schváleno č. 501/2002 ze dne 6. listopadu 2002
Ministerstvo financí České republiky Obchodní firma: Peněžní dům, spořitelní družstvo Sídlo: Havlíčkova 1221, Uherské Hradiště Identifikační číslo: 64508889
ROZVAHA k datu: 30. 6. 2015
AKTIVA
1.
Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank
2.
St. bezkup. dluhop. a ostatní CP přijímané CB k refinancování v tom:
3.
4.
5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12. 13.
a) vydané vládními institucemi b) ostatní Pohledávky za bankami a za družstevními záložnami v tom: a) splatné na požádání b) ostatní pohledávky Pohledávky za klienty - členy DZ v tom: a) splatné na požádání b) ostatní pohledávky Dluhové cenné papíry v tom: a) vydané vládními institucemi b) vydané ostatními osobami Akcie, podílové listy a ostatní podíly Účasti s podstatným vlivem z toho: v bankách Účasti s rozhodujícím vlivem z toho: v bankách Dlouhodobý nehmotný majetek z toho: a) zřizovací výdaje b) goodwill Dlouhodobý hmotný majetek z toho: pozemky a budovy pro provozní činnost Ostatní aktiva Pohledávky za upsaný základní kapitál Náklady a příjmy příštích období AKTIVA CELKEM
Běžné účetní období (BÚO) Brutto Korekce Netto 1 2 3 14 327 0 14 327 0
0
0
0 0 267 242 134 016 133 226 556 045 545 555 500 0 0 0 0 0 0 0 0 9 504 0 0 1 852 0 1 240 0 79 850 289
0 0 0 0 0 -18 163 -480 -17 683 0 0 0 0 0 0 0 0 -3 508 0 0 -1 628 0 0 0 0 -23 299
0 0 267 242 134 016 133 226 537 882 65 537 817 0 0 0 0 0 0 0 0 5 996 0 0 224 0 1 240 0 79 826 990
ROZVAHA k datu: 30. 6. 2015 PASIVA 1.
2.
3.
4. 5. 6.
7. 8.
9. 10.
11. 12. 13.
Závazky vůči bankám a družstevním záložnám v tom: a) splatné na požádání b) ostatní závazky Závazky vůči klientům - členům družstevních záložen v tom: a) splatné na požádání b) ostatní závazky Závazky z dluhových cenných papírů v tom: a) emitované dluhové cenné papíry b) ostatní závazky z dluhových cenných papírů Ostatní pasiva Výnosy a výdaje přístích období Rezervy v tom: a) na důchody a podobné závazky b) na daně c) ostatní Podřízené závazky Základní kapitál z toho: a) splacený základní kapitál b) vlastní akcie Emisní ážio Rezervní fondy a ostatní fondy ze zisku v tom: a) povinné rezervní fondy a rizikové fondy b) ostatní rezervní fondy c) ostatní fondy ze zisku Rezervní fond na nové ocenění Kapitálové fondy Oceňovací rozdíly z toho: a) z majetku a závazků b) ze zajišťovacích derivátů c) z přepočtu účastí
14.
Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta z předchozích období
15.
Zisk nebo ztráta za účetní období PASIVA CELKEM
Běžné účetní období BÚO 0 0 0 675 256 146 378 528 878 0 0 0 4 443 624 0 0 0 0 0 134 995 134 995 0 0 7 450 7 450 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4 222 826 990
Ministerstvo financí České republiky
schváleno č. 501/2002 ze dne 6. listopadu 2002
Obchodní firma: Peněžní dům, spořitelní družstvo Sídlo: Havlíčkova 1221, 686 01 Uherské Hradiště Identifikační číslo: 64508889
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY k datu: 30. 6. 2015
Položka 1. 2. 3.
4. 5. 6. 7. 8. 9.
10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24.
Výnosy z úroků a podobné výnosy z toho: úroky z dluhových cenných papírů Náklady na úroky a podobné náklady z toho: náklady na úroky z dluhových cenných papírů Výnosy z akcií a podílů v tom: a) výnosy z účastí s podstatným vlivem b) výnosy z účastí s rozhodujícím vlivem c) ostatní výnosy z ostatních akcií a podílů Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Čistý zisk nebo ztráta z finančních operací (+/-) Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady v tom: a) náklady na zaměstnance z toho: aa) na mzdy a platy ab) sociální a zdravotní pojištění b) ostatní správní náklady Rozpuštění rezerv a opravných položek k dlouhodobému hmotnému a nehmotnému majetku Odpisy, tvorba a použití rezerv a opravných položek k dlouhodobému hmotnému a nehmotnému majetku Rozpuštění opravných položek a rezerv k pohledávkám a zárukám, výnosy z dříve odepsaných pohledávek Odpisy, tvorba a použití opravných položek a rezerv k pohledávkám a zárukám Rozpuštění opravných položek k účastem s rozhodujícím a podstatným vlivem Ztráty z převzatých účastí s rozhodujícím a podstatným vlivem, tvorba a použití opravných položek k účastem s rozhodným a podstatným vlivem Rozpuštění ostatních rezerv Tvorba a použití ostatních rezerv Podíl na ziscích nebo ztrátách účastí s rozhodujícím nebo podstatným vlivem Zisk nebo ztráta za účetní období z běžné činnosti před zdaněním (+/-) Mimořádné výnosy Mimořádné náklady Zisk nebo ztráta za účetní období z mimořádné činnosti před zdaněním (+/-) Daň z příjmů Zisk nebo ztráta za účetní období po zdanění (+/-)
Běžné účetní období (BÚO) 22 276 7 905 0
1 932 49 0 0 0 7 409 4 108 2 650 976 3 301 0 384 109 4 372 0 0 0 0 0 4 198 0 0 0 -24 4 222
HOSPODÁŘSKÝ VÝSLEDEK 2015 Skutečnost
B I L A N C E Počet členů (osob) Bilanční suma (v tis. Kč)
31.1.15 2 497 880 120,0
28.2.15 2 499 884 723,7
31.3.15 2 497 859 080,3
30.4.15 2 496 860 192,1
31.5.15 2 494 830 602,0
30.6.15 2 504 826 989,6
Vklady členů, klientů celkem (v tis. Kč) Úvěry členů celkem - čerpané (v tis. Kč) Poměr čerpaných úvěrů / vklady (v %) Poměr čerpaných úvěrů / vklady+členské vklady (v %)
729 083,6 553 671,1 75,9 64,3
737 246,6 540 889,9 73,4 62,2
708 939,4 538 270,5 75,9 63,9
703 972,2 565 071,6 80,3 67,4
673 728,1 584 976,3 86,8 72,4
675 255,7 550 767,7 81,6 68,0
Hospod. výsledek - měsíční (v tis. Kč) Hospod. výsledek - kumulovaný, tj. nasčítaný (v tis. Kč)
967,2 967,2
-2 402,6 -1 435,4
1 229,8 -205,6
2 711,0 2 505,4
1 364,4 3 869,8
352,1 4 221,9
31.7.15
31.8.15
30.9.15
31.10.15
30.11.15
Hospodářský výsledek před zdaněním od začátku roku 2015 6500 5500 4500
3 869,8
3500
2 711,0
v tis. Kč
2500 1500
4 221,9
967,2
1 229,8
1 364,4 352,1
-205,6
500 -500
2 505,4
-1 435,4
-1500 -2500
-2 402,6
-3500 31.1.15
28.2.15
31.3.15
30.4.15
31.5.15
30.6.15
31.7.15
31.8.15
30.9.15
31.10.15
30.11.15
31.12.15
ke konci sledovaného období Hospod. výsledek - měsíční (v tis. Kč) Hospod. výsledek - kumulovaný, tj. nasčítaný (v tis. Kč)
31.12.15
PŘEHLED NÁKLADŮ ZA ROK 2015 NÁKLADY Úroky Poplatky a provize Ostatní provozní náklady Náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na informační technologie Odpisy dlouhodobého majetku Tvorba opravných položek k pohledávkám Odpis pohledávek Daň z příjmů CELKEM k 30.6.2015
Celkem v tis. Kč 7 905,2 48,7 0,0 4 107,6 2 789,4 511,3 383,9 4 372,4 0,0 -23,9 20 094,6
Poměr k celku 39,33% 0,24% 0,00% 20,44% 13,88% 2,55% 1,92% 21,76% 0,00% -0,12% 100,00%
Členění nákladů v roce 2015 v %
Tvorba opravných položek k pohledávkám 21.76%
Úroky 39.33%
Odpisy dlouhodobého majetku 1.92%
Náklady na informační technologie 2.55%
Ostatní správní náklady 13.88%
Poplatky a provize 0.24%
Náklady na zaměstnance 20.44%
PŘEHLED VÝNOSŮ ZA ROK 2015 VÝNOSY Úroky z poskytnutých úvěrů Úroky z vkladů u bank Poplatky za úvěry, bankovní záruky Ostatní poplatky Rozpuštění opravných položek Výnosy z prodeje hmotného majetku Jiné provozní výnosy Výnosy z postoupených pohledávek CELKEM k 30.6.2015
Celkem v tis. Kč 20 741,9 1 533,3 1 280,3 651,6 109,4 0,0 0,0 0,0 24 316,5
Poměr k celku 85,29% 6,31% 5,27% 2,68% 0,45% 0,00% 0,00% 0,00% 100,00%
Členění výnosů v roce 2015 v %
Ostatní poplatky 2.68% Poplatky za úvěry, bankovní záruky 5.27%
Rozpuštění opravných položek 0.45%
Úroky z vkladů u bank 6.31%
Úroky z poskytnutých úvěrů 85.29%
