BANCATAKAFUL Potensi dan Tantangan Untuk Pertumbuhan
September 2016
Unit Syariah
DAFTAR ISI 1. Latar Belakang dan Tujuan 2. Bisnis Model BancaTakaful 3. Mengapa BancaTakaful penting bagi Bank ? 4. Persiapan Set Up Bisnis BancaTakaful
Latar Belakang dan Tujuan
LATAR BELAKANG DAN TUJUAN Latar Belakang • Beberapa bank syariah telah menggunakan jasa BancaTakaful sebagai penambah Fee Base Bank; • Strategi perluasan market share dan customer base bank syariah
• Sebagai upaya mendukung pelayanan bank syariah sebagai “one stop financial services” kepada seluruh nasabah;
LATAR BELAKANG DAN TUJUAN Tujuan : • Menyediakan jasa keuangan yang terintegrasi untuk memenuhi seluruh kebutuhan financial nasabah di satu tempat (one stop financial services); • Kesempatan cross-selling produk; • Meningkatkan retensi / loyalitas nasabah; • Meningkatkan fee base income dari komisi asuransi; • Meningkatkan profitabilitas bank syariah
Bisnis Model BancaTakaful
BISNIS MODEL BancaTakaful Berdasarkan Surat Edaran BI Nomor 12/ 35 /DPNP tanggal 23 Desember 2010 Penerapan Manajemen Risiko pada Bank yang Melakukan Aktivitas Kerjasama Pemasaran dengan Perusahaan Asuransi (Bancassurance)
Aktifitas kerjasama pemarasan asuransi dimana Bank memasarkan produk asuransi dengan memberikan penjelasan produk secara langsung kepada nasabah
Integrasi Produk
Aktifitas kerjasama pemasaran asuransi dimana Bank hanya mereferensikan atau merekomendasi kan suatu produk asuransi kepada nasabah
Kerjasama Distribusi
Referensi / Lead
Bisnis Model BancaTakaful Aktifitas kerjasama pemasaran asuransi dimana Bank memasarkan produk Asuransi dengan modifikasi dan atau menggabungkan produk asuransi dengan produk bank.
BISNIS MODEL BancaTakaful 1. Referensi / Lead Alur pemberian Referensi / Lead
Keyword : Bank hanya memberikan informasi awal saja, hal-hal lainnya menjadi tanggung jawab perusahaan asuransi
BISNIS MODEL BancaTakaful Syarat dalam pemberian Referensi / Lead Penjualan produk yang sukses sangat tergantung dengan pemberian Referensi / Lead yang berkualitas dari Lead Generator.
Bagaimana menentukan Referensi / Lead yang berkualitas ? Kategori Referensi / Lead yang berkualitas harus memiliki 3 unsur penting, yaitu :
NEED (Kebutuhan) Nasabah memiliki kebutuhan untuk memiliki Produk Bancatakaful
MEET (Bertemu) Nasabah dikenalkan dan bertemu langsung dengan Bancatakaful Spesialist (BASS) oleh Lead Generator (CS, Teller ataupun Pemasar Bank)
AFFORDABLE (Kemampuan) 01
Nasabah memiliki kemampuan membeli Produk Bancatakaful
BISNIS MODEL BancaTakaful 2. Kerjasama Distribusi Channel distribusi yang digunakan : 1. Telemarketing 2. In Branch
01
BISNIS MODEL BancaTakaful - Telemarketing Alur penawaran melalui Telemarketing
01
BISNIS MODEL BancaTakaful - Telemarketing a. Produk Telemarketing Spesifikasi Produk : NAMA PRODUK SALURAN DISTRIBUSI JENIS PRODUK
Hospital Cash Plan Telemarketing Asuransi Kesehatan
JANGKA WAKTU
adalah 1 (satu) tahun dan dapat diperpanjang hingga peserta berusia 60 tahun.
USIA MASUK CARA PEMBAYARAN PREMI
1 tahun - 54 tahun Bulanan via Kartu Debit / Kartu Kredit Santunan Harian Rawat Inap Biaya Rawat Inap sampai dengan Rp. 1.000.000 / hari.
URAIAN MANFAAT
Penggantian Biaya Aneka Perawatan Biaya Penggantian Obat-Obatan selama rawat inap sampai dengan Rp. 300.000 / hari Santunan Duka Santunan Meninggal Dunia sampai dengan Rp. 25.000.000
01
BISNIS MODEL BancaTakaful - Telemarketing Tabel Premi :
01
BISNIS MODEL BancaTakaful – In Branch Alur pemberian Referral / Lead oleh Teller Nasabah selesai melakukan transaksi di Teller
HOOK Teller
Handling Objection
BASS membawa nasabah ke meja BASS untuk dijelaskan produk Bancatakaful
BASS menjemput Nasabah ke tempat Teller
BISNIS MODEL BancaTakaful – In Branch Alur pemberian Referral / Lead oleh Customer Services (CS) Nasabah selesai melakukan transaksi di CS
HOOK CS
Handling Objection
BASS membawa nasabah ke meja BASS untuk dijelaskan produk Bancatakaful
01
Handover CS
CS akan meminta BASS untuk menjemput nasabah
BISNIS MODEL BancaTakaful b. Produk In Branch PRODUK
UNIT LINK
01
MANFAAT
PEMBAYARAN PREMI
FEE BASED BANK
Santunan meninggal dunia sebab apapun dan Investasi
Bulanan, Triwulanan, Semesteran, Tahunan
15%
Mengapa BancaTakaful penting bagi Bank ? 01
MENGAPA BancaTakaful PENTING BAGI BANK ? 1. Mempertahankan Loyalitas Nasabah
• Hampir seluruh Bank Umum Syariah telah memiliki channel distribusi BancaTakaful, baik dalam bentuk Joint Venture atau Exclusive Agreement. • Tidak bisa dicegah apabila nasabah menggunakan Kartu Kredit atau Debit untuk membayar premi di asuransi lain
MENGAPA BancaTakaful PENTING BAGI BANK ? 2. Meningkatkan layanan kepuasan kepada Nasabah
Dapat meningkatkan kepuasan nasabah apabila BNI Syariah memiliki BancaTakaful, pembayaran menggunakan Hasanah Debit digunakan untuk membayar premi asuransi lain BNI Life Syariah
MENGAPA BancaTakaful PENTING BAGI BANK ? 3. Mewujudkan implementasi pelayanan “one stop financial services” kepada nasabah
Rawat Inap
RIP
Kecelakaan Asuransi Pensiun
Mau buka tabungan, deposito, giro, beli produk asuransi yang cover rawat inap, meininggal dunia, kecelakaan, asuransi pensiun, penyakit kritis
Buka Tabungan, Deposito, Giro, dll
Beli Rumah
Penyakit Kritis
Persiapan Set Up Bisnis BancaTakaful
PERSIAPAN SET UP BISNIS BANCATAKAFUL 1. Bagi perusahaan Asuransi Syariah a. Produk yang sesuai ketentuan syariah b. Budget c. Perizinan dari IKNB Syariah – OJK - Kerjasama BancaTakaful - Produk d. SOP dan Service Level Agreement (termasuk fee base dan remunerasi lainnya) e. SDM, sertifikasi syariah, pendidikan berkelanjutan f. Peluncuran dan strategi roll out
PERSIAPAN SET UP BISNIS BANCATAKAFUL 2. Bagi Bank Syariah a. Budget b. Perizinan dari Direktorat Perbankan Syariah – OJK - Kerjasama BancaTakaful - Produk c. Mapping cabang dan lay out d. SOP dan Service Level Agreement (bagi frontliner) e. KPI bagi petugas bank terkait f. SDM, sertifikasi syariah, pendidikan berkelanjutan g. Peluncuran dan strategi roll out
Terima Kasih
Unit Syariah
