ALKALMASSÁGI TESZT. Természetes személy ügyfelek részére

STRATEGON ÉRTÉKPAPÍR ZRT.

TELEFON: 36 - (1)- 244-8800

ALKALMASSÁGI TESZT Természetes személy ügyfelek részére családi és utónév: születési név: születési hely / idő: anyja születési neve: adóazonosító jele:

Jelen teszt (a továbbiakban: Teszt) célja, hogy a Strategon Értékpapír Zrt. (a továbbiakban: Strategon Zrt.) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) alapján kötelezően felmérje, hogy a kínált szolgáltatás alkalmas-e az Ön által megjelölt befektetési célok megvalósítására, illetve az ügyletek kapcsán felmerülő kockázat összhangban van-e az Ön pénzügyi teherviselő képességével.

Kérjük, hogy szenteljen kellő időt és figyelmet a kérdőív hiánytalan kitöltésére annak érdekében, hogy az Ön és a Strategon Zrt. közötti üzleti kapcsolat a kívánt eredményt hozza. A kérdőív kitöltésében és értelmezésében munkatársaink készséggel állnak rendelkezésére. Kérjük továbbá, hogy az Ön jövedelmére és jövedelmi helyzetére vonatkozó kérdéseket ne vegye tolakodásnak. Ezek célja az, hogy a Strategon Zrt. meggyőződjön arról, hogy az Ön ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon, és a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja az Ön jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. Felhívjuk szíves figyelmét arra, hogy a Strategon Zrt. megtagadja a portfólió kezelési szerződés megkötését abban az esetben, ha az Ügyfél a Teszt kitöltését megtagadta, vagy azt hiányosan töltött ki, illetve, ha a kiértékelés során „Nem megfelelő” minősítést kapott. Tájékoztatjuk, hogy a Strategon Zrt. a birtokába jutott adatokat bizalmasan kezeli. 1.

2.

3.

4.

Mi a legmagasabb iskolai végzettsége? a)

Felsőfok

5 pont

b)

Középfok

3 pont

c)

Egyéb, nevezetesen:

1 pont

Iskolai végzettségét vagy foglalkozását érintően rendelkezik-e pénzügyi ismeretekkel? a)

Igen

5 pont

b)

Nem

0 pont

Rendelkezik rendszeres havi jövedelemmel? (több válasz is megjelölhető) a)

Nem rendelkezem rendszeres havi jövedelemmel

0 pont

b)

Igen, nyugdíjjal

1 pont

c)

Igen, munkabérrel

2 pont

d)

Igen, tőzsdén kívüli társaságtól származó osztalékjövedelemmel

3 pont

e)

Igen, befektetésből származó egyéb jövedelemmel

5 pont

Havi jövedelmének mértéke?

1034 BUDAPEST, BÉCSI U. 165. 3.EM

1

WEBSITE: WWW.STRATEGON.HU


5.

6.

7.

8.

9.

10.

TELEFON: 36 - (1)- 244-8800

a)

200 ezer forint alatt

1 pont

b)

200 és 500 ezer forint között

3 pont

c)

500 ezer forint felett

5 pont

Jellemzően mekkora nagyságrendben köt befektetési ügyletet? a)

0-10 millió forint

0 pont

b)

10-50 millió forint

1 pont

c)


3 pont

d)

100 millió forint felett

5 pont

Havi kiadásainak mértéke? a)

200 ezer forint alatt

5 pont

b)

200 és 500 ezer forint között

3 pont

c)


1 pont

Rendelkezik-e a pénzügyi kötelezettségvállalással?

(bank,

lízing)

vagy

befektetési

szolgáltatóval

a)

Igen

0 pont

b)

Nem

5 pont

szembeni

Mekkora az Ön havi átlagos megtakarítása? a)

Nem rendelkezem megtakarítással

0 pont

b)

0-100 ezer forint

1 pont

c)

100-500 ezer forint

3 pont

d)


5 pont

Milyen időszakra kívánja átlagosan elhelyezni megtakarításait? a)

Rövid távra (1-3 hónap)

1 pont

b)

Közép távra (3-12 hónap)

3 pont

c)

Hosszú távra (12 hónapnál több)

5 pont

Meg tudná határozni a kereskedés jellegére és kereskedett pénzügyi eszközökre vonatkozó fő különbséget a tőzsdei és az OTC piacok között? a)

Igen

5 pont

b)

Nem

0 pont


2



11.

Milyen megtakarítási formával rendelkezett már, illetve milyen pénzügyi eszközre vonatkozóan kötött szerződést? (Több válasz is megjelölhető) a)

Bankbetét

1 pont

b)

Állampapírok

1 pont

c)

Vállalati kötvények, jelzáloglevelek

1 pont

d)

Részvények

e)

12.

13.

14.

15.

16.

TELEFON: 36 - (1)- 244-8800



Hazai piacon

1 pont



Nemzetközi piacon

1 pont

Származtatott ügyletek (határidős, opciós és egyéb derivatív termékek) 

Részvény

1 pont



Index

1 pont



Áru

1 pont



Deviza

1 pont



Fedezeti (Hedge) ügylet

1 pont

Milyen értékű likvid eszközzel rendelkezik jelenleg? a)

0 - 1 millió forint

0 pont

b)


3 pont

c)


5 pont

Milyen értékű ingatlannal és nem likvid eszközzel rendelkezik? a)

0 -1 millió forint

0 pont

b)


3 pont

c)


5 pont

Milyen értékben rendelkezik befektetett eszközzel? a)

0-1 millió forint

0 pont

b)

1-10 millió forint

1 pont

c)


3 pont

d)

100 millió forint fölött

5 pont

Átlagosan milyen gyakorisággal köt befektetési szolgáltatás körébe tartozó szerződést? a)

Évente vagy ritkábban

0 pont

b)

Negyedévente

1 pont

c)

Havonta

3 pont

d)

Hetente vagy gyakrabban

5 pont

Mi a fő befektetési célja (több válasz is megjelölhető)? a)

Likviditás kezelés

1 pont

b)

Kockázatmentes megtakarítás

1 pont


3



TELEFON: 36 - (1)- 244-8800

c)

Bankbetétet meghaladó hozam elérése

2 pont

d)

Spekuláció

5 pont

e)

Egyéb, nevezetesen:……………………………

…. pont (max. 5 pont)

17.

18.

19.

20.

21.

22.

Tisztában van azzal, hogy a magasabb hozam nagyobb kockázatú (nagyobb árfolyam volatilitású) pénzügyi eszközökre vonatozó ügyletekkel párosul? a)

Igen

5 pont

b)

Nem

0 pont

Milyen befektetőnek tartja magát? a)

Konzervatív befektetőnek, aki biztonságos hozamok érdekében az alacsony kockázatot választja. 0 pont

b)

Kiegyensúlyozott befektetőnek, aki a magasabb (átlagos) hozamok érdekében elfogadja a magasabb (átlagos) kockázatot. 3 pont

c)

Nyereségorientált befektetőnek, aki magas, átlagon felüli hozam reményében magas, átlagon felüli kockázatot vállal. 5 pont

Milyen befektetési hajlandóságú? a)

Nem kötök olyan ügyletet, amelyek esetén a befektetett összegen felül további pénzek befizetésére kötelezhetnek és legalább egy minimális hozamot mindenképpen szeretnék realizálni. 0 pont

b)

Nem kötök olyan ügyletet, amelynek esetén a befektetett összegen felül további pénzek befizetésére kötelezhetnek, de a magasabb hozam reményében kész vagyok vállalni azt, hogy a befektetett összegen felül esetlegesen nem realizálok hozamot. 3 pont

c)

A nagyobb hozam reményében hajlandó vagyok és vállalni is tudom azt a kockázatot, hogy esetlegesen pótlólagos befizetést kell teljesítenem. 5 pont

Saját pénzügyi ismereteit milyennek ítéli meg? a)

Kiegészítésre szorul

0 pont

b)

Közepes

3 pont

c)

Megfelelő

5 pont

Tisztában van a határidős, tőkeáttételes ügylettípusok kockázatával? a)

Igen, több ilyen befektetésem is volt.

5 pont

b)

Elméletben ismerem, gyakorlatban még nem használtam.

1 pont

c)

Nem hallottam még ilyen befektetési lehetőségekről.

0 pont

Az esetleges tőkepiaci veszteség veszélyeztetné-e havi likviditását? a)

Igen

0 pont

b)

Nem, a befektetésre szánt összeg nem finanszíroz havi likviditást

5 pont


4



TELEFON: 36 - (1)- 244-8800

Az alábbi termékek közül kérjük, jelölje be, melyekkel kapcsolatban rendelkezik ismeretekkel:

23.

□

Államkötvény

□

Diszkont kincstárjegy

□

Magyar részvény (A kategóriás)

□

Külföldi részvény (likvid)

□

OECD-belüli részvények

□

OECD-n kívüli, (spekulatív)

□

Határidős termékek

□

o

Index

o

Részvény

o

Deviza

o

Áru

Opciós termékek o

Index

o

Részvény

o

Deviza

o

Áru Ügyfél nyilatkozatai

1. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Teszt lényegét és célját, valamint az alkalmassági tesz eredményétől függő következményeket megértette, és elfogadja. Kijelenti továbbá, hogy a kérdésekre adott válaszok a valóságnak megfelelnek, továbbá tudomásul veszi, hogy a kérdésekre adott válaszainak értékelését a Strategon Zrt. saját egyedi értékelése alapján végzi. 2. Az Ügyfél a jelen dokumentum aláírásával tudomásul veszi, hogy a Teszt elvégzése a Strategon Zrt. Bszt.-ben foglalt kötelezettsége, amelynek célja biztosítani, hogy a kínált szolgáltatás az ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására alkalmas legyen, a kockázat mértéke megfeleljen az ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, illetve a kockázatok felméréséhez és helyes értékeléséhez az ügyfél megfelelő tapasztalattal rendelkezzen. 3. Az Ügyfél hozzájárul a Tesztben megadott adatainak a Strategon Zrt. általi, portfóliókezelési vagy befektetési tanácsadási szolgáltatás nyújtása, ezen szolgáltatások értékesítése, közvetítése keretében történő kezeléséhez. 4. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az általa megadott válaszokat – ellenkező tartalmú értesítéséig, illetőleg az 5. pontban foglaltak bekövetkezéséig – a Strategon Zrt. valósnak és helytállónak tekinti. 5. Az Ügyfél vállalja, hogy amennyiben bármely, a fenti kérdésekre adott válasz esetén változás következik be, ezt haladéktalanul írásban jelzi a Strategon Zrt.-nek, és egyidejűleg tudomásul veszi, hogy ezen értesítés elmulasztásából adódó, vagy ezzel összefüggő károkozásért a Strategon Zrt. felelősséget nem vállal. 6. Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben a Strategon Zrt. tudomására jut, hogy a megadott válaszok bármelyike nem felel meg a valóságnak, úgy jogosult – az Ügyfél egyidejű tájékoztatása mellett – egyoldalúan újraértékelni a Teszt eredményét. 7. Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bszt. 54. § (1) bekezdés d)-e) pontjára figyelemmel a Strategon Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében történő szerződéskötést, valamint a hatályban lévő keretszerződés alapján kapott megbízás végrehajtását megtagadja, ha a Tesztben megjelölt 1034 BUDAPEST, BÉCSI U. 165. 3.EM

5



TELEFON: 36 - (1)- 244-8800

információkhoz nem jutott hozzá, vagy a Teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Ügyfél számára. A fentiek alapján az Ügyfél kijelenti, hogy ismeri és elfogadja mind az Üzletszabályzat, mind pedig az egyéb, különösen a Bszt. által előírt, az ügylet előtti tájékoztatásról szóló információkat tartalmazó hirdetményekben foglaltakat. Az Üzletszabályzat és a hirdetmények módosítására az Üzletszabályzat rendelkezései az irányadóak. Kelt, …………………………………..

…………………………………………… Ügyfél Előttünk, mint tanúk előtt:

Tanú neve

Tanú neve

Lakcíme

Lakcíme


6



TELEFON: 36 - (1)- 244-8800

ÉRTÉKELÉS 0 – 10 pont Minősítés: NEM MEGFELELŐ A Strategon megtagadja a szerződéskötést az ügyféllel. 11 – 30 pont Minősítés: MEGFELELT Kockázati profil: konzervatív Alacsony kockázati szint, nagyfokú biztonságra törekvő ügyfeleknek ajánlott. Termékek:  magyar államkötvény  diszkont kincstárjegy  MNB kötvény 31 – 65 pont Minősítés: MEGFELELT Kockázati profil: dinamikus Közepes kockázati szint, mérsékelt kockázatot vállaló ügyfeleknek ajánlott. Termékek:  magyar államkötvény  diszkont kincstárjegy  MNB kötvény  jelzáloglevél  részvény (szabványos és OTC is) 66 ponttól Minősítés: MEGFELELT Kockázati profil: spekulatív Magas kockázati szint, kiemelt kockázatot vállaló ügyfeleknek ajánlott. Termékek:  magyar államkötvény  diszkont kincstárjegy  MNB kötvény  jelzáloglevél  részvény (szabványos és OTC is)  warrant  certifikát  CFD  FX  határidős ügyletek (deviza, index, kötvény, részvény, áru)  opciós ügyletek A termékekről bővebb információkat talál a mellékelt Terméklistában. A kockázatviselő képességemre vonatkozó tájékoztatást tudomásul vettem: ….……………………………………….. Ügyfél A kockázatviselő képességemre vonatkozó tájékoztatást tudomásul vettem és kérem kockázati profilom átsorolását az alábbi kategóriába, egyben vállalom az ezzel kapcsolatos kockázatok megváltozásából eredő következményeket: Az ügyfél által kért profil neve: ………………………………………………………………………………… Kelt ………………..………………….. ……………………………………………… Strategon Értékpapír Zrt. ( a kiértékelést végező aláírása )


……….…………………………………. Ügyfél

7



TELEFON: 36 - (1)- 244-8800

Terméklista 

Államkötvény Az állampapírok által elérhető rendkívüli befektetői biztonság ügyfeleink egy része számára kiemelt jelentőséggel bír. A hazai kibocsátású állampapírokon túl lehetőséget nyújtunk arra is, hogy ügyfeleink megtakarításaikat külföldi devizában denominált államkötvényekben és vállalati kötvényekben helyezzék el, így biztosítva a külföldi befektetéseken elérhető magasabb hozamot alacsony kockázat mellett.



Diszkont kincstárjegy A Diszkont Kincstárjegy egy évnél rövidebb futamidejű állampapír, mely kamatot nem fizet, hanem a névértéknél alacsonyabb, diszkont áron kerül forgalomba, lejáratkor pedig a névértéket fizeti vissza. A diszkont összege a névérték és a vételár közötti különbség.



MNB kötvény A jegybank által tulajdonságaival.

kibocsátott

diszkont

kötvény,

tulajdonsága

megegyezik

a

diszkont

kincstárjegy



Jelzáloglevél A jelzáloghitelekben megtestesülő követelésekre vonatkozóan bocsátják ki. Ezeket a jelzáloghiteleket értékpapír formába "öntik". Tulajdonképpen a jelzáloglevél tulajdonosa közvetetten – jelzálog-hitelintézeten keresztül – jelzáloghitelt nyújt, amely hitelt a "bank" kezel, beszedi a tőke és kamat törlesztéseket, és ezek egy részét továbbadja a jelzáloglevél tulajdonosa számára szintén kamat, illetve a jelzáloglevél lejáratakor tőke visszafizetés formájában.



Részvény A részvénybefektetéseket azon ügyfeleinknek ajánljuk, akik az állampapírokénál, valamint a bankbetétekénél jelentősen magasabb hozamot kívánnak elérni, és képesek vállalni az ezzel járó nagy kockázatot. A részvényvásárlás alapvetően hosszútávú befektetés, ezért tartósan rendelkezésre álló források lekötésére javasoljuk.



Certifikát Az értékpapírosított származékos termékek, a certifikátok speciális, bankok által kibocsátott instrumentumok, amelyek bármely befektetési eszköz osztályra (értékpapírok, indexek, devizapiaci termékek, árupiaci termékek, származékos ügyletek), illetve ezek tetszőleges kombinációjára létrehozhatók. A certifikátok olyan nem a magyar jog alapján kibocsátott származékos értékpapírok, amelyek egy mögöttes alaptermék, vagy termékcsoport árfolyamváltozásából való profitálást tesznek lehetővé. Magyarul mondva: a certifikátok révén egy egyszerű kisbefektető is hozzá tud jutni olyan befektetési lehetőségekhez, mint: arany, ezüst, földgáz, olaj, tőzsdeindexek (DAX index).



CFD A CFD (Contract For Difference) olyan derivatív termékek, mely adott termék (tőzsdeindex, részvény) tényleges birtoklása nélkül adnak lehetőséget arra, hogy a termék árfolyamváltozását kihasználjuk (elsősorban rövid távon).



FX Devizapárokkal folytatott kereskedés.



Warrant A kibocsátó hazai joga szerint értékpapírnak minősülő okirat vagy számítógépes adat, amely tőzsdére bevezetett mögöttes értékpapír-sorozatra szól.



Határidős ügyletek Deviza, index, kötvény, részvény, áru alapú derivatív termékek ügyletei.



Opciós ügyletek Deviza, index, kötvény, részvény, árura vonatkozó opciós ügyletek, illetve deviza, index, kötvény, részvény, áru alapú derivatív termékekre vonatkozó opciós ügyletek.


8


ALKALMASSÁGI TESZT. Természetes személy ügyfelek részére

Recommend Documents