Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt Augusztus

Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt. 2010 Augusztus

Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.A kategóriába tartozó eszközalapok alacsony kockázatot képviselnek, ennek megfelelıen alacsony hozamvárakozásokkal rendelkeznek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket bármilyen idıtávon ajánljuk. Pénzpiaci forint eszközalap (HUF); Pénzpiaci euró eszközalap (EUR); Profitır kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap (HUF)

Átlag alatti kockázat: ** A kategóriába tartozó, jellemzıen kötvény típusú eszközalapok átlag alatti kockázattal rendelkeznek. A kategóriába tartozó eszközalapok célja a csekély kockázatú befektetések választásával a befektetett tıke értékének megırzése és reálhozam elérése. Az átlag alatti kockázatból adódóan a kategória eszközalapjai a pénzpiacinál magasabb hozamlehetıséget rejtenek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 1-2 éves idıtávban ajánljuk. Magyar kötvény eszközalap (HUF)

Átlagos kockázat: *** A kategóriába tartozó eszközalapok átlagos kockázattal rendelkeznek. A kategóriába sorolt eszközalapok célja átlagos kockázat vállalásával középtávon a kötvény típusú eszközalapokat meghaladó hozam elérése, valamint fontos szempont a kockázat diverzifikálása. A kategória eszközalapjaira jellemzı a kockázat porlasztása érdekében (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok közötti diverzifikálás, illetve részvény és kötvénytípusú befektetések elegyítése. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 3 éves idıtávban ajánljuk. Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (HUF); Winner vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (HUF)

Magas kockázat: ****

*****

A kategóriába tartozó eszközalapok magas kockázattal rendelkeznek. A kategóriába jellemzıen részvény típusú eszközalapok tartoznak (elıfordulhat egyéb típus is), amelyek célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és/vagy osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. A magas kockázatú eszközalapoknál elsıdleges szempont (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció, amely jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép- és hosszú távon elvárt magas hozamot. A befektetésben rejlı kockázat (akár egyes alapkategórián belül is) a volatilitásból adódóan a csillagok számának emelkedésével növekszik. A magas kategóriába tartozó eszközalapok rövid távon jelentıs árfolyam-ingadozást produkálhatnak, ezért az ide történı befektetéseket minimum 5-10 éves idıtávban ajánljuk.

Európai ingatlan részvény eszközalap (HUF) (EUR); Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja (HUF); Ázsiai ingatlan részvény eszközalap (HUF) (EUR); Luxus részvény eszközalap (HUF); Magyar részvény eszközalap (HUF); Giants európai részvény eszközalap (EUR); Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap (EUR); Holland részvény eszközalap (EUR);

Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja (HUF) (EUR); Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja (HUF); Ázsiai részvény eszközalap (EUR); Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (HUF) (EUR); Szputnyik keleteurópai részvény alapok eszközalapja (HUF) (EUR); Betakarítás részvény eszközalap (HUF); Kincsesbánya részvény eszközalap (HUF), Pénzintézeti részvény eszközalap (HUF)

Pénzpiaci forint eszközalap (HUF) Benchmark:

RMAX

Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Deviza:

Rövid lejáratú állampapír 2000.03.23 2010.08.31

Letétkezelı: Kockázati besorolás: Hozam besorolás:

Unicredit Bank Hungary Zrt.

Az eszközalapot alkotó értékpapírok éves, januártól januárig számított bruttó (a vagyonkezelés közvetlen költségeivel és az alaparányos költségekkel nem csökkentett) hozama nem lehet negatív. Tehát az év elején az eszközalapban lévı tıke értékét az eszközalap megırzi, azt csak a termékfeltételekben közölt költségek csökkenthetik. Ily módon a Pénzpiaci forint eszközalap a fentiek szerint értelmezett tıkevédelemmel rendelkezik. A követett befektetési politika a kockázatkerülı ügyfelek számára ideális, hiszen hosszú távon biztosít kiszámítható, infláció feletti hozamot, minimális kockázat vállalása mellett. Azoknak a befektetıknek ajánlott, akik folyamatos jövedelemre és tıkéjük biztonságára törekednek árfolyamkockázatok nélkül.

1,9124 HUF/egység 8 550 182 422 HUF

HUF

*

Aktuális összetétel: Quantis HUF Likvidítási alap Likvid eszközök

98,00% 2,00%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta

2,40 2,20 2,00

Eszközalap

1,80

Benchmark

1,60 1,40 1,20

20 00 .0 3. 23 20 00 .0 9. 23 20 01 .0 3. 23 20 01 .0 9. 23 20 02 .0 3. 23 20 02 .0 9. 23 20 03 .0 3. 23 20 03 .0 9. 23 20 04 .0 3. 23 20 04 .0 9. 23 20 05 .0 3. 23 20 05 .0 9. 23 20 06 .0 3. 23 20 06 .0 9. 23 20 07 .0 3. 23 20 07 .0 9. 23 20 08 .0 3. 23 20 08 .0 9. 23 20 09 .0 3. 23 20 09 .0 9. 23 20 10 .0 3. 23

1,00

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok.

Hozamok AVIVA eszközalap Benchmark

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,3% 0,4%

0,9% 1,0%

1,9% 2,6%

3,0% 4,3%

4,7% 7,2%

13,8% 18,5%

36,6% 45,5%

Befektetési információk:

60,29% Diszkontkincstárjegyek 5,30% Változó kamatozású jelzáloglevelek 33,08% Fix kamatozású államkötvények 1,33% Vállalati kötvény

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott akik a befektetéseik átcsoportosítása során a néhány napig meglévı készpénz után látra szóló betétet helyettesítı, kiszámítható, biztonságos, és kedvezı hozamú terméket szeretnének vásárolni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Magyar kötvény eszközalap (HUF) Benchmark:

MAX Index


Hosszú lejáratú magyar kötvény 1998.04.07 2010.08.31



2,9133 HUF/egység 2 650 990 078 HUF

HUF

Az eszközalap a rövid és hosszú lejáratú értékpapírok optimális arányának kialakításával törekszik a minél kedvezıbb hozam elérésére. A befektetési politika a magyar kötvénypiacon vásárolható állampapírok eltérı kamatlábszerkezetében rejlı lehetıségek, valamint a jelzáloglevelek és vállalati kötvények hozamfelárának kihasználásával törekszik elınyös hozam elérésére, így biztosítva az elvárt reálhozamot.

**

Aktuális összetétel: K&H Kötvény alap Likvid eszközök

97,00% 3,00%


Benchmark

10 .0 4. 07 20

09 .0 4. 07 20

08 .0 4. 07 20

07 .0 4. 07 20

06 .0 4. 07 20

05 .0 4. 07 20

04 .0 4. 07 20

03 .0 4. 07 20

20

02 .0 4. 07

01 .0 4. 07 20

20

00 .0 4. 07

99 .0 4. 07

Eszközalap

19

19

98 .0 4. 07

3,40 3,15 2,90 2,65 2,40 2,15 1,90 1,65 1,40 1,15 0,90



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,4% -0,3%

0,1% -0,9%

3,1% 2,3%

4,8% 4,5%

8,6% 10,0%

16,8% 21,7%

31,0% 36,1%


94,25% Fix kamatozású államkötvények

4,33% Fix kamatozású jelzáloglevelek

1,42% Diszkontkincstárjegyek

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott, akik alacsony kockázat mellett a banki betéteknél és a direkt, egyedi állampapír befektetésnél magasabb hozamot kívánnak elérni, továbbá akik szeretnének jelen lenni az államkötvény- , diszkont kincstárjegy- és egyéb kötvények piacán, de nincs idejük befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (HUF) Benchmark: Típus:

DJ Euro Stoxx 50+ MAX index 50% Európai részvény 50% Magyar állampapír 2003.02.05 2010.08.31

A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Deviza:

Az Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap kiegyensúlyozott befektetési politikája ötvözi a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget a kötvény-befektetések nyújtotta stabilitással.

1,4779 HUF/egység 1 487 990 640 HUF


HUF


***

Aktuális összetétel: AVIVA European Equity Fund K&H Kötvény alap Likvid eszközök

49,50% 44,00% 6,50%


1,70 1,50 Eszközalap Benchmark

1,30 1,10

10 .0 8. 05 20

10 .0 2. 05 20

09 .0 8. 05 20

09 .0 2. 05 20

08 .0 8. 05 20

08 .0 2. 05 20

07 .0 8. 05 20

07 .0 2. 05 20

20

06 .0 8. 05

06 .0 2. 05 20

20

05 .0 8. 05

05 .0 2. 05 20

04 .0 8. 05 20

04 .0 2. 05 20

03 .0 8. 05 20

20

03 .0 2. 05

0,90



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-1,5% -1,6%

1,7% 1,6%

3,7% 2,3%

3,8% 1,6%

6,9% 5,2%

9,7% 7,9%

20,2% 13,5%


50,00% Magyar állampapírok

11,75% Németország

10,33% Franciaország

8,85% Svájc

4,50% Spanyolország

3,76% Hollandia

2,75% Svédország

2,41% Finnország

3,65% Görögország

1,00% Egyesült Királyság

1,00% Norvégia

A portfólió kiegyensúlyozott befektetési politikája ötvözi a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget a kötvénybefektetések nyújtotta stabilitással. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Európai ingatlan részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

EPRA/NAREIT EUROPA index (50%)+


Ingatlan befektetési jegy 2005.06.06 2010.08.31



FTSE EPRA/NAREIT Emerging Europe Index (37,5%)+RMAX (12,5%)

0,7205 HUF/egység 1 066 099 992 HUF

Az ingatlan üzletág a múltbeli kockázati és hozamadatok alapján az államkötvény és a részvénybefektetések között kiegyensúlyozott átmenetet képez. Az eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, -hasznosító és kezelı, illetve építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek.

HUF

****

Aktuális összetétel:

Concorde ingatlan alap AVIVA European Property Fund

47,50% 49,50% 3,00%

Likvid eszközök


1,60 1,40 1,20

Benchmark Eszközalap

1,00 0,80 0,60

20 10 .0 6. 06

20 09 .1 2. 06

20 09 .0 6. 06

20 08 .1 2. 06

20 08 .0 6. 06

20 07 .1 2. 06

20 07 .0 6. 06

20 06 .1 2. 06

20 06 .0 6. 06

20 05 .1 2. 06

20 05 .0 6. 06

0,40

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál részben benchmarkváltás történt. Az Unicredit EME Real Estate Rex EUR 37,5%-os súllyal szerepelt a benchmarkban, ehelyett ugyanekkora súllyal az új benchmark összetevı az FTSE EPRA/NAREIT Emerging Europe Index 2010.05.01-tıl.

Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-0,1% 0,9%

7,1% 8,2%

7,0% 7,2%

5,5% 7,4%

11,3% 10,9%

6,6% -13,5%

-

AVIVA eszközalap Benchmark Befektetési információk:

50,00% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei 19,25% Egyesült Királyság 11,08% Franciaország 6,03% Hollandia 4,72% Készpénz 2,72% Svédország 2,56% Belgium & Luxemburg 2,46% Svájc 1,09% Finnország 0,09% Németország

Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt eszközalaprész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetıknek ugyancsak az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja (HUF) Benchmark:

MSCI World


Nemzetközi részvény 1998.10.03 2010.08.31



0,805 HUF/egység 2 094 037 099 HUF

HUF

Az eszközalappal olyan világviszonylatban is jelentıs társaságokba fektethet, mint a Nestlé, az Allianz, a Shell, a BASF, a Microsoft vagy a Philip Morris. A különbözı iparágakban tevékenykedı nagy múltú társaságok minden bizonnyal a jövıben is kiemelkedı teljesítményt érnek el.

****


Quantis Globális Részvény alap

95,00%

34,07% 27,48% 17,89% 20,56%

Aberdeen M&G Jupiter Neptun Likvid eszközök

5,00%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 2,20 2,00 1,80 Eszközalap

1,60

Benchmark

1,40 1,20 1,00 0,80 0,60

19 98 .1 19 0.0 99 3 .0 19 4.0 99 3 .1 20 0.0 00 3 .0 20 4.0 00 3 .1 20 0.0 01 3 .0 20 4.0 01 3 .1 20 0.0 02 3 .0 20 4.0 02 3 .1 20 0.0 03 3 .0 20 4.0 03 3 .1 20 0.0 04 3 .0 20 4.0 04 3 .1 20 0.0 05 3 .0 20 4.0 05 3 .1 20 0.0 06 3 .0 20 4.0 06 3 .1 20 0.0 07 3 .0 20 4.0 07 3 .1 20 0.0 08 3 .0 20 4.0 08 3 .1 20 0.0 09 3 .0 20 4.0 09 3 .1 20 0.0 10 3 .0 4. 03

0,40



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-1,4% 0,1%

3,2% 1,3%

6,8% 8,9%

12,0% 16,6%

17,1% 18,6%

15,5% 12,8%

10,1% 2,0%


27,78% USA


7,89% Franciország

11,29% Németország

5,45% Svájc

1,51% Japán

1,40% Olaszország

8,18% Hollandia

0,64% Ausztrália


0,97% Kanada

0,93% Finnország

21,59% Egyéb

Az eszközalapot azoknak ajánljuk, akik megtakarításaikat a legnagyobb külföldi tızsdéken kívánják elhelyezni, ezáltal részvénybefektetéseik kockázatát több fejlett tıkepiacon szeretnék megosztani, de nem kívánják folyamatosan figyelemmel követni a külföldi piacok eseményeit, ugyanakkor tisztában vannak a valutába történı befektetések és a részvénybefektetések kockázatával. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Luxus részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

MSCI World





A luxus termékek piaca rendkívül vonzó befektetési célponttá vált, hiszen jelenleg történelmi átlaga alatt tartózkodik, és a befektetési szakemberek véleménye szerint óriási növekedési potenciált tartogat. Nem csupán az idıs, tehetıs generáció, hanem egyes feltörekvı országok (Oroszország, Kína és más ázsiai országok) új fogyasztói társadalmában megjelenı milliomos rétegek is soha nem látott módon Amerikát és Japánt megelızve – növekednek.

0,9524 HUF/egység 699 916 835 HUF

HUF

****

Aktuális összetétel: Credit Suisse Global Prestige Equity Likvid eszközök

98,00% 2,00%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,20 1,10 1,00 0,90

Benchmark

0,80

Eszközalap

0,70 0,60 0,50

06 .1 3 10 . 20

20

10 .

03 .1 3

12 .1 3 09 . 20

20

09 .

09 .1 3

06 .1 3 09 . 20

09 .

03 .1 3

12 .1 3 08 .

20

20

20

08 .

09 .1 3

06 .1 3 08 . 20

20

08 .

03 .1 3

12 .1 3 07 . 20

20

07 .

09 .1 3

06 .1 3 07 . 20

20

07 .

03 .1 3

0,40



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

2,9% 0,1%

6,4% 1,3%

20,5% 8,9%

24,5% 16,6%

38,1% 18,6%

39,3% 12,8%

-


28,54% Fogyasztási cikkek 16,27% Óragyártók 13,40% Kozmetikum 13,01% Autóipar 13,02% Italok és dohány 9,55% Szabadidı és turizmus 5,24% Kiskereskedelem 0,97% Likvid eszköz

Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezı ügyfeleinknek ajánljuk. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Ázsiai ingatlan részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

FTSE EPRA/NAREIT Asia

Típus:



Meggyızı érvek szólnak amellett, hogy a befektetık személyes befektetési portfóliójában az Ázsiai ingatlan részvény eszközalap is helyet kapjon. Az ingatlanbefektetések hozamának ingadozása alacsony, a cash flow könnyen tervezhetı, mindez pedig kedvezı hatást gyakorol az eszközalap kockázat/hozam profiljára. Különösen azért, mert az ázsiai ingatlanbefektetési piac fejlıdése egészen új likviditási szintet ért el, és lehetıséget biztosít a befektetıknek, hogy a hozamot az ingatlanbefektetési társaságokon (REIT) keresztül érjék el.

0,9429 HUF/egység 2 137 649 485 HUF


HUF


****

Aktuális összetétel: Credit Suisse Asian property Fund Likvid eszközök

98,00% 2,00%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,20 1,10 1,00 0,90 Eszközalap

0,80

Benchmark

0,70 0,60 0,50 0,40

20 10 .0 8. 01

20 10 .0 5. 01

20 10 .0 2. 01

20 09 .1 1. 01

20 09 .0 8. 01

20 09 .0 5. 01

20 09 .0 2. 01

20 08 .1 1. 01

20 08 .0 8. 01

20 08 .0 5. 01

20 08 .0 2. 01

20 07 .1 1. 01

20 07 .0 8. 01

0,30



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

5,3% 4,3%

13,8% 10,5%

26,6% 18,2%

38,3% 25,4%

39,3% 30,7%

46,5% 27,4%

-


34,19% Japán

32,90% Hong Kong

16,12% Ausztrália

7,57% Szingapúr

0,71% USA

3,05% Kína

1,63% Dél Korea

1,68% Malajzia

0,90% Tajvan

0,71% Indonézia

0,54% Thaiföld



Magyar részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

BUX index

Típus:

Magyar részvény 1998.04.09 2010.08.31


A Magyar részvény eszközalap elsısorban a Budapesti Értéktızsdén jegyzett és forgalmazott megfelelıen likvid és kitőnı, hosszú távú növekedési lehetıségekkel rendelkezı részvényeket tartalmaz. A magyar részvénypiac a fejlıdı tıkepiacok közé tartozik, így hosszú távon a fejlett tıkepiacokat meghaladó mértékő növekedési potenciállal rendelkezik.

4,3282 HUF/egység 2 866 137 777 HUF


HUF


****


Concorde - AVIVA Magyar Részvény Alap

96,00% 4,00%

Likvid eszközök

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 3,60 3,20 2,80 2,40

Eszközalap

2,00

Benchmark

1,60 1,20 0,80

9

9

04 .0 10 . 20

20

09 .

04 .0

04 .0 08 . 20

20

07 .

04 .0

9

9

9 20

06 .

04 .0

04 .0 05 . 20

04 .

04 .0

9

9

9 20

20

03 .

04 .0

04 .0 20

02 .

01 . 20

20

9

9 04 .0

9 04 .0 00 .

04 .0 99 . 19

19

98 .

04 .0

9

9

0,40



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-2,5% 1,3%

0,3% 2,1%

5,8% 6,1%

7,1% 8,4%

11,0% 16,4%

6,3% 7,4%

16,1% 4,6%

Befektetési információk: 9,80% Diszkontkincstárjegyek

24,59% OTP BANK.T

27,16% MOL

13,76% RICHTER GEDEON

10,93% MAGYAR TELEKOM

1,51% FHB (A - törzs)

2,05% GRAPHISOFT PARK SE

2,66% EGIS

1,34% EMASZ

1,55% DANUBIUS

1,41% FOTEX

1,00% TVK

1,45% RABA

0,22% SYNERGON

0,08% PANNONFLAX

0,35% Linamar

0,14% Freesoft

Az eszközalap az olyan, alapvetıen közép- és hosszú távra befektetıknek ajánlott, akik magas hozamot szeretnének elérni és tisztában vannak a befektetés kockázatával, illetve szeretnének jelen lenni a részvénypiacon, de nem érnek rá befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. Továbbá azoknak az ügyfeleknek, akik szeretnének a hazai részvénypiacon befektetni, ugyanakkor szeretnék az egyedi részvények vásárlásával járó kockázatot kiküszöbölni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja (HUF) Benchmark:

MSCI INDIA

Típus: Az eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Deviza:

Indiai Részvények 2005.10.01 2010.08.31



1,7533 HUF/egység 13 878 954 365 HUF

Az indiai gazdasági fejlıdés egyik motorja a szolgáltatási ágazat, amely immár az indiai GDP több mint felét adja. India sikerének titka az olcsó, angolul beszélı és jól képzett munkaerı, amelynek köszönhetıen számos, világviszonylatban meghatározó multinacionális vállalat szervezi ki tevékenységeinek egy részét az ázsiai országba. A gazdasági növekedés további bástyája a belsı fogyasztás rohamos emelkedése, amely egyre nagyobb szeletet hasít ki az ország hazai össztermékébıl.

HUF

*****

Aktuális összetétel: Quantis India Részvényalap Templeton AIG F and C HSBC Comgest Likvid eszközök

95,50% 19,66% 32,03% 10,85% 19,92% 17,54% 4,50%


2,3 2,1 1,9 Benchmark

1,7

Eszközalap

1,5 1,3 1,1 0,9

20 05 .1 0. 03 20 06 .0 1. 03 20 06 .0 4. 03 20 06 .0 7. 03 20 06 .1 0. 03 20 07 .0 1. 03 20 07 .0 4. 03 20 07 .0 7. 03 20 07 .1 0. 03 20 08 .0 1. 03 20 08 .0 4. 03 20 08 .0 7. 03 20 08 .1 0. 03 20 09 .0 1. 03 20 09 .0 4. 03 20 09 .0 7. 03 20 09 .1 0. 03 20 10 .0 1. 03 20 10 .0 4. 03 20 10 .0 7. 03

0,7



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

3,3% 2,7%

9,9% 4,8%

21,2% 21,1%

31,1% 30,6%

43,7% 44,9%

62,8% 65,7%

-

Befektetési információk: 31,22% Pénzügy

11,75% Energia

9,26% Ipari részvények

8,35% Informatika

7,64% Nyersanyagok

3,93% Telekommunikáció

10,04% Közmővek

2,02% Egyéb

3,03% Tartós fogyasztási cikkek

1,58% Egészségügy

11,18% Készpénz

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni az eszközalap választásakor. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény alapok eszközalapja (HUF) Benchmark:

MSCI CHINA


Ázsiai Részvények 2005.06.06 2010.08.31



Napjainkban Kína a világ egyik leggyorsabban fejlıdı gazdasága. Növekedési üteme többszöröse a fejlett, például európai gazdaságok gyarapodásának. Kína minden kétséget kizáróan mára már Németországot megelızve a világ harmadik legnagyobb gazdasága. A Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja egyes értékpapírok kiválasztásánál elsıdleges szempontként kezeli a hosszú távon kimagasló növekedési lehetıségeket biztosító társaságok azonosítását. A vagyonkezelı folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására.

2,3061 HUF/egység 28 214 339 128 HUF

HUF

*****

Aktuális összetétel: Quantis Kína USD részvény alap Allianz Robeco Henderson GAM

59,00%

JP Morgan China Fund Likvid eszközök

38,00% 3,00%

37,10% 18,40% 24,59% 19,91%


4,00 3,60 3,20 2,80

Eszközalap

2,40

Benchmark

2,00 1,60 1,20

20

20

05 .0 6. 06 05 .0 9. 06 20 05 .1 2. 06 20 06 .0 3. 06 20 06 .0 6. 06 20 06 .0 9. 06 20 06 .1 2. 06 20 07 .0 3. 06 20 07 .0 6. 06 20 07 .0 9. 06 20 07 .1 2. 06 20 08 .0 3. 06 20 08 .0 6. 06 20 08 .0 9. 06 20 08 .1 2. 06 20 09 .0 3. 06 20 09 .0 6. 06 20 09 .0 9. 06 20 09 .1 2. 06 20 10 .0 3. 06 20 10 .0 6. 06 20 10 .0 9. 06

0,80


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,3% 1,3%

5,6% 3,7%

10,6% 14,6%

13,1% 16,6%

21,9% 27,3%

43,1% 47,0%

-


34,30% Pénzügy 9,50% Ipari részvények 3,20% Nyersanyagok 17,80% Energia 12,50% Telekommunikáció 10,90% Egyéb 11,80% Fogyasztási cikkek

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Kincsesbánya részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

S&P GSCI TR index (50%)

FTSE AW Oil&Gas index (50%) Típus:

Nyersanyagkapcsolt részvények 2008.07.14 2010.08.31


Ebbe a nyersanyag túlsúlyos eszközalapba az úgynevezett hard commodities elemek tartoznak, mint amilyen az energia, arany és nemesfémek, valamint a különbözı alapanyagok. Nagyon jó eszköz a befektetés kockázatának megosztására, ugyanis az arany, az energiahordozók ára jellemzıen nincs összefüggésben a részvénypiacok mozgásával. Az ipari fémek árfolyama erõsen kötõdik a felzárkózó országok - mindenek elıtt Kína - gazdasági növekedéséhez, pedig a világ legnépesebb országa megállíthatatlannak tőnik.

0,8481 HUF/egység 165 262 067 HUF


HUF


*****

Aktuális összetétel: BGF World Energy Fund Credit Suisse EQ Global Resources Fund Julius Baer Commodity Fund Amex Global Energy Eqitys Likvid eszközök

30,00% 30,00% 18,00% 17,00% 5,00%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,10 1,00 Benchmark

0,90

Eszközalap

0,80 0,70

20 10 .0 7. 15

20 10 .0 5. 15

20 10 .0 3. 15

20 10 .0 1. 15

20 09 .1 1. 15

20 09 .0 9. 15

20 09 .0 7. 15

20 09 .0 5. 15

20 09 .0 3. 15

20 09 .0 1. 15

20 08 .1 1. 15

20 08 .0 9. 15

20 08 .0 7. 15

0,60


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-2,4% 0,6%

2,2% 0,1%

0,7% 4,12%

-1,1% 10,78%

8,2% 14,64%

-

-


20,00% Rogers Commodity Index

77,35% Részvény

2,65% Likvid

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Kincsesbánya részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Betakarítás részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

S&P GSCI TR index


Élelmiszeripari részvények 2008.07.14 2010.08.31



0,808 HUF/egység 221 750 323 HUF

Az eszközalap azon ügyfeleinknek ajánlott, akik szeretnék a globális mezıgazdasági árupiachoz kapcsolódó eszközökbe történı befektetéseken keresztül biztosítani megtakarításaik értéknövekedését. Ezek azok a termékek, amelyekre a legnagyobb kereslet mutatkozik napjainkban az árutızsdén, és várható, hogy tovább is nı. Az eszközalap kiváló diverzifikációs lehetıséget nyújt egy személyes befektetési portfólió összeállításánál, mivel a részvényés árupiacok korrelációja (együttmozgása) általában alacsony.

HUF

*****

Aktuális összetétel: BNP Paribas - Parworld Agriculture Likvid eszközök

98,00% 2,00%


Benchmark

20 10 .0 7. 15

20 10 .0 5. 15

20 10 .0 3. 15

20 10 .0 1. 15

Eszközalap

20 09 .1 1. 15

20 09 .0 9. 15

20 09 .0 7. 15

20 09 .0 5. 15

20 09 .0 3. 15

20 09 .0 1. 15

20 08 .1 1. 15

20 08 .0 9. 15

20 08 .0 7. 15

Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,05 1,00 0,95 0,90 0,85 0,80 0,75 0,70 0,65 0,60 0,55 0,50 0,45 0,40



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

6,4% -1,6%

17,8% 1,7%

9,0% -4,0%

3,5% 0,8%

10,6% 5,2%

-

-


50,00% Rogers Agriculture Index

35,00% DJ AIG Agriculture sub-Index

15,00% S&P GSCI Agriculture & Livestock Index

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Betakarítás részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Profitır forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap (HUF) Benchmark:

BMX15Y (65%)+RMAX(35%)


65% Magyar állampapír+35% Concorde befektetési alap 2008.07.14 2010.08.31 A garanciaszint eléréséhez szükséges bankbetétek és hosszú futamidejő 1,1674 HUF/egység magyar állampapír befektetések mellett a portfólió úgynevezett „kockázatos része” aktívan kezelve, alapvetıen fundamentális 410 741 519 HUF elemzésekre támaszkodva döntıen forintban denominált részvényekbe, HUF emellett kisebb súllyal kötvényekbe, jelzáloglevelekbe és ezeket, valamint ingatlanokat tartalmazó befektetési alapokba kerül Letétkezelı: Unicredit Bank Hungary Zrt. befektetésre. A vagyonkezelı által megcélzott befektetési politika Kockázati besorolás: * szerint a „kockázatos részen” belül hosszú távon a magyar Hozam besorolás: részvénybefektetések súlya lehet a legmagasabb. Az eszközalapban a „biztonságos rész” az eszközök minimum 60%-át, maximum 100%-át teszi ki, a megcélzott középérték 65%. A biztonságos rész aránya a Aktuális összetétel: futamidı alatt folyamatosan nı, a futamidı végén közelítve a 100%-os szintet. Magyar államkötvény 64,00% Concorde PB3 Befektetési Alap 34,00% Likvid eszközök 2,00%


1,05

Eszközalap

0,95 0,85

20 10 .0 7. 15

20 10 .0 5. 15

20 10 .0 3. 15

20 10 .0 1. 15

20 09 .1 1. 15

20 09 .0 9. 15

20 09 .0 7. 15

20 09 .0 5. 15

20 09 .0 3. 15

20 09 .0 1. 15

20 08 .1 1. 15

20 08 .0 9. 15

20 08 .0 7. 15

0,75



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-0,5% -1,5%

1,5% -0,4%

6,4% 3,5%

9,6% 6,4%

15,8% 13,2%

-

-

Befektetési információk: 11,22% Külföldi részvény 10,87% Magyar részvények 5,97% Magyar államkötvények 4,45% Devizás vállalati kötvények 1,68% Ingatlan alapok 0,42% Jelzáloglevelek 0,39% Számlapénz 65,00% Magyar állampapír

Az eszközalap célja, hogy az ügyfelek biztonságban tudhassák befektetéseiket, a 10 éves futamidı lejártával és a kezdeti darabonkénti 1 forintos eszközár minimum 1,25 forintra nıve biztosítsa az ügyfelek befektetéseinek értéknövekedését. A garantált záróárfolyam csak az eszközalap futamidejének végén az eszközalapban lévı befektetési egységekre vonatkozik, tehát az árfolyamgarancia csak az alap lejáratáig az eszközalapban tartott megtakarításokra érvényes.


Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (HUF) Benchmark:

MSCI EM Latin America


Latin-amerikai részvények 2008.07.14 2010.08.31



Latin-Amerika az amerikai kontinens fıként spanyol és portugál nyelvő országainak összefoglaló neve, államai a fejlıdı országok csoportjába tartoznak. A térség világgazdasági jelentıségét, súlyát meghatározza bányakincsekben való gazdagsága, mezıgazdasági termékei, olcsó munkaereje és az utóbbi években tapasztalható jelentıs léptékő gazdasági fejlıdése, amelyek mind hozzájárulnak kedvezı gazdasági megítéléséhez. A vagyonkezelık folyamatos és aktív portfóliómenedzsmenttel biztosítják az alapok pénzeszközeinek a latinamerikai gazdaságok motorját képezı szektorokba és társaságokba való mozgatását.

1,3012 HUF/egység 3 862 854 426 HUF

HUF

*****

Aktuális összetétel: Quantis Dél-Amerikai részvény T Rowe Price Templeton CAAM

96,00% 22,50% 22,00% 55,50%

Likvid eszközök

4,00%


Benchmark

20 10 .0 7. 15

20 10 .0 5. 15

20 10 .0 3. 15

20 10 .0 1. 15

Eszközalap

20 09 .1 1. 15

20 09 .0 9. 15

20 09 .0 7. 15

20 09 .0 5. 15

20 09 .0 3. 15

20 09 .0 1. 15

20 08 .1 1. 15

20 08 .0 9. 15

20 08 .0 7. 15

Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,50 1,40 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60 0,50

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok

Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

1,21% 1,58%

10,54% 6,69%

15,23% 16,21%

20,06% 21,43%

41,57% 43,56%

-

-


17,46% Pénzügy

8,95% Fogyasztási cikkek

14,63% Egyéb

24,86% Nyersanyagok



13,65% Energia


2,28% Készpénz

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja (HUF) Benchmark:

MSCI EM East Europe


Kelet-európai részvények 2008.07.14



2010.08.31

0,8757 HUF/egység 2 975 150 496 HUF

HUF

*****

Az eszközalap által vásárolható befektetési alapok a kelet-európai térségen belül döntıen Oroszországba fektetnek be, de jelentıs részarányt képviselhet Lengyelország, Törökország, Csehország is. Oroszország rendelkezik a legnagyobb földgáztartalékkal a Földön, valamint a XXI. század ásványkincsébıl, a palládiumból a Föld össztartalékának közel a felét szintén Oroszország birtokolja. Ezen kívül jelentıs vasérc, rézérc, nikkel, gyémánt, arany és olajhatalom. A gazdasági fejlıdéssel és a Föld népességének növekedésével párhuzamosan egyre erısebb ezen termékek kereslete és árfolyamaik is jelentıs növekedést mutatnak. Ezek azok a tényezık, amelyek Oroszország számára megteremtik a gyors gazdasági növekedéspályáját és kedvezı befektetıi környezetet teremtenek az országban.


96,60%

Quantis Kelet-Európai részvény Nevsky EastCapital Hexam Barings Likvid eszközök

42,00% 20,50% 25,05% 12,45%

3,40%


0,85

Eszközalap

0,75 0,65 0,55 0,45

07 .

15 20

10 . 20

10 .

05 .

15 10 . 20

10 . 20

09 . 20

03 .

15 01 .

15 11 .

15 09 . 20

09 . 20

09 . 20

09 .

15 07 .

15 05 .

15 09 . 20

09 . 20

08 . 20

08 . 20

03 .

15 01 .

15 11 .

15 09 .

15 07 . 08 . 20

15

0,35

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok

Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-2,72% -1,60%

4,46% 3,89%

9,19% 11,11%

18,55% 18,30%

34,62% 35,45%

-

-

AVIVA eszközalap Benchmark Befektetési információk: 23,11% Pénzügy

6,41% Fogyasztási cikkek 7,37% Egyéb 21,77% Nyersanyagok 12,81% Telekommunikáció 1,28% Ipari részvények 23,38% Energia 0,88% Informatika 1,04% Egészségügy 1,95% Készpénz

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Pénzintézeti részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

MSCI World/Financials Net Return Index


Külföldi értékpapírok 2009.09.07



2010.08.31

1,0096 HUF/egység 94 118 691 HUF

HUF

*****

Aktuális összetétel: Quantis

100,00%

A banki és biztosítási szektorban tevékenykedı társaságokat nagyon erıteljesen érintette a részvénypiaci esés, így ezeknek az értékpapíroknak az ára jelentısen csökkent. Sok társaság elbukott, a legerısebbek talpon maradtak, fıleg a több lábon álló bankcsoportok. A pénzügyi szektor szereplıi megtették a szükséges költségcsökkentési lépéseket, hatékonyabb szervezettel állnak az új kihívások elé. Akik talpon maradtak, nagyobb piaci részesedést hasíthatnak ki a megszőnı vagy meggyengülı intézmények rovására; fúziók és akvizíciók során, ami a részvényárak emelkedéséhez vezethet hosszú távon. A világgazdaság talpra állásával ismét megnövekszik a hitelek iránti igény, ami a pénzügyi társaságok növekedésének egyik motorja és várhatóan. Egészségesebbé válnak a banki hitelportfóliók. A jelenleg alulárazott pénzintézeti papírok kedvezı beszállási pontot kínálnak a potenciális jövıbeni értéknövekedés reményében nagyobb kockázatot vállaló befektetıknek.

100%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,20 1,15 1,10


1,05 1,00 0,95

20 09 20 .09 09 .0 20 .09 7 09 .1 20 .09 7 09 .2 20 .10 7 09 .0 20 .10 7 09 .17 20 .10 09 .2 20 .11 7 09 .0 20 .11 6 09 .1 20 .11 6 09 .2 20 .12 6 09 .06 20 .12 09 .1 20 .12 6 10 .2 20 .01 6 10 .0 20 .01 5 10 .1 20 .01 5 10 .25 20 .02 10 .0 20 .02 4 10 .1 20 .02 4 10 .2 20 .03 4 10 .0 20 .03 6 10 .1 20 .03 6 10 .26 20 .04 10 .0 20 .04 5 10 .1 20 .04 5 10 .2 20 .05 5 10 .0 20 .05 5 10 .15 20 .05 10 .2 20 .06 5 10 .0 20 .06 4 10 .1 20 .06 4 10 .2 20 .07 4 10 .04 20 .07 10 .1 20 .07 4 10 .2 20 .08 4 10 .0 20 .08 3 10 .1 20 .08 3 10 .23 .0 9. 02

0,90



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-5,32% -2,45%

0,85% 1,50%

3,92% 8,45%

7,43% 12,74%

-

-

-


32,84% Amerikai Egyesült Államok

10,53% Japán


8,70% Kanada

7,33% Ausztrália


4,46% Svájc


3,65% Németország

3,62% Hong Kong

3,36% Olaszország

1,44% Svédország

0,89% Hollandia

3,86% Likvid

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Pénzintézeti részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Winner vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (HUF) Benchmark:

MSCI USA (50%)+ZMAX (50%)


Magyar állampapír + Nemzetközi részvény 2009.03.24 Az eszközalap a likvid eszközök mellett befektetési jegyeket, kötvényeket 2010.08.31 és részvényeket vásárol, az alábbi megkötéssel: a garanciaszint eléréséhez 1,2805 HUF/egység szükséges bankbetétek és hosszú futamidejő magyar állampapír 414 205 893 HUF befektetések mellett a portfólió úgynevezett „kockázatos része” aktívan HUF kezelve, alapvetıen fundamentális elemzésekre támaszkodva döntıen amerikai dollárban denominált részvényekbe kerül befektetésre. Az Unicredit Bank Hungary Zrt. eszközalapban a „biztonságos rész” az eszközök minimum 40%-át, maximum 100%-át teszi ki. A biztonságos rész aránya a futamidı alatt *** folyamatosan nı, a futamidı végén közelítve a 100%-os szintet. A befektetések földrajzi kitettségét illetıen az eszközalap „kockázatos része” az Amerikai Egyesült Államokra fókuszál.


Aktuális összetétel: Quantis Észak-Amerikai részvény Neptune Jupiter Aberdeen Allianz SPDR Magyar állampapír Likvid eszközök

41,37% 25,22% 20,70% 23,12% 26,47% 4,49% 55,63% 3,00%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,50 1,45 1,40 1,35 1,30 1,25 1,20 1,15 1,10 1,05 1,00 0,95

Benchmark

.0 6

.2 6

20

10

.0 8

.1 7 10

.0 8

.2 7

.0 7

20

.0 6

10

10

20

.1 8

.0 7

.0 6

20

.0 5 10

10 20

.0 8

.2 8

.0 4 10

20

20

.1 9 20

10

.0 4

.2 7

.0 3

.0 2

10

10 20

20

.1 8

.0 7

.0 2

.0 1

10

10 20

20

.0 9

.2 9

.1 2

.1 2

09

09 20

20

.3 0

.1 9

.1 1

.1 0 09

09 20

.2 0

.1 0

.1 0 09

09

.0 9

20

20

.3 1

.1 1

.0 8

20

.0 8

09

09 20

20

.0 2

.2 2

.0 7

.0 7 09

09 20

.2 3

.1 2

.0 6 09

20

20

.0 3 09

.0 5

.1 3

.0 5 09

.0 4

20

20

09 20

20

09

.0 3

.2 4

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-1,42% -2,33%

-0,23% -1,32%

4,13% -1,32%

8,15% 0,09%

13,40% 5,28%

-

-


58,00% MSCI USA indexet reprezentáló részvény összetétel

40,00% Magyar állampapír

2,00% Készpénz

Az eszközalap befektetési egységeinek árfolyama az eszközalapban lévı eszközök árfolyamának függvényében változhat az alap futamideje alatt. Az eszközalap befektetési egységei az éppen aktuális árfolyamon – a garantált szinttıl függetlenül – az eszközalap futamideje alatt bármikor megvásárolhatóak, illetve visszaválthatóak. A garantált záróárfolyam csak az eszközalap futamidejének végén az eszközalapban lévı befektetési egységekre vonatkozik, tehát az árfolyamgarancia csak az alap lejáratáig az eszközalapban tartott megtakarításokra érvényes. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Pénzpiaci euró eszközalap (EUR) Benchmark:

7 napos Euró LIBOR


Külföldi értékpapírok 2006.04.10 2010.08.31



A követett befektetési politika a kockázatkerülı ügyfelek számára ideális, hiszen hosszú távon biztosít kiszámítható, infláció feletti hozamot, minimális kockázat vállalása mellett. Azoknak a befektetıknek ajánlott, akik folyamatos jövedelemre és tıkéjük biztonságára törekednek árfolyamkockázatok nélkül. Az eszközalap által vásárolt befektetési alapok alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek deviza keresztárfolyam-kockázattal nem kell számolniuk.

0,9268 EUR/egység 7 780 507 EUR

EUR

*

Aktuális összetétel: AVIVA EUR Reserve Fund Likvid eszközök

96,00% 4,00%


1,05 Benchmark Eszközalap

1,00

20 06 .0 4. 10 20 06 .0 7. 10 20 06 .1 0. 10 20 07 .0 1. 10 20 07 .0 4. 10 20 07 .0 7. 10 20 07 .1 0. 10 20 08 .0 1. 10 20 08 .0 4. 10 20 08 .0 7. 10 20 08 .1 0. 10 20 09 .0 1. 10 20 09 .0 4. 10 20 09 .0 7. 10 20 09 .1 0. 10 20 10 .0 1. 10 20 10 .0 4. 10 20 10 .0 7. 10

0,95

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. A Merrill Lynch EMU Direct Index helyett a 7 napos euró LIBOR az új benchmark 2008.07.01-tıl.


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,05% 0,04%

0,14% 0,10%

0,23% 0,17%

0,15% 0,24%

0,22% 0,31%

1,36% 1,99%

-


10,06% Ausztrália


10,76% USA

6,43% Írország

9,22% Egyéb

2,33% Hollandia


11,62% Készpénz

3,94% Finnország

1,57% Németország

1,57% Ausztria

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Európai ingatlan részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

EPRA/NAREIT EUROPA index (50%)





FTSE EPRA/NAREIT Emerging Europe Index (37,5%)+RMAX (12,5%)

Az ingatlan üzletág a múltbeli kockázati és hozamadatok alapján az államkötvény és a részvénybefektetések között kiegyensúlyozott átmenetet képez. Az eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, -hasznosító és kezelı, illetve építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek.

0,5202 EUR/egység 1 344 151 EUR

EUR

****


Concorde ingatlan alap AVIVA European Property Fund

47,50% 49,50% 3,00%

Likvid eszközök


1,25 1,05


0,85 0,65 0,45

20 06 .0 9. 01 20 06 .1 2. 01 20 07 .0 3. 01 20 07 .0 6. 01 20 07 .0 9. 01 20 07 .1 2. 01 20 08 .0 3. 01 20 08 .0 6. 01 20 08 .0 9. 01 20 08 .1 2. 01 20 09 .0 3. 01 20 09 .0 6. 01 20 09 .0 9. 01 20 09 .1 2. 01 20 10 .0 3. 01 20 10 .0 6. 01 20 10 .0 9. 01

0,25

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál részben benchmarkváltás történt. Az Unicredit EME Real Estate Rex EUR 37,5%-os súllyal szerepelt a benchmarkban, ehelyett ugyanekkora súllyal az új benchmark összetevı az FTSE EPRA/NAREIT Emerging Europe Index 2010.05.01-tıl.


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-0,1% -0,4%

3,7% 3,2%

2,5% 1,5%

1,8% 3,1%

6,3% 6,2%

-9,7% -28,4%

-

Befektetési információk: 50,00% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei 19,25% Egyesült Királyság 11,08% Franciaország 6,03% Hollandia 4,72% Készpénz 2,72% Svédország 2,56% Belgium & Luxemburg 2,46% Svájc 1,09% Finnország 0,09% Németország Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek deviza keresztárfolyam-kockázattal nem kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt eszközalaprész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetıknek itt sem kell deviza keresztárfolyamkockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Giants európai részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

MSCI EUROPE


Európai részvények 2006.01.16 2010.08.31



0,7247 EUR/egység 3 015 831 EUR

Az eszközalap egy „alapok alapja” típusú konstrukció, így a stabil hátterő alapkezelık diverzifikált alapjaiból összeállított portfólió a többszörös diverzifikáció (befektetési stratégiák diverzifikációja) révén az egyedi részvénybefektetések vagy részvényalapok kockázatánál kisebb kockázatot hordoz. A mögöttes befektetési alapokba olyan neves európai társaságok kerülnek többek között, mint a Vodafone, a Total, az HSBC, az E.On, a BNP Paribas, a Nestlé vagy a British American Tobacco.

EUR

****

Aktuális összetétel: Edmond de Rotchild Fund Fidelity European Growth Fund Franklin Templeton Mutual Fund Goldman Sachs EU Core Equity JP Morgan Europe Strategic Fund Likvid eszközök

5,00% 24,00% 30,00% 20,00% 19,00% 2,00%


1,3 1,2 1,1 Benchmark

1,0

Eszközalap

0,9 0,8 0,7 0,6

20 06 .0 1. 16 20 06 .0 4. 16 20 06 .0 7. 16 20 06 .1 0. 16 20 07 .0 1. 16 20 07 .0 4. 16 20 07 .0 7. 16 20 07 .1 0. 16 20 08 .0 1. 16 20 08 .0 4. 16 20 08 .0 7. 16 20 08 .1 0. 16 20 09 .0 1. 16 20 09 .0 4. 16 20 09 .0 7. 16 20 09 .1 0. 16 20 10 .0 1. 16 20 10 .0 4. 16 20 10 .0 7. 16

0,5



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-2,5% -1,5%

1,1% 2,5%

4,1% 2,1%

4,3% 4,8%

6,1% 6,2%

-9,0% -13,4%

-

Befektetési információk: 30,13% Franklin Templeton Mutual EU Fund 25,44% JPMEurope Strategic Value Fund 22,16% Fidelity European Growth Fund 17,53% Goldman Sachs EU Core Equity 4,74% Edmond de Rotchild Fund EURend

A eszközalap alapvalutája az euró. A eszközalap az európai térség eurózónán kívüli államainak részvényeibe is fektethet, így a befektetınek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen a eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

MSCI WORLD





A Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap a világ valamennyi régiójából válogatja a befektetési profilnak megfelelı, azaz a népesség elöregedésébıl profitáló vállalatok papírjait. Az országok és gazdasági szektorok közötti diverzifikáció és az eszközalapban szereplı értékpapírok nagy száma jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az eszközalap alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatja a részvénypiacon közép- és hosszú távon elvárt magasabb hozamot.

0,7875 EUR/egység 2 691 861 EUR

EUR

****

Aktuális összetétel: KBC Equity Fund Generation Gold Likvid eszközök

98,00% 2,00%


1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 0,7 0,6 0,5

Benchmark

07 .1 6

04 .1 6

10 .

10 . 20

10 .

01 .1 6 20

10 .1 6 20

09 .

09 .

07 .1 6 20

04 .1 6 20

20

09 .

01 .1 6

10 .1 6

09 . 20

20

08 .

07 .1 6

04 .1 6

08 . 20

01 .1 6

08 . 20

20

08 .

10 .1 6

07 .1 6

07 . 20

04 .1 6

07 . 20

20

07 .

07 .

01 .1 6

10 .1 6 20

20

06 .

07 .1 6

06 .

04 .1 6 20

06 . 20

20

06 .

01 .1 6

Eszközalap


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-1,8% -1,2%

-4,4% -2,9%

3,8% 2,4%

13,9% 11,3%

13,2% 12,5%

2,8% -19,6%

-


30,73% Egészségügy 27,63% Pénzügy 27,17% Egyéb 11,88% Fogyasztási cikkek 2,59% Ipar

Az eszközalap alapvalutája az euró. Mivel az eszközalapban a világ számos, az euróövezeten kívül esı térségének részvényei szerepelnek (pl. USA dollár, angol font, japán jen, stb.), így a befektetınek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Holland részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

AEX Index


Nemzetközi részvények 2006.09.01 2010.08.31



Az eszközalap a stabil holland makrogazdasági környezetre építi befektetési stratégiáját. Az eszközalap a különbözı befektetési stratégiák közti választással, hol a magas osztalékot fizetı társaságokat súlyozza felül, hol az eszközalap referenciaindexét modellezi a legjobb teljesítmény elérése érdekében. Az eszközalapban olyan világviszonylatban is meghatározó holland társaságok szerepelnek, mint a Royal Dutch Shell, az ING, az Unilever vagy a Philips Electronics.

0,6557 EUR/egység 2 033 211 EUR

EUR

****

Aktuális összetétel: KBC Multi Track High Div Neth. KBC Multi Track Neth. Europartners Multi Inv. Fund NL Likvid eszközök

9,30% 10,30% 78,40% 2,00%


1,3 1,1 Benchmark Eszközalap

0,9 0,7 0,5

20 06 .0 9. 01 20 06 .1 2. 01 20 07 .0 3. 01 20 07 .0 6. 01 20 07 .0 9. 01 20 07 .1 2. 01 20 08 .0 3. 01 20 08 .0 6. 01 20 08 .0 9. 01 20 08 .1 2. 01 20 09 .0 3. 01 20 09 .0 6. 01 20 09 .0 9. 01 20 09 .1 2. 01 20 10 .0 3. 01 20 10 .0 6. 01 20 10 .0 9. 01

0,3


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-3,9% -4,3%

-1,4% -1,3%

0,5% -0,4%

3,9% 3,5%

8,3% 6,8%

-20,8% -23,3%

-


27,23% Pénzügy 24,52% Fogyasztási cikkek 16,50% Egyéb 8,72% Nyersanyagok 7,17% Telekommunikáció 6,63% Ipari részvények 5,78% Energia 3,18% Informatika 0,10% Egészségügy 0,17% Készpénz

Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A múltbeli tapasztalatok szerint a részvénypiaci eszközalapokkal közép- és hosszú távon magasabb hozam érhetı el, mint a pénzpiaci eszközalapok esetében, a részvény alapú befektetési eszközalapok választása esetében azonban magasabb befektetési kockázattal kell számolni az ügyfeleknek. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Ázsiai részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

MSCI far Esat ex Japan index (80%)


Ázsiai részvények 2006.09.01 2010.08.31



Japan TSE First Section index (20%)

0,9815 EUR/egység 9 259 705 EUR

EUR

*****

Az alapkezelı felismerte az ázsiai térségben rejlı növekedési lehetıségeket. Ezt támasztja alá az is, hogy a külföldi eszközalapokból folyamatosan jelentıs mennyiségő befektetés érkezik az ázsiai és csendesóceáni tıkepiacokra. Az ázsiai térségben mőködı társaságok eredményei várhatóan a fejlett tıkepiacon jelenlévı vállalatok eredményeit a jövıben is jelentısen meghaladják. Az eszközalapban közvetve olyan hazánkban is ismert társaságok részvényei szerepelnek, mint a Toyota, Panasonic, Honda Motor, China Mobile vagy a Samsung Electronics.

Aktuális összetétel: AVIVA Asia Pacific Equity AVIVA Japanese Equity Likvid eszközök

78,00% 20,00% 2,00%


1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 0,7 0,6

Benchmark

20 06 .0 9. 01 20 06 .1 2. 01 20 07 .0 3. 01 20 07 .0 6. 01 20 07 .0 9. 01 20 07 .1 2. 01 20 08 .0 3. 01 20 08 .0 6. 01 20 08 .0 9. 01 20 08 .1 2. 01 20 09 .0 3. 01 20 09 .0 6. 01 20 09 .0 9. 01 20 09 .1 2. 01 20 10 .0 3. 01 20 10 .0 6. 01 20 10 .0 9. 01

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

1,9% 0,9%

4,6% 1,3%

11,3% 11,2%

21,6% 21,0%

21,8% 24,7%

14,1% 20,1%

-

Befektetési információk: 23,75% Pénzügy 7,73% Informatika 7,92% Ipari részvények 10,33% Telekommunikáció 8,81% Nyersanyagok 13,72% Egyéb 6,62% Energia 14,36% Tartós fogyasztási cikkek 1,29% Közmővek 4,70% Egészségügy 0,77% Készpénz

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. Az Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy az eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (EUR) Benchmark:

MSCI EM Latin America


Latin-amerikai részvények 2008.05.01



2010.08.31

Latin-Amerika az amerikai kontinens fıként spanyol és portugál nyelvő országainak összefoglaló neve, államai a fejlıdı országok csoportjába tartoznak. A térség világgazdasági jelentıségét, súlyát meghatározza bányakincsekben való gazdagsága, mezıgazdasági termékei, olcsó munkaereje és az utóbbi években tapasztalható jelentıs léptékő gazdasági fejlıdése, amelyek mind hozzájárulnak kedvezı gazdasági megítéléséhez. A vagyonkezelık folyamatos és aktív portfóliómenedzsmenttel biztosítják az alapok pénzeszközeinek a latin-amerikai gazdaságok motorját képezı szektorokba és társaságokba való mozgatását.

0,9375 EUR/egység 8 438 530 EUR

EUR

*****

Aktuális összetétel: Quantis Dél-Amerikai részvény T Rowe Price Templeton CAAM

96,00% 22,50% 22,00% 55,50%

Likvid eszközök

4,00%


1,10 1,00 0,90


0,80 0,70 0,60 0,50

20 08 .0 5. 04 20 08 .0 7. 04 20 08 .0 9. 04 20 08 .1 1. 04 20 09 .0 1. 04 20 09 .0 3. 04 20 09 .0 5. 04 20 09 .0 7. 04 20 09 .0 9. 04 20 09 .1 1. 04 20 10 .0 1. 04 20 10 .0 3. 04 20 10 .0 5. 04 20 10 .0 7. 04 20 10 .0 9. 04

0,40



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

1,1% 0,3%

6,7% 2,2%

9,4% 9,3%

15,4% 15,9%

34,3% 36,1%

-

-


17,46% Pénzügy 8,95% Fogyasztási cikkek 14,63% Egyéb 24,86% Nyersanyagok 9,70% Telekommunikáció 8,11% Ipari részvények 13,65% Energia 0,36% Egészségügy 2,28% Készpénz

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja (EUR) Benchmark:

MSCI EM East Europe


Kelet-európai részvények 2008.05.01 2010.08.31



Az eszközalap által vásárolható befektetési alapok a kelet-európai térségen belül döntıen Oroszországba fektetnek be, de jelentıs részarányt képviselhet Lengyelország, Törökország, Csehország is. Oroszország rendelkezik a legnagyobb földgáztartalékkal a Földön, valamint a XXI. század ásványkincsébıl, a palládiumból a Föld össztartalékának közel a felét szintén Oroszország birtokolja. Ezen kívül jelentıs vasérc, rézérc, nikkel, gyémánt, arany és olajhatalom. A gazdasági fejlıdéssel és a Föld népességének növekedésével párhuzamosan egyre erısebb ezen termékek kereslete és árfolyamaik is jelentıs növekedést mutatnak. Ezek azok a tényezık, amelyek Oroszország számára megteremtik a gyors gazdasági növekedéspályáját és kedvezı befektetıi környezetet teremtenek az országban.

0,6642 EUR/egység 8 242 503 EUR

EUR

*****


96,60%

Quantis Kelet-Európai részvény Nevsky EastCapital Hexam Barings Likvid eszközök

42,00% 20,50% 25,05% 12,45%

3,40%


1,15 1,05 0,95 0,85 0,75 0,65 0,55 0,45 0,35 0,25

Benchmark

20 08 .0 5. 04 20 08 .0 7. 04 20 08 .0 9. 04 20 08 .1 1. 04 20 09 .0 1. 04 20 09 .0 3. 04 20 09 .0 5. 04 20 09 .0 7. 04 20 09 .0 9. 04 20 09 .1 1. 04 20 10 .0 1. 04 20 10 .0 3. 04 20 10 .0 5. 04 20 10 .0 7. 04 20 10 .0 9. 04

Eszközalap


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-2,7% -1,1%

1,8% -0,5%

4,6% 4,5%

15,3% 12,9%

29,3% 28,4%

-

-


23,11% Pénzügy

6,41% Fogyasztási cikkek

7,37% Egyéb

21,77% Nyersanyagok



23,38% Energia

0,88% Informatika


1,95% Készpénz

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény alapok eszközalapja (EUR) Benchmark:

MSCI CHINA


Ázsiai Részvények 2008.05.01 2010.08.31



Napjainkban Kína a világ egyik leggyorsabban fejlıdı gazdasága. Növekedési üteme többszöröse a fejlett, például európai gazdaságok gyarapodásának. Kína minden kétséget kizáróan mára már Németországot megelızve a világ harmadik legnagyobb gazdasága. A Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja egyes értékpapírok kiválasztásánál elsıdleges szempontként kezeli a hosszú távon kimagasló növekedési lehetıségeket biztosító társaságok azonosítását. A vagyonkezelı folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására.

0,9829 EUR/egység 10 164 000 EUR

EUR

*****

Aktuális összetétel: Quantis Kína USD részvény alap Allianz Robeco Henderson GAM

39,00%

JP Morgan China Fund Likvid eszközök

56,00% 5,00%

37,10% 18,40% 24,59% 19,91%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,10 1,00 0,90 Benchmark

0,80

Eszközalap

0,70 0,60 0,50

20 08 .0 5. 04 20 08 .0 7. 04 20 08 .0 9. 04 20 08 .1 1. 04 20 09 .0 1. 04 20 09 .0 3. 04 20 09 .0 5. 04 20 09 .0 7. 04 20 09 .0 9. 04 20 09 .1 1. 04 20 10 .0 1. 04 20 10 .0 3. 04 20 10 .0 5. 04 20 10 .0 7. 04 20 10 .0 9. 04

0,40

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az FTSE China International helyett az MSCI China az új benchmark 2008.07.01-tıl.

Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,3% 0,0%

1,5% -0,7%

6,3% 7,8%

11,0% 11,3%

18,1% 20,7%

-

-

AVIVA eszközalap Benchmark Befektetési információk: 34,30% Pénzügy

9,50% Ipari részvények 3,20% Nyersanyagok 17,80% Energia 12,50% Telekommunikáció 10,90% Egyéb 11,80% Fogyasztási cikkek

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína-túlsúlyos részvény alapok eszközalapja az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A Quantis "fund selector" típusú alapkezelı, azaz folyamatos piacfigyeléssel a fenti eszközalap profiljába illı legjobb befektetési alapokat válogatja. Ezen tevékenységén kívül önálló alapkezelést nem végez. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Ázsiai ingatlan részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

FTSE EPRA/NAREIT Asia



Letétkezelı


Kockázati besorolás

****

Meggyızı érvek szólnak amellett, hogy a befektetık személyes befektetési portfóliójában az Ázsiai ingatlan részvény eszközalap is helyet kapjon. Az ingatlanbefektetések hozamának ingadozása alacsony, a cash flow könnyen tervezhetı, mindez pedig kedvezı hatást gyakorol az eszközalap kockázat/hozam profiljára. Különösen azért, mert az ázsiai ingatlanbefektetési piac fejlıdése egészen új likviditási szintet ért el, és lehetıséget biztosít a befektetıknek, hogy a hozamot az ingatlanbefektetési társaságokon (REIT) keresztül érjék el.

0,8778 EUR/egység 1 968 603 EUR

EUR

Hozam besorolás:

Aktuális összetétel: Credit Suisse Asian property Fund Likvid eszközök

97,00% 3,00%


1,08 0,98 0,88 Eszközalap

0,78

Benchmark

0,68 0,58 0,48

20

10 .

09 .0 4

07 .0 4 10 . 20

20

10 .

05 .0 4

03 .0 4 10 . 20

20

10 .

01 .0 4

11 .0 4 09 . 20

20

09 .

09 .0 4

07 .0 4 09 . 20

20

09 .

05 .0 4

03 .0 4 20

09 .

01 .0 4 20

09 .

08 . 20

20

08 .

11 .0 4

09 .0 4

07 .0 4 08 . 20

20

08 .

05 .0 4

0,38


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

5,2% 3,0%

9,5% 5,9%

20,5% 11,1%

32,9% 19,7%

32,5% 23,9%

-

-

AVIVA eszközalap Benchmark Befektetési információk: 34,19% Japán

32,90% Hong Kong

16,12% Ausztrália

7,57% Szingapúr

0,71% USA

3,05% Kína

1,63% Dél Korea

1,68% Malajzia

0,90% Tajvan

0,71% Indonézia

0,54% Thaiföld



Kárpátok fejlıdı európai kötvény eszközalap (EUR) Benchmark:

3 hónapos euró LIBOR


Feltörekvı piaci kötvény 2010.05.04 2010.08.31

Letétkezelı


Kockázati besorolás

**

A Kárpátok fejlıdı európai kötvény eszközalap célja pozitív eredmény elérése bármilyen tıkepiaci viszonyok közt. Az eszközalap kitőzött célja 6-8% közötti éves hozam elérése euróban. Az alapkezelı rendkívül fontosnak tartja az eszközalap árfolyam-ingadozásának minimalizálását, az éven túli negatív teljesítmény elkerülését. Az eszközalap kiválóan beilleszthetı a személyes megtakarítási portfolióba, hiszen átlag alatti kockázatot képvisel, így a személyes befektetési portfolió stabil lábát képezheti.

1,0046 EUR/egység 291 364 EUR

EUR

Hozam besorolás:

Aktuális összetétel: Schroder ISF Em Eur Debt Abs Ret Likvid eszközök

98,0% 2,0%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,01 1,01 Eszközalap Benchmark

1,00 1,00

20 08 .0

20 08 .0

6. 0

5. 0

4

4

0,99


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

1,5% 3,0%

-

-

-

-

-

-


39,00% Német és francia rövid lejáratú kincstárjegy 19,51% Magyarország 18,91% Lengyelország 18,68% Csehország 3,00% Törökország 0,90% Egyéb

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

AVIVA Életbiztosító Zrt. 1138 Budapest, Népfürdı utca 22. Telefon: 06 40888847 www.aviva.hu e-mail: [email protected]


Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt Augusztus

Recommend Documents