schváleno č. 501/2002 ze dne 6. listopadu 2002
Ministerstvo financí České republiky Obchodní firma: Peněžní dům, spořitelní družstvo Sídlo: Havlíčkova 1221, Uherské Hradiště Identifikační číslo: 64508889
ROZVAHA k datu: 31. 12. 2013
AKTIVA
1.
Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank
2.
St. bezkup. dluhop. a ostatní CP přijímané CB k refinancování v tom:
3.
4.
5.
6. 7. 8. 9.
10. 11. 12. 13.
a) vydané vládními institucemi b) ostatní Pohledávky za bankami a za družstevními záložnami v tom: a) splatné na požádání b) ostatní pohledávky Pohledávky za klienty - členy DZ v tom: a) splatné na požádání b) ostatní pohledávky Dluhové cenné papíry v tom: a) vydané vládními institucemi b) vydané ostatními osobami Akcie, podílové listy a ostatní podíly Účasti s podstatným vlivem z toho: v bankách Účasti s rozhodujícím vlivem z toho: v bankách Dlouhodobý nehmotný majetek z toho: a) zřizovací výdaje b) goodwill Dlouhodobý hmotný majetek z toho: pozemky a budovy pro provozní činnost Ostatní aktiva Pohledávky za upsaný základní kapitál Náklady a příjmy příštích období AKTIVA CELKEM
Běžné účetní období (BÚO) Brutto Korekce Netto 1 2 3 11 022 0 11 022 0
0
0
0 0 280 211 169 458 110 753 453 307 654 452 653 0 0 0 0 0 0 0 0 7 837 0 0 1 654 0 177 0 218 754 426
0 0 0 0 0 -10 877 -542 -10 335 0 0 0 0 0 0 0 0 -2 570 0 0 -1 613 0 0 0 0 -15 060
0 0 280 211 169 458 110 753 442 430 112 442 318 0 0 0 0 0 0 0 0 5 267 0 0 41 0 177 0 218 739 366
ROZVAHA k datu: 31. 12. 2013 PASIVA 1.
2.
3.
4. 5. 6.
7. 8.
9. 10.
11. 12. 13.
Závazky vůči bankám a družstevním záložnám v tom: a) splatné na požádání b) ostatní závazky Závazky vůči klientům - členům družstevních záložen v tom: a) splatné na požádání b) ostatní závazky Závazky z dluhových cenných papírů v tom: a) emitované dluhové cenné papíry b) ostatní závazky z dluhových cenných papírů Ostatní pasiva Výnosy a výdaje přístích období Rezervy v tom: a) na důchody a podobné závazky b) na daně c) ostatní Podřízené závazky Základní kapitál z toho: a) splacený základní kapitál b) vlastní akcie Emisní ážio Rezervní fondy a ostatní fondy ze zisku v tom: a) povinné rezervní fondy a rizikové fondy b) ostatní rezervní fondy c) ostatní fondy ze zisku Rezervní fond na nové ocenění Kapitálové fondy Oceňovací rozdíly z toho: a) z majetku a závazků b) ze zajišťovacích derivátů c) z přepočtu účastí
14.
Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta z předchozích období
15.
Zisk nebo ztráta za účetní období PASIVA CELKEM
Běžné účetní období BÚO 0 0 0 626 983 191 037 435 946 0 0 0 2 461 1 699 0 0 0 0 0 84 394 84 394 0 0 3 562 3 562 0 0 0 0 0 0 0 0 12 790 7 477 739 366
Ministerstvo financí České republiky
schváleno č. 501/2002 ze dne 6. listopadu 2002
Obchodní firma: Peněžní dům, spořitelní družstvo Sídlo: Havlíčkova 1221, 686 01 Uherské Hradiště Identifikační číslo: 64508889
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY k datu: 31. 12. 2013
Položka 1. 2. 3.
4. 5. 6. 7. 8. 9.
10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24.
Výnosy z úroků a podobné výnosy z toho: úroky z dluhových cenných papírů Náklady na úroky a podobné náklady z toho: náklady na úroky z dluhových cenných papírů Výnosy z akcií a podílů v tom: a) výnosy z účastí s podstatným vlivem b) výnosy z účastí s rozhodujícím vlivem c) ostatní výnosy z ostatních akcií a podílů Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Čistý zisk nebo ztráta z finančních operací (+/-) Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady v tom: a) náklady na zaměstnance z toho: aa) na mzdy a platy ab) sociální a zdravotní pojištění b) ostatní správní náklady Rozpuštění rezerv a opravných položek k dlouhodobému hmotnému a nehmotnému majetku Odpisy, tvorba a použití rezerv a opravných položek k dlouhodobému hmotnému a nehmotnému majetku Rozpuštění opravných položek a rezerv k pohledávkám a zárukám, výnosy z dříve odepsaných pohledávek Odpisy, tvorba a použití opravných položek a rezerv k pohledávkám a zárukám Rozpuštění opravných položek k účastem s rozhodujícím a podstatným vlivem Ztráty z převzatých účastí s rozhodujícím a podstatným vlivem, tvorba a použití opravných položek k účastem s rozhodným a podstatným vlivem Rozpuštění ostatních rezerv Tvorba a použití ostatních rezerv Podíl na ziscích nebo ztrátách účastí s rozhodujícím nebo podstatným vlivem Zisk nebo ztráta za účetní období z běžné činnosti před zdaněním (+/-) Mimořádné výnosy Mimořádné náklady Zisk nebo ztráta za účetní období z mimořádné činnosti před zdaněním (+/-) Daň z příjmů Zisk nebo ztráta za účetní období po zdanění (+/-)
Běžné účetní období (BÚO) 35 988 13 645 0
3 443 74 0 0 966 11 976 7 674 4 817 1 819 4 302 0 712 621 3 210 0 0 0 0 0 9 469 0 0 0 1 992 7 477
HOSPODÁŘSKÝ VÝSLEDEK 2013 Skutečnost
B I L A N C E Počet členů (osob) Bilanční suma (v tis. Kč)
31.1.13 2 408 694 767,9
28.2.13 2 408 643 082,2
31.3.13 2 416 698 488,7
30.4.13 2 426 691 470,7
31.5.13 2 436 702 214,3
30.6.13 2 442 679 148,3
31.7.13 2 449 670 993,8
31.8.13 2 457 673 010,7
30.9.13 2 461 669 631,6
31.10.13 2 460 675 178,1
30.11.13 2 466 689 524,4
31.12.13 2 450 739 366,4
Vklady členů, klientů celkem (v tis. Kč) Úvěry členů celkem - čerpané (v tis. Kč) Poměr čerpaných úvěrů / vklady (v %) Poměr čerpaných úvěrů / vklady+členské vklady (v %)
589 165,6 370 091,1 62,8 55,0
536 019,1 365 278,0 68,1 59,0
592 507,9 368 087,9 62,1 54,4
585 510,3 388 081,2 66,3 58,0
594 883,9 415 556,0 69,9 61,3
555 659,2 451 048,6 81,2 70,3
559 760,5 451 561,5 80,7 69,9
561 778,4 449 116,5 79,9 69,3
556 071,5 446 111,6 80,2 69,5
559 670,4 445 943,3 79,7 69,1
573 685,1 463 945,1 80,9 70,4
626 983,3 451 818,7 72,1 63,5
HV před zdaněním-měsíční (v tis. Kč) HV před zdaněním-kumulovaný, tj. nasčítaný (v tis. Kč) HV po zdanění-měsíční (v tis. Kč) HV po zdanění-kumulovaný, tj. nasčítaný (v tis. Kč)
1 221,2 1 221,2 1 221,2 1 221,2
200,0 1 421,2 200,0 1 421,2
749,5 2 170,7 749,5 2 170,7
114,5 2 285,2 114,5 2 285,2
1 335,6 3 620,8 1 335,6 3 620,8
1 457,9 5 078,7 1 457,9 5 078,7
686,8 5 765,5 686,8 5 765,5
1 265,7 7 031,2 1 265,7 7 031,2
945,7 7 976,9 945,7 7 976,9
978,4 8 955,3 978,4 8 955,3
1 359,4 10 314,7 1 359,4 10 314,7
-845,5 9 469,2 -2 837,6 7 477,1
Hospodářský výsledek od začátku roku 2013 11500
10 314,7
10500 9500
7 976,9
8500 7 031,2
7500
v tis. Kč
6500
5 078,7
5500 4500
5 765,5
3 620,8
3500 2500
9 469,2
8 955,3
2 170,7 1 221,2
1500 500
1 421,2 200,0
2 285,2 686,8
749,5 1 335,6
-500
1 265,7
945,7
1 359,4
978,4
1 457,9
114,5
-1500
-845,5
-2500 31.1.13
28.2.13
31.3.13
30.4.13
31.5.13
30.6.13 31.7.13 ke konci sledovaného období
31.8.13
30.9.13
31.10.13
30.11.13
31.12.13
Hospod. výsledek-měsíční (v tis. Kč) Hospod. výsledek-kumulovaný, tj. nasčítaný (v tis. Kč)
PŘEHLED NÁKLADŮ ZA ROK 2013 NÁKLADY Úroky Poplatky a provize Ostatní provozní náklady Náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na informační technologie Odpisy dlouhodobého majetku Tvorba opravných položek k pohledávkám Odpis pohledávek Daň z příjmů CELKEM k 31.12.2013
Celkem v tis. Kč 13 644,8 74,4 966,4 7 673,5 3 348,3 954,1 711,8 3 198,1 11,8 1 992,1 32 575,3
Poměr k celku 41,89% 0,22% 2,96% 23,56% 10,27% 2,93% 2,19% 9,82% 0,04% 6,12% 100,00%
Členění nákladů v roce 2013 v %
Tvorba opravných položek k pohledávkám 9.82% Odpisy dlouhodobého majetku 2.19%
Daň z příjmů 6.12%
Úroky 41.89%
Náklady na informační technologie 2.93%
Ostatní správní náklady 10.27%
Poplatky a provize 0.22% Náklady na zaměstnance 23.56%
Ostatní provozní náklady 2.96%
PŘEHLED VÝNOSŮ ZA ROK 2013 VÝNOSY Úroky z poskytnutých úvěrů Úroky z vkladů u bank Poplatky za úvěry, bankovní záruky Ostatní poplatky Rozpuštění opravných položek Výnosy z prodeje hmotného majetku Jiné provozní výnosy Výnosy z postoupených pohledávek CELKEM k 31.12.2013
Celkem v tis. Kč 32 824,3 3 163,6 2 331,9 1 111,7 620,9 0,0 0,0 0,0 40 052,4
Poměr k celku 81,95% 7,89% 5,82% 2,78% 1,56% 0,00% 0,00% 0,00% 100,00%
Členění výnosů v roce 2013 v %
Ostatní poplatky 2.78% Poplatky za úvěry, bankovní záruky 5.82%
Rozpuštění opravných položek 1.56%
Úroky z vkladů u bank 7.89%
Úroky z poskytnutých úvěrů 81.95%
