Čtvrtletní zpráva o Společnosti k 30. 09. 2016
1
I. ÚDAJE O SPOLEČNOSTI Název společnosti: Právní forma: Adresa společnosti: IČ: Datum zápisu do obch. rejstříku: Datum poslední změny v obch. rejstříku: Základní kapitál: Splaceno:
MAXIMA pojišťovna, a. s. akciová společnost Italská 1583/24, Praha 2 613 284 64 1. července 1994 26. května 2016, změna členů představenstva 275 000 000 Kč 100%
K 30. září 2016 zahrnoval základní kapitál: 250 000 ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 576 Kč 250 000 ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 424 Kč 25 000 ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 1 000 Kč Všechny vydané akcie jsou neobchodovatelné na veřejném trhu (neregistrovaný CP). V průběhu 3. čtvrtletí končícího 30. září 2016 Společnost nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. V průběhu 3. čtvrtletí končícího 30. září 2016 nedošlo k žádným změnám základního kapitálu. Organizační struktura Společnosti: Společnost měla k 30. září 2016 41 zaměstnanců (přepočtený stav) a je členěna na obchodní úsek (11 zaměstnanců), útvary provozu, IT a likvidace škod (celkem 17 zaměstnanců), finanční úsek (7 zaměstnanců) a ostatní (4 zaměstnanci). K 30. září 2016 neměla společnost organizační složky.
2
Organizační schéma Společnosti:
VALNÁ HROMADA
Pojistněmatematická funkce
DOZORČÍ RADA
Risk management Compliance
PŘEDSTAVENSTVO
Interní audit
ÚSEK STRATEGICKÉHO ROZVOJE
ÚSEK PROVOZNÍ
Útvar produktového managementu
Odbor správy pojištění
Útvar právních služeb
Odbor likvidace pojistných událostí
Útvar underwritingu
Útvar IT
ÚSEK OBCHODNÍ
ÚSEK FINANČNÍ
Útvar podnikatelských pojištění a zajištění
Odbor ekonomický
Útvar retailových pojištění
Útvar pojistné matematiky
Útvar marketingu a distribučních sítí
Útvar správy aktiv
Klientské centrum
Údaje o osobách, které skutečně řídí Společnost Ing. Petr Sedláček Funkce: Ve funkci od: Praxe:
Další aktivity:
Ing. Ondřej Roček Funkce: Ve funkci od: Pozice: Praxe
předseda představenstva 15. prosince 2014 PricewaterhouseCoopers ČR, ředitel consultingu pro finanční sektor Ministerstvo dopravy ČR, náměstek ministra dopravy Česká pošta, s.p. Praha, generální ředitel Global Payments Europe, generální ředitel a předseda představenstva Home Credit, executivní předseda představenstva ČP Leasing, generální ředitel a předseda představenstva Česká pojišťovna, poradce generálního ředitele Evrobanka a.s., náměstek generálního ředitele Mella CZ, a.s. – předseda představenstva, akcionář
člen představenstva 20. května 2015 finanční ředitel supervizor v KPMG Audit, associate manager v KPMG Česká republika 3
Martina Kavříková Funkce: Ve funkci od: Pozice: Praxe Další aktivity: Ing. Petr Jícha Funkce: Ve funkci od: Pozice: Praxe:
Další aktivity:
člen představenstva 20. dubna 2016 ředitelka provozního úseku Spalovna Praha – Vysočany, a.s. – finanční manažer Union banka – vedoucí oddělení řízení aktiv a pasiv Egida, a.s. – předseda dozorčí rady
člen představenstva 20. dubna 2016 obchodní ředitel Česká pojišťovna, a.s. – ředitel regionu VECTOR BTC, s.r.o. – jednatel společnosti, senior konzultant Česká pojišťovna ZDRAVÍ, a.s. – ředitel podpory prodeje a marketingu Česká pojišťovna, a.s. – ředitel pobočky STV Prime Project s.r.o. – jednatel, společník
Údaje o osobách, které kontrolují činnost Společnosti Ing. Rudolf Bubla Funkce: Ve funkci od: Praxe: Další aktivity:
předseda dozorčí rady 20. května 2015 generální ředitel Celadon Group s.r.o ředitel Státní léčebné lázně Janské Lázně Státní léčebné lázně Janské Lázně, státní podnik – ředitel
Ing. Jaromír Florián Funkce: člen dozorčí rady Ve funkci od: 1. prosince 2014 Praxe Manager auditu – Deloitte + Touche Ekonomický ředitel BCD CZ a.s. Výkonný ředitel – KŠD Šťovíček Finanční ředitel STZ a.s. Další aktivity: FAUCARIA, s.r.o. – jednatel, společník, EPISPOL, a.s. – místopředseda představenstva, CHS Resins, a.s. – místopředseda představenstva, SPOLCHEMIE Distribution, a.s. – místopředseda představenstva, Spolek pro chemickou a hutní výrobu, akciová společnost – místopředseda představenstva, WOFAM spol. s r.o. – jednatel, CHS Epi, a.s. – místopředseda představenstva, Spolchemie a.s. – člen představenstva, Spolchemie Elektrolysis a.s. – člen dozorčí rady, CCS, a.s. – člen představenstva
4
Jaroslav Jenerál Funkce: Ve funkci od: Praxe Další aktivity:
člen dozorčí rady 30. ledna 2015 OSVČ v oblasti finančního a pojišťovacího poradenství Bytové družstvo "TORUŇ" – Společenství vlastníků jednotek Toruňská č.p. 328, 329, 330, 331, 332, Praha 8 – předseda výboru
U žádného člena představenstva a dozorčí rady společnosti nedochází při působení v orgánech dalších společností ke střetu zájmů. Žádný z členů představenstva ani dozorčí rady nebyl odsouzen za podvodný trestný čin. K 30. září 2016 společnost neevidovala žádné půjčky nebo zálohy poskytnuté členům představenstva a dozorčí rady a žádné záruky vydané za členy představenstva a dozorčí rady.
5
II. ÚDAJE O AKCIONÁŘÍCH NEBO ČLENECH SPOLEČNOSTI S KVALIFIKOVANOU ÚČASTÍ NA SPOLEČNOSTI Akcionář – právnická osoba: Mella Holdings B.V. Adresa sídla: Strawinskylaan 701, 1077XX Amsterdam Registrační číslo: 61998877 Předmět podnikání: holdingová společnost Podíl na hlasovacích právech: 66,66%. Akcionář – právnická osoba: Zeveta Bojkovice, a.s. Adresa sídla: Tovární 532, 687 71 Bojkovice IČO: 25691465 Předmět podnikání: koupě zboží za účelem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou činností uvedených v přílohách zákona č. 455/91 Sb., výzkum, vývoj, výroba, ničení, zneškodňování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provádění trhacích a ohňostrojových prací. Podíl na hlasovacích právech: 26,55%.
6
III. ÚDAJE O STRUKTUŘE SKUPINY, JEJÍŽ JE SPOLEČNOST SOUČÁSTÍ Ovládající osoba: Mella Holdings B.V. Adresa sídla: Strawinskylaan 701, 1077XX Amsterdam reg. č. 61998877 Předmět podnikání: holdingová společnost Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 66,66%. K 30.9.2016 neměla Společnost vůči ovládající osobě žádné pohledávky a závazky. Společnost neměla k 30.9.2016 ve svých aktivech žádné cenné papíry emitované ovládající osobou. Společnost nepřijala záruky od ovládající osoby a ani neposkytla záruky této osobě. Přidružená osoba: Zeveta Bojkovice, a.s. Adresa sídla: Tovární 532, 687 71 Bojkovice IČO: 25691465 Předmět podnikání: koupě zboží za účelem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou činností uvedených v přílohách zákona č. 455/91 Sb., výzkum, vývoj, výroba, ničení, zneškodňování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provádění trhacích a ohňostrojových prací. Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 26,55%. Společnost neměla k 30.9.2016 ve svých aktivech žádné cenné papíry emitované ovládající osobou. Společnost nepřijala záruky od ovládající osoby a ani neposkytla záruky této osobě.
Osoby ovládané: Název
Právní forma
Adresa sídla
Egida a.s.
akciová společnost
Italská 1583/24, 120 00 Praha 2
B-Efekt a.s. akciová společnost
Italská 1583/24, 120 00 Praha 2
Název
Podíl na ZK (%) 30.9.2016
Reálná účetní hodnota akcii výše podílu (tis. Kč)
Podíl na hlasovacích právech
Počet akcii držených Maxima poj.
Egida a.s.
50
7 808
50
50
2 001
100
2
B-Efekt a.s. 100
7
Název
Pořizovací cena akcii obchodního podílu v tis. Kč (ke dni pořízení)
Výše pohledávek v tis. Kč
Výše závazků v tis. Kč
Egida a.s.
3 150
21
1 239
21 000
0
B-Efekt a.s. 2 000
Grafické znázornění struktury
ZEVETA Bojkovice,a.s.
Mella Holdings B.V.
1* 26,55%
66,66%
3*
Maxima pojišťovna, a.s.
2* 50,00% EGIDA, a.s.
100,00%
2*
B- Efekt a.s.
* 1=§ 3 odst. 6, písm. c) od.2 zákona č. 77/2009 Sb. 2=§ 3 odst. 6, písm. a) zákona č. 277/2009 Sb. 3=§ 3 odst. 6, písm. b) od.1. zákona č. 277/2009 Sb.
Maxima pojišťovna má ve svých aktivech cenné papíry na základě uvedené struktury. Společnost nepřijala záruky od ovládaných osob a ani neposkytla záruky těmto osobám.
8
IV. ÚDAJE O ČINNOSTI SPOLEČNOSTI 1) pojišťovací činnost dle § 7 odst. 3 zák. č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví, v rozsahu Životní pojištění - pojistných odvětví 1a 3 životních pojištění uvedených v části A přílohy k zákonu o pojišťovnictví, Neživotní pojištění - pojistných odvětví 1, 2, 3a, 8, 9, 13, 16 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, aktivní zajištění 2) činnosti související s pojišťovací činností dle § 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností dle zákona o pojišťovnictví - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob dle zákona o pojišťovnictví - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou dle zákona o pojišťovnictví - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění Všechny výše uvedené činnosti zapsané v obchodním rejstříku společnost vykonává. Žádná společností vykonávaná nebo poskytovaná činnost nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena.
Poměrové ukazatele
Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) "Combined ratio" v neživotním pojištění
30.09. 2016
30.06. 2016
31.12.2015
30.09.2015
-2,64%
0,11%
0,08%
0,22%
-4,21%
0,18%
0,13%
0,36%
83%
84%
91%
71 %
9
Finanční údaje o činnosti společnosti Finanční výkazy Výkaz finanční pozice V tisících Kč
Rozvaha (netto)
Aktuální období 30.09. 2016
A. Pohledávky za upsaný základní kapitál
0
B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: C. Finanční umístění (investice) I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho:
Aktuální období 30.06. 2016
Aktuální období 31.03. 2016 0
Aktuální období 31.12. 2015
0
0
783
582
480
410
335 310
340 292
387 496
391 954
63 091
64 534
64 534
64 534
a) provozní nemovitosti
0
0
0
0
II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních
9 809
9 809
45 130
45 130
1. Podíly v ovládaných osobách
9 809
9 809
45 130
45 130
III. Jiná finanční umístění
262 410
265 949
277 832
282 290
1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly
143 972
143 972
143 972
143 972
47 303
48 055
48 588
53 077
71 135
73 922
85 272
85 241
2. Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 3. Podíly s podstatným vlivem
2. Dluhové cenné papíry 3. Finanční umístění v investičních sdruženích 4. Ostatní půjčky 5. Depozita u finančních institucí 6. Ostatní finanční umístění IV. Depozita při aktivním zajištění D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník
0
0
0
0
77 739
82 944
46 407
50 923
I. Pohledávky z operací přímého pojištění
40 556
38 390
36 233
40 806
1. Pohledávky za pojistníky, z toho:
30 198
26 532
23 630
27 511
E. Dlužníci
a) pohledávky za ovládanými osobami
0
0
0
0
b) pohledávky za pojistníky
30 198
26 532
23 630
27 511
2. Pohledávky za pojišťovacími zprostředkovateli, z toho:
10 358
11 858
12 603
13 295
II. Pohledávky z operací zajištění, z toho:
11 756
3 468
4 721
3 461
III. Ostatní pohledávky, z toho:
25 428
41 086
5 453
6 656
0
0
0
0
0
0
0
0
62 322
66 027
48 835
49 053
10 341
10 802
11 326
12 103
51 981
55 225
37 509
36 950
71 712
39 816
32 892
36 588
0
1
37
70
27 927
25 989
24 212
26 158
207
245
276
270
27 720
25 744
23 936
25 888
43 785
13 826
8 643
10 360
40 202
9 522
4 416
5 885
547 866
529 661
516 110
528 927
a) pohledávky za ovládanými osobami pohledávky za osobami, ve kterých má účetní jednotka b) podstatný vliv F. Ostatní aktiva I.
Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovit.), a zásoby
II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně III. Jiná aktiva G. Přechodné účty aktiv I.
Naběhlé úroky a nájemné
II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: a) v životním pojištění b) v neživotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: a) dohadné položky aktivní AKTIVA CELKEM
A. Vlastní kapitál
315 506
332 330
332 185
331 744
275 000
275 000
275 000
275 000
II. Emisní ážio
0
0
0
0
III. Rezervní fond na nové ocenění
0
0
0
0
44 263
46 582
46 582
46 582
0
0
0
0
10 163
10 163
10 162
8 964
-13 920
585
441
1 198
151 097
120 226
133 106
141 454
1. Rezerva na nezasloužené pojistné
88 430
73 781
72 705
80 982
2. Rezerva pojistného životních pojištění
11 569
10 763
10 058
9 203
3. Rezerva na pojistná plnění
50 915
35 499
50 160
51 086
184
184
184
184
D. Technická rezerva životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník
0
0
0
0
E. Rezervy
0
0
0
0
2. Rezerva na daně
0
0
0
0
3. Ostatní rezervy
0
0
0
0
0
0
0
0
29 810
54 290
34 295
35 914
19 546
31 626
17 041
17 629
1 237
1 992
762
569
I.
Základní kapitál, z toho:
IV. Ostatní kapitálové fondy V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých VI. účetních období VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období B. Podřízená pasiva C. Technické rezervy
4. Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové miry
1. Rezerva na důchody a podobné závazky
F. Depozita při pasivním zajištění G. Věřitelé I.
Závazky z operací přímého pojištění, z toho: a) závazky vůči ovládaným osobám b) závazky vůči osobám, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv
II. Závazky z operací zajištění, z toho:
0
0
0
0
5 970
18 492
13 492
14 189
4 294
4 172
3 762
4 096
1 248
1 332
1 079
1 008
2
0
0
93
51 452
22 814
16 523
19 815
III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho: IV. Závazky vůči finančním institucím, z toho: V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení b) závazky vůči ovládaným osobám VI. Garanční fond Kanceláře H. Přechodné účty pasiv I.
Výdaje příštích období a výnosy příštích období
II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: a) dohadné položky pasívní PASIVA CELKEM
3 719
5 494
3 460
3 306
47 734
17 320
13 063
16 509
47 734
17 320
13 063
16 509
547 866
529 661
516 110
528 927
Finanční údaje o činnosti společnosti Finanční výkazy Výkaz finanční pozice V tisících Kč
Rozvaha (netto)
Aktuální období 30.09. 2016
A. Pohledávky za upsaný základní kapitál
0
B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: C. Finanční umístění (investice) I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho:
Aktuální období 30.06. 2016
Aktuální období 31.03. 2016 0
Aktuální období 31.12. 2015
0
0
783
582
480
410
335 310
340 292
387 496
391 954
63 091
64 534
64 534
64 534
a) provozní nemovitosti
0
0
0
0
II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních
9 809
9 809
45 130
45 130
1. Podíly v ovládaných osobách
9 809
9 809
45 130
45 130
III. Jiná finanční umístění
262 410
265 949
277 832
282 290
1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly
143 972
143 972
143 972
143 972
47 303
48 055
48 588
53 077
71 135
73 922
85 272
85 241
2. Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 3. Podíly s podstatným vlivem
2. Dluhové cenné papíry 3. Finanční umístění v investičních sdruženích 4. Ostatní půjčky 5. Depozita u finančních institucí 6. Ostatní finanční umístění IV. Depozita při aktivním zajištění D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník
0
0
0
0
77 739
82 944
46 407
50 923
I. Pohledávky z operací přímého pojištění
40 556
38 390
36 233
40 806
1. Pohledávky za pojistníky, z toho:
30 198
26 532
23 630
27 511
E. Dlužníci
a) pohledávky za ovládanými osobami
0
0
0
0
b) pohledávky za pojistníky
30 198
26 532
23 630
27 511
2. Pohledávky za pojišťovacími zprostředkovateli, z toho:
10 358
11 858
12 603
13 295
II. Pohledávky z operací zajištění, z toho:
11 756
3 468
4 721
3 461
III. Ostatní pohledávky, z toho:
25 428
41 086
5 453
6 656
0
0
0
0
0
0
0
0
62 322
66 027
48 835
49 053
10 341
10 802
11 326
12 103
51 981
55 225
37 509
36 950
71 712
39 816
32 892
36 588
0
1
37
70
27 927
25 989
24 212
26 158
207
245
276
270
27 720
25 744
23 936
25 888
43 785
13 826
8 643
10 360
40 202
9 522
4 416
5 885
547 866
529 661
516 110
528 927
a) pohledávky za ovládanými osobami pohledávky za osobami, ve kterých má účetní jednotka b) podstatný vliv F. Ostatní aktiva I.
Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovit.), a zásoby
II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně III. Jiná aktiva G. Přechodné účty aktiv I.
Naběhlé úroky a nájemné
II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: a) v životním pojištění b) v neživotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: a) dohadné položky aktivní AKTIVA CELKEM
A. Vlastní kapitál
315 506
332 330
332 185
331 744
275 000
275 000
275 000
275 000
II. Emisní ážio
0
0
0
0
III. Rezervní fond na nové ocenění
0
0
0
0
44 263
46 582
46 582
46 582
0
0
0
0
10 163
10 163
10 162
8 964
-13 920
585
441
1 198
151 097
120 226
133 106
141 454
1. Rezerva na nezasloužené pojistné
88 430
73 781
72 705
80 982
2. Rezerva pojistného životních pojištění
11 569
10 763
10 058
9 203
3. Rezerva na pojistná plnění
50 915
35 499
50 160
51 086
184
184
184
184
D. Technická rezerva životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník
0
0
0
0
E. Rezervy
0
0
0
0
2. Rezerva na daně
0
0
0
0
3. Ostatní rezervy
0
0
0
0
0
0
0
0
29 810
54 290
34 295
35 914
19 546
31 626
17 041
17 629
1 237
1 992
762
569
I.
Základní kapitál, z toho:
IV. Ostatní kapitálové fondy V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých VI. účetních období VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období B. Podřízená pasiva C. Technické rezervy
4. Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové miry
1. Rezerva na důchody a podobné závazky
F. Depozita při pasivním zajištění G. Věřitelé I.
Závazky z operací přímého pojištění, z toho: a) závazky vůči ovládaným osobám b) závazky vůči osobám, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv
II. Závazky z operací zajištění, z toho:
0
0
0
0
5 970
18 492
13 492
14 189
4 294
4 172
3 762
4 096
1 248
1 332
1 079
1 008
2
0
0
93
51 452
22 814
16 523
19 815
III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho: IV. Závazky vůči finančním institucím, z toho: V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení b) závazky vůči ovládaným osobám VI. Garanční fond Kanceláře H. Přechodné účty pasiv I.
Výdaje příštích období a výnosy příštích období
II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: a) dohadné položky pasívní PASIVA CELKEM
3 719
5 494
3 460
3 306
47 734
17 320
13 063
16 509
47 734
17 320
13 063
16 509
547 866
529 661
516 110
528 927
