A Aktiva celkem Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné Úvěry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné Finanční investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s kl.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odložené daně Ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji
B
CZK (.000)
1
712,323
2
504
3
504
4 5
56,217
6 7
56,217
8 9
0
10
0
11 12 13
0
14 15 16
0
17 18 19 20
3,398
21
3,398
22 23
0
24
0
25 26 27
606,716
28 29
606,716
30
221,401
31 32
385,315
33
0
34 35
0
36 37 38 39
0
40 41 42 43 44 45 46
25,500
47
25,500
48 49
19,712
50 51
19,712
52 53
0
54 55 56 57
276
Všechny měny CZK(,000) A Závazky a vlastní kapitál celkem Závazky celkem
B
1
1
2,800,052
2
2,549,537
Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám
3
-
Finanční závazky k obchodování
4
40,445
Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou
5
-
Závazky z krátkých prodejů
6
40,445
Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování
7
-
Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst.
8
-
Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst
9
-
Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné
10
-
Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období
11
-
Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty
12
-
Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z
13
-
Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst.
14
-
Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst
15
-
Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen.
16
-
Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty
17
-
Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty
18
-
19
2,503,729
Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě
20
2,247,195
Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst.
21
9,927
Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst.
22
-
Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné
23
2,237,268
Finanční závazky v naběhlé hodnotě
Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě
24
-
Podřízené závazky v naběhlé hodnotě
25
256,534
Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy
26
Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou
27
113
Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty
28
-
Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toků
29
113
Zajišť.deriváty s záp.RH- zaj.čistých investic do zahr.jedn.
30
-
Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH
31
-
Zajišť.deriváty s záp.RH-zajištění úrok.rizika-peněžní toky
32
-
Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů
33
-
Rezervy
34
5,250
Rezervy na restrukturalizace
35
-
Rezervy na daně a soudní spory
36
5,250
Rezervy na důchody a podobné závazky
37
-
Rezervy na podrozvahové položky
38
-
Rezervy na nevýhodné smlouvy
39
-
Ostatní rezervy
40
-
41
-
Závazky ze splatné daně
42
-
Závazky z odložené daně
43
-
Ostatní závazky
44
-
Základní kapitál družstev splatný na požádání
45
X
Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji
46
-
47
250,515
48
60,750
Splacený základní kapitál
49
60,750
Nesplacený základní kapitál
50
-
Emisní ážio
51
-
Další vlastní kapitál
52
-
Kapitálová složka finančních nástrojů
53
-
Ostatní kapitálové nástroje
54
-
55
-
Oceňovací rozdíly z hmotného majetku
56
-
Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku
57
-
Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek
58
-
Zajištění peněžních toků
59
-
Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv
60
-
Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji
61
-
Ostatní oceňovací rozdíly
62
-
Rezervní fondy
63
8,308
Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období
64
154,422
Vlastní akcie
65
-
Zisk (ztráta) za běžné účetní období
66
27,035
Daňové závazky
Vlastní kapitál celkem Základní kapitál
Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly
A Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám Úroky z finančních aktiv k obchodování Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z Úroky z realizovatelných finančních aktiv Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úroky z finančních investic držených do splatnosti Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky z ostatních aktiv Úrokové náklady Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám Úroky na finanční závazky k obchodování Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z
B
CZK(,000)
1
104,517.00
2
4,735.00
3 4
0
5 6 7
4,735
8 9 10 11
-17,223.00
12 13
0
14
Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě
15
-17,223
Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů
16
0
Úroky na ostatní závazky
17
Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend
18 19
Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování
20
Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z
21
Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv
22
Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob Výnosy z poplatků a provizí Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky Poplatky a provize z obstarání emisí Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů Poplatky a provize za poradenskou činnost Poplatky a provize z clearingu a vypořádání Poplatky a provize za obhospodařování hodnot Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize z příslibů a záruk Poplatky a provize z platebního styku Poplatky a provize ze strukturovaného financování Poplatky a provize ze sekuritizace Poplatky a provize z ostatních služeb Náklady na poplatky a provize Poplatky a provize na operace s finančními nástroji Poplatky a provize na obhospodařování hodnot Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize na clearing a vypořádání Poplatky a provize na sekuritizaci Poplatky a provize na ostatní služby Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě Zisk (ztráta) z ostatních závazků Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady Náklady na zaměstnance Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance
24
145,952.00
25
144,851.00
26 27 28
31 32 33 34 35 36
-51,630.00
38
-50,369.00
39 40 41 42 43 44
47 48 49 50
24,722.00
51
24,722.00
52 53 54 55 56 57 58 59
61 62
Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí Ztráty ze znehodnocení goodwillu
-40,528.00
65 66
-4,221
68 69 70
75 76
-94 -23,708.00
-2,285 -439 -12,436 -1,554
77
-6,994.00
78
-3,286.00
79 80 81 82
-2,310 0 -976 0
83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94
Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv
95
Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin
-36,213
67
Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn.
Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků
-384 -64,236.00
64
Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku
Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z
7,060.00
63
74
Tvorba rezerv
-9,275.00
60
73
Odpisy nehmotného majetku
0.00
46
Náklady na informační technologie
Odpisy investic do nemovitostí
-1,261
45
Náklady na poradenství
Odpisy pozemků, budov a zařízení
1,101
37
72
Jiné správní náklady
2,285
30
71
Odpisy
142,566
29
Náklady na reklamu
Nájemné
560
23
Ostatní správní náklady
Náklady na outsourcing
560.00
96 97 98
Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním
99
Náklady na daň z příjmů
100
-9,960
101
27,035.00
Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění
36,995.00
102 103
27,035.00
A Kapitál Původní kapitál (Tier 1)
B
CZK (.000)
1
98,568
2
75,456
Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku
3
60,750
Vlastní akcie
4
Emisní ážio
5
0
Rezervní fondy a nerozdělený zisk
6
23,225
Povinné rezervní fondy
7
8,308
Ostatní fondy z rozdělení zisku
8
Nerozdělený zisk z předchozích období
9
Zisk za účetní období po zdanění
10
Neuhrazená ztráta z předchozích období
11
Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace
12
Zisk za běžné účetní období
13
Ztráta za běžné účetní období
14
Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace
15
Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika
16
Další odčitatelné položky z původního kapitálu
17
Goodwill
18
Nehmotný majetek jiný než goodwill
19
Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů
20
Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance
21
Dodatkový kapitál (Tier 2)
22
Hlavní dodatkový kapitál- přebytek v krytí oč.úv.ztrát u IRB
23
Vedlejší dodatkový kapitál
14,917
-8,519
-8,519
37,728
24
37,728
Podřízený dluh A
25
37,728
Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů
26
Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2)
27
Kapitálové investice nad 10 % do bank a ost.fin.institucí
28
Kapitálové investice nad 10 % do pojišťoven
29
Kapitálové investice do 10 % do institucí a fin. institucí
30
Význ.obezř.úpravy při tržním oceňování n. oceňování modelem
31
Expozice ze sekuritizace s rizik. váhou 1250%
32
Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB
33
Převýšení jiných než význ.obezř.úprav nad podříz.dluhem B
34
Odpočet u volných dodávek
35
Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3)
36
Podřízený dluh B
37
Jiné než význ. obezř. úpravy při trž.oceň. nebo oceň.modelem
38
-14,616
-14,616
0
0
A
B
CZK (,000)
1
82,668
2
18,141
3
18,141
4
18,141
Kap. pož. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám
5
0
Kap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům
6
0
Kap. pož. při STA k expoz. vůči org.veřejného sektoru a ost.
7
0
Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám
8
0
Kapitálové požadavky celkem Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem
Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím
9
0
Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím
10
9,409
Kap. pož. při STA k podnikovým expoz.
11
8,732
Kap. pož. při STA k retailovým expoz.
12
0
Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi
13
0
Kap. pož. při STA k expoz. po splatnosti
14
0
Kap. pož. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz.
15
0
Kap. pož. při STA k expoz. v krytých dluhopisech
16
0
Kap. pož. při STA ke krátkod.expoz.vůči inst. a podn. expoz.
17
0
Kap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování
18
0
Kap. pož. při STA k ostatním expoz.
19
0
20
0
Kap. pož. při STA v IRB k expoz. vůči centr.vládám a bankám
21
0
Kap. pož. při STA v IRB k expoz. vůči institucím
22
0
Kap. pož. při STA v IRB k podnikovým expoz.
23
0
Kap. pož. při STA v IRB k retailovým expoz.
24
0
Kap. pož. při STA v IRB k akciovým expoz.
25
0
Kap. pož. při STA v IRB k ostatním expoz.
26
0
27
0
28
0
29
0
Kap. pož. při IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankám
30
0
Kap. pož. při IRB k expoz. vůči institucím
31
0
Kap. pož. při IRB k podnikovým expoz.
32
0
Kap. pož. při IRB k retailovým expoz.
33
0
Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k akciovým expozicím
34
0
Kap.pož. k úvěr.riziku při IRB k sekuritizovaným expozicím
35
0
Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k ostatním expozicím
36
0
Kap. pož. k úvěr. riziku při STA v IRB k expozicím celkem
Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k sekuritizovaným expozicím Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB celkem Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k vybr. expozicím celkem
Kap. pož. k vypořádacímu riziku
37
0
Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem
38
22,266
39
22,266
Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem Kap. pož. při STA k úrokovému riziku
40
0
Kap. pož. při STA k akciovému riziku
41
5,829
Kap. pož. při STA k měnovému riziku
42
16,437
Kap. pož. při STA ke komoditnímu riziku
43
0
Kap. pož. k trž. riziku při přístupu založ. na vl. modelech
44
0
45
42,080
Kap. pož. k oper. riziku při BIA
46
42,080
Kap. pož. k oper. riziku při TSA
47
0
Kap. pož. k oper. riziku při ASA
48
0
Kap. pož. k oper. riziku při AMA
49
0
Kap. pož. k operačnímu riziku celkem
Kap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia
50
0
Kap. pož k ostatním nástrojům obch. portfolia
51
181
B
CZK (.000)
Původní kapitál (Tier 1) pro propočet kapit. přiměřenosti
A
1
60,840
Dodatkový kapitál (Tier 2) pro propočet kapit. přiměřenosti
2
37728
Kapitál relev. pro výpočet limitů ang.a limitů kval. účastí
3
98,568
Přebyt./nedost. kapitálu před zápočtem přech. kap. pož.
4
15,900
Kapit. přiměřenost před zápočtem přech. kap. pož.
5
9.54
Přebytek/nedostatek kapitálu
6
15,900
Kapitálová přiměřenost
7
9.54
Přebytek/nedostatek v krytí oček. ztrát při IRB
8
Úpravy ocenění expozic a rezervy k podrozv. položkám při IRB
9
OP k portfoliím a odpisy z portfolií při IRB
10
OP k indiv.expoz., odpisy a rezervy k podrozv.polož.při IRB
11
Kumul. ztráta z ocenění expozice RH (úvěrové riziko) při IRB
12
Očekávané úvěrové ztráty při IRB Celková výše podřízeného dluhu
13 14
37728
Poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost Zadluženost I Zadluženost II Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) Rentabilita tržeb Správní náklady na jednoho zaměstnance
k 31.3.2008 9.54 91.05 1,017.71 12.29 45.61 18.82 3,425.92
Deriváty Deriváty o obchodování - aktiva - reálná hodnota - jmenovitá hodnota
Deriváty o obchodování - závazky - reálná hodnota - jmenovitá hodnota
k 31.3.2008 -
Deriváty zajišťovací - aktiva - reálná hodnota - jmenovitá hodnota
226,765.00
Deriváty zajišťovací - závazky - reálná hodnota - jmenovitá hodnota
113.00 226,652.00
