v ýroč ní zpr áva
2010
S důvěrou se můžete vydat tam, kde ostatní nemají
pevnou půdu pod nohama
Finanční poradenství jinak…
obsah 1. Úvodní slovo předsedkyně představenstva 2. Profil společnosti 2.1 Základní údaje 2.2 Filozofie 2.3 Produktové portfolio 2.4 Obchodní partneři 2.5 Marketing Partners v roce 2010 2.6 Úspěchy v roce 2010 2.7 Cíle pro rok 2011
3. Organizační struktura 4. Skupina Partners 5. Soulad činnosti společnosti s předpisy upravujícími působení na finančním trhu 6. Výsledky hospodaření společnosti za rok 2010 6.1 Struktura zprostředkovaných obchodů 6.2 Rozvaha 6.3 Výkaz zisků a ztrát 6.4 Příloha k účetní závěrce 6.5 Zprávy auditora
7. Kontakty
úvodní slovo předsedkyně představenstva
1.
Hospodářské výsledky v roce 2010 opět potvrdily naše dominantní postavení mezi finančněporadenskými společnostmi. I v loňském, pro mnohé kritickém roce, kdy zkrachoval rekordní počet firem, se nám podařilo zvýšit naše příjmy o téměř třicet procent. A to i přesto, že se pohybujeme ve vysoce konkurenčním prostředí, kde se každá chyba tvrdě trestá. Pokud si udržíme naši invenci, pracovní nasazení a elán, jsem přesvědčena, že růstový potenciál Partners ještě zdaleka není vyčerpán. Provizní obrat Partners v roce 2010 překročil jednu miliardu korun: dosáhl částky 1,064 miliardy korun. Poradci a manažeři Partners uzavřeli pro své klienty v roce 2010 170 tisíc smluv a získali více než 70 tisíc nových klientů. Díky nastavení kariérového plánu a skvělým výsledkům byl rok 2010 také rokem povýšení do vyšších pozic. Celkově řady Partners rozšířilo přes šest stovek poradců, povýšena byla více než stovka manažerů. Na konci roku 2010 spolupracovalo s Partners 2400 poradců a manažerů. Z naší pozice ale vyplývá i řada závazků. Nadále musíme zůstat věrní cestě, po níž jsme se před třemi lety vydali a díky které dnes můžeme slavit úspěchy. Cestě, na jejímž konci je profesionální finanční poradenství a pevné pouto mezi poradcem a klientem Partners. Proto rozvíjíme spolupráci s European Financial Planning Association (EFPA), neustále zkvalitňujeme náš systém vzdělávání, šíříme finanční osvětu a razíme filozofii nízkonákladových produktů. To, že poradci Partners nabízí svým klientům skutečně komplexní a diverzifikovaná portfolia, dokládá i pohled na složení produkce v roce 2010. Partners nejsou společností jednoho typu produktů: klientům dokážeme pomoci se spořením, investováním, financováním vlastního bydlení i pojištěním všeho druhu. Čtvrtinu produkce společnosti v roce 2010 tvořily smlouvy na investiční životní pojištění a zhruba stejná část portfolia připadá na jednorázové investice do podílových fondů. Neustále roste i počet smluv na pravidelné investice do podílových fondů. V oblasti hypoték jsme byli v roce 2010 velice úspěšní: celkový objem hypotečních úvěrů překročil osm miliard korun. Znamená to, že denně zprostředkujeme hypotéky v celkové výši 32 milionů korun a na českém trhu hypotečních úvěrů nám patří podíl, který se blíží deseti procentům. Za úspěchem Partners stojí dobrá podnikatelská filosofie a především schopní lidé. Chceme, aby úspěšní poradci a manažeři Partners dostali příležitost profitovat na hospodářských výsledcích firmy. Proto jsme se začátkem roku 2011 spustili jedinečný akciový program společnosti Partners. Naše úsilí ale není jen o provizních obratech, objemech zprostředkovaných finančních toků a uzavřených smlouvách. Do popředí každodenního chodu Partners se dostal také servis. V roce 2010 jsme spustili několik projektů, jejichž cílem je zajištění kvalitního servisu, informovanosti a věrnosti klientů i dalšího obchodu. Orientace na servis nás bude provázet i v roce 2011. Již nyní ale aktivní call centrum řeší smlouvy, kterým hrozí ukončení, kontroluje spokojenost klientů po prvním kontaktu s poradcem Partners a nabízí novinky v produktovém portfoliu společnosti. Klienti jsou informováni různými kanály o možnostech a výhodách služeb Partners. V roce 2010 jsme také aktivně podporovali budování a otvírání nových klientských center Partners na území celé České republiky. Pouze v roce 2010 přibylo sedm nových klientských center a ještě vyšší nárůsty přinese rok následující. Služba nezávislého a kvalitního „finančního poradenství jinak“ tak bude viditelná a dostupná ve všech koutech země. Závěr kalendářního roku byl ve znamení přípravy spuštění Partners investiční společnosti, akvizice webu peníze.cz a spuštění systému kontroly kvality Watchdog 2.0. Tyto činnosti předznamenávají rok 2011, ve kterém budeme dále rozvíjet servis klientů, klást důraz na kvalitu poradenské služby, budeme rozvíjet dceřiné společnosti Partners a jejich aktivity, tedy Partners investiční společnost, Partners media a Partners akademii.
2010 V roce 2010 by nám nastavená strategie měla zajistit další nárůst výnosů i zisku. V případě výnosů plánujeme opět třicetiprocentní růst, v případě zisku růst alespoň stoprocentní. S tím samozřejmě souvisí upevnění naší dominantní pozice na trhu a zvýšení tržního podílu společnosti. Končí období etablování společnosti Partners na českém trhu finančního poradenství a začíná období rozvíjení vybudovaného businessu s důrazem na kvalitu poradenské služby a produktového portfolia.
Praha 8. 5. 2011
Ing. Kateřina Palková, MBA
předsedkyně představenstva
2. Profil společnosti 2.1
Základní údaje k 31. 12. 2010
Společnost Partners For Life Planning, a.s. poskytuje služby finančního poradenství a zprostředkování fi‑ nančních produktů na území České republiky. Svoji činnost zahájila v červnu roku 2007 s cílem stát se jednou z předních a dlouhodobě uznávaných společností na trhu. Do obchodního rejstříku byla pod obchodní fir‑ mou NOSTIMO, a.s., zapsána 23. srpna 2006. Od 18. července 2007 je již pod obchodní firmou Partners For Life Planning, a.s., zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 12158. Společnost nemá organizační složku podniku v zahraničí.
Obchodní firma..........................................................................Partners For Life Planning, a.s. Sídlo................................................................................................ Praha 4, Stýblova 253/13, PSČ 149 00 Identifikační číslo..........................................................................................................................27699781 Daňové identifikační číslo....................................................................................................... CZ27699781 Právní forma................................................................................................................akciová společnost Základní kapitál...................................................................................................................30 000 000 Kč
2.
profil společnosti
Statutární orgán – představenstvo:
Ing. Kateřina Palková, MBA předseda představenstva
Martin Vícha
Pavel Kohout Ing. Petr Borkovec
místopředseda představenstva
člen představenstva
Tomáš Prouza
člen představenstva
člen představenstva
Dozorčí rada předseda dozorčí rady ...........................................................................................Radim Lukeš
Důležité je spolehnout se na dobrého partnera…
místopředseda dozorčí rady.........................................................................Ing. Pavel Novotný člen dozorčí rady.................................................................................Ing. Vladimíra Janečková
2.2 Filozofie Pracovní strategie společnosti Partners je shrnuta do sloganu „Finanční poradenství JINAK“. Základními pilíři filozofie společnosti jsou důraz na slušnost a férovost při poskytování poradenských služeb, pečlivý výběr všech spolupracovníků a důraz na kvalitu informací, kterými poradci disponují. Jsme přesvědčeni o tom, že kvalitní finanční poradenství založené na odborných znalostech, nezávislosti a ob‑ jektivitě finančního poradce je pro každého klienta obrovským přínosem. Věříme v celoživotní partnerství mezi klienty a finančními poradci Partners a otevřený vztah založený na důvěře.
VIZE Partners
Jsme symbolem novodobého finančního plánování.
Měníme dějiny finančního poradenství.
Jsme hrdi, že jsme Partners.
Společnost Partners vznikla v červnu roku 2007. Zakladatelé společnosti se rozhodli vrátit finančnímu po‑ radenství v České republice důstojnost, která mu náleží, a nabídnout klientům seriózní a komplexní pomoc s jejich rodinnými financemi. Pár let po svém vzniku jsou Partners největší finančněporadenskou společností na českém trhu, s více než miliardovým ročním obratem a dvěma sty tisíci klienty. Snažíme se být vždy o krok napřed a přicházet s inovacemi, které mají přidanou hodnotu pro klienty. Proto máme v portfoliu exkluzivní nízkonákladové produkty z oblasti pojištění i investic, které připravili naši analytici ve spolupráci s partnerskými finančními institucemi tak, aby byly příznivé pro klienty Partners a přinášely jim prospěch. Jako jediná finančněporadenská společnost na trhu nabízíme i kvalitní bankovní produkty a služby, připravené speciálně a výhradně pro klienty Partners. Záleží nám na zvyšování finanční gramotnosti klientů i široké veřejnosti. Naši finanční poradci vystupují v po‑ řadu České televize Krotitelé dluhů, odborníci Partners publikují v předních českých médiích i na finančních zpravodajských portálech skupiny Partners www.finmag.cz a www.penize.cz.
POSLÁNÍ Partners
Každého z našich klientů vnímáme jako jedinečnou osobnost s vlastními cíli. Naším posláním je zvyšování jejich životní úrovně řešením skutečných potřeb.
Vytváříme prostředí pro podnikatelský úspěch našich poradců. Odborným a praktickým vzděláváním pomáháme rozvíjet jejich potenciál.
Dokážeme maximalizovat Váš potenciál…
Určujeme finančnímu poradenství směr a dáváme mu důstojnost, která mu náleží.
2.3 Produktové portfolio
Díky širokému portfoliu využili našich služeb i přední čeští zaměstnavatelé v rámci zaměstnaneckých benefitů.
Obrovským benefitem pro poradce i klienty společnosti Partners a garancí naší objektivity a nezávislosti je šíře našeho portfolia. Klientům dokážeme vytvořit finanční plán sestavený z produktů z celého finanč‑ ního trhu: pojistných, bankovních, investičních i úvěrových. Zvláštní důraz klademe na vývoj exkluzivních nízkonákladových produktů, které klienti naleznou pouze v nabídce společnosti Partners.
Pro firemní klientelu zajišťujeme tyto služby: školení odborných garantů za řad poradenské sítě v oblasti strategie a jednotlivých programů Partners Corporate Business, změn v legislativě a novinek našich obchodních partnerů v oblasti zaměstnaneckých benefitů, spolupráce s obchodními partnery při vytváření nových produktů speciálně pro firemní klientelu,
Bankovní produkty Běžné účty Hypoteční úvěry Investiční úvěry pro firmy a podnikatele Investiční úvěry pro společenství vlastníků bytových jednotek a bytová družstva Platební a kreditní karty Podnikatelské úvěry Překlenovací hypoteční úvěry Spořicí účty Termínované vklady Investice Investiční zlato Modelová portfolia Podílové fondy Pravidelné investování (produkty životního cyklu) Přímé investice na burzách Leasing Leasingové úvěry Neživotní pojištění Cestovní pojištění Havarijní pojištění Pojištění aut a majetku Pojištění majetku a odpovědnosti občanů
Pojištění pracovní neschopnosti Pojištění majetku a odpovědnosti podnikatelů Pojištění nákladů na veterinární léčbu Pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla Pojištění podnikatelských rizik Pojištění právní ochrany Pojištění proti úpadku cestovních kanceláří Úrazové pojištění Zdravotní připojištění Penzijní připojištění Penzijní připojištění se státním příspěvkem
tvorba nabídek „šitých na míru“ našim klientům‑zaměstnavatelům na základě jejich zadání včetně adminis‑ trativy k případným výběrovým řízením, prezentace nabídek managementu či kompetentním osobám ve společnostech. následná péče o zaměstnance a kontrola servisu ve společnostech. Spolupracujeme s více než 250 zaměstnavateli v celé České republice.
2.4 Obchodní partneři Spolupracujeme s více než padesáti obchodními partnery. Jsou to největší banky, pojišťovny a investiční spo‑ lečnosti a další finanční instituce na českém trhu. U jednotlivých typů finančních produktů jsou provize za je‑ jich zprostředkování sjednoceny či přiměřeně sblíženy, aby nebyla narušena nezávislost finančního poraden‑ ství. Našimi obchodními partnery jsou v současné době tyto společnosti:
Stavební spoření Překlenovací úvěry ze stavebního spoření Stavební spoření Úvěry ze stavebního spoření Životní pojištění Důchodové životní pojištění Flexibilní pojištění Investiční životní pojištění Kapitálové životní pojištění Rizikové pojištění Úvěrové životní pojištění Životní pojištění
Grant Help, s.r.o.
Transaprent background
Hard-color background
Low-color variant
Inverted low-color variant
2.5 Média a Partners v roce 2010 Média a Partners V roce 2010 byli odborníci a manažeři společnosti Partners citováni v médiích nejvíce ze všech finančně poradenských společností na čes‑ kém trhu. Králem mediálních aktivit Partners zůstal i v roce 2010 Pavel Kohout, který opět usedl v Národní ekonomické radě vlády. V médiích se ale psalo a mlu‑ vilo i o společnosti Partners jako takové. Největšími mediálními tématy byl jarní start Partners bankovních služeb ve spolupráci s UniCredit Bank po tiskové kon‑ ferenci 20. dubna 2010. Na podzim se psalo o zahájení vzdělávání v souvislosti se založením EFPA Česká republika a závěr roku patřil tématu vznikající investiční společnosti Partners. Weby a interní komunikace Na veřejnosti jsme se prezentovali především prostřednictvím svých webových portálů www.partners.cz a www.finmag.cz. V závěru roku se nám podařilo v konkurenci ně‑ kolika zájemců získat oblíbený finanční server www.penize.cz. Peníze.cz a Finmag.cz ukazují názor Part‑ ners, radí čtenářům a snaží se posilovat finanční gramotnost, jsou častým zdrojem a inspirací i pro ostatní média. Na konci roku došlo k rozsáhlé aktualizaci všech našich webů. Hlavním zdrojem interních informací byla i v roce 2010 on-line aplikace Prometeus, která poradcům i zaměstnancům zajišťuje organizované ak‑ tuality, přehledy, statistiky, reklamační chat, objednávkový systém korporátních materiálů a mnoho dalších funkcí. Dalšími podpůrnými zdroji byly týdeník Partners News a především internetové stránky www.jsme‑ partners.cz, které přinášejí informace o dění ve firmě poradcům i zaměstnancům Partners, a zároveň je mohli zhlédnout poradci i z kon‑ kurenčních firem, kteří se zajímají o podmínky práce v Partners. Reklamní kampaň Na reklamní aktivity z předchozích let jsme navázali i v roce 2010. Vzdělávání, zto‑ tožnění i vtip, tak by se dalo shrnout poselství reklamní kampaně v roce 2010, která usilovala o lepší vysvět‑ lení podstaty finančního poradenství a její zosobnění. Právě proto se kampaň zaměřila hlavně na edukaci a propojení pozitivních hodnot poradenství se značkou Partners. Komunikovali jsme především prostřed‑ nictvím televizní spotové kampaně, ale i tištěné inzerce na stránkách velkých deníků a zpravodajských týdeníků, internetové kampaně a v neposlední řadě outdooru, kde na podzim proběhla personifikovaná billboardová kampaň poradců a manažerů Partners.
Víme, jak a kde zabrat…
Krotitelé dluhů Povědomí o společnosti Partners jsme se snažili upevnit i díky dalšímu projektu – Krotitelé dluhů. První díl se na obrazovkách televize objevil v led‑ nu roku 2009 a poradci Partners již byli u toho. V čele s Tomášem Prouzou vybraní manažeři a konzultanti po‑ máhají lidem v tísnivé finanční situaci dodnes. V roce 2010 odvysílala veřejnoprávní stanice již třetí řadu pořadu. Charita Partners si uvědomují svou zodpovědnost vůči veřejnosti a podporují řadu charitativních aktivit i darů. V roce 2010 byl poprvé představen koncept, kdy poradci a manažeři Partners mohli navrhovat jim blízké charitativní projekty. Celkem takto společnost na pod‑ nět svých manažerů a poradců vybrala 19 charitativ‑ ních projektů a rozdala na ně více jak 800 tisíc korun. Tyto finanční prostředky pomáhají tam, kde je to sku‑ tečně zapotřebí. Sponzoring Společnost Partners je již delší dobu titulárním partnerem významných golfových turnajů. Jedná se především o turnaj Celebrity Golf Cup a Bank of the Green. Turnaj Celebrity Golf Cup je tradiční tur‑ naj pro top manažery a majitele středních a velkých firem. Bank of the Green je turnaj čtyřčlenných druž‑ stev bankéřů. Setkání bankéřů na golfu třikrát za sebou na‑ vštívili prezident Václav Klaus a (tehdejší) guvernér centrální banky Zdeněk Tůma. Spolupráce s VŠ Úspěšnou a inovativní aktivitou Partners je podpora a rozvoj spolupráce s vysokými školami, zejména těmi zaměřenými na finance a ekonomii. Hlavním partnerem se v posledních letech stala Provozně ekonomická fakulta na Men‑ delově univerzitě v Brně. Po dvou letech úspěšné spolupráce představili Partners spolu s Provozně ekonomickou fakultou MZLU v Brně zbrusu nový studijní obor Finance a investiční management, šitý na míru studentům, kteří uvažují o kariéře v oblasti fi‑ nančnictví. Realizací nového studijního oboru pro budoucí generaci finančních specialistů uskutečňují Partners další krok v cestě k naplnění své vize „být symbolem novodobého finančního plánování“.
Provedeme Vás bezpečně až do cíle...
Napneme síly tím správným směrem...
2.6 Úspěchy v roce 2010
FIP II – klientský a finančně plánovací systém EFPA – evropský systém vzdělávání a certifikace finančních poradců Další rozvoj projektu Partners bankovní služby Zahájení činnosti Partners investiční společnosti Vytvoření aktivního call centra Celostátní reklamní kampaň zaměřená na edukaci veřejnosti Další řada TV projektu Krotitelé dluhů Nové firemní weby na společném redakčním systému Příprava klientského webového portálu Příprava akciového programu pro manažery Rozšíření sítě klientských center do dalších měst Watchdog 2.0 – nový komplexní systém kontroly kvality Rozvoj služeb korporátního pojištění Otevření magisterského oboru na provozně ekonomické fakultě MZLU pod záštitou Partners
2.7 Cíle pro rok 2011
Spuštění klientského portálu Service agent – projekt následného servisu a péče o klienta Servisní kampaně ve spolupráci s KPMG Zahájení poskytování služby investičního poradenství Rozvoj činnosti Partners investiční společnosti Spuštění portálu varujícího před nekalými praktikami finančních institucí Zahájení výuky nového magisterského oboru Finance a investiční management na MZLU v Brně Spuštění akciového programu pro manažery Partners Spuštění projektu lead managementu Příprava zahraniční expanze a spuštění přeshraniční spolupráce s Polskem Krotitelé peněz – web o finančním plánování Druhý ročník projektu EFPA – evropský systém vzdělávání a certifikace finančních poradců Rozšiřování produktového portfolia a nabídky obchodních partnerů Nový interní vzdělávací systém pro poradce a nové vzdělávací materiály Nová reklamní kampaň, jejímž posláním je vysvětlení podstaty finančního poradenství IT balíček pro poradce Nový jednotný vizuál klientských center, regionálních poboček a vzdělávacích center Otevírání nových klientských center po celé republice Nové produkty a služby v rámci Partners bankovních služeb Rozvoj charitativních aktivit Nabídka seminářů a školitelů díky Partners akademii Rozšiřování aktivního call centra Rozesílání pravidelného klientského newsletteru
3. Organizační struktura Organizační struktura společnosti je tvořena jednotlivými funkčními útvary, jak vyplývají ze schváleného organizačního schématu společnosti k 1. 6. 2010:
DOZORČÍ RADA
GENERÁLNÍ ŘEDITEL předseda představenstva Kateřina Palková
PŘEDSTAVENSTVO FINANČNÍ ODDĚLENÍ Zuzana Stříková
VÝKONNÝ ŘEDITEL
VÝKONNÝ ŘEDITEL
člen představenstva Martin Vícha
místopředseda představenstva Petr Borkovec
člen představenstva Tomáš Prouza
EXECUTIVE COMMITTEE ExCo
ŘEDITELSKÁ RADA
VÝKONNÝ ŘEDITEL
člen představenstva Pavel Kohout
PRODUCT MANAGEMENT COMMITTEE (PMC)
SEKRETARIÁT Markéta Rychetská
SEKRETARIÁT Evelina Židlíková
REPRE OFFICE PRAHA
ÚSEK ALTERNATIVNÍ DISTRIBUCE, SERVISU A X-SELLINGU
ÚSEK OPERATIONS Petr Bartoš
ÚSEK MARKETINGU Vlastimil Divoký
ÚSEK PÉČE O KLIENTY Tomáš Prouza
ÚSEK ŘÍZENÍ KLIENTSKÝCH CENTER
ODDĚLENÍ ANALÝZ
OBCHODNÍ ODDĚLENÍ
ODDĚLENÍ BACK-OFFICE Petra Meišnerová
ODDĚLENÍ MARKETINGU David Pokorný
ODDĚLENÍ PRÁVNÍ COMPLIANCE Vít Mikolášek
KLIENTSKÉ CENTRUM PRAHA Josef Vejvoda
BRANCH ADVISORS (BA)
ODDĚLENÍ HR Světana Jarabová
KLIENTSKÁ CENTRA ČESKÁ REPUBLIKA
PRIVATE BANKERS (PB)
KLIENTSKÁ CENTRA ZAHRANIČÍ
RELATIONSHIP MANAGERS (RSM)
RECEPCE PRAHA
ODDĚLENÍ LOGISTIKY Šárka Klukanová
RECEPCE BRNO
ODDĚLENÍ PR A KOMUNIKACE Lada Kičmerová
ODDĚLENÍ IT/IS Stanislav Bartoš
DIVIZE PARTNERS CENTRÁLA
ETICKÝ VÝBOR
ÚSEK OBCHODU Vladislava Cisarzová
SENÁT
ÚSEK STRATEGIE Pavel Kohout
ÚSEK AKADEMIE FINANČNÍHO VZDĚLÁVÁNÍ Svatava Petrovičová
CALL CENTRUM
DIVIZE PARTNERS DISTRIBUCE
MANAŽER
ODDĚLENÍ PARTNERS BANKOVNÍ SLUŽBY
DIVIZE PARTNERS BANKOVNÍ SLUŽBY
4. Skupina Partners V roce 2010 došlo ke vzniku faktického koncernu Partners založením společností, jejichž je společnost Partners jediným akcionářem. Těmito společnostmi jsou: Partners akademie, s.r.o., se sídlem Holandská 878/2, 639 00 Brno, IČ 24725285, zapsaná v obchod‑ ním rejstříku u Krajského soudu v Brně, oddíl C, vložka 68895 (dále také „Partners akademie“); Partners investiční společnost, a.s., se sídlem Stýblova 253/13, 149 00 Praha 4, IČ 24716006, zapsaná v obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, oddíl B, vložka 16374 (dále také „Partners investiční společnost“); Partners media, s.r.o., se sídlem Václavské náměstí 807/64, 110 00 Praha 1, IČ 24780553, zapsaná v ob‑ chodním rejstříku u Městského soudu v Praze, oddíl C, vložka 173681 (dále také „Partners media“).
5. Soulad činnosti společnosti s předpisy upravujícími působení na finančním trhu K zajištění vysoké míry souladu činnosti společnosti a jejích finančních poradců s obecně závaznými práv‑ ními předpisy upravujícími působení na finančním trhu byly v roce 2010 v rámci vnitřního kontrolního systému prováděny přímé kontroly a využívány další kontrolní mechanismy, mezi něž patří Watchdog 2.0 nebo činnost Etického výboru. Kromě kontrol na dálku byly prováděny také kontroly na místě, zaměřené zejména na znalost obecně závazných právních předpisů, vnitřních předpisů, dodržování nastavených pro‑ cesů, způsob řešení reklamací a další činnost. Výsledky těchto kontrol byly průběžně vyhodnocovány a vy‑ užívány ke zlepšování zabezpečení souladu činnosti společnosti a jejích mandatářů s právními předpisy. Na základě průběžného vyhodnocování činnosti společnosti Partners a jejích finančních poradců byly připraveny analýzy vybraných právních otázek a na ně navazující doporučení. Společnost Partners ve spolupráci s obchodními partnery připravila opatření k implementaci zákonných povinností souvisejících s přijetím zákona č. 145/2010 Sb., o spotřebitelském úvěru. V průběhu roku společnost také prováděla průběžnou implementaci legislativních změn do vnitřních procesů a vnitřních předpisů, a to např. v souvislosti s vydáním vyhlášek České národní banky č. 303/2010 Sb. a č. 380/2010 Sb.
Partners For Life Planning a. s. ZK = 30 mil. Kč
Společnost průběžně prováděla proškolení zaměstnanců a mandatářů v oblasti pravidel stanovených zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Součástí školení bylo i ověření znalostí formou písemného testu. Partners akademie, s. r. o. ZK = 200 tis. Kč 100 %
Partners investiční společnost, a. s. ZK = 10 mil. Kč 100 %
Partners media, s. r. o. ZK = 20 mil. Kč 100 %
Dceřiné společnosti byly založeny s cílem rozvoje obchodního potenciálu a zefektivnění specializovaných procesů v oblasti kolektivního investování, vzdělávání a mediálních aktivit.
V roce 2010 Česká národní banka nezahájila ani nevedla vůči společnosti žádné řízení pro porušení před‑ pisů upravujících působení společnosti na finančním trhu. Společnosti rovněž nebyla udělena žádná sank‑ ce ze strany orgánů vykonávajících dohled na finančním trhu.
Výsledky hospodaření společnosti za rok 2010
6. Výsledky hospodaření za rok 2010 Od svého založení v roce 2007 Partners neustále dosahují růstu. Ať se jedná o provizní obrat, počet uzavře‑ ných smluv, počet klientů nebo obchodních partnerů a produktů v portfoliu, Partners se daří již třetím rokem ve všech těchto parametrech dosahovat růstu. A to navzdory nepříznivé makroekonomické situaci a proběh‑ nuvší finanční krizi.
1 064 031 000 Kč sjednaných smluv . . . . . . . 469 774 klientů . . . . . . . . . . . 188 179 aktivních poradců . . . . . . . . . 2 476 produktů v nabídce . . . . . . . . . . 417 obchodních partnerů . . . . . . . . . 53 zaměstnanců centrály . . . . . . . . . 76 provizní obrat 2010 . . . .
6.
Čísla evidovaná k 31. 12. 2010
Jistíme Vaši cestu vzhůru...
6.1 Struktura zprostředkovaných obchodů v roce 2010 Obrovským benefitem pro poradce i klienty společnosti Partners a garancí naší objektivity a nezávislosti je šíře našeho portfolia. Klientům dokážeme vytvořit finanční plán sestavený z produktů z celého finanč‑ ního trhu: pojistných, bankovních, investičních i úvěrových. Zvláštní důraz klademe na vývoj exkluzivních nízkonákladových produktů, které klienti naleznou pouze v nabídce společnosti Partners.
Penzijní p ipoji t ní 7 %
Bankovní produkty, hypote ní úv ry 5 %
Stavební spo ení 3 %
Rizikové a úrazové poji t ní 10 %
Investi ní a flexibilní poji t ní 28 %
Poji t ní aut a majetku 12 %
Podílové fondy – pravidelné investice 11 %
Podílové fondy – jednorázové investice 24 %
Tančíme, kde ostatní padají...
6.2 Rozvaha
6.3 Výkaz zisků a ztrát
6.4 Příloha k účetní závěrce
Dáme Vašim přáním prostor k rozletu...
6.5 Zpráva auditora
7. Kontakty Centrála
Klientská centra
Praha: Stýblova 253/13 149 00 Praha 4 Infolinka: 800 63 63 63 Telefon: 222 353 050 Fax: 222 353 051 E-mail:
[email protected]
Brno: Nové Sady 2 602 00 Brno
Ostrava: Velká 8 702 00 Ostrava
Česká Lípa: Mariánská 216/2 470 01 Česká Lípa
Pelhřimov: Karlovo náměstí 164 393 01 Pelhřimov
České Budějovice: Nádražní 21 370 05 České Budějovice
Praha 1: Václavské náměstí 64 110 00 Praha 1
Hradec Králové: Československé armády 1245/2 500 03 Hradec Králové
Praha 9: Prosecká 851/64 190 00 Praha 9
Lanškroun: Komenského 1122 563 01 Lanškroun
Trutnov: Pražská 537 541 01 Trutnov
Nové Město nad Metují: T. G. Masaryka 64 549 01 Nové Město nad Metují
Vysoké Mýto: Fügnerova 277 566 01 Vysoké Mýto
Nymburk: Tyršova 447 288 02 Nymburk
Zlín: Zarámí 90 760 01 Zlín
Olomouc: 1. máje 869/27 779 00 Olomouc
Znojmo: Pražská 7 669 02 Znojmo
Brno: Spielberk Office Centre Holandská 2 639 00 Brno Infolinka: 800 63 63 63 Telefon: 540 010 230 Fax: 540 010 231 E-mail:
[email protected]
Olomouc: třída Svobody 639/20 779 00 Olomouc
Spolehlivý partner je součástí úspěchu…
Partners For Life Planning, a.s. Stýblova 253/13, 149 00, Praha 4 Chodov e-mail:
[email protected] www.partners.cz www.partnersis.cz, www.partnersbs.cz www.penize.cz, www.finmag.cz IČ: 27699781, DIČ: CZ27699781 Bankovní spojení: UniCredit Bank Czech Republic a.s. Účet: 513109001/2700
