Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt

Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt.

Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.A kategóriába tartozó eszközalapok alacsony kockázatot képviselnek, ennek megfelelıen alacsony hozamvárakozásokkal rendelkeznek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket bármilyen idıtávon ajánljuk. Pénzpiaci forint eszközalap (HUF); Pénzpiaci euró eszközalap (EUR); Profitır forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap (HUF)

Átlag alatti kockázat: ** A kategóriába tartozó, jellemzıen kötvény típusú eszközalapok átlag alatti kockázattal rendelkeznek. A kategóriába tartozó eszközalapok célja a csekély kockázatú befektetések választásával a befektetett tıke értékének megırzése és reálhozam elérése. Az átlag alatti kockázatból adódóan a kategória eszközalapjai a pénzpiacinál magasabb hozamlehetıséget rejtenek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 1-2 éves idıtávban ajánljuk. Magyar kötvény eszközalap (HUF)

Átlagos kockázat: *** A kategóriába tartozó eszközalapok átlagos kockázattal rendelkeznek. A kategóriába sorolt eszközalapok célja átlagos kockázat vállalásával középtávon a kötvény típusú eszközalapokat meghaladó hozam elérése, valamint fontos szempont a kockázat diverzifikálása. A kategória eszközalapjaira jellemzı a kockázat porlasztása érdekében (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok közötti diverzifikálás, illetve részvény és kötvénytípusú befektetések elegyítése. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 3 éves idıtávban ajánljuk. Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (HUF)

Magas kockázat: ****

*****

A kategóriába tartozó eszközalapok magas kockázattal rendelkeznek. A kategóriába jellemzıen részvény típusú eszközalapok tartoznak (elıfordulhat egyéb típus is), amelyek célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és/vagy osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. A magas kockázatú eszközalapoknál elsıdleges szempont (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció, amely jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot. A befektetésben rejlı kockázat (akár egyes alapkategórián belül is) a volatilitásból adódóan a csillagok számának emelkedésével növekszik. A magas kategóriába tartozó eszközalapok rövidtávon jelentıs árfolyam-ingadozást produkálhatnak, ezért az ide történı befektetéseket minimum 510 éves idıtávban ajánljuk.

Európai ingatlan részvény eszközalap (HUF) (EUR); Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja (HUF); Ázsiai ingatlan részvény eszközalap (HUF) (EUR); Luxus részvény eszközalap (HUF); Magyar részvény eszközalap (HUF); Giants európai részvény eszközalap (EUR); Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap (EUR); Holland részvény eszközalap (EUR);

Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény alapok eszközalapja (HUF) (EUR); Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja (HUF); Ázsiai részvény eszközalap (EUR); Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (HUF) (EUR); Szputnyik keleteurópai részvény alapok eszközalapja (HUF) (EUR); Betakarítás részvény eszközalap (HUF); Kincsesbánya részvény eszközalap (HUF)

A Diverzifikáció fontossága – a kockázatporlasztás lehetısége

A diverzifikáció vagy „több lábon állás” a befektetések megosztását jelenti a befektetési kockázatok csökkentése érdekében. Ez megvalósítható egy befektetési kategórián belül például különbözı részvények összeválogatásával, vagy különbözı befektetési kate A vagyonkezelıi, földrajzi, gazdasági szektorok közötti diverzifikáció biztonságot hordoz, ezért érdemes a megtakarításra szánt összeget minél szerteágazóbb eszközalapokba elhelyezni.

Diverzifikált mintaportfóliók eurós illetve forintos befektetésekhez. Forintos:

1. „Dinamikus”: azoknak az ügyfeleknek, akik hosszú távon a fejlıdı piacok töretlen potenciáljában bíznak.

2. „Kiegyensúlyozott”: olyan ügyfeleknek, akik szeretik a megnyugtató, hosszú távon stabil emelkedést produkáló befektetéseket, melyek a részvényárfolyamoktól kevésbé függenek.

3. „Megfontolt”: azoknak az ügyfeleknek, akiknek célja a stabil, infláció fölötti növekedés elérése hosszú távon

A Diverzifikáció fontossága – a kockázatporlasztás lehetısége Diverzifikált mintaportfóliók eurós illetve forintos befektetésekhez. Eurós:

1. „Feltörekvı”: azoknak az ügyfeleknek, akik hosszú távon a fejlıdı piacok töretlen potenciáljában bíznak.

2. „Európa”: azoknak az ügyfeleknek, akik szerint Európa továbbra is a világ maghatározó gazdasági szereplıje marad.

4. „Kockázatporlasztó”: azoknak, akik kiegyensúlyozott portfólió építésre és kockázatmegosztásra törekednek.

Pénzpiaci forint eszközalap (HUF) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

RMAX Rövid lejáratú állampapír 2000.03.23 2009.07.31

Az eszközalapot alkotó értékpapírok éves, januártól januárig számított bruttó (a vagyonkezelés közvetlen költségeivel és az alaparányos költségekkel nem csökkentett) hozama nem lehet negatív. Tehát az év elején az eszközalapban lévı tıke értékét az eszközalap megırzi, azt csak a termékfeltételekben közölt költségek csökkenthetik. Ily módon a Pénzpiaci forint eszközalap a fentiek szerint értelmezett tıkevédelemmel rendelkezik. A követett befektetési politika a kockázatkerülı ügyfelek számára ideális, hiszen hosszú távon biztosít kiszámítható, infláció feletti hozamot, minimális kockázat vállalása mellett. Azoknak a befektetıknek ajánlott, akik folyamatos jövedelemre és tıkéjük biztonságára törekednek árfolyamkockázatok nélkül.

1,8404 HUF/egység 6 002 956 115 HUF

Letétkezelı: Kockázati besorolás: Hozam besorolás:

HUF

Unicredit Bank Hungary Zrt.

*

Aktuális összetétel: Concorde Quantis HUF Likvidítási

96,20% 3,80%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 2,40 2,20 2,00

Eszközalap

1,80

Benchmark

1,60 1,40 1,20

20 00 . 20 03.2 00 3 . 20 06.2 00 3 . 20 09.2 00 3 .1 20 2.2 01 3 . 20 03.2 01 3 . 20 06.2 01 3 . 20 09.2 01 3 .1 20 2.2 02 3 . 20 03.2 02 3 . 20 06.2 02 3 . 20 09.2 02 3 . 20 12.2 03 3 . 20 03.2 03 3 . 20 06.2 03 3 . 20 09.2 03 3 . 20 12.2 04 3 . 20 03.2 04 3 . 20 06.2 04 3 . 20 09.2 04 3 . 20 12.2 05 3 . 20 03.2 05 3 . 20 06.2 05 3 . 20 09.2 05 3 .1 20 2.2 06 3 . 20 03.2 06 3 . 20 06.2 06 3 . 20 09.2 06 3 . 20 12.2 07 3 . 20 03.2 07 3 . 20 06.2 07 3 . 20 09.2 07 3 .1 20 2.2 08 3 . 20 03.2 08 3 . 20 06.2 08 3 . 20 09.2 08 3 . 20 12.2 09 3 . 20 03.2 09 3 .0 6. 23

1,00

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok.

Hozamok AVIVA eszközalap Benchmark

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,8% 1,3%

2,5% 3,1%

4,7% 5,7%

8,8% 10,1%

8,8% 10,2%

16,0% 18,4%

44,8% 51,1%

Befektetési információk:

60,29% Diszkontkincstárjegyek 5,30% Változó kamatozású jelzáloglevelek 33,10% Fix kamatozású államkötvények 1,33% Vállalati kötvény

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott akik a befektetéseik átcsoportosítása során a néhány napig meglévı készpénz után látra szóló betétet helyettesítı, kiszámítható, biztonságos, és kedvezı hozamú terméket szeretnének vásárolni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Magyar kötvény eszközalap (HUF) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

MAX Index Hosszú lejáratú magyar kötvény 1998.04.07 2009.07.31



2,6363 HUF/egység 3 197 351 019 HUF

HUF

Az eszközalap a rövid és hosszú lejáratú értékpapírok optimális arányának kialakításával törekszik a minél kedvezıbb hozam elérésére. A befektetési politika a magyar kötvénypiacon vásárolható állampapírok eltérı kamatlábszerkezetében rejlı lehetıségek, valamint a jelzáloglevelek és vállalati kötvények hozamfelárának kihasználásával törekszik elınyös hozam elérésére, így biztosítva az elvárt reálhozamot.

**

Aktuális összetétel: K&H Kötvény alap Likvid eszközök

98,38% 1,62%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta

2,90 2,65 2,40 2,15

Benchmark

1,90

Eszközalap

1,65 1,40 1,15

19 98 .0 19 4.0 98 7 .0 19 8.0 98 7 . 19 12.0 99 7 .0 19 4.0 99 7 .0 19 8.0 99 7 .1 20 2.0 00 7 .0 20 4.0 00 7 .0 20 8.0 00 7 .1 20 2.0 01 7 .0 20 4.0 01 7 .0 20 8.0 01 7 .1 20 2.0 02 7 .0 20 4.0 02 7 .0 20 8.0 02 7 . 20 12.0 03 7 .0 20 4.0 03 7 .0 20 8.0 03 7 .1 20 2.0 04 7 .0 20 4.0 04 7 .0 20 8.0 04 7 .1 20 2.0 05 7 .0 20 4.0 05 7 .0 20 8.0 05 7 .1 20 2.0 06 7 .0 20 4.0 06 7 .0 20 8.0 06 7 .1 20 2.0 07 7 .0 20 4.0 07 7 .0 20 8.0 07 7 .1 20 2.0 08 7 .0 20 4.0 08 7 .0 20 8.0 08 7 . 20 12.0 09 7 .0 20 4.0 09 7 .0 8. 07

0,90



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

5,2% 1,1%

8,9% 5,9%

6,1% 7,5%

12,3% 13,8%

5,6% 5,5%

8,2% 7,9%

39,0% 44,8%


94,3% Fix kamatozású államkötvények 4,3% Fix kamatozású jelzáloglevelek 1,4% Diszkontkincstárjegyek

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott, akik alacsony kockázat mellett a banki betéteknél és a direkt, egyedi állampapír befektetésnél magasabb hozamot kívánnak elérni, továbbá akik szeretnének jelen lenni az államkötvény- , diszkontkincstárjegy- és egyéb kötvények piacán, de nincs idejük befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap (HUF) Benchmark: Típus:

DJ Euro Stoxx 50+ MAX index Vegyes eszközalap 50% Európai részvény 50% Magyar állampapír 2003.02.05 2009.07.31

A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

Az Euromix vegyes (kötvény, részvény) eszközalap kiegyensúlyozott befektetési politikája ötvözni a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget a kötvény-befektetések nyújtotta stabilitással.

1,3287 HUF/egység 1 759 626 319 HUF


HUF


***

Aktuális összetétel: AVIVA European Equity Fund K&H Kötvény alap

50% 50%


1,70 1,50 Eszközalap Benchmark

1,30 1,10

20 03 .0 2. 05 20 03 .0 5. 05 20 03 .0 8. 05 20 03 .1 1. 05 20 04 .0 2. 05 20 04 .0 5. 0 20 5 04 .0 8. 0 20 5 04 .1 1. 05 20 05 .0 2. 05 20 05 .0 5. 05 20 05 .0 8. 0 20 5 05 .1 1. 0 20 5 06 .0 2. 05 20 06 .0 5. 05 20 06 .0 8. 05 20 06 .1 1. 0 20 5 07 .0 2. 0 20 5 07 .0 5. 05 20 07 .0 8. 05 20 07 .1 1. 05 20 08 .0 2. 0 20 5 08 .0 5. 0 20 5 08 .0 8. 05 20 08 .1 1. 05 20 09 .0 2. 05 20 09 .0 5. 05 20 09 .0 8. 05

0,90



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

6,0% 3,5%

7,3% 4,2%

7,3% 6,5%

13,8% 10,0%

-0,4% -2,9%

-12,4% -17,7%

28,5% 22,3%


50,0% Magyar állampapírok

11,8% Németország

10,8% Franciaország

8,9% Svájc

4,5% Spanyolország

3,8% Hollandia

2,8% Svédország

2,4% Finnország

3,7% Görögország

1,0% Egyesült Királyság

1,0% Norvégia

A portfólió kiegyensúlyozott befektetési politikája ötvözi a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget a kötvénybefektetések nyújtotta stabilitással. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Európai ingatlan részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

EPRA/NAREIT EUROPA index (50%)

Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%)

Típus:

Az ingatlan üzletág a múltbeli kockázati és hozamadatok alapján az államkötvény és a részvénybefektetések között kiegyensúlyozott átmenetet képez. Az eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, -hasznosító és -kezelı, illetve építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek.

Ingatlan befektetési jegy Európa 2005.06.06


2009.07.31

0,5652 HUF/egység 990 870 614 HUF



****

Aktuális összetétel:

Concorde AVIVA European Property Fund

50% 50%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,60 1,40 Benchmark

1,20

Eszközalap

1,00 0,80 0,60

20 05 .0 6. 06 20 05 .0 8. 06 20 05 .1 0. 06 20 05 .1 2. 06 20 06 .0 2. 06 20 06 .0 4. 06 20 06 .0 6. 06 20 06 .0 8. 06 20 06 .1 0. 06 20 06 .1 2. 06 20 07 .0 2. 06 20 07 .0 4. 06 20 07 .0 6. 06 20 07 .0 8. 06 20 07 .1 0. 06 20 07 .1 2. 06 20 08 .0 2. 06 20 08 .0 4. 06 20 08 .0 6. 06 20 08 .0 8. 06 20 08 .1 0. 06 20 08 .1 2. 06 20 09 .0 2. 06 20 09 .0 4. 06 20 09 .0 6. 06 20 09 .0 8. 06

0,40

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az EPRA helyett az EPRA (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) az új benchmark 2008.07.01-tıl.

Hozamok

AVIVA eszközalap Benchmark

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

4,5% 4,0%

5,3% -0,6%

15,3% -0,1%

5,3% -2,0%

-15,3% -32,9%

-48,2% -57,6%

-


50,0% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei 19,3% Egyesült Királyság 11,1% Franciaország 6,0% Hollandia 4,7% Készpénz 2,7% Svédország 2,6% Belgium & Luxemburg 2,5% Svájc 1,1% Finnország 0,1% Németország

Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt eszközalap rész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetıknek ugyancsak az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Globális nemzetközi részvény alapok eszközalapja (HUF) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

MSCI World Nemzetközi részvény 1998.10.03



2009.07.31

0,6531 HUF/egység 2 153 168 986 HUF

HUF

****

Az eszközalappal olyan világviszonylatban is jelentıs társaságokba fektethet, mint a Nestlé, az Allianz, a Shell, a BASF, a Microsoft vagy a Philip Morris. A különbözı iparágakban tevékenykedı nagy múltú társaságok minden bizonnyal a jövıben is kiemelkedı teljesítményt érnek el.


Quantis Globális Részvény alap DWS Akkumula AVIVA Global Equity Fund Templeton Global Fund

59,41% 18,82% 3,77% 13,84% 4,16%

Likvid eszközök

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 2,20 2,00 1,80 1,60

Eszközalap

1,40

Benchmark

1,20 1,00 0,80 0,60

19 98 .1 19 0.0 99 3 .0 19 2.0 99 3 .0 19 6.0 99 3 .1 20 0.0 00 3 .0 20 2.0 00 3 .0 20 6.0 00 3 .1 20 0.0 01 3 .0 20 2.0 01 3 .0 20 6.0 01 3 .1 20 0.0 02 3 .0 20 2.0 02 3 .0 20 6.0 02 3 .1 20 0.0 03 3 .0 20 2.0 03 3 .0 20 6.0 03 3 .1 20 0.0 04 3 .0 20 2.0 04 3 .0 20 6.0 04 3 .1 20 0.0 05 3 .0 20 2.0 05 3 .0 20 6.0 05 3 .1 20 0.0 06 3 .0 20 2.0 06 3 .0 20 6.0 06 3 .1 20 0.0 07 3 .0 20 2.0 07 3 .0 20 6.0 07 3 .1 20 0.0 08 3 .0 20 2.0 08 3 .0 20 6.0 08 3 .1 20 0.0 09 3 .0 20 2.0 09 3 .0 6. 03

0,40



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

4,5% 5,5%

2,5% 0,1%

5,5% -0,1%

9,3% 1,5%

2,0% -4,8%

-22,5% -32,0%

0,4% -8,3%


27,78% USA


7,89% Franciország

11,29% Németország

5,45% Svájc

1,51% Japán

1,40% Olaszország

8,18% Hollandia

0,64% Ausztrália

0,64% Spanyolország

1,0% Kanada

0,9% Finnország

21,6% Egyéb

Az eszközalapot azoknak ajánljuk, akik megtakarításaikat a legnagyobb külföldi tızsdéken kívánják elhelyezni, ezáltal részvénybefektetéseik kockázatát több fejlett tıkepiacon szeretnék megosztani, de nem kívánják folyamatosan figyelemmel követni a külföldi piacok eseményeit, ugyanakkor tisztában vannak a valutába történı befektetések és a részvénybefektetések kockázatával. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Luxus részvény eszközalap (HUF) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

MSCI World Nemzetközi részvény 2007.03.13 2009.07.31

0,6351 HUF/egység 527 320 916 HUF


HUF


****

A luxus termékek piaca rendkívül vonzó befektetési célponttá vált, hiszen jelenleg történelmi átlaga alatt tartózkodik, és a befektetési szakemberek véleménye szerint óriási növekedési potenciált tartogat. Nem csupán az idıs, tehetıs generáció, hanem egyes feltörekvı országok (Oroszország, Kína és más ázsiai országok) új fogyasztói társadalmában megjelenı milliomos rétegek is soha nem látott módon - Amerikát és Japánt megelızve – növekednek.

Aktuális összetétel: Credit Suisse Global Prestige Equity Fund Likvid eszközök

99,75% 0,25%


Benchmark

0,80

Eszközalap

0,70 0,60 0,50

20 07 .0 20 3.1 07 3 .0 20 4.1 07 2 .0 20 5.1 07 2 .0 20 6.1 07 1 .0 20 7.1 07 1 .0 20 8.1 07 0 .0 20 9.0 07 9 .1 20 0.0 07 9 .1 20 1.0 07 8 .1 20 2.0 08 8 .0 20 1.0 08 7 .0 20 2.0 08 6 .0 20 3.0 08 7 .0 20 4.0 08 6 .0 20 5.0 08 6 .0 20 6.0 08 5 .0 20 7.0 08 5 .0 20 8.0 08 4 .0 20 9.0 08 3 .1 20 0.0 08 3 .1 20 1.0 08 2 .1 20 2.0 09 2 .0 20 1.0 09 1 .0 20 1.3 09 1 .0 20 3.0 09 2 .0 20 4.0 09 1 .0 20 5.0 09 1 .0 20 5.3 09 1 .0 20 6.3 09 0 .0 7. 30

0,40



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

5,6% 5,5%

2,0% 0,1%

16,4% -0,1%

10,1% 1,5%

1,1% -4,8%

-

-


28,5% Fogyasztási cikkek 16,3% Óragyártók 13,4% Kozmetikum 13,0% Autóipar 13,0% Italok és dohány 9,6% Szabadidı és turizmus 5,2% Kiskereskedelem 1,0% Likvid eszköz

Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezı ügyfeleinknek ajánljuk. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Ázsiai ingatlan részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

FTSE EPRA/NAREIT Asia Ingatlan befektetési jegy 2007.08.01 2009.07.31

Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

0,6696 HUF/egység 1 823 701 039 HUF


HUF


****

Meggyızı érvek szólnak amellett, hogy a befektetık személyes befektetési portfóliójában az Ázsiai ingatlan részvény eszközalap is helyet kapjon. Az ingatlanbefektetések hozamának ingadozása alacsony, a cash flow könnyen tervezhetı, mindez pedig kedvezı hatást gyakorol az eszközalap kockázat/hozam profiljára. Különösen azért, mert az ázsiai ingatlanbefektetési piac fejlıdése egészen új likviditási szintet ért el, és lehetıséget biztosít a befektetıknek, hogy a hozamot az ingatlanbefektetési társaságokon (REIT) keresztül érjék el.

Aktuális összetétel: Credit Suisse Asian property Fund Likvid eszközök

98,16% 1,84%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,20 1,10 1,00 0,90 Eszközalap

0,80

Benchmark

0,70 0,60 0,50 0,40

20 07 .0 8. 01 20 07 .0 8. 31 20 07 .0 9. 30 20 07 .1 0. 30 20 07 .1 1. 29 20 07 .1 2. 29 20 08 .0 1. 28 20 08 .0 2. 27 20 08 .0 3. 28 20 08 .0 4. 27 20 08 .0 5. 27 20 08 .0 6. 26 20 08 .0 7. 26 20 08 .0 8. 25 20 08 .0 9. 24 20 08 .1 0. 24 20 08 .1 1. 23 20 08 .1 2. 23 20 09 .0 1. 22 20 09 .0 2. 21 20 09 .0 3. 23 20 09 .0 4. 22 20 09 .0 5. 22 20 09 .0 6. 21 20 09 .0 7. 21

0,30



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

6,2% 8,8%

17,5% 16,6%

17,3% 16,7%

28,3% 27,8%

0,2% -0,2%

-

-

Befektetési információk: 34,19% Japán

32,90% Hong Kong

16,12% Ausztrália

7,57% Szingapúr

0,71% USA

3,05% Kína

1,63% Dél Korea

1,68% Malájzia

0,90% Tajvan

0,71% Indonézia

0,54% Tajföld



Magyar részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

BUX index Magyar részvény 1998.04.09 2009.07.31


3,5122 HUF/egység 2 697 508 463 HUF


HUF


****

A Magyar részvény eszközalap elsısorban a Budapesti Értéktızsdén jegyzett és forgalmazott megfelelıen likvid és kitőnı hosszú távú növekedési lehetıségekkel rendelkezı részvényeket tartalmazza. A magyar részvénypiac a fejlıdı tıkepiacok közé tartozik, így hosszú távon a fejlett tıkepiacokat meghaladó mértékő növekedési potenciállal rendelkezik.


Concorde - AVIVA Magyar Részvény Alap Állampapír

93,40% 6,60%


Eszközalap

2,00

Benchmark

1,60 1,20 0,80

19 98 19 .04. 98 09 19 .08. 98 07 19 .12. 99 05 19 .04. 99 04 19 .08. 99 02 20 .11. 00 30 20 .03. 00 29 20 .07. 00 27 20 .11. 01 24 20 .03. 01 24 20 .07. 01 22 20 .11. 02 19 20 .03. 02 19 20 .07. 02 17 20 .11. 03 14 20 .03. 03 14 20 .07. 03 12 20 .11. 04 09 20 .03. 04 08 20 .07. 04 06 20 .11. 05 03 20 .03. 05 03 20 .07. 05 01 20 .10. 06 29 20 .02. 06 26 20 .06. 06 26 20 .10. 07 24 20 .02. 07 21 20 .06. 07 21 20 .10. 08 19 20 .02. 08 16 20 .06. 08 15 20 .10. 09 13 20 .02. 09 10 .0 6. 10

0,40



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

8,8% 12,0%

25,6% 34,2%

33,0% 50,1%

19,4% 27,9%

-19,3% -22,2%

-34,6% -41,0%

61,6% 47,9%

Befektetési információk: 9,80% Diszkontkincstárjegyek 24,59% OTP BANK.T 27,16% MOL 13,76% RICHTER GEDEON 10,93% MAGYAR TELEKOM 1,51% FHB (A - törzs) 2,05% GRAPHISOFT PARK SE 2,66% EGIS 1,34% EMASZ 1,55% DANUBIUS 1,41% FOTEX 1,00% TVK 1,45% RABA 0,22% SYNERGON 0,08% PANNONFLAX

Az eszközalap az olyan, alapvetıen közép, és hosszú távra befektetıknek ajánlott, akik magas hozamot szeretnének elérni és tisztában vannak a befektetés kockázatával, illetve szeretnének jelen lenni a részvénypiacon, de nem érnek rá befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. Továbbá azoknak az ügyfeleknek, akik szeretnének a hazai részvénypiacon befektetni, ugyanakkor szeretnék az egyedi részvények vásárlásával járó kockázatot kiküszöbölni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Maharadzsa indiai részvény alapok eszközalapja (HUF) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

MSCI INDIA Indiai Részvények 2005.10.01



2009.07.31

1,2054 HUF/egység 10 343 363 319 HUF

HUF

*****

Az indiai gazdasági fejlıdés egyik motorja a szolgáltatási ágazat, amely immár az indiai GDP több mint felét adja. India sikerének titka az olcsó, angolul beszélı és jól képzett munkaerı, amelynek köszönhetıen számos világviszonylatban meghatározó multinacionális vállalat szervezi ki tevékenységeinek egy részét az ázsiai országba. A gazdasági növekedés további bástyája a belsı fogyasztás rohamos emelkedése, amely egyre nagyobb szeletet hasít ki az ország hazai össztermékébıl.

Aktuális összetétel: Quantis India Részvényalap KBC Horizon Access india Fund HSBC Indian Equity Fund JP Morgan India Fund Likvid eszközök

17,89% 22,53% 6,88% 32,88% 19,82%


Benchmark Eszközalap

1,5 1,3 1,1 0,9

20 05 .1 0. 03 20 05 .1 2. 03 20 06 .0 2. 03 20 06 .0 4. 03 20 06 .0 6. 03 20 06 .0 8. 03 20 06 .1 0. 03 20 06 .1 2. 03 20 07 .0 2. 03 20 07 .0 4. 03 20 07 .0 6. 03 20 07 .0 8. 03 20 07 .1 0. 03 20 07 .1 2. 03 20 08 .0 2. 03 20 08 .0 4. 03 20 08 .0 6. 03 20 08 .0 8. 03 20 08 .1 0. 03 20 08 .1 2. 03 20 09 .0 2. 03 20 09 .0 4. 03 20 09 .0 6. 03 20 09 .0 8. 03

0,7



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

2,5% 5,7%

14,3% 40,4%

34,6% 40,4%

56,1% 56,3%

18,8% 20,7%

-15,1% -15,0%

-

Befektetési információk: 31,2% Pénzügy

11,8% Energia

9,3% Ipari részvények

8,3% Informatika

7,6% Nyersanyagok

3,9% Telekommunikáció

10,0% Közmővek

2,0% Egyéb

3,0% Tartós fogyasztási cikkek

1,6% Egészségügy

11,18% Készpénz

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni az eszközalap választásakor. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény alapok eszközalapja (HUF) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

MSCI CHINA Ázsiai Részvények 2005.06.06 2009.07.31



Napjainkban Kína a világ egyik leggyorsabban fejlıdı gazdasága. Növekedési üteme többszöröse a fejlett, például európai gazdaságok gyarapodásának. Kína minden kétséget kizáróan mára már Németországot megelızve a világ harmadik legnagyobb gazdasága. A Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény alapok eszközalapja egyes értékpapírok kiválasztásánál elsıdleges szempontként kezeli a hosszú távon kimagasló növekedési lehetıségeket biztosító társaságok azonosítását. A vagyonkezelı folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására.

2,0283 HUF/egység 33 330 960 488 HUF

HUF

*****

Aktuális összetétel: Quantis Kína USD részvény alap JP Morgan China Fund Likvid eszközök

17,24% 74,19% 8,57%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 4,00 3,60 3,20 2,80 Eszközalap

2,40

Benchmark

2,00 1,60 1,20

20 05 .0 6. 06 20 05 .0 9. 06 20 05 .1 2. 06 20 06 .0 3. 06 20 06 .0 6. 06 20 06 .0 9. 06 20 06 .1 2. 06 20 07 .0 3. 06 20 07 .0 6. 06 20 07 .0 9. 06 20 07 .1 2. 06 20 08 .0 3. 06 20 08 .0 6. 06 20 08 .0 9. 06 20 08 .1 2. 06 20 09 .0 3. 06 20 09 .0 6. 06

0,80


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

6,6% 8,8%

13,2% 14,0%

38,5% 31,0%

57,9% 60,5%

22,9% 20,5%

-10,6% -6,5%

-


Befektetési információk: 34,3% Pénzügy

9,5% Ipari részvények

3,2% Nyersanyagok

17,8% Energia

12,5% Telekommunikáció

10,9% Egyéb

11,8% Fogyasztási cikkek

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresz

A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon b

Kincsesbánya részvény eszközalap (HUF) Benchmark:

S&P GSCI TR index (50%)

FTSE AW Oil&Gas index (50%) Típus:

Nyersanyagkapcsolt részvények 2008.07.14


2009.07.31

0,7736 HUF/egység 120 150 769 HUF


HUF


*****

Ebbe a nyersanyag túlsúlyos eszközalapba az úgynevezett hard commodities elemek tartoznak, mint amilyen az energia, arany és nemesfémek, valamint a különbözı alapanyagok. Nagyon jó eszköz a befektetés kockázatának megosztására, ugyanis az arany, az energiahordozók ára jellemzıen nincs összefüggésben a részvénypiacok mozgásával. Az ipari fémek árfolyama erõsen kötõdik a felzárkózó országok - mindenek elıtt Kína - gazdasági növekedéséhez, pedig a világ legnépesebb országa megállíthatatlannak tőnik.

Aktuális összetétel: BGF World Energy Fund Credit Suisse EQ Global Resources Fund Julius Baer Commodity Fund Amex Global Energy Eqitys Likvid eszközök

38,34% 22,36% 13,00% 8,00% 18,30%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,00 Benchmark

0,90

Eszközalap

0,80 0,70

20 08 .0 20 7.1 08 5 .0 20 7.2 08 9 .0 20 8.1 08 2 .0 20 8.2 08 6 .0 20 9.0 08 9 .0 20 9.2 08 3 .1 20 0.0 08 7 .1 20 0.2 08 1 .1 20 1.0 08 4 .1 20 1.1 08 8 .1 20 2.0 08 2 .1 20 2.1 08 6 .1 20 2.3 09 0 .0 20 1.1 09 3 .0 20 1.2 09 7 .0 20 2.1 09 0 .0 20 2.2 09 4 .0 20 3.1 09 0 .0 20 3.2 09 4 .0 20 4.0 09 7 .0 20 4.2 09 1 .0 20 5.0 09 5 .0 20 5.1 09 9 .0 20 6.0 09 2 .0 20 6.1 09 6 .0 20 6.3 09 0 .0 20 7.1 09 4 .0 7. 28

0,60



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,4% 10,5%

1,8% 12,0%

7,4% -5,72%

-

-

-

-


20,00% Rogers Commodity Index

77,35% Részvény

2,65% Likvid

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Kincsesbánya részvény (euró, dollár) eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Betakarítás részvény eszközalap (HUF) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

S&P GSCI TR index Élelmiszeripari részvények 2008.07.14 2009.07.31



0,7143 HUF/egység 62 313 860 HUF

HUF

*****

Az eszközalap azon ügyfeleinknek ajánlott, akik szeretnék a globális mezıgazdasági árupiachoz kapcsolódó eszközökbe történı befektetéseken keresztül biztosítani megtakarításaik értéknövekedését. Ezek azok a termékek, amelyekre a legnagyobb kereslet mutatkozik napjainkban az árutızsdén, és várható, hogy tovább is nı. Az eszközalap kiváló diverzifikációs lehetıséget nyújt egy személyes befektetési portfólió összeállításánál, mivel a részvény- és árupiacok korrelációja (együttmozgása) általában alacsony.

Aktuális összetétel: BNP Paribas - Parworld Agriculture Likvid eszközök

93,67% 6,33%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,05 Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,00 0,95 0,90 0,85 0,80 0,75 0,70 0,65 0,60 0,55 0,50 0,45 0,40

Benchmark

20 08 .0 20 7.1 08 5 .0 20 7.2 08 9 .0 20 8.1 08 2 .0 20 8.2 08 6 .0 20 9.0 08 9 .0 20 9.2 08 3 .1 20 0.0 08 7 .1 20 0.2 08 1 .1 20 1.0 08 4 .1 20 1.1 08 8 .1 20 2.0 08 2 .1 20 2.1 08 6 .1 20 2.3 09 0 .0 20 1.1 09 3 .0 20 1.2 09 7 .0 20 2.1 09 0 .0 20 2.2 09 4 .0 20 3.1 09 0 .0 20 3.2 09 4 .0 20 4.0 09 7 .0 20 4.2 09 1 .0 20 5.0 09 5 .0 20 5.1 09 9 .0 20 6.0 09 2 .0 20 6.1 09 6 .0 20 6.3 09 0 .0 20 7.1 09 4 .0 7. 28

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-6,7% -1,1%

-9,5% 3,4%

-11,4% 17,2%

-

-

-

-


50,00% Rogers Agriculture Index

35,00% DJ AIG Agriculture sub-Index

15,00% S&P GSCI Agriculture & Livestock Index

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Betakarítás részvény (euró, dollár) eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Profitır forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap (HUF) Benchmark:

BMX15Y (65%)

Típus:

Vegyes eszközalap 65% Magyar állampapír 35% Concorde befektetési alap 2008.07.14 2009.07.31

RMAX (35%)


0,9936 HUF/egység 144 536 284 HUF


HUF


*

A garanciaszint eléréséhez szükséges bankbetétek és hosszú futamidejő magyar állampapír befektetések mellett a portfolió úgynevezett „kockázatos része” aktívan kezelve, alapvetıen fundamentális elemzésekre támaszkodva döntıen forintban denominált részvényekbe, emellett kisebb súllyal kötvényekbe, jelzáloglevelekbe és ezeket, valamint ingatlanokat tartalmazó befektetési alapokba kerül befektetésre. A vagyonkezelı által megcélzott befektetési politika szerint a „kockázatos részen” belül hosszú távon a magyar részvénybefektetések súlya lehet a legmagasabb. Az eszközalapban a „biztonságos rész” az eszközök minimum 60%-át, maximum 100%-át teszi ki, a megcélzott középérték 65%. A biztonságos rész aránya a futamidı alatt folyamatosan nı, a futamidı végén közelítve a 100%-os szintet.

Aktuális összetétel: Államkötvény Concorde PB3 Befektetési Alap Likvid eszközök

64,37% 34,34% 1,29%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,05 1,00 0,95


0,90 0,85 0,80

20 08 .0 20 7.1 08 5 .0 20 7.2 08 9 .0 20 8.1 08 2 .0 20 8.2 08 6 .0 20 9.0 08 9 .0 20 9.2 08 3 .1 20 0.0 08 7 .1 20 0.2 08 1 .1 20 1.0 08 4 .1 20 1.1 08 8 .1 20 2.0 08 2 .1 20 2.1 08 6 .1 20 2.3 09 0 .0 20 1.1 09 3 .0 20 1.2 09 7 .0 20 2.1 09 0 .0 20 2.2 09 4 .0 20 3.1 09 0 .0 20 3.2 09 4 .0 20 4.0 09 7 .0 20 4.2 09 1 .0 20 5.0 09 5 .0 20 5.1 09 9 .0 20 6.0 09 2 .0 20 6.1 09 6 .0 20 6.3 09 0 .0 20 7.1 09 4 .0 7. 28

0,75


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

9,4% 7,9%

17,6% 13,1%

12,4% 11,3%

-

-

-

-


Befektetési információk: Külföldi részvény Magyar részvények Magyar államkötvények Devizás vállalati kötvények Ingatlan alapok Jelzáloglevelek Számlapénz Magyar állampapír

Az eszközalap célja, hogy az ügyfelek biztonságban tudhassák befektetéseiket, a 10 éves futamidı lejártával és a kezdeti darabonkénti 1 forintos eszközár minimum 1,25 forintra nıve biztosítsa az ügyfelek befektetéseinek értéknövekedését. A garantált záróárfolyam csak az eszközalap futamidejének végén az eszközalapban lévı befektetési egységekre vonatkozik, tehát az árfolyamgarancia csak az alap lejáratáig az eszközalapban tartott megtakarításokra érvényes. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (HUF) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

MSCI EM Latin America Latin-Amerikai részvények 2008.07.14 2009.07.31



0,8822 HUF/egység 533 577 666 HUF

HUF

*****

Latin-Amerika az amerikai kontinens fõként spanyol és portugál nyelvû országainak összefoglaló neve, államai a fejlõdõ országok csoportjába tartoznak. A térség világgazdasági jelentõségét, súlyát meghatározza bányakincsekben való gazdagsága, mezõgazdasági termékei, olcsó munkaereje és az utóbbi években tapasztalható jelentõs léptékû gazdasági fejlõdése, amelyek mind hozzájárulnak kedvezõ gazdasági megítéléséhez. A vagyonkezelık folyamatos és aktív portfóliómenedzsmenttel biztosítják az alapok pénzeszközeinek a latinamerikai gazdaságok motorját képezı szektorokba és társaságokba való mozgatását.

Aktuális összetétel: KBC Equity Fund Latin America HSBC Latin America Freestyle Merril Lynch Latin American Fund Likvid eszközök

33,26% 31,02% 17,49% 18,23%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,05 1,00 0,95 0,90 0,85 0,80 0,75 0,70 0,65 0,60 0,55 0,50

Benchmark

20 08 .0 20 7.1 08 5 .0 20 7.2 08 9 .0 20 8.1 08 2 .0 20 8.2 08 6 .0 20 9.0 08 9 .0 20 9.2 08 3 .1 20 0.0 08 7 .1 20 0.2 08 1 .1 20 1.0 08 4 .1 20 1.1 08 8 .1 20 2.0 08 2 .1 20 2.1 08 6 .1 20 2.3 09 0 .0 20 1.1 09 3 .0 20 1.2 09 7 .0 20 2.1 09 0 .0 20 2.2 09 4 .0 20 3.1 09 0 .0 20 3.2 09 4 .0 20 4.0 09 7 .0 20 4.2 09 1 .0 20 5.0 09 5 .0 20 5.1 09 9 .0 20 6.0 09 2 .0 20 6.1 09 6 .0 20 6.3 09 0 .0 20 7.1 09 4 .0 7. 28

Eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

4,95% 5,38%

9,39% 9,34%

32,61% 25,19%

-

-

-

-


Brazília 59,81%

Csíle 6,60%

Mexikó 15,37%

Kolumbia 2,5%

USA 0,8%

Bermuda 0,5%

Peru 1,53%

Argentína 0,57%

Egyéb 12%

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja (HUF) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

MSCI EM East Europe Kelet-Erópai részvények 2008.07.14



2009.07.31

0,6078 HUF/egység 564 829 299 HUF

HUF

*****

Az eszközalap által vásárolható befektetési alapok a kelet-európai térségen belül döntıen Oroszországba fektetnek be, de jelentıs részarányt képviselhet Lengyelország, Törökország, Csehország is. Oroszország rendelkezik a legtöbb földgáztartalékkal a Földön, valamint a XXI. század ásványkincsébıl, a palládiumból a Föld össztartalékának közel a felét szintén Oroszország birtokolja. Ezen kívül jelentıs vasérc, rézérc, nikkel, gyémánt, arany és olajhatalom. A gazdasági fejlıdéssel és a Föld népességének növekedésével párhuzamosan egyre erısebb ezen termékek kereslete és árfolyamaik is jelentıs növekedést mutatnak. Ezek azok a tényezık, amelyek Oroszország számára megteremtik a gyors gazdasági növekedéspályáját és kedvezı befektetıi környezetet teremtenek az országban.


96,40% 3,60%

Quantis Kelet Európai Alap Likvid eszközök

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,05

Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta

0,95 0,85 Benchmark

0,75

Eszközalap

0,65 0,55 0,45

20 08 .0 20 7.1 08 5 .0 20 7.2 08 9 .0 20 8.1 08 2 .0 20 8.2 08 6 .0 20 9.0 08 9 .0 20 9.2 08 3 .1 20 0.0 08 7 .1 20 0.2 08 1 .1 20 1.0 08 4 .1 20 1.1 08 8 .1 20 2.0 08 2 .1 20 2.1 08 6 .1 20 2.3 09 0 .0 20 1.1 09 3 .0 20 1.2 09 7 .0 20 2.1 09 0 .0 20 2.2 09 4 .0 20 3.1 09 0 .0 20 3.2 09 4 .0 20 4.0 09 7 .0 20 4.2 09 1 .0 20 5.0 09 5 .0 20 5.1 09 9 .0 20 6.0 09 2 .0 20 6.1 09 6 .0 20 6.3 09 0 .0 20 7.1 09 4 .0 7. 28

0,35

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

4,38% -1,09%

6,33% 6,18%

43,03% 35,93%

-

-

-

-


Oroszország 52,2%

Törökország 11,2%

Lengyelország 14,3%

Csehország 7,9%

Kazasztán 1,6%

Ukrajna 0,0%

Hollandia 0,2%

Magyarország 2,5%

Egyéb 10,1%

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Pénzpiaci euró eszközalap (EUR) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

7 napos Euró LIBOR Külföldi értékpapírok 2006.04.10 2009.07.31



A követett befektetési politika a kockázatkerülı ügyfelek számára ideális, hiszen hosszú távon biztosít kiszámítható, infláció feletti hozamot, minimális kockázat vállalása mellett. Azoknak a befektetıknek ajánlott, akik folyamatos jövedelemre és tıkéjük biztonságára törekednek árfolyamkockázatok nélkül. Az eszközalap által vásárolt befektetési alapok alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek deviza keresztárfolyam-kockázattal nem kell számolniuk.

0,9335 EUR/egység 3 695 779 EUR

EUR

*

Aktuális összetétel: AVIVA EUR Reserve Fund Likvid eszközök

92,95% 7,05%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10

1,05


1,00

20 06 .0 4. 10 20 06 .0 5. 30 20 06 .0 7. 19 20 06 .0 9. 07 20 06 .1 0. 27 20 06 .1 2. 16 20 07 .0 2. 04 20 07 .0 3. 26 20 07 .0 5. 15 20 07 .0 7. 04 20 07 .0 8. 23 20 07 .1 0. 12 20 07 .1 2. 01 20 08 .0 1. 20 20 08 .0 3. 10 20 08 .0 4. 29 20 08 .0 6. 18 20 08 .0 8. 07 20 08 .0 9. 26 20 08 .1 1. 15 20 09 .0 1. 04 20 09 .0 2. 23 20 09 .0 4. 14 20 09 .0 6. 03 20 09 .0 7. 23

0,95

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. A Merrill Lynch EMU Direct Index helyett a 7 napos euró LIBOR az új benchmark 2008.07.01-tıl.


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,211% 0,027%

1,231% 0,145%

0,921% 0,381%

1,067% 0,972%

1,561% 1,992%

-0,287% 6,094%

-

Befektetési információk: 10,06% Ausztrália

3,11% Franciaország

10,76% USA

6,43% Írország

9,22% Egyéb

2,33% Hollandia


11,62% Készpénz

3,94% Finnország

1,57% Németország

1,57% Ausztria

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Európai ingatlan részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

EPRA/NAREIT EUROPA index (50%)

Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Letétkezelı: Kockázati besorolás: Hozam besorolás:

Ingatlan befektetési jegy Európa 2006.09.01 2009.07.31

Az ingatlan üzletág a múltbeli kockázati és hozamadatok alapján az államkötvény és a részvénybefektetések között kiegyensúlyozott átmenetet képez. Az eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, -hasznosító és -kezelı, illetve építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek.

0,4332 EUR/egység 1 094 539 EUR

EUR


****


Concorde AVIVA European Property Fund

50% 50%


1,25 1,05 Benchmark

0,85

Eszközalap

0,65 0,45

20 0 20 6.0 0 9 20 6.0 .01 0 9 20 6.1 .22 0 0 20 6.1 .13 0 1 20 6.1 .03 0 1 20 6.1 .24 0 2 20 7.0 .15 0 1 20 7.0 .05 0 1 20 7.0 .26 0 2 20 7.0 .16 0 3 20 7.0 .09 0 3 20 7.0 .30 0 4 20 7.0 .20 0 5 20 7.0 .11 0 6 20 7.0 .01 0 6 20 7.0 .22 0 7 20 7.0 .13 0 8 20 7.0 .03 0 8 20 7.0 .24 0 9 20 7.1 .14 0 0 20 7.1 .05 0 0 20 7.1 .26 0 1 20 7.1 .16 0 2 20 7.1 .07 0 2 20 8.0 .28 0 1 20 8.0 .18 0 2 20 8.0 .08 0 2 20 8.0 .29 0 3 20 8.0 .21 0 4 20 8.0 .11 0 5 20 8.0 .02 0 5 20 8.0 .23 0 6 20 8.0 .13 0 7 20 8.0 .04 0 7 20 8.0 .25 0 8 20 8.0 .15 0 9 20 8.0 .05 0 9 20 8.1 .26 0 0 20 8.1 .17 0 1 20 8.1 .07 0 1 20 8.1 .28 0 2 20 9.0 .19 0 1 20 9.0 .09 0 1 20 9.0 .30 0 2 20 9.0 .20 0 3 20 9.0 .13 0 4 20 9.0 .03 0 4 20 9.0 .24 0 5 20 9.0 .15 0 6 20 9.0 .05 0 6 20 9.0 .26 09 7.1 .0 7 8. 07

0,25

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az EPRA helyett az EPRA (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) az új benchmark 2008.07.01-tıl.

Hozamok


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

6,1% 5,1%

14,1% 7,5%

23,1% 11,0%

0,7% -4,3%

-26,9% -42,3%

-51,8% -60,8%

-

Befektetési információk: 50,0% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei 19,3% Egyesült Királyság 11,1% Franciaország 6,0% Hollandia 4,7% Készpénz 2,7% Svédország 2,6% Belgium & Luxemburg 2,5% Svájc

Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek deviza keresztárfolyam-kockázattal nem kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt eszközalap rész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetıknek itt sem kell deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Giants európai részvény eszközalap (EUR) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

MSCI EUROPE Europai Részvények 2006.01.16



2009.07.31

0,656 EUR/egység 3 128 873 EUR

Az eszközalap egy „alapok alapja” típusú konstrukció, így a stabil hátterő alapkezelık diverzifikált alapjaiból összeállított portfólió a többszörös diverzifikáció (befektetési stratégiák diverzifikációja) révén az egyedi részvénybefektetések vagy részvényalapok kockázatánál kisebb kockázatot hordoz. A mögöttes befektetési alapokba olyan neves európai társaságok kerülnek többek között, mint a Vodafone, a Total,, az HSBC, az E.On, a BNP Paribas, a Nestlé vagy a British American Tobacco.

EUR

****

Aktuális összetétel: Edmond de Rotchild Fund Fidelity European Growth Fund Franklin Templeton Mutual EU Fund Goldman Sachs EU Core Equity JP Morgan Europe Strategic Value Fund Likvid eszközök

6,18% 23,76% 32,25% 20,22% 15,99% 1,60%


Benchmark

0,9

Eszközalap

0,8 0,7 0,6

19

08 08 .

20

09 .

06 .

11

30 20

09 .

04 .

09 . 20

01

20 20

09 .

03 .

01 .

09 .

23

12

12 . 20

20

08 .

10 .

08 . 20

15

04

08 .

20

08 .

07 .

08 . 20

05

26

05 .

08 .

03 .

08 . 20

20

17

02 .

20

08 .

12 .

08

28 20

07 .

10 .

07 . 20

31

20 20

07 .

09 .

07 .

07 . 20

20

20

11

05 .

07 .

04 .

02 .

07 .

07 .

20

12

01

07 .

01 . 20

20

04

23

11 .

20

06 .

09 .

06 . 20

26

07

15 20

06 .

08 .

06 .

06 .

04 .

06 . 20

20

03 .

06 . 20

20

06 .

01 .

16

0,5



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

6,3% 7,3%

12,0% 12,1%

14,5% 17,1%

4,6% 0,5%

-17,7% -21,0%

-36,2% -40,8%

-

Befektetési információk: 30,13% Franklin Templeton Mutual EU Fund 25,00% JPMEurope Strategic Value Fund 22,16% Fidelity European Growth Fund 17,53% Goldman Sachs EU Core Equity 4,74% Edmond de Rotchild Fund EURend

A eszközalap alapvalutája az euró. A eszközalap az európai térség eurózónán kívüli államainak részvényeibe is fektethet, így a befektetınek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen a eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap (EUR) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

MSCI WORLD Nemzetközi részvény 2006.01.16 2009.07.31



0,6805 EUR/egység 2 393 322 EUR

EUR

****

A Generation Gold nemzetközi részvény eszközalap a világ valamennyi régiójából válogatja a befektetési profilnak megfelelı, azaz a népesség elöregedésébıl profitáló vállalatok papírjait. Az országok és gazdasági szektorok közötti diverzifikáció és az eszközalapban szereplı értékpapírok nagy száma jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az eszközalap alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatja a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magasabb hozamot.

Aktuális összetétel: KBC Equity Fund Generation Gold Likvid eszközök

99,54% 0,46%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 0,7 0,6 0,5

Benchmark

20 06 .0 1. 1 20 06 6 .0 3. 0 20 06 7 .0 4. 2 20 06 6 .0 6. 1 20 06 5 .0 8. 0 20 06 4 .0 9. 2 20 06 3 .1 1. 1 20 07 2 .0 1. 0 20 07 1 .0 2. 2 20 07 0 .0 4. 1 20 07 1 .0 5. 3 20 07 1 .0 7. 2 20 07 0 .0 9. 0 20 07 8 .1 0. 2 20 07 8 .1 2. 1 20 08 7 .0 2. 0 20 08 5 .0 3. 2 20 08 6 .0 5. 1 20 08 5 .0 7. 0 20 08 4 .0 8. 2 20 08 3 .1 0. 1 20 08 2 .1 2. 0 20 09 1 .0 1. 2 20 09 0 .0 3. 1 20 09 1 .0 4. 3 20 09 0 .0 6. 1 20 09 9 .0 8. 08

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

11,5% 6,7%

13,1% 8,6%

23,1% 11,7%

10,1% -2,8%

-6,6% -31,9%

-31,4% -40,6%

-

Befektetési információk: 30,7% Egészségügy 27,6% Pénzügy 27,2% Egyéb 11,9% Fogyasztási cikkek 2,6% Ipar

Az eszközalap alapvalutája az euró. Mivel az eszközalapban a világ számos, az euróövezeten kívül esı térségének részvényei szerepelnek (pl. USA dollár, angol font, japán yen, stb.), így a befektetınek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Holland részvény eszközalap (EUR) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

AEX Index Nemzetközi részvények 2006.09.01 2009.07.31



Az eszközalap a stabil holland makrogazdasági környezetre építi befektetési stratégiáját. Az eszközalap a különbözı befektetési stratégiák közti választással, hol a magas osztalékot fizetı társaságokat súlyozza felül, hol az eszközalap referenciaindexét modellezi a legjobb teljesítmény elérése érdekében. Az eszközalapban olyan világviszonylatban is meghatározó holland társaságok szerepelnek, mint a Royal Dutch Shell, az ING, az Unilever vagy a Philips Electronics.

0,5774 EUR/egység 2 134 513 EUR

EUR

****

Aktuális összetétel: KBC Multi Track High Div Neth. KBC Multi Track Neth. Europartners Multi Inv. Fund NL Likvid eszközök

6,61% 13,55% 74,79% 5,05%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 0,7 0,6 0,5 0,4

Benchmark

20 06 .0 20 9.01 06 .1 20 0.11 06 .1 20 1.20 06 .1 20 2.30 07 .0 20 2.08 07 .0 20 3.20 07 .0 20 4.29 07 .0 20 6.08 07 .0 20 7.18 07 .0 20 8.27 07 .1 20 0.06 07 .1 20 1.15 07 .1 20 2.25 08 .0 20 2.03 08 .0 20 3.14 08 .0 20 4.23 08 .0 20 6.02 08 .0 20 7.12 08 .0 20 8.21 08 .0 20 9.30 08 .1 20 1.09 08 .1 20 2.19 09 .0 20 1.28 09 .0 20 3.09 09 .0 20 4.18 09 .0 20 5.28 09 .0 7. 07

Eszközalap


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

9,2% 8,8%

18,6% 17,6%

19,2% 13,9%

22,3% 5,8%

-29,2% -29,2%

-45,7% -47,0%

-


Befektetési információk: 27,26% Pénzügy 24,52% Fogyasztási cikkek 16,50% Egyéb 8,72% Nyersanyagok 7,17% Telekommunikáció 6,63% Ipari részvények 5,78% Energia 3,18% Informatika 0,10% Egészségügy

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A múltbeli tapasztalatok szerint a részvénypiaci eszközalapokkal közép és hosszú távon magasabb hozam érhetı el, mint a pénzpiaci eszközalapok esetében, a részvény alapú befektetési eszközalapok választása esetében azonban magasabb befektetési kockázattal kell számolni az ügyfeleknek. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Ázsiai részvény eszközalap (EUR) Benchmark:

MSCI far Esat ex Japan index (80%)


Ázsiai részvények 2006.09.01



Japan TSE First Section index (20%) Az alapkezelı felismerte az ázsiai térségben rejlı növekedési lehetıségeket. Ezt támasztja alá az is, hogy a külföldi eszközalapokból folyamatosan jelentıs mennyiségő befektetés érkezik az ázsiai és csendes-óceáni tıkepiacokra. Az ázsiai térségben mőködı társaságok eredményei várhatóan a fejlett tıkepiacon jelenlévı vállalatok eredményeit a jövıben is jelentısen meghaladják. Az eszközalapban közvetve olyan hazánkban is ismert társaságok részvényei szerepelnek, mint a Toyota, Panasonic, Honda Motor, China Mobile vagy a Samsung Elektronics.

2009.07.31

0,8339 EUR/egység 8 315 324 EUR

EUR

*****

Aktuális összetétel: AVIVA Asia Pacific Equity AVIVA Japanese Equity Likvid eszközök

77,84% 20,84% 1,32%


Benchmark

28

07 07 .

20

09 .

05 .

09

28

18 20

09 .

04 .

09 .

03 . 20

20

09 .

01 .

19 20

09 .

12 .

09 20

08 .

30

08 .

11 .

21

09 . 20

20

08 .

08 .

02

23

12 20

08 .

07 .

08 .

06 .

08 .

20

20

14 20

08 .

04 .

03

03 .

20

08 .

25

08 .

02 .

15

12 . 20

20

07 .

11 .

06 20

07 .

27

07 .

10 .

18

08 .

07 .

20

20

08

07 .

07 .

20

20

08

29

06 .

20

07 .

04 .

07 .

03 .

07 .

20

20

20

30

02 .

20

07 .

12 .

06 .

11 . 20

20

06 .

10 .

11

Eszközalap

06 .

20

20

06 .

09 .

01

1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 0,7 0,6



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

9,6% 10,5%

18,6% 17,9%

29,8% 35,6%

21,5% 31,8%

-6,9% -1,5%

-28,8% -26,6%

-


Tajvan 18,8%

Hong Kong 18,3%

Korea 16,7%

Kína 13,3%

Szingapúr 3,4%

Indonézia 2,1%

Tájföld 0,9%

Japán 23,0%

Egyéb 3,5%

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. Az Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy az eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Salsa latin-amerikai részvény alapok eszközalapja (EUR) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

MSCI EM Latin America Latin-Amerikai részvények 2008.05.01



2009.07.31

0,6694 EUR/egység 3 314 375 EUR

EUR

*****

Latin-Amerika az amerikai kontinens fõként spanyol és portugál nyelvû országainak összefoglaló neve, államai a fejlõdõ országok csoportjába tartoznak. A térség világgazdasági jelentõségét, súlyát meghatározza bányakincsekben való gazdagsága, mezõgazdasági termékei, olcsó munkaereje és az utóbbi években tapasztalható jelentõs léptékû gazdasági fejlõdése, amelyek mind hozzájárulnak kedvezõ gazdasági megítéléséhez. A vagyonkezelık folyamatos és aktív portfóliómenedzsmenttel biztosítják az alapok pénzeszközeinek a latin-amerikai gazdaságok motorját képezı szektorokba és társaságokba való mozgatását.

Aktuális összetétel: Quantis Dél-Amerikai Részvény Alap Likvid eszközök

98,60% 1,40%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 0,85 0,80 0,75 0,70 0,65 0,60 0,55 0,50 0,45 0,40

Benchmark

20 08 .0 5. 04 20 08 .0 5. 24 20 08 .0 6. 13 20 08 .0 7. 03 20 08 .0 7. 23 20 08 .0 8. 12 20 08 .0 9. 01 20 08 .0 9. 21 20 08 .1 0. 11 20 08 .1 0. 31 20 08 .1 1. 20 20 08 .1 2. 10 20 08 .1 2. 30 20 09 .0 1. 19 20 09 .0 2. 08 20 09 .0 2. 28 20 09 .0 3. 20 20 09 .0 4. 09 20 09 .0 4. 29 20 09 .0 5. 19 20 09 .0 6. 08 20 09 .0 6. 28 20 09 .0 7. 18 20 09 .0 8. 07

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

6,6% 6,6%

20,4% 18,7%

37,1% 40,0%

-

-

-

-


Brazília 59,81%

Csíle 6,60%

Mexikó 15,37%

Kolumbia 2,5%

USA 0,8%

Bermuda 0,5%

Peru 1,53%

Argentína 0,57%

Egyéb 12%

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Szputnyik kelet-európai részvény alapok eszközalapja (EUR) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

MSCI EM East Europe Kelet-Erópai részvények 2008.05.01 2009.07.31



Az eszközalap által vásárolható befektetési alapok a kelet-európai térségen belül döntıen Oroszországba fektetnek be, de jelentıs részarányt képviselhet Lengyelország, Törökország, Csehország is. Oroszország rendelkezik a legtöbb földgáztartalékkal a Földön, valamint a XXI. század ásványkincsébıl, a palládiumból a Föld össztartalékának közel a felét szintén Oroszország birtokolja. Ezen kívül jelentıs vasérc, rézérc, nikkel, gyémánt, arany és olajhatalom. A gazdasági fejlıdéssel és a Föld népességének növekedésével párhuzamosan egyre erısebb ezen termékek kereslete és árfolyamaik is jelentıs növekedést mutatnak. Ezek azok a tényezık, amelyek Oroszország számára megteremtik a gyors gazdasági növekedéspályáját és kedvezı befektetıi környezetet teremtenek az országban.

0,4783 EUR/egység 3 182 342 EUR

EUR

*****

Aktuális összetétel: Quantis Kelet Európai Alap Likvid eszközök

96,40% 3,60%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,15 1,05 0,95 0,85 0,75 0,65 0,55 0,45 0,35 0,25

Benchmark

20 08 .0 5. 04 20 08 .0 5. 24 20 08 .0 6. 13 20 08 .0 7. 03 20 08 .0 7. 23 20 08 .0 8. 12 20 08 .0 9. 01 20 08 .0 9. 21 20 08 .1 0. 11 20 08 .1 0. 31 20 08 .1 1. 20 20 08 .1 2. 10 20 08 .1 2. 30 20 09 .0 1. 19 20 09 .0 2. 08 20 09 .0 2. 28 20 09 .0 3. 20 20 09 .0 4. 09 20 09 .0 4. 29 20 09 .0 5. 19 20 09 .0 6. 08 20 09 .0 6. 28 20 09 .0 7. 18 20 09 .0 8. 07

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

5,7% 5,7%

16,3% 15,3%

45,1% 52,0%

-

-

-

-


Oroszország 52,2%

Törökország 11,2%

Lengyelország 14,3%

Csehország 7,9%

Kazasztán 1,6%

Ukrajna 0,0%

Hollandia 0,2%

Magyarország 2,5%

Egyéb 10,1%

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény alapok eszközalapja (EUR) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

MSCI CHINA Ázsiai Részvények 2008.05.01 2009.07.31



Napjainkban Kína a világ egyik leggyorsabban fejlıdı gazdasága. Növekedési üteme többszöröse a fejlett, például európai gazdaságok gyarapodásának. Kína minden kétséget kizáróan mára már Németországot megelızve a világ harmadik legnagyobb gazdasága. A Shanghai Express Kína túlsúlyos részvény alapok eszközalapja egyes értékpapírok kiválasztásánál elsıdleges szempontként kezeli a hosszú távon kimagasló növekedési lehetıségeket biztosító társaságok azonosítását. A vagyonkezelı folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására.

0,8967 EUR/egység 6 663 845 EUR

EUR

*****

Aktuális összetétel: 17,24% 74,19% 8,57%

Quantis Kína USD részvény alap JP Morgan China Fund Likvid eszközök

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,00 0,90 Benchmark

0,80

Eszközalap

0,70 0,60 0,50

20 08 20 .05. 08 04 20 .05. 08 18 20 .06. 08 01 20 .06. 08 15 20 .06. 08 29 20 .07. 08 13 20 .07. 08 27 20 .08. 08 10 20 .08. 08 24 20 .09. 08 07 20 .09. 08 21 . 20 10. 08 05 20 .10. 08 19 20 .11. 08 02 20 .11. 08 16 20 .11. 08 30 20 .12. 08 14 20 .12. 09 28 20 .01. 09 11 20 .01. 09 25 20 .02. 09 08 20 .02. 09 22 . 20 03. 09 08 . 20 03. 09 22 20 .04. 09 05 20 .04. 09 19 20 .05. 09 03 20 .05. 09 17 20 .05. 09 31 20 .06. 09 14 20 .06. 09 28 20 .07. 09 12 20 .07. 09 26 .0 8. 09

0,40

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az FTSE China International helyett az MSCI China az új benchmark 2008.07.01-tıl.

Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

7,86% 10,05%

22,93% 23,74%

48,30% 46,47%

-

-

-

-


Befektetési információk: 34,3% Pénzügy 9,5% Ipari részvények 3,2% Nyersanyagok 17,8% Energia 12,5% Telekommunikáció 10,9% Egyéb 11,8% Fogyasztási cikkek

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Ázsiai ingatlan részvény eszközalap (EUR) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta

FTSE EPRA/NAREIT Asia Ingatlan befektetési jegy 2008.06.04

Letétkezelı


Kockázati besorolás

****

2009.07.31

0,6627 EUR/egység 569 171 EUR

EUR

Hozam besorolás:

Meggyızı érvek szólnak amellett, hogy a befektetık személyes befektetési portfóliójában az Ázsiai ingatlan részvény eszközalap is helyet kapjon. Az ingatlanbefektetések hozamának ingadozása alacsony, a cash flow könnyen tervezhetı, mindez pedig kedvezı hatást gyakorol az eszközalap kockázat/hozam profiljára. Különösen azért, mert az ázsiai ingatlanbefektetési piac fejlıdése egészen új likviditási szintet ért el, és lehetıséget biztosít a befektetıknek, hogy a hozamot az ingatlanbefektetési társaságokon (REIT) keresztül érjék el.

Aktuális összetétel: Credit Suisse Asian property Fund Likvid eszközök

98,16% 1,84%

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10 1,00 0,90 Eszközalap

0,80

Benchmark

0,70 0,60 0,50

20

20

08 .0 5

.0 08 4 .0 5. 2 20 08 4 .0 6. 1 20 08 3 .0 7. 0 20 08 3 .0 7. 2 20 08 3 .0 8. 1 20 08 2 .0 9. 0 20 08 1 .0 9. 2 20 08 1 .1 0. 1 20 08 1 .1 0. 3 20 08 1 .1 1. 2 20 08 0 .1 2. 1 20 08 0 .1 2. 3 20 09 0 .0 1. 1 20 09 9 .0 2. 0 20 09 8 .0 2. 2 20 09 8 .0 3. 2 20 09 0 .0 4. 0 20 09 9 .0 4. 2 20 09 9 .0 5. 1 20 09 9 .0 6. 0 20 09 8 .0 6. 2 20 09 8 .0 7. 1 20 09 8 .0 8. 07

0,40



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

7,94% 10,05%

27,38% 26,57%

23,86% 30,54%

-

-

-

-

Befektetési információk: 34,19% Japán

32,90% Hong Kong

16,12% Ausztrália

7,57% Szingapúr

0,71% USA

3,05% Kína

1,63% Dél Korea

1,68% Malájzia

0,90% Tajvan

0,71% Indonézia

0,54% Tajföld



AVIVA Életbiztosító Zrt. 1138 Budapest, Népfürdı utca 22. Telefon: 06 40888847 www.aviva.hu e-mail: [email protected]


Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt

Recommend Documents