VÝROČNÍ ZPRÁVA 2013 MMXIII. vydaná. ČSOB Penzijní společností, a. s., členem skupiny ČSOB

VÝROČNÍ

ZPRÁVA

13 14 15

1112

10

2013 16

vydaná ČSOB Penzijní společností, a. s.,

MMXIII

členem skupiny ČSOB

MMXIII

Obsah Část A

Výroční zpráva za ČSOB Penzijní společnost, a. s., člena skupiny ČSOB 4 5 6 7 8 9 10 12 12 13 13 14 14 15 46

Část B

Základní informace Seznam účastnických a důchodových fondů obhospodařovaných penzijní společností Seznam členů představenstva penzijní společnosti Zpráva představenstva za rok 2013 Seznam členů dozorčí rady penzijní společnosti Zpráva dozorčí rady za rok 2013 Zpráva nezávislého auditora Seznam vedoucích zaměstnanců a jejich funkce k 31. 12. 2013 Správci portfolia Informace o depozitáři Osoby s kvalifikovanou účastí na penzijní společnosti Kvalifikovaná účast ve společnostech Obchodníci s cennými papíry Finanční část Zpráva o vztazích mezi propojenými osobami

Výroční zpráva za Transformovaný fond Stabilita ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB 52 57

Část C

Základní informace Finanční část

Výroční zpráva za ČSOB účastnický povinný konzervativní fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB 90 92


Výroční zpráva za ČSOB garantovaný účastnický fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB 108 110


Výroční zpráva za ČSOB vyvážený účastnický fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB 127 129


Výroční zpráva za ČSOB dynamický účastnický fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB 146 148

2


V ý r o č n í z p r áva 2 01 3

MMXIII

Část D

Výroční zpráva za ČSOB důchodový fond státních dluhopisů ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB 165 167


Výroční zpráva za ČSOB konzervativní důchodový fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB 182 184


Výroční zpráva za ČSOB vyvážený důchodový fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB 199 201


Výroční zpráva za ČSOB dynamický důchodový fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB 216 218


3

MMXIII

ČSOB Penzijní společnost

A. Výroční zpráva za ČSOB Penzijní společnost, a. s., člena skupiny ČSOB 1. Základní informace Obchodní firma:

ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB

Právní forma:

akciová společnost

Sídlo společnosti:

Radlická 333/150, 150 57 Praha 5

Datum vzniku:

26. října 1994

Identifikační číslo:

61859265

Akcionář:

Československá obchodní banka, a. s.

Depozitář:

UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.

Auditor:

Ernst & Young Audit, s.r.o.

Povolení k činnosti penzijní společnosti: ze dne 6. září 2012

Předmět činnosti: •

činnosti související s činností penzijní společnosti

• provozování penzijního připojištění se státním příspěvkem prostřednictvím transformovaného fondu Stabilita • shromažďování příspěvků účastníka, příspěvků zaměstnavatele a státních příspěvků podle zákona č. 427/2011 Sb. o doplňkovém penzijním spoření za účelem jejich umísťování do účastnických fondů, obhospodařování majetku v účastnických fondech a vyplácení dávek doplňkového penzijního spoření • shromažďování a obhospodařování prostředků účastníků spoření v důchodových fondech a vyplácení dávek podle zákona č. 426/2011 Sb. o důchodovém spoření

4

A | Č S O B PENZIJNÍ S POLEČNO S T

2. Seznam účastnických a důchodových fondů obhospodařovaných penzijní společností 2.1.

Účastnické fondy

• ČSOB účastnický povinný konzervativní fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB •

ČSOB garantovaný účastnický fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB

•

ČSOB vyvážený účastnický fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB

•

ČSOB dynamický účastnický fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB

2.2.

Důchodové fondy

• ČSOB důchodový fond státních dluhopisů ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB •

ČSOB konzervativní důchodový fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB

•

ČSOB vyvážený důchodový fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB

•

ČSOB dynamický důchodový fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB

2.3.

Transformované fondy

•

Transformovaný fond Stabilita ČSOB Penzijní společnosti, a .s., člena skupiny ČSOB

5


MMXIII

3. Seznam členů představenstva penzijní společnosti V období od 1. 1. 2013 do 30. 6. 2013 pracovalo představenstvo ve složení: Karel Svoboda předseda Miloš Malec

místopředseda

Petr Procházka

člen – členství ukončeno k 30. 6. 2013

Jana Gabrielová

členka – členství ukončeno k 12. 3. 2013

Marcela Suchánková

členka – vznik členství od 12. 3. 2013

Zuzana Uxová

členka – členství ukončeno k 30. 6. 2013

Notářským zápisem č. NZ 2671/2013, N1569/2013 došlo rozhodnutím jediného akcionáře při výkonu působnosti valné hromady ke změně stanov ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB, kdy se snížil počet členů představenstva na tři. V období od 1. 7. 2013 do 31. 12. 2013 pracovalo představenstvo ve složení: Karel Svoboda Miloš Malec

předseda – členství ukončeno k 30. 11. 2013

místopředseda

Marcela Suchánková členka

6

MMXIII


4. Zpráva představenstva za rok 2013

7


MMXIII

5. Seznam členů dozorčí rady penzijní společnosti V období od 1. 1. 2013 do 31. 12. 2013 pracovala dozorčí rada ve složení: Nik Vincke

předseda

Marek Nezveda člen Jaroslav Mužík člen

8

Martin Jarolím

člen

Ivan Sedlák

člen volený zaměstnanci (od 31. 1. 2013)

Pavel Sudek

člen volený zaměstnanci (od 31. 1. 2013)

MMXIII


6. Zpráva dozorčí rady za rok 2013

9

MMXIII


7. Zpráva nezávislého auditora

10

MMXIII


11


MMXIII

8. Seznam vedoucích zaměstnanců a jejich funkce k 31. 12. 2013 Karel Svoboda

generální ředitel do 30. 11. 2013

Miloš Malec

ředitel ekonomického úseku

Petr Procházka

ředitel provozního úseku

Marcela Suchánková

ředitelka obchodního úseku

Zuzana Uxová

ředitelka úseku firemní podpory

Lukáš Kadlec

ředitel úseku informačních technologií

9. Správci portfolia Správu portfolia účastnických a důchodových fondů obhospodařovaných ČSOB Penzijní společností, a. s., člena skupiny ČSOB, na základě smlouvy o obhospodařování ze dne 2. 1. 2013 zajišťuje: Společnost:

ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost

Právní forma:




Identifikační číslo: 25677888

Manažer správy portfolií: RNDr. Jiří Sušický, MBA Vzdělání:

Matematicko-fyzikální fakulta Univerzity Karlovy Arizona State University v USA

povolení k činnosti makléře Praxe:

analytik ve společnosti Citibank, a.s. analytik ve společnosti Patria Finance, a.s. (1994–1996)

od r. 1996 manažer portfolia ve společnosti Patria Asset Management, ČSOB Asset Management od r. 2011 zastává pozici ředitele útvaru správy aktiv ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost

12

Funkce:

člen dozorčí rady ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost od 2012


MMXIII

Manažer správy skupinových aktiv: Ing. Radim Kotrouš, CFA Vzdělání:

Vysoká škola ekonomická v Praze, CFA Institute

Makléřské zkoušky:

kategorie I, II, III

Praxe: ČSOB Asset Management,a.s., investiční společnost (1. 8. 2003 – doposud) na pozici portfolio manager, předtím ČSOB Investiční společnost (2. 5. 2001–31. 7. 2003) na pozici portfolio manager

10. Informace o depozitáři Depozitářem penzijní společnosti i všech společností obhospodařovaných fondů je na základě písemné smlouvy o výkonu činnosti depozitáře: Společnost:


Právní forma:



Želetavská 1525/1, 140 92 Praha 4-Michle

Identifikační číslo: 64948242 Depozitář nesvěřil úschovu nebo kontrolu majetku ve fondech jiné osobě.

11. Osoby s kvalifikovanou účastí na penzijní společnosti Jediným akcionářem ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB, je: Společnost:


Právní forma:




Identifikační číslo: 00001350 V průběhu roku 2013 nedošlo ke změně osob s kvalifikovanou účastí na penzijní společnosti.

13


MMXIII

12. Kvalifikovaná účast ve společnostech ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB nemá žádné kvalifikované účasti v jiných společnostech.

13. Obchodníci s cennými papíry Společnost:


Identifikační číslo: 00001350 Sídlo společnosti:


Společnost:

Česká spořitelna, a. s.


Olbrachtova 1929/62, 140 00 Praha 4

Společnost:



Želetavská 1525/1, 140 92 Praha 4

Společnost:

Komerční banka, a.s.


Na Příkopě 33, 114 07 Praha 1

Společnost:

Raiffeisenbank a.s.


Hvězdova 1716/2b, 140 78 Praha 4

Společnost:

Citibank Europe plc, organizační složka


14

Bucharova 2641/14, 158 02 Praha 5

MMXIII

14. Finanční část

15

16

MMXIII

17

MMXIII

18

MMXIII

19

MMXIII

20

MMXIII

21

MMXIII

22

MMXIII

23

MMXIII

24

MMXIII

25

MMXIII

26

MMXIII

27

MMXIII

28

MMXIII

29

MMXIII

30

MMXIII

31

MMXIII

32

MMXIII

33

MMXIII

34

MMXIII

35

MMXIII

36

MMXIII

37

MMXIII

38

MMXIII

39

MMXIII

40

MMXIII

41

MMXIII

42

MMXIII

43

MMXIII

44

MMXIII

45

MMXIII


MMXIII

15. Zpráva o vztazích mezi propojenými osobami Zpráva představenstva ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB o vztazích mezi propojenými osobami k 31. 12. 2013 podle ustanovení § 66a) zákona č. 513/1991 Sb., Obchodní zákoník, ve znění pozdějších předpisů, (dále jen ObZ)

1.

Ovládaná osoba

ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB Praha 5, PSČ 150 57, Radlická 333/150 IČ: 61859265 Zapsaná v obchodní rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 2809 (dále jen Společnost)

2.

Ovládající osoba

Československá obchodní banka, a. s. Praha 5, PSČ 150 57, Radlická 333/150 IČ: 00001350 Zapsaná v obchodní rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B XXXVI, vložka 46

3.

Konečná ovládající osoba

KBC Group NV Belgie, 1080 Brusel, Havenlaan 2

4.

Rozhodné období

Tato zpráva popisuje vztahy mezi propojenými osobami ve smyslu § 66a ObZ za poslední účetní období, tj. za období od 1. ledna 2013 do 31. prosince 2013. (dále jen Rozhodné období)

46


MMXIII

5.

Vztahy mezi propojenými osobami

V Rozhodném období došlo k následujícím vztahům mezi Společností a níže uvedenými osobami: Společnosti propojené na základě strategie přijaté k formování finanční skupiny ČSOB a KBC, popř. propojené pro vztahy s osobou ovládající

1.

Bankovní informační technologie, s.r.o., IČ: 63987686, sídlo: Praha 5, Radlická 333/150

Protiplnění na základě smluv uzavřených před Rozhodným obdobím: název smlouvy

protiplnění

újma

Smlouva o spolupráci

poskytování zaměstnaneckých výhod

nevznikla

2.

eskomoravská stavební spořitelna, a.s., IČ: 49241397, sídlo: Praha 10, Vinohradská Č 3218/169

Smlouvy uzavřené v Rozhodném období: název smlouvy

protiplnění

újma

Mandátní smlouva – zprostředkování důchodového spoření

zprostředkování smluv

nevznikla

Mandátní smlouva – zprostředkování doplňkového penzijního spoření


nevznikla

Smlouva o zpracování osobních údajů

nevznikla


protiplnění

újma

Mnohostranná smlouva o spolupráci – DIČ

VAT Grouping

nevznikla

Smlouva o zachování důvěrnosti

ochrana informací

nevznikla

Dodatek č. 1 ke Smlouvě o zachování důvěrnosti Smlouva o spolupráci

3.

nevznikla poskytování zaměstnaneckých výhod

nevznikla

Československá obchodní banka, a. s., IČ: 00001350, sídlo: Praha 5, Radlická 333/150


protiplnění

Dodatek č. 10 ke Smlouvě o podnájmu nebytových prostor

újma nevznikla



nevznikla



nevznikla

Smlouva o spolupráci (klientské centrum Hradec Králové)

nevznikla


nevznikla

Dohoda o narovnání právních vztahů

nevznikla

47


MMXIII


protiplnění

újma

Smlouva o zabezpečení vydání hromadné listiny nahrazující akcie

nevznikla

Smlouva o poskytování služeb v oblasti externí komunikace

nevznikla

Dohoda o spolupráci v oblasti HR

nevznikla

Smlouva o poskytování služeb

konzultační služby

nevznikla

Smlouva o spolupráci – telefonické služby

poskytování služeb call centra

nevznikla

Smlouva o spolupráci v oblasti knihovnických služeb

poskytování knihovnických služeb

nevznikla

Smlouva o servisních službách (CDS)

služby v oblasti IT

nevznikla


VAT Grouping

nevznikla

Smlouva o zabezpečení služby IPP, správa webových stránek

služby v oblasti IT

nevznikla

Smlouva o podnájmu nebytových prostor č. 7100000679 včetně dodatků

pronájem prostor

nevznikla

Smlouva o nájmu movitých věcí č. 7100000938 včetně dodatku

nájem movitých věcí

nevznikla

4x Smlouva o zpracování osobních údajů včetně dodatků

nevznikla

Smlouva o zprostředkování (korporátní klientela)

nevznikla

Smlouva o zabezpečení služby – Internet penzijní připojištění

nevznikla

Smlouva o běžném účtu

vedení účtu

nevznikla

Smlouva o vkladovém účtu s termínovanými vklady

vedení účtu

nevznikla

Smlouva o pronájmu bezpečnostní schránky

pronájem schránky

nevznikla

Smlouva o poskytování služeb v oblasti informačních systémů a technologií včetně dodatků č. 1–4

poskytování služeb

nevznikla



nevznikla


Rámcová smlouva (transakce na finančním trhu)

48

nevznikla

Smlouva o spolupráci (včetně dodatků)

poskytování výhod zaměstnancům

nevznikla


prodej produktu

nevznikla

Smlouva o prodeji produktu

prodej produktu

nevznikla

Rámcová dohoda o vnitropodnikových službách

nevznikla

Rámcová smlouva o poskytování a využívání informací (monitoring médií a mediální analýzy)

nevznikla

Dohoda o převzetí závazků a práv (ČSOB a KBC Global Services)

nevznikla


MMXIII

Jiné právní úkony: název právního úkonu

újma

Rozhodnutí jediného akcionáře – o přijetí statutů účastnických a důchodových fondů– 16. 1. 2013

nevznikla

Rozhodnutí jediného akcionáře – rozdělení zisku za rok 2012 a schválení účetní závěrky za rok 2012– 20. 3. 2013

nevznikla

Rozhodnutí jediného akcionáře – schválení stanov Penzijní společnosti – 28. 6. 2013

nevznikla

Rozhodnutí jediného akcionáře – schválení smluv o výkonu funkce členů DR – 17. 4. 2013

nevznikla

4.

SOB Asset Management, a.s., investiční společnost, IČ: 25677888, sídlo: Praha 5, Č Radlická 333/150


protiplnění

újma

Smlouva o obhospodařování cenných papírů pro účastnické a důchodové fondy

správa aktiv

nevznikla

Smlouva o obhospodařování cenných papírů pro Transformovaný fond Stabilita včetně dodatků

správa aktiv

nevznikla

Smlouva o obhospodařování cenných papírů pro penzijní společnost

správa aktiv

nevznikla


protiplnění

újma


VAT Grouping

nevznikla



nevznikla

Contract for upgrade of SAP system with CSOB PF functionalities

využití systému

nevznikla

5.

ČSOB Factoring a.s., IČ: 45794278, sídlo: Praha 10, Benešovská 2538/40


protiplnění

újma



nevznikla

49


MMXIII

6.

ČSOB Leasing, a. s., IČ: 63998980, sídlo: Praha 4, Na Pankráci 310/60


protiplnění

újma

Rámcová smlouva o poskytování služeb

fleet management

nevznikla



nevznikla

Smlouva o spolupráci (včetně dodatku č.1)

úhrada příspěvku na penzijní připojištění

nevznikla

7.

SOB Pojišťovna, a. s., člen holdingu ČSOB, IČ: 45534306, sídlo: Pardubice – Zelené Č předměstí, Masarykovo nám. č.p. 1458


protiplnění

újma



nevznikla



nevznikla

Smlouva o zpracování osobních údajů Pojistná smlouva č. 8052315913

nevznikla pojištění vozidel

nevznikla


protiplnění

újma

Pojistná smlouva č. 8052315219

pojištění vozidel

nevznikla

Smlouva o spolupráci (poradenství, konzultace)

nevznikla


VAT Grouping

nevznikla


havarijní pojištění vozidel

nevznikla


pojištění odpovědnosti za škodu

nevznikla


nevznikla


pojistné plnění

nevznikla

Pojistná smlouva č. 8024343119 včetně dodatků

pojistné plnění

nevznikla

Rámcová pojistná smlouva OPV č.n. 15916496

pojistné plnění

nevznikla



nevznikla


poskytování životního pojištění zaměstnancům

nevznikla

2 × smlouva o zprostředkování

sjednávání smluv

nevznikla

Smlouva o spolupráci (včetně dodatků)

50

nevznikla

Pojistná smlouva č. 8021985714 včetně dodatků

pojistné plnění

nevznikla

Smlouva o sjednávání pojištění ve prospěch třetích osob (včetně dodatků)

pojistné plnění

nevznikla


MMXIII

8.

Hypoteční banka, a.s., IČ: 13584324, sídlo: Praha 5, Radlická 333/150


protiplnění

újma


VAT Grouping

nevznikla


úhrada příspěvku na penzijní připojištění

nevznikla



nevznikla

Kromě výše uvedených vztahů došlo mezi propojenými osobami k poskytnutí veřejně dostupných informací, popř. informací na základě zákona k plnění zákonem stanovených povinností.

6. Závěr Představenstvo Společnosti konstatuje, že vynaložilo péči řádného hospodáře ke zjištění okruhu propojených osob pro účely této zprávy, a to zejména tím, že se dotázalo osoby ovládající Společnost na okruh osob, které jsou touto osobou ovládány. Představenstvo Společnosti se domnívá, že peněžitá plnění, resp. protiplnění ve vztazích mezi propojenými osobami uvedenými v této zprávě, byla uskutečněna za ceny obvyklé v obchodním styku jako ve vztazích k ostatním nepropojeným osobám, nebyly poskytnuty žádné výhody ani nevýhody a ovládaným osobám uvedeným ve zprávě žádná újma nevznikla.

V Praze dne 31. března 2014

ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB Představenstvo Ing. Miloš Malec místopředseda představenstva a ředitel ekonomického úseku ČSOB Penzijní společnosti

Marcela Suchánková členka představenstva a pověřená vedením ČSOB Penzijní společnosti

51

MMXIII

T r a n sf o r m o v a n ý f o n d S t a b i l i t a

B Výroční zpráva za Transformovaný fond Stabilita ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB k 31. 12. 2013 Základní údaje v mil. Kč

2013*

2012**

2011**

Hospodářský výsledek za účetní období

517,1

607,2

551,5

Základní kapitál

0,0

300,0

297,2

Rezervní fond

0,0

231,3

203,7

32 471,4

28 855,0

28 649,8

z toho příspěvky účastníků

25 717,1

22 795,4

22 628,7

Tržní hodnota portfolia investic

34 399,2

31 873,0

30 684,7

1,7 %

1,8 %

1,7 %

2012**

2011**

Prostředky evidované ve prospěch účastníků

Zhodnocení prostředků účastníků

* Pouze transformovaný fond ** Údaje za penzijní fond

1. Rozdělení zisku Rozdělení hospodářského výsledku (v tis. Kč) 2013* HV po zdanění

517 081

607 236

551 486

Příděl rezervnímu fondu

0

0

27 574

Příděl stabilizačnímu fondu

0

0

0

Sociální fond

0

1 000

1 000

517 081

516 151

468 763

Příděl statutárnímu fondu

0

0

0

Dividendy

0

90 085

54 149

Nerozdělený zisk

0

0

0

1,7 %

1,8 %

1,7 %

Ve prospěch účastníků

Zhodnocení uložených prostředků

* Pouze transformovaný fond ** Údaje za penzijní fond

52

B | T r a n sf o r m o v a n ý f o n d S t a b i l i t a

MMXIII

2. Vývoj počtu účastníků se státním příspěvkem rok

počet

rok

počet

1995

86 689

2005

330 549

1996

97 333

2006

358 962

1997

97 124

2007

385 477

1998

121 774

2008

408 503

1999

202 437

2009

424 933

2000

299 996

2010

431 741

2001

302 615

2011

721 634

2002

293 345

2012

732 428

2003

292 907

2013

683 944

2004

310 321

Vývoj počtu účastníků s nárokem na státní příspěvek 721 634 732 428 683 944

408 503 424 933 431 741 385 477 358 962 310 321 330 549

302 615 293 345 292 907

299 996 202 437 121 774

13 20

12 20

11 20

10 20

09 20

08 20

07 20

06 20

05 20

04 20

03 20

02 20

01 20

00 20

99 19

98 19

97 19

96 19

95

86 689 97 333 97 124

19

750 000 700 000 650 000 600 000 550 000 500 000 450 000 400 000 350 000 300 000 250 000 200 000 150 000 100 000 50 000 0

53


MMXIII

3. Prostředky evidované ve prospěch účastníků rok

počet

rok

počet

1995

317,5

2005

10 289,3

1996

766,7

2006

12 246,6

1997

1 266,4

2007

14 216,1

1998

1 859,3

2008

15 775,2

1999

2 914,9

2009

16 696,9

2000

4 567,6

2010

17 762,8

2001

5 645,5

2011

28 649,8

2002

6 608,6

2012

28 855,0

2003

7 507,2

2013

32 471,4

2004

8 735,1

Prostředky evidované ve prospěch účastníků 35 000 28 650

30 000

28 855

32 471

25 000 20 000 14 216

15 000 8 735

10 000 2 915

54

4 568

6 609

10 289

16 697 17 763

7 507

13 20

12 20

11

10

20

09

20

08

20

20

07 20

06

05

20

04

20

03

20

20

02 20

01 20

00 20

99

1 859

98

97

1 266

19

96 19

19

95

0

767

19

318

19

5 000

5 646

15 775

12 247


MMXIII

4. Přehled umístění prostředků v TFS aktivum

podíl v portfoliu

tržní hodnota v tis. Kč

Státní dluhopisy

83,02 %

28 555 966

Bankovní dluhopisy

15,71 %

5 403 785

Akcie

0,23 %

80 304

Peníze a termínované účty v bankách

1,04 %

359 135

100,00 %

34 399 190

Celkem

Přehled o umístění prostředků k 31. 12. 2013 Akcie 0,23

Bankovní dluhopisy

15,71 %

%

Peníze a termínované účty v bankách

1,04 % Státní dluhopisy

83,02 %

55


MMXIII

5. Porovnání vývoje inflace a zhodnocení vložených prostředků Porovnání vývoje inflace a zhodnocení Porovnání v voje inflace a zhodnocení vlo envložených ch prost prostředků edk 230,00 230,00 220,00 220,00 210,00 210,00 200,00 200,00 190,00 190,00 180,00 180,00 170,00 170,00 160,00 160,00 150,00 150,00 140,00 140,00 130,00 130,00 120,00 120,00 110,00 110,00 100,00 100,00 90,00 90,00

Inflace

1919 9944 1919 9955 1919 9966 191 99977 191 99988 191 99999 202 00000 202 00011 202 00022 202 00033 202 00044 202 00055 202 00066 202 00077 202 00088 202 00099 202 10100 202 10111 202 10122 202 10133

Zhodnocení

Zhodnocení

56

Inflace

MMXIII


57

58

MMXIII

59

MMXIII

60

MMXIII

61

MMXIII

62

MMXIII

63

MMXIII

64

MMXIII

65

MMXIII

66

MMXIII

67

MMXIII

68

MMXIII

69

MMXIII

70

MMXIII

71

MMXIII

72

MMXIII

73

MMXIII

74

MMXIII

75

MMXIII

76

MMXIII

77

MMXIII

78

MMXIII

79

MMXIII

80

MMXIII

81

MMXIII

82

MMXIII

83

MMXIII

84

MMXIII

85

MMXIII

86

MMXIII

87

MMXIII

88

MMXIII

89

MMXIII

MMXIII

ČSOB Účastnický povinný k o n z e rvat i v n í f o n d

C1. V ýroční zpráva za ČSOB účastnický povinný konzervativní fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB k 31. 12. 2013 1.

Majetek ČSOB účastnického povinného konzervativního fondu (dále jen „Fond“)

Soupis majetku Fondu, jehož hodnota přesahuje 1 % hodnoty majetku Fondu ke dni ocenění pro účely této výroční zprávy Identifikace majetku Fondu

% hodnoty majetku Fondu

Bankovní účty a depozita Ostatní aktiva

2.

pořizovací cena v Kč reálná hodnota k 31. 12. 2013 v Kč

97,03

88 410 463

88 410 463

2,97

2 705 134

2 705 134

Informace o fondovém vlastním kapitálu

Hodnota fondového vlastního kapitálu a hodnota kapitálu připadajícího na penzijní jednotku k rozhodnému období a za tři uplynulá období Stav k

31. 12. 2013

Hodnota vlastního kapitálu Fondu v Kč

31. 12. 2011

31. 12. 2010

83 239 022

n/a

n/a

n/a

1,0094

n/a

n/a

n/a

Hodnota připadající na penzijní jednotku

3.

31. 12. 2012

Vývoj hodnoty penzijní jednotky v rozhodném období

vývoj hodnoty penzijní jednotky 1,0120 1,0100

1,0094

1,0080 1,0060 1,0040 1,0020 1,0000 0,9980 0,9960

90

01 3 12 .2

31 .

20 13

20 13

30 .1 1.

20 13

31 .1 0.

9.

01 3 30 .

01 3

.8 .2 31

.7 .2 31

01 3 .6 .2 30

20 13 31 .

5.

20 13 30 .

4.

20 13 31 .

3.

20 13 28 .

2.

20 13 1. 31 .

1.

1.

20 13

0,9940

c1 | ČSOB účastnický p ov i n n ý ko n z e rvat i v n í f o n d

MMXIII

4.

Skladba a změny majetku Fondu k 31. 12. 2013

Bankovní účty a depozita – 97,03 % Ostatní aktiva (pohledávka za státním příspěvkem) – 2,97 %

5.

Výše úplaty za obhospodařování Fondu

Penzijní společnost má nárok na úplatu hrazenou z majetku Fondu, jejíž výše je stanovena ve Statutu Fondu a je tvořena: •

úplatou za obhospodařování majetku ve Fondu (Úplata za obhospodařování);

•

úplatou za zhodnocení majetku ve Fondu (Úplata za zhodnocení).

Úplata za obhospodařování činí 0,4 % z průměrné roční hodnoty vlastního kapitálu Fondu (takto stanovená úplata se sníží o náklady tohoto Fondu na nákup, prodej a držení cenných papírů vydávaných investičním fondem nebo zahraničním investičním fondem). Průměrná roční hodnota fondového vlastního kapitálu v každém fondu se stanoví k poslednímu dni příslušného období jako prostý aritmetický průměr hodnot fondového vlastního kapitálu účastnického fondu za každý den příslušného období. Úplata za zhodnocení je nejvýše 10 % z rozdílu průměrné hodnoty penzijní jednotky Fondu v příslušném období a nejvyšší průměrné roční hodnoty penzijní jednotky Fondu v letech předcházejících příslušnému období od vzniku účastnického fondu vynásobené průměrným počtem penzijních jednotek v příslušném období. Pozn.: Na základě rozhodnutí představenstva ČSOB Penzijní společnosti, a. s, člena skupiny ČSOB nebyla za rok 2013 účtována úplata za zhodnocení majetku.

6.

Metody hodnocení rizik

Penzijní společnost může za účelem efektivního obhospodařování Fondu využít finanční deriváty k řízení měnového a úrokového rizika. Otevřené pozice vztahující se k finančním derivátům nesmí přesáhnout 80 % hodnoty fondového vlastního kapitálu. Výpočet otevřené pozice se provádí standardní závazkovou metodou.

91

MMXIII


92

93

MMXIII

94

MMXIII

95

MMXIII

96

MMXIII

97

MMXIII

98

MMXIII

99

MMXIII

100

MMXIII

101

MMXIII

102

MMXIII

103

MMXIII

104

MMXIII

105

MMXIII

106

MMXIII

107

MMXIII

MMXIII

Č S O B G a r a n t ova n ý účastnický fond

C2. V ýroční zpráva za ČSOB garantovaný účastnický fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB k 31. 12. 2013 1.

Majetek ČSOB garantovaného účastnického fondu (dále jen „Fond“)




2.


96,71

27 759 746

27 759 746

3,29

945 276

945 276



31. 12. 2013

31. 12. 2012

31. 12. 2011

31. 12. 2010

27 010 187

n/a

n/a

n/a

1,0110

n/a

n/a

n/a

Hodnota vlastního kapitálu Fondu v Kč Hodnota připadající na penzijní jednotku

3.


vývoj hodnoty penzijní jednotky 1,0120

1,0110

1,0100 1,0080 1,0060 1,0040 1,0020 1,0000 0,9980 0,9960 0,9940

108

20 13

31 .1 2.

20 13

20 13

30 .1 1.

20 13

31 .1 0.

30 .

9.

20 13 8.

3 31 .

.2 01

31 .7

20 13

30 .

6.

20 13

31 .

5.

20 13

30 .

4.

20 13

31 .

3.

20 13

28 .

2.

20 13 1. 31 .

1. 1

.2 01 3

0,9920

c 2 | Č S O B g a r a n t ova n ý ú č a s t n i c k ý f o n d

MMXIII

4.



5.




•



6.



109

MMXIII 110


111

MMXIII

112

MMXIII

113

MMXIII

114

MMXIII

115

MMXIII

116

MMXIII

117

MMXIII

118

MMXIII

119

MMXIII

120

MMXIII

121

MMXIII

122

MMXIII

123

MMXIII

124

MMXIII

125

MMXIII

126

MMXIII

MMXIII

Č S O B V y vá ž e n ý účastnický fond

C3. V ýroční zpráva za ČSOB vyvážený účastnický fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB k 31. 12. 2013 1.

Majetek ČSOB vyváženého účastnického fondu (dále jen „Fond“)




2.


96,86

3 426 810

3 426 810

3,14

111 071

111 071



31. 12. 2013


31. 12. 2011

31. 12. 2010

3 084 505

n/a

n/a

n/a

1,0070

n/a

n/a

n/a


3.

31. 12. 2012



1,0060 1,0040 1,0020 1,0000 0,9980 0,9960

127

01 3 12 .2

01 3 31 .

11 .2

20 13

30 .

20 13

31 .1 0.

9.

01 3 30 .

01 3

.8 .2 31

.7 .2 31

01 3 .6 .2 30

20 13 31 .

5.

20 13 30 .

4.

20 13 31 .

3.

20 13 28 .

2.

20 13 1. 31 .

1.

1.

20 13

0,9940

c 3 | Č S O B v y vá ž e n ý ú č a s t n i c k ý f o n d

MMXIII

4.



5.




•



6.



128

MMXIII 129


130

MMXIII

131

MMXIII

132

MMXIII

133

MMXIII

134

MMXIII

135

MMXIII

136

MMXIII

137

MMXIII

138

MMXIII

139

MMXIII

140

MMXIII

141

MMXIII

142

MMXIII

143

MMXIII

144

MMXIII

145

MMXIII

MMXIII

ČSOB Dy na mický účastnický fond

C4. V ýroční zpráva za ČSOB dynamický účastnický fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB k 31. 12. 2013 1.

Majetek ČSOB dynamického účastnického fondu (dále jen „Fond“)




2.


98,19

2 800 983

2 800 983

1,81

51 698

51 698



31. 12. 2013


31. 12. 2011

31. 12. 2010

2 770 950

n/a

n/a

n/a

1,0066

n/a

n/a

n/a


3.

31. 12. 2012



1,0060 1,0040 1,0020 1,0000 0,9980 0,9960

146

01 3 12 .2

01 3 31 .

11 .2

20 13

30 .

20 13

31 .1 0.

9.

01 3 30 .

01 3

.8 .2 31

.7 .2 31

01 3 .6 .2 30

20 13 31 .

5.

20 13 30 .

4.

20 13 31 .

3.

20 13 28 .

2.

20 13 1. 31 .

1.

1.

20 13

0,9940

c4 | ČSOB dy namický účastnický fond

MMXIII

4.



5.




•



6.



147

MMXIII 148


149

MMXIII

150

MMXIII

151

MMXIII

152

MMXIII

153

MMXIII

154

MMXIII

155

MMXIII

156

MMXIII

157

MMXIII

158

MMXIII

159

MMXIII

160

MMXIII

161

MMXIII

162

MMXIII

163

MMXIII

164

MMXIII

MMXIII

ČSOB Důchodov ý fond státních dluhopisů

D1. V ýroční zpráva za ČSOB důchodový fond státních dluhopisů ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB k 31. 12. 2013 1.

Majetek ČSOB důchodového fondu státních dluhopisů (dále jen „Fond“)



Bankovní účty a depozita

2.


100

3 720 855

3 720 855



31. 12. 2013


31. 12. 2011

31. 12. 2010

3 701 728

n/a

n/a

n/a

1,0118

n/a

n/a

n/a

Hodnota připadající na důchodovou jednotku

3.

31. 12. 2012

Vývoj hodnoty důchodové jednotky v rozhodném období

vývoj hodnoty důchodové jednotky 1,0140 1,0120

1,0118

1,0100 1,0080 1,0060 1,0040 1,0020 1,0000 0,9980 0,9960

165

20 13 .1 2.

20 13 31

20 13

30 .1 1.

31 .1 0.

20 13 9. 30 .

.2 01 3 31 .8

.2 01 3 31 .7

.2 01 3 30 .6

.2 01 3 31 .5

.2 01 3 30 .4

.2 01 3 31 .3

.2 01 3 28 .2

.2 01 3 31 .1

1. 1

.2 01 3

0,9940

MMXIII

d1 | ČSOB důchodov ý fon d stát ních dlu hopisů

4.


Bankovní účty a depozita – 100 %

5.



úplatou za obhospodařování majetku ve Fondu (Úplata za obhospodařování).

Úplata za obhospodařování činí 0,3 % z průměrné roční hodnoty vlastního kapitálu Fondu. Průměrná roční hodnota fondového vlastního kapitálu ve Fondu se stanoví k poslednímu dni příslušného období jako prostý aritmetický průměr hodnot fondového vlastního kapitálu důchodového fondu za každý den příslušného období. Pozn.: Na základě rozhodnutí představenstva ČSOB Penzijní společnosti, a. s, člena skupiny ČSOB nebyla za rok 2013 účtována úplata za obhospodařování majetku.

6.



166

MMXIII 167


168

MMXIII

169

MMXIII

170

MMXIII

171

MMXIII

172

MMXIII

173

MMXIII

174

MMXIII

175

MMXIII

176

MMXIII

177

MMXIII

178

MMXIII

179

MMXIII

180

MMXIII

181

MMXIII

MMXIII

Č S O B K o n z e rva t i v n í důchodov ý fond

D2. V ýroční zpráva za ČSOB konzervativní důchodový fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB k 31. 12. 2013 1.

Majetek ČSOB konzervativního důchodového fondu (dále jen „Fond“)




2.


100

3 979 982

3 979 982


Hodnota fondového vlastního kapitálu a hodnota kapitálu připadajícího na důchodovou jednotku k rozhodnému období a za tři uplynulá období Stav k Hodnota vlastního kapitálu Fondu v Kč Hodnota připadající na důchodovou jednotku

3.

31. 12. 2013

31. 12. 2012

31. 12. 2011

31. 12. 2010

3 942 181

n/a

n/a

n/a

1,0121

n/a

n/a

n/a


vývoj hodnoty důchodové jednotky

182

1,0121

31 .1 .2 01 3 28 .2 .2 01 3 31 .3 .2 01 3 30 .4 .2 01 3 31 .5 .2 01 3 30 .6 .2 01 3 31 .7 .2 01 3 31 .8 .2 01 3 30 .9 .2 01 3 31 .1 0. 20 13 30 .1 1. 20 13 31 .1 2. 20 13

1. 1. 20 13

1,0140 1,0120 1,0100 1,0080 1,0060 1,0040 1,0020 1,0000 0,9980 0,9960 0,9940 0,9920

d 2 | Č S O B ko n z e rvat i v n í d ů c h o d ov ý f o n d

MMXIII

4.



5.




•


Úplata za obhospodařování činí 0,4 % z průměrné roční hodnoty vlastního kapitálu Fondu (takto stanovená úplata se sníží o náklady tohoto Fondu na nákup, prodej a držení cenných papírů vydávaných fondem kolektivního investování nebo srovnatelným zahraničním fondem). Průměrná roční hodnota fondového vlastního kapitálu ve Fondu se stanoví k poslednímu dni příslušného období jako prostý aritmetický průměr hodnot fondového vlastního kapitálu důchodového fondu za každý den příslušného období. Úplata za zhodnocení je nejvýše 10 % z rozdílu průměrné hodnoty důchodové jednotky Fondu v příslušném období a nejvyšší průměrné roční hodnoty důchodové jednotky Fondu v letech předcházejících příslušnému období od vzniku důchodového fondu vynásobené průměrným počtem důchodových jednotek v příslušném období. Pozn.: Na základě rozhodnutí představenstva ČSOB Penzijní společnosti, a. s, člena skupiny ČSOB nebyla za rok 2013 účtována ani úplata za obhospodařování ani za zhodnocení majetku.

6.



183

MMXIII 184


185

MMXIII

186

MMXIII

187

MMXIII

188

MMXIII

189

MMXIII

190

MMXIII

191

MMXIII

192

MMXIII

193

MMXIII

194

MMXIII

195

MMXIII

196

MMXIII

197

MMXIII

198

MMXIII

MMXIII

Č S O B V y vá ž e n ý důchodov ý fond

D3. V ýroční zpráva za ČSOB vyvážený důchodový fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB k 31. 12. 2013 1.

Majetek ČSOB vyváženého důchodového fondu (dále jen „Fond“)




2.


100

6 006 995

6 006 995



31. 12. 2013


31. 12. 2011

31. 12. 2010

5 974 809

n/a

n/a

n/a

1,0125

n/a

n/a

n/a


3.

31. 12. 2012


vývoj hodnoty důchodové jednotky 1,0140

1,0125

1,0120 1,0100 1,0080 1,0060 1,0040 1,0020 1,0000 0,9980 0,9960 0,9940

199

20 13 .1 2.

20 13 31

20 13

30 .1 1.

31 .1 0.

20 13 9. 30 .

.2 01 3 31 .8

.2 01 3 31 .7

.2 01 3 30 .6

.2 01 3 31 .5

.2 01 3 30 .4

.2 01 3 31 .3

.2 01 3 28 .2

.2 01 3 31 .1

1. 1

.2 01 3

0,9920

d 3 | Č S O B v y vá ž e n ý d ů c h o d ov ý f o n d

MMXIII

4.



5.




•



6.



200

MMXIII 201


202

MMXIII

203

MMXIII

204

MMXIII

205

MMXIII

206

MMXIII

207

MMXIII

208

MMXIII

209

MMXIII

210

MMXIII

211

MMXIII

212

MMXIII

213

MMXIII

214

MMXIII

215

MMXIII

MMXIII

ČSOB Dy na mický důchodov ý fond

D4. V ýroční zpráva za ČSOB dynamický důchodový fond ČSOB Penzijní společnosti, a. s., člena skupiny ČSOB k 31. 12. 2013 1.

Majetek ČSOB dynamického důchodového fondu (dále jen „Fond“)




2.


100

6 538 952

6 538 952



31. 12. 2013


31. 12. 2011

31. 12. 2010

6 499 354

n/a

n/a

n/a

1,0129

n/a

n/a

n/a


3.

31. 12. 2012


vývoj hodnoty důchodové jednotky 1,0140 1,0120 1,0100 1,0080 1,0060 1,0040 1,0020 1,0000 0,9980 0,9960 0,9940 0,9920

216

01 3 12 .2

31 .

11 .2 01 3 30 .

10 .2 01 3

31 .

20 13 30 .

9.

20 13 8.

20 13 31 .

31 .

7.

20 13

30 .

6.

20 13 5.

20 13 31 .

30 .

4.

20 13 31 .

3.

20 13 2.

28 .

1. 1. 20 13 31 .1 .2 01

3

1,0129

d4 | ČSOB dy namický důchodový fond

MMXIII

4.



5.




•



6.



217

MMXIII 218


219

MMXIII

220

MMXIII

221

MMXIII

222

MMXIII

223

MMXIII

224

MMXIII

225

MMXIII

226

MMXIII

227

MMXIII

228

MMXIII

229

MMXIII

230

MMXIII

231

MMXIII

232

MMXIII

VÝROČNÍ ZPRÁVA 2013 MMXIII. vydaná. ČSOB Penzijní společností, a. s., členem skupiny ČSOB

Recommend Documents