TISKOVÁ KONFERENCE Marketing 16. dubna
2008, Tančící dům, Praha
Volksbank CZ, a.s.
Obsah 2
■ Hospodářské výsledky Volksbank CZ v roce 2007 prezentuje: Johann Lurf, předseda představenstva
■ 15 let Volksbank na českém trhu prezentuje: Václav Vitha, člen představenstva
■ Produktové novinky a komunikační kampaně prezentuje: Petr Žibřid, Marketing & Communication
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
3
Hospodářské výsledky Prezentuje: Johann Lurf předseda představenstva Volksbank CZ, a.s.
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Přehled nejdůležitějších ukazatelů 2007 4
■ ZISK
+73 %
■ Bilanční suma
+ 43 %
■ Objem úvěrů
+ 44 %
■ Objem klientských vkladů
+ 41 %
■ Objem cenných papírů ve správě
+ 40 %
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Přehled nejdůležitějších ukazatelů 2007 5
Údaje v mil. Kč
2006
2007
%
Bilanční suma
25 414
36 448
+ 43 %
Závazky ke klientům vč. depozitních certifikátů
16 842
23 685
+ 41 %
Pohledávky za klienty
21 020
30 161
+ 44 %
908
1 342
+ 48 %
Čistý úrokový výnos
655
969
+ 48 %
Čistý zisk z poplatků a provizí
243
318
+ 31 %
Čistý zisk z finančních operací
10
55
+ 455 %
Správní náklady
580
725
+ 25 %
Zisk z běžné činnosti před zdaněním
255
440
+ 73 %
2 032
3 700
+ 82 %
32
54
+ 69 %
Zisk z finančních operací před tvorbou rezerv a opravných položek
Základní kapitál vč. emisního ážia Počet prodejních míst
Údaje podle IFRS 16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Bilanční suma 6
Meziroční nárůst bilanční sumy
+ 43,42 %
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Hypoteční úvěry 7
Meziroční nárůst objemu poskytnutých hypoték činil v roce 2007 + 179 %.
1 400 1 200
1 254
1 000
mil. Kč
865 800 600
490
400 159
200 30
214
208
245
275
318
315
76
0 1Q/2005 2Q/2005 3Q/2005 4Q/2005 1Q/2006 2Q/2006 3Q/2006 4Q/2006 1Q/2007 2Q/2007 3Q/2007 4Q/2007
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Hypoteční úvěry - denně 8
V roce 2007 jsme v porovnání s rokem 2006 zpracovali denně 3,3 krát více hypoték.
5
3,68
4 3 2 1
1,13 0,65
2005
16. DUBNA 2008
2006
2007
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Platební karty – počet transakcí 9
Meziroční nárůst počtu transakcí platebními kartami Volksbank činil v roce 2007 + 44 %.
800 700
742
600 515
Tisíce
500 400
353 275
300 223 200 100
73
0 2002
16. DUBNA 2008
2003
2004
2005
2006
2007
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Financování nemovitostí 10
5,763
6
Meziroční nárůst objemu poskytnutých úvěrů na bytovou výstavbu + 90 %.
mld. Kč
5 4
3,013
3 2 1
2006
16. DUBNA 2008
2007
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Počet klientů 11
Meziroční nárůst celkového počtu klientů + 30 %
50 000 45 000
46 046
40 000 35 535 35 000 30 769 30 000 25 433 25 000
22 253
20 000
16 736 12 899
15 000 10 000
8 065
5 000 0 2000
16. DUBNA 2008
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Počet obchodních míst Volksbank 12
60
54
50 40
32
30 20 10 10 10
15
13 13
15
19
18
19
18
31
19 19
23
22
10
0
2000
2001
2002
Volksbank
16. DUBNA 2008
2003
2004
VolksbankShop
2005
2006
2007
celkem
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Prodejní místa Volksbank 13
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Srovnání Volksbank vs. mBank 14
Banka Název konta
Volksbank
mBank
eBanka
Aktiv konto PLUS
mKonto
eKonto Extra*
Vedení konta
0 Kč
0 Kč
0 Kč
Platební karta
0 Kč
0 Kč
0 Kč
Kontokorent
0 Kč
NELZE
0 Kč
Přímé bankovnictví
0 Kč
0 Kč
0 Kč
Spořící účet
0 Kč
0 Kč
0 Kč
Výběr z bankomatu – vlastní banka
3 Kč
NELZE
2x zdarma, další 9,90 Kč
6 Kč ČSOB, 30 Kč ostatní
3x zdarma, další 19 Kč
9,90 Kč
Vklad hotovosti
0 Kč
NELZE
10 Kč
Příchozí platba – mezibankovní
0 Kč
0 Kč
0 Kč
Odchozí platba – mezibankovní (elektronicky)
6 Kč
0 Kč
2,90 Kč
Platba trvalým příkazem – mezibankovní
6 Kč
0 Kč
2,90 Kč
SIPO, povolené inkaso
6 Kč
NELZE
2,90 Kč
Výběr z bankomatu – cizí banka
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK *měsíční kreditní obrat min.CZ, 20 A.S. tis. Kč
Investiční certifikáty Volksbank 15
■ Inovativní produktová nabídka ■ 100% kapitálová garance investovaných prostředků v době splatnosti emise ■ Krátký investiční horizont ■ Vysoká participace na rostoucích cenách vybrané komodity (70 – 100 %) ■ Investice v CZK – bez měnového rizika ■ Neomezený maximální výnos – potenciál zisku není omezen ■ Denní obchodovatelnost investičního certifikátu 16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
16
15 let Volksbank na českém trhu
Prezentuje: Václav Vitha člen představenstva Volksbank CZ, a.s.
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
VOLKSBANK – o nás 17
■ Poskytujeme služby od roku 1993 ■ Naši vlastníci pocházejí z Rakouska, Německa, Francie a Itálie ■ Chceme se odlišovat férovým přístupem, rychlostí a cenovou výhodností ■ Jsme banka pro fyzické osoby, malé podnikatele, malé a střední firmy, italské a francouzské klienty, investory do nemovitostí a bytová družstva
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Objem poskytnutých úvěrů 18
2002 vs. 2007 30 161
245 %
30 000 25 000
21 020
mil. Kč
20 000 16 495
15 986 14 411
15 000 10 000 5 000 0 2003
16. DUBNA 2008
2004
2005
2006
2007
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Objem poskytnutých úvěrů bez obchodů se spřízněnými společnostmi
2002 vs. 2007 429 % 30 000
28 305
25 000 19 021
20 000 mil. Kč
19
13 841
15 000 11 252 10 000
9 055
5 000 0 2003
16. DUBNA 2008
2004
2005
2006
2007
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Volksbank vs. celobankovní trh 20
Objem úvěrů poskytnutých na bankovním trhu (báze 12/2002 = 100 %)
160%
140%
120%
100%
80%
60%
40%
20%
0%
2002
2003
2004
vývoj trhu 16. DUBNA 2008
2005
2006
2007
vývoj Volksbank TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Vklady klientů vč. emitovaných HZL 21
2002 vs. 2007 293 %
25 000
23 685
20 000
mil. Kč
16 842 13 971
15 000 12 550 10 842 10 000
5 000
0 2003
16. DUBNA 2008
2004
2005
2006
2007
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Volksbank vs. celobankovní trh 22
Objem vkladů na bankovním trhu (báze 12/2002 = 100 %) 250%
200%
150%
100%
50%
0% 2002
2003
2004
vývoj trhu 16. DUBNA 2008
2005
2006
2007
2008
vývoj Volksbank TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Vývoj výnosů 23
2002 vs. 2007 239 %
1 400 1 300
1 349
1 200 1 100
mil. Kč
1 000 900 800 700 600
916 703
750
610
500 400 300 200 100 0 2003
16. DUBNA 2008
2004
2005 IFRS
2006 IFRS
2007 IFRS
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Cost income ratio 24
Benchmark
100,0% 90,0%
94,3%
60 %
84,6%
80,0%
75,3%
70,0%
65,0% 55,2%
60,0% 50,0% 40,0% 30,0% 20,0% 10,0% 0,0% 2003 16. DUBNA 2008
2004
2005 IFRS
2006 IFRS
2007 IFRS
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Vývoj hrubého zisku 25
2002 vs. 2007 759 %
500 450
440
400
mil. Kč
350 300
255
250 200 150
168 136 90
100 50 0 2003
16. DUBNA 2008
2004
2005
2006
2007
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Tržní podíly podle hlavních segmentů 26
■ Retail
0,4 %
■ Firmy
2,2 %
■ Financování developerů
5,2 %
■ Italští klienti
> 50 % (odhad)
■ Veřejný sektor
0,9 %
Stav: 12/2007
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Srovnání klientských obchodních objemů 27
100 90,2 90 80 70,1 mld. K Kč
70 60 50 40 28,2
30
23,2
22,9
25,1
20,3
20
13,6
10 0 Raiffeisenbank
UniCredit Bank
vklady Pozn.: UniCredit/5, Raiffeisen vč. eBanky 16. DUBNA 2008
Volksbank CZ
Bawag Bank CZ
úvěry Údaje: 09/2007 TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Posledních a dalších 5 let 28
■ Víme co umíme, pro koho to děláme a děláme to konsekventně a efektivně. ■ Vyrostli jsme do banky střední velikosti. ■ Jsme plnohodnotnou volbou pro klienty velkých bank.
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
29
Novinky a kampaně Prezentuje: Petr Žibřid Marketing & Communication Volksbank CZ, a.s.
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Volksbank – komunikační novinky 30
■ Pilíře komunikace pro 2Q/2008
■ Spotřebitelské úvěry (Volksbank SHOPy) ■ Hypoteční úvěry (pobočky Volksbank) ■ Úvěrová řešení pro malé a střední firmy
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Volksbank SHOP 31
■ Aktuální stav ■ spolupráce s obchodním domem Kaufland ■ otevřeno od pondělí do neděle od 8:00 do 20:00 ■ do konce roku 2007 otevřeno 31 Volksbank SHOPů ■ 2007 – důraz na expanzi ■ 2008 – zatraktivnění produktové nabídky, příprava dalšího rozvoje
■ Produktové novinky ■ od 1.4. představena nová Aktiv půjčka (Půjčka pro lidi) ■ přehledné výhodné úrokové sazby
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Volksbank SHOP 32
■ Aktualizace logotypu ■ v souvislosti s aplikací inovovaného loga Volksbank ■
>>>
■ Marketingová podpora PŮJČKA PRO LIDI ■ představení inovovaného produktu ■ zdarma zpracování půjčky ■ bankovní neúčelová půjčka ■ www.pujckaprolidi.cz ■ start: 7.4.2008 ■ trvání: 04-05/2008
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Připravované marketingové novinky 33
■ REFINANCOVÁNÍ HYPOTEČNÍCH ÚVĚRŮ ■ speciální poplatkové podmínky ■ výhodná úroková sazba pro 5Y fixaci ■ nabídka od května 2008
■ Stávající výhody ■ akceptace ocenění nemovitosti ■ možnost zafixování úrokové sazby až na 10 let
■ Novinky ■ refinancování bez doložení příjmů ■ doba splatnosti až 40 let
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Připravované marketingové novinky 34
■ KOMPLEXNÍ ÚVĚROVÉ ŘEŠENÍ PRO FIRMY ■ inovovaný úvěrový program pro malé a střední firmy (SME) ■ provozní úvěry, investiční úvěry, garance, treasury limity ■ výhodná úroková sazba ■ nabídka od května 2008
■ Stávající výhody ■ rychlé vyřízení do 3-5 pracovních dnů ■ úroková sazba fixovaná na období jednoho roku
■ Novinky ■ významné poplatkové zvýhodnění u periodických poplatků
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
Připravované marketingové novinky 35
■ HYPOTÉKA ON-LINE ■ ve fázi testování ■ spuštění do poloviny roku 2008
■ Hlavní výhody ■ trvalá sleva ze zpracovatelského poplatku ■ přiblížení procesu vyřízení hypotéky klientovi ■ možnost zadání dat z domova
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
36
Děkujeme za pozornost
16. DUBNA 2008
TISKOVÁ KONFERENCE VOLKSBANK CZ, A.S.
