Addendum op Release notes July2014

Addendum op Release notes July2014 Figlo Oriëntatie

Titel:

Addendum op Release notes July2014

Onderwerp: Figlo Oriëntatie Versie:

1 · 22-7-2014

Inhoudsopgave 1

Figlo Oriëntatie ................................................................................................................................ 3

Addendum op de Release Notes July2014

Versie: 1 · 22-07-2014

Pagina: 2 van 10

Dit addendum op de Release Notes July2014 beschrijft aanvullende nieuwe functionaliteit zoals die beschikbaar is in het Figlo Platform per 22 juli 2014. Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze afdeling support via ons Online Supportcenter.

1 Figlo Oriëntatie Op de pagina Cliënt kunt u nu meer gegevens kwijt rondom uw cliënt.

Figuur 1 Cliënt pagina

Op de pagina ‘Aanleiding’ treft u twee nieuwe aanleidingen voor het oriënterend gesprek: Herfinanciering en Scheiden. De laatstgenoemde is geschikt voor situaties waarbij de cliënt gaat scheiden en advies overweegt voor ontslag van hoofdelijke aansprakelijkheid van de ex-partner. U voert daarbij de cliënt in als alleenstaande. Door op de puntjes te klikken bij de kosten op de pagina Aanleiding heeft u de mogelijkheid om een specificatie op te geven van de kosten bij aankoop, herfinancieren of extra financieren.


Versie: 1 · 22-07-2014

Pagina: 3 van 10

Figuur 2 Aanleiding pagina

De pagina ‘Inventarisatie’ heeft een gewijzigd uiterlijk gekregen om het mogelijk te maken meer gegevens direct in te voeren. U heeft daarnaast de mogelijkheid om extra details in te voeren via de ‘meer’ knoppen. De invoer categorieën worden boven in beeld weergegeven. Door daar op te klikken scrolt u direct naar de betreffende categorie.


Versie: 1 · 22-07-2014

Pagina: 4 van 10

Figuur 3 Inventarisatie pagina


Versie: 1 · 22-07-2014

Pagina: 5 van 10

Vanaf de pagina Aanleiding ziet u rechts in uw scherm een ‘sidebar’ met het Beleggingsrisicoprofiel. Vanaf de pagina Inventarisatie ziet u nog twee aanvullende sidebars, namelijk die voor Max lenen en Inzicht.

Figuur 4 Sidebar ‘Max lenen’

Door op deze sidebars te klikken heeft u toegang tot de betreffende functionaliteit. Het beleggingsrisicoprofiel is qua opzet gelijk gebleven. De maximale hypotheekberekening is verdeeld in drie onderdelen: maximale lening, gewenste woning en gewenste woonlasten. Bij maximale lening berekent u wat uw klant maximaal kan lenen op basis van het inkomen. U kunt hiervoor zowel de toetsrente als een zelfgekozen rente als uitgangspunt nemen. Door op de pull down knop te klikken, kunt u eenvoudig aflezen wat de uitkomst is wanneer slechts één van beide inkomens wordt meegenomen in de toets.


Versie: 1 · 22-07-2014

Pagina: 6 van 10

Figuur 5 Sidebar ‘Maximale hypotheek berekening’

Op het tabblad gewenste woning krijgt u een indicatie van de hoogte van de hypotheek en de verwachtte netto maandlast bij een gestelde aankoopsom. Er wordt automatisch een waarschuwing getoond wanneer de berekende benodigde hypotheek hoger is dan het maximaal toegestane hypotheekbedrag op inkomen.

Figuur 6 Sidebar ‘Gewenste woning’


Versie: 1 · 22-07-2014

Pagina: 7 van 10

Op het tabblad gewenste woonlast krijgt u een indicatie van de hoogte van de hypotheek die past bij de vastgestelde gewenste woonlasten. Vervolgens wordt een indicatie gegeven van de koopprijs, rekening houdend met bijkomende kosten en de inzet van eigen middelen.

Figuur 7 Sidebar ‘Gewenste woonlast’

Via de sidebar Inzicht kunt u de grafieken en tabellen benaderen rondom de wens van uw klant. U kunt daarbij niet alleen de net ingevoerde situatie bekijken, maar ook alternatieve scenario’s en eventuele eerder al gemaakte analyses.


Versie: 1 · 22-07-2014

Pagina: 8 van 10

Figuur 8 Sidebar ‘Inzicht - Vergelijken’

Op de pagina ‘Constructie’ kunt u vervolgens aangeven welke financieringsconstructie voor de cliënt mogelijk gewenst is. Van de kosten kan een specificatie worden geraadpleegd. Van de huidige hypotheekconstructie kan worden aangegeven wat er verder meeverhuisd of beëindigd moet worden. De nieuw te sluiten woningfinanciering maakt vanzelfsprekend ook onderdeel uit van de financieringsconstructie. Via de knop met de puntjes kunt u deze nieuw te sluiten woningfinanciering samenstellen.


Versie: 1 · 22-07-2014

Pagina: 9 van 10

Figuur 9 Constructie pagina ‘Nieuwe hypotheek’

De pagina Conclusies is gelijk gebleven. Ook de rapportage vanuit de Figlo Oriëntatie is aangepast aan de nieuwe opzet.


Versie: 1 · 22-07-2014

Pagina: 10 van 10

Addendum op Release notes July2014

Recommend Documents