PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) KONSOLIDASIAN Pada tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
30 Jun 2016
31 Des 2015
30 Jun 2016
31 Des 2015
ASET 1. 2. 3. 4. 5
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12.
13. 14. 15.
16. 17. 18. 19.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih Aset pajak tangguhan Aset lainnya
16.828.302 57.846.448 13.387.626 503.710 107.196.991 1.059.059 87.309.084 15.055.484 3.773.364
4.594.461 7.374.108 387.087.694 387.087.694 2.262.518 (11.418.859) (719.878) (10.112.841) (586.140) 584.376 (373.365) 23.287.215 (7.463.191) 331.813 15.805 303.639 11.528 841 841 2.977.139 7.964.318
515.099 7.800.728 388.007.726 388.007.726 2.262.518 (10.214.399) (731.503) (9.025.674) (457.222) 546.072 (304.389) 16.305.371 (6.895.790) 392.660 14.752 316.600 15.933 45.375 45.375 3.077.393 7.209.489
4.679.695 7.374.108 387.042.400 387.042.400 3.208.019 176.404 (11.876.248) (814.930) (10.113.437) (947.881) 755.115 (436.212) 23.764.375 (7.621.765) 331.813 15.805 303.639 11.528 841 841 8.207.471 3.143.967 8.861.764
515.099 7.800.728 387.642.637 387.642.637 2.975.475 176.404 (10.644.952) (830.292) (9.026.345) (788.315) 704.814 (357.206) 16.757.506 (7.045.485) 392.660 14.752 316.600 15.933 45.375 45.375 7.871.704 3.225.988 7.879.962
TOTAL ASET
612.971.304
582.241.575
626.176.157
594.372.770
-
17.833.851 86.090.943 14.115.338 252.051 55.246.914 1.525.873 38.319.998 12.901.245 2.499.798 -
16.852.170 58.603.616 14.352.023 503.710 108.084.545 1.164.293 87.440.499 15.573.310 3.906.443
17.849.460 87.047.445 15.425.155 252.051 55.853.659 1.531.741 38.377.998 13.401.710 2.542.210
169.187
49.666
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) KONSOLIDASIAN Pada tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
30 Jun 2016
31 Des 2015
30 Jun 2016
31 Des 2015
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.
14. 15. 16.
17.
18.
19.
20. 21. 22. 23.
24.
25.
LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan Berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas Lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun - tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
120.425.736 260.903.308 109.286.078 577 4.127.898 64.322
115.680.814 244.608.317 113.409.347 577 4.160.101 74.234
120.372.942 260.903.308 109.281.743 3.215.771 577 4.126.188 64.322
115.652.856 244.608.317 113.405.042 3.154.073 577 4.156.053 74.234
3.770.894 383 112.345 24.796 24.796 13.810.429 512.526.766
4.374.939 324 144.620 12.933.707 495.386.980
132.116 3.770.894 2.617.460 2.321.872 112.588 24.796 24.796 15.698.884 522.643.461
38.602 4.374.939 2.820.965 1.745.716 144.867 14.571.589 504.747.830
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.711.368 5.711.368 4.272.744 483.721 6.475.854 (3.421.201) 734.370 1.257.895 1.257.895 87.661.593 78.415.770 9.245.823
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.711.368 5.711.368 (2.660.152) (125.668) (3.421.201) 886.717 1.077.708 1.077.708 81.184.733 63.893.645 17.291.088
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
344.407 475.487 6.475.854 (3.417.790) 736.272 7.334 1.257.895 1.257.895 90.287.624 80.711.737 9.575.887
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.564.552 5.711.368 (146.816) (2.294.477) 365.031 (137.999) (3.417.790) 888.947 7.334 1.077.708 1.077.708 83.480.700 65.462.047 18.018.653
100.444.538
86.854.595
103.272.573 260.123
255.519
100.444.538
86.854.595
103.532.696
89.624.940
612.971.304
582.241.575
626.176.157
594.372.770
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.564.552 5.711.368 (146.816) 4.621.564
89.369.421
- Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Central Asia Tbk dan Entitas Anak pada tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 yang tidak diaudit. Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, maka informasi keuangan konsolidasian tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian. Informasi keuangan konsolidasian ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan No. VIII.G.7 yang merupakan lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No. Kep347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik. - Sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, penyajian laporan keuangan Entitas Induk BCA [FarIndo Investment (Mauritius) Ltd.] belum dapat dilakukan. - Kurs valuta asing utama yang digunakan adalah sebagai berikut: Kurs per 30 Juni 2016 : 1 USD = Rp 13.212,50 Kurs per 31 Desember 2015 : 1 USD = Rp 13.785,00
1 HKD = Rp 1.702,83 1 HKD = Rp 1.778,70
- Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2016 & 2015 (Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) BANK No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi /provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
30 Jun 2016
30 Jun 2015
30 Jun 2016
30 Jun 2015
23.226.755 22.601.963 624.792 4.796.414 4.763.281 33.133 18.430.341
21.449.427 20.836.133 613.294 5.606.933 5.572.151 34.782 15.842.494
24.848.084 24.209.617 638.467 5.090.340 5.055.682 34.658 19.757.744
23.102.115 22.479.073 623.042 5.917.973 5.880.276 37.697 17.184.142
8.306.797 304.456 1.362 303.094 141.828 141.828 1.102.962 249.763 4.464.623 1.786.558 256.607
7.789.819 602.399 2.023 600.376 73.226 73.226 238.286 251.828 4.036.323 2.309.373 278.384
8.821.766 304.813 1.719 303.094 143.123 143.123 1.105.020 845 4.530.647 1.833.221 904.097
8.051.148 603.094 2.718 600.376 74.387 74.387 242.461 929 4.100.142 2.323.233 706.902
15.219.445 602.523 3.035 599.488 14.832 9.948 4.884 919 3.647.071 2.314 3.484.844 159.913 3.608 27 262 5.784.449 326.436 4.839.318
13.336.216 163.384 2.762 160.622 10.203 10.203 111.421 2.734.579 22.025 2.712.554 1.901 25 5.315.488 368.500 4.630.715
16.530.630 602.550 3.062 599.488 14.832 9.948 4.884 919 3.838.728 2.342 3.484.853 64.537 286.996 3.802 2.191 262 6.291.538 360.394 5.415.414
14.436.482 164.227 3.605 160.622 10.203 10.203 111.421 2.897.613 22.025 2.712.621 23.945 139.022 2.807 2.091 20 5.753.922 424.810 5.069.368
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(6.912.648)
(5.546.397)
(7.708.864)
(6.385.334)
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
11.517.693
10.296.097
12.048.880
10.798.808
Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
2.271.870 2.323.963 52.093
2.056.371 1.952.756 (103.615)
2.468.413 2.539.067 70.654
2.246.290 2.159.323 (86.967)
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
9.245.823
8.239.726
9.580.467
8.552.518
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
6.475.854 -
-
(458.148) 114.537
-
6.475.854 -
(458.148) -
-
114.537
(20.624)
32.782
609.389 -
295.240 -
613.510 -
295.344 689 -
(152.347)
(73.810)
(152.675)
(73.964)
6.932.896 16.178.719
(122.181)
6.916.065
(88.760)
8.117.545
16.496.532
8.463.758
9.245.823
8.239.726
9.245.823
8.239.726
9.575.887 4.580 9.580.467
8.541.043 11.475 8.552.518
6.932.896
(122.181)
6.932.896
(122.181)
6.916.041 24 6.916.065
(88.760) (88.760)
16.178.719
8.117.545
16.178.719
8.117.545
16.491.928 4.604 16.496.532
8.452.283 11.475 8.463.758
(2.588.776)
(2.416.191)
(2.588.776)
(2.416.191)
388
346
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASIAN Pada tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
30 Jun 2016
31 Des 2015
30 Jun 2016
31 Des 2015
I.
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya
5.743.659 5.743.659 -
2.595.577 2.595.577 -
8.306.459 2.562.800 1.740.000 822.800 5.743.659 -
6.096.697 3.501.120 2.710.000 791.120 2.595.577 -
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta Asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta Asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
196.377.271 155.095.154 7.827.404 488.779 488.779 7.338.625 336.000 7.002.625 147.267.750 114.535.557 32.732.193 932.532 932.532 932.532 5.745.558 4.269.674 1.475.884 34.604.027 -
170.889.910 138.275.679 5.284.201 723.566 723.566 4.560.635 1.556.000 3.004.635 132.991.478 104.620.172 28.371.306 646.087 646.087 646.087 5.258.718 4.189.410 1.069.308 26.709.426 -
196.641.506 155.359.389 7.827.404 488.779 488.779 7.338.625 336.000 7.002.625 147.531.985 115.000.754 32.531.231 932.532 932.532 932.532 5.745.558 4.269.674 1.475.884 34.604.027 -
171.384.957 138.770.726 5.284.201 723.566 723.566 4.560.635 1.556.000 3.004.635 133.486.525 105.216.795 28.269.730 646.087 646.087 646.087 5.258.718 4.189.410 1.069.308 26.709.426 -
III.
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya
274.787 117.431 43.122 74.309 157.356 157.356 -
239.917 62.891 16.877 46.014 177.026 177.026 -
716.009 537.431 463.122 74.309 178.578 165.425 13.153 -
681.734 482.891 436.877 46.014 198.843 187.128 11.715 -
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
11.338.395 11.338.395 8.975.718 2.362.677 -
11.516.016 11.516.016 8.406.681 3.109.335 -
11.344.007 11.344.007 8.981.330 2.362.677 -
11.526.909 11.526.909 8.417.574 3.109.335 -
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 30 Juni 2016 & 2015 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS L
PIHAK TERKAIT Penempatan pada Bank Lain a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta Asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta Asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 12. Aset yang diambil alih
30 Juni 2016 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
M
Jumlah
L
30 Juni 2015 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
M
Jumlah
I. 1.
II. 1.
2.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada Bank Lain a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta Asing
100 -
-
-
-
-
100 -
101 -
-
-
-
-
101 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.032 15.032 1.624.742 1.624.742 86.473 2.087.337 24.320
937 937 937 -
-
-
-
15.032 15.032 1.625.679 1.625.679 87.410 2.087.337 24.320
11.442 11.442 1.460.900 1.460.900 150.854 1.574.837 16.307
14.564 14.564 2.037 -
-
-
-
11.442 11.442 1.475.464 1.475.464 152.891 1.574.837 16.307
1.315.277 77.430 -
-
-
-
-
1.315.277 77.430 -
1.558.716 80.920 -
6.670 -
-
-
-
1.565.386 80.920 -
4.150.281 9.237.245
-
-
-
-
4.150.281 9.237.245
2.751.058 19.251.200
-
-
-
-
2.751.058 19.251.200
502.612 1.098
-
-
-
-
502.612 1.098
7.415 3.581
-
-
-
-
7.415 3.581
218.910 -
218.910 -
212.880 -
212.880 -
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 30 Juni 2016 & 2015 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS L
Surat berharga a. Rupiah b. Valuta Asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 12. Aset yang diambil alih
30 Juni 2016 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
M
Jumlah
L
30 Juni 2015 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
M
Jumlah
3.
III. 1.
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
86.289.141 19.957.359
-
4.594.461 7.374.108
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
44.063.230 43.339.175 724.055 330.319.263 312.309.730 18.009.533 3.515.304 3.465.050 50.254 53.478.809 174.571 92.860
820.109 815.214 4.895 5.003.584 4.956.546 47.038 579.701 579.701 883.240 -
147.213.496 24.062.584 -
381.755 7.627 -
53.881 53.881 888.900 888.900 90.594 90.594 70.289 -
411.707 319.874
86.700.848 20.277.233
-
50.090.421 9.404.631
-
4.594.461 7.374.108
22.257.397 7.164.153
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
143.770 143.770 1.504.819 1.336.022 168.797 302.505 133.707 168.798 108.376 -
416.040 415.387 653 2.233.387 2.021.340 212.047 305.666 263.770 41.896 398.336 610 -
45.497.030 44.767.427 729.603 339.949.953 321.512.538 18.437.415 4.793.770 4.532.822 260.948 54.939.050 175.181 92.860
42.783.407 41.962.090 821.317 294.154.701 276.194.695 17.960.006 646.944 639.031 7.913 51.277.472 144.977 64.725
1.008.325 996.708 11.617 5.291.886 5.241.200 50.686 716.087 683.029 33.058 928.212 -
99.798 24.978 74.820 717.258 717.258 445.276 417.262 28.014 423.065 -
2.720 -
50.750 303.639
147.648.721 24.070.211 303.639
138.951.872 25.310.050 -
516.904 976 -
4.456 6.916 -
99.039 99.039 214.337 213.447 890 10.012 10.012 62.119 -
411.107 322.720
50.501.528 9.727.351
-
22.257.397 7.164.153
372.147 371.538 609 871.834 822.745 49.089 219.456 170.367 49.089 129.872 610 -
44.362.716 43.454.353 908.363 301.250.016 283.189.345 18.060.671 2.037.775 1.919.701 118.074 52.820.740 145.587 64.725
153.762
139.473.232 25.317.942 153.762
11.418.859 7.521.342 11,76%
7.924.812 6.082.639 12,78%
1,24% 7,10%
1,32% 5,44%
2,55%
2,75%
186 441.903 74.083 193.295
186 170.527 58.635 242.305
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Pada Tanggal 30 Juni 2016 & 2015 (Dalam jutaan Rupiah)
No. 1. 2. 3. 4.
POS - POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi
30 Juni 2016 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 133.876 5.037 709.742 10.136 183.577 731.581 3.017.169 -
561.793 7.095.672 23.229 1.118 -
73.741 3.661.685 22.619 1.172 156.914
2.177.808 610 53.279
30 Juni 2015 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 220.024 110 711.880 8.735 158.437 733.827 899.792 -
234.707 6.050.366 17.808 1.524 -
71.642 3.283.479 17.198 810 149.153
1.250.890 610 26.160
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Pada Tanggal 30 Juni 2016 & 2015 (Dalam jutaan Rupiah) Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
30 Jun 2016 *)
30 Jun 2015 **)
Bank I. Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury ) 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1.2.1. Agio / Disagio 1.2.2. Modal sumbangan 1.2.3. Cadangan umum 1.2.4. Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7. Dana setoran modal 1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%) 1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 1.2.10. Pendapatan komprehensif lain 1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2. Goodwill 1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6. Eksposur sekuritisasi 1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2. Agio / Disagio 2.3. Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
(211.011) (2.086.337) -
Total Modal
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO ALOKASI PEMENUHAN KPMM Dari CET 1 Dari AT 1 Dari Tier 2
413.946.205 1.734.722 72.767.308 488.448.235 9,99%
9,12% 0,00% 0,87%
30 Jun 2015 **)
Konsolidasian 423.865.917 1.933.075 76.347.337 502.146.329 9,99%
9,12% 0,00% 0,87%
Bank 363.099.367 2.178.651 62.778.880 428.056.898 9,99%
Konsolidasian 80.739.315 80.739.315 1.540.938 82.520.994 5.711.368 1.077.708 66.792.098 8.613.937 349.220 146.962 (170.299) (3.322.617) (2.620.403) (93.885) (207.850) (400.479) -
(4.323.017) (2.545.598) (203.582) (1.573.837) -
4.353.608 4.353.608 -
3.900.853 3.900.853 -
4.001.473 4.001.473 -
99.089.229
103.444.193
81.492.295
84.740.788
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
30 Jun 2016 *)
KETERANGAN
Konsolidasian 372.064.362 2.704.563 64.913.468 439.682.393 9,99%
Bank 77.591.442 77.591.442 1.540.938 80.373.521 5.711.368 1.077.708 65.249.670 8.343.341 161.733 (170.299) -
4.238.621 4.238.621 -
Tidak Diaudit
30 Jun 2016 *) Bank
99.090.585 99.090.585 1.540.938 101.521.530 5.711.368 1.257.895 80.673.451 9.585.269 344.407 (2.207.271) 6.475.854 (319.443) (3.971.883) (3.096.926) (93.885) (220.006) (561.066) -
(5.274.487) (2.977.139)
II. Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Cadangan tujuan 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1. Sinking Fund 5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Tidak Diaudit
Konsolidasian
94.850.608 94.850.608 1.540.938 98.584.157 5.711.368 1.257.895 78.415.770 9.245.823 (2.203.110) 6.475.854 (319.443) -
Bank
30 Jun 2015 **)
Konsolidasian
RASIO KPMM Rasio CET 1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio Total CET 1 UNTUK BUFFER
19,42% 19,42% 0,87% 20,29% 10,30%
19,73% 19,73% 0,87% 20,60% 10,61%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer Countercyclical Buffer Capital Surcharge untuk D-SIB
0,625% 0,000% 0,500%
0,625% 0,000% 0,500%
Catatan : *) Disajikan sesuai dengan POJK No. 11/POJK.03/2016 tertanggal 29 Januari 2016, dimana telah memperhitungkan keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti sebagai faktor pengurang. **) Disajikan sesuai dengan PBI No. 15/12/PBI/2013 tertanggal 12 Desember 2013. Dan apabila memperhitungkan keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti sebagai faktor pengurang, maka rasio kewajiban penyediaan modal minimum Bank pada tanggal 30 Juni 2015 menjadi sebesar 18,44%.
Bank 18,13% 18,13% 0,91% 19,04%
Konsolidasian 18,36% 18,36% 0,91% 19,27%
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Pada Tanggal 30 Juni 2016 & 2015 BANK RASIO (%)
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Funding Ratio (LFR) Kepatuhan (Compliance ) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta Asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
30 Jun 2016
30 Jun 2015
20,29%
19,04%
0,88%
0,50%
1,09%
0,63%
2,09% 1,35% 0,35% 3,86% 20,48% 6,99%
1,61% 0,68% 0,25% 3,75% 21,65% 6,57%
63,47% 77,88%
64,79% 75,69%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
6,64% 8,58% 0,29%
8,29% 14,28% 1,70%
PENGURUS BANK
1)
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS - Presiden Komisaris
: Djohan Emir Setijoso
FarIndo Investments (Mauritius) Ltd qualitate qua (qq)
- Komisaris - Komisaris Independen
: Tonny Kusnadi : Cyrillus Harinowo
Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono *) Anthony Salim
: :
47,15% 1,76%
- Komisaris Independen
: Raden Pardede
Masyarakat **)
:
51,09%
Jumlah
100,00%
DIREKSI -
Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur Direktur Direktur (merangkap Direktur Kepatuhan) - Direktur - Direktur Independen - Direktur
1)
: : : : :
Jahja Setiaatmadja Eugene Keith Galbraith Armand Wahyudi Hartono Suwignyo Budiman Subur Tan
: Henry Koenaifi : Erwan Yuris Ang : Rudy Susanto
Susunan pengurus Bank berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 119 tanggal 26 April 2016, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi., Notaris di Jakarta jo Surat Otoritas Jasa Keuangan No. SR-106/D.03/2016 tanggal 21 Juni 2016 perihal Keputusan Uji Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test ) atas Peralihan Jabatan Direktur menjadi Wakil Presiden Direktur PT Bank Central Asia Tbk.
Catatan : *) Sesuai dengan surat Bank Indonesia No. 12/21/DPB3/TPB3-7 tanggal 25
Februari 2010, Ultimate shareholders FarIndo Investments (Mauritius) Ltd ("FarIndo") adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono. **) Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 3,19% dimiliki oleh
pihak yang terafiliasi dengan Ultimate Shareholders; sebesar 0,02% dimiliki oleh Sdr. Robert Budi Hartono dan sebesar 0,02% dimiliki oleh Sdr. Bambang Hartono.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Pada tanggal 30 Juni 2016 (Dalam jutaan Rupiah)
No.
TRANSAKSI
Nilai Notional
BANK Tujuan Hedging Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
40.347.686
40.347.686
-
503.710
64.322
1.
Spot
2.483.057
2.483.057
-
3.060
2.189
2.
Forward
4.454.667
4.454.667
-
19.319
39.919
3.
Option
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
4.
Future
-
-
-
-
-
5. 6.
Swap Lainnya
B. 1. 2.
3. 4. 5.
Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
33.409.962 -
33.409.962 -
-
481.331 -
503.710
22.214 -
64.322
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2016 & 2015 (Dalam jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN No.
I.
POS - POS
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
30 Jun 2016
30 Jun 2015
28.124.922
26.867.714
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI 1.
Penerimaan pendapatan bunga dan syariah, provisi, dan komisi
2.
Pendapatan operasional lainnya
3.
Pembayaran beban bunga dan syariah, provisi, dan komisi
4.
(Beban) pendapatan dari transaksi valuta asing - bersih
5.
Beban operasional lainnya
6.
Pembayaran tantiem Dewan Komisaris dan Direksi
7.
Kenaikan/penurunan lainnya yang mempengaruhi kas :
881.521 (5.100.637)
659.964 (5.947.466)
(23.946)
(4.645.101)
(11.449.925)
(10.688.981)
(269.600)
(247.256)
a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo 83.200
(1.564.830)
b. Aset keuangan untuk diperdagangkan
lebih dari 3 bulan sejak tanggal perolehan
474.124
(136.027)
c. Tagihan akseptasi
426.619
801.554
d. Wesel tagih
(1.414.419)
540.486
e. Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(4.164.596)
4.032.266
f. Kredit yang diberikan
(891.404)
469.784
g. Piutang pembiayaan konsumen
(450.613)
(217.746)
h. Investasi sewa pembiayaan - bersih i. Aset dari transaksi syariah j. Aset lain-lain k. Simpanan dari nasabah
663 (260.782) (316.021) 18.626.540
(2.365) (453.143) (1.663.065) 10.027.865
l. Dana simpanan syariah
42.856
65.566
m. Simpanan dari bank-bank lain
41.223
435.079
n. Utang akseptasi o. Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain p. Dana syirkah temporer
(604.045)
79.199
1.360.065
4.974.259
18.842
352.578
25.134.587
23.740.334
(2.516.485)
(2.213.150)
22.618.102
21.527.184
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan 8.
Pembayaran pajak penghasilan
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi II.
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI 1.
Penjualan efek-efek untuk tujuan investasi
2.
Pembelian efek-efek untuk tujuan investasi
3.
Penerimaan dari efek-efek tujuan investasi yang jatuh tempo selama
4.
Penerimaan dividen kas dari efek-efek untuk tujuan investasi
5.
Penempatan sertifikat deposito
6.
Penerimaan dari sertifikat deposito yang jatuh tempo selama periode berjalan
7.
Akuisisi Entitas Anak, setelah dikurangi kas dan setara kas yang diakuisisi
8.
Perolehan aset tetap
9.
Hasil penjualan aset tetap
periode berjalan
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi III.
(45.367.308)
36.165.848
64.314.340
845 (1.894.543) 1.225.000 (860.108) 63.967 (51.820.664)
929 (1.594.667) 390.000 (817.257) 4.339 16.930.376
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN 1.
Kenaikan (penurunan) efek-efek utang yang diterbitkan
(193.506)
312.299
2.
Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima - bersih
576.754
(936.406)
3.
Tambahan setoran modal Entitas Anak oleh kepentingan non-pengendali
4.
Pembayaran dividen kas
5.
Kenaikan (penurunan) efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
(2.588.776) 93.514 (2.112.014)
(2.416.191) 47.998 (2.992.300)
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
(31.314.576)
35.465.260
KAS DAN SETARA KAS, AWAL PERIODE
118.661.241
74.475.895
PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN SETARA KAS KAS DAN SETARA KAS, AKHIR PERIODE IV.
27.197 (86.548.870)
149.116
408.598
87.495.781
110.349.753
KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI : 1.
Kas
16.852.170
15.277.019
2.
Giro pada Bank Indonesia
34.595.091
42.129.885
3.
Giro pada bank-bank lain
8.936.343
11.353.585
4.
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo 27.112.177
41.589.264
87.495.781
110.349.753
dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Jumlah kas dan setara kas
