Vládní program na podporu exportu České republiky
Ministerstvo průmyslu a obchodu
EGAP
státem vlastněná pojišťovací společnost, pokrývající úvěrová rizika
Česká Exportní Banka, a.s.
státem vlastněná banka, která financuje export formou podpořeného úvěrování
CzechTrade
2
hájí obchodní zájmy České republiky v EU, WTO, OECD podílí se na odstraňování obchodních bariér podporuje českou oficiální účast v mezinárodním obchodě atd.
podpora exportu a poradenství Individuální poradenství exportní vzdělávání
Základní fakta o ČEB (1/2)
•
Česká exportní banka, a.s. (ČEB, a.s.) je specializovanou bankovní institucí, která tvoří nedílnou součást státní proexportní politiky
•
Akciová společnost ve vlastnictví českého státu, která vznikla v roce 1995
•
Zajišťuje zejména typy financování, které jsou pro komerční banky – především v současné době – obtížně realizovatelné z důvodu vývozu do zemí s vyšší mírou teritoriálního a komerčního rizika, dlouhé doby splatnosti, financování velkého objemu či složité struktury financování
•
Poskytuje financování v souladu s pravidly WTO (World Trade Organization), příslušnými doporučeními Organizace pro ekonomickou spolupráci a rozvoj (OECD) a směrnicemi Evropské unie
3
Základní fakta o ČEB (2/2)
•
Jako zajištění úvěrů využívá pojistné produkty Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP), která vznikla v červnu 1992 jako státní úvěrová pojišťovna se zaměřením na pojišťování vývozních úvěrů proti teritoriálním a tržně nepojistitelným komerčním rizikům spojeným s vývozem zboží a služeb z České republiky
•
Člen bankovního systému České republiky, plně podléhající standardním pravidlům ČNB dle zákona o bankách č. 21/1992 Sb. Její specifická činnost, tj. poskytování podpořeného financování, se řídí zákonem č. 58/1995 Sb.
•
Plné ručení České republiky za závazky ČEB
•
Mezinárodní rating na úrovni České republiky: - Moody’s: A1 - Standard & Poor’s: AA-
4
Podpora exportu SME v ČEB
- Zřízení odboru SME od roku 2009 na základě národního protikrizového plánu vlády ČR - Podpora růstu mezinárodní konkurenceschopnosti SME - Financování segmentu SME do výše obratu 50.000.000,- EUR - Využívání programu s EGAP pro zrychlené procesy - Spolupráce s komerčními bankami a ČMZRB - Spolupráce s agenturou CzechTrade
- Spolupráce s hospodářskými komorami
5
Zrychlené postupy České Exportní Banky, a.s. segment SME
- zrychlené postupy pro standardizované obchodní případy - zrychlené postupy pro vybrané produkty -
Úvěr na financování výroby pro vývoz
-
Přímý vývozní dodavatelský úvěr
-
Bankovní záruky (platební Proexportní záruka i neplatební záruky)
- předběžné vyhodnocení na základě vyplněných formulářů na webu ČEB:
6
-
formulář pro rating
-
čestné prohlášení
Hlavní produkty České Exportní Banky, a.s. Český exportér
Produkty - riziko českého exportéra - Úvěr na financování výroby pro vývoz - Přímý vývozní dodavatelský úvěr - Bankovní záruky -
7
Záruka za nabídku (Bid Bond) Záruka za dobré provedení smlouvy o vývozu (Performance Bond) Záruka za vrácení akontace (Advance payment guarantee) Záruka za uvolnění zádržného (Retention Bond)
Hlavní produkty České Exportní Banky, a.s. Zahraniční partner
Produkty - riziko zahraničního partnera - Přímý vývozní odběratelský úvěr - Nepřímý vývozní odběratelský úvěr - Odkup pohledávek
8
Hlavní produkty České Exportní Banky, a.s. Český subdodavatel českého exportéra
Proexportní záruka – bankovní záruka (program spolupráce s komerčními bankami) - nástroj pro zajištění úvěrů poskytnutých komerční bankou subdodavatele - neodvolatelná a použitelná na první vyvolání - vystavovaná ČEB v souvislosti s podporou SME - subdodavatelů vývozců – zboží určené pro vývoz
- zajišťující platební závazky svých klientů - umožňuje snadnější přístup subdodavatelům pro vývoz z řad SME k provozním úvěrům poskytovaných komerčními bankami* *Dohody o vzájemné spolupráci uzavřeny s: ČS, ČSOB, Raiffeisenbank, GE MoneyBank. Připravujeme s: KB a Citibank.
9
Hlavní produkty České Exportní Banky, a.s. Český subdodavatel českého exportéra
Hlavní parametry produktu: - ČEB ručí za subdodavatele, který dodává zboží pro exportéra - ČEB ručí ve prospěch komerční banky, která poskytla provozní úvěr subdodavateli - až do výše 100 % jistiny provozního úvěru, a zároveň - do výše max. 80 % hodnoty subdodávky
- Zboží je určeno pro následný vývoz
10
Schéma Proexportní záruky
bankovní záruka za úvěr komerční banka
ČEB
provozní úvěr
žádost o vystavení bankovní záruky
subkontrakt MSP subdodavatel
11
vývozce
Novinka České Exportní Banky, a.s. Spolupráce s ČMZRB
Projekt spolupráce s Českomoravskou záruční a rozvojovou bankou a.s. -
Smlouva o obchodním zastoupení
-
Rozšíření distribučních kanálů (využití poboček ČMZRB)
-
Posílení akviziční činnosti ČEB
-
Podpora prodeje produktu Proexportní záruka
12
Praktické příklady financování
Financování vývozu měřících přístrojů do Chile - Vývozce vyrobí a dodá zboží odběrateli, současně fakturuje vývozní cenu za odeslané zboží, - Předloží ČEB doklady o uskutečnění vývozu (obvykle faktura s odloženou splatností např. 180 dnů a dopravní doklad), - ČEB na základě těchto dokumentů poskytne vývozci finanční prostředky ve formě čerpání úvěru, - za 180 dnů od data vystavení faktury odběratel uhradí na účet vývozce u ČEB kupní cenu, která je okamžitě využita pro splacení poskytnutého úvěru.
13
Praktické příklady financování
Obvyklé parametry financování: - úvěr až do výše 100 % hodnoty vývozního kontraktu při splatnosti do 2 let - riziko zaplacení kupní ceny zahraničním odběratelem pojištěno u úvěrové pojišťovny (EGAP, KUPEG, aj.) Zajištění: - vlastní směnka vývozce, popř. - zástava vývozní pohledávky, nebo - případné další instrumenty v závislosti na vyhodnocení obchodního případu
14
Děkuji za pozornost. Marek Jeník úvěrový manažer SME
[email protected] tel: 222 843 257 Česká exportní banka, a.s. 111 21 Praha 1, Vodičkova 34 www.ceb.cz
15
Kontakty – odbor SME
Ing. Karel Petrák Tel.: 222 843 385
[email protected]
Ing. Stanislava Hostašová Tel.: 222 843 365
[email protected]
Ing. Michal Nejedlý Tel.: 222 843 221
[email protected]
Bc. Marek Jeník Tel.: 222 843 257
[email protected]
16
Ing. Petr Antoš Tel.: 222 843 262
[email protected]
