BAB 3 ANALISIS DAN PERANCANGAN. Proses penerimaan risiko meliputi sales marketing, underwriting, claim dan

BAB 3 ANALISIS DAN PERANCANGAN

3.1 Analisis Proses penerimaan risiko meliputi sales marketing, underwriting, claim dan keuangan. Prosedur penerimaan risiko objek yang akan diasuransikan adalah melalui pengajuan calon nasabah potensial oleh sales marketing/ broker/ agen/ maupun calon nasabah yang datang sendiri. Setelah itu mereka mengisi formulir Surat Pemohonan Penutupan Asuransi (SPPA) yang berisi data mengenai objek calon nasabah. Dilakukan survey oleh staf underwriting mengenai kondisi objek dan data – data penunjangnya. Hasil survey dianalisa dan disimpulkan oleh staf underwriting menggunakan metoda yang digunakan di perusahaan asuransi tersebut. Untuk harga pertanggungan di bawah nilai tertentu, dan sifat objek yang umum dan tidak kompleks, cukup staf underwriting yang memutuskan diterima atau tidak diterimanya proposal objek tersebut. Untuk harga pertanggungan di atas nilai tertentu, dan sifat objek yang kompleks, diajukan ke manager underwriting untuk memutuskan diterima/ tidak diterimanya proposal. Calon nasabah yang diterima membayar premi sesuai dengan perhitungan dan analisa underwriting. Claim diajukan oleh nasabah bila terjadi kerusakan yang disebabkan oleh faktor – faktor yang diasuransikan pada objek sehingga memerlukan penggantian biaya untuk memperbaikinya agar objek tersebut dapat berfungsi atau beroperasi seperti semula,

74

75

atau menggantinya dengan yang baru. Claim diajukan nasabah secara langsung ke perusahaan asuransi, atau melalui marketing/ broker/ agen yang menjadi perantara sewaktu mengajukan proposal penanggungan risiko. Nasabah mengisi formulir claim yang berisi tuntutan resmi kepada perusahaan asuransi. Survey dilakukan oleh staf claim untuk memastikan data – data kerusakan, menghitung nilai kerusakan, menentukan penyebab dari kerusakan. Jika penyebab kerusakan terjamin oleh polis (kontrak) asuransi, maka penggantian rugi diberikan kepada nasabah (tertanggung). Untuk nilai kerugian claim di bawah nilai tertentu, dan sifat objek yang umum dan tidak kompleks, cukup staf claim yang memutuskan diterima atau tidak diterimanya nilai tersebut setelah dihitung dan dianalisa kerugiannya. Diatas nilai tertentu, dan sifat objek yang kompleks, nilai tersebut diajukan ke manager claim untuk memutuskan diterima atau tidak diterimanya nilai tersebut setelah dihitung dan dianalisa kerugiannya. Bila lebih kompleks maka ditunjuk loss adjuster (badan independen penilai kerugian). Loss adjuster akan melakukan survey, menganalisa penyebab kerugian dan jaminan asuransi serta menghitung nilai kerugian. Jika nilai yang diajukan oleh loss adjuster sesuai dengan kondisi polis (kontrak) asuransi, maka pihak asuransi akan meneruskan penawaran ganti rugi ke tertanggung (nasabah). Jika terjadi sengketa claim maka perselisihan akan diteruskan ke badan arbitrase yang akan memutuskan atas persengketaan tersebut. Pengelolaan nilai risiko dilakukan oleh staf underwriting, claim dan information technology bersama- sama secara periodik, untuk mencari nilai risiko yang paling tepat dan paling berlaku. Data – data hasil claim yang pernah terjadi dikumpulkan sesuai

76

dengan jenis objek nasabah, serta jenis faktor – faktornya. Klasifikasi dilakukan dan nilai faktor disimpulkan secara periodik. Contoh aplikasi sejenis telah banyak berkembang misalnya aplikasi FIS untuk menganalisis tingkat resiko penyakit dalam. Aplikasi tersebut menggunakan logika fuzzy dan permasalahannya juga hampir sama dengan aplikasi FIS dalam menentukan tinggi atau rendah suatu proposal asuransi. Dalam dunia kedokteran FIS digunakan untuk menentukan seberapa besar derajat objek yang diteliti terkena suatu penyakit (Trivia, 2012). Logikanya seorang dokter yang memberikan diagnosis terhadap pasien kerap kali mengalami kesalahan dalam menganalisis gejala penyakit yang timbul. Begitu pula seorang underwriter juga sering bersifat subjektif dalam memberikan penilaian terhadap suatu proposal asuransi. Oleh karena itu aplikasi sistem pakar berbasis FIS menjadi solusi dalam permasalahan yang timbul.

3.2 Wawancara Dengan Pakar 3.2.1 Realita Pakar Dalam pengembangan system pakar ini, diperlukan pengetahuan dan informasi yang diperoleh dari berbagai sumber, yaitu dari pakar itu sendiri, serta buku – buku yang membahas mengenai sistem asuransi. Seorang pakar adalah seorang yang ahli dalam bidang tertentu dan mempunyai pengetahuan atau keahlian khusus, yang tidak dikuasai atau dimiliki oleh kebanyakan

77

orang, sehingga dapat memecahkan suatu permasalahan yang tidak dapat dipecahkan oleh kebanyakan orang, atau dapat memecahkan masalah dengan metode yang lebih efisien. Oleh karena itu ruang lingkup pembahasan resiko yang dialami oleh perusahaan asuransi, tidak terlepas dari pengetahuan seorang pakar. Dalam melakukan analisis faktor – faktor yang mempengaruhi resiko asuransi, seorang pakar harus memahami dengan baik sistem dan prosedur yang berlaku terkait dengan profesinya. Hal tersebut menjadi fondasi penting demi keberlangsungan proses bisnis dari perusahaan. Poin penting yang perlu digaris bawahi adalah tidak semua resiko asuransi tepat dianalisis oleh seorang pakar, oleh sebab itu sistem ini dapat membantu kinerja manajer underwriting dalam pengambilan keputusan, serta mempercepat staf underwriter dalam melakukan tugasnya.

3.2.2 Hasil Wawancara Dengan Pakar Wawancara di bawah ini dilakukan dengan pakar yang menangani bidang asuransi. Wawancara dilakukan dengan tiga orang pakar yang bekerja di perusahaan asuransi yang berbeda. Berikut ini adalah hasil wawancara pengembang aplikasi dengan direktur umum, yang bernama Bapak Wiyono Kurniawan di Perusahaan X : 1. Apa saja masalah yang dihadapi selama ini dalam menentukan tingkat tinggi rendahnya suatu resiko? (What are the problems faced currently to determine the risk quality?) Jawab:

78

Resiko ditentukan oleh underwriter sesuai dengan pengetahuan, pengalamannya, dan seringkali bersifat subjektif. Bila underwriter kurang berpengalaman sering terjadi kesalahan dalam penentuan tingkat resiko tersebut yang dapat menyebabkan kerugian pada perusahaan asuransi. 2. Selama ini bagaimanakah cara untuk menentukan tingkat tinggi rendahnya suatu resiko? (What is the method to determine the risk quality?) Jawab: Dengan melihat hasil survey di lapangan mengenai resiko tersebut (physical risk) yang melingkupi struktur bangunan, fire protection, occupancy hazard, geological, dan lain-lain, dan juga data – data klaim. 3. Apa saja faktor – faktor yang mempengaruhi tingkat resiko? (What are the factors that influencing the risk quality?) Jawab: Bangunan, fire protection, housekeeping, loss history, resiko politik, security, moral hazard, occupancy hazard, dan natural hazard. 4. Selama ini apa metode perhitungan yang digunakan dalam menentukan tingkat resiko proposal untuk ditutup oleh perusahaan asuransi? (What is the current method to consider a risk quality of a proposal to be covered by the insurance company?) Jawab:

79

Dengan melakukan risk survey dan membuat survey report yang berisi data – data terperinci mengenai resiko tersebut. Penentuan akhir dengan analisa secara manual. 5. Apa selama ini perusahaan selalu mengikuti teknik – teknik baru yang selalu dikembangkan dalam bidang perasuransian dan apa alasannya terutama berkaitan dengan resiko perasuransian? (Does insurance company follows the new developed technology in insurance industry, and the reason to follow it in connection with the company risk?) Jawab: Ya, agar dapat menentukan rate premi secara tepat untuk menghindari resiko keuangan yang akan dialami jika terjadi klaim. 6. Seberapa luas resiko yang dihadapi? Dianggap bahwa sebagian besar informasi akan tersedia dari analisis terinci yang dilakukan. Ini meliputi pertimbangan dan penilaian kemungkinan kerugian, derajat, serta frekuensinya. (What is the extent of risk exposure to be considered? Considering most of information is available from the statistic analysis and the evaluation of the loss probability, severity and frequency.) Jawab: Tidak semua resiko kerugian dapat diasuransikan. Resiko yang dapat diasuransikan adalah resiko yang disebut “calculated risk” dimana

80

probability terjadinya kerugian dapat ditentukan dari analisa statistik yang ada. 7. Kira – kira setujukah perusahaan jika menggunakan sistem pakar untuk perkiraan resiko asuransi? (Does the insurance company willing to use expert\ system to predict the insurance risk?) Jawab: Ya, karena dapat memberikan kontribusi keuntungan perusahaan. 8. Dilihat atau ditinjau dari segi apa saja kejadian yang merugikan perusahaan dengan melibatkan asuransi? (What point of view is the case that makes the insurance company loses?) Jawab: Natural disaster, seperti kebakaran, banjir, longsor, dan sebagainya. Man made disaster seperti kerusuhan dan sebagainya. 9. Apakah dibutuhkan suatu aplikasi baru

yang dapat membantu

menentukan tingkat tinggi rendahnya suatu resiko? (Is a new application form required to determine the risk quality?) Jawab: Ya, karena teknologi yang berubah terus maka aplikasi baru yang disesuaikan dengan kemampuan teknologi (bangunan, proses, fire protection, dan lainnya) dapat digunakan untuk perhitungan resiko. Berikut ini adalah hasil wawancara dengan salah satu staf product provider yang bernama Edy Kamaludin di Perusahaan Y :

81

1. Apa saja masalah yang dihadapi selama ini dalam menentukan tingkat tinggi rendahnya suatu resiko? (What are the problems faced currently to determine the risk quality?) Jawab: Selama ini, tinggi rendahnya resiko suatu properti banyak ditentukan berdasarkan isi dari properti tersebut. Contoh : Apabila suatu gudang berisi bahan yang mudah terbakar, seperti kertas, atau dan lain lain maka resiko dari gudang itu sangatlah besar. 2. Selama ini bagaimanakah cara untuk menentukan tingkat tinggi rendahnya suatu resiko? (What is the method to determine the risk quality?) Jawab : Tinggi rendahnya suatu resiko ditentukan berdasarkan survey ke properti, yang lalu dilakukan penilaian oleh bagian underwriter mengenai besar atau tidaknya resiko pada properti tersebut. 3. Apa saja faktor–faktor yang mempengaruhi tingkat resiko? (What are the factors that influencing the risk quality?) Jawab : Faktor-faktornya adalah Barang dari properti, occupancy. Contohnya : Pada Restoran, letak tabung LPGnya apakah dekat dengan api. 4. Selama ini apa metode perhitungan yang digunakan dalam menentukan tingkat resiko proposal untuk ditutup oleh perusahaan asuransi?

82

(What is the current method to consider a risk quality of a proposal to be covered by the insurance company?) Jawab : Penilaian dilakukan berdasarkan data-data yang telah ada di perusahaan selama bertahun-tahun sebelumnya. Perusahaan memiliki history bagi properti-properti yang dulu telah diasuransikan dan kemudian dipelajari oleh underwriter sebagai dasar penentuan. 5. Apa selama ini perusahaan selalu mengikuti teknik – teknik baru yang selalu dikembangkan dalam bidang perasuransian dan apa alasannya terutama berkaitan dengan resiko perasuransian? (Does insurance company follows the new developed technology in insurance industry, and the reason to follow it in connection with the company risk?) Jawab : Selama ini perusahaan tetap dengan menggunakan history-history yang telah terjadi dan belum ada cara lain dalam menentukan resiko. 6. Seberapa luas resiko yang dihadapi? Dianggap bahwa sebagian besar informasi akan tersedia dari analisis terinci yang dilakukan. Ini meliputi pertimbangan dan penilaian kemungkinan kerugian, derajat, serta frekuensinya. (What is the extent of risk exposure to be considered? Considering most of information is available from the statistic analysis and the evaluation of the loss probability, severity and frequency.)

83

Jawab : Kerugian yang dihadapi akibat kesalahan penerimaan asuransi sangat fatal, karena dapat mengakibatkan kerugian besar hingga dapat membuat suatu perusahaan asuransi dapat tutup. Terbukti bahwa perusahaanperusahaan asuransi yang bangkrut banyak diakibatkan oleh kerugian yang didapat dari claim yang bernilai besar akibat kesalahan perhitungan resiko. 7. Kira – kira setujukah perusahaan jika menggunakan sistem pakar untuk perkiraan resiko asuransi? (Does the insurance company willing to use expert\ system to predict the insurance risk?) Jawab : Ya, sangat setuju karena akan dapat mempermudah para underwriter dalam menentukan resiko dan akan sangat membantu apabila dibuat sistem pakarnya. 8. Dilihat atau ditinjau dari segi apa saja kejadian yang merugikan perusahaan dengan melibatkan asuransi? (What point of view is the case that makes the insurance company loses?) Jawab : Kebakaran yang tidak disengaja maupun disengaja, banjir, dan bencana alam lainnya. Berhentinya produksi karena terjadinya suatu kerugian dan menyebabkan kehilangan pendapatan perusahaan

84

9. Apakah dibutuhkan suatu aplikasi baru

yang dapat membantu

menentukan tingkat tinggi rendahnya suatu resiko? (Is a new application form required to determine the risk quality?) Jawab : Sangat dibutuhkan, kalau bisa sistem berdasarkan risk profile. Berikut ini adalah hasil wawancara dengan salah satu staf underwriter yang bernama Dian di Perusahaan Z : 1. Apa saja masalah yang dihadapi selama ini dalam menentukan tingkat tinggi rendahnya suatu resiko? (What are the problems faced currently to determine the risk quality?) Jawab: Setiap underwriter menentukan dengan hasil yang berbeda-beda, dikarenakan penilaiannya berbeda-beda, tidak ada patokan. Hal ini disebabkan karena penilaian resiko lebih ke subjektivitas dan tidak pasti. 2. Selama ini bagaimanakah cara untuk menentukan tingkat tinggi rendahnya suatu resiko? (What is the method to determine the risk quality?) Jawab : Dalam menentukan seleksi resiko dan proses menentukan klasifikasi resiko, perusahaan memiliki sebuah standar, sub standar, postpone, atau decline. Dalam proses seleksi untuk menentukan tinggi rendahnya resiko, pihak asuransi melakukan survey, kemudian underwriter selanjutnya akan melakukan proses seleksi.

85

Keputusan yang diambil saat melakukan identifikasi resiko dan klasifikasi resiko yang ada pada properticalon sesuai dengan jenis atau produk asuransi yang diambil (risk assessment). Keputusan yang diambil mencakup dua sisi, yaitu keadilan bagi pemilik properti dan keadilan bagi perusahaan.

Dalam

mengidentifikasi

resiko,

underwriter

harus

mengetahui adanya : •

Physical hazard, yaitu karater fisik yang dapat meningkatkan kecenderungan terjadinya kerugian atau kehilangan

•

Moral hazard, yaitu kecenderungan seseorang untuk berperilaku tidak jujur dalam melakukan transaksi. Contoh : memberikan keterangan palsu.

Pada risk assessment, misalnya dalam identifikasi kategori jenis pertanggungan beberapa mempunyai resiko yang lebih tinggi. Surveyor mengisi suatu form surat pengajuan asuransi, kemudian berkas tersebut akan di-scan dan dimasukkan ke dalam komputer. Underwriter akan melakukan proses pekerjaan dan analisa terhadap data yang ada. 3. Apa saja faktor – faktor yang mempengaruhi tingkat resiko? (What are the factors that influencing the risk quality?) Jawab : Kesalahan yang dilakukan oleh underwriter, sehingga jika premi tersebut tidak sesuai, dan aplikasi pengajuan asuransi tersebut sudah terlanjur di-

86

issued, maka keputusan yang salah tersebut harus diubah sebelum buku polis dicetak dan sampai ke tangan calon tertanggung. 4. Selama ini apa metode perhitungan yang digunakan dalam menentukan tingkat resiko proposal untuk ditutup oleh perusahaan asuransi? (What is the current method to consider a risk quality of a proposal to be covered by the insurance company?) Jawab : Surat pengajuan asuransi dan dokumen – dokumen yang dianggap perlu akan di-scan, kemudian akan dimasukkan ke dalam sebuah file, lalu diunggah. Nomor polis akan dimasukkan ke sistem penyimpanan data. Ketika sampai di bagian underwriting, data – data tersebut akan dilakukan verfikasi dan assessment process terhadap surat pengajuan asuransi tersebut. Jika ada data – data yang kurang atau berdasarkan proses seleksi resiko ternyata dikenakan ekstra premi terhadap calon tertanggung, maka underwriter akan melakukan daftar tunggu terhadap nomor polis tersebut. Sistem akan mengirimkan daftar tersebut kepada agen untuk diproses lebih lanjut, setelah diproses oleh agen, maka akan dikirimkan data – data yang kurang tersebut, untuk selanjutnya diproses analisis kembali oleh underwriter sebelum polis tersebut di-approve. 5. Apa selama ini perusahaan selalu mengikuti teknik – teknik baru yang selalu dikembangkan dalam bidang perasuransian dan apa alasannya terutama berkaitan dengan resiko perasuransian?

87

(Does insurance company follows the new developed technology in insurance industry, and the reason to follow it in connection with the company risk?) Jawab : Perusahaan selalu mengembangkan teknik – teknik baru, baik itu sistem maupun non sistem untuk kelancaran proses. 6. Seberapa luas resiko yang dihadapi? Dianggap bahwa sebagian besar informasi akan tersedia dari analisis terinci yang dilakukan. Ini meliputi pertimbangan dan penilaian kemungkinan kerugian, derajat, serta frekuensinya. (What is the extent of risk exposure to be considered? Considering most of information is available from the statistic analysis and the evaluation of the loss probability, severity and frequency.) Jawab : Yang lebih mengetahui hal ini adalah bagian klaim, terutama mengenai kesalahan sistem underwriting, sehingga mempengaruhi proses klaim nantinya. Tetapi, selama ini jika terjadi kesalahan, lebih besar dikarenakan unsur manusianya, yang terkadang melewatkan poin – poin penting yang perlu diperhatikan dalam surat pengajuan asuransi. Hal tersebut biasanya mempengaruhi besar premi yang seharusnya diajukan. 7. Kira – kira setujukah perusahaan jika menggunakan sistem pakar untuk perkiraan resiko asuransi?

88

(Does the insurance company willing to use expert\ system to predict the insurance risk?) Jawab : Boleh diusulkan dan diterapkan, jika memang itu dapat membantu proses kegiatan bisnis di perusahaan. 8. Dilihat atau ditinjau dari segi apa saja kejadian yang merugikan perusahaan dengan melibatkan asuransi? (What point of view is the case that makes the insurance company loses?) Jawab : Jawaban hampir sama dengan nomor 6, yaitu hampir sebagian kesalahan karena unsur manusianya sendiri, seperti melewatkan poin penting yang seharusnya diperhatikan saat melakukan survey. 9. Apakah dibutuhkan suatu aplikasi baru

yang dapat membantu

menentukan tingkat tinggi rendahnya suatu resiko? (Is a new application form required to determine the risk quality?) Jawab : Ya, jika memang itu lebih baik. Perusahaan selalu melakukan perubahan baik berupa sistem atau non sistem, yang bertujuan untuk keamanan dan kelancaran terkait resiko yang akan diderita oleh perusahaan.

3.3 Permasalahan Yang Timbul Permasalahan yang dihadapi dalam menentukan kriteria resiko bagi perusahaan asuransi banyak terdapat dalam sistem underwriting. Underwriter

89

bisa salah melakukan penilaian yang disebabkan oleh faktor-faktor tertentu, seperti : 1. Experience Hal ini disebabkan oleh karena kurangnya pengalaman dari underwriter, sehingga sering melakukan kesalahan dalam melakukan proses kerja. Kesalahan tersebut sangat fatal bagi perusahaan asuransi itu sendiri, karena dapat mempertinggi resiko kerugian bagi perusahaan. 2. Professionalism Profesionalisme dari pekerja asuransi sangat penting, sebab hal – hal yang paling mendasar mengenai faktor – faktor resiko kerugian bagi perusahaan berasal dari data – data calon tertanggung. Agen dan underwriter wajib bersikap jujur, bertanggung jawab, dan konsisten dalam bekerja. Sikap yang dimiliki oleh seorang pekerja adalah tidak diperkenankan mementingkan diri sendiri atau pribadi daripada kepentingan perusahaan, termasuk tidak diperkenankan untuk melakukan tindak kecurangan dalam bentuk apapun. 3. Analisys Underwriter harus dapat melakukan analisis dengan tepat, terhadap data – data yang didapatkan dari calon tertanggung, jika lalai atau tidak tepat dalam mengakseptasi, maka hal ini juga akan mempertinggi resiko kerugian bagi perusahaan. 3.4 Usulan Pemecahan Masalah Kendala yang dihadapi untuk analysis, professionalism, dan experience adalah seputar masalah pengembangan sistem, sebagai sistem pengambil

90

keputusan. Dalam kasus tersebut, dari data yang diambil, hasil dari wawancara pengembang dengan pakar, rata – rata kesalahan yang terjadi adalah seputar kesalahan manusiawi yang sulit untuk dihindari. Oleh karena itu tim pengembang menciptakan aplikasi, sebagai sistem pengambilan keputusan, lebih cenderung ke arah rujukan bagi manajer underwriting sebagai bahan pertimbangan, dengan hasil analisys, experience, professionalism dari staff underwriting. 3.5 Sequence Diagram Skenario : 1. User akan melakukan log in, kemudian akan tampil menu general information, setelah mengisi menu general information, kemudian user mengisi menu additional perils, building, dan fire protection. Setelah itu, user akan menekan tombol “calculate”, lalu aplikasi akan menghitung data yang telah diisi pada risk main building, lalu akan tampil menu overview sebagai menu hasil dan setelah itu dilakukan penyimpanan.

91

Gambar 3.1 Diagram sequence untuk common user 2. Admin melakukan kegiatan update rules, kemudian rules yang telah di – update disimpan di dalam storage.

Gambar 3.2 Diagram sequence admin

92

3.6 Use Case Diagram

Log in

Fill General Information

Fill Building Checklist

Fill Fire Protection

User

Admin Fill Housekeeping Checklist

Fill Additional Perils

Risk Main Building

Overview

Edit Rules

Gambar 3.3 Use case diagram Di bawah ini merupakan skenario use case yang menjelaskan apa saja yang terjadi di dalam sistem serta penjelasannya.

93

1. Log in pengguna Tabel 3.1 Skenario use case satu Use case Deskripsi

Melakukan log in ke dalam sistem Kegiatan log in ke dalam sistem untuk mendapatkan akses fitur general information. Pre – condition User harus mengisi user name dan password dengan benar Action actor System response User mengisi user name dan Sistem akan memvalidasi apakah password lalu menekan tombol data user yang diisikan sudah “log in” benar. Jika sudah benar, maka user akan menuju halaman utama, tetapi jika belum maka user harus mengisikan filed input kembali User menekan tombol “exit” User akan keluar dari sistem

2. Menjawab pertanyaan yang diberikan Tabel 3.2 Skenario use case dua Use case

Menjawab pertanyaan yang diberikan Deksripsi Kegiatan yang dilakukan oleh sistem dimana sistem akan memberikan sejumlah pertanyaan yang kemudian diharapkan user diharapkan untuk menjawab pertanyaan yang diberikan Pre – condition Setelah user dapat melakukan log in dengan akun yang diberikan hak akses Actor action System response User menjawab semua pertanyaan Sistem akan mulai menghitung yang ada dalam general analisis resiko yang telah di- input information oleh user

94

3. Menjawab pertanyaan yang diberikan Tabel 3.3 Skenario use case tiga Use case

Menjawab pertanyaan yang diberikan Deksripsi Kegiatan yang dilakukan oleh sistem dimana sistem akan memberikan sejumlah pertanyaan yang kemudian diharapkan user diharapkan untuk menjawab pertanyaan yang diberikan Pre – condition Setelah user menjawab menu general information Actor action System response User menjawab semua pertanyaan Sistem akan mulai menghitung yang ada dalam menu buildings analisis resiko yang telah di- input oleh user

4. Menjawab pertanyaan yang diberikan Tabel 3.4 Skenario use case empat Use case

Menjawab pertanyaan yang diberikan Deksripsi Kegiatan yang dilakukan oleh sistem dimana sistem akan memberikan sejumlah pertanyaan yang kemudian diharapkan user diharapkan untuk menjawab pertanyaan yang diberikan Pre – condition Setelah user menjawab menu buildings Actor action System response User menjawab semua pertanyaan Sistem akan mulai menghitung yang ada dalam menu fire analisis resiko yang telah di- input protection oleh user

95

5. Menjawab pertanyaan yang diberikan Tabel 3.5 Skenario use case lima Use case

Menjawab pertanyaan yang diberikan Deksripsi Kegiatan yang dilakukan oleh sistem dimana sistem akan memberikan sejumlah pertanyaan yang kemudian diharapkan user diharapkan untuk menjawab pertanyaan yang diberikan Pre – condition Setelah user menjawab menu fire protection Actor action System response User menjawab semua pertanyaan Sistem akan mulai menghitung yang ada dalam menu analisis resiko yang telah di- input housekeeping oleh user

6. Menjawab pertanyaan yang diberikan Tabel 3.6 Skenario use case enam Use case

Menjawab pertanyaan yang diberikan Deksripsi Kegiatan yang dilakukan oleh sistem dimana sistem akan memberikan sejumlah pertanyaan yang kemudian diharapkan user diharapkan untuk menjawab pertanyaan yang diberikan Pre – condition Setelah user menjawab menu housekeeping Actor action System response User menjawab semua pertanyaan Sistem akan mulai menghitung yang ada dalam menu additional analisis resiko yang telah di- input perils oleh user

96

7. Menghitung risk main building Table 3.7 Skenario use case tujuh Use case Deskripsi Pre – condition

Action actor User menekan tombol “calculate”

User menekan tombol “exit”

Melihat hasil perhitungan berdasarkan klasifikasi Event ini akan menghitung semua risk profile yang di- input oleh user Setelah user menjawab semua pertanyaan yang diberikan oleh system System response Sistem akan menampilkan hasil perhitungan dari semua kelompok risk profile. Sebelum menampilkan hasil overall sistem akan memvalidasi pertanyaan yang belum dijawab dengan benar Sistem akan menghentikan seluruh proses dan kemudian user akan keluar dari aplikasi

8. Melihat hasil (overview) Table 3.8 Skenario use case delapan Use case

Deskripsi

Pre – condition Action actor User menekan tombol “save” User menekan tombo “back”

Melihat hasil perhitungan untuk menarik kesimpulan dan melakukan penyimpanan Event ini akan melakukan penyimpanan hasil informasi yang telah di dapatkan pada storage Setelah user menekan tombol calculate pada risk main building System response User akan melakukan penyimpanan data pada storage. Akan muncul form baru dengan tampilan awal menu general information

97

9. Update admin Table 3.9 Skenario use case sembilan Use case Deskripsi Pre – condition Action actor Admin menekan tombol “edit” Admin menekan tombol “exit”

Admin melakukan update Admin akan melakukan edit rules Setelah admin menekan tombol edit pada form admin System response Admin akan melakukan penyimpanan data pada storage Admin akan keluar dari sistem

98

3.7 Class Diagram

Gambar 3.4 Class diagram

99

3.8 Perancangan Sistem Fuzzy Faktor-faktor yang mempengaruhi resiko-resiko antara lain adalah : -

Building Faktor bahan bangunan dari properti tersebut. Bagian building dibagi lagi

menjadi : •

Roof covering : Bahan atap yang digunakan. Combustible yang berarti bahan atap yang mudah terbakar dan non combustible yang berarti bahan atapnya tidak mudah terbakar.

•

Walls external : Bahan external dari tembok properti yaitu concrete, brick, steel, dan wood.

•

Walls internal : Bahan internal dari tembok properti yaitu concrete, brick, steel, dan wood.

•

Walls partitions : Bahan partisi tembok pembatas properti yang terbagi menjadi concrete, brick, steel, dan wood.

•

Number of floor : Jumlah lantai yang ada di properti, terbagi menjadi 1, 2, 3, 4, dan >4.

•

Floor : Struktur lantai dari bangunan, yaitu concrete, steel, wood, dan tile.

•

Doors : Yaitu bahan dari pintu yang ada di properti, dibagi menjadi steel, glass, wood, dan aluminium.

•

Stairways : Struktur tangga di properti, yaitu concrete, steel, dan wood.

100

-

Fire Protection Faktor bahan bangunan dari properti tersebut. Bagian fire protection dibagi

lagi menjadi : •

Distance to next fire brigade : Jarak menuju pemadam kebakaran, dibagi menjadi less than 5 km, between 5 km – 10 km, dan more than 10 km.

•

Time required to arrive at site : Yaitu waktu yang diperlukan bagi pemadam untuk sampai ke tujuan properti, yaitu less than 10 minute, 10– 20 minute, more than 20 minute.

•

Location : Lokasi disekitar properti, dibagi menjadi densely populated area with high conflagration, suburban, housing area, business street, real estate.

•

Surrounding exposure : Kepadatan area sekitar property, dibagi menjadi high, moderate, dan low.

•

Lightning conducter : Ketersediaan penangkal petir, dibagi menjadi available dan not available.

•

Perodical risk inspection : Pengecekan resiko yang rutin, yes dan no.

•

Emergency procedure plan/ team available : Rencana darurat, dan tim penanganan bahaya, dibagi menjadi yes dan no.

•

Accessibility to enter risk : Kemudahan akses, easy dan difficult.

•

Hydrant for fire fighting available and working : Apakah hidran tersedia dan berfungsi, terdiri dari yes dan no.

101

•

Portable fire extinguishers available : Ketersediaan pemadam api portable, available dan not available.

•

Amount of extinguishers : Jumlah tabung pemadam kebakaran, enough, moderate, insufficient.

•

Fire extinguishers checked on a regular basis : Apakah dilakukan pengecekan regular pada tabung pemadam kebakaran, yes dan no.

•

Sprinkler system available : Ketersediaan sprinkler terdiri dari, in every room, critical areas, not available.

•

Smoke detection system available : Ketersediaan detector asap terdiri dari, in every room, critical areas, not available.

-

Housekeeping •

Cleanliness : Kebersihan property yaitu, good, fair, dan bad.

•

Smoking prohibition or designated smoking areas : Ada atau tidaknya area merokok dan apakah merokok diperbolehkan pada property, yes dan no.

•

Electronic wire condition : Keadaan kabel wiring yaitu, good, medium, bad.

•

Storage arrangement : penataan gudang, dibagi menjadi : Free gangway : Apakah lorong gudang teratur dan kosong, yes dan no. Staple distance to ceiling : Jarak rak gudang dengan langit-langit, less than 50 cm, more than 50 cm.

102

Storage Condition : Kondisi tempat penyimpanan, good, fair, bad. •

Stock card available : Ketersediaan list barang terdiri dari, yes, dan no.

•

Stock : Barang barang yang ada di dalam gudang Furniture : Yes dan no. Electronics : Yes dan no. Highly flammable goods : Yes dan no.

-

Additional Perils •

Flood : Kemungkinan terjadinya banjir Distance to next river : Jarak property dengan sungai, less than 3 km, less than 5 km, no river. Flood damage in the past : Apakah pernah mengalami banjir di masa lalu, yes dan no.

•

Burglary : Pencurian Security service : Ketersediaan Sekuriti, yes dan no. 24 hour guard : Ketersediaan pengamanan 24 jam, yes dan no. CCTV : Ketersediaan kamera CCT, yes dan no.

•

Damage due political risk in the past : Apakah pernah mengalami kerusakan resiko politik, seperti kerusuhan terdiri dari, yes dan no.

Dari kategori-kategori di atas dan hasil wawancara ditarik kesimpulan dengan masing-masing kategori mempunyai bobot masing-masing dan dilakukan penghitungan bobot kategori Building, Fire Protection, Housekeeping dan Additional perils secara

103

tersendiri-sendiri dan bisa dilihat pada halaman lampiran, tabel “KELAS RESIKO berdasarkan SIFAT dari KOMPONEN FAKTOR ASURANSI”. Dengan aplikasi yang dikembangkan ini, diharapkan bahwa sedikit banyak aplikasi tersebut membantu kerja dari staf underwriting. Aplikasi mampu memberikan gambaran dan perkiraan dari hasil input data yang dimiliki calon tertanggung, yang dapat menjadi rujukan bagi manajer underwriting untuk memutuskan seputar akseptasi calon tertanggung, dengan menggolongkannya ke dalam empat faktor yaitu : 1. Bad. Dalam kategori ini kemungkinan bencana yang akan terjadi sangat besar karena tingginya resiko. Range klasifikasi bad antara 71 – 100. 2. Fair. Pada kategori ini kemungkinan bencana yang akan terjadi masih cukup besar namun tidak sebesar pada kategori bad. Range klasifikasi fair antara 51 – 70. 3. Good. Pada kategori ini nilai resiko cukup kecil dan kemungkinan bencana tidak terlalu besar. Range klasifikais good antara 31–50. 4. Very good. Dalam kategori Resiko yang dihadapi sangatlah kecil dan properti tersebut aman dan sangat kecil kemungkinan terjadinya bencana. Range klasifikasi very good antara 0-30.

3.8.1 Perancangan Aturan Fuzzy Terdapat dua aturan fuzzy yang dipakai. Pertama adalah aturan fuzzy untuk menentukan resiko kebakaran (fire risk), dan yang kedua adalah aturan yang menentukan bagi resiko keseluruhan (overall risk).

104

Tabel 3.10 Rules Fire risk : Rule Fire Risk Rule 0

IF (building

IS very_good) AND (fire_protection IS

very_good) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS very_good); Rule 1

IF (building


very_good) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS very_good); Rule 2

IF (building


very_good) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS good); Rule 3

IF (building


very_good) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS good); Rule 4

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS very_good);

Rule 5

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 6

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS good);

Rule 7

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS good);

Rule 8

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 9

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 10

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS good);

Rule 11

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS fair);

105 Rule 12

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 13

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 14

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 15

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 16

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS very_good);

Rule 17

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 18

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS good);

Rule 19

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS good);

Rule 20

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 21

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 22

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS good);

Rule 23

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 24

IF (building IS good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 25

IF (building IS good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 26

IF (building IS good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 27

IF (building IS good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS fair);

106 Rule 28

IF (building IS good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 29

IF (building IS good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 30

IF (building IS good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 31

IF (building IS good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 32

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 33

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 34

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS good);

Rule 35

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 36

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 37

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 38

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS good);

Rule 39

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 40

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 41

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 42

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 43

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 44

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS bad) AND

107 (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS good); Rule 45

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 46

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 47

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 48

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 49

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 50

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 51

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 52

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS good);

Rule 53

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 54

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 55

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 56

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 57

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 58

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 59

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS bad);

Rule 60

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS very_good) THEN (fire_risk IS fair);

108 Rule 61

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS good) THEN (fire_risk IS fair);

Rule 62

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS fair) THEN (fire_risk IS bad);

Rule 63

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS bad) THEN (fire_risk IS bad);

Tabel 3.11 Rules faktor all risk : Rule All Risk Rule 0

IF (building very_good)

IS very_good) AND (fire_protection IS AND

(housekeeping

IS

very_good)

AND

(other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS very_good); Rule 1



(housekeeping

IS

very_good)

AND

(other_perils IS good) THEN (all_risk IS very_good); Rule 2



(housekeeping

IS

very_good)

AND

(other_perils IS fair) THEN (all_risk IS very_good); Rule 3



(housekeeping

IS

very_good)

AND

(other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good); Rule 4

IF (building


very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS very_good); Rule 5

IF (building


very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good); Rule 6

IF (building


very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good); Rule 7

IF (building


109 very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good); Rule 8

IF (building


very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS very_good); Rule 9

IF (building


very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good); Rule 10

IF (building


very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good); Rule 11

IF (building


very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good); Rule 12

IF (building


very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good); Rule 13

IF (building


very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good); Rule 14

IF (building


very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good); Rule 15

IF (building


very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good); Rule 16

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS very_good);

Rule 17

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS very_good);

Rule 18

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS fair)

110 THEN (all_risk IS good); Rule 19

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good);

Rule 20

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND

(housekeeping

IS

good)

AND

(other_perils

IS

very_good) THEN (all_risk IS very_good); Rule 21

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 22

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 23

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good);

Rule 24

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 25

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 26

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 27

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good);

Rule 28

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 29

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

111 Rule 30

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 31

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

Rule 32

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 33

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 34

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 35

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good);

Rule 36

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 37

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 38

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 39

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good);

Rule 40

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 41

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND

112 (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good); Rule 42

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 43

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

Rule 44

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 45

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 46

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair);

Rule 47

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS fair) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

Rule 48

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 49

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 50

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 51

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good);

Rule 52

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS very_good)

113 THEN (all_risk IS good); Rule 53

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 54

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 55

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

Rule 56

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 57

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 58

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair);

Rule 59

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

Rule 60

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 61

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS fair);

Rule 62

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair);

Rule 63

IF (building IS very_good) AND (fire_protection IS bad) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

114 Rule 64

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS very_good);

Rule 65

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS very_good);

Rule 66

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 67

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good);

Rule 68

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND

(housekeeping

IS

good)

AND

(other_perils

IS

very_good) THEN (all_risk IS good); Rule 69

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 70

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 71

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good);

Rule 72

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 73

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 74

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 75

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good)

115 AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good); Rule 76

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 77

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 78

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair);

Rule 79

IF (building IS good) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

Rule 80

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 81

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 82

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 83

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good);

Rule 84

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 85

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 86

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS fair) THEN

116 (all_risk IS good); Rule 87

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

Rule 88

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 89

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 90

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair);

Rule 91

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

Rule 92

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 93

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS fair);

Rule 94

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair);

Rule 95

IF (building IS good) AND (fire_protection IS good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

Rule 96

IF (building

IS good) AND (fire_protection IS fair) AND

(housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good); Rule 97

IF (building


(housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

117 Rule 98

IF (building


(housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good); Rule 99

IF (building


(housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair); Rule 100

IF (building


(housekeeping IS good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good); Rule 101

IF (building


(housekeeping IS good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good); Rule 102

IF (building


(housekeeping IS good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair); Rule 103

IF (building


(housekeeping IS good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair); Rule 104

IF (building


(housekeeping IS fair) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good); Rule 105

IF (building


(housekeeping IS fair) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good); Rule 106

IF (building


(housekeeping IS fair) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair); Rule 107

IF (building


(housekeeping IS fair) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair); Rule 108

IF (building


(housekeeping IS bad) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good); Rule 109

IF (building


118 (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS fair); Rule 110

IF (building


(housekeeping IS bad) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair); Rule 111

IF (building


(housekeeping IS bad) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair); Rule 112

IF (building

IS good) AND (fire_protection IS bad) AND


IF (building


(housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good); Rule 114

IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS fair) AND (other_perils IS very_good) THEN

119 (all_risk IS good); Rule 121

IF (building


(housekeeping IS fair) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS fair); Rule 122

IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS bad) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS fair); Rule 125

IF (building


(housekeeping IS bad) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS fair); Rule 126

IF (building



IF (building



IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 129

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 130

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 131

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good);

120 Rule 132

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 133

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 134

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 135

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

Rule 136

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 137

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 138

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair);

Rule 139

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

Rule 140

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 141

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS fair);

Rule 142

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair);

Rule 143

IF (building IS fair) AND (fire_protection IS very_good) AND

121 (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair); Rule 144

IF (building

IS fair) AND (fire_protection IS good) AND


IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good); Rule 148

IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS fair) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good); Rule 154

IF (building


(housekeeping IS fair) AND (other_perils IS fair) THEN

122 (all_risk IS fair); Rule 155

IF (building



IF (building


(housekeeping IS bad) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good); Rule 157

IF (building



IF (building



IF (building



IF (building

IS fair) AND (fire_protection IS fair) AND


IF (building



IF (building


(housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair); Rule 163

IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

123 Rule 166

IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building

IS fair) AND (fire_protection IS bad) AND


IF (building


124 (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS fair); Rule 178

IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS fair); Rule 181

IF (building


(housekeeping IS good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS fair); Rule 182

IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS fair) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS fair); Rule 185

IF (building



IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS bad) AND (other_perils IS very_good) THEN


IF (building



IF (building


(housekeeping IS bad) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS bad); Rule 191

IF (building


(housekeeping IS bad) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS bad); Rule 192

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 193

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 194

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS good);

Rule 195

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS good);

Rule 196

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 197

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 198

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair);

Rule 199

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

126 Rule 200

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 201

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS good);

Rule 202

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair);

Rule 203

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS fair) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

Rule 204

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS good);

Rule 205

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS fair);

Rule 206

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS fair);

Rule 207

IF (building IS bad) AND (fire_protection IS very_good) AND (housekeeping IS bad) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair);

Rule 208

IF (building

IS bad) AND (fire_protection IS good) AND


IF (building



IF (building



IF (building


127 (housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS fair); Rule 212

IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS bad) AND (other_perils IS fair) THEN


IF (building



IF (building

IS bad) AND (fire_protection IS fair) AND


IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS fair); Rule 230

IF (building



IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS fair) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS fair);

129 Rule 234

IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS bad) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS bad); Rule 240

IF (building

IS bad) AND (fire_protection IS bad) AND


IF (building


(housekeeping IS very_good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS fair); Rule 242

IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS good) AND (other_perils IS very_good) THEN (all_risk IS fair); Rule 245

IF (building


130 (housekeeping IS good) AND (other_perils IS good) THEN (all_risk IS fair); Rule 246

IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS fair) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS bad); Rule 252

IF (building



IF (building



IF (building


(housekeeping IS bad) AND (other_perils IS fair) THEN (all_risk IS bad); Rule 255

IF (building


(housekeeping IS bad) AND (other_perils IS bad) THEN (all_risk IS bad);

131

Semua rules tersebut disimpan dalam file allrisk.fcl dan firerisk.fcl yang selanjutnya dipanggil kedalam program dengan fungsi panggil seperti tertera pada lampiran bagian listing program.

3.8.2 Fuzzifikasi Dan Defuzzifikasi Fuzzifikasi menggunakan metoda Sugeno yang mempunyai 4 input, yaitu building, fire_protection, housekeeping, dan other_perils yang diklasifikasikan dalam 4 bagian yaitu bad, fair, good, dan very_good. Logika fuzzy-nya sebagai berikut:

Gambar 3.5 Logika Fuzzy Building

132

Gambar 3.6 Logika Fuzzy Fire Protection

Gambar 3.7 Logika Fuzzy Housekeeping

Gambar 3.8 Logika Fuzzy untuk Other Perils

133

Defuzzifikasi pada program ini menggunakan metoda CoG (center of gravity). Dihasilkan 2 output, yaitu fire risk dan all risk. Fire risk menggunakan input dari building, fire protection, dan housekeeping; sedangkan dalam menentukan all risk digunakan faktor input building, fire protection, housekeeping, dan other perils. Maka dari itu diperoleh rules bagi fire risk adalah

dan rule all risk adalah

Gambar 3.9 Logika Fuzzy bagi Fire Risk

Gambar 3.10 Logika Fuzzy bagi All Risk

.

134

Semua logika fuzzy ini dituliskan di dalam file “firerisk.fcl”, dan “allrisk.fcl”, dan bagian fuzzifikasi dan defuzzifikasinya dapat dilihat pada lampiran bagian listing program.

3.9 Perancangan Layar Berikut ini adalah tampilan awal perancangan layar, yaitu form log in. user harus mengisi password dan username untuk masuk ke menu selanjutnya dengan menekan tombol “log in” dan akan keluar dari aplikasi apabila user menekan tombol “exit”.

LOGIN USERNAME PASSWORD

Log In

Exit

Gambar 3.11 Tampilan layar awal log in

Setelah melakukan log in, user akan masuk ke menu general information. Pada menu tersebut, user akan mengisi policy number, name of insured, location of risk,

135

description, coverage, number of building, sum insured, claims experience, dan brief description.

Gambar 3.12 Tampilan layar general information Tampilan gambar berikut adalah tampilan menu buildings, yang terdiri dari pertanyaan pilihan yaitu, roof covering, walls external, walls internal, wall patitions, no of floors, floor, doors (front), doors (internal), dan stairways. Ketika pertanyaan yang berupa optional (pilihan) tersebut telah dijawab, maka aplikasi akan mulai menghitung resiko dalam bentuk presentase, dan risk profile adalah hasil kalkulasi dari seluruh jawaban dari menu buildings.

136

Gambar 3.13 Tampilan layar buildings

Pada menu fire protection empat belas pertanyaan optional yaitu, distance to next fire brigade, time required to arrive at site, location, surrounding exposure, lightning conductor, periodical risk inspection, emergency procedure plan or team available, accessibility to enter risk, hydrants for fire fighting available and working, portable fire extinguishers available, amount of extinguishers, fire extinguishers checked on a regular basis, sprinkle system available, dan smoke detection system available. Ketika pertanyaan tersebut dijawab oleh user, maka aplikasi akan mulai menghitung dan

137

ditampilkan dalam bentuk presentase. Setelah pertanyaan selesai dijawab semua, maka akan muncul perhitungan risk profile.

Gambar 3.14 Tampilan layar fire protection

Gambar di bawah ini adalah tampilan menu housekeeping yang terdiri dari sembilan pertanyaan optional yaitu, cleanliness, smoking prohibitionor designated smoking areas, electronic wire condition, free gangway, staple distance to ceiling, storage condition, furniture, dan highly flammable goods. Apabila user menjawab pertanyaan yang ada dalam menu housekeeping, maka aplikasi akan mulai menghitung resiko

138

proposal asuransi, dan risk profile adalah hasil perhitungan dari akumulasi nilai dalam menu housekeeping.

Gambar 3.15 Tampilan layar housekeeping

Di dalam menu additional perils, terdapat enam pertanyaan optional yaitu, distance to next river, flood damage in the past, security service, 24 – hours guard, cctv, dan damage due political risk in the past. Setelah user menjawab pertanyaan yang terdapat dalam menu additional perils, maka aplikasi akan mulai menghitung resikonya, dan risk profile pada menu additional perils adalah hasil kalkulasi dari jawaban user.

139

Gambar 3.16 Tampilan layar additional perils

Menu risk main building adalah hasil kalkulasi dari seluruh menu pada aplikasi sistem pakar. Pada menu tersebut terbagi menjadi dua klasifikasi yaitu : -

Fire risk profile yang terdiri dari hasil perhitungan pada menu building, hasil perhitungan pada menu fire protection, hasil perhitungan pada menu housekeeping, dan overall adalah kalkulasi dari klasifikasi menu fire risk building.

-

All risk profile yang terdiri dari hasil kalkulasi pada menu building, hasil kalkulasi pada menu fire protection, hasil kalkulasi pada menu housekeeping,

140

dan hasil kalkulasi pada menu other perils, sedangkan overall adalah jumlah seluruh klasifikasi dari beberapa menu tersebut yang masuk ke dalam penggolongan all risk profile. Pada menu main risk building terdapat dua tombol yaitu “exit” dan “calculate”. Ketika user menekan tombol “exit” maka aplikasi akan ditutup, dan ketika user menekan tombol “calculate”, maka aplikasi akan mulai menghitung dan menampilkan hasil perhitungan overall.

Gambar 3.17 Tampilan layar main risk building

141

Pada menu overview, akan tampil policy number yang telah di – input pada menu general information, name of insured, location of risk, description, dan number of building. Selain itu, juga akan tampil fire risk profile dan all risk profile, serta penjelasan dari range penilaiannya.

Gambar 3.18 Tampilan layar overview

Pada gambar di bawah ini adalah tampilan layar admin setelah log in, yaitu tugas admin adalah melakukan update rules. Pada layar tersebut terdapat dua tombol yaitu “exit” dan “edit”. Tombol “edit” digunakan untuk penyimpanan rule yang telah di-

142

update oleh admin ke dalam storage dan tombol “exit” digunakan untuk keluar dari aplikasi.

EDIT RULES CHOOSE CATEGORY RULES EDIT

EDIT

EXIT

Gambar 3.19 Tampilan layar admin

BAB 3 ANALISIS DAN PERANCANGAN. Proses penerimaan risiko meliputi sales marketing, underwriting, claim dan

Recommend Documents