Az EXIM exportfinanszírozási termékei és szolgáltatásai Lengyel László, igazgató ChinaCham Hungary Üzleti Klubest Budapest, 2013. január 30.
Állami exportösztönzés területei • • •
Külgazdaság-politikai szakmai irányítás Befektetés-ösztönzés Külpiaci promóció
• •
Kockázatvállalás Finanszírozás
→
hivatalosan támogatott exporthitelezési tevékenység
erre specializálódott intézmények: exporthitel ügynökségek (ECA)
Nemzetközi környezet: • WTO Szubvenciós kódex • OECD Megállapodás Egyenlő feltételrendszer az államok között = az exportőrök versenyezzenek, ne az állami támogatások! 2
Megváltozott külgazdasági körülmények Múlt (válság előtt) • • • •
Globális, univerzális bankhálózatok Bő likviditás Magas kockázatvállalási hajlandóság Hitelezési expanzió
Jelen (válság → valóság) • Fókusz a kulcspiacokra, ügyfelekre, tevékenységekre • Szűkülő és dráguló források • Növekvő tőkekövetelmények, kockázati költségek • Csökkenő hitelezési hajlandóság
Az export hitel ügynökségek (ECA) felértékelődött szerepe 3
Változások az Eximbank-MEHIB életében
• 2012 május: Nemzetgazdasági Minisztérium irányítása, közös menedzsment, vezetés; • Szervezeti integráció, önálló jogi személyek, közös brand: „EXIM”;
• Küldetés: hatékony gazdaságpolitikai ösztönző eszköz; • Cél: export lefedettség expanzív növekedése; • Széleskörű együttműködés leendő és új partnerekkel
(Kereskedelmi bankok, HITA, kamarák, üzleti hálózatok)
4
Integrált szervezeti működés
EXIMBANK Exportfinanszírozás
MEHIB
Hivatalosan támogatott exporthitel ügynökségi tevékenység megosztva két intézmény között, de integrált működés alatt.
Exporthitel biztosítás
Exportgaranciák (hitelfedezeti és kereskedelmi)
5
2013 – Jelentős expanzió Költségvetési lehetőségek 1200
A - Költségvetés által
1200
garantált forrásoldali keret
Mrd HUF
1000
B - Kereskedelmi és hitelfedezeti garanciakeret
800 600 400
500 500
350
320
200
költségvetési keret
D - Nem piacképes 7
80 6,5
0 A
C - Kamatkiegyenlítési
B
C
2013 2012 D
kockázatok elleni biztosítások állományának globállimit kerete
Jelenlegi termékpaletta I. Kockázatátvállalás
Export előfinanszírozás
Export utófinanszírozás
- MEHIB biztosítás gyártási kockázatokra (önköltség megtérítése) - Eximbank hitelfedezeti bankgarancia
- MEHIB biztosítás nyitva szállításra - MEHIB vevőhitel biztosítás - MEHIB szállítói hitel biztosítás
(exportőr cégkockázatának megosztása)
- MEHIB követelésvásárlás biztosítás
Eximbank kereskedelmi bankgaranciák (tender, előleg, teljesítési stb.)
7
Jelenlegi termékpaletta II. Finanszírozás
Export előfinanszírozás
Közvetett Refinanszírozás (CIRR)
Közvetlen
Export utófinanszírozás
Közvetett
Export előfinanszírozó hitelek: Refinanszírozás (CIRR) - Rulírozó jellegű - Középlejáratú fix kamatozású (CIRR)
Közvetlen Vevőhitel konstrukciók Leszámítolási konstrukciók: - Szállítói hitel - Forfetírozás Kötött segélyhitel 8
Finanszírozási feltételek CIRR – kedvezményes kamatozás CIRR (Commercial Interest Reference Rate) alkalmazásának feltételei: • 2-10 éves futamidő • Fix kamat a futamidőre, 6 havi lineáris tőketörlesztés
EUR CIRR: 1,15% p.a. (2-5 év törlesztés esetén – 2013. 02. 14-ig) USD CIRR: 1,35% p.a. (2-5 év törlesztés esetén – 2013. 02. 14-ig) 9
Együttműködési lehetőségek a kínai partner intézményekkel • Kínai Export-Import Bank (C-EXIM) – 16 KKE ország részére 10 Mrd USD összegű hitelkeret az állami vagy állami garanciával megvalósuló projektek számára – 100m EUR összegű keret-megállapodás a magyar EXIM-mel • Kínai Fejlesztési Bank – 1 Mrd USD összegű hitelkeret a Magyar Fejlesztési Banknál
10
C-EXIM – Keret-megállapodás • A világ egyik legnagyobb export-import bankja • Mérlegfőösszeg 190Mrd USD • Minősítés: AA- (S&P) / Aa3 (Moody’s) / A+ (Fitch) • Alkalmazottak száma: 1900 • Felhasználás: export-import ügyletekre (tehát Magyarországról Kínába és fordítva), valamint kínai tulajdonban lévő hazai cégek exporttevékenységéhez kapcsolódó forgóeszköz és exportkapacitást bővítő beruházás finanszírozásra • Ágazatok: vannak preferált szektorok (energia, infrastruktúra, magas technológiát képviselő ágazatok, berendezések), de nincs megkötés, lehet bármilyen projekt amit a két intézmény befogad.
11
Lehetséges finanszírozási struktúra a C-EXIM-mel Kereskedelmi szerződés
Kínai export-import cég
Hitelszerződés
Magyar export-import cég
Refinanszírozás
EXIM
C-EXIM
12
Kínai piacra jutás feltételei • • • •
Nemzeti Külgazdasági Hivatal (www.hita.hu); Ország-információk – Kína; Külgazdasági szolgálat Pekingben, Sanghajban és Csungkingben; Tájékoztató anyagok: • Általános gazdasági-társadalmi helyzetről • Külkereskedelmi-technikai feltételek
• Befektetési feltételek • Utazási információk
• Rendezvényeken való megjelenés (következő Shenzhen, orvosi műszergyártás)
13
Köszönöm megtisztelő figyelmüket! Elérhetőségek: Székhely: 1065 Budapest, Nagymező u. 46-48. Telefon: +36 (1) 374 9100 / Telefon: +36 (1) 374 9200 Fax: +36 (1) 269 4476 / Fax: +36 (1) 269 1198 Web: www.exim.hu Email:
[email protected]
