PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) KONSOLIDASIAN Pada tanggal 31 Maret 2015, 31 Desember 2014 dan 1 Januari 2014/31 Desember 2013 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
Diaudit
31 Mar 2015
31 Des 2014
1 Jan 2014/ 31 Des 2013
31 Mar 2015
31 Des 2014
1 Jan 2014/ 31 Des 2013
ASET 1. 2. 3. 4. 5
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12.
13. 14. 15.
16. 17. 18. 19.
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih Aset pajak tangguhan Aset lainnya
13.107.524 54.917.518 14.912.733 29.858 85.338.536 1.658.125 68.596.118 12.293.215 2.791.078
20.683.281 7.268.304 335.611.308 335.611.308 1.720.424 (7.705.499) (691.432) (6.551.795) (462.272) 411.801 (195.459) 14.717.004 (5.974.468) 170.070 17.474 104.327 18.909 29.360 29.360 2.507.392 8.222.916
26.289.663 7.965.707 346.962.270 346.962.270 1.720.424 (7.794.968) (675.515) (6.703.233) (416.220) 331.367 (170.969) 14.408.275 (5.759.794) 137.976 17.474 88.393 18.745 13.364 13.364 2.608.486 6.228.614
41.056.171 6.524.116 312.380.146 312.380.146 1.252.114 (6.374.616) (660.908) (5.610.545) (103.163) 201.839 (85.444) 12.248.770 (4.882.884) 98.599 17.595 67.701 13.303 2.265.785 6.008.693
20.683.281 7.268.304 335.576.171 335.576.171 2.381.461 146.810 (8.026.520) (775.317) (6.552.822) (698.381) 565.781 (245.604) 15.046.591 (6.102.010) 170.310 17.474 104.327 19.149 29.360 29.360 7.927.717 2.602.311 8.878.026
26.289.663 7.965.707 346.563.310 346.563.310 2.130.984 146.810 (8.099.143) (755.043) (6.704.242) (639.858) 484.717 (220.393) 14.725.232 (5.880.302) 137.976 17.474 88.393 18.745 13.364 13.364 7.344.382 2.693.681 6.713.505
41.056.171 6.524.116 312.290.388 312.290.388 1.421.719 180.814 (6.548.217) (734.372) (5.611.256) (202.589) 342.316 (128.959) 12.403.013 (4.962.996) 98.599 17.595 67.701 13.303 5.495.423 2.324.247 6.252.584
TOTAL ASET
545.743.243
542.716.065
489.042.996
557.438.896
553.155.534
496.849.327
-
19.564.217 46.413.635 6.726.020 35.624 77.049.518 1.634.081 60.578.544 11.608.627 3.228.266 -
16.273.604 43.418.739 6.498.571 25.600 52.133.193 1.010.191 32.461.096 16.028.494 2.633.412 -
13.129.866 55.340.356 16.172.507 74.402 85.821.099 1.660.135 68.644.851 12.724.856 2.791.257 28.037
19.577.571 47.113.575 7.878.049 55.627 77.534.583 1.636.598 60.627.079 12.042.640 3.228.266 -
16.284.142 43.752.837 7.217.573 25.600 52.819.957 1.212.964 32.520.208 16.453.373 2.633.412 -
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) KONSOLIDASIAN Pada tanggal 31 Maret 2015, 31 Desember 2014 dan 1 Januari 2014/31 Desember 2013 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
Diaudit
31 Mar 2015
31 Des 2014
1 Jan 2014/ 31 Des 2013
31 Mar 2015
31 Des 2014
1 Jan 2014/ 31 Des 2013
LIABILITAS DAN EKUITAS
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.
14. 15. 16.
17.
18.
19.
20. 21. 22. 23.
24.
25.
LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan Berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas Lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun - tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
108.713.494 226.095.852 110.313.852 577 3.241.841 33.354
107.438.938 228.992.739 111.509.908 577 3.752.681 14.702
103.165.607 219.737.591 86.610.366 577 3.303.929 113.516
108.685.978 226.095.852 110.309.597 2.348.495 577 3.240.700 33.354
107.419.345 228.992.739 111.493.672 2.249.330 577 3.754.260 14.702
103.156.806 219.737.591 86.591.366 1.694.048 577 3.301.039 113.516
3.645.604 356 102.922 234 234 15.841.910 467.989.996
4.697.946 770.318 112.395 3.283 3.283 11.661.288 468.954.775
4.539.442 4.568 130.973 5.656 5.656 10.394.414 428.006.639
20.920 3.645.604 3.338.794 1.960.086 103.174 234 234 17.637.119 477.420.484
4.697.946 2.503.900 3.080.882 112.650 3.283 3.283 13.106.558 477.429.844
4.539.442 3.132.847 502.045 131.241 5.656 5.656 11.610.739 434.516.913
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.711.368 5.711.368 (2.051.046) -
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.711.368 5.711.368 (2.254.624) -
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.711.368 5.711.368 (2.098.452) -
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
340.162
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.564.552 5.711.368 (146.816) (1.949.341) 316.437
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.564.552 5.711.368 (146.816) (1.802.179) 309.103
420.915 (3.155.643) 683.682 912.850 912.850 71.639.137 67.850.758 3.788.379
(79.596) (2.926.569) 751.541 912.850 912.850 67.850.758 51.887.777 15.962.981
(618.918) (2.179.018) 699.484 770.311 770.311 55.112.192 40.742.885 14.369.307
401.279 1.151 (3.155.643) 688.928 4.211 912.850 912.850 73.476.424 69.419.160 4.057.264
(99.429) (653) (2.926.569) 756.662 4.211 912.850 912.850 69.419.160 52.933.302 16.485.858
(638.174) (2.179.018) 704.297 1.613 770.311 770.311 56.157.717 41.903.886 14.253.831
77.753.247
73.761.290
61.036.357
79.774.852
75.488.159
62.231.339
243.560
237.531
101.075
Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS
1.540.938 5.500.000 (3.959.062) 5.564.552 5.711.368 (146.816) (1.719.912)
77.753.247
73.761.290
61.036.357
80.018.412
75.725.690
62.332.414
545.743.243
542.716.065
489.042.996
557.438.896
553.155.534
496.849.327
- Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Central Asia Tbk dan Entitas Anak pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 yang tidak diaudit. Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, maka informasi keuangan konsolidasian tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian. Informasi keuangan konsolidasian ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan No. VIII.G.7 yang merupakan lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No. Kep347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik. - Pada tahun 2015, Bank menerapkan PSAK 1 (Revisi 2013), "Penyajian Laporan Keuangan", sehingga untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan laba rugi komprehensif konsolidasian untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2014 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di laporan laba rugi komprehensif konsolidasian untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015. - Pada tahun 2015, Bank menerapkan PSAK 24 (Revisi 2013), "Imbalan Kerja", yang mensyaratkan keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti dicatat sebagai bagian dari pendapatan komprehensif lain. Standar ini berlaku retrospektif; karenanya, Bank menyajikan kembali informasi keuangan konsolidasian pada tanggal 31 Desember 2014 dan 1 Januari 2014/31 Desember 2013, serta untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2014. - Kurs valuta asing utama yang digunakan adalah sebagai berikut: Kurs per 31 Maret 2015 : 1 USD = Rp 13.074,00 Kurs per 31 Desember 2014 : 1 USD = Rp 12.385,00
1 HKD = Rp 1.686,12 1 HKD = Rp 1.569,98
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2015 & 2014 (Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) BANK No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2015
31 Mar 2014
31 Mar 2015
31 Mar 2014
10.760.046 10.449.534 310.512 2.914.888 2.897.033 17.855 7.845.158
9.507.387 9.185.180 322.207 2.501.570 2.482.432 19.138 7.005.817
11.562.595 11.247.206 315.389 3.062.989 3.043.711 19.278 8.499.606
10.268.777 9.941.804 326.973 2.639.926 2.620.788 19.138 7.628.851
3.852.698 164.328 14 164.314 42.881 42.881 265.554 121 1.906.592 1.321.609 151.613
3.431.103 107.331 1.621 105.710 30.576 30.576 202.286 1.642.199 1.324.139 124.572
4.080.652 164.328 14 164.314 43.204 43.204 267.663 121 1.937.655 1.322.225 345.456
3.579.173 109.882 4.172 105.710 30.775 30.775 202.167 1.657.091 1.324.885 254.373
6.940.147 32.755 3.722 29.033 6.951 6.951 254.514 1.349.089 1.305.588 43.501 635 12 3.124.519 143.892 2.027.780
6.170.032 193.986 2.925 191.061 5.382 5.382 323 1.617.096 1.566.656 50.440 12 2.515.096 98.141 1.739.996
7.456.621 33.090 4.057 29.033 6.951 6.951 254.514 1.416.630 1.305.607 7.940 103.083 1.072 1.079 3.362.683 165.912 2.214.690
6.578.643 193.986 2.925 191.061 5.382 5.382 323 1.667.009 1.566.935 1.745 98.329 118 958 2.719.554 114.053 1.877.260
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(3.087.449)
(2.738.929)
(3.375.969)
(2.999.470)
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
4.757.709
4.266.888
5.123.637
4.629.381
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi /provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya
Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
969.330 936.095 (33.235) 3.788.379
864.107 883.968 19.861 3.402.781
1.060.344 1.036.708 (23.636) 4.063.293
957.902 990.541 32.639 3.671.479
(229.074) -
(186.888) -
(229.074) -
(186.888) -
57.269
46.722
57.269
46.722
-
-
23.725
(28.286)
500.511 -
428.878 -
500.708 1.804 -
429.227 1.774
(125.128)
(107.220)
(125.003)
(107.220)
203.578
181.492
229.429
155.329
3.991.957
3.584.273
4.292.722
3.826.808
3.788.379
3.402.781
3.788.379
3.402.781
4.057.264 6.029 4.063.293
3.664.907 6.572 3.671.479
3.991.957
3.584.273
3.991.957
3.584.273
4.286.693 6.029 4.292.722
3.820.236 6.572 3.826.808
-
-
-
-
165
149
- Biaya premi penjaminan pemerintah Bank sebesar Rp 240.056 juta pada tanggal 31 Maret 2015 dan Rp 226.148 juta pada tanggal 31 Maret 2014, dilaporkan pada 'Beban Bunga'.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASIAN Pada tanggal 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS
KONSOLIDASIAN
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
31 Mar 2015
31 Des 2014
31 Mar 2015
31 Des 2014
I.
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya
5.867.430 5.867.430 -
2.294.439 2.294.439 -
9.104.190 2.805.318 2.375.000 430.318 6.298.872 -
4.616.414 1.913.270 1.505.000 408.270 2.703.144 -
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta Asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta Asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya
158.203.986 141.348.465 8.519.130 2.100.830 2.100.830 6.418.300 535.000 5.883.300 132.829.335 103.111.061 29.718.274 2.003.102 2.003.102 2.003.102 5.608.069 4.696.735 911.334 9.244.350 -
140.137.295 125.423.006 3.847.606 1.974.972 1.974.972 1.872.634 500.000 1.372.634 121.575.400 92.918.512 28.656.888 900.766 900.766 900.766 7.198.848 5.693.038 1.505.810 6.614.675 -
158.070.842 141.215.321 8.519.130 2.100.830 2.100.830 6.418.300 535.000 5.883.300 132.696.191 103.179.534 29.516.657 2.003.102 2.003.102 2.003.102 5.608.069 4.696.735 911.334 9.244.350 -
140.390.923 125.676.634 3.847.606 1.974.972 1.974.972 1.872.634 500.000 1.372.634 121.829.028 93.273.570 28.555.458 900.766 900.766 900.766 7.198.848 5.693.038 1.505.810 6.614.675 -
III.
TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya
172.165 9.368 3.916 5.452 162.797 162.797 -
185.970 23.277 4.446 18.831 162.693 162.693 -
188.500 9.368 3.916 5.452 179.132 169.576 9.556 -
197.419 23.277 4.446 18.831 174.142 165.305 8.837 -
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
11.155.082 11.155.082 7.643.952 3.511.130 -
10.694.250 10.694.250 7.314.855 3.379.395 -
11.181.182 11.181.182 7.670.052 3.511.130 -
10.720.350 10.720.350 7.340.955 3.379.395 -
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Maret 2015 & 2014 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS
31 Maret 2015 (Tidak Diaudit) DPK KL D
L PIHAK TERKAIT Penempatan pada Bank Lain a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta Asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta Asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 12. Aset yang diambil alih
M
Jumlah
L
31 Maret 2014 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
M
Jumlah
I. 1.
II. 1.
2.
PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada Bank Lain a. Rupiah b. Valuta Asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta Asing
100 -
-
-
-
-
100 -
100 -
-
-
-
-
100 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
22.948 22.948 1.623.227 1.623.227 162.164 1.574.837 16.026
12.972 12.972 -
-
-
-
22.948 22.948 1.636.199 1.636.199 162.164 1.574.837 16.026
1.286 1.286 1.245.926 1.245.926 181.580 1.183.837 13.585
5.367 5.367 5.367 -
1.000 -
-
-
1.286 1.286 1.251.293 1.251.293 186.947 1.184.837 13.585
1.851.829 179.712 -
6.225 -
-
-
-
1.858.054 179.712 -
1.931.647 227.593 -
-
-
-
-
1.931.647 227.593 -
2.408.066 12.504.567
-
-
-
-
2.408.066 12.504.567
2.200.090 7.735.443
-
-
-
-
2.200.090 7.735.443
25.743 4.115
-
-
-
-
25.743 4.115
50.886 117
-
-
-
-
50.886 117
215.853 -
215.853 -
299.343 -
299.343 -
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Maret 2015 & 2014 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
POS - POS
31 Maret 2015 (Tidak Diaudit) DPK KL D
L Surat berharga a. Rupiah b. Valuta Asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing 12. Aset yang diambil alih
M
Jumlah
L
31 Maret 2014 (Tidak Diaudit) KL D
DPK
M
Jumlah
3.
III. 1.
2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
77.580.774 6.791.780
-
20.683.281 7.268.304
-
102.952 120.339
-
321.242 205.596
-
-
-
-
-
-
-
-
41.759.646 40.980.397 779.249 284.781.742 267.403.356 17.378.386 526.980 518.579 8.401 49.959.002 144.977 51.747
670.013 668.782 1.231 4.538.875 4.504.991 33.884 339.068 306.651 32.417 864.726 -
130.940.924 26.662.731 -
467.813 1.467 -
68.090 68.090 667.349 667.349 439.904 439.904 429.788 -
78.004.968 7.117.715
-
46.669.004 7.540.263
-
20.683.281 7.268.304
43.833.943 5.852.983
-
102.353 104.512
-
318.482 175.689
-
-
-
-
-
-
-
-
47.089.839 7.820.464
-
43.833.943 5.852.983
69.958 69.958 249.168 171.024 78.144 51.827 22.305 29.522 40.447 -
300.698 300.087 611 846.622 798.668 47.954 219.742 171.788 47.954 122.881 610 -
42.868.405 42.087.314 781.091 291.083.756 273.545.388 17.538.368 1.577.521 1.459.227 118.294 51.416.844 145.587 51.747
27.133.407 26.597.650 535.757 282.718.490 263.729.250 18.989.240 327.047 168.998 158.049 47.010.994 144.977 8.742
469.600 469.600 4.223.735 4.147.452 76.283 463.979 430.327 33.652 1.148.468 -
23.180 23.180 217.477 217.477 78.278 78.278 35.559 -
25.810 25.810 340.415 340.415 90.960 90.960 47.137 -
221.926 221.926 647.485 647.485 72.199 72.199 142.649 610 -
27.873.923 27.338.166 535.757 288.147.602 269.082.079 19.065.523 1.032.463 840.762 191.701 48.384.807 145.587 8.742
4.017 -
104.327
131.408.737 26.668.215 104.327
124.083.027 19.449.871 -
528.344 23.373 -
100 -
1.665 -
67.924
124.613.136 19.473.244 67.924
7.705.499 5.549.024 12,78%
6.528.132 4.782.828 8,79%
1,77% 5,65%
0,83% 6,78%
2,97%
1,37%
186 1.098.223 499.944 1.609.404
186 796.341 385.876 1.343.211
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Pada Tanggal 31 Maret 2015 & 2014 (Dalam jutaan Rupiah)
No. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
POS - POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi
31 Maret 2015 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 149.127 299 683.129 8.303 147.872 560.331 836.810 -
443.386 5.714.985 17.808 1.078 -
72.683 3.183.156 17.198 678 154.200
1.116.995 610 24.074
31 Maret 2014 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 99.356 510 637.953 8.068 133.226 525.201 375.761 -
139.397 5.352.871 14.048 34 -
58.530 3.013.526 13.288 223 154.895
671.543 760 26.251
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Pada Tanggal 31 Maret 2015 & 2014 (Dalam jutaan Rupiah) Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2015
31 Mar 2014
Bank I. Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury ) 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1.2.1. Agio / Disagio 1.2.2. Modal sumbangan 1.2.3. Cadangan umum 1.2.4. Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7. Dana setoran modal 1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%) 1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 1.2.10. Pendapatan komprehensif lain 1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2. Goodwill 1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6. Eksposur sekuritisasi 1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2. Agio / Disagio 2.3. Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
75.733.841 75.733.841 1.540.938 78.490.475 5.711.368 912.850 67.850.758 3.821.614 315.686 (121.801) -
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
344.902.692 2.033.710 62.778.880 409.715.282 9,99%
Konsolidasian 353.876.058 2.466.838 64.913.468 421.256.364 9,99%
63.514.846
3.725.213 3.725.213 -
3.827.827 3.827.827 -
3.358.594
3.977.222
79.459.054
82.674.536
64.881.218
67.492.068
-
Tidak Diaudit
31 Mar 2015 Bank
31 Mar 2014 Bank 313.685.222 582.394 52.930.005 367.197.621 9,99%
Tidak Diaudit
321.393.970 1.114.688 54.202.668 376.711.326 9,99%
Bank RASIO KPMM Rasio CET 1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio Total CET 1 UNTUK BUFFER
Tidak Diaudit
31 Mar 2015
KETERANGAN
Konsolidasian
Konsolidasian
61.522.624
(216.342) (1.573.837)
Total Modal
Bank
78.846.709 78.846.709 1.540.938 80.606.531 5.711.368 912.850 69.393.485 4.069.459 340.162 301.008 (121.801) (3.300.760) (2.586.644) (93.885) (221.447) (398.784) -
(4.297.572) (2.507.393)
II. Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Cadangan tujuan 5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1. Sinking Fund 5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Tidak Diaudit
Konsolidasian
18,48% 18,48% 0,91% 19,39%
Catatan : Dengan memperhitungkan keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti sebagai faktor pengurang, maka rasio kewajiban penyediaan modal minimum Bank pada tanggal 31 Maret 2015 menjadi 18,82%.
31 Mar 2014
Konsolidasian 18,72% 18,72% 0,91% 19,63%
Bank 16,75% 16,75% 0,91% 17,67%
Konsolidasian 16,86% 16,86% 1,06% 17,92%
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Pada Tanggal 31 Maret 2015 & 2014 BANK RASIO (%)
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (Compliance ) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) *) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta Asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan *)
Termasuk GWM LDR
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2015
31 Mar 2014
19,39%
17,67%
0,48%
0,39%
0,61%
0,50%
1,60% 0,66% 0,23% 3,48% 20,15% 6,53%
1,50% 0,47% 0,19% 3,46% 22,31% 6,45%
67,44% 74,91%
67,02% 77,11%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
0,00% 0,00%
8,29% 8,57% 2,21%
8,14% 8,51% 0,53%
PENGURUS BANK 1)
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS - Presiden Komisaris
: Djohan Emir Setijoso
FarIndo Investments (Mauritius) Ltd qualitate qua (qq)
- Komisaris - Komisaris Independen
: Tonny Kusnadi : Cyrillus Harinowo
- Komisaris Independen - Komisaris Independen
: Raden Pardede : Sigit Pramono
Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono Anthony Salim **) Masyarakat Jumlah
*)
: :
47,15% 1,76%
:
51,09% 100,00%
DIREKSI -
Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur Direktur Direktur Direktur Direktur (merangkap Direktur Kepatuhan) Direktur Direktur Direktur Independen Direktur
1)
: : : : : :
Jahja Setiaatmadja Eugene Keith Galbraith Dhalia Mansor Ariotedjo Anthony Brent Elam Suwignyo Budiman Subur Tan
: : : :
Henry Koenaifi Armand Wahyudi Hartono Erwan Yuris Ang Rudy Susanto
Catatan : *) Sesuai dengan surat Bank Indonesia No. 12/21/DPB3/TPB3-7 tanggal 25
Februari 2010, Ultimate shareholders FarIndo Investments (Mauritius) Ltd ("FarIndo") adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono. **) Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 2,45% dimiliki oleh
Susunan pengurus Bank berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 80 tanggal 14 Agustus 2014, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi., Notaris di Jakarta.
pihak yang terafiliasi dengan Ultimate Shareholders; sebesar 0,02% dimiliki oleh Sdr. Robert Budi Hartono dan sebesar 0,02% dimiliki oleh Sdr. Bambang Hartono.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Pada tanggal 31 Maret 2015 (Dalam jutaan Rupiah) BANK No.
TRANSAKSI
Nilai Notional
Trading
Tujuan Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Tagihan Liabilitas
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
15.111.780
15.111.780
-
29.858
33.354
1.
Spot
4.781.441
4.781.441
-
4.174
8.460
2.
Forward
1.819.165
1.819.165
-
8.124
13.235
3.
Option
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
4.
Future
-
-
-
-
-
5. 6.
Swap Lainnya
-
17.560 -
11.659 -
B. 1. 2.
3. 4. 5.
Terkait dengan Suku Bunga Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
29.858
33.354
JUMLAH
8.511.174 -
8.511.174 -
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2015 & 2014 (Dalam jutaan Rupiah) KONSOLIDASIAN No.
I.
POS - POS
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
31 Mar 2015
31 Mar 2014
13.131.393
11.805.193
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI 1.
Penerimaan pendapatan bunga dan syariah, provisi, dan komisi
2.
Pendapatan operasional lainnya
3.
Pembayaran beban bunga dan syariah, provisi, dan komisi
(3.011.048)
4.
(Beban) pendapatan dari transaksi valuta asing - bersih
(3.122.051)
4.336.404
5.
Beban operasional lainnya
(5.532.858)
(4.487.869)
6.
Pembayaran tantiem Dewan Komisaris dan Direksi
7.
273.912
-
228.508 (2.608.511)
-
Kenaikan/penurunan lainnya yang mempengaruhi kas : a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo (26.000)
125.000
b. Aset keuangan untuk diperdagangkan
lebih dari 3 bulan sejak tanggal perolehan
(46.188)
(899.328)
c. Tagihan akseptasi
697.403
671.134
d. Wesel tagih
544.053
(944.765)
e. Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali f. Kredit yang diberikan g. Piutang pembiayaan konsumen h. Investasi sewa pembiayaan - bersih i. Aset dari transaksi syariah j. Aset lain-lain k. Simpanan dari nasabah l. Dana simpanan syariah m. Simpanan dari bank-bank lain n. Utang akseptasi o. Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain p. Dana syirkah temporer
5.606.382
(2.777.772)
11.809.063
(6.326.154)
(623.248)
(42.239)
(12.302)
(32)
(268.978)
(88.004)
(2.187.735)
(39.008)
(704.397)
(5.296.783)
13.082 (443.641) (1.052.342) 4.248.378
7.052 623.435 (643.739) 2.690.616
86.082
(29.494)
19.378.960
(3.696.356)
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi sebelum pajak penghasilan 8.
Pembayaran pajak penghasilan
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi II.
18.312.087
(974.830) (4.671.186)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI 1.
Penjualan efek-efek untuk tujuan investasi
2.
Pembelian efek-efek untuk tujuan investasi
3.
Penerimaan dari efek-efek tujuan investasi yang jatuh tempo selama
4.
Penerimaan dividen kas dari efek-efek untuk tujuan investasi
121
5.
Akuisisi Entitas Anak, setelah dikurangi kas dan setara kas yang diakuisisi
-
6.
Perolehan aset tetap
7.
Hasil penjualan aset tetap
periode berjalan
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi III.
(1.066.873)
-
-
(35.655.321)
(6.951.412)
28.249.750
5.811.594
(438.082) 2.184 (7.841.348)
(56.307) (213.783) 456 (1.409.452)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN 1.
Kenaikan (penurunan) efek-efek utang yang diterbitkan
2.
Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima - bersih
3.
Tambahan setoran modal Entitas Anak oleh kepentingan non-pengendali
-
4.
Pembayaran dividen kas
-
-
5.
Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
20.920
-
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan
884.894 (1.120.489)
(214.675)
512.166 (659.624) -
(147.458)
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
10.256.064
(6.228.096)
KAS DAN SETARA KAS, AWAL TAHUN
74.475.895
67.156.327
PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN SETARA KAS KAS DAN SETARA KAS, AKHIR PERIODE
(208.530)
252.588
84.523.429
61.180.819
KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI : 1.
Kas
13.129.866
13.181.297
2.
Giro pada Bank Indonesia
38.687.956
34.755.851
3.
Giro pada bank-bank lain
12.171.427
7.065.268
4.
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
Jumlah kas dan setara kas
20.534.180
6.178.403
84.523.429
61.180.819
