09. Nejsme experti na dluhy, ale na to, jak jim předcházet. Naše sezení mají působit jako porada FBI

3/09

www.jsmePartners.cz

Krotitelé dluhů „Nejsme experti na dluhy, ale na to, jak jim předcházet.“ „Naše sezení mají působit jako porada FBI.“ „Pořad pomáhá získat důvěru klientů.“

1

12 „Myslel jsem, že některé produkty se už moc vylepšit nedají, ale čím víc do toho pronikám, tím víc vidím, že pole je to neorané a je pořád co vymýšlet.“

14 Jsme Partners představují… „V létě proběhla debata nad tím, co je hlavním smyslem interní komunikace Partners, a tedy i jejího hlavního kanálu, webu a časopisu Jsme Partners. Zvítězil názor, že značka Jsme Partners má především sloužit jako prostor pro představení těch úspěšných a aktivních z vás, kteří máte zbytku firmy co sdělit. Na těchto stránkách naleznete i nadále rozhovory a prezentace manažerů centrály, protože jsem přesvědčená, že je tímto lépe poznáte a dozvíte se, co se na centrále „peče“ nového, ale Jsme Partners zůstává pódiem především pro vás, poradce a manažery Partners. Oslavili jste povýšení na manažerskou nebo ředitelskou pozici? V nové rubrice máte možnost se představit a prozradit něco o svých dalších plánech! Máte zajímavý kariérový příběh ve financích? Podělte se o něj s ostatními! Uspořádali jste úspěšnou víkendovou akci pro svůj tým a partnery? Pochlubte se fotkami a vyprávěním na webu jsmepartners.cz! Moc si přeji, aby vám toto médium sloužilo k šíření vašich nápadů, úspěchů, zážitků a cílů a pomohlo vám překonat cestu z úzké skupiny vašeho týmu napříč regiony, ředitelstvími i k centrále. Jsme Partners je reklamní plocha pro ty z vás, co se podílejí na růstu a expanzi společnosti, ať již svou poradenskou činností, vedením spolupracovníků nebo účastí v orgánech Partners. Zářijové číslo je ve znamení Krotitelů dluhů, kteří se symbolicky první školní den vrátili s druhou řadou na obrazovky České televize. Seznamte se s novým týmem Krotitelů a přečtěte si, jaké dopady má pořad na poradenskou činnost. Na následujících stránkách vám prostřednictvím rozhovoru s Karlem Marouškem představíme produktový výbor Partners a o kus dále i úlohu senátu. Září přineslo i knižní novinku Pavla Kohouta a časopis FINMAG v nové grafické i obsahové podobě. O obou událostech se dozvíte v tomto čísle. Na zbylých stranách vás budou provázet Petr Borkovec s výsledky letošního TOP GUNu; Alena Zahradníková, úspěšná manažerka v trutnovském regionu; Michal Holík, školitel osobního rozvoje v Partners, nebo Tomáš Hummel s Alešem Horou, kteří své povýšení slavili víkendovou akcí v Krkonoších. Jsme Partners zkrátka představují… Vás.“

Lada Kičmerová tisková mluvčí Partners

„Klienti si mě vyhledali i  v  porodnici, takže jsem seděla s notebookem na posteli, v jedné ruce jsem měla napíchnutou žílu s glukózou a do toho jsem zařizovala hypotéku. Primář se ptal, jestli na dveře nechci jmenovku.“

22 „Všichni, kdo se dostali do druhého kola soutěže, odvedli dobrou práci. Obdiv a  uznání zaslouží ti, kteří zvládli náročná pravidla ještě s rezervou. Předvedly se zejména dámy.“

29 „Jak jsem oslavil povýšení? No asi tím, že pracuji každý den o dvě hodiny déle než předtím. Kariérový plán je jako Gaussova křivka a pozice M3 až D2 jsou přesně na vrcholu, kde máte nejvíce práce.“

Krotitelé dluhů jsou zpět Tým v novém složení poradců Partners a s odbornicí na dluhové problémy, to jsou hlavní novinky druhé řady Krotitelů dluhů. Pořad se na obrazovky ČT vrátil v září s dalšími šestnácti příběhy lidí ve finančních problémech. Krotitelé dluhů jsou zpět a Partners budou zase u toho. Koncept pořadu zůstává stejný, hlavní změnou je tak složení týmu Krotitelů. Důležitým posunem je zapojení Petry Kozlové z Asociace občanských poraden, která bude řešit případy nejzadluženějších

4

hrdinů. Tuto změnu vítají i další účinkující natáčení, pomůže totiž zdůraznit rozdíl mezi prací finančních poradců a občanských poraden pro lidi ve velké peněžní tísni. David Kučera z Partners, který se objevil v týmu Krotitelů již v první

nepomáháme zpravidla v té oblasti sociální. Občanská sdružení mají naopak dluhovou problematiku dobře zmapovanou, poradí si s žádostmi o sociální dávky i otázkami osobních bankrotů.“ Nové tváře Partners v natáčení

Ke změnám došlo ale i u poradců Partners. Kromě Davida Kučery budou v nových dílech účinkovat pánové Tomáš Tomčala a Richard Walter, kteří mají s poradenstvím dlouholetou zkušenost. Tým Krotitelů je tak nyní starší. „Druhou změnou je výsledek snahy posunout se ve složení týmu trochu věkem, aby nepůsobili poradci výrazně mladě. Je to spíše o pocitu, nicméně nová skupina působí starší a to jí v očích diváků dodává důvěryhodnost,“ říká producent Vojtěch Frič. „První náš tým byl mladší, a měl proto i jinou energii. Nyní jsme trochu konzervativnější, což ale souvisí i s představami dramaturgů. Ti chtějí, aby naše sezení působila trochu jako porada FBI. Postaršení týmu je zároveň reakcí i na podněty diváků. My poradci samozřejmě víme, že kvalita poradenství nesouvisí ani tak s věkem jako se zkušenostmi a se schopnostmi daného člověka,“ vysvětluje David Kučera.

du, kterým je takzvaná docureality. Tedy dokument založený na natáčení přímo v reálném životním prostředí aktérů. „Hodně lidí z branže nám říká, že co se týče formátu, tak jsme se vydali tou správnou cestou. Realita je ale samozřejmě trochu složitější. Chvílemi mám pocit, že jsme na sebe tím konceptem ušili bič, protože je hrozně obtížný, a to jak výrobně, tak i koncepčně. Každému novému střihačovi a scenáristovi říkám, že si na něm vylámou zuby, že to je typ formátu, který ještě nedělali. A nakonec mi vždycky dají za pravdu,“ říká Frič. A v čem spočívá ta obtížnost? Jde o dva hlavní problémy: Štáb se musí vyrovnávat s tím, že jim lidé neříkají úplně všechno a v průběhu natáčení často začnou padat kostlivci ze skříní. Například vyjde najevo, že mají ještě nějaké další dluhy, které zásadně mění možnost realizace navrhovaného řešení. Druhý problém spočívá ve formálním střetu vyprávěného příběhu se suchými, a mnohdy velmi složitými čísly. Noví členové štábu si na toto balancování musí zvyknout a není to úplně lehké – většině z nich čísla vůbec nic neříkají. Právě ona jsou ale podstatnou částí formátu.

Analýza jako v televizi

řadě, potvrzuje, že klienti měli na základě pořadu někdy zkreslenou představu o jeho práci. „Volali mi často s tím, že jsem ten specialista na řešení problematiky dluhů. Já jim na to vždy říkám, že možná jsem specialista, ale ani ne tak na dluhy, jako spíše na to, jak jim předcházet.“ Zapojení Petry Kozlové do natáčení druhé řady je podle něj krok správným směrem: „Byla to určitě dobrá volba někoho takového vzít, protože my poradci jsme schopni pracovat s finančními produkty, které jsou na trhu dostupné, ale

Konečně novinkou je i výraznější zapojení Tomáše Prouzy do týmu poradců coby moderátora porad, rádce a v určitém smyslu i inspektora řešení jednotlivých případů. Tvůrci pořadu totiž chtěli, aby byl celý tým oficiálně vedený a porady se tak dále stylizací přiblížily konceptu porady FBI nebo týmu doktora House v televizním seriálu. Tomáš Prouza představuje každou kauzu divákům a vedením debaty jim pomáhá příběh pochopit a ztotožnit se s ním. „Výsledkem všech změn je lepší strukturování příběhů i lepší práce s informacemi o tom, jak může klientům pomoci dobrý finanční poradce. A také jasné oddělení finančního poradenství od pouhého řešení dluhů,“ shrnuje Prouza. Lidé neříkají vše

Nový tým poradců i produkční společnost se budou v nové řadě opět potýkat se zvoleným formátem pořa-

Pořad se tak v září vrací na obrazovky v novém hávu, ale se stejnou podstatou, kterou je ukázat formou docureality příběhy lidí v různých finančních situacích a navést je k řešení jejich problémů metodami, které by v poradenství měly být standardem: tedy analýzou, poradenstvím a servisem. „Krotitelé dluhů zase pomohou ukázat, na co by si měli lidé dávat pozor – na neřešení problémů, na špatné rady na bankovních pobočkách, na dealery pojistek, na hloupou bezstarostnost. Ke konci první série si mi stěžoval šéf jedné pojišťovací sítě, že jeho dealeři musejí klientům vysvětlovat, že oni „tu analýzu jako v televizi“ nedělají. Řada lidí díky Krotitelům pochopila, že skutečný finanční poradce se nejprve ptá na jejich cíle a teprve pak něco navrhuje. A doufám, že na podzim to na-učíme ještě více lidí,“ uzavírá Tomáš Prouza. lada kičmerová , foto: tomáš há jek

5

R i c h a r d Wa lt e r

Pochází z Ústí nad Labem, ale od studií na vysoké škole žije v Praze. Sportovního ducha nezapře, absolvoval totiž trenérství basketbalu na Fakultě tělesné výchovy a sportu na Karlově univerzitě. Pedagogické schopnosti, tolik potřebné v poradenství, získal jako učitel tělocviku na Lékařské fakultě UK. V oboru finančního poradenství pracuje již šest let, do společnosti Partners nastoupil s jejím vznikem v roce 2007. Jeho nejoblíbenější problematika ve financích je otázka zajištění příjmů a investice. V současné době je na pozici Executive manager. Ve volném čase se věnuje hlavně sportu. Aktivně hraje basket, squa sh, badminton, chodí do posilovny. Velkým koníčkem je pro něj i psí člen rodiny, rhodeský ridgeback.

Richard Walter je ženatý a v září očekává s manželkou prvního potomka.

S kamerou jsem kamarád, takže mi vůbec nevadí. Dá se říci, že ji vlastně nevnímám.

Proč jste se rozhodl pro účast na natáčení Krotitelů dluhů?

Co se vám na pořadu nejvíc líbí?

Byla to pro mne výzva dělat zase úplně něco nového a získat zkušenost s natáčením. Určitě svou účast vnímám i jako dobré PR pro sebe a pro Partners.

Jaký aspekt vám na přípravě pořadu přijde nejobtížnější? Nejtěžší je zvládnout přizpůsobit se požadavkům štábu a hlavně dostávat z lidí emoce tak, aby to bylo pro televizi atraktivní.

Kolik času musíte natáčením a přípravou trávit? Každý díl pořadu zabere tři až čtyři natáčecí dny, k tomu probíhá obhlídka terénu a samotné zpracování celého případu většinou zabere také minimálně jeden den.

Jaký máte pocit z kamery namířené na vás? Tomáš Tomčala je patnáct let ženatý a má tři děti ve věku 8, 11 a 14 let.

Jak jste se dostal k účasti na natáčení Krotitelů dluhů?

Tomáš Tomčal a

Pochází z malebné vesničky na jihovýchodní Moravě – Sudoměřic a na hranice se Slovenskem to má z domu jen 150 kroků. Vystudoval Pedagogickou fakultu v Brně, kde se zaměřil na dva překvapivě různorodé obory – matematiku a hudební výchovu. Své učitelské vlohy dále zdokonalil jako učitel na Purkyňově gymnáziu ve Strážnici, kde strávil celých devět let. Finanční poradenství je jeho doménou již tři roky, do společnosti Partners nastoupil v červenci roku 2008. Nejraději řeší problematiku konsolidace úvěrů, protože se mu líbí, když lidé pocítí okamžitý účinek spolupráce se svým poradcem. Je na pozici Konzultant. Ve volném čase hraje v cimbálové muzice Strážničan.

6

Tento pořad mě zaujal už v prvním kole. Když přišla druhá šance a hledali „starší“ poradce, tak jsem si řekl, že nemám co ztratit, a přihlásil jsem se na casting. Kvůli 10 min. castingu jsem obětoval 6 hodin času – jelikož do Prahy to mám 300 km. Nakonec se to vyplatilo.

Jaký význam má tento pořad ve vašem regionu? Při jednáních s klienty jsem se na povědomí o pořadu ptal. Velká část klientů jej znala a na začátku vztahu poradce – klient pomohl získat důvěru.

Co považujete za hlavní přínos Krotitelů? Především skutečnost, že laická veřejnost si udělá reálnou představu o náplni práce finančního plánovače.

Líbí se mi možnost pracovat před kamerou a zároveň řešit problémy lidí.

Jaký význam má účast na Krotitelích pro Partners? Pro Partners je to dobré PR a příležitost ukázat lidem, že se jim chceme postarat o finance fundovaně a dobře.

Co říká rodina na to, že od září vás každý týden vidí v televizi? Manželka mě podpořila, hlavně měla starosti, aby tam také nemusela účinkovat.

Jaký případ – kauzu byste si v Krotitelích ideálně představoval? Ideální by byl případ, ve kterém bych ušetřil klientům peníze refinancováním půjček a zbyly by jim ještě dostatek peněz na zajištění příjmů a investice do budoucnosti.

Jaké máte pocity před kamerou? Co bylo na začátku nejtěžší? Hrát přísného poradce s až novinářskou útočností.

Jaké typy příběhů byste v pořadu rád viděl? Ty se šťastným koncem!

Který příběh vás zatím nejvíc zaujal? Každý je něčím zvláštní. Nerad bych to hodnotil. Pro jednotlivé klienty v nouzi je subjektivně právě jejich situace tím nejpodstatnějším problémem, který je třeba v jejich životě vyřešit.

Jak zvládáte skloubit natáčení a poradenskou činnost? Přiznám se, že to není nic snadného. V natáčecí dny se ke své práci nedostanu. Negativní roli hraje i již zmíněná vzdálenost mého bydliště od Prahy. Bylo nutné pracovat i o víkendech. V prvních dvou měsících jsem si s tím, díky toleranci a podpoře své rodiny, zatím poradil. Uvidíme, jak to bude pokračovat.

Hraji v romantickém filmu o dluzích „Po vysílání první řady mě kontaktovali i klienti, kteří chtěli řešit svou finanční situaci a líbil se jim náš sys tém spolupráce. Na základě toho, co viděli v Krotitelích dluhů, si zkrátka řekli, že jsou ochotni mi důvěřovat,“ říká DAVID KUČERA, který se po první řadě objeví i v novém týmu druhé řady Krotitelů. Jaké jsou jeho zkušenosti s pořadem a dopady na poradenství? Proč jste se rozhodl pokračovat i v natáčení druhé řady Krotitelů? V první řadě jsme museli určitým způsobem vyšlapávat novou cestičku. V momentě, kdy už se nám podařilo tolik činností a lidí sladit, tak jsem si říkal – no proč bych do toho nešel i podruhé, teď už všichni budeme

vědět, co dělat, a nová řada bude profesionálnější i z hlediska nás poradců.

V čem je nyní natáčení „hladší“? Komunikace mezi námi poradci a produkčním týmem je daleko lepší. Spoustu věcí si nyní štáb zajistí sám a pomáhají nám i se zpracováním

7

podkladů. Díky tomu se ušetří spousta času a můžeme se více věnovat výběru příběhů. I když jsme stále často překvapení, jaký vývoj příběh nabere, tak příprava na něj je nyní daleko profesionálnější.

V čem konkrétně vám štáb pomáhá? Pro mě jsou důležité rozpravy nad jednotlivými příběhy, kdy spousta lidí sedí u stolu a říká, co je k řešení napadá, ať již z laického finančního nebo lidského hlediska. Takže už nad tím nedumám jenom sám doma, ale získávám podněty dalších lidí a někdy tam touto spoluprací narazíme na zajímavé variace řešení, které by mě samotného nenapadly.

Jak byste charakterizoval proměnu týmu Krotitelů? Nyní jsou Krotitelé trochu konzervativnější, což ale souvisí i s dramaturgickým pojetím. Tvůrci pořadu totiž chtějí, abychom působili jako starší, hloubavý tým na poradě agentů

8

FBI. „Postaršení“ je i reakcí na podněty diváků, kteří měli u první řady pocit, že jsme moc mladí na řešení vážných finančních situací. My poradci samozřejmě víme, že to nesouvisí ani tak s věkem jako se zkušenostmi a s tím, co je člověk schopen vymyslet, ale v tomto případě se zkrátka vyšlo vstříc divákům.

Co říkáte na to, že do týmu přibyla i členka z Asociace občanských poraden? Je to strašně fajn. Dluhovou problematiku nebo žádosti o sociální dávky mají v asociaci dobře zmapovanou.

Jak řešíte telefonáty lidí, kteří mají pouze dluhy a potřebují spíše právníka než poradce? Většinou se snažím nenechat tyto lidi úplně na holičkách, nechám si jejich problém vysvětlit nebo napsat do e-mailu, pročtu si to a dám jim návrh, jakou cestou se mají vydat dál. Protože mnohdy už je to opravdu ve fázi exekucí nebo stavu, kdy už

naše finanční poradenství nemůže být příliš nápomocné, tak jim řeknu, s kým mají problém dál řešit, kam se obrátit.

První série se točila hodně narychlo a vznikal potom problém, že se příběh nepodařilo dotáhnout do úplného řešení. Tentokrát by toho času mělo být víc? Ono zdání klame, protože někdy je tento čas navíc méně efektivně využit. Ze začátku skutečně více času bylo, nicméně jsme se dostali k příběhům, které vyústily v takové to „řešení-neřešení.“ Nebylo třeba ani nakonec vhodné je dotočit a v tu ránu již opět nebylo nic hotového. I já mám v portfoliu příběh, který prakticky nemá žádné pozitivní řešení. Nejprve jsem k němu neměl dost informací, a když vyšly později najevo, tak dobré řešení se ukázalo vlastně nemožné. Snažím se tak spíše zmírnit dopady situace a dát návod pro další postup. Sám z vyústění toho dílu nemám úplně dobrý pocit. Zkrátka a dobře ani tím,

že se tentokrát začalo s natáčením dříve, tak jsme tento problém nedokázali zcela odbourat.

Jak rychle musíte zvládnout jeden příběh nastudovat, vyřešit? Čas na natáčení je také významně spojený s rozpočtem pořadu. Původní budget se snížil natolik, že není možné zvyšovat počet natáčecích dnů. Maximálně se proto snažíme využít každou cestu štábu. To na nás klade takové nároky, že jsme se třeba ještě ani osobně nesetkali s klientem a už musíme mít všechny podklady do detailů připravené. Jede se točit, natočí se analýza, k tomu nějaké záběry z rodinného prostředí a už se točí i řešení. Vše jde velmi rychle, na žádný časosběrný dokument zkrátka nejsou prostředky.

Máte pocit, že rozebírané příběhy se oproti první řadě změnily? Snažíme se, aby příběhy byly jiné, ale upřímně, dlužníci jsou pořád stejní a mají pořád stejné problémy. Různí

9

se spíše důvody, proč se do té či oné situace dostali. Myslím, že tyto příběhy jsou zajímavé především z hlediska lidských osudů. To, že někdo má finanční problémy, které lze řešit refinancováním nebo nikoli, či přistoupí k osobnímu oddlužení, to jsou věci, které se stále opakují. Ale příběh zůstává zajímavý a jedinečný. Takže i tentokrát řešíme dlužníky, ale jejich životní příběhy se odlišují.

Prozradíte něco o příběhu, který vás zatím v druhé řadě zaujal? Řešil jsem jeden příběh ve městě Lázně Kynžvart a od té doby říkám, že hraji v romantickém filmu. I přesto, že finanční řešení nebylo pro oba aktéry úplně ideální, končí celý díl happy endem a atmosféra příběhu je milá. Takže je to příběh dluhů, ale s žádostí o ruku na konci. Více už neprozradím.

Ozývají se vám vzhledem k náplni pořadu pouze lidé, kteří řeší dluhy? Po konci první série se skutečně ozývali především zadlužení klienti, každopádně tento tlak už polevuje. Na druhou stranu mě kontaktovali i klienti, kteří chtěli řešit svou finanční situaci a líbil se jim náš systém spolupráce. Na základě pořadu si zkrátka řekli, že jsou ochotni mi důvěřovat. A stali se z nich naši klienti.

Pomáhají tedy Krotitelé dluhů ukazovat, jak má finanční poradenství fungovat a jak s klienty pracujeme? Musím přiznat, že jsem se setkal s klienty, kteří se mě ptali, kde mám flipchart. Takže na základě pořadu již očekávají analýzu a je to velmi dobře. Dokonce jsem slyšel o situaci, kdy za klientem dorazil pojišťovací agent a on po něm chtěl analýzu. Myslím si proto, že jsme dosáhli svého a image finančního poradenství se posouvá někam jinam. Ukazujeme, že to není o tom vytvořit řešení ad hoc, ale že poradce má čas a informace na to, aby si další postup rozmyslel a finanční budoucnost s klientem dlouhodobě plánoval. Finanční plánování je zásadní i proto, že lidé třeba jdou a udělají sami nějakou jednorázovou investici, načež po dvou letech zjistí, že vlastně chtějí kupovat bydlení, ale peníze není možné v tu chvíli dostat zpět bez ztráty. I z tohoto hlediska je důležitá

10

analýza, která klientům pomáhá si uvědomit, kdy a na co budou peníze potřebovat.

V pořadu často začínáte s klienty bilancí příjmů a výdajů… Bilance hraje překvapivě důležitou roli. Lidé často říkají, že ani netušili, kolik za co utratí. Sami si začínají domácí bilance dělat a mají v tocích peněz větší pořádek. I přesto, že se podstata bilance zdá naprosto banální, tak je to pro klienty důležitá informace.

Jak vlastně probíhá natáčení porad Krotitelů i jednotlivých příběhů? Co vám zabere nejvíce času? Velmi mnoho času mě stojí ježdění, protože málokdy mám to štěstí, že se točí u Brna. Když točíme porady v Praze, tak štáb nejprve celé místo připraví – i se světly, třemi kamerami a tak podobně, zabere jim to třeba i tři hodiny. My poradci dorazíme na místo, maskérka nás napudruje. V rychlosti Tomáše Prouzu, který porady vede, seznámíme s posledním vývojem ve vybraných příbězích. Dále se již natáčí, debatuje se nad problémem a na konci porady se někomu z nás daný případ přiřkne, což je samozřejmě předem domluvené. Natočení porady jednoho příběhu zabere třeba hodinu. Různé věci se přetáčejí, režisér po nás například chce, abychom vytvářeli konfliktní situace a přidali

celé poradě více dramatu. Nejvíc natáčení ale jinak probíhá v terénu, kdy se s jedním příběhem stráví tři nebo čtyři natáčecí dny.

Co jsou z hlediska hereckých výkonů nejtěžší momenty? No, například v jednom příběhu jsem fiktivně telefonoval s Tomášem Prouzou a Tomáš jindy fiktivně telefonoval ze své kanceláře se mnou. Bylo zajímavé vidět, jak to po sestříhání vypadá opravdu věrohodně. Ten moment byl pro mě docela herecký výkon, když jsem měl mluvit do hluchého telefonu a tvářit se u toho, jako že Tomáše poslouchám a kývám mu na souhlas…

Máte i v této řadě v týmu nějak rozdělené role – charaktery, do kterých vás vypravěč svými komentáři profiluje? My jsme se na rolích nedomlouvali ani předtím. Scenárista nás určitým způsobem vystihl a pak se to s námi táhlo. Faktem je, že kdybych já měl hrát drsňáka, tak to by byl asi problém. Já se snažím být razantní a dovedu se někdy dostat do ráže. Ale většinou si prostě říkám, že je nakonec stejně jen na klientovi, jak s mými

radami naloží, a není tedy třeba, abych si hrál na drsňáka. Samozřejmě na internetu jsem viděl během první řady reakce typu „mně vyhovuje Zdeněk, protože se chová tak a tak“ – to je ryze individuální a já to respektuji, ale i v další sérii budu já sám sebou a budu hrát svou životní roli.

Jaký je pozitivní dopad pořadu na poradenskou branži jako takovou? Finanční poradenství takový typ pořadu potřebovalo, přestože se jedná o dluhovou problematiku, kterou coby poradci ve větší míře neřešíme. Osvěta formou Krotitelů dluhů lidem pomůže si uvědomit, co všechno je pro ně schopný kvalitní finanční poradce udělat. Zjišťují, že s nimi nemá jen podepsat nějakou připravenou smlouvu o životním pojištění nebo zařídit stavební spoření, ale že s nimi může vyřešit jakoukoli životní situaci, a to i tu problematickou. A je jasné, že diváci toto budou mít v podvědomí a budou si podle toho své poradce vybírat. Neboť ono nakonec podepsat smlouvu je ve své podstatě velmi jednoduché, ale řešit problematické situace, jako třeba komplikovaný způsob financování bydlení, tak to už každý samozvaný poradce nedokáže.

11

Karel Maroušek: Pořád je co vymýšlet „Konkurenční výhoda získaná díky činnosti produktového výboru spočívá v tom, že máme produkty, které nikdo jiný nemá a nějakou dobu mít nebude. Navíc jsou spokojeni i poradci, kteří vidí, že prostřednictvím orgánů mohou zasáhnout do vývoje společnosti,“ říká KAREL MAROUŠEK, ředitel Partners a zástupce poradců v produktovém výboru. Co se změnilo na vaší práci od našeho prvního rozhovoru pro Partners před dvěma lety? V roce 2007 jsem ještě nebyl členem produktového výboru, teď hodně času trávím schůzkami s obchodními partnery, dojednáváním podmínek, a podobně. Kromě toho jsem ještě tajemníkem ředitelské rady, aktivit prostě trošku přibylo...

Co je smyslem produktového výboru? Smyslem je ochránit značku Partners a posouvat ji dál po produktové stránce. To znamená nepustit do firmy nic, co by neodpovídalo našim kritériím, a naopak pustit to konkurenceschopné, ideálně to, co konkurenci nemá. Podstatná část této práce je vývoj nových produktů a služeb, což mě osobně velmi baví.

V čem dává existence produktového výboru Partners výhodu oproti konkurenci? Výhod je několik. Za prvé, naši poradci vidí, že centrála „jde po kvalitě“. Za druhé, vidí, že centrála jim naslouchá – nejenže existují senátoři a rada ředitelů, ale navíc ještě produktový výbor. Ze strany bankovních partnerů je to také velké plus; když je potřeba něco vyřešit, pozveme partnera na produktový výbor. Když to srovnám se zkušeností z jiné firmy, má to úplně jinou úroveň. Děláme si dobré jméno a partneři na to velmi slyší. Jakou výhodu nám to tedy dává v konkurenci? To je kombinace toho všeho – máme produkty, které nikdo jiný nemá a nějakou dobu mít nebude.

12

Dává nám to i spokojenost poradců, kteří vidí, že se s nimi počítá a mají možnost zasáhnout do vývoje.

Kdo a jak se může na produktový výbor obrátit? Máme jednoduchou adresu pmc@ partners.cz (PMC je „product management commitee“). Kdo má nějakou námitku či nápad, měl by nás určitě oslovit.

Dejme tomu, že partner má nějaký návrh na nový finanční produkt, co se děje dál? Aniž bych si chtěl „honit triko“, s nápady chodíme spíše my. Ale samozřejmě i někteří obchodní partneři mají velmi zajímavé návrhy. Naše nápady zpravidla bývají směrem, který se jim úplně nelíbí – ať už chceme snížit poplatky nebo naopak zvýšit flexibilitu některého produktu či služby nebo umožnit něco, co se neumožňuje všem paušálně.

A jak tedy dosáhneme exkluzivních podmínek? Je to kombinace tří věcí. Jednak nějaké vyjednávací schopnosti, ale to je to nejmenší. Důležitější je objem produkce – jsme pro ně významný hráč. A podle mě největší argument je naše velice dobré jméno. Mnozí na rovinu řeknou: „Partners jsou pro nás pozitivní značka, chceme vám vyjít vstříc.“

Dá se náskok udržet dlouho? Udržet jde navždycky. Znamená to neusnout na vavřínech a neustále vývoj posouvat dál. Před rokem jsem si myslel, že některé věci už se moc vylepšit nedají, ale čím víc do toho pronikám, tím víc vidím, že pole je opravdu neorané a pořád je co vymýšlet.

Co z toho „pole neoraného“ vyrostlo letos? Je toho poměrně hodně, opravdu progresivní vývoj je v oblasti investičního životního pojištění. Konkrétně už jsme uvedli IŽP od společnosti Aviva, které je momentálně rozhodně jedno z nejflexibilnějších na trhu. Dále jsme společně s Aegonem uvedli nový nástroj investování, fond QUAM15, což je pozitivní, skoro bych řekl revoluční změna pro naše klienty.

Aegon také výrazně zvyšuje flexibilitu svého produktu. Od podzimu pak chystá pro naše klienty bonus v podobě vrácení části zaplaceného rizikového pojistného po 10 letech. A v neposlední řadě tu máme nové IŽP Comfort Exclusive od AXA. Jde rovněž o velmi kvalitní produkt, a to po všech stránkách – jak v nákladovosti, tak např. v oblasti zhodnocování klientových prostředků, kde se uplatňuje zamykání výnosů a realokace prostředků.

Co byste v produktovém portfoliu rád viděl vy osobně? Samozřejmě bankovní produkty, ty už jsou, jak víme, ve fázi vývoje, na ně se hodně těším. Rád bych vylepšil financování menšího rozsahu, než jsou hypotéky. Například auta umíme, ale není to ideální. Téměř celý rok 2008 jsem vyjednával s jednou leasingovou společností, ale nakonec dostali od zahraničního akcionáře takové podmínky, že by ta spolupráce neměla smysl. To bylo hodně desítek v podstatě ztracených hodin. Tady je hodně co dělat. Chtěl bych také kombinaci hypotéky s investováním. Dnes takový produkt v portfoliu máme, ale podíl klientů, pro které se to hodí, je v jednotkách procent. Přitom početně to vychází nejlépe – splácet do banky jenom úrok, dělat si o to větší rezervu a celou jistinu splatit, až ji budu mít. To je pro klienta po stránce zhodnocování peněz a bezpečí nejvýhodnější. Ale musí to být dokonale nastavené. Tady je podle mě obrovský potenciál.

S novými produkty souvisí i školení a vzdělávání... Vzdělání není nikdy dost a ještě dlouho nebudeme v situaci, kdy bychom si mohli říci, že se vzděláváme perfektně a všichni naši poradci všechno perfektně umějí. Možná to vidím trošku příliš přísně, protože se o to sám hodně zajímám. Ale opravdu si myslím, že většina poradců má ještě co dohánět. Zatím chybí koncepce, ale už na tom v ředitelské radě pracujeme. Hodláme přijít s konceptem souvislého vzdělávání, které bude zahrnovat i kvalitní vzdělání v produktové oblasti.

Jaká je vaše představa o produktovém vzdělávání?

Vžijte se do role člověka, který pracoval pět let jako učitel, o financích slyšel z vlaku a najednou má pracovat jako finančník. Neříkám, že je to špatně – naopak, je to velmi dobře a hodně mě baví lidi vzdělávat. Ale chci tím říct to, že v produktové oblasti je vzdělání důležité, a obzvlášť pro začínající poradce a budoucí manažery. Až v momentě, kdy tomu dostatečně rozumějí, si začnou být jistí. Tehdy se ze začátečníka stává profesionál, který umí věc klientovi vysvětlit a nenechá se zaskočit. A to nějakou dobu trvá. Produktový výbor Aneb Product Management Comittee (PMC) je poradní orgán představenstva společnosti Partners s delegovanou pravomocí zejména v otázkách výběru produktů do nabídkového portfolia Partners, jejich úpravy a řízení. Úkolem PMC je schvalovat nové produkty na základě odborné diskuse mezi představiteli centrály a zástupci distribuční sítě. Fungování tohoto orgánu mimo jiné zajišťuje, že do portfolia nebudou zahrnuty produkty, které neodpovídají filozofii Partners nebo nesplňují kritéria, která společnost na produkty a partnery v naší nabídce klade.

Nějakou myšlenku mám, otázka je, jak se podaří ji uskutečnit ve firmě. Konkrétně jde o to začít na obecné úrovni: principy úvěrů, hypoték, pojistek, penzijních fondů atd. A na to navázat školeními partnerů. Často nováček nejdříve slyší školení konkrétního partnera ve smyslu „my jsme nejlepší, protože...“, a to může způsobit problém. Kvalitní vzdělání samozřejmě znamená mít na každém ředitelství dostatek lidí, kteří jsou ochotní a schopní učit, a to nejen svůj tým. aleš tůma

Členové produktového výboru Dušan Šídlo Karel Maroušek Zbyněk Mátl Kateřina Palková Tomáš Prouza Pavel Kohout Martin Vícha Vít Mikolášek Vladislava Cisarzová Zuzana Benešová

13

Chceme pokrýt Trutnovsko

14

Postup na ředitelku chce ALENA ZAHRADNÍKOVÁ oslavit na Velikonoce. Její tým je neobyčejně úspěšný v regionu, který se potýká s nezaměstnaností a ekonomickými problémy. „Region Trutnovsko je hodně navázaný na automobilový průmysl a jeho výkyvy se přímo odrážejí v peněženkách našich klientů. O to důležitější je schopnost poradce neustále reagovat na změny v životě klienta a dokázat jim přizpůsobit tok finančních prostředků.“ Přečtěte si příběh manažerky, která za dva roky vybudovala tým o padesáti lidech. Ve finančním poradenství oslavím letos v listopadu čtyři roky. Ještě jako studentka Vysoké školy ekonomické jsem chodila na brigádu do Českých drah, na konci studia mě ale zaujala poradkyně, která k nám přišla udělat finanční analýzu. Do té doby jsem měla jako většina lidí o poradenství zkreslené představy, ale myšlenka a smysl poradenství se mi líbil a po pohovoru s Petrem Kroupou v Praze o týden později jsem startovala kariéru ve financích. Ze začátku jsme byli vedeni čistě na klientskou práci, to znamená, že jsem nedělala nic jiného než finanční analýzy, portfolia a servis. Během krátké doby jsem průměrně psala kolem 1000 BJ osobního výkonu. O kariéře se nijak nehovořilo. Já toho ale vůbec nelituji, protože jsem tak získala spoustu zkušeností a potřebné sebevědomí. Zlomový byl kariérový rozhovor s Petrem Kroupou v dubnu roku 2006, na kterém jsme se bavili o uznání, o možnosti ovlivnit svou kariéru a otevřít si vlastní kanceláře s vlastním týmem. Bavil se se mnou o konkrétních věcech a donutil mě přemýšlet, jak bych si svou pobočku představovala. Hodně se mi tehdy změnilo uvažování a začala jsem si říkat, že náš byznys není jen od toho, abychom pořád dělali čistě klientskou

práci. Protože po měsících, kdy děláte tři analýzy denně, už začínáte mít pocit rutiny a potřebu změny a dalšího rozvoje. Z m a lé h o t ý m u j e d n e s pa d e sát li d í

Hodně jsem toužila po uznání, i kvůli rodině a přátelům, kteří byli k této práci nejprve skeptičtí a mysleli si, že jsem radši měla nastoupit na teplé místo někde v kanceláři. To byl pro mě nejsilnější hnací motor a začala jsem se postupně na setkání s klienty zmiňovat, že tu je nějaká možnost zřizovat pobočky a budovat tým. V dubnu 2007 jsem šla na první manažerskou pozici a měla jsem v týmu pět lidí. Tři byli moji klienti a dva byli na doporučení od mých klientů. Vybírala jsem si takové klienty, se kterými se mi dobře spolupracovalo, a někteří se hlásili dokonce sami, že by je ta práce zajímala. Svou vizi kariéry a poboček na Trutnovsku jsem předávala spolupracovníkům a z šesti lidí jsme se rozrostli na deset. Pak už to šlo rychle geometrickou řadou a dnes je nás v celém týmu padesát. Kli e n t i v p o ro d n i c i

Na podzim roku 2006 jsem otěhotněla. Jsem ale člověk, který těhotenství vnímá jako jiný stav a ne jako ne-

15

„Zlomový byl rozhovor s Petrem Kroupou v dubnu roku 2006, na kterém jsme se bavili o možnostech ovlivnit svou kariéru a otevřít si vlastní kanceláře s vlastním týmem.“ moc, a proto jsem pořád dál pracovala svým tempem. Mohu dokonce říci, že Petr Kroupa na mně do osmého měsíce nepoznal, že jsem těhotná. Když mi v květnu 2007 volal, že jsou velké změny a vzniká nová firma, tak jsem mu oznámila, že budu za měsíc rodit. Do toho mě už zavřeli do nemocnice na sledování, takže jsem musela veškeré záležitosti spojené s přechodem do nové společnosti zařizovat na poradách v županu v nemocniční místnosti pro hosty. Taková zkušenost nás ale opravdu sblížila a tito spolupracovníci dnes tvoří zdravé jádro týmu a jen tak něco už je nerozhází. Co se týče mé klientské práce, tak klienti si mě vyhledali i v porodnici, takže jsem seděla s notebookem na posteli, v jedné ruce jsem měla napíchnutou žílu s glukózou a do toho jsem klientům zařizovala hypotéku. Pomáhal mi manžel, který mi tisknl

16

doma dokumenty z flešky a ráno mi je nosil do nemocnice. Primář už se s nadsázkou ptal, jestli na dveře nechci jmenovku, aby mě návštěvníci mohli snáze nalézt. Ale klienti si takového přístupu opravdu vážili, a byla jsem tak pacientka s největším počtem květin na nočním stolku. Nová značka, nové kanceláře

Vlak se rozjel hodně rychle a já jsem v práci pokračovala, protože jsme se s manželem shodli, že v danou chvíli se musím týmu věnovat. Manžel je nyní na rodičovské dovolené a do toho podniká, aby se také mohl realizovat. Já jsem na začátku vzala dcerku třeba s sebou na chvilku do kanceláře, za klienty jsem chodila v podvečer, když jsem měla zajištěné hlídání. Za dva roky už jsem byla na pozici M3, protože se mi dařilo motivovat spolupracovníky, aby si plnili i oni

své sny o vlastních kancelářích a týmech. Jednu kancelář jsme otevřeli ve Dvoře Králové, druhou teď v Nové Pace a třetí se chystá ve Vrchlabí. Hodně se na rozběhnutí všech kanceláří těšíme, protože zde v Trutnově

Zleva horní řada: Monika Rolfová, Petra Žatecká, Jarmila Ondrášková, Jiří Janák, Kateřina Smékalová, Tomáš Purm, Zuzana Tancibudková. Zleva dolní řada: Martina Kalenská, Milan Šeršeň, Petra Jiřičková, Jana  Kamešová, Alena Zahradníková

máme regionální centrálu, kde se scházíme všichni a začínáme si tu už šlapat po hlavách. Co se týče dalšího rozvoje, chtěla bych pokrýt celý trutnovský region a městečka okolo. Je to i proto, že chci efektivně využívat čas a být blíže klientům. Pokud oni potřebují poradenství v Jilemnici, tak já tam hodinu strávím cestou v autě. Jakmile tam budeme mít pobočku, budeme místním lidem blíže. Naše pobočky navíc fungují tak, že se na ně přispívá centrálně a každý má možnost v rámci rezervačního systému využít kanceláře v každém městě. Myslím již samozřejmě i na klientské centrum Partners, které by se do Trutnova hodně hodilo, nicméně velký problém jsou vhodné prostory. Hlavní náměstí je malé a chci, aby klientské centrum mělo velké prosklené plochy a skutečně reprezentativní ráz. Klienti nám jsou věrní

Region Trutnovsko je hodně navázaný na automobilový průmysl a jeho

výkyvy se přímo odrážejí v peněženkách našich klientů. O to důležitější je schopnost poradce neustále reagovat na změny v životě klienta a dokázat jim přizpůsobit tok finančních prostředků. Minulý rok v prosinci tu skončila textilka a o práci přišlo hodně našich klientů. Intenzivně jsme vyjednávali s bankami, aby tito lidé zvládli unést hypotéky a úvěry, a když se nám to podařilo, klienti byli skutečně vděční. Ekonomická situace v regionu se v poradenství odráží i tak, že musíme být o to aktivnější a komunikovat s více klienty, abychom byli schopni dělat stejný počet bankovních jednotek jako třeba v Praze. Náš region je specifický i v tom, že musíme ke klientům přistupovat opatrně a delší dobu nám trvá, než získáme jejich důvěru. Ale potom jsou nadšení a sami kontakty na nás dávají svým známým. Naše klientela je opravdu hodně založená na dobrých vztazích. Klademe důraz na servis, kdy jim poradce donese nějaký dáreček, pobaví se s nimi o rodině, o změnách a klienti jsou potom věrní a jiného finančního poradce si již do bytu nepustí. Ředitelkou na jaře

A jak to vidím s postupem na ředitelku? Nyní jsem začala intenzivně pracovat se svými čtyřmi skorovedoucími, aby mohly postoupit na manažerky. Projekt bude trvat tři měsíce, vzdělávání zahrnuje hlavně komunikační dovednosti, získávání spolupracovníků a manažerských a vůdčích schopností. Myslím, že se toto budoucí manažeři musejí učit s předstihem, aby se s novou rolí dokázali dříve ztotožnit a ujmout se jí. Adepty na manažery jsem rozdělila do dvou týmů po třech, dostávají úkoly a soutěží mezi sebou. Musejí například za měsíc napsat 1500 BJ a přivést tři spolupracovníky. Dávají mi potom zpětnou vazbu o tom, co se v týmu děje a jak se jim daří cíle plnit. Střídají se postupně ve vedení týmu a roli manažera i potíže plynoucí z týmové spolupráce již de facto zažívají. Věřím tomu, že do konce roku budu moci všem čtyřem pogratulovat k povýšení na manažera. Já se tím posunu na jaře na ředitelskou pozici.

17

Jak vypadá ideální banka? Jako náměstek ministra financí tlačil TOMÁŠ PROUZA na to, aby se banky ke klientům chovaly lépe, a banky jej za to neměly hodně rády. Jak by podle něj měla vypadat ideální banka? „Vedle kvalitních služeb za nízké ceny u banky očekávám především transparentnost, tedy jednoduchý a přehledný ceník, a také bezpečnost a flexibilitu.“ vysoké, bych od ideální banky čekal především transparentnost, tedy jednoduchý a přehledný ceník, bezpečnost (jak z pohledu stability banky, tak z pohledu technologií u internet bankingu) a flexibilitu, abych si mohl třeba online založit několik spořicích účtů, aby mi dobře fungovalo call centrum a aby se o mě uměli dobře postarat na pobočkách.

Co by měl takový ideální účet obsahovat?

Existuje vůbec ideální banka? Záleží na tom, jestli se pohybujeme ve světě fantazie nebo v realitě. Ve světě fantazie jsou všechny bankovní služby zadarmo a úroky z úvěrů nízké. Jenže pak dopadnete jako mBank, která je v těžké ztrátě, musí postupně a pokoutně zavádět různé poplatky, snižovat úroky na spořicích účtech a byla donucena téměř přestat poskytovat hypotéky, které měly být vlajkovou lodí mBank.

A v reálném světě? Vedle nízkých cen, které mi zajistí kvalitu služeb, ale nejsou přehnaně

18

Banky dnes nabízejí různé vzletně nazvané balíčky, které obsahují řadu věcí, které klient nepotřebuje a jen za ně zbytečně platí. Co ale každý do opravdy potřebuje? Běžný účet, v jehož ceně jsou transakce, které obvykle dělá, spořicí účet, aby mohl jednoduše zhodnocovat volné peníze, mezinárodní čipovou kartu a obsluhu přes internet s telefonním bankovnictvím jako zálohou, pokud s internetem nechci nebo nemůžu pracovat. Pokud budu mít k takovému účtu zdarma třeba všechny trvalé příkazy a k tomu dalších deset elektronických transakcí, pokryje to všechny mé potřeby a na konci měsíce se nedočkám nepříjemných překvapení, kdy po mně banka vedle ceny za balíček chce další desítky korun.

Za kolik se dá takový balíček pořídit? Za podobný účet si dnes u nás banky účtují přes sto korun měsíčně, reálná cena je ale podle mne rozhodně pod 100 Kč za měsíc. Ale banky spoléhají na to, že je řada lidí ochotna „něco okolo stovky“ platit a moc nad tím ne-

přemýšlet. Druhou významnou položkou jsou výběry z bankomatu. Nevidím důvod pro to, aby výběry z vlastní sítě bankomatů nebyly zdarma. A cena téměř 50 Kč, kterou si některé banky účtují za výběry z bankomatů jiných bank, je prostě nehorázná…

Jenže jen se základním účtem si dnes člověk nevystačejí? Nejsem velkým přítelem kontokorentů a spotřebitelských úvěrů, takže pokud se ptáte na půjčky, raději bych volil rozumně naceněnou a hlavně inteligentní kreditní kartu. Ale nejdřív bych přemýšlel, jestli si opravdu potřebuji vůbec půjčovat.

Čemu říkáte inteligentní kreditní karta? Mám na mysli kartu, která mi nějakým způsobem umožní podílet se na zisku banky z toho, že kartou platím u obchodníka. Některé banky klientům načítají různé body, za které si mohou pořizovat hrníčky nebo batůžky. Jenže já se pohybuji ve financích, a proto mě místo hrníčků zajímají peníze a jejich zhodnocení. Od ideální banky bych proto čekal, že mi bude třeba jedno procento z měsíční útraty na kartě posílat do mého programu pravidelných investic nebo do penzijního fondu.

Proč by to banka dělala? Máte pravdu, dělat to nemusí, protože si tím snižuje zisk na klienta. Ale banka, která přemýšlí dlouhodobě, to udělá ráda, protože tím posiluje loajalitu svého klienta a zároveň podporuje svůj byznys – aby klient nárok na bonus získal, musí si přece zřídit program pravidelných investic nebo začít spořit do penzijního fondu. Banka tak klientovi může nabídnout širší portfolio a kvůli příspěvku z kreditky klesá riziko, že klient smlouvy na tyto produkty zruší.

Kdy se taková banka na trhu objeví? Pokud se dívám do světa, tak vím, že určitě přijde. Musí ale rozumně nastavit výhody pro klienty vůči cenové politice, aby nedopadla tak jako mBank, která dnes není schopna dodržet své sliby. Myslím, že klienti jsou schopni přijmout to, že po nich za kvalitní služby žádáte rozumnou cenu.

Výkonnost není jediným kritériem úspěchu „Firemní kulturu má každá firma. Důležité ale je, že se snažíme tu naši neustále zkulturňovat. Nenecháváme věci jen tak plynout,“ říká specialista na firemní kulturu a vzdělávání finančních poradců Michal Holík. Člověk Holík

V jednom starším rozhovoru jste prohlásil: „K obchodnímu úspěchu už dnes nestačí jen dostatek informací, je potřeba mít něco navíc.“ Co tím myslíte? Důležitou přidanou hodnotou je podle mě člověk. Opravdový člověk. A právě jeho nacházení a rozvíjení je mým úkolem v Partners. Chci přiblížit naše poradce k sobě samým, k jejich jedinečnosti a potenciálu, a zaměřit se také mnohem více na jejich lidskou stránku.

Jak se takový smělý plán uskutečňuje v reálném životě?

V dnešní době se finanční poradci často považují za pouhé výrobní jednotky, producenty výkonu. Často sami sebe hodnotí jen kritériem své výkonnosti. Místo člověka s jedinečnou sadou vlastností a unikátním příběhem tak často vidíme jen diář a množství schůzek, které jsme do něho schopni napěchovat. To ale k využití potenciálu daného člověka nestačí. Není totiž důležité jen množství schůzek (nebo jiných aktivit), ale i to, jak danou věc dělám. Užívám si to, nebo se u toho trápím? Štěstí z úspěchu přichází právě tehdy, pokud člověk svou práci dokáže dělat s radostí a nadšením. Tím objevuje svůj potenciál a roste

kvalita. A to má samozřejmě vliv na dosahování cíle. Mým posláním je v lidech tuto jedinečnost probouzet.

To nezní jako úplně obvyklý „džob“. Jak jste se k němu vlastně dostal? Dočetl jsem se o vás, že jste před nástupem do Partners působil v Pioneer Investment jako manažer prodeje. Od něj jste přece musel ujít pořádný kus cesty, než jste nastoupil do Partners jako člověk, který se stará o firemní komunikaci a kulturu. Naopak. Cesta to byla mnohem kratší, než se na první pohled zdá. Když jsem nastupoval do Pioneeru, tak jsem věděl, že spousta věcí, které bych chtěl, aby ve mně fungovaly, nefungují. Nabídnutou příležitost jsem se ale rozhodl chytit za pačesy a začal jsem na sobě tvrdě pracovat: bojovat s leností a nacházet v sobě vnitřní motivaci k práci. Vypořádal jsem se

19

také s celou řadou zlozvyků, které mě zbytečně obíraly o čas…

Jaké neduhy máte na mysli? Mojí největší závislostí byly počítačové hry. Potýkal jsem se s nimi už od dětských let a v dospělosti se z nich stala obrovská koule, která mě táhla ke dnu. Jakmile jsem se ale s náruživým hraním vypořádal, zjistil jsem, že je přede mnou obrovské množství zavřených dveří a já se těším, až je začnu otevírat. Za každými z nich se skrývala nějaká nová motivace či nástroj, jak se sebou pracovat čím dál lépe. A pak jsem si zničehonic uvědomil, že se s podobným problémem zdaleka nepotýkám sám. Zkrátka že kolem mě existuje obrovské množství vnitřně frustrovaných lidí, kteří sice udělají dva kroky dopředu, vzápětí se ale o tři vrátí, protože nevědí, jak na to. Všichni tihle lidé sice svorně touží po tom vydat se „na cestu“, jednoho ale brzdí počítačové hry, jiného zase nekonečné hodiny bezduše strávené na facebooku.

Zmiňujete především „moderní“ virtuální závislosti, co ty klasické? Samozřejmě že i ty fungují jako brzdy nabourávající nejen pracovní, ale třeba i partnerský život. A mnohdy mnohem silněji.

Od motivování sebe sama jste se tedy plynule přesunul k motivování lidí okolo vás… Přesně tak. Ač jsem v Pioneeru působil jako manažer prodeje, začal jsem pro jednotlivé týmy připravovat semináře o osobním rozvoji. Pochopil jsem, že to je to, čemu se chci ve své kariéře dále věnovat – inspirovat své kolegy a rozvíjet v nich skrytý potenciál. Pomáhat jim, aby svou práci a vlastně i všechno ostatní dělali s radostí.

Přiznám se, že já osobně mám se záplavou příruček a hesel garantujících šťastný život a pozitivní vztah k práci velký problém. Nevěřím jim, přijdou mi prvoplánové a často demagogické. Vidím za nimi jen snahy zaměstnavatelů vyždímat ze svých zaměstnanců pod záminkou štěstí maximální výkon a posílit jejich loajalitu k firmě. Musím se proto zeptat, co přesvědčilo vás, že cesta, po níž jste se vydal, je ta „opravdová“.

20

To je jednoduché. Každým dalším dnem jsem poodkryl další část svého potenciálu. Dnes už vás nikdo nevodí za ručičku, nesvazuje vás, abyste nehrál počítačové hry. Boj musíte primárně vyhrát sám v sobě. A porazit sám sebe znamená být lepší, než jste byl minulý týden. Proto je pro mě cesta osobního rozvoje velice důležitá. Cesta, o které se bavíme, je skvělá proto, že člověk neustále něco nachází. Vždycky, když jsem si říkal, že už jsem si správně určil priority, rozvrhl čas a naučil se plánovat, že už tedy nemohu jít dál, objevilo se něco nového. Další výzva. Partner Holík

Považujete za výhodu, že jste do Partners nastoupil jako do plně rozjetého vlaku? Že jste nestál u zrození firmy?

Firemní kultura, to je základní kámen, na němž stojí všechno ostatní. Dokáže posílit i zničit. Její vybudování ale představuje běh na dlouhou trať a velké úsilí. Samozřejmě se ale věnuji i své osobní firemní kultuře. Firemní kultura firmy totiž stojí na chování všech lidí uvnitř. Nejlepší je začít u sebe.

Jak vypadá váš běžný pracovní týden? Tipl bych si, že nemá 40 hodin… To určitě ne. Často vyjíždím na vícedenní školení – mimo Prahu a mimo rodinu, ale i když na žádném nejsem, není možné, abych v pět zaklapl počítač, dal si ruce za hlavu a řekl si: „Padla!“ Práci si dnes navíc vymýšlím často sám, proto pro mě nepředstavuje žádný rozdíl, jestli jsem zrovna doma nebo v kanceláři. Jakmile cítím, že je něco potřeba udělat, udělám to.

Ono je to komplikovanější. Do firmy jsem sice oficiálně nastoupil až na jaře loňského roku, s Partnery jsem ale úzce spolupracoval už od jejich vzniku. Právě pro Partners jsem totiž pořádal semináře osobního rozvoje, ještě když jsem byl u Pione erů. Postupně jsem se čím dál méně věnoval prodeji a více se ze mě stával trenér. Byl to téměř plynulý přechod. Najednou jsem ale zjistil, že pozice již nejdou skloubit. A právě tehdy mi Katka Palková, která mojí „hodinu pravdy“ dobře rozpoznala, řekla prostě a jasně: „Tak pojď k nám“. A bylo rozhodnuto.

To je věda, kterou není jednoduché vyřešit dokonale. Je nutné kvalitně plánovat, být citlivý na jakoukoliv nerovnováhu a včas na ni zareagovat. Jakmile se dostanete do skluzu, ať již v jedné, nebo v druhé oblasti, začnete být ve stresu. V práci myslíte na rodinu, doma s rodinou zase na práci. Jste nespokojený a podrážděný. To je cesta do pekel.

Jaké byly vaše první dny u Partnerů?

Poslání, vize, hodnota

Najednou jsem měl volné ruce a vysněnou práci. Právě v tom čase se zrodily dva projekty, které nyní společně se Svatkou Petrovičovou realizujeme. První z nich je věnovaný firemní kultuře, v níž nám jde o to nastavit základy prostředí fungování Partners. Druhým zásadním projektem pak bylo a je vzdělávání s důrazem na osobnostní rozvoj našich ředitelů a manažerů. Pokud se totiž máme držet idejí, s nimiž Partneři vznikli a díky nimž jsme se dokázali jasně vymezit vůči konkurenci, je nezbytně nutné s lidmi na řídicích pozicích pracovat. Jinak by nám v budoucnu zůstaly jen oči pro pláč.

Vraťme se nyní zpátky k vašemu působení v Partners. Co se vám vybaví, když se řekne firemní kultura? Nosíte v hlavě nějako svoji oblíbenou definici?

Co je pro vás prioritou v současnosti? Věnujete se více vzdělávání, nebo firemní kultuře?

Jak tedy dokážete vyvážit čas věnovaný práci a rodině? Jak hledáte harmonii?

Ne, protože jsem ji nikdy nestudoval. Přiznám se, že jsem celý projekt rozjel bez větší teoretické přípravy. Samozřejmě že jsem základní pojmy – poslání, vize a hodnota – znal z různých seminářů, které jsem navštěvoval, zvnitřnil jsem si je ale teprve tehdy, když jsem se s nimi naučil pracovat sám jako jedinec. Poté už jsem jen to, co jsem se naučil o sobě a v sobě, aplikoval na Partnery. A jak se nakonec ukázalo, tyhle principy fungují všude stejně.

Co je vlastně skrývá pod každým z pojmů: posláním, vizí a hodnota-

mi, jejichž naplňování je pro firemní kulturu zásadní? Vize jasně udává směr, cíl, k němuž směřujeme. Pokud si jej správně definujeme, nalezneme hnací motor, který nás neustále posouvá vpřed. Vize nám zároveň umožňuje sledovat, jestli se skutečně někam posouváme, nebo jestli se jen potácíme na místě. Jakmile nemáme vizi, nepoznáme, jestli jsme se posunuli z bodu A do bodu B, protože nás vůbec nezajímá, že se někam pohybujeme.

Co poslání? To dává smysl našemu každodennímu snažení. Je to jiskra pro náš všední pracovní život. Jen pokud máme poslání, dokážeme pracovat s vnitřní radostí každou sekundu nezávisle na

prostor, v němž danou vizi realizuji. Naplánované vize sice mohu dosáhnout, i když hodnotové mantinely překročím, vítězství to ale může být velmi hořké. Často se totiž stává, že teprve na samotném vrcholu si člověk uvědomí, že cesta, kterou zvolil, nebyla dobrá. F i r e m n í k u lt u r a

Řekl jste, že v hlavě žádnou definici firemní kultury nenosíte, jaká je tedy firemní kultura čistě podle Michala Holíka? Firemní kultura má mnoho úrovní. Zásadním způsobem ovlivňuje dění jak na makroúrovni celé firmy, tak i na mikroúrovni – v hlavě každého finančního poradce. Na makroúrovni z ní vychází strategické řízení firmy,

nejlépe definovat, jakou firemní kulturu bychom chtěli mít. To samozřejmě neznamená, že jsme podle této ideje schopni okamžitě všichni jednat. Důležité ale je o to každodenně usilovat. Podstata věci ale leží jinde, zásadní otázkou totiž je, co považuje ta která firma za úspěch. Jestli je jediným krátkodobým kritériem pouze zisk, pak může být firemní kultura jakákoliv. U nás ale věříme také v dlouhodobou práci s klientem, kvalitní servis a rozvoj potenciálu našich spolupracovníků. Proto je pro nás kultivovaná firemní kultura důležitým stavebním kamenem jak uvnitř, tak i navenek.

Jak umějí české firmy a jejich zaměstnanci pracovat s firemní kulturou? Jsou v tomto ohledu Partneři výjimkou? Pokud se podívám na společnosti zabývající se finančním poradenstvím působící v českém prostředí, musím bohužel konstatovat, že ano. Většina poradců působících u konkurence totiž není nastavená pro firmu jako pro celek. Není to ale jejich chyba, protože je k tomu nikdo nevedl. Právě naopak. Často byli spíše vedeni k odporu než ke spolupráci pro „dobro“ společnosti. Já sám jsem v tomto sektoru dlouho působil, a tak vím, že opravdu není moc firem, které by tuto službu dokázaly uchopit v jejím čistém podání. Právě proto jsem se, inspirován osobnostmi z vedení Partners, rozhodl přijmout nabídku právě od této společnosti. Cítil jsem šanci, jak náš trh zkultivovat.

tom, jestli třeba daný den nějakého konkrétního vytyčeného cíle dosáhneme. Jednoduše řečeno: finanční poradce s posláním má radost z toho, že je finančním poradcem, a novinář se zase dokáže těšit z toho, že pracuje jako novinář, i když zrovna nezmapoval politickou kauzu obřích rozměrů. Právě tato radost jsou dveře k uvolnění potenciálu člověka. Jde o roli dobrovolníka se silnou vnitřní motivací.

definuje poslání  firmy a musí být jasně rozpoznatelná, kdykoliv přijde zákazník s firmou do kontaktu. S jejím zaváděním na mikroúrovni už je to mnohem komplikovanější. Pokud chceme, aby se firemní kultura stala součástí každodenního fungování našich poradců a managementu, musíme jim nejprve ukázat, jak ty samé principy pomáhající na úrovni řízení celé firmy fungují i na nižších úrovních, např. u jednotlivých týmů.

Zbývají nám ještě hodnoty… Hodnoty pomáhají určit odpověď na otázku: „Jak?“ Stanovují, jakým způsobem lze vytyčené vize dosáhnout. V Partners jsou jimi například etika a vzdělávání. Hodnoty vlastně fungují jako mantinely vymezující

Jak konkrétně firemní kultura ovlivnila a ovlivňuje úspěch Partners? Firemní kulturu má každá firma. Důležité ale je, že se snažíme tu naši neustále zkulturňovat. Nenecháváme věci jen tak plynout, snažíme se co

Finanční poradenství v sobě ukrývá jeden zásadní vnitřní protiklad: poradci jsou individua, sóloví hráči, často bojující mezi sebou, zároveň však společně pracují pod jednou střechou. Jak se s tímto konfliktem vyrovnávají Partneři? Díky dlouhodobé práci s poradci se nám v Partners, myslím, daří s tímto paradoxem úspěšně bojovat. Přesto nepopírám, že i u nás je občas rivalita mezi poradci problémem. Pokud bychom ale o firemní kulturu a vzdělávání poradců přestali pečovat, situace by rychle sklouzla do kolejí, kde určitě být nechceme – motorem by se zase staly individuální pohnutky, soupeření a osobní zisk. martin vlnas, foto: jan ma jer

21

TOP GUN má letos čtrnáct vítězů Před čtyřmi měsíci začal třetí ročník speciálního motivačního vzdělávacího cyklu PETRA BORKOVCE Kurz majitelů, ve kterém účastníci procházeli třemi koly play-off a osmi semináři se speciálními hosty. Čtrnáct nejúspěšnějších se stalo členy vzdělávacího a motivačního programu TOP GUN. Jak dopadl letošní ročník Kurzu majitelů? Z původních 120 účastníků se s drobnými úlevami dostalo do posledního kola 25 poradců, z nichž jsem po posledním play-off vybral čtrnáct. O těchto výhercích jsem přesvědčen, že Kurz majitelů s úspěchem absolvovali a prokázali, že jsou schopni zvládnout práci poradce, získatele, garanta a někteří již dnes i vedoucího pracovníka.

Čtrnáct z více než sta, to není moc. S jakými kritérii soutěže mají účastníci největší problém?

22

Osobní výkon 250 BJ za měsíc většina poradců v kurzu zvládla bez větších problémů. Horší to bylo s budováním týmu, což jsem samozřejmě čekal. Poradce, který včas – tedy hned od počátku – nerozjel potřebné aktivity v dostatečném množství a s potřebným „drajvem“, tak měl malé šance.

Jaká cena čeká na úspěšné absolventy kurzu a čerstvé členy TOP GUNu? Za odměnu se zúčastní i se svými životními partnery a dětmi třídenního pobytu v luxusních rakouských

Co je KURZ MAJITELŮ Kurz majitelů je cyklus jednodenních školení, který probíhá na jaře a v létě. Účelem kurzu je osobní růst a vzdělání budoucích vedoucích pracovníků. Cílem je také vést poradce k samostatnému budování svých týmů a k výchově vedoucích osobností. Po ukončení cyklu a splnění daných podmínek je každý účastník připravený na povýšení do pozice team manager. Školitelé kurzu patří mezi současnou špičku a osobnosti společnosti Partners. Pro účast na Kurzu majitelů je třeba splňovat tyto podmínky (platné v roce 2009): 1. účastník musí být na pozici Consultant a výše bez omezení – povolena je účast i poradcům na manažerských stupních (ovšem při splnění stejných kritérií pouze s přímo vedeným týmem.) 2. účastník dosáhl za leden, únor a březen minimální osobní výkon dohromady 450 BJ 3. účastník musí projevovat proaktivitu k budování svojí firmy – vede, školí, pravidelně dělá předpohovory… 4. účastník má za sebou kariérový rozhovor a kariérový seminář 5. je možné se přihlásit pouze na kompletní cyklus, za který účastník dopředu zaplatí Kritéria pro úspěšné zvládnutí play-off (platná v roce 2009) A. PRVNÍ KOLO PLAY-OFF i. Duben a květen: vlastní produkce celkem 500 BJ ii. M inimálně jeden úspěšný absolvent dubnových či květnových supervizí B. DRUHÉ KOLO PLAY-OFF i. Květen a červen: vlastní produkce celkem 500 BJ ii. M inimálně tři úspěšní absolventi dubnových, květnových či červnových supervizí C. T ŘETÍ KOLO PLAY-OFF i. Červen a červenec: vlastní produkce celkem 500 BJ ii. M inimálně pět úspěšných absolventů dubnových – červencových supervizí

Úspěšní absolventi ročníku 2009 Faltysová Světlana Juřičková Lucie Krejčí Michal Miček Tomáš Širůčková Kateřina Volas Martin Kňákal Pavel Klímová Michaela Kopková Romana Stehlík Richard Balcar Michal Konečná Petra Dubová Marcela Novák Michal

lázních v Hotelu Therme Laa – all inclusive. A především se kvalifikovali do elitního vzdělávání pro manažery a motivačního programu TOP GUN, ze kterého jim bude plynout nemálo výhod.

O jaké výhody se konkrétně jedná? V rámci programu členové až do srpna 2010 získávají další možnosti pro svůj profesní a osobní rozvoj: čekají je pravidelné mnou organizované speciální vzdělávací semináře, mohou využít pravidelných individuálních konzultací se mnou nebo na vyžádání a dle mých časových možností mě získat na den pro celý svůj tým. Mají k dispozici budget na rozvoj svého byznysu v případě zajímavých nápadů a projektů. Těmi může být například otevření kanceláře, motivační aktivity pro svůj tým spolupracovníků nebo zálohy pro top lidi. Celkový budget pro TOP GUN je minimálně jeden milion korun poskytnutý formou grantu na dohodnuté a mnou odsouhlasené investice. V případě zajímavých projektů a nápadů to však může být výrazně více.

Měl letošní ročník Kurzu majitelů některé opravdové hvězdy? (resp. chcete někoho z vítězů vyzdvihnout a proč?) Myslím, že všichni ti, kteří se dostali do druhého kola, odvedli dobrou práci. Obdiv a uznání zaslouží ti, kteří zvládli původní náročná kritéria a ještě s rezervou. Předvedly se zejména dámy. Světlana Faltysová, dnes M1, v období březen až červenec napsala osobní výkon 2 700 BJ a získala a vybrala si do týmu 9 nových spolupracovníků. Lucie Juřičková měla osobní výkon dokonce 3 000 BJ při získání 5 nových přímých poradců do svého týmu. Je skvělé, že kurz zvládli výborně i manažeři na pozici M2. Kateřina Širůčková rozšířila svoji přímou linii o pět nových poradců při udržení svého osobního výkonu kolem 500 BJ měsíčně a Michal Krejčí, jehož osobní výkon byl 1.600 BJ, rozšířil svůj přímo vedený tým o pět poradců. Takto bych mohl pokračovat ještě chvíli.

Mohou se do soutěže hlásit všichni poradci Partners na pozici Consultant, kteří splňují podmínky?

(resp. je to pro všechna ředitelství?) Jeden kurz pro celou společnost by byl nerealizovatelný a je třeba si také říci, že se jedná o nadstandardní vzdělávání, které je mimo akademii finančního poradenství Partners. Tento kurz byl pro všechny poradce a manažery splňující kritéria z „brněnských“ ředitelstvích a vedení včetně jejich odnoží. Jako každý ročník se však proaktivně přihlásili i někteří kolegové z Prahy. Celým kurzem si pro inspiraci například prošel Pavel Dvořák a některými semináři Ondra Novotný. Nicméně svůj kurz otevřeli nedávno i Jitka Lucbauerová, Karel Maroušek a Honza Hárovník.

Jací hosté přednášejí na seminářích Kurzu majitelů? Speciálním hostem letošního úvodního semináře byl Partner a zakladatel společnosti PARTNERSGROUP SK Ján Müller, který mluvil o rozvoji osobnosti podnikatele. Dále přednášely mnohé osobnosti a špičky Partners: Jitka Lucbauerová, Petr Kroupa, Karel Maroušek, Michal Holík a další. Témata jsou různá: budování firmy, vedení rozhovorů, zapracování, controlling, rétorika a prezentace i motivace týmu.

Co má vůbec společného film o vojenských stíhačkách a program pro úspěšné poradce? (Proč ten název?) Nejde o film, ale o princip. Do TOP GUNu se dostali jen ti nejlepší. Zde je to také. Poradci na sebe vsadili, dobrovolně se pro vlastní rozvoj a pokrok rozhodli přijmout tlak způsobený motivací, sázkou, vzděláváním i kritérii. A ti s největším nasazením a odhodláním se dostali do TOP GUNu.

Kdy se chystáte na zahájení pokračování Kurzu majitelů? Pokračováním je právě program TOP GUNu. Další kurz bych chtěl otevřít zase na jaře 2010. Ale je možné, že si jej otevřou někteří v té době noví senior direktoři (D2) sami. Petr Chmelař, Michal Oppl, Mira Pořízek i Mira Rája by kurz určitě zastřešit bez problémů dokázali. Ale uvidíme, jak si rozdělíme kompetence. lada kičmerová , foto: tomáš há jek

23

Změn okolo Finmagu je skutečně hodně. Začněme tvářemi – v redakci časopisu jsou dvě nová jména. Představíš nové vedení webu a časopisu? Na pozici šéfredaktora jsme získali Ivana Adamoviče. Mezi českými novináři bylo pro mě jeho jméno volba číslo jedna. A klaplo to. Kdo už měl v ruce zářijové číslo, tomu asi nemusím vysvětlovat, co tím myslím. Stále je to časopis o penězích, přitom je to pastva pro oči, je radost ho číst. To byl náš cíl, když jsme se rozhodli časopis změnit.

Proč zrovna Ivan Adamovič? Místo jeho profesního životopisu, v němž figurují například Hospodářské noviny nebo Lidovky, si dovolím osobní vzpomínku. Někdy v polovině devadesátých let jsem měl jako student žurnalistiky napsat seminárku o svém oblíbeném časopise. Byl jsem nadšený z časopisu Živel, který tehdy vedl právě Ivan Adamovič. Na českém trhu působil Živel jako zjevení. Moderní žurnalistika, nápadité propojení textu a grafiky, humor a nadhled. Moji seminárku pak jako vyučující hodnotil Petr Bílek, tehdejší šéfredaktor Reflexu. Když mi napsal zápočet, povídali jsme si ještě na téma budoucnost žurnalistiky. Ivanovo jméno zmínil několikrát.

Časopis Finmag nově a v novém „Lidi vyhledávají média, která je baví. Finance jsou pro ně nudné, šedivé téma. Pokud se nám podaří psát o penězích tak, že se lidé budou těšit na každé další číslo, vytvoříme si jedinečné místo na časopiseckém trhu,“ říká o nové podobě Finmagu JAN MAJER, šéf komunikace a PR Partners.

Další novou tváří v redakci je Martin Vlnas. Martin vlastně není nová tvář. Spolupracovali jsme od prvního čísla Finmagu, které vyšlo v březnu 2008. Hledal jsem tehdy šikovného externistu, který by dokázal dělat poctivou novinařinu, ne jen takové to snadné psaní od stolu. Požádal jsem svého někdejšího redakčního kolegu z Reflexu Honzu Zvelebila, jestli mi někoho doporučí. Bez velkého rozmýšlení navrhl Martina Vlnase, který předtím ještě jako student občas něco napsal pro Reflex nebo pro Respekt. Martin pak začal psát především pro nás, a jakmile mi ohlásil, že se mu studium chýlí ke konci, nabídl jsem mu, aby po škole nastoupil do redakce natrvalo.

Velkou novinkou je design. Proč jste se pro tak zásadní změnu rozhodli?

24

Jan Majer, ředitel PR a komunikace

Ivan Adamovič, šéfredaktor

Grafická podoba je to, co časopis prodává. V každém smyslu toho slova. Každý finanční poradce ví, že sebelepší produkt je potřeba prezentovat tak, aby klienta zaujal. A jakkoli kvalitní článek je potřeba graficky zpracovat do takového tvaru, aby čtenář toužil přečíst si ho. Vypíchnout nejzajímavější informace, vybrat skvělé fotky nebo vymyslet ilustrace, jež nebudou jen formálním doplňkem textu, ale dodají mu další rozměr. Stejně kompaktně pak musí působit celý časopis. Nová podoba je v tomto ohledu propracovaná do nejmenších detailů.

Zpracování grafické podoby jste svěřili přednímu českému studiu ReDesign. To muselo být drahé... No, bylo by. Naštěstí jsem se o svém plánu pobavil s přáteli z AEGONu a řešení bylo na světě. Nový design je dárkem této společnosti našim čtenářům. AEGONe, díky!

Nový Finmag dnes působí více jako časopis životního stylu. Je to záměr? Je to záměr, velmi pečlivě promyšlený. Současnou podobu jsme ve spolupráci s experty z ReDesign ušili na míru primární cílové skupině. Tedy laikům, kteří si rádi přečtou zajímavosti ze světa financí, ale jsou zvyklí na jazyk běžných médií. Lidé vyhledávají média, která je baví. Finance jsou pro ně nudné, šedivé téma. Pokud se nám podaří psát o penězích tak, že se lidé budou těšit na každé další číslo, vytvoříme si jedinečné místo na časopiseckém trhu. Modrý oceán, jak by řekl Petr Borkovec.

Mluví se hodně i o změnách v distribuci. Prozradíš něco? Zatím Finmag prodáváme běžně na stáncích, předplatné lze objednat na webu Finmag.cz. Nejsilnější distribuční cestou jsou ale téměř

Martin Vlnas, redaktor, editor webu Finmag.cz

Zuzana Tylčerová, manažerka projektu, inzerce

dvě tisícovky našich poradců. Dosud jsme jejich prostřednictvím nabízeli Finmag pro klienty zdarma, to se teď změní.

Proč? Šlo přece o dárek, bonus k poradenství... Dosavadní model, kterým jsme částečně pokrývali náklady na výrobu časopisu, byl postavený na příjmech z inzerce. Ty jsou tím vyšší, čím více lidem se časopis dostane do rukou. Teď se zaměříme na zefektivnění, zkvalitnění tohoto modelu. Zaplatí-li čtenář zvýhodněné předplatné, pak máme jistotu, že o Finmag opravdu stojí a že si ho rád přečte.

Jakým způsobem tedy budou moci poradci Finmag svým klientům nabídnout? Finmag je vlastně jediný vlastní produkt Partners, navíc hmatatelný a velmi kvalitní. Proto bude, obrazně řečeno, zařazen do produktového portfolia. Poradci budou moci nabídnout svým klientům předplatné za zvýhodněnou cenu. Podpoří tím svoji image u klienta a vytvoření trvalé vazby. Finmag totiž klientům každý měsíc připomene, že je v péči profesionálů.

Marie Votrubová, asistentka redakce, předplatné

jem, aby klienti a poradci byli opravdovými partnery, nabízí se na závěr možnost představit klientovi časopis, který ho zábavnou formou každý měsíc obohatí informacemi z oblasti, do níž mu poradce právě otevřel dveře.

Myslíš, že všichni poradci Partners budou svým klientům Finmag doporučovat? Budou to dělat ti, kteří jsou sebejistí a dobře se jim pracuje s klienty, jejichž povědomí o světě financí není úplně nulové. Zaslechl jsem sice pomluvy, že někteří naši kolegové Finmag klientům nikdy neukázali, protože se báli, že by pak třeba věděli víc než oni. Že vzdělávat klienty je proti jejich obchodním zájmům. Realita je naštěstí jiná. Dnes máme mezi klienty víc než deset tisíc čtenářů. jan ma jer

Jak by měli poradci Finmag při komunikaci s klientem využít? Už sama skutečnost, že firma Partners vydává kvalitní časopis o penězích, je pro klienta silným důkazem důvěryhodnosti firmy i jejího zástupce. Nepochybuji, že naši komunikačně zdatní poradci s takovou informací naloží velmi šikovně. Podstatný je ale jiný moment – potvrzení, že setkání s poradcem Partners klientovi otevřelo nové obzory. Slýcháme to přece od klientů tak často a tak rádi: „Ano, dozvěděl jsem se nové informace, řekl jste mi věci, o nichž jsem neměl tušení.“ A protože Partners mají zá-

25

Finance po krizi V září přichází na pulty knihkupectví nová kniha PAVLA KOHOUTA s příznačným názvem Finance po krizi, kterou vydalo nakladatelství Grada. „Snažil jsem se napsat knihu, která přinese nějaký užitek – nejen témata pro kavárenské diskuse, ale hmatatelný, finančně vyjádřitelný přínos. Protože kdo je varován včas, může ještě leccos zachránit.“

Finanční krize roku 2008 je již uzavřená kapitola. To neznamená, že na ni můžeme zapomenout. Přiblížila totiž o mnoho let nevyhnutelný pád modelu, na kterém byla založena většina západních ekonomik: růst založený na nepřiměřené expanzi úvěrů. Úvěr není sám o sobě nic špatného, pokud se nevymkne kontrole. A to se právě stalo. Jde o úvěry soukromé (zejména hypotéky) i o úvěry států.

26

Kniha má tři části. První je založena na chronologii krize. Od prvních silných signálů z prvního čtvrtletí roku 2007 až po červenec 2009, kdy kniha měla uzávěrku. Tato část mapuje události a také zásadní omyly ekonomů i politiků. (A ano, přiznávám se i ke svým vlastním omylům, i když pochopitelně nerad.) Ve druhé části se věnuji minulosti a budoucnosti. Kdekdo říká, jak ne-

uvěřitelně bezprecedentní byla krize roku 2008. Hloupost. Když se podíváte na globální finanční krizi roku 1873, uvidíte přesně stejný mechanismus. Odlišnosti jsou jen dílčího, technického rázu. Podstata zůstává stejná. Jaká je ta podstata? To se dočtete v knize. Zde prozradím, kde podstata krize roku 2008 není: často se věří, že mezi její příčiny patří rychlé šíření informací v důsledku technického pokroku. Není to pravda. Krize roku 1873 se šířila stejně rychle, možná i rychleji. Znamená to, že žádný pokrok neexistuje? Ale ano, existuje. Když se podíváte na kapitolu o Velké depresi 30. let, zjistíte, proč tato deprese byla Velká. Příčinou byla chaotická politika vlády a centrální banky (zejména v USA, ale americká Velké deprese ovlivnila celý svět.) Tehdejší vlády (prezidentů Coolidge, Hoovera a Ro osevelta) prováděly to nejhorší, co za daných okolností vůbec provádět mohly. Coolidge byl relativně nejméně škodlivý, ten věci zkrátka jen ignoroval. Jeho nástupci se ovšem předháněli v kontraproduktivních opatřeních. Také vyvracím oblíbený mýtus, že Roosevelt sledoval keynesiánskou politiku. K tomu ve sku-

době věnovaly podružnostem. Vynikla pouze hrstka výstředníků, kteří krizi údajně předpovídali, ale při bližším zkoumání vychází najevo, že dotyční předpovídali krizi prakticky během celé své kariéry. Takže jejich reálné prognostické schopnosti jsou poněkud sporné. Zásadní selhání celé profese je něco, nad čím nelze mávnout rukou. Nejsem akademický ekonom, ale cítím, že i mě se to osobně dotýká. Existuje praktická potřeba vytvořit nový systém signálních mechanismů, které budou fungovat lépe než to, co jsme znali doposud. A nejde jen o signální mechanismy. Jak by měla vypadat měnová a fiskální politika? Znovu se objevují hlasy volající po zlatém standardu. Je to řešení? Nabízí lepší odpověď keynesianismus nebo naopak rakouská škola? Přečtěte si v knize. Ještě k signálním mechanismům. Jako prakticky orientovaný ekonom jsem řadu let trpěl absencí dobrého varovného mechanismu proti bublinám. V situaci, kdy za poslední deset či dvanáct let máme na burzách jednu bublinu za druhou (samozřejmě včetně bolestivých propadů), je něco

Zásadní selhání celé profese je něco, nad čím nelze mávnout rukou. Existuje praktická potřeba vytvořit nový systém signálních mechanismů. tečnosti došlo až ve 40. letech. Také vysvětluji, proč byl Mirek Topolánek úplně vedle, když srovnával Obamu právě s Rooseveltem ve své legendární řeči o „cestě do pekel“. Pár odstavců věnuji i svéráznému způsobu, jakým David Rath chápal Hitlerovu hospodářskou politiku (která byla skutečnou cestou do pekel.) Pokud jde o budoucnost – ekonomové si v roce 2008 uřízli globální ostudu, když nebyli schopni byť i jen krátce před propuknutím akutního stadia krize rozpoznat magnitudu problému. Dokonce i vynikající Edward Leamer, který v září 2007 publikoval průlomový sedmdesátistránkový článek o původu a podstatě hospodářských recesí, nebyl ještě v dubnu 2008 ochoten připustit, že recese probíhá! Ostatní veličiny, včetně nobelovských laureátů, se v oné

podobného takřka životní nutností. Když budete klientovi vykládat o hypotéze efektivních trhů, vynadá vám do idiotů odtržených od skutečného života – a bude mít pravdu! Částečně jsem se problému signalizace bublin věnoval již v šestém vydání Investiční strategie, ale stále jsem nebyl spokojen. Běžně známé indikátory jsou tak nespolehlivé – P/E, technická analýza, kdyby takto špatně fungovala lékařská diagnostika, polovina z nás by už možná nežila. Během prací na Financích po krizi jsem ovšem našel něco, co mě překvapilo. Představte si číslo, které lze vypočítat na základě veřejně dostupných statistik, navíc nezfalšovatelných – žádné výkazy zisků, které lze různě „kuchtit“. A toto číslo je schopno předpovědět 70 % hodnoty budoucích výnosů na příštích deset

let. Kdyby hypotéza efektivních trhů byla pravdivá, nic takového by fungovat nemohlo. Snad padesátkrát jsem kontroloval, kde jsem udělal chybu. Zatím jsem žádnou nenašel. Kdybych jen tento indikátor znal v roce 1999 – snadno bych si byl mohl vypočítat, že průměrný výnos akciového indexu DJI 30 bude během příštích deseti let poblíže nuly... Je tu ale ještě třetí část knihy: cosi jako Nostradamova proroctví. Na rozdíl od něho nepíši ve verších, ale jsem o to konkrétnější. Světové ekonomice hrozí čtyři apokalyptičtí jezdci: neřízený propad veřejných financí, demografický posuv, inflace (teď se sice mluví spíše o deflaci, ale to je velmi krátkozraká perspektiva) a nakonec vyčerpání energetických zdrojů, zejména ropy. Veřejné finance jsou mnohem větší problém, než si kdo uvědomuje. Lidé si myslí, že když byla situace vážná posledních dvacet let, že se ještě dvacet let udrží. Ale to nemusí být pravda. Demografický posuv je pomalá, proto zanedbávaná hrozba. Inflace je způsobem, jak vlády zpravidla rozpouštějí své dluhy. Lze dnes věřit centrálním bankám, že již nikdy nic podobného nepřipustí? Řekněte to nahlas do zrcadla a zkuste se přitom nesmát. Konečně energetické zdroje. Peněz na zemském povrchu přibývá, ropy pod povrchem ubývá. Zeptejte se libovolného geologa, například skvělého Václava Cílka, kterého rozsáhle cituji. Krátce řečeno, snažil jsem se napsat knihu, která přinese nějaký užitek – nejen témata pro kavárenské diskuse, ale hmatatelný, finančně vyjádřitelný přínos. Protože kdo je varován včas, může ještě leccos zachránit. pavel kohout

Obrázek na obálce: Alegorie úvěrové expanze Expanze peněz a úvěrů dává ekonomice křídla. Po nějakou dobu jsou všichni spokojeni a šťastně hledí k výšinám, naivní jako panenka Barbie. Jenomže hospodářský růst vyvolaný nadměrným růstem zadlužení je stejně umělý jako ta panenka. Jednou dluhová expanze skončí a opojení z hospodářského růstu se promění v bolest hlavy. V pozadí již číhá Keynesova hospodářská politika symbolizovaná lebkou (což je zřejmá narážka na slavný výrok „v dlouhém období jsme všichni mrtvi“.) © Pavel Kohout, 2008

27

Senát Partners je most mezi centrálou a poradenskou sítí Alternativa formuláře analýzy, servisní složka nebo možnost vyhledávání v dokumentech v Prometeovi, to je jen ukázka bodů, kterými se senát Partners zabýval. Dvanáct zástupců jednotlivých ředitelství se ob měsíc schází s reprezentanty centrály a debatuje o možnostech, jak usnadnit práci poradcům i zaměstnancům centrály. Již v srpnu roku 2007 vznikl senát Partners složený z volených zástupců jednotlivých ředitelství. Hlavním smyslem tohoto orgánu je poskytovat zpětnou vazbu centrále o tom, jak by mohla práci poradenské sítě usnadnit a naopak naslouchat a předávat dál doporučení centrály určená poradcům. Senát také formuluje náměty produktovému výboru a Zbyněk Mátl, jeden ze senátorů, nyní plní funkci „hlavní spojky“ mezi produktovým výborem a senátem. Zasedání senátu probíhají zhruba jednou za dva měsíce, a to střídavě v Brně a v Praze. V senátu jsou zastoupeny struktury prostřednictvím svých zástupců, kteří jsou voleni řediteli na období jednoho roku.Počet senátorů není pevně daný, momentálně je jich dvanáct. Zasedáním senátu jsou vždy přítomni zástupci centrály – v čele s Vlaďkou Cisarzovou, vedoucí obchodního oddělení. Senát Partners je tak de facto mostem mezi centrálou a poradci. „Na funkci senátora mě baví, že mohu ovlivnit, aby se nám i centrále pracovalo lépe. Takto rozsáhlý systém, jako máme v Partners, je potřeba pořád ladit,“ říká Zbyněk Mátl. Každý, kdo chce dát senátu nějaký podnět k projednání, může se obrátit na senátora dle své struktury (viz. box.) Z jednání senátu je vždy pořízen zápis, který si každý může prohlédnou v Prometeovi ve složce: Nástěnka dokumentů > Partners výbory > Senát.

28

C o vš e c h n o j e k ř e š e n í

Na senátu se představují zástupci jednotlivých obchodních partnerů a odpovídají na dotazy přítomných. Dále senát a centrála debatují o možnostech vylepšení formulářů, Prometea, produktů nebo interní a marketingové komunikace. Jednou z novinek, která vzešla z aktivit senátu, je i nový přístup k finanční analýze. „Nejedná se o úpravu formuláře analýzy, ale spíše o vytvoření alternativního modelu, jak s analýzou pracovat. Nenašel jsem totiž moc lidí, kteří by formulář aktivně užívali. Velké množství zaškrtávacích otázek a políček bylo pro nováčky náročné na orientaci a ti pak měli tendenci se s klientem nebavit, ale vyplňovali „nějaký formulář“. Proto jsme šli z druhé strany a alternativní analýza je spíše poznámkovým blokem s částí původního vzoru. Příjemné je to, že je v něm několik listů z prezentátoru. Poradci (a zejména poradkyně) snad ocení, že s sebou nebudou muset vláčet prezentátor,“ vysvětluje Zbyněk Mátl. Na posledních dvou zasedáních se senát zabýval i vytvořením složky k servisu. Tyto podklady by měly být využívány pro poslední část poradenské služby. „Podobně jako je jednotný formulář na analýzu, měl by i na další práci s klienty být jednotný výstup takový, který zajistí, že naši klienti od Aše až po Jablunkov budou moci dostávat stejně kvalitní služby. Jednotná

servisní složka pochopitelně sama o sobě kvalitní servis nezajistí – ten mohou zajistit pouze správně vybraní a vyškolení spolupracovníci. Nicméně je to další krok k tomu, abychom mohli být vnímáni jako jedna velká firma a ne jako stovky jedinců, každý s úplně jiným výstupem pro klienta. Následující roky také budou právě ve znamení servisu a jeho zkvalitňování a k tomu má servisní složka dopomoci,“ shrnuje senátor Vojtěch Nekvasil. Senátoři se na svých poradách baví hodně o oblasti IT a možnostech využití a zlepšení emailových klientů a Prometea. Do budoucna by chtěli prosadit možnost fulltextového vyhledávání v dokumentech uložených v Prometeovi a usnadnění vyplňování eSL. Lada Kičmerová

Úloha senátu Senát je kreativním výborem společnosti řešící tvorbu a inovaci jednotných firemních materiálů používaných v sítí při práci s klientem. Zabývá se náměty na nové produkty či úpravu stávajících, které následně stanovený zástupce z řad senátorů přednese na produktovém výboru společnosti. Dále se senát zabývá náměty na zdokonalení procesních nastavení, benefitů, kooperací s obchodními partnery atd.

Čím se také zabýval senát Partners Profesní pojištění poradců Přehled výluk z plnění u úrazového pojištění jednotlivých pojišťoven Přehled úrokových sazeb bankovních partnerů Pokuty za zpoždění na supervizích Nedostatek tiskopisů PČS Jednotný vstup do aplikací Partners Nastavení předvyplněných eSL Průvodce zálohováním e-mailové schránky

Členové senátu Aleš Hora Zbyněk Mátl Vojtěch Nekvasil Michal Slunečko Petr Welsch David Kundrt Štěpán Novotný Martin Pivoda Roman Sokola Zdeněk Procházka Luděk Švarc Richard Walter

Povýšení tento kvartál oslavili… V každém čísle JsmePartners představíme povýšené ředitele a manažery v posledním kvartálu. Poznejte své kolegy, kteří úspěšně budují kariéru a své týmy. Všem povýšeným gratulujeme!

Jak jste oslavil povýšení? Osla… co? Asi nijak zásadně. Povýšení vnímám hlavně jako krok k zajištění rodiny, ústup ze zákopů první linie (klientská práce) a přesun do zázemí, aneb z rajflmena ženistou a provianťákem. Z by n ě k MÁT L p ov ýš e n n a M 3

Jsem původem od Kutné Hory, „pošmistrový syn“. Vesničku Jindice asi moc lidí nezná, ono 150 lidí i s lufťákama se na mapě dobře nehledá. Původním vzděláním zběh řemesla učitelského, trojkař z matematiky, kvůli které mě nechtěli ani na humanitní gymnázium. Nakonec ale nechtěl skoro nikdo k nim, takže nakonec brali, co bylo, a není ze mě elektrikář. Protože se mi líbil poměr kluci:holky 4:26 (z čehož asi tak 15 fakt hezkejch), vyhrála nakonec PedF ŽČU v Plzni pro aprobaci AJ–NJ pro SŠ. Ano, germanistky jsou na tom v průměru podobně jako matfyzačky, mnohem líp jsou na tom češtinářky, takže jsem se nakonec jednou z nich nechal přemluvit a po skoro dvanáctiletém „chození“ jsme se teď v červnu vzali. Asi by to ještě chvíli počkalo, ale synek byl už pátým měsícem na cestě, tak jsme se konečně rozhoupali. Mimochodem, tyto řádky píšu v pauzách mezi kontrakcemi za zády mi funící manželky. Koníčky mám a vlastně nemám. V podstatě se snažím, aby mi všechno, co dělám, bylo koníčkem, a tedy nějaké extra kratochvíle jsem nepotřeboval.

Napadá vás nějaký finanční produkt, který byste do budoucna rád viděl v nabídce Partners? Úplně bezriziková investice s garancí státu (ne našeho, aby to kdyžtak nešlo z našich daní), která hází konzistentně aspoň 15 % p.a. nadinflačně s nedaněným výnosem. Bezpoplatková (pro fenylketonuriky i bezlepková), se zálohovou provizí okolo 150 BJ na 1000 Kč měsíčně bez rizika storen. Bude to pro PMC asi celkem výzva, ale „voni sou to klucí šikovný, to daj.“ Teď vážně – uvítal bych pojištění právní ochrany D.A.S. Tohle je věc, kterou bychom jako síť uměli hravě prodat, jsem sám jejich velmi spokojeným klientem a mrzí mě, že doporučeními na klienty musím zásobovat někoho, kdo nemá na vizitce tyrkysový stromeček.

R a d e k SKŘIVÁ N EK p ov ýš e n n a M 3

Bydlím v Komořanech, což je menší vesnice nedaleko Vyškova.

Kanceláře se svými kolegy (a je nás z Komořan v Partners osm!) máme ve Vyškově, kde převážně působíme. Vystudoval jsem pozemní stavitelství, ale než jsem přišel do Partners, pracoval jsem osm let jako manažer v truhlářském průmyslu. Proto dnes učím to, že není důležité v jakém oboru člověk pracoval, ale jaké vize, cíle a zodpovědnost ke své práci má. Teď v září to budou tři roky, co mě do firmy přivedl můj kamarád Mira Rája. Dříve jsem býval vůči finančním poradcům hodně nedůvěřivý, takže mi to docela trvalo, než jsem se odhodlal (Mira by mohl povídat). Co se týká mého soukromí, to si velice chráním, ale mohu prozradit, že v občance mám napsáno „svobodný“. K mým zájmům patří sport, podnikání vůbec, a tak trochu bohémský život.

Jak jste oslavil povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle u Partners? Povýšení jsem nějak výrazně neoslavoval, protože je to pouze malý krůček k tomu, čeho bych chtěl se svým týmem dokázat. K mým dalším kariérovým cílům u Partners je především vybudovat silné vedení, které bude patřit k nejlepším, a zároveň udělat úspěšnými kolegy, se kterými podnikám.

Jaké největší překážky musí poradce v Partners překonat, aby se dostal na pozici Senior Managera? Zapotřebí je především vytrvalost ve svém odhodlání. Poradce si také musí uvědomit, že tu nejsme na jeden

29

či dva roky. Jeden měsíc neúspěchu či úspěchu v našem podnikání nic neznamená, a proto je důležité vytrvat. Další překážkou každého poradce je vliv okolí. Vím, jak ubližují názory „pivosrkačů“, kteří nikdy nic nedokážou a proto spolupracovníkům říkám: ignorujte je!

Máte nějaký soukromý recept na úspěch při vedení týmu? Zásadní je vybrat si ty správné lidi do týmu. Být k nim plně otevřený a brát je jako kolegy, se kterými podnikám, a ne se k nim chovat jako k podřízeným. Mám štěstí, že většinu svých kolegů mohu považovat za své kamarády, a toho si nesmírně vážím.

vzniku se podílíte?

dobrým manažerem v rostoucí firmě.

Můj cíl je mít se svými lidmi třicet poboček ve východních Čechách, takže možnost podílet se na vzniku klientského centra v našem krajském městě jsem nemohl odmítnout. V tuto chvíli máme deset poboček a pracujeme na dalších. Klientské centrum je zhmotnění a vizualizace naší služby klientům. Kamenné pobočky, které mají lidé na očích, zvyšují důvěryhodnost našeho oboru a dlouhodobě budou přispívat k přijetí finančního poradenství do životního standardu…

Co je podle vás nejdůležitější úloha manažera? Práce manažera je z mého pohledu obrazem jeho firmy. Mám možnost ovlivnit osobnostní růst kolegů, jejich budoucnost a dávat jim možnost volby. Jako mou stěžejní roli dnes cítím být týmu podporou, vzorem a směrovat je tím správným směrem.

Ja n N OVÁČEK p ov ýš e n n a M 2

Petra BŘICHÁČKOVÁ povýšena na M2 Ro b i n ŠIMEK p ov ýš e n n a M 3

Pocházím z malé vesničky z východních Čech, kde žije asi 25 obyvatel. Když jsem viděl svého otce, úspěšného podnikatele v našem hlavním městě, věděl jsem, že budu jednou podnikat. Na vysokou školu jsem šel do Hradce Králové a studoval obory informatiku a management. Nikdy jsem nepracoval a příležitost v Partners byla moje první pracovní zkušenost. Nyní bydlím v Hradci Králové hned vedle své kanceláře. Mým hlavním zájmem je moje přítelkyně, mám rád rychlá auta a samozřejmě svoji práci.

Jak jste oslavil povýšení a jaké jsou vaše další cíle u Partners? Jak jsem oslavil své povýšení? No asi tím, že pracuji každý den o dvě hodiny déle než předtím. Kariérový plán je jako Gaussova křivka a pozice M3 až D2 jsou přesně na vrcholu, kde máte nejvíce práce. Moje cíle v Partners neměřím na pozice v kariérovém plánu, ale na kvalitu práce, spokojené spolupracovníky, kteří jsou šťastní v pracovním i osobním životě.

Co vnímáte jako hlavní smysl a cíl klientského centra, které se nově otvírá v Hradci Králové a na jehož

30

Narodila jsem se v šestém nejkrásnějším městě na světě, Českém Krumlově. Vystudovala jsem gymnázium v Českém Krumlově a poté Jihočeskou univerzitu v Českých Budějovicích, obor provozně podnikatelský s ekonomickým zaměřením. Celý můj dosavadní život se odehrává na jihu Čech. Na základní škole jsem začala hrát závodně volejbal a dodnes ráda aktivně dělám všechny dostupné sporty. V pátém ročníku na vysoké škole jsem brigádně pracovala v energetické společnosti E-ON. Zároveň jsem se postupně začala vzdělávat v oblasti financí. Při vzniku společnosti Partners For Life Planning, a. s. jsem cítila příležitost, šanci něčeho dosáhnout, možnost seberealizace a začala se věnovat oboru financí naplno. Jsem rodinný typ, čili je pro mne důležité trávit mimo práci čas s mou rodinou a kamarády.

Co pro vás znamená povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle u Partners? Kariérový postup je pro mne osobně důležitý. Je to pro mne zpětná vazba, že týmová spolupráce funguje. Odměna za investovaný čas do vzdělání a zároveň ukazatel růstu firmy. Mým největším cílem nyní je vidět úspěch u lidí ve svém týmu a být

Jsem z Jeseníku a tamtéž i nyní bydlím. Píšu bydlím, protože v pozici manažera a poradce ve společnosti Partners působím a žiji po celé Moravě. Jako poradce jsem začínal na jihu Moravy, kde se stále starám o klienty a část spolupracovníků. Prometeus je v tomto velkou výhodou. Nemusím s sebou tahat složky klientů, ale stačí scany smluv. Vzhledem k vazbám ve svém rodišti bylo od začátku jasné, kde by se nejlépe a nejsnadněji budoval tým. V průběhu necelých tří let práce jsme s naší skupinou otevřeli kanceláře v Jeseníku a Šumperku a o některé další se dělíme. Co se týká studia, tak nejvyšší dosažené vzdělání jsem absolvoval na VŠB-TU v Ostravě, fakultě strojní, obor „Aplikovaná informatika a řízení“, tudíž zcela mimo ekonomický obor. Většinu svého pracovního života jsem strávil v zahraničí, například v Kanadě dva roky. Po návratu jsem byl zaměstnán v obchodním oddělení brněnské firmy, která se zabývala prodejem a výrobou těsnění. Tato půlroční zkušenost zaměstnance mi bohatě stačila. Rodinu zatím nemám, proto mohu svůj čas plně věnovat práci a svým koníčkům. V minulosti bylo koníčků více, jako horolezectví a s tím spojené sporty, např. ice climbing. Z dalších koníčků bych jmenoval různé adrenalinové akce, jako jsou skoky na dynamickém laně z mostů. Z pasivních koníčků vidím jako vhodné

pro trénování přemýšlení sudoku, šachy a v poslední době hru Finanční svoboda.

Jak jste oslavil své povýšení? Povýšení jsem zatím nijak neoslavil, a to i proto, že jsem svůj čas věnoval krásným odměnám, které Partners poskytují. Tím myslím výlet do Francie (stříbrná cesta) a Skotska (Leaders team). Navíc počítám s povýšením dalších svých lidí na manažerské pozice. Bude nás více, proto bude vhodnější udělat jednu velkou oslavu než spoustu menších.

Co vás nejvíce baví na práci s klienty a co na vedení spolupracovníků? Co mě nejvíce baví na práci s klienty? Dnes mohu říci, že někteří už nejsou klienty, ale stali jsme se přáteli. Nazval bych to důvěrou. Obracejí se na mě i s otázkami, které se ani netýkají věcí finančních. Co se týká spolupracovníků, tak mám radost z fungujícího a navzájem si pomáhajícího týmu, který máme. Na vedení lidí mě nejvíce baví změna a neustálé kroky vpřed. Změna, kterou prodělávám já i spolupracovníci. Změny často ani pořádně nevnímáme, a proto je dobré se jednou za čas zastavit a zeptat se sám sebe i spolupracovníků. Jak jsi přemýšlel před půl rokem? Přemýšlíš dnes stejně? Zkuste tuto otázku položit lidem pracujícím ve společnosti Partners a mimo ni. Nazval bych to pokrok a nuda. V Partners se pořád něco děje. Tady se v kanceláři zkrátka nevyspíte.

jsem na VUT jako učitel (doktorand) a současně regionální školitel pro mobilního operátora Vodafone. Ve financích působím od září 2006 – už to budou tři roky, které mi díky práci utekly jak voda. Ale bylo to příjemné. Zajímám se o divadlo a film, a to pasivně i aktivně, jsem totiž herec amatér. Další koníčky jsou kresba a sochaření, sport – fitko, plavání a lyžování. Rodinu plánuji nejdříve za pět let a nejspíš v Londýně.

Jak jste oslavil povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle u Partners? Na oslavu povýšení jsme měli v teamu naplánováno grilování, které muselo být několikrát odsunuto z důvodu dovolených mých spolupracovníků. Mezitím vzešla připomínka jedné poradkyně, Aničky Bazarovové: „Měl byste s tou oslavou povýšení raději počkat až po kvartálním potvrzení.“ Zřejmě to byla reakce na odpadovost analýz v letním období. :) Takže odpověď zní: oslavím grilováním, ale až v říjnu. Můj názor je, že v Partners může jít člověk buď nahoru, nebo dolů. Zůstat na místě není dlouhodobě možné. Proto mám-li si vybrat cestu dolů nebo nahoru, volím pochopitelně nahoru.

Jakou část vzdělávání spolupracovníků a nováčků v Partners považujete za nejdůležitější? Jednoznačně podnikání. Když jsem přišel do financí, myslel jsem, že přesně vím, co pojem podnikání znamená. Nyní mohu zpětně říci, že jsem nevěděl vůbec nic. Naučit nováčka podnikat znamená vybudovat v něm zcela nové základy myšlení. Pokud tato část vzdělávání nebude dostatečná, nemá poradce z dlouhodobého hlediska na čem stavět.

F r a n t i š e k P OKOR N Ý p ov ýš e n n a M 2

Původem z městečka Slavkov u Brna. Současné působiště je Brno a Praha, a to pracovně i soukromě – mám to trochu náročné. Vystudoval jsem mechaniku těles, mechatroniku a biomechaniku na FSI-VUT, kde si dodělávám postgraduál. Pracoval

M i c h a l S LU N EČKO p ov ýš e n n a M 2

Narodil jsem se v Olomouci, pra-

cuji v Olomouci a také bydlím v Olomouci. Vyrůstal jsem ale v městečku jménem Uničov, ke kterému se s patriotismem v srdci hrdě hlásím. Vystudoval jsem chemii a v návaznosti hned ekonomiku a management na Univerzitě Pardubice. Již při škole jsem od třetího ročníku pracoval ve firmě Foxconn CZ na IT pozici a to hlavně proto, „abych byl více vytížen“. K tomu jsem přidal řadu školních i mimoškolních aktivit, jako byl studentský časopis, server atd. Mezi mé koníčky pak logicky patří technika, s počítači a vším kolem nich na prvním místě. V Partners jsem od samého prvopočátku, kdy jsem stejně jako řada jiných nevydržel podmínky firmy minulé. Již více než rok žiji sám a rodinu zatím mohu pouze plánovat. Nicméně jsem si v Partners kromě řady přátel našel také svoji současnou partnerku. Dobré by bylo asi poznamenat, že není z mého týmu.

Jak jste oslavil povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle u Partners? Víte, že zatím pořádně nijak? Chystám se ale spojit oslavu s „kolaudací“ nových prostor v Olomouci, na kterých jsme pracovali skoro tak dlouho jak na mém povýšení. V plánu je také rautík s přípitkem a následná grilovačka na nedalekém letišti v Dětřichově pro tým a nejbližší. Dalším cílem je pomoci mým lidem k úspěchu, na což bych rád navázal povýšením do pozice Senior Managera v první polovině příštího roku.

Jaké vlastnosti a kvality považujete za nejdůležitější při výběru nových spolupracovníků? Pro mě to je jednoznačně vlastnost popsatelná spojením jiskra v oku – osobní kouzlo – vyrovnanost, ze které vychází mnoho. Směřuje ale primárně k důvěryhodnosti. Druhá vlastnost pak bude definována nejlépe jako spolehlivost – odpovědnost. Asi si umíte představit, jak obtížné může někdy být takové lidi najít. N a p oz i c i M 3 by li dá le p ov ýš e n i Ale n a Z AHRAD N ÍKOVÁ (k a r i é rov ý p ř í b ě h v t o m t o č í s le) a Dav i d STUD N IČKA .

31

Jaroslava Kohoutová, Kateřina Palková, Lada Kičmerová, Veronika Solčaniová a Radim Šubrt.

Partners pomáhají dětskému domovu V červenci předala výkonná ředitelka Partners KATEŘINA PALKOVÁ šek dětskému domovu v Žatci. Peníze budou věnovány na start do života mladým lidem, kteří opouštějí svůj dosavadní domov, aby se osamostatnili v novém zaměstnání nebo pokračujícím studiu.

32

Dětský domov v Žatci je dočasným domovem pro bezmála devadesát dětí. „Slůvko „dočasný“ je velmi důležité. Děti u nás totiž skutečně jsou umístěny dočasně, do doby, než se o ně rodiče zase mohou začít starat. Někdy se to podaří a jindy bohužel ne. Proto se stává, že z dočasně umístěných dětí nám před očima vyrostou mladí dospělí, kteří mají hodně ztížený start do samostatného života,“ vypráví ředitelka dětského domova Jaroslava Kohoutová. Právě dětský domov v Žatci se stal dalším z projektů, který se Partners rozhodli z peněz vybraných v loňském roce na pokutách podpořit. V červenci se do domova vydala Katka Palková osobně, aby zde předala šek na sto tisíc korun. Peníze budou postupně využity právě na start dospělého života mladých lidí, kteří domov opouštějí a nastupují po vyučení do svého prvního zaměstnání nebo pokračují v dalším studiu. Během návštěvy domova si zástupci Partners prohlédli dětský domov, ve kterém děti bydlí po skupinkách v samostatných bytových jednotkách s kuchyní a koupelnou, a seznámili se i s adepty na finanční pomoc z příspěvku Partners. Pavel Kohout si přivezl prakticky celý ateliér a děti, které zrovna nebyly na táboře nebo u rodiny, vyfotil. Výsledky můžete vidět právě zde. „Mám opravdu krásný pocit z toho, že můžeme pomoci mladým lidem, kteří nemají start do samostatného, nezávislého života vůbec jednoduchý. Následující roky pro ně budou rozhodující a touto cestou jim usnadníme alespoň prvních pár měsíců, aby mohli vykročit ke svým cílům, ať již pracovním nebo studijním,“ říká o návštěvě Katka Palková. P o m o c s by d le n í m i s e studiem

Část peněz od Partners pomůže v těchto měsících dvacetileté Veronice Solčaniové a stejně starému Radimovi Šubrtovi. Veronika po vyučení nastupuje jako servírka do restaurace v Žatci a bude zde i bydlet. V dětském domově má ještě dva mladší sourozence, které takto může navštěvovat. Partners Veronice přispějí na nájem v prvních dvou měsících samostatného bydlení. Pokud se jí v restauraci podaří získat stálou pracovní smlou-

vu na plný úvazek, úhradu nájemného bude mít o měsíc delší. Radim se po přerušeném studiu na střední škole vyučil kuchařem. Nyní se rozhodl dodělat si maturitu na střední škole v Podbořanech, kousek od Žatce. Do budoucna má velké plány: chtěl by pracovat ve Velké Británii a podívat se na místa, jako jsou Oxford, Cambridge a do Irska. Jeho snem je i Nový Zéland, místo natáčení ságy Pán prstenů. Z daru Partners bude Radimovi uhrazeno školné a stravné v prvním pololetí, a také ubytování v letních měsících před nástupem do školy. D ě t i n e j v í c bav í va ř i t

Domov v Žatci se „své“ děti snaží vést k co největší samostatnosti. „Dětem poskytujeme výchovu, vzdělání, náklonnost a trénink praktických dovedností pro každodenní realitu samostatného bydlení – umějí si nakoupit, uvařit, vyprat, vyžehlit, vědí, co stojí potraviny, hygienické potřeby a základní oblečení. Protože bydlí v bytech, kde nejsou uklízečky a kuchařky, mají tyto praktické věci dobře zvládnuté, což může být určitým zdrojem rovnováhy,“ říká Jaroslava Kohoutová. Obrovský zájem mají děti o vaření a na kroužek pečení chodí trvale přes deset dětí. Dětskému domovu pomáhají neziskové organizace a soukromí sponzoři i s kurzy angličtiny a třeba letními tábory, aby děti netrávily celé prázdniny v Žatci. „V dalších oblastech, jako je bydlení a zaměstnání, se skrývá hodně nejistoty. Když nás po dokončení přípravy na povolání děti opouštějí, ubytování jim pomůžeme najít vždy. Někdy se nám podaří najít i zaměstnání a pak jsme alespoň trochu klidní – víme, že o nejdůležitější záležitosti je postaráno,“ uzavírá paní Kohoutová. lada kičmerová , foto: pavel kohout

Letos se Partners rozhodli podpořit tři projekty: vedle dětského domova v Žatci je to Středisko výcviku vodicích psů v Praze a Pražskou komorní filharmonii. Každému projektu jsme věnovali částku 100 000 korun a postupně jsme vám je představili. Prostředky pocházejí z pokut vybraných od poradců v roce 2008.

33

Nové kanceláře ředitele Petra Chmelaře ve 14. patře budovy M–Palác v Brně.

S kanceláří pomůže marketing Kanceláře Partners přibývají v českých městech jako houby po dešti. Rostoucím týmům přestávají vyhovovat původní prostory a stěhují se do větších a reprezentativnějších nebo zvelebují a rozšiřují současné. Podívejte se na fotky z několika takových kanceláří a přečtěte si povídání ŠÁRKY HOLUBOVÉ o tom, jak může při budování vašeho nového sídla pomoci oddělení marketingu Partners.

34

České Budějovice

Česká Třebová

Česká Lípa

Jablonec nad Nisou

Litoměřice

Česká Lípa

Praha, Prosek

Praha, Prosek

Český Krumlov

Řekněme, že jako manažer si chcete otevřít nové kanceláře. Máte vybrané prostory. Máte před podpisem nájemní smlouvy… Co dalšího je potřeba udělat? Otevření nových kanceláří a jejich označení logem Partners podléhá schvalování oddělení marketingu. Píše se o tom jak v mandátní smlouvě, tak je k tomuto tématu vytvořen vnitřní předpis, který je ke stažení v Prometeovi. Vnitřní předpis obsahuje seznam podkladů, které je potřeba dodat, aby mohlo dojít k úspěšnému schválení fungování kanceláře. Znamená to, že jakmile budete mít potřebné informace k novým kancelářím a návrhy s umístěním korporátních prvků, je nutné o tom komunikovat se mnou, případně s Davidem Pokorným. Pokud by byl v něčem pro-

blém, pošleme vám konkrétní připomínky a vyřešíme to společně. Pokud bude vše v pořádku, přijde vám od nás souhlas s označením kanceláře. Hned potom se můžete pustit do realizace. Ja k n a ko r p o r át n í p rv k y

Můžeme vám samozřejmě pomoci s navržením korporátních prvků do vaší kanceláře, případně i s jejich realizací. Náklady s tím spojené pak přeúčtujeme. Pokud půjdeme touto cestou, budeme individuálně řešit vaše představy, možnosti, návrhy a následnou realizaci. Podobně jako když vy pracujete se svým klientem. Kanceláře Partners však nejsou pouze nově vznikající prostory. Je dost kanceláří, které už fungují delší dobu. Spousta z nich vypadá ukázkově, ať už jsou to prostory, kde jsou jen

dvě místnosti, nebo jsou to prostory, které mají stovky metrů čtverečních, desítku kanceláří a několik zasedacích místností. Aby byly všechny opravdu reprezentativní a pomohly nám všem budovat značku Partners, proběhla v nedávné době aktualizace údajů o všech stávajících kancelářích. Výsledky této aktualizace se v současné době zpracovávají a brzy s nimi budete všichni seznámeni. Zároveň dochází k úpravě již zmiňovaného vnitřního předpisu týkajícího se kanceláří, který bude uveřejněn spolu s výsledky. Všem, kteří s námi na aktualizaci údajů o kancelářích spolupracovali, tímto děkujeme a zároveň všem přejeme, aby se vám v kancelářích dařilo. Za oddělení marketingu Šárk a Holubová

35

Fotogalerie

Krkonoše

„Pod heslem „Jsme Partneři a jde to i jinak“ se v Krkonoších sjel tým ředitele Tomáše Hummela a senior manažera Aleše Hory oslavit jejich povýšení a užít si u toho i hodně zábavy. Celá akce se konala ve Špindlerově boudě a na programu bylo školení, raut, tembuilding a závěrečný slavnostní večer s vyhlášením vítězů a prezentacemi manažerů.“

36

37

Fotogalerie

Petr Borkovec na ČT24

Ve středu 2. 9. a o týden později 9. 9. vystoupil Petr Borkovec v pořadu Manažerská štafeta na ČT24 v rámci zpravodajské relace Ekonomika+. Úspěšní manažeři v něm štafetově zpovídají kolegy dle svého výběru. Petra Borkovce pozval na natáčení Miroslav Řihák, ředitel společnosti Anect. Ve středu 9. září následně Petr přivítal v prostorách brněnské centrály Partners ředitele České podnikatelské pojišťovny Jakuba Strnada. Petr mluvil v pořadu hezky a dlouho o Partners, s tyrkysovým logem v pozadí.

Partners v médiích „Projekt Honzovahypoteka.cz není nic unikátního. Srovnání všech dostupných hypoték je pro Partners naprosto přirozené a je to základ služby, kterou klientům poskytujeme. Podobně to dělají i všichni ostatní slušní hypoteční makléři.“

„Na trh aktuálně kvůli krizi vrhají své dluhopisy desítky zemí. Je jich přebytek a těžko předpokládat, co se bude dít s těmi českými dál. Německé nebo francouzské se mohou jevit jako daleko jistější sázka.“

Tomáš Prouza z Partners pro ČTK, 19. srpna 2009

Pavel Kohout z Partners v týdeníku Respekt, 17. srpna 2009

„Konsolidovat pomocí americké hypotéky se často nevyplatí. Pokud s ní dlužníci konsolidují úvěr na bydlení a neúčelový úvěr, ztrácejí možnost odpočtu úroků ze základu daně, navíc se jim zvýší úroková sazba.“

„Lidé si sotva řeknou: ‚Dnes nebudeme večeřet a topit, protože zítra bude jídlo a plyn levnější.‘ - A i kdyby tak uvažovali, není to problém. Právě proto, že jádro pudla není v cenách, ale ve finančním systému.“

David Kučera, krotitel dluhů z Partners v Lidových novinách, 20. srpna 2009

„Vytěžování údajů z bankovních účtů je běžnou praxí všude ve světě, u nás se zatím používalo velmi málo, ale hlad po novém byznysu stoupá. A kdo je lepší klient než ten, kdo už nějakou dobu řádně splácí?“ Tomáš Prouza z Partners v Lidových novinách, 13. srpna 2009

Aleš Tůma z Partners na serveru aktualne.cz, 7. července 2009

„Trhy jsou nyní snadno ovlivnitelné dobrými i špatnými zprávami a často reagují přehnaně. Investovat v této době přímo do akcií si tak může dovolit člověk, kterému případný pokles třeba až o desítky procent nebude vadit, neohrozí jeho finanční stabilitu, a naopak bude mít k dispozici ještě dostatek kapitálu, aby v případě poklesu znovu investoval.“ Zdeněk Simaichl z Partners v Lidových novinách, 6. srpna 2009

„Propustili vás z práce? Okamžitě kontaktujte banku. Udělejte to ještě předtím, než máte splátku poslat a již víte, že vám na ni nezbude. S bankou pak hledejte řešení.“

„Na skutečně dynamický penzijní fond si budou muset klienti, kteří hledají vyšší výnos a jsou ochotni podstoupit investiční riziko, počkat až do doby nového penzijního spoření. To však nebude dříve než v roce 2010.“

Roman Scherks, hypoteční specialista Partners, v Hospodářských novinách, 2. srpna 2009

Dušan Šídlo z Partners na serveru investujeme.cz, 1. srpna 2009

„Pravidla islámské nauky šaríja vedle zákazu placení a vymáhání úroku nedovolují ani jakoukoli loterii. A právě tento fakt ztěžuje v islámském světě život pojišťovnám, neboť na pojištění je nahlíženo jako na určitý druh loterie či sázky. Pojišťovna ani klient předem nevědí, zda škoda nastane, či nikoli. Pokud žádná škoda nevznikne, znamená to podle islámu neoprávněný majetkový prospěch.“ Deník Metro cituje Dušana Šídla v článku pro FINMAG, 3. září 2009

„Výsledky penzijních fondů za minulý rok neovlivnila ani tak situace na kapitálových trzích jako snaha některých z nich rychle pokrýt chybějící kapitál a snížit vysoké náklady příštích období.“

Pavel Kohout v blogu na serveru aktualne.cz, 23. července 2009

Tomáš Prouza z Partners v MF DNES, 29. července 2009

„Forwardové kursy momentálně ukazují na oslabení koruny – drobná ironie je, že prognóza pomocí forwardových kursů se blíží tomu hodu mincí.“ Aleš Tůma z Partners pro server denik.cz, 25. červen 2009

„Máte problém se splácením hypotéky? Kontaktujte banku a problém jí oznamte. Zdá se to jako triviální rada, jenže obrovské množství dlužníků problémy se splácením stále řeší tak, že se jim vyhýbají a doufají, že to nějak dopadne.“

Tomáš Prouza v deníku E15, 23. červen 2009

„Nadprůměrně úspěšní muži se stávají terči fiskálně cílevědomých mladých dam, které zajímají čísla. Hlavně ta na výpisu z účtu potenciální oběti. Samozřejmě, že již v dobách lovců a sběračů hrálo roli, jak tučnou kořist muž přinesl.“

„Zveřejňování provizí v případě smluv o penzijním připojištění je nesmysl, protože nic nevypovídá o celkových nákladech produktu a ta informace je pro klienta naprosto irelevantní.“

„V normální ekonomice je růst objemu nových bankovních úvěrů známkou síly. V podmínkách čínského bankovního socialismu jde o známku nefalšované paniky ve straně a vládě.“

Lada Kičmerová z Partners v Lidových novinách, 27. srpna 2009

„V praxi mohou developeři situaci řešit tím, že bonus ve formě auta nebo kuchyňské linky uvádějí v různých dodatcích, zatímco v kupní smlouvě o něm zmínka není. I kdyby informace o daru v určité hodnotě byla v kupní smlouvě uvedena, lze problém vyřešit využitím kombinace s neúčelovou částí hypotéky.“

Pavel Kohout na serveru tyden.cz, 22. července 2009

… a dalších 180 článků a citátů v médiích od června do srpna 2009.

Zdeněk Simaichl z Partners v časopise Týden, 20. července 2009

Nové investiční životní pojištění

• připojištění náhlé smrti (infarkt, mrtvice, smrt úrazem) • atraktivní balíček připojištění Úvěrová asistence (krytí životních rizik spojených se splácením úvěrů) • možnost vysoké pojistné ochrany za nízké částky