Üzletszabályzat. STATUS Capital ZRt

STATUS Capital Befektetési Zártkörően Mőködı Részvénytársaság

Üzletszabályzat

Kiadta: Hatálybalépés: Budapest, 2010. április 22.

STATUS Capital ZRt. 2010. május xxxx.-tıl

1

Központi iroda: 7100 Szekszárd, Arany J. u. 17 – 21. Tel.: +36 74 512 680; Fax: +36 74 512 579 További irodák: 1132 Budapest, Victor Hugo utca 11-15., Tel.: +36 1 239 0300 7621 Pécs, Király utca 15., Tel./fax.: 72 215 591 PSZÁF eng. szám: EN-III-28/2011 www.statuscapital.hu [email protected]

TARTALOMJEGYZÉK TARTALOMJEGYZÉK ............................................................................................................ 2 I. Általános rendelkezések ..................................................................................... 5 1. Tevékenység végzésére vonatkozó jogszabályok .............................................................. 5 1.2. A STATUS Capital Befektetési Zártkörűen Működő Részvénytársaság általános adatai .................................................................................................................................. 5 1.3. Az Üzletszabályzat hatálya ......................................................................................... 5 1.4. Az Üzletszabályzat szerkezete .................................................................................... 6 1.5. Részleges érvénytelenség, helyettesítés ...................................................................... 6 2. Engedélyek, tevékenységet engedélyező határozatok ........................................................ 7 2.1. A STATUS Capital Zrt. jogállása ............................................................................... 7 2.2. Engedélyezett tevékenység a Bszt. alapján ................................................................. 8 2.3. Ügyfelekkel való kapcsolattartás ................................................................................ 9 3. Üzletszabályzat nyilvánossága ......................................................................................... 10 4. Üzletszabályzat változása ................................................................................................. 11 II. A szolgáltatásokra vonatkozó általános rendelkezések ....................................................... 12 1. Általános rendelkezések ................................................................................................... 12 2. Felelősségi szabályok ....................................................................................................... 12 3. Az Ügyfelek tájékoztatására vonatkozó szabályok .......................................................... 15 3.1. A tájékoztatás általános szabályai ............................................................................. 15 4. A Szerződéskötés szabályai ............................................................................................. 19 4.1. Előzetes tájékoztatási és tájékozódási kötelezettség ..................................................... 19 4.1.1. Előzetes tájékoztatási kötelezettség ................................................................... 19 4.1.2. Előzetes tájékozódási kötelezettség ................................................................... 22 4.1.2.1. Alkalmassági Teszt ..................................................................................... 22 4.1.2.2. Megfelelési Teszt ........................................................................................ 24 4.1.2.3. Általános rendelkezés .................................................................................. 26 4.2. A Szerződéskötés - Általános rendelkezések ............................................................ 26 4.3. Az Ügyfél minősítése ................................................................................................ 27 4.4. Kockázatviselő képesség vizsgálata .......................................................................... 31 4.5. Ügyfélátvilágítás, azonosítás ..................................................................................... 32 4.5.1. Az Ügyfélátvilágítás ........................................................................................... 32 4.6. Az Ügyfelek azonosítása ........................................................................................... 35 4.6.1. Általános azonosítási szabályok - Ügyfelek azonosítása ................................... 35 4.6.1.1. Általános azonosítási szabályok .................................................................. 35 4.6.1.2. Magánszemélyek azonosítása során figyelembe vehető dokumentumok .. 38 4.6.1.3. jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet azonosítása során figyelembe vehető dokumentumok ............................................. 39 4.6.2. Ügyfél azonosítás kötelező lépései .................................................................... 41 4.6.3. Bejelentési kötelezettség (pénzmosásra, vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, vagy körülmény felmerülése esetén) .......................................................... 43 2


4.7. (Keret)Szerződéskötés ............................................................................................... 43 5. Megbízások feltétele és továbbítása ................................................................................. 45 5.1. Megbízások fogadásának módjai, általános szabályai .............................................. 45 5.2. Szerződés, megbízás teljesítése ................................................................................. 47 5.3. Telefonon és telefaxon érkező megbízás elfogadásának közös szabályai ................ 49 5.4. Telefonon érkező megbízás elfogadásának szabályai ............................................... 49 5.5. A megbízás megkötésének megtagadása; megbízás végrehajtásának függőben tartása; megbízás módosítása ........................................................................................... 51 5.5.1. A megbízás megkötésének megtagadása ........................................................... 51 5.5.2. A megbízás felvételének és továbbításának függőben tartása ........................... 53 5.5.3. A megbízás módosítása, visszavonása ............................................................... 53 5.6. A Szerződés módosítása, megszűnése és megszüntetése .......................................... 54 5.7. Értesítések ................................................................................................................. 55 5.8. Üzleti órák, megbízások fogadása ............................................................................. 57 5.9. Számítások, késedelmi kamat ................................................................................... 57 5.10. Nyilvántartások ....................................................................................................... 58 5.11. Rendelkezési jog ..................................................................................................... 59 5.12. Egyéb szabályok ...................................................................................................... 59 6. Értesítések, tájékoztatások, elszámolások ........................................................................ 61 6.1. Általános szabályok................................................................................................... 61 6.2. Költségek, ellenérték, költségviselés ........................................................................ 63 7. Befektetési tanácsadás ...................................................................................................... 67 7.1. Befektetési tanácsadás fogalmi meghatározása......................................................... 67 7.2. Befektetési tanácsadásra vonatkozó általános szabályok .......................................... 67 8. Tanácsadás társaságoknak tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával összefüggő kérdésekben, és szolgáltatás vállalati fúziók és befolyásszerzés esetében ................................................. 69 9. Befektetési elemzés és pénzügyi elemzés ........................................................................ 70 9.1. Fogalmi meghatározás............................................................................................... 70 9.2. Befektetési elemzésre és pénzügyi elemzésre vonatkozó általános szabályok ......... 70 10. Közreműködők ............................................................................................................... 71 11. Tevékenységi engedély felfüggesztése, állományátruházás, gazdálkodási adatok nyilvánossága ....................................................................................................................... 72 11.1. Tevékenységi engedély felfüggesztése ................................................................... 72 11.2. Állomány átruházása ............................................................................................... 72 11.3. Gazdálkodási adatok nyilvánossága ........................................................................ 74 12. Adat- és titokvédelem..................................................................................................... 74 12.1. Az Ügyfél adatainak, azonosító számainak és a jelszavak kezelése – jogszabályi háttér ................................................................................................................................. 74 12.2. Üzleti titok, titoktartási kötelezettség ...................................................................... 74 12.3. Értékpapírtitok ......................................................................................................... 75 13. Befektető védelem .......................................................................................................... 80 13.1. Az ügyfél-követelések védelme .............................................................................. 80 13.2. Egyéb befektető-védelmi rendelkezések ................................................................. 80 13.3. A Tpt. Befektető-védelmi Alapra vonatkozó szabályai .......................................... 81 13.4. Az Alap jogállása .................................................................................................... 82 3


13.5. Az Alap feladata ...................................................................................................... 82 14. Egyes megbízások különös szabályai ............................................................................ 84 14.1. Közvetítői tevékenység ........................................................................................... 84 14.2. Azonnali értékpapír adásvétel ................................................................................. 86 14.3. A megbízások külföldön történő teljesítésére vonatkozó különleges szabályok .... 86 14.4. Hazai és nemzetközi szabványosított határidős és opciós ügyletek ........................ 90 14.5. Határidős (és opciós) ügyletek ................................................................................ 94 15. Kiszervezett tevékenységek ........................................................................................... 95 15.1. A kiszervezés általános szabályai ........................................................................... 95 15.2. A kiszervezett tevékenységek listája ....................................................................... 97 16. Vitás Ügyek rendezése ................................................................................................... 97 Mellékletek ............................................................................................................................... 99 1. számú melléklet (Üzletszabályzat): Ügyféllel kötendı szerzıdéseire vonatkozó formanyomtatványok ......................................... 99 2. számú melléklet (Üzletszabályzat): A kiszervezett tevékenységek köre és a kiszervezett tevékenységet végzők jegyzéke ......................................................................................... 114 3. számú melléklet (Üzletszabályzat): A STATUS Capital Zrt. által igénybe vett közvetítők jegyzéke .............................................................................................................................. 115 4. számú melléklet (Üzletszabályzat): A STATUS Capital Zrt. által alkalmazott díjtételek jegyzéke .............................................................................................................................. 116 5. számú melléklet (Üzletszabályzat): Üzleti órák megjelölése - Üzleti Órák (nyitvatartás, ügyfélfogadás, telefonos ügyelet) ...................................................................................... 120 6. számú melléklet (Üzletszabályzat): Általános Szerződési Feltételek (ÁSZF) ............... 121 7. számú melléklet (Üzletszabályzat): A STATUS Capital Zrt. Panaszkezelési Szabályzata ............................................................................................................................................ 122 8. számú melléklet (Üzletszabályzat): A STATUS Capital Zrt. végrehajtási politikája .... 135 9. számú melléklet (Üzletszabályzat): A STATUS Capital Zrt. összeférhetetlenségi politikája ............................................................................................................................. 145

4


I. Általános rendelkezések 1. Tevékenység végzésére vonatkozó jogszabályok 1.1. A STATUS Capital Befektetési Zártkörően Mőködı Részvénytársaság (székhelye: 7100 Szekszárd, Arany János u. 17-21.) –, mint befektetési vállalkozás (továbbiakban: STATUS Capital Zrt., vagy Társaság), a tıkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (a továbbiakban: „Tpt.”), illetve a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban „Bszt.”) alapján tevékenységét, mint befektetési vállalkozás végzi. Jelen Üzletszabályzat a STATUS Capital Zrt. és a vele – a jelen Üzletszabályzatban meghatározott szolgáltatások során szerzıdéses kapcsolatba kerülı devizabelföldi és devizakülföldi gazdálkodó szervezet, egyéb jogi személy, illetve természetes személy Ügyfelek szerzıdéseinek általános feltételeit tartalmazza.

1.2. A STATUS Capital Befektetési Zártkörűen Működő Részvénytársaság általános adatai Cégnév:

STATUS

Capital

Befektetési

Zártkörően

Mőködı Részvénytársaság Rövidített cégnév:

STATUS Capital Zrt.

Székhely – központi iroda: 7100 Szekszárd, Arany János u. 17-21. Levelezési cím:

7100 Szekszárd, Arany János u. 17-21.

Honlapcím:

www.statuscapital.hu

Telephelyek – irodák:

7621 Pécs, Király utca 15. I/5. 1132 Budapest, Victor Hugo utca 11-15.

Email cím:

[email protected]

Központi telefonszám:

(+36) 1 / 239 0300

Telefax szám:

(+36) 1 / 239 0300

1.3. Az Üzletszabályzat hatálya

5


1.3.1. Az Üzletszabályzat személyi hatálya a STATUS Capital Zrt.-re és az Üzletfélre terjed ki. Jelen általános szerzıdéses feltételek rendelkezései külön kikötés nélkül is az Ügyfelekkel kötendı szerzıdések részét képezik. Amennyiben a STATUS Capital Zrt. ügyfele szerzıdéses viszonyt létesít a STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnerével, Üzleti Partnereivel, akkor az a STATUS Capital Zrt. Üzleti partnerének valamennyi szabályzata, hirdetményében foglaltak személyi hatálya is kiterjed a STATUS Capital Zrt. ügyfelére a Társasággal kötött szerzıdések, megbízások vonatkozásában is. 1.3.2. A jelen Üzletszabályzatban, valamint annak mellékletét képezı szerzıdésmintákban foglalt rendelkezésektıl a Felek szerzıdéssel csak akkor térhetnek el, ha az eltérés jogszabállyal, vagy tızsdei illetve elszámolóházi szabályzattal nem ellentétes. A jelen Üzletszabályzatban használt fogalmak megegyeznek a 2001. évi CXX. törvényben (Tpt.), illetve a 2007. évi CXXXVIII. törvényben (Bszt.) meghatározott fogalmakkal. A jelen Üzletszabályzat idıbeni hatálya a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (továbbiakban: Felügyelet) által engedélyezett határidıig, illetve a felügyeleti engedély visszavonásáig áll fenn.

1.4. Az Üzletszabályzat szerkezete 1.4.1. A jelen Szabályzat szerkezete és számozása kizárólag a könnyebb érthetıséget és áttekinthetıséget szolgálja, az Üzletszabályzat tartalmára kihatása nincs.

1.5. Részleges érvénytelenség, helyettesítés 1.5.1. A Szabályzat egyes rendelkezéseinek esetleges érvénytelensége nem eredményezi a teljes Üzletszabályzat érvénytelenségét. A jelen Szabályzat bármely, csak részben érvénytelen rendelkezése a fennmaradó részben érvényes marad. 1.5.2. A jelen Szabályzatban nem szereplı kérdésekben, illetve amennyiben a jelen Szabályzat rendelkezései ellentmondóak, vagy a vonatkozó kógens jogszabályok elıírásaival ellentétesek, akkor az ilyen rendelkezések helyett a megfelelı jogszabályi és más hasonló elıírásokat kell alkalmazni, ideértve különösen a befektetési vállalkozásokról szóló törvényt, a tıkepiaci törvényt, illetve a KELER és a BÉT vonatkozó szabályzatait. Amennyiben az ilyen rendelkezés nem helyettesíthetı, akkor (abban a mértékben, amennyiben érvénytelen vagy kikényszeríthetetlen) úgy kell

6


tekinteni, mintha létre sem jött volna és mintha azt a Szabályzat nem tartalmazná. 1.5.5. A konkrét ügylet kapcsán a szerzıdés Ügyfél általi aláírása - amennyiben abban a jelen Üzletszabályzatra utaló szerzıdési kikötés található – az Üzletszabályzatban foglaltaknak az Ügyfél által történı elfogadását jelenti. Amennyiben a konkrét megkötött szerzıdés az Üzletszabályzatban írtaktól eltérı szabályokat állapít meg, úgy a konkrét szerzıdésben meghatározott feltételek az irányadók. 1.5.6. Az Ügyféllel kötött szerzıdésekben nem szabályozott kérdésekben a jelen Üzletszabályzatban, ennek hiányában, pedig a szerzıdésekhez kötıdı jogszabályokban foglalt rendelkezések (Polgári törvénykönyv, a tıkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény, a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény és a vonatkozó jogszabályok) irányadók. 1.5.7. A jogügyletek kapcsán létrejövı szerzıdésekben és a jelen Üzletszabályzatban nem részletezett kérdésekben a Budapesti Értéktızsde Zrt. (a továbbiakban BÉT Zrt.) más, érintett tızsde szabályzatai és a Központi Elszámolóház és Értéktár Zrt. (a továbbiakban: KELER Zrt.) vagy más, érintett központi elszámolóház, központi szerzıdı fél szabályzatai, a befektetési vállalkozásokra vonatkozó hatályos jogszabályok, illetve a Ptk. rendelkezései az irányadók.

2. Engedélyek, tevékenységet engedélyező határozatok 2.1. A STATUS Capital Zrt. jogállása 2.1.1. A jelen 2. pont alatti meghatározások jogszabály rendelkezésén alapulnak, azoktól a Felek szerzıdéssel nem térhetnek el. 2.1.2. A STATUS Capital Zrt. a jelen Üzletszabályzat alkalmazásában: befektetési szolgáltatási, kiegészítı befektetési szolgáltatási tevékenységet folytató befektetési vállalkozás. 2.1.3. A Társaságot a Tolna Megyei Bíróság, mint Cégbíróság Cg. 1710-001266 cégjegyzékszám alatt vette nyilvántartásba.

7


2.2. Engedélyezett tevékenység a Bszt. alapján 2.2.1. A STATUS Capital Zrt. a Felügyelet 2011. január hó 12. napján kelt EN-III-28/2011. számú határozata, 2001. szerint az alábbi befektetési szolgáltatási és kiegészítı tevékenységekre vonatkozóan rendelkezik engedéllyel: - Alaptevékenység (Bszt 5. § (1.) bek „a.” és „e.” pont): o Megbízás felvétele és továbbítása o Befektetési tanácsadás - Kiegészítı szolgáltatás (Bszt 5. § (2.) bek. „d.”, „f.” és „h” pont): o Tıkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggı kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás o Befektetési elemzés és pénzügyi elemzés o 6. § e)-g), j) és h) pontjaiban foglalt származtatott ügyletek alapjául szolgáló eszközhöz kapcsolódó befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészítı szolgáltatás - 111-116. §. Közvetítıi tevékenység 2.2.2. A STATUS Capital Zrt. a 2.2.1. pontban meghatározott tevékenységeket a Felügyelet engedélye alapján pénzügyi eszközök körében végzi, melyek az alábbiak: a) az átruházható értékpapír, b) a pénzpiaci eszköz, c) a kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapír, d) az értékpapírhoz, devizához, kamatlábhoz vagy hozamhoz kapcsolódó opció, határidıs ügylet, csereügylet, határidıs kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, pénzügyi index vagy intézkedés, amely fizikai leszállítással teljesíthetı vagy pénzben kiegyenlíthetı, e) az áruhoz kapcsolódó opció, határidıs ügylet, csereügylet, határidıs kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni vagy az ügyletben résztvevı felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthetı, ide nem értve a teljesítési határidı lejártát vagy más megszőnési okot, f) az áruhoz kapcsolódó opció, határidıs ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, amely fizikai leszállítással teljesíthetı, feltéve hogy azzal szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek, g) az f) pont alá nem tartozó, más származtatott pénzügyi eszköz jellemzıivel rendelkezı, áruhoz kapcsolódó opció, tızsdei és tızsdén kívüli határidıs ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, amely fizikai leszállítással teljesíthetı, és nem kereskedelmi célt szolgál, ha azt elismert

8


h)

i) j)

k)

elszámolóházon keresztül számolják el vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, a hitelkockázat átruházását célzó származtatott ügylet, a különbözetre vonatkozó pénzügyi megállapodás, az éghajlati, idıjárási változóhoz, fuvardíjhoz, légszennyezı anyag vagy üvegházhatású gáz kibocsátásához, inflációs rátához vagy más hivatalos gazdasági statisztikához kapcsolódó opció, határidıs ügylet, csereügylet, határidıs kamatláb-megállapodás vagy bármely más származtatott ügylet, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni vagy amely az ügyletben résztvevı felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthetı, ide nem értve azt az esetet, ha a megszőnés oka a nemteljesítés, egyéb, az a)-j) pontban nem említett eszközhöz joghoz, kötelezettséghez, indexhez, intézkedéshez kapcsolódó származtatott ügylet, eszköz, amely rendelkezik a többi származtatott eszköz valamelyikének jellemzıivel, ideértve azt, hogy valamely szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek vele, elismert elszámolóházon keresztül számolják el és teljesítik vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, valamint a Bizottság 1287/2006/EK rendeletének 39. cikkében meghatározott származtatott ügylet.

2.2.3. Jelen szabályzat megfelel a befektetési szolgáltatási tevékenységet, befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítı szolgáltatást, valamint árutızsdei szolgáltatást folytató gazdálkodó szervezet Üzletszabályzatának kötelezı tartalmi elemeirıl szóló 22/2008 (II.7.) Kormányrendelet rendelkezéseinek.

2.3. Ügyfelekkel való kapcsolattartás 2.3.1. A STATUS Capital Zrt. Ügyfeleivel magyar nyelven, az alábbi módon és eszközökkel tartja a kapcsolatot, ideértve a megbízás felvételét és továbbítását is: a) Telefonon az 1.2. pontban megjelölt számon, b) Faxon az 1.2. pontban megjelölt számon, c) E-mailen az 1.2. pontban megjelölt címen, d) Postai úton a Társaság az 1.2. pontban megjelölt székhelyére címzett küldeményben. e) Személyesen a Társaság az 1.2. pontban megjelölt székhelyén elıre egyeztetett idıpontban (a STATUS Capital Zrt. a megbízás leadására abban az esetben ad lehetıséget Ügyfelei részére, amennyiben az a) – c) pontok egyike sem alkalmas a megbízások leadására valamely külsı- és/vagy belsı technikai problémának köszönhetıen).

9


2.3.2. Szóbeli kapcsolattartásra a Társaság megjelölt üzleti órában van lehetıség.

5.

sz.

Mellékletben

3. Üzletszabályzat nyilvánossága 3.1. A Társaság gondoskodik arról, hogy az Üzletszabályzatot az Ügyfelek már a köztük létrejövı STATUS Capital Zrt. Üzletszabályzat szerzıdéses kapcsolat kezdete elıtt megismerjék, akként hogy a Társaság az Üzletszabályzatát az Ügyfelei számára nyitva álló hivatalos helyiségében – 7100 Szekszárd, Arany János utca 17-21. szám alatti irodájában, 7621 Pécs, Király utca 15. I/5. szám alatti telephelyein – elhelyezi, és azt bárki – az üzleti órák idıtartama alatt – megtekintheti. A STATUS Capital Zrt. az üzletszabályzatát az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló helyiségeiben kifüggeszti, továbbá elektronikus kereskedelmi szolgáltatás nyújtása esetén az ügyfél számára folyamatosan és könnyen elérhetı módon elektronikus úton is elérhetıvé teszi, lehetıvé téve az ügyfél számára annak tárolását és elıhívását. 3.2. A jelen Üzletszabályzatot a Társaság egyoldalúan módosíthatja, a módosított Üzletszabályzat azonban akkor lép életbe, amikor azt a STATUS Capital Zrt. Igazgatósága jóváhagyta, illetve azt a Társaság az Ügyfelei részére a 3.1. pontban meghatározott módon hozzáférhetıvé tette. A STATUS Capital Zrt. az Üzletszabályzatban foglalt feltételek változásáról a vele kapcsolatban álló Ügyfeleket az internetes honlapján, - a www.statuscapital.hu - értesíti. 3.3. Az Ügyfél köteles az üzletszabályzat módosításait figyelemmel kísérni és az üzletszabályzat rendelkezéseit megismerni. Az Ügyfél e kötelezettségének elmulasztásából eredı károkért kizárólag az Ügyfelet terheli felelısség. 3.4 Az Ügyfélnek - a változás honlapon történı közzétételét követıen - 15 napos határidı áll a rendelkezésére olyan nyilatkozat tételére, hogy a megváltozott tartalommal, üzleti kapcsolatát nem kívánja fenntartani a Társasággal. Amennyiben az Ügyfél a rendelkezésre álló határidı alatt nem nyújt be ilyen írásbeli nyilatkozatot vagy kifogást, a STATUS Capital Zrt. úgy tekinti, hogy az Ügyfél a módosított Üzletszabályzatot tudomásul vette, és azt magára nézve kötelezınek elfogadta.

10


4. Üzletszabályzat változása 4.1. Az Üzletszabályzat megváltoztatásáról a STATUS Capital Zrt. legalább 5 (öt) nappal korábban hirdetmény formájában kifüggesztés útján értesíti Ügyfeleit. 4.2. Amennyiben az Ügyfél az Üzletszabályzat megváltoztatása következtében nem kívánja a STATUS Capital Zrt. szolgáltatásait igénybe venni, jogosult – feltéve hogy az egyedi szerzıdés eltérı határidıt nem állapít meg – azonnali hatállyal a STATUS Capital Zrt.-vel kötött szerzıdést felmondani.

11


II. A szolgáltatásokra vonatkozó általános rendelkezések 1. Általános rendelkezések 1.1. A STATUS Capital Zrt. és Ügyfelei között létrejövı jogügyletek tartalmát az ügylethez kapcsolódó a STATUS Capital Zrt. és Ügyfele, valamint az Ügyfél és az Ügyfél megbízását végrehajtó Üzleti Partner közt létrejött keretszerzıdés(ek), valamint az Üzletszabályzatban foglalt szabályok határozzák meg. Amennyiben az adott ügyletre vonatkozó szerzıdés a jelen Üzletszabályzattól eltérı rendelkezést tartalmaz, úgy a szerzıdésben meghatározottakat kell alkalmazni. Azokban a kérdésekben, amelyekre az érintett szerzıdés nem tartalmaz rendelkezést, a jelen Üzletszabályzat rendelkezései alkalmazandóak. 1.2. A STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnere által végrehajtott (vagy elszámolási szolgáltatást nyújtott az) ügyletek és mőveletek tekintetében, vagy azzal kapcsolatban, az Üzleti Partner Üzletszabályzatának elıírásai kötelezı érvényőek mind a Társaságra, mind pedig az ilyen ügyletekben és mőveletekben érintett Ügyfélre, minden olyan szabály esetén, amely nem ellentétes a hatályos magyar jogi szabályozással és amelyre vonatkozóan a jelen Üzletszabályzat nem tartalmaz elıírásokat, vagy az az Üzleti Partner Üzletszabályzatától eltér. Az ilyen ügyletekre vonatkozó megbízások felvételének és mőveleti utasítások végrehajtásának feltétele, hogy a STATUS Capital Zrt. az érintett Üzleti Partnere Üzletszabályzatát írásban, (amennyiben szükséges magyar nyelvő fordításban) elızetesen az Ügyfél számára elérhetıvé tegye székhelyén, valamint hogy meggyızıdjön az adott szabályzat lehetıvé teszi-e a Végrehajtási Politikában foglaltak érvényesülését. A STATUS Capital Zrt. a megbízását az Ügyfél határozott utasítása esetén a Végrehajtási Politikában foglaltaktól eltérıen is jogosult teljesíteni. 1.3. A STATUS Capital ZRt. az Ügyféllel fennálló kapcsolata körében jogosult harmadik személy közremőködését igénybe venni, ha azt megítélése szerint szükségesnek tartja. A STATUS Capital Zrt. a közremőködésért úgy felel, mintha saját maga járt volna el. Ha a közremőködı felelısségét jogszabály vagy Üzletszabályzata korlátozza, a STATUS Capital Zrt. felelıssége is ehhez igazodik. Az Ügyfél által kijelölt harmadik személy tevékenységéért a STATUS Capital Zrt. felelısséget nem vállal.

2. Felelősségi szabályok

12


2.1. A STATUS Capital Zrt. üzleti tevékenysége során az általában elvárható gondossággal és körültekintéssel, az Ügyfél érdekének lehetséges figyelembevételével köteles eljárni. 2.2. A STATUS Capital Zrt. és az Ügyfél üzleti kapcsolatából fakadó kötelezettségek megszegésébıl származó károkat az a fél viseli, akinek az felróható. 2.3. A STATUS Capital Zrt. - a jogszabályban meghatározott esetek, valamint az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerzıdésszegése kivételével a szerzıdések teljesítéséért felelısségét nem korlátozhatja, nem zárhatja ki. 2.4. A STATUS Capital Zrt. nem felel: a) olyan veszteségekért vagy károkért, amelyek erıhatalom (vis maior), belföldi vagy külföldi hatósági engedély (bejegyzés) megtagadása vagy késedelmes megadása folytán következnek be. Vis maior minden olyan esemény, amely a STATUS Capital Zrt. hatalmán kívülálló, elıreláthatatlan, vagy ha elırelátható, akkor elkerülhetetlen. Vis maior esetén is azonban mindkét félnek kárenyhítési kötelezettsége van. b) erıhatalom, illetve üzletvitelének - közvetlen vagy közvetett - megzavarásából származó károkért. c) olyan károkért, melyek jogszabály vagy - tıle független szabályzat változásokból fakadnak, továbbá külföldi vagy belföldi hatósági rendelkezések vagy azok változása miatt a szükséges hatósági engedélyek megtagadása vagy késedelmes megadása következtében merültek fel. d) az Ügyfél téves adatszolgáltatásából, mulasztásából vagy késedelmes adatszolgáltatásából eredı károkért. e) a szerzıdések alapján az Ügyfél részére megszerzett pénzügyi eszközök kibocsátóinak, ideértve a Magyar Állam hitelképességében és/vagy fizetıképességében bekövetkezett változásokért, vagy korlátozásokért. f) az olyan károkért, amelyek abból erednek, hogy a pénzügyi eszközök valódisága, illetve az aláírások hitelessége gondos vizsgálattal sem volt megállapítható, amennyiben úgy járt el, ahogy az az adott helyzetben általában elvárható. g) azokért a károkért, melyek a postai úton történı kézbesítés hibáiból erednek. A telefon, telefax és egyéb elektronikus adatátviteli forgalomban vagy rögzítési módban az átviteli vagy rögzítı rendszer hibájából, félreértésbıl vagy tévedésbıl származó károkért a Társaság az Ügyféllel vagy harmadik külsı személlyel szemben csak és kizárólag akkor felel, ha a kár egyértelmően neki felróható. 2.5. Az Ügyfél viseli mindazon károkat, melyek abból származnak, hogy nem bocsátja a STATUS Capital Zrt. rendelkezésére a szükséges információkat, adatokat, illetve az ezekben beálló változásokat,

13


különös tekintettel azokra az adatokra, amelyek az Ügyfél vagy a rendelkezésre jogosultak üzletkötési, döntési, cselekvési, jogi vagy kockázatviselı képességét befolyásolják. 2.6. Ha az Ügyfél felelısségét jogszabály vagy az üzletszabályzat korlátozza, a STATUS Capital Zrt. felelıssége az Ügyfél felelısségéhez igazodik. 2.7. A STATUS Capital Zrt. nem vállal olyan megbízást, amely jogszabályba ütközik, ezt szükség esetén külön is az Ügyfél tudomására hozza. Amennyiben ezt a STATUS Capital Zrt. nem tudja egyértelmően megállapítani, a szerzıdés megkötése elıtt kikéri a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (továbbiakban Felügyelet) véleményét. 2.8. A STATUS Capital Zrt. nem köteles arra, hogy a neki bemutatott belés külföldi okiratok eredetiségét, teljességét vagy érvényességét megvizsgálja. Az Ügyfél viseli mindazon károkat, melyek ezen okiratok hamisításával, hiányosságával, hatálytalanságával vagy hamis kiállításával ill. fordításával kapcsolatban keletkeznek. A jogszabályi kereteken belül a STATUS Capital Zrt. nem felel a hamisított vagy hamis igazoló okmányokból eredı károkért. 2.9. Az Üzleti Partneren keresztül történı teljesítés során a STATUS Capital Zrt. az általa elkészített Végrehajtási Politika szerint veszi fel és továbbítja az Ügyfelei megbízásait. Ez a politika részletesen szabályozza, hogy az ügyfelek megbízásait a STATUS Capital Zrt. hogyan továbbítja Üzleti Partnere felé. Tartalmazza azokat a teljesítési helyszíneket, amelyeken a fıszabály szerint Társaságunk megkísérli az Ügyfél megbízását Üzleti Partnerein keresztül teljesíteni. A Végrehajtási Politika az Üzletszabályzatunk mellékletét képezi. 2.10. Az Ügyfél nem teljesítése esetén a STATUS Capital Zrt. a nem teljesített összeg erejéig az Ügyfélnek a STATUS Capital Zrt. Uzleti Partnerének birtokába került értékpapírjain, pénzén visszatartási, illetve beszámítási joggal rendelkezik. 2.11. Pénzügyi eszköz letiltása, kereskedelmének felfüggesztése esetén a STATUS Capital Zrt. az adott pénzügyi eszközre megbízást a letiltás, felfüggesztés ideje alatt nem fogad el és nem is teljesít. Az ebbıl eredıkárok az Ügyfelet terhelik. 2.12. Amennyiben olyan kérdés merül fel, amelyrıl sem az Üzletszabályzat, sem az Ügyféllel kötött szerzıdés nem rendelkezik, és az Ügyféllel való egyeztetésre sincs lehetıség, a STATUS Capital Zrt. jogosult az önálló döntésre, azonban ez az Ügyfél érdekeit nem sértheti.

14


3. Az Ügyfelek tájékoztatására vonatkozó szabályok 3.1. A tájékoztatás általános szabályai 3.1.1. Az Ügyfélnek kötelezettsége a szerzıdés megkötése elıtt, illetve megbízás adása elıtt az adott szerzıdés illetve megbízás tárgyát képzı befektetési tanácsra, pénzügyi eszköz és ügylet közgazdasági és jogi tartalmáról - így különösen hozamáról, hozamszámításának módjáról, hozamalakulásának alapvetı összefüggéseirıl, az adott pénzügyi eszközre, illetve ügyletre vonatkozó elszámolási szabályokról és a befektetés kockázatáról magának is tájékozódnia. 3.1.2. A STATUS Capital Zrt. felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a szerzıdés megkötését vagy keretszerzıdés esetén a megbízás felvételét és továbbítását megelızıen a Bszt. elıírásainak megfelelıen Megfelelési-és Alkalmassági Tesztet köteles kitölteni, Kockázatfeltáró Nyilatkozatot aláírni. Az Ügyfél mindenkor azon pénzügyi vállalkozás, hitelintézet, bank Megfelelési tesztjét/tesztjeit és Alkalmassági Tesztjét/Tesztjeit is köteles kitölteni, mely pénzügyi vállalkozással, hitelintézettel, bankkal szerzıdéses viszonyt fog létesíteni, amennyiben szükséges. Megfelelési teszt Ügyfél általi kitöltésének célja, hogy a STATUS Capital Zrt. a teszt kiértékelése során meggyızıdjön arról, hogy komplex pénzügyi eszköz esetén, az Ügyfél pénzügyi ismeretei megfelelnek az általa igénybe kívánt venni szolgáltatás jellegének. Amennyiben a pénzügyi eszköz vagy ügylet a STATUS Capital Zrt. megítélése szerint nem megfelelı az Ügyfél számára, erre felhívja az Ügyfél figyelmét. 3.1.3. A szerzıdés megkötését vagy keretszerzıdés esetén a megbízás felvételét és továbbítását megelızıen az Ügyfél köteles mindenkor azon pénzügyi vállalkozás, hitelintézet, bank Kockázatfeltáró nyilatkozatát is aláírni, mely pénzügyi vállalkozással, hitelintézettel, bankkal szerzıdéses viszonyt fog létesíteni. A Kockázatfeltáró nyilatkozat aláírásával az Ügyfél tudomásul veszi és elfogadja az adott ügyletfajtában rejlı kockázatokat és az azokból származó esetleges veszteségeket. 3.1.4. Alkalmassági teszt esetén a STATUS Capital Zrt. a teszt kiértékelése során meggyızıdik, hogy a leendı szerzıdı fél, illetve az Ügyfél ismeretei és a szerzıdés vagy megbízás tárgyát képezı pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselı képessége megfelelı-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon, és a szerzıdésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja a leendı szerzıdı fél, illetve az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, kockázatviselı képességét.

15


3.1.5. Amennyiben azon pénzügyi vállalkozás, hitelintézet, bank, mellyel az Ügyfél szerzıdéses viszonyt fog létesíteni egyéb dokumentumok aláírását, dokumentumok/iratok átadását, tesztek kitöltését megköveteli a szerzıdés vagy keretszerzıdés megkötését megelızıen, vagy a megbízás felvételét, továbbítását és végrehajtását megelızıen, akkor az Ügyfél köteles ezen dokumentumokat aláírni, átadni, illetve teszteket kitölteni. 3.1.6. A STATUS Capital Zrt. a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél tájékoztatása során, ideértve a befektetési elemzést és a reklámot is világos, egyértelmő, kiegyensúlyozott és pontos tájékoztatást ad, a leendı szerzıdı felet, illetıleg az ügyfelet nem téveszti meg. 3.1.7. A STATUS Capital Zrt. a lakossági ügyfélnek vagy azon leendı szerzıdı félnek szóló tájékoztatásban, aki a szerzıdéskötést követıen lakossági ügyfélnek minısül: a) köteles feltünteti a befektetési vállalkozás elnevezését, b) nem titkol el lényeges információt, nem ad szándékosan félreértelmezhetı információt és lényeges körülményt, tényt vagy adatot nem állít be lényegtelenként, c) nem hangsúlyozza a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítı szolgáltatás vagy a pénzügyi eszköz elınyös tulajdonságait, illetıleg jellemzıit anélkül, hogy ezzel egyidejőleg a hátrányos tulajdonságok vagy jellemzık, illetıleg a kockázatok tárgyilagos és pontos bemutatására sor ne kerülne, d) nem használ a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél számára nyilvánvalóan érthetetlen, értelmezhetetlen kifejezést, nyelvtani szerkezetet, és a tájékoztatás terjedelmét a közölni kívánt tartalommal összhangban határozza meg, és a 3.1.8.3.1.15. bekezdésben foglaltak szerint jár el. 3.1.8. A 3.1.7. bekezdésben foglaltakat abban az esetben is alkalmazni kell a STATUS Capital ZRt.-nek, ha a tájékoztatás ideértve a befektetési elemzést és a reklámot is - más számára készül, de a lakossági ügyfél vagy azon leendı szerzıdı fél számára, amely a szerzıdéskötést követıen lakossági ügyfélnek minısül, hozzáférhetıvé válik. 3.1.9. Amennyiben a STATUS Capital Zrt. által adott tájékoztatás a befektetési vállalkozások, befektetési szolgáltatási tevékenységek, kiegészítı szolgáltatások vagy pénzügyi eszközök közötti összehasonlítást tartalmaz, úgy a STATUS Capital Zrt. köteles a) az összehasonlítást tárgyilagos, tisztességes és kiegyensúlyozott módon közölni, b) megjelölni az összehasonlításhoz felhasznált adatok és információk forrását, és c) a tényektıl elkülönített módon bemutatni az összehasonlítás során használt feltételezéseket.

16


3.1.10. Ha a STATUS Capital Zrt. által adott tájékoztatás a pénzügyi eszköz, a pénzügyi eszközbıl képzett index vagy mutató múltbeli hozamára, változására, illetıleg a befektetési szolgáltatási tevékenység múltbeli teljesítményére vonatkozó adatot vagy információt tartalmaz a) ez az információ nem lehet a tájékoztatás leghangsúlyosabb eleme b) a tájékoztatásnak ki kell térnie az adott pénzügyi eszköz, pénzügyi eszközbıl képzett index vagy mutató legalább az elmúlt öt naptári évben mért hozamára, változására, illetıleg a befektetési szolgáltatási tevékenység legalább az elmúlt öt naptári évben mért teljesítményére c) a STATUS Capital Zrt.-nek meg kell jelölnie az értékelés alapjául szolgáló referencia-idıszakot, valamint a felhasznált információk és adatok forrását, d) a tájékoztatásban felhívja a figyelmet arra, hogy az adatok, illetve információk a múltra vonatkoznak, és, hogy a múltbeli adatokból és információkból nem lehetséges a jövıbeni hozamra, változásra, illetıleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni, e) ha ez az információ olyan más adatokra, illetve információkra épül, amelyek a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél székhelye vagy állandó lakhelye szerinti állam hivatalos valutavagy devizanemétıl eltérı valutavagy devizanemben kerültek meghatározásra, a STATUS Capital Zrt. világosan megjelöli az adatok és információk valutavagy devizanemét és felhívja a figyelmet arra, hogy az egyes valutavagy devizanemek közötti átváltás befolyásolja az elérhetı eredményt, f) ha ez az információ díjakkal, jutalékokkal és egyéb költségekkel növelt módon számított adatokra és információkra épül, a STATUS Capital Zrt.-nek be kell mutatnia e díjak, jutalékok és egyéb költségek hatását az eredményre, 3.1.11. Az 3.1.10. bekezdés b) pontjában foglalt kötelezettség teljesítése során, ha az adott pénzügyi eszköz, pénzügyi eszközbıl képzett index vagy mutató esetében nem létezik öt évben mért hozamra, változásra, illetıleg a befektetési szolgáltatási tevékenység esetében öt évben mért teljesítményre vonatkozó információ a) de legalább egy évre vonatkozó információ rendelkezésre áll, azon teljes tizenkét hónapból álló idıszakokra vonatkozó hozamra, változásra, illetıleg teljesítményre vonatkozó információt közölni kell, amelyre az rendelkezésre áll, b) és nem létezik teljes, legalább tizenkét hónapra vonatkozó információ sem, az adott pénzügyi eszköz, pénzügyi eszközbıl képzett index vagy mutató, illetıleg a befektetési szolgáltatási tevékenység esetében összehasonlítás nem alkalmazható.

17


3.1.12. Ha a STATUS Capital Zrt. által adott tájékoztatás a pénzügyi eszköz, a pénzügyi eszközbıl képzett index vagy mutató múltbeli hozamának, illetıleg változásának becslését vagy erre vonatkozó utalást tartalmaz, akkor a tájékoztatásnak az adott pénzügyi eszköz és a pénzügyi eszközökbıl képzett mutató vagy index alapját képezı pénzügyi eszközre vagy pénzügyi eszközökbıl képzett mutatóra vagy indexre is utalnia kell, valamint a) a múltbeli hozam, illetıleg változás becslésének az adott pénzügyi eszköz, pénzügyi eszközökbıl képzett mutató vagy index alapját képezı pénzügyi eszköz vagy pénzügyi eszközökbıl képzett mutató vagy index valós múltbeli hozamán, illetıleg változásán kell alapulnia, b) az a) pontban meghatározott, alaptermékre vonatkozó valós múltbeli hozam vagy változás bemutatása esetén az 3.1.10. pont bekezdés a)-c), e) és f) pontjaiban és a 3.1.11. pontjában foglaltaknak is teljesülnie kell, c) a tájékoztatásban feltőnı módon fel kell hívni a figyelmet arra, hogy az adatok, illetve információk becsült múltbeli hozamra vagy változásra vonatkoznak, valamint hogy a múltbeli adatokból és információkból nem lehetséges a jövıbeni hozamra, illetıleg változásra, vonatkozó megbízható következtetéseket levonni. 3.1.13. Ha a STATUS Capital Zrt. által adott tájékoztatás a pénzügyi eszköz, a pénzügyi eszközbıl képzett index vagy mutató jövıbeni hozamára, változására, illetıleg a befektetési szolgáltatási tevékenység jövıbeni teljesítményére vonatkozó információt tartalmaz: a) ez az információ nem alapulhat és nem is utalhat a pénzügyi eszköz, a pénzügyi eszközbıl képzett index vagy mutató becsült múltbeli hozamára, változására, illetıleg a befektetési szolgáltatási tevékenység múltbeli teljesítményére, b) annak olyan ésszerő és tárgyilagos feltételezéseken kell alapulnia, amelyeket tényszerő adatokkal kell alátámasztani, c) ha ez az információ díjakkal, jutalékokkal és egyéb költségekkel növelt módon számított adatokra és információkra épül, a befektetési vállalkozásnak be kell mutatnia e díjak, jutalékok és egyéb költségek hatását az eredményre, d) a tájékoztatásban feltőnı módon fel kell hívni a figyelmet arra, hogy az adatok, illetve információk becslésen alapulnak, valamint hogy ezen elırejelzésbıl nem lehetséges a valós jövıbeni hozamra, változásra, illetıleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni, 3.1.14. Ha a STATUS Capital Zrt. által adott tájékoztatás adóügyi elszámolásra vagy adóügyi következményre vonatkozó információt tartalmaz, a tájékoztatásban feltőnı módon fel kell hívni a figyelmet arra, hogy ez pontosan csak az ügyfél egyedi körülményei alapján ítélhetı meg, valamint hogy a jövıben változhat.

18


3.1.15. A STATUS Capital Zrt. által adott tájékoztatás nem tartalmazhatja felügyeleti hatóság nevét olyan összefüggésben vagy szövegkörnyezetben, amelybıl olyan következtetést lehetne levonni, hogy az adott felügyeleti hatóság kifejezetten javasolná vagy elismerné a befektetési vállalkozást, annak tevékenységét vagy az adott pénzügyi eszközt. 3.1.16. A STATUS Capital Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítı szolgáltatása keretében - a Bszt. 43. §-ban foglaltakra is figyelemmel - tájékoztatja az ügyfelet vagy a leendı szerzıdı felet a) a STATUS Capital Zrt.-re vonatkozó alapvetı tudnivalókról, b) A STATUS Capital Zrt. mőködésének és tevékenységeinek szabályairól, c) a leendı szerzıdı fél tulajdonában lévı vagy ıt megilletı pénzügyi eszköz és pénzeszköz kezelésének szabályairól, d) a szerzıdésben foglalt ügyletben érintett pénzügyi eszközzel kapcsolatos tudnivalókról, e) a szerzıdésben foglalt ügylettel kapcsolatos tudnivalókról, ideértve az ügyletet érintı nyilvános információkat, valamint az ügylet kockázatát, f) a Bszt. 62. § (2) bekezdés i) pontja szerinti végrehajtási helyszínekrıl, g) a szerzıdéskötéshez, valamint - egy korábban megkötött és hatályban lévı szerzıdés (a továbbiakban: keretszerzıdés) létrehozatala esetében az egyes ügyletek megkötéséhez kapcsolódó költségrıl, díjról, amely az ügyfelet terheli. 3.1.17. Ha e törvény eltérıen nem rendelkezik, az elıbbiekben a 6.2.11. pont szerinti tájékoztatást olyan idıben kell megadni, hogy az ügyfélnek - a helyzet sürgısségére és a válaszintézkedéshez szükséges idıre, valamint a szerzıdés tárgyát képezı ügylet összetettségére tekintettel kellı ideje álljon rendelkezésre a tájékoztatásban foglalt információk megértéséhez és a megalapozott döntéshez.

4. A Szerződéskötés szabályai 4.1. Előzetes tájékoztatási és tájékozódási kötelezettség 4.1.1. Előzetes tájékoztatási kötelezettség 4.1.1.2 A STATUS Capital Zrt. a befektetési szolgáltatási vagy kiegészítı szolgáltatása keretében - a Bszt. 43. § (12) bekezdésben foglaltak kivételével - legkésıbb az adott szerzıdés megkötését megelızıen tájékoztatja a leendı szerzıdı felet, ha a szerzıdés

19


megkötését követıen lakossági ügyfélnek minısül, valamint a lakossági ügyfelet a) a szerzıdés feltételeirıl, és b) a szerzıdésben foglaltakkal közvetlenül összefüggı, a 4.1.1.3. bekezdésben, valamint a 4.1.1.5. bekezdés a)-c) pontjában meghatározott adatokról. 4.1.1.3. A STATUS Capital Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítı szolgáltatása keretében - a Bszt. 43. § (12) bekezdésben foglalt esetek kivételével - legkésıbb a 4.1.2. bekezdésben foglalt szerzıdésben meghatározott szolgáltatás teljesítését megelızıen tájékoztatja a) a lakossági ügyfelet a 4.1.1.4.-4.1.1.5. és a (7)-(9) bekezdésben, és b) a szakmai ügyfeleket a 4.1.1.6. bekezdés d) és e) pontjában foglaltakról. 4.1.1.4. A STATUS Capital Zrt. a Bszt. 41. § (1) bekezdés a) pontjában meghatározott tájékoztatás keretében közli a leendı szerzıdı féllel, amely a szerzıdéskötést követıen lakossági ügyfélnek minısül vagy a lakossági ügyféllel a) a befektetési vállalkozás elnevezését, székhelyét és egyéb elérhetıségeit, b) az ügyfél által a befektetési vállalkozással való kapcsolattartás során használható nyelveket, c) az ügyféllel való kapcsolattartás módját, eszközét, ideértve a megbízás küldésének és fogadásának módját, eszközét, d) a befektetési szolgáltatási, valamint a kiegészítı befektetési szolgáltatási tevékenység végzésére jogosító engedélyének számát, valamint az ezen engedélyt kiadó felügyeleti hatóság nevét és levelezési címét, és e) függı ügynök igénybevétele esetén e tényt, valamint azon EGTállam megnevezését, amelyben a függı ügynököt nyilvántartásba vették. 4.1.1.5. A STATUS Capital Zrt. a 41. § (1) bekezdés b) pontjában meghatározott, a mőködésének és tevékenységének szabályairól szóló tájékoztatás során közli a leendı szerzıdı féllel, amely a szerzıdéskötést követıen lakossági ügyfélnek minısül vagy a lakossági ügyféllel a) az ügyfél számára végzett, illetıleg nyújtott, a befektetési szolgáltatási tevékenységrıl vagy a kiegészítı szolgáltatásról szóló jelentés gyakoriságát, idızítését és jellegét, b) a Bszt. 110. § (1) bekezdésében meghatározott összeférhetetlenségi politika összefoglaló leírását, és c) az ügyféltıl kapott megbízás végrehajtására vonatkozó általános szabályokról szóló, a Bszt. 63. § szerinti végrehajtási politikának a Bszt. 63. § (1) bekezdés a)-c) pontja szerinti elemeit.

20


4.1.1.6. A STATUS Capital ZRt. a 4.2.11. pont d) és e) pontjában meghatározott, a pénzügyi eszközre, illetve az ügylet kockázatára vonatkozó tájékoztatás során - az ügyfél minısítésének, valamint a Bszt. 44. §, illetve a 45. § szerinti elızetes tájékozódás során feltártak megfelelı figyelembevételével – kitér a) a pénzügyi eszköz kockázatára, ideértve a tıkeáttétel lényegére és hatásaira vonatkozó tájékoztatást és a teljes befektetett összeg esetleges elvesztésének kockázatára vonatkozó felhívást, b) a pénzügyi eszköz piaci helyzetére, c) a pénzügyi eszköz árának volatilitására, illetve a piac elérésében tapasztalható esetleges korlátokra, d) a pénzügyi eszköz szerzıdéskötés idıpontját megelızı idıszakra vonatkozó árfolyam-alakulására az 1287/2006/EK bizottsági rendelet szerint, e) arra a tényre, hogy az adott pénzügyi eszközre vonatkozó tranzakció, pénzügyi kötelezettségvállalás és a további kapcsolódó kötelezettségek ideértve a feltételes kötelezettségvállalást is eredményeképpen az ügyfél pótlólagos befizetési kötelezettségre számíthat a pénzügyi eszköz megszerzésének költségén felül, f) a pénzügyi eszközzel kapcsolatos letéti követelmény vagy hasonló kötelezettség érvényesülésére, g) azon szerzıdı fél, amely a szerzıdéskötést követıen lakossági ügyfélnek minısül, és a lakossági ügyfél esetében, a pénzügyi eszköz forgalomba hozatala esetén a 2003/71/EK bizottsági irányelv szerinti kibocsátási tájékoztató közzétételi helyére, h) annak a kölcsönhatásnak a lényegére, amely eredményeképpen egy egynél több összetevıbıl álló pénzügyi eszköz kockázata esetleg meghaladhatja az egyes összetevık kockázatainak összegét, i) a h) pontban meghatározott, egynél több összetevıbıl álló pénzügyi eszköz egyes összetevıinek leírására, és j) a garanciát magában foglaló pénzügyi eszköz esetében a garancia természetének részletezésére oly módon, hogy abból mind a garanciavállaló, mind a garantált intézmény megismerhetı legyen és a garancia lényege a lakossági ügyfél számára megítélhetı legyen. 4.1.1.7. A STATUS Capital Zrt. a leendı szerzıdı félnek, amely a szerzıdéskötést követıen lakossági ügyfélnek minısül vagy a lakossági ügyfélnek a 41. § (1) bekezdés g) pontjában foglalt, költségekkel és díjakkal kapcsolatos tájékoztatása során a) tájékoztatást ad az ügyfél által a pénzügyi eszköz megszerzésével, tartásával, a STATUS Capital Zrt. befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítı szolgáltatása keretében számára nyújtott szolgáltatásáról szóló szerzıdés létrehozatalával, fenntartásával és teljesítésével kapcsolatosan - ideértve a keretszerzıdés alapján adott megbízáshoz kapcsolódóan - viselendı minden költségrıl,

21


b)

c)

d)

ideértve bármilyen díjat, jutalékot (pénzügyi eszközönként és ügyleteként), hozzájárulást, valamint adót, amelyet a befektetési vállalkozás von le vagy számol el (a továbbiakban: teljes ár), tájékoztatást ad az egyes devizák vagy valuták megnevezésérıl, az alkalmazott átváltási árfolyamról és az átváltás költségeirıl, ha az a) pontban meghatározott teljes árat vagy annak egy részét külföldi valutában vagy devizában kell megfizetni, felhívja a figyelmét arra, hogy a szerzıdésben meghatározott pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet kapcsán olyan költség, illetve adófizetési kötelezettség keletkezhet, amely megfizetése nem a befektetési vállalkozáson keresztül történik, tájékoztatást ad a fizetésre vagy a teljesítés módjára vonatkozó egyéb szabályokról.

4.1.1.8. Ha a 4.1.1.7. bekezdés a) pontjában meghatározott teljes ár összegszerően pontosan nem határozható meg, a befektetési vállalkozás megadja a számítás módját és az alapját képezı információt úgy, hogy az ügyfél számára az megítélhetı legyen.

4.1.2. Előzetes tájékozódási kötelezettség 4.1.2.1. Alkalmassági Teszt 4.1.2.1.1 A STATUS Capital Zzt. befektetési tanácsadási tevékenysége keretében a 4.1.2.1.2. bekezdésben foglaltak szerint a szerzıdés megkötését vagy keretszerzıdés esetében a megbízás végrehajtását megelızıen a) meggyızıdik arról, hogy a leendı szerzıdı fél, illetve az ügyfél ismeretei és a szerzıdés vagy megbízás tárgyát képezı pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselı képessége megfelelı-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon, és b) a szerzıdésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja a leendı szerzıdı fél, illetve az ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, c) annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. 4.1.2.1.2. A 4.1.2.1.1. bekezdésben meghatározott tájékozódás (a továbbiakban: alkalmassági teszt) keretében a STATUS Capital Zrt. értékeli, hogy a befektetési tanácsadási tevékenysége keretében kínált szolgáltatás a) alkalmas-e a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására,

22


b) kapcsán felmerülı, a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévı kockázat mértéke megfelel-e az ügyfél pénzügyi teherviselı képességének, és c) természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél megfelelı tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e. 4.1.2.1.3. A 4.1.2.1.2. bekezdés a) pontjában foglalt befektetési célok értékelése során a STATUS Capital Zrt. megvizsgálja legalább a) azt az idıszakot, amelyen belül a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél tartani kívánja a befektetését, b) a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél kockázatvállalási hajlandóságát és kockázatviselı képességét, és c) a befektetéssel megvalósítani kívánt célt. 4.1.2.1.4. A 4.1.2.1.2. bekezdés b) pontjában foglalt pénzügyi teherviselı képesség értékelése során a STATUS Capital Zrt. megvizsgálja legalább a) a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél rendszeres jövedelmének összegét és forrását, b) a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél birtokában lévı eszközök nagyságát, különös tekintettel a likvid eszközök, befektetett eszközök és az ingatlanok állományára, és c) a leendı szerzıdı felet vagy az ügyfelet terhelı rendszeres kötelezettségek összegét és forrását. 4.1.2.1.5. A 4.1.2.1.2. bekezdés c) pontjában foglalt ismeret és tapasztalat értékelése során a STATUS Capital Zrt.: a) feltárja a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, b) vizsgálja a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek milyen idıtávon belül valósultak meg, és c) vizsgálja a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását. 4.1.2.1.6. A 4.1.2.1.1. és a 4.1.2.1.5. bekezdésben foglalt alkalmassági teszt során a befektetési vállalkozás a leendı szerzıdı féltıl vagy az ügyféltıl a) vagyoni és jövedelmi helyzetére vonatkozó írásbeli nyilatkozatát, b) az a) pontban szereplı nyilatkozat alátámasztását szolgáló okirat bemutatását, vagy c) más befektetési vállalkozással vagy árutızsdei szolgáltatóval való megállapodásának feltárását kérheti.

23


4.1.2.1.7. Ha a STATUS Capital Zrt. a 4.1.2.1.1. bekezdés szerinti szolgáltatását szakmai ügyfélnek nyújtja, akkor a 4.1.2.1.2. bekezdés c) pontjában meghatározott feltételt teljesítettnek tekinti azzal, hogy ha a szakmai ügyféllé minısítésre a Bszt. 49. § (1) bekezdése szerint került sor, akkor ezt az ügyfél Bszt. 49. § (2) bekezdése szerinti kérelmében megjelölt pénzügyi eszköz és ügylet vonatkozásában kell alkalmazni. 4.1.2.1.8. Ha a STATUS Capital Zrt. befektetési tanácsadási tevékenysége keretében a Bszt. 48. § szerinti szakmai ügyfélnek nyújt szolgáltatást, a 4.1.2.1.2. bekezdés b) pontjában meghatározott feltételt teljesítettnek tekinti. 4.1.2.1.9. A 4.1.2.1.2. bekezdésben meghatározott alkalmassági teszt végrehajtása során a STATUS Capital Zrt. nem támaszkodhat a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél által közölt információra, ha felismeri vagy fel kellene ismernie azt, hogy az információ nyilvánvalóan elavult, hibás vagy hiányos.

4.1.2.2. Megfelelési Teszt 4.1.2.2.1. Amennyiben a STATUS Capital Zrt. 4.1.2.1.1. bekezdésében nem említett befektetési szolgáltatási tevékenységet végez, a szerzıdés megkötését vagy keretszerzıdés esetén a megbízás végrehajtását megelızıen - a 4.1.2.2.3. bekezdésben foglalt kivétellel a leendı szerzıdı féltıl, illetıleg az ügyféltıl nyilatkozatot kér a) a szerzıdésben foglalt ügylet lényegével, b) az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzıivel, és c) különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteirıl és tapasztalatairól, annak megítélése érdekében, hogy a STATUS Capital Zrt. valóban a számára megfelelı ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánlja. 4.1.2.2.2. Az 4.1.2.2.1. bekezdésben foglalt ismeret és tapasztalat értékelése (a továbbiakban: megfelelési teszt) során a STATUS Capital Zrt. a) feltárja a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, b) vizsgálja a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek milyen idıtávon belül valósultak meg, és c) vizsgálja a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását.

24


4.1.2.2.3. Nem kell a 4.1.2.2.1. bekezdésben foglaltakat alkalmazni, ha a STATUS Capital Zrt. a leendı szerzıdı féllel vagy az ügyféllel a Bszt. 5. § (1) bekezdésének a) vagy b) pontjában foglaltakra köt megállapodást és a) az ügylet szabályozott piacra vagy azzal azonos feltételeknek megfelelı harmadik országbeli tızsdére bevezetett részvényre, pénzpiaci eszközre, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírra vagy más értékpapírosított követelésre (ide nem értve azokat az eszközöket, amelyek származtatott elemeket tartalmaznak), valamint az ÁÉKBV által kibocsátott értékpapírra vagy más nem komplex pénzügyi eszközre vonatkozóan jön létre, b) az ügyletre vonatkozó megállapodást az ügyfél vagy leendı szerzıdı fél kezdeményezi, c) a STATUS Capital Zrt. egyidejőleg a leendı szerzıdı fél tudomására hozza, hogy ebben az esetben nem vizsgálja a szerzıdésben szereplı pénzügyi eszköz befektetési célok megvalósítására való alkalmasságát, azaz nem alkalmazza a 4.1.2.2.1. bekezdésében foglaltakat, így ennek következményei az ügyfél számára nem érvényesülnek, d) a STATUS Capital Zrt. megfelel a Bszt. 110. §-ban foglaltaknak. 4.1.2.2.4. A 4.1.2.2.3. bekezdés a) pontja alkalmazásában nemkomplex pénzügyi eszköz az a pénzügyi eszköz, amely a) nem minısül olyan értékpapírnak, amely átruházható értékpapír megszerzésére vagy értékesítésére jogosít vagy amely átruházható értékpapír, deviza, kamatláb vagy hozammutató, áru, index vagy más hasonló, referenciaként értelmezhetı intézkedés változásán alapul és készpénzben teljesítendı, b) nem minısül a Bszt. 6. § d)-k) pontjaiban meghatározott eszköznek, c) értékesítésére, visszaváltására vagy hozamának egyéb módon történı realizálására gyakori és rendszeres lehetıség áll fenn nyilvános, piaci árnak minısülı vagy a pénzügyi eszköz kibocsátójától független ármeghatározó rendszer által közzétett árfolyamon, d) nem foglal magában a beszerzési költségét meghaladó tényleges vagy esetleges kötelezettséget az ügyfél számára, e) tekintetében, lényeges jellemzıire nézve olyan tartalmú és minıségő nyilvános információk állnak rendelkezésre, amelyek a lakossági ügyfél részére lehetıvé teszik megalapozott befektetési döntés meghozatalát. 4.1.2.2.5. Nem kell a 4.1.2.2.1. bekezdésben foglaltakat alkalmazni, ha a befektetési vállalkozás az ügyféllel vagy a leendı szerzıdı féllel az 5. § (1) bekezdésének a)-c) pontjában foglaltakra köt megállapodást és az ügyfél elfogadható partnernek minısül. 4.1.2.2.1.6. Ha a STATUS Capital Zrt. a 4.1.2.2.1. bekezdésben meghatározott tevékenysége keretében szakmai ügyfélnek nyújt

25


szolgáltatást, a 4.1.2.2.1. bekezdésben meghatározott feltételeket teljesítettnek tekinti azzal, hogy ha a szakmai ügyféllé minısítésre a Bszt. 49. § (1) bekezdése szerint került sor, akkor ezt az ügyfél a Bszt. 49. § (2) bekezdése szerinti kérelmében megjelölt pénzügyi eszköz és ügylet vonatkozásában kell alkalmazni. 4.1.2.2.1.7. A 4.1.2.2.1. bekezdésben meghatározott megfelelési teszt végrehajtása során a STATUS Capital Zrt. nem támaszkodhat a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél által közölt információra, ha felismeri vagy fel kellene ismernie azt, hogy az információ nyilvánvalóan elavult, hibás vagy hiányos.

4.1.2.3. Általános rendelkezés 4.1.2.3.1. Ha a STATUS Capital Zrt. 4.1.2.2.1. bekezdésében meghatározott információ alapján úgy ítéli meg, hogy a szerzıdésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelı a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél számára, erre felhívja a leendı szerzıdı fél, illetıleg az ügyfél figyelmét. 4.1.2.3.2. Ha a leendı szerzıdı fél vagy az ügyfél nem adja meg a 4.1.2.2.1. bekezdésében meghatározott információt vagy a megadott információt a befektetési vállalkozás elégtelennek tartja, felhívja a leendı szerzıdı fél, illetıleg az ügyfél figyelmét arra, hogy ebben az esetben nem képes a szerzıdésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelıségét megállapítani.

4.2. A Szerződéskötés - Általános rendelkezések 4.2.1. A Felek a jelen Szabályzat rendelkezéseitıl – amennyiben a vonatkozó jogszabályok eltérıen nem rendelkeznek, illetve a jogszabályi keretek között – közös megegyezéssel írásban, az egyes Szerzıdések, megbízások vonatkozásában eltérhetnek. 4.2.2. A STATUS Capital Zrt.-t jogszabály alapján szerzıdéskötési kötelezettség nem terheli. A STATUS Capital Zrt.-t szerzıdéskötési kötelezettség abban az esetben sem terheli, ha az adott ügylettípus vonatkozásában keretszerzıdést kötött Ügyféllel. Ebbıl következıen a STATUS Capital Zrt. szerzıdéskötési szabadsága alapján szabadon dönt az Ügyfél szerzıdéskötési ajánlatának elfogadásáról vagy visszautasításáról. A STATUS Capital Zrt. az ebbıl fakadó károkért felelısségét kizárja. A STATUS Capital Zrt. a szerzıdéskötést a Bszt. 54. §-ában és a 16. pontban felsorolt esetekben megtagadja. 4.2.3. A jelen Szabályzat rendelkezéseit a STATUS Capital Zrt. egyes tevékenységeire azok jellegzetességeinek figyelembe vételével, valamint az egyes Szerzıdésekben meghatározott eltérésekkel kell

26


alkalmazni. Amennyiben a Felek eltérıen nem rendelkeznek, akkor a Szerzıdésben nem szabályozott kérdésekben az Üzletszabályzat rendelkezéseit kell alkalmazni. 4.2.4. A Szerzıdés aláírásával az Ügyfél a) elfogadja és magára nézve kötelezınek ismeri el a jelen Üzletszabályzatban foglaltakat; b) vállalja a STATUS Capital Zrt. mindenkor hatályos Kondíciós Listájában foglalt díjai, jutalékok, stb. megfizetését; c) kijelenti, hogy a STATUS Capital Zrt. a szerzıdéskötéssel kapcsolatos tájékoztatási kötelezettségének a vonatkozó jogszabályoknak, illetve a Szabályzatnak megfelelıen eleget tett; d) tudomásul veszi, hogy a tıkepiac elıre kiszámíthatatlan változásai miatt a veszteség kockázatával is számolnia kell. 4.2.5. A Kondíciós Listában foglalt díjak, jutalékok, stb. összege – kifejezett eltéri rendelkezés hiányában – nettó összegnek tekintendı, így az esetleges adókat és más közterheket az Ügyfélnek a Kondíciós Listában meghatározott módon meg kell fizetnie. 4.2.6. A Szerzıdésre a Társaság egyéb szabályzatai is megfelelıen irányadóak.

4.3. Az Ügyfél minősítése 4.3.1. A STATUS Capital Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítı szolgáltatása keretében, a szerzıdéskötést megelızıen a Bszt. 48. § és 49. § szerint minısíti a leendı szerzıdı Ügyfelet, és a szerzıdés hatálybalépését követıen figyelemmel a Bszt. 51. § (3) bekezdésében foglaltakra - ügyfélként e minısítésnek megfelelıen kezeli. 4.3.2. Az 4.3.1. bekezdésben foglalt minısítést nem kell elvégezni, ha a) a szerzıdés egy hatályban lévı keretszerzıdés alapján jön létre és a szerzıdés tárgyát képezı ügylet vagy pénzügyi eszköz vonatkozásában a minısítésre már sor került, vagy b) a leendı szerzıdı fél a szerzıdéskötést követıen a szerzıdés tárgyát képezı ügylet vonatkozásában elfogadható partnernek minısül. 4.3.3. A STATUS Capital Zrt. írásban vagy más tartós adathordozón értesíti az ügyfelet a) a minısítésérıl, b) a minısítésében bekövetkezett bármilyen változásról, és c) arról a tényrıl, hogy kérheti a Bszt. 48. § (4) bekezdésében, illetve a Bszt. 49. §-ban foglaltak szerint e minısítés

27


megváltoztatását, és az ilyen kérés esetén az ıt megilletı jogok megváltozásában jelentkezı következményekrıl. 4.3.4. Szakmai Ügyfél 4.3.4.1 Szakmai ügyfél a) a befektetési vállalkozás, b) az árutızsdei szolgáltató, c) a hitelintézet, d) a pénzügyi vállalkozás, e) a biztosító, f) a befektetési alap és a befektetési alapkezelı, valamint a kollektív befektetési társaság, g) a kockázati tıkealap és a kockázati tıkealap-kezelı, h) a magánnyugdíjpénztár és az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, i) az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet, j) a központi értéktár, k) a foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény, l) tızsde, m) központi szerzıdı fél, n) minden egyéb olyan vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti állam ilyenként ismer el, o) a 4.3.4.2. bekezdésben meghatározott kiemelt vállalkozás, p) a 4.3.4.3 bekezdésben meghatározott kiemelt intézmény, és q) minden egyéb olyan személy és szervezet, amelynek fı tevékenysége a befektetési tevékenység, ideértve a különleges célú gazdasági egységet. 4.3.4.2. Az 4.3.4.1. bekezdés o) pontja szerinti kiemelt vállalkozásnak minısül az, amely legalább két feltételnek megfelel az alábbiak közül: a legutolsó auditált egyedi számviteli beszámolójában szereplı, a mérleg fordulónapján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyammal számított a) mérlegfıösszege legalább húszmillió euró, b) nettó árbevétele legalább negyvenmillió euró, c) saját tıkéje legalább kétmillió euró. 4.3.4.3. Az 4.3.4.1. bekezdés p) pontja alkalmazásában kiemelt intézmény a) valamely EGT-állam kormánya, b) valamely EGT-állam helyi és a regionális önkormányzata, c) az ÁKK Zrt. és valamely más EGT-államnak államadósság kezelését végzı szervezete, d) az MNB, valamely más EGT-állam központi bankja és az Európai Központi Bank, e) a Világbank, f) a Nemzetközi Valutaalap, g) az Európai Beruházási Bank, és h) minden egyéb nemzetközi pénzügyi jellegő intézmény, amelyet nemzetközi egyezmény vagy államközi szerzıdés hozott létre.

28


4.3.4.4. A szakmai ügyfél számára, annak kifejezett kérésére vagy ha a szakmai ügyfélként való minısítést a befektetési vállalkozás kezdeményezi kifejezett egyetértése alapján a befektetési vállalkozás a lakossági ügyféllel azonos feltételeket biztosít a befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítı befektetési szolgáltatása során. 4.3.4.5. A 4.3.4.4. bekezdésben foglaltaknak megfelelıen létrejövı megállapodást írásba kell foglalni, amelynek tartalmaznia kell a) annak rögzítését, hogy az ügyfél szakmai ügyfélnek minısül, és a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására saját kérésére kerül sor, b) azt a tényt, hogy a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazása mely pénzügyi eszközre vagy ügyletre terjed ki. 4.3.5. Ügyfélátminısítés egyes speciális esetei 4.3.5.1. A STATUS Capital Zrt. 4.3.5.2.-4.3.5.4. bekezdésben foglaltak teljesítését követıen, a lakossági ügyfélnek - annak kifejezett kérésére - szakmai ügyfél minısítést adhat, ha ezen ügyfél az alábbi feltételek közül legalább kettınek megfelel: a) a kérelem napját megelızı egy évben negyedévente átlagosan legalább tíz, az ügylet végrehajtása napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva, egyenként negyvenezer euró értékő vagy az adott év során összesen négyszázezer euró értékő ügyletet bonyolított le, b) pénzügyi eszközökbıl álló portfoliója és betétéinek állománya együttesen meghaladja a kérelem benyújtásának napját megelızı napon érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva az ötszázezer eurót, c) legalább egy éves folyamatos vagy a feltételek vizsgálásának idıpontját megelızı öt éven belül legalább egy éves munkaviszonnyal vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonnyal rendelkezik és olyan munkakört illetıleg feladatkört tölt be ca) befektetési vállalkozásnál, cb) árutızsdei szolgáltatónál, cc) hitelintézetnél, cd) pénzügyi vállalkozásnál, ce) biztosítónál, cf) befektetési alapkezelınél, cg) kollektív befektetési társaságnál, ch), kockázati tıkealap-kezelınél, ci) magánnyugdíjpénztárnál, cj) önkéntes kölcsönös biztosító pénztárnál, ck) elszámolóházi tevékenységet végzı szervezetnél, cl) központi értéktárnál, cm) foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézménynél, cn) központi szerzıdı félnél, vagy

29


co) tızsdénél, amely a STATUS Capital Zrt. és az ügyfél között létrejövı szerzıdésben szereplı pénzügyi eszközzel és befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos ismereteket feltételez. 4.3.5.2. A 4.3.5.1. bekezdésben meghatározott kérelmet az ügyfél írásban nyújtja be a befektetési vállalkozásnak, megjelölve benne, hogy a szakmai ügyfél minısítést mely pénzügyi eszköz vagy ügylet vonatkozásában kéri. 4.3.5.3. Az 4.3.5.1. bekezdésben meghatározott kérelem esetén a befektetési vállalkozás írásban közli az ügyféllel a szakmai ügyfélre és a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályok közötti különbséget és annak következményeit. 4.3.5.4. A befektetési vállalkozás a szerzıdéshez különálló dokumentumként mellékeli a 4.3.5.1. bekezdés szerinti kérelmet, valamint az ügyfél írásba foglalt nyilatkozatát arról, hogy a 4.3.5.3. bekezdésben meghatározott tájékoztatást megértette és tudomásul vette. 4.3.5.5. A STATUS Capital Zrt. visszavonja a lakossági ügyfél kérésére megállapított 4.3.5. szerinti szakmai ügyfél minısítést, ha a) az ügyfél a 4.3.5.2. bekezdése szerinti kérelmét írásban visszavonja, b) az ügyfél olyan változásról értesíti a STATUS Capital Zrt.-t, amely következtében már nem állnak fenn a 4.3.5.1. bekezdésében foglalt feltételek, c) a STATUS Capital Zrt. olyan változásról szerez tudomást, amely következtében már nem állnak fenn a 4.3.5.1. bekezdésében foglalt feltételek. 4.3.5.6. Azon ügyfél esetében, amely szakmai ügyfél minısítését a befektetési vállalkozás visszavonta, a továbbiakban a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályokat kell alkalmazni. 4.3.6. Elfogadható partner 4.3.6.1. Elfogadható partnernek minısül a) a 4.3.4.1. bekezdésének a)-l) pontjában meghatározott vállalkozás, b) 4.3.4.2. bekezdésében meghatározott vállalkozás, c) 4.3.4.3. bekezdésében meghatározott intézmény, és d) az a vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti tagállam ilyenként ismer el. 4.3.6.2. A STATUS Capital Zrt. a Bszt. 5. § (1) bekezdésének a) pontjában meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenysége és ehhez kapcsolódó kiegészítı szolgáltatása esetében, ha azt a 4.3.6.1. bekezdésben meghatározott elfogadható partner számára nyújtja, a Bszt. 40-50. §-ban, az 55. §-ban, a 62-65. §-ban

30


foglaltakat - a 4.3.6.3.-4.3.6.4. bekezdésben foglalt kivétellel nem kell alkalmaznia. 4.3.6.3. A 4.3.6.1. bekezdés b), illetve c) pontjában meghatározott elfogadható partnernek minısülı ügyfél - akár egyes ügyletek vonatkozásában, akár általános jelleggel kérheti, hogy a befektetési vállalkozás rá vonatkozóan ne a 4.3.6.2. bekezdésben említettek szerint járjon el. Ebben az esetben - ha az elfogadható partner kifejezetten eltérıen nem nyilatkozik -, rá a szakmai ügyfél tekintetében alkalmazandó rendelkezések szerint kell eljárni. 4.3.6.4. Az 4.3.6.1. bekezdésben meghatározott elfogadható partnernek minısülı ügyfél számára, annak kifejezett kérésére a STATUS Capital Zrt. a lakossági ügyféllel azonos feltételeket biztosít a Bszt. 5. § (1) bekezdésének a) pontjában meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenysége és ehhez kapcsolódó kiegészítı szolgáltatása során. 4.3.6.5. A 4.3.6.3. és a 4.3.6.4. bekezdésben foglaltaknak megfelelıen létrejövı megállapodást írásba kell foglalni. A megállapodásra a 4.3.4.5. bekezdésében foglaltakat megfelelıen alkalmazni kell.

4.4. Kockázatviselő képesség vizsgálata 4.4.1. A Szerzıdés aláírásával az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az egyes ügyletek során korábban elért haszon önmagában nem jelent garanciát arra, hogy a jövıben is haszon keletkezik. 4.4.2. Határidıs vagy opciós ügylet megkötésére irányuló megbízás fogadása esetén a STATUS Capital Zrt. külön kockázatfeltáró nyilatkozatot tesz, és annak tudomásulvételét az Ügyféllel aláíratja, vagy más hitelt érdemli módon igazoltatja. A kockázatfeltáró nyilatkozat tartalmazza az azonnali ügyletet meghaladó mértékő, a határidıs vagy opciós ügylet sajátosságaiból eredi, az Ügyfélre háruló különleges kockázatot. 4.4.3. A kockázatfeltáró nyilatkozat aláírásának megtagadása esetén a STATUS Capital Zrt. nem köteles a szerzıdéskötést megtagadni, azonban ha az Ügyfél és a STATUS Capital Zrt. között a Szerzıdés létrejön, az Ügyfél a kockázatfeltáró nyilatkozat tekintetében a STATUS Capital Zrt.-vel és közremőködı partnereivel szemben semmiféle igényt nem alapíthat. 4.4.4. Amennyiben a STATUS Capital Zrt., vagy a STATUS Capital Zrt. közremőködı partnere és az Ügyfél közötti kapcsolat kizárólag elektronikus úton jön létre, akkor a STATUS Capital Zrt. köteles

31


olyan információs rendszert mőködtetni vagy igénybe venni, amely biztosítja azt, hogy az Ügyfél a fenti információkhoz hozzájuthasson. 4.4.5. A STATUS Capital Zrt. köteles vizsgálni az Ügyfél kockázatviselı képességét, amelynek keretében az Ügyféltıl vagyoni helyzetére vonatkozó írásbeli nyilatkozatot kérhet, továbbá követelheti: a) írásbeli nyilatkozatának alátámasztására okiratok bemutatását, b) az Üzletszabályzatban elıírtakon túl további biztosíték adását, és c) más befektetési szolgáltatóval vagy árutızsdei szolgáltatóval való üzleti kapcsolatának feltárását.

4.5. Ügyfélátvilágítás, azonosítás A STATUS Capital Zrt. az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket az üzleti kapcsolat létesítésekor köteles alkalmazni. Azoknak az ügyfeleknek az átvilágítására, amelyekkel a pénzügyi szolgáltató nem létesített üzleti kapcsolatot, akkor kerül sor, amikor az általuk kezdeményezett ügyleti megbízás, vagy a ténylegesen összefüggı megbízások a hárommillió-hatszázezer forint összeghatárt elérik, meghaladják, illetve pénzváltás esetén a tranzakció értéke az ötszázezer forintot eléri, meghaladja.

4.5.1. Az Ügyfélátvilágítás 4.5.1.1. A STATUS Capital Zrt. a pénzmosási törvény rendelkezéseivel összhangban az Ügyféllel történı üzleti kapcsolat létesítésekor elvégzi az Ügyfél, annak meghatalmazottja, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviseli átvilágítását, vagyis az említett személyek azonosítását és a személyazonosság igazoló ellenırzését. Ezen túlmenıen 3.600.000,-Ft-ot (hárommillióhatszázezer forintot) elérı vagy azt meghaladó összegő (forintban, vagy devizában, valutában) ügyleti megbízást a STATUS Capital Zrt. kizárólag olyan Ügyféltıl, meghatalmazottól, rendelkezésre jogosulttól, továbbá képviselıitıl fogadhat el, akinek átvilágítását korábban már elvégezte. Amennyiben az Ügyfél által átadott és a STATUS Capital Zrt. által fogadott megbízás és továbbított megbízás végrehajtása olyan, a STATUS Capital Zrt.-vel üzleti kapcsolatban lévı befektetési vállalkozás által kerül sor, amely Üzletszabályzata eltér a jelen Üzletszabályzatban foglaltaktól az ügyfélátvilágítás kapcsán, akkor STATUS Capital Zrt.-vel üzleti kapcsolatban lévı befektetési vállalkozás rendelkezései is alkalmazhatóak ügyfélátvilágítás során, amennyiben azok szigorúbb elıírásokat fogalmaz meg.

32


A STATUS Capital Zrt. az elıbbiekben említett eseteken túl köteles ügyfél-átvilágítást alkalmazni az alábbi esetekben is: a) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha a fentiekben meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor; b) ha a korábban rögzített ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelıségével kapcsolatban kétség merül fel. Az átvilágítási kötelezettség kiterjed az egymással ténylegesen összefüggi, több ügyleti megbízásra, ha ezek együttes értéke eléri a 3.600.000,-Ft-ot (hárommillió-hatszázezer forintot). 4.5.1.2. A STATUS Capital Zrt. az ügyfél-átvilágítási kötelezettségek említett eseteiben azonosítja az ügyfelet és személyazonosságának igazoló ellenırzését elvégzi, valamit azonosítja a tényleges tulajdonost, és ha a tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, akkor személyazonosságának igazoló ellenırzését is végrehajtja. Ezen túlmenıen rögzíti az üzleti kapcsolatra és az ügyleti megbízásra vonatkozó adatokat és folyamatosan figyelemmel kíséri az ügyleti kapcsolatot (monitoring). A STATUS Capital Zrt. ügyleti és tanácsadási megbízást kizárólag olyan Ügyféltıl fogad el, illetve üzleti kapcsolat olyan Ügyféllel létesíthet, aki azonosságát az elıírt okmányokkal igazolja és akinél az azonosítás, illetıleg a személyazonosság igazoló ellenırzése megtörtént. Amennyiben az Ügyfél személyi adatai, illetve a tényleges tulajdonos adatai az átvilágítási eljárás kapcsán nem állapíthatóak meg, illetve nem szerezhetıek be, vagy az Ügyfél az átvilágítás során nem mőködik együtt, akkor a tranzakció végrehajtását, illetve az üzleti kapcsolat létesítését a STATUS Capital Zrt. megtagadja. Az ebbıl adódóan az Ügyfelet ért károkért a Társaságot felelısség nem terheli. 4.5.1.3. A Pmt. elıírásaival összhangban az ügyfélátvilágítás során az Ügyfél köteles írásban nyilatkozatot tenni arról, a saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetıleg érdekében jár el. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a STATUS Capital Zrt. az ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. 4.5.1.4. Ha az ügyfél nyilatkozik arról, hogy a tényleges tulajdonos nevében, illetıleg érdekében jár el, írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos pénzmosási törvényben meghatározott adatait is tartalmaznia kell. 4.5.1.5. A STATUS Capital Zrt. az ügyfél-átvilágítási és a tényleges tulajdonosról való nyilatkoztatási kötelezettség teljesítése során birtokába jutott adatokat, okiratokat, illetve - az ügyfél beleegyezése esetén - azok másolatait, az üzleti kapcsolat megszőnésétıl számított nyolc évig köteles megırizni.

33


4.5.1.6. A bejelentési kötelezettség teljesítését, valamint az ügyleti megbízás felfüggesztését igazoló iratokat, illetve azok másolatait a bejelentéstıl, illetve a felfüggesztéstıl számított nyolc évig köteles megırizni. 4.5.1.7. A STATUS Capital Zrt. a hárommillió-hatszázezer forint értéket elérı vagy meghaladó összegő készpénzben (forintban, illetıleg valutában) teljesített ügyleti megbízásokat köteles rögzíteni és nyolc évig megırizni. Az adatokat visszakereshetıen kell tárolni. Az adatváltozás, módosulás miatt változott adatok esetén a régi adatokat oly módon kell megırizni, hogy abból egyértelmően kiolvashatóak legyenek a régi, nem hatályos adatok, valamint a szolgáltatónál történt adatmódosítások dátumai. 4.5.1.8. A Pmt. a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása tekintetében alacsony kockázatot jelentı bizonyos ügyfelek és ügyletek vonatkozásában egyszerősített ügyfél-átvilágítás alkalmazását írja elı. Egyszerősített ügyfél-átvilágítás esetében az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket csak pénzmosásra vagy a terrorizmus finanszírozására utaló tény, adat vagy körülmény felmerülése esetén kell elvégezni, azonban minden esetben kötelezı az üzleti kapcsolat folyamatos figyelemmel kísérésének az elvégzése. 4.5.1.9. A Pmt. a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása tekintetében magas kockázatot jelentı bizonyos ügyfelek és ügyletek vonatkozásában fokozott ügyfél-átvilágítás alkalmazását írja elı. Fokozott ügyfél-átvilágítás alkalmazása esetén a Pmt.-ben meghatározott valamennyi ügyfél-átvilágítási intézkedés elvégzése kötelezı és ezek mellett kerül sor további intézkedések végrehajtására. 4.5.1.10. Az üzleti kapcsolat folyamatos figyelemmel kísérésére vonatkozó monitoring tevékenységen kívül nem kell ismételten elvégezni az ügyfél-átvilágítási intézkedéseket abban az esetben, ha a STATUS Capital Zrt. az ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselı vonatkozásában az átvilágítási intézkedéseket egyéb ügyleti megbízás kapcsán már alkalmazta, és az érintett ügyleti megbízás kapcsán az ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, továbbá a képviselı személyazonosságát a személyazonosság igazoló ellenırzésére vonatkozó eljárás során megállapította, és a megadott adatokban nem történt változás.

34


4.6. Az Ügyfelek azonosítása

4.6.1. Általános azonosítási szabályok - Ügyfelek azonosítása 4.6.1.1. Általános azonosítási szabályok 4.6.1.1.1. A STATUS Capital Zrt. a jelen Üzletszabályzatban a pénzügyi eszközöket, termékeket érintı szolgáltatásra vonatkozó szerzıdés megkötése elıtt meggyızıdik az Ügyfél és az Ügyfél képviseletében eljáró személy személyazonosságáról, valamint az utóbbi képviseleti jogosultságáról (a továbbiakban: ügyfélazonosítás). Ha az Ügyfél jogi személy vagy más szervezet, az Ügyfél képviseletében eljáró személy személyazonosságának megállapításán túlmenıen a Társaság a jogi személy, illetıleg a más szervezet azonosítását is elvégzi. Nem kell az azonosítást elvégezni, ha a STATUS Capital Zrt. a jogi személyt, illetıleg más szervezetet egyéb ügylet kapcsán már azonosította. A jogi személy, illetıleg más szervezet képviseletében eljáró természetes személy személyazonosítását minden esetben el kell végezni. A STATUS Capital Zrt. jogosult minden esetben az Ügyfél - jogi személy esetén annak képviselıje - személyazonosságának ellenırzésére. 4.6.1.1.2. A szerzıdéskötések és az értékpapír piaci kapcsolatok biztonsága érdekében a keretszerzıdés megkötésének feltétele, hogy a STATUS Capital Zrt. az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat, illetve a képviselıt azonosítsa és személyazonosságának igazoló ellenırzését elvégezze. Az azonosításra sor kerülhet a STATUS Capital Zrt. irodájában, a STATUS Capital Zrt. által megbízott munkatársak által az Ügyféllel egyeztetett helyszínen, továbbá azon vállalatoknál, melyekkel a STATUS Capital Zrt. a személyes azonosítás lebonyolítására szerzıdést köt. 4.6.1.1.3. Az Ügyfél az azonosítással egyidejőleg köteles a STATUS Capital Zrt. részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetıleg érdekében jár el. 4.6.1.1.4. A külföldi lakóhellyel rendelkezı ügyfél köteles továbbá a STATUS Capital Zrt. részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplınek minısül-e. Kiemelt közszereplı az a külföldi lakóhellyel rendelkezı természetes személy, aki fontos közfeladatot lát el, vagy az ügyfél-átvilágítási intézkedések elvégzését megelızı egy éven belül fontos közfeladatot látott el, továbbá az ilyen személy közeli hozzátartozója, vagy akivel közismerten közeli kapcsolatban áll. A fentiek alkalmazásában fontos közfeladatot ellátó személy: a) az államfı, a kormányfı, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár,

35


b) az országgyőlési képviselı, c) a legfelsıbb bíróság, alkotmánybíróság és olyan bírói testület tagja, melynek ítélete ellen fellebbezésnek helye nincs, d) a számvevıszék elnöke, a számvevıszék testületének tagja, a központi bank igazgatóságának tagja, e) a nagykövet, az ügyvivı és a fegyveres szervek hivatásos állományú, fıtiszti vagy tábornoki rendfokozatú tagjai, f) a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyviteli, igazgatási vagy felügyelı testületének tagja. 4.6.1.1.5. Külföldi kiemelt közszereplı esetén az üzleti kapcsolat létesítésére, az ügyleti megbízás teljesítésére kizárólag a STATUS Capital ZRt. elsıszámú vezetıje jóváhagyását követıen kerülhet sor. Amennyiben a STATUS Capital ZRt. nem tudja elvégezni a fentiekben meghatározott ügyfél átvilágítást, akkor az érintett Ügyfélre vonatkozóan köteles megtagadni az Ügyfél megbízása alapján számlán történı bármely mővelet végzését, üzleti kapcsolat létesítését és ügyleti megbízás teljesítését, vagy köteles megszüntetni az érintett Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatot. 4.6.1.1.6. Az Ügyfél a szerzıdéses kapcsolat fennállása alatt az azonosítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintıen bekövetkezett változásokról köteles a tudomásszerzést követı 5 munkanapon belül a STATUS Capital Zrt.-t értesíteni. Ennek elmulasztásából eredı károkért az Ügyfél tartozik felelısséggel. 4.6.1.1.7. Amennyiben a keretszerzıdés alapján megnyitott számlák bármelyikének terhére és javára két naptári évet elérı idıtartam alatt megbízás teljesítésére nem került sor, a következı negyedéves számlakivonat kiküldésekor a STATUS Capital Zrt. felhívja az ügyfél figyelmét az adataiban esetlegesen bekövetkezett változások közlésére. 4.6.1.1.8. Az Ügyféllel történı üzleti kapcsolat létesítésekor a természetes személy azonosítása csak az Ügyfél személyes megjelenése esetén, jogi személy vagy más szervezet azonosítása pedig csak a szervezet jogi formáját szabályozó jogszabályban a szervezet képviseletére jogszabály erejénél fogva meghatározott személy (a továbbiakban: Képviselı) személyes megjelenése esetén végezhetı el. Ha az Ügyfél jogi személy vagy más szervezet, akkor a Képviselı személyazonosságának megállapítása és képviseleti jogának igazolása után lehet csak a jogi személy vagy más szervezet azonosítását elvégezni. 4.6.1.1.9. A személyazonosság igazoló ellenırzése érdekében a STATUS Capital Zrt. ellenırzi a 4.6.1.2. és 4.6.1.3. pontok alapján bemutatott azonosságot igazoló okirat érvényességét.

36


4.6.1.1.10. A pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása tekintetében magas kockázatot jelentı ügyfelek és ügyletek esetén a STATUS Capital Zrt. köteles fokozott ügyfél-átvilágítási eljárást alkalmazni. A STATUS Capital Zrt. a következı három esetben minden esetben köteles elıírni a fokozott ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazását: 1. Az ügyfél nem jelent meg személyesen azonosítás céljából 2. Harmadik országban székhellyel rendelkezı szolgáltatóval történı, határon átnyúló levelezıbanki kapcsolat létesítése 3. Más tagállamban vagy harmadik országban lakóhellyel rendelkezı kiemelt közszereplı személyekkel üzleti kapcsolat létesítése, részükre ügyleti megbízás teljesítése. 4.6.1.1.11. A Társaság az azonosítás során jelen fejezet 4.6.1.2.3. és 4.6.1.3.2. pontjaiban meghatározott valamennyi adatot köteles rögzíteni, ha az ügyfél nem jelent meg személyesen az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenırzése céljából (fokozott ügyfélátvilágítás). 4.6.1.1.12. A fokozott ügyfél átvilágítás keretében elvégzett személyazonosság igazoló ellenırzése érdekében az ügyfél köteles a STATUS Capital Zrt. részére benyújtani jelen fejezet 4.6.1.2.3. és 4.6.1.3.2. pontjaiban meghatározott adatot tartalmazó, jelen fejezet 4.6.1.2.2. és 4.6.1.3.1. pontjaiban meghatározott okiratok hiteles másolatát. Az elıbbi okiratok hiteles másolata abban az esetben fogadható el az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenırzése teljesítéséhez, ha a) magyar konzuli tisztviselı vagy közjegyzı készítette a hiteles másolatot, és azt ennek megfelelı tanúsítvánnyal látta el, vagy b) magyar konzuli tisztviselı vagy közjegyzı a másolatot olyan tanúsítvánnyal látta el, amely a másolatnak a felmutatott eredeti okirattal fennálló egyezıségét tanúsítja, vagy c) a másolatot az okirat kiállításának helye szerinti állam hiteles másolat készítésére feljogosított hatósága készítette, és - nemzetközi szerzıdés eltérı rendelkezése hiányában - a magyar konzuli tisztviselı felülhitelesítette e hatóság másolaton szereplı aláírását és bélyegzılenyomatát. 4.6.1.1.13. A STATUS Capital Zrt. a nem magyar nyelven készült okiratok esetében a hiteles, vagy hitelesített magyar nyelvő fordítást is bekéri az Ügyféltıl. 4.6.1.1.14. Az azonosítási kötelezettség teljesítésének minısül, ha a STATUS Capital Zrt. rendelkezik az Ügyfél azonosításához szükséges, az Üzletszabályzat jelen fejezetének 4.6.1.2.3. és 4.6.1.3.2. pontjaiban meghatározott azonosító adatokat tartalmazó okirat eredeti vagy közjegyzı által hitelesített másolatával, illetve idegen nyelvő okirat esetén annak akkreditált szakfordító által készített hiteles magyar fordítással.

37


4.6.1.1.15. Az Ügyfél köteles a STATUS Capital Zrt.-t haladéktalanul értesíteni, ha bármely a STATUS Zrt. által személyazonosításra használt, vagy jogszabály szerint személyazonosításra használható okirata elveszik vagy azt ellopják. Az okiratok hamis vagy hamisított voltából, téves fordításából, elvesztésébıl, ellopásából vagy illetéktelen felhasználásából eredı károkért a STATUS Capital Zrt. a felelısséget kizárja, kivéve, ha a kár jogerıs bírói ítéletben megállapítottan a STATUS Capital Zrt. dolgozójának bőncselekményével áll ok-okozati összefüggésben vagy azt jogszabály kötelezıvé teszi. 4.6.1.1.16. A devizakülföldi Ügyfélnek azokat az okmányokat, amely alapján a vállalkozás/szervezet és az azt képviselı személyek egyértelmően azonosíthatók, közokirati, illetve külföldi közjegyzı által hitelesített magánokirati formában, magyar nyelvő hitelesített fordításban kell benyújtani. 4.6.1.1.17. Az Ügyfél a jogállásának igazolására benyújtott okmányokat eredeti példányban köteles bemutatni, melyrıl a STATUS Capital Zrt. jogosult másolatot készíteni. 4.6.1.1.18. A STATUS Capital Zrt. jogszabályi vagy egyéb elıírások szerint jogosult kérni a benyújtott okmányok felülhitelesítését. A Társaság az ügyfélazonosítás során egyebekben a pénzmosás megelızésérıl és megakadályozásáról, valamint a személyi jövedelemadóról szóló mindenkor hatályos magyar jogszabályok rendelkezései szerint jár el.

4.6.1.2. Magánszemélyek azonosítása során figyelembe vehető dokumentumok 4.6.1.2.1. Az azonosítást végzı és az azért felelıs alkalmazottak gondoskodnak arról, hogy az ügyfelek adatai az üzleti kapcsolat kialakulásának idıpontjában megállapíthatók, rögzíthetık legyenek. 4.6.1.2.2. Magánszemélyek, természetes személyek azonosítása az alábbi dokumentumok valamelyikének bemutatása alapján történik (azonosítás során a STATUS Capital Zrt. megköveteli az alábbi okmányok valamelyikének bemutatását): - magyar állampolgár természetes személy esetén személyi igazolvány és lakcímet igazolóhatósági igazolvány, vagy - útlevél és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, - új típusú kártyás vezetıi engedély és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, - külföldi természetes személy esetén útlevél, személyi igazolvány, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy érvényes tartózkodási engedély,

38


-

14. életévét be nem töltött személy esetén személyi azonosítót igazoló hatósági igazolvány vagy útlevél, vagy diákigazolvány és lakcímet igazoló hatósági igazolvány.

A STATUS Capital Zrt. köteles ellenırizni a bemutatott azonosságot igazoló okirat érvényességét is. A STATUS Capital Zrt. köteles az üzleti kapcsolat és az ügyleti megbízás céljáról és tervezett jellegérıl információt szerezni. Ennek érdekében legalább a következı adatokat rögzíti (minimum adatkör): a) üzleti kapcsolat esetén a szerzıdés típusát, tárgyát és idıtartamát b) ügyleti megbízás esetén a megbízás tárgyát és összegét. A STATUS Capital Zrt. ezen túlmenıen kockázatérzékenységi alapon a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelızése és megakadályozása érdekében rögzítheti az alábbi adatokat is (maximum adatkör): a) a teljesítés körülményei (hely, idı, mód) Az üzleti kapcsolatot folyamatosan figyelemmel kell kísérni, annak érdekében, hogy az adott ügyleti megbízások összhangban vannak-e az ügyfélrıl a jogszabályok alapján rendelkezésre álló adatokkal. A monitoring tevékenységbe beleértendı az üzleti kapcsolat fennállása folyamán teljesített ügyleti megbízások elemzése is. 4.6.1.2.3. Az azonosítás során legalább az alábbi adatokat rögzíteni: az Ügyfél a) családi és utónevét (születési nevét), b) lakcímét, tartózkodási helyét, c) állampolgárságát, d) azonosító okmányának típusát és számát, e) külföldi esetében a magyarországi tartózkodási helyet.

kell

Külföldi természetes személy esetében az azonosító okmány alapján kell a fenti adatokat, valamint a magyarországi tartózkodási helyet (ha van) dokumentálni. A STATUS Capital ZRt. kockázatérzékenységi alapon dönthet arról, hogy a minimum adatokon túlmenıen további adatokat is rögzíthet (maximum adatkör). Ebben az esetben természetes személy esetén a szolgáltató a következı adatokat is rögzíti: a) születési hely, idı b) anyja neve

4.6.1.3. jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet azonosítása során figyelembe vehető dokumentumok

39


4.6.1.3.1. A STATUS Capital Zrt.-vel üzleti kapcsolatba kerülni kívánó jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet azonosítása az alábbi dokumentumok bemutatása alapján történik (jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet azonosítása): - belföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet esetén a cégbíróság által kiállított, 30 napnál nem régebbi cégkivonat eredeti vagy hiteles másolati példánya, mellyel az Ügyfél igazolja, hogy a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte; - belföldi egyéni vállalkozó esetében annak igazolása, hogy adószámmal rendelkezik, illetıleg az adóhatósági bejelentkezési kérelmét benyújtotta; - más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörténtét igazoló okirat; - külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet esetén annak igazolása, hogy a saját országának joga szerinti bejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént; - amennyiben cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem a cégbírósághoz, a hatósághoz vagy a bírósághoz már benyújtásra került, de még nincs elbírálva, úgy belföldi, illetve külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet alapító okiratát (társasági szerzıdését), és a beadást igazoló okiratot vagy tanúsítványt kell bemutatni és a cégbejegyzés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét az azt követı 30 napon belül okirattal igazolni. A képviseletre jogosult személyek, illetve a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személyek azonosítása a természetes személyek azonosítására vonatkozó szabályok alapján történik. Amennyiben az Ügyfél vagy az azonosítással érintett más személy nem jelent meg személyesen az azonosítás és a személyazonosság igazoló ellenırzése céljából, a személyazonosság igazoló ellenırzése érdekében az Ügyfél köteles a STATUS Capital Zrt. részére benyújtani a személyazonosító adatokat tartalmazó, a természetes, jogi és jogi személyiséggel nem rendelkezı személyek azonosításánál meghatározott okiratok hiteles másolatát. 4.6.1.3.2. A STATUS Capital Zrt. az azonosítás során a jogi személynek, jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezetnek legalább az alábbi adatait köteles rögzíteni (minimum követelmény): a) nevét, rövidített nevét, b) székhelyének, külföldi székhelyő vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címét, c) cégbírósági nyilvántartásban szereplı jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttérıl

40


(nyilvántartásba vételérıl, bejegyzésérıl) számát vagy nyilvántartási számát.

szóló

határozat

4.6.1.3.3. A pénzügyi szolgáltató kockázatérzékenységi alapon a minimum adatokon túlmenıen az alábbi adatokat is rögzítheti (maximum adatkör): a) a fıtevékenység b) képviseletre jogosultak neve és beosztása c) kézbesítési megbízott azonosítására alkalmas adatai Amennyiben valamelyik adat az elfogadott okmányban nem szerepel, akkor az adat helyére a „NINCS” szót kell beírni. 4.6.1.3.4. Külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet azonosításához a saját országa szerinti bejegyzés, vagy nyilvántartásba vétel 30 napnál nem régebbi igazolása szükséges. A pénzügyi szolgáltató belsı szabályzatában kockázatérzékenységi alapon határozza meg azokat az eseteket, amikor az azonosításhoz szükséges bejegyzést, vagy igazolást hitelesített fordítással együtt fogadja el. 4.6.1.3.5. A jogi személy, rendelkezı más szervezet szolgáltató elvégezi a jogi rendelkezı szervezet nevében átvilágítását is.

illetıleg a jogi személyiséggel nem átvilágítását követıen a pénzügyi személy vagy jogi személyiséggel nem vagy megbízása alapján eljáró személy

4.6.1.3.6. A személyazonosság igazoló ellenırzésénél ellenırizni az azonosság igazolására bemutatott érvényességét.

köteles okirat

4.6.2. Ügyfél azonosítás kötelező lépései 4.6.2.1. A STATUS Capital Zrt. az Ügyféllel történı üzleti kapcsolat létesítésekor köteles az Ügyfél, annak meghatalmazottja, a rendelkezésre jogosult, továbbá szervezet esetében a szervezet és a törvényes képviselıje azonosítását elvégezni. 4.6.2.2. A 4.6.2.1. pontban meghatározott eseten kívül hárommillióhatszázezer forintot elérı vagy meghaladó összegő Megbízást a STATUS Capital Zrt. kizárólag olyan Ügyféltıl, meghatalmazottól, rendelkezésre jogosulttól, továbbá képviselıtıl fogadhat el, akinek azonosítását elvégezte. 4.6.2.3. A 4.6.2.2. pontban meghatározott azonosítási kötelezettség kiterjed az egymással ténylegesen összefüggı, több Megbízásra, ha ezek együttes értéke eléri a hárommillió-hatszázezer forintot. Ebben az esetben az azonosítást azon Megbízás elfogadásakor kell

41


végrehajtani, amellyel az ügyletek hárommillió-hatszázezer forintot.

együttes

értéke

eléri

a

4.6.2.4. Terrorizmus finanszírozására, valamint pénzmosásra utaló adat, tény vagy bármely körülmény felmerülése esetén, amennyiben a 4.6.2.1. és 4.6.2.2. pontokban meghatározottak szerint azonosításra még nem került sor, a STATUS Capital Zrt. köteles haladéktalanul az Ügyfelet, a meghatalmazottat, a rendelkezésre jogosultat, továbbá a képviselıt értékhatárra tekintet nélkül azonosítani. A fenti eseteken túlmenıen a STATUS Capital Zrt. az Ügyfél azonosítást abban az esetben is köteles elvégezni, ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelıségével kapcsolatban kétség merül fel. A Pmt. 12. §-ban meghatározott esetekben a STATUS Capital Zrt. kizárólag a Pmt. 10. §-ban meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedést köteles elvégezni. Az alábbi esetekben az azonosítást ismételten nem kell elvégezni, amennyiben: - a STATUS Capital Zrt. az Ügyfelet, a meghatalmazottat, a rendelkezésre jogosultat, továbbá a képviselıt egyéb ügylet kapcsán már azonosította, és - jelen ügylet kapcsán az Ügyfél, a meghatalmazott, a rendelkezésre jogosult, a képviselı személyazonosságát megállapította, és - nem történt az azonosításhoz az Üzletszabályzat és a Pénzmosási szabályzat által megkövetelt adatokban változás. 4.6.2.5. Amennyiben az ügyfél a nyilatkozatot megtagadja, vagy átvilágítása nem végezhetı el teljes körően, az ügyleti megbízást a STATUS Capital Zrt. nem teljesíti, az ügyféllel nem lép üzleti kapcsolatba, vagy megszünteti a vele fennálló üzleti kapcsolatot. 4.6.2.6. Amennyiben a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban kétség merül fel, akkor a STATUS Capital Zrt. az ügyfelet ismételt írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel, illetve ha a személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, köteles intézkedéseket tenni a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat jogszabály alapján e célra rendelkezésére álló vagy nyilvánosan hozzáférhetı nyilvántartásban történı ellenırzése érdekében. 4.6.2.7. Az ügyfél a szerzıdéses kapcsolat fennállása alatt a tényleges tulajdonos személyét érintıen bekövetkezett változásokról köteles a tudomásszerzést követı 5 munkanapon belül a STATUS Capital Zrt.-t értesíteni.

42


4.6.3. Bejelentési kötelezettség (pénzmosásra, vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, vagy körülmény felmerülése esetén) 4.6.3.1. A Pmt. 23. § (1) bekezdése értelmében pénzmosásra, vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, vagy körülmény felmerülése esetén a STATUS Capital Zrt. elsı számú vezetıje, illetve alkalmazottja az ügyfél átvilágítását értékhatárra tekintet nélkül elvégzi, ha az korábban nem történt meg, és a pénzmosásra, vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, körülmény felmerülésérıl haladéktalanul bejelentést tesz a mellékelt formanyomtatvány kitöltésével és továbbításával. A bejelentés továbbítását a kijelölt személy nem tagadhatja meg. 4.6.3.2. A mindenkori Elsıszámú vezetı feladata a bejelentések haladéktalan továbbítása a pénzügyi információs egységként mőködı hatóság részére. Emellett részt vesz az alkalmazottak képzésének megszervezésében és a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem vezetésében. 4.6.3.3. A bejelentések továbbítására a kijelölt személy kötelezett, aki – a STATUS Capital Zrt.-re vonatkozó jogszabály titokvédelmi elıírásainak figyelembevételével – a bejelentést védelemmel ellátott elektronikus üzenet formájában, illetve tértivevénnyel ellátott postai kézbesítés útján, faxon továbbítja, vagy ha a késedelem veszéllyel jár, elızetesen telefonon közli a szükséges adatokat. 4.6.3.4. A STATUS Capital Zrt. a bejelentés továbbítása elıtt az érintett ügyleti megbízást nem teljesítheti kivéve amennyiben az ügyleti megbízás teljesítése nem akadályozható meg vagy a bejelentésnek az ügyleti megbízás végrehajtását megelızı teljesítése a tényleges tulajdonos nyomon követését veszélyeztetné.

4.7. (Keret)Szerződéskötés 4.7.1. A STATUS Capital Zrt. az Ügyfeleivel általában írásban köt szerzıdést. Az Ügyféllel írásban kötött szerzıdés alapján, az abban foglalt feltételek szerint a STATUS Capital Zrt. az Ügyfél által telefonon, telefaxon vagy e-mailben adott megbízások alapján is köthet eseti szerzıdést. 4.7.2. A Szerzıdés megkötésére a STATUS Capital Zrt. ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben, valamint a STATUS Capital Zrt. által mőködtetett egyéb értékesítési és a jelen Szabályzatban meghatározott csatornák útján kerülhet sor. Amennyiben a STATUS Capital Zrt. erre saját kizárólagos mérlegelési jogkörében lehetıséget biztosít, akkor az Ügyfél jogosult szerzıdést kötni a STATUS Capital Zrt. és az Ügyfél által elızetesen egyezetett

43


helyszínen és idıpontban is, a STATUS Capital Zrt. alkalmazottainak jelenlétében. 4.7.3. A STATUS Capital Zrt. az általa megkötött szerzıdést a jelen Üzletszabályzata szerint írásban vagy írásban megkötött keretszerzıdés alapján - elektronikus úton rögzíti. 4.7.4. A STATUS Capital Zrt. és Ügyfelei között szerzıdésekrıl a STATUS Capital Zrt. nyilvántartást vezet.

létrejött

44


5. Megbízások feltétele és továbbítása A STATUS Capital ZRt. a befektetési szolgáltatási tevékenységek közül alaptevékenységként (Bszt 5. § (1.) bek „a.” pont) végzi az Ügyfelek megbízásainak felvételét és továbbítását.

5.1. Megbízások fogadásának módjai, általános szabályai 5.1.1. A STATUS Capital Zrt. és az Ügyfél - a befektetési szolgáltatási, a kiegészítı befektetési szolgáltatási tevékenység szabályozása érdekében - egymással írásbeli szerzıdést kötnek. Abban az esetben, ha a STATUS Capital Zrt. és az Ügyfél között Keretszerzıdés van érvényben, valamint - amennyiben szükséges egyéb szolgáltatás(ok)hoz kapcsolódó szükséges szerzıdés(eke)t megkötötte, az Ügyfél konkrét (a STATUS Capital Zrt. által felvevendı és Üzleti Partnere részére továbbítandó, a STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnere által végrehajtandó) ügyletek megkötésére irányuló megbízásait a STATUS Capital Zrt. részére a jelen Üzletszabályzatban meghatározott esetekben és módon az alábbiak szerint adhat: a) Kézbesítı által átadott vagy postai úton átadott írásbeli megbízás alapján a STATUS Capital Zrt. a jelen Üzletszabályzat 1.2. pontjában megjelölt székhelyére érkeztetve, ha az aláíró aláírása a STATUS Capital Zrt. által beazonosítható, és a megbízás összhangban van a jelen Üzletszabályzat rendelkezéseivel. b) E-mailben a STATUS Capital Zrt. a jelen Üzletszabályzat 1.2. pontjában megjelölt e-mail címek valamelyikére elküldve, ha az aláíró aláírása a STATUS Capital Zrt. által beazonosítható, és a megbízás összhangban van a jelen Üzletszabályzat rendelkezéseivel. c) telefonon vagy telefax útján adott megbízás esetén, ha a STATUS Capital Zrt. ilyen megbízás adási mód elfogadását a jelen Üzletszabályzat elıírásai alapján elvállalta, és a megbízás összhangban van a jelen Üzletszabályzat rendelkezéseivel. d) Személyesen a STATUS Capital Zrt. az 1.2. pontban megjelölt székhelyén általa megjelölt üzleti órák alatt, elızetes idıpont-egyeztetés mellett. A STATUS Capital Zrt. a megbízás személyes leadására abban az esetben ad lehetıséget Ügyfelei részére, amennyiben az a) – c) pontok egyike sem alkalmas a megbízások leadására valamely külsı- és/vagy belsı technikai problémának köszönhetıen). 5.1.2. A STATUS Capital Zrt. a felvett és továbbított megbízásokat saját számítástechnikai rendszerében rögzíti, és a tárolt adatokat 8 évig megırzi.

45


5.1.3. A megbízás felvételét és továbbítását a STATUS Capital Zrt. az Ügyféllel kötött keretszerzıdések alapján végzi. 5.1.4. A jelen Üzletszabályzat hatálya alatt a megbízás tárgya a STATUS Capital Zrt. Üzleti partnerei által elérhetıvé tett pénzügyi eszközre vonatokozó vételi, eladási megbízás, valamint a PSZÁF xxxxx. számú engedélye alapján a Felügyelet által engedélyezett tevékenységek. 5.1.5. Egy megbízás csak egynemő, azonos pénzügyi eszközre vonatkozhat, a különbözı pénzügyi eszközre vonatkozó, illetve különbözı tartalmú megbízások külön megbízást képeznek. 5.1.6. A STATUS Capital Zrt. nem felel azért, ha a piaci ármozgások, illetve a tızsdei forgalom nem teszi lehetıvé az Ügyfél megbízásainak Üzleti Partnere általi teljesítését (vétel, eladás, pozíció nyitás, zárás, stb.), de a megbízás az Üzleti Partner általi végrehajtásának akadálya esetén errıl az Ügyfelet haladáktalanul tájékoztatja. A megbízásból eredı valamennyi kockázat az Ügyfelet terheli. 5.1.7. Alapesetben a megbízás esetében a vétel és az eladás fogalma az Ügyfél szempontjából értendı. Amennyiben az Ügyfél megbízását végrehajtó STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnere más megközelítésben használja a vétel és az eladás fogalmát, akkor a STATUS Capital Zrt. is az Üzleti Partnere általi megközelítésben használja a vétel és az eladás fogalmát, elızetesen tájékoztatva arról Ügyfelét. 5.1.8. A megbízásnak egyértelmően tartalmaznia kell az ügylet tárgyát és a megbízás teljesítéséhez szükséges adatokat. A Társaság a megbízást Üzleti Partnerei részére való továbbítással teljesíti. 5.1.9. A megbízásokat az Ügyfél olyan idıpontban tartozik a STATUS Capital Zrt.-nek átadni, hogy a megbízás felvétele és továbbítása érdekében megteendı intézkedésre szükséges idı a STATUS Capital Zrt. rendelkezésére álljon. 5.1.101. Ha az Ügyfél a teljesítéshez szükséges adatokat tévesen, hiányosan vagy késedelmesen adja meg, az ebbıl eredı kárért a STATUS Capital Zrt. nem felel. 5.1.11. A megbízást – a jelen Ügyfélszabályzatban, a Megbízás módosítása, visszavonása kapcsán tett megállapításokat figyelembe véve – az ügylet a STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnere általi teljesítéséig lehet visszavonni vagy módosítani. 5.1.12. A Társaság a jogszabályba ütközı megbízások felvételét és továbbítását megtagadja akkor is, ha azok teljesítésére szerzıdésben korábban kötelezettséget vállalt.

46


5.1.13. Az Ügyfél az általa a STATUS Capital Zrt.-nek eljutatott megbízását mindaddig visszavonhatja vagy módosíthatja, míg a STATUS Capital ZRt. Üzleti Partnere a megbízás kapcsán az ügyletet meg nem köti, teljesíti. A megbízás módosítása új megbízásnak minısül. 5.1.14. A rögzített adatok – írásban megkötött keretszerzıdés esetén – vitás kérdésekben bizonyítékként szolgálnak. A STATUS Capital Zrt. a tárolt adatot tartalmazó adathordozót az értékpapírtitok szabályai szerint kezeli.

5.2. Szerződés, megbízás teljesítése 5.2.1. A STATUS Capital Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítı szolgáltatása keretében az ügyféllel kötött szerzıdés teljesítése, illetve az ügyfél megbízásának felvétele és továbbítása során mindenkor a jogszabályokban foglaltaknak, a szakma szabályainak megfelelıen és az ügyfél érdekeivel összhangban jár el. 5.2.2. A STATUS Capital Zrt. Ügyfél megbízását Üzleti Partnerén keresztül történı teljesítés során az Ügyfél számára legkedvezıbb módon továbbítja a STATUS Capital Zrt. Végrehajtási Politikájában foglaltaknak megfelelıen. A legkedvezıbb végrehajtás megítéléséhez a befektetési vállalkozás a következı szempontokat vizsgálja: a) a megbízás tárgyát képezı pénzügyi eszköz árát (nettó ár), b) a megbízás tárgyát képezı pénzügyi eszköz tulajdonságait, c) a megbízás költségét, d) a megbízás végrehajtásának idıigényét, e) a megbízás végrehajthatóságának és teljesítésének valószínőségét, f) a megbízás nagyságrendjét, g) a megbízás természetét, h) az ügyfél Bszt. 47-49. § szerinti minısítését, és i) azon szabályozott piac, multilaterális kereskedési rendszer, rendszeres internalizáló, árjegyzı vagy egyéb más, a likviditás biztosítására létrejött személy vagy szervezet, illetve ezekhez hasonló funkciót ellátó harmadik országbeli személy vagy szervezet (a továbbiakban: végrehajtási helyszín) tulajdonságait, amelyekhez a megbízás továbbítható. 5.2.3. Ha az Ügyfél a STATUS Capital Zrt.-nek a szerzıdés megkötésekor vagy fennállása alatt célszerőtlennek vagy szakszerőtlennek tőni utasítást ad, a STATUS Capital Zrt. köteles az Ügyfelet erre figyelmeztetni legkésıbb a megbízást továbbítását követıen az megbízást végrehajtó Üzleti Partner ez irányú figyelmeztetését követıen. Amennyiben a figyelmeztetés ellenére az

47


ilyen utasításához az Ügyfél ragaszkodik, az ebbıl eredi károk az Ügyfelet terhelik. 5.2.4. A STATUS Capital Zrt. nem javasolhat olyan ügyletet, amely megtévesztı jellege folytán árfolyam-manipulációs célzatú, fiktív árfolyamot eredményez, illetve az Ügyfele számára hátrányos. 5.2.5. A STATUS Capital Zrt. jogosult megvizsgálni, hogy a vonatkozó jogszabályok és más elıírások lehetıvé teszik-e az Ügyfél számára a STATUS Capital Zrt. és Üzleti Partnerei szolgáltatásainak igénybe vételét. 5.2.6. A STATUS Capital Zrt. jogosult a szerzıdés teljesítését függıben tartani vagy megtagadni, amennyiben a szerzıdés teljesítése során olyan kérdés merül fel, amelyrıl sem a konkrét Szerzıdés, sem az Üzletszabályzat nem rendelkezik. 5.2.7. Amennyiben az Ügyfélnek tartozása áll fenn a STATUS Capital Zrt. felé, akkor a STATUS Capital Zrt. semmilyen megbízást nem vesz fel, nem továbbít, kivéve ha az a tartozás csökkenését eredményezi. Az ebbıl eredi bármely károkért az Ügyfelet terheli a felelısség. 5.2.8. A STATUS Capital Zrt. az Ügyfelek megbízásait beérkezési sorrendben veszi fel, veszi nyilvántartásba és továbbítja azokat Üzleti Partnere(i) felé. Azonos tartalmú (pénzügyi eszköz, mennyiség, ár) megbízások esetében a megbízások beérkezési sorrendben kerülnek továbbításra. Nem azonos feltételek esetén a STATUS Capital Zrt. – a jogszabályok adta kereteken belül – olyan sorrendet alakít ki, hogy a lehetı legtöbb ügyfelét tudja megbízásának megfelelıen kiszolgálni. 5.2.9. A megbízást teljesítı Üzleti Partner meghatározását az Ügyfél külön rendelkezése hiányában a STATUS Capital Zrt. a legjobb megítélése szerint választhatja meg. Ebben az esetben az Ügyfél köteles elfogadni a megbízás teljesítése helyén érvényben lévı jogszabályokat, szabályzatokat, eljárásokat és szokványokat, az adott piaci körülményeket. 5.2.10. A STATUS Capital Zrt. jogosult a jelen Üzletszabályzatban meghatározott ügyletek esetében minimális illetve maximális ügyletértéket meghatározni a megbízás felvétele és továbbítása kapcsán. 5.2.11. A STATUS Capital Zrt. a szerzıdésnek megfelelı, tıle elvárható gondos és felelıs eljárásra vállal kötelezettséget, nem terheli azonban felelısség az Ügyfél üzleti döntéseinek eredményéért. Az Ügyfelet az ügyletek eredményeként veszteség érheti, amelynek viselésére köteles, és amelyet nem háríthat át a STATUS Capital Zrt.-re, vagy a megbízást végrehajtó Üzleti Partnerre.

48


5.3. Telefonon és telefaxon érkező megbízás elfogadásának közös szabályai 5.3.1. A STATUS Capital Zrt. az Ügyféllel Keretszerzıdésben (és/vagy egyedi szerzıdésben) rögzített egyedi megállapodás alapján a telefonon, telefaxon adott megbízást is jogosult fogadni. A STATUS Capital Zrt. abban az esetben fogad ilyen megbízásokat, amennyiben az Ügyfél a telefonon, vagy telefaxon adott megbízásokból eredı kockázatok viselésére írásos nyilatkozatával kötelezettséget vállal, továbbá az Ügyfél a megbízás adásakor hitelt érdemlıen azonosította magát. 5.3.2. A telefaxon adott megbízásokkal összefüggı kockázatokat – ideértve különösen a telefonvonalak vagy a telefax-készülékek esetleges hibáit – az Ügyfél viseli. A STATUS Capital Zrt. nem vállal felelısséget az Ügyfél adataival és aláírásával harmadik fél által elkövetett visszaélések esetén. 5.3.3. A STATUS Capital Zrt., amennyiben gyanú merül fel benne a telefax hitelességével kapcsolatosan, indoklás nélkül, saját kizárólagos mérlegelési jogkörében eljárva: a) megtagadhatja a megbízás felvételét és továbbítását, amelyrıl haladéktalanul értesíti az Ügyfelet, b) kérheti a telefax üzenet telefonon vagy egyéb úton történi megerısítését. Ezekben az esetekben a STATUS Capital Zrt. nem felelıs a késedelembıl vagy más okból bekövetkezi esetleges kárért, ideértve különösen az elmaradt hasznot is. 5.3.4. A STATUS Capital Zrt.-nek jogában áll a telefaxon fogadott megbízás esetében az Ügyféltıl telefonos megerısítést kérni.

5.4. Telefonon érkező megbízás elfogadásának szabályai 5.4.1. A STATUS Capital Zrt. a vele a vonatkozó keretszerzıdést megköti Ügyfelektıl telefonon keresztül is fogad megbízásokat. A STATUS Capital Zrt. jogosult és köteles továbbítani Üzleti Partnere(i) felé azokat a telefonon adott megbízásokat, utasításokat, amelyek megfelelnek az Üzletszabályzat elıírásainak. A vonatkozó feltételeket a STATUS Capital Zrt. jogosult bármikor egyoldalúan megváltoztatni, amely nem vonatkozik a már folyamatban lévı megbízásokra.

49


5.4.2. A telefonon a STATUS Capital Zrt.-hez eljutatott megbízás fogadásának az a feltétele, hogy egyértelmően megállapítható legyen, hogy a megbízás attól származik-e, aki ügyfélként bemutatkozott, valamint a szóbeli megbízásnak elegendı mennyiségő információt kell tartalmaznia az üzletkötéshez. Az Ügyfél azonosításához a STATUS Capital Zrt. az Ügyfél által a Keretszerzıdés aláírásakor megadott, személyes adataira vonatkozó kérdéseket tehet fel. 5.4.3. A jogviták megelızése érdekében a STATUS Capital Zrt. a telefonon adott megbízásokat digitális hangfelvétel útján rögzíti. A hangfelvételeket a STATUS Capital Zrt. merevlemezen vagy egyéb adathordozón a szerzıdés teljesítésétıl, illetve annak megszőnésétıl számított 8 évig tárolja. Az Ügyféltıl megbízás kizárólag olyan telefonon fogadható, mely a STATUS Capital Zrt. hangrögzítési rendszerére csatlakoztatva van. A STATUS Capital Zrt. kötelezettséget vállal arra, hogy a hangfelvételekhez csak az arra jogosult alkalmazottai férhessenek hozzá. A STATUS Capital Zrt. alkalmazottai, különösen azok, akik a hangfelvételekhez hozzáférhetnek, kötelesek az értékpapír- és üzleti titokra vonatkozó szabályokat maradéktalanul betartani. 5.4.4. A telefonos kereskedési rendszer igénybe vételére vonatkozó szerzıdést a Felek jogosultak 3 (három) napos felmondási idıvel, írásban megszüntetni. A megállapodást a STATUS Capital Zrt. jogosult felmondani továbbá akkor is, amennyiben a) a STATUS Capital Zrt. a szolgáltatást megszünteti, b) a Keretszerzıdés megszőnésére vonatkozó, az Üzletszabályzatban meghatározott feltételek bekövetkeznek. 5.4.5. A STATUS Capital Zrt. saját belátása szerint jogosult a megbízás nyilvántartásba vétele elıtt a megbízás telefax útján történı megerısítését kérni. Ebben az esetben a megbízás akkor kerül nyilvántartásba, amikor az azt megerısítı telefax megérkezett. 5.4.6. A STATUS Capital Zrt. hirdetményben vagy a honlapján teszi közzé telefonos kereskedési rendszer keretében mindenkor igénybe vehetı szolgáltatások körét és tartalmát, amelyeket a STATUS Capital Zrt. – a piaci igények és a technológiai lehetıségek figyelembe vételével – jogosult bármikor egyoldalúan megváltoztatni. Piaci áras megbízást – az esetleges idıbeni és piaci árváltozásra tekintettel – a STATUS Capital Zrt. telefonon keresztül is csak az Ügyfél saját kockázata mellett vehet el. 5.4.7. Az Ügyfél biztonsága érdekében a STATUS Capital Zrt.-nek jogában áll korlátozni a telefonon keresztül felvehetı megbízások körét. 5.4.8. A szolgáltatások módosítása, fejlesztése során az esetleges mőködési, elérhetıségi vagy más problémákkal kapcsolatos károkért a Társaságot felelısség nem terheli.

50


5.4.9. Az egyes szolgáltatások igénybe vételéhez szükséges esetleges további feltételeket a STATUS Capital Zrt. saját kizárólagos mérlegelési jogkörében jogosult meghatározni. 5.4.10. A STATUS Capital Zrt. az Ügyféltıl fogadott, felvett és Üzleti Partnere felé továbbított megbízásról telefonon tájékoztató jellegő visszaigazolást adhat. A közlés visszaigazolása esetén az Ügyfél köteles azonnal jelezni, amennyiben az ajánlat és a visszaigazolás között eltérést tapasztal. Amennyiben az Ügyfél nem jelez eltérést, minden olyan kárért felel, ami a telefonkapcsolat során elıforduló tévedésbıl, félreértésbıl, hibából ered. 5.4.11. Az Ügyfél felel minden olyan kárért, amely a telefon vagy fax kapcsolat során elıforduló tévedés, félreértés vagy hiba eredménye, kivéve, amennyiben a kár egyértelmően a STATUS Capital Zrt. hibájának tudható be. Az Ügyfél köteles tudomásul venni, hogy a telefonban helyesen megadott azonosító adatok esetén a bejelentkezı személy személyi azonosságának vizsgálatára a STATUS Capital Zrt. nem köteles, az Ügyfél azonosító paramétereinek megadásával adott megbízásokat az Ügyféltıl származónak tekinti.

5.5. A megbízás megkötésének megtagadása; megbízás végrehajtásának függőben tartása; megbízás módosítása

5.5.1. A megbízás megkötésének megtagadása A jelen 5.5.1. pontban foglalt rendelkezések jogszabályi elıírásokon alapulnak, azoktól a Felek szerzıdéssel nem térhetnek el. 5.5.1.1. A STATUS Capital Zrt. nem köteles az Ügyfél szerzıdési ajánlatát elfogadni ha: a) a STATUS Capital Zrt-nek a szerzıdéses kapcsolat fennállása alatt bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, minden további szerzıdés megkötését, egyoldalú rendelkezés teljesítését megtagadja mindaddig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a STATUS Capital Zrt. írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának; b) A Pmt. 24. §-a értelmében a STATUS Capital Zrt. felfüggeszti a pénzmosásra, vagy terrorizmus finanszírozására utaló adattal, ténnyel, vagy körülménnyel összefüggı ügyletek lebonyolítását, ha a pénzmosásra vagy a terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, vagy körülmény ellenırzéséhez a pénzügyi információs egységként mőködı hatóság azonnali intézkedését látja szükségesnek.

51


c) az Ügyfél - általa ismert körülményei - a STATUS Capital Zrt. üzleti tevékenységének más Ügyfelek által történı megítélését hátrányosan érinthetik; d) a konkrét megbízás teljesítéséhez szükséges pénz vagy befektetési eszköz fedezet biztosítását nem tudja igazolni az Ügyfél; e) az Ügyfél megbízását olyan külföldi tızsdén vagy szervezett piacon kéri végrehajtani, vagy csak olyan külföldi tızsdén vagy szervezett piacon hajtható végre, ahol a STATUS Capital Zrt. ezt megfelelı befektetési szolgáltató Üzleti Partner vagy elszámolási szolgáltatásokat nyújtó partner illetve alvállalkozó hiányában teljesíteni nem tudja; f) a megbízási szerzıdésben irreális árfolyamot kíván kikötni. 5.5.1.2. A STATUS Capital Zrt. a szerzıdés megkötését, az ügyletekre vonatkozó megbízások felvételét és továbbítását - az Ügyfélnek a jogszabályba ütközı körülményrıl való tájékoztatása mellett megtagadja, ha: a) a megbízás bennfentes kereskedésre szól, vagy piacbefolyásolást valósít meg, b) a megbízás jogszabályba, a tızsde, az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet, illetve a központi értéktár szabályzatának rendelkezéseibe ütközik, c) az Ügyfél a személyazonosságának igazolását vagy az azonosítást megtagadta, illetve az nem hitelt érdemlı, vagy d) az Ügyfél kockázatviselı képességét nem ítéli megfelelı mértékőnek. e) A megbízás (ideértve különösen annak idıpontját és megtételének módját) nem felel meg mindenben a jelen Szabályzatban, vagy a STATUS Capital Zrt. által, az ajánlat teljesítésére igénybe vett közremőködı partner Szabályzataiban foglaltaknak, valamint ha f) A megbízásban nem szerepelnek világos, egyértelmő információk (ideértve különösen a megbízás tárgyának pontos meghatározását), valamint ha g) A megbízás nem tartalmaz minden szükséges adatot, információt, továbbá ha h) a teljesítéshez szükséges pénz vagy értékpapír-fedezet az Ügyfél számláján nem áll korlátozásmentesen rendelkezésre. A megtagadási kötelezettség jelen pont elsı rendelkezésének esetben akkor áll fenn, ha a STATUS Capital Zrt.-nek tudomása van arról vagy a megbízás körülményeit összességében értékelve alappal feltételezhetı , hogy a megbízás teljesítése bennfentes kereskedést vagy piacbefolyásolást eredményez. 5.5.1.3. Amennyiben a Felek által kötött, írásba foglalt szerzıdésen szereplı aláírás nem ismerhetı fel, vagy az aláírás hitelessége bármely okból kétségbe vonható, a STATUS Capital Zrt.-nek jogában áll a szerzıdést visszautasítani, mely a tényrıl köteles az Ügyfelet

52


tájékoztatni. A STATUS Capital Zrt. nem felel az olyan szerzıdés teljesítéséért, amely esetén az aláírás hamis vagy hamisított volta nem volt felismerhetı. 5.5.1.4. A megbízásnak (ajánlatnak) minden olyan információt tartalmaznia kell, amely az adott ügylet teljesítéséhez a STATUS Capital Zrt. valamint a megbízást végrehajtó Üzleti Partner megítélése szerint szükséges.

5.5.2. A megbízás felvételének és továbbításának függőben tartása 5.5.2.1. A STATUS Capital Zrt. jogosult a megbízás felvételét és/vagy továbbítását függıben tartani, amennyiben a megbízás felvétele és/vagy továbbítása során olyan kérdés merül fel, melynek elbírálásáról sem a szerzıdés, sem az Üzletszabályzat nem rendelkezik. Ebben az esetben a STATUS Capital Zrt. megkeresi a Felügyeletet, és a Felügyelet állásfoglalása alapján jár el. Errıl az Ügyfelet a STATUS Capital Zrt. haladéktalanul értesíti.

5.5.3. A megbízás módosítása, visszavonása 5.5.3.1. Az Ügyfél a korábban adott és a STATUS Capital Zrt. által felvett és Üzleti Partnere felé továbbított megbízást bármely munkanapon, az üzleti órák alatt a megbízással megegyezı módon módosíthatja, törölheti vagy visszavonhatja, amennyiben ezt a STATUS Capital Zrt. saját kizárólagos mérlegelési jogkörében eljárva lehetıvé teszi. 5.5.3.2. A megbízás nem módosítható, illetve nem vonható vissza, ha annak teljesítése érdekében a STATUS Capital Zrt. harmadik személlyel szemben már kötelezettséget vállalt, illetve amennyiben a megbízás – akár részben – teljesítésre került a STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnere által. 5.5.3.3. A STATUS Capital Zrt. nem vállal felelısséget a telefonon vagy egyéb nem írásbeli módon tett módosításból eredı tévedésért, félreértésért sem, ha az Ügyfél kifejezett kívánságára a STATUS Capital Zrt. a módosítást annak írásba foglalása, illetve visszaigazolása elıtt hajtja végre. 5.5.3.4. Az Ügyfél adhat olyan megbízást is, amelyben a módosítás lehetıségét a módosítható paraméterek kifejezett megjelölésével a STATUS Capital Zrt. hatáskörébe utalja. Ez esetben a STATUS Capital Zrt. - az Ügyfél érdekeit szem elıtt tartva - az Ügyféllel történi további egyeztetés nélkül, saját mérlegelési jogkörében eljárva dönthet a módosításról, ha az ügyletet az eredeti feltételekkel nem tudja létrehozni. Ilyen esetben az Ügyfél utólagos felszólalással és

53


kárigénnyel nem élhet, illetve a STATUS Capital Zrt.-t nem terheli felelısség az ebbıl eredı károk tekintetében, ideértve különösen az esetleges elmaradt hasznot is.

5.6. A Szerződés módosítása, megszűnése és megszüntetése 5.6.1. A Szerzıdés a STATUS Capital Zrt. és az Ügyfél közös megállapodásával módosítható. A módosításra a Szerzıdés megkötésére vonatkozó rendelkezések megfelelıen irányadók. 5.6.2. A szerzıdések feltételeit a STATUS Capital Zrt. jogosult egyoldalúan is módosítani, amelyrıl hirdetményben tájékoztatja Ügyfeleit. Ezt követıen 15 (tizenöt) napos idıszak áll az Ügyfél rendelkezésére, amely idıszak alatt írásban jogosult felmondani a módosítással érintett szerzıdését. Amennyiben az Ügyfél e felmondási jogával határidıben nem él, akkor a módosított számlaszerzıdést az Ügyfél által elfogadottnak kell tekinteni. 5.6.3. A Szerzıdés megszőnik a következi esetekben: a) a Felek írásbeli közös megegyezésével; b) a Szerzıdésben esetlegesen meghatározott esetekben, illetve idı lejártával; c) a Szerzıdéssel mindkét Fél általi maradéktalan teljesítésével; d) a Szabályzatban meghatározott írásbeli felmondással vagy azonnali hatályú felmondásával; e) az Ügyfél halálával vagy jogutód nélküli megszőnésével, illetve a STATUS Capital Zrt. megszőnésével. 5.6.4. A Felek akkor jogosultak a Szerzıdés felmondására, amennyiben a Szerzıdés határozatlan idıtartamra jött létre és a Szerzıdés felmondást lehetıvé teszi. Amennyiben a Szerzıdés eltérıen nem rendelkezik, akkor a felmondási idı 30 (harminc) nap. Az Ügyfél részérıl történi felmondás további feltétele, hogy az Ügyfélnek a STATUS Capital Zrt. felé tartozása ne legyen. 5.6.5. A STATUS Capital Zrt. jogosult azonnali hatályú felmondással élni, amennyiben: a) az Ügyfél nem tesz határidıben eleget a STATUS Capital Zrt. felé fennálló valamely fizetési kötelezettségnek; b) a Szerzıdés megkötése után az Ügyfél gazdasági vagy jogi körülményeiben olyan változás állott be, amely a STATUS Capital Zrt. megítélése szerint hátrányosan érinti, vagy érintheti a Szerzıdés teljesítését; c) az Ügyfél a STATUS Capital Zrt.-t bármely módon megtévesztette, ideértve különösen a valótlan tények közlését vagy adatok eltitkolását; d) az Ügyfél a Szerzıdésben meghatározott bármely kötelezettségét súlyosan vagy ismételten megszegi;

54


e) az Ügyfél vagyoni helyzetét, üzleti vagy egyéb jóhírét, üzleti szándékait, társadalmi egzisztenciáját a STATUS Capital Zrt. nem tartja elfogadhatónak, illetve e körülmények a STATUS Capital Zrt. megítélése szerint hátrányosan változnak; f) az Ügyfél a STATUS Capital Zrt. kötött bármely szerzıdését megszegi. 5.6.6. A Szerzıdés bármely okból történi megszőnése esetén az Ügyfélnek a STATUS Capital Zrt.-vel szemben esetlegesen fennálló valamennyi tartozása azonnal esedékessé válik. A Status Capital Zrt.-nek a az Ügyféllel szembeni igényei és igényérvényesítési lehetısége, valamint a kapcsolódó biztosítékok a Szerzıdés megszőnését követien is fennmaradnak a STATUS Capital Zrt. követelésének teljes megtérüléséig.

5.7. Értesítések 5.7.1. A STATUS Capital Zrt. vagy az Ügyfél megbízását végrehajtó Üzleti Partner a szerzıdés teljesítését követıen haladéktalanul tájékoztatja az Ügyfelet az Ügyfele megbízását végrehajtó Üzleti Partner végrehajtással kapcsolatos információkról. Az Ügyfél értesítésének alapfeltétele, hogy a STATUS Capital Zrt.-hez beérkezzen az adott ügyletet végrehajtó Üzleti Partnernek visszaigazolása az adott ügylet végrehajtásról, teljesítésérıl. 5.7.2. Amennyiben jogszabály vagy az Ügyféllel kötött hatályos szerzıdés kifejezetten eltérıen nem rendelkezik, úgy a STATUS Capital Zrt. jogosult meghatározni, hogy egyes értesítési, felhívási, tájékoztatási, figyelmeztetési és egyéb közlési kötelezettségének milyen értesítési módon tesz eleget, illetve, ha valamely (jog)cselekmény hatályosulásához közlés szükséges, azt a közlést milyen értesítési módon jogosult közölni az Ügyféllel. 5.7.3. A STATUS Capital Zrt. a szerzıdés teljesítésérıl a Lakossági Ügyfelet haladéktalanul, de legkésıbb a megbízást végrehajtó harmadik személy igazolásának kézhezvételét követı munkanapon értesíti, kivéve, ha az értesítést a megbízást teljesítı harmadik személy közvetlenül az Ügyfélnek is haladéktalanul megküldi. Az Ügyfél kifejezett kívánsága alapján a STATUS Capital Zrt. az Ügyfél megbízási ajánlatának elfogadásáról és annak tartalmáról is köteles visszaigazolást küldeni. 5.7.4. Az Ügyfél elfogadja, hogy minden értesítés, közlés, figyelmeztetés – különösen, de nem kizárólagosan a fedezetképzéshez, fizetési vagy egyéb felszólításhoz, kényszerlikvidációhoz, szerzıdések teljesítéséhez kapcsolódó közlések, értesítések – is jelen fejezet hatálya alá tartoznak.

55


5.7.5. A STATUS Capital Zrt. a következı értesítési módokat választhatja: a) telefonhívás az Ügyfél megadott telefonszámára; b) telefax üzenet küldése az Ügyfél megadott telefaxszámára; c) e-mail küldés az Ügyfél megadott e-mail címére; d) helyben maradó módon; e) postai úton történı értesítés az Ügyfél megadott címre; f) személyes kézbesítés. 5.7.6. Az értesítést az ügyletet végrehajtó Üzleti Partner által a STATUS Capital Zrt. számára küldött visszaigazolással azonos tartalommal és részletezettséggel, vagy az alábbi tartalommal kell megtenni: a) a Társaság neve, vagy más azonosítója, b) az Ügyfél neve, vagy más azonosítója, c) a kereskedési nap, d) a megbízás végrehajtásának idıpontja, e) a megbízás típusa, f) a kereskedési helyszín neve, illetve azonosítója, g) a pénzügyi eszköz megnevezése és azonosítója, h) az eladás/vétel megjelölése, i) a megbízás természete, ha sem eladásnak sem vételnek nem tekinthetı, j) a pénzügyi eszköz mennyisége, k) a pénzügyi eszköz kereskedési egységének ára, megjelölve a kereskedési egységet is, l) a teljes költség, m) a STATUS Capital Zrt. által az Ügyfél felé felszámított jutalékának, díjának és egyéb költségeinek teljes összege, és – a Lakossági Ügyfél kifejezett kérésére – ennek jogcímenkénti lebontása, n) az Ügyfél kötelezettségei az ügylet teljesítésével kapcsoltban, ideértve a pénzügyi teljesítés vagy a fizikai leszállítással történı teljesítés határideje, és a teljesítéshez szükséges számlaszámok és egyéb információk, és A tájékoztatás kódok formájában is megadható, amennyiben a STATUS Capital Zrt. a kódok értelmezését is rendelkezésre bocsátja. 5.7.7. Az Ügyfél az általa a STATUS Capital Zrt.-vel megkötött Keretszerzıdés mellékletében írásban nyilatkozik arról, hogy a STATUS Capital Zrt.-tıl a részére küldött értesítéseket, a megbízások teljesítésérıl szóló visszaigazolásokat, és valamennyi egyéb tájékoztatást milyen módon és hová kéri megküldeni. Az Ügyfél kifejezett rendelkezése hiányában a STATUS Capital Zrt. a megbízások teljesítésérıl az Ügyfelet az 5.7.5. pontban meghatározott bármely módon jogosult értesíteni.

56


5.7.8. Az Ügyfél díjmentesen csak egyféle értesítési módot jogosult választani. Amennyiben többféle értesítési módra tart igényt, úgy azt a STATUS Capital Zrt. külön díjazás ellenében teljesíti. 5.7.9. Helyben maradó módon történı értesítés esetén, a bizonylatokat a STATUS Capital Zrt. határidıre elkészíti. Az elkészített bizonylatot a STATUS Capital Zrt. székhelyén megırzi és azt az Ügyfél részére kérésére átadja, illetıleg az Ügyfél erre vonatkozó kifejezett külön írásbeli kérése esetén az Ügyfél által megjelölt címre postai úton megküldi.

5.8. Üzleti órák, megbízások fogadása 5.8.1. A STATUS Capital Zrt. az Ügyfél megbízását, rendelkezéseit, ideértve az Üzleti Partner által az Ügyfél részére vezetett számlákkal kapcsolatos megbízásokat is a jelen Üzletszabályzathoz mellékletként csatolt Üzleti nyitvatartásban meghatározott üzleti órák alatt fogadja be, veszi fel és továbbítja az Üzleti Parnere felé. 5.8.2. A megbízások – egyértelmő, ellenkezi utasítás hiányában – tárgynapra vonatkozó megbízásnak tekintendık.

a

5.8.3. A STATUS Capital Zrt. a jelen Üzletszabályzathoz mellékletként csatolt Üzleti nyitvatartásban meghatározott idıpontig veszi fel és továbbítja Üzleti Partnere felé a tárgynapon befogadott, illetve beérkezett megbízásokat/rendelkezéseket. Az ezen idıpontot követıen tárgynapon befogadott, illetıleg beérkezett megbízásokat/rendelkezéseket a STATUS Capital Zrt. a tárgynapot követi munkanapon beérkezettnek tekinti. Az Ügyféllel kötött egyedi szerzıdések ettıl eltérı idıpontot is megállapíthatnak. 5.8.4. A STATUS Capital Zrt. az ügyféllel kötött egyedi megállapodások függvényében a Üzleti nyitvatartásban meghatározott üzleti óráktól eltérı idıpontokban is befogadja, veheti fel és továbbíthatja az Ügyfél megbízásait, rendelkezéseit, ideértve az Üzleti Partner által az Ügyfél részére vezetett számlákkal kapcsolatos megbízásokat is.

5.9. Számítások, késedelmi kamat 5.9.1. A nyilvánvaló vagy bizonyított tévedés esetét kivéve a STATUS Capital Zrt.-nek a Szerzıdés vonatkozásában végzett vagy valamely megfelelı szakértelemmel rendelkezı személlyel végeztetett számításai az Ügyfélre nézve kötelezı erejőek.

57


5.9.2. Az Ügyfél késedelmi kamatot köteles fizetni a STATUS Capital Zrt.-nek abban az esetben, ha valamely fizetési kötelezettségét késedelmesen teljesíti. Az Ügyfél a késedelmi kamatot forintban köteles megfizetni. 5.9.3. A késedelmi kamat mértékét a STATUS Capital Zrt. hirdetményben vagy Kondíciós Listájában határozza meg, ennek hiányában pedig a vonatkozó, mindenkor hatályos jogszabályokban meghatározott mérték az irányadó. Amennyiben a késedelem devizában denominált ügylet vonatkozásában következik be és a késedelmi kamat összegének forintban történi megállapításához átszámítás szükséges, a forint és az érintett külföldi devizanem közötti átváltásra a Magyar Nemzeti Bank (MNB) által a késedelembe esés napjára vonatkozóan közölt hivatalos deviza középárfolyam az irányadó, amennyiben a Felek másképpen nem rendelkeznek.

5.10. Nyilvántartások 5.10.1. A STATUS Capital Zrt. nem végez kereskedelmi tevékenységet, továbbá ügyfelek pénz- és pénzügyi eszközeinek kezelését sem foglalkozik (mőködési engedélye csupán a Bszt. 5.§ (1) bekezdés a), e), (2) d), f), h) pontjára vonatkozik, a Bszt. 13.§ szerinti tevékenységek végzésére terjed ki, így tevékenysége során ügyfélvagyon nem kerül a STATUS Capital Zrt. birtokába), így ennek megfelelıen alakítja ki nyilvántartási politikáját. 5.10.2. A STATUS Capital Zrt. egységes, folyamatos és idırendi nyilvántartást vezet a) az ügyfelekkel megkötött szerzıdésekrıl, és b) az ügyfelek által korábban megkötött keretszerzıdés alapján adott és felvett, illetve Üzleti Partnere felé továbbított megbízásokról. 5.10.3. Az 5.10.2. bekezdés b) pontjában meghatározott nyilvántartási kötelezettség teljesítése érdekében a STATUS Capital Zrt. az ügyféltıl kérheti az ügyfél azonosítására szolgáló adatokat. 5.10.4. A STATUS Capital Zrt. a Bszt. hatálya alá tartozó tevékenységéhez kapcsolódó nyilvántartásait – ha jogszabály eltérıen nem rendelkezik – a Szerzıdés teljesítésétıl, illetve megszőnésétıl számított legalább 5 (öt) évig köteles megırizni. 5.10.5. A STATUS Capital Zrt. az ügyfél eszközei és pénzeszközei kezelésére akkor köthet harmadik személlyel megállapodást, ha a harmadik személy megfelel a Bszt. 57. § (1)-(3) bekezdésben foglaltaknak.

58


5.10.6. A STATUS Capital Zrt. az 5.10.5. bekezdésben foglalt követelmény ellenırzése érdekében rendszeresen, de legalább havonta egyezteti az általa vezetett nyilvántartásokat a pénzügyi eszközöket és a pénzeszközöket kezelı harmadik felek nyilvántartásaival. 5.10.7. A STATUS Capital Zrt. olyan belsı szabályokat alakít ki, amelyek megakadályozzák a jogszerőtlen használatból, a csalásból, tıkebefektetési csalásból, a nem megfelelı nyilvántartás-vezetésbıl vagy gondatlanságból eredı, az ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek vagy az ezekkel kapcsolatos jogainak sérelmét. 5.10.8. Az igénybe vett harmadik személy a kezelésbe adott pénzügyi eszközt és pénzeszközt kizárólag az Ügyfél – az Ügyfél, vagy annak meghatalmazottja által, a STATUS Capital Zrt.-hez eljutatott és a STATUS Capital Zrt. által fogadott és Üzleti Partnere számára továbbított megbízáson keresztül kifejezett – rendelkezése szerinti célra használható fel. A STATUS Capital Zrt. rendszeresen ellenırzi az ilyen harmadik személy igénybevétele estén az általa és a harmadik személy által vezetett nyilvántartások összhangját Ügyfelével kötött megállapodás függvényében.

5.11. Rendelkezési jog 5.11.1. A Keretszerzıdés megkötésének feltétele a rendelkezésre jogosultak szabályszerő bejelentése. A Keretszerzıdés felett csak a jelen Üzletszabályzatnak megfelelıen bejelentett személyek rendelkezhetnek. 5.11.2. Az Ügyfél jogosult a jelen Szabályzat meghatalmazással kapcsolatos rendelkezéseinek megfelelıen egyedi vagy korlátozott ügyletekre eseti vagy állandó meghatalmazást adni. Az ilyen meghatalmazottak nem jogosultak az ügyfélszámla megszüntetésére.

5.12. Egyéb szabályok 5.12.1. A gyámság alatt álló kiskorú (14 év alatti, személyi okmánnyal nem rendelkezı) vagy gondnokolt nevében a gyámhatóság által kiadott jogerıs határozattal igazolt gyám vagy gondnok jogosult szerzıdést, és mind a szerzıdést, mind az aláírási címpéldányt aláírni. A 14-18 év közötti kiskorú részére a törvényes képviselı beleegyezése esetén, a hagyatékátadó végzésben foglaltak figyelembe vételével lehet szerzıdést kötni.

59


5.12.2. Vakok, illetve írástudatlanok szerzıdéskötése esetén a szerzıdést - az aláírás hitelességének biztosítására - záradékolni kell.

60


6. Értesítések, tájékoztatások, elszámolások 6.1. Általános szabályok 6.1.1. A STATUS Capital Zrt. rendszeres, a Szerzıdésekkel érintett jogviszonyokra vonatkozó értesítést – amennyiben jogszabály, Szerzıdés vagy valamely szabályzata másként nem rendelkezik – csak az egyes Ügyfelekkel való esetleges külön megállapodás alapján küld. 6.1.2. Az ügyletkötések, visszaigazolások, elszámolások és az azonnali továbbítást igénylı sürgıs üzenetek tekintetében a Felek közötti kommunikáció írásban és elektronikus úton történik. Írásbeli formának a személyes kézbesítés, a postai küldemény, a telefax és az e-mail minısül. 6.1.3. Amennyiben jogszabály vagy az Ügyféllel kötött hatályos szerzıdés kifejezetten eltérıen nem rendelkezik, úgy a STATUS Capital Zrt. jogosult meghatározni, hogy egyes értesítési, felhívási, tájékoztatási, figyelmeztetési és egyéb közlési kötelezettségének milyen értesítési módon tesz eleget, illetve, ha valamely (jog)cselekmény hatályosulásához közlés szükséges, azt a közlést milyen értesítési módon jogosult közölni az Ügyféllel. A Társaság a következı értesítési módokat választhatja: a) telefonhívás az Ügyfél megadott telefonszámára, b) telefax üzenet küldése az Ügyfél megadott telefaxszámára, c) e-mail küldés az Ügyfél megadott e-mail címére, d) helyben maradó módon; e) postai úton történı értesítés az Ügyfél megadott címére, f) személyes kézbesítés. 6.1.4. Amennyiben a STATUS Capital Zrt. jogszabály, Szerzıdés vagy valamely szabályzata - valamely idıpontban vagy valamely esemény bekövetkezése kapcsán írásbeli értesítésre kötelezi, abban az esetben az Ügyfél köteles nyomon követni a küldemények sorsát. Ha a küldemény postára adásától, illetve más módon való továbbításától számított 3 (három) napon belül az Ügyfél nem tesz hivatalos bejelentést a küldemény hiányáról, azt kézbesítettnek kell tekinteni. 6.1.5. A STATUS Capital Zrt. nem köteles az Ügyfél részére szóló értesítéseket ajánlott vagy tértivevényes küldeményként továbbítani. Amennyiben a STATUS Capital Zrt. a küldeményt az Ügyfél által megadott címre postai úton, ajánlott küldeményként továbbítja, akkor azt a feladását követi 3. (harmadik) napon – külföldi küldemények esetében a 8. (nyolcadik) napon – kézbesítettnek kell tekinteni. 6.1.6. Az Ügyfél köteles a STATUS Capital Zrt.-t elızetesen, illetve a megbízásával egyidejőleg értesíteni, amennyiben

61


a) a megbízáshoz kapcsolódó kifizetés határidıhöz kötött, illetve b) a kifizetés esetleges késedelmes vagy téves helyre történi teljesítésébıl a kamatveszteséget (költséget) meghaladó kár származna. Az ilyen értesítés elmulasztása esetén a STATUS Capital Zrt. az esetleges károkért csak akkor felel, amennyiben azok bekövetkezéséért legalább súlyos gondatlanság terheli. 6.1.7. A STATUS Capital Zrt. köteles tájékoztatni az Ügyfelet a) a STATUS Capital Zrt.-re vonatkozó alapvetı tudnivalókról, b) a STATUS Capital Zrt. mőködési és tevékenységi szabályairól, c) az érintett pénzügyi eszközök kezelési szabályairól, d) az érintett pénzügyi eszközökrıl való általános tudnivalókról, e) az érintett ügyletrıl való általános tudnivalókról, f) a végrehajtási helyszínekrıl, g) a szerzıdéskötéshez kapcsolódó, valamint az egyes ügyletekre vonatkozó minden díjról és költségrıl. 6.1.8. A tájékoztatást olyan idıben kell megadni, hogy az Ügyfélnek a helyzet sürgısségére és válaszintézkedéshez szükséges idıre, valamint a szerzıdés tárgyát képezı ügylet összetettségére tekintettel kellı ideje álljon rendelkezésre a tájékoztatásban foglalt információk megértéséhez és a megalapozott döntéshez. 6.1.9. Az értesítések a következı idıpontokban tekintendık megérkezettnek: a) személyes kézbesítés esetén az átvételt igazoló aláírás és dátum, b) telefax esetén az adás elküldését igazoló telefax visszaigazoláson feltüntetett dátum, c) posta esetén a kézbesítési bizonyítványon a kézbesítés napjaként feltüntetett napon, ennek hiányában az elküldés postai feladókönyvben rögzített napját követı második munkanapon, d) elektronikus levél esetén a STATUS Capital Zrt. informatikai rendszerében rögzített, az e-mail elküldését igazoló nyilvántartás. 6.1.10. Az írásos küldemények érkezésére, a személyes megjelenés illetve telefonos kapcsolattartás esetén a STATUS Capital Zrt. nyilvántartása az irányadó. 6.1.11. Az Ügyfél a saját és képviselıi adataiban, elérhetıségeiben, illetve a STATUS Capital Zrt.-vel fennálló jogviszonyát érintı bármely jelentıs tényben, körülményben bekövetkezett változásról köteles a tudomásszerzéstıl számított 5 (öt) munkanapon belül a Társaságot írásban értesíteni, ideértve különösen a következı eseteket: a) az Ügyfél lakcíme, székhelye vagy értesítési címe megváltozik;

62


b) az Ügyfél vezetı tisztségviselıinek, illetve a képviseletére jogosultaknak a személye megváltozik; c) az Ügyfél csıd-, felszámolási vagy végelszámolási eljárás hatálya alá kerül vagy ennek bármely okból történi bekövetkezése fenyeget; 6.1.12. Az Ügyfél köteles haladéktalanul bejelenteni a STATUS Capital Zrt.-nek, ha saját maga ellen felszámolási vagy csıdeljárást kezdeményezett, továbbá, ha tudomást szerez arról, hogy vele szemben felszámolási eljárást kezdeményeztek. Az Ügyfél köteles 3 napon belül értesíteni a STATUS Capital Zrt.-t, ha nem érkezett meg valamely, a STATUS Capital Zrt.-tıl várt értesítés, bizonylat, elszámolás vagy egyéb irat. Az érdeklıdés elmulasztásából származó minden esetleges kedvezıtlen következmény, kár az Ügyfelet terheli. 6.1.13. Az Ügyfél értesítési, tájékoztatási kötelezettségeinek elmulasztásából adódóan az Ügyfelet ért károkért a STATUS Capital Zrt.-t felelısség nem terheli. Amennyiben az Ügyfél nem tesz eleget értesítési, tájékoztatási kötelezettségének, akkor a Társaság által a bejelentett adatoknak megfelelıen küldött küldeményeket kézbesítettnek kell tekinteni, valamint az Ügyfél mulasztásából eredi károkért – ideértve különösen a küldemények kézbesíthetetlenségét – a STATUS Capital Zrt. felelısség nem terheli, továbbá az Ügyfél köteles megtéríteni a mulasztása miatt a STATUS Capital Zrt.-t ért károkat. Amennyiben az Ügyfél által megadott cím nyilvánvalóan nem felel meg a valóságos állapotnak, akkor a STATUS Capital Zrt. jogosult a küldeményeket az Ügyfél általa ismert címére megküldeni.

6.2. Költségek, ellenérték, költségviselés 6.2.1. A STATUS Capital Zrt. az Ügyfél által adott megbízás felvételéért és továbbításáért, befektetési tanácsadásért, valamint kiegészítı befektetési szolgáltatásokért, azok lebonyolításáért a mindenkori Kondíciós Lista, vagy Keretszerzıdés szerinti jutalékokat és díjakat számít fel. A STATUS Capital Zrt. az Ügyféllel történt egyedi megállapodás alapján az Ügyfél részére a Kondíciós Listában meghatározott jutalékok és díjak összegéhez képest engedményt biztosíthat. Az engedmény biztosítására a STATUS Capital Zrt. nem köteles és azt az Ügyfél hozzájárulása nélkül, egyedi elbírálás alapján egyoldalúan meg is szüntetheti. Az Ügyfél által fizetendı díjak és jutalékok összege engedmény biztosítása hiányában vagy az engedmény megszüntetése esetén nem haladhatja meg a mindenkor hatályos Kondíciós Listában meghatározott jutalékok és díjak összegét. 6.2.2. Az Ügyfél köteles megfizetni a STATUS Capital Zrt. részére

63


a) valamennyi – a Kondíciós Listában vagy Keretszerzıdésben, illetve vonatkozó jogszabályban meghatározott – díjat, jutalékot, költséget, illetve más hasonló összeget, valamint b) STATUS Capital Zrt.-nek a Szerzıdés teljesítése során, illetve azzal összefüggésben felmerült további költségeit, ideértve különösen az elıre nem látható hatósági eljárások költségeit, az Ügyfél értesítésének és tájékoztatásának költségeit, postaköltségeket, illetékeket, szakértıi költségeket. 6.2.3. A STATUS Capital Zrt. részére valamennyi díj, jutalék, költség, illetve más hasonló összeg forintban, vagy az alapügylet (azon ügylet, mely a díj, jutalék, költség, illetve más hasonló összeg számítási alapját képezi) devizanemében fizetendı. 6.2.4. A Szerzıdés teljesítésétıl, illetve megszőnésétıl számított 5 (öt) évig az Ügyfél jogosult másolatot kérni a korábban rendelkezésére bocsátott okiratokból. A Társaság a másolatot a Kondíciós Listában rögzített térítés ellenében bocsátja az Ügyfél rendelkezésére. 6.2.5. Amennyiben az Ügyfél pénzügyi eszköz szolgáltatásával esik késedelembe, úgy a STATUS Capital Zrt. a Kondíciós Listában, vagy a Keretszerzıdésben foglalt mértékő kötbért számítja fel. 6.2.6. A díjak és jutalékok, valamint az Ügyféllel szemben fennálló egyéb követelések mértékéig a STATUS Capital Zrt.-nek óvadéki joga van az Ügyfél pénzszámlájának pozitív egyenlege erejéig, illetve az Ügyfél értékpapír letéti számláján, illetve értékpapírszámláján lévı pénzügyi eszközein. 6.2.7. A STATUS Capital Zrt. a Kondíciós Listát az ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben kifüggeszti, illetve azt kérésre az Ügyfél rendelkezésére bocsátja. 6.2.8. A STATUS Capital Zrt. jogosult ügyfél-típusokként, illetve egyedi Ügyfelek esetében a Kondíciós Listától eltérı kondíciókat megállapítani és alkalmazni, amennyiben errıl az Ügyfelet elızetesen tájékoztatja. 6.2.9. A STATUS Capital Zrt. jogosult a Kondíciós Listában meghatározott díjakat egyoldalúan módosítani. A díjak módosítása – az Ügyféllel történi kifejezett, írásbeli eltéri megállapodás hiányában – a már megkötött Szerzıdésekre is kihat. A módosított Kondíciós Lista a Felügyeletre történi benyújtását követıen a STATUS Capital Zrt. ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló helyiségeiben történi kifüggesztéssel lép hatályba. 6.2.10. A díjak esedékessége a Kondíciós Keretszerzıdésben meghatározott nap/idıszak.

Listában,

vagy

a

64


6.2.11. A szerzıdés megszőnésekor a szolgáltatással kapcsolatos díj, az esedékességtıl függetlenül is elszámolásra kerül. 6.2.12. Azon szolgáltatások után, amelyekre a Kondíciós Lista, illetve a jelen Üzletszabályzat nem tartalmaz díjat, a STATUS Capital Zrt. részére az adott egyedi szerzıdésben meghatározott egyedi díjazás jár.

6.2.13. Az Ügyfelekkel való elszámolás 6.2.13.1. Az Ügyfél által a STATUS Capital Zrt. részére fizetendı díjazás – eltérı rendelkezés hiányában – a Kondíciós Listában, vagy a Keretszerzıdésben részletezettek alapján esedékes. Azon ügyletek, megbízások után, melyek nem szerepelnek a Kondíciós Listában, vagy a Keretszerzıdésben, az Ügyfél által a STATUS Capital Zrt. számára fizetendı díjazás mértéke, fizetési feltételek egyedi megállapodás tárgyát képezik. 6.2.13.2. A szolgáltatásokkal kapcsolatos díjak a felmerüléskor folyamatosan kerülnek felszámításra és nyilvántartásra a STATUS Capital Zrt. által, mely nyilvántartást kétheti bontásban megküldi a STATUS Capital Zrt. az Ügyfél számára a tárgyhét péntek 17:00 óráig (munkaszüneti nap esetén a következı munkanap 17:00 óráig). Amennyiben az Ügyfél a tárgyhetet követı kedd 17:00 óráig (munkaszüneti nap esetén a következı munkanap 17:00 óráig) nem kifogásolja a részére megküldött nyilvántartás, elszámolást, akkor azt az Ügyfél által elfogadottnak kell tekinteni és a késıbbiekben panasszal, reklamációval nem élhet az Ügyfél a részére megküldött és nem kifogásolt nyilvántartással, elszámolással kapcsolatban. 6.2.13.3. Az Ügyfél számára megküldött és az Ügyfél által a rendelkezésre álló határidın belül nem kifogásolt nyilvántartás, elszámolás képezi az Ügyfél részére kiállítandó számla alapját. 6.2.13.4. Fizetési kötelezettségeik késedelmes teljesítése esetén a Felek késedelmi kamatot kötelesek fizetni. 6.2.13.5. Az elszámolásra a Szabályzatban lévı elıírások a Kondíciós Listában, illetıleg a Szerzıdésekben foglalt esetleges eltérésekkel irányadóak.

6.2.14. A Kondíciós Lista módosítása 6.2.14.1. A STATUS Capital Zrt. fenntartja magának a jogot, hogy az alkalmazott díjakat, jutalékokat, illetve más szerzıdési feltételeket egyoldalúan módosítsa. A Kondíciós Listát is jogosult a STATUS Capital Zrt. egyoldalúan megváltoztatni. A STATUS Capital Zrt. a módosításról a hatályba lépést 3 munkanappal megelızıen ügyfélszolgálati irodáiban, hivatalos internetes oldalán illetve elektronikus kereskedelmi szolgáltatás nyújtása esetén folyamatosan és könnyen hozzáférhetı módon, elektronikus úton is tájékoztatja Ügyfelét. Amennyiben a

65


módosítás az Ügyfél számára kedvezıbb kondíciókat biztosít, akkor a STATUS Capital Zrt. elızetes értesítés nélkül, azonnali hatállyal jogosult a Kondíciós Listát megváltoztatni és az új kondíciókat alkalmazni. 6.2.14.2. A megváltozott kondíciók - amennyiben az egyes ügyleti szerzıdések másként nem rendelkeznek - a Kondíciós Lista hatályba lépését követıen, az érvényben lévı szerzıdések tekintetében is alkalmazandók.

66


7. Befektetési tanácsadás 7.1. Befektetési tanácsadás fogalmi meghatározása 7.1.1. Befektetési tanácsadás: pénzügyi eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó, személyre szóló ajánlás nyújtása. A STATUS Capital Zrt. gyakorlatában kizárólag az az ajánlás minısül személyre szólónak, a) amelyet valakinek befektetıi vagy potenciális befektetıi minıségében vagy a befektetı vagy potenciális befektetı meghatalmazottjának minıségében ad a STATUS Capital Zrt., és b) amelyet a STATUS Capital Zrt. az adott személy számára alkalmas vagy a személy körülményeinek figyelembe vételére alapuló módon ad elı, azaz a STATUS Capital Zrt. az ajánlás megtétele elıtt rendelkezik a megfelelı mennyiségő és minıségő információval az Üzletfél pénzügyi ismeretirıl, befektetési céljairól, kockázatviselı képességérıl és vagyoni, jövedelmi viszonyairól, és c) amely a következıkre vonatkozó ajánlást tartalmaz: ca)adott, konkrét pénzügyi eszköz vétele, eladása, jegyzése, cseréje, tartása vagy biztosítása; ii) adott, konkrét pénzügyi eszköz által biztosított jognak, amelynek tárgya pénzügyi eszköz vétele, eladása, jegyzése, cseréje, vagy visszaváltása, a gyakorlása vagy nem gyakorlása. 7.1.2. Az ajánlás nem személyre szóló ajánlás, ha kizárólag terjesztési csatornák útján teszik közzé vagy a nyilvánosságra irányul, így nem személyre szóló ajánlás a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés – ideértve a befektetési és pénzügyi elemzést –, reklám és hirdetés közzététele, továbbá a STATUS Capital Zrt. által az Üzletfél részére adott, a Bszt. vagy egyéb jogszabály szerinti elızetes és utólagos tájékoztatás. 7.1.3. A STATUS Capital Zrt. befektetési tanácsadást nyújthat Ügyfelei részére, amely feltétele, hogy az Üzletfél az alkalmassági teszt alapjául szolgáló nyilatkozatot írásban a STATUS Capital Zrt. rendelkezésére bocsássa.

7.2. Befektetési tanácsadásra vonatkozó általános szabályok 7.2.1. A STATUS Capital írásban is nyújthat.

Zrt.

befektetési

tanácsadást

szóban

és

7.2.2. A befektetési tanácsadásra vonatkozó szolgáltatás nyújtása elıtt a STATUS Capital Zrt. elvégzi alkalmassági- és megfelelési

67


tesztet. Azon pénzügyi eszközökre, amelyek az Üzletfél vonatkozásában nem alkalmasnak minısültek a STATUS Capital Zrt. a befektetési tanácsadásra vonatkozó szerzıdés megkötését, teljesítését megtagadja, ilyen pénzügyi eszközt az Üzletfél részére nem ajánl. A befektetési tanácsadási szolgáltatás nyújtásának egyéb, a szerzıdésben meghatározott elıfeltételei lehetnek (pl. adatszolgáltatás). 7.2.3. A STATUS Capital Zrt. a tanácsadási tevékenységet szakcégtıl elvárható gondossággal nyújtja, de az nem minısíthetı befektetésre való ösztönzésként. Az Ügyfél által hozott döntés következményei a STATUS Capital Zrt.-re nem háríthatók át. 7.2.4. A STATUS Capital Zrt. által nyújtott befektetési tanácsadás alapján a konkrét befektetésre, kockázatvállalásra vonatkozó döntést az Üzletfél hozza meg. A STATUS Capital Zrt.-t felelısség kizárólag azért terheli, hogy az Üzletfél által az Alkalmassági tesztben és egyéb írásbeli nyilatkozatban adott információk alapján a STATUS Capital Zrt. által adott tanács a jogszabályoknak megfelelı és szakszerő volt-e. A STATUS Capital Zrt. a befektetési tanácsadás körében a piac adta körülmények között tanúsítja a tıle elvárható gondosságot, és nem felel az Üzletfél kockázatvállalásának, befektetési döntésének következményeiért. A STATUS Capital Zrt. – a Felek egyedi szerzıdésbe foglalt ellenkezı megállapodása hiányában – a szerzıdés alapján adott befektetési tanácsot nem köteles aktualizálni. A befektetési tanács alapjául szolgáló, Üzletfél által szolgáltatott adatok helytelenségébıl, pontatlanságából, nem teljes körőségébıl, egyéb hibájából vagy hiányosságából fakadó minden következmény és kár kizárólag az Üzletfelet terheli. A STATUS Capital Zrt. nem köteles vizsgálni, hogy az Üzletfél által szolgáltatott információk helyesek és a valósággal egyezık-e. 7.2.5. Amennyiben az Ügyfél a STATUS Capital Zrt. részérıl adott tájékoztatás ellenére olyan megbízást ad, mely célszerőtlennek, vagy szakszerőtlennek tőnik, a STATUS Capital Zrt. köteles Ügyfelét figyelmeztetni. Abban az esetben azonban, ha az Ügyfél az utasításhoz ragaszkodik, a teljesítésbıl eredı károk azonnali ügyletmegkötés esetén is ıt terhelik. Az Ügyfél a megbízás megadásával egyben elismeri, hogy a Status Capital Zrt. figyelmeztetési kötelezettségének eleget tett. 7.2.6. Üzletfél tudomásul veszi, hogy a befektetési tanácsadásban foglalt pénzügyi eszközökre vonatkozó ügyletek létrejötte érdekében további szerzıdések megkötése válhat szükségessé, amelyek az Üzletfél részére pótlólagos költségeket okozhatnak.

68


8. Tanácsadás társaságoknak tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával összefüggő kérdésekben, és szolgáltatás vállalati fúziók és befolyásszerzés esetében 8.1. A STATUS Capital Zrt. – szerzıdésbe foglalt, egyedi megállapodáson alapuló díjazás ellenében - tanácsadást vállal vállalkozásoknak tıkeszerkezettel, üzleti stratégia kidolgozásával kapcsolatban, továbbá a vállalati fúziókkal, szétválásokkal és a tulajdonosi szerkezet átalakításával, valamint befolyásszerzéssel kapcsolatban. 8.2. A STATUS Capital Zrt. – erre vonatkozó megállapodás alapján – tıkepiacra vonatkozó értékelést is tartalmazó elemzést ad, valamint az Ügyfél üzleti, gazdasági döntésének megalapozásához szakvéleményt ad, illetve a megvalósítás lehetıségeit és következményeit feltáró részletes tanulmányt készít, valamint tanácsadói tevékenységével elısegíti annak megvalósulását az Ügyfél döntéseinek elısegítése érdekében. 8.3. Az Ügyfél köteles a STATUS Capital Zrt. rendelkezésére bocsátani minden, a megbízás tárgyát képezı vállalkozás piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi, stb., helyzetére és annak várható alakulására vonatkozó, a tranzakció szempontjából releváns információt. E kötelezettség megszegése az Ügyfél részérıl súlyos szerzıdésszegésnek minısül. 8.4. A STATUS Capital Zrt. a tanácsadást szakértıtıl elvárható gondossággal nyújtja, az egyedi szerzıdésben meghatározott mértéken túl felelısséget nem vállal. A tanácsok alapján megkötött üzletek haszna az Ügyfelet illeti meg, s az Ügyfél viseli azok kockázatát is. 8.5. A STATUS Capital Zrt. felelıssége a tanácsadás keretében a piaci tendenciák prognosztizálásához, megállapításához szükséges információk gondos összeállításában és az Ügyfél számára történı összegzésében áll. A STATUS Capital Zrt. a megvalósulás eredményességéért felelısséget nem vállal 8.6. Az Ügyfél a megbízás idıtartama alatt a megbízás tárgyát képezı vállalkozás pénzügyi-gazdasági helyzetét és/vagy a tranzakciót jelentısen befolyásoló döntést csak a STATUS Capital Zrt. elızetes tájékoztatásával hozhat. E kötelezettség megszegése az Ügyfél részérıl súlyos szerzıdésszegésnek minısül.

69


9. Befektetési elemzés és pénzügyi elemzés 9.1. Fogalmi meghatározás 9.1.1. Befektetési elemzés: pénzügyi eszközre vagy annak kibocsátójára vonatkozó, a Tpt. szerinti befektetési ajánlás, ide nem értve a befektetési tanácsadást. Amennyiben az Üzletszabályzat eltérıen nem rendelkezik, akkor befektetési elemzés alatt pénzügyi elemzést is érteni kell.

9.2. Befektetési elemzésre és pénzügyi elemzésre vonatkozó általános szabályok 9.2.1. A STATUS Capital Zrt. saját döntése alapján befektetési elemzést és pénzügyi elemzést (továbbiakban együttesen: befektetési elemzés) készít, és azt nyilvánosságra hozza, vagy azt egyéb módon az Üzletfél rendelkezésére bocsátja. Nem minısül befektetési elemzésnek a befektetési tanácsadás és a STATUS Capital Zrt. által az Üzletfélnek nyújtott jogszabály szerinti elızetes vagy utólagos tájékoztatás, amely nem zárja ki, hogy a STATUS Capital Zrt. egy ilyen tájékoztatás nyújtása során az általa közzé tett befektetési elemzésre hivatkozzon. 9.2.2. A STATUS Capital Zrt. saját döntése alapján jogosult meghatározni, hogy mely pénzügyi eszközökre, ügyletekre, piacokra és mely kibocsátókra vonatkozóan készít befektetési elemzést. Az Üzletfél – egyedi szerzıdés eltérı rendelkezése hiányában – nem jogosult arra, hogy a STATUS Capital Zrt.-tıl bármely pénzügyi eszközre, ügyletre, piacra vagy kibocsátóra vonatkozó befektetési elemzés elkészítését követelje. 9.2.3. A befektetési elemzést felhasználó Üzletfél kizárólagos felelıssége, hogy a befektetési elemzés alapján meghozott befektetési döntéssel saját vagy más pénzét, vagyontárgyát részben vagy egészben a tıkepiac hatásától tegye függıvé. Az Üzletfél minden esetben köteles maga is megbizonyosodni a befektetési elemzésben foglalt megállapítások helyességérıl és elızetesen tájékozódni az adott pénzügyi eszközre, ügyletre illetve kibocsátóra vonatkozó tájékoztatókról, közzétételekrıl és egyéb információs dokumentumokról, azokat megismerni, saját körülményeit (pl. befektetési céljai, kockázatviselı képessége, jövedelmi és vagyoni helyzete, stb.) felmérni, mérlegelni és a befektetési döntését ezek alapján meghozni.

70


9.2.4. Az Üzletfél tudomásul veszi, hogy a befektetési elemzés nem személyre szabottan készül és a STATUS Capital Zrt. a befektetési elemzés természeténél fogva nem képes, illetve nem is köteles azt bármely Üzletfél személyi körülményeire tekintettel elkészíteni. Amennyiben a STATUS Capital Zrt. által közzétett befektetési elemzés kifejezetten eltérıen nem rendelkezik, akkor a STATUS Capital Zrt. felhívja a figyelmet arra, hogy a befektetési elemzésként közzé tett dokumentum a) nem a befektetési elemzés függetlenségének elımozdítását célzó jogi követelményeknek megfelelıen készült, és b) nem vonatkozik rá a befektetési elemzés terjesztését, közzétételét megelızı ügyletkötésre vonatkozó Bszt.-ben meghatározott tilalom. Ebben az esetben, a befektetési elemzés semmilyen körülmények között nem értelmezhetı úgy, hogy az abban közölt megállapítások objektív és független magyarázatot tartalmaznak. Ezt a STATUS Capital Zrt. a befektetési elemzésen is feltünteti. 9.2.5. A STATUS Capital Zrt. bármely befektetési elemzése a szerzıi jogra vonatkozó jogszabályok szerinti védelem alatt áll és a STATUS Capital Zrt. ebbıl eredı minden jogot fenntart. A jogszabályban rögzített szabad felhasználás eseteit kivéve kizárólag a STATUS Capital Zrt. által adott elızetes írásbeli engedéllyel lehet a befektetési elemzést egynél több másolatban rögzíteni. A jogszabályban rögzített szabad felhasználás eseteit kivéve kizárólag a STATUS Capital Zrt. által adott elızetes írásbeli engedéllyel lehet a befektetési elemzést többszörözni, terjeszteni, nyilvánosan elıadni, sugárzással nyilvánossághoz közvetíteni, átdolgozni, egyéb módon felhasználni.

10. Közreműködők 10.1. A STATUS Capital Zrt. jogosult tevékenysége során közvetítıt és/vagy más közremőködıt igénybe venni, ha ehhez az Ügyfél kifejezetten hozzájárult. 10.2. A közvetítı és közremőködı igénybevétele hosszabb átfutási idıt, illetve más hasonló következményeket eredményezhet. Az Ügyfelet érintı ilyen esetleges következményekrıl a STATUS Capital Zrt. vagy a közvetítı (közremőködı) az adott ügylet megkötése elıtt köteles tájékoztatást adni. Az ilyen tájékoztatás hirdetmény útján is megadható. 10.3. A jogosan igénybe vett terhelik (például: átutalási közremőködı díja).

közremőködı költségei az és transzferköltségek,

Ügyfelet külföldi

71


10.4. A közvetítı az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló irodájában jól látható módon köteles kifüggeszteni, elektronikus kereskedelmi szolgáltatás nyújtása esetén pedig folyamatosan és könnyen elérheti módon elektronikus úton is köteles elérhetıvé tenni a STATUS Capital Zrt., mint vele közvetítıi szerzıdéses kapcsolatban álló befektetési vállalkozás nevét, valamint biztosítani, hogy az Ügyfelek az Üzletszabályzatot megtekinthessék. 10.5. A teljesített megbízásokról a közvetítı köteles tájékoztatni, értesíteni az Ügyfelet.

11. Tevékenységi engedély felfüggesztése, állományátruházás, gazdálkodási adatok nyilvánossága 11.1. Tevékenységi engedély felfüggesztése 11.1.1. A STATUS Capital Zrt. szerzıdéses kötelezettségei átvállalásához a Felügyelet engedélye szükséges, amely nem pótolja a Gazdasági Versenyhivatal engedélyét. 11.1.2. A STATUS Capital Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenységét, kiegészítı szolgáltatást vagy azok egy részét a Felügyelet engedélyével felfüggesztheti, vagy megszüntetheti. A STATUS Capital Zrt. befektetési szolgáltatási tevékenységi engedélyének részleges vagy teljes visszavonásáról, felfüggesztésérıl, egyes tevékenységeinek részleges vagy teljes felfüggesztésérıl vagy korlátozásáról haladéktalanul írásban, postai küldeményben értesíti az Ügyfelet. A STATUS Capital Zrt. az értesítésben a) tájékoztatja az Ügyfelet a számlaegyenlegérıl, b) az Ügyfél tájékoztatását kéri arra nézve, hogy mely más befektetési szolgáltató szolgáltatásait kívánja a jövıben igénybe venni, tájékoztatja az Ügyfelet arról, hogy amennyiben az Ügyfél az értesítés közlésétıl számított 30 (harminc) napon belül nem tájékoztatja a STATUS Capital Zrt.-t az általa választott más befektetési szolgáltató személyérıl, a STATUS Capital Zrt. az általa az értesítésben megnevezett befektetési szolgáltatót fogja az Ügyfél választott befektetési szolgáltatójának tekinteni.

11.2. Állomány átruházása 11.2.1. Az állomány átruházására a Ptk. tartozásátvállalásra vonatkozó szabályait kell alkalmazni, illetve a STATUS Capital Zrt.

72


az Ügyfelekkel szemben megilletı jogok tekintetében engedményezésre vonatkozó szabályait kell alkalmazni.

a

Ptk.

11.2.1.1. A szerzıdéses kötelezettségek állományának átruházása során a STATUS Capital Zrt. az átruházásról rendelkezı szerzıdés hatályosulása elıtt értesíti az ügyfeleket a) az átruházás szándékáról, és b) a 11.2.1.2. – 11.2.1.5. bekezdésben foglaltakról, az értesítésben pedig az ügyfelek figyelmét felhívja, hogy az átvevı üzletszabályzata hol, mikortól és milyen formában tekinthetı meg. 11.2.1.2. Ha az ügyfél a szerzıdéses kötelezettségek állományát átvevı befektetési vállalkozás vagy árutızsdei szolgáltató személyét vagy üzletszabályzatát elutasítja, a STATUS Capital Zrt. számára elküldendı írásbeli nyilatkozatában a) más befektetési vállalkozást, illetıleg árutızsdei szolgáltatót jelöl meg, és b) feltünteti az ott vezetett értékpapírszámla, értékpapír-letéti számla és a befektetéshez kapcsolódó pénzmozgások lebonyolítására szolgáló számla számát. 11.2.1.3. Az ügyfél részére a STATUS Capital Zrt. legalább harminc napot biztosít a 11.2.1.2. bekezdésben meghatározott nyilatkozat megtételére. 11.2.1.4. Ha az ügyfél a) a 11.2.1.3. bekezdésben meghatározott határidın belül nem, vagy b) 11.2.1.2. bekezdés b) pontjában foglaltakhoz képest hiányosan küldi meg nyilatkozatát a STATUS Capital Zrt.-nek, akkor ezt úgy kell tekinteni, hogy az ügyfél az átvevı befektetési vállalkozás, illetıleg árutızsdei szolgáltató személyét és üzletszabályzatát elfogadta. 11.2.1.5. Az átvevı befektetési vállalkozás, illetıleg árutızsdei szolgáltató személyének és üzletszabályzatának elfogadása esetén az ügyfél tulajdonában lévı vagy ıt megilletı pénzügyi eszköze és pénzeszköze a 11.2.1.3. bekezdésben meghatározott értesítésben megjelölt határnaptól az átvevı befektetési vállalkozás, illetıleg árutızsdei szolgáltató kezelésébe kerül, és arra az átvevı befektetési vállalkozás, illetıleg árutızsdei szolgáltató üzletszabályzatának elıírásai vonatkoznak. 11.2.1.6. A STATUS Capital Zrt.-t az ügyféllel szemben megilletı jogok tekintetében a Ptk. engedményezésre vonatkozó szabályait kell alkalmazni. 11.2.1.7. Az állomány átruházása következtében felmerülı költség, díj az ügyfélre nem hárítható át.

73


11.2.1.8. Végelszámolás esetén a végelszámoló, felszámolási eljárás esetén a felszámoló dönthet az állomány-átruházásról. 11.2.1.9. A STATUS Capital Zrt. jelen Üzletszabályzatban szabályozott befektetési szolgáltatási tevékenységének a Tızsde vagy a Felügyelet részérıl történı korlátozása, felfüggesztése, illetıleg a KELER Zrt.-nek az Ügyfél ügyletét érintı intézkedése az ügylet teljesítését akadályozó vis major-nak minısül, amiért a STATUS Capital Zrt.-t nem terheli felelısség.

11.3. Gazdálkodási adatok nyilvánossága 11.3.1. A STATUS Capital Zrt. a gazdálkodására vonatkozó adatainak nyilvánosságra hozatala érdekében székhelyén az éves beszámoló elfogadását követı tizenöt napon belül közzéteszi a könyvvizsgáló által auditált éves beszámolóját (mérleg és eredmény kimutatását), és kiegészítı mellékletét.

12. Adat- és titokvédelem 12.1. Az Ügyfél adatainak, azonosító számainak és a jelszavak kezelése – jogszabályi háttér 12.1.1. A STATUS Capital Zrt. az Ügyfél adatainak, azonosító számainak és a jelszavak kezelése során a személyes adatok védelmérıl és a közérdekő adatok nyilvánosságáról szóló 1992. évi LXIII. törvény, az üzleti titok kezelése során a Bszt. rendelkezései szerint jár el.

12.2. Üzleti titok, titoktartási kötelezettség 12.2.1. A STATUS Capital Zrt. a befektetési vállalkozásban és az árutızsdei szolgáltatóban a) tulajdoni részesedéssel rendelkezı, b) tulajdoni részesedést szerezni kívánó, c) vezetı állású, és d) alkalmazottként foglalkoztatott személy vagy bármely más személy, aki valamilyen módon birtokába jutott, az üzleti titkot - a 12.2.2. és 12.2.3. pontokban foglalt kivétellel - idıbeli korlátozás nélkül köteles megırizni. 12.2.2. Az 12.2.1. pontban meghatározott titoktartási kötelezettség nem áll fenn a hatáskörében törvény felhatalmazása alapján eljáró

74


a) b) c) d) e) f) g)

Felügyelettel, felügyeleti hatósággal, Befektetı-védelmi Alappal, MNB-vel, Állami Számvevıszékkel, állami adóhatósággal, Gazdasági Versenyhivatallal, a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerőségét és célszerőségét ellenırzı, a Kormány által kijelölt belsı ellenırzési szervvel, h) nemzetbiztonsági szolgálattal, i) fogyasztóvédelmi hatósággal szemben. 12.2.3. Az 12.2.1. pontban meghatározott titoktartási kötelezettség az eljárás tárgyát képezı ügyre vonatkozóan nem áll fenn a hatáskörében eljáró, a) a folyamatban lévı büntetıeljárás, a feljelentés kiegészítése keretében a nyomozó hatósággal és a feladatkörében eljáró ügyészséggel, b) büntetı-, valamint hagyatékkal kapcsolatos polgári ügyben, továbbá csıd-, illetve felszámolási eljárás, valamint önkormányzati adósságrendezési eljárás keretében a bírósággal, c) az európai uniós támogatások felhasználásának szabályszerőségét ellenırzı Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF), d) a fogyasztóvédelmi hatósággal szemben. 12.2.4. Nem jelenti az üzleti titok sérelmét a Tpt. 205. §-ban meghatározott bejelentési kötelezettség teljesítése. 12.2.5. Nem lehet üzleti titokra hivatkozással visszatartani az információt a közérdekő adatok nyilvánosságára és a közérdekbıl nyilvános adatra vonatkozó, külön törvényben meghatározott adatszolgáltatási és tájékoztatási kötelezettség esetén. 12.2.6. A STATUS Capital Zrt. jogutód nélküli megszőnése esetén az általuk kezelt üzleti titkot tartalmazó irat a keletkezésétıl számított hatvan év múlva a levéltári kutatások céljára felhasználható.

12.3. Értékpapírtitok 12.3.1. Értékpapírtitok minden olyan, az Ügyfélrıl a befektetési vállalkozás, a multilaterális kereskedési rendszer mőködtetıje és az árutızsdei szolgáltató rendelkezésére álló adat, amely az Ügyfél

75


személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a befektetési vállalkozással és árutızsdei szolgáltatóval kötött szerzıdéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik. 12.3.2. A befektetési vállalkozás, az árutızsdei szolgáltató, illetıleg a befektetési vállalkozás és az árutızsdei szolgáltató vezetı állású személye és alkalmazottja, valamint bármely más személy, aki valamilyen módon birtokába jutott, az értékpapírtitkot köteles idıbeli korlátozás nélkül megırizni. 12.3.3. Értékpapírtitok csak akkor adható ki harmadik személynek, ha a) az Ügyfél vagy annak törvényes képviselıje a rá vonatkozó kiszolgáltatható értékpapírtitok körét pontosan megjelölve közokiratba vagy teljes bizonyító erejő magánokiratba foglaltan kéri vagy erre felhatalmazást ad; b) a törvény az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége alól felmentést ad; c) a STATUS Capital Zrt. ezt az Ügyféllel szemben fennálló követelése értékesítése vagy lejárt követelése érvényesítéséhez szükségessé teszi. Az értékpapírtitok kiadásáról a STATUS Capital Zrt. egyidejőleg tájékoztatja az Ügyfelet. 12.3.4. A 12.3.2. pont alapban meghatározott titoktartási kötelezettség nem áll fenn: a) a hatáskörében eljáró Felügyelettel, Befektetıvédelmi Alappal, Országos Betétbiztosítási Alappal, Magyar Nemzeti Bankkal, Állami Számvevıszékkel, Gazdasági Versenyhivatallal, b) a jogszabályban meghatározott tevékenységi körében eljáró szabályozott piaccal, multilaterális kereskedési rendszer mőködtetıjével, az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezettel, a központi értéktárral, a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerőségét és célszerőségét ellenırzı, a Kormány által kijelölt belsı ellenırzési szervvel, valamint az európai uniós támogatások felhasználásának szabályszerőségét ellenırzı Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF), c) a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzıvel, valamint a hatáskörében eljáró gyámhatósággal, d) a csıdeljárás, felszámolási eljárás, önkormányzatok adósságrendezési eljárása, bírósági végrehajtási eljárás, illetve végelszámolás ügyében eljáró vagyonfelügyelıvel, felszámolóval, pénzügyi gondnokkal, végrehajtóval, illetve végelszámolóval, e) a folyamatban lévı büntetıeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatósággal, valamint a hatáskörében eljáró ügyészséggel,

76


f) a büntetı-, valamint polgári ügyben, továbbá csıd-, felszámolási eljárás, illetve az önkormányzatok adósságrendezési eljárása keretében a bírósággal, g) külön törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a titkosszolgálati eszközök alkalmazására, titkos információgyőjtésre felhatalmazott szervvel, h) a fıigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálattal, i) az adó-, vámés társadalombiztosítási kötelezettség teljesítésének ellenırzése, valamint az ilyen tartozást megállapító végrehajtható okirat végrehajtása érdekében folytatott eljárás keretében eljáró adóhatósággal, vámhatósággal, j) a feladatkörében eljáró adatvédelmi biztossal, és k) a feladatkörében eljáró fogyasztóvédelmi hatósággal szemben, e szerveknek a befektetési vállalkozáshoz, illetıleg az árutızsdei szolgáltatóhoz intézett írásbeli megkeresése esetén. Az e), g) és h) pontokban meghatározott adatátadásról az érintett Ügyfél nem tájékoztatható. 12.3.5. Az 12.3.2. pontban meghatározott titoktartási kötelezettség nem áll fenn abban az esetben sem, ha a) az állami adóhatóság nemzetközi szerzıdés alapján külföldi állami adóhatóság írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a STATUS Capital Zrt.-tıl, ha a megkeresés tartalmazza a külföldi hatóság által aláírt titoktartási záradékot, b) a Felügyelet a külföldi felügyeleti hatósággal kötött együttmőködési megállapodásban meghatározott módon kér, illetıleg továbbít adatot, ha az együttmőködési megállapodás vagy a külföldi felügyeleti hatóság megkeresése tartalmazza az általa aláírt titoktartási záradékot, c) a magyar bőnüldözı szerv nemzetközi szerzıdés alapján, külföldi bőnüldözı szerv írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a STATUS Capital Zrt.-tıl, ha a megkeresés tartalmazza a külföldi bőnüldözı szerv által aláírt titoktartási záradékot, d) a Befektetı-védelmi Alap által külföldi befektetıvédelmi rendszer, valamint külföldi felügyeleti hatóság részére, együttmőködési megállapodásban rögzített módon kerül sor adattovábbításra, ha az adatok kezelésére, illetve felhasználására vonatkozóan a magyar szabályozással legalább egyenrangú védelem biztosított, e) a STATUS Capital Zrt. az Art. 52. §-ának (8) bekezdése alapján szolgáltat adatot. 12.3.6. jelölni

A

12.3.5.

pont

szerinti

írásbeli

megkeresésben

meg

kell

77


a) azt az ügyfelet, ügyfélkört vagy számlát, akirıl vagy amelyrıl a 12.3.5. pontban megjelölt szerv vagy hatóság az értékpapírtitok kiadását kéri, és b) a kért adatok fajtáját és az adatkérés célját, kivéve, ha a feladatkörében eljáró MNB vagy a Felügyelet helyszíni ellenırzést folytat. 12.3.7. A 12.3.4 és 12.3.5. pont szerint adatkérésre jogosult szerv vagy hatóság a rendelkezésére bocsátott adatokat kizárólag arra a célra használhatja fel, amelyet az adatkérésében megjelölt. 12.3.8. A 12.3.2. pontban meghatározott titoktartási kötelezettség nem áll fenn abban az esetben sem, ha STATUS Capital Zrt. az általa megvalósított korlátozó intézkedésekrıl a) az Európai Közösséget létrehozó szerzıdés 60. cikke alapján a pénzeszközök, egyéb vagyoni érdekek és gazdasági erıforrások tekintetében alkalmazandó korlátozó intézkedések tárgyában elfogadott rendeletek, illetve e rendeletek felhatalmazása alapján elfogadott rendeletek vagy határozatok, b) az Európai Uniót létrehozó szerzıdés 15. cikke alapján, a pénzeszközök, egyéb vagyoni érdekek és gazdasági erıforrások tekintetében alkalmazandó korlátozó intézkedések tárgyában elfogadott közös álláspontok alapján, az abban foglalt kötelezettség teljesítése érdekében tájékoztatja a minisztériumot. 12.3.9. A minisztérium a 12.3.8. bekezdésben foglaltak alapján birtokába került adatokat jogosult a) más EGT-államoknak és intézményeiknek továbbítani, b) kölcsönös ellenırzés céljából öt évig megırizni, és c) statisztikai adatszolgáltatás céljából - személyazonosításra alkalmatlan módon - felhasználni. 12.3.10. A STATUS Capital Zrt. 12.3.3.-12.3.5. és 12.3.8. bekezdésben, valamint a Bszt. 119. § (1) bekezdésében foglalt esetekben az értékpapírtitok kiadását - a 12.3.2. bekezdésre történı hivatkozással - nem tagadhatja meg. 12.3.11. A STATUS Capital Zrt. jogutód nélküli megszőnése esetén az általuk kezelt értékpapírtitkot tartalmazó irat a keletkezésétıl számított hatvan év múlva a levéltári kutatások céljára felhasználható. 12.3.12. Nem jelenti az értékpapírtitok sérelmét a) az olyan összesített adat szolgáltatása, amelybıl az ügyfél személye vagy üzleti adata nem állapítható meg, b) a számla-tulajdonos nevére, számlájának számára vonatkozó adatszolgáltatás,

78


c) a referenciaadat-szolgáltató részérıl a KHR-nek, illetve e rendszerbıl a referenciaadat-szolgáltató részére nyújtott, a jogszabályban foglaltaknak megfelelı adatszolgáltatás, d) a STATUS Capital Zrt. által megbízott könyvvizsgálónak, jogi vagy egyéb szakértınek, valamint az intézmény részére biztosítási fedezetet nyújtó biztosítónak a biztosítási szerzıdés teljesítéséhez szükséges mértékben történı adatátadás, e) a STATUS Capital Zrt. által a külföldi befektetési szolgáltató, illetıleg árutızsdei szolgáltató számára történı adattovábbítás, ha ea) az ügyfél ahhoz írásban hozzájárult, eb) a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítı adatkezelés feltételei a külföldi befektetési vállalkozásnál, illetıleg az árutızsdei szolgáltatónál minden egyes adatra nézve biztosítottak, ec) a külföldi befektetési vállalkozás, illetıleg az árutızsdei szolgáltató székhelye szerinti állam rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítı adatvédelmi jogszabállyal, f) a STATUS Capital Zrt. igazgatóságának írásbeli hozzájárulásával a STATUS Capital Zrt.-ben befolyásoló részesedéssel rendelkezı tulajdonosnak vagy az ilyen részesedést szerezni kívánó személynek vagy szervezetnek, a szerzıdéses kötelezettségek állományának átruházásáról szóló megállapodás szerinti átvevı társaságnak, illetve ezek tulajdonosa vagy jövıbeni tulajdonosa által felhatalmazott könyvvizsgálónak, jogi vagy más szakértınek történı adatátadás, g) a bíróság megkeresése esetén a peres fél számlája felett rendelkezésre jogosultak aláírás-mintájának bemutatása, h) a Felügyelet által - az értékpapírtitokra vonatkozó szabályok betartásával - a befektetési vállalkozásokról, illetıleg az árutızsdei szolgáltatókról egyedi azonosításra alkalmas adatok szolgáltatása ha) statisztikai célra a Központi Statisztikai Hivatal, és hb) elemzési célból, illetve a központi költségvetés tervezése céljából a minisztérium részére, i) a kiszervezett tevékenység végzéséhez szükséges adatátadás a kiszervezett tevékenységet végzı részére, j) a jogsértés elkövetıjével szemben a bennfentes kereskedelem, illetve piacbefolyásolás tárgyában meghozott felügyeleti határozat indoklási részének közzététele, k) a Tpt. 205. §-ban meghatározott bejelentési kötelezettség teljesítése, l) a Pmtv. 5/A. §-ának (1) és (2) bekezdése alapján az Országos Rendır-fıkapitányság részére történı adatátadás, és m) a pénzátutalásokat kísérı megbízói adatokról szóló, 2006. november 15-i, 1781/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet 4. cikkében meghatározott adatoknak a rendelet

79


hatálya alá tartozó kedvezményezett fizetési szolgáltatója és közvetítı fizetési szolgáltató számára a rendelet által meghatározott esetekben történı továbbítása.

13. Befektető védelem (A jelen 14. pontban foglalt rendelkezések jogszabályi idézeteket tartalmaznak, azoktól a Felek szerzıdéssel nem térhetnek el.)

13.1. Az ügyfél-követelések védelme 13.1.1. A STATUS Capital Zrt. nem végez kereskedelmi tevékenységet, továbbá ügyfelek pénz- és pénzügyi eszközeinek kezelését sem. 13.1.2. Az Ügyfelet megilletı követelés a STATUS Capital Zrt. hitelezıjével szembeni tartozás kiegyenlítésére nem vehetı igénybe.

13.2. Egyéb befektető-védelmi rendelkezések 13.2.1. A STATUS Capital Zrt. tagja a befektetési szolgáltatók által létrehozott Befektetı-védelmi Alapnak (a továbbiakban: Alap). 13.2.2. Az Alap feladata, hogy az Ügyfél részére - a törvényi feltételek fennállása esetén - kártalanítási kifizetést teljesítsen, ha a bíróság a Társaság felszámolását rendeli el. Az Alap által nyújtott biztosítás kizárólag a STATUS Capital Zrt. Alapban való tagsági jogviszonya fennállása alatt kötött megállapodásokra terjed ki. 13.2.3. Azt az ügyfélkört, amelynek követelésére kifizetés teljesíthetı, törvény határozza meg.

az

Alapból

13.2.4. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletbıl eredı követelésre, amelyrıl a bíróság jogerısen megállapította, hogy a befektetés forrása bőncselekménybıl származott, továbbá az olyan ügyletekbıl eredı pénzkövetelésre sem, amely nem euróban, vagy az Európai Unió, illetve az OECD tagállamának törvényes fizetıeszközében áll fenn. 13.2.5. A Kártalanítás megállapítására kérelme alapján kerül sor.

az

Ügyfél

erre

irányuló

13.2.6. Az Alap egy országos napilapban és a tızsde hivatalos lapjában teszi közzé, hogy az Ügyfelek igényüket mely nappal

80


kezdıdıen, hol és milyen módon érvényesíthetik, valamint azt, hogy a kifizetés teljesítésével az Alap mely szervezetet bízott meg. 13.2.7. Ha az Ügyfél a követelése alapjául szolgáló szerzıdést, továbbá a jogosultság igazolásához szükséges adatokat az Alap rendelkezésére bocsátja, és az Alap rendelkezésére áll a STATUS Capital Zrt. által vezetett nyilvántartás, akkor az Alap legkésıbb a kérelem benyújtásától számított kilencven napon belül köteles elbírálni az Ügyfél kártalanítási kérelmét. Az Ügyfél szerzıdéssel alátámasztott követelésének és a STATUS Capital Zrt. által vezetett nyilvántartás adatainak megegyezése esetén, az egyezıség erejéig az Alap kártalanítást állapít meg, és köteles gondoskodni az Ügyfélnek járó összeg haladéktalan, de legfeljebb az elbírálástól számított kilencven napon belül történı kifizetésérıl. 13.2.8. Az Alap a kártalanítást pénzben nyújtja.

13.3. A Tpt. Befektető-védelmi Alapra vonatkozó szabályai 210. § (1) A Bszt. 5. §-a (1) bekezdésének a)-d) pontjában és a Bszt. 5. §-a (2) bekezdésének a) és b) pontjában meghatározott tevékenység (a továbbiakban: biztosított tevékenység) végzésére jogosító engedéllyel rendelkezı gazdálkodó szervezetek (kivéve az egyéni vállalkozót) tagságával az e törvényben meghatározott feladat ellátása céljából Befektetı-védelmi Alap (a továbbiakban: Alap) mőködik. A továbbiakban ezen gazdálkodó szervezetek elnevezése: biztosított tevékenységet végzı szervezet. (2) Biztosított tevékenységet végzı szervezet az (1) bekezdésben meghatározott tevékenység végzésére vonatkozó engedéllyel kizárólag az Alap tagjaként rendelkezhet. (3) A Bszt. 5. §-a (1) bekezdésének a)-c) pontjában meghatározott tevékenységet végzı árutızsdei szolgáltató az Alaphoz csatlakozhat. Az Alaphoz nem csatlakozott árutızsdei szolgáltató üzletszabályzatában és az Ügyfélszámla-szerzıdésben köteles feltőnı módon feltüntetni azt a körülményt, hogy az Ügyfélszámla-szerzıdésen alapuló Ügyfél követelésre nem terjed ki az Alap védelme. (4) A Magyar Köztársaság területén székhellyel rendelkezı biztosított tevékenységet végzı szervezet külföldön létesített fióktelepére az Alap által nyújtott befektetı-védelem terjed ki, kivéve, ha a fióktelep létesítésének helye szerinti ország szabályai ezt nem teszik lehetıvé. A Magyar Köztársaság területén székhellyel rendelkezı biztosított tevékenységet végzı szervezetnek az Európai Unió másik tagállamában létesített fióktelepe kiegészítı biztosítás érdekében önként csatlakozhat az adott ország befektetı-védelmi rendszeréhez. A biztosított tevékenységet végzı szervezet a fióktelep létesítésének szándékáról a Felügyelet felé tett bejelentéssel, a befogadó ország befektetı-védelmi rendszeréhez

81


történı kötelezı vagy önkéntes csatlakozásról, valamint csatlakozás feltételeirıl pedig a tudomásszerzéssel, illetve kérelemmel egy idıben köteles tájékoztatni az Alapot.

a a

13.4. Az Alap jogállása 212. § (1) Az Alap jogi személy. (2) Az Alap székhelye: Budapest. (3) Az Alap saját vagyona, bevételei és jövedelme után társasági és helyi adó, illetıleg illeték fizetésére nem kötelezhetı. (4) Az Alap pénzeszközei nem vonhatók el, abból az Alap tagjai részére kifizetés semmilyen jogcímen nem teljesíthetı. Az Alap pénzeszközei kizárólag az e törvényben meghatározott célokra használhatók fel. (5) Az Alap saját tıkéje nem osztható fel. (6) Az Alapot harmadik személyekkel szemben bíróság és hatóság elıtt az igazgatóság elnöke vagy az ügyvezetı igazgató képviseli.

13.5. Az Alap feladata 213. § (1) Az Alap feladata a befektetık részére a 217. § (2) bekezdésében meghatározott kártalanítási összeg megállapítása és kifizetése. (2) Kizárólag olyan követelés alapján állapítható meg kártalanítás, amely a befektetı és az Alap tagja között 1997. július 1. napját követıen létrejött, biztosított tevékenység végzésére kötött megállapodás teljesítése érdekében az Alap tagjának birtokába került és a befektetı nevén nyilvántartott vagyon (értékpapír, pénz) kiadására vonatkozó kötelezettségen alapul (biztosított követelés). Az Alap által nyújtott biztosítás kizárólag a tagsági jogviszony fennállása alatt kötött megállapodásokra terjed ki. (3) A (2) bekezdésben meghatározott követelések körébe beletartozik az Alap magyarországi székhelyő tagjának más országban létesített fióktelepével szemben fennálló követelés, kivéve, ha a fióktelep létesítésének helye szerinti ország szabályai ezt nem teszik lehetıvé. 214. § (1) Az Alap a tagok nyilvántartása céljából indokolt mértékben adatok szolgáltatását írhatja elı a tagjai számára, és a helyszínen ellenırizheti a tagsági viszony alapján a tagokat terhelı kötelezettségek teljesítését. Ebben a körben a Felügyelet és az MNB az Alap kérésére megadja a rendelkezésére álló adatokat. Ha az Alap feladatkörében eljárva jogszabálysértést észlel, arról haladéktalanul értesíti a Felügyeletet.

82


(2) Az Alap a kártalanításra jogosult befektetıtıl kapott megbízás alapján elláthatja a befektetı képviseletét az egyezségi tárgyaláson, illetve felszámolási eljárás során. (3) Az Alap tagjai - magyar nyelven - közérthetı módon tájékoztatják a befektetıket az Alap által nyújtott védelem tartalmáról és az igényérvényesítés lényeges feltételeirıl. (4) Tilos a befektetıvédelemre, illetıleg az Alapra vonatkozó információkat hirdetés útján, a befektetések növelése céljából felhasználni. 215. § (1) Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki a) az állam, b) a költségvetési szerv, c) a tartósan, száz százalékban állami tulajdonban lévı gazdasági társaság, d) a helyi önkormányzat, e) az intézményi befektetı, f) kötelezı vagy önkéntes betétbiztosítási, intézményvédelmi, Befektetıvédelmi Alap, illetve a Pénztárak Garancia Alapja, g) az elkülönített állami pénzalap, h) befektetési vállalkozás, tızsdetag, illetıleg árutızsdei szolgáltató, i) a Hpt.-ben meghatározott pénzügyi intézmény, j) az MNB, k) az Alap tagjánál vezetı állású személy, az Alap tagjával munkaviszonyban vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személy és ezek közeli hozzátartozója, továbbá l) az Alap tagjában öt százalékot elérı vagy azt meghaladó közvetlen, illetıleg közvetett tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkezı gazdálkodó szervezet vagy természetes személy és ennek ellenırzött társasága, valamint természetes személy tulajdonos esetén ennek közeli hozzátartozója követelésére, valamint a felsoroltak külföldi megfelelıinek követeléseire. (2) Az (1) bekezdés k)-l) pontjában meghatározott ok akkor zárja ki a kártalanítást, ha az a kártalanítási igény alapjául szolgáló szerzıdés megkötésétıl a kártalanítási igény benyújtásáig terjedı idıszakban, vagy annak egy része alatt fennállt az Alap azon tagjánál, amellyel kapcsolatban kártalanítási eljárásra kerül sor. (3) Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletbıl eredı követelésre sem, amely esetében a bíróság jogerıs határozata megállapította, hogy a befektetés forrása bőncselekménybıl származott. (4) Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletekbıl eredı pénzkövetelésre sem, amely nem euróban, vagy az Európai Unió, illetve az OECD tagállamának törvényes fizetıeszközében áll fenn.

83


14. Egyes megbízások különös szabályai 14.1. Közvetítői tevékenység 14.1.1. A STATUS Capital Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenysége végzéséhez, illetıleg árutızsdei szolgáltatása nyújtásához közvetítıt vehet igénybe. A közvetítı lehet a) függıügynök, és b) befektetési vállalkozás. A STATUS Capital Zrt. az általa igénybe vett közvetítı tevékenységért, a Bszt.-ben foglaltak betartásáért teljes felelısséggel tartozik. 14.1.2. A STATUS Capital Zrt. megállapodást azzal a) a Magyar Köztársaság területén székhellyel, lakhellyel (tartózkodási hellyel) rendelkezı függıügynökkel köthet, amely szerepel a Felügyelet nyilvántartásában, vagy b) más EGT-államban székhellyel, lakóhellyel (tartózkodási hellyel) rendelkezı függı ügynökkel köthet, amelyet a székhelye, lakóhelye (tartózkodási helye) szerinti tagállam hatáskörrel rendelkezı felügyeleti hatósága vagy a Felügyelet nyilvántartásba vett. 14.1.3. A STATUS Capital Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítı szolgáltatás, illetıleg az árutızsdei szolgáltatás közvetítésére irányuló szerzıdése megkötését - ha a szerzıdést függıügynökkel kötötte - a szerzıdés megkötését követı öt munkanapon belül bejelenti a Felügyeletnek. 14.1.4. Befektetési szolgáltatási tevékenység, kiegészítı szolgáltatás, illetıleg az árutızsdei szolgáltatás közvetítésére irányuló tevékenységet függıügynökként az végezhet, aki szerepel a Felügyelet nyilvántartásában és megfelel a törvény 111-116. §-ban foglalt rendelkezéseknek. A Felügyelet - kérelmére - azt a függı ügynököt veszi nyilvántartásba, aki megfelel az e törvényben és az e törvény felhatalmazása alapján kiadott jogszabályban foglaltaknak. A Felügyelet a nyilvántartásba vétel iránti kérelmet elutasítja, ha a) a kérelmezı az e törvényben vagy az e törvény felhatalmazása alapján kiadott jogszabályban foglaltaknak nem felel meg, b) az a) pontban meghatározott feltételeknek való megfelelést hitelt érdemlımódon nem igazolja, vagy c) a kérelmezı megtévesztı vagy valótlan adatot közölt. 14.1.5. A Felügyelet törli a nyilvántartásból a függıügynököt, ha a) a nyilvántartásba vételhez szükséges feltételek már nem állnak fenn, b) a tevékenységére vonatkozó szabályokat ismételten vagy súlyosan megszegi, vagy c) a nyilvántartásba vétel a Felügyelet megtévesztésével történt.

84


14.1.6. A függıügynök egyidejőleg egy befektetési vállalkozással, illetıleg egy árutızsdei szolgáltatóval állhat olyan szerzıdéses kapcsolatban, amely befektetési szolgáltatási tevékenység, kiegészítı szolgáltatás, illetıleg árutızsdei szolgáltatás közvetítésére irányul. A korlátozás a) nem érinti a más jogszabály szerint végzett ügynöki vagy közvetítıi tevékenységet, ha az adott jogszabály ettıl eltérıen nem rendelkezik, és b) nem alkalmazandó abban az esetben, ha a függıügynök ba) az ügyfél pénzügyi eszközét és pénzeszközét nem kezeli, bb) kizárólag kollektív befektetési forma által kibocsátott kollektív befektetési értékpapírra vonatkozóan végez a Bszt. 5. § (1) bekezdésének a) és e) pontjában meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenységet, és bc) a Bszt. 5. § (1) bekezdésének a) pontjában meghatározott tevékenysége során az ügyfél megbízását kizárólag befektetési vállalkozás, külföldi befektetési vállalkozás, hitelintézet, külföldi hitelintézet vagy olyan kollektív befektetési forma számára továbbítja, amely által kibocsátott értékpapírokat szabályozott piacra bevezették. 14.1.7. Több befektetési vállalkozással vagy árutızsdei szolgáltatóval befektetési szolgáltatási tevékenység, kiegészítı szolgáltatás, illetıleg árutızsdei szolgáltatás közvetítésére irányuló szerzıdés alapján ilyen tevékenységet csak befektetési vállalkozás végezhet. 14.1.8. A függı ügynök a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítı szolgáltatás közvetítésére irányuló tevékenységéhez további közvetítıt nem vehet igénybe, illetve olyan közremőködıt vehet igénybe, amelynek tevékenysége önmagában nem minısül a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítı szolgáltatás közvetítésére irányuló tevékenységnek. 14.1.9. A közvetítı az ıt megbízó STATUS Capital Zrt. nevében létrehozandó szerzıdést megelızıen a leendı szerzıdı felet tájékoztatja arról, hogy a) a közvetítést függıügynökként vagy befektetési vállalkozásként végzi, és b) mely befektetési vállalkozás nevében jár el. 14.1.10. Amennyiben a STATUS Capital Zrt. közvetítıként jár el, akkor köteles az ügyfélforgalom számára rendelkezésre bocsátott irodájában jól látható módon kifüggeszteni a vele ügynöki szerzıdéses kapcsolatban álló befektetési vállalkozás nevét, valamint biztosítani, hogy székhelyén az Ügyfelek annak üzletszabályzatát megtekinthessék.

85


14.1.11. Az Ügyfél és a STATUS Capital Zrt. közötti megbízás létrejöttének szükséges feltétele, hogy az Ügyfél a STATUS Capital Zrt. (az ügyfél számláját vezetı) Üzleti partnere rendelkezésére bocsássa a szükséges pénzügyi biztosítékokat az ügyletkötésre vonatkozó szabályok teljesítése és az ügyletkötésbıl eredi kockázatok csökkentése, illetve veszteségek fedezése érdekében.

14.2. Azonnali értékpapír adásvétel 14.2.1. Azonnali adásvételre vonatkozó vételi bizományosi szerzıdés esetén limitáras megbízásnál a fedezet a limitáron kalkulált teljes vételár és a megbízási díj összege. Piaci áras vételi megbízás esetén az Ügyfél a megbízást végrehajtó Üzleti Partner által meghatározott értékén köteles a vételhez fedezetet biztosítani a megbízási díj egyidejő megfizetése mellett.

14.3. A megbízások külföldön történő teljesítésére vonatkozó különleges szabályok 14.3.1. A Jelen alfelezet célja, hogy a STATUS Capital Zrt. a Nemzetközi Piacokra vonatkozó megbízások (a továbbiakban: „Külföldi Megbízások” vagy „Külföldi Megbízás”) és a származtatott pénzügyi eszközökre alapján megkötött ügyletek és az azokhoz kapcsolódó fıbb kockázatok vonatkozásában felhívja az Ügyfél figyelmét. 14.3.2. A STATUS Capital Zrt. a Külföldi Megbízások felvételekor és továbbításakor az EGT tagállamban az adott tagállam Felügyelete által kibocsátott mőködési engedéllyel rendelkezı, a megbízást végrehajtó Üzleti Partnert jogosult igénybe venni. 14.3.3. A külföldi tızsdére, illetve elismert (szabályozott) piacra bevezetett pénzügyi eszköz adás-vételére az Ügyfél által adott megbízás esetén az Ügyfélnek meg kell adnia a megbízás tárgyát képezı pénzügyi eszköznek az adott tızsdén, vagy elismert (szabályozott) piacon használt hivatalos rövidítését is. Amennyiben a rövidítés és a cégnév eltér akkor a Társaság a rövidítés alapján továbbítja a megbízást végrehajtásra az Üzleti Partnere felé. Opció esetében az instrumentum hivatalos elnevezésének hiányában az Ügyfélnek meg kell adnia az alaptermék pontos megnevezését, az opció lejáratának dátumát, az opció típusát: VÉTELI, illetve ELADÁSI jog (CALL illetve PUT), és az opció lehívási árfolyamát (strike price). 14.3.4. Az Ügyfél köteles (az általánosan meghatározottakon túl) megadni a teljesítés helyét a tızsde, illetve elismert (szabályozott) piac meghatározásával. Abban az esetben, ha az Ügyfél

86


a teljesítés helyét nem jelöli meg, akkor a STATUS Capital Zrt. a Végrehajtási Politikának megfelelıen, a legjobb tudása szerint kísérli meg teljesíteni a megbízást oly módon, hogy az ügylet Üzleti Partner igénybevételével - amennyiben a megbízás tárgyát képezı pénzügyi eszköz nincs a BÉT-re bevezetve valamely külföldi tızsdén, illetve elismert (szabályozott) piacon kerüljön megkötésre. 14.3.5. A Külföldi Megbízások adása és azok a STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnere általi teljesítése során az Ügyfél szembesülhet olyan elıírásokkal, melyek a magyar szabályozástól adott esetben eltérıek, illetıleg a magyar szabályozáshoz viszonyítva többletkövetelményeket támasztanak. Ennek oka az, hogy a STATUS Capital Zrt. alkalmazza a megbízás végrehatásában közremőködı Üzeleti Partner által meghatározott mindazon szabályokat, melyek a megbízás teljesítéséhez szükségesek, így például az Ügyfél azonosítására, a kereskedésre vagy a likviditásra vonatkozó elıírásokat. A Külföldi Megbízásokra vonatkozó részletes szabályokat a STATUS Capital Zrt. hirdetmény formájában az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló helyiségeiben vagy a honlapján közzéteszi. 14.3.6. A Nemzetközi Piacon elérhetı és köthetı termékek különbözı idızónákban és kereskedési szabályok, feltételek mellett kereskedhetık. A STATUS Capital Zrt. törekszik a nemzetközi kereskedéshez szükséges alapvetı információk (fıbb pénzügyi termékek esetében a termékkel való kereskedhetıség idıpontjai, alapletétek) biztosítására, azonban az Ügyfél kötelessége hirdetmény formájában az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló helyiségeiben vagy a honlapján közzétett információk, vagy az adott pénzügyi eszközt elérhetıvé tevı nemzetközi tızsde, elszámolóház honlapján történı megismerése. 14.3.7. A Nemzetközi Piacokon realizálható ügyletek megkötése – az ügyletek jellegébıl adódó sajátos kockázatokra tekintettel – csak olyan Ügyfél részére ajánlott, aki megfelelı nyelvtudással rendelkezik az érintett Nemzetközi Piac vonatkozásában idegen nyelven elérhetıvé tett dokumentumok megismeréséhez és értelmezéséhez, ismeri az adott piac szabályozási és mőködési kereteit, a kereskedésre és az elszámolásra vonatkozó szabályokat, valamint nyelvismereténél fogva képes figyelemmel kísérni azokat a társasági eseményeket, melyek a Külföldi Megbízással érintett értékpapír árfolyamára hatással lehetnek. 14.3.8. A Nemzetközi Piacon – bizonyos értékpapírok árfolyamának szokatlan változékonyságára tekintettel – csak olyan Ügyfélnek javasolt ügyletet kötni, aki megfeleli kockázatviselı képességgel és vagyoni háttérrel rendelkezik. A STATUS Capital Zrt. a megfelelı kockázatviselı képesség megállapításához jogosult az Ügyféltıl írásbeli nyilatkozatot kérni, valamint követelheti a nyilatkozatban foglaltak alátámasztására szolgáló okiratok bemutatását, az Üzletszabályzatban elıírtakon túl további biztosíték adását, és más

87


befektetési szolgáltatást kapcsolatának feltárását.

végzi

intézménnyel

való

üzleti

14.3.9. A STATUS Capital Zrt. külön felhívja a figyelmet arra, hogy amennyiben a megbízás tárgyát képezi értékpapír árfolyama nem forintban van denominálva, illetıleg az ügylet elszámolásának devizaneme forinttól eltéri, akkor az ügyleten elért eredményt – az adott értékpapír árfolyamának elmozdulása mellett - jelentısen befolyásolhatja az adott deviza árfolyamának változása is. 14.3.10. A Külföldi Megbízások esetén a fedezetellenırzés abban a devizanemben történik, amelyikben az adott Külföldi Megbízás tárgyát képezi értékpapír árfolyama denominálva van, illetıleg, amely a pénzügyi teljesítés devizaneme. A STATUS Capital Zrt. csak abban az esetben fogadja el, veszi fel és továbbítja a Külföldi Megbízást, ha a Külföldi Megbízás pénzügyi teljesítéséhez szükséges fedezet az érintett devizanemben az Ügyfél a STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnere által vezetett számláján rendelkezésre áll. 14.3.11. Az Ügyfél köteles fedezetképzési kötelezettségének abban a devizában eleget tenni (a megbízás leadásakor), amelyben a megbízás tárgyát képezı pénzügyi eszköz denominálva van. 14.3.12. Az Ügyfél a külföldre továbbított megbízásait (vételár, letétek, árfolyam különbözetek), valamint az adott megbízáshoz kötıdı járulékos költségeket (az adót ide nem értve) a STATUS Capital Zrt. devizában számolja el. 14.3.13. A STATUS Capital Zrt. által a Külföldi Megbízások vonatkozásában alkalmazott díjakat, jutalékokat és egyéb költségeket a Kondíciós Lista tartalmazza. Az Ügyfél a Külföldi Megbízásokkal összefüggésben köteles figyelembe venni, hogy a Külföldi Megbízások teljesítésébıl eredıen - a nemzetközi elszámolás következtében – felmerülhetnek olyan rendkívüli, illetve eseti díjak vagy egyéb költségek, melyeket a Kondíciós Lista nem tartalmaz. (Ilyen költség lehet például az angol piac esetében fizetendı „Stamp Duty”.) Az Ügyfél az esetileg felmerüli díjak, költségek megfizetésére a Külföldi Megbízás megadásával - az Üzletszabályzat rendelkezéseire tekintettel - automatikusan kötelezettséget vállal. 14.3.14. A díjak, jutalékok, költségek elszámolására és megfizetésének módjára Kondíciós Lista elıírásai az irányadóak.

és az

más hasonló összegek Üzletszabályzat és a

14.3.15. A Külföldi Megbízások – ellenkezi megállapodás hiányában a tárgynapot követi két napon belül teljesítendık. 14.3.16. Amennyiben a tárgynapot követi két napon belül a Nemzetközi Piac mőködésének hiánya miatt a megbízás nem teljesítheti, a

88


Külföldi Megbízás az érintett Nemzetközi Piac ismételt mőködésének elsı napján teljesítendı. 14.3.17. A fedezetek biztosítása érdekében lebonyolított mőveletek, így például a transzferek, átutalások valamennyi költsége az Ügyfelet terheli. 14.3.18. A STATUS Capital Zrt. külön felhívja a figyelmet arra, hogy a nemzetközi átutalások idıigénye több napot is igénybe vehet, így a szerzıdés aláírását követıen több munkanap is eltelhet, amíg az Ügyfél kereskedni tud Nemzetközi Piacokon. 14.3.19. Az Ügyfél köteles tudomásul venni és egyben hozzájárul ahhoz, hogy szükség esetén a STATUS Capital Zrt. az Ügyfél külön egyedi megbízása nélkül a forint illetve deviza állományait átváltsa, amennyiben ezt a már továbbított illetve továbbítandó megbízásai illetve az ehhez kötıdı járulékos költségek napi nettó értéke azt szükségessé teszi. Ezen tranzakciók a STATUS Capital Zrt. Üzleti partnerei, kereskedelmi bankok, vagy erre jogosítvánnyal rendelkezı egyéb üzleti partnerek által hivatalosan is közzétett, publikus deviza vételi/eladási árfolyamán kerülnek elszámolásra. Az ügyfélnek a jelen bekezdés alapján elvégzett konverzió szükségességét és árfolyamát nincs joga kifogásolni. 14.3.20. Az Ügyfél a külföldön teljesítendı megbízásoknak magasabb kockázatára vonatkozóan tudomásul veszi, hogy a) ezen megbízások Üzleti Partner általi teljesítéséhez a STATUS Capital Zrt. elektronikus kommunikációt vesz igénybe. Ezen kommunikációhoz használt hardver-, szoftver- és adatkapcsolati eszközök hibáit a STATUS Capital Zrt. igyekszik legjobb tudása szerint megelızni, bekövetkezésük esetén azokat elhárítani. Ezen rendszer mőködése azt a kockázatot rejti magában, hogy a megbízások késedelmesen, részben, illetve egyáltalán nem teljesülnek. Az ebbıl eredı károk teljes mértékben az Ügyfelet terhelik. b) a legtöbb külföldi tızsdén, illetve elismert (szabályozott) piacon a BÉT-tıl eltérı kereskedési szabályok érvényesek. Ezek megnövelt kockázatot jelentenek a befektetések területén. c) az árak felfüggesztési limitek nélkül tetszıleges mértékben mozoghatnak, és ez napon belül is jelentıs veszteséget okozhat. d) a hivatalos tızsdei kereskedési idı utáni (after-hour) üzletkötés a belföldi piacon megszokottnál lényegesen nagyobb kockázattal jár. Az after-hour szakaszban nem minden pénzügyi eszközre lehet kereskedni, lecsökken a likviditás, és az árfolyam jelentıs intervallumban mozoghat. 14.3.21. Az Ügyfél köteles figyelembe venni a Külföldi Megbízások megadása során a külföldi piacok eltérı nyitási és zárási idıpontjait, valamint a Külföldi Megbízások teljesítésének idıigényét. A Üzleti nyitva tartás az üzleti órák rendjének

89


meghatározása keretében tartalmazza, hogy mi az egyes szolgáltatások elérésnek ideje a tárgynapot követı napi teljesüléssel. 14.3.22. A külföldi pénzügyi eszközök nyeresége után a STATUS Capital Zrt. vagy az Ügyfél megbízását végrehajtó Üzleti Partner az adót - amennyiben szükséges az Ügyfélre vonatkozó hatályos adójogszabályoknak megfelelıen vonja le.

14.4. Hazai és nemzetközi szabványosított határidős és opciós ügyletek 14.4.1. A származtatott pozíció megnyitásának feltétele az ezen tevékenység igénybe vételére érvényes szerzıdéses megléte a STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnere és a STATUS Capital Zrt. Ügyfele közt, valamint a letétképzési kötelezettségre vonatkozó hirdetményében meghatározott fedezet rendelkezésre bocsátása az Ügyfél STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnerénél vezetett számláján (Alapletét). 14.4.2. Nemzetközi szabványosított tızsdei határidıs és opciós ügyletek tárgya a) Pénzügyi eszközök közül: aa) értékpapírra, devizára, indexre, illetıleg ezek származtatott termékeire vonatkozó határidıs ügyletek, ideértve az ezekkel egyenértékő készpénz elszámolású eszközöket, ab) határidıs kamatláb ügyletek. b) Áru: minden vagyoni értékkel bíró forgalomképes birtokba vehetı dolog, illetve dolog módjára hasznosítható természeti erı, ide nem értve a pénzügyi eszközt. 14.4.3. A STATUS Capital Zrt. az alábbi tızsdei ügyletek lebonyolítására vállal ügyfél megbízás fogadását és továbbítását: a) Határidıs ügylet aa) határidıs eladás, ab) határidıs vétel. b) Opciós ügylet aa) eladási opció ab) vételi opció 14.4.4. A STATUS Capital Zrt. kijelenti, hogy a nemzetközi tızsdei határidıs és opciós ügyleteket (hasonlóan a nemzetközi részvénypiaci, CFD, valamint FOREX ügyletekhez) a STATUS Capital Zrt. és a vele üzleti kapcsolatban álló külföldi Üzleti Partner között érvényben lévı szerzıdés rendelkezései szerint kezeli, illetve az ügylet futamideje alatt azok rendelkezései szerint jár el.

90


14.4.5. A határidıs ügyletek esetében a szükséges fedezetek két fajtája az alapletét, illetve az árkülönbözeti (változó) letét, melyek óvadékul szolgálnak a STATUS Capital Zrt., valamint a STATUS Zrt. által, az adott ügylet megkötésében részt vevı a STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnere javára. Az alapletét és a változó letét mértékét a STATUS Capital Zrt. határozza meg. 14.4.6. A STATUS Capital Zrt. a letétképzési kötelezettség összegét a következı szempontok figyelembe vételével határozza meg: a) a Tızsde, elszámolóház vagy más közremőködı partner által megállapított letétképzési kötelezettség, b) a származtatott Pénzügyi eszköz árfolyamának változékonysága és piacának likviditása, c) a mögöttes termék árfolyam-változékonysága és piacának likviditása, d) a lejáratig hátralévı idı, e) a kockázatmentes kamatláb változékonysága, f) külföldi devizában denominált határidıs instrumentumok esetében a deviza-árfolyam változékonysága, g) az adott nyitott pozícióra beállított Stop-loss árfolyam, h) az Ügyfél kockázatviselı képessége, illetve i) az Ügyfél a STATUS Capital Zrt.-vel szemben fennálló kötelezettségeinek teljesítését befolyásoló egyéb tényezık. 14.4.7. A STATUS Capital Zrt. a mindenkori alapletét és a változó letét mértékérıl telefonon és/vagy honlapján értesíti az Ügyfeleket. 14.4.8. Az árkülönbözeti letét a teljesítési ár és a mindenkori tızsdei elszámolóár különbözetének fedezetére szolgál. Árkülönbözeti letétként a STATUS Capital Zrt. kizárólag készpénzt fogad el, kivéve, ha Üzleti Partnere ettıl eltérı elıírást fogalmaz meg. 14.4.9. Az Alapletét mértékét a STATUS Capital Zrt. – a piaci folyamatok függvényében – saját hatáskörében az Ügyfél egyidejő tájékoztatása mellett megemelheti. A magasabb Alapletét a már megnyitott pozíciókra is érvényes. Utóbbi esetben az Ügyfél a tájékoztatást követıen haladéktalanul köteles gondoskodni a szükséges további fedezet biztosításáról. 14.4.10. Az Ügyfél köteles a nyitott származtatott pozíció Alap– és Változó letét követelményét a pozíció lezárásáig vagy lejártáig a jelen szerzıdésben meghatározott módon biztosítani. A STATUS Capital Zrt., vagy az adott ügylet végrehajtása érdekében közremőködı Üzleti Partnerrel kötött szerzıdés értelmében a Status Capital Zrt. Üzleti Partnere jogosult a nyitott pozícióhoz szükséges fedezeteket az Ügyfél megfelelı alszámláján a pozíció lezárásáig vagy lejártáig az Ügyfél értesítése nélkül zárolni. A fedezetek zárolásának és kereskedési számlák közötti mozgatásának költségei az Ügyfelet terhelik. A nyitott pozíciók lezárását követıen a zárolt fedezetek felszabadításra kerülnek.

91


15.4.11. A Status Capital Zrt. az általa megkövetelt alapletét teljesítéseként az Üzleti Partnere és/vagy a KELER Zrt. mindenkori hatályos kondíciós listájában meghatározott értékpapírokat és devizákat fogadja be. 14.4.12. A nemzetközi tızsdei határidıs és opciós ügyletek bonyolítása: A nemzetközi tızsdei határidıs és opciós ügyletre (hasonlóan a nemzetközi részvénypiaci, CFD, valamint FOREX ügyletekre) vonatkozó megbízásokat a STATUS Capital Zrt. fogadja és a vele szerzıdésben álló külföldi Üzleti Partner felé továbbítja a jelen üzletszabályzatban foglaltak mellett. Az így kötött és az Ügyfél számára visszaigazolt üzleteket a STATUS Capital Zrt. köteles az Üzletszabályzat rendelkezései szerint kezelni és az nyilvántartani. 14.4.13. Az üzletkötés feltétele a) az Ügyféllel aláírt, a STATUS Capital Üzleti Partnere által megkövetelt megbízási és egyéb keretszerzıdés megléte, kockázatfeltáró nyilatkozat aláírása az Ügyfél részérıl. 14.4.14. A STATUS Capital Zrt. az Ügyfél által adott megbízásokat – a limitáras megbízások kivételével – érkezési sorrendben köteles végrehajtani. 14.4.15. Az Ügyfél kötelessége pozícióinak tárgynapi eredményérıl a STATUS Capital Zrt.-nél vagy Üzleti Partnerénél tájékozódni. 14.4.16. A STATUS Capital Zrt. vagy Üzleti Partnere köteles értesíteni az Ügyfelet az általa képzett letét mértékének csökkenésérıl és a szükséges fedezet kiegészítésére felszólítani. Amennyiben az Ügyfél változó letétjének mértéke - a tárgynapi árkülönbözet változás számításával - a szerzıdésben kikötött mérték alá csökken, úgy a STATUS Capital Zrt. vagy Üzleti Partnere az Ügyfelet a tárgynapon telefaxon, e-mailen küldött elszámolással vagy telefonon felszólítja, hogy a pótlólagos árkülönbözet fedezetet legkésıbb a tárgynapot követı tızsdenapra mint értéknapig biztosítsa (a fedezet biztosításának megkövetelt határideje nagyban függ az adott pénzügyi eszköz piacán bekövetkezett és várható további árfolyam-elmozdulások nagyságától). 14.4.17. A STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnere jogosult az Ügyfél egyes nyitott pozícióinak napi árkülönbözeteibıl adódó nyereségét óvadékként a veszteséges nyitott pozíciók változó letét szükségletének kielégítésére használni, amennyiben az Ügyfél a változó letét feltöltésérıl annak kívánt mértékéig nem intézkedik. 14.4.18. Amennyiben az Ügyfél árkülönbözeti számlája negatív egyenleget mutat, a STATUS Capital Zrt. vagy Üzleti Partnere felszólítja az Ügyfelet a fedezet azonnali biztosítására. A STATUS

92


Capital Zrt.-nek önálló döntési jogköre van arra vonatkozóan, hogy ennek pénzügyi rendezésérıl mekkora idıintevallumot biztosít Ügyfele részére. Negatív árkülönbözeti egyenleg pénzügyi rendezésérıl legkésıbb a tızsdenapot követı nap reggel 10 óráig köteles gondoskodni, amennyiben a STATUS Capital Zrt Üzleti Partnere másképp nem rendelkezik. 14.4.19. Az Ügyfél köteles a hiányzó fedezet pótlásáról az értesítés közlését követıen legkésıbb a szabványosított határidıs ügyletekre vonatkozó megbízási keretszerzıdésben, vagy a felszólításban meghatározott idıpontig gondoskodni oly módon, hogy a szükséges fedezet az Ügyfél számláját vezetı, a STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnerének rendelkezésére álljon. Amennyiben az Ügyfél a megadott határidıig nem biztosítja a hiányzó fedezetet, úgy a STATUS Capital Zrt. jogosult – az Ügyfél elızetes értesítése nélkül – az Ügyfél szükséges vagy teljes mennyiségő pozíciójának zárása iránt intézkedni, és a fedezetként lekötött eszközökbıl az Ügyféllel szembeni követelését közvetlenül kielégíteni, valamint a változó- és alapletétet a szükséges mértében megképezni. 14.4.20. A STATUS Capital Zrt., vagy a STATUS Capital Zrt. üzleti partnere jogosult az Ügyfél pozícióit kényszerőségbıl likvidálni (az azonos kontraktusra, határidıre és mennyiségre kötött határidı lejárta elıtti ellentétes ügylettel a nyitott pozíciót lezárni, megszüntetni), ha a STATUS Capital Zrt., vagy a STATUS Capital Zrt. üzleti partnerének felszólítása ellenére az Ügyfél nyitott pozícióinak letét szükséglete a STATUS Capital Zrt. üzleti partnere által vezetett Ügyfél számlájának egyenlegébıl nem fedezhetı, vagy ha fedezhetı lenne, de az Ügyfél részére nyilvántartott egyéb szabad rendeltetéső eszközök értékesítésére nem áll elegendı idı a STATUS Capital Zrt., vagy a STATUS Capital Zrt. üzleti partnerének rendelkezésére, vagy azok értékesítésére tett kísérlet sikertelen. A STATUS Capital Zrt., vagy a STATUS Capital Zrt. üzleti partnere által kezdeményezett kényszerértékesítési eljárásához nem szükséges az Ügyfél jóváhagyása. 14.4.21. Amennyiben a felszólítás megküldéséhez szükséges fax- vagy e-mail kapcsolat a Felek között a STATUS Capital Zrt., vagy üzleti partnerének hibáján kívül nem jön létre, illetve ha az Ügyfél telefonon nem érhetı el, úgy ez a STATUS Capital Zrt.-nek, vagy üzleti partnerének a pozíció kényszerlikvidálására vonatkozó jogosultságát nem érinti. 14.4.22. A STATUS Capital Zrt.-t a kényszerlikvidálásból vagy annak elmaradásából az Ügyfelet ért kárért felelısség nem terheli. 14.4.23. Az egyes származtatott termékekre vonatkozó nyitott pozíció nagyságát a STATUS Capital Zrt. a saját mérlegelési jogkörén belül – az Ügyfél egyidejő tájékoztatása mellett – egyoldalúan korlátozhatja. A korlátozás nem érintheti az Ügyfél tájékoztatást

93


megelızıen megnyitott pozícióit, azonban további pozíciók nyitását megakadályozhatja. A nyitható pozíció korlátozásából eredı veszteségért vagy elmaradt nyereségért a STATUS Capital Zrt. nem vállal felelısséget. 14.4.24. A STATUS Capital Zrt.-t és a közremőködı Üzleti Partnerét nem terheli felelısség azon késedelmért, mely az érintett származtatott és/vagy Nemzetközi Piac mőködésébıl adódik.

14.5. Határidős (és opciós) ügyletek 14.5.1. A STATUS Capital Zrt. határidıs adásvételi ügyletre megbízást kizárólag abban az esetben fogad el, vesz fel és továbbít Üzleti Partnere felé, ha ezen ügyeletekre vonatkozóan elızetesen az Ügyfél a STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnere által, az ügylet megkötéséhez szükséges keretszerzıdés(eket) írásban megkötötte. 14.5.2. Az Ügyfél köteles a határidıs adásvételi ügyletekhez a STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnerével kötött keretszerzıdésben meghatározott mértékben és módon megfelelı fedezetet nyújtani, ezt a fedezetet az ügylet teljes idıtartama alatt fenntartani, és szükség esetén kiegészíteni. 14.5.3. A STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnerei a határidıs deviza adásvételi ügyletre vonatkozó Ügyfélmegbízásokat a bankközi devizapiacon kísérlik meg teljesíteni, ennek megfelelıen általában a Magyar Nemzeti Bank által jegyzett devizákra köt a deviza adásvételi ügyletre vonatkozó keretmegállapodás hatálya alá tartozó ügyleteket. A STATUS Capital Zrt. egyoldalúan jogosult meghatározni és – az Ügyfél elızetes értesítése nélkül is – módosítani azoknak a devizáknak a körét, amelyek az egyedi ügyletek tárgyát képezhetik, ez a módosítás azonban a már megkötött egyedi ügyleteket nem érintheti. 14.5.4. A STATUS Capital Zrt. kijelenti, hogy az egyes OTC ügyleteket, a STATUS Capital Zrt. és az ügyletben vele üzleti kapcsolatban álló Üzleti Partner között érvényben lévı szerzıdés rendelkezései szerint kezeli, illetve az ügylet futamideje alatt azok rendelkezései szerint jár el. Az egyes ügyletek megnyitásakor a STATUS Capital Zrt. a Végrehajtási politikának megfelelıen választja meg a vele szerzıdésben álló Üzleti Partnert, és az Ügyfél adott ügyletét is vele zárja az Ügyfél utasítására. 14.5.5. A STATUS Capital Zrt. a szerzıdésnek megfelelı, tıle elvárható gondos és felelıs eljárásra vállal kötelezettséget, nem terheli azonban felelısség az Ügyfél üzleti döntéseinek eredményéért. Az Ügyfelet az ügyletek eredményeként veszteség

94


érheti, amelynek viselésére köteles, és amelyet nem háríthat át a STATUS Capital Zrt.-re. 14.5.6. A STATUS Capital Zrt. külön felhívja az Ügyfél figyelmét, hogy a határidıs ügyletekbe és opciós termékekbe történı befektetés különösen magas kockázatú. Az opciós kontraktusokba fektetett teljes befektetés összege elveszíthetı amennyiben az opció pénzen kívül (out-of-the-money) fut ki. Az opciós termék értéke alapvetıen függ az alaptermék árfolyamától, ezen alaptermék várható hozamának változékonyságától (volatilitás), az alaptermék osztalékától, hozamától és tartási költségeitıl, a kockázatmenetes kamat, illetve hozamszinttıl, a lejáratig hátralevı futamidıtıl, és egyéb paraméterektıl. A határidıs kontraktusokba fektetett teljes befektetés összege elveszíthetı, bizonyos esetekben pótfedezet biztosítására is szükség lehet. Ezen összefüggések alapos ismerete nélkül az opciós piacokon történı bármilyen megbízás megadás rendkívüli kockázatot rejt magában, melyet kizárólag az Ügyfél visel.

15. Kiszervezett tevékenységek 15.1. A kiszervezés általános szabályai 15.1.1. A STATUS Capital Zrt. - a 15.1.2.-15.1.5. bekezdésekben, valamint a Bszt. 80. és 81. §-ban foglaltakra figyelemmel befektetési szolgáltatási tevékenységét, kiegészítı szolgáltatását vagy bármely a Bszt. hatálya alá nem tartozó tevékenységét vagy szolgáltatását kiszervezheti. 15.1.2. A kiszervezés a) nem eredményezheti a STATUS Capital Zrt. vezetı állású személyei hatáskörének átadását, b) nem eredményezhet változást az ügyfél és a STATUS Capital Zrt. közötti szerzıdéses viszonyban és nem befolyásolhatja a STATUS Capital Zrt. ügyfél felé fennálló, e törvényben foglalt kötelezettségeinek teljesítését, és c) nem eredményezhet változást a Bszt. szerinti, tevékenység végzésére jogosító engedély megszerzéséhez szükséges feltételek teljesítésében. 15.1.3. Ha a STATUS Capital Zrt. befektetési szolgáltatási tevékenységét, kiegészítı szolgáltatását vagy kritikus funkcióját szervezi ki, a kiszervezésrıl szóló megállapodás megkötését megelızıen meggyızıdik arról, hogy a leendı szerzıdı fél a) rendelkezik-e a kiszervezésrıl szóló megállapodás tárgyát képezı tevékenység vagy funkció ellátásához szükséges

95


b)

c)

d)

e)

valamennyi hatósági engedéllyel, illetve a szükséges hatósági bejelentési kötelezettségének eleget tett-e, szervezeti megoldása, mőködési és eljárási szabályai alkalmasak-e a kiszervezésrıl szóló megállapodás tárgyát képezı tevékenység vagy funkció hatékony és eredményes ellátására, a hatékony ellenırzésre és a kockázatok kezelésére, szervezeti megoldása, mőködési és eljárási szabályai alkalmasak-e a kiszervezésrıl szóló megállapodás tárgyát képezı tevékenység vagy funkció ellátása során felhasznált vagy keletkezı, a STATUS Capital Zrt.-re vagy annak ügyfeleire, leendı szerzıdı feleire vonatkozó adatok jogszabályszerő kezelésére és védelmére, rendelkezik-e mindazokkal a szervezeti megoldásokkal, mőködési és eljárási szabályokkal, valamint személyi és tárgyi feltételekkel, amelyek biztosítják, hogy a STATUS Capital Zrt. számára minden, a felügyeleti hatóság eljárásához szükséges információt és adatot az elvárt formában és határidıben szolgáltasson, és rendelkezik-e olyan vészforgatókönyvvel, amely a vészhelyzetek megoldására és a biztonsági eszközök rendszeres felülvizsgálatára vonatkozó szabályokat tartalmazza.

15.1.4. A STATUS Capital Zrt. kritikus funkció kiszervezésérıl szóló megállapodást csak azzal köthet, aki megfelel a 15.1.3. bekezdésben foglaltaknak. 15.1.5. A STATUS Capital Zrt. a 15.1.1. bekezdésben meghatározott tevékenysége vagy szolgáltatása kiszervezésére harmadik országban székhellyel rendelkezı személlyel vagy szervezettel akkor köthet megállapodást, ha a leendı szerzıdı megfelel a 15.1.3. bekezdésben foglaltaknak, valamint a) a székhelye szerinti állam e tevékenység végzésére irányadó jogszabályainak és a hatáskörrel rendelkezı felügyeleti hatóság felügyelete alatt áll, és b) a kiszervezett tevékenységére nézve hatáskörrel rendelkezı felügyeleti hatóság és a Felügyelet között együttmőködési megállapodás van hatályban. 15.1.6. A 15.1.3. és a 15.1.4. bekezdés alkalmazásában kritikus funkciónak minısül minden olyan funkció, amelynek végrehajtásában tapasztalható hiányosság vagy eltérés kétségessé teszi a STATUS Capital Zrt. a Bszt.-ben elıírt kötelezettségeinek teljesítését, jövedelmezıségét vagy a befektetési szolgáltatási tevékenység végzésének folyamatosságát. 15.1.7. Nem minısül a 15.1.3. és a 15.1.4. bekezdés alkalmazásában kritikus funkciónak a) a jogi tanácsadás, b) az alkalmazottak képzése és továbbképzése,

96


c) a számlázás, d) a befektetési vállalkozás helyiségei és alkalmazottai biztonságának megteremtését célzó tevékenység, e) a szabványosított piaci információ szolgáltatása, f) az árindikáció szolgáltatása.

15.2. A kiszervezett tevékenységek listája 15.2.1. A kiszervezett tevékenységek listáját a 2. számú melléklet, vagy a STATUS Capital Zrt. által kiadott hirdetmény tartalmazz.

16. Vitás Ügyek rendezése 16.1. A Felek közötti szerzıdésekkel, azok teljesítésével, valamint a jelen Üzletszabályzattal, annak értelmezésével, alkalmazásával kapcsolatban a Felek között felmerülı esetleges vitás kérdéseket a szerzıdı felek megkísérlik békés, tárgyalásos úton rendezni. Ennek keretében a STATUS Capital Zrt. az Ügyfél kérésére legalább egy alkalommal lehetıséget biztosít arra, hogy a Felek, jogi képviselıik, illetve egyéb tanácsadóik, közvetítıik, közremőködıik jelenlétében személyes találkozó keretében kíséreljék meg a vitás kérdések tisztázását. A jogviták peren kívüli szakaszában a Felek kötelesek egymással a tılük elvárható módon együttmőködni. A tárgyalások során törekedni kell az írásbeli kommunikációra. 16.2. Amennyiben a felek közötti vitás kérdések tárgyalásos rendezése nem vezet eredményre, a Felek a szerzıdéssel kapcsolatos, vagy ebbıl eredı minden jogvita eldöntésére alávetik magukat amennyiben a Tpt. rendelkezéseinek megfelelıen a Pénz- és Tıkepiaci Állandó Választottbíróság eljárásának van helye úgy a Pénz- és Tıkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos illetékességének, amennyiben a Tpt. rendelkezéseinek megfelelıen a Pénz- és Tıkepiaci Állandó Választottbíróság eljárásának nincs helye, úgy – hatáskörtıl függıen – a Pesti Központi Kerületi Bíróság vagy a Fıvárosi Bíróság kizárólagos illetékességének. 16.3. A vitával kapcsolatos álláspontjáról az Ügyfél köteles a STATUS Capital Zrt.-t tájékoztatni a STATUS Capital Zrt. mindenkori székhelyére tértivevényes küldeményként küldött levélben, az érdemi vizsgálathoz, illetve tárgyalásokhoz szükséges adatok, tények teljeskörő közlésével egyidejőleg. Az Ügyfél ilyen értesítése vonatkozásában a STATUS Capital Zrt. a tértivevényes küldemény kézhezvételt követıen a leheti legrövidebb idın, de legkésıbb 5 (öt) munkanapon belül belsı vizsgálatot indít és folytat le, majd a

97


vizsgálat lezárását eredményérıl.

követıen

az

Ügyfelet

értesíti

a

vizsgálat

16.4. A választottbíróság és a jelen Üzletszabályzatban kikötött bíróság a hatályos magyar jogszabályok alapján jár el.

98


Mellékletek 1. számú melléklet (Üzletszabályzat): Ügyféllel kötendı szerzıdéseire vonatkozó formanyomtatványok Keretszerzıdés - TERVEZET Megbízások felvételére és továbbítására, valamint Befektetési tanácsadásra Amely létrejött egyrészt Természetes személy esetén: - családi és utónév (születési név): - lakcím: - állampolgárság: - azonosító okmányának típusa és száma: - külföldi esetében a magyarországi tartózkodási hely: - születési hely, idı: - anyja neve: - telefonszám, megbízások adására: - számlavezetı pénzintézet neve és számla: Jogi személy esetén: - Cégnév: o rövidített cégnév: o idegen nyelvő elnevezés: - székhely: - külföldi székhelyő vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címe: - cégjegyzékszám/egyéb nyilvántartási szám: - adószám: - számlavezetı pénzintézet neve és számla: - fıtevékenység: 2010-tıl nem tartja számon a cégbíróság - képviseli: o családi és utónév (születési név): o lakcím: o állampolgárság: o azonosító okmányának típusa és száma: o külföldi esetében a magyarországi tartózkodási hely: o születési hely, idı: o anyja neve: o beosztás: o telefonszám, megbízások adására: mint Ügyfél (továbbiakban: Ügyfél vagy Megbízó), másrészrıl STATUS Capital Befektetési Zártkörően Mőködı Részvénytársaság székhely: 7100 Szekszárd, Arany János utca 17-21.

99


Cg. Statisztikai számjel: Adószám: Számlavezetı pénzintézet neve és számla: Felügyeleti engedély szám: PSZÁF Telefonszám megbízások fogadására: +36 1 mint PSZÁF engedéllyel rendelkezı befektetési vállalkozás, mint Megbízott (továbbiakban: „STATUS Capital Zrt.”, vagy „Társaság” vagy „Megbízott”) az Ügyfél és a Társaság együttes említése esetén, a továbbiakban Szerzıdı Felek között, az alulírott napon és helyen az alábbi feltételek szerint:

1. Prológus 1.1. Szerzıdı felek rögzítik, hogy az Ügyfél a STATUS Capital Zrt., valamint az Ügyféllel szerzıdéses viszonyban álló, a STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnere(i) Üzletszabályzatát, valamennyi politikáját, szabályzatát, közleményét és tájékoztató anyagait ismeri és megismerte, azt magára nézve kötelezınek fogadja el. Amennyiben az Ügyfél a befektetési

vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban „Bszt.”) 5. § (1.) bek „a.” pont szerinti szolgáltatást (Megbízás felvétele és továbbítása) is igénybe kívánja venni, akkor a Szerzıdı felek rögzítik továbbá, hogy az Ügyfél minimum egy, a STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnerével legkésıbb a jelen szerzıdés aláírását követı 5 munkanapon belül kötött, abból a célból, hogy a Társaság Üzleti Partnere teljesítse az Ügyfél által a STATUS Capital Zrtnek adott megbízásokat. A Társaság és az Üzleti Partner Üzletszabályzata, a számlaszerzıdés és jelen szerzıdés, valamint azok mellékletei egy jogi egységet képeznek, azok egymástól elválaszthatatlanok. Szerzıdı felek megállapodnak abban, hogy az Ügyfél a jelen Szerzıdésben, mint keretszerzıdésben meghatározott feltételek szerint a mindenkor érvényes és hatályos Üzletszabályzatban foglalt és részletezett pénzügyi eszközökre vonatkozóan adhat a STATUS Capital Zrt. részére megbízást. A Társaság a Megbízást a vele üzleti kapcsolatban álló Üzleti Partnerének (a továbbiakban Üzleti Partner) továbbítja, az Ügyfél nevében, az Ügyfél javára és számlájára. Az Ügyfél az Üzletszabályzatában meghatározott és részletezett feltételekkel a jelen bekezdésben meghatározottakat, körülírtakat végrehajtja, és így, ily módon az ügyletet megköti. 1.2. STATUS Capital Zrt. jelen prológus 1.1. bekezdésében foglaltak alapján felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a Társaság saját jogkörében eljárva, engedélyének birtokában kizárólag a Bszt. 5. § (1) bekezdés a) és e) pontja alapján, a megbízás felvételét és továbbítását, illetve befektetési tanácsadás nyújtását végzi, mint befektetési szolgáltatási tevékenységet (alaptevékenységek), jelen szerzıdés teljesítése tekintetében, illetve a Bszt. 111-116. § Közvetítıi tevékenység és a Bszt. 5.§ (2) bekezdés d) f) és h) pontjában meghatározott tevékenységeket (tıkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggı kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás, a befektetési elemzés és pénzügyi elemzés, a Bszt. 6. § e)-g), j) és k) pontjaiban foglalt származtatott ügyletek alapjául szolgáló eszközhöz kapcsolódó befektetési szolgáltatási

100


tevékenység vagy kiegészítı szolgáltatás), melyekre Társaság Üzleti Partnerével köt szerzıdéseket.

nézve

az

Ügyfél

a

2. Szerzıdı felek jogai és kötelezettségei 2.1. Megbízott jogosult és köteles Megbízónak szaktanácsadást, közremőködést nyújtani jelen szerzıdés keretei között. Megbízó ennek keretében megbízza Megbízottat az alábbi, … által kibocsátott kötvényekkel/hitelekkel/szabad pénzeszközökkel kapcsolatos feladatok ellátásával: 2.1.1. A Megbízó pénzügyi eszközeivel kapcsolatos ügyletekre vonatkozó konkrét, egyedi ajánlások megfogalmazása, valamint ezen ügyletekhez kapcsolódó tájékoztatás nyújtása, a döntéshozó testületek számára is könnyen értelmezhetı összefoglaló anyagok (rövid hatástanulmányok, ún. vezetıi összefoglalók) elkészítése. E feladatot Megbízott a pénzügyi eszközökkel kapcsolatos általános feladatok, valamint stratégiai és taktikai döntések esetében vállalja. Megbízott e tevékenysége a 2007. évi CXXXVIII. törvény alapján befektetési tanácsadásnak minısül. 2.1.2. Általános feladat: mediátori szerep betöltése egyfelıl Megbízó döntéshozói és apparátusa, másfelıl a hitelt/kölcsönt nyújtó hitelintézet, illetve a kötvény kibocsátási feladatokat elnyert hitelintézet között. Mindez magában foglalja a potenciális pénzügyi tranzakciókkal kapcsolatban áramló információk pontos értelmezését és a döntési profilok tisztázását, különös tekintettel az utóbbiak kockázati aspektusaira. 2.1.3. Stratégiai horderejő kérdésnek tekinthetık: 2.1.3.1. Teljes vagy részleges visszavásárlás (elıtörlesztés), értékesítés vagy újbóli kötvény kibocsátás; 2.1.3.2. Teljes vagy részleges visszafizetés (elıtörlesztés), vagy újbóli hitelfelvétel; 2.1.3.3. Árfolyam- és kamatkockázat kezelésére vonatkozó tanácsadás; 2.1.3.4. Az adósság pénznemének megváltoztatása; 2.1.3.5. Változó versus rögzített kamatterheléső pozíciók közti váltás; 2.1.3.6. A kötvénykibocsátásból származó kötelezettségek refinanszírozása. 2.1.4.

A taktikai kérdések esetében az alábbi operatív feladatokat vállalja Megbízott: 2.1.4.1. Konkrét fedezeti mőveletekre szóló önkormányzati/vállalati ajánlatkérésre vonatkozó javaslattétel; 2.1.4.2. A bank saját kezdeményezésébıl – a treasury vagy az önkormányzati/vállalati kapcsolattartón keresztül megtett – pénzügyi mőveleti ajánlatok fedezeti/spekulatív profiljának világos, közérthetı feltárása, és az önkormányzati/vállalati döntéshozók motivációs rendszeréhez való minél pontosabb illesztése, értelmezése és véleményezése; 2.1.4.3. A bank által bemutatott törlesztési tervhez kapcsolódóan az önkormányzati/vállalati kötelezettségek szerzıdésszerő, biztonságos teljesítéséhez szükséges, a felmerülı piaci kockázatokkal (potenciális kamat- és árfolyammozgások) számot vetı likviditási tartalékok mindenkori szintjére vonatkozó javaslattétel.

101


2.1.5.

A banki kontaktokkal kapcsolattartás.

történı

közvetlen

kapcsolatfelvétel

és

2.2. A STATUS Capital Zrt. abban az esetben fogad el telefonon, telefaxon vagy e-mailen adott megbízást, amennyiben az Ügyfél a Jelen Keretszerzıdés mellékletét képezı nyilatkozatában kötelezettséget vállal arra, hogy a telefonon, telefaxon vagy e-mailen adott megbízásokból eredı kockázatokat feltétel nélkül viseli, továbbá Ügyfélszáma jelszava közlésével azonosítja magát. Az ügyfél tudomásul veszi, hogy kizárólag csak a jelen szerzıdés fejlécében megadott saját telefonszámon jogosult utasításokat adni a Társaság részére. Amennyiben az ügyfél a jelen megállapodás fejlécében megjelölttıl eltérı más telefonszámra közöl utasítást, a Társaság jogosult visszautasítani az ilyen utasítás elfogadását. Az Ügyfél telefonszám változását köteles haladéktalanul írásban bejelenteni a Társaságnak. Jelen bekezdésben foglalt rendelkezés alól kivételt jelent, ha az Ügyfél jelen szerzıdés mellékletét képezı utasítások adására vonatkozó meghatalmazást szabályszerően kitöltötte, és az abban meghatalmazott adja, az ott megadott telefonszámról az utasítást. 2.3. Az ügyfél jelen szerzıdés aláírásával hozzájárulását adja ahhoz, hogy a telefonszám-változásával kapcsolatos információt a STATUS Capital Zrt. továbbadja az Üzleti partnerének, illetve elfogadja az Üzleti Partnerétıl az ügyfél telefonszám-változásával kapcsolatos információt. Az Üzleti partnertıl származó információnak a Társaság részérıl történı befogadása nem váltja ki az ügyfélnek a jelen szerzıdés 2.2. bekezdésében meghatározott kötelezettsége teljesítését. 2.4. Az Ügyfél az utasítás adása elıtt minden esetben köteles a telefon segítségével létrejött kommunikáció megkezdésekor közölni saját vezeték-, és utónevét, ügyfélszámát, képviselt szervezet nevét, valamint az alábbiakban rögzítetten megállapodott jelszót: ................................., mely 20 karakternél nem lehet hosszabb. A STATUS Capital Zrt. munkatársai saját belátásuk szerint további információkat, adatokat kérhetnek az Ügyféltıl, melyre az Ügyfél nyomban köteles válaszolni. Amennyiben az Ügyfél a válaszadást megtagadja, vagy többször hibás adatot ad meg, a STATUS Capital Zrt. megtagadhatja a Megbízás felvételét és továbbítását. Ilyen esetben a megbízás felvételének és továbbításának megtagadásából származó valamennyi kár, költség és díj és egyéb következmények teljes terjedelmében az Ügyfelet terhelik. 2.5. Az Ügyfél utasítások adására más személyt/személyeket is felhatalmazhat, mely lehetıséggel akkor élhet, ha jelen szerzıdés 1. számú mellékletét szabályszerően kitölti és aláírja, mint Ügyfél és meghatalmazottja. 2.6. A STATUS Capital Zrt. a jelen szerzıdés aláírása során köteles és jogosult az Ügyfél adatait ellenırizni, az Ügyfelet azonosítani a Társaság Üzletszabályzatában elıírt módon. 2.7. A STATUS Capital Zrt. tájékoztatja az Ügyfelet, hogy az utasítás adásának részletszabályait, módját, menetét jelen szerzıdés 2. számú mellékletét képezı kockázatfeltáró nyilatkozat, illetve a Társaság Üzletszabályzata tartalmazza.

102


3. A megbízási díj 3.1. A szerzıdés 2.1.1.-2.1.5. pontjaiban szereplı munkák elvégzéséért a Megbízottat negyedévenként/havonként xxxxxx,- azaz xxxxx Forint rendelkezésre állási díj illeti meg (a megbízási díj a 2007. évi CXXVII. törvény alapján áfa mentes). 3.2. A Megbízottat a rendelkezésre állási díjon felül az Önkormányzat/vállalkozás által a Megbízott jóvoltából ténylegesen realizált tiszta pénzügyi eredmény xxx %-át kitevı sikerdíj (a díj a 2007. évi CXXVII. törvény alapján áfa mentes) illeti meg az alábbi esetekben: 3.2.1. A bank által az Önkormányzat/vállalkozás számára felajánlott befektetési és más szolgáltatási díjtételek (így különösen: kamatok, hozamok, opciós díjak, hitelgarancia költség, egyéb banki költségtételek) tekintetében a megbízó kérésére teljesített, a megbízott közremőködésével elért többlethozam után. 3.2.2. A megbízott javaslatára végrehajtott stratégiai devizanem-váltási mőveletekhez kapcsolódóan kötelezettségcsökkentés és/vagy többletforrás formájában, pénzforgalmi szemléletben is véglegesen realizálódó pénzügyi eredmény esetén. A sikerdíj alapja a pozítiv pénzügyi eredmény. A sikerdíj a szintetikus úton (határidıs, swap vagy opciós ügyletek révén) leképezett váltási pozíciók pozitív eredménye után is jár. 3.2.3. A megbízott javaslatára végrehajtott stratégiai kamatlábügylet mőveletekhez kapcsolódóan kötelezettségcsökkentés és/vagy többletforrás formájában, pénzforgalmi szemléletben is véglegesen realizálódó pénzügyi eredmény esetén. A sikerdíj alapja a pozítiv pénzügyi eredmény. A sikerdíj a szintetikus úton (határidıs, swap vagy opciós ügyletek révén) leképezett váltási pozíciók pozitív eredménye után is jár. 3.2.4. A 3.2.1. - 3.2.4. pontok alapján fennálló kötelezettség esetében a Megbízó sem rendes, sem rendkívüli felmondással (szerzıdésszegı magatartás) nem jogosult megszüntetni jelen szerzıdést, amíg a megbízott javaslatára végrehajtott ügylet le nem lett zárva, vagy amíg a megbízott javaslatára végrehajtott ügylet le nem járt. Amennyiben ezen kötelezettségét megszegi, úgy egy éves rendelkezésre állási díj, mint bánatpénz megfizetésére köteles, melynek esedékessége a Megbízó szerzıdésszegı magatartásának napja. 3.2.5. Ha az ügyletekkel kapcsolatban sikerdíj realizálódik, a megbízási díjat a Megbízott abba beszámítja. 3.3. Fenti összeg tartalmazza a Megbízott valamennyi költségét, ideértve a helyszíni tanulmányozáshoz és ügyintézéshez szükséges havonként egyszeri utazási és dologi kiadásokat is. 3.4. A jelen megbízás területéhez tartozó Megbízó által fölvetett olyan kérdések, problémák megválaszolása, melyek különösebb idıés munkaráfordítást Megbízott részérıl nem igényelnek - és azok telefon, vagy telafax útján történı gyors megválaszolása is lehetséges -, külön díjazás alá nem esnek.

103


3.5. Amennyiben Megbízó a megbízási díj fizetési kötelezettségével késedelembe esik, úgy a késedelem beálltának napján érvényes jegybanki alapkamat kétszeresének alapulvételével számított késedelmi kamat fizetésre is köteles. 3.6. Megbízó jelen szerzıdés aláírásával egyidejőleg feltétel nélküli hozzájárulását adja ahhoz, hogy a Társaság a jelen szerzıdés alapján fennálló és a jövıben keletkezı valamennyi követelését a Megbízó külön hozzájárulása nélkül harmadik személy javára engedményezze.

4. Titoktartás 4.1. A jelen szerzıdés aláírásával a Megbízott kötelezettséget vállal arra nézve, hogy a szerzıdés teljesítése során tudomására jutott minden olyan információt, amely a Megbízó üzletmenetére, üzleti kapcsolataira, gazdálkodására vonatkozik, illetve minden olyan információt, amelyet Megbízó üzleti titoknak minısít, vagy jogosan annak tekinthet szintén üzleti titokként köteles kezelni. 4.2. Az üzleti titkot képezı információkat a Megbízott ezen jogviszonyának fennállása és esetleges megszőnése esetén sem jogosult harmadik személynek a tudomására hozni, publikálni, avagy bármely más módon hasznosítani, a Megbízó érdekei ellen felhasználni. Megbízott ezen kötelezettségeinek megszegése esetén teljes anyagi felelısséggel tartozik a polgári jog szabályai szerint. 4.3. Megbízottat a titoktartási kötelezettség attól kezdve terheli, hogy a titkot képezı tényt vagy adatot bárki a megbízás szándékával, vagy a tanácsadás keretében a Megbízott tudomására hozza, illetve amikor arról a Megbízott tudomást szerzett, függetlenül attól, hogy a megbízás létrejötte. 4.4. Titoktartási kötelezettség megszőnik, ha az információ a szerzıdı fél érdekkörén kívül felmerült okból nyilvánosan hozzáférhetıvé válik, vagy ha e kötelezettség teljesítése alól a szerzıdı felet a másik fél - és amennyiben irányadó a titokvédelem más jogosultja - írásban felmentette. 4.5. Jelen szerzıdés tartalma üzleti titoknak minısül, arról bármilyen másolat vagy kivonat készítése kizárólag a Társaság elızetes írásbeli engedélyével történhet.

5. Szerzıdés hatálya és megszőnése 5.1. Jelen szerzıdést kötötték meg.

a

Felek

határozatlan

idıtartamra

létesítették,

5.2. Jelen szerzıdést bármelyik szerzıdı fél azonnali hatállyal jogosult felmondani, ha a másik fél megsértette a jelen Szerzıdés és/vagy az egyedi megbízás alapján fennálló lényeges kötelezettségeit. Ez alól kivételt jelent a 3.2.4. pontban foglaltak.

104


5.3. Jelen szerzıdést felmondására felek kizárólag a másik félhez intézett írásbeli nyilatkozattal jogosult. Szerzıdı felek e bekezdés tekintetében írásbeli közlésnek a postai úton megküldött nyilatkozatot tekintik. 5.4. Jelen Szerzıdés felmondása nem érinti a felmondás közlését megelızıen a Felek által a Szerzıdés alapján vagy azzal összhangban vállalt kötelezettségeket, így különösen a Feleket terhelı elszámolási és titoktartási kötelezettségek teljesítését. 5.5. Az egyedi megbízások teljesítés nélküli megszőnése önmagában nem jelenti a Szerzıdés megszőnését, kivéve, ha az alapot ad a Szerzıdés bármely szerzıdı fél részérıl való felmondására. 5.6. Jelen szerzıdésben nem szabályozott kérdésekben, így a szerzıdés megszőnése, felmondási okok, illetve felelısségi kérdések részletszabályai a STATUS Capital Zrt. Üzletszabályzata tartalmazza, mely jelen okirat elválaszthatatlan mellékletét képezi.

6. Egyéb rendelkezések 6.1. Felek jelen szerzıdésben nem szabályozott kérdésekben a Polgári Törvénykönyv, a Tıkepiacról szóló 2001. évi CXX. Törvény, (továbbiakban: „Tpt.”), illetve a Befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény szabályai (továbbiakban „Bszt.”) az irányadóak. 6.2. A jelen szerzıdést egészíthetik ki.

a

felek

csak

írásban

módosíthatják,

vagy

6.3. A szerzıdı felek megállapítják, hogy a jelen szerzıdés bizalmas jellegő, így az abban foglaltakat harmadik fél tudomására csak egymás beleegyezésével hozhatják. Ezen rendelkezés alól kivételt képez a megbízási díj összegszerősége, amelyrıl Megbízott könyvelıje tudomással bírhat. 6.4. Jelen szerzıdésbıl eredı jogviták esetén a Szerzıdı Felek minden estben kötelezik magukat arra, hogy azt egymás között tárgyalásos úton rendezzék, mely eredménytelensége esetén a jogvita eldöntésére alávetik magukat, amennyiben a Tpt. rendelkezéseinek megfelelıen a Pénz- és Tıkepiaci Állandó Választottbíróság eljárásának van helye, úgy a Pénz- és Tıkepiaci Állandó Választottbíróság kizárólagos illetékességének. Amennyiben a Tpt. rendelkezéseinek megfelelıen, a Pénz- és Tıkepiaci Állandó Választottbíróság eljárásának nincs helye, úgy szerzıdı felek, a magyar jog hatóságát, így a Pécsi Bíróság, illetve a Baranya Megyei Bíróság kizárólagos illetékességét és hatáskörét kötik ki. A választottbíróság és a jelen szerzıdésben kikötött bíróság a hatályos magyar jogszabályok alapján jár el. 6.5. Szerzıdı felek kifejezetten lemondanak a jelen szerzıdésnek a Ptk. 201. §-ban foglalt megtámadási jogukról.

7. Szerzıdés hatálya 105


7.1. Jelen Szerzıdés az aláírásával és aláírásának napján lép hatályba. 7.2. Felek megállapodnak abban, hogy amennyiben a jelen szerzıdésben foglalt bármely kikötést az illetékes bíróság vagy hatóság érvénytelennek nyilvánítja, a Felek az érvénytelenséggel érintett kikötést tárgyalások útján módosítják. Az érvénytelenséggel nem érintett kikötések változatlan tartalommal hatályba maradnak.

8. Záró rendelkezések 8.1. Megbízó jelen Szerzıdés aláírásával igazolja, hogy elolvasta, megértette és értelmezte a STATUS Capital Zrt. valamennyi, politikájában, szabályzatában, közleményeiben és kibocsátott tájékoztató anyagaiban foglaltakat, továbbá igazolja, hogy a Megbízott megvitatta vele a szokásos piaci gyakorlattól eltérı, újszerő vagy a Megbízott felelısségét egyoldalúan meghatározó rendelkezéseket és azokat a Megbízó tudomásul vette. Szerzıdı felek kijelentik, hogy Üzletszabályzatban és a Megbízott valamennyi, politikájában, szabályzatában foglaltak jelen szerzıdésük részét képezik. 8.2. Felek garanciát vállalnak azért, hogy a jelen szerzıdés megkötésénél eljáró képviselıjük jogosult a cég képviseletére és jogosult a jelen szerzıdésben meghatározott jogügylet megkötésére, szerzıdéskötési képességük nem korlátozott. 8.3. Jelen Szerzıdést a Felek átolvasták, Ügyletszabályzattal együtt), mint akaratukkal jóváhagyólag írtak alá. Felek a Szerzıdést két melybıl egy példány a Megbízót, egy példány pedig meg.

értelmezték azt (az mindenben megegyezıt példányban írják alá, a Megbízottat illetik

8.4. Vita esetén a Szerzıdésnek a Megbízottnál lévı példánya tekintendı érvényesnek. B u d a p e s t, 2010. év ………………………… hó ………………… napján. Mellékletek: 1. sz. melléklet: 2. sz. melléklet: 3. sz. melléklet: 4. sz. melléklet: 5. sz. melléklet:

Meghatalmazás Kockázatfeltáró nyilatkozat Nyilatkozat értesítések fogadására Nyilatkozat szerzıdések és tájékoztatók átvételérıl Tényleges tulajdonosi nyilatkozat

_________________________ ……………… Zrt.

_________________________ STATUS Capital Befektetési Zrt.

106


Megbízott Képviseli: Szegedi Balázs igazgatóság-elnöke

Megbízó Képviseli: név titulus

Elıttünk, mint tanúk elıtt(magánszemély Ügyfél esetén): Tanú 1.

Tanú 2.

Név:…………………………………….

Név: ……………………………………

Lakcím: ……………………………….

Lakcím: ………………………………

Aláírás: ………………………………

Aláírás: ………………………………

1. sz. Melléklet (Szükség esetén kitöltendı!)

M E G H A T A L M A Z Á S Alulírott …………………………………….., a közöttem, mint Megbízó, és a STATUS Capital Befektetési Zrt. (továbbiakban STATUS Capital Zrt.) mint Megbízott között Budapesten, 2010. év __hó __. napján létrejött szerzıdés alapján, az alábbiakban megjelölt személyeket hatalmazom meg arra, hogy helyettem és nevemben a STATUS Capital Zrt-vel megkötött szerzıdéssel kapcsolatban rendelkezzenek, helyettem és nevemben, az alábbiak szerint, teljes jogkörrel eljárjanak: Személyi Név

Lakcím

ig./útle-

Korlátozások Ügylettípus

Érték

Aláírás

vél szám

107


Meghatalmazott fenti aláírásommal igazolom, hogy a Megbízó általi meghatalmazást elfogadom, és egyben hozzájárulok ahhoz, hogy a STATUS Capital Zrt. személyi igazolványomról/útlevelemrıl fénymásolatot készítsen jelen meghatalmazás teljesítése érdekében. Az ügylettípus oszlopában fel kell tüntetni az adott személynek adott meghatalmazás korlátait. A fentiekben megjelölt személyeknek, a megjelölt ügyletekre vonatkozó rendelkezését, a megjelölt korlátokkal a Megbízott teljesíteni köteles. Jelen okiratot a felek átolvasás és értelmezés után mint akaratukkal és szándékukkal mindenben megegyezıt jóváhagyólag írták alá. B u d a p e s t, 2010. év …………… hó ………… napján.

......................................................... Megbízó

.…….................................................. STATUS Capital Zrt.

Elıttünk, mint tanúk elıtt(Magánszemély Ügyfél esetén): Tanú 1.

Tanú 2.

Név:…………………………………….

Név: ……………………………………

Lakcím: ……………………………….

Lakcím: ………………………………

Aláírás: ………………………………

Aláírás: ………………………………

2. sz. melléklet:

Kockázatfeltáró nyilatkozat Alulírott xxxxxxxx mint a STATUS Capital Zrt. (székhely: 7100 Szekszárd, Arany János u. 17-21., nyilvántartja a Tolna Megyei Bíróság mint Cégbíróság, cégjegyzékszám: 17-10-001266, a továbbiakban: Társaság, vagy STATUS Capital Zrt.) Ügyfele, kijelentem, hogy a Társaság és a köztem befektetési szolgáltatási tevékenység végzésére, illetve kiegészítı szolgáltatás nyújtására irányuló, meglévı vagy a létrehozandó szerzıdéses jogviszonyok tekintetében, a Társaság az alábbiakban foglaltakról teljeskörően tájékoztatott, amelyet jelen nyilatkozat aláírásával elismerek. Kijelentem, hogy a STATUS Capital Zrt. befektetési szolgáltatásait jelen nyilatkozatban foglalt kockázatok ismeretében veszem igénybe.

1. Megbízások teljesítésében rejlı kockázatok 1.1. Elfogadom hogy a Társaság kizárólag az Üzletszabályzatban meghatározott pénzügyi eszközökre fogad megbízást. Tudomásom van róla, hogy a megbízás felvételének idejétıl függetlenül a teljesítés tızsdei termék

108


esetében a tızsdei kereskedési idı alatt, szabályozott piacon kívül kereskedett állampapír esetén a Társaság valamint Üzleti Partnere együttes üzleti órái alatt következik be. 1.2. Tudomásom van arról, hogy a múltbeli teljesítések a pénzügyi eszközök esetében sem jelentenek garanciát a jövıben várható teljesítésekre nézve, mivel az adott pénzügyi eszköz árfolyamát számos tényezı befolyásolhatja. 1.3. Tudomásul veszem, hogy a megbízás megadásának és annak Társaság általi elfogadásának idıpontja - különös tekintettel a faxon érkezı megbízások esetén - egymástól eltérhet, így a megbízás nem feltétlenül a megadással egyidıben kerül teljesítésre. Elfogadom, hogy bár a Társaság minden tıle elvárható lépést megtesz a megbízások haladéktalan felvételére, továbbítására és végrehajtására, elıfordulhat hogy a megbízás megadása és felvétele, illetve végrehajtása között eltelt idıben a piaci folyamatok megváltozhatnak, így elıfordulhat hogy a megbízás már nem, vagy csak kevésbe kedvezı feltétekkel teljesíthetı. Amennyiben a Társaság az Üzletszabályzatának, valamint a Társaság és köztem létrejött egyedi szerzıdéseknek megfelelıen járt el, kijelentem, hogy jelen bekezdésben említett idıeltérésbıl eredı következményekért a Társaságot felelısség nem terheli. 1.4. Tudomásom van arról, hogy a megbízások teljesítésére és elszámolására a vonatkozó szabályok, szabályzatok és az adott piac szokványai szerint kerül sor, így elıfordulhat a Társaság szerzıdésszerő eljárása esetén sem tudja a megbízást végrehajtani. 1.5. Elfogadom, hogy a megbízások késedelmesen eszközölt módosítása új megbízásnak minısülhet, mely esetében a Társaság jogosult az elızı megbízás teljes végrehajtására, melyért teljes helytállással tartozom.

2. A kapcsolattartás módjával kapcsolatos kiemelt kockázatok 2.1. Kijelentem, hogy a Társaság szóbeli megbízást kizárólag az azonosításom illetve meghatalmazottam azonosítása után fogad. Kijelentem, hogy az azonosításra szolgáló adataimat a lehetı legnagyobb gondossággal ırzöm és kezelem, azokhoz jogosulatlan harmadik személyek számára hozzáférést nem engedek. Az azonosításra szolgáló adatok elvesztése esetén, vagy ha egyéb okból azokhoz jogosulatlan harmadik személy hozzáférhet, haladéktalanul köteles vagyok a jelszavamat megváltoztatni. A jelszó megváltoztatásának vagy a Társaság értesítésének hiányából adódó károkért engem terhel mindennemő felelısség. 2.2. Elfogadom, hogy a Társaság nem felel a nem személyesen a Társaság ügyfélszolgálati irodájában adott megbízás esetében, az adatátvitel, rögzítés során jelentkezı technikai problémákból adódó kárért illetve veszteségért, valamint az olyan kárért, amely a telefon-, telefax-, vagy internetkapcsolat során elıforduló tévedés, félreértés vagy hiba eredménye, kivéve, ha a kár a Társaság felróható magatartásával okozott hibájából ered. 2.3. Tudomásul veszem, hogy a telefon illetve e-mail használata esetén a telefonhálózat mőködése során a telefonon illetve e-mailen továbbított adatok jogosulatlan harmadik személyek számára ismertté válhatnak, ideértve

109


az egyébként értékpapírtitoknak minısülı adatokat is. Ezen nyilatkozat aláírásával lemondok arról, hogy a fentiekbıl eredı károkért a Társaságot bármilyen formában felelıssé tegyem. 2.4. Tisztában vagyok azzal, hogy a Táraság az általam megjelölt kommunikációs csatornán értesít a megbízás végrehajtásáról vagy annak akadályáról. Elfogadom, hogy a meghatározott csatornán történı értesítés szabályszerő megkísérlésével a Társaság tájékoztatási kötelezettségének eleget tett. Tudomásom van róla, hogy amennyiben a teljesítésrıl értesítést kapok, ezen idıponttól az egyedi szerzıdésekben meghatározott idıtartamon belül élhetek kifogással. Amennyiben ezen idıszak eltelik és kifogással nem éltem, az úgy tekintendı, hogy a teljesítést elfogadtam.

3. Határidıs, opciós, SWAP, Kamattermékek – kamatkockázati termékek, ügyletek kockázata 3.1. Lásd részletesen: Terméktájékoztató c. anyagot, kiadványt 3.2. Kijelentem, hogy tudomásom van arról, hogy a határidıs tızsdei ügyletek megkötését követıen felmerülhet a veszteség kockázata. A határidıs tızsdei ügylet esetében viszonylag alacsony összegő alapbiztosítékkal (fedezettel) nagy értékő nyitott pozíciót lehet létrehozni és az árfolyamváltozásokat megnyerni, illetıleg elveszíteni. A nagy tıkeáttétel következtében a nyereség vagy a veszteség többszöröse lehet az általam a Társaság részére átadott alapbiztosítéknak. Kijelentem, hogy kockázatviselı képességem és vagyoni helyzetem megfelelı az ilyen kockázatú ügyletek végrehajtásához. 3.3. Tudomással bírok arról, hogy elveszíthetem az alapbiztosítékot és a többi óvadékot, amelyet a pozíció létrehozása és fenntartása érdekében a Társaságnál elhelyeztem. Amennyiben a tıkepiaci ármozgás a pozícióm ellen történik, a Társaság kérheti, hogy az általa megjelölt módon és idıben felhívására fizessem be a pozíció fenntartásához szükséges összeget. Amennyiben a megjelölt összeget nem biztosítom az elıírt idın belül, a Társaság a pozíciómat likvidálhatja. A likvidálás részemre veszteséget okozhat, amely veszteség szélsıségesebb esetben elérheti, illetve meghaladhatja az általam óvadékként elhelyezett összeg mértékét is. 3.4. Tudomással bírok arról, hogy a likvidálás a Társaság szándékán kívül álló okok miatt a tızsdei kereskedelem helyzete miatt esetlegesen elhúzódhat. 3.5. Tudomással bírok arról, hogy a határidıs ügyletek fokozott likviditást igényelnek, ami egyben azt is jelenti, hogy a Társaság - indokolt esetben bármikor felhívhat az óvadék kiegészítésére. 3.6. Tudomással bírok továbbá arról, hogy az óvadék kiegészítésére megszabott határidı esetenként olyan rövid lehet, hogy az óvadék kiegészítése csak személyes befizetés vagy a Társaságnál vezetett számlám terhére adott azonnali megbízással lehetséges. 3.7. Tudomásom van arról, hogy a határidıs ügylet alapjául szolgáló instrumentumok volatilitását a nagy tıkeáttétel mind pozitív, mind negatív irányban jelentıs mértékben felerısíti.

110


4. Kényszerlikvidálás és biztosíték érvényesítése során felmerülı kockázatok 4.1. Elfogadom, hogy amennyiben a Társaság felé fennálló esedékes pénzügyi kötelezettségemnek a felszólításban megjelölt határidıig nem teszek eleget, a Társaságnál vezetett ügyfél-, értékpapír-, értékpapír-letéti számlán (a továbbiakban: Számla) nyilvántartott pénzügyi eszköz és pénzeszköz felett a Társaság elızetes értesítés nélkül jogosult óvadéki jogát érvényesíteni, valamint megtagadni valamennyi olyan megbízásomat, amely esetében az óvadéki jog gyakorlását követıen az ügyletre vonatkozóan megkövetelt fedezeti szint nem éri el a megkövetelt mértéket. 4.2. Elfogadom, hogy a kényszerlikvidálásra Társaság a piaci árfolyamok és a likvidítás figyelmen kívül hagyásával is jogosult, ennélfogva a kényszerlikvidálással elért felszabadult pénzeszköz összege jóval alacsonyabb lehet, mint amit szokásos piaci körülmények között el lehetne érni. 4.3. Elfogadom, hogy a Társaság önállóan jogosult dönti, mely számlámon vezetett pénzügyi eszköz kényszerlikvidálását kezdeményezi. 4.4. Kijelentem, hogy az óvadéki jog érvényesítése, valamint kényszerlikvidálás következtében nálam felmerült károk tekintetében Társaság semmiféle helytállásra nem köteles.

a a

3. számú melléklet

NYILATKOZAT ÉRTESÍTÉSEK FORMÁJÁRÓL (értesítések és tájékoztatások formájáról, módjáról és gyakoriságáról) Kitöltése kötelezı! Alulírott ………………………………………………… (továbbiakban: Ügyfél) – a közöttem és a STATUS Capital Befektetési Zrt. (továbbiakban: STATUS Capital Zrt., vagy Társaság) között létrejött, valamennyi befektetési szolgáltatásra, kiegészítı befektetési szolgáltatásra megkötött szerzıdés vonatkozásában, az értesítéseket (elszámolásokat) az alábbiakban megjelölt módon, helyre és gyakorisággal kérem részemre megküldeni szíveskedjen: I.

Elérhetıség értesítés esetére: a. Telefon: …………………………………………………………… b. Fax: …………………………………………………………………. c. Cím: …………………………………………………………………. d. E-mail: …………………………………………………………….

II.

Visszaigazolások, kivonatok, elszámolások küldése: a. Visszaigazolások, kivonatok, küldésének rendszeressége (amennyiben az általános fél éves idıtıl eltérıt igényel): i. Hetente ii. Havonta iii. Egyéb

111


b. Kivonatok küldésének módja és helye: i. Faxon: ……………………………………………………… ii. Levélben: ………………………………………………….. iii. E-mailben: ………………………………………………… c. Visszaigazolások megbízásonként, küldésének módja és helye: i. Faxon: ……………………………………………………… ii. Levélben: …………………………………………………. iii. E-mail: ……………………………………………………. Kijelentem és egyben nyilatkozom, hogy az értesítési cím, elérhetıségek megváltozásáról a STATUS Capital Zrt-t köteles vagyok haladéktalanul értesíteni. Az e kötelezettségem teljesítésének elmulasztásából eredı valamennyi kár engem terhel, melynek okán tudomásul veszem, hogy a STATUS Capital Zrt-t, fenti kötelezettségem elmulasztása okán semmilyen kártérítési és egyéb kötelezettség nem terheli. Ügyfélként tudomásul veszem, és egyben nyilatkozom, hogy viselem mindazon károkat, melyek abból származnak, hogy nem bocsátom haladéktalanul a STATUS Capital Befektetési Zrt. rendelkezésére a szükséges információkat, adatokat, illetve az ezekben bekövetkezı változásokat, különös tekintettel azokra az adatokra, amelyek Ügyfélként vagy a rendelkezésre jogosultak üzletkötési, döntési, cselekvési, jogi vagy kockázatviselı képességem befolyásolják. Tudomásul veszem, hogy a negyedéves értesítés kivételével, az általam postai úton kért igazolások, értesítések, egyéb iratok díjkötelesek, melynek mindenkor ellenértéke a Társaság Kondíciós Listájában található meg. Jelen nyilatkozatom átolvasás és értelmezés után, mint szándékommal mindenben megegyezıt jóváhagyólag aláírom.

akaratommal

és

B u d a p e s t, 2010. év ………… hó ………….. napján.

………………………………………………… Ügyfél

………………………………………………… STATUS Capital Zrt.

4. sz. melléklet

Nyilatkozat szerzıdések és tájékoztatók átvételérıl Alulírott

…………………………………….

…..……………………………)

(an.:

…..……………………………,

…..……………………………………………… szám

szig.sz.:

alatti

lakos

az alábbi nyilatkozatot teszem: A mai napon szerzıdést kötöttem a STATUS Capital Befektetési Zártkörően Mőködı Részvénytársasággal (székhely: 7100 Szekszárd, Arany János u. 17-21. PSZÁF engedély száma: , Cg: , adószáma: , továbbiakban: Társaság, vagy STATUS Capital Zrt.) megbízás felvételére és továbbítására, befektetési

112


tanácsadásra, illetve megbízásaim teljesítésére, számlanyitásra vonatkozóan pedig a Status Capital ZRt. üzleti partnerével/partnereivel. Nyilatkozom és egyben kijelentem, hogy a STATUS Capital Zrt-vel kötött szerzıdést két eredeti példányban aláírásommal láttam el, melybıl egy eredeti példányt a mai napon átvettem. Nyilatkozom és egyben kijelentem, hogy a szerzıdéskötésekhez szükséges kellı tájékoztatás, felvilágosítást megkaptam, de azokat, így a Társaságok (STATUS Capital Zrt., valamint a STATUS Capital Zrt. üzleti partnerei) üzletszabályzatát és egyéb tájékoztatóit a következı honlapokon magyar és a STATUS Capital Zrt. üzleti partnerének hivatalos nyelvén egyaránt elérhetem, megtekinthetem, igényem szerint, a késıbbiekben is: http://www.statuscapital.hu/ http://www.erstebank.hu/ http://www.raiffeisen.hu/ xxxx xyxyy Nyilatkozom és egyben kijelentem, hogy az általam, a STATUS Capital Zrt. részére adott megbízásaimat, az Üzletszabályzatban megadott módon adhatom le, azt követıen vagy online felületemen (amennyiben az Ügyfél és a STATUS Capital Zrt. üzleti partnere közti szerzıdés erre lehetıséget biztosít), vagy az Üzletszabályzatban a megbízás felvételére feltőntetett telefonszám átirányításával, az Üzleti Partner központjában angol nyelven tehetem meg. Jelen nyilatkozatom átolvasás és értelmezés után, mint szándékommal mindenben megegyezıt jóváhagyólag aláírom.

akaratommal

és

B u d a p e s t, 2010. év …………… hó ……………. napján.

…..…………………………… Ügyfél Elıttünk, mint tanúk elıtt: Tanú 1.

Tanú 2.

Név: …..…………………………….…

Név: …..…………………………..……

Cím: …..………………………………

Cím: ..……….…………………………

Aláírás: …..………………………

Aláírás: ………………………………

113


2. számú melléklet (Üzletszabályzat): A kiszervezett tevékenységek köre és a kiszervezett tevékenységet végzők jegyzéke 2.1. A STATUS Capital Zrt. informatikai tevékenységét (Rendszergazda, IT feladatok) határozatlan idıtartamra kiszervezte a Gibzone Betéti Társasághoz (székhely: 7100 Szekszárd, Alisca u. 17.; cégjegyzékszám: Cg. 17-06-004127; Képviseli: Ruskó Márton István (a.n.: Németh Judit Olga, szül: Budapest, 1976. 04. 26.). 2.2. A STATUS Capital Zrt. mőködésével kapcsolatos jogi, ügyvédi tevékenységének ellátását (jogi képviselı) határozatlan idıtartamra kiszervezte (Partner neve: Dr. Szegedi Ivett ügyvéd, 7621 Pécs, Király utca 15.). 2.3. A STATUS Capital Zrt. számviteli feladatainak (számviteli munkatárs) ellátást határozatlan idıtartamra kiszervezte. A kiszervezett tevékenységet Kásádácz Erzsébet ev. (székhelye: 7621 Pécs, Jókai tér 5.; Adósz.: 64538651-3-22; Nysz.: 10247286) látja el. 2.4. A STATUS Capital Zrt. a megfelelési vezetı tevékenységi területet kiszervezte. Ezek alapján a Megfelelési vezetı: Pál József László (Cím: 7040 Nagydorog, Szévhenyi u. 38., an.: Fıfai Mária, szül.:Paks, 1956.03.08) 2.5. A STATUS Capital Zrt. belsı ellenırzési feladatokat (Belsı ellenırzés, belsı ellenır) ellátást határozatlan idıtartamra kiszervezte. A kiszervezett tevékenységet Dr. Koller Domonkos ügyvéd (székhelye: 7621 Pécs, Rákóczi út 44.) látja el.

114


3. számú melléklet (Üzletszabályzat): A STATUS Capital Zrt. által igénybe vett közvetítők jegyzéke

A STATUS Capital Zrt. tevékenységének megkezdésekor nem kíván közvetítıket igénybe venni, késıbbi mőködése során azonban nem zárja ki közvetítık igénybevételének a lehetıségét. Amennyiben erre sor kerül,

a

STATUS

jogszabályok

által

Capital elıírt

Zrt.

eleget

jelentési

és

fog

tenni

a

nyilvánosságra

vonatkozó hozatali

kötelezettségének.

115


4. számú melléklet (Üzletszabályzat): A STATUS Capital Zrt. által alkalmazott díjtételek jegyzéke STATUS Capital Befektetési Zártkörően Mőködı Részvénytársaság

Kondíciós Lista

Érvényes: 2010. június 1-tıl visszavonásig 116


117


1. Általános rendelkezések 1.1. Jelen díjszabályzat az érvényben lévı mindenkori Üzletszabályzattal együtt érvényes. A STATUS Capital Befektetési Zrt. mindenkor jogosult a kondíciók és egyéb feltételek idırıl idıre történı módosítására. Amennyiben a módosított kondíciók bármelyike az ügyfeleket kedvezıtlenül érintené, a díjszabályzat legkésıbb a hatályba lépést megelızı 15 nappal, egyéb esetben legkésıbb az életbelépés elıtti napon a STATUS Capital Zrt. honlapján (www.statuscapital.hu) és az ügyféltérben kerül kifüggesztésre. A STATUS Capital Zrt. a Kondíciós Lista esetleges változásairól külön értesítést nem küld Ügyfeleinek. 1.2. A jelen Kondíciós Listában nem szereplı tranzakciókat a STATUS Capital Zrt. külön megállapodás alapján kezeli. 1.3. Az eseti illetve rendkívüli díjakat, postai, gyorspostai költségeket, az ügyfél egyedi kéréseivel kapcsolatos díjakat a STATUS Capital Zrt. jogosult az Ügyfélnek felszámolni, kiszámlázni a szerzıdésben rögzített havidíjon túlmenıen. 1.4. A jelen Kondíciós Listában feltüntetett összes díj nettó módon került meghatározásra. 1.5. A STATUS Capital ZRt. nem végez kereskedelmi tevékenységet, továbbá Ügyfelek pénz- és pénzügyi eszközeinek kezelésével sem foglalkozik (mőködési engedélye csupán a Bszt. 5.§ (1) bekezdés a), e), (2) d), f), h) pontjára vonatkozik, a Bszt. 13.§ szerinti tevékenységek végzésére terjed ki, tevékenysége során ügyfélvagyon nem kerül a STATUS Capital ZRt. birtokába. Ennek megfelelıen a STATUS Capital Zrt. nem vezet ügyfélszámlát, így az ügyfélszámla vezetéséhez és egyéb kapcsolódó díjakat nem a STATUS Capital Zrt., hanem az Ügyfél számlavezetı pénzintézete vonja le az Ügyféltıl.

2. Általános kondíciók Rendelkezésre állási díj (Havidíj/negyedéves díj az ügyféllel kötött egyedi megállapodás függvényében): egyedi megállapodás alapján Sikerdíj: egyedi megállapodás alapján Szerzıdéskötési díj: ingyenes Egyenlegközlés (szerzıdésben foglalt idıszakonként, egyébként az általános ügymenet szerint 2 hetente, STATUS Capital Zrt. által meghatározott idıpontban): ingyenes Megbízás felvétele és továbbítása: ingyenes Bizonylat másolat kérése: 3.500,-HUF Egyenlegközlés (eseti): 5.000,-HUF

118


Szerzıdés módosítás díja: negyedévenkénti egyszeri módosítás esetén ingyenes, további esetekben 10.000,-HUF/módosítás (a STATUS Capital Zrt.-vel kötött szerzıdések esetében). Szerzıdés megszőntetése: ingyenes Állandó meghatalmazás befogadása számlanyitáskor: ingyenes Állandó meghatalmazás befogadása minden egyéb esetben: 1.500.-HUF Késedelmes pénzügyi teljesítés esetén felszámított kamat: jegybanki alapkamat kétszerese Rendhagyó felvilágosítási díj: 5.000,-HUF

3. Panasztétel módja 3.1. A STATUS Capital Zrt. törekszik arra, hogy nyújtott szolgáltatások révén mindent megtegyen Ügyfelei elégedettségének biztosítása, fokozása érdekében. Ennek ellenére felmerülhet kifogás, amelyet munkatársaink kötelesek a lehetı legrövidebb idı alatt, soron kívül orvosolni. Amennyiben ez nem lehetséges, Ügyfeleink a STATUS Capital Zrt. e-mailben ([email protected]), levélben (Ügyfélszabályzatban, valamint Panaszkezelési Szabályzatban meghatározott címre postázva) vagy elıre egyeztetett idıpontban személyesen tehetnek panaszt.

119


5. számú melléklet (Üzletszabályzat): Üzleti órák megjelölése - Üzleti Órák (nyitvatartás, ügyfélfogadás, telefonos ügyelet)

A STATUS Capital Befektetési Zártkörően Mőködı Részvénytársaság Ügyfélfogadásra elsıdlegesen kijelölt iroda: 7100 Szekszárd, Arany János u. 17-21. Cégjegyzékszám: Cg. 17-10-001266 alatt bejegyzett társaság A cég statisztikai számjele: 22633127-6619-114-17 Székhely, központi iroda: 7100 Szekszárd, Arany János u. 17-21. email: [email protected] web: www.statuscapital.hu

Üzleti óráink: -

-

Központi iroda o Személyes ügyfélfogadás munkanapokon elıre egyeztetett idıpontban, hétfıtıl péntekig: 9-tıl 16 óráig o Ügyfélszolgálat telefonszáma: (+36) 74 / 512 680 o Ügyfélszolgálat faxszáma: (+36) 74 / 512 679 További irodák - Pécs Személyes ügyfélfogadás munkanapokon elıre egyeztetett idıpontban, hétfıtıl péntekig: 9-tıl 16 óráig Ügyfélszolgálat telefonszáma: (+36) 72 / 215 591 Ügyfélszolgálat faxszáma: (+36) 72 / 215 591

Budapest, 2010. április 01.

120


6. számú melléklet (Üzletszabályzat): Általános Szerződési Feltételek (ÁSZF)

Az Általános Szerződési Feltételeket az Üzletszabályzat tartalmazza.

121


7. számú melléklet (Üzletszabályzat): A STATUS Capital Zrt. Panaszkezelési Szabályzata STATUS Capital Befektetési Zártkörően Mőködı Részvénytársaság

Panaszkezelési Szabályzat a 2007. évi CXXXVIII. Törvény, a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól alapján .

Pécs, 2010. április 22.

122


1. Általános rendelkezések, szabályok 1.1. Általános rendelkezések, irányelvek 1.1.1. A Bszt.1 iránymutatásai 1.1.1.1. A STATUS Capital Zrt. a saját mőködésével, tevékenységével kapcsolatosan a lakossági ügyféltıl származó panasz hatékony, átlátható és gyors kezelésének eljárásáról és a (2) bekezdés szerinti nyilvántartás vezetésének szabályairól szabályzatot (a továbbiakban: panaszkezelési szabályzat) készít. 1.1.1.2. A STATUS Capital Zrt. a lakossági ügyfél panaszairól és kifogásairól, valamint az azok rendezését, megoldását szolgáló intézkedésekrıl nyilvántartást vezet. 1.1.1.3. Az 1.1.1.2. bekezdés szerinti nyilvántartás tartalmazza a) a lakossági ügyfél által tett panasz leírását, a tárgyát képezı esemény vagy tény megjelölését, b) a panasz benyújtásának idıpontját, c) a panasz rendezésére vagy megoldására szolgáló intézkedés leírását, d) a c) pontban megjelölt intézkedés teljesítésének határidejét és a végrehajtásért felelıs személy megnevezését. 1.1.1.4. A STATUS Capital Zrt. a panaszkezelési szabályzatot a lakossági ügyfelek számára ingyenesen írásban, más tartós adathordozón vagy az általa meghatározott honlapon elérhetıvé teszi.

1.1.2. Ügyfélpanasz meghatározása 1.1.2.1. Jelen szabályzat alkalmazásban ügyfélpanasznak minısül minden, a Társaság tevékenységével, szolgáltatásával szemben felmerülı minden olyan egyedi kérelem vagy reklamáció, amelyben a panaszos a Társaság eljárását kifogásolja és azzal kapcsolatban konkrét, egyértelmő igényét fogalmazza meg. 1.1.2.1. Nem minısül panasznak, ha az ügyfél a Társaságtól mőködésével, tevékenységével kapcsolatos általános tájékoztatást, vagy valamely üggyel kapcsolatban véleményt vagy állásfoglalást igényel.

1

2007. évi CXXXVIII. törvény a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól

123


1.1.3. Ügyfélpanasz Kezelési Szabályzat célja 1.1.3.1. Jelen szabályzat célja, hogy egységes szerkezetben rögzítse és standardizálja a STATUS Capital Befektetési Zártkörően Mőködı Részvénytársaság (továbbiakban, STATUS Capital Zrt., Társaság, vagy Befektetési vállalkozás) ügyfeleinek Észrevételeivel és Panaszaival (továbbiakban Bejelentés) kapcsolatos eljárást az ügyfelektıl származó panasz hatékony, átlátható és gyors kezelése, illetve az ügyfelek és a Befektetési vállalkozás mőködési kockázatokból származó veszteségek megakadályozása, illetve csökkentése érdekében. 1.1.3.2. A Társaság befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítı szolgáltatása keretében, a szerzıdéskötést követıen a lakossági ügyfelektıl beérkezı panaszok kezelése során jelen szabályzat alapján jár el. 1.1.4. A Társaság biztosítja hogy a panaszügyintézéssel foglalkozó munkatársak feladataik ellátásához széleskörő, szakmai ismeretekkel, és képességekkel - megfelelı kommunikációs készséggel, empátiával, problémamegoldó képességgel - rendelkeznek. 1.1.5. A Befektetési vállalkozás a következı alapelveket határozza meg a Panaszainak kezelése vonatkozásában (Alapelvek) a) Egyenlı elbánás elve: minden ügyfél egyenlı elbánásban részesüljön; b) Transzparencia: a Bejelentések a megfelelı szervezeti egységhez, szabályozott és dokumentált keretek között kerüljenek kivizsgálásra; c) Elfogulatlanság: a Panasz kivizsgálásakor törekedni kell a pártatlanságra, a vizsgálat során az érintett Befektetési vállalkozás alkalmazottakat csak a körülmények felderítése mértékéig lehet bevonni. 1.1.6. A Társaság az ügyfeleknek tömegesen kiküldésre kerülı levélbıl (küldeménybıl) egy példányt biztosít az ügyfélszolgálatot ellátó munkatárs részére. Az ügyfélszolgálati munkatársak ezek alapján felkészülnek a várható ügyfélkérdésekre, megválaszolásukhoz elızetesen beszerzik a megfelelı információkat. 1.1.7. A panasz kezelésének mindig udvariasnak lennie, törekedni kell a panasz orvoslására.

és

gyorsnak

kell

1.2. Felelıs személyek, feladatdelegálás módja 1.2.1. A Társaság ügyfélszolgálati és ügyfélkapcsolati tevékenységének ellátásáért, ideértve a jelen szabályzat hatálya alá

124


tartozó panaszkezelésért Stratégiai Igazgató felel.

a

mindenkori

Elsıszámú

Vezetı

és

a

1.2.2. A konkrét panasz kezelésének delegálási jogköre minden esetben mindenkori Elsıszámú Vezetı és a Stratégiai Igazgató feladata. 1.2.3. Valamennyi esetben a panaszkezelés folyamatával, annak kezelésével, a Társaság által javasolt megoldással, vagy elutasítással kapcsolatban a Megfelelési Vezetı feladatait ellátó munkatársának betekintési és véleményezési jogosultsága van.

2. Ügyfélpanasz forrása 2.1. A jogos Panaszok a Befektetési vállalkozás, illetve a befektetési vállalkozás által alkalmazott nem megfelelı gyakorlatból, valamint rendszerekbıl adódhatnak. A nem megfelelı mőködés a Befektetési vállalkozás számára mőködési kockázatot jelent, amely - probléma természetének, kiterjedésének függvényében tényleges pénzügyi veszteséget is eredményezhet. 2.2. A mőködési kockázatokból származó potenciális veszteséget, illetve az ügyfélpanaszok forrását az alábbiak szerint csoportosítja a Befektetési vállalkozás (továbbiakban Eseménytípusok) a) külsı csalás, b) belsı csalás, c) munkáltatói gyakorlat és munkabiztonság, d) ügyfél, üzleti gyakorlat, marketing és termékpolitika, e) tárgyi eszközökben bekövetkezı károk, f) üzletmenet fennakadása vagy esetleges rendszerhiba, valamint g) végrehajtás, teljesítés és folyamatkezelés.

2.3. Ki jogosult Panasz benyújtására? 2.3.1. Panasz benyújtására a STATUS Capital Zrt.-vel szerzıdéses kapcsolatban álló bármely ügyfél, valamint az ügyfél STATUS Capital Zrt.-nél vezetett számlája felett szabályos módon rendelkezési jogosultságra bejelentett meghatalmazott jogosult. 2.3.2. Az ügyfél vagy a meghatalmazott helyett a nevükben érvényes meghatalmazás alapján eljáró képviselıjük is jogosult panasz benyújtására.

125


2.3.3. A panasz képviselı vagy meghatalmazott útján történı benyújtása esetén a Befektetési vállalkozás vizsgálja a benyújtási jogosultságot, amelyet a benyújtó meghatalmazással igazol. 2.3.4. Bejelentésre szolgáló nyomtatvány alkalmazása esetén a panaszos neve mellett fel kell tüntetni a panaszos – törvényes, illetve meghatalmazotti – képviselıjeként eljáró, panaszbenyújtó természetes személy nevét is (pl. vállalat képviselıje, természetes személy meghatalmazottja, stb.). 2.3.5. A panasz benyújtására a STATUS Capital Zrt.-vel szerzıdéses kapcsolatban álló ügyfeleken kívül az is jogosult, aki a STATUS Capital Zrt. eljárását nem valamely konkrét szolgáltatással, hanem egyéb, a STATUS Capital Zrt. által nyújtott szolgáltatásokkal összefüggı tevékenységgel (pl. hirdetés, reklám, stb.) kapcsolatban kifogásolja.

4. A Panasz benyújtásának módja; felvétele és elıterjesztése 4.1. A Panasz benyújtható írásban a) a Társaság székhelyére címzett levélben (7100 Szekszárd, Arany János u. 17-21.), b) faxon, a STATUS Capital Zrt. központi faxszámára elküldve ((+36) 74 / 512 679), vagy c) e-mailen a STATUS Capital Zrt. ügyfélszolgálatának címezve ([email protected]); d) Írásban a STATUS Capital Zrt. ügyfélszolgálatára személyesen benyújtva terjeszthetı elı. 4.2. Abban az esetben, ha a Panaszos a formanyomtatványhoz nem fér hozzá (például Internet hozzáférés hiányában) vagy a jelen Ügyfélpanasz Kezelési Szabályzatban meghatározott formai kötöttség nélkül tette meg a Panaszt vagy úgy kívánja megtenni, akkor az Elsıszámú Vezetı, vagy az általa kijelölt személy tölti ki a formanyomtatványt. 4.3. Az Ügyfélszolgálati helységben (7100 Szekszárd, Arany János u. 17-21.) a Társaság az ügyfél rendelkezésre bocsátja az alábbi dokumentumokat: a) Szabályzatok: a. Ügyfélszabályzat b. Végrehajtási (execution) politika c. Végrehajtási Politika d. Kockázatkezelési Politika e. Összeférhetetlenségi Szabályzat

126


f. g. h. i.

Üzletszabályzat Szervezeti és Mőködési Szabályzat Panaszkezelési szabályzat Megfelelési (appropriateness) és Alkalmassági (suitability) teszt j. Egyéb dokumentumok: i. Alapszabály ii. Tevékenységre vonatkozó mőködési engedélyek iii. Felügyeleti szerv elérhetısége iv. Fogyasztóvédelmi szerv elérhetısége v. Panaszkönyv

5. A Panasz tartalma 5.1. A rögzített panasznak minimálisan az alábbiakat kell tartalmaznia: a) ügyfél/panaszos nevét és ügyfélszámát b) a panasz részletes, lényegi leírását c) Eseménytípus szerinti csoportosítást, d) a panaszos konkrét igényének megjelölését e) a panaszfelvétel pontos idıpontját f) a panaszfelvétel módját g) a panasz rögzítıjének nevét h) a megoldás leírását, illetve a végrehajtásért felelıs személy megnevezését (amennyiben a panasz orvoslása azonnal megtörténik)

6. A beérkezı Panaszok iktatása 6.1. Amennyiben az ügyfél szóban személyesen közli panaszát, a STATUS Capital Zrt. részérıl eljáró ügyintézı köteles azt írásban rögzíteni a jelen Szabályzat Mellékletében foglalt panaszfelvételi jegyzıkönyvben. 6.2. A Befektetési vállalkozás a beérkezı panaszokról az 1. számú mellékletben meghatározott formanyomtatvány alapján nyilvántartást vezet. 6.3. A nem személyesen, vagy egyébként a benyújtási jogosultság megállapítására alkalmatlan módon történı panaszbenyújtás esetén a STATUS Capital Zrt. kérheti a panasz benyújtásának a panasz benyújtására jogosult érintett által történı megerısítését. 6.4. A Befektetési vállalkozáshoz beérkezett Bejelentést haladéktalanul továbbítani kell a Megfelelési Vezetı számára. Amennyiben a Bejelentés, Panasz alapján a pénzbeli ügyféligény, vagy

127


a panasz tartalma alapján a lehetséges veszteség összege eléri a 100.000 (azaz egyszázezer) forintot, akkor a Megfelelési Vezetı haladéktalanul tájékoztatja az Elsıszámú Vezetıt a Bejelentésrıl. 6.5.A STATUS Capital Zrt. valamennyi hozzá benyújtott nyilvántartási rendszerében sorszámmal ellátva iktat.

panaszt

6.6. Amennyiben az eljárás során a Megfelelési Vezetı olyan azonosítási vagy személyes adatokat is rögzít a panaszos Ügyféllel kapcsolatban, amely csak a Panasz bejelentése során merültek fel, akkor a Panasz lezárását követıen ezeket az adatokat törölni kell. A Panaszokkal kapcsolatos nyilvántartást és az ahhoz kapcsolódó bizonylatokat és dokumentumokat legalább 5 évig meg kell ırizni. 6.7. A panaszt – annak elintézéséig – a Befektetési vállalkozás minden esetben nyilvántartásba veszi. Különös figyelmet fordít arra, hogy az azonosítás céljából bekért adatok ne sértsék az adatvédelmi elıírásokat, és ne szolgáljanak más, a panaszügyek regisztrálásán kívüli egyéb adatgyőjtési célt. 6.8. A nyilvántartást úgy kell vezetni, hogy alkalmas legyen statisztikai célú kimutatások készítésére, következtetések levonására, valamint támogassa a Befektetési vállalkozás mőködési környezetének fejlıdését és a jogszabályoknak való megfelelést. 6.9. A Befektetési vállalkozás segíti a panaszost a panasz megfogalmazásában és benyújtásában, amennyiben igényt tart rá.

7. Ügyfél Panaszok, Bejelentések vizsgálata 7.1. A panaszossal való kommunikáció során minden esetben törekedni kell a panaszolt esemény objektív és egyben teljeskörő feltárására. 7.2. A felmerülı panaszokat és azonnal orvosolni kell.

– amennyiben ez megoldható –

helyben

7.3. A személyesen tett panaszokat a panaszt felvevı ügyintézı megkísérli késedelem nélkül, lehetıség szerint azonnal orvosolni. Amennyiben ez eredményre vezet és a megoldást az ügyfél elfogadja, a panaszfelvételi jegyzıkönyvben az ügyintézı a megoldást is rögzíti. Az így kitöltött panaszfelvételi jegyzıkönyvet az eljáró ügyintézı aláírásával látja el 7.4. Amennyiben ez nem lehetséges, vagy a panaszos nem fogadja el a számára helyben felkínált megoldást, gondoskodni kell a panasz továbbításáról az Elsıszámú Vezetı felé, aki iktatja a panaszt és késedelem nélkül megkezdi a panasz kivizsgálását.

128


7.5. A beérkezett ügyfél Panaszokat kivizsgálása minden esetben a Megfelelési Vezetı hatáskörébe tartozik. A Panaszban érintett Befektetési vállalkozás alkalmazottat annyiban lehet bevonni a vizsgálatba, amennyiben az a körülmények feltárásához szükséges. 7.6. Amennyiben a Megfelelési Vezetı a panaszt megalapozatlannak találja, úgy errıl a tényrıl, illetve indokairól a vizsgálat befejezését követıen a panaszost 3 munkanapon belül írásban köteles tájékoztatni. 7.7. Amennyiben a panaszt, vagy annak megfelelı részét a Megfelelési Vezetı alaposnak találja, úgy köteles haladéktalanul az érintett terület vezetıjét a szükséges intézkedések megtételére – határidı biztosítása mellett – felhívni, egyben köteles errıl a tényrıl a panaszost is tájékoztatni. 7.8. Amennyiben a panaszt, vagy annak megfelelı részét a Megfelelési Vezetı alaposnak találja, úgy köteles haladéktalanul az érintett terület vezetıjét a szükséges intézkedések megtételére – határidı biztosítása mellett – felhívni, egyben köteles errıl a tényrıl a panaszost is tájékoztatni. 7.9. A Társaság a panaszkezelés során törekszik a legrövidebb határidık betartásával vonatkozó jogszabályi alapon kezelni az beérkezett ügyfélpanaszt, vagy elutasítani azt. E fenti határidı azonban nem haladhatja meg a panasz beérkezésétıl számított 30 napot. 7.10. Ha a panaszkezelésre kitızött határidı meghosszabbítása szükséges a panasz hatékony kivizsgálása és megoldása érdekében, akkor amennyiben ez lehetséges, ezt a tényt közölni kell a panaszossal. 7.11. A panasz elutasítása esetén ennek tényét az számított 15 napon belül közölni kell a panaszossal. 7.12. A Társaság a 2. mellékletben foglalt megfelelı kitöltésével tájékoztatja a panaszost lefolytatásáról és eredményérıl

elutasítástól

formanyomtatvány a panaszkezelés

7.13. A panaszügyintézés nyelve a magyar. Szekszárd, 2010. április 01. STATUS Capital Zrt.

8. MELLÉKLETEK (Panaszkezelési Szabályzat) 129


1. számú melléklet: Panaszfelvételi Jegyzıkönyv STATUS Capital Zrt. Panaszkezelési Szabályzat

Jegyzıkönyv sorszáma: _ _ _ _ _ _ _

Panaszfelvételi Jegyzıkönyv Kérjük nyomtatott nagybetővel kitölteni!! Érintett Ügyfél neve: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

Érintett Ügyfél kódja:

□□□□□□□

Érintett dolgozó: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ Jegyzıkönyvet rögzítette:

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

A Panasz leírása:

130


A panasz korrigálására tett javaslat:

Panasz benyújtásának módja: Személyesen Levélben

□

E-mailben

□

Telefonon

□

Faxon

□

□

Panasz érkeztetési ideje:

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

Ügyfélpanasz típusa - a panasz oka (értelemszerően, akár több pontot is megjelölve):

□ szolgáltatásnyújtás visszautasítása □ díj, költség, kamat változása □ szolgáltatásnyújtás elmulasztása □ elégtelen szolgáltatás □ nem a megfelelı szolgáltatást nyújtása □ kiszolgálás körülményei □ szolgáltatás nyújtása késedelemmel - késedelem idıtartama: □ egyéb szerzıdési feltételekre vonatkozó panasz □ szerzıdés felmondása □ kártérítés visszautasítása □ kár keletkezett □ nem megfelelı kártérítés □ kárbecslés □ járulékos költségek □ szerzıdésmódosítás □ téves tájékoztatás □ hiányos tájékoztatás □ szolgáltatás megszőntetése □ hiba a visszaigazolásban □ Egyéb típusú panasz:

131


További információ:

Kapcsolt dokumentumok meghatalmazása, stb.)

listája

A hiba korrigálását engedélyezte:

(számla;

képviselı

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

A hiba korrigálását ellenırizte: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ Rögzítette:

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

Rögzítés idıpontja: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ Dátum: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ Aláírás (Ügyfél): _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ A nyomtatvány egy példányát átvettem: A STATUS Capital Zrt. tölti ki!

132


2. számú melléklet (Panaszkezelési Szabályzat): A STATUS Capital Zrt. válasza (amennyiben a válasz nem külön levélben történik!) Jegyzıkönyv sorszáma: _ _ _ _ _ _ _ Tisztelt _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ ! A STATUS Capital Zrt. a _ _ _ _ _ _ _ napon érkeztetett, e levél mellékletében megtalálható panaszára (Panaszkezelési Jegyzıkönyv) az alábbiak szerint válaszol:

□

Teljesen egyetértek a panasszal és vállalom, hogy _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

□ Részben

egyetértek a panasszal és javaslom, hogy

Teljesítés határideje: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

□ Nem

értek egyet a panasszal, de méltányosságból vállalom, hogy: indoklással:

Teljesítés határideje: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

□A

panaszt az alábbi indok(ok) mellett elutasítom:

133


Dátum: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ Aláírás:

3. számú melléklet: Visszaküldendı a STATUS Capital Zrt. számára (az alábbi címre: STATUS Capital Zrt.; 7100 Szekszárd, Arany János u. 17-21.) Kérjük ajánlott levélként postázni!

Panasz benyújtója (cégnév és a panaszt benyújtó személy neve): _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

Panaszt benyújtó személy közvetlen elérhetıségei: )

Telefon: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

a) E-mail:

□ Elfogadom a □ Nem fogadom

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

javasolt megoldást el a javasolt megoldást az alábbiakra hivatkozva:

Dátum: _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ Aláírás:

134


8. számú melléklet (Üzletszabályzat): A STATUS Capital Zrt. végrehajtási politikája STATUS Capital Befektetési Zártkörően Mőködı Részvénytársaság

Végrehajtási Politika a 2007. évi CXXXVIII. Törvény, a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól alapján .

Pécs, 2010. xxx

135


1.Általános szabályok 1.1. A pénzügyi eszközök piacáról szóló 2004/39/EK irányelv (továbbiakban MiFID), illetve a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatokról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (továbbiakban Bszt.) elıírja a befektetési szolgáltatók számára, hogy úgy köteles az ügyfél megbízását végrehajtani, hogy az az ügyfél számára a lehetı legkedvezıbb legyen (Legkedvezıbb végrehajtás elve). A STATUS Capital Befektetési Zártkörően Mőködı Részvénytársaság (továbbiakban STATUS Capital Zrt., Befektetési Vállalkozás, vagy Társaság) jelen Végrehajtási politika (továbbiakban Politika) keretében rögzíti azokat az igazgatási szabályokat, amelyek elısegítik a Legkedvezıbb végrehajtás elvének teljesülését. 1.2. Jelen végrehajtási politika hatálya és alkalmazása az adott ügylet, pénzügyi eszköztípus valamint ügyfél kategória figyelembe vételével kerül alkalmazásra. 1.3. Az Ügyfél megbízásait a STATUS Capital Zrt. Üzleti Partnereinek (a közvetítı bank, pénzintézet, hitelintézet, befektetési szolgáltató) igénybevételével hajtja végre. 1.4. A STATUS Capital Zrt. befektetési tanácsadási tevékenységet is végez. A befektetési tanácsadási tevékenységet úgy kell minden esetben elvégezni, hogy a Társaság legjobb tudásának megfelelı információkkal lássa el ügyfelét, ebbıl következıen nem megengedhetı, hogy hasonló befektetési politikával és/vagy portfolióstruktúrával rendelkezı különbözı ügyfelek számára egymással ellentétben álló tanácsokat adjon. 1.5. A befektetési tanácsadás nyújtása – a feladat jellegébıl adódóan – nagyon gyors reakciót követelhet különbözı pénz- és tıkepiaci valamint reálgazdasági eseményekre, így az élıszóban és telefonon keresztül történı tanácsadás kiemelt fontossággal bír, és felülírhatja a korábban írásos formában készült befektetési tanácsokat. Ilyen esetben a STATUS Capital Zrt. az élıszóban vagy telefonon adott tanácsadást hangfelvételen rögzíti.

2. Befektetési tanácsadási szerzıdés megkötése, befektetési tanácsadás nyújtása; megbízás fogadása és továbbítása 136


2.1. Általános szabályok 2.1.1. A STATUS Capital Zrt. üzletszabályzata alapján a befektetési tanácsadási szerzıdést kizárólag írásban lehet megkötni, amelyet az ügyfelek alapos szóbeli tájékoztatása kell, hogy megelızzön. A Tájékoztatásnak ki kell térnie a STATUS Capital Zrt. mőködési rendjére, felépítésére, és a befektetési tanácsadási, valamint megbízás felvétele és továbbítása és a Felügyelet engedélye alapján végezhetı kiegészítı szolgáltatás (Bszt 5. § (2.) bek. „d.”, „f.” és „h” pont) gyakorlati menetének bemutatására, felvázolására is. 2.1.2. A megkötött befektetési tanácsadási szerzıdés végrehajtása az alábbiak szerint történik, egymást kiegészítve: a) írásban b) telefonon c) e-mailben d) élıszóban.

2.2. Megbízás fogadása, továbbítása 2.2.1. A STATUS Capital Zrt. és az Ügyfél közt megkötött keretszerzıdést követıen az Ügyfél konkrét ügyletkötésre irányuló megbízásait a STATUS Capital Zrt. részére az Üzletszabályzatban meghatározott esetekben és módon az alábbiak szerint adhat: e) Kézbesítı által átadott vagy postai úton átadott írásbeli megbízás alapján a STATUS Capital Zrt. az Üzletszabályzat 1.2. pontjában megjelölt mindenkori székhelyére érkeztetve, ha az aláíró aláírása a STATUS Capital Zrt. által beazonosítható, és a megbízás összhangban van az Üzletszabályzat rendelkezéseivel. f) E-mailben az Üzletszabályzat 1.2. pontjában megjelölt e-mail címek valamelyikére elküldve, ha az aláíró aláírása a STATUS Capital Zrt. által beazonosítható, és a megbízás összhangban van az Üzletszabályzat rendelkezéseivel. g) telefonon vagy telefax útján adott megbízás esetén, ha a STATUS Capital Zrt. ilyen úton beérkezı megbízás elfogadását az Ügyfélszabályzatban foglaltaknak megfelelıen elvállalta, és a megbízás összhangban van az Üzletszabályzat rendelkezéseivel h) Személyesen az Üzletszabályzatban megjelölt székhelyen az általa megjelölt üzleti órák alatt. A STATUS Capital Zrt. a megbízás személyes leadására abban az esetben ad lehetıséget Ügyfelei részére, amennyiben az a) – c) pontok egyike sem alkalmas a megbízások leadására valamely külsı- és/vagy belsı technikai problémának köszönhetıen.

137


2.2.2. A STATUS Capital Zrt. által felvett és Üzleti Partneréhez továbbított megbízás teljesülést követıen az üzletkötı a lehetıségekhez mérten haladéktalanul megkísérli az ügyfél telefonon történı tájékoztatását. Ennek esetleges sikertelenségéért a STATUS Capital Zrt. semminemő felelısséget nem vállal. 2.2.3. A STATUS Capital Zrt. által felvett és Üzleti Partneréhez továbbított megbízás teljesülését követıen a STATUS Capital Zrt. ügyvitelében megfogalmazott iránymutatásnak megfelelıen, a rendelkezésére álló technológia keretei között törekszik a megbízás/teljesülés mihamarabb nyilvántartási rendszerben történı rögzítésére. 2.2.4. A szolgáltatásokkal kapcsolatos díjak a felmerüléskor folyamatosan kerülnek felszámításra és nyilvántartásra a STATUS Capital Zrt. által, mely nyilvántartást kétheti bontásban megküldi a STATUS Capital Zrt. az Ügyfél számára a tárgyhét péntek 17:00 óráig (munkaszüneti nap esetén a következı munkanap 17:00 óráig). Amennyiben az Ügyfél a tárgyhetet követı kedd 17:00 óráig (munkaszüneti nap esetén a következı munkanap 17:00 óráig) nem kifogásolja a részére megküldött nyilvántartás, elszámolást, akkor azt az Ügyfél által elfogadottnak kell tekinteni és a késıbbiekben panasszal, reklamációval nem élhet az Ügyfél a részére megküldött és nem kifogásolt nyilvántartással, elszámolással kapcsolatban. Az Ügyfél számára megküldött és az Ügyfél által a rendelkezésre álló határidın belül nem kifogásolt nyilvántartás, elszámolás képezi az Ügyfél részére kiállítandó számla alapját. 2.2.5. A STATUS Capital Zrt. sajátszámlás pénzügyi eszköz tekintetében nem folytat.

kereskedést

semmilyen

2.2.6. Bizonyos különleges helyzetek – így különösen szélsıséges, extrém piaci környezetben az elektronikus kereskedési rendszerek, valamint az azokat támogató informatikai rendszerek meghibásodása, leállása esetén a STATUS Capital Zrt. fenntartja magának a jogot jelen Végrehajtási Politikában foglaltak alkalmazásának mellızésére. Ebben az esetben a STATUS Capital Zrt. a megbízások lehetı legrövidebb idın belüli teljesítését tekinti elsıdleges faktornak

3. Nyújtott szolgáltatásokat a tıkepiaci ügylettípusok tekintetében 3.1. Jelen Végrehajtási Politika bemutatja a STATUS Capital Zrt. által nyújtott szolgáltatásokat a tıkepiaci ügylettípusok tekintetében, melyek az alábbiak:

138


a) b) c) d) e) f) g) h) i) j) k) l) m)

hazai OTC piacon kötött állampapír ügylet hazai OTC piacon kötött kötvény ügylet hazai részvényre kötött tızsdei prompt ügylet hazai szabványosított határidıs index, részvény és deviza ügylet hazai szabványosított határidıs áru ügylet hazai nem szabványosított (forward) deviza ügylet Kamatkockázat kezelésére szolgáló kamatkockázati termékek Árfolyamkockázat kezelésére szolgáló árfolyam-kockázati termékek Befektetési alapok befektetési jegyeinek adás-vétele nemzetközi szabványosított határidıs és opciós index, deviza és áru ügylet nemzetközi részvényre kötött prompt ügylet FOREX ügylet CFD ügylet

3.2. A STATUS Capital Zrt. által kereskedett termékkörök megegyeznek a Bszt. 6.§-ában részletezett pénzügyi eszközökkel. 3.3. Majd a szolgáltatások és termékkörök definiálását követıen a termékkörökhöz elsıdleges, illetve – ha ez lehetséges – másodlagos kereskedési helyeket rendel hozzá, (a teljesítési helyeket elsıdlegesen az adott megbízás lebonyolításában résztvevı üzleti partnerek, az adott termék kereskedhetısége határozza meg.) Ennek alapján

Szolgáltatás Hazai OTC állampapírpiac Hazai részvénypiac Nemzetközi prompt részvénypiacok Hazai határidıs

tızsdei

Nemzetközi részvény határidıs (futures) és opciós piacok Hazai deviza forward OTC devizapiacok Nemzetközi határidıs és opciós tızsdei ügyletek Árfolyamkockázat

Termékkör

EKH

MKH

MÁK, DKJ, KKJ

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

Budapesti Értéktızsdére bevezetett részvény Külföldi tızsdére bevezetett értékpapírok BUX, határidıs részvény, deviza, áru Nemzetközi részvényekre köthetı határidıs és opciós ügyletek OTC deviza

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

Határidıs opciós árupiac

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

árfolyam-

és index,

139


kezelésére szolgáló ügyletek

kockázati termékek

Kamatkockázat kezelésére szolgáló ügyletek Befektetési alapok jegyeinek adás-vétele FOREX ügyletek

Kamatkockázat kezelı termékek

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

Befektetési alapok jegyei

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT

TÁRGYALÁS ALATT nemzetközi szabványosított határidıs és opciós termékek TÁRGYALÁS ALATT nemzetközi szabványosított határidıs és opciós termékek

TÁRGYALÁS ALATT

CFD ügyletek

TÁRGYALÁS ALATT

„Tárgyalás alatt” mezı magyarázata: a STATUS Capital Zrt. jogkövetı magatartást mutatva a Felügyelet engedélyének kiadása elıtt nem kíván szerzıdést kötni sem potenciális Ügyfeleivel, sem Üzleti Partnereivel (ügyfeleink számláit vezetı, valamint a STATUS Capital Zrt. által felvett és továbbított megbízást teljesítı bankok, pénzintézetek, befektetési vállalkozások). Potenciális Üzleti Partnereinkkel elızetes kapcsolatfelvétel és szerzıdéskötés elıkészületeinek megtétele megtörtént, ennek megfelelıen az elıbbiekben bemutatott táblázatban részletezett egyes szolgáltatás/termékkörök esetében az alábbi Üzleti partnerekkel várható szerzıdéskötés, együttmőködés (tájékoztatás jelleggel): - CIB Bank - Citibank - Erste Bank - Raiffeisen Bank - Unicredit Bank - OTP Bank - MFB - Takarékbank - Budapest Bank - MKB Bank - K&H Bank - Volksbank Az, hogy Üzleti Partnereink közül ki kerül elsıdleges kereskedési helyszín, vagy másodlagos kereskedési helyszín kategóriába, az adott Ügyfél igényei határozzák meg, így elıre nem lehet azt definiálni.

4. Legkedvezıbb végrehajtás elve 140


4.1. A STATUS Capital Zrt. az ügyfél megbízását az Üzleti Partnerén keresztül történı teljesítés során az ügyfél számára legkedvezıbb módon továbbítja a Bszt. 63. § (1) bekezdésének megfelelıen kialakított végrehajtási politikájában foglaltak szerint. 4.2. A legkedvezıbb végrehajtás megítéléséhez a STATUS Capital Zrt. a következı szempontokat vizsgálja: a) a megbízás tárgyát képezı pénzügyi eszköz árát (nettó ár), b) a megbízás tárgyát képezı pénzügyi eszköz tulajdonságait, c) a megbízás költségét, d) a megbízás végrehajtásának idıigényét, e) a megbízás végrehajthatóságának és teljesítésének valószínőségét, f) a megbízás nagyságrendjét, g) a megbízás természetét, h) az ügyfél 47-49. § szerinti minısítését, és i) azon szabályozott piac, multilaterális kereskedési rendszer, rendszeres internalizáló, árjegyzı vagy egyéb más, a likviditás biztosítására létrejött személy vagy szervezet, illetve ezekhez hasonló funkciót ellátó harmadik országbeli személy vagy szervezet (a továbbiakban: végrehajtási helyszín) tulajdonságait, amelyekhez a megbízás továbbítható. 4.3. Az ügyfél számára legkedvezıbb végrehajtási lehetıség megállapítására vonatkozó vizsgálat során, ha a megbízás több, a STATUS Capital Zrt. a jelen szabályzatában felsorolt végrehajtási helyszínen is teljesíthetı, a STATUS Capital Zrt. - az 4.2. bekezdésben foglaltakra figyelemmel az összehasonlításban figyelembe veszi az egyes végrehajtási helyszínekhez kapcsolódó saját jutalékait és egyéb, a végrehajtással összefüggı költségeit. 4.4. Abban az esetben, amikor az adott termék kereskedési helye nem kizárólagos, tehát OTC piacon kereskedhetı termék, (magyar állampapír, hazai forward devizaügyletek) - így a kereskedés helye nem a termék által determinált, a teljesítés helyszínét a STATUS Capital Zrt. ügyfelével szerzıdéses kapcsolatban álló üzleti Partnerek ajánlatai döntik el. 4.5. A STATUS Capital Zrt. nem vállal felelısséget azért, és jelen politika kereteibıl kizárja azt az esetet, amikor önhibáján kívül nem, vagy késve tudja üzleti Partnerét elérni. Kizárja felelısségét továbbá abban az esetben, amikor az ajánlatok bekérésének ideje alatt a piaci volatilitás miatt a megbízás a megadott limit árral már nem teljesíthetı. 4.6. Abban az esetben, ha az adott megbízás a pénzügyi instrumentum jellegébıl, vagy az ügyfél az STATUS Capital Zrt. üzleti partnereivel kötött szerzıdések meglétébıl, vagy annak hiányából, valamint az ügylet végrehajtásához szükséges ügyfél fedezet rendelkezésre állásából vagy annak hiányából adódóan kizárólag egy

141


teljesítési helyszínen, vagy egy partner igénybevételével teljesíthetı a legkedvezıbb végrehajtás szempontjából csak a teljesítés gyorsasága lehet releváns faktor. 4.7. A STATUS Capital Zrt. az egyes végrehajtási helyszínekhez kapcsolódó saját jutalékait és egyéb, a végrehajtással összefüggı költségeit nem határozhatja meg úgy, hogy a jelen Végrehajtási Szabályzat szerinti összehasonlítás során az egyes végrehajtási helyszínek között indokolatlan és méltánytalan különbséget eredményezzen. 4.8. A STATUS Capital Zrt. által nyújtott szolgáltatások díjtételeit – a teljes díj vonatkozásában – a mindenkor hatályos Kondíciós lista tartalmazza. A Kondíciós lista a teljesítés választott csatornájától, helyszínétıl függetlenül kerül meghatározásra és egységes és teljes díjtételeket tartalmaz, melynek alapján a legjobb teljesítés elvének kötelezettségét az ügyfél szempontjából a fizetett díj nem befolyásolja. 4.9. Ha a befektetési vállalkozás a 4.2. bekezdésben foglalt szempont vonatkozásában az ügyféltıl határozott utasítást kapott, a megbízást ezen utasításnak megfelelıen hatja végre. Az Ügyfél ilyen irányú határozott utasítása megakadályozhatja a STATUS Capital Zrt.-t a megbízás ügyfél számára legkedvezıbb módon történı végrehajtásában. 4.10. Amennyiben az ügyfél a STATUS Capital Zrt. felé határozott utasítást ad az alábbiakban foglalt szempont valamelyikének vonatkozásában, a megbízást ezen utasításnak megfelelıen kell végrehajtani: a) az instrumentum (termék) és/vagy b) a teljesítési helyszín c) az ár megjelölése (limit/piaci) d) a pozíció iránya (vétel/eladás) 4.11. Amennyiben az ügyfél a megbízás adása során a 4.10. bekezdésben felsorolt paraméterek valamelyikét, egyértelmően meghatározza, úgy azt a STATUS Capital Zrt. – függetlenül az ügyfél besorolásától - execution only megbízásként kezeli, és ebben az esetben nem vállal felelısséget a legjobb teljesítés tekintetében. Ebben az esetben a Társaság felhívja az ügyfél figyelmét, hogy az execution only jellegő megbízására nem vonatkozik a legjobb teljesítési politika elve, tekintettel arra, hogy az ügyféltıl származó meghatározott utasítások megakadályozhatják a STATUS Capital Zrt. a legjobb eredmény elérésében. 4.12. Az ügyfél kérésére a befektetési vállalkozás írásban, a végrehajtási politikában foglalt rendelkezések alkalmazásának bemutatásával igazolja, hogy az ügyfél a végrehajtási politikában foglaltaknak megfelelıen hajtotta végre.

142


4.13. Jelen politika a szakmai, valamint lakossági partner besorolású ügyfelek esetében kerül kötelezı jelleggel alkalmazásra, míg a szakmai-elfogadható minısítéső partnertıl érkezı megbízást a STATUS Capital Zrt. minden esetben automatikusan execution only megbízásként kezeli. 4.14. Az ügyféllel kötött szerzıdés teljesítése során mindenkor a STATUS Capital Zrt. szabályzatainak, a szakma szabályainak megfelelıen és az ügyfél érdekeivel összhangban, kell eljárni.

5. Ügyfelek tájékoztatása a végrehajtási politikáról 5.1. A STATUS Capital Zrt. az ügyfeleit vagy a leendı szerzıdı felet tájékoztatja mőködésének és tevékenységének szabályairól. Ennek keretében az ügyfél számára összefoglaló tájékoztatást kell adni jelen Politikáról. 5.2. Az ügyfél kérésére a megfelelési vezetı írásban, a végrehajtási politikában foglalt rendelkezések alkalmazásának bemutatásával igazolja, hogy az ügyfél a végrehajtási politikában foglaltaknak megfelelıen hajtotta végre.

6. A politika felülvizsgálata 6.1. A STATUS Capital Zrt. mindenkori megfelelési vezetıje a jelen Végrehajtási Politikát évente egy alkalommal felülvizsgálja. Felülvizsgálat célja, hogy a jelen Végrehajtási Politika alapján alkalmazott eljárás folyamatosan a Bszt. által megkövetelt legjobb teljesítést biztosítsa az ügyfél számára. Ennek során a STATUS Capital Zrt. törekszik új, alternatív kereskedési, teljesítési csatornák kiépítésére, összhangban az üzleti kapacitásnövekedés igényeivel a best execution elv mind hatékonyabb érvényesülése érdekében. Továbbá az éves felülvizsgálat során szükség esetén a STATUS Capital Zrt. újrafogalmazza, korrigálja az ügyvitel és a kommunikáció áramlás azon pontjait, melyek az azonnali feldolgozás valamint az ügyfél felé történı visszaigazolás tekintetében a legrövidebb reakcióidıkkel rendelkezik.

143


6.2. Ugyancsak felülvizsgálatra változás következik be, amely felülvizsgálatát, módosítását.

kerül sor, ha olyan tényszerő szükségessé teszi a politika

7. Záradék A STATUS Capital Zrt. végrehajtási politikáról szóló szabályzata a PSZÁF által kibocsátott mőködési engedélyének hatályba lépésével egy idıben lép hatályba. Budapest, 2010.április 22.

144


9. számú melléklet (Üzletszabályzat): A STATUS Capital Zrt. összeférhetetlenségi politikája STATUS Capital Befektetési Zártkörően Mőködı Részvénytársaság

Összeférhetetlenségi Politikája a 2007. évi CXXXVIII. Törvény, a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól alapján .

Pécs, 2010. április 22.

145


1. Általános rész 1.1. Jogszabályi háttér 1.1.1. A jelen szabályzatot, ún. Összeférhetetlenségi Politikát (továbbiakban: Politika) a STATUS Capital Befektetési Zártkörően Mőködı Részvénytársaság (továbbiakban: Befektetési vállalkozás, STATUS Capital Zrt.) az Európai Parlament és Tanács a pénzügyi eszközök piacairól szóló 2004/39/EK Irányelve, valamint a végrehajtására vonatkozó 2006/73/EK Irányelve, továbbá a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (továbbiakban: Bszt.) elıírásainak végrehajtására alkotja. 1.1.2. A STATUS Capital Zrt. a Bszt. 110. § (1) bekezdése alapján a befektetési vállalkozás az ügyfél számára hátrányos érdekösszeütközések elkerülése, feltárása és kezelése céljából szabályzatot készít, mely jelen összeférhetetlenségi politikának felel meg. 1.1.3. A STATUS Capital Zrt. a Bszt.-ben meghatározott befektetési szolgáltatási tevékenységek közül a következıt folytatja - Alaptevékenység (Bszt 5. § (1.) bek „a.” és „e.” pont): o Megbízás felvétele és továbbítása o Befektetési tanácsadás - Kiegészítı szolgáltatás (Bszt 5. § (2.) bek. „d.”, „f.” és „h” pont): o Tıkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggı kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás o Befektetési elemzés és pénzügyi elemzés o 6. § e)-g), j) és h) pontjaiban foglalt származtatott ügyletek alapjául szolgáló eszközhöz kapcsolódó befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészítı szolgáltatás - 111-116. §. Közvetítıi tevékenység

1.2. A szabályzat célja 1.2.1. A jelen Politika célja, hogy a Bszt. 110. § szerint felismerhetıek, majd ezt követıen elkerülhetık vagy kezelhetık és feltárhatók legyenek mindazok az érdekkonfliktusok, amelyek a) az ügyfelek és a STATUS Capital Zrt., valamint a Befektetési vállalkozás érdekkörébe tartozó más személyek és szervezetek (pl. tulajdonosok, munkavállalók, teljesítési segédek) között,

146


b) a STATUS Capital Zrt. és más Befektetési vállalkozás, Hitelintézet, Bank, vagy ezek ügyvezetése között, c) a STATUS Capital Zrt. egyes ügyfelei között keletkezhetnek. d) Továbbá a. Az ügyfelek vonatkozásában azonosítsa az összeférhetetlenség eseteit, illetve olyan szervezeti és igazgatási szabályokat állapítson meg, amelynek segítségével az összeférhetetlenség megszőntethetı vagy csökkenthetı b. a STATUS Capital Zrt. alkalmazottai által folytatott ügyletek szabályozása, c. Megállapítsa a személyi összeférhetetlenségre vonatkozó elıírásokat d. rendelkezés az összeférhetetlenségi esetekrıl és az e. ügyfelek kiszolgálása jogszerőségének biztosítása. 1.2.2. A STATUS Capital Zrt. a fent említett célokat jelen szabályzat létrehozásával, a szabályzat hatálya alá tartozó személyekkel való megismertetésével és jelen szabályzatban megállapított nyilvántartások létrehozatalával, kezelésével és ellenırzésével biztosítja.

1.3. Az összeférhetetlenségi politika hatálya 1.3.1. A jelen Politika tárgyi hatálya kiterjed a STATUS Capital Zrt. által végzett valamennyi befektetési szolgáltatásra és kiegészítı szolgáltatásra, valamint az ezek nyújtásával kapcsolatos folyamatok minden elemére. 1.3.2. A jelen Politika személyi hatálya a STATUS Capital Zrt., a Befektetési vállalkozás teljesítési segédei, valamint a kiszervezett tevékenységet végzı vállalkozások alkalmazottaira is kiterjed. 1.3.3. Ügyfelünk számára összeférhetetlenségi helyzetek merülhetnek fel az ügyfelek és: a) a Társaság; b) a Társaság többi ügyfelei; c) a Társaság dolgozói között

potenciális a következı

hátránnyal érintettek

járó között

1.3.4. A STATUS Capital Zrt. köteles jelen szabályzatban foglaltakat minden alkalmazottjával megismertetni. 1.3.5. Új alkalmazottak esetén a tájékoztatásra a munkaviszony-, vagy munkavégzésére irányuló egyéb jogviszony létesítésével egyidejőleg kerül sor.

147


1.4. Tevékenységi alapelv 1.4.1. A jelen Politika hatálya alá tartozó személyeknek becsületesen, tisztességesen, szakszerően, az ügyfél érdekének figyelembe vételével, átlátható módon kell eljárnia. Ennek keretében az ügyfeleknek adott minden tájékoztatásnak az ügyfél besorolását figyelembe vevı módon valósnak, teljesnek, érthetınek és egyértelmőnek kell lennie úgy, hogy az ne legyen alkalmas az ügyfél félrevezetésére.

2. Fogalom meghatározás – Értelmezı rendelkezés 2.1. Bennfentes kereskedelem: a) A saját nevében vagy képviselıként eljáró bennfentes személy által - saját vagy harmadik személy javára történı elınyszerzés céljából bennfentes információ által érintett értékpapírral, tızsdei termékkel folytatott kereskedelem vagy más személy megbízása - illetıleg javaslattétel arra , hogy ilyen értékpapírral, tızsdei termékkel kereskedjen. A bennfentes kereskedelemmel egyforma megítélés alá esik a bennfentes információ továbbadása olyan személynek, akirıl feltételezhetı, hogy az információt a kereskedelemben használja. b) Bármely személynek az elıbbiekben leírt cselekménye, amennyiben tudta vagy az adott helyzetben általában elvárható gondossággal eljárva tudnia kellett volna, hogy a felhasznált információ bennfentes információnak minısül.

2.2. Bennfentes személy: a) b)

c)

a STATUS Capital Zrt. vezetı tisztségviselıje és felügyelıbizottsági tagja; az a jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkezı gazdasági társaság, illetve ezek ügyvezetıje, vezetı tisztségviselıje és felügyelıbizottsági tagja, amelyben a STATUS Capital Zrt. huszonöt százalékot elérı vagy azt meghaladó közvetlen, illetıleg közvetett részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkezik; az a jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkezı gazdasági társaság, illetve ennek ügyvezetıje, vezetı tisztségviselıje, felügyelıbizottsági tagja, amely a STATUS Capital Zrt.-ben tíz százalékot elérı vagy azt meghaladó közvetlen, illetıleg közvetett részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkezik;

148


d)

e) f)

g) h) i)

a STATUS Capital Zrt. alaptıkéje (törzstıkéje) tíz százalékát elérı vagy azt meghaladó közvetlen, illetıleg közvetett részesedéssel rendelkezı természetes és jogi személy; a STATUS Capital Zrt. számlavezetı hitelintézete, illetve ennek vezetı tisztségviselıje, felügyelıbizottsági tagja és érdemi ügyintézıje; aki a bennfentes információt munka- vagy feladatkörébıl kifolyólag, munkavégzése vagy szokásos feladatainak elvégzése során kapta meg, vagy egyéb módon jutott tudomására; aki a bennfentes információt bőncselekmény útján szerezte; az a)-g) pontban felsorolt természetes személlyel közös háztartásban élı személy, illetıleg közeli hozzátartozója; az a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı gazdasági társaság, illetve ezek nevében eljáró személy, amelyben az a)-h) pontokban megjelölt bennfentes személy befolyásoló részesedéssel bír.

2.3. Bennfentes információ: a)

b)

a pénzügyi eszközzel ide nem értve az árualapú származtatott ügyletet kapcsolatos olyan lényeges információ, amely aa) még nem került nyilvánosságra; ab) közvetlenül vagy akár közvetve a pénzügyi eszközre vagy a pénzügyi eszköz kibocsátójára vonatkozik; ac) nyilvánosságra kerülése esetén a pénzügyi eszköz árfolyamának lényeges befolyásolására alkalmas; a pénzügyi eszközzel kapcsolatos megbízások végrehajtásával megbízott személyek esetében olyan lényeges információ az a) pontban meghatározottakon kívül, amely az ügyfél által adott és az ügyfél folyamatban lévı megbízásához kapcsolódik;

2.4. Bszt A befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatokról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény.

2.5. Felügyelet Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete

2.6. Kollektív befektetési forma Az azonos szerzıdési feltételek mellett, az ügyfelek által átadott eszközök egymástól el nem különített, együttes kezelésével létrehozott és mőködtetett befektetési forma, amelynek célja, hogy az ügyfelek számára portfoliókezelési szolgáltatást nyújtson, illetıleg tagjaiként az ügyfelek közvetve vegyenek igénybe ilyen szolgáltatást.

149


2.7. Közeli hozzátartozó: A Polgári törvénykönyv (Ptk) 685. §-a szerint közeli hozzátartozónak minısül: a) a házastárs, b) az egyeneságbeli rokon, c) az örökbefogadott, d) a mostoha- és neveltgyermek, e) az örökbefogadó-, a mostoha- és a nevelıszülı, f) valamint a testvér.

2.8. MiFID Pénzügyi eszközök piacáról szóló 2004/39/EK irányelv

2.9. Piacbefolyásolás: a) olyan ügylet kötése vagy ügylet kötésére megbízásadás, amely hamis vagy félrevezetı jelzéseket ad vagy adhat az adott pénzügyi eszköz keresleti vagy kínálati viszonyairól, árfolyamáról; b) olyan ügylet kötése vagy ügylet kötésére való megbízásadás, amely az adott pénzügyi eszköz árfolyamát mesterséges vagy rendellenes szinten rögzíti; c) olyan ügylet kötése vagy ügylet kötésére megbízásadás, amely színlelt, illetve amelyben bármilyen más formájú megtévesztéshez, manipulációhoz folyamodnak; vagy d) megalapozatlan, félrevezetı, hamis információ közlése, híresztelése, nyilvánosságra hozása vagy nyilvános közlése, feltéve, hogy az információt terjesztı személy az információ hamis vagy félrevezetı mivoltának tudatában van vagy az adott helyzetben elvárható gondossággal eljárva tudatában kellett volna lennie.

2.10. Üzleti titok: Az üzleti titok körébe tartozik minden olyan fontos tény, információ, adat és megoldás, amelynek titokban maradásához a cégnek és partnereinek méltányolható érdeke főzıdik, és amelynek nyilvánosságra hozatala, illetéktelenek által történı megszerzése vagy felhasználása a jogosult jogszerő pénzügyi, gazdasági vagy piaci érdekeit sértené vagy veszélyeztetné, és amelynek titokban tartása érdekében a jogosult a szükséges intézkedéseket megtette.

2.11. Értékpapírtitok: minden olyan, az egyes ügyfélrıl a befektetési szolgáltató, az árutızsdei szolgáltató, a befektetési alapkezelı, a tızsde, és az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet rendelkezésére álló adat, amely az ügyfél személyére, adataira vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a befektetési szolgáltatóval, árutızsdei szolgáltatóval, befektetési alapkezelıvel kötött szerzıdéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik

150


Ügyfélnek kell tekinteni mindenkit, aki a befektetési szolgáltatótól, árutızsdei szolgáltatótól, befektetési alapkezelıtıl, kockázati tıkealap-kezelıtıl, tızsdétıl, elszámolóházi tevékenységet végzı szervezettıl szolgáltatást vesz igénybe.

2.12. Egyéb módon érintett személy: aki a STATUS Capital Zrt. alkalmazottjával olyan kapcsolatban áll, amelybıl eredıen a STATUS Capital Zrt. alkalmazottjának anyagi érdeke fızıdik az ügylethez.

2.13. Vezeti állású személy: a) b) c)

a STATUS Capital Zrt. vezetı tisztségviselıje, felügyelıbizottság tagja, fióktelep esetén a fióktelep vezetésére a külföldi vállalkozás által kinevezett személy és annak közvetlen helyettese, minden olyan személy, akit a Befektetési vállalkozás alapszabálya, vagy szervezeti és mőködési szabálya ilyenként határoz meg.

2.14. Ügyfelminısítési szabályzat: A Bszt. 47-51 §-ában meghatározott minısítés eljárási szabályzata

3. Összeférhetetlenség 3.1. A befektetési szolgáltatási tevékenység esetében összeférhetetlenség az alábbi területeken merülhet fel: - Alaptevékenység (Bszt 5. § (1.) bek „a.” és „e.” pont): o Megbízás felvétele és továbbítása o Befektetési tanácsadás - Kiegészítı szolgáltatás (Bszt 5. § (2.) bek. „d.”, „f.” és „h” pont): o Tıkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggı kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás o Befektetési elemzés és pénzügyi elemzés o 6. § e)-g), j) és h) pontjaiban foglalt származtatott ügyletek alapjául szolgáló eszközhöz kapcsolódó befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészítı szolgáltatás - 111-116. §. Közvetítıi tevékenység 3.2. Mindezek mellett érdekellentét jöhet létre azáltal is, ha a Befektetési vállalkozás:

151


a) részt vesz a mindenkori pénzügyi eszköz kibocsátó intézmények pénzügyi elemzésének elkészítésében; b) fizetést teljesít, illetve kap a mindenkori pénzügyi eszközt kibocsátó intézmény számára, illetve intézménytıl; c) együttmőködik a mindenkori pénzügyi eszköz kibocsátó intézménnyel; d) vagy a pénzügyi eszköz kibocsátójával közös leányvállalattal/részesedéssel rendelkezik közvetlen, vagy közvetett formában. 3.3. Érdekellentétek léphetnek fel akkor is, ha: a) a STATUS Capital Zrt.-nek vagy Befektetési vállalkozásunkon belüli bizonyos személyeknek olyan információk állnak rendelkezésére, amelyek egy ügyféllel kötött üzlet idıpontjában még nem nyilvánosak, b) elınyt élveznek bizonyos pénzügyi eszközökre való ösztönzések, pl. elemzések, tanácsadás, javaslat vagy megbízás teljesítése során.

3.4. Szervezeti követelmények – Összeférhetetlenségi okok 3.4.1. A STATUS Capital Zrt. vezetı állású személye, a vezetı állású személy közeli hozzátartozója nem lehet a) más befektetési vállalkozásban közvetlen, illetve közvetett részesedéssel rendelkezı természetes személy, b) más befektetési vállalkozásban közvetlen, illetve közvetett részesedéssel rendelkezı szervezet vezetı állású személye, c) más befektetési vállalkozás vezetı állású személye vagy alkalmazottja, d) szabályozott piacra bevezetett értékpapír kibocsátójánál ide nem értve a befektetési vállalkozást magát - vezetı állású személy vagy alkalmazott. 3.4.2. Az a személy, akivel kapcsolatosan az összeférhetetlenségi ok merül fel, azt haladéktalanul tudomására hozza a STATUS Capital Zrt. Elsıszámú Vezetıjének, valamint ezzel egyidejőleg bejelenti a Felügyeletnek. 3.4.2. Az a személy, akivel kapcsolatosan az összeférhetetlenség felmerült, az összeférhetetlenségi okot a bejelentést követı kilencven napon belül köteles megszünteti.

3.4.3. Egyéb kizáró okok 3.4.3.1. Nem lehet a STATUS Capital Zrt. vezetı tisztségviselıje, aki

152


a) súlyosan vagy ismételten megsértette a Felügyelet feladatkörébe esı törvények, illetve e törvények felhatalmazása alapján kiadott jogszabály elıírásait és emiatt vele szemben a Felügyelet, más hatóság vagy bíróság öt évnél nem régebben kelt jogerıs határozatban szankciót alkalmazott, illetıleg akit a tızsde vagy más szervezet etikai bizottsága, tanácsa öt éven belül súlyos etikai vétség elkövetése miatt elmarasztalt; b) lakóhelye (tartózkodási helye) vagy székhelye szerinti ország hatóságaitól információ nem szerezhetı meg, és a tulajdonszerzési engedélyezés elbírálásához szükséges információ megadását önként nem vállalja.

3.4.4. A Befektetési vállalkozás által elıírt korlátozások 3.4.4.1. Dolgozói tranzakciónak minısül minden olyan, a dolgozó által lebonyolított ügylet, melynek tárgya pénzügyi, befektetési eszköz, továbbá azokon a számlákon lebonyolított ügyletek, ahol a dolgozó teljes körő meghatalmazás alapján jár el, függetlenül attól, hogy az adott megbízást maga a számlatulajdonos vagy a megbízó adta. Továbbá dolgozónak minısül a jelen megközelítés alapján a STATUS Capital Zrt. alkalmazottain és vezetıin kívül, minden olyan személy, aki legalább 3 hónapos megbízási szerzıdéssel rendelkezik a Befektetési vállalkozással. 3.4.4.2. A STATUS Capital Zrt. vezetıi és dolgozói kötelesek az Elsıszámú Vezetıt értesíteni, amennyiben ık vagy közeli hozzátartozóik valamilyen befektetési eszköz vonatkozásában bennfentes személynek minısülnek. 3.4.4.3. A STATUS Capital Zrt. nem vezet nyilvántartást a dolgozók befolyásoló részesedéső vállalkozásairól, illetve azon társaságokról, melyekben a dolgozók vezetı tisztséget töltenek be, ennek ellenére a dolgozói tranzakcióra vonatkozó elıírásokat az alkalmazottak e cégek mőködése során is kötelesek betartani. Amennyiben dolgozói érdekeltségő cégek viszonylatában a dolgozói elıírások megsértésének gyanúja merül fel, úgy a Belsı ellenır jogosult e cégek tevékenységét is vizsgálni. 3.4.4.4. A szabályzat hatálya alá tartozó személy bonitását, üzleti tevékenységük kockázatát a Társaság mindenkor nyomon követheti annak érdekében, hogy egyidejőleg képes legyen teljesíteni az üzleti tevékenységbıl eredı jelentési kötelezettségét. 3.4.4.5. A szabályzat hatálya alá tartozó személyek tudomásul veszik, hogy a Társaság mindenkori belsı ellenıre eseti jelleggel, vagy a vizsgálati tervbe épített ütemben ellenırizheti üzleti tevékenységüket. Ebben az esetben az ellenırzött személy kérés alapján köteles az ellenırzésben közremőködni.

153


3.4.4.6. Mindezen érdekellentétek elkerülése érdekében egy olyan szervezet mőködik Befektetési vállalkozásunknál, ahol a feladatok megfelelıen elkülönülnek egymástól. Befektetési vállalkozásunk, valamint munkatársaink is a törvényi elıírásoknak megfelelıen kötelesek a befektetési, a kiegészítı befektetési szolgáltatásokat az ügyfelek érdekében teljesíteni és az elvárható minden intézkedést megtenni annak érdekében, hogy elkerüljék az érdekek összeütközését. Ennek érdekében a STATUS Capital Zrt. munkatársak javadalmazási rendszerét is úgy alakította ki, hogy az ne hordozza magában az érdekellentét lehetıségét a végzett tevékenységgel kapcsolatosan. Továbbá a STATUS Capital Zrt. gondoskodik a munkatársainak idıbeni és rendszeres tájékoztatásáról, valamint továbbképzésérıl, a professzionális munkavégzés érdekében. 3.4.4.6. Ezen túlmenıen a STATUS Capital Zrt. elkészítette a kapcsolódó szabályzatokat, politikáját, mely minden munkatársa számára iránymutatásul szolgál az alábbi tekintetekben: a) Pénzmosás megelızése, terrorizmus finanszírozásának kiküszöbölése; b) Bennfentes kereskedelem kizárása; c) Feladatok elkülönítése, információáramlás szabályozása; d) Üzleti normák, Érdekütközések; e) Dolgozók kereskedésének folyamatos ellenırzése; f) Gyanús tranzakciók felismerése; g) Ismerd ügyfeled program (Know your customer).

4. Tiltott Ügyletek és Tevékenységek 4.1. Tiltott ügyletek és tevékenységek 4.1.1. A Befektetési Szolgáltató alkalmazottja saját, vele egy háztartásban élı személy, illetve Közeli hozzátartozója és egyéb módon érintett személy nevében vagy javára nem köthet olyan ügyletet, amely a) bennfentes kereskedelmet vagy piacbefolyásolást valósítana meg, b) üzleti titok vagy értékpapírtitok, vagy az adatvédelemrıl szóló jogszabályok által védett információ jogszerőtlen feltárásával és felhasználásával jár, vagy c) Nem áll összhangban a Befektetési Szolgáltató Bszt.-ben meghatározott kötelezettségeivel. 4.1.2. A STATUS Capital Zrt. alkalmazottja továbbá nem köthet olyan személy nevében vagy javára ügyletet, aki vele olyan kapcsolatban áll, amelybıl eredıen a STATUS Capital Zrt. alkalmazottjának anyagi érdeke főzıdhet az ügylethez, amennyiben az ügylet a 4.1.1. bekezdésben meghatározott tilalom alá esne.

154


4.1.3. A STATUS Capital Zrt. alkalmazottja nem adhat olyan tartalmú befektetési tanácsot, illetve más módon sem bírhat rá ügyfelet vagy harmadik személyt arra, hogy olyan ügyletet kössön, amely, ha azt az alkalmazott saját nevében vagy saját javára kötné, az a 4.1.1. pontban meghatározott tilalom alá esne. Nem kell alkalmazni a jelen pontban foglaltakat, ha az információ közlésére az alkalmazott munkakörébıl vagy vállalt szerzıdéses kötelezettségébıl adódóan kerül sor. 4.1.4. A STATUS Capital Zrt. alkalmazottja nem közölhet harmadik személlyel olyan információt, amely alapján a harmadik fél nagy valószínőséggel olyan ügyletet köt vagy mást olyan ügylet megkötésére bíztatna vagy erre vonatkozó tanácsod adna, amely – amennyiben azt a STATUS Capital Zrt. alkalmazottja kötötte volna - a 4.1.1. pontban meghatározott tilalom alá esne és ezzel a körülménnyel a STATUS Capital Zrt. alkalmazottja tisztában van vagy tıle elvárható módon tisztában kellene lennie. Nem kell alkalmazni a jelen pontban foglaltakat, ha az információ közlésére az alkalmazott munkakörébıl vagy vállalt szerzıdéses kötelezettségébıl adódóan kerül sor. 4.1.5. A 4.1.1. – 4.1.4. pontban foglaltakat megfelelıen kell alkalmazni a munkavégzésre irányuló egyéb jogviszony keretében foglalkoztatott személyekre.

4.2. Tiltott tanácsadás 4.2.1. A STATUS Capital Zrt. alkalmazottai nem adhatnak olyan tartalmú befektetési tanácsot, illetve más módon nem bírhatnak rá ügyfelet vagy harmadik személyt arra, hogy az olyan ügyletet kössön, melyet ha az alkalmazott saját nevében vagy javára kötné, a 22 & pont alá esı ügyletnek minısülne. Nem minısül tiltott tanácsadásnak azon tevékenységek köre, amikor az alkalmazott munkaköri vagy szerzıdéses kötelezettsége teljesítése érdekében jár el.

4.1.3. Tiltott információközlés 4.1.3.1. A STATUS Capital Zrt. alkalmazottai nem közölhetnek az ügyféllel vagy harmadik személlyel olyan tartalmú információt, mely birtokában az ügyfél vagy harmadik személy nagy valószínőséggel olyan pénzügyi eszközre vonatkozó ügyletbe kezd, a) amely a 4.2.1. pont alá esı ügyletnek minısül, és ezzel a körülménnyel a STATUS Capital Zrt. és annak alkalmazottja tisztában van vagy tıle elvárható módon tisztában kellene lennie. Nem kell alkalmazni a jelen pontban foglaltakat, ha az

155


információ közlésére az alkalmazott munkakörébıl vagy vállalt szerzıdéses kötelezettségébıl adódóan kerül sor b) további személyt ilyen ügylet megkötésére bíztat, vagy c) ilyen ügylet megkötésére vonatkozó tanácsot ad, feltéve ha ezzel a következménnyel az alkalmazott felismeri vagy tıle elvárható módón fel kéne

4.1.4. Bejelentési és nyilvántartási kötelezettség 4.1.4.1. A STATUS Capital Zrt. alkalmazottja, a munkavégzésre irányuló egyéb jogviszony keretében foglalkoztatott személy és Egyéb érintett személye a tudomására jutását követıen köteles haladéktalanul bejelentést tenni a STATUS Capital Zrt. Igazgatóságának és Megfelelési Vezetıjének, amennyiben: a) a STATUS Capital Zrt. bármely ügyfele Közeli hozzátartozója; b) a STATUS Capital Zrt. ügyfeléhez anyagi érdek főzi (ide nem értve azt az esetet, hogy az adott ügyfél által fizetett jutalék vagy költség érinti az üzletkötı dolgozói kompenzációját vagy ügynöki díját), különös tekintettel arra az esetre, ha olyan gazdasági társaság tagja, vezetı tisztségviselıje, aki az ügyfélben közvetlen vagy közvetett tulajdonrésszel vagy szavazati joggal rendelkezik; 4.1.4.2. A megfelelési vezetı a 4.1.4.1. pont alapján tett bejelentésekrıl és a STATUS Capital Zrt. által feltárt ügyletekrıl nyilvántartást vezet. 4.1.4.3. A STATUS Capital Zrt. nyilvántartási rendszerét úgy köteles kialakítani, hogy az alkalmas legyen a 4.1.4.1. pontban meghatározott ügyfelek megkülönböztetésére és ezen ügyfelek ügyleteinek kimutatására. 4.1.4.4. Amennyiben a STATUS Capital Zrt. Igazgatósága és/vagy megfelelési vezetıje akár a fentiek szerint valamely alkalmazottjától, illetve az ügyféltıl akár közvetlenül, akár a panaszügy kivizsgálása tekintetében a belsı ellenırtıl közvetetten értesül a 4.1.1.-4.1.5. pontokban meghatározott jogsértés tényérıl, úgy haladéktalanul köteles a felmerült összeférhetetlenségi eset megszüntetése felöl intézkedni. Az összeférhetetlenségi ok megszüntetésérıl elsısorban az Elsı számú vezetı köteles gondoskodni, ennek hiányában, vagy az Elsı számú vezetı akadályoztatása esetén a megfelelési vezetı. Ebben a tekintetben amennyiben az adott panaszügy kivizsgálása folytán a belsı ellenır a jelen szabályzat 4.1.1.-4.1.5. pontokban meghatározott összeférhetetlenségi eset megvalósulását megállapítja, úgy az súlyos szabálytalanságnak minısül, így haladéktalanul köteles az Elsıszámú Vezetıt értesíteni, aki köteles a Megfelelési Vezetıt is értesíteni errıl a tényrıl. Az összeférhetetlenségi ok megszüntetésérıl elsısorban az Elsı számú vezetı köteles gondoskodni, ennek

156


hiányában, vagy az Elsı számú vezetı akadályoztatása esetén a megfelelési vezetı. Ugyanezen szabályokat kell alkalmazni arra az esetre, amennyiben a STATUS Capital Zrt. alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszony keretében foglalkoztatott személye, vezetı állású személye és Egyéb érintett személye 10.000 forintot meghaladó értékő ajándékot vagy bármilyen más anyagi elınyt fogad el a Befektetési vállalkozás bármely ügyfelétıl. 4.1.4.5. A STATUS Capital Zrt. Elsı számú vezetıje, vagy megfelelési vezetıje az összeférhetetlenségi esetek megvalósulása esetében az alábbi intézkedéseket köteles megtenni: a) A tiltott ügylet megszüntetése felöl haladéktalanul intézkedni kell, amennyiben az ügylet fenntartása az ügyfél anyagi érdekét sérti, vagy veszélyezteti. Jogszabályba ütközı szerzıdést ezen utóbbi esetben is haladéktalanul meg kell szüntetni, ebben a tekintetben lehetıség szerint azonnali hatállyal kell felmondani az adott jogügyletet. b) A meg nem engedett mértékő ajándék visszaadásáról haladéktalanul gondoskodni kell azzal, hogy amennyiben az már nem lehetséges, úgy megfelelıen kártalanítani kell az ügyfelet. (Helyettesíthetı dolog esetén ugyanolyan dolgot kell visszaadni, nem helyettesíthetı dolog esetén értékét kell visszatéríteni.) c) Amennyiben az adott összeférhetetlenségi eset alapján büntetıjogi, munkajogi és/vagy polgári jogi felelısség lehetısége merül fel, úgy az Elsıszámú Vezetı és/vagy Megfelelési Vezetı a megfelelı eljárás megindítása felöl intézkedni köteles. A STATUS Capital Zrt. összeférhetetlenségi politikája ügyfeleink részére megtekinthetı a társaság mindenkori székhelyén.

157


1. sz. melléklet

Személyes Tevékenységre Vonatkozó Nyilatkozat

Alulírott, (anyja ;

neve:

;

szig.szám:

),

alkalmazott/munkavégzésre rendelkezi

személy

a

mint

a

irányuló STATUS

Capital

szül.

STATUS

Capital

megbízási Zrt.

hely

és

idı:

Zrt.-nél

jogviszonnyal

tevékenységrıl

és

összeférhetetlenségrıl szóló szabályzatát/szabályzatait megismertem, az

abban

foglaltakat

tudomásul

veszem

és

vonatkozó

elıírásait

betartom. Nyilatkozom továbbá, hogy velem szemben a szabályzatban felsorolt összeférhetetlenségi ok nem áll fenn.

Dátum:

…………………………………………………………………………………………………. aláírás

158


Üzletszabályzat. STATUS Capital ZRt

Recommend Documents