Formaatverschillen: Gevolgen SEPA voor MT940/942
Version 1.0 - June 2012 Van toepassing op Access Direct, Access Online, Internet Bankieren en Swift
© ABN AMRO Bank N.V. 2012 Hoewel de informatie in dit document met de nodige zorgvuldigheid is samengesteld, aanvaarden wij geen aansprakelijkheid voor eventuele fouten of onnauwkeurigheden daarin. Wij behouden ons het recht voor om de (technische) gegevens van de besproken producten te allen tijde zonder nadere aankondiging te wijzigen.
2 of 12
Inhoudsopgave 1
Inleiding 1.1 Legenda tabellen
2
3
Gevolgen SEPA voor MT940
4 4 5
2.1 Verschillen TAG 61 Mutatie Rekeningafschrift
5
2.2 Verschillen TAG 86 Mutatie Informatie
6
Gevolgen SEPA voor MT942
Bijlage A. SEPA Mutatiecodes
8 9
Bijlage B. /TRTP/ Omschrijvingen
10
Bijlage C. /RTYP/ Omschrijvingen
11
Bijlage D. Swift Codes
12
3 of 12
1
Inleiding
Klanten van ABN AMRO Bank kunnen vanuit de kanalen Access Direct, Access Online, Internet Bankieren en/of een Swift-aansluiting MT940/942 rapportages naar hun administratieve systeem exporteren. Met de overgang van het betalingsverkeer naar SEPA wijzigt de inhoud van deze rapportages. Deze verschillen kunnen van invloed zijn op de verwerking van de rapportages in het administratieve systeem van klanten. In dit document worden de verschillen tussen de MT940/942 rapportage voor en na de overgang van het betalingsverkeer naar SEPA beschreven. Alleen de inhoud van de MT940/942 rapportage wijzigt. De door Swift gespecificeerde structuur blijft gehandhaafd. Het document is een aanvulling op bestaande formaatbeschrijvingen en wordt aangevuld, zodra nieuwe informatie beschikbaar is. Bezoek hiervoor regelmatig onze site abnamro.nl/sepa. Het document is van toepassing op de kanalen Access Direct, Access Online, Internet Bankieren en Swift en is bedoeld voor administratieve en automatiseringsafdelingen van klanten die vanuit deze kanalen voor Nederlandse ABN AMRO rekeningen MT940/942 rapportages naar hun administratieve systeem exporteren. Verder is het bedoeld voor accountants en softwareleveranciers die klanten daarbij ondersteunen.
1.1
Legenda tabellen
Hieronder wordt de legenda van de tabellen in de volgende hoofdstukken getoond. Kolom
Status
Type
Lengte
Herhalen
Waarde
Omschrijving
Toelichting
V
Verplicht
Item moet gebruikt worden.
O
Optioneel
Item mag gebruikt worden.
C
Conditioneel
Item mag en/of moet gebruikt worden afhankelijk van de aanwezigheid of waarde van andere items.
N
Numeriek
Cijfers, 0-9.
B
Bedrag
Dit type wordt gebruikt voor bedragen. Er moet tenminste 1 cijfer voor de komma staan. De decimale komma ‘,’ is verplicht en telt mee in de totale lengte.
A
Alfabetisch
Letters, A-Z (hoofdletters).
X
Alfa Numeriek
Combinatie van cijfers, hoofdletters en tekens uit een bepaalde set.
x
Alfa Numeriek
Combinatie van cijfers, hoofd- en kleine letters en tekens uit een bepaalde set.
aantal
Vast aantal
Vast aantal x posities van item (onderstreept).
Aantal
Variabel aantal
Maximaal x aantal posities van item. Indien aanwezig bij een verplicht item dient er minimaal 1 cijfer aanwezig te zijn.
Aantal
Telling hoe vaak een item, record, tag of veld mag voorkomen.
4 of 12
2
Gevolgen SEPA voor MT940
De overgang naar SEPA heeft alleen invloed op TAG 61 en 86 van de MT940 rapportage. In de volgende paragrafen worden per TAG de verschillen beschreven.
2.1
Verschillen TAG 61 Mutatie Rekeningafschrift
De overgang naar SEPA heeft in TAG 61 alleen invloed op veld 6 Transactie Type Code en veld 8 Referentie Bank. :61: Mutatie Rekeningafschrift Veld 1
Valutadatum,
O
Deze tag bevat de gegevens van een transactie.
Vorm
Huidig
N6
SEPA Verandert niet
JJMMDD 2
Boekdatum,
[N4]
In gebruik
Verandert niet
MMDD 3
Debet / Credit
A2
indicatie 4
5
Fonds Code
Bedrag
[X1]
B15
Vorm: A2: D (debet), C (credit), RD (Reverse Debit) of RC (Reverse Credit) Een nul Bedrag wordt als C gerapporteerd. n.v.t. Notatiecode A0/B1. Gehele bedragen worden zonder decimalen gemeld. Bij bedragen met decimalen worden de laatste nullen niet getoond. VormA: A1A3 N aangevuld met TTIC Code
Transactie Type 6
Code
A1X3 VormB: A1N3 N aangevuld met Mutatiecode
7
Referentie
X16
Rekeninghouder
8
Referentie Bank
[//X16]
9
Mutatie
[X34]
Informatie
Standaard waarde NONREF tenzij andere waarde beschikbaar is.
VormC: [//N3] // aangevuld met Mutatiecode
Kan gebruikt worden voor: - aanvullende mutatie classificatie - oorspronkelijk mutatiebedrag
Verandert niet
Verandert niet
Verandert niet
Verandert niet Door de overgang naar SEPA verandert de Mutatiecode. Aan iedere transactiesoort wordt door ABN AMRO een specifieke Mutatiecode meegegeven. De SEPA Mutatiecodes zijn als bijlage A. SEPA Mutatiecodes toegevoegd. Verandert niet Door de overgang naar SEPA verandert de Mutatiecode. Aan iedere transactiesoort wordt door ABN AMRO een specifieke Mutatiecode meegegeven. De SEPA Mutatiecodes zijn als bijlage A. SEPA Mutatiecodes toegevoegd. Verandert niet
5 of 12
De getoonde informatie (vorm A, B of C) in veld 6 en 8 hangt af van de voorkeur van de cliënt. Gebruik van de Mutatiecode voor reconciliatiedoeleinden wordt afgeraden.
Opmerking
A :61:1012011231C150,NTRFNONREF B :61:1012311231D1359,93N192NONREF Voorbeeld Huidig
C :61:1012311231C218,05NTRFNONREF//192 /EC-COMPLIANT/ C :61:1012311231D1099,93NTRFNONREF//192 A :61:1012011231C150,NTRFNONREF B :61:1012311231D1359,93N654NONREF C :61:1012311231C218,05NTRFNONREF//654 /EC-COMPLIANT/
Voorbeeld SEPA
C :61:1012311231D1099,93NTRFNONREF//654 De onderstreepte karakters wijzigen.
2.2
Verschillen TAG 86 Mutatie Informatie
De overgang naar SEPA heeft in TAG 86 invloed op het veld Omschrijving. Omschrijving is het enige veld van TAG 86. :86: Mutatie Informatie Veld
O Vorm
Aanvullende informatie voor de rekeninghouder over de voorafgaande mutatie. Huidig
SEPA
De inhoud verschilt per transactiesoort.
Een SEPA Direct Debit (SDD) (incasso) of Credit Transfer (SCT) (crediteur of salaris) batch wordt met de volgende verplichte kenmerken gecomprimeerd gerapporteerd:
Voor de inhoud zijn maximaal 9 x 32 = 288 posities beschikbaar. Indien het aantal regels omschrijving niet groter is dan 6 wordt iedere regel van 32 posities in een afzonderlijke Mutatie regel geplaatst.
1
Omschrijving
6X65
Bij meer dan 6 regels omschrijving van 32 posities, worden telkens 2 omschrijvingsregels achter elkaar gezet, met een spatie ertussen, in 1 regel van 65 tekens.
/TRTP/ /PREF/ /NRTX/ Een SDD r-transactie (cancellation, reversal, refund, refusal) wordt met de volgende verplichte kenmerken gerappporteerd : /RTYP/ /MARF/ /RTRN/
Tegenrekening
/BIC/
Bij de aanlevering van mutaties vermeldt tag 86, indien van toepassing, het tegenrekeningnummer van een transactie. Bankrekeningnummers worden vermeld met de punten, dus bijvoorbeeld “12.34.56.789” of “111.11.11.111” en altijd voorafgegaan door een spatie. Postbankrekeningnummers met
/IBAN/ /NAME/ /EREF/ Een SDD wordt met de volgende verplichte kenmerken (aan de geïncasseerde) gerapporteerd: /TRTP/ /CSID/
6 of 12
het woord “GIRO”, dus “:86:GIRO 1234567”, zonder voorafgaande spatie. Het aantal spaties tussen “GIRO” en het postbankrekeningnummer (max. 7 cijfers) is variabel en afhankelijk van het aantal cijfers in het postbankrekeningnummer. Dit nummer wordt rechts uitgelijnd met het laatste cijfer op positie 17 of positie 19.
/NAME/ /MARF/ /IBAN/ /BIC/ /EREF/ /RTRN/ indien van toepassing /SWOD/ indien van toepassing
De tekst bij comprimeren:
Een SCT (ook reject en return) wordt met de volgende verplichte kenmerken gerapporteerd:
TOTAAL INCASSO
/TRTP/
Comprimeren
VOOR COMPRIMEREN POSTEN
10
/IBAN/ /BIC/
LAATSTE 5 POS SOM REKNRS 59.419
/NAME/
of
/EREF/
TOTAAL BETALINGEN VOOR COMPRIMEREN POSTEN
/RTRN/ alleen bij reject en return /RTRN/ indien van toepassing
63
LAATSTE 5 POS SOM REKNRS 40.273 Als geen omschrijving is aangeleverd dan wordt bij een binnenlandse betaling de tekst DIVERSEN in TAG 86 gezet en anders MISC.
/SWOC/ indien van toepassing Per kenmerk geldt een maximum aantal posities. Voor de totale inhoud zijn maximaal 6x65=390 posities beschikbaar. Voor de betekenis van een kenmerk, voor optionele kenmerken en het maximum aantal posities per kenmerk wordt naar Bijlage D.Swift Codes verwezen. Voor de /TRTP/ omschrijvingen wordt verwezen naar Bijlage B. /TRTP/ Omschrijvingen. Voor de /RTYP/ omschrijvingen wordt verwezen naar Bijlage C. /RTYP/ Omschrijvingen. De IBAN wordt zonder punten gerapporteerd.
Opmerking
De Swift Codes staan niet altijd op dezelfde positie. :86: 12.34.56.789 ENERGIE BEDRIJF BETALINGSKENM. 5002009999999999
Voorbeeld Huidig
KLANTNUMMER 9009999-9 KERKSTRAAT 999 RIDDERKERK PERIODE 2010-11 SEPA OVERBOEKING :86:/TRTP/SEPA OVERBOEKING/IBAN/FR001234567890/BIC/GEF
Voorbeeld SEPA
RADAM/NAME/ENERGIE BEDRIJF/EREF/NOTPROVIDED SEPA BATCH :86:/TRTP/SEPA BATCH/PREF/109180/NRTX/162
7 of 12
3
Gevolgen SEPA voor MT942
In onderzoek.
8 of 12
Bijlage A. SEPA Mutatiecodes Van bestaande naar SEPA Mutatiecodes kan geen één-op-één mapping worden gemaakt, daarom worden hieronder alleen de SEPA Mutatiecodes getoond. Salarisbetalingen kunnen bijvoorbeeld worden aangeboden als salarisbetaling of als crediteurenbetaling. Een salarisbetaling heeft een andere mutatiecode dan een crediteurenbetalingen. Mutatiecode Omschrijving extern 240
SDD-OTHER
241
SDD-EXCEPTIONS
242
SDD-REFERSAL
245
SDD-RETURNS
246
SDD-REJECTS
247
SDD-CREDITOR
248
SDD-DEBTOR
249
SDD-B2B-INCASSO
301
SCT TOTAAL INK.
302
SCT TOTAAL UITG.
651
SCT R OUTGOING
652
SCT BATCHES SAL HEADER
653
SCT BATCHES SAL INDIVIDUALS
654
SCT INCOMING
655
SCT BATCHES CRED HEADER
656
SCT BATCHES CRED INDIVIDUALS
657
SCT R INCOMING
658
SCT SINGLE OUTG
961
SCT R-BATCH-IND
976
SCT-PERIOD.-OVB
977
SCT-INTOETS-APPL
Voor de volgende transactiesoorten worden nog Mutatiecodes gedefinieerd: SEPA IDEAL SEPA FINBOX IBAN ACCEPTGIRO
9 of 12
Bijlage B. /TRTP/ Omschrijvingen SEPA Overboeking SEPA Overboeking Individueel SEPA Overboeking Salaris SEPA Batch SEPA Batch Salaris SEPA Terugvordering SEPA Terugboeking SEPA Incasso algemeen eenmalig SEPA Incasso algemeen doorlopend SEPA Incasso batch SEPA Incasso
10 of 12
Bijlage C. /RTYP/ Omschrijvingen SEPA Incasso correctieboeking SEPA Incasso geweigerd SEPA Incasso niet uitgevoerd SEPA Incasso geannuleerd SEPA Incasso herstelboeking SEPA Incasso terugboeking SEPA Incasso terugboeking bank deb SEPA Incasso terugboeking debiteur
11 of 12
Bijlage D. Swift Codes /ADDR/
The address of the Originator (Optional)
/BIC/
The BIC code
/BIC/
The BIC code of the Originator Bank
/BENM//ID/
The Beneficiary identification code (Optional)
/CPRP/
The category purpose (Optional)
/CREF/
Referentie naar de refund van de refund compensatie
/CSID/
The identifier of the Creditor
/EREF/
The Originator’s reference of the Transaction
/IBAN/
The IBAN of the account of the Originator
/ISDT/
The Settlement Date
/MARF/
The unique Mandate reference
/NAME/
The name of the Originator
/NRTX/
Aantal transacties in de batch
/NRTXR/
Aantal transacties in de batch-R
/ORDP//ID/
The Originator identification code (Optional)
/ORDP//RID/
The identification of the type of party initiating the “R” message
/ORIG//CSID/
The identifier of the original Creditor who issued the Mandate
/ORIG//MARF/
The unique Mandate reference as given by the original Creditor who issued the Mandate
/PREF/
The specific reference of the Debtor for the batch
/PREF/
The specific reference of the Creditor for the batch
/PURP/
The purpose code
/REFOB/
Referentie van batch van origineel
/REMI/
The Remittance Information (Optional)
/RREF/
The specific reference of the Creditor Bank (Payment engine reference) for the R-batch The specific reference of the Creditor Bank (Payment engine reference) for the transaction
/RTRN/
The reason code for non-acceptance
/RTRN/
The Reversal reason code
/RTYP/
The type of “R” message
/RTYP/
Type of “R” message
/SVCL/
The identification code of the Scheme
/SWOC/
Switch over service creditor info
/SWOD/
Switch over service debtor info
/TRTP/
Local instrument transaction type, product or local instrument type
/ULTD//NAME/
The name of the Originator Reference Party (Optional)
/ULTD//ID/
The identification code of the Originator Reference Party (Optional)
/ULTB//NAME/
The name of the Beneficiary Reference Party (Optional)
/ULTB//ID/
The identification code of the Beneficiary Reference Party (Optional)
12 of 12
