schváleno č. 501/2002 ze dne 6. listopadu 2002
Ministerstvo financí České republiky Obchodní firma: Peněžní dům, spořitelní družstvo Sídlo: Havlíčkova 1221, Uherské Hradiště Identifikační číslo: 64508889
ROZVAHA k datu: 31. 12. 2011
AKTIVA
1.
Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank
2.
St. bezkup. dluhop. a ostatní CP přijímané CB k refinancování v tom:
3.
4.
5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12. 13.
a) vydané vládními institucemi b) ostatní Pohledávky za bankami a za družstevními záložnami v tom: a) splatné na požádání b) ostatní pohledávky Pohledávky za klienty - členy DZ v tom: a) splatné na požádání b) ostatní pohledávky Dluhové cenné papíry v tom: a) vydané vládními institucemi b) vydané ostatními osobami Akcie, podílové listy a ostatní podíly Účasti s podstatným vlivem z toho: v bankách Účasti s rozhodujícím vlivem z toho: v bankách Dlouhodobý nehmotný majetek z toho: a) zřizovací výdaje b) goodwill Dlouhodobý hmotný majetek z toho: pozemky a budovy pro provozní činnost Ostatní aktiva Pohledávky za upsaný základní kapitál Náklady a příjmy příštích období AKTIVA CELKEM
Běžné účetní období (BÚO) Brutto Korekce Netto 1 2 3 6 270 0 6 270 0
0
0
0 0 264 034 166 356 97 678 326 757 550 326 207 0 0 0 0 0 0 0 0 6 920 0 0 1 654 0 440 0 231 606 306
0 0 0 0 0 -6 750 -451 -6 299 0 0 0 0 0 0 0 0 -1 512 0 0 -1 099 0 0 0 0 -9 361
0 0 264 034 166 356 97 678 320 007 99 319 908 0 0 0 0 0 0 0 0 5 408 0 0 555 0 440 0 231 596 945
ROZVAHA k datu: 31. 12. 2011 PASIVA 1.
2.
3.
4. 5. 6.
7. 8.
9. 10.
11. 12. 13.
Závazky vůči bankám a družstevním záložnám v tom: a) splatné na požádání b) ostatní závazky Závazky vůči klientům - členům družstevních záložen v tom: a) splatné na požádání b) ostatní závazky Závazky z dluhových cenných papírů v tom: a) emitované dluhové cenné papíry b) ostatní závazky z dluhových cenných papírů Ostatní pasiva Výnosy a výdaje přístích období Rezervy v tom: a) na důchody a podobné závazky b) na daně c) ostatní Podřízené závazky Základní kapitál z toho: a) splacený základní kapitál b) vlastní akcie Emisní ážio Rezervní fondy a ostatní fondy ze zisku v tom: a) povinné rezervní fondy a rizikové fondy b) ostatní rezervní fondy c) ostatní fondy ze zisku Rezervní fond na nové ocenění Kapitálové fondy Oceňovací rozdíly z toho: a) z majetku a závazků b) ze zajišťovacích derivátů c) z přepočtu účastí
14.
Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta z předchozích období
15.
Zisk nebo ztráta za účetní období PASIVA CELKEM
Běžné účetní období BÚO 0 0 0 502 107 156 634 345 473 0 0 0 2 783 2 455 0 0 0 0 0 79 892 79 892 0 0 1 362 1 362 0 0 0 0 0 0 0 0 4 374 3 972 596 945
Ministerstvo financí České republiky
schváleno č. 501/2002 ze dne 6. listopadu 2002
Obchodní firma: Peněžní dům, spořitelní družstvo Sídlo: Havlíčkova 1221, 686 01 Uherské Hradiště Identifikační číslo: 64508889
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY k datu: 31. 12. 2011
Položka 1. 2. 3.
4. 5. 6. 7. 8. 9.
10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24.
Výnosy z úroků a podobné výnosy z toho: úroky z dluhových cenných papírů Náklady na úroky a podobné náklady z toho: náklady na úroky z dluhových cenných papírů Výnosy z akcií a podílů v tom: a) výnosy z účastí s podstatným vlivem b) výnosy z účastí s rozhodujícím vlivem c) ostatní výnosy z ostatních akcií a podílů Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Čistý zisk nebo ztráta z finančních operací (+/-) Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady v tom: a) náklady na zaměstnance z toho: aa) na mzdy a platy ab) sociální a zdravotní pojištění b) ostatní správní náklady Rozpuštění rezerv a opravných položek k dlouhodobému hmotnému a nehmotnému majetku Odpisy, tvorba a použití rezerv a opravných položek k dlouhodobému hmotnému a nehmotnému majetku Rozpuštění opravných položek a rezerv k pohledávkám a zárukám, výnosy z dříve odepsaných pohledávek Odpisy, tvorba a použití opravných položek a rezerv k pohledávkám a zárukám Rozpuštění opravných položek k účastem s rozhodujícím a podstatným vlivem Ztráty z převzatých účastí s rozhodujícím a podstatným vlivem, tvorba a použití opravných položek k účastem s rozhodným a podstatným vlivem Rozpuštění ostatních rezerv Tvorba a použití ostatních rezerv Podíl na ziscích nebo ztrátách účastí s rozhodujícím nebo podstatným vlivem Zisk nebo ztráta za účetní období z běžné činnosti před zdaněním (+/-) Mimořádné výnosy Mimořádné náklady Zisk nebo ztráta za účetní období z mimořádné činnosti před zdaněním (+/-) Daň z příjmů Zisk nebo ztráta za účetní období po zdanění (+/-)
Běžné účetní období (BÚO) 26 624 10 587 0
2 811 82 0 0 646 9 818 5 660 3 510 1 344 4 158 0 880 1 545 3 787 0 0 0 0 0 5 180 0 0 0 1 208 3 972
HOSPODÁŘSKÝ VÝSLEDEK 2011 Skutečnost
B I L A N C E Počet členů (osob) Bilanční suma (v tis. Kč)
31.1.11 2 187 515 033,2
28.2.11 2208 518 684,7
31.3.11 2222 501 878,4
30.4.11 2237 471 194,2
31.5.11 2249 456 783,3
30.6.11 2261 472 485,8
31.7.11 2267 474 416,7
31.8.11 2280 472 342,0
30.9.11 2286 475 675,7
31.10.11 2302 469 182,6
30.11.11 2309 485 268,4
31.12.11 2314 596 944,7
Vklady členů, klientů celkem (v tis. Kč) Úvěry členů celkem - čerpané (v tis. Kč) Poměr čerpaných úvěrů / vklady (v %) Poměr čerpaných úvěrů / vklady+členské vklady (v %)
423 072,2 274 187,4 64,8 54,4
428 386,0 277 252,3 64,7 54,5
411 195,0 274 247,8 66,7 55,8
378 929,8 273 036,1 72,1 59,4
363 414,9 269 732,8 74,2 60,8
377 350,4 276 314,7 73,2 60,1
381 354,9 284 474,0 74,6 61,4
377 694,4 275 969,4 73,1 60,0
378 755,2 272 835,3 72,0 59,2
371 754,2 296 386,7 79,7 65,3
389 883,5 308 729,9 79,2 65,7
502 107,2 325 573,4 64,8 55,9
622,5 622,5 622,5 622,5
475,8 1 098,3 475,8 1 098,3
403,9 1 502,2 403,9 1 502,2
820,3 2 322,5 820,3 2 322,5
579,8 2 902,3 579,8 2 902,3
-1 837,6 1 064,7 -1 837,6 1 064,7
506,5 1 571,2 506,5 1 571,2
1 911,3 3 482,5 1 911,3 3 482,5
285,6 3 768,1 285,6 3 768,1
397,5 4 165,6 397,5 4 165,6
586,8 4 752,4 586,8 4 752,4
427,5 5 179,9 -780,4 3 972,0
HV před zdaněním-měsíční (v tis. Kč) HV před zdaněním-kumulovaný, tj. nasčítaný (v tis. Kč) Hospod. výsl. po zdanění-měsíční (v tis. Kč) Hospod. výsl. po zdanění-kumulovaný, tj. nasčítaný (v tis. Kč)
v tis. Kč
Hospodářský výsledek před zdaněním od začátku roku 2011 5500 5000 4500 4000 3500 3000 2500 2000 1500 1000 500 0 -500 -1000 -1500 -2000 -2500
5 179,9 4 752,4 4 165,6 3 482,5
3 768,1
2 902,3 2 322,5 1 502,2 622,5
31.1.11
1 571,2
1 098,3
475,8
1 911,3 403,9
820,3
579,8
397,5
1 064,7
586,8
427,5
285,6
506,5
-1 837,6 28.2.11
31.3.11
30.4.11
31.5.11
30.6.11 31.7.11 ke konci sledovaného období
31.8.11
30.9.11
31.10.11
30.11.11
31.12.11
Hospod. výsledek-měsíční (v tis. Kč) Hospod. výsledek-kumulovaný, tj. nasčítaný (v tis. Kč)
PŘEHLED NÁKLADŮ ZA ROK 2011 NÁKLADY Úroky Poplatky a provize Ostatní provozní náklady Náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na informační technologie Odpisy dlouhodobého majetku Tvorba opravných položek k pohledávkám Odpis pohledávek Daň z příjmů CELKEM k 31.12.2011
Celkem v tis. Kč 10 587,2 81,2 645,5 5 659,8 3 177,8 980,5 880,5 3 757,0 30,2 1 207,9 27 007,6
Poměr k celku 39,20% 0,30% 2,39% 20,95% 11,76% 3,63% 3,26% 13,92% 0,12% 4,47% 100,00%
Členění nákladů v roce 2011 v %
Odpis pohledávek 0.12%
Daň z příjmů 4.47% Úroky 39.20%
Tvorba opravných položek k pohledávkám 13.92%
Odpisy dlouhodobého majetku 3.26% Náklady na informační technologie 3.63%
Ostatní správní náklady 11.76% Poplatky a provize 0.30%
Náklady na zaměstnance 20.95%
Ostatní provozní náklady 2.39%
PŘEHLED VÝNOSŮ ZA ROK 2011 VÝNOSY Úroky z poskytnutých úvěrů Úroky z vkladů u bank Poplatky za úvěry, bankovní záruky Ostatní poplatky Rozpuštění opravných položek Výnosy z prodeje hmotného majetku Jiné provozní výnosy Výnosy z postoupených pohledávek CELKEM k 31.12.2011
Celkem v tis. Kč 23 535,8 3 087,8 1 504,5 1 306,8 1 544,7 0,0 0,0 0,0 30 979,6
Poměr k celku 75,97% 9,97% 4,85% 4,22% 4,99% 0,00% 0,00% 0,00% 100,00%
Členění výnosů v roce 2011 v %
Ostatní poplatky 4.22%
Rozpuštění opravných položek 4.99%
Poplatky za úvěry, bankovní záruky 4.85%
Úroky z vkladů u bank 9.97%
Úroky z poskytnutých úvěrů 75.97%
