Upozornění na změnu Obchodních podmínek AXA investiční společnost a.s. vydala nové znění Obchodní podmínky pro obhospodařování portfolií investičních nástrojů Generace neXt a dne 30. 11 2016 je zveřejnila na internetových stránkách www.axa.cz. Nové úplné znění Obchodních podmínek nabývá účinnosti dne 1. 1. 2017. Jestliže se zveřejněným novým úplným zněním těchto Obchodních podmínek nesouhlasíte, máte právo ve lhůtě 30 dnů ode dne jejich uveřejnění vyjádřit svůj nesouhlas formou doporučeného dopisu zaslaného na adresu AXA investiční společnosti a.s. Takové kvalifikované vyslovení nesouhlasu s novým úplným zněním Obchodních podmínek považuje AXA investiční společnost a.s. za podání okamžité výpovědi vzájemného smluvního vztahu a za žádost o odkup všech podílových listů podílových fondů, které jste nabyl/a na základě Vaší Smlouvy. Zašlete-li po dni účinnosti tohoto nového úplného znění Obchodních podmínek další peněžní prostředky na účet investičního fondu obhospodařovaného společností AXA investiční společnost a.s., taková investice se považuje za výslovné vyjádření souhlasu s tímto novým úplným zněním Obchodních podmínek.
AXA investiční společnost a.s., Lazarská 13/8, 120 00 Praha, Česká republika, kontaktní adresa: Úzká 8/488, 602 00 Brno AXA linka: +420 292 292 292, fax: +420 531 021 237, www.axa.cz IČ 64 57 90 18, společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7462
Obchodní podmínky Generace neXt Obchodní podmínky pro obhospodařování portfolií investičních nástrojů Generace neXt (dále jen „Obchodní podmínky“) Článek 1 Úvodní ustanovení 1. Tyto Obchodní podmínky společnosti AXA investiční společnost a.s., IČ: 64579018, se sídlem Praha 2, Lazarská 13/8, PSČ 120 00, zapsané v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7462 pro obhospodařování portfolií investičních nástrojů (dále jen „Obchodní podmínky“) upravují práva a povinnosti Klienta a Obhospodařovatele ze Smlouvy o obhospodařování portfolia investičních nástrojů uzavřené s Klientem (dále jen „Smlouva“), jež nejsou upraveny přímo ve Smlouvě. 2. Pojmy uváděné v Obchodních podmínkách s velkým počátečním písmenem mají význam definovaný ve Smlouvě. Nejsou-li definovány tam, pak mají význam definovaný v Obchodních podmínkách. 3. Při rozporu mezi Smlouvou a Obchodními podmínkami mají přednost ustanovení Smlouvy. 4. Není-li úpravy ve Smlouvě ani v Obchodních podmínkách, postupuje se podle ustanovení příslušného právního předpisu České republiky, zejména zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu (dále jen „ZPKT“), zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech (dále jen „ZISIF“) a zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník (dále jen „NOZ“), s tím, že ustanovení ZPKT a příslušných prováděcích předpisů mají přednost před ustanovením NOZ, přičemž pro vyloučení pochybností platí, že ustanovení § 1401, § 1415, § 1419 až 1420, § 1427 a § 1432 až 1437 NOZ se nepoužijí. 5. Společnost vyžaduje při uzavírání Smlouvy předložení dokladů k ověření totožnosti, resp. právní osobnosti osoby, a u osob, které pocházejí ze zemí stojících mimo Evropský hospodářský prostor, též potvrzení o daňovém domicilu takových osob.
6. Fyzická osoba prokazuje Společnosti svou totožnost platným dokladem totožnosti, kterým se rozumí občanský průkaz nebo cestovní pas. Zákonní zástupci nezletilých osob (např. rodiče) nebo osob omezených ve svéprávnosti doloží své oprávnění zastupovat rodným listem dítěte nebo rozhodnutím soudu. Společnost je oprávněna vyžadovat ověřenou kopii dokumentů podle předchozí věty pro účely založení do klientské dokumentace. 7. Uzavírá-li Smlouvu za Klienta zástupce na základě plné moci, je povinen předložit Společnosti plnou moc s úředně ověřeným podpisem Podílníka a prokázat svou totožnost platným dokladem totožnosti. 8. Všechny změny identifikačních údajů Klienta uvedených ve Smlouvě je Klient povinen bez zbytečného odkladu oznámit Společnosti a současně předložit doklady prokazující příslušnou změnu. Ověření změny identifikačních údajů kontrolou příslušného dokladu může být provedeno rovněž prostřednictvím smluvního zástupce Společnosti (investičního zprostředkovatele), jenž změnu na příslušném dokladu ověří. Uvedené změny nabývají účinnosti vůči Společnosti dnem doručení oznámení o těchto změnách Společnosti, resp. předložením dokladu změnu prokazující. 9. Podílník je povinen bez zbytečného odkladu písemně oznámit Společnosti, že se stal politicky exponovanou osobou a současně Společnosti předložit vyplněný dokument zvaný “čestné prohlášení politicky exponované osoby”. 10. Podílník je povinen bez zbytečného odkladu písemně oznámit Společnosti, že není daňovým rezidentem v České republice a současně Společnosti předložit vyplněný dokument zvaný “čestné prohlášení daňového a pobytového nerezidenta” či “čestné prohlášení FATCA” v případě, že je americkou nebo americkou specifikovanou osobou.
AXA investiční společnost a.s., Lazarská 13/8, 120 00 Praha, Česká republika, kontaktní adresa: Úzká 8/488, 602 00 Brno AXA linka: +420 292 292 292, fax: +420 531 021 237, www.axa.cz IČ 64 57 90 18, společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7462
11. Dále platí, že věk klienta po uplynutí dohodnuté doby investice sjednané ve smlouvě nepřesáhne 70 let a dohodnutá doba investice ve smlouvě nepřesáhne 35 let. Společnost si vyhrazuje právo odmítnout návrhy smluv, které nejsou v souladu s výše uvedenými podmínkami. 12. Definice pojmů Politicky exponovanou osobou se rozumí a) fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem, jako je zejména hlava státu, předseda vlády, vedoucí ústředního orgánu státní správy a jeho zástupce (náměstek, státní tajemník), člen parlamentu, člen řídícího orgánu politické strany, vedoucí představitel územní samosprávy, soudce nejvyššího soudu, ústavního soudu nebo jiného nejvyššího justičního orgánu, proti jehož rozhodnutí obecně až na výjimky nelze použít opravné prostředky, člen bankovní rady centrální banky, vysoký důstojník ozbrojených sil nebo sboru, člen nebo zástupce člena, je-li jím právnická osoba, statutárního orgánu obchodní korporace ovládané státem, velvyslanec nebo vedoucí diplomatické mise, anebo fyzická osoba, která obdobnou funkci vykonává nebo vykonávala v jiném státě, v orgánu Evropské unie anebo v mezinárodní organizaci, b) fyzická osoba, která je 1. osobou blízkou k osobě uvedené v písmenu a), 2. společníkem nebo skutečným majitelem stejné právnické osoby, popřípadě svěřeneckého fondu nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti, jako osoba uvedená v písmenu a), nebo je o ní povinné osobě známo, že je v jakémkoli jiném blízkém podnikatelském vztahu s osobou uvedenou v písmenu a), nebo 3. skutečným majitelem právnické osoby, popřípadě svěřeneckého fondu nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti, o kterých je povinné osobě známo, že byly vytvořeny ve prospěch osoby uvedené v písmenu a). Americkou osobou se rozumí občan Spojených států nebo fyzická osoba, která je rezidentem ve Spojených státech, osobní společnost nebo obchodní společnost založená ve Spojených státech nebo zřízená podle právních předpisů Spojených států nebo některého z jejich států, svěřenecký fond, jestliže: (i) soud ve Spojených státech by byl podle platného právního předpisu oprávněn vydávat příkazy nebo rozsudky týkající se všech podstatných záležitostí správy svěřeneckého fondu a (ii) jedna nebo více amerických osob mají oprávnění kontrolovat všechna podstatná rozhodnutí ohledně svěřeneckého fondu nebo majetku zesnulého, který je občanem nebo
rezidentem Spojených státu. Definici americké osoby je nutné vykládat v souladu s daňovým zákoníkem Spojených států (Internal Revenue Code). Specifikovanou americkou osobou se rozumí americká osoba, která není: (i) obchodní společností, jejíž akcie jsou pravidelně obchodovány na jednom nebo několika zavedených trzích s cennými papíry, (ii) obchodní společností, jež je členem téže rozšířené přidružené skupiny podle definice v § 1471(e)(2) daňového zákoníku Spojených států jako společnost popsaná v bodě (i), (iii) Spojenými státy ani agenturou či pověřenou organizací Spojených států v jejich výlučném vlastnictví, (iv) státem Spojených států, americkým teritoriem, jejich dílčím politickým celkem ani jejich agenturou či pověřenou organizací v jejich výlučném vlastnictví, (v) organizací osvobozenou od daní podle § 501(a) daňového zákoníku Spojených států nebo privátním důchodovým plánem definovaným v § 7701(a)(37) daňového zákoníku Spojených států, (vi) bankou podle definice v § 581 daňového zákoníku Spojených států, (vii) realitním investičním svěřeneckým fondem podle definice v § 856 datového zákoníku Spojených států, (viii) regulovanou investiční společností podle definice v § 851 daňového zákoníku Spojených států nebo entitou zapsanou u Komise pro cenné papíry podle zákona o investičních společnostech z r. 1940 (15 U.S.C. 80a-64), (ix) společným svěřenským fondem podle definice v § 584(a) daňového zákoníku Spojených států, (x) svěřenským fondem, osvobozeným od daní podle § 664(c) daňového zákoníku Spojených států nebo který je vymezen v § 4947(a)(1) daňového zákoníku Spojených států, (xi) obchodníkem s cennými papíry, komoditami nebo finančními deriváty (včetně smluv o hypotetické jistině, forwardů a futures a opcí), který je jako takový registrován podle právních předpisů Spojených států nebo některého z jejich státu, (xii) makléřem podle definice v § 6045(c) daňového zákoníku Spojených států nebo (xiii) od daně osvobozeným svěřenským fondem podle plánu, který je popsán v § 403(b) nebo § 457(g) daňového zákoníku Spojených států. Daňovým a pobytovým rezidentem je osoba, která je daňovým poplatníkem, jehož příjmy ze všech jeho zdrojů na území domovské země i ze zahraničí podléhají zdanění v domovské zemi (např. na základě bydliště, pobytu, umístění sídla apod.).
Článek 2 Převzetí peněžních prostředků k obhospodařování a tvorba portfolia 1. Klient je oprávněn ode dne účinnosti Smlouvy do doby dosažení sjednané cílové výše investované částky (dále jen „Cílová suma“) zasílat každý měsíc na účet, jehož číslo je uvedeno v Sazebníku poplatků (dále jen „Účet“) peněžní prostředky ve sjednané výši (dále jen „Pravidelná platba“). Splatnost Pravidelné platby je 14. den v měsíci, přičemž k tomuto dni musí být Pravidelná platba již připsána na Účet. Není-li 14. den v měsíci pracovním dnem, rozumí se dnem splatnosti nejblíže následující pracovní den (dále jen „Den splatnosti“). 2. Klient je oprávněn kdykoliv zaslat na Účet peněžní prostředky nad rámec Pravidelné platby (dále jen „Jednorázová platba“). Minimální výše Jednorázové platby je určena v Sazebníku poplatků. 3. Pravidelná platba i Jednorázová platba (dále společně jen „Platba“) musí být identifikována ve variabilním symbolu číslem Smlouvy. Peněžní prostředky z řádně identifikovaných Plateb Obhospodařovatel ke dni jejich připsání na Účet přebírá k obhospodařování a tímto dnem se stávají součástí Portfolia. V případě, že byla platba připsána ve prospěch účtu Společnosti před účinností Smlouvy, přebírá Obhospodařovatel platbu k obhospodařování ke dni účinnosti smlouvy. 4. Zpravidla druhý pracovní den následující po každém Dni splatnosti Obhospodařovatel investuje dle dohodnuté Investiční strategie peněžní prostředky z Plateb, které byly připsány na Účet v období od prvního dne následujícího po Dni splatnosti v předchozím měsíci do Dne splatnosti v aktuálním měsíci, a to po předchozím snížení o Vstupní poplatek, případně o další Poplatky účtované v souladu se Sazebníkem poplatků. Tím není dotčeno právo Obhospodařovatele provádět obchody pro Klienta i v jakýkoli jiný den. 5. Nebyla-li Platba řádně identifikována podle odstavce 3. tohoto článku, považuje se za připsanou na Účet pracovním dnem následujícím po její identifikaci postupem podle odstavce 8. tohoto článku. Došlo-li by převzetím peněžních prostředků nebo jejich části k překročení Cílové sumy, z těchto peněžních prostředků bude rovněž stržen Vstupní poplatek, a to dle sazby sjednané pro původně stanovenou Cílovou sumu. 6. Obhospodařovatel je oprávněn odmítnout převzít k obhospodařování peněžní prostředky v případě, že:
i. mu tak ukládá právní předpis nebo by naopak jejich převzetím porušil právní předpis, ii. není-li dodržena sjednaná výše Pravidelné platby nebo předepsaná minimální výše Jednorázové platby, iii. je-li Klient v prodlení s úhradou jakéhokoliv svého dluhu vůči Obhospodařovateli ze Smlouvy nebo z jiného právního vztahu mezi Smluvními stranami nebo iv. z jiných závažných důvodů sdělených Klientovi Obhospodařovatelem. Nevylučuje-li to příslušný právní předpis nebo jiné ustanovení Smlouvy či Obchodních podmínek, Obhospodařovatel peněžní prostředky, které odmítl převzít k obhospodařování, vrátí bez zbytečného odkladu Klientovi. Přitom postupuje přiměřeně podle ustanovení Obchodních podmínek upravujících snížení majetku v Portfoliu. 7. O převzetí peněžních prostředků k obhospodařování nebo o odmítnutí převzetí peněžních prostředků k obhospodařování a důvodech tohoto odmítnutí Obhospodařovatel informuje Klienta prostřednictvím Osobního účtu. O odmítnutí převzetí peněžních prostředků k obhospodařování a/nebo o důvodech tohoto odmítnutí Obhospodařovatel Klienta neinformuje, pokud by tím porušil příslušný právní předpis. 8. Pokud není možné identifikovat Platby příchozí na Účet podle odstavce 3. tohoto článku, Obhospodařovatel peněžní prostředky nepřevezme k obhospodařování a činí kroky k identifikaci Plateb. Nepodaří-li se identifikovat Platbu do 60 dnů ode dne jejího připsání na Účet, Obhospodařovatel připsané peněžní prostředky vrátí zpět na účet, ze kterého byly odeslány; to neplatí, není-li to technicky možné (např. příchozí platba nese identifikaci účtu, který je sběrným účtem České pošty s.p. pro platby poštovní poukázkou). 9. Klient má právo kdykoliv písemně požádat Obhospodařovatele o navýšení cílové sumy, v takovém případě uhradí vstupní poplatek sjednaný na smlouvě, který bude vypočtený z částky navýšení, tj. rozdílu mezi původní a novou cílovou sumou. 10. Pro vyloučení pochybností platí, že Obhospodařovatel není povinen od Klienta převzít peněžní prostředky ani investiční nástroje k obhospodařování. Obhospodařovatel přijímá peněžní prostředky od Klienta a vyplácí peněžní prostředky Klientovi pouze v zákonné měně České republiky, nedohodnou-li se Smluvní strany písemně jinak.
Článek 3 Způsob obhospodařování portfolia 1. Obhospodařovatel nakupuje cenné papíry do Portfolia v souladu s Investiční strategií zvolenou Klientem ve Smlouvě a vymezenou v tomto článku Obchodních podmínek. Hodnota cenných papírů v Portfoliu se v průběhu investičního horizontu může měnit a může docházet k menším či výraznějším odchylkám od investičních limitů stanovených jako optimální procentuální zastoupení určitého druhu investičních nástrojů v Portfoliu v rámci dané Investiční strategie (dále jen „Investiční limity“). S ohledem na očekávání tržního vývoje v budoucnu může v zájmu Klienta Obhospodařovatel po určitou dobu tolerovat i výraznější odchylky od Investičních limitů. Usoudí-li ale Obhospodařovatel, že odchylka od Investičních limitů nadále není pro Klienta žádoucí, přistoupí k úpravě složení Portfolia tak, aby bylo v souladu s Investičními limity. Nové peněžní prostředky Klienta (z nově zaslaných Plateb) však Obhospodařovatel investuje v souladu s Investičními limity, s tím, že pozdější odchylky od Investičních limitů nejsou porušením Investiční strategie, jak bylo uvedeno výše. Nedohodne-li se Klient a Obhospodařovatel písemně jinak, do Portfolia budou za peněžní prostředky Klienta nabývány pouze cenné papíry fondů kolektivního investování, přičemž Klient výslovně souhlasí s tím, že do portfolií mohou být nabývány cenné papíry fondů kolektivního investování obhospodařovaných Obhospodařovatelem nebo společnostmi s úzkým propojením s Obhospodařovatelem. 2. Investiční strategie 2.1 Defenzivní investiční strategie Je určena středně konzervativním investorům, kteří akceptují jen nízké riziko a chtějí investovat ve střednědobém horizontu. Cílem Investiční strategie je dosahovat prostřednictvím investování do investičních fondů zajímavého zhodnocení a zároveň minimalizovat kolísání Portfolia prostřednictvím široké diversifikace. Těžištěm Portfolia vytvořeného na základě této Investiční strategie jsou dluhové cenné papíry různého typu. Potenciál výnosu může být dále zvyšován investicemi do akcií komodit a high yield dluhopisů. Obhospodařovatel je oprávněn nabývat do Portfolia tato aktiva - Fondy peněžního trhu: 0%-50% - Dluhopisové fondy: 0%-100% - Smíšené fondy s max. 15% akciových investic: 0%- 100% s více než 15% akciových investic: 0% – 30%
- Akciové fondy: 0%-15% Přičemž celkový podíl podkladových investičních aktiv splňuje následující limity: Dluhopisy a nástroje peněžního trhu: 80%100% Akcie: 0%-20% Komodity: 0%-15% 2.2 Optimalizovaná investiční strategie Je určena investorům, kteří již mají alespoň částečné zkušenosti s investováním a akceptují určité riziko výměnou za příležitost dosáhnout atraktivního zhodnocení a jejichž rizikový profil je vyvážený nebo konzervativní s dostatečně dlouhým investičním horizontem. Cílem Investiční strategie je vytvořit široce diversifikované a vyvážené Portfolio investičních fondů s odpovídajícím výnosovým potenciálem. Doplňkem Portfolia mohou být rovněž investice do komodit a high yield dluhopisů. Obhospodařovatel je oprávněn nabývat do Portfolia tato aktiva - Fondy peněžního trhu: 0%-50% - Dluhopisové fondy: 0%-65% - Smíšené fondy: 0%-100% - Akciové fondy: 0-65% Přičemž celkový podíl podkladových investičních aktiv splňuje následující limity: Dluhopisy a nástroje peněžního trhu: 40%-65% Akcie: 35%-65% Komodity: 0%-20% 2.3 Aktivní investiční strategie Je určena investorům, kteří jsou připraveni akceptovat vysoké kolísání svých investic a jejichž rizikový profil je agresivní, dynamický nebo vyvážený s dostatečně dlouhým investičním horizontem. Cílem Investiční strategie je dosáhnout maximálního možného výnosu v prostředí měnících se tržních podmínek, a to prostřednictvím Portfolia složeného zejména z akciových fondů, resp. smíšených fondů s převahou akcií a typu Total Return. V případě potřeby však může být Portfolio zredukováno do výrazně konzervativní pozice. Doplňkem Portfolia mohou být rovněž investice do komodit a high yield dluhopisů. Obhospodařovatel je oprávněn nabývat do Portfolia tato aktiva - Fondy peněžního trhu: 0%-30% - Dluhopisové fondy: 0%-60% - Smíšené fondy: 0%-100% - Akciové fondy: 0-100% Přičemž celkový podíl podkladových investičních aktiv splňuje následující limity: Dluhopisy a nástroje peněžního trhu: 0%-70% Akcie: 30%-100% Komodity: 0%-30%
3. Cílem Investičních strategií uvedených v těchto Obchodních podmínkách není kopírovat či sledovat stanovený index nebo benchmark a z tohoto důvodu s těmito ukazateli není porovnávána výkonnost Portfolia. 4. Klient souhlasí s tím, aby Obhospodařovatel kupoval/nabýval či prodával/zcizoval investiční nástroje i tak, že bude provádět jejich přeprodeje mezi Portfolii jednotlivých Klientů.
Článek 4 Hodnota portfolia a oceňování 1. Hodnotou Portfolia se rozumí hodnota Majetku v Portfoliu. Hodnota Majetku se určí jeho oceněním. Majetek v Portfoliu oceňuje Obhospodařovatel reálnou hodnotou v souladu s pravidly stanovenými právními předpisy. Ocenění Majetku v Portfoliu provádí Obhospodařovatel nejméně jednou měsíčně, a to ke dni stanovenému Obhospodařovatelem (dále jen „Den ocenění Portfolia“). Takto stanovený Den ocenění Portfolia je uveden v dokumentu Informace zákazníkům investičních služeb společnosti AXA investiční společnost a.s, který je přístupný na internetové adrese www.axa.cz. Obhospodařovatel může ze závažných důvodů a na nezbytně nutnou dobu přerušit oceňování Majetku v Portfoliu. O tom Klienta bez zbytečného odkladu informuje a co nejdříve provede opatření k nápravě. 2. Hodnota Majetku v Portfoliu může růst i klesat v závislosti na podmínkách na trhu. Obhospodařovatel nezaručuje Klientovi dosahování růstu hodnoty Majetku v Portfoliu, jakýkoli zisk z obhospodařování, ani nezaručuje, že během obhospodařování nedojde ke snížení hodnoty Majetku v Portfoliu. 3. Obhospodařovatel není při obhospodařování Portfolia povinen brát zřetel na daňovou pozici Klienta, která u každého klienta závisí na jeho osobních poměrech, jež jsou relevantní z pohledu příslušných daňových předpisů. Držba, obchody a další operace související s investičními nástroji a dalšími aktivy v Portfoliu (např. inkaso dividend a úroků) mohou mít dopad do daňových povinností Klienta a mohou tak zakládat povinnost uhradit příslušnou daň, zejména daň z příjmů. Obhospodařovatel doporučuje Klientovi konzultovat daňové dopady obhospodařování Portfolia podle Smlouvy s daňovým poradcem.
Článek 5 Snížení objemu majetku v portfoliu 1. Klient má právo snížit objem Majetku v Portfoliu tak, že tento Majetek bude Obhospodařovatelem zcela nebo zčásti prodán či jinak zpeněžen a získané peněžní prostředky
budou převedeny na účet Klienta, a to na základě písemného pokynu Klienta (dále jen „Pokyn k výběru“). Majetek bude v tomto případě prodán či jinak zpeněžen takovým způsobem, aby byla poměrným prodejem jednotlivých aktiv zachována dohodnutá Investiční strategie, zejména co se týče limitů pro investice. To neplatí při výběru veškerého Majetku z Portfolia.
Tip: Formulář Pokyn k výběru je k dispozici na www.axa.cz. 2. Objem majetku v Portfoliu lze snížit maximálně jednou měsíčně, a to k datu stanovenému Obhospodařovatelem (dále jen „Datum výběru“). Takto stanovené Datum výběru, včetně data, kdy je nutno podat Pokynu k výběru a kdy dojde k výplatě prostředků, je uvedeno v dokumentu Informace zákazníkům investičních služeb společnosti AXA investiční společnost a.s, který je přístupný na internetové adrese www.axa.cz. Pokyn k výběru Obhospodařovatel akceptuje pouze na předepsaném formuláři. 3. Má se za to, že Klient žádá o výběr k nejbližšímu následujícímu Datu výběru, nedohodnou-li se Smluvní strany písemně jinak. Žádá-li Klient o zaslání vybíraných peněžních prostředků na jiný bankovní účet než je uveden ve Smlouvě, musí být podpis Klienta resp. jeho zástupce úředně ověřen, ledaže je Pokyn k výběru podepisován před pracovníkem Obhospodařovatele, který provede identifikaci podepisujícího. Podepisuje-li Pokyn k výběru zástupce Klienta, musí k němu být přiložena listina, ze které vyplývá oprávnění zástupce k tomuto úkonu (např. plná moc nebo rozhodnutí soudu). 4. Obhospodařovatel na základě Pokynu k výběru prodá či jinak zpeněží Majetek v Portfoliu Klienta a získané peněžní prostředky převede z Portfolia Klienta na bankovní účet uvedený v Pokynu k výběru, a to po snížení o veškeré k datu výběru splatné pohledávky Obhospodařovatele vyplývající ze Smlouvy. Není-li možné z důvodu panujících tržních podmínek prodat či jinak zpeněžit Majetek v Portfoliu Klienta za účelem realizace Pokynu k výběru a převést získané peněžní prostředky na Klientem stanovený účet, Obhospodařovatel tak učiní bez zbytečného odkladu poté, co to tržní podmínky umožní; o tom informuje Klienta prostřednictvím Osobního účtu. Bez ohledu na výše uvedené, Obhospodařovatel je oprávněn v Sazebníku poplatků stanovit případy, kdy může prodat či jinak zpeněžit jiný počet investičních nástrojů, než kolik odpovídá částce požadované Klientem, např. pokud je množství investičních nástrojů vlastněných Klientem
vyjádřeno zlomkem nebo má-li mít Portfolio určitou minimální hodnotu. 5. O odeslání peněžních prostředků na základě Pokynu k výběru a o jejich výši informuje Obhospodařovatel Klienta prostřednictvím Osobního účtu. 6. Obhospodařovatel je oprávněn odmítnout odeslat peněžní prostředky na základě Pokynu k výběru, pokud mu tak ukládá právní předpis nebo by naopak odesláním peněžních prostředků porušil právní předpis. O tom informuje Klienta prostřednictvím Osobního účtu, ledaže to vylučuje příslušný právní předpis. 7. Snížení objemu Majetku v Portfoliu nemá vliv na Cílovou sumu a výši Vstupního poplatku a dalších poplatků, které je Klient podle Smlouvy povinen zaplatit. Část získaných peněžních prostředků tak bude použita zejména na úhradu nesplaceného vstupního poplatku a poplatku za obhospodařování. 8. Podrobnější podmínky pro snížení objemu majetku v Portfoliu (výběr z portfolia) mohou být stanoveny v Sazebníku poplatků.
Článek 6 Vypořádání obchodů, evidence aktiv v portfoliu a informování klienta 1. Vypořádání obchodů s investičními nástroji při obhospodařování Portfolia a evidence vlastnických a jiných práv Klienta k aktivům v Portfoliu se řídí pravidly stanovenými příslušnými prospekty cenných papírů, statuty investičních fondů, pravidly trhů a jiných převodních míst, popř. osobami provádějícími vypořádání obchodů a vedoucími evidenci (účty) týkající se aktiv v Portfoliu. 2. Obhospodařovatel v rámci obhospodařování Portfolia zajišťuje úschovu a správu investičních nástrojů v Portfoliu, a to buď sám, nebo prostřednictvím třetí osoby. Obhospodařovatel na základě plné moci udělené ve Smlouvě otevře pro Klienta na jeho jméno u třetích osob majetkové účty vlastníka, které jsou nezbytné pro obhospodařování Portfolia. Bude-li třeba pro obhospodařování Majetku Klienta vystavit dodatečnou plnou moc, Klient je povinen tak bez zbytečného odkladu učinit. 3. Obhospodařovatel vede evidenci majetku, který mu Klient na základě Smlouvy svěřil k obhospodařování (dále jen „Majetek“). Tímto Majetkem se rozumí veškerá aktiva tvořící Portfolio, tedy investiční nástroje a peněžní prostředky v Portfoliu. Majetek Klienta je Obhospodařovatelem evidován tak, že Obhospodařovatel může kdykoliv odlišit
Majetek Klienta od majetku svého nebo Majetku svých ostatních klientů.
4. Obhospodařovatel informuje Klienta o stavu Majetku Klienta (dále jen „Informace o stavu majetku“). Informace o stavu majetku poskytuje Obhospodařovatel Klientovi prostřednictvím Osobního účtu, není-li ve Smlouvě sjednáno zasílání výpisů poštou, a to vždy nejpozději do konce měsíce následujícího po skončení každého kalendářního pololetí. Klient je oprávněn písemně požádat Obhospodařovatele o zasílání těchto výpisů do konce měsíce následujícího po skončení každého kalendářního čtvrtletí. Výpis s Informacemi o stavu majetku obsahuje zejména identifikaci, množství a cenu investičních nástrojů v Portfoliu k poslednímu dni daného období, stav peněžních prostředků v Portfoliu na začátku a na konci daného období, celkovou výši poplatků a celkovou výši nákladů účtovaných k tíži Klienta za dané období, výši dividend, úroků a jiných plnění přijatých ve prospěch Klienta za dané období a další náležitosti stanovené příslušným právním předpisem. Zaslání výpisu poštou může být zpoplatněno dle Sazebníku poplatků. 5. Smluvní strany se dohodly, že informace o provedených obchodech budou Klientovi poskytovány v souhrnné podobě. Klient nepožaduje poskytování informací po každém provedeném obchodu ani podávání informací o provedených obchodech pro každý obchod zvlášť. Tím není dotčeno oprávnění Obhospodařovatele tyto informace Klientovi poskytovat, bude-li to technicky možné. 6. V případě, že Obhospodařovatel sám povede pro Klienta samostatnou evidenci investičních nástrojů, poskytne Klientovi na jeho žádost výpis z této evidence, který bude obsahovat informace stanovené příslušnými právními předpisy.
Článek 7 Poplatky a náklady 1. Klient je povinen platit Obhospodařovateli za obhospodařování Portfolia smluvní odměnu, jež spočívá zejména v Poplatcích, jejichž výši a způsob určení stanoví Obhospodařovatel Sazebníkem poplatků platným ke dni vzniku nároku Obhospodařovatele na smluvní odměnu. 2. Obhospodařovatel je oprávněn Sazebník poplatků měnit za podmínek uvedených v těchto Obchodních podmínkách. Aktuální znění Sazebníku poplatků je uveřejněno na www.axa.cz.
3. Nárok Obhospodařovatele na Vstupní poplatek vzniká dnem účinnosti Smlouvy nebo dnem účinnosti dodatku ke Smlouvě, kterým se mění Investiční strategie. Částka Vstupního poplatku odpovídá násobku sazby Vstupního poplatku podle Sazebníku poplatků a Cílové sumy. V závislosti na ujednání ve Smlouvě nebo dodatku Smlouvy je Klient povinen uhradit Vstupní poplatek jednorázově nebo postupně. Při sjednání jednorázové úhrady Vstupního poplatku považuje Obhospodařovatel všechny řádně identifikované příchozí platby na Účet do výše Vstupního poplatku za platby na úhradu tohoto poplatku; k obhospodařování Obhospodařovatel převezme peněžní prostředky z Platby až po úplném zaplacení Vstupního poplatku připadajícího na tuto Platbu, resp. převezme tu část peněžních prostředků zaslaných v rámci Platby, ve vztahu k nimž byl doplacen Vstupní poplatek. Při sjednání postupné úhrady Vstupního poplatku Obhospodařovatel až do doby úplného zaplacení Vstupního poplatku použije z každé Platby na úhradu Vstupního poplatku část odpovídající 60% Platby a k obhospodařování přijme jen zbývající část ve výši 40% Platby. Předchozím ustanovením odpovídající část Vstupního poplatku je splatná v každý pracovní den následující po Dni splatnosti. 4. Nárok Obhospodařovatele na Poplatek za obhospodařování vzniká každým Dnem splatnosti během trvání Smlouvy a dále dnem ukončení Smlouvy. Částka Poplatku za obhospodařování odpovídá měsíčně násobku 1/12 sazby Poplatku za obhospodařování podle Sazebníku poplatků a Hodnoty Portfolia ke dni, kdy Obhospodařovateli vznikl nárok na poplatek. Poplatek za obhospodařování je splatný v pracovní den následující po dni, kdy Obhospodařovateli vznikl nárok na poplatek. 5. Nárok Obhospodařovatele na jiné poplatky určené v Sazebníku poplatků vzniká a tyto poplatky jsou splatné dnem určeným v Sazebníku poplatků. 6. Klient je povinen hradit Obhospodařovateli i Náklady, jež Obhospodařovateli vzniknou v přímé souvislosti s obhospodařováním Portfolia, zejména náklady na obchody s investičními nástroji v Portfoliu a jejich vypořádání, včetně nákladů spojených se snížením objemu Majetku v Portfoliu na žádost Klienta nebo náklady na otevření a vedení majetkových účtů Klienta. Nárok na náhradu Nákladů Obhospodařovateli vzniká dnem a ve výši jejich úhrady. Náhrada Nákladů je splatná pracovním dnem následujícím po dni vzniku nároku na tuto náhradu. 7. Obhospodařovatel je oprávněn Poplatky a Náklady v době jejich splatnosti inkasovat z peněžních prostředků v Portfoliu. Nepostačují-
li tyto peněžní prostředky k uspokojení splatných pohledávek Obhospodařovatele vůči Klientovi z Poplatků a Nákladů, je Obhospodařovatel oprávněn prodat či zpeněžit odpovídající část aktiv/investičních nástrojů v Portfoliu a z výtěžku uspokojit svoji pohledávku. Obhospodařovatel je oprávněn započítat své splatné pohledávky vůči Klientovi vyplývající z této Smlouvy vůči splatným pohledávkám Klienta za Obhospodařovatelem vzniklým z této Smlouvy. Již zaplacený (předplacený) vstupní poplatek Obhospodařovatel nevrací.
Článek 8 Informace a poučení se zpracováváním osobních údajů 1. Obhospodařovatel v rámci své činnosti podle Smlouvy zpracovává osobní údaje Klienta a osob jednajících za Klienta jako správce osobních údajů v souladu se Zákonem a zákonem č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů, v platném znění (dále jen “ZOOÚ”), a to v rozsahu osobních údajů, které tyto osoby uvedly ve Smlouvě nebo jiném dokumentu předaném Obhospodařovateli v souvislosti s uzavřením a správou Smlouvy po dobu trvání smluvního vztahu, popř. které tyto osoby poskytly třetím osobám (zejména investiční zprostředkovatelé a investiční poradci), jež nabízejí nebo zprostředkují uzavření Smlouvy a poskytnutí investiční služby na jejím základě (dále jen „osobní údaje“). 2. Společnost dále zpracovává a uchovává osobní údaje Klienta a případně i dalších osob uvedených ve Smlouvě nebo v jiném dokumentu předkládanému Společnosti, a to po dobu 10 let od uskutečnění obchodu nebo od uskutečnění obchodu nebo od ukončení obchodního vztahu, za účelem předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, v platném znění. Společnost rovněž zpracovává osobní údaje v souladu se zákonem č. 164/2013 Sb., o mezinárodní spolupráci při správě daní, v platném znění. 3. Poskytnutí souhlasu je dobrovolné, je však nebytné pro uzavření Smlouvy a uděluje se na celou dobu trvání závazku z této Smlouvy a dále na dobu stanovenou právními předpisy. Osobní údaje jsou zpracovávány automatizovaně i manuálně. 4. Klient a osoby jednající za Klienta mají právo na přístup k jejich osobním údajům v souladu s ust. § 12 ZOOÚ. Požádají-li Klient nebo osoby jednající za Klienta o informaci o zpracování
svých osobních údajů, Obhospodařovatel je povinen informaci této osobě bez zbytečného odkladu předat. Obhospodařovatel má právo za poskytnutí informace požadovat přiměřenou úhradu nepřevyšující náklady nezbytné na poskytnutí informace. 5. Obsahem informace je vždy sdělení o a) účelu zpracování osobních údajů, b) osobních údajích, případně kategoriích osobních údajů, které jsou předmětem zpracování, včetně veškerých dostupných informací o jejich zdroji, c) povaze automatizovaného zpracování v souvislosti s jeho využitím pro rozhodování, jestliže jsou na základě tohoto zpracování činěny úkony nebo rozhodnutí, jejichž obsahem je zásah do práva a oprávněných zájmů Klienta nebo osob jednajících jménem anebo za Klienta, d) příjemci, případně kategoriích příjemců. 6. Osoba, která zjistí nebo se domnívá, že Obhospodařovatel provádí zpracování jejích osobních údajů, které je v rozporu s ochranou soukromého a osobního života nebo v rozporu se zákonem o ochraně osobních údajů, zejména jsou-li osobní údaje nepřesné s ohledem na účel jejich zpracování, může a) požádat Obhospodařovatele o vysvětlení, b) požadovat, aby Obhospodařovatel odstranil takto vzniklý stav. Zejména se může jednat o blokování, provedení opravy, doplnění nebo likvidaci osobních údajů. 7. Nevyhoví-li Obhospodařovatel žádosti, má taková osoba právo obrátit se na Úřad pro ochranu osobních údajů (ÚOOÚ). Na ÚOOÚ se tyto osoby mohou obrátit i před podáním žádosti Obhospodařovateli. Klient a osoby jednající za Klienta svým podpisem Smlouvy rovněž stvrzují, že byli zástupci Obhospodařovatele v souvislosti se zpracováváním svých osobních údajů informováni o svých právech v souladu s ustanovením § 11 ZOOÚ.
Článek 8 Souhlas se zpracováváním osobních údajů 1. Klient a osoby jednající za Klienta podpisem Smlouvy souhlasí s tím, že jejich osobní údaje budou dále zpracovávány Společností pověřenými osobami, které jsou smluvními partnery Společnosti (zejména externí dodavatelé služeb), jejichž úkolem je poskytování služeb Společnosti a v této souvislosti je nezbytné jim osobní údaje za účelem poskytování sjednaných služeb zpřístupnit. Seznam smluvních partnerů dle věty předchozí je uveden na webových stránkách www.axa.cz.
2. Klient a osoby jednající za Klienta podpisem Smlouvy dále souhlasí s tím, aby Obhospodařovatel zpracovával jejich osobní údaje v rozsahu jméno, příjmení, kontaktní a trvalá adresa a elektronická adresa, za účelem zkvalitnění péče o klienta a nabízení obchodu a služeb a dále je poskytla společnostem, které náleží do skupiny AXA v České a Slovenské republice, a rovněž osobám, které jsou smluvními partnery Obhospodařovatele, a to za účelem nabídky obchodu a služeb v souladu se ZOOÚ, zákonem č. 40/1995 Sb., o regulaci reklamy, v platném znění a zákonem č. 480/2004 Sb., o některých službách informační společnosti, v platném znění, a to na celou dobu trvání smluvního vztahu Podílníka a Společnosti a dále na dobu 10 po skončení tohoto smluvního vztahu. Seznam společností, které náleží do skupiny AXA v České a Slovenské republice, jakožto i seznam smluvních partner, je uveden na webových stránkách www.axa.cz. Tento souhlas může osoba udělující souhlas kdykoliv písemně odvolat či může při sjednávání Smlouvy písemně vyjádřit svůj nesouhlas se zpracováváním svých osobních údajů za účelem uvedeným v předchozím odstavci. Po takovémto odvolání či vyjádření nesouhlasu nebude docházet ke zpracovávání osobních údajů takové osoby za účelem uvedeným v předchozím odstavci.
Článek 9 Stížnosti a reklamace 1. Podílník může svoji stížnost nebo reklamaci zaslat písemně do sídla Společnosti nebo osobně v Klientském centru v sídle Společnosti. 2. Stížnosti podílníků jsou vyřizovány v souladu s vnitřními předpisy Společnosti. 3. Stížnost musí být vyřízena do 30 dnů od jejího doručení Společnosti. Nemůže-li být stížnost z objektivních příčin v uvedené lhůtě vyřízena, musí být Podílník o této skutečnosti, o jejich důvodech a o předpokládaném termínu vyřízení bezodkladně písemně informován.
Článek 10 Dotazy a připomínky 1.
Jakékoliv své dotazy a připomínky Společnosti může Podílník zasílat písemně na adresu sídla Společnosti nebo je vznášet telefonicky na čísle 292 292 292 v pracovní době Společnosti. Více informací naleznete na webových stránkách Společnosti.
Článek 11 Změny a doplnění obchodních podmínek, sazebníku poplatků a informací pro klienta
1. Obhospodařovatel je oprávněn z důvodů změny právních předpisů a/nebo obchodní politiky měnit Obchodní podmínky a/nebo Sazebník poplatků, a to v přiměřeném rozsahu. 2. Společnost informuje Klienty o změně Obchodních podmínek/Sazebníku poplatků tak, že jejich nové znění spolu s oznámením o změně zveřejní na svých internetových stránkách www.axa.cz 3. Jestliže se změnou Klient nesouhlasí, má právo ve lhůtě 30 dnů ode dne uveřejnění nového znění Obchodních podmínek a/nebo Sazebníku poplatků na internetových stránkách Obhospodařovatele vyjádřit písemně svůj nesouhlas formou doporučeného dopisu zaslaného na adresu sídla Obhospodařovatele. Uvedené kvalifikované vyslovení nesouhlasu se považuje za odmítnutí změny, zrušení závazku a podání výpovědi Smlouvy s účinky k poslednímu dni měsíce následujícího po doručení výpovědi Obhospodařovateli a za Pokyn k výběru veškerého Majetku z Portfolia Klienta. Takto získané peněžní prostředky Obhospodařovatel vyplatí po snížení o případné pohledávky Obhospodařovatele vyplývající ze Smlouvy na účet Klienta uvedený ve Smlouvě, pokud se Smluvní strany nedohodnou jinak. 4. Zaslání peněžních prostředků Klientem na Účet po dni, kdy uplyne 10 kalendářních dnů ode dne vyrozumění Klienta o změně Obchodních podmínek nebo Sazebníku poplatků se považuje za výslovné vyjádření souhlasu Klienta se změnou, ledaže nejpozději s tímto zasláním je Obhospodařovateli doručen nesouhlas Klienta podle předchozího odstavce. 5. Nové Obchodní podmínky a/nebo Sazebník poplatků nabývají vůči Klientovi účinnosti dnem v nich uvedeným, nejdříve však uplynutím lhůty 30 dnů ode dne jejich uveřejnění na internetových stránkách Obhospodařovatele, ledaže je Obhospodařovateli v této lhůtě doručen písemný nesouhlas Klienta ve smyslu předchozích ustanovení tohoto článku. 6. Smlouva odkazuje na samostatný dokument Informace zákazníkům investičních služeb společnosti AXA investiční společnost a.s., který však není nedílnou součástí Smlouvy. Dokument je v současně platné i v předchozích verzích k dispozici na internetové stránce Obhospodařovatele www.axa.cz. O skutečnosti, že došlo k významné změně dokumentu a kde je aktualizovaný dokument k dispozici, bude Klient Obhospodařovatelem vždy předem informován prostřednictvím Osobního účtu, emailem či písemně. 7. Klient je oprávněn od smlouvy odstoupit v případě, kdy tak stanoví zákon, bez ohledu na případné opačné ustanovení ve smlouvě.
Článek 12 Závěrečná ustanovení 1. Neplyne-li ze Smlouvy nebo Obchodních podmínek jinak, veškeré písemnost předpokládané nebo činěné v souvislosti se Smlouvou musí být doručovány na adresy Smluvních stran uvedené ve Smlouvě. Má se za to, že dnem doručení písemnosti při jejím odeslání prostřednictvím provozovatele poštovních služeb je třetí pracovní den následující po odeslání. Není-li Smlouvou nebo Obchodními podmínkami upraveno jinak, účinky písemnosti nastávají od pracovního dne následujícího po jejím doručení.
Článek 13 Účinnost Tyto Obchodní podmínky jsou účinné od 1.1.2017. V Praze dne 30. 11. 2016.
Ing. Peter Socha Člen představenstva AXA investiční společnost a.s.
Ing. Ľubor Vrlák Člen představenstva AXA investiční společnost a.s
