10 let existence programu Rozumíme penězům

10 let existence programu Rozumíme penězům Tisková konference 29. 11. 2016

Program

1. 10 let programu Rozumíme penězům 2. Jak se MONETA Money Bank zapojuje do programu Rozumíme penězům

3. Výsledky průzkumu na téma finanční gramotnost mezi pedagogy a učiteli 4. Praktické zkušenosti s programem Rozumíme penězům za jeho dobu existence

Stanislava Křížová manažerka programu Rozumíme penězům, AISIS

Zuzana Pokorná specialistka corporate social responsibility, MONETA Money Bank

Anna Valešová ředitelka Mateřské a základní školy Hrádek u Rokycan

10 let programu Rozumíme penězům Stanislava Křížová AISIS

O programu Rozumíme penězům

Program zaměřený na zvýšení finanční gramotnosti v České republice Zprostředkovává dětem poznání, pochopení a používání:  základních principů hospodaření s penězi  základní nabídky finančních produktů a služeb  základních principů zodpovědného rozhodování Děti prožívají situace z běžného života, jejichž řešení hledají v modelových domácnostech Cíl projektu  zapojeným školám pomoci finanční vzdělávání uchopit a začít realizovat

Role v programu Rozumíme penězům

MONETA Money Bank • odborný garant – oblast finančních produktů a služeb • donor • zapojení zaměstnanců-dobrovolníků (lektoři, konzultanti…)

AISIS • realizátor • odborný garant – pedagogika

Historie programu Rozumíme penězům

• • • •

2006–2007 2012–2013 2014–2015 2016

pilotní ověření programu pro 2. stupeň ZŠ pilotní ověření programu pro 1. stupeň ZŠ pilotní ověření programu pro mateřské školy pilotní ověření programu pro střední školy

• od 2008 rozšiřování programu v krajských projektech podpořených z fondů EU • do roku 2016 program rozšířen ve všech krajích ČR

• 2011 založen Klub Rozumíme penězům a tradice letních škol

Program pro mateřské školy Program Aflatot je určený dětem předškolního věku, tj. 3–6 let.  poskytuje základy sociálního a finančního vzdělávání zaměřeného na období raného dětství  metodika propojuje osobnostní a finanční výchovu Aflatot je mezinárodní program a občanské sdružení AISIS uzavřelo spolupráci, na základě které byl program upraven na podmínky českých mateřských škol. Sociální a ekonomické povědomí dítěte v programu Aflatot je ukotveno v pěti základních prvcích: •

vlastní porozumění a průzkum

•

práva a povinnosti dítěte

•

úspory a výdaje

•

plánování a rozpočet

•

sociální a finanční podniky

Program pro základní školy  hospodaření s kapesným  řešení praktických situací  hospodaření domácnosti

 dovolená  kupujeme auto  výhodné nakupování  smlouvy

 nové bydlení  náklady na bydlení  svět peněz  zodpovědné zadlužování

 vize mého života  pojištění

Program pro střední školy Škola odpovědného spotřebitele  Kdo je spotřebitel a jaká má práva?  Jak správně odstoupit od smlouvy?  Co je vada zboží a jak uspět při reklamaci?  Umím se orientovat v jednoduché smlouvě o úvěru?

Hlavním cílem je zvýšení znalostí v tématech:  nákup mimo kamenné prodejny  odpovědnost za vady, reklamace  spotřebitelské úvěry

Setkání klubových škol Tradiční podzimní dvoudenní konference finanční gramotnosti pro učitele z klubových škol Rozumíme penězům. Cílem této akce je setkání s kolegy, kteří ve své škole realizují program Rozumíme penězům, a nabídnout jim témata vedoucí ke zvýšení jejich osobní finanční gramotnosti a také inspiraci z oblasti pedagogiky.

Témata letošního setkání klubových škol: • investice do akcií • dědictví a nový občanský zákoník • mimosoudní řešení sporů • budoucnost bankovnictví • investování do mincí • písmo Comenia Script • jak efektivně pracovat s motivací dětí

Statistiky programu Rozumíme penězům  Semináře realizujeme od roku 2006 a výukou na základních školách prošlo více než 26 000 žáků.  Systematická podpora škol v programu Rozumíme penězům byla realizována v 10 krajích. V ostatních krajích realizovány jednodenní semináře.  Do pilotního programu Rozumíme penězům pro mateřské školy bylo zapojeno 70 škol.  Program Rozumíme penězům pro základní školy absolvovalo 2 000 pedagogů.

 V roce 2016 se do pilotního ověřování programu pro studenty středních škol zapojilo 13 škol a téměř 300 studentů.  Třídenním programem 1 450 žáků.

zážitkové

školy

Rozumíme

penězům

prošlo

téměř

 V roce 2016 jsme zatím uskutečnili více než 70 vzdělávacích akcí Rozumíme penězům.

MONETA Money Bank a program Rozumíme penězům Zuzana Pokorná

Dobrovolníci MONETA Money Bank

MONETA dobrovolníci • • • •

zaměstnanci, jejich přátelé a rodinní příslušníci přes 7 000 dobrovolnických hodin od začátku roku zapojeno přibližně 20 % zaměstnanců a přes 100 rodinných příslušníků a přátel dlouhodobá spolupráce s více než 50 organizacemi

Základní pojmy rozpočtu formou hry • rodinný rozpočet, příjmy, výdaje, co je to banka, platba, PIN • zaměřeno na: • nízkoprahová centra • azylové domy – snaha o zapojení i maminek dětí

Dobrovolníci MONETA Money Bank a program Rozumíme penězům Zaměstnanci se zapojují jako: • lektoři učitelů • lektoři žáků během letních škol • lektoři rodičů

Do programu Rozumíme penězům se za 10 let zapojilo více než 100 zaměstnanců banky.

Letní škola Rozumíme penězům V rámci letní školy nabízíme školám z klubu Rozumíme penězům možnost vzít třídu svých žáků ke konci školního roku na třídenní pobytový program zaměřený na finanční vzdělávání, ale i na osobnostní a sociální výchovu. Letní škola je určena žákům 2. stupně základních škol. Pobyt může třída žáků získat jako výhru v soutěži mezi klubovými školami. Téma soutěže je každý rok jiné a letošním tématem bylo „Jak se v naší škole učí Rozumíme penězům“. Co letní škola žákům nabízí? •

témata finanční gramotnosti

•

setkání s odborníky z banky

•

teambuildingové aktivity

•

práce s technikou

Semináře pro rodiče

 5 témat: • rodinný rozpočet • budoucnost bankovnictví • zodpovědné zadlužování • spoření • hypotéky

 Z průzkumu vyplynulo, že: Pokud by ve škole probíhaly semináře finanční gramotnosti pro rodiče vedené odbornými lektory, 40 % rodičů by se jich rádo zúčastnilo. právě se účastním

 září–prosinec 2015 a 2016

1%

rozhodně ne

15 %

 20 seminářů napříč ČR (cca 360 dospělých) spíše ne

44 %

spíše ano

28 %

rozhodně ano

12 % 0%

10 %

20 %

30 %

40 %

50 %

Výsledky průzkumu Rozumíme penězům Stanislava Křížová AISIS

Struktura průzkumu mezi pedagogy a rodiči

 Hodnocení programu  Co přináší program Rozumíme penězům učitelům  Co dává dětem z pohledu rodičů Průzkumu se zúčastnilo 276 pedagogů a 589 rodičů žáků z 9 krajů.

Co se změnilo ve výuce programu Rozumíme penězům a jak se změnily děti? Od září 2013 je výuka finanční gramotnosti součástí Rámcového vzdělávacího programu pro základní školy. Přibývají a mění se témata i způsob výuky :  děti se učí, že platbu mohou realizovat i přes QR kódy, mobilní nebo internetovou banku

 více využívají techniku (excelovou tabulku nahradil internet, pracují s elektronickou peněženkou, QR kódy) Program Rozumíme penězům byl ale vždy zaměřen nejen na finanční znalosti, ale také na téma hodnot a zodpovědnosti. Ve výuce tohoto programu je proto kladen důraz na čtenářskou gramotnost, na prostor pro utváření vlastních názorů, jejich obhajobu a vlastní rozhodování se.

Výsledky průzkumu mezi rodiči: JE DŮLEŽITÉ, ABY SE DĚTI UČILY VE ŠKOLE FINANČNÍ GRAMOTNOSTI? 80 %

77 %

70 %

60 %

50 %

rozhodně ano 40 %

spíše ano spíše ne

30 %

22 %

rozhodně ne

20 %

10 %

1% 0%

0%

JAK MOC JE PODLE VÁS PRO VAŠE DÍTĚ VÝUKA FINANČNÍ GRAMOTNOSTI VE ŠKOLE ZAJÍMAVÁ?

rozhodně ne

1%

spíše ne

14 %

spíše ano

56 %

rozhodně ano

28 %

0%

10 %

20 %

30 %

40 %

50 %

60 %

MYSLÍTE SI, ŽE BY VÁM V OSOBNÍM ŽIVOTĚ POMOHLO, KDYBYSTE VY SAMI JAKO DĚTI VÝUKU FINANČNÍ GRAMOTNOSTI VE ŠKOLE ABSOLVOVALI?

rozhodně ne

6%

spíše ne

24 %

spíše ano

40 %

rozhodně ano

30 %

0%

10 %

20 %

30 %

40 %

50 %

Výsledky průzkumu mezi pedagogy: JE PROGRAM ROZUMÍME PENĚZŮM DOSTAČUJÍCÍM NÁSTROJEM FINANČNÍHO VZDĚLÁVÁNÍ ŽÁKŮ NA ZÁKLADNÍ ŠKOLE? 70 %

58 %

60 %

50 %

40 %

39 %

30 %

20 %

10 %

3% 0%

rozhodně ano

spíše ano

spíše ne

0% rozhodně ne

PŘISPĚLA VÝUKA FINANČNÍ GRAMOTNOSTI I KE ZMĚNÁM VE SPRÁVĚ VAŠICH OSOBNÍCH FINANCÍ?

42 % ANO NE 58 %

   

placení kreditní kartou investice lepší přehled o bankovních produktech vyšší opatrnost při podepisování smluv

   

sestavování rodinného rozpočtu opatrnost ve správě financí lepší řešení reklamací používání QR kódů

CO PODLE VÁS PŘINÁŠÍ VÝUKA DĚTEM?

Hodnota peněz Plánování výdajů Spotřeba vody a energií

Data Ministerstva financí k finančnímu vzdělávání Finanční znalost dospělé populace v České republice 12 %

12 % velmi malá finanční znalost spíše malá finanční znalost

36 %

spíše velká finanční znalost

40 %

vysoká finanční znalost

 velmi malá finanční znalost: méně než 33 % správných odpovědí  spíše malá finanční znalost: 33 % – 50 % správných odpovědí  spíše velká finanční znalost: 51 % – 66 % správných odpovědí  vysoká finanční znalost: 67 % – 100 % správných odpovědí

Data Ministerstva financí k finančnímu vzdělávání Ekonomická zodpovědnost dospělé populace v České republice 6% 22 % nechovají se vůbec zodpovědně

30 %

chovají se spíše nezodpovědně

chovají se spíše zodpovědně chovají se velmi zodpovědně

42 %

 nechovají se vůbec zodpovědně: méně než 33 % správných odpovědí  chovají se spíše nezodpovědně: 33 % – 50 % správných odpovědí  chovají se spíše zodpovědně: 51 % – 66 % správných odpovědí  chovají se velmi zodpovědně: 67 % – 100 % správných odpovědí

Data Ministerstva financí k finančnímu vzdělávání Kolik korun bude na spořicím účtu na konci roku za podmínky, že na začátku roku vložíme 100 Kč na účet s garantovanou sazbou 2 % ročně a nebereme v potaz žádné další platby, daně ani výběry? Test znalosti finanční matematiky 7%

19 % správná odpověď špatná odpověď neví

58 % 16 %

bez odpovědi

Aktualizace učebnice Rozumíme penězům pro 2. stupeň ZŠ

V průzkumu na otázku: „V čem a jak by podle vás bylo potřeba program Rozumíme penězům doplnit, aktualizovat, revidovat?“ odpovídali pedagogové nejčastěji takto:  Aktualizovat údaje v tabulkách u jednotlivých témat.  Pro učitele doplnit aktuální informace: co je nového v zákonech, finančních produktech… Je dobré pravidelně informovat o změnách finančních produktů na trhu.  Náročnější se mi zdají pro děti informace týkající se smluv. Zjednodušit tyto materiály.  Doplnit informace na téma jak se zajistit na stáří nebo informace o internetovém bankovnictví.  Doplnit materiály týkající se hospodaření státu, vytvořit materiály k finanční gramotnosti pro střední školy.  Doplnit program Rozumíme penězům o deskovou hru a hry na mobilní zařízení.

Zkušenosti s programem Rozumíme penězům Anna Valešová ředitelka Mateřské a základní školy Hrádek u Rokycan

Program Rozumíme penězům v Hrádku u Rokycan

 Proč škola využívá právě program Rozumíme penězům

Program Rozumíme penězům v Hrádku u Rokycan

 Osobní zkušenosti s programem v roli účastníka, pedagoga a lektora

Vzdělávání pro základní školy • • •

• •

od 2006 10 krajů 2011 Klub Rozumíme penězům 2 000 pedagogů 26 000 žáků

• • • •

od 2015 děti ve věku 3–6 let zapojeno 70 škol první ucelený vzdělávací materiál finanční gramotnosti

od 2015 20 seminářů 5 témat napříč ČR lektoři MONETA Money Bank

• • • •

od 2012 20 dobrovolníků MONETA Money Bank více než 100 hodin sociálně a ekonomicky vyloučené oblasti

Vzdělávání pro střední školy

Semináře pro rodiče • • • •

Nízkoprahová centra a azylové domy

Vzdělávání pro mateřské školy

• • •

od 2016 zapojeno 13 škol téměř 300 studentů

ZAJÍMÁ VÁS JEŠTĚ NĚCO NAVÍC? ZEPTEJTE SE!

DĚKUJEME ZA VAŠI POZORNOST