ZIRCI TAKARÉKSZÖVETKEZET
DEVIZASZÁMLAVEZETÉS, DEVIZAÜGYLETEK H I R D E T M É N YE VÁLLALKOZÓK RÉSZÉRE
1/2014. Közzététel: 2013. december 20. Hatályos: 2014. január 5-től
I. BETÉTI KAMATOK 1. Devizaszámlák látra szóló kamata (Vállalkozói pénzforgalmi-, elkülönített számla) Számla devizaneme
Éves kamat %
EBKM
CHF
0,0
0,00
EUR
0,1
0,10
GBP
0,1
0,10
USD
0,0
0,00
2. Számláról lekötött devizabetétek 1 hónap 0,1
2 hónap 0,15
3 hónap 0,2
6 hónap 0,4
EBKM
0,10
0,15
0,20
0,40
Éves kamat %
0,2
0,5
1,25
1,75
EBKM
0,20
0,51
1,28
1,76
Éves kamat %
0,1
0,2
0,3
0,5
EBKM
0,10
0,20
0,30
0,50
Éves kamat %
0,1
0,2
0,3
0,5
EBKM
0,10
0,20
0,30
0,50
Devizanem CHF Éves kamat % EUR
USD
GBP
Leköthető minimum összeg nincs. Devizabetéteket lekötni a lekötés időpontjában érvényes kamatlábak mellett lehet. A lekötéskori kamatláb adott betétnél a futamidő alatt nem változik (fix kamatozás). A kamatlábak egyedi megállapodás alapján eltérhetnek a hirdetménytől. Lekötés idő lejárta előtt felmondott devizabetétek után kamat nem jár.
II. SZÁMLAVEZETÉSI DÍJAK Számlanyitási: Számlavezetési díj:
díjmentes 10 EUR/hó
Számlavezetés során felszámítandó jutalékok és díjak: Fizetési megbízás megnevezése
Konverziós Alkalmazott árfolyam
Jutalék mértéke
Konverzió nélküli jutalék mértéke díjmentes
Átvezetés ügyfél saját deviza számlái között
deviza vételi / deviza eladási
díjmentes
Átvezetés ügyfél saját forint számlájára
deviza vételi
díjmentes
Átutalás bankon belül ügyfelek deviza számlái között papír alapon
deviza vételi / deviza eladási
0,45%, min. 4 EUR
0,45%, min. 4 EUR
Átutalás bankon belül ügyfelek deviza számlái között elektronikus úton
deviza vételi / deviza eladási
0,45%, min. 3,5 EUR
0,45%, min. 3,5 EUR
Átutalás bankon belül ügyfelek forint számlájára papír alapon
deviza vételi
0,45%, min. 4 EUR
Átutalás bankon belül ügyfelek forint számlájára elektronikus úton
deviza vételi
0,45%, min. 3,5 EUR
Átutalás fogadás bankon belül más ügyfél forint számlájáról
deviza eladási
díjmentes
Átutalás bankon kívül papír alapon
deviza vételi / deviza eladási
0,5%, min. 10 EUR
0,45%, min. 10 EUR
Átutalás bankon kívül elektronikus úton
deviza vételi / deviza eladási
0,5%, min. 8 EUR
0,45%, min. 8 EUR
Átutalás jóváírása bankon kívülről
deviza vételi / deviza eladási
0,2%, min. 4 EUR
0,2%, min. 4 EUR
deviza vételi
0,45%, min. 10 EUR
Hatósági átutalás, átutalási végzés, valamint fel-hatalmazó levélen és váltón alapuló beszedési megbízás miatt devizaszámla terhelése (forintban) Pénztári befizetés valuta (bankjegy) érme
valuta vételi / deviza eladási
díjmentes
Pénztári befizetés forint
deviza eladási
díjmentes
Pénztári kifizetés valuta (bankjegy)
deviza vételi / valuta eladási
1 %, min. 2 EUR
deviza vételi
1,2%, min. 2 EUR
Pénztári kifizetés forint
Egyéb költségek: Számlakivonat postaköltsége 1 EUR (Havi egy számlakivonat postaköltsége díjmentes.) Kivonat készítése egyedi kérésre 3 EUR Sürgősségi felár 0,5%, min. 30 EUR SWIFT igazolás díja 8 EUR Tévesen megadott nemzetközi bankszámlaszám (IBAN) miatti költség 10 EUR + Külföldi bank által felszámított díj Pontatlan megbízások helyesbítése, sürgetés 1 %, min. 15 EUR Rendelkezés módosítása 3 EUR/tétel Felszólítási díj 5 EUR/alkalom Előre megrendelt valuta felvételének meghiúsulása a fel nem vett összeg 0,3 % Számlamegszüntetési díj 20 EUR
III. A Takarékszövetkezetnél vezetett vállalkozói devizaszámlára, valamint devizabetét elhelyezésére vonatkozó egyéb kikötések 1. A Takarékszövetkezet csak CHF, EUR, USD, GBP devizanemekben teljesít devizaforgalmi utalást. 2. A Takarékszövetkezet csak tartalmi, nyelvi és alaki szempontból pontos, a Takarékszövetkezetnél bejelentett módon aláírt deviza átutalási megbízások lebonyolítását vállalja, illetve ezek lebonyolításáért vállal felelősséget. 3. A Takarékszövetkezet a számlaműveletekkel kapcsolatos jutalékokat és költségeket a számla devizanemében vonja le. A fix összegben meghatározott jutaléktételek kiszámítása mindenkor a napi banki devizaközép árfolyamon történik. A nyomtatvány és egyéb költségek megegyeznek a vállalkozói forint számlavezetésnél meghirdetett díjakkal. 4. A Hirdetményben foglalt tételeken felül a megbízót terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel- és külföldi bankok által felszámított jutalékok és költségek, kivéve, ha a megbízás ellentétes kikötést tartalmaz, és a Takarékszövetkezet ennek érvényt is tud szerezni. 5. A 100.000,- EUR feletti számla konverzió esetében történhet egyedi árfolyammal is a konverzió, ebben az esetben a tranzakciók jutalékmentesek. A konverzió történhet: - ügyfél saját forint és devizaszámlái közötti átvezetéssel, - devizaszámláról eltérő valutanemben, illetve Ft-ban történő kifizetéssel, - devizaszámlára eltérő valutanemben, illetve Ft-ban történő befizetéssel. 6. Azonos napon történő be- és kifizetés esetében a meghirdetett jutalékokon felül további 1 % jutalékot számítunk fel. 7. Az alábbi valutanemet vásároljuk meg: Bankjegy: USD, CHF, EUR, GBP 8. A valuta befizetés és kifizetés csak bankjegyben történik. Kifizetéskor a bankjegyben nem fizethető rész forintosításra kerül. 9. Takarékszövetkezetünk valutaváltási tevékenységgel nem foglalkozik, valuta kifizetése kizárólag a devizaszámláról kezdeményezhető (CHF, USD és EUR). 10. Ha a jóváírás összege kisebb a jutalék minimális összegénél, akkor a jutalék összege egyenlő a jóváírás összegével. 11. Nagy összegű valuta készpénz felvét (1.000 EUR vagy ezzel egyenértékű CHF, illetve USD felett) igénylése esetén annak összegét az esedékességet megelőző munkanapon – 12 óráig – telefonon be kell jelenteni a devizaszámlát vezető, illetve kifizető Takarékszövetkezeti egységben. Külföldi bankköltség viselés (OUR/BEN/SHA) Deviza átutalások az alábbiak szerinti költségviseléssel kezdeményezhetők:
EGT-n belül*- konverziós EGT-n belül* - nem konverziós EGT-n kívül *- konverziós EGT-n kívül* - nem konverziós
EGT állam pénznemében** SHA, OUR SHA SHA, OUR, SHA, OUR, BEN
*:EGT (Európai Gazdasági Térség) tagállamai: EU tagállamok + Norvégia, Liechtenstein, Izland
Nem EGT állam pénznemében** SHA, OUR, BEN SHA, OUR, BEN SHA, OUR, SHA, OUR, BEN
EU tagállamok: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia. **:Érintett pénznemek a megbízást teljesítése szempontjából EGT tagállamok pénzneme: HUF, EUR, GBP, DKK, NOK, SEK, CZK, PLN, CHF (Liechtenstein miatt) EGT-n kívüli: USD, JPY, CAD Amennyiben nem a Hirdetmény szerinti költségviseléssel kerülnek kezdeményezésre a deviza átutalások, akkor a hibás - a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályoknak nem megfelelő költségviseléssel kezdeményezett megbízások az alábbiak szerint kerülnek teljesítésre: - EGT-n belüli deviza átutalások esetében, amennyiben a megbízás BEN költségviseléssel kerül benyújtásra, a takarékszövetkezet a megbízást SHA költségviseléssel, - EGT-n belüli, EGT pénznemben kezdeményezett nem konverziós deviza átutalások esetében, amennyiben a megbízás OUR költségviseléssel kerül benyújtásra, a takarékszövetkezet a megbízást SHA költségviseléssel. A bankköltség viselés módjai az alábbiak: 1. megosztott költségviselésnél (SHA) a megbízó és a kedvezményezett egyaránt viseli saját bankja / levelezőbankja által felszámított bankköltséget; ebben az esetben a megbízó bankja - saját jutalékának megbízó terhére történő felszámítása mellett - a teljes összeget továbbítja, a kedvezményezett banki bankköltség az átutalt összegből kerül levonásra, vagyis a bankköltséggel csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 2. kedvezményezett általi költségviselésnél (BEN) az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, jutalékát, illetve kedvezményezett - külföldi banki bankköltségét) a kedvezményezett viseli; ennél a költségviselési módnál a megbízás teljesítésekor a megbízás összegéből levonásra kerül a megbízó bank (számlavezető hely hivatalos helyiségében kifüggesztett) Hirdetmény szerinti jutaléka. A kedvezményezett banki bankköltség szintén az átutalt összegből kerül levonásra. Ennek megfelelően a megbízó és a kedvezményezett banki költséggel egyaránt csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 3. megbízó általi költségviselésnél (OUR) az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, jutalékát, illetve kedvezményezett külföldi - banki bankköltségét) a megbízó fizeti; ebben az esetben a megbízó bankja - saját jutalékának megbízó terhére történő felszámítása mellett - a teljes összeget továbbítja, a megbízás összege levonás nélkül jóváírásra kerül a kedvezményezett számláján, a kedvezményezett banki bankköltségek utólagosan - a kedvezményezett bank terhelése, vagy költségbekérése alapján - kerülnek felszámításra a megbízó számláján.
