AJÁNLATTÉTELI FELHÍVÁS a a DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító és Önsegélyező Egyesület biztosítási állományának átruházására
2016. december 8.
Fontos figyelmeztetés A DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító és Önsegélyező Egyesület fenntartja magának a jogot, hogy az ajánlattételi eljárást annak bármely szakaszában saját belátása alapján és döntése szerint módosítsa, beleértve annak leállítását, az esetleges tárgyalások félbeszakítását, az előzetes ütemterv módosítását vagy bármely egyéb módosítást. A DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító és Önsegélyező Egyesület szabad belátása szerint dönt arról, hogy melyik ajánlattevővel köt szerződést. E döntésével kapcsolatban semmilyen jog, igény vagy követelés nem érvényesíthető vele szemben.
–2–
1.
AJÁNLATTÉTELI FELHÍVÁS TÁRGYA
1.1.
A DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító és Önsegélyező Egyesület (a továbbiakban: Egyesület) a Magyar Nemzeti Bank (a továbbiakban: MNB) H-JÉ-II-60/2016. számú határozatának megfelelően át kívánja ruházni az Egyesület teljes, valamennyi termékéhez tartozó szerződését magába foglaló, a lenti 3. pont szerinti biztosítási állományát a biztosítási tevékenységről szóló 2014. évi LXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bit.) 167. §-a, illetve 445/B-C. §-a alapján. Ennek érdekében az Egyesület a jelen ajánlattételi felhívás alapján lefolytatott eljárás (a továbbiakban: Ajánlattételi Eljárás) során kívánja több ajánlattévő ajánlata közül kiválasztania azt ajánlattevőt vagy ajánlattevőket, akivel az állomány átruházására szerződést köt (a továbbiakban: Tranzakció).
1.2.
A jelen ajánlattételi felhívás (a továbbiakban: Felhívás) célja, hogy (a)
meghatározza az Ajánlattételi Eljárás általános rendjét és az azon való részvétel feltételeit, továbbá
(b)
ismertesse az Ajánlattételi Eljárás keretében benyújtandó kötelező érvényű ajánlat (a továbbiakban: Kötelező Ajánlat) követelményrendszerét.
1.3.
Az Ajánlattételi Eljárás során, valamint a Tranzakcióval kapcsolatban az Egyesületet az MNB H-JÉ-II-60/2016. számú határozata alapján a Pénzügyi Stabilitási és Felszámoló Nonprofit Korlátolt Felelősségű Társaság (székhelye: 1055 Budapest, Bajcsy-Zsilinszky út 78. 1. em.) által kijelölt felügyeleti biztosok képviselik. A jelen Felhívással és az Ajánlattételi Eljárással kapcsolatban felvilágosítást kizárólag az alábbi 8. pontban megjelölt személyek adnak. A jelentkező a jelen Felhívást vagy a Tranzakciót érintő kérdésekben csak a lenti 8. pontban megjelölt személyek hozzájárulásával léphetnek kapcsolatba az Egyesület munkatársaival, ügyvezetésével.
2.
AJÁNLATTÉTELRE JOGOSULTAK
2.1.
A jelen Felhívás alapján az Ajánlattételi Eljárásban a következő jelentkezők vehetnek részt, és tehetnek Kötelező Ajánlatot (a továbbiakban: Jelentkező): (a)
a Bit. 2. melléklete szerinti életbiztosítási ágon belül az 1. és 3. pontban megjelölt ágazat, illetve alágazatok művelésére, valamint a Bit. 1. melléklet A) része szerinti nem-életbiztosítási ágon belül az 1. és 2. pontokban meghatározott ágazatok művelésére jogosító tevékenységi engedéllyel rendelkező,
Magyarország
területén
székhellyel
rendelkező
biztosító,
tagállami és harmadik országbeli biztosító magyarországi fióktelepe; vagy (b)
a Bit. 2. melléklete szerinti életbiztosítási ágon belül az 1. és 3. pontban megjelölt ágazat, illetve alágazatok művelésére jogosító tevékenységi
–3–
engedéllyel rendelkező, Magyarország területén székhellyel rendelkező biztosító, tagállami és harmadik országbeli biztosító magyarországi fióktelepe (az (a) és a (b) pontban foglalt biztosítók a továbbiakban együttesen: Biztosító); vagy (c)
az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény (a továbbiakban: Öpt.) 10. §-ának (1) bekezdés a) pontjában meghatározott olyan nyugdíjpénztár, életjáradék szolgáltatás nyújtására jogosult, vagy biztosítóval ilyen szolgáltatás nyújtására vonatkozó szerződéssel rendelkezik (a továbbiakban: Nyugdíjpénztár).
2.2.
Nem minősül Jelentkezőnek az a hitelintézet, befektetési alapkezelő, illetve egyéb személy, vagy szervezet, amely az állományátruházás keretében átvenni vállalt állományhoz kapcsolódóan hozamgaranciát nyújt a Jelentkező részére.
3.
AZ ÁLLOMÁNY
3.1.
Az állomány pontos meghatározása a következő: A jelen Felhívás 1. számú mellékletben meghatározott, a Bit. 2. melléklete szerinti életbiztosítási ág, valamint a Bit. 1. melléklet A) része szerinti nem-életbiztosítási ágon belül az 1. és 2. pontokban meghatározott ágazatok művelése keretében az Egyesület és tagjai között létrejött, meg nem szűnt élet-, baleset- és betegségbiztosítási szerződések, valamint az ilyen megszűnt élet-, baleset- és betegségbiztosítási szerződésekből eredő jogok, követelések, tartozások és kötelezettségek állománya (a továbbiakban: Teljes Állomány);
3.1.1
A Teljes Állományon belül a Bit. 445. § (2) bekezdése szerinti, – az Öpt. 10. §-ának (1) bekezdés a) pontjában meghatározott – szolgáltatásokkal kapcsolatban (a)
Biztosítóra történő állomány-átruházás esetén a jelen Felhívás 1a. számú melléklete 1–3. pontjaiban meghatározott, a Bit. 2. melléklete szerinti életbiztosítási ág művelése keretében az Egyesület és tagjai között létrejött még meg nem szűnt „Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő biztosítás” (továbbiakban: HNY) szerződések, valamint a jelen Felhívás 1c. mellékletében megjelölt megszűnt HNY szerződésekből eredő jogok, követelések, tartozások és kötelezettségek állománya;
(b)
Nyugdíjpénztárra történő állomány-átruházás esetén a jelen Felhívás 1a számú mellékletének 1-3. pontjában meghatározott, megszűnt, illetve a Tranzakció
miatt
megszűnő
HNY
szerződések
megszűnéséből
eredő
elszámolás alapján az állománnyal érintett tagokat megillető követelések összege (a továbbiakban a fenti (a) vagy (b) pontban külön-külön megjelölt állomány: HNY Állomány).
–4–
3.1.2
A Teljes Állományon belül a Biztosítóra történő állomány átruházással a jelen Felhívás 1a. számú mellékletének 4-24. pontjában meghatározott, a Bit. 2. melléklete szerinti életbiztosítási ág, valamint a Bit. 1. melléklet A) része szerinti nem-életbiztosítási ágon belül az 1. és 2. pontokban meghatározott ágazatok művelése keretében az Egyesület és tagjai között létrejött, meg nem szűnt élet-, baleset- és betegségbiztosítási szerződések a HNY szerződések kivételével, valamint az ilyen megszűnt élet-, balesetés betegségbiztosítási szerződésekből eredő jogok, követelések, tartozások és , kötelezettségek állománya (továbbiakban ÉBB Állomány)
3.2.
A Teljes Állományhoz kapcsolódó számviteli biztosítástechnikai tartalékokat, a szerződések darabszámát a jelen Felhívás 1a. és 1c. számú melléklete, azok eszköz fedezetét jelen Felhívás 1b. számú melléklete tartalmazza.
3.3.
Az ÉBB Állomány szerződési feltételei valamint a HNY Állomány szerződési feltételei a terjedelme miatt az Egyesület honlapján (www.dimenziocsoport.hu) kerülnek közzétételre, és válnak hozzáférhetővé.
3.4.
Az Egyesület felhívja a figyelmet arra, hogy az 1a., 1b. és 1c. számú mellékletekben bemutatott Teljes Állomány nagyságrendje és összetétele az Ajánlattételi Eljárás során, illetve az Állomány-átruházási Szerződés (lásd lent) hatályba lépéséig változhat, különös tekintettel arra, hogy az Egyesület tagjait a Bit. 445/A. §-a alapján az Öpt. 10. §-ának (1) bekezdés a) pontjában meghatározott nyugdíjpénztárhoz való átlépési jog illeti meg, továbbá a biztosítási szerződések a biztosítási esemény, visszavásárlási jog gyakorlása, illetve egyéb ok bekövetkezése miatt is kikerülhetnek a Teljes Állományból.
4.
AZ AJÁNLATTÉTELI ELJÁRÁS CÉLJA
4.1.
Az Egyesület az MNB H-JÉ-II-60/2016. számú határozatának végrehajtása a Teljes Állomány átruházása érdekében.
5.
AJÁNLATTÉTELI ÉS TRANZAKCIÓS STRUKTÚRA
5.1.
A Tranzakció a Bit. 167. § (1) bekezdése alapján történő biztosítási állományátruházás, amely Biztosító részére a Bit. 167. §-ában, illetve 445/C. §-ában foglalt feltételek szerint, Nyugdíjpénztár részére a Bit. 167. §-ában és 445/B. §-ában foglalt feltételek szerint valósulhat meg. A lenti 6.1.6. (a) pont szerinti állomány-átruházási szerződés tervezete ennek megfelelő tartalommal és feltételekkel kerül elkészítésre.
5.2.
A jelen Felhívásban foglaltak szerint Kötelező Ajánlatot benyújtó Jelentkező (a továbbiakban: Ajánlattevő) Kötelező Ajánlata a jelen Felhívás a fenti (a)
3.1.2. pontja szerinti ÉBB Állomány; vagy
(b)
3.1.1. pont (a) vagy (b) alpontja szerinti HNY Állomány; vagy –5–
(c)
3.1. pontja szerinti Teljes Állomány
átvételére irányulhat. 5.3.
Az Ajánlattevő a fenti 5.2. pont szerinti Kötelező Ajánlatot önállóan vagy más Ajánlattevővel közösen (a továbbiakban: Együttes Ajánlattevők) is benyújthat. Együttes Ajánlattevők esetén a jelen Felhívásban foglalt feltételeknek – ha a jelen Felhívás eltérően nem rendelkezik – az Együttes Ajánlattevők mindegyikének különkülön meg kell felelnie.
6.
AZ AJÁNLATTÉTELI ELJÁRÁS ÁLTALÁNOS SZABÁLYAI
6.1.
Az Ajánlattételi Eljárás áttekintése
6.1.1.
Az Ajánlattételi Eljárásban való részvételre a Jelentkezők az ajánlattételi felhívásról szóló tájékoztatónak az Egyesület honlapján történt közzétételétől jelentkezhetnek. A Felhívás más honlapon történő esetleges közzététele csak tájékoztatás céljára szolgál.
6.1.2.
A Jelentkezők az Ajánlattételi Eljárásban való részvételi jelentkezésüket kizárólag az Adatszobához való hozzáféréshez szükséges, a lenti 6.1.3–6.1.4 pontokban foglalt feltételek teljesítésével tehetik meg.
6.1.3.
Az Adatszobához való hozzáféréshez a Jelentkezőnek a következő dokumentumokat kell benyújtania: (a)
a
képviseletére
irányadó
feltételeknek
megfelelően
aláírt
Titoktartási
Nyilatkozat (a jelen Felhívás 2. számú melléklete); (b)
a képviseletére irányadó feltételeknek megfelelően aláírt Elfogadó Nyilatkozat (a jelen Felhívás 3. számú melléklete) arról, hogy a jelen Felhívás feltételeit magára nézve kötelezőnek ismeri el;
6.1.4.
Az Adatszobához való hozzáférés díja 500.000,- Ft (azaz ötszázezer forint) + ÁFA, amely összeget az Egyesület K&H Banknál vezetett 10200971-21520039-00000000 számú bankszámlájára, a közlemény rovatban „adatszoba hozzáférési díj” feltűntetése mellett történő átutalással kell megfizetni. A hozzáférési díj annak az Egyesület számláján való jóváírásával minősül megfizetettnek. Az Adatszoba hozzáférési díj visszafizetésére a Jelentkező csak abban az esetben tarthat igényt, ha az Adatszoba nem kerül megnyitásra. Nem tarthat igényt a Jelentkező az Adatszoba hozzáférési díj visszafizetésére abban az esetben, ha akár a saját elhatározásából, akár azért, mert a belépéshez szükséges feltételeket nem teljesíti, nem férhet hozzá az Adatszobához illetve akkor sem, ha az Adatszoba Szabályzatban, vagy a jelen Felhívásban foglalt előírásokat megsérti és ezért az Adatszobához való hozzáférése korlátozásra vagy megszüntetésre kerül.
–6–
6.1.5.
Az Egyesület az Adatszobához való hozzáférést a Jelentkező részére a fenti 6.1.3–6.1.4 pontokban foglalt feltételek együttes teljesítését követő naptól – de legkorábban az Adatszoba 6.2.1. pont szerinti megnyitásának kezdő napjától – biztosítja, feltéve, hogy a Jelentkező elfogadja az Adatszoba tartalmáról és használatának szabályairól szóló szabályzatot.
6.1.6.
Az Egyesület a Jelentkezők számára az Adatszobában teszi hozzáférhetővé mindazon információkat, melyek a Kötelező Ajánlat elkészítéséhez és benyújtásához alapul szolgálhatnak, így különösen: (a)
a Tranzakció alapjául szolgáló, az adott Jelentkező típusától függően a Biztosítókra, illetve a Nyugdíjpénztárakra vonatkozó állomány-átruházási szerződés (a továbbiakban: Állomány-átruházási Szerződés) tervezetét;
(b) 6.1.7.
a Kötelező Ajánlat tartalmára vonatkozó részletes feltételeket.
A Jelentkező előre egyeztetett időpontban lehetőséget kap az Egyesület vezetőivel megbeszélést folytatni és az Állomány-átruházási Szerződés tervezetére módosítási javaslatot tenni.
6.1.8.
Az Egyesület a Jelentkezőkkel folytatott tárgyalások alapján véglegesíti az Állományátruházási Szerződést és annak mellékleteit, és azt az Adatszobában a Jelentkező részére elérhetővé teszi. Az Ajánlattevő Kötelező Ajánlatot a véglegesített Állományátruházási Szerződéssel a jelen Felhívásban meghatározott határnapon jogosult benyújtani.
6.1.9.
Az Egyesület a Kötelező Ajánlattételre meghatározott határnapot követő tizenöt (15) napon belül választja ki azt az Ajánlattevőt, akinek a Kötelező Ajánlatát elfogadja.
6.2.
Az Ajánlattételi Eljárás ütemezése
6.2.1.
Az Egyesület az alábbi tájékoztató jellegű ütemterv szerint kívánja lefolytatni az Ajánlattételi Eljárást. Az Egyesület fenntartja magának a jogot, hogy saját belátása szerint bármely szakaszban (valamennyi Jelentkező értesítése mellett) megváltoztassa a Tranzakció és az Ajánlattételi Eljárás ütemezését. Esemény
Határidő
A jelen Felhívás közzététele, annak Biztosítók és Nyugdíjpénztárak részére történő megküldése Adatszoba megnyitása Adatszoba, Menedzsment interjúk, Állományátruházási Szerződés megtárgyalása Állomány-átruházási Szerződés véglegesítése és elfogadása Kötelező Ajánlatok beadása
2016. december 8.
–7–
2016. december 27. 2016. december 27.2017. január 30. 2017. február 3. 2017. február 08.
Döntés a Kötelező Ajánlat elfogadásáról, az Állományátruházási Szerződés Egyesület általi aláírása
2017. február 23.
6.3.
Hivatalos nyelv
6.3.1.
Az Ajánlattételi Eljárás nyelve a magyar. Az Ajánlattételi Eljárás folyamán az Egyesület által biztosított információk magyar nyelvűek.
6.3.2.
Az Egyesület és a Jelentkező közötti minden kommunikáció magyar nyelven történik.
6.4
Az Ajánlattételi Eljárás feltételeinek elfogadása
6.4.1.
A Jelentkező a jelen Felhívás 3. számú mellékletét képező Elfogadó Nyilatkozat aláírásával tudomásul veszi és elfogadja, hogy (a)
a jelen Felhívás kiadása, a Jelentkezőkkel folytatott tárgyalások, a Kötelező Ajánlat átvétele és annak értékelése nem keletkeztetnek jogi kötelezettséget az Egyesületre nézve arra vonatkozóan, hogy a Teljes Állomány átruházására irányuló vagy bármilyen más megállapodást kössön bármely Jelentkezővel;
(b)
az Egyesület fenntartja magának a jogot, hogy az Ajánlattételi Eljárást bármely szakaszában saját belátása alapján és döntése szerint módosítsa, beleértve annak leállítását, az esetleges tárgyalások félbeszakítását, a fenti 6.2. pont szerinti ütemezés módosítását vagy bármely egyéb módosítást;
(c)
a Jelentkező az Ajánlattételi Eljárásban való részvétellel kapcsolatosan felmerülő minden költségét maga viseli;
(d)
az Adatszoba hozzáférési díj visszatérítésére a fenti 6.1.4. pontban foglalt esetekben nem jogosult;
(e)
a Jelentkező nem tanúsít a verseny tisztaságát sértő magatartást vagy tevékenységet
más
Jelentkezővel
vagy
bármely
más
személlyel
együttműködve vagy ezekkel szemben az Ajánlattételi Eljárás során, valamint a Kötelező Ajánlatok elkészítésével és benyújtásával kapcsolatban; (f)
a Jelentkező az Ajánlattételi Eljárás lezárásáig az Ajánlattételi Eljárás tárgyával összefüggésben a lenti 8. pontban megjelölt személyek előzetes hozzájárulása nélkül nem lép kapcsolatba az Egyesület munkatársaival, ügyvezetésével;
(g)
a jelen Felhívás 1. számú mellékletében meghatározott Teljes Állomány nagyságrendje és összetétele az Ajánlattételi Eljárás során, illetve az Állomány-átruházási Szerződés hatályba lépéséig akár jelentős mértékben változhat, mely az Ajánlattevő által benyújtott Kötelező Ajánlatra vonatkozó ajánlati kötöttséget nem érinti, a Kötelező Ajánlat erre tekintettel nem módosítható illetve nem vonható vissza;
–8–
(h)
a Kötelező Ajánlat benyújtásának feltétele a lenti 7.3. pontban foglaltak szerinti ajánlati biztosíték összegének megfizetése, amelyet az Ajánlattevő az ott meghatározottak szerint akár elveszíthet.
6.5
Pénznem
6.5.1.
Az Ajánlattevőnek a Kötelező Ajánlatában minden összeget magyar forintban kell meghatároznia.
7. AZ AJÁNLATTÉTELI ELJÁRÁS RÉSZLETES SZABÁLYAI, KÖTELEZŐ AJÁNLAT 7.1
Részvétel az Ajánlattételi Eljárásban
7.1.1.
Az Ajánlattételi Eljárásban kizárólag a fenti 2. pontban meghatározott feltételeknek megfelelő Biztosító, illetve Nyugdíjpénztár vehet részt, illetve nyújthat be Kötelező Ajánlatot. Az Ajánlattételi Eljárásban való részvétel további feltétele a 6.1.3 pontjában meghatározott Titoktartási Nyilatkozat (2. számú melléklet) és Elfogadó Nyilatkozat (3. számú melléklet) aláírt eredeti példányának az Egyesülethez való eljuttatása.
7.2
A Kötelező Ajánlatra vonatkozó követelmények
7.2.1.
A Kötelező Ajánlat a fenti 5.2. pont szerinti állományra a lenti 7.4. pontban meghatározott módon tehető.
7.2.2.
Az Ajánlattevő a Kötelező Ajánlatához kilencven (90) napig kötve van, azt a Teljes Állomány 3.4. pontban foglalt változására tekintettel sem módosíthatja, illetve nem vonhatja vissza.
7.3.
Ajánlati Biztosíték nyújtása
7.3.1.
A Kötelező Ajánlat érvényességének feltétele, hogy az Ajánlattevő ajánlati biztosítékként 25.000.000 Ft (azaz huszonötmillió forint) összeget (a továbbiakban: Ajánlati Biztosíték) megfizessen az Egyesület részére a fenti 6.1.4. pontban megjelölt számlára történő átutalással. Az Ajánlati Biztosíték akkor minősül megfizetettnek, amikor az Egyesület fenti számláján jóváírásra kerül. Az átutalás közlemény rovatában az „ajánlati biztosíték” közleményt kell feltüntetni. Az Egyesület az Ajánlati Biztosíték után kamatot nem fizet. Az Ajánlati Biztosítékot minden Kötelező Ajánlathoz kapcsolódóan külön-külön meg kell fizetni, függetlenül attól, hogy a Kötelező Ajánlatot egy Ajánlattevő önállóan, vagy több Ajánlattevő Együttes Ajánlattevőként nyújtotta be.
7.3.2.
Az Ajánlattevő tudomásul veszi, hogy az Ajánlati Biztosítékot elveszíti, amennyiben az Állomány-átruházási Szerződés az érdekkörében felmerülő okból nem lép hatályba.
–9–
7.3.3.
Az Ajánlattevő által befizetett Ajánlati Biztosítékot, amennyiben az Ajánlattevő Kötelező Ajánlata nem került elfogadásra, az ajánlattételi kötöttségre nyitva álló határidő lejártát követő nyolc (8) napon belül az Egyesület az Ajánlattevő részére visszafizeti.
7.4
A Kötelező Ajánlat tartalma és felépítése
7.4.1.
A Kötelező Ajánlatot két, az Ajánlattevő képviseletére irányadó feltételeknek megfelelően aláírt példányban, minden oldalt kézjegyével ellátva kell benyújtani, és annak tartalmaznia kell (a)
a véglegesített Állomány-átruházási Szerződést az előírt tartalommal;
(b)
az Ajánlattevőnek a megtakarítási jellegű életbiztosítások piacán való jelenlétének bemutatását;
(c)
annak bemutatása, hogy az Ajánlattevővel szemben az elmúlt öt (5) évben sor került-e és ha igen, hány esetben felügyeleti bírság kiszabására, továbbá erre milyen okból, milyen összegben került sor;
(d)
az Ajánlattevő nyilatkozata arról, hogy rendelkezik a Kötelező Ajánlattal érintett állomány műveléséhez szükséges engedélyekkel, pénzügyi és tárgyi feltételekkel;
(e)
amennyiben az Ajánlattevő Biztosító, annak bemutatása, hogy az átvenni kívánt HNY Állomány esetében milyen feltételekkel kíván élni a Bit. 445/C. § (2) bekezdésében foglalt, a biztosítási szerződési feltételek módosítására vonatkozó jogával;
(f)
annak bemutatása, hogy az Ajánlattevő milyen országos lefedettséggel működik, különös tekintettel a következőkre: személyes ügyfélszolgálatok darabszáma, elérhetősége, nyitva tartási rendje, online ügyfélszolgálat elérhetősége;
(g)
amennyiben az Ajánlattevő Biztosító, annak a bemutatása, hogy az Ajánlattevő rendelkezik (vagy rendelkezni fog) a saját állományához tartozó szavatoló tőkén túl az átvenni kívánt Teljes Állomány vagy ÉBB Állomány vagy HNY
Állomány
átvételét
követően
fennálló
szavatolótőke-szükséglet
fedezetéhez szükséges figyelembe vehető szavatoló tőkével, tekintetbe véve az Ajánlattevő által átadni kért fedezetet; (h)
amennyiben az Ajánlattevő Nyugdíjpénztár, az Ajánlattevő nyilatkozatát (i)
a fedezeti, a működési és likviditási alapjai nagyságáról és a taglétszámáról;
(ii)
a hozamfelosztás szabályairól;
(iii)
arról, hogy választható portfoliós rendszert működtet-e;
– 10 –
(iv)
az egységes tagdíj összegéről és a tagdíj alapok közötti felosztásának arányáról;
(i) 7.4.2.
(v)
a választható portfoliók közti váltás időszakonkénti lehetőségéről;
(vi)
az esetlegesen vállalt hozamgarancia biztosításának módjáról;
(vii)
a vagyonkezelési költségről.
mindazt, amit az Adatszobában elérhető dokumentumban az Egyesület előír.
A Kötelező Ajánlat mellékletei a következők: (a)
az Ajánlattevőnek a Kötelező Ajánlat benyújtását megelőző nyolc (8) napnál nem régebbi cégkivonata, illetve a bírósági nyilvántartásba vételét igazoló dokumentuma;
(b)
a fenti 7.4.1. (d) pont szerinti feltételeknek való megfelelést alátámasztó dokumentumok;
(c)
az Ajánlattevő képviseletében eljáró személy képviseleti jogának igazolását, amennyiben az a fenti (a) pont szerinti dokumentumból nem állapítható meg;
(d)
annak a bankszámlának a megjelölése, amelyre az Ajánlati Biztosíték visszautalható.
7.5.
A Kötelező Ajánlat benyújtása
7.5.1.
A Kötelező Ajánlatot az Egyesület részére 2017. február 8.-án közép európai idő szerint 9:00 és 17:00 óra között kell beadni személyesen az Egyesület székhelyén: 1119 Budapest, Fehérvári út 84/A.
7.5.2.
A Kötelező Ajánlatot zárt borítékban kell benyújtani, a borítékon feltűntetve a “DIMENZIÓ állomány átruházás” megjelölést.
7.6.
A Kötelező Ajánlattal kapcsolatos érvényességi követelmények
7.6.1.
A Kötelező Ajánlat érvénytelen, ha
7.6.2.
(a)
nem felel meg a Felhívásban meghatározott feltételeknek;
(b)
az Ajánlattevő megszegte a titoktartási kötelezettségét.
Az Egyesület fenntartja a jogot, hogy formai hiányosság esetén hiánypótlásra hívja fel az Ajánlattevőt.
7.7.
A Kötelező Ajánlat értékelési szempontjai
7.7.1.
A Kötelező Ajánlatok értékelése során az Egyesület a döntését elsősorban az alapján hozza meg, hogy – a biztosítottak érdekei védelmének elsődlegességére és az átadó
– 11 –
Egyesület pénzügyi helyzetére is tekintettel – a Kötelező Ajánlatban fogalt összes feltétel figyelembevételével a legkedvezőbb. Ugyanazon kötelezettségekből álló állomány esetében az alacsonyabb értéken megvalósítható átruházás tekintendő kedvezőbbnek. 7.7.2.
Az Egyesület előnyben részesíti a Teljes Állomány átvételére vonatkozó Kötelező Ajánlatokat.
7.8.
Kötelező Ajánlatok elbírálására vonatkozó tájékoztatás
7.8.1.
A Kötelező Ajánlatok bontásáról és értékelésének eredményéről az Egyesület tájékoztatja az Ajánlattevőt.
8. TÁJÉKOZTATÁS 8.1.
A jelen Pályázati Eljárásról és azzal összefüggésben információ a következő személyektől szerezhető be: Az Egyesület részéről az MNB H-JÉ-II-60/2016. számú határozata alapján kirendelt felügyeleti biztosok:
Szombati Zsigmond: telefon:
464-3588
Fax:
382-7836
E-mail:
[email protected]
Vouszka Péter telefon:
464-3588
Fax:
382-7836
E-mail:
[email protected]
– 12 –
1a. számú melléklet # Termék kódja
Átruházásra kerülő állomány meghatározása Termék neve Általános leírás
Ág
1 E‐HNY‐00 ‐ E‐HNY‐10 Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő Rendszeres díjas nyugdíjcélú megtakarítási biztosítás. Nyugdíjkor Élet biztosítás 0‐10. generáció elérésekor járadékra történő váltás a megtakarítási szakasz tőkegyűjtők kezdetén garantált járadék tarifával. 2 E‐HNY‐00 ‐ E‐HNY‐10 Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő Élet biztosítás 0‐8. generáció régi típusú járadékosok 3 E‐HNY‐00 ‐ E‐HNY‐10 Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő Élet biztosítás 0‐10. generáció "Matuzsálem" járadékosok 4 E‐TAV‐01 ‐ E‐TAV‐07 Távlat I., egyszeri díjas halasztott Egyszeri díjas, halasztott kezdetű, garantált minimális mértékű Élet kezdetű nyugdíjbiztosítás 1‐7.generáció járadékszolgáltatás. Nyugdíjba vonuláskor egyösszegű tőkegyűjtők szolgáltatás, járadékszolgáltatás, vagy a kettő kombinációja. 5 E‐TAV‐01 ‐ E‐TAV‐07 Távlat I., egyszeri díjas halasztott Élet kezdetű nyugdíjbiztosítás 1‐7. járadékosok 6 E‐U02‐01 BÉTA Befektetési egységekhez kötött egyszeri díjas életbiztosítás Élet 7 E‐U01‐01 ALFA START Befektetési egységekhez kötött egyszeri díjas nyugdíjbiztosítás Élet 8 E‐HNK‐ Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő A Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő biztosításhoz köthető Élet biztosítást kiegészítő biztosítás 1‐2. kiegészítő biztosítás. Biztosítási esemény a tartam alatti baleseti generáció halál és a biztosított életben léte lejáratkor. Elérési biztosítás, baleseti kockázatokkal kiegészítve Élet 9 E‐KIN‐ DIMENZIÓ Kincsem 1‐2. generáció 10 E‐FIX‐01 Havi Fix 1‐2. generáció Halasztott kezdetű járadékbiztosítás, egyszeri díjfizetéssel. Élet Élet 11 E‐RAD‐ DIMENZIÓ Ráadás whole life biztosítás 1Whole life biztosítás 12 E‐ÉBA_00 Élet‐ és Balesetbiztosítás Élet‐ és kiegészítő balesetbiztosítás Élet 13 E‐EGY‐01 Egyensúly kockázati életbiztosítás Egyszeri, vagy folyamatos díjas. Választható tartam: 5, 10, 15 Élet vagy 20 év. Lejáratkor kifizetésre kerül a realizált és visszajuttatott többlethozam. 14 Telekom Szolgáltatásfinanszírozó egészségbiztosítás Nem‐ 15 E‐ÉBK‐01 Kiegészítő kockázati és baleseti rokkantsáAlapbiztosításokat kiegészítő kockázati és baleseti rokkantsági biztÉlet 16 E‐KPX‐03 KOMPLEX Klasszikus vegyes életbiztosítás, 5, 10, 15, 20 év tartamra. Élet 17 E‐DES‐ DIMENZIÓ Egyensúly Tartamos kockázati biztosítás Élet 18 E‐DPA‐ DIMENZIÓ Partner 1‐2. generáció Élet‐ és kiegészítő balesetbiztosítás Élet 19 B‐VED‐01 DIMENZIÓ Védelem Csoportosan és egyénileg köthető egy év időtartamra szóló balesetNem‐ 20 E‐KBA‐ Baleseti kiegészítő biztosítás Terjesztett biztosításokhoz köthető kiegészítő baleseti biztosítás Élet 21 E2 egyedi szerződés Nem‐ 22 Egyedi életbiztosítások Egyedi kötés Élet 23 E‐CUK‐01 Cukorbetegség biztosítás és kiegészítő A cokurbetegség egyes jellemző szövődményeinek Élet biztosítás betegségbiztosításával kiegészített kockázati életbiztosítás. A biztosító által terjesztett egyes alapbiztosításokhoz köthető a cukorbetegség egyes jellemző szövődményeinek kockázatára köthető kiegészítő betegségbiztosítás. 24 H‐NED‐01 DIMENZIÓ Nagyértékű diagnosztika Csoportosan köthető egy év tartamra szóló szolgáltatást nyújtó egéNem‐ Sárgával jelölt sorok 2016.12.31‐vel megszűnő állományok.
Számviteli Biztosítottak biztosítástechnikai (szerződések) tartalékok összesen száma (db) (Ft)
41 228 833 959
15 334
363 625 009
219
25 465 840
5
1 428 297 603
1 270
43 921 974
7
293 649 431 60 996 056 49 254 153
87 96 5 119
32 890 941 10 812 082 11 009 014 5 010 532 5 712 045
121 6 83 3 862 81
2 332 140 1 061 621 1 739 745 409 449 123 771 276 105 59 916 42 219 4 838 1 101
106 803 2 7 27 29 8 30 0 1
0
0
1b. számú melléklet
Sorszám
Kimutatás a számviteli biztosítástechnikai tartalékok eszköz fedezetségéről
001 002 003 004 005 006 007 017 018 024 027 028 032 033 034 035 036 037
Összesen Megnevezés
Összesen Befektetések összesen Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok Állam által garantált, vagy egyéb biztosítékkal fedezett hitelviszonyt megtestesítő eszközök ebből: magyar állampapírok Vállalati kötvények Jelzálog levelek Befektetési jegyek Értékpapír alap által kibocsátott befektetési jegyek Követelések összesen közvetlen biztosítási ügyletből származó követelések a Bit. 134. § B) Követelések h) szerint (3 hónapnál nem régebbi) biztosítási kötvénykölcsönök Egyéb eszközök ebből: - pénzforgalmi számlán és a pénztárban lévő pénzkészlet, valamint a hitelintézeti betétek, vagy betételfogadásra jogosult intézménynél lévő betét (követelés) Betétek hitelintézeteknél Pénztári készpénz állomány - elhatárolt kamatok, bérleti díjak részösszesen - elhatárolt halasztott szerzési költségek
A befektetési egységekhez kötött életbiztosítások Életbiztosítási ág
1 a 43 569 527 42 437 699 40 631 893
2 b 352 838 352 838 -
Számviteli biztosítástechnikai tartalékból a Matematikai tartalék fedezete Nem életbiztosítási Életbiztosítási ág ág 3 4 c d 42 408 054 41 342 750 39 889 782 -
Nagyságrend: ezer forint Számviteli biztosítástechnikai tartalékból a További biztosítástechnikai tartalékok fedezete Életbiztosítási ág
Nem életbiztosítási ág
5 e
6 f 801 986 742 111 742 111
38 690 660
37 948 549
742 111
38 690 660 1 477 994 463 239 1 805 806 1 805 806 49 438
37 948 549 1 477 994 463 239 1 452 968 1 452 968 3 959
742 111
352 838 352 838 -
-
45 479
-
6 649 -
-
38 830
6 649
38 830
6 649
3 959 1 082 390
-
3 959 1 061 345
-
21 045
-
27 180
-
25 191
-
1 989
-
27 180 1 055 210 -
– 14 –
25 191
1 989
1 036 154
19 056
1c. számú melléklet
#
Az élő és már megszűnt szerződések kapcsán megképzett függőkár tartalékok. (Az 1a táblázat adataiban szerepelnek ezen összegek.)
Termék kódja
Termék neve
Ág
Besorolás (LOB)
Tételes függőkár tartalék (Ft) 479 383 730
IBNR (Ft)
Utolsó szerződés megszűnik
Él et
El érési bi ztosítás
Él et
Járadékbi ztosítás
él etjáradék l ehetséges
Él et
Járadékbi ztosítás
él etjáradék l ehetséges
Él et
El érési bi ztosítás
Él et
Járadékbi ztosítás
6 E‐U02‐01
Hal asztott kezdetű nyugdíjki egészítő bi ztosítás 0‐10. generáci ó tőkegyűjtők Hal asztott kezdetű nyugdíjki egészítő bi ztosítás 0‐8. generáci ó régi típusú járadékosok Hal asztott kezdetű nyugdíjki egészítő bi ztosítás 0‐10. generáci ó "Matuzsálem" járadékosok Távl at I., egyszeri díjas hal asztott kezdetű nyugdíjbi ztosítás 1‐7.generáci ó tőkegyűjtők Távl at I., egyszeri díjas hal asztott kezdetű nyugdíjbi ztosítás 1‐7. járadékosok BÉTA
Él et
Uni t l i nk bi ztosítás
7 E‐U01‐01
ALFA START
Él et
Uni t l i nk nyugdíjbi ztosítás
8 E‐HNK‐
Hal asztott kezdetű nyugdíjki egészítő bi ztosítást ki egészítő Él et bi ztosítás 1‐2. generáci ó
9 E‐KIN‐
DIMENZIÓ Ki ncsem 1‐2. generáci ó
10 E‐FIX‐01
1 E‐HNY‐00 ‐ E‐HNY‐10
2 E‐HNY‐00 ‐ E‐HNY‐10
3 E‐HNY‐00 ‐ E‐HNY‐10
4 E‐TAV‐01 ‐ E‐TAV‐07
5 E‐TAV‐01 ‐ E‐TAV‐07
0
Elévülési idő lejár
0 él etjáradék l ehetséges
0
2028.02.29
5 383
1 886
745 048
0
Ki egészítő el érési ‐ és bal esetbi ztosítás
0
0
Él et
El érési bi ztosítás
0
0
Havi Fi x 1‐2. generáci ó
Él et
El érési bi ztosítás (él etjáradék l ehetséges)
0
0 él etjáradék l ehetséges
11 E‐RAD‐
DIMENZIÓ Ráadás whol e l i fe bi ztosítás 1‐3. generáci ó
Él et
Kockázati bi ztosítás
0
0
12 E‐ÉBA_00
Él et‐ és Bal esetbi ztosítás
Él et
Kockázati bi ztosítás
13 E‐EGY‐01
Egyensúl y kockázati él etbi ztosítás
Él et
Kockázati bi ztosítás
92 141 1 734 918 0
0
2025.02.24
2016.12.31
2021.12.31
2028.09.30
14
Tel ekom
Nem‐él et
Egészségbi ztosítás
2 008 620
323 520
2016.12.31
2016.12.31
15 E‐ÉBK‐01
Ki egészítő kockázati és bal eseti rokkantsági bi ztosítás
Él et
Ki egészítő bal eseti bi ztosítás
0
210 734
2016.12.31
2021.12.31
16 E‐KPX‐03
KOMPLEX
Él et
Vegyes él etbi ztosítás
0
0
2023.03.31
17 E‐DES‐
DIMENZIÓ Egyensúl y
Él et
Kockázati bi ztosítás
0
0
2034.04.17
18 E‐DPA‐
DIMENZIÓ Partner 1‐2. generáci ó
Él et
Kockázati bi ztosítás
0
67 033
2016.12.31
19 B‐VED‐01
DIMENZIÓ Védel em
Nem‐él et
Bal esetbi ztosítás
0
17 260
2017.08.16
20 E‐KBA‐
Bal eseti ki egészítő bi ztosítás
Él et
Ki egészítő bal eseti bi ztosítás
0
0
2019.08.12
21
E2 egyedi szerződés
Nem‐él et
Egészségbi ztosítás
0
9 749
2016.12.31
22
Egyedi él etbi ztosítások
Él et
Ki egészítő bal eseti bi ztosítás
0
4 838
2016.06.30
23 E‐CUK‐01
Cukorbetegség bi ztosítás és ki egészítő bi ztosítás
Él et
Kockázati bi ztosítás
0
0
2017.09.23
24 H‐NED‐01
DIMENZIÓ Nagyértékű di agnoszti ka
Nem‐él et
Egészségbi ztosítás
– 15 –
2016.12.31
2021.12.31
2016.12.31
2016.12.31
