PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) KONSOLIDASIAN Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN
BANK No.
POS - POS
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
31 Mar 2016
31 Des 2015
31 Mar 2016
31 Des 2015
ASET 1. 2. 3. 4. 5
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12.
13. 14. 15.
16. 17. 18. 19.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih Aset pajak tangguhan Aset lainnya
12.966.407 51.475.694 12.737.598 336.919 98.793.606 4.410.837 74.128.605 17.705.716 2.548.448
15.862.210 6.665.039 373.776.427 373.776.427 2.262.518 (10.648.968) (719.547) (9.469.476) (459.945) 574.880 (337.421) 22.933.978 (7.154.606) 354.583 14.752 312.501 15.316 12.014 12.014 3.054.953 7.178.488
515.099 7.800.728 388.007.726 388.007.726 2.262.518 (10.214.399) (731.503) (9.025.674) (457.222) 546.072 (304.389) 16.305.371 (6.895.790) 392.660 14.752 316.600 15.933 45.375 45.375 3.077.393 7.209.489
15.862.210 6.665.039 373.732.274 373.732.274 3.050.891 176.404 (11.086.040) (814.907) (9.470.108) (801.025) 745.432 (398.911) 23.382.735 (7.304.397) 354.583 14.752 312.501 15.316 12.014 12.014 7.654.086 3.211.086 8.130.215
515.099 7.800.728 387.642.637 387.642.637 2.975.475 176.404 (10.644.952) (830.292) (9.026.345) (788.315) 704.814 (357.206) 16.757.506 (7.045.485) 392.660 14.752 316.600 15.933 45.375 45.375 7.871.704 3.225.988 7.879.962
TOTAL ASET
590.832.305
582.241.575
603.426.590
594.372.770
-
17.833.851 86.090.943 14.115.338 252.051 55.246.914 1.525.873 38.319.998 12.901.245 2.499.798 -
12.988.513 52.527.273 13.669.180 336.919 99.559.641 4.488.234 74.218.346 18.165.657 2.687.404
17.849.460 87.047.445 15.425.155 252.051 55.853.659 1.531.741 38.377.998 13.401.710 2.542.210
169.457
49.666
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) KONSOLIDASIAN Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
31 Mar 2016
31 Des 2015
31 Mar 2016
31 Des 2015
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.
14. 15. 16.
17.
18.
19.
20. 21. 22. 23.
24.
25.
LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan Berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas Lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun - tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
117.855.618 243.943.592 108.671.900 577 3.471.392 106.218
115.680.814 244.608.317 113.409.347 577 4.160.101 74.234
117.780.247 243.943.592 108.667.580 3.237.862 577 3.470.406 106.218
115.652.856 244.608.317 113.405.042 3.154.073 577 4.156.053 74.234
3.532.354 395 115.601 15.163.037 492.860.684
4.374.939 324 144.620 12.933.707 495.386.980
132.608 3.532.354 2.390.341 2.158.163 115.849 16.871.587 502.407.384
38.602 4.374.939 2.820.965 1.745.716 144.867 14.571.589 504.747.830
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.711.368 5.711.368 4.238.217 -
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.711.368 5.711.368 (2.660.152) -
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
346.403 427.245 6.475.854 (3.417.790) 747.959 7.334 1.077.708 1.077.708 87.988.016 83.480.700 4.507.316
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.564.552 5.711.368 (146.816) (2.294.477) 365.031
437.685 6.475.854 (3.421.201) 745.879 1.077.708 1.077.708 85.403.390 81.184.733 4.218.657
(125.668) (3.421.201) 886.717 1.077.708 1.077.708 81.184.733 63.893.645 17.291.088
97.971.621
86.854.595
100.758.219 260.987
255.519
97.971.621
86.854.595
101.019.206
89.624.940
590.832.305
582.241.575
603.426.590
594.372.770
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.564.552 5.711.368 (146.816) 4.587.005
(137.999) (3.417.790) 888.947 7.334 1.077.708 1.077.708 83.480.700 65.462.047 18.018.653 89.369.421
- Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Central Asia Tbk dan Entitas Anak pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 yang tidak diaudit. Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, maka informasi keuangan konsolidasian tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian. Informasi keuangan konsolidasian ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan No. VIII.G.7 yang merupakan lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No. Kep347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik. - Kurs valuta asing utama yang digunakan adalah sebagai berikut: Kurs per 31 Maret 2016 : 1 USD = Rp 13.260,00 Kurs per 31 Desember 2015 : 1 USD = Rp 13.785,00
1 HKD = Rp 1.710,14 1 HKD = Rp 1.778,70
- Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015 (Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) BANK No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2016
31 Mar 2015
10.760.046 10.449.534 310.512 2.914.888 2.897.033 17.855 7.845.158
12.358.599 12.046.741 311.858 2.590.699 2.573.261 17.438 9.767.900
11.562.595 11.247.206 315.389 3.062.989 3.043.711 19.278 8.499.606
5.792.809 114.721 22.673 92.048 55.624 55.624 648.797 28 2.192.493 2.647.165 133.981
3.852.698 164.328 14 164.314 42.881 42.881 265.554 121 1.929.894 1.321.609 128.311
6.135.006 115.079 23.031 92.048 56.051 56.051 650.482 28 2.226.227 2.672.157 414.982
4.080.652 164.328 14 164.314 43.204 43.204 267.663 121 1.960.999 1.322.225 322.112
Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif(realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan(impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan denganequity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya
9.694.092 399.005 2.853 396.152 3.696 3.696 153 3.570.232 665 3.301.419 268.148 2.431 14 833 3.444.495 114.644 2.158.589
6.940.147 32.755 3.722 29.033 6.951 6.951 254.514 1.349.089 1.305.588 43.501 635 12 3.124.519 143.892 2.027.780
10.248.034 399.005 2.853 396.152 3.696 3.696 153 3.660.156 665 3.301.420 31.685 326.386 2.528 1.008 834 3.714.285 111.665 2.354.704
7.456.621 33.090 4.057 29.033 6.951 6.951 254.514 1.416.630 1.305.607 7.940 103.083 1.072 1.079 3.362.683 165.912 2.214.690
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(3.901.283)
(3.087.449)
(4.113.028)
(3.375.969)
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
5.262.502
4.757.709
5.654.872
5.123.637
Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
1.043.845 1.162.243 118.398
1.142.088 1.268.174 126.086
1.060.344 1.036.708 (23.636)
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
4.218.657
4.512.784
4.063.293
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2.
Tidak Diaudit
31 Mar 2015
11.603.447 11.298.280 305.167 2.439.662 2.422.935 16.727 9.163.785
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif(realised) e. Keuntungan dari penyertaan denganequity method f. Dividen g. Komisi /provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2.
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
31 Mar 2016
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
6.475.854 -
-
969.330 936.095 (33.235) 3.788.379
(229.074) 57.269
-
6.475.854 -
(229.074) 57.269
(18.628)
23.725
563.353 -
500.511 -
565.244 -
500.708 1.804 -
(140.838)
(125.128)
(140.988)
(125.003)
6.898.369
203.578
6.881.482
229.429
11.117.026
3.991.957
11.394.266
4.292.722
4.507.316 5.468 4.512.784
4.057.264 6.029 4.063.293
6.881.482 6.881.482
229.429 229.429
11.388.798 5.468 11.394.266
4.286.693 6.029 4.292.722
4.218.657
3.788.379
4.218.657
3.788.379
6.898.369
203.578
6.898.369
203.578
11.117.026
3.991.957
11.117.026
3.991.957
-
-
-
-
183
165
- Biaya premi penjaminan pemerintah Bank sebesar Rp 248.435 juta pada tanggal 31 Maret 2016 dan Rp 240.056 juta pada tanggal 31 Maret 2015, dilaporkan pada 'Beban Bunga'.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASIAN Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
31 Mar 2016
31 Des 2015
31 Mar 2016
31 Des 2015
I.
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya
5.034.544 5.034.544 -
2.595.577 2.595.577 -
8.178.864 3.144.320 2.320.000 824.320 5.034.544 -
6.096.697 3.501.120 2.710.000 791.120 2.595.577 -
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta Asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta Asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
180.918.620 153.259.429 7.781.102 728.102 728.102 7.053.000 1.086.000 5.967.000 145.478.327 113.676.292 31.802.035 2.148.525 2.148.525 2.148.525 6.233.762 4.567.676 1.666.086 19.276.904 -
170.889.910 138.275.679 5.284.201 723.566 723.566 4.560.635 1.556.000 3.004.635 132.991.478 104.620.172 28.371.306 646.087 646.087 646.087 5.258.718 4.189.410 1.069.308 26.709.426 -
181.299.874 153.640.683 7.781.102 728.102 728.102 7.053.000 1.086.000 5.967.000 145.859.581 114.182.575 31.677.006 2.148.525 2.148.525 2.148.525 6.233.762 4.567.676 1.666.086 19.276.904 -
171.384.957 138.770.726 5.284.201 723.566 723.566 4.560.635 1.556.000 3.004.635 133.486.525 105.216.795 28.269.730 646.087 646.087 646.087 5.258.718 4.189.410 1.069.308 26.709.426 -
III.
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya
212.955 83.102 5.514 77.588 129.853 129.853 -
239.917 62.891 16.877 46.014 177.026 177.026 -
655.223 503.102 425.514 77.588 152.121 139.687 12.434 -
681.734 482.891 436.877 46.014 198.843 187.128 11.715 -
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
10.917.587 10.917.587 8.430.830 2.486.757 -
11.516.016 11.516.016 8.406.681 3.109.335 -
10.928.604 10.928.604 8.441.847 2.486.757 -
11.526.909 11.526.909 8.417.574 3.109.335 -
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS L
PIHAK TERKAIT Penempatan pada Bank Lain a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta Asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta Asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 12. Aset yang diambil alih
31 Maret 2016 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
M
Jumlah
L
31 Maret 2015 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
M
Jumlah
I. 1.
II. 1.
2.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada Bank Lain a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta Asing
100 -
-
-
-
-
100 -
100 -
-
-
-
-
100 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
18.626 18.626 1.476.771 1.476.771 109.617 2.087.337 14.370
1.357 1.357 1.357 -
-
-
32.646 32.646 32.646 32.646 -
18.626 18.626 1.510.774 1.510.774 32.646 32.646 110.974 2.087.337 14.370
22.948 22.948 1.623.227 1.623.227 162.164 1.574.837 16.026
12.972 12.972 -
-
-
-
22.948 22.948 1.636.199 1.636.199 162.164 1.574.837 16.026
1.471.461 79.100 -
-
-
-
-
1.471.461 79.100 -
1.851.829 179.712 -
6.225 -
-
-
-
1.858.054 179.712 -
4.608.963 8.128.535
-
-
-
-
4.608.963 8.128.535
2.408.066 12.504.567
-
-
-
-
2.408.066 12.504.567
335.719 1.200
-
-
-
-
335.719 1.200
25.743 4.115
-
-
-
-
25.743 4.115
218.384 -
218.384 -
215.853 -
215.853 -
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS L
Surat berharga a. Rupiah b. Valuta Asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 12. Aset yang diambil alih
31 Maret 2016 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
M
Jumlah
L
31 Maret 2015 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
M
Jumlah
3.
III. 1.
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
82.890.854 14.951.804
-
-
-
-
-
-
-
15.862.210 6.643.797
21.242
-
-
-
43.897.489 43.122.754 774.735 317.978.453 302.426.867 15.551.586 2.031.771 1.983.049 48.722 52.904.031 174.571 32.307
806.285 803.634 2.651 5.567.868 5.516.061 51.807 490.112 490.112 866.514 -
145.547.585 24.938.780 -
448.132 23.091 -
-
119.818 119.818 878.221 878.221 53.536 53.536 45.661 -
411.557 321.007
83.302.411 15.272.811
-
77.580.774 6.791.780
-
15.862.210 6.665.039
20.683.281 7.268.304
-
102.952 120.339
-
321.242 205.596
-
-
-
-
-
-
-
-
92.591 91.936 655 835.133 665.360 169.773 22.100 22.100 318.545 -
331.618 331.618 1.739.551 1.524.679 214.872 311.573 268.203 43.370 134.300 610 -
45.247.801 44.469.760 778.041 326.999.226 311.011.188 15.988.038 2.909.092 2.817.000 92.092 54.269.051 175.181 32.307
41.759.646 40.980.397 779.249 284.781.742 267.403.356 17.378.386 526.980 518.579 8.401 49.959.002 144.977 51.747
670.013 668.782 1.231 4.538.875 4.504.991 33.884 339.068 306.651 32.417 864.726 -
51.154 -
312.501
146.046.871 24.961.871 312.501
130.940.924 26.662.731 -
467.813 1.467 -
68.090 68.090 667.349 667.349 439.904 439.904 429.788 -
78.004.968 7.117.715
-
20.683.281 7.268.304
69.958 69.958 249.168 171.024 78.144 51.827 22.305 29.522 40.447 -
300.698 300.087 611 846.622 798.668 47.954 219.742 171.788 47.954 122.881 610 -
42.868.405 42.087.314 781.091 291.083.756 273.545.388 17.538.368 1.577.521 1.459.227 118.294 51.416.844 145.587 51.747
4.017 -
104.327
131.408.737 26.668.215 104.327
10.648.968 6.735.281 12,11%
7.705.499 5.549.024 12,78%
1,23% 5,41%
1,77% 5,65%
2,53%
2,97%
186 1.762.860 611.837 2.114.411
186 1.098.223 499.944 1.609.404
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015 (Dalam jutaan Rupiah)
No. 1. 2. 3. 4.
POS - POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi
31 Maret 2016 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 127.376 3.369 710.682 8.865 138.954 732.564 2.268.389 -
435.581 7.201.087 23.229 1.135 -
66.438 3.530.965 22.619 467 158.395
1.062 1.585.245 610 39.964
31 Maret 2015 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 149.127 299 683.129 8.303 147.872 560.331 836.810 -
443.386 5.714.985 17.808 1.078 -
72.683 3.183.156 17.198 678 154.200
1.116.995 610 24.074
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015 (Dalam jutaan Rupiah) Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2016 *)
31 Mar 2015 **)
Bank I. Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury ) 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1.2.1. Agio / Disagio 1.2.2. Modal sumbangan 1.2.3. Cadangan umum 1.2.4. Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7. Dana setoran modal 1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%) 1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 1.2.10. Pendapatan komprehensif lain 1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2. Goodwill 1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6. Eksposur sekuritisasi 1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2. Agio / Disagio 2.3. Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET 1 Dari AT 1 Dari Tier 2
406.123.058 1.792.947 72.767.308 480.683.313 9,99%
9,15% 0,00% 0,84%
4.048.583 4.048.583 -
4.154.402 4.154.402 -
3.725.213 3.725.213 -
3.827.827 3.827.827 -
96.314.203
100.608.452
79.459.054
82.674.536
-
Tidak Diaudit
31 Mar 2016 *) Bank
31 Mar 2015 **)
Konsolidasian 415.662.275 2.295.713 76.347.337 494.305.325 9,99%
9,15% 0,00% 0,84%
Bank 344.902.692 2.033.710 62.778.880 409.715.282 9,99%
353.876.058 2.466.838 64.913.468 421.256.364 9,99%
(216.342) (1.573.837) -
Tidak Diaudit
31 Mar 2016 *)
KETERANGAN Bank
31 Mar 2015 **)
Konsolidasian
RASIO KPMM Rasio CET 1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio Total CET 1 UNTUK BUFFER
19,19% 19,19% 0,84% 20,04% 10,05%
19,51% 19,51% 0,84% 20,35% 10,36%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer Countercyclical Buffer Capital Surcharge untuk D-SIB
0,625% 0,000% 0,500%
0,625% 0,000% 0,500%
Catatan : *) Disajikan sesuai dengan POJK No. 11/POJK.03/2016 tertanggal 29 Januari 2016, dimana telah memperhitungkan keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti sebagai faktor pengurang. **) Disajikan sesuai dengan PBI No. 15/12/PBI/2013 tertanggal 12 Desember 2013. Dan apabila memperhitungkan keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti sebagai faktor pengurang, maka rasio kewajiban penyediaan modal minimum Bank pada tanggal 31 Maret 2015 menjadi sebesar 18,82%.
78.846.709 78.846.709 1.540.938 80.606.531 5.711.368 912.850 69.393.485 4.069.459 340.162 301.008 (121.801) (3.300.760) (2.586.644) (93.885) (221.447) (398.784) -
(4.297.572) (2.507.393)
Tidak Diaudit
Konsolidasian
Konsolidasian
75.733.841 75.733.841 1.540.938 78.490.475 5.711.368 912.850 67.850.758 3.821.614 315.686 (121.801) -
(237.459) (2.086.337)
Total Modal
Bank
96.454.050 96.454.050 1.540.938 98.986.336 5.711.368 1.077.708 83.442.414 4.503.063 346.403 (2.243.222) 6.475.854 (327.252) (4.073.224) (3.172.611) (93.885) (247.104) (559.624) -
(5.378.749) (3.054.953)
II. Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Cadangan tujuan 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1. Sinking Fund 5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Tidak Diaudit
Konsolidasian
92.265.620 92.265.620 1.540.938 96.103.431 5.711.368 1.077.708 81.184.733 4.218.657 (2.237.637) 6.475.854 (327.252) -
Bank 18,48% 18,48% 0,91% 19,39%
Konsolidasian 18,72% 18,72% 0,91% 19,63%
PENGURUS BANK
1)
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS - Presiden Komisaris
: Djohan Emir Setijoso
FarIndo Investments (Mauritius) Ltd qualitate qua (qq)
- Komisaris - Komisaris Independen
: Tonny Kusnadi : Cyrillus Harinowo
Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono *) Anthony Salim
: :
47,15% 1,76%
- Komisaris Independen - Komisaris Independen
: Raden Pardede : Sigit Pramono
Masyarakat **)
:
51,09%
Jumlah
100,00%
DIREKSI -
Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur Direktur Direktur Direktur Direktur (merangkap Direktur Kepatuhan) Direktur Direktur Direktur Independen Direktur
1)
: : : : : :
Jahja Setiaatmadja Eugene Keith Galbraith Dhalia Mansor Ariotedjo Anthony Brent Elam Suwignyo Budiman Subur Tan
: : : :
Henry Koenaifi Armand Wahyudi Hartono Erwan Yuris Ang Rudy Susanto
Catatan : *) Sesuai dengan surat Bank Indonesia No. 12/21/DPB3/TPB3-7 tanggal 25
Februari 2010, Ultimate shareholders FarIndo Investments (Mauritius) Ltd ("FarIndo") adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono. **) Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 2,96% dimiliki oleh
Susunan pengurus Bank berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 80 tanggal 14 Agustus 2014, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi., Notaris di Jakarta. Susunan pengurus Bank telah berubah pada tanggal 7 April 2016 sebagaimana ternyata dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 119 tanggal 26 April 2016, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi., Notaris di Jakarta. Perubahan susunan pengurus Bank tersebut akan dipublikasikan pada periode publikasi berikutnya.
pihak yang terafiliasi dengan Ultimate Shareholders; sebesar 0,02% dimiliki oleh Sdr. Robert Budi Hartono dan sebesar 0,02% dimiliki oleh Sdr. Bambang Hartono.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015 BANK RASIO (%)
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Funding Ratio (LFR) Kepatuhan (Compliance ) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta Asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2016
31 Mar 2015
20,04%
19,39%
0,73%
0,48%
0,90%
0,61%
2,01% 1,08% 0,28% 3,57% 19,30% 7,04%
1,60% 0,66% 0,23% 3,48% 20,15% 6,53%
69,75% 78,92%
67,44% 74,91%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
6,52% 8,64% 0,44%
8,29% 8,57% 2,21%
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Pada tanggal 31 Maret 2016 (Dalam jutaan Rupiah)
No.
TRANSAKSI
Nilai Notional
BANK Tujuan Hedging Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
24.311.448
24.311.448
-
336.919
106.218
1.
Spot
2.780.300
2.780.300
-
2.835
3.730
2.
Forward
1.660.980
1.660.980
-
22.186
10.312
3.
Option
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
4.
Future
-
-
-
-
-
5. 6.
Swap Lainnya
B. 1. 2.
3. 4. 5.
Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
19.870.168 -
19.870.168 -
-
311.898 -
336.919
92.176 -
106.218
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015 (Dalam jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN No.
I.
POS - POS
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2016
31 Mar 2015
14.374.019
13.131.393
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI 1.
Penerimaan pendapatan bunga dan syariah, provisi, dan komisi
2.
Pendapatan operasional lainnya
3.
Pembayaran beban bunga dan syariah, provisi, dan komisi
4.
(Beban) pendapatan dari transaksi valuta asing - bersih
5.
Beban operasional lainnya
6.
Pembayaran tantiem Dewan Komisaris dan Direksi
7.
Kenaikan/penurunan lainnya yang mempengaruhi kas :
382.777 (2.581.037)
273.912 (3.011.048)
(331.646)
(3.122.051)
(5.918.718)
(5.532.858)
-
-
a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo lebih dari 3 bulan sejak tanggal perolehan b. Aset keuangan untuk diperdagangkan c. Tagihan akseptasi d. Wesel tagih e. Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali f. Kredit yang diberikan g. Piutang pembiayaan konsumen h. Investasi sewa pembiayaan - bersih i. Aset dari transaksi syariah j. Aset lain-lain k. Simpanan dari nasabah l. Dana simpanan syariah m. Simpanan dari bank-bank lain n. Utang akseptasi o. Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain p. Dana syirkah temporer
4.300
(26.000)
(2.888.853)
(46.188)
1.135.689
697.403
(184.001)
544.053
(15.347.111)
5.606.382
12.756.000
11.809.063
169.674
(623.248)
(7.026)
(12.302)
(87.895)
(268.978)
(61.668)
(2.187.735)
(1.683.856)
(704.397)
142.606
13.082
(628.780)
(443.641)
(842.585)
(1.052.342)
2.088.123 (58.817)
4.248.378 86.082
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan 8.
Pembayaran pajak penghasilan
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi II.
1.
Penjualan efek-efek untuk tujuan investasi
2.
Pembelian efek-efek untuk tujuan investasi
3.
Penerimaan dari efek-efek tujuan investasi yang jatuh tempo selama
4.
Penerimaan dividen kas dari efek-efek untuk tujuan investasi
5.
Penempatan sertifikat deposito
6.
Penerimaan dari sertifikat deposito yang jatuh tempo selama periode berjalan
7.
Akuisisi Entitas Anak, setelah dikurangi kas dan setara kas yang diakuisisi
8.
Perolehan aset tetap
9.
Hasil penjualan aset tetap
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi
(1.066.873) 18.312.087
-
-
(45.665.734)
(35.325.049)
5.437.271
28.209.750
28
121
(329.909)
(330.272)
375.000
40.000
(454.777) 61.841 (40.576.280)
(438.082) 2.184 (7.841.348)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN 1.
Kenaikan (penurunan) efek-efek utang yang diterbitkan
(430.624)
2.
Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima - bersih
412.742
884.894 (1.120.489)
3.
Tambahan setoran modal Entitas Anak oleh kepentingan non-pengendali
-
-
4.
Pembayaran dividen kas
-
-
5.
Kenaikan (penurunan) efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
94.006
20.920
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
76.124
(214.675)
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
(41.227.795)
10.256.064
KAS DAN SETARA KAS, AWAL PERIODE
118.661.241
74.475.895
PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN SETARA KAS KAS DAN SETARA KAS, AKHIR PERIODE IV.
(727.639)
19.378.960
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
periode berjalan
III.
431.195 (1.158.834)
111.620 77.545.066
(208.530) 84.523.429
KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI : 1.
Kas
12.988.513
13.129.866
2.
Giro pada Bank Indonesia
33.208.873
38.687.956
3.
Giro pada bank-bank lain
7.906.288
12.171.427
4.
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo 23.441.392
20.534.180
77.545.066
84.523.429
dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Jumlah kas dan setara kas
