A Pénztár alapadatai és vezetése Testületek Igazgatótanács tagjai: Vágó Attila (IT Elnök) Hederics István Susánszky Andrea Szimeonov Angel Tischner Ro

Budapest Országos Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár

Kiegészítő melléklet

BUDAPEST ORSZÁGOS ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS NYUGDÍJPÉNZTÁR

KIEGÉSZÍTŐ MELLÉKLET

2007. DECEMBER 31.

Készült: Budapest, 2008. május 22.



A Pénztár alapadatai és vezetése Testületek Igazgatótanács tagjai: Vágó Attila (IT Elnök) Hederics István Susánszky Andrea Szimeonov Angel Tischner Roland Ellenőrző Bizottság tagjai: Smuk Zoltán (EB Elnök) Galbács Anita Romhányi Júlia

Szolgáltatók Adminisztrációval megbízott: Aon Tanácsadó és Pénztárszolgáltató Zrt. Könyvvizsgálattal megbízott: Matukovics Gábor Kamarai tagsági igazolvány szám: 003287 Letétkezelő pénzintézet: Citibank Zrt. Számlavezető pénzintézet: Budapest Bank Nyrt. Vagyonkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt.

Aon Tanácsadó és Pénztárszolgáltató Zrt. 2/26



Tájékoztató adatok A Budapest Országos Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár pénzügyi terve alapján a

2007. évre előírt egységes tagdíj összege 1.000 Ft. Tartalékok képzése

2007. évben a befizetett tagdíjak tartalékonkénti megoszlása az alábbiak szerint alakult: 95,0 %-a Fedezeti Tartalék 4,8 %-a Működési Tartalék 0,2%-a Likviditási Tartalék

Taglétszám alakulása

2007. december 31-én a tagok száma 28.061 fő. A Pénztár pénzügyi tervében 2007. év végére 27.822 fő taglétszámot tervezett. A Pénztár év végi taglétszáma a pénzügyi tervhez képest kedvezőbben alakult, mert a tényleges záró taglétszám 0,9 %-kal meghaladta a tervezettet. A 2007. évi pénzügyi tervben 1 035 fő új, valamint 65 fő más pénztárból átlépő szerepel, a ténylegesen belépők száma 907 fő, a más pénztárból átlépők száma 60 fő volt. A Pénztár a 2007. évi pénzügyi tervben 300 fő átlépő taggal, 480 fő egyösszegű nyugdíjszolgáltatást igénybevevő taggal számolt, 80 tag elhalálozása, valamint 500 fő 10 éves várakozási idő letelte miatti tagsági jogviszony megszűnést tervezett. A beszámolás időszakában tagsági viszonya 1.151 főnek szűnt meg. A megszűnés oka 694 fő esetében szolgáltatás igénybevétel, 328 fő esetében átlépés volt. 71 fő esetében került sor a várakozási idő letelte utáni kifizetésre és 54 fő volt az elhunyt tagok száma. A 10 éves várakozási idő leteltét követő kilépésként 500 fővel tervezett a Pénztár, ezzel szemben 71 fő kilépése valósult ilyen jogcímen. Technikai megszüntetéssel 4 fő tagsági jogviszonya szűnt meg. A más pénztárba történt átlépések száma 2007. évben az előző évit jelentősen (113,5 %-kal) meghaladta, más pénztárból a Pénztárba belépő tagok (60 fő) száma lényegesen elmarad a más pénztárba átlépett tagok (328 fő) számától.




A tagsági jogviszony megszűnések számának megoszlása negyedévenként Negyedévek

Szolgáltatás (fő)

Átlépés (fő)

Elhalálozás (fő)

211 174 168 141 694

76 74 93 85 328

8 12 16 18 54

I. negyedév II. negyedév III. negyedév IV. negyedév Összesen:

Várakozási idő utáni kilépő (fő) 18 14 16 23 71

A tagsági jogviszony megszűnések számának alakulását az előző évhez képest az alábbi táblázat szemlélteti: Év

Szolgáltatás (fő)

Átlépés (fő)

Elhalálozás (fő)

649 694

289 328

54 54

2006 2007

10 éves kilépő (fő) 49 71

A szolgáltatást igénybevevők száma 2006. évhez képest 6,9 %-kal, 45 fővel, az átlépések száma 13,5 %-kal, 39 fővel nőtt a korábbi évben regisztrálthoz képest. Az elhunyt pénztártagok száma megegyezett az előző évivel. A 10 éves várakozási idő letelte utáni tagsági jogviszonyukat megszüntető tagok részére történő kifizetések száma még a 2007. évben is alacsony, annak ellenére, hogy a 2007. évi szám a 2006. évi adathoz képest 44,9 %-kal emelkedett.

Kifizetések alakulása A tárgyévi átlagos kifizetések az alábbiak szerint alakultak: • egyösszegű szolgáltatásra átlagosan 1.023 eFt, • átlépésre átlagosan 673 eFt, • haláleset kapcsán átlagosan 738 eFt, • 10 éves kifizetésre tagsági jogviszony megszűntetésével átlagosan 451 eFt, • 10 éves kifizetésre a tagsági jogviszony fenntartásával átlagosan 371 eFt. A Pénztár a kifizetések elszámolása során a költségtérítési szabályzatban foglalt költségeket számolta fel. Járadékot a Pénztár 2007. évben 6 fő részére folyósított.




A Pénztár mérlegének bemutatása A Pénztár 2007. december 31-i mérlegfőösszege 19.233.055 ezer Ft, mely az előző évi mérlegfőösszegnél 12,20 %-kal magasabb.

ESZKÖZÖK A Pénztár a mérlegben eszközként mutatja ki a Pénztár rendelkezésére álló, használatára bocsátott, a működését szolgáló, valamint a nyugdíjszolgáltatás, a likviditás és kockázat fedezetéül szolgáló befektetett eszközöket és forgóeszközöket, továbbá az aktív időbeli elhatárolásokat. Megoszlás: Megnevezés A) Befektetett eszközök B) Forgóeszközök C) Aktív időbeli elhatárolások ESZKÖZÖK összesen

Összeg (e Ft) A mérlegfőösszeg %-ában 2 345 844 12,20% 16 886 887 87,80% 324 0,00% 19 233 055 100,00%

A) Befektetett eszközök (2.345.844 ezer forint) A Pénztár immateriális javakkal, tárgyi eszközökkel nem rendelkezik, a befektetett pénzügyi eszközei az összes eszköz 12,20 %-át teszik ki, amelyek a tagság érdekében tartós, éven túli hozam elérése céljából eszközölt befektetések és teljes egészében értékpapírban testesülnek meg. A befektetett eszközök nettó beszerzési árának, piaci értékének és értékelési különbözetének alakulását a Kiegészítő melléklet számszaki részének 10. oldala tartalmazza. B) Forgóeszközök (16.886.887 ezer forint) A Pénztár vagyonának 87,80 %-a forgóeszköz. Forgóeszközként vannak kimutatva követelések 476.236 ezer forint összegben, amelyből 145.753 ezer forint tagdíjkövetelés (vagyis az egységes tagdíjak elmaradásából adódik) és 330.483 ezer forint összegű vagyonkezelővel szemben fennálló követelés. A követelések a forgóeszközök 2,82 %-át teszik ki. A forgóeszközökön belül kimutatott értékpapírok állománya 15.593.499 ezer forint, amely a forgóeszközök 92,34 %-át teszi ki. Az értékpapírok forgatási célú vásárlásával, a Pénztár kamat, hozam illetve árfolyamnyereség elérésére törekszik. A pénzeszközök értéke (elszámolási betétszámla, elkülönített betétszámlák) a forgóeszközök között 817.152 ezer forint, amely a forgóeszköz állomány 4,84 %-a.




C) Aktív időbeli elhatárolások (324 ezer forint) A 2007. évi mérlegben 34 eFt bevételekkel, 290 eFt ráfordításokkal kapcsolatos aktív időbeli elhatárolást tart nyílván a Pénztár.

FORRÁSOK A Pénztár a mérleg forrás oldalán mutatja ki a saját tőkét, a céltartalékokat, a kötelezettségeket és a passzív időbeli elhatárolásokat. Megoszlás: Megnevezés D) Saját tőke E) Céltartalékok F) Kötelezettségek G) Passzív időbeli elhatárolások FORRÁSOK összesen

Összeg (e Ft) A mérlegfőösszeg %-ában 76 537 0,40% 18 901 166 98,27% 255 300 1,33% 52 0,00% 19 233 055 100,00%

D) Saját tőke (76.537 ezer forint) A Pénztár saját tőkéje az elmúlt évek működési tevékenységből származó eredményét (63.417 ezer forint) tartalmazó tartaléktőkéből és a működés tárgyévi eredményéből (13.120 ezer forint) áll. E) Céltartalékok (18.901.166 ezer forint) A Pénztár várható jövőbeni kötelezettségekre működési céltartalékot nem képzett. A fedezeti céltartalék nagysága 18.730.331 ezer forint, mely mögött a tagok egyéni és szolgáltatási számlákon vezetett követelései állnak, ami felett kizárólag a pénztártagok rendelkeznek. A céltartalék alakulása a későbbiekben kerül részletezésre. Egyéni számlák tartalékának alakulása Az egyéni számlák nyitó állománya az üzleti év első napján 16.672.287 ezer forint volt. A tárgyévben egyéni számlákon jóváírt bevételek döntő része tagdíjbefizetés volt, melyből az egyéni tagdíjbefizetés 511.499 ezer forintot (egységes tagdíjkövetelés nélkül), a munkáltatói tagdíjhozzájárulás 1.331.934 ezer forintot tett ki. A más pénztárból átlépő tagok által hozott tagi követelések 37.761 ezer forinttal növelték a tartalékot. Az egyéni számlákat megillető realizált hozambevétel összege 1.788.516 ezer forint, az értékelési különbözet -273.389 ezer forint.




Az egyéni számlák tartalékának állományát a következő tételek csökkentették: A szolgáltatási tartalékba 31.512 ezer forint összegben történt átcsoportosítás. A 2007. évben tagoknak, kedvezményezetteknek 883.142 ezer forint kifizetés lett elszámolva, melyből egyösszegű szolgáltatások 709.890 ezer forintot, haláleseti kifizetések 39.871 ezer forintot, a várakozási idő letelte utáni kifizetések 133.381 ezer forintot tettek ki. A más pénztárba átlépő tagok követelésének átadása 220.664 ezer forint volt. Az egyéni számlákat terhelő befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások – árfolyamveszteségek, vagyonkezelői és letétkezelői díjak, befektetési tevékenységgel kapcsolatos egyéb ráfordítások – 363.546 ezer forint értékben csökkentették a tartalék állományát. A Pénztár élt a jogszabály és az alapszabály nyújtotta lehetőségekkel, miszerint a tagdíjat nem fizető tagjaival szemben érvényesíti – a tagdíj nem fizetés kezdő időpontjától – a tagok egyéni számlájának befektetéséből származó hozamának csökkentését a mindenkori egységes tagdíj működési és likviditási tartalékra jutó összegével, legfeljebb a hozam erejéig. Ilyen jogcímen 2.888 ezer forint összeg került levonásra, melyből 2.773 ezer forint a működési tartalékot, 115 ezer forint a likviditási tartalékot növelte. Az egyéni számlák záró állománya 18.697.042 ezer forint. Szolgáltatási tartalék alakulása A szolgáltatási tartalék záró állománya 33.289 ezer forint. Fedezeti céltartalék összesen: Egyéni számlák záró állománya: Szolgáltatási számlák záró állománya:

18.730.331 eFt 18.697.042 eFt 33.289 eFt

Likviditási céltartalékának alakulása A likviditási céltartalék összege 25.081 ezer forint, amelyből a Pénztár folyamatos fizetőképességének biztosítására 22.135 ezer forint egyéb likviditási céltartalékot különít el. Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának fedezetére a Pénztár 2.946 ezer forint tartalékot képzett. Likviditási céltartalék összesen: Egyéb likviditási célokra: Azonosítatlan befizetések hozamára:


25.081 eFt 22.135 eFt 2.946 eFt



Meg nem fizetett tagdíjak tartalékát 145.754 ezer forint összegben a Pénztár azon tagdíjkövetelései után mutat ki, amelyek a mérlegkészítés időpontjáig nem kerültek pénzügyileg rendezésre. A céltartalékok együttesen a mérlegfőösszeg 94,90 %-át teszik ki. F) Kötelezettségek (255.300 ezer forint) A Pénztár hosszú lejáratú kötelezettséggel nem rendelkezik. A Pénztár rövid lejáratú kötelezettsége (255.300 ezer forint) tagokkal szembeni kötelezettségekből (217.628 ezer forint összegben), szállítói kötelezettségből (17.592 ezer forint összegben), egyéb rövid lejáratú kötelezettségből (17.976 ezer forint összegben), valamint azonosítatlan függő befizetésekből (2.104 ezer forint összegben) adódik. A Pénztár rövid lejáratú kötelezettségei állományának részletezése (ezer forintban): Pénztártagokkal, kedvezményezettekkel szemben fennálló kötelezettség Más pénztárba átlépő tagokkal szembeni kötelezettségek Kötelezettségek áruszállításból, szolgáltatásból Személyi jövedelemadó elszámolás Költségvetési befizetési kötelezettségek Jövedelem-elszámolási számla miatti kötelezettség Társadalombiztosítási kötelezettség Pénztári tisztségviselők magánnyugdíjpénztári kötelezettsége Vagyonkezelő szervezettel kapcsolatos kötelezettségek Letétkezelővel szembeni kötelezettségek Felügyelettel szembeni kötelezettségek Azonosítatlan függő befizetések

217.628 51 028 17 592 3 134 59 0 -2 0 12 883 636 1 266 2 104

Azonosítatlan befizetések alakulása Az azonosítatlan befizetések nyitó állománya 3.257 eFt volt. 2007. év végén munkáltatóhoz, taghoz nem rendelhető függő befizetésként 2.104 eFT-ot tart nyílván a Pénztár. Az azonosítatlan tételek alakulását a Kiegészítő melléklet számszaki részének 5. számú táblázata mutatja be. G) Passzív időbeli elhatárolások (52 ezer forint) Passzív időbeli elhatárolásként a mérleg fordulónapja előtti időszakra vonatkozó, illetve azt terhelő azon költségeket mutatja ki a Pénztár, melyek összege a mérlegkészítés napjáig a tudomására jutott, illetve szerződésekből meghatározható.




Jogcím Tiszteletdíj korrekció Önellenőrzési pótlék Összesen

Megnevezés IV. név 29%-korr. Danubius utalványok 05-06.

Összeg (ezer forint) 18 34 52

A Pénztár eredményeinek bemutatása A Pénztár bevételei alapvetően a tagdíjbevételekből, a tagok részére fizetett munkáltatói hozzájárulásból, eseti adományokból, valamint a pénzügyi műveletek bevételeiből tevődnek össze, míg ráfordításai jellemzően működési jellegű költségekből és a befektetésekkel kapcsolatos ráfordításokból keletkeznek. A Pénztár a jogszabályoknak megfelelően tartalékonként elkülönített eredménykimutatást készít az egyes tevékenységi célok alapján megbontott bevételeiből, költségeiből, illetve ráfordításaiból. Működési tevékenység A működés fedezetét a Pénztár tagdíjbevételeinek, a tagok részére fizetett munkáltatói hozzájárulásnak a küldöttközgyűlés által meghatározott hányada, a működési célra kapott rendszeres támogatás, illetve a működésre fel nem használt működési célú vagyon befektetéséből származó hozam szolgáltatja. A Pénztár kiegészítő vállalkozási tevékenységet nem folytat. Fedezeti célú tevékenység A nyugdíjcélú tevékenység fedezetét döntően a tagdíjbefizetésekből, a tagok részére fizetett munkáltatói hozzájárulás fedezeti tartalékra jutó hányadából, 2007. évtől a tagok nyilatkozata alapján az adóhatóság által utalt adójóváírásból, a szolgáltatások fedezetére juttatott eseti adományokból és a pénzügyi műveletek eredményéből negyedévente képzett céltartalék adja. A Pénztár a nyugdíjszolgáltatások nyújtása érdekében felhalmozódó vagyont elkülönítetten tartja nyílván: a felhalmozási időszakban lévő tagok vagyonát tartalmazó egyéni számlák tartalékaként, valamint a már szolgáltatást igénylő tagok követeléseit tartalmazó szolgáltatási tartalékként. Likviditás biztosítása A Pénztár működőképességének és a szolgáltatások nyújtásának zökkenőmentes biztosítása érdekében tagdíjbevételeinek meghatározott részét likviditási célra különíti el. Likviditási célú bevételt képez még a likviditási tartalék befektetett részén realizált hozam és értékelési különbözet.




A Pénztár likviditási tevékenységre elszámolt, ráfordításokkal csökkentett bevételből egyéb célra, valamint azonosítatlan befizetések hozamára képez tartalékot. Működési tevékenység eredményének bemutatása A Pénztár működési tevékenységének eredménye egyrészt a szokásos működési tevékenység eredményéből – amely a működéssel kapcsolatban az üzleti évben elszámolt bevételek és költségek, ráfordítások különbözete –, másrészt a befektetési tevékenység eredményéből – amely a befektetésekből származó bevételek, illetve ráfordítások különbözete – tevődik össze. Tárgyévi működési eredmény megoszlása: Megnevezés Szokásos működési tevékenység eredménye Befektetési tevékenység eredménye Rendkívüli eredmény Mérleg szerinti eredmény

Összeg (ezer forint) 10 291 2 829 0 13 120

A Pénztár előző évi működési eredménye 16.347 ezer forint, amelyhez képest a tárgyévi működési eredmény 3.227 ezer forinttal alacsonyabb. A működési tartalékot érintő bevételek (hozambevételek nélküli) összege az előző évben összesen 99.967 ezer forint volt, tárgyévben 102.715 ezer forint. A tagdíjbevételek a működési tartalék bevételeinek 93,6 %-át teszik ki, a fennmaradó bevételek a tagoktól levont költségekből és hozamelvonásból tevődnek össze. A működési költségek és ráfordításainak megoszlását az alábbi táblázat mutatja: Bevételek jogcímei Adminisztrációs díj Személyi jellegű ráfordítások Könyvvizsgálói díj Felügyeleti díj Szaktanácsadás díja Tagszervezési díj Budapest Bank ügyfélsz. díj Marketing-, hirdetés-, propagandaés reklámlöltség Egyéb költségek és ráfordítás Összesen

2006. évben 63 3 1 4 2 2 4 2

098 589 656 767 560 158 200 594

212 84 834

2007. évben 64 4 1 4 1 2 4 8

Változás (%) (2007/2006)

Megoszlás (%) Tény

501 621 800 404 575 403 200 261

102,2% 128,8% 108,7% 92,4% 61,5% 111,4% 100,0% 318,5%

69,8% 5,0% 1,9% 4,8% 1,7% 2,6% 4,6% 8,9%

659 92 424

310,8% 108,9%

0,7% 100,0%




Adminisztrációs díj 2007. évben adminisztrációs díjként 64.051 ezer forint lett elszámolva, mely az előző évhez képest 2,2 %-kal nőtt és az összes költség 69,8 %-át teszi ki.

Személyi jellegű ráfordítások 2007. évben személyi jellegű ráfordításként az állományba tartozó alkalmazottak munkabére, tisztségviselők tiszteletdíja és azok járulékai 4.621 ezer forint összegben van elszámolva. Az előző évhez képest a személyi jellegű kifizetéseknél 28,8 %-os költségnövekedés következett be és az összes költség 5,0 %-át tették ki.

Könyvvizsgálati díj A könyvvizsgálói díj 2007. évben 8,7 %-kal nőtt és az összes költség 1,9 %-át teszi ki.

Felügyeleti díj A felügyeleti díj mértéke 2007. I-III. negyedévben változatlanul 0,25 %, 2007. IV. negyedévtől a vagyon 0,25 %-a. A felügyeleti díj számításának változása miatt a 2007. évre fizetendő díj 7,6 %-kal csökkent és az összes költségre vetített aránya 4,8 %.

Szaktanácsadás díja A Pénztár által alkalmazott jogász díja a 2006. évhez képest 38,5 %-kal csökkent és az összes felmerülő költség 1,7 %-át teszi ki.

Tagszervezési díj A tagszervezési díj mértéke 11,4 %-kal növekedett az előző évhez képest és 2,6 %ot képvisel az összes költségből.

Ügyfélszolgálati díj Az ügyfélszolgálati díj szerződés alapján megállapított értéke immár évek óta változatlan, a Budapest Bankkal kötött megállapodás értelmében Központi Ügyfélszolgálata a pénztártagokkal való kapcsolattartást látja el.

Marketing-, hirdetés-, propaganda- és reklámköltség A Pénztár 2007. évben a korábbi időszakhoz képest jelentős mértékben növelte a marketing tevékenységekre fordított összegek volumenét. Ennek hatására az előző évhez képest 218%-kal növekedett a marketing célú költségek összege, arányuk az összes költséghez képest 8,9%.

Egyéb költségek és ráfordítások A Pénztár költségeiben az egyéb költségek és ráfordítások aránya a 2006. évhez képest jelentősen növekedett. Az egyéb költségek növekedésének mértéke 210,8 %, az összes költséghez viszonyított aránya 0,7 %.




A 2007. évi költségek és ráfordítások összege 7.590 ezer forinttal, 8,9 %-kal haladja meg az előző év költségeket és ráfordításokat. A fedezeti célú tevékenység eredményének bemutatása A fedezeti célú összbevétel 1.972.210 ezer forint, amelyből a tagok által fizetett tagdíjak 511.499 ezer forintot, a munkáltatói tagdíj hozzájárulások 1.331.934 ezer forintot, a tagok nyilatkozata alapján az adóhatóság által utalt összeg 117.626 ezer forintot tett ki. A támogatásként befizetett összeg 11.151 ezer forint volt. A szolgáltatási célú bevételek és ráfordítások egyenlege a következő (ezer forintban): Szolgáltatási célú bevételek Szolgáltatási célú ráfordítások Egyenleg

1.972.210 0 1.972.210

A befektetési tevékenység eredménye A fedezeti célú befektetéssel kapcsolatos bevétel 1.516.072 ezer forint, amely egyrészt a pénzügyileg realizált, kapott kamatokból, az értékpapírok forgatásával elért árfolyamnyereségből, a befektetési jegyek realizált hozamából, másrészt az értékelési különbözetben elszámolt várható hozamot jelentő időarányosan járó kamatból, valamint piaci értékítéletből adódó értékkülönbözetből származik. A fedezeti célú befektetési tevékenység ráfordításai, azaz az árfolyamveszteségek, vagyonkezelői és letétkezelői díjak, továbbá a befektetési tevékenység egyéb ráfordításai, 363.546 ezer forintot tettek ki. A fedezeti célú befektetési tevékenység eredménye 1.152.526 ezer forint. A szolgáltatási célú bevételek és ráfordítások 1.972.210 ezer forint egyenlegének 1.152.526 ezer forint hozammal növelt összege, azaz a nyugdíjcélú tevékenység eredménye 3.124.736 ezer forint, melyből a Pénztár fedezeti céltartalékot képzett. Likviditási célú eredmény bemutatása A 4.012 ezer forint likviditási célú (hozambevételek nélküli) bevételből a tagok által fizetett tagdíj 1.076 ezer forint, a munkáltatói tagdíj hozzájárulás összege 2.798 ezer forint, a támogatás 23 ezer forint. Egyéb bevételként a tagdíjnemfizetőktől elvont hozam összege került elszámolásra 115 ezer forint összegben.




A likviditási célú bevételek és ráfordítások egyenlege a következő (ezer forintban): Likviditási célú bevételek Likviditási célú ráfordítások Likviditási befektetési tevékenység bevétele Likviditási befektetési tevékenység ráfordítása Egyenleg

4 012 0 1 208 0 5 220

A befektetési tevékenység eredménye A likviditási célú befektetéssel kapcsolatos bevétel 1.208 ezer forint, ami a pénzügyileg realizált, kapott kamatokból származik. Likviditási célú befektetési ráfordítást nem számolt el a Pénztár. A likviditási célú befektetési tevékenység eredménye 1.208 ezer forint. A likviditási célú bevételek és ráfordítások 4.012 ezer forint egyenlegének 1.208 ezer forint hozammal növelt összege, azaz a likviditási eredmény 5.220 ezer forint, melyből a Pénztár likviditási céltartalékot képzett.

Befektetések alakulása A Pénztár befektetési tevékenységének fő célja, hogy a tagok egyéni számlájára jóváírt összegeket befektesse - a törvényi szabályozás figyelembevételével és a Pénztár folyamatos likviditásának fenntartása mellett - oly módon, hogy a befektetett eszközökön a lehető legmagasabb hozamot érje el és emellett nyugdíjszolgáltatásokat tudjon eszközölni. A tárgyévben a Pénztár befektetési tevékenységében opciós ügylet nem volt, repo ügyleteket és határidős ügyleteket egész évben kötött a vagyonkezelő, és külföldi pénzértékre szóló befektetett pénzügyi eszközökkel is rendelkezett. Értékelési különbözet alakulása A pénztári befektetési portfolió nyitó értékelési különbözete 776.062 ezer forint volt az üzleti év első napján, valamint 2.200 ezer forint pénzeszközök után elszámolt értékelési különbözet volt. Az értékpapírok értékelési különbözetének év folyamán bekövetkezett 277.550 ezer forintos csökkenése a 2007. év végére 498.512 ezer forint összegű értékelési különbözetet eredményezett. A bankszámlák után elszámolt értékelési különbözet




1.314 ezer forintos csökkenése után a záró állomány összege 886 ezer forint. A határidős ügyletek záró értékelési különbözetének összege 5.680 ezer forint volt. Az értékelési különbözet állományában bekövetkezett negyedéves változásokat bankszámlák és készpénz valamint az értékpapírok tekintetében a Kiegészítő melléklet számszaki részének 10. számú táblázatában mutatjuk be. Befektetések alakulása eszközcsoportonként A Pénztár befektetéseinek eszközcsoportonkénti bontását tartalmazó táblázatot könyv szerinti értéken, piaci értéken, a Pénztár egészére valamint portfoliónként a Kiegészítő melléklet számszaki részének 7. számú táblázata tartalmazza. A pénztári befektetési portfolióban lévő értékpapírok könyv szerinti értékének nyitó állománya 15.252.580 ezer forint volt, mely az év során 14,3 %-kal növekedett, záró állománya 17.435.151 ezer forint. Az értékpapírok és határidős ügyletek értékelési különbözete állományában 271.870 ezer forint összegben bekövetkezett változás a záró állományt 504.192 ezer forint összegre csökkentette. Az üzleti év folyamán az értékpapírok nyitó piaci értékének (16.028.642 ezer forint) állományhoz képest a záró piaci érték 1.910.701 ezer forinttal emelkedett. A pénztári befektetési portfolióban lévő értékpapírok piaci értéke a tárgyév utolsó napján 17.939.343 ezer forint. Hozamok alakulása A befektetett eszközök pénztári nettó hozamrátája 6,69 %, a pénztári bruttó hozamráta 7,57%. A Budapest Alapkezelő Zrt. vagyonkezelői bruttó hozamrátája 7,64%, Az éves referencia index a Pénztár esetében 7,38 %, az Aktív prtfólióra 7,40%, a Bebiztosító portfólióra 7,36%. A Pénztár a 2007. évben kockázati tőkealap jegyeket nem birtokolt, értékpapírkölcsönzési tevékenységet nem végzett. A Pénztár és portfolióinak 2007. évi nettó hozamai és a referencia hozamok Portfolió Pénztári Aktív portfólió Bebiztosító portfólió

2007. évi nettó hozam 6,69 % 6,62% 6,33%

2007. évi bruttó hozam 7,57 % 7,56% 7,1%




A pénztári bruttó hozam és a hozamráták meghaladták a rövidtávú pénzügyi tervben előirányzott 7,34 %-os bruttó hozam mértékét. A pénztári hozamok részletes alakulását tartalmazó táblázatot a Kiegészítő melléklet számszaki részének 12. számú táblázata tartalmazza.

Határidős és opciós ügyletek A Pénztár portfoliójában határidős fedezeti célú ügyletek az egész üzleti év során jelentkeztek és az év végével lezárásra kerültek. Az év során a Pénztár portfoliója opciós ügyletet nem, az üzleti éven túlmutató repo ügyletet azonban tartalmazott.




Befektetési Politika A 2007. évre irányadó eszközallokáció (a kezelt vagyon piaci értékének százalékában) Aktív portfolió Benchmark: Index MAX CETOP20 BIX

Súly 73% 25% 2%

Részletes limitek: Eszközcsoport Minimum 1. Hazai állampapírok, hazai jegybankképes 30% értékpapírok, vagy jellemzően ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei 2. Hitelintézeteknél elhelyezett betétek, repok, 0% számlapénz

3. 1. és 2. együtt 4. 5. 6. 7. 8.

Forintban kibocsátott jelzáloglevelek Forintban kibocsátott vállalati kötvények Forintban kibocsátott ingatlanalapok Külföldi devizában kibocsátott állampapírok Külföldi devizában denominált hitelpapírok állampapírok kivételével 9. Hazai részvények vagy jellemzően ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei 10. Külföldi részvények vagy jellemzően ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei

Cél

Maximum

65%

100%

0%

25%

40%

65%

100%

0% 0% 0% 0%

8% 0% 2% 0%

15% 10% 5% 10%

0%

0%

10%

0%

25%

40%

0%

0%

15%

Indoklás A Pénztár az Aktív portfólióban a hazai nyugdíjpénztári átlagnál jellemzően magasabb kockázati szintű befektetési mixet alakít ki a portfoliójában, amelyben jól érvényesülhetnek a hosszú távú befektetések előnyei. Erre az ad lehetőséget, hogy a rövidebb időtávban gondolkodó, ill. kockázatkerülőbb pénztártagok az Aktív portfólió alternatívájaként dönthetnek a Bebiztosító portfólióba történő befektetés mellett is. Kedvezőtlen piaci kilátások esetén a vagyon kezelője dönthet a kockázati szint átlag alatti szintre történő csökkentése mellett is.




Bebiztosító portfolió Benchmark: Index RMAX MAX COMPOSITE BIX

Súly 73% 25% 2%

Részletes limitek: Eszközcsoport Minimum 1. Hazai állampapírok, hazai jegybankképes értékpapírok, vagy jellemzően ilyen eszközöket 60% tartalmazó befektetési alapok jegyei 2. Hitelintézeteknél elhelyezett betétek, repok, 0% számlapénz

3. 1. és 2. együtt 4. 5. 6. 7. 8.


Cél

Maximum

90%

100%

0%

25%

70%

90%

100%

0% 0% 0% 0%

8% 0% 2% 0%

15% 10% 5% 10%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

Indoklás A bebiztosító portfolióban az elsődleges szempont a biztonságra törekvés. A vagyonkezelőnek ugyanakkor lehetősége van arra, hogy amennyiben megfelelőnek ítéli a piaci körülményeket, megfontoltan éljen a hosszabb futamidejű befektetések előnyeivel is.




Technikai portfolió

Benchmark: Index RMAX

Súly 100%

Részletes limitek: Eszközcsoport Minimum 11. Hazai állampapírok, hazai jegybankképes 50% értékpapírok, vagy jellemzően ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei 12. Hitelintézeteknél elhelyezett betétek, repok, 0% számlapénz

13. 1. és 2. együtt 14. Forintban kibocsátott jelzáloglevelek 15. Forintban kibocsátott vállalati kötvények 16. Forintban kibocsátott ingatlanalapok 17. Külföldi devizában kibocsátott állampapírok 18. Külföldi devizában denominált hitelpapírok állampapírok kivételével 19. Hazai részvények vagy jellemzően ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei 20. Külföldi részvények vagy jellemzően ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei

Cél

Maximum

100%

100%

0%

50%

100%

100%

100%

0% 0% 0% 0%

0% 0% 0% 0%

0% 0% 0% 0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

A Technikai portfolió szétosztásának napján (legkésőbb minden negyedév végét követő második hónap 20. napja), azon kötésnappal a vagyonkezelőnek értékesítenie kell az aktív és a bebiztosító portfoliók között felosztott befizetések értékének megfelelő értékpapírokat. Mivel a felosztás során a vagyonkezelő csak rendkívül korlátozott mértékben tudja figyelembe venni a vagyonkezeléskor szokásosan alkalmazott szempontokat (időzítés, likvid versus magas hozamot biztosító eszközök), a Technikai portfolió teljesítményének benchmarkhoz való mérése csak másodlagos jelentőséggel bír.




Járadékos portfolió Benchmark: Index

Súly RMAX

100%

Részletes limitek: Eszközcsoport Minimum 1. Hazai állampapírok, hazai jegybankképes értékpapírok, vagy jellemzően ilyen 50% eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei 2. Hitelintézeteknél elhelyezett betétek, repok, 0% számlapénz

3. 1. és 2. együtt 4. 5. 6. 7. 8.


Cél

Maximum

100%

100%

0%

100%

100%

100%

100%

0% 0% 0% 0%

0% 0% 0% 0%

0% 0% 0% 0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%

0%




A befektetési értékelése

politika

teljesülése

és

a

vagyonkezelői

teljesítmény

A Budapest Önkéntes Nyugdíjpénztár Aktív portfoliója 2007-ben tagjai számára 7,63%-os vagyonkezelői hozamot hozott, ami meghaladta, a befektetési politikában meghatározott referenciaindex 7,38%-os hozamát, és minimális mértékben meghaladta a 6,7%-os év végi inflációt. A hozamtöbbletet az értékpapír-kiválasztás hozta. 1, Környezeti hatások: 2007-re feltehetően úgy emlékszünk majd vissza, mint a bankközi likviditási stressz és a hitelpiaci kamatprémiumok pánikszerű tágulásának kezdetére, jóllehet, az év első fele kedvező részvénypiacokat és némileg csökkenő forintkamat-szinteket hozott, majd egy kisebb korrekció következett az év harmadik negyedévében, ami némileg előre jelezte a következő év kedvezőtlen folyamatait. 2, Értékpapír kiválasztás: A kötvényportfolió durationjét az év első felében többé-kevésbé benchmark közelében tartottuk, majd az év végén jelentősen csökkentettük. A részvényarány a befektetési politikának megfelelően alakult az év során. A Budapest Önkéntes befektetési politikája

Nyugdíjpénztár

Aktív

portfoliójának

2008-as

A pénztár részvénykitettsége 2008-ban 40%-os arányt céloz meg, melyből 24% globális részvénypiacokat, 16% pedig az EMEA-régiót fedi le. A befektetési értékelése

politika

teljesülése

és

a

vagyonkezelői

teljesítmény

A Budapest Önkéntes Nyugdíjpénztár Bebiztosító portfoliója 2007-ben tagjai számára 7,34%-os vagyonkezelői hozamot hozott, ami minimális mértékben elmaradt, a befektetési politikában meghatározott referenciaindex 7,36%-os hozamától, és mértékben meghaladta a 6,7%-os év végi inflációt. A hozamkülönbséget az értékpapír-kiválasztás hozta. 1, Környezeti hatások: 2007-re feltehetően úgy emlékszünk majd vissza, mint a bankközi likviditási stressz és a hitelpiaci kamatprémiumok pánikszerű tágulásának kezdetére, jóllehet, az év első fele kedvező részvénypiacokat és némileg csökkenő forintkamat-szinteket




hozott, majd egy kisebb korrekció következett az év harmadik negyedévében, ami némileg előre jelezte a következő év kedvezőtlen folyamatait. 2, Értékpapír kiválasztás: A kötvényportfolió durationjét az év első felében többé-kevésbé benchmark közelében tartottuk, majd az év némileg növeltük. A Budapest Önkéntes Nyugdíjpénztár Bebiztosító portfoliójának 2008-as befektetési politikája A portfolió befektetési politikája 2008-ra változatlan maradt: 73%-ban az RMAX, 25%-ban a MAX Kompozit index, valamint 2%-ban a BIX index lesz a referenciaportfoliója.




A terv és tényadatok összehasonlítása Rövid távú terv és tényadatok összehasonlítása A taglétszám alakulása a rövid távú pénzügyi terv tükrében A Pénztár taglétszáma 2007. december 31-én 28.061 fő, ami a rövid távú pénzügyi tervben év végére tervezett 27.822 fő záró létszámot 239 fővel haladja meg. A 2007. évi rövid távú pénzügyi tervben 480 fő részére lett egyösszegű nyugdíjszolgáltatás, 300 fő átlépése és 80 fő elhalálozása lett tervezve. A taglétszám változása: a belépők, szolgáltatást igénybe vevők, más pénztárba átlépők és elhunyt tagok számának tervezettől való eltérése az alábbiak szerint alakult:

2007. év

Más pénztárból átlépők

Belépők

Terv adat (fő) Tény adat (fő) Eltérés (fő) Eltérés (%)

1 035 907 -128 87,6%

65 60 -5 92,3%

Szolgáltatást igénybe vevők

480 694 214 144,6%

Más pénztárba átlépők

300 328 28 109,3%

Elhunytak

80 54 -26 67,5%

10 éves kilépők

500 71 -429 14,2%

A Pénztár bevételeinek és kiadásainak és hozameredményeinek alakulása a rövid távú pénzügyi terv tükrében Bevételek Az üzleti év során elért összes tényleges bevételek a tervezett bevételeket 11 %-kal haladták meg. A következő táblázat a tervezett és tényleges, különböző jogcímű bevételek tervtől való eltérését mutatja. Megnevezés Tagdíjbevételek Egyéb bevételek Összesen:

Terv (e Ft) 1 812 752 56 421 1 869 173

Tény (e Ft) 1 954 568 124 369 2 078 937


Változás (%) (Tény/Terv) 107,8% 220,4% 111,2%



Kiadások A Pénztár 92.424 ezer forint tényleges működési költségei és ráfordításai a tervezett 86.770 ezer forint összeget 5.654 ezer forint összeggel, így 6,5 %-kal haladták meg. A befizetés arányos költség - mint az adminisztrációs díj - a bevételek növekedésével arányos mértékben nőtt. A tényleges működési költségek, ráfordítások a tervezetthez képest az alábbiak szerint alakultak: Kiadások megnevezése Adminisztrácós díj Személyi jellegű ráfordítások Könyvvizsgálói díj Felügyeleti díj Szaktanácsadás díja (jogi) Tagszervezési díj Budapest Bank ügyfélszolg. Díj Marketing-, hirdetés-, propaganda- és reklámköltség Egyéb ktg.-k és ráfordítások Összesen

Terv (ezer Ft) 59 507 4 144 1 800 4 531 2 708 0 4 200

Tény (ezer Ft) 64 501 4 621 1 800 4 404 1 575 2 403 4 200

9 500 380 86 770

8 261 659 92 424

Teljesülés Tény (%) Megoszlás % 108,4% 69,8% 111,5% 5,0% 100,0% 1,9% 97,2% 4,8% 58,2% 1,7% 0,0% 2,6% 100,0% 4,5% 87,0% 173,4% 106,5%

8,9% 0,7% 100,0%

A tartalékok tényleges záró állománya a tervezett – feltételezett jövőbeni várható események (taglétszám-változás, átlagtagdíjak növekedése, tagdíjfizetési fegyelem javulása, befektetési hozamok) alapján meghatározott – záró állományhoz képest az alábbiak szerint alakult a rövid távú pénzügyi terv tükrében: Tartalékok záró állománya Tartaléktőke + Tárgyévi eredmény Működési céltartalék (értékelési különbözetből képzett) Fedezeti tartalék Likviditási tartalék

Terv Tény záró állomány záró állomány 59 006 76 537 0 16 969 517 21 122

0 18 730 331 25 081

Változás (%) (Tény/Terv) 129,7% 0,0% 110,4% 118,7%

Hozamok A három tartalék befektetési tevékenység összeredménye az 1.009.303 ezer forint előirányzott összeghez képest 147.260 ezer forinttal magasabb értékben, 1.156.563 ezer forintban teljesültek.




A Pénztár rövid távú terv- és tényadatainak részletes alakulását a Kiegészítő melléklet számszaki részének 9. számú táblázata tartalmazza. Hosszú távú terv és tényadatok összehasonlítása A Pénztár a hosszú távú pénzügyi terve a 2007-2011-es évekre készült, amelynek első éve a 2007. év. A hosszú távú pénzügyi terv 2007. évi adatai azonosak a 2007. évre készült rövid távú pénzügyi terv adataival, ezért a hosszú távú terv és tényadatok összehasonlítása megegyezik a rövid távú terv és tényadatok összehasonlításával.

A Pénztár pénzmozgásának jogcímeit tükröző cash-flow A Pénztár eszköz és forrás állományában bekövetkezett, jogcímek szerinti változásait az alábbi táblázat tartalmazza: Megnevezés Előző év Tárgyév Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység mérleg szerinti 16 347 13 120 eredménye (+/-) Immateriális javak nettó értékében bekövetkezett állományváltozás 0 0 Immateriális javakra adott előlegek állomány változása (+/-) 0 0 Tárgyi eszközök (beruházások, beruházásra, felújításra adott előlegek 0 0 kivételével) nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) Beruházások, beeruházásra, felújításra adott előlegek állomány 0 0 változása (+/-) Befektetett pénzügyi eszközök (hosszú lejáratú bankbetétek 838 218 1 083 981 kivételével) állomány változása (+/-) Készletek (készletekre adott előlegek kivételével) értékében 0 0 bekövetkezett állományváltozás (+/-) Készletekre adott előlegek állományváltozása (+/-) 0 0 Tartaléktőke állomány változása (+/-) 0 0 Követelésállomány változása (+/-) -664 563 290 694 Forgóeszközök között kimutatott értékpapírok állományváltozás (+/-) -2 704 491 -3 266 554 Működési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti 0 0 átcsoportosítása miatt (+/-) Meg nem fizetett tagdíjak tartalék állományának változása (+/-) 17 127 26 261 Hosszú lejáratú kötelezettségek állomány változása (+/-) 0 0 Tagokkal szembeni kötelezettségek állomány változása (+/-) 209 771 -9 668 Szállítói kötelezettség állomány változása (+/-) Hitelfelvétel, kapott kölcsönök (+) Hitel, kölcsön visszafizetés (-) Azonosítatlan függő befizetés állomány változása (+/-) Egyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/-)


-3 306 0 0

2 993 0 0

2 004 -881

-1 153 4 083



Hosszú lejáratú bankbetétek elhelyezése (-) Hosszú lejáratú bankbetétek megszüntetése (+)

0 0

0 0

0 -901 3 231 440

-324 -3 086 3 397 920

0 0

293 0

42 453

37 761

0 194 257

0 220 664

135 312

883 143

550 582

3 015

-3 036

-1 772

4 672

5 220

Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti céltartalékból (+)

0

0

Likviditási céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+)

0

0

Likviditási céltartalékból átcsoportosítás fedezeti tartalékba (-)

0

293

Likviditási céltartalék átcsoportosítás tartaléktőkébe (-)

0

0

Egyéb likviditási céltartalék állományváltozás (+/-)

0

0

104 703

472 654

0

0

104 703

472 654

Aktív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) Passzív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) Fedezeti céltartalékképzés (+) ÉK nélkül Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás likviditási céltartalékból (+) Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) Más pénztártól átlépő pénztártagok áthozott tagi követelése (+) Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti tartalékból (+) Más pénztárba átlépő pénztártagok átvitt tagi követelése (-) Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés fedezeti céltartalékból (-) Fedezeti céltartalék felhasználás szolgáltatásnyújtásra (-) Egyéb fedezeti céltartalék állományváltozás (+/-) Likviditási céltartalékképzés (+)

Pénzeszközváltozás Készpénz állomány változása (forint- és valutapénztár) Számlapénz (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása

A Pénztár Éves beszámolójának, a kiegészítő melléklet szöveges részének és a kiegészítő melléklet számszaki részének egyes tábláiban található sorok értékei a kerekítésből adódóan minimális eltéréseket mutathatnak. 2007. évben a munkáltatók kötelezettségeiket maradéktalanul teljesítették. A Pénztár tisztségviselőinek száma 2007. december 31-én 8 fő, részükre a 2007. évben kifizetett bruttó tiszteletdíj összege 2.880 eFt, a járulékok összege 1.258 eFt. Az Igazgatótanács Elnöke és tagjai, valamint az Ellenőrző Bizottság tagjai is 30 eFt/hó díjazásban részesültek. Az éves Pénztárat terhelő tiszteletdíj összege járulékokkal növelten 4.138 eFt.




A Pénztár 2007. évben 4 fő alkalmazottat foglalkoztatott, havonta 16 órában a minimálbér napi összegének arányában megállapított díjazással. Az éves munkabér összege 2007. évben 336 eFt volt, a járulékokkal növelt értéke 483 ezer forint. A Pénztár 2007. évben tartalékok közötti átcsoportosítást nem hajtott végre. A Pénztár gazdálkodásában 2007. évben rendkívüli esemény nem volt. A Pénztárnál a mérleg fordulónapja és a mérlegkészítés napja között lényeges esemény nem történt. Budapest, 2008. május 22.

Mellékletek: 13 táblázat

Vágó Attila sk. az Igazgatótanács Elnöke


KIEGÉSZÍTŐ MELLÉKLET SZÁMSZAKI RÉSZE a 2007. évi pénztári beszámolóhoz

Pénztár neve:


Adószám:

18087664-1-41

Cím:

1138 Budapest, Váci út 188.

Készült: Budapest, 2008. május 22.

Vágó Attila sk. IT Elnök

Budapest Országos Önkéntes Kölcsönös Nyudíjpénztár

Összefoglaló adatok Nyitó taglétszám Záró taglétszám átlagos taglétszám Új belépők száma Átlépő más pénztárból Átlépő más pénztárba Egyösszegű szolgáltatás Elhalálozott 10 éves kilépők Egyéb megszűnés

Rövidtávú terv Nyitó taglétszám Záró taglétszám átlagos taglétszám új belépők száma átlépő más pénztárból Új belépők összesen Átlépő más pénztárba Egyösszegű szolgáltatás Elhalálozott 10 éves kilépők Egyéb megszűnés Tagsági jogviszony megszűnése összesen:

Hosszú távú terv Nyitó taglétszám Záró taglétszám átlagos taglétszám új belépők száma átlépő más pénztárból Új belépők összesen Átlépő más pénztárba Egyösszegű szolgáltatás Elhalálozott 10 éves kilépők Egyéb megszűnés Tagsági jogviszony megszűnése összesen:

2007.I.név terv 28 082 27 957 28 020 180 20 60 120 20 125 0

tény 28 245 28 230 28 238 288 12 76 211 8 18 2

Létszámadatok 2007. év

2007.III.név

2007.II.név Teljesülés 100,6% 101,0% 100,8% 160,0% 60,0% 126,7% 175,8% 40,0% 14,4% 0,0%

terv 27 957 27 892 27 925 285 15 100 120 20 125 0

tény 28 230 28 226 28 228 254 16 74 174 12 14 0

Teljesülés 101,0% 101,2% 101,1% 89,1% 106,7% 74,0% 145,0% 60,0% 11,2% 0,0%

terv 27 892 27 867 27 880 285 15 60 120 20 125 0

2007. Év terv 28 082 27 822 27 952 1 035 65 1 100 300 480 80 500 0 1 360

tény Teljesülés 28 245 100,6% 28 061 100,9% 28 153 100,7% 907 87,6% 60 92,3% 967 87,9% 328 109,3% 694 144,6% 54 67,5% 71 14,2% 4 0,0% 1 151 84,6%

2007. Év terv 28 082 27 822 27 952 1 035 65 1 100 300 480 80 500 0 1 360


tény Teljesülés 28 245 100,6% 28 061 100,9% 28 153 100,7% 907 87,6% 60 92,3% 967 87,9% 328 109,3% 694 144,6% 54 67,5% 71 0,0% 4 0,0% 1 151 84,6%

1

tény 28 226 28 070 28 148 131 6 93 168 16 16 0

2007.IV.név Teljesülés 101,2% 100,7% 101,0% 46,0% 40,0% 155,0% 140,0% 80,0% 12,8% 0,0%

terv 27 867 27 822 27 845 285 15 80 120 20 125 0

tény Teljesülés 28 070 100,7% 28 061 100,9% 28 066 100,8% 234 82,1% 26 173,3% 85 106,3% 141 117,5% 18 90,0% 23 18,4% 2 0,0%

Budapest Országos Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár Hónap

Igénybevevők száma

I. név II. név III. név IV. név Összesen: Átlag:

Átlagos havi kifizetések 2007. év Egyösszegű szolgáltatás

313 274 293 267 1 147

219 166 173 566 172 936 144 222 709 890 1 023

10 éves kifizetés

Járadék

30 553 19 292 13 674 69 862 133 381


Átlépő kifizetés

127 298 435 2 154 3 014 502

62 644 48 670 57 438 51 912 220 664 673

Igénybevevők száma fő 71 273

Kifizetett összeg 32 029 101 352

Átlagos kifizetés 451 371

23 250

11 851 89 501

515 358

Haláleseti kifizetés 2 662 9 152 14 283 13 774 39 871 738

10 év várakozási idő leteltét követő kifizetések Jogcím 10 éves kifizetés tagsági jogviszony megszünéssel 10 éves kifizetés tagsági jogviszony fenntartásával ebbből: tőke+hozam kifizetés csak hozam kifizetés

KTG-k Utalási ktg. Számlazárás, elszámolás Összesen:

Egyösszegű szolgáltatás és egyéb kifizetés 672 672 1 344

Ki-Átlépő

10 éves kilépők

Haláleseti kifizetés

Járadék Összesen:

204

25

35

0

936

638 842

142 167

35 70

0

1 487 2 423

2

Összesen 315 152 250 978 258 766 281 924 1 106 820

Adatok eFt-ban Átlagos negyedéves kifizetés 1 007 916 883 1 056


Pénztári bevételek és ráfordítások alakulása 2006. - 2007. év


Adatok eFt-ban Fedezeti Tagi befizetések Munkáltatói hozzájárulás Támogatás Egyéb és rendkívüli bevételek Befektetési tevékenység bevétele Bevételek összesen Befektetési tevékenység ráfordításai Működéssel kapcsolatos ráfordítások Ráfordítások összesen Céltartalék képzés

Kiadások megnevezése Adminisztrácós díj Személyi jellegű ráfordítások Könyvvizsgálói díj Felügyeleti díj Szaktanácsadás díja (jogi) Tagszervezési díj Budapest Bank ügyfélszolg. Díj Marketing-, hirdetés-, propaganda- és reklámköltség Egyéb ktg.-k és ráfordítások Összesen

2006.év 503 770 1 292 449 13 019 0 2 059 217 3 868 455 1 023 772

2007.év 511 499 1 331 934 11 151 117 626 1 516 072 3 488 282 363 546

1 023 772 2 844 683

363 546 3 124 736

2006.év 63 098 3 589 1 656 4 767 2 560 2 158 4 200

2007.év 64 501 4 621 1 800 4 404 1 575 2 403 4 200

2 594 212 84 834

8 261 659 92 424

változás(%) 101,5% 103,1% 85,7% 0,0% 73,6% 90,2% 35,5% 0,0% 35,5% 109,8%

2006.év 25 889 67 025 650 6 403 2 914 102 881 1 700 84 834 86 534 16 347

Működési 2007.év 26 317 69 227 543 6 628 4 825 107 540 1 996 92 424 94 420 13 120

változás(%) Megoszlás % 102,2% 69,8% 128,8% 5,0% 108,7% 1,9% 92,4% 4,8% 61,5% 1,7% 111,4% 2,6% 100,0% 4,5% 318,5% 310,8% 108,9%

8,9% 0,7% 100,0%

3

változás(%) 101,7% 103,3% 83,5% 103,5% 165,6% 104,5% 0,0% 108,9% 109,1% 80,3%

2006.év 1 060 2 715 27 122 748 4 672 0 0 0 4 672

Likviditási 2007.év 1 076 2 798 23 115 1 208 5 220 0 0 0 5 220

változás(%) 101,5% 103,1% 85,2% 94,3% 161,5% 111,7% 0,0% 0,0% 0,0% 111,7%

Pénztár összesen 2006.év 2007.év változás(%) 530 719 538 892 101,5% 1 362 189 1 403 959 103,1% 13 696 11 717 85,6% 6 525 124 369 1906,0% 2 062 879 1 522 105 73,8% 3 976 008 3 601 042 90,6% 1 025 472 365 542 35,6% 84 834 92 424 108,9% 1 110 306 457 966 41,2% 2 865 702 3 143 076 109,7%


Pénztári tartalékok tárgyévi alakulása 2007. év


Tartalékok tárgyévi eredménye (eFt) Tartalék tárgyévi Tartalék eredménye Működési tevékenység 13 120 Fedezeti tartalék 3 124 736 Likviditási tartalék 5 220 Összesen 3 143 076 Adatok eFt-ban

Tartalékok alakulása

Fedezeti tartalék egyéni számlák szolgáltatási számlák Működési Likviditási tartalék Összesen

Nyitó 16 676 134 16 672 287 3 847 63 417 20 155 16 759 706

Tárgyidőszak alatti növekedés 3 194 009 3 161 552 32 457 13 120 5 220 3 212 349

Tárgyidőszak alatti csökkenés 1 139 812 1 136 797 3 015 0 294 1 140 106

Záró 18 730 331 18 697 042 33 289 76 537 25 081 18 831 949

Adatok eFt-ban

Egyéni számlák állása Évközi befizetések

Év elején

Adományok / Átlépő hozott fedezet 37 761

tagdíj

16 672 287

Évközi kifizetések

1 972 210

hozam

átlépés

kilépés

1 151 581

220 664

133 381

Év közi kifizetések

3 847

10 éves kifizetések alakulása Megnevezés Kifizetés igénybevételére jogosult vagy egy éven belül jogosulttá váló tag

szolgáltatás

39 871

709 890

Év végén

Évközi befizetések

szolgáltatásra

egyéb okból

egyéni számláról

3 015

0

31 512

adomány, másik tartalékból 0

hozam 945

33 289

Adatok eFt-ban Összeg

Létszám 12484

Tagdíjfizetés nélkül benthagyott egyéni számlák Év elején száma (db) 7 116 összege (Ft) 1 771 691

11 914 447

Év közben keletkezett 792 874 380

Adatok eFt-ban Év végén

Év közben megszűnt 0 0

7 908 2 646 071

Adatok eFt-ban

Tagi lekötéssel érintett számlák adatai Év közben keletkezett Év elején Száma (db) Összege (Ft) Lekötött összeg (Ft)

Egyéb változás (+/-) -32 991

Adatok eFt-ban

Szolgáltatási számla állása Év elején

elhalálozás

Hitelfelvétel 0 0 0

Átlépés 0 0 0

Hitelszerződés feltételek teljesítésével 0 0 0 0 0 0

8

Év közben megszűnt Hitelező igényérvényesítésével

Év végén

Átlépéssel 0 0 0

0 0 0

0 0 0

Év végén 18 697 042


Azonosítatlan befizetések állományának alakulása 2007.év


Azonosítatlan befizetések állománya Adatok eFt-ban Tárgyidőszak alatti növekedés

nyitó Január

3 257

2 594

Egyéni számlán jóváírt

1 331

762

6 050

5 637

1 553

3 321

2 181

2 248

3 254

200

Visszautalt

2 048 3 254

2 438


3 256

2 436

618

Visszautalt

2 638 2 436

1 915


2 168

2 183

496

Visszautalt

1 672 2 183

1 088


1 349

1 922

72

Visszautalt

1 277 1 922

3 963


2 803

3 082

410

Visszautalt

2 393 3 082

835

911


201

Visszautalt

710

December

3 321

3 835


November

3 869 34

Visszautalt

Október

5 637

2 139


Szeptember

2 233 94

Visszautalt

Augusztus

1 820

1 867 1 820


Július

1 917 50

Visszautalt

Június

2 975

0 2 975


Május

360 360

Visszautalt

Április

2 004

3 656 2 004


Március

3 847

záró

191

Visszautalt Február

Tárgyidőszak alatti csökkenés

3 006

4 568

5 470


1 404

Visszautalt

4 066

5

3 006

2 104


Aktív-, passzív időbeli elhatárolások 2007.év

Tárgyidőszak Tárgyidősza alatti k alatti növekedés csökkenés 0 324 0 3 138 52 3 138

nyitó aktív időbeli elhatárolások passzív időbeli elhatárolások


6

záró 324 52

Budapest Önkéntes Nyugdíjpénztár

Portfolió állomány 2007. december 31.


72OAA Pénztári portfolió/ a pénztár egészére SorPSZÁF kód szám 001 002 003 004 005 006 007 008

72OB1 72OB11 72OB111 72OB112 72OB113 72OB12 72OB121 72OB12101

009

72OB12102

010

72OB12103

011

72OB12104

012

72OB12105

013

72OB12106

014

72OB12107

015

72OB12108

016

72OB12109

017 018

72OB12110 72OB122

019

72OB1221

020

72OB1222

021

72OB1223

022

72OB1224

023

72OB123

024

72OB1231

025

72OB1232

026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040

72OB1233 72OB124 72OB1241 72OB1242 72OB13 72OB14 72OB15 72OB16 72OB17 72OB18 72OB19 72OB20 72OB21 72OB22 72OB23

Megnevezés Portfolió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Házipénztár (forint és valuta) Pénzforgalmi számla és befektetési számla Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (kötvények) Magyar állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal Külföldi állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Részvények A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény Magyarországon kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bevezetésnek nincs t Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bevezetésnek nincs törvén Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is Egyéb kollektív befektetési értékpapír Jelzáloglevél Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott jelzáloglevél Külföldön bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott jelzáloglevél Határidős ügyletek Opciós ügyletek Repóügyletek SWAP ügyletek Ingatlan Tagi kölcsön Kockázati tőkealapjegy Értékpapír-kölcsönzési ügyletekből származó követelések Egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapír Követelés értékpapír ügyletekből Kötelezettségek értékpapír ügyletekből

Nagyságrend: ezer forint Könyv szerinti Piaci érték érték 18 588 409 19 086 979 817 104 817 162 243 447 243 451 0 0 573 657 573 711 17 435 152 17 933 664 12 658 837 12 863 947 11 854 123 12 084 494 0

0

0

0

0

0

484 714

487 325

320 000

292 128

0

0

0

0

0

0

0 3 700 304

0 3 882 415

1 178 288

1 264 105

15 024

12 540

2 506 992

2 605 770

0

0

392 473

464 074

295 590

353 692

96 883

110 382

0 683 538 683 538 0 0 0 905 830 0 0 0 0 0 0 196 569 873

0 723 228 723 228 0 0 0 905 830 0 0 0 0 0 0 196 569 873


SorPSZÁF kód szám 001 002 003 004 005 006 007 008

72OAB11 72OB11 72OB111 72OB112 72OB113 72OB12 72OB121 72OB12101

009

72OB12102

010

72OB12103

011

72OB12104

012

72OB12105

013

72OB12106

014

72OB12107

015

72OB12108

016

72OB12109

017 018

72OB12110 72OB122

019

72OB1221

020

72OB1222

021

72OB1223

022

72OB1224

023

72OB123

024

72OB1231

025

72OB1232

026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040



Megnevezés

Aktív Portfolió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Házipénztár (forint és valuta) Pénzforgalmi számla és befektetési számla Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (kötvények) Magyar állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal Külföldi állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Részvények A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény Magyarországon kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bevezetésnek nincs t Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bevezetésnek nincs törvén Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is Egyéb kollektív befektetési értékpapír Jelzáloglevél Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott jelzáloglevél Külföldön bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott jelzáloglevél Határidős ügyletek Opciós ügyletek Repóügyletek SWAP ügyletek Ingatlan Tagi kölcsön Kockázati tőkealapjegy Értékpapír-kölcsönzési ügyletekből származó követelések Egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapír Követelés értékpapír ügyletekből Kötelezettségek értékpapír ügyletekből


Könyv szerinti érték 12 904 535 497 603 38 946 0 458 657 12 406 736 7 762 229 7 452 257

Portfolió t Piaci érték választó tagok száma 13 334 266 21 138 497 603 38 946 0 458 657 12 836 467 7 913 980 7 622 984

0

0

0

0

0

0

89 972

90 158

220 000

200 838

0

0

0

0

0

0

0 3 700 304

0 3 882 415

1 178 288

1 264 105

15 024

12 540

2 506 992

2 605 770

0

0

310 665

371 039

213 782

260 657

96 883

110 382

0 633 538 633 538 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 196 0

0 669 033 669 033 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 196 0




009

72OB12102

010

72OB12103

011

72OB12104

012

72OB12105

013

72OB12106

014

72OB12107

015

72OB12108

016

72OB12109

017 018

72OB12110 72OB122

019

72OB1221

020

72OB1222

021

72OB1223

022

72OB1224

023

72OB123

024

72OB1231

025

72OB1232

026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040



Megnevezés

Bebiztosító Portfolió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Házipénztár (forint és valuta) Pénzforgalmi számla és befektetési számla Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (kötvények) Magyar állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal Külföldi állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Részvények A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény Magyarországon kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bevezetésnek nincs t Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bevezetésnek nincs törvén Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is Egyéb kollektív befektetési értékpapír Jelzáloglevél Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott jelzáloglevél Külföldön bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott jelzáloglevél Határidős ügyletek Opciós ügyletek Repóügyletek SWAP ügyletek Ingatlan Tagi kölcsön Kockázati tőkealapjegy Értékpapír-kölcsönzési ügyletekből származó követelések Egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapír Követelés értékpapír ügyletekből Kötelezettségek értékpapír ügyletekből


Könyv szerinti érték 4 857 358 63 326 63 326 0 0 4 074 657 3 942 849 3 448 107

Portfolió t Piaci érték választó tagok száma 4 920 456 6 917 63 326 63 326 0 0 4 137 755 3 990 525 3 502 068

0

0

0

0

0

0

394 742

397 167

100 000

91 290

0

0

0

0

0

0

0 0

0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

81 808

93 035

81 808

93 035

0

0

0 50 000 50 000 0 0 0 905 830 0 0 0 0 0 0 0 186 455

0 54 195 54 195 0 0 0 905 830 0 0 0 0 0 0 0 186 455


Sorszá PSZÁF kód m 001 002 003 004 005 006 007 008


009

72OB12102

010

72OB12103

011

72OB12104

012

72OB12105

013

72OB12106

014

72OB12107

015

72OB12108

016

72OB12109

017 018

72OB12110 72OB122

019

72OB1221

020

72OB1222

021

72OB1223

022

72OB1224

023

72OB123

024

72OB1231

025

72OB1232

026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040



Megnevezés

Technikai Portfolió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Házipénztár (forint és valuta) Pénzforgalmi számla és befektetési számla Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (kötvények) Magyar állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal Külföldi állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Részvények A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény Magyarországon kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bevezetésnek nincs t Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bevezetésnek nincs törvén Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is Egyéb kollektív befektetési értékpapír Jelzáloglevél Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott jelzáloglevél Külföldön bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott jelzáloglevél Határidős ügyletek Opciós ügyletek Repóügyletek SWAP ügyletek Ingatlan Tagi kölcsön Kockázati tőkealapjegy Értékpapír-kölcsönzési ügyletekből származó követelések Egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapír Követelés értékpapír ügyletekből Kötelezettségek értékpapír ügyletekből


Könyv szerinti érték 682 650 138 828 23 828 0 115 000 926 259 926 259 926 259

Portfolió t Piaci érték választó tagok száma 688 212 0 138 886 23 832 0 115 054 931 763 931 763 931 763

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 382 437

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 382 437




009

72OB12102

010

72OB12103

011

72OB12104

012

72OB12105

013

72OB12106

014

72OB12107

015

72OB12108

016

72OB12109

017 018

72OB12110 72OB122

019

72OB1221

020

72OB1222

021

72OB1223

022

72OB1224

023

72OB123

024

72OB1231

025

72OB1232

026 027 028 029 030 031 032 033 034 035 036 037 038 039 040



Megnevezés

Járadékos Portfolió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Házipénztár (forint és valuta) Pénzforgalmi számla és befektetési számla Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (kötvények) Magyar állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizető kezességet vállal Külföldi állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Részvények A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény Magyarországon kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bevezetésnek nincs t Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bevezetésnek nincs törvén Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is Egyéb kollektív befektetési értékpapír Jelzáloglevél Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott jelzáloglevél Külföldön bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott jelzáloglevél Határidős ügyletek Opciós ügyletek Repóügyletek SWAP ügyletek Ingatlan Tagi kölcsön Kockázati tőkealapjegy Értékpapír-kölcsönzési ügyletekből származó követelések Egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon jegyzett értékpapír Követelés értékpapír ügyletekből Kötelezettségek értékpapír ügyletekből


Könyv szerinti érték 26 847 328 328 0 0 27 500 27 500 27 500

Portfolió t Piaci érték választó tagok száma 27 026 6 328 328 0 0 27 679 27 679 27 679

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0

0 0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 981

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 981


Megnevezés Tagi befizetések Munkáltatói hozzájárulás Támogatás Egyéb és rendkívüli bevételek Bevételek összesen Működéssel kapcsolatos ráfordítások Ráfordítások összesen Hozam Tartalék záró állománya


Hosszú távú terv-tény elemzés 2007.év

Fedezeti Terv 337 885 1 373 674 8 351 51 021 1 770 931

Tény 511 499 1 331 934 11 151 117 626 1 972 210

Teljesülés 151,4% 97,0% 133,5% 230,5% 111,4%

Terv 19 384 69 406 422 5 184 94 396

Működési Tény 26 317 69 227 543 6 628 102 715

Teljesülés 135,8% 99,7% 128,7% 127,9% 108,8%

0 0 1 006 280 2 777 211

0 0 1 152 526 3 124 736

0,0% 0,0% 114,5% 112,5%

86 770 86 770 2 284 9 910

92 424 92 424 2 829 13 120

106,5% 106,5% 123,9% 132,4%

59 507 4 144 1 800 4 531 2 708 0 4 200

64 501 4 621 1 800 4 404 1 575 2 403 4 200

108,4% 111,5% 100,0% 97,2% 58,2% 0,0% 100,0%

Tény Megoszlás % 69,8% 5,0% 1,9% 4,8% 1,7% 2,6% 4,5%

9 500 380 86 770

8 261 659 92 424

87,0% 173,4% 106,5%

8,9% 0,7% 100,0%

terv (ezer Ft)

tény (ezer Ft)

Teljesülés (%)

8


717 2 893 20 216 3 846

Likviditási Tény 1 076 2 798 23 115 4 012

Teljesülés 150,1% 96,7% 0,0% 0,0% 104,3%

0 0 739 4 585

0 0 1 208 5 220

100,0% 0,0% 163,5% 113,8%

Terv

Pénztár összesen Terv Tény Teljesülés 357 986 538 892 150,5% 1 445 973 1 403 959 97,1% 8 793 11 717 133,3% 56 421 124 369 220,4% 1 869 173 2 078 937 111,2% 86 770 86 770 1 009 303 2 791 706

92 424 92 424 1 156 563 3 143 076

106,5% 106,5% 114,6% 112,6%


Megnevezés Tagi befizetések Munkáltatói hozzájárulás Támogatás Egyéb és rendkívüli bevételek Bevételek összesen Működéssel kapcsolatos ráfordítások Ráfordítások összesen Hozam Tartalék záró állománya


Rövidtávú terv-tény elemzés 2007. év

Fedezeti Terv 337 885 1 373 674 8 351 51 021 1 770 931

Tény 511 499 1 331 934 11 151 117 626 1 972 210

Teljesülés 151,4% 97,0% 133,5% 230,5% 111,4%

Terv 19 384 69 406 422 5 184 94 396

Működési Tény 26 317 69 227 543 6 628 102 715

Teljesülés 135,8% 99,7% 128,7% 0,0% 108,8%

0 0 1 006 280 2 777 211

0 0 1 152 526 3 124 736

0,0% 0,0% 114,5% 112,5%

86 770 86 770 2 284 9 910

92 424 92424 2 829 13 120

106,5% 106,5% 123,9% 132,4%

59 507 4 144 1 800 4 531 2 708 0 4 200

64 501 4 621 1 800 4 404 1 575 2 403 4 200

108,4% 111,5% 100,0% 97,2% 58,2% 0,0% 100,0%

Tény Megoszlás % 69,8% 5,0% 1,9% 4,8% 1,7% 2,6% 4,5%

9 500 380 86 770

8 261 659 92 424

87,0% 173,4% 106,5%

8,9% 0,7% 100,0%

terv (ezer Ft)

tény (ezer Ft)

Teljesülés (%)

9


717 2 893 20 216 3 846

Likviditási Tény 1 076 2 798 23 115 4 012

Teljesülés 150,1% 96,7% 0,0% 0,0% 104,3%

0 0 739 4 585

0 0 1 208 5 220

100,0% 0,0% 163,5% 113,8%

Terv

Pénztár összesen Terv Tény Teljesülés 357 986 538 892 150,5% 1 445 973 1 403 959 97,1% 8 793 11 717 133,3% 56 421 124 369 220,4% 1 869 173 2 078 937 111,2% 86 770 86 770 1 009 303 2 791 706

92 424 92 424 1 156 563 3 143 076

106,5% 106,5% 114,6% 112,6%


Értékpapír megnevezés Befektetett eszköz: Részvény Befektetési jegy Államkötvény Egyéb kötvény Jelzáloglevél Befektetett eszköz összesen: Forgó eszköz: Részvény Befektetési jegy Államkötvény Diszkont kincstárjegy Vállalati diszkont Egyéb kötvény Jelzáloglevél Határidős, repo ügyletek Forgó eszköz összesen:

Piaci érték és értékelési különbözet alakulása 2007. év

Nyitó Nyilvántartási érték 363 814 438 000 1 963 738

Piaci érték

2007.03.31 Értékelési kül.

Nyilvántartási érték

Piaci érték




Piaci érték



Piaci érték

Záró Értékelési kül.


Piaci érték

Értékelési kül.

436 215

464 511 517 567 2 096 642 0 447 041

100 697 79 567 132 904 0 10 826

81 763 522 500 743 751 0 298 215

156 971 618 766 776 809 0 301 773

75 208 96 266 33 058 0 3 558

79 288 298 282 331 994 0 298 215

205 806 345 129 343 919 0 300 969

126 518 46 847 11 925 0 2 754

83 440 295 590 331 994 0 298 215

189 721 348 143 350 311 0 306 338

106 281 52 553 18 317 0 8 123

162 672 295 590 1 200 143 320 000 139 380

291 729 353 691 1 257 696 292 128 150 600

129 057 58 101 57 553 -27 872 11 220

3 201 767

3 525 761

323 994

1 646 229

1 854 319

208 090

1 007 779

1 195 823

188 044

1 009 239

1 194 513

185 274

2 117 785

2 345 844

228 059

1 063 389 226 903 7 662 179 2 778 342

1 142 102 232 419 8 018 867 2 789 013 0 320 480 0

78 713 5 516 356 688 10 671 0 480 0

2 769 348 0 7 752 458 4 132 623

26 768 0 281 996 58 879 0 1 312 6 839 0

2 920 036 0 7 083 268 4 051 445 0 606 759 544 158 0

3 222 530 0 7 334 036 4 141 100 0 606 087 554 859 19 664

302 494 0 250 768 89 655 0 -672 10 701 19 664

3 387 350 75 290 6 128 556 6 257 307 0 606 759 544 158 0

3 545 478 75 486 6 447 919 6 363 617 0 608 782 564 293 27 900

158 128 196 319 363 106 310 0 2 023 20 135 27 900

3 537 632 96 883 7 386 339 3 267 640

320 000 101 550 0

2 796 116 0 8 034 454 4 191 502 0 321 312 108 389 0

484 714 544 158 0

3 590 687 110 381 7 536 820 3 289 978 0 487 325 572 628 5 680

53 055 13 498 150 481 22 338 0 2 611 28 470 5 680

12 502 881

452 068

15 075 979

15 451 773

375 794

15 205 666

15 878 276

672 610

16 999 420

17 633 475

634 055

15 317 366

15 593 499

276 133

320 000

12 050 813

10


Származtatott termékek 2007. december 31.


Határidős ügyletek Pozíció nyitás Ügylet típusa Eladás

Név

Kötési árfolyam

Összeg (deviza)

Kötési árfolyam

Összeg (deviza)

Kötési árfolyam

Összeg (deviza)

Kötési árfolyam

Összeg (deviza)

Kötési ár

darab

Ügyletérték

c -

d -

e -

Kötési ár

darab

c -

d -

Vétel b -

Nettó c -

Kötés dátuma

EUR

Lezárás dátuma

Piaci érték

Lezárás dátuma

Piaci érték

Lezárás dátuma

Piaci érték

Lezárás dátuma

Piaci érték

Lejárat dátuma

Opció típusa

Opció jellege

Opció díja

Devizanem

Szállításos

f -

g -

h -

i -

j -

k -

Ügyletérték

Lejárat dátuma

Opció típusa

Opció jellege

Opció díja

Devizanem

Szállításos

e -

f -

g -

h -

i -

j -

k -

Kötési ár -

Pozíció nyitás Ügylet típusa Eladás

Név

Kötés dátuma

EUR

Kötési ár -


Név

Kötés dátuma

USD

Kötési ár -


Név

Kötés dátuma

USD

Kötési ár -

Kiírt opciós ügyletek Alaptermék Alaptermék ISINmegnevezése kódja a b Vett opciós ügyletek Alaptermék Alaptermék ISINmegnevezése kódja a b Repo ügyletek Megnevezés -

Eladás a -

11


Hozamok 2007. év


Éves hozamráták Pénztári nettó hozamráta Pénztári bruttó hozamráta

I.név 1,43% 1,64%

II.név 4,10% 4,31%

III.név 0,93% 1,14%

IV.név 0,11% 0,32%

Éves 6,69% 7,57%

Vagyonkezelői bruttó hozamráta

1,67%

4,34%

1,19%

0,29%

7,64%

Referencia hozamráta

1,73%

3,89%

1,51%

0,09%

7,38%

2007. Év I.negyedév II.negyedév III.negyedév IV.negyedév Éves hozamráta

Aktív Aktív nettó Aktív bruttó Referencia hozamráta hozamráta hozamráta 1,24% 1,46% 1,58% 5,10% 5,33% 4,64% 0,55% 0,78% 1,45% -0,35% -0,13% -0,41% 6,62% 7,56% 7,40%

2007. Év I.negyedév II.negyedév III.negyedév IV.negyedév Éves hozamráta

Bebiztosító Bebiztosító Bebiztosító nettó bruttó Referencia hozamráta hozamráta hozamráta 1,83% 2,02% 2,07% 1,73% 1,91% 2,08% 1,73% 1,91% 1,76% 0,90% 1,08% 1,25% 6,33% 7,10% 7,36%

12

74OA Taglétszám alakulása korévenként Tagsági viszony évközi megszűnése

Sor-szám

PSZÁF kód

Megnevezés

Év elején Belépő Át(Ki)lépés Elhalálozás

Szolgáltatás Egyéb igénybevétele megszűnés**

Év végén

Mód 8

1

2

3

4

5

6

7

a

b

c

d

e

f

g

001

74OA01

16

0

1

0

0

0

0

1

002

74OA02

17

0

0

0

0

0

0

0

003

74OA03

18

1

4

0

0

0

0

5

004

74OA04

19

0

9

0

0

0

0

9

005

74OA05

20

8

11

0

0

0

0

19

006

74OA06

21

27

21

0

0

0

0

48

007

74OA07

22

79

32

1

0

0

0

110

008

74OA08

23

113

42

1

0

0

0

154

009

74OA09

24

190

49

4

0

0

0

235

010

74OA10

25

300

60

5

0

0

2

353

011

74OA11

26

373

56

8

1

0

0

420

012

74OA12

27

488

37

6

0

0

1

518

013

74OA13

28

657

45

9

0

0

0

693

014

74OA14

29

798

38

10

0

0

0

826

015

74OA15

30

910

50

20

1

1

0

938

016

74OA16

31

1038

45

25

0

0

0

1058

017

74OA17

32

1116

30

23

0

1

0

1122

018

74OA18

33

1131

41

22

0

0

0

1150

019

74OA19

34

961

33

22

0

0

0

972

020

74OA20

35

853

30

14

2

0

0

867

021

74OA21

36

849

14

10

0

0

0

853

022

74OA22

37

817

16

17

0

3

0

813

023

74OA23

38

761

17

13

0

1

0

764

024

74OA24

39

757

16

13

0

0

0

760

025

74OA25

40

792

17

12

0

2

0

795

026

74OA26

41

682

22

13

1

0

0

690

027

74OA27

42

652

11

4

0

2

0

657

028

74OA28

43

675

8

10

2

4

0

667

029

74OA29

44

686

14

15

2

4

1

678

030

74OA30

45

689

10

13

2

2

0

682

031

74OA31

46

717

15

18

1

3

0

710

032

74OA32

47

747

11

5

2

2

0

749

033

74OA33

48

769

16

13

4

3

0

765

034

74OA34

49

750

15

10

1

3

0

751

035

74OA35

50

857

11

10

2

2

0

854

036

74OA36

51

914

16

9

0

11

0

910

037

74OA37

52

969

19

11

3

10

0

964 1007

038

74OA38

53

1015

15

10

3

10

0

039

74OA39

54

915

14

7

7

9

0

906

040

74OA40

55

814

12

7

0

22

0

797

041

74OA41

56

832

10

2

6

12

0

822

042

74OA42

57

725

13

3

0

184

0

551

043

74OA43

58

478

3

0

2

102

0

377

044

74OA44

59

427

4

1

2

54

0

374

045

74OA45

60

305

5

0

1

121

0

188

046

74OA46

61

200

6

1

3

70

0

132

047

74OA47

62

87

2

0

2

21

0

66

048

74OA48

63

83

0

1

1

11

0

70

049

74OA49

64

62

1

0

0

7

0

56

050

74OA50

65

48

0

0

1

6

0

41

051

74OA51

66

37

0

0

1

5

0

31

052

74OA52

67

21

0

0

1

2

0

18

053

74OA53

68

24

0

0

0

0

0

24

054

74OA54

69

9

0

1

0

0

0

8

055

74OA55

70

10

0

0

0

2

0

8

056

74OA56

71

3

0

0

0

0

0

3

057

74OA57

72

6

0

0

0

1

0

5

058

74OA58

73

4

0

0

0

0

0

4

059

74OA59

74

4

0

0

0

0

0

4

060

74OA60

75

1

0

0

0

0

0

1

061

74OA61

76

3

0

0

0

0

0

3

062

74OA62

77

0

0

0

0

0

0

0

063

74OA63

78

0

0

0

0

0

0

0

064

74OA64

79

0

0

0

0

0

0

0

065

74OA65

80

0

0

0

0

0

0

0

066

74OA66

81

0

0

0

0

0

0

0

067

74OA67

82

1

0

0

0

0

0

1

068

74OA68

83

0

0

0

0

0

0

0

069

74OA69

84

3

0

0

0

0

0

3

070

74OA70

85

1

0

0

0

1

0

0

071

74OA71

86

0

0

0

0

0

0

0

072

74OA72

87

0

0

0

0

0

0

0

073

74OA73

88

0

0

0

0

0

0

0

074

74OA74

89

0

0

0

0

0

0

0

075

74OA75

90

0

0

0

0

0

0

0

076

74OA76

91

0

0

0

0

0

0

0

077

74OA77

92

0

0

0

0

0

0

0

078

74OA78

93

0

0

0

0

0

0

0

079

74OA79

94

1

0

0

0

0

0

1

080

74OA80

95

0

0

0

0

0

0

0

081

74OA81

96

0

0

0

0

0

0

0

082

74OA82

97

0

0

0

0

0

0

0

083

74OA83

98

0

0

0

0

0

0

0

084

74OA84

99

0

0

0

0

0

0

0

085

74OA85

100

0

0

0

0

0

0

0

086

74OA86

Összesen

28245

967

399

54

694

4

28061

13

74OC Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként

Sor-szám

001

PSZÁF kód

74OC01

Megnevezés

Szolgáltatás megnevezése

Év elején

Új igénybevevők

Lejárt

Elhalálozás

Egyéb ok

Év végén

1

2

3

4

5

6

7

8

a

b

c

d

e

f

g

h

Mindösszesen

4

698

0

0

Mód

0

702

Szolgáltatás évközi megszűnése

Egyösszegű 002

74OC1

0

694

0

0

0

694

003

74OC101

16

0

0

0

0

0

0

004

74OC102

17

0

0

0

0

0

0

005

74OC103

18

0

0

0

0

0

0

006

74OC104

19

0

0

0

0

0

0

007

74OC105

20

0

0

0

0

0

0

008

74OC106

21

0

0

0

0

0

0

009

74OC107

22

0

0

0

0

0

0

010

74OC108

23

0

0

0

0

0

0

011

74OC109

24

0

0

0

0

0

0

012

74OC110

25

0

0

0

0

0

0

013

74OC111

26

0

0

0

0

0

0

014

74OC112

27

0

0

0

0

0

0

015

74OC113

28

0

0

0

0

0

0

016

74OC114

29

0

0

0

0

0

0

017

74OC115

30

0

1

0

0

0

1

018

74OC116

31

0

0

0

0

0

0

019

74OC117

32

0

1

0

0

0

1

020

74OC118

33

0

0

0

0

0

0

021

74OC119

34

0

0

0

0

0

0

022

74OC120

35

0

0

0

0

0

0

023

74OC121

36

0

0

0

0

0

0

024

74OC122

37

0

3

0

0

0

3

025

74OC123

38

0

1

0

0

0

1

026

74OC124

39

0

0

0

0

0

0

027

74OC125

40

0

2

0

0

0

2

028

74OC126

41

0

0

0

0

0

0

029

74OC127

42

0

2

0

0

0

2

030

74OC128

43

0

4

0

0

0

4

031

74OC129

44

0

4

0

0

0

4

032

74OC130

45

0

2

0

0

0

2

033

74OC131

46

0

3

0

0

0

3

034

74OC132

47

0

2

0

0

0

2

035

74OC133

48

0

3

0

0

0

3

036

74OC134

49

0

3

0

0

0

3

037

74OC135

50

0

2

0

0

0

2

038

74OC136

51

0

11

0

0

0

11

039

74OC137

52

0

10

0

0

0

10

040

74OC138

53

0

10

0

0

0

10

041

74OC139

54

0

9

0

0

0

9

042

74OC140

55

0

22

0

0

0

22

043

74OC141

56

0

12

0

0

0

12

044

74OC142

57

0

184

0

0

0

184

045

74OC143

58

0

102

0

0

0

102

046

74OC144

59

0

54

0

0

0

54

047

74OC145

60

0

121

0

0

0

121

048

74OC146

61

0

70

0

0

0

70

049

74OC147

62

0

21

0

0

0

21

050

74OC148

63

0

11

0

0

0

11

051

74OC149

64

0

7

0

0

0

7

052

74OC150

65

0

6

0

0

0

6

053

74OC151

66

0

5

0

0

0

5

054

74OC152

67

0

2

0

0

0

2

055

74OC153

68

0

0

0

0

0

0

056

74OC154

69

0

0

0

0

0

0

057

74OC155

70

0

2

0

0

0

2

058

74OC156

71

0

0

0

0

0

0

059

74OC157

72

0

1

0

0

0

1

060

74OC158

73

0

0

0

0

0

0

061

74OC159

74

0

0

0

0

0

0

062

74OC160

75

0

0

0

0

0

0

063

74OC161

76

0

0

0

0

0

0

064

74OC162

77

0

0

0

0

0

0

065

74OC163

78

0

0

0

0

0

0

066

74OC164

79

0

0

0

0

0

0

067

74OC165

80

0

0

0

0

0

0

068

74OC166

81

0

0

0

0

0

0

069

74OC167

82

0

0

0

0

0

0

070

74OC168

83

0

0

0

0

0

0

071

74OC169

84

0

0

0

0

0

0

072

74OC170

85

0

1

0

0

0

1

073

74OC171

86

0

0

0

0

0

0

074

74OC172

87

0

0

0

0

0

0

075

74OC173

88

0

0

0

0

0

0

076

74OC174

89

0

0

0

0

0

0

077

74OC175

90

0

0

0

0

0

0

078

74OC176

91

0

0

0

0

0

0

079

74OC177

92

0

0

0

0

0

0

080

74OC178

93

0

0

0

0

0

0

081

74OC179

94

0

0

0

0

0

0

082

74OC180

95

0

0

0

0

0

0

083

74OC181

96

0

0

0

0

0

0

084

74OC182

97

0

0

0

0

0

0

085

74OC183

98

0

0

0

0

0

0

086

74OC184

99

0

0

0

0

0

0

087

74OC185

100

0

0

0

0

0

0

Összesen

Egyösszegű

Sor-szám

PSZÁF kód

Megnevezés

Szolgáltatás megnevezése

Év elején

Új igénybevevők

Lejárt

Elhalálozás

Egyéb ok

Év végén

1

2

3

4

5

6

7

8

a

b

c

d

e

f

g

h

Mód

Szolgáltatás évközi megszűnése

Járadékos 088

74OC9

Összesen

4

4

089

74OC901

16

0

0

0

0

0

0

090

74OC902

17

0

0

0

0

0

0

091

74OC903

18

0

0

0

0

0

0

092

74OC904

19

0

0

0

0

0

0

093

74OC905

20

0

0

0

0

0

0

094

74OC906

21

0

0

0

0

0

0

095

74OC907

22

0

0

0

0

0

0

096

74OC908

23

0

0

0

0

0

0

097

74OC909

24

0

0

0

0

0

0

098

74OC910

25

0

0

0

0

0

0

099

74OC911

26

0

0

0

0

0

0

100

74OC912

27

0

0

0

0

0

0

101

74OC913

28

0

0

0

0

0

0

102

74OC914

29

0

0

0

0

0

0

103

74OC915

30

0

0

0

0

0

0

104

74OC916

31

0

0

0

0

0

0

105

74OC917

32

0

0

0

0

0

0

106

74OC918

33

0

0

0

0

0

0

107

74OC919

34

0

0

0

0

0

0

108

74OC920

35

0

0

0

0

0

0

109

74OC921

36

0

0

0

0

0

0

110

74OC922

37

0

0

0

0

0

0

111

74OC923

38

0

0

0

0

0

0

112

74OC924

39

0

0

0

0

0

0

113

74OC925

40

0

0

0

0

0

0

114

74OC926

41

0

0

0

0

0

0

115

74OC927

42

0

0

0

0

0

0

116

74OC928

43

0

0

0

0

0

0

117

74OC929

44

0

0

0

0

0

0

118

74OC930

45

0

0

0

0

0

0

119

74OC931

46

0

0

0

0

0

0

120

74OC932

47

0

0

0

0

0

0

121

74OC933

48

0

0

0

0

0

0

122

74OC934

49

0

0

0

0

0

0

123

74OC935

50

0

0

0

0

0

0

124

74OC936

51

0

0

0

0

0

0

125

74OC937

52

0

0

0

0

0

0

126

74OC938

53

0

0

0

0

0

0

127

74OC939

54

0

0

0

0

0

0

128

74OC940

55

0

0

0

0

0

0

129

74OC941

56

0

0

0

0

0

0

130

74OC942

57

0

0

0

0

0

0

131

74OC943

58

3

0

0

0

0

3

132

74OC944

59

0

0

0

0

0

0

133

74OC945

60

0

0

0

0

0

0

134

74OC946

61

0

2

0

0

0

2

135

74OC947

62

0

0

0

0

0

0

136

74OC948

63

0

0

0

0

0

0

137

74OC949

64

0

1

0

0

0

1

138

74OC950

65

0

0

0

0

0

0

139

74OC951

66

1

0

0

0

0

1

140

74OC952

67

0

0

0

0

0

0

141

74OC953

68

0

1

0

0

0

1

142

74OC954

69

0

0

0

0

0

0

143

74OC955

70

0

0

0

0

0

0

144

74OC956

71

0

0

0

0

0

0

145

74OC957

72

0

0

0

0

0

0

146

74OC958

73

0

0

0

0

0

0

147

74OC959

74

0

0

0

0

0

0

148

74OC960

75

0

0

0

0

0

0

149

74OC961

76

0

0

0

0

0

0

150

74OC962

77

0

0

0

0

0

0

151

74OC963

78

0

0

0

0

0

0

152

74OC964

79

0

0

0

0

0

0

153

74OC965

80

0

0

0

0

0

0

154

74OC966

81

0

0

0

0

0

0

155

74OC967

82

0

0

0

0

0

0

156

74OC968

83

0

0

0

0

0

0

157

74OC969

84

0

0

0

0

0

0

158

74OC970

85

0

0

0

0

0

0

159

74OC971

86

0

0

0

0

0

0

160

74OC972

87

0

0

0

0

0

0

161

74OC973

88

0

0

0

0

0

0

162

74OC974

89

0

0

0

0

0

0

163

74OC975

90

0

0

0

0

0

0

164

74OC976

91

0

0

0

0

0

0

165

74OC977

92

0

0

0

0

0

0

166

74OC978

93

0

0

0

0

0

0

167

74OC979

94

0

0

0

0

0

0

168

74OC980

95

0

0

0

0

0

0

169

74OC981

96

0

0

0

0

0

0

170

74OC982

97

0

0

0

0

0

0

171

74OC983

98

0

0

0

0

0

0

172

74OC984

99

0

0

0

0

0

0

173

74OC985

100

0

0

0

0

0

0

8

A Pénztár alapadatai és vezetése Testületek Igazgatótanács tagjai: Vágó Attila (IT Elnök) Hederics István Susánszky Andrea Szimeonov Angel Tischner Ro

Recommend Documents