POBOČKA PRAHA PRAGUE BRANCH
STANDARDNÍ SAZEBNÍK POPLATKŮ A ÚROKŮ STANDARD LIST OF CHARGES AND INTEREST RATES
Platný od 1. července 2011 Valid from July 1st, 2011
Crédit Agricole Corporate and Investment Bank, francouzská «société anonyme» se sídlem 9, Quai du Président Paul Doumer, Paříž La Défense cedex, Francie, jednající prostřednictvím své pobočky v České republice Crédit Agricole Corporate and Investment Bank S.A. Prague, organizační složka se sídlem Ovocný trh 8, Praha 1, PSČ 117 19, IČ: 27391639, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl A, vložka 52757 Crédit Agricole Corporate and Investment Bank, a French «société anonyme» with its registered office located at 9, Quai du Président Paul Doumer, Paris La Défense cedex, France, acting through its branch in the Czech Republic Crédit Agricole Corporate and Investment Bank S.A. Prague, organizační složka with its registered office located at Ovocný trh 8, 117 19 Praha 1, Id. No.: 27391639, registered in the Commercial Register maintained by the Municipal Court in Prague, Section A, Insert No. 52757
A.
BĚŽNÉ A TERMÍNOVANÉ ÚČTY CURRENT ACCOUNTS AND TERM DEPOSITS
A.1.
Zřízení a vedení účtu Opening and maintenance of account Vedení běžného účtu (čtvrtletně) Maintaining current account (per invisible quarter)
CZK 3.600,-
Uzavření běžného účtu Closing of current account
zdarma free of charge
Vedení termínovaného účtu Maintaining deposit account
zdarma free of charge ztráta úroku + CZK 100,- poplatek za zpracování loss of interest + CZK 100,- for processing
Poplatek za předčasné zrušení termínovaného vkladu Penalty for early withdrawal (breach of contract)
A.2.
Úroky na běžném účtu Interest on current account Účet vedený v CZK Denominated in CZK Kreditní zůstatek Credit balance
zůstatek < 3 mil. CZK = 0,1% p.a., zůstatek > 3 mil. CZK = 0,2% p.a. balance < 3 mil. CZK = 0,1% p.a., balance > 3 mil. CZK = 0,2% p.a. podle dohody as agreed
Debetní zůstatek - povolený Debit balance - authorized Debetní zůstatek - nepovolený Debit balance - unauthorized
12,5% p.a.
Účet vedený v EUR Denominated in EUR Kreditní zůstatek Credit balance
zůstatek < 100.000,- EUR = 0% p.a., zůstatek > 100.000,- EUR = 0,1% p.a. balance < 100.000,- EUR = 0% p.a., balance > 100.000,- EUR = 0,1% p.a. podle dohody as agreed
Debetní zůstatek - povolený Debit balance - authorized Debetní zůstatek - nepovolený Debit balance - unauthorized
9,5% p.a.
Účet vedený v USD Denominated in USD Kreditní zůstatek Credit balance
zůstatek < 100.000,- USD = 0% p.a., zůstatek > 100.000,- USD = 0,1% p.a. balance < 100.000,- USD = 0% p.a., balance > 100.000,- USD = 0,1% p.a.
Debetní zůstatek - povolený Debit balance - authorized Debetní zůstatek - nepovolený Debit balance - unauthorized
podle dohody as agreed 8,5% p.a.
Účet vedený v jiné měně (GBP, CHF, PLN, HUF…) Denominated in other currency (GBP, CHF, PLN, HUF…) Kreditní zůstatek Credit balance Debetní zůstatek - povolený Debit balance - authorized Debetní zůstatek - nepovolený Debit balance - unauthorized
0% p.a. podle dohody as agreed 11% p.a.
2/8
A.3.
Vystavení a odeslání výpisu Issuance and forwarding of statement Poštou po ČR (cena za výpis) By mail in ČR (fee per statement) Měsíčně Monthly
CZK 18,-
Týdně Weekly
CZK 18,-
Denně (po každém pohybu) Daily (after each movement)
CZK 18,-
Na vyžádání Upon request
CZK 300,-
Změna frekvence zasílání výpisů Change of statement frequency
CZK 100,-
Poštou do zahraničí By mail abroad
podle dohody as agreed
Elektronicky Electronically Prostřednictvím OPTIM CLIC Via OPTIM CLIC
zdarma free of charge
Měsíčně prostřednictvím SWIFT (denní reporting - MT940) Monthly via SWIFT (daily reporting - MT940)
CZK 1.000,-
Měsíčně prostřednictvím SWIFT (denní reporting - MT942) Monthly via SWIFT (daily reporting - MT942)
CZK 3.000,-
Faxem (cena za stranu) By fax (fee per page) Česká republika Czech republic Zahraničí Abroad
B.
PLATEBNÍ OPERACE PAYMENTS AND TRANSFERS
B.1.
Došlé platby Incoming payments Tuzemské platby (platební operace v Kč mezi českými bankami) Domestic payments (payment transactions in CZK between Czech banks) Zahraniční platby (platby v cizí měně; v tuzemské měně ze zahraničí) Foreign payments (foreign currency payments, CZK payments from abroad) Platby v měně EUR v rámci zemí SEPA (musí splňovat podmínky SEPA) Payments in EUR within SEPA countries (SEPA payments)
B.2.
CZK 50,-
CZK 150,-
zdarma free of charge 0,2%, min. CZK 500,max. CZK 3.500,zdarma free of charge
Vyšlé platby Outgoing payments Tuzemské platby Domestic payments
3/8
Zpracování elektronických platebních příkazů (1 položka) Processing of payment instruction received electronically (1 entry)
CZK 10,-
Zpracování písemného platebního příkazu (1 položka) Processing of written payment instruction (1 entry)
CZK 50,-
Provedení expresní platby (1 položka) Processing of high priority payment (1 entry)
CZK 200,-
Zahraniční platby Foreign payments 0,2%, min. CZK 500,max. CZK 3.500,-
Prvedení úhrady z účtu vedeného bankou do jiné banky (1 položka) Payment from accounts kept with the bank in favour of accounts with another bank (1 entry) Platební operace provedené mezi účty vedenými bankou (1 položka) Payment transactions between accounts kept maintained with the bank (1 entry)
CZK 10,0,5%, min. CZK 500,max. CZK 3.500,-
Provedení úhrady pro společnosti bez běžného účtu vedeného bankou (1 položka) Processing of payments for non clients (1 entry)
Zadání a zpracování příkazu k inkasu / souhlasu z inkasem (1 položka) Direct debit setting and processing / acceptance (1 entry) Zadané elektronicky Submitted electronically
CZK 10,-
Zadané manuálně Submitted manually
CZK 50,-
Zadání souhlasu s inkasem Direct debit mandate setting
zdarma free of charge
Změna nebo zrušení souhlasu s inkasem Direct debit mandate changing or cancelling
zdarma free of charge
SEPA inkaso SEPA Direct Debit
Nestandartní zpracování platebního příkazu (1 položka) Nonstandart payment order (1 entry)
CZK 10,CZK 900,- + úroková sazba CZK 900,- + interest rate
Zrušení platebního příkazu (1 položka) Cancellation of payment order (1 entry) Zpracování úhrad pro klienty jiných bank Processing of payment for clients of other banks
CZK 100,0,5%, min. CZK 500,max. CZK 2.000,-
C.
ELEKTRONICKÉ BANKOVNICTVÍ ELECTRONIC BANKING
C.1.
Instalace (software/hardware pro 2 uživatele, doprava, zaškolení) Installation (sotware/hardware for 2 users, transportation, training)
C.2.
Čtečka čipových karet Card-reader
CZK 1.000,-
C.3.
Čipová karta Chip card
CZK 1.000,-
C.4.
Měsíční poplatek za službu + Hotline Monthly maintenance fee - Hotline
CZK 1.000,-
C.5.
Zablokování karty na žádost klienta
CZK 1.000,-
CZK 15.000,-
4/8
Blocking of card on client’s request C.6.
Odblokování karty Unblocking of card
C.7.
Změna uživatelských práv (1 uživatel) Change of user rights (1 user)
D.
HOTOVOSTNÍ OPERACE CASH TRANSACTIONS
D.1.
Vklad hotovosti Cash deposit
D.2.
Vklad hotovosti v mincích Kč Cash deposit in CZK coins
CZK 1.000,-
CZK 150,-
zdarma free of charge 10% ze složené částky 10% out of the deposited amount
D.3.
Výběr hotovosti z účtu vedeného bankou v Kč Withdrawal in cash from accounts maintained with the bank in CZK
D.4.
Výběr hotovosti z účtu vedeného v cizí měně Withdrawal in cash from accounts in foreign currency Výběr v měně účtu Withdrawal in currency of the account Výběr v odlišné měně Withdrawal in different currency
1% z požadované částky 1% out of the withdrawn amount 3% z požadované částky 3% out of the withdrawn amount
E.
ŠEKY A SMĚNKY CHEQUES AND BILLS OF EXCHANGE
E.1.
Proplacení šeků Cashing of cheques
E.2.
Proplacení směnek Cashing of bills of exchange
F.
ÚVĚRY A ZÁRUKY CREDIT FACILITIES AND BANK GUARANTEES Úvěrové linky, bid a performance bondy, záruky atd. Credit facilities, performance bonds, guarantess etc.
G.
DOKUMENTÁRNÍ AKREDITIVY DOKUMENTARY CREDITS
G.1.
Dovozní akreditiv Import letter of credit (L/C)
CZK 200,-
0,5%, min. CZK 700,-
0,5%, min. CZK 1.500,-
podle dohody as agreed
5/8
Otevření Opening
individuálně dle míry kreditního rizika, min. CZK 5.000,individual fee according to risk, min. CZK 5.000,-
Změna Amendment Navýšení, prodloužení Increase, prolongation Zrušení, ostatní Cancellation, others
CZK 2.500,-
Kontrola dokladů Examination of documents
CZK 9.000,-
Platba Payment Závady v dokladech Discrepancies in documents Odložená platba Deffered payment
Uvolnění zboží zaslaného k dispozici CA-CIB Release of goods sent at CA-CIB disposal Poštovné, kurýr Postage, courier
G.2.
individuálně dle míry kreditního rizika, min. CZK 2.500,individual fee according to risk, min. CZK 2.500,-
0,25% z částky dokladů, min. CZK 2.500,0,25% from the amount of documents, min. CZK 2.500,CZK 2.000,0,1% z částky dokladů za každý započatý měsíc + 0,25% z částky dokladů, min. CZK 2.500,0,1% per invisible month from the amount of documents + 0,25% from the amount of documents, min. CZK 2.500,0,1% z hodnoty zboží, min. CZK 2.500,0,1% from value of goods, min. CZK 2.500,skutečné náklady real costs
Vývozní akreditiv Export letter of credit (L/C) Avizování Advising Potvrzení Confirmation
0,2% z částky akreditivu, min. CZK 6.250,0,2% from L/C amount, min. CZK 6.250,individuálně dle míry kreditního rizika, min. CZK 5.000,individual fee according to risk, min. CZK 5.000,-
Změna nepotvrzeného akreditivu Amendment of unconfirmed L/C Navýšení Increase Prodloužení, zrušení, ostatní Prolongation, cancellation, others
0,2% z částky navýšení, min. CZK 2.500,0,2% from increased amount, min. CZK 2.500,CZK 2.500,-
Změna potvrzeného akreditivu Amendment of confirmed L/C Navýšení Increase
Prodloužení Prolongation
0,2% z částky navýšení, min. CZK 2.500,+ individuálně dle míry kreditního rizika 0,2% from increased amount, min. CZK 2.500,+ individual according to risk fee individuálně dle míry kreditního rizika + CZK 2.500,individual according to risk fee + CZK 2.500,-
Zrušení, ostatní Cancellation, others
CZK 2.500,-
Kontrola dokladů Examination of documents
CZK 9.000,-
6/8
Platba Payment Odložená platba bez potvrzení Deffered payment without confirmation Odložená platba s potvrzením
Deffered payment with confirmation
0,25% z částky dokladů, min. CZK 2.500,0,25% from the amount of documents, min. CZK 2.500,0,3% z částky dokladů, min. CZK 2.500,0,3% from the amount of documents, min. CZK 2.500,0,25% z částky dokladů, min. CZK 2.500,+ individuálně dle míry kreditního rizika min. CZK 5.000,- čtvrtletně 0,25% from the amount of documents, min. CZK 2.500,+ individual according to risk fee min. CZK 5.000,- p.q.
Závady v dokladech Discrepancies in documents Převod akreditivu Transfer of L/C
CZK 2.000,0,4% z převedené částky, min. CZK 5.000,0,4% from transferred amount, min. CZK 5.000,-
Poštovné, kurýr Postage, courier
skutečné náklady real costs
H.
OSTATNÍ MISCELLANEOUS
H.1.
Výpočet výše úroků na vyžádání Calculation of interest on request
CZK 500,-
H.2.
Tisk historie transakcí Printout of historical transaction
CZK 500,-
H.3.
Prošetření plateb – investigace Investigation of payment
CZK 500,-
H.4.
Zpětná valuta Back value
CZK 500,-
H.5.
Oprava / doplnění chybějících údajů v platebním příkazu Correction / amendment of missing information in payment order
CZK 100,-
H.6.
Vystavení faxového potvrzení o uzavření treasury transakce Fax confirmation on conclusion of treasury transaction
CZK 500,-
Česká republika (za stranu) Czech republic (per page)
CZK 150,-
Zahraničí (za stranu) Abroad (per page)
CZK 200,-
H.7.
Vystavení písemného potvrzení pro účely auditu Paper confirmation for client’s auditors
CZK 4.000,-
H.8.
Vystavení jiného písemného potvrzení Other paper confirmation
CZK 3.000,-
7/8
I.
VŠEOBECNÁ USTANOVENÍ GENERAL PROVISIONS Veškeré poplatky, které budou účtovány bance jinými bankami či finančními institucemi za provedení jakékoliv transakce pro klienty banky, budou účtovány tomuto klientovi. Banka si vyhrazuje právo změnit výše uvedené podmínky bez předchozího oznámení. Poplatky jsou vybírány ve měně, ve které je veden účet. V případě konverze bude použit aktuální kurzovní lístek ČNB. Pokud není uvedeno výše, poplatky a provize budou účtovány při provedení úkonu. DPH účtovaná za některé služby uvedené v tomto Sazebníku není zahrnuta ve výše uvedených poplatcích.
All costs and expenses debited to the bank by other banks and institutions in connection with any transaction are charged on a real of forfeit basis to clients. The bank reserves the right ro change all above stated terms and conditions mentioned above without prior notice. Fees are collected in the currency in which the account is maintained. In case of conversion, the current exchange rate of the Czech National Bank (ČNB) will be applied. If not mentioned otherwise, charges / fees / commissions are collected upon the respective service. Services which are subject to VAT charge under the tax regulations of the Czech Republic do not include VAT in the pricing and fees stated in this list.
8/8
