Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt

Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt.

Kockázatbesorolás Alacsony kockázat: * A kategóriába tartozó eszközalapok minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektetnek.A kategóriába tartozó eszközalapok alacsony kockázatot képviselnek, ennek megfelelıen alacsony hozamvárakozásokkal rendelkeznek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket bármilyen idıtávon ajánljuk. Pénzpiaci forint eszközalap (HUF); Pénzpiaci euró eszközalap (EUR); Concorde Profitır forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap (HUF)

Átlag alatti kockázat: ** A kategóriába tartozó, jellemzıen kötvény típusú eszközalapok átlag alatti kockázattal rendelkeznek. A kategóriába tartozó eszközalapok célja a csekély kockázatú befektetések választásával a befektetett tıke értékének megırzése és reálhozam elérése. Az átlag alatti kockázatból adódóan a kategória eszközalapjai a pénzpiacinál magasabb hozamlehetıséget rejtenek. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 1-2 éves idıtávban ajánljuk. Magyar Kötvény eszközalap (HUF)

Átlagos kockázat: *** A kategóriába tartozó eszközalapok átlagos kockázattal rendelkeznek. A kategóriába sorolt eszközalapok célja átlagos kockázat vállalásával középtávon a kötvény típusú eszközalapokat meghaladó hozam elérése, valamint fontos szempont a kockázat diverzifikálása. A kategória eszközalapjaira jellemzı a kockázat porlasztása érdekében (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok közötti diverzifikálás, illetve részvény és kötvénytípusú befektetések elegyítése. A kategóriában szereplı eszközalapokba történı befektetéseket minimum 3 éves idıtávban ajánljuk. Euromix eszközalap (HUF)

Magas kockázat: ****

*****

A kategóriába tartozó eszközalapok magas kockázattal rendelkeznek. A kategóriába jellemzıen részvény típusú eszközalapok tartoznak (elıfordulhat egyéb típus is), amelyek célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és/vagy osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. A magas kockázatú eszközalapoknál elsıdleges szempont (típusuktól függıen) az egyes régiók, országok, gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció, amely jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot. A befektetésben rejlı kockázat (akár egyes alapkategórián belül is) a volatilitásból adódóan a csillagok számának emelkedésével növekszik. A magas kategóriába tartozó eszközalapok rövidtávon jelentıs árfolyam-ingadozást produkálhatnak, ezért az ide történı befektetéseket minimum 5-10 éves idıtávban ajánljuk. Európai Ingatlan euró eszközalap (HUF) (EUR); Globális Nemzetközi részvény eszközalap (HUF); Ázsiai Ingatlan dollár eszközalap (HUF) (EUR); Luxus részvény eszközalap (HUF); Magyar részvény eszközalap (HUF); Giants európai euró részvény eszközalap (EUR); Generation Gold nemzetközi euró részvény eszközalap (EUR); Holland euró részvény eszközalap (EUR);

Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap (HUF) (EUR); Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap (HUF); Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalap (EUR); Salsa Latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap (HUF) (EUR); Szputnyik Kelet-európai (euró) részvény eszközalap (HUF) (EUR); Betakarítás részvény (euró, dollár) eszközalap (HUF); Kincsesbánya részvény (euró, dollár) eszközalap (HUF)

Aviva PÉNZPIACI forint eszközalap Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı Letétkezelı: Kockázati besorolás:

RMAX Rövid lejáratú állampapír 2000.03.23 2009.01.30

1,7637 HUF/egység 5 497 162 759 HUF HUF Concorde Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

*

A Pénzpiaci forint eszközalap rövid lejáratú, minimális kockázatú értékpapírokba és banki instrumentumokba fektet. Az eszközalapban diszkontkincstárjegyek, államkötvények, pénzintézeti és vállalati kötvények találhatók. Az értékpapírok mellett az eszközalap "A" hitelminısítéső bankok bankbetéteit, illetve minimális készpénzt is tartalmazhat. Az eszközök között az állampapírok dominálnak. Az eszközalap befektetési stratégiájának célja, hogy rövid lejáratú papírokba való befektetéssel - a legalacsonyabb kockázat vállalása mellett - stabil, infláció feletti hozamot érjen el.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 2,20 2,00 1,80

Eszközalap Benchmark

1,60 1,40 1,20

20 00 .0 20 3.2 00 3 .0 20 6.2 00 3 .0 20 9.2 00 3 .1 20 2.2 01 3 .0 20 3.2 01 3 .0 20 6.2 01 3 .0 20 9.2 01 3 .1 20 2.2 02 3 .0 20 3.2 02 3 .0 20 6.2 02 3 .0 20 9.2 02 3 .1 20 2.2 03 3 .0 20 3.2 03 3 .0 20 6.2 03 3 .0 20 9.2 03 3 .1 20 2.2 04 3 .0 20 3.2 04 3 .0 20 6.2 04 3 .0 20 9.2 04 3 .1 20 2.2 05 3 .0 20 3.2 05 3 .0 20 6.2 05 3 .0 20 9.2 05 3 .1 20 2.2 06 3 .0 20 3.2 06 3 .0 20 6.2 06 3 .0 20 9.2 06 3 .1 20 2.2 07 3 .0 20 3.2 07 3 .0 20 6.2 07 3 .0 20 9.2 07 3 .1 20 2.2 08 3 .0 20 3.2 08 3 .0 20 6.2 08 3 .0 20 9.2 08 3 .1 2. 23

1,00

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok.

Hozamok AVIVA eszközalap Benchmark

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,5% 0,4%

3,9% 4,2%

3,9% 4,2%

6,0% 6,7%

7,4% 8,2%

14,6% 16,6%

46,1% 51,3%

Befektetési információk:

60,29% Diszkontkincstárjegyek 5,30% Változó kamatozású jelzáloglevelek 33,10% Fix kamatozású államkötvények 1,33% Vállalati kötvény

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott akik a befektetéseik átcsoportosítása során a néhány napig meglévı készpénz után látra szóló betétet helyettesítı, kiszámítható, biztonságos, és kedvezı hozamú terméket szeretnének vásárolni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.

A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Aviva MAGYAR KÖTVÉNY eszközalap Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı Letétkezelı: Kockázati besorolás:

MAX Index Hosszú lejáratú magyar kötvény 1998.04.07 2009.01.30

2,4833 HUF/egység 3 810 255 121 HUF HUF K&H Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

A Magyar Kötvény eszközalap a magyar állam által kibocsátott állampapírokat és diszkont kincstárjegyeket valamint – legfeljebb az eszközérték 25%-ának megfelelı mértékben – banki és vállalati kötvényeket, jelzálogleveleket tartalmaz. A Magyar Kötvény eszközalap célja alacsony kockázatú befektetések választásával a befektetett tıke értékének megırzése és reálhozam elérése.

**

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta

2,65 2,40 2,15

Benchmark

1,90

Eszközalap

1,65 1,40 1,15

19

19

98 .0 4. 98 07 .0 19 8.0 98 7 .1 19 2.0 99 7 .0 19 4.0 99 7 .0 19 8.0 99 7 .1 20 2.0 00 7 .0 20 4.0 00 7 .0 20 8.0 00 7 .1 20 2.0 01 7 .0 20 4.0 01 7 .0 20 8.0 01 7 .1 20 2.0 02 7 .0 20 4.0 02 7 .0 20 8.0 02 7 .1 20 2.0 03 7 .0 20 4.0 03 7 .0 20 8.0 03 7 .1 20 2.0 04 7 .0 20 4.0 04 7 .0 20 8.0 04 7 .1 20 2.0 05 7 .0 20 4.0 05 7 .0 20 8.0 05 7 .1 20 2.0 06 7 .0 20 4.0 06 7 .0 20 8.0 06 7 .1 20 2.0 07 7 .0 20 4.0 07 7 .0 20 8.0 07 7 .1 20 2.0 08 7 .0 20 4.0 08 7 .0 20 8.0 08 7 .1 2. 07

0,90



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-1,0% -3,0%

5,8% 6,0%

-0,3% -1,7%

2,3% 1,6%

0,5% -1,0%

7,0% 6,0%

37,3% 41,1%


94,3% Fix kamatozású államkötvények

4,3% Fix kamatozású jelzáloglevelek

1,4% Diszkontkincstárjegyek

Az eszközalap azoknak az ügyfeleknek ajánlott, akik alacsony kockázat mellett a banki betéteknél és a direkt, egyedi állampapír befektetésnél magasabb hozamot kívánnak elérni, továbbá akik szeretnének jelen lenni az államkötvény- , diszkontkincstárjegy- és egyéb kötvények piacán, de nincs idejük befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva EUROMIX eszközalap Benchmark: Típus:

DJ Euro Stoxx 50+ MAX index Vegyes eszközalap 50% Európai részvény 50% Magyar állampapír 2003.02.05 2009.01.30

A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelık: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

1,2395 HUF/egység 1 875 301 854 HUF HUF Aviva Investors, K&H Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

***

Az Euromix eszközalap 50%-ban az Európai Unió legnagyobb vállalatainak részvényeibe, 50%-ban pedig magyar állampapírokba fekteti az ügyfelek pénzétAz eszközalap kiegyensúlyozott befektetési politikája a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget ötvözi az állampapírok nyújtotta stabilitással. Az eszközalap részvénybefektetéseit az Európai Unió vállalataiból az Aviva csoport vagyonkezelıje által összeállított, közel 100 európai nagyvállalat részvényeit tartalmazó értékpapírcsomag testesíti meg.


1,70 1,50 Eszközalap Benchmark

1,30 1,10

20 03 . 20 02. 03 05 . 20 04.0 03 5 . 20 06.0 03 5 . 20 08.0 03 5 . 20 10.0 03 5 . 20 12.0 04 5 .0 20 2. 04 05 . 20 04.0 04 5 . 20 06.0 04 5 . 20 08.0 04 5 . 20 10.0 04 5 . 20 12.0 05 5 . 20 02. 05 05 . 20 04.0 05 5 . 20 06.0 05 5 . 20 08.0 05 5 . 20 10.0 05 5 . 20 12.0 06 5 . 20 02. 06 05 . 20 04.0 06 5 . 20 06.0 06 5 . 20 08.0 06 5 . 20 10.0 06 5 . 20 12.0 07 5 . 20 02. 07 05 . 20 04.0 07 5 . 20 06.0 07 5 . 20 08.0 07 5 . 20 10.0 07 5 . 20 12.0 08 5 . 20 02. 08 05 .0 20 4.0 08 5 . 20 06.0 08 5 . 20 08.0 08 5 . 20 10.0 08 5 .1 2. 05

0,90



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

1,9% -0,8%

6,1% 3,3%

-7,4% -7,6%

-13,2% -16,9%

-14,5% -19,3%

-16,7% -20,7%

17,0% 10,1%


50,0% Magyar állampapírok

11,8% Németország

10,8% Franciaország

8,9% Svájc

4,5% Spanyolország

3,8% Hollandia

2,8% Svédország

2,4% Finnország

3,7% Görögország

1,0% Egyesült Királyság

1,0% Norvégia

A portfólió kiegyensúlyozott befektetési politikája ötvözi a részvénybefektetések kínálta magas növekedési lehetıséget a kötvénybefektetések nyújtotta stabilitással. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva EURÓPAI INGATLAN euró eszközalap (HUF) Benchmark:

EPRA/NAREIT EUROPA index (50%)

Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%)

Típus:

Ingatlan befektetési jegy Európa 2005.06.06

A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

2009.01.30

0,4851 HUF/egység 866 764 258 HUF Aviva Investors, Concorde Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

*****

Az Európai Ingatlan euró eszközalap 50%-ban az Aviva Csoport befektetési alapkezelıje, az Aviva Funds által kezelt Aviva Investors European REIT B befektetési jegyeit vásárolja, illetve 50%-ban a Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. kezelésében mőködik. Az Európai Ingatlaneuró eszközalap célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. Az Európai Ingatlan euró eszközalap olyan részvénytársaságok részvényeit vásárolja, amelyek az európai ingatlanpiacra koncentrálják tevékenységüket. A eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, -hasznosító és -kezelı, építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,60 1,40 Benchmark

1,20

Eszközalap

1,00 0,80 0,60

06 .0 2. 06 20 06 .0 4. 06 20 06 .0 6. 06 20 06 .0 8. 06 20 06 .1 0. 06 20 06 .1 2. 06 20 07 .0 2. 06 20 07 .0 4. 06 20 07 .0 6. 06 20 07 .0 8. 06 20 07 .1 0. 06 20 07 .1 2. 06 20 08 .0 2. 06 20 08 .0 4. 06 20 08 .0 6. 06 20 08 .0 8. 06 20 08 .1 0. 06 20 08 .1 2. 06

20

05 .1 2. 06

20

05 .1 0. 06

20

05 .0 8. 06

20

20

05 .0 6. 06

0,40

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az EPRA helyett az EPRA (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) az új benchmark 2008.07.01-tıl.

Hozamok

AVIVA eszközalap Benchmark

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

3,5% 5,9%

-8,7% -2,6%

-27,1% -33,3%

-45,7% -49,9%

-48,1% -52,4%

-63,5% -65,0%

-


50,0% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei 19,3% Egyesült Királyság 11,1% Franciaország 6,0% Hollandia 4,7% Készpénz 2,7% Svédország 2,6% Belgium & Luxemburg 2,5% Svájc 1,1% Finnország 0,1% Németország

Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt eszközalap rész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetıknek ugyancsak az EUR/HUF deviza keresztárfolyam-kockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva GLOBÁLIS Nemzetközi részvény eszközalap Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı Letétkezelı: Kockázati besorolás:

MSCI World Nemzetközi részvény 1998.10.03 2009.01.30

0,6149 HUF/egység 2 155 101 863 HUF HUF Aviva Investors Unicredit Bank Hungary Zrt.

*****

A Globális nemzetközi részvény eszközalap a világ legnagyobb, hazánkban is jól ismert társaságainak részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A Globálisnemzetközi részvény eszközalap célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett hosszú távon maximalizálni az ügyfelek hozamát.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 2,20 2,00 1,80 1,60

Eszközalap

1,40

Benchmark

1,20 1,00 0,80

19 98 .1 19 0.0 99 3 .0 19 2.0 99 3 .0 19 6.0 99 3 .1 20 0.0 00 3 .0 20 2.0 00 3 .0 20 6.0 00 3 .1 20 0.0 01 3 .0 20 2.0 01 3 .0 20 6.0 01 3 .1 20 0.0 02 3 .0 20 2.0 02 3 .0 20 6.0 02 3 .1 20 0.0 03 3 .0 20 2.0 03 3 .0 20 6.0 03 3 .1 20 0.0 04 3 .0 20 2.0 04 3 .0 20 6.0 04 3 .1 20 0.0 05 3 .0 20 2.0 05 3 .0 20 6.0 05 3 .1 20 0.0 06 3 .0 20 2.0 06 3 .0 20 6.0 06 3 .1 20 0.0 07 3 .0 20 2.0 07 3 .0 20 6.0 07 3 .1 20 0.0 08 3 .0 20 2.0 08 3 .0 20 6.0 08 3 .1 0. 03

0,60



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

6,7% 12,9%

3,5% 1,6%

-4,3% -3,1%

-17,1% -21,5%

-20,3% -24,5%

-28,0% -34,3%

-11,5% -12,4%

Befektetési információk: 27,78% USA


7,89% Franciország

11,29% Németország

5,45% Svájc

1,51% Japán

1,40% Olaszország

8,18% Hollandia

0,64% Ausztrália

0,64% Spanyolország

1,0% Kanada

0,9% Finnország

21,6% Egyéb

Az eszközalapot azoknak ajánljuk, akik megtakarításaikat a legnagyobb külföldi tızsdéken kívánják elhelyezni, ezáltal részvénybefektetéseik kockázatát több fejlett tıkepiacon szeretnék megosztani, de nem kívánják folyamatosan figyelemmel követni a külföldi piacok eseményeit, ugyanakkor tisztában vannak a valutába történı befektetések és a részvénybefektetések kockázatával. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva LUXUS részvény eszközalap Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

MSCI World Nemzetközi részvény 2007.03.13 2009.01.30

0,5461 HUF/egység 490 359 120 HUF HUF Credit Suisse Asset Management Unicredit Bank Hungary Zrt.

*****

A Luxus részvény eszközalap a Credit Suisse Asset Management alapkezelı által menedzselt Credit Suisse Equity Fund (Lux) Global Prestige befektetési jegyeit vásárolja. A vagyonkezelı stratégiája elsısorban az új, növekvı és tehetıs tömegek által generált luxus szektorok növekedési ütemének kihasználása. Az eszközalap olyan vállalatok részvényeit vásárolja, amelyek az idısebb generációk, illetve a megjelenı új, kiemelkedıen tehetıs rétegek által közkedvelt luxuscikkekre fókuszálnak.


Benchmark Eszközalap

0,80 0,70 0,60

20 0 20 7. 0 0 3. 20 7. 03 13 07 .2 20 . 0 8 0 4. 20 7. 0 12 07 4.2 20 . 05 7 0 . 20 7. 0 12 0 5. 20 7. 06 27 07 .1 20 . 0 1 0 6. 20 7. 0 26 0 7. 20 7. 07 11 0 . 20 7. 0 26 0 8. 20 7. 08 10 07 .2 20 . 0 5 0 9. 20 7. 0 09 0 9. 20 7. 10 24 07 .0 20 . 1 9 0 0. 20 7. 11 24 07 .0 20 . 1 8 0 1. 20 7. 1 23 0 2. 20 7. 12 08 08 .2 20 . 0 3 0 1. 20 8. 01 07 08 .2 20 . 0 2 0 2. 20 8. 0 06 0 2. 20 8. 03 21 08 .0 20 . 0 7 0 3. 20 8. 04 22 08 .0 20 . 0 6 0 4. 20 8. 0 21 0 5. 20 8. 05 06 08 .2 20 . 0 1 0 6. 20 8. 06 05 08 .2 20 . 0 0 0 7. 20 8. 0 05 0 7. 20 8. 08 20 08 .0 20 . 0 4 0 8. 20 8. 09 19 08 .0 20 . 0 3 0 9. 20 8. 1 18 0 0. 20 8. 10 03 08 .1 20 . 1 8 0 1. 20 8. 11 02 08 .1 20 . 1 7 0 2. 20 8. 1 02 0 2. 20 9. 01 17 09 .0 20 . 0 1 09 1.1 .0 6 1. 31

0,50



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-0,1% 12,9%

-5,5% 1,6%

-15,3% -3,1%

-27,3% -21,5%

-29,8% -24,5%

-

-


28,5% Fogyasztási cikkek 16,3% Óragyártók 13,4% Kozmetikum 13,0% Autóipar 13,0% Italok és dohány 9,6% Szabadidı és turizmus 5,2% Kiskereskedelem 1,0% Likvid eszköz

Az eszközalapot a magas kockázatvállalási hajlandósággal rendelkezı ügyfeleinknek ajánljuk. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva ÁZSIAI INGATLAN részvény dollár eszközalap (HUF) Benchmark:

FTSE EPRA/NAREIT Asia Ingatlan befektetési jegy 2007.08.01 2009.01.30

Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

0,5722 HUF/egység 1 681 680 915 HUF HUF Credit Suisse Asset Management Unicredit Bank Hungary Zrt.

*****

Az Ázsiai Ingatlan dollár eszközalap a Credit Suisse Asset Management alapkezelıje által menedzselt Credit Suisse Equity Fund (Lux) Asian Property, illetve a Morgan Stanley által kezelt Morgan Stanley Sicav Asian Property befektetési jegyeit vásárolja, melyek mögött olyan vállalatok részvényei szerepelnek, amelyek az ázsiai térségben - Ausztráliát is ideértve - foglalkoznak ingatlannal. Ez a szektor olyan vállalatokból áll, amelyek az ingatlanpiacon szolgáltatásokat és termékeket nyújtanak, állítanak elı, fejlesztenek, finanszíroznak és/vagy értékesítenek.


Eszközalap

0,80

Benchmark

0,70 0,60 0,50

20 2007.0 2007.08.01 2007.08.11 2007.08.21 2007.08.31 2007.09.10 2007.09.20 2007.19.30 2007.10.10 2007.10.20 2007.10.30 2007.11.09 2007.11.19 2007.11.29 2007.12.09 2007.12.19 2008.02.29 2008.01.08 2008.01.18 2008.01.28 2008.02.07 2008.02.17 2008.02.27 2008.03.08 2008.03.18 2008.03.28 2008.04.07 2008.04.17 2008.04.27 2008.05.07 2008.05.17 2008.05.27 2008.06.06 2008.06.16 2008.06.26 2008.07.06 2008.07.16 2008.07.26 2008.08.05 2008.08.15 2008.08.25 2008.09.04 2008.09.14 2008.19.24 2008.10.04 2008.10.14 2008.10.24 2008.11.03 2008.11.13 2008.11.23 2008.12.03 2008.12.13 2009.02.23 2009.01.02 09 1. . 0 12 1. 22

0,40



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

8,0% 16,0%

9,4% 9,5%

-14,4% -13,7%

-35,4% -35,2%

-38,9% -40,6%

-

-

Befektetési információk: 34,2% Japán

32,9% Hong Kong

16,1% Ausztrália

7,6% Szingapúr

0,7% USA

3,1% Kína

1,6% Dél Korea

1,7% Malájzia

0,87,3% Tajvan

1% Indonézia

1% Tajföld

0,90% Európa



Aviva MAGYAR RÉSZVÉNY eszközalap Benchmark:

BUX index Magyar részvény 1998.04.09 2009.01.30


2,5374 HUF/egység 2 049 152 375 HUF HUF Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

****

A Magyar részvény eszközalap elsısorban a Budapesti Értéktızsdén jegyzett és forgalmazott megfelelıen likvid és kitőnı hosszú távú növekedési lehetıségekkel rendelkezı részvényeket tartalmazza. A Magyar részvény eszközalap célja közép és hosszú távon magas értéknövekedés biztosítása. Ezt a célt a Magyar részvény eszközalap a kiváló növekedési lehetıségekkel rendelkezı részvényekbıl álló, jól diverzifikált eszközalap kialakításával éri el.


Eszközalap

2,00

Benchmark

1,60 1,20 0,80

19 9 19 8.04 98 .0 19 .07 9 9 . 19 8.10 09 99 .0 19 .01 9 9 . 19 9.04 09 99 .0 19 .07 9 9 .0 20 9.10 9 00 .0 20 .01 9 0 . 20 0.04 09 00 .0 20 .07 9 0 . 20 0.10 09 01 .0 20 .01 9 0 . 20 1.04 09 01 .0 20 .07 9 0 . 20 1.10 09 02 .0 20 .01 9 0 . 20 2.04 09 02 .0 20 .07 9 0 .0 20 2.10 9 03 .0 20 .01 9 0 . 20 3.04 09 03 .0 20 .07 9 0 . 20 3.10 09 04 .0 20 .01 9 0 . 20 4.04 09 04 .0 20 .07 9 0 . 20 4.10 09 05 .0 20 .01 9 0 . 20 5.04 09 05 .0 20 .07 9 0 . 20 5.10 09 06 .0 20 .01 9 0 . 20 6.04 09 06 .0 20 .07 9 0 .0 20 6.10 9 07 .0 20 .01 9 0 . 20 7.04 09 07 .0 20 .07 9 0 . 20 7.10 09 08 .0 20 .01 9 0 . 20 8.04 09 08 .0 20 .07 9 0 . 20 8.10 09 09 .0 .0 9 1. 09

0,40



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-2,8% -5,9%

-10,2% -14,7%

-38,7% -46,9%

-39,2% -49,0%

-41,5% -51,7%

-41,3% -52,2%

38,7% 14,4%

Befektetési információk: 9,80% Diszkontkincstárjegyek 24,59% OTP BANK.T 27,16% MOL 13,76% RICHTER GEDEON 10,93% MAGYAR TELEKOM 1,51% FHB (A - törzs) 2,05% GRAPHISOFT PARK SE 2,66% EGIS 1,34% EMASZ 1,55% DANUBIUS 1,41% FOTEX 1,00% TVK 1,45% RABA 0,22% SYNERGON 0,08% PANNONFLAX

Az eszközalap az olyan, alapvetıen közép, és hosszú távra befektetıknek ajánlott, akik magas hozamot szeretnének elérni és tisztában vannak a befektetés kockázatával, illetve szeretnének jelen lenni a részvénypiacon, de nem érnek rá befektetéseiket nap mint nap figyelemmel kísérni. Továbbá azoknak az ügyfeleknek, akik szeretnének a hazai részvénypiacon befektetni, ugyanakkor szeretnék az egyedi részvények vásárlásával járó kockázatot kiküszöbölni. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Aviva Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

MSCI INDIA Indiai Részvények 2005.10.01 2009.01.30

0,884 HUF/egység

A Maharadzsa indiai dollár részvény eszközalap a KBC Horizon Access India Fund, az Alliance Bernstein India Fund, a JP Morgan India Fund és a HSBC GIF Indian Equity Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek.

7 054 839 283 HUF HUF JP Morgan Unicredit Bank Hungary Zrt.

*****


Benchmark

1,5

Eszközalap

1,3 1,1 0,9

.0 3

.0 3

08 .1 2 20

.0 3

08 .1 0 20

.0 3 20

08 .0 8

.0 3

08 .0 6 20

20

08 .0 4

.0 3

.0 3

08 .0 2

.0 3

07 .1 2

20

20

20

.0 3

07 .1 0

.0 3 20

07 .0 8

.0 3

07 .0 6 20

07 .0 4 20

20

07 .0 2

.0 3

.0 3

.0 3

06 .1 2 20

.0 3

06 .1 0 20

.0 3 20

06 .0 8

.0 3

06 .0 6 20

20

06 .0 2

06 .0 4

.0 3

.0 3 20

05 .1 2 20

20

05 .1 0

.0 3

0,7



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

11,1% 18,1%

16,0% 11,3%

-11,7% -15,7%

-35,2% -39,2%

-43,1% -47,3%

-35,4% -33,0%

-

Befektetési információk: 31,2% Pénzügy

11,8% Energia

9,3% Ipari részvények

8,3% Informatika

7,6% Nyersanyagok

3,9% Telekommunikáció

10,0% Közmővek

2,0% Egyéb

3,0% Tartós fogyasztási cikkek

1,6% Egészségügy

11,18% Készpénz

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Maharadzsa Indiai dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni az eszközalap választásakor. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap (HUF) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

MSCI CHINA Ázsiai Részvények 2005.06.06 2009.01.30

A Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap a neves JP Morgan befektetési ház által kezelt JF China C Acc USD befektetési jegyeit vásárolja. A JF China C Acc USD tızsdén jegyzett kínai és hong-kongi társaságok részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A vagyonkezelı folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására. A gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot.

1,4611 HUF/egység 24 749 560 076 HUF HUF JP Morgan Unicredit Bank Hungary Zrt.

*****


Benchmark

2,40

Eszközalap

2,00 1,60 1,20

.0 6

.0 6

08 .0 8 20

08 .0 6 20

20

08 .0 4

.0 6

.0 6

.0 6

08 .0 2 20

20

07 .1 2

.0 6

.0 6

07 .1 0 20

07 .0 8 20

20

07 .0 6

.0 6

.0 6

.0 6

07 .0 4 20

07 .0 2 20

20

06 .1 2

.0 6

.0 6 06 .1 0

20

20

06 .0 8

.0 6

.0 6

.0 6

06 .0 6 20

.0 6 20

06 .0 4

.0 6

06 .0 2 20

.0 6

05 .1 2 20

05 .1 0 20

05 .0 8 20

20

05 .0 6

.0 6

.0 6

0,80



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

8,6% 13,5%

14,0% 22,5%

-9,6% -7,8%

-29,9% -27,5%

-30,7% -27,7%

-21,5% -7,1%

-

Befektetési információk: 34,3% Pénzügy

9,5% Ipari részvények

3,2% Nyersanyagok

17,8% Energia

12,5% Telekommunikáció

10,9% Egyéb

11,8% Fogyasztási cikkek

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva KINCSESBÁNYA részvény (euró, dollár) eszközalap Benchmark:

S&P GSCI TR index (50%)

FTSE AW Oil&Gas index (50%) Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

Nyersanyagkapcsolt részvények 2008.07.14 2009.01.30

0,7258 HUF/egység 37 338 541 HUF HUF K&H Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

*****

A Kincsesbánya vegyes (euró, dollár) eszközalap az American Express Funds Global Energy Equities AEH, a Credit Suisse Equity (Lux) Global Resources R (EUR), a Merrill Lynch World Energy Fund A2 (USD) és a Julius Baer Commodity A (EUR) befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10 Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,00 0,90

Benchmark Eszközalap

0,80 0,70

20

20

08 .

07 . 08 15 .0 20 7.2 08 2 .0 20 7.2 08 9 .0 20 8.0 08 5 .0 20 8.1 08 2 .0 20 8.1 08 9 .0 20 8.2 08 6 .0 20 9.0 08 2 .0 20 9.0 08 9 .0 20 9.1 08 6 .0 20 9.2 08 3 .0 20 9.3 08 0 .1 20 0.0 08 7 .1 20 0.1 08 4 .1 20 0.2 08 1 .1 20 0.2 08 8 .1 20 1.0 08 4 .1 20 1.1 08 1 .1 20 1.1 08 8 .1 20 1.2 08 5 .1 20 2.0 08 2 .1 20 2.0 08 9 .1 20 2.1 08 6 .1 20 2.2 08 3 .1 20 2.3 09 0 .0 20 1.0 09 6 .0 20 1.1 09 3 .0 20 1.2 09 0 .0 1. 27

0,60


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

12,2% 21,3%

5,3% 4,3%

-

-

-

-

-



20,00% Rogers Commodity Index

77,35% Részvény

2,65% Likvid

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Kincsesbánya részvény (euró, dollár) eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva BETAKARÍTÁS részvény (euró, dollár) eszközalap Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

S&P GSCI TR index Élelmiszeripari részvények 2008.07.14 2009.01.30

0,8148 HUF/egység

A Betakarítás vegyes (euró, dollár) eszközalap a Parworld Agriculture C (EUR) és a Schroder AS Agriculture A Acc befektetési jegyeit vásárolhatja. A két befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek.

20 831 544 HUF HUF K&H Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

*****

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,05Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,00 0,95 0,90 0,85 0,80 0,75 0,70 0,65 0,60 0,55 0,50 0,45 0,40

Benchmark

20 08 .0 20 7.1 08 5 .0 20 7.2 08 2 .0 20 7.2 08 9 .0 20 8.0 08 5 .0 20 8.1 08 2 .0 20 8.1 08 9 .0 20 8.2 08 6 .0 20 9.0 08 2 .0 20 9.0 08 9 .0 20 9.1 08 6 .0 20 9.2 08 3 .0 20 9.3 08 0 .1 20 0.0 08 7 .1 20 0.1 08 4 .1 20 0.2 08 1 .1 20 0.2 08 8 .1 20 1.0 08 4 .1 20 1.1 08 1 .1 20 1.1 08 8 .1 20 1.2 08 5 .1 20 2.0 08 2 .1 20 2.0 08 9 .1 20 2.1 08 6 .1 20 2.2 08 3 .1 20 2.3 09 0 .0 20 1.0 09 6 .0 20 1.1 09 3 .0 20 1.2 09 0 .0 1. 27

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

7,2% 12,4%

6,8% -22,1%

-

-

-

-

-


50,00% Rogers Agriculture Index

35,00% DJ AIG Agriculture sub-Index

15,00% S&P GSCI Agriculture & Livestock Index

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Betakarítás részvény (euró, dollár) eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva CONCORDE Profitır forint kötvénytúlsúlyos vegyes eszközalap Benchmark:

BMX15Y (65%)

Típus:

Vegyes eszközalap 65% Magyar állampapír 35% Concorde befektetési alap 2008.07.14 2009.01.30

RMAX (35%)


0,8899 HUF/egység 26 171 528 HUF HUF Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

*

A garanciaszint eléréséhez szükséges bankbetétek és hosszú futamidejő magyar állampapír befektetések mellett a portfolió úgynevezett „kockázatos része” aktívan kezelve, alapvetıen fundamentális elemzésekre támaszkodva döntıen forintban denominált részvényekbe, emellett kisebb súllyal kötvényekbe, jelzáloglevelekbe és ezeket, valamint ingatlanokat tartalmazó befektetési alapokba kerül befektetésre. A vagyonkezelı által megcélzott befektetési politika szerint a „kockázatos részen” belül hosszú távon a magyar részvénybefektetések súlya lehet a legmagasabb. Az eszközalapban a „biztonságos rész” az eszközök minimum 60%-át, maximum 100%-át teszi ki, a megcélzott középérték 65%. A biztonságos rész aránya a futamidı alatt folyamatosan nı, a futamidı végén közelítve a 100%-os szintet.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,05 1,00 Benchmark

0,95

Eszközalap

0,90 0,85

20 08 .0 20 7.1 08 5 .0 20 7.2 08 2 .0 20 7.2 08 9 .0 20 8.0 08 5 .0 20 8.1 08 2 .0 20 8.1 08 9 .0 20 8.2 08 6 .0 20 9.0 08 2 .0 20 9.0 08 9 .0 20 9.1 08 6 .0 20 9.2 08 3 .0 20 9.3 08 0 .1 20 0.0 08 7 .1 20 0.1 08 4 .1 20 0.2 08 1 .1 20 0.2 08 8 .1 20 1.0 08 4 .1 20 1.1 08 1 .1 20 1.1 08 8 .1 20 1.2 08 5 .1 20 2.0 08 2 .1 20 2.0 08 9 .1 20 2.1 08 6 .1 20 2.2 08 3 .1 20 2.3 09 0 .0 20 1.0 09 6 .0 20 1.1 09 3 .0 20 1.2 09 0 .0 1. 27

0,80


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-4,8% -8,2%

-1,4% -2,1%

-

-

-

-

-


Befektetési információk: Külföldi részvény Magyar részvények Magyar államkötvények Devizás vállalati kötvények Ingatlan alapok Jelzáloglevelek Számlapénz Magyar állampapír

Az eszközalap célja, hogy az ügyfelek biztonságban tudhassák befektetéseiket, a 10 éves futamidı lejártával és a kezdeti darabonkénti 1 forintos eszközár minimum 1,25 forintra nıve biztosítsa az ügyfelek befektetéseinek értéknövekedését. A garantált záróárfolyam csak az eszközalap futamidejének végén az eszközalapban lévı befektetési egységekre vonatkozik, tehát az árfolyamgarancia csak az alap lejáratáig az eszközalapban tartott megtakarításokra érvényes. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Aviva Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap (HUF) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

MSCI EM Latin America Latin-Amerikai részvények 2008.07.14 2009.01.30

A Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap a KBC Equity Latin America Fund, a HSBC GIF Latin American Freestyle Fund, JP Morgan Latin America Equity A Fund és a Merrill Lynch Latin American Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek. A Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap referenciaindexe az MSCI EM Latin America Index.


*****

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,05 1,00 0,95 0,90 0,85 0,80 0,75 0,70 0,65 0,60 0,55 0,50

Benchmark

20 08 .0 20 7.1 08 5 .0 20 7.2 08 2 .0 20 7.2 08 9 .0 20 8.0 08 5 .0 20 8.1 08 2 .0 20 8.1 08 9 .0 20 8.2 08 6 .0 20 9.0 08 2 .0 20 9.0 08 9 .0 20 9.1 08 6 .0 20 9.2 08 3 .0 20 9.3 08 0 .1 20 0.0 08 7 .1 20 0.1 08 4 .1 20 0.2 08 1 .1 20 0.2 08 8 .1 20 1.0 08 4 .1 20 1.1 08 1 .1 20 1.1 08 8 .1 20 1.2 08 5 .1 20 2.0 08 2 .1 20 2.0 08 9 .1 20 2.1 08 6 .1 20 2.2 08 3 .1 20 2.3 09 0 .0 20 1.0 09 6 .0 20 1.1 09 3 .0 20 1.2 09 0 .0 1. 27

Eszközalap

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

13,48% 23,41%

5,39% 10,48%

-

-

-

-

-


Brazília 59,81%

Csíle 6,60%

Mexikó 15,37%

Kolumbia 2,5%

USA 0,8%

Bermuda 0,5%

Peru 1,53%

Argentína 0,57%

Egyéb 12%

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap (HUF) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

MSCI EM East Europe Kelet-Erópai részvények 2008.07.14 2009.01.30

A Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap az ABN AMRO Eastern Europe Equity Fund, a Credit Suisse Equity (Lux) Eastern Europe B Fund, a JPM Eastern Europe Equity A Fund és a KBC Equity Eastern Europe Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek. A Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap referenciaindexe az MSCI EM East Europe Index.


*****

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,05

Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta

0,95 0,85 Benchmark

0,75

Eszközalap

0,65 0,55 0,45

20

20

08 .

07 . 08 15 .0 20 7.2 08 2 .0 20 7.2 08 9 .0 20 8.0 08 5 .0 20 8.1 08 2 .0 20 8.1 08 9 .0 20 8.2 08 6 .0 20 9.0 08 2 .0 20 9.0 08 9 .0 20 9.1 08 6 .0 20 9.2 08 3 .0 20 9.3 08 0 .1 20 0.0 08 7 .1 20 0.1 08 4 .1 20 0.2 08 1 .1 20 0.2 08 8 .1 20 1.0 08 4 .1 20 1.1 08 1 .1 20 1.1 08 8 .1 20 1.2 08 5 .1 20 2.0 08 2 .1 20 2.0 08 9 .1 20 2.1 08 6 .1 20 2.2 08 3 .1 20 2.3 09 0 .0 20 1.0 09 6 .0 20 1.1 09 3 .0 20 1.2 09 0 .0 1. 27

0,35

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

1,91% 12,38%

-15,31% -20,93%

-

-

-

-

-

Befektetési információk: Oroszország 52,2%

Törökország 11,2%

Lengyelország 14,3%

Csehország 7,9%

Kazasztán 1,6%

Ukrajna 0,0%

Hollandia 0,2%

Magyarország 2,5%

Egyéb 10,1%

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva PÉNZPIACI euró eszközalap Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

7 napos Euró LIBOR Külföldi értékpapírok 2006.04.10 2009.01.30

0,9326 EUR/egység 2 881 349 EUR EUR Aviva Investors Unicredit Bank Hungary Zrt.

*

Az Pénzpiaci euró eszközalap eszközeinek eszközeinek túlnyomó részét a Standard & Poor's nemzetközi hitelminısítı intézet által AAA illetve AA kockázati kategóriába sorolt, azaz kiemelkedıen biztonságosnak ítélt, rövid és középtávú lejárattal rendelkezı állampapírok, vállalati kötvények, jelzáloglevelek és pénzpiaci eszközök, bankbetétek alkotják. Az eszközalap által vásárolt értékpapírok nemfizetési kockázata minimális, így ebbıl a szempontból az eszközalap kifejezetten alacsony kockázatú.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10

1,05 Benchmark Eszközalap

1,00

20 06 . 20 04. 06 10 . 20 05. 06 10 .0 20 6. 06 09 . 20 07. 06 09 .0 20 8. 06 08 . 20 09. 06 07 . 20 10. 06 07 .1 20 1. 06 06 . 20 12. 07 06 .0 20 1. 07 05 . 20 02. 07 04 .0 20 3. 07 06 . 20 04. 07 05 .0 20 5. 07 05 . 20 06. 07 04 . 20 07. 07 04 .0 20 8. 07 03 . 20 09. 07 02 .1 20 0. 07 02 . 20 11. 07 01 .1 20 2. 07 01 . 20 12. 08 31 .0 20 1. 08 30 . 20 02. 08 29 . 20 03. 08 30 .0 20 4. 08 29 . 20 05. 08 29 .0 20 6. 08 28 . 20 07. 08 28 .0 20 8. 08 27 . 20 09. 08 26 .1 20 0. 08 26 . 20 11. 08 25 . 20 12. 09 25 .0 1. 24

0,95

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. A Merrill Lynch EMU Direct Index helyett a 7 napos euró LIBOR az új benchmark 2008.07.01-tıl.


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-0,151% 0,139%

0,140% 0,579%

0,628% 1,594%

-1,028% 2,591%

-3,067% 3,598%

-3,737% 7,792%

-

Befektetési információk: 10,06% Ausztrália

3,11% Franciaország

10,76% USA

6,43% Írország

9,22% Egyéb

2,33% Hollandia


11,62% Készpénz

3,94% Finnország

1,57% Németország

1,57% Ausztria

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva EURÓPAI INGATLAN euró eszközalap (EUR) Benchmark:

EPRA/NAREIT EUROPA index (50%)

Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) Típus:

Ingatlan befektetési jegy Európa 2006.09.01 2009.01.30


0,3477 EUR/egység 845 750 EUR EUR Aviva Investors, Concorde Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

****

Az Európai Ingatlan euró eszközalap 50%-ban az Aviva Csoport befektetési alapkezelıje, az Aviva Funds által kezelt Aviva Investors European REIT B befektetési jegyeit vásárolja, illetve 50%-ban a Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. kezelésében mőködik. Az Európai Ingatlaneuró eszközalap célja a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát. Az Európai Ingatlan euró eszközalap olyan részvénytársaságok részvényeit vásárolja, amelyek az európai ingatlanpiacra koncentrálják tevékenységüket. A eszközalapban elsısorban az európai kontinensen aktív ingatlanfejlesztı, hasznosító és -kezelı, építési alapanyaggyártó és befektetı társaságok részvényei szerepelnek.


1,30 1,10 Benchmark

0,90

Eszközalap

0,70 0,50

20

0 20 6.09 0 .0 20 6.09 1 0 .2 20 6.10 2 0 .1 20 6.11 3 0 .0 20 6.11 3 0 .2 20 6.12 4 0 .1 20 7.01 5 0 .0 20 7.01 5 0 .2 20 7.02 6 0 .1 20 7.03 6 0 .0 20 7.03 9 0 .3 20 7.04 0 0 .2 20 7.05 0 0 .1 20 7.06 1 0 .0 20 7.06 1 0 .2 20 7.07 2 0 .1 20 7.08 3 0 .0 20 7.08 3 0 .2 20 7.09 4 0 .1 20 7.10 4 0 .0 20 7.10 5 0 .2 20 7.11 6 0 .1 20 7.12 6 0 .0 20 7.12 7 0 .2 20 8.01 8 0 .1 20 8.02 8 0 .0 20 8.02 8 0 .2 20 8.03 9 0 .2 20 8.04 1 0 .1 20 8.05 1 0 .0 20 8.05 2 0 .2 20 8.06 3 0 .1 20 8.07 3 0 .0 20 8.07 4 0 .2 20 8.08 5 0 .1 20 8.09 5 0 .0 20 8.09 5 0 .2 20 8.10 6 0 .1 20 8.11 7 0 .0 20 8.11 7 0 .2 20 8.12 8 0 .1 20 9.01 9 09 .0 .0 9 1. 30

0,30

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az EPRA helyett az EPRA (50%) Unicredit EME Real Estate Rex EUR (37,5%) RMAX (12,5%) az új benchmark 2008.07.01-tıl.

Hozamok


1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-3,6% -5,5%

-18,2% -14,5%

-40,9% -48,1%

-52,5% -57,9%

-53,4% -59,3%

-67,2% -70,4%

-

Befektetési információk: 50,0% Kelet-európai ingatlanfejlesztık részvényei 19,3% Egyesült Királyság 11,1% Franciaország 6,0% Hollandia 4,7% Készpénz 2,7% Svédország 2,6% Belgium & Luxemburg 2,5% Svájc

Az eszközalap által vásárolt Aviva Investors European REIT B befektetési alap alapvalutája az euró, így az eszközalapot választó befektetıknek deviza keresztárfolyam-kockázattal nem kell számolniuk. A Concorde Befektetési Alapkezelı Zrt. által kezelt eszközalap rész a megcélzott vállalatok és befektetési alapok tevékenysége (ingatlanfejlesztés- és forgalmazás) nagyrészt euró alapú, ezért a befektetıknek itt sem kell deviza keresztárfolyamkockázattal kell számolniuk. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva GIANTS európai euró részvény eszközalap Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

MSCI EUROPE Europai Részvények 2006.01.16 2009.01.30

0,5708 EUR/egység 2 921 720 EUR EUR K&H Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

****

A Giants európai euró részvény eszközalap egy alapok alapja típusú eszközalap, amely a legnagyobb mérető és a legismertebb nevő európai részvényalapok befektetési jegyeit vásárolja. z eszközalap választásával ügyfeleink olyan nagynevő nemzetközi alapkezelık befektetési alapjainak közvetett tulajdonosaivá válhatnak, mint a Fidelity, a Goldman Sachs, a JP Morgan, a Morgan Stanley, a Rothschild, a Gartmore vagy a Franklin Templeton.


Benchmark

0,9

Eszközalap

0,8 0,7 0,6

20 06 20 .01. 06 16 20 .02. 06 15 20 .03. 06 17 20 .04. 06 16 20 .05. 06 16 20 .06. 06 15 20 .07. 06 15 20 .08. 06 14 20 .09. 06 13 20 .10 06 .13 20 .11. 06 12 20 .12. 07 12 20 .01. 07 11 20 .02. 07 10 20 .03. 07 12 20 .04. 07 11 20 .05. 07 11 20 .06. 07 10 20 .07. 07 10 20 .08. 07 09 20 .09. 07 08 20 .10. 07 08 20 .11. 07 07 20 .12. 08 07 20 .01. 08 06 20 .02. 08 05 20 .03. 08 06 20 .04. 08 05 20 .05. 08 05 20 .06. 08 04 20 .07. 08 04 20 .08. 08 03 20 .09. 08 02 20 .10. 08 02 20 .11. 08 01 20 .12. 08 01 20 .12. 09 31 .0 1. 30

0,5



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-1,4% -3,6%

-8,7% -14,2%

-28,1% -31,7%

-35,6% -40,8%

-34,8% -41,7%

-43,5% -49,1%

-

Befektetési információk: 30,13% Franklin Templeton Mutual EU Fund 25,00% JPMEurope Strategic Value Fund 22,16% Fidelity European Growth Fund 17,53% Goldman Sachs EU Core Equity 4,74% Edmond de Rotchild Fund EURend

A eszközalap alapvalutája az euró. A eszközalap az európai térség eurózónán kívüli államainak részvényeibe is fektethet, így a befektetınek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen a eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva GENERATION GOLD nemzetközi euró részvény eszközalap Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

MSCI WORLD Nemzetközi részvény 2006.01.16 2009.01.30


****

A Generation Gold nemzetközi euró részvény eszközalap a KBC Csoport befektetési alapkezelıje, a KBC Asset Management által kezelt Generation Gold befektetési alap befektetési jegyeibe fekteti az ügyfelek pénzét. Az eszközalap azon vállalatok tızsdei részvényeit vásárolja, amelyek a fejlett országok népességének elöregedésére, mint meghatározó demográfiai trendre építve kívánják árbevételüket és eredményüket várhatóan az átlagot meghaladó ütemben növelni közép- és hosszútávon.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,4 1,3 1,2 1,1 Benchmark

1,0

Eszközalap

0,9 0,8 0,7 0,6

20 06 20 .01 06 .16 20 .02 06 .15 20 .03 06 .17 20 .04 06 .16 20 .05 06 .16 20 .06 06 .15 20 .07 06 .15 20 .08 06 .14 20 .09 06 .13 20 .10 06 .13 20 .11 06 .12 20 .12 07 .12 20 .01 07 .11 20 .02 07 .10 20 .03 07 .12 20 .04 07 .11 20 .05 07 .11 20 .06 07 .10 20 .07 07 .10 20 .08 07 .09 20 .09 07 .08 20 .10 07 .08 20 .11 07 .07 20 .12 08 .07 20 .01 08 .06 20 .02 08 .05 20 .03 08 .06 20 .04 08 .05 20 .05 08 .05 20 .06 08 .04 20 .07 08 .04 20 .08 08 .03 20 .09 08 .02 20 .10 08 .02 20 .11 08 .01 20 .12 08 .01 20 .12 09 .31 .0 1. 30

0,5



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-2,5% -0,2%

-10,6% -13,0%

-23,6% -38,4%

-31,3% -45,1%

-36,3% -44,0%

-47,5% -45,0%

-

Befektetési információk: 30,7% Egészségügy 27,6% Pénzügy 27,2% Egyéb 11,9% Fogyasztási cikkek 2,6% Ipar

Az eszközalap alapvalutája az euró. Mivel az eszközalapban a világ számos, az euróövezeten kívül esı térségének részvényei szerepelnek (pl. USA dollár, angol font, japán yen, stb.), így a befektetınek az euró és ezen egyéb devizák közötti árfolyamkockázattal kell számolnia. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra. A bemutatott hozamok tájékoztató jellegőek. A bemutatott adatok múltbeli hozamokra vonatkoznak, a befektetések jövıbeli értékére nem jelentenek garanciát. A befektetési egységek ára folyamatosan változik. Az adatok költségelvonás utáni hozamadatok, azon befektetési egységekre értendıek, melyek a mért idıszak elsı és utolsó napján is szerepeltek a eszközalapban.

Aviva Holland euró részvény eszközalap Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

AEX Index Nemzetközi részvények 2006.09.01 2009.01.30


****

A Holland euró részvény eszközalap a KBC Asset Management által menedzselt Europartners Multi Investment Fund Netherland Index Plus, a KBC Multi Track Netherland, valamint a KBC Multi Track High Dividend Netherlands befektetési jegyeit vásárolja. A vagyonkezelı célja a diverzifikáció (befektetési stratégiák diverzifikációja) révén az egyedi részvénybefektetések, vagy részvényalapok kockázatánál kisebb kockázat mellett, közép- és hosszú távon a magas értéknövekedés biztosítása. E célt a vagyonkezelı a három alap befektetési jegyeinek vásárlásán keresztül, jól diverzifikált eszközalap kialakításával éri el.


Benchmark

1,0

Eszközalap

0,9 0,8 0,7 0,6

20 06 20 .09 06 .01 20 .09 06 .26 20 .10 06 .21 20 .11 06 .15 20 .12 07 .10 20 .01 07 .04 20 .01 07 .29 20 .02 07 .23 20 .03 07 .20 20 .04 07 .14 20 .05 07 .09 20 .06 07 .03 20 .06 07 .28 20 .07 07 .23 20 .08 07 .17 20 .09 07 .11 20 .10 07 .06 20 .10 07 .31 20 .11 07 .25 20 .12 08 .20 20 .01 08 .14 20 .02 08 .08 20 .03 08 .04 20 .03 08 .29 20 .04 08 .23 20 .05 08 .18 20 .06 08 .12 20 .07 08 .07 20 .08 08 .01 20 .08 08 .26 20 .09 08 .20 20 .10 08 .15 20 .11 08 .09 20 .12 08 .04 20 .12 09 .29 .0 1. 23

0,5


Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

1,4% 1,1%

2,6% -7,1%

-39,9% -37,0%

-49,7% -47,7%

-44,7% -45,0%

-51,8% -50,8%

-


Befektetési információk: 27,26% Pénzügy 24,52% Fogyasztási cikkek 16,50% Egyéb 8,72% Nyersanyagok 7,17% Telekommunikáció 6,63% Ipari részvények 5,78% Energia 3,18% Informatika 0,10% Egészségügy

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. A múltbeli tapasztalatok szerint a részvénypiaci eszközalapokkal közép és hosszú távon magasabb hozam érhetı el, mint a pénzpiaci eszközalapok esetében, a részvény alapú befektetési eszközalapok választása esetében azonban magasabb befektetési kockázattal kell számolni az ügyfeleknek. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalap Benchmark:

MSCI far Esat ex Japan index (80%)


Ázsiai részvények 2006.09.01

Japan TSE First Section index (20%)

2009.01.30

0,6375 EUR/egység 6 709 146 EUR EUR Aviva Investors Unicredit Bank Hungary Zrt.

*****

Az eszközalap az Aviva Funds által kezelt Asia Pacific Equity Fund, valamint a Japanese Equity Fund befektetési jegyeit vásárolja, amelyek növekedésorientált ázsiai és japán társaságok részvényeibe fektetnek. Az eszközalap irányadó indexei az MSCI Asia Pacific far East Ex Japan, illetve a Japan TSE First Section index. Az alapkezelı célja az ázsiai régió erıteljes gazdasági növekedésébıl eredı lehetıségek kihasználásával a lehetı legnagyobb árfolyamnyereség és osztalék elérése mellett maximalizálni az ügyfelek hozamát.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 0,7 0,6

Benchmark

20 06 20 .09. 06 01 20 .09. 06 26 20 .10. 06 21 20 .11. 06 15 20 .12. 07 10 20 .01. 07 04 20 .01. 07 29 20 .02. 07 23 20 .03. 07 20 20 .04. 07 14 20 .05. 07 09 20 .06. 07 03 20 .06. 07 28 20 .07. 07 23 20 .08. 07 17 20 .09. 07 11 20 .10. 07 06 20 .10. 07 31 20 .11. 07 25 20 .12. 08 20 20 .01. 08 14 20 .02. 08 08 20 .03. 08 04 20 .03. 08 29 20 .04. 08 23 20 .05. 08 18 20 .06. 08 12 20 .07. 08 07 20 .08. 08 01 20 .08. 08 26 20 .09. 08 20 20 .10. 08 15 20 .11. 08 09 20 .12. 08 04 20 .12. 09 29 .0 1. 23

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

1,1% 2,0%

-6,4% -2,8%

-28,5% -27,1%

-38,4% -38,4%

-37,0% -37,4%

-38,9% -38,2%

-


Tajvan 18,8%

Hong Kong 18,3%

Korea 16,7%

Kína 13,3%

Szingapúr 3,4%

Indonézia 2,1%

Tájföld 0,9%

Japán 23,0%

Egyéb 3,5%

Az eszközalap alapvalutája az euró. Az eszközalap lehetséges befektetései között a kötvények mellett bankbetét, illetıleg minimális készpénz (euró) is szerepelhet. A rövid távú nyereségre törekvı, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétıl. Az Ázsiai vegyes (dollár, jen) részvény eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy az eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap (EUR) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta:

MSCI EM Latin America Latin-Amerikai részvények 2008.05.01

Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

K&H Alapkezelı Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

2009.01.30

0,4893 EUR/egység 1 950 004 EUR

A Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap a KBC Equity Latin America Fund, a HSBC GIF Latin American Freestyle Fund, JP Morgan Latin America Equity A Fund és a Merrill Lynch Latin American Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek.

EUR

*****

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10 1,05 1,00 0,95 0,90 0,85 0,80 0,75 0,70 0,65 0,60 0,55 0,50 0,45 0,40

Benchmark

.2 9

.1 9 20

09 .

01

.0 9 20

09 .

01

.3 0 20

09 .

01

.2 0 20

08 .

12

.1 0 20

08 .

12

08 .

20

12

.3 0

.2 0

11

11

08 .

08 .

20

.3 1

.1 0

11

08 .

20

20

.2 1 20

08 .

10

.1 1 20

08 .

10

.0 1 20

08 .

10

.2 1 20

08 .

10

.1 1 20

08 .

09

.0 1 20

08 .

09

.2 2

09

08 .

20

08 .

08

.1 2

.0 2 20

20

08 .

08

08

.2 3 20

08 .

07

08 .

20

20

08 .

07

.1 3

.0 3

.2 3 20

08 .

07

.1 3 20

08 .

06

.0 3 20

08 .

06

.2 4

06

05

08 .

08 .

20

20

.0 4

05

05

08 .

08 .

20

20

.1 4

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

9,1% 9,0%

-1,2% -5,1%

-43,3% -40,4%

-

-

-

-


Brazília 59,81%

Csíle 6,60%

Mexikó 15,37%

Kolumbia 2,5%

USA 0,8%

Bermuda 0,5%

Peru 1,53%

Argentína 0,57%

Egyéb 12%

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Salsa latin-amerikai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap (EUR) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

MSCI EM East Europe Kelet-Erópai részvények 2008.05.01 2009.01.30


*****

A Szputnyik kelet-európai euró részvény eszközalap az ABN AMRO Eastern Europe Equity Fund, a Credit Suisse Equity (Lux) Eastern Europe B Fund, a JPM Eastern Europe Equity A Fund és a KBC Equity Eastern Europe Fund befektetési jegyeit vásárolhatja. A négy befektetési alap együtt diverzifikáltabb eszközalapot biztosít az ügyfelek számára, ami a jövıben optimalizáltabb kockázat mellett, kiemelkedı hozamot jelenthet az eszközalapot választó befektetıknek.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60 0,50 0,40 0,30

Benchmark

20 08 .0 20 5.0 08 4 .0 20 5.1 08 4 .0 20 5.2 08 4 .0 20 6.0 08 3 .0 20 6.1 08 3 .0 20 6.2 08 3 .0 20 7.0 08 3 .0 20 7.1 08 3 .0 20 7.2 08 3 .0 20 8.0 08 2 .0 20 8.1 08 2 .0 20 8.2 08 2 .0 20 9.0 08 1 .0 20 9.1 08 1 .0 20 9.2 08 1 .1 20 0.0 08 1 .1 20 0.1 08 1 .1 20 0.2 08 1 .1 20 0.3 08 1 .1 20 1.1 08 0 .1 20 1.2 08 0 .1 20 1.3 08 0 .1 20 2.1 08 0 .1 20 2.2 08 0 .1 20 2.3 09 0 .0 20 1.0 09 9 .0 20 1.1 09 9 .0 1. 29

Eszközalap



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

-4,3% -7,8%

-24,6% -32,1%

-63,3% -63,0%

-

-

-

-


Oroszország 52,2%

Törökország 11,2%

Lengyelország 14,3%

Csehország 7,9%

Kazasztán 1,6%

Ukrajna 0,0%

Hollandia 0,2%

Magyarország 2,5%

Egyéb 10,1%

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Szputnyik kelet-európai vegyes (euró, dollár) részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapnál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap (EUR) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta: Vagyonkezelı: Letétkezelı: Kockázati besorolás:

MSCI CHINA Ázsiai Részvények 2008.05.01 2009.01.30


*****

A Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap a neves JP Morgan befektetési ház által kezelt JF China C Acc USD befektetési jegyeit vásárolja. A JF China C Acc USD tızsdén jegyzett kínai és hongkongi társaságok részvényeibe fekteti az ügyfelek pénzét. A vagyonkezelı folyamatos piacfigyelési és elemzési munkával törekszik a befektetési kockázat minimalizálására. A gazdasági szektorok és vállalatok közötti diverzifikáció jelentısen csökkenti a befektetés kockázatát, így az ügyfelek befektetései alacsonyabb kockázat mellett biztosíthatják a részvénypiacon közép és hosszú távon elvárt magas hozamot.

Az eszközalap teljesítményét bemutató grafikonok: Az eszközalap és a benchmark teljesítménye az eszközalap bevezetése óta 1,10Az eszközalap teljesítménye az elmúlt 5 évben / az alap bevezetése óta 1,00 0,90 Benchmark

0,80

Eszközalap

0,70 0,60 0,50

20 08 .0 5. 04 20 08 .0 5. 18 20 08 .0 6. 01 20 08 .0 6. 15 20 08 .0 6. 29 20 08 .0 7. 13 20 08 .0 7. 27 20 08 .0 8. 10 20 08 .0 8. 24 20 08 .0 9. 07 20 08 .0 9. 21 20 08 .1 0. 05 20 08 .1 0. 19 20 08 .1 1. 02 20 08 .1 1. 16 20 08 .1 1. 30 20 08 .1 2. 14 20 08 .1 2. 28 20 09 .0 1. 11 20 09 .0 1. 25

0,40

A bemutatott árfolyamok az alapkezelıi díj elvonása elıtti, de a banki, brókeri és letétkezelıi díj elvonása utáni árfolyamok. Az eszközalapnál benchmarkváltás történt. Az FTSE China International helyett az MSCI China az új benchmark 2008.07.01-tıl.

Hozamok

1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

1,05% 0,36%

3,12% 5,28%

-26,82% -28,11%

-

-

-

-


Befektetési információk: 34,3% Pénzügy 9,5% Ipari részvények 3,2% Nyersanyagok 17,8% Energia 12,5% Telekommunikáció 10,9% Egyéb 11,8% Fogyasztási cikkek

Az eszközalapot választó ügyfeleknek fontos tisztában lenniük azzal, hogy a Shanghai Express Kína túlsúlyos dollár részvény eszközalap az átlagos részvény eszközalapoknál magasabb befektetési kockázatot hordoz. (Részvényárfolyam-kockázattal, valuta keresztárfolyam-kockázattal és kisebb mértékben politikai kockázattal kell számolni a eszközalap választásakor.) A biztosító sem tıke-, sem hozamgaranciát nem vállal az eszközalapra.


Aviva Ázsiai Ingatlan részvény dollár eszközalap (EUR) Benchmark: Típus: A eszközalap indulásának napja: Értékelési nap: Árfolyam: Eszközalap nagysága: Valuta Vagyonkezelı: Letétkezelı

FTSE EPRA/NAREIT Asia Ingatlan befektetési jegy 2008.06.04 2009.01.30

Kockázati besorolás

****

0,5371 EUR/egység 336 280 EUR EUR Credit Suisse Asset Management Unicredit Bank Hungary Zrt.

Az Ázsiai Ingatlan dollár eszközalap a Credit Suisse Asset Management alapkezelıje által menedzselt Credit Suisse Equity Fund (Lux) Asian Property, illetve a Morgan Stanley által kezelt Morgan Stanley Sicav Asian Property befektetési jegyeit vásárolja, melyek mögött olyan vállalatok részvényei szerepelnek, amelyek az ázsiai térségben Ausztráliát is ideértve - foglalkoznak ingatlannal. Ez a szektor olyan vállalatokból áll, amelyek az ingatlanpiacon szolgáltatásokat és termékeket nyújtanak, állítanak elı, fejlesztenek, finanszíroznak és/vagy értékesítenek.


1,05 0,95 0,85

Eszközalap Benchmark

0,75 0,65 0,55

20 08 .0 20 5.0 08 4 .0 20 5.1 08 4 .0 20 5.2 08 4 .0 20 6.0 08 3 .0 20 6.1 08 3 .0 20 6.2 08 3 .0 20 7.0 08 3 .0 20 7.1 08 3 .0 20 7.2 08 3 .0 20 8.0 08 2 .0 20 8.1 08 2 .0 20 8.2 08 2 .0 20 9.0 08 1 .0 20 9.1 08 1 .0 20 9.2 08 1 .1 20 0.0 08 1 .1 20 0.1 08 1 .1 20 0.2 08 1 .1 20 0.3 08 1 .1 20 1.1 08 0 .1 20 1.2 08 0 .1 20 1.3 08 0 .1 20 2.1 08 0 .1 20 2.2 08 0 .1 20 2.3 09 0 .0 20 1.0 09 9 .0 20 1.1 09 9 .0 1. 29

0,45



1 hónapos

3 hónapos

6 hónapos

9 hónapos

1 éves

2 éves

5 éves

0,12% 2,81%

-2,63% -5,91%

-31,03% -32,68%

-

-

-

-

Befektetési információk: 34,2% Japán

32,9% Hong Kong

16,1% Ausztrália

7,6% Szingapúr

0,7% USA

3,1% Kína

1,6% Dél Korea

1,7% Malájzia

0,87,3% Tajvan

1% Indonézia

1% Tajföld

0,90% Európa



AVIVA Életbiztosító Zrt. 1138 Budapest, Népfürdı utca 22. Telefon: 06 40888847 www.aviva.hu e-mail: [email protected]


Befektetési Jelentés AVIVA Életbiztositó Zrt

Recommend Documents