

ASR Levensverzekering N.V., gevestigd aan de Archimedes

maken van de genoemde klachtbehandelingsmogelijkheden

laan 10 te Utrecht, staat onder toezicht van de Autoriteit

of ontevreden bent over de uitkomst hiervan, dan kunt u uw

Financiële Markten te Amsterdam (AFM) en is geregistreerd

zaak voorleggen aan een bevoegde rechter.

onder AFM-nummer 12000396.

Klachtenregeling Klachten over onze producten en diensten kunnen in eerste instantie worden voorgelegd aan uw verzekeringsadviseur. Deze zoekt naar een passende oplossing, zo nodig in overleg met De Amersfoortse. Indien het overleg met uw verzekeringsadviseur en/of direct betrokkenen van De Amersfoortse geen oplossing biedt, dan kunt u een schriftelijke klacht indienen bij De Amersfoortse. Deze klacht richt u aan: De Amersfoortse Cliëntenservice, Postbus 42, 3800 AA Amersfoort, onder vermelding van naam, adres en

De Amersfoortse Verzekeringen Stadsring 15, 3811 HM Amersfoort Postbus 42, 3800 AA Amersfoort T 033 464 29 11

E [email protected] I www.amersfoortse.nl KvK 31019302 – De Amersfoortse Verzekeringen N.V.

14 009 113

polisnummer. Voor meer informatie: www.amersfoortse.nl.

BELEGGINGSFONDSEN BIJ UW LEVENS- OF PENSIOENVERZEKERING. Informatie voor verzekerden

Recommend Documents