Állami Alom A Magyar Fejlesztési Bank szerepe Czirják Sándor vezérigazgató Magyar Fejlesztési Bank Részvénytársaság 2003 november 1
Az MFB Rt. küldetése, hogy fejlesztési források biztosításával járuljon hozzá a magyar gazdaság versenyképességének erősítéséhez, valamint az Európai Unió egységes belső piacán való eredményes működéséhez szükséges gazdasági felzárkózás feltételeinek javításához
Az MFB Rt. kiemelt feladata, hogy hídszerepet töltsön be a kormányzati vállalkozásfejlesztés – kiemelten a kis és középvállalkozás fejlesztés – állami eszközrendszere és a bankrendszer együttműködésének erősítésében.
2
Az MFB Rt.-ről szóló 2001. évi XX. törvény módosítása • Az átláthatóság, a célszerűség, a gazdaságosság, a hatékonyság és a prudenciális követelmények • Közép- és hosszúlejáratú hazai és külföldi források, illetőleg támogatások bevonása • A magyarországi székhelyű gazdálkodó szervezetek – ezen belül elsődlegesen a kis- és középvállalkozások – beruházásainak fejlesztési hitel- és tőkefinanszírozása • Európai Uniós fejlesztések, beruházások pénzügyi lebonyolítása • Nemzetgazdasági szempontból kiemelt állami és önkormányzat, így különösen az infrastrukturális, környezetvédelmi, munkahelyteremtő, oktatási, sport és szabadidős célú, valamint a strukturális és regionális különbségek kiegyenlítését, illetőleg a térség- és településfelzárkóztatást szolgáló fejlesztések, beruházások 3
Az MFB Rt. középtávú stratégiájának irányelvei • Kizárólag egy évet meghaladó hitelt, illetőleg kölcsönt nyújthat • Kizárólag akkor nyújthat hitelt és kölcsönt, vállalhat kezességet, bankgaranciát, ha annak visszafizetése, megtérülése biztosított • Kizárólag fejlesztési tőkefinanszírozás céljából szerezhet közvetlenül tulajdonrészt magyarországi székhelyű gazdasági társaságban • Tulajdoni hányada max.: 49%-os lehet és 5 éven belül el kell idegenítenie • Nem végezhet állami költségvetést pótló finanszírozási tevékenységet • Viszonylag olcsó fejlesztési forrásokkal segítse a gazdaság fejlesztését • Az egyedi jellegű finanszírozások helyett döntően a vállalkozások és az egyéb intézmények széles köre számára meghirdetett – részben a kereskedelmi bankok bevonásával lebonyolított – konstrukciós fejlesztési és beruházási hitelezési üzletpolitikát és gyakorlatot folytat 4
EU és hazai támogatások és hitelforrások bevonása, közvetítése
Nemzeti Fejlesztési Terv
Célelőirányzatok
EIB, EBRD, nemzetközi pénzügyi intézmények
Hazai hitel és kötvényforrások
Szindikált hitelek
5
Az MFB Rt. új üzleti aktivitása
Hitelprogramok
Fejlesztési Tőkefinanszírozás
EU és hazai támogatások közvetítése
Partnerség és együttműködés a vállalkozásfejlesztési intézményrendszerrel és a kereskedelmi bankokkal
6
Új hitelprogramok 2003-2004
Európa Technológiai Felzárkóztatási Beruházási Hitelprogram HUF 150 milliárd Regionális Infrastruktúra és Vállalkozásfejlesztési Hitelprogram HUF 15-30 milliárd
Összesen HUF 245 milliárd
Oktatási és sport, valamint agrár finanszírozás HUF 20-30 milliárd Kis és Középvállalkozói Projekt-kiegészítő Hitel- és Fejlesztési tőkeprogram HUF 30-35 milliárd + 10-15 milliárd HUF 7
Partnerbankok • • • • • • • • • • • •
Általános Értékforgalmi Bank Rt. BNP Paribas Hungária Bank Rt. Budapest Bank Rt. CIB Közép-európai Nemzetközi Bank Rt. Citibank Rt. Commerzbank (Budapest) Rt. Credit Lyonnais Bank Rt. Magyarország Rt. Dresdner Bank(Hungária)Rt. Erste Bank Hungary Rt. IC Nemzetközi Kereskedelmi Bank Rt. OTP Bank Rt. Postabank Rt.
• • • • • • • • • •
Magyar HVB Bank Hungary Rt. ING Bank Magyarország Rt. Inter-Európa Bank Rt. KDB Bank (Magyarország) Rt. Kereskedelmi és Hitelbank Rt. Konzumbank Rt. Külkereskedelmi Bank Rt. Magyar Takarékszövetkezeti Bank Rt. (takarékszövetkezetek) Magyarországi Volksbank Rt. Raiffeisen Bank Rt.
8
Európa Technológiai Felzárkóztatási Beruházási Hitelprogram • Legalább 1 éves múlttal rendelkező mikro-, kis-, közép- és, egyéni vállalkozók, • nagyvállalkozások, projekt társaságok, • ágazati megkötés nincs (kivéve mezőgazdaság), • beruházási hitel, a nettó beruházási érték legfeljebb 75%-ig, • hitel összeg 10 millió Ft-tól-1,5 milliárd Ft-ig. • futamidő 4-15 év, türelmi idő 2 év. • Kamatozás: – Mértéke: 3 havi BUBOR/EURIBOR + legfeljebb évi 2,5%, futamidőtől és az adós minősítésétől függően – Gyakorisága: havonta vagy naptári negyedévente – Kezelési költség: legfeljebb évi 0,5% fizetendő az ügyfél által szerződéskötéskor, illetve minden további naptári év végén a mindenkori tőkeösszegre vetítve – Rendelkezésre tartási jutalék: évi 0,25% 9
Regionális Infrastruktúra és Vállalkozásfejlesztési Hitelprogram
Vállalkozásfejlesztési
Termelő Infrastruktúra
beruházási programelem 6-9 milliárd HUF
beruházási programelem 10-20 milliárd HUF
Humán Infrastruktúra beruházási programelem 10-20 milliárd HUF
¾Ipari parkokban megvalósuló beruházások finanszírozása ¾Logisztikai központok ¾Vállalkozási övezetben megvalósuló beruházás ¾Barnamezős beruházások finanszírozása ¾Ipari területek, innovációs központok és inkubátorházak létrehozása ¾Környezetvédelmi célú beruházások
10
Termelő Infrastruktúra
beruházási programelem (15-20 milliárd HUF) •
Kedvezményzettek: – –
•
•
Önkormányzatok Gazdasági társaságok
– –
Hitelcélok – – – – – – –
Ivóvíz- és szennyvízhálózat Ivóvízminőség-javító tevékenység Hulladékkezelő létesítmények Települési szilárd hulladék kezelése Megújuló egyedi szennyvíz elhelyezési kislétesítmények Egyéb infrastrukturális beruházások Valamint ezek működését szolgáló technológia és egyéb gépi berendezés létrehozása
Hitelösszeg:
–
•
Kamat – –
•
•
Beruházás max. 50%-a Beruházási hitel: min. 100 millió HUF, a maximum nincs meghatározva Fejlesztési forgóeszközhitel: maximum a beruházás 10%-a HUF hitel: 1,3,6 havi BUBOR+ max. 2,2% p.a. EUR hitel: 1,3,6 havi EURIBOR+ max. 1,85%
Rendelkezésre tartási jutalék: beruházási hitel: 0,2% p.a., Fejlesztési forgóeszközhitel: 0% Saját erő: infrastrukturális beruházásoknál minimum 10%, egyéb esetekben minimum 25% 11
„Beruházás a 21. századi iskolába”, az Oktatási Minisztérium (OM) által meghirdetésre kerülő program hitelkonstrukciója (6-8 milliárd HUF)
Hitelcélok: „Közoktatási intézmények műszaki felújítása” - teljes körű szerkezeti-statikai, tető, szigetelési, burkolási, bővítési és átalakítási építőipari munkálatokra. „Tornaterem, tornaszoba, játékszoba, tanuszoda és kapcsolódó vizesblokk építése, felújítása. „Akadálymentesítés” - az EU szabványok teljesítése céljából a mozgássérültek akadálymentes közlekedését lehetővé tevő műszaki megoldások megvalósítására.
Igénybevevők: A közoktatásról szóló 1993. Évi LXXIX. Törvény 121.§-a (1) bekezdésének 12. Pontjában meghatározottak szerinti fenntartó szervezetek, amennyiben hitelképesek és rendelkeznek a megfelelő biztosítékokkal.
Feltételek: Hitel összege: min. 10 M Ft, Saját erő: min. 10%, Futamidő: max. 13 év, Türelmi idő: max. 3 év Kamat: 6 havi BUBOR + legfeljebb 2 %/év Kamattámogatás: 30 és 50 %-os, vagy teljes kamattámogatás. Benyújtás: 2003. Április 30, majd minden negyedév utolsó munkanapja
12
A kereskedelmi szálláshelyek és a hozzájuk kapcsolódó vendéglátás
feltételei javításának támogatása (10-12 milliárd HUF)
Hitelcélok: Kereskedelmi szálláshelyek mennyiségi és minőségi kínálatának bővítése. A kultúrált vendéglátás feltételeinek, vállalkozások piaci és versenyhelyzetének javítása. Új szállodák létesítése.
Igénybevevők: önkormányzatok, gazdasági társaságok, szövetkezetek, egyéni vállalkozók.
Feltételek: Hitel összege:10-500 M Ft, Saját erő: min. 25%, Futamidő: max. 10 év, Türelmi idő: max. 2 év Kamat: 3 havi BUBOR + legfeljebb 4 %/év, EURIBOR + 4 % Kamattámogatás: jegybanki alapkamat 50%-a 4 évre. Benyújtás: 2003. március 3. és 2003. október 31 között. 13
Barnamezős beruházások támogatása • A hazai és külföldi tőkebefektetők számára ipari infrastruktúra biztosítása, felújítás, majd ezt követő értékesítés, vagy bérbeadáson keresztül • Ipari telephelyek felújításának támogatása hosszú lejáratú hitel és tőke biztosításával • Az MFB Rt. céltársaságának (Nemzeti Lakásberuházó és Ingatlanfejlesztő Kft.) szervezői közreműködése az ipari infrastruktúra felújításában, kereskedelmi és logisztikai bázisok kialakításában
14
Kis és középvállalkozói Project-kiegészítő Hitel- és Fejlesztési tőkeprogram hitel: 30-35 milliárd HUF, tőke: 10-15 milliárd HUF
Az EU projectek sajáterő támogatása 30-40%-os mértékben
Hosszúlejáratú hitel 6-8 év
Tőketámogatás max.. 5 év Mértéke: a jegyzett tőke 25-30%
Operatív Programok
Gazdasági Versenyképesség OP
Humán erőforrás Fejlesztési OP
Agrár és vidékfejlesztési OP
Környezetvédelmi és infrastruktúra OP
Regionális OP
15
Fejlesztési tőkefinanszírozás célja
• A
Kormányzat
gazdaságpolitikai
céljainak
megvalósulását
elősegítő tőkefinanszírozás. • Versenyképesség regionális
és
megalapozása, színvonalbeli
fokozása,
felzárkózás,
strukturális, Európai
Uniós
csatlakozásra való felkészítés elősegítése. • Versenyhelyzetben maradás hosszú távon az uniós tagállamok kis- és középvállalkozásaival szemben.
16
Fejlesztési tőke finanszírozás • Fejlesztési tőkeberuházások tőkeemelés formájában • Kedvezményezetti kör – Magyarországon bejegyzett vállalkozások – Legalább két lezárt pénzügyi év
• Befektetés időtartama legfeljebb 5 év • Folyósítható tőke nagysága: 50 és 500 millió forint között • Preferált célok: – – – –
Technológiai fejlesztés Hatékonyság és versenyképesség növelése Környezetvédelmi beruházások munkahelyteremtés
17
Fejlesztési tőkefinanszírozás intézményi rendszere
MFB Rt.
Regionális Fejlesztési Holding Rt. Corvinus Rt.
•Külföldre irányuló befektetés •Társfinanszírozás •Befektetés max. 5 év •Összeg: min. 100 millió HUF
KisvállalkozásFejlesztő Pénzügyi Rt.
•Összeg: 50-100 millió HUF •Befektetés időtartama: 3-5 év •Kisebbségi részesedés: 25-49%
Regionális és Szakmai Kockázati Tőkealapok
Beszállítói Befektetői Rt.
18
Főbb adatok Milliárd HUF
600 Jegyzett tőke
500
Saját tőke
400
Eszközállomány
300 200 100 0 258 HUF/EUR
1997
1998
1999
2000 8
2001
2002
2003*
előzetes
19
