Speciál 2012

www.JsmePartners.cz

Speciál 2012

2011 Rok úspěchů

Jak jsme rostli

Jaro

V roce 2011 dosáhl provizní obrat společnosti Partners 1,3 miliardy korun.

Spuště ní novine dvou exkluziv k v živo tním po ních Allianz jišt F1 a U niqa Lo ění Letošn gika. í re Par tne rs ve zn klamní kamp aň a interne tu. T V s mení animac e p a oty js na Prim ě, bann ou k vidění e aktuáln r y na iDnes, ě nebo iHNed .

Jak jsme povýšili

Léto

s elné v y iná id v a r p i jsme me jed Spustil s web T V. Js lečnost r Par tne adenská spo rním ěpor mode finančn efektivním a ce. munika o k í s takto n r e m int r tnerem nástroje ek se stal pa ýšení arouš vé pov Karel M ti Par tners. S otvrdil. p m s e o d n společ dně s přehle illboardové lní b násle egioná více než 100 r k í n č ro Druhý ě: po celé ČR ny poradců é n kampa s tvářemi a jm ů Par tners. žer rdů a mana ců Par tners billboa d ět pora ý cer tifikát v e d h k Pr vníc evrops or €FA™. ý n r o b od d v is získalo n Financial A a Europe

anční novou Fin e m je u v Předsta tivní ers! Inova tn r a P u z analý klienta šit, kter ý e s í ln á a n profesio programy i m e š v í d prová ůzce konci sch a  n v u li m zůstává uci otevře o m lo  O V tské v ruce. ruhé klien e d ž ji s r e blic Par tn celé repu ct o P . m u tr á cen u na patn o n z le a n vních již klienti prezentati u i e r to h c tě , většino poboček atem s bankom S. PB

Zima Start prvního exkluzivního neživotního pojištění Partners Auto a Partners Domov s pojišťovnou Allianz. Centrála Partners se stěhuje do nových reprezentativních prostor na Prague Gate na pražském Chodově. Prosinec láme rekordy: v jednom měsíci uzavřeli poradci Partners 30 422 smluv.

Z pohledu Evropana nepřinesl rok 2011 nic moc povzbudivého. Krizí zmítaná eurozóna za celý rok nebyla schopna zaujmout jasný postoj vůči předluženým členským zemím. A česká vláda namísto uvážlivého hospodaření upřednostnila nekoncepční lepení děravého státního rozpočtu plošným zvyšováním daní. A bude hůř. Podle toho, co nastiňuje kontroverzní německý ekonom Thilo Sarrazin, rozhodně nemůžeme počítat s tím, že by se ekonomická a politická situace na starém kontinentu měla zlepšit. Uznávaný egyptolog Miroslav Bárta, který vede výzkumný program českých archeologů v Abúsíru nedaleko Káhiry, v dnešní Evropě spatřuje odraz úpadku Staré říše egyptské. Jsme tedy – stejně jako před tisíciletími stavitelé pyramid - opravdu na konci éry? Naštěstí nepsaný přírodní zákon praví, že když něco staré zaniká, v ten samý okamžik se rodí něco nového. Přesně před pěti lety se zrodila myšlenka a bezmála tři tisícovky nadšených lidí ji dokázaly přivést k životu. Poradci společnosti Partners se stali průkopníky v poskytování kvalitních finančních služeb v Česku. Do obecného povědomí jsme vnesli nový výraz - „finanční gramotnost“ a řadě lidí jsme pomohli překonat existenční potíže, splnit si dávné sny a umožnili jim začít žít naplno. Během pěti let podnikání se nám navíc podařilo přisvojit si mnohá „nej“. Máme nejlépe trénované poradce, špičkové manažery a ředitele, nejdokonalejší vzdělávací systém, nejobjektivnější provizní systém, nejpečlivější kontrolní nástroje, ty nejlepší obchodní partnery. A také největší obchodní úspěch ze všech poradenských společností na trhu. Roční obrat, který v roce 2011 přesáhl 1,3 miliardy korun, a především pak tisíce spokojených klientů, jsou důkazem, že děláme naši práci dobře. V předvečer pátých narozenin naší společnosti je jasné, že vize Katky Palkové, Petra Borkovce, Radima Lukeše, Pavla Kohouta a dalších došly svého naplnění. Navzdory všudypřítomné krizi se potvrdilo, že lidská vůle je mocná a že tyrkysová barva je barvou budoucnosti. Navzdory všudypřítomné krizi se potvrdilo, že lidská vůle je mocná a že tyrkysová barva je barvou budoucnosti. Jakub Zeman

2

8

Desítky nových manažerů, osm ředitelů a v pořadí pátý Partner - to je bilance roku 2011.

Jak jsme se stali akcionáři

Podzim ílání

4

12

Významnou událostí loňského roku bylo spuštění akciového programu.

Jak jsme rozšiřovali portfolio

14

Exkluzivní produkty v podání Vladislavy Cisarzové, bankovní služby Dagmar Prajzlerové a také investiční společnosti, v níž klíčovou úlohu hraje Pavel Kohout.

Jak jsme byli vidět

20

Marketingová kampaň posílila povědomí o značce Partners.

Jak jsme získali certifikát €FA

28

Osmnáct poradců Partners potvrdilo, že patříme mezi elitu ve svém oboru.

Jak jsme ovládli média

30

Dokončili jsme akvizici populárního finančního portálu Peníze.cz.

3

Jak jsme rostli

Text: Petr Borkovec

Navzdory bouřlivé ekonomické situaci, která zejména Evropu provázela po celý rok 2011, se nám podařilo kontinuálně růst. Dosáhli jsme historicky nejúspěšnějších výsledků ve všech parametrech, ať už se jedná o provizní obrat, počet uzavřených smluv, počet klientů, počet poboček nebo obchodních partnerů a produktů v portfoliu. Obrat naší společnosti pak dosáhnul rekordní výše 1,3 miliardy korun Rok 2011 nebyl v tomto ohledu výjimkou. Provizní obrat vzrostl o 26 % a přesáhl hranici 1,3 miliardy korun. V tuto chvíli se jedná o odhad, přesná čísla budou známa až po řádném auditu. Poradci a manažeři Partners uzavřeli v roce 2011 neuvěřitelných 231 tisíc smluv a získali 70 tisíc nových klientů. Fungoval i servis stávajícím klientům, kterým jsme v roce 2011 zrealizovali 75 tisíc smluv. Díky nastavení kariérového plánu a skvělým výsledkům byl rok 2011 také dalším rokem mnoha povýšení do vyšších pozic. Celkově se počet poradců Partners zvýšil o více než sedm stovek. Počet manažerů se zvýšil o 110 a přibylo osm ředitelů a dokonce jeden Partner.

Komplexnost, objektivita, růst RŮST SPOLEČNOSTI. Partners již pátým rokem kontinuálně rostou v dosažených bankovních jednotkách.

POČET SMLUV. Dlouhodobě rostou i v počtu realizovaných smluv s klienty.

ROK 2011 A PARTNERS. Tabulka základních dosažených výsledků společnosti.

2011

nárůst oproti roku 2010

Počet klientů k 31.12.

260.000

+ 70.000

Počet smluv historicky k 31.12.

691.000

+ 231.000

Očekávaný provizní obrat

1,3 mld. Kč

26%

Počet poradců

2.600

600

Počet manažerů

460

110

Počet ředitelů

29

8

Počet klientských center

20

9

4

PROVIZNÍ OBRAT. Třžby, respektive příjmy z provizí společnosti Partners taktéž dosahují dlouhodobého a stabilního růstu. V roce 2011 došlo k nárůstu provizního obratu o více než 26% oproti předchozímu roku.

5

Komplexnost našich služeb v roce 2011

Objem realizovaných obchodů

To, že poradci Partners nabízí sv ým klientům skutečně komplexní a diverzifikované portfolia, dokládá pohled na složení produkce v roce 2011. Partners nejsou společností jednoho typu produktů: klientům dokážeme pomoci se spořením, investováním, zafinancováním vlastního bydlení, bankovními službami i pojištěním všeho druhu. Při pohledu na portfolio dle počtu uzavřených smluv vidíme, že čtvrtinu produkce tvoří smlouv y o investičním a f lexibilním životním pojištění a zhruba stejná část koláče připadá na jednorázové investice do podílov ých fondů. Neustále roste i počet smluv na pravidelné investice do podílov ých fondů. Neživotní pojištění aut a majetku tvoří 12 procent portfolia a díky schválené penzijní reformě v ýznamně vzrostl i podíl smluv o penzijním připojištění, na které připadá 9% a jen o něco nižší procento připadá smlouvám na riziková a úrazová pojištění. Hypotéky dle množství smluv tvoří pouze pět procent portfolia, ale z hlediska objemu úvěrov ých částek se v roce 2011 jedná o rekordních více než 13 miliard korun.

Ve všech složkách portfolia s výjimkou stavebního spoření zaznamenali Partners růst. Největší boom se konal v oblasti financování bydlení, tedy hypoték. Extrémní růsty ovšem můžeme zaznamenat i u jednorázových investic do podílových fondů a u produktů dlouhodobé přípravy na stáří - tedy penzijní připojištění a pravidelné investování. Dále zpomalil růst předepsaného pojistného na životní pojištění Partners tak v roce 2011 potvrdili objemem i komplexností svoji vedoucí pozici na trhu. Společnost dále významně zvýšila svůj podíl na trhu ve všech produktových oblastech kromě stavebního spoření a potvrzuje svoji velmi silnou pozici v oblasti financování bydlení, přípravy na stáří či rentu, kolektivního investování i zabezpečení životního standardu.

OBJEM PRODUKCE. Celkové objemy zrealizovaných obchodů v roce 2011 2011

nárůst oproti roku 2010

Roční nové předepsané pojistné životní pojištění

735.000.000 Kč

+ 85.000.000 Kč

Roční nové předepsané pojistné neživotní

114.000.000 Kč

+ 50.000.000 Kč

Objem jednorázových investic kolektivního

1.300.000.000 Kč

+ 400.000.000 Kč

Objem cílových částek pravidelných investic

11.900.000.000 Kč

+ 3.300.000.000 Kč

Objem ročních plateb pravidelných investic

550.000.000 Kč

+ 180.000.000 Kč

Objem hypotečních a dalších úvěrů

13.100.000.000 Kč

+ 5.000.000.000 Kč

Objem cílových částek stavebního spoření

440.000.000 Kč

- 360.000.000 Kč

Objem roční plateb do penzijního připojištění

164.000.000 Kč

+ 90.000.000 Kč

Portfolio dle typu produktů a Portfolio dle bankovních partnerů INVESTICE, ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ A HYPOTÉKY. Objem zprostředkovaných finančních toků za rok 2011.

6

7

Jak jsme povýšili

Milan Hart

Ladi slav Ša

Karel Marou šek Zdeněk Šimek

Roman Vejdělek Kateřina Smék alová

P et ra P ří ch ov sk á, D 2 V ro ce 2011 js em úplně změn il a svou identitu. Z e sleč ny se ze mě st al a pa ní, z pa rt nerk y m an želk a, z m an až erky se st al a ře dite lk a. Jen mé kř es tn í jmén o m i zů st alo ne změněné…

nská

Josef Karady

tné obklopit se Rozhod ně je nu i, těm i, co to správným i lid m žně, ne sli bují, myslí opravdu vá no pr ac ují a ale opravdu napl . Tato pr ác e jdou za ús pě chem chu tý mu, a pě ús je za lo žena na si lid i pe čli vě pr oto je potřeba vě dě t, na vy bí rat a př esně hnout a s k ým koho se lze sp ole at . je mož né po dn ik

Tomá š Vá ňa

C o p ro vás znam enal ro k 2011?

bo

Mar tin Vít

Tomá š Gros s

Martin Kaška

M2 M ic ha l Fa rs ký,

H ana M or di

, M3 Lu ci e Ju řič ková ze v pr o Byl to rok pl ný vý ření ná s vš ec hny; otev h center, ýc sk nt ie kl nových en ní pový šení, ka ždod eh ráva li od e jsm boje , kter é bou… hl av ně sa m i se se jsme to že , Nejlepší ale je boku po i vš ec hno zvládl ni m iž s ů, sp olupracovn ík ce at lý budeme po dn ik život .

Richar d Walter

Tomá š Jelínek

Jaromír Pulec

Co pr o vás znam enal ro k 2011?

Co je po dl e vás nejz ás ad ně jš ím k kr okem na ce st ě u? ch pě ús

Leoš Spurný

Jo se f Be lla , M 2 vn itř ní Nejdůlež itě jší je se říd ím ho ou mot iv ac e. Dl se dá no he slem: „V še ch se že , to nauč it. Jenom it, se uč na člově k chce ně co ne dá nauč it.“

Michaela Klímová

Jan Frantík

Co je po dl e vás nejz ás ad ně jš ím k kr okem na ce st ě ús pě chu?

Luděk Tkadlec

Luc ie Juřičková

Radek Hurta

Dav id Bře čka

Veronik a Bezecná

Josef Bella

Pe tr Kr ou pa , D3 o m ne M inulý rok byl pr ště vý zn am ný obzvlá pr otož e ě, ot živ ím v o sobn uhé dítě. se m i na ro di lo dr í týče , Co se po dn ik án hi stor ick y u bo se m áme za k, co se nejú sp ěšně jší ro pr ov iz ích na tu týče obra m ili ar dy jsme získa li 1,3 koru n…

Josef Hejduk

Co pr o vá s znam enal ro k 2011?

V roce 2011 působilo pod tyrkysovou vlajkou celkem 2 600 finančních poradců. Počet manažerů se loni zvýšil o 110 a přibylo také osm nových ředitelů. V pořadí pátým Partnerem naší společnosti se stal Karel Maroušek.

8

Text: Jakub Zeman

9

V minulém roce povýšili: M1

Eva Borutová Karel Caldr Ilona Cejpková Taťjana Česalová Jan Drbohlav Josef Franz Daniela Gruntová Zbyněk Henzl Robert Kurka Zdeňka Málková Petr Mišík Stanislav Neužil Jan Peša Přemysl Petřík Ingrid Ramiková Matěj Rázga Jiří Šebesta Lenka Stehlíková Jan Straka Tomáš Tomčala Miroslav Varchola Michaela Vyoralová David Zachariáš Zdeněk Horáček Martin Konrád Václav Kott Jaroslav Kymr Marek Silnica Jan Smejkal Martina Weber Zuzana Dupejová Helena Nográdyová Daniel Perdoch Jan Purchart Roman Sokola

Jiří Šrámek Jana Vávrová Martin Volas Tomáš Záhorský Marek Cieslar Helena Daxnerová Andrea Dominová Šárka Foltýnková Lucie Holá Petr Hosnedl Jana Hrachovcová Miroslav Hron Michal Hrubý Jana Hubená Josef Koun Martin Kubát Tereza Kudláčková Radek Opočenský Dominika Pávková Aleš Příchovský Vít Randýsek Martina Růžičková Libor Skřivánek Jan Staněk Petr Ťažký David Tesař Petr Vavřík Tomáš Vodenka Jiří Vondrák David Balgar Anna Bazarovová Štěpán Chroustovský Filip Hanslián Petr Havran Miroslav Holiš Stanislav Súkeník Lenka Ťuíková

Ondřej Blaštík Petr Kalužík Tomáš Karlík Adéla Kremlíková Radek Malota David Michálek Jiří Švec Marek Vincenc Daniel Bada Idikó Hlavácsová Jakub Hulík Tomáš Jelínek Marek Král Tomáš Kresl Marcel Mašek Eliška Nováková Tomáš Nožka Milan Podlipný Martina Šenkýřová Alena Středová Jiří Szolgay Václav Talhofer Radim Velísek Tomáš Hausler Veronika Járová Josef Jeřábek Aleš Maroušek Patrik Šperl Michal Brychta Martin Červenka Michal Janata Petr Ondroušek David Ruml Radim Vytrhlík Ivan Bohuněk Jan Capouch Filip Dohnal

M2 Jiří Doucha Vojtěch Holomek Zdeněk Hromek David Ilek Petr Karlíček Jan Konšel Monika Kortánová Tomáš Malkus Oldřich Malý Petr Skořepa Jan Svoboda Vladimír Švorba Vratislav Tumpach Lukáš Urbánek Tomáš Vávra Jan Vojta František Vrbovský Vladimír Vylášek Jan Ďuk Martin Holotík David Hošek Martin Mašek Petr Mikulenka Jan Novák Jakub Pavlovič Jakub Brychta Lenka Černá Kateřina Dzurová Radek Halada Marek Ivanka Filip Kočař Michal Sklenář Václav Sluka Jiří Soukup Jan Zvara

Martin Brückler Jan Frantík Josef Karady Hana Mordinská Kateřina Smékalová Romana Vášová Martin Vít Aleš Hora Martin Kaška Luděk Tkadlec Veronika Bezecná Ondřej Bílek Josef Hejduk Radek Hurta Tomáš Jelínek Jurij Kalužík Radana Mokrycki Aleš Nypl

Ladislav Šabo Zdeněk Šimek Leoš Spurný Josef Bella David Břečka Vladimír Čanda Petr Douša Michal Farský Milan Hart Jakub Kohoutek Petr Milan Jan Pummer Tomáš Váňa Martin Frantík Michaela Klímová Roman Konrád Martin Kutěj Petr Šebák Martin Simonides

M3

Vladimír Klement Ondřej Bílek Roman Vejdělek Tomáš Rašovský Ondřej Novotný Kamil Masný Tomáš Gross Aleš Jelínek Ke Tao Richard Walter Roman Ziml Jaroslav Hejný Lucie Juřičková David Kučera Dušan Mátl Jaromír Pulec

D1 Michal Krejčí Mojmír Doležel David Studnička Jan Vodehnal Petra Příchovská Radek Skřivánek Tomáš Myšák Jan Nováček

D2

Erik Brychta Jan Hárovník Miroslav Rája

D3

Karel Maroušek

Jmenování Jana Hárovníka do pozice Senior Director.

Oceňování nejúspěšnějších poradců na konferenci Petra Kroupy.

10

11

Text: Petr Borkovec, Jakub Zeman

Jak jsme se stali akcionáři Historicky první tranše byla významným mezníkem v cestě naší společnosti na akciový trh. Během tří let jsme v ybudovali společnost s  víc než miliardov ým obratem, společnost, která určuje trendy, přináší nov inky a  dělá věci jinak: jedničku ve finančním poradenství. Nikdy by se to nestalo bez výjimečného nasazení – bez práce,

12

energie, důvěry, podpory a obrovského množství aktivit manažerů a ředitelů Partners. Akciový program je tak především poděkování za jejich přístup, loajalitu, výsledky i  růst, příležitost spravedlivě je finančně odměnit za výsledky celé společnosti a  formou dividend a  případného kapitálového v ýnosu na burze je nechat na dosahovaných výsledcích participovat. V neposlední řadě je ale akciový program také silná motivace do budoucna. Motivace dále růst a budovat společnou vizi komplexní finanční služby, vizi dosažení modrého oceánu.

Chceme samozřejmě, aby akciov ý prog ra m byl ta ké mot ivačním programem generujícím ještě v yšší růsty, než sami očekáváme, a  aby se stal motivačním náborov ý m prostředkem pro získání kvalitních a úspěšných lidí do Partners. I z toho důvodu jsme ho rozdělili na čtyři tranše s tím, že poslední možnost stát se akcionářem před vstupem na burzu bude k 1. lednu 2014. Historickým mezníkem v realizaci a kciového prog ra mu se st a la konference Par tners Cit y. Právě

zde proběhlo v yhlášení pr v ních budoucích akcionářů společnosti. Petr Borkovec, Radim Lukeš, Pavel Kohout a Kateřina Palková tenkrát symbolickým přípitkem formálně zahájili akciov ý program a na pódium pozvali v íce než stovku účastníků akciového programu ke společnému focení. Blok konference nav íc uzav řel speciální host, šéf pražské burzy Petr Koblic, který se nechal slyšet, že si dovede Partners představit na seznamu kótovaných společností.

Jak akciový program funguje? Manažeři společnosti si budou moci koupit podíl na mateřské společnosti celého holdingu za cenu, která je výrazně nižší než současná reálná cena a  několikanásobně nižší než očekávaná budoucí cena, za kterou budou akcie Partners emitovány na burze. K  tomu navíc budou mít každý rok nárok na nemalý podíl na zisku společnosti. A to vše v době, kdy má celý holding, stejně jako český finanční trh, před sebou ještě mnoho nadstandardních let, kdy jeho hodnota bude významně růst. Čím bude společnost úspěšnější, tím víc účastníci akciového programu vydělají na podílech na zisku a tím vyšší bude i prodejní cena akcií na burze.

13

Jak jsme rozšiřovali portfolio

Text: Vladislava Cisarzová

Investiční programy UNIQA pojišťovny Klient si mùže vybrat z nìkolika investièních programù. Zmìní-li klient v prùbìhu trvání pojištìní své preference, mùže kdykoli zamìnit svùj zvolený program za jiný. Aktuální výkonnost fondù (vývoj cenných papírù ve fondu) není zárukou stejné výkonnosti v budoucnosti.

INVESTPLAN = úèinný nástroj k ochranì výnosù koncem smluvní doby 100%

Možností sjednání INVESTPLANU nabízí UNIQA pojišťovna svým klientùm ochranu jejich

90% 80% 70% 60% Akciové fondy

50%

České dluhopisy n – doba trvání pojistné smlouvy

40% 30% 20% 10% 0% n - 10

n-9

n-8

n-7

n-6

n-5

n-4

n-3

n-2

n-1

investice v dobì, kdy zbývá do konce smlouvy již pomìrnì krátká doba. Pro tuto možnost se klient mùže rozhodnout již pøi sepsání smlouvy a UNIQA sama zajistí pøed koncem smlouvy

Rizikové životní pojištění s dividendou

postupný pøesun prostøedkù do ménì rizikových finanèních instrumentù z tìch, které byly zvoleny klientem na zaèátku smlouvy s ohledem na dlouhý investièní horizont.

n

Likviditní fondy v CZK 10 %

Stabilní Program je urèen klientùm preferujícím stabilní pøimìøený výnos za podmínky minimalizace rizika. Je složen pøevážnì z investic do korunových dluhopisù vysoké bonity a likvidity. Dluhopisové fondy v CZK 90 %

Smíšené Smíšené portfolio se skládá jak z dluhopisù, tak z akcií. Podíl akcií je však omezen maximálnì do 50 %. Èást portfolia je i v jiné než èeské mìnì.

Východoevropské akciové fondy 5 %

Dluhopisové fondy v CZK 50 % Globální akciové fondy 25 %

Východoevropské akciové fondy 10 %

Dynamické Jde o portfolio s pøevahou akciových fondù (max. 95 %). Program je vhodný pro klienty, kteøí chtìjí pøi investování využít potenciálu vyšší míry zhodnocení, jsou však ochotni vzít na sebe riziko jejich poklesu a kolísáni kurzu koruny.

Akciové

Východoevropské dluhopisové fondy 15 %

Evropské akciové fondy 5 %

Východoevropské dluhopisové fondy 10 %

Evropské akciové fondy 10 %

Globální akciové fondy 55 %

Asijské akciové fondy 5 % Dluhopisové fondy v CZK 5 %

Životní pojištění s rozumem

Dluhopisové fondy v CZK 15 %

Východoevropské akciové fondy 5 % Evropské akciové fondy 15 %

Jde o portfolio složené témìø výhradnì z akciových fondù. Akciový program je vhodný pro klienty, kteøí neváhají pøi investování riskovat a investovat skuteènì dlouhodobì.

LOGIKA

Globální akciové fondy 70 %

Začátek roku nového je vždy vhodným obdobím pro rekapitulaci roku předešlého. My máme za sebou velmi úspěšný rok 2011, pojďme se tedy ohlédnout za tím nejdůležitějším, co se v tomto roce událo v produktovém portfoliu. Každoročně jsme již zvyklí, že naše exkluzivní produkty prožívají svůj upgrade. Proč tomu tak je? Vzhledem k tomu, že tyto produkty nesou punc kvality, je nezbytné, abychom neusnuli na vavřínech, ale naopak drželi stále náskok před ostatními produkty na trhu. V  roce 2011 jsme do produktového portfolia zařadili dvě nové exkluzivní investiční životní pojištění, která okamžitě zaznamenala velký úspěch.

Životní pojištění s rozumem Uniqa Logika S rozumem? Co tím myslíme? Uniqa Logika umožňuje klienty pojišťovat s rozumem, tj. na vysoké pojistné částky u hlavních životních rizik při nízkém pojistném. Jedná se o skutečně nízkoná-

14

kladový produkt, který je v segmentu investičního pojištění doplněn unikátní garancí na výši rizikového pojistného. Uniqa Logika v sobě zahrnuje také naprosto ojedinělé připojištění horních končetin. Investiční životní pojištění Allianz F1 Disponuje nejmodernější investiční složkou, která v sobě zahrnuje také Partners fondy. Součástí je rovněž exkluzivní pojištění pro ženy, které se stalo velmi oblíbené hlavně pro schopnost výplaty plnění i při méně vážné rakovině, při narození vážně nemocného dítěte, hrazeny jsou i výkony plastické chirurgie po úrazu a podobně. Převratnou novinkou v produktovém portfoliu ovšem byly naše první exkluzivní produkty v oblasti neživotního pojištění.

Partners Domov, Partners Auto Tyto dva doslovně produktové bonbónky jsme připravili ve spolupráci s pojišťovnou Allianz, která v oblasti neživotního pojištění a především jeho plnění a likvidací, je absolutním garantem kvality. Z pohledu ochrany majetku klientů je plnění a likvidace při neživotním pojištění nejen nejdůležitějším ukazatelem kvality produktu, ale také okamžikem, kdy se bohužel stává, že klient spláče nad výdělkem, protože se ukáže, že zrovna vzniklé riziko není v rámci pojištění kryto, jelikož přednost při výběru pojistného produktu dostala výše ceny pojistného. Přiměřena cena za maximální užitek, to je to, oč nám v produktech Partners běží. Na pojem GARANCE je kladen velký důraz, protože se jedná o základní stavební kámen a exkluzivní prvek produktu Part-

ners Domov. V tomto produktu skloňujeme pojem garance hned ze tří pohledů: a) Garance nejširšího krytí b) Garance neuplatnění podpojištění c) Garance ponechání plnění Výjimečným exkluzivním produktem, který také zdobí exkluzivita a který se v našem portfoliu objevuje naprosto samostatně, je pojištění schopnosti splácet Partners CARE. V dohledné době představíme restart tohoto produktu s úpravami, které zásadně mění jeho podobu, a věříme v  jeho velký úspěch. Od počátku roku 2011 máte k dispozici také produktový bonusový projekt Partners ELITA, který je určen vybraným klientským skupinám, které představují obrovský obchodní potenciál. Projekt ELITA je zaměřený na:

ELITA

a) sportovce b) lékaře c) učitelé Velký důraz jsme v minulém roce kladli nejen na kvalitní a bezkonkurenční produktové portfolio, ale také na servisní podporu pro poradce, tak abyste mohli svou práci vykonávat s maximálním komfortem. Z tohoto důvodu jsme vám v minulém roce připravili přehledné analýzy (Analýza životního pojištění, Srovnání penzijních fondů, Analýza neživotního pojištění), ve FiPu byly zavedeny elektronické formuláře (další z nich právě připravujeme) a rozšířili jsme řadu kalkulátoru např. o kompletní kalkulátor vztahující se k důchodové reformě, věnujeme se poradnám a seminářům např. velmi oblíbeným seminářem se v tomto roce stal seminář s Dušanem Šídlem (Dušan Šídlo radí… LIVE) a mnoho dalšího.

Na přelomu roku jsme zřídili také novou analytickou pozici Likvidačního specialisty. Důvod je velmi prostý - rádi bychom našim klientům nabídli nejen dokonalý servis při sjednávání smluv, ale také dokonalý servis při likvidaci pojistných událostí. Tuto pozici zastává Lukáš Kaplan a je připraven vám poradit s kompletní problematikou likvidací, zejména ohledně postupů při likvidaci pojistné události a nárokování pojistného plnění, nebo ohledně procesů pojišťoven při pojišťování osob se zdravotními problémy.   Věřím, že stejně, ne-li více úspěšný rok, máme nyní před sebou. Za celý tým obchodního oddělení vám děkuji za vaši práci v roce 2011 a přeji hodně štěstí a úspěchu v roce 2012.

15

Jak jsme rozšiřovali portfolio

Jak jsme investovali Investiční společnost Partners vůbec poprvé zpřístupnila českým klientům fondy předních světových správců BlackRock, BNP Paribas, FranklinTempelton, ING, či Pioneer Investments.

Partners investiční společnost získala na sklonku roku 2010 licenci od České národní banky a již v dubnu 2011 představila své první podílové fondy. Unikátní „fondy fondů“ Partners Universe 10 a 13 se vymykají svou širokou diverzifikací, obsahem fondů předních a v Česku často nedostupných světových správců i aktivní správou. Atraktivitu investic prostřednictvím Partners Universe dále zvyšuje i vypuštění vstupního poplatku, který by mohl řadu klientů od investic odradit. „Jedním z hlavních pilířů služeb, které poskytujeme klientovi, jsou právě investice, vysvětluje jeden z autorů projektu Partners investiční společnosti Pavel Kohout. „Věnujeme velkou pozornost tomu, abychom vybírali ty nejlepší podílové fondy. Je to velmi náročná práce, neboť ze stovek dostupných fondů je třeba pečlivě vybrat ty, které vyčnívají nad průměr a jsou nějakým způsobem mimořádné.“

Bílé místo na mapě českého trhu Na tiskové konferenci konané u příležitosti založení Partners investiční společnosti připomněl Pavel Kohout proslulou anekdotu o expanzi obuvnického magnáta Tomáše Bati na africký trh. Dva zástupci byli vysláni, aby přezkoumali možnost prodeje obuvi v Africe. Jeden z nich poslal zprávu: „Nikdo nenosí boty. Žádná možnost odbytu. Vracím se domů.“ Ten druhý však naopak telegrafoval: „Všichni jsou bosí. Obrovská šance odbytu. Pošlete, co nejrychleji první zásilku bot!“ Stejně tak i český trh představuje v otázkách investic jen sporadicky obdělané pole. Své přirovnání doložil Kohout i fakty. Na každého Evropana připadá přibližně 401 000 korun uložených v podílových fondech, zatímco na průměrného Čecha jen 23 000 korun. Jako kuriozitu zmínil smutný fakt, že do hazardních her investovali Češi jen v roce 2009 celkem 127,8 miliardy korun s průměrnou návratností -25,4 %. „S ohledem na chystanou penzijní reformu a rostoucí význam soukromých úspor se to bude muset změnit,“ soudí Kohout. Fond Partners Universe 10 představuje vyvážené portfolio a Partners Universe 13 je určen dynamickým investorům. Oba fondy v současné době investují především do podílových listů okolo 20 různých investičních společností, včetně takových, jejichž produkty si klient v České republice nemůže běžně koupit. Během velmi krátké doby existence fondů se nyní úspěšně blížíme k hranici 200 milionů Kč pod správou. Fond Partners Universe 10 měl k 10. listopadu 2011 objem majetku pod správou 91 milionů Kč a fond Partners Universe 13 spravoval ke stejnému datu 75 milionů Kč.

Lucie Simpartlová, Jakub Zeman

16

Partners Bankovní služby V létě roku 2010 jsme uvedli ve spolupráci s UniCredit Bank na trh unikátní bankovní produkty pod značkou Partners.

„Chtěli jsme, aby ba nkov ním partnerem byl někdo adekvátní našim ambicím, ideálně banka, která na českém trhu patř í do tz v. „velké čty řky“. Byli jsme poměrné nároční, neboť jsme chtěli specifický produkt, kter ý by uspokojil potřeby našich klientů. Samotnému v ýběr u par tnera předcházela analýza, během které jsme se ptali zhruba dvou t isíc na šich k lient ů, ja k by si vlastně představovali ideální účet. Když jsme získali v ýsledky analýzy, rozběhla se jednání s  v ytipovaný mi obchodními par tner y. Nicméně záhy se ukázalo, že jediná UniCredit Bank byla ochotná v yjít vstříc našemu požadavku, tedy v y tvořit účet přesně na míru Partners a umožnit jeho prodej pod tyrkysovým logem,“ vzpomíná vedoucí projektu Partners Bankovních služeb Dagmar Prajzlerová. K romě možnosti sjednání hy potečního úvěru a čipové embosované kreditní karty Visa Partners pat ř í do nabíd k y Pa r t ner s ba n kovních slu žeb t rojice úč t ů. Zá k ladním produktem je Konto Partners, k teré v znik a lo pod le př ipomínek našich vlastních klientů. V portfoliu je rov něž Expresní konto, které uspokojí hlavně klienty hledající základní bankovní služby za minimální cenu. Třetím účtem v naší

n abídc e je K onto Pa r t ner s Plu s, které zatím jako jediné na trhu nabízí úročení peněz na běžném účtu ve v ýši 1,5% p. a. Prostřednictvím bankovních služeb nabídli Partners mimo jiné běžný účet s nejv ýhodnějším spořicím kontem na trhu. V r o c e 2011 si K onto Pa r t ner s Plus v ydobylo titul „Nejlépe úro čený běžný účet na trhu“. Navíc až do konce června 2012 bude toto exkluzivní konto k dispozici za akční cenu 89 Kč měsíčně. V srpnu loňského roku jsme také rozšířili portfol io o spot řebitelsk ý úvěr PR E S T O. „ Je to vel m i je d no duc hý a praktický nástroj, jak klientům optimalizovat jeho měsíční nák lady. Dí k y konsolidaci v ý ra zně sní ž íte klientovo finanční zatížení a vzniklé volné prostředky můžete v y užít ihned na tvorbu rezerv y,“ prohlásil Roma n Ma šek z  UniCred it Ba nk. „ Spot řebitelsk ý úvěr l ze v y u ž ít i účelově na konsolidace dluhů a pomoci tak našim k lient ům ubránit se drahým a nev ýhodným půjčkám splátkov ých společností ty pu Prov ident a spol. Výhodou je, že rozhod nut í ba n k y, zda úvěr posk y tne, či nikoli, je k lientov i sděleno prakticky okamžitě,“ dodává Dagmar Prajzlerová. Od léta loňského roku je klientům k dispozici rovněž Smar t Banking, moderní a přitom

jednoduchá aplikace, s kterou mohou k lienti ovládat své účt y r ychle a pohodlně přímo v mobilním telefonu. Z a posled ní rok jsme nabíd li a úspěšně zrealizovali bezmála 1300 mobilit. „Dá se ř íci, že poradci a manažeř i Par tners opět excelovali, když tento existující, ale bankami nevyužívaný nástroj ukázali klientům a uvedli jej v život. Z neoficiálních zdrojů jsem se dozvěděla, že Česká republika sklidila za implementaci mobi lit y pochva lu na úrov ni Ev ropské unie. Velká č ást této pochvaly patří poradcům, kteří Partners bankovní služby podporují,“ říká Dagmar Prajzlerová. Velký úspěch zaznamenal také cyklus š kolen í, b ě hem k ter ého Da g m a r P r ajz lerová nav š tě vova la p or adce př ímo v  jejich regionech a diskutovala s  nimi o aktuálních problémech. Nov inkou loňského roku bylo i zavedení „koučů“ v  podání specialistů z UniCredit Bank, kteř í zajišťují podporu obchodní sítě uvnitř banky a pomáhají poradcům s  řešením náročnějších úvěr ů, zejména hy poték. V  souč a sné době s nimi připravujeme i způsob podpory našich poradců přímo v „terénu“. Jakub Zeman

17

Jak jsme zdokonalili servis „Ukazuje se, že 30 % bankovních jednotek lze získat u klientů, kteří využívají naše služby déle než jeden rok. Budoucnost je v rozšiřování portfolií. Na rozvinutých trzích v západní Evropě je tento trend ještě mnohem markantnější,“ tvrdí Petr Borkovec. A v duchu jeho slov se tak v loňském roce staly nejčastěji skloňovaným pojmy kampaně a lead management. „V rámci servisu se snažím udržovat se svými klienty pravidelný kontakt. V praxi to znamená najít si čas minimálně jednou za půl roku a klienta oslovit, zda je vše v pořádku a zda vše běží tak, jak má,“ říká manažer Tomáš Malkus, který se v loňském roce umístil mezi desítkou nejúspěšnějších poradců, co se týče obratu u klientů starších než jeden rok. Jenže ruku na srdce, poradce, který má v portfoliu pět set klientů, technicky vzato nemá reálnou šanci postihnout všechny své klienty najednou, natožpak je informovat o všech novinkách. A to je situace, na kterou reagují projekty divize distribuce centrály Partners. „Naše kampaně mají informativního charakter. Chceme připomenout klientovi, že má svého poradce, zvýšit povědomí o značce Partners a v rámci infomačního servisu ukázat, že existuje nový produkt, který by mohl daného klienta zaujmout.

Buďte nároční! S Partners to jde snadno

Případně můžeme navrhnout přímo servisní schůzku s jeho poradcem. Při selekci cílové skupiny dané kampaně zohledňujeme i to, zda byl klient v průběhu posledních několika měsíců servisován, nebo nikoliv. Není v lidských silách obsáhnout všechny klienty najednou. A tak přichází na pomoc centrála. Dopis připomene klientovi značku Partners i to, že spolupráce stále funguje. Při té příležitosti je mu nabídnut produkt, o který by podle našich analýz mohl mít zájem a který by mu dle zadaných údajů ve FiPu mohl přinést další přidanou hodnotu. U většiny kampaní korespondence probíhá jménem poradce, čímž je zajištěn jeho stálý kontakt s klientem, aniž by musel složitě kontrolovat svou databázi.,“ říká Ivo Rybnikář, projektový manažer, který se podílí na vývoji kampaní. Spuštění kampaní předcházel důkladný data mining, který měl poskytnout kvalitní a relevantní data. Stěžejním nástrojem zdokonalujícím efektivitu servisu se stala Karta klienta. Právě na základě data miningu se do ní generují data o klientovi a jeho portfoliu a tzv. „generátor příležitostí“ automaticky vyhledává situace vhodné pro oslovení klienta s nabídkou servisu, aniž by portfolia svých klientů musel kontrolovat přímo poradce. K ampaně zaznamenaly okamžit ý úspěch. V akci „Záchrana smluv“ obvolávalo Call centrum klienty se smlouvami na investiční životní pojištění, kterým

Pojištění vozidel Povinné ručení a havarijní pojištění nyní se slevou % ze stávající ceny Vašeho pojištění *

10

hrozilo storno kvůli neplacení. Po vysvětlení dopadů takového storna 80 % klientů přislíbilo zaplacení. V praxi tak bylo zachráněno 3 148 klientů a smluv, respektive 39 664 800 Kč. Call centrum sehrálo klíčovou úlohu i v případě kampaně zvané „Welcome Call“. V rámci projektu zajištění kvality služeb kontaktuje naše Call centrum nové klienty, kteří splňují určité námi nastavené výběrové parametry. Tento nástroj má přispět ke zlepšení proplacenosti – potvrzení plateb, nastavení trvalých příkazů, posílení vztahu mezi klientem a poradcem a konečně i posílení brandu společnosti Partners. Může být chápán i jako obrana proti nešvarům trhu: podvodům, zálohovým pyramidám, či fiktivním smlouvám. V současné době jsme schopni takto pokrýt více než 60% nových klientů. Další kampaně byly zaměřeny na exkluzivní produkty, například autopojištění Allianz, či Konto Partners. Kromě toho se divize distribuce zaměřila i na alternativní způsoby získávání nových klientů. Tzv. Lead Management funguje na základě spolupráce Partners s vybranými webovými servery, které jsou orientovány do oblasti financí a investic. Jejich prostřednictvím můžeme získat zajímavé kontakty na potenciální klienty. První takové kontakty, respektive „leady“ získala společnost Partners v první polovině června 2011 prostřednictvím serverů firem Mediacentrum Group a Ornicus

POJIŠTĚNÍ VOZIDLA Pojištění vozidel je určeno pro velmi dobré řidiče. * Nekončí Vám zrovna smlouva? Nevadí! Zavolejte a informujte se, jak i Vy můžete slevu získat.

POJIŠTĚNÍ MAJETKU Pojistka může být uplatněna na samotnou nemovitost i domácnost. **

Pojištění majetku

Vyřízení pojištění je velice snadné a rychlé. Stačí jeden telefonát.

Domácnosti či nemovitosti nyní s akční slevou až % **

40

* Podmínkou nároku na slevu je bezeškodní průběh alespoň 96 měsíců (je uveden na Vaší stávající pojistce). ** Sleva se skládá z 15% obchodní slevy a dále 30% slevy za bezeškodní průběh aplikované automaticky v rámci této akce. Slevy se aplikují z běžné ceny pojištění, a to postupně, výsledná sleva je tedy 40,5 %. Nabídka se vztahuje jen na nemovitosti situované mimo záplavové zóny.

www.partners.cz pom2-domecek-dl.indd 1

18

Chtějte kvalitu za výhodnou cenu

Tato nabídka platí pouze při sjednání přes Infolinku společnosti Partners a neslouží k náhradě stávajícího pojištění u Allianz pojišťovny.

5.4.2011 8:57:50

Servis očima Petra Máši Spustili jsme servisní kampaně. Jejich cílem je informovat klienta o novinkách a aktualitách v  portfoliu, udržet jeho vztah se značkou a podpořit, aby se v oblasti financí obracel výhradně na svého poradce Partners. Jasný je i benefit pro poradce – možný prodej konkrétního produktu. Jednou z hlavních výtek, které klienti k servisu měli, byl právě nedostatek informací o novinkách. Servisní kampaně mají pomoci tuto mezeru vyplnit. A jestli kampaně skutečně pomáhají vylepšit vztah klienta a poradce a pomáhají prodeji? Posuďte sami – při oslovení servisním agentem se zv yšuje šance na prodej inzerované služby na téměř dvojnásobek. Jistě se ptáte, co se děje, když klient nemá o inzerovanou službu zájem. Cílem není jen prodej dané služby, ale i podpora servisu a aktualizace portfolia – v oslovené skupině se zvýšil servis s uzavřenou smlouvou o 30%. V roce 2011 jsme spustili postupně šest servisních kampaní – Profesionální Multibrand, Allianz Auto+Majetek, Navýšení pravidelných investic, Partners Konto Plus, Aegon Invest and Live a Rodinný lékař. Začali jsme získávat klienty JINAK. V polovině roku jsme začali nakupovat tzv. leady, tedy seznamy zájemců o finanční služby ze specializovaných webů. Leady zahrnují velký potenciál, i v letošním roce se tedy máte na co těšit. Dodatečný provizní obrat po pilotním provozu je přes 4 miliony korun a letos se chystáme tuto aktivitu výrazně rozšířit. Spustili jsme uvítací volání. Vybraným klientům Partners po sjednání smluv voláme z centrály. Klienti tak získávají vyšší pocit důvěry ve značku Partners i poradce, který tuto značku zastupuje.

Z ahájili js me projek t záchrany smluv. Klientům, kteří přestali platit smlouvy, nyní voláme a zjišťujeme důvody. Ve většině případů se jedná o opomenutí nebo o špatně zadané platební příkazy. To velmi napomáhá proplacenosti smluv. Zachránili jsme tím provizní obrat přes 40 milionů korun. Spustili jsme projekt s  prestižní poradenskou firmou KPMG s využitím software SAS. Tento nástroj patří na trhu ke špičce a umožní nám provozovat víc servisních kampaní současně, aniž bychom jednoho klienta oslovovali s více nabídkami zároveň, a také velmi pokročilou analýzu dat. V rámci tohoto projektu se nám podařilo dosáhnout několika dalších úspěchů:

•

Připravili jsme doporučení pro budování struktur. Analýzou dat o poradcích jsme zjistili, jaké jsou klíčové faktory k  úspěšnému budování struktur. Tyto poznatky promítáme do osy vzdělávání. Opět jsme se podívali na úspěšné struktury: jak jsou tvořené, na kolika nohách stojí, jak vznikaly a porovnali to s těmi méně úspěšnými. Vznikl tak seznam doporučení a další nástroje pro ředitele, kteří budou jednak umět rychleji, efektivněji a stabilněji budovat svou strukturu a jednak totéž dokážou učit své manažery.

Udělejte další kro spokojené budou

Partners Vám s tím rádi pomohou

Těšte se na servisního agenta v  roce 2012: přinese mnoho novinek s velkým obchodním potenciálem!

Jakou máte předs budoucnosti?

•

Připravili jsme kartu klienta. Poradce už nebude muset hledat čísla v  různých systémech, klíčová data o klientovi a celé jednotce najde na jednom místě. A na tomtéž místě je pro něj připravený také odhad, o které další cíle a produkty by mohl mít klient zájem. Karta klienta prochází nyní testováním, brzy se na ni můžete těšit.

Velká delně klient další inves

A ja

•

Analyzovali jsme chování a preference současných klientů. Díky tomu umíme lépe odhadnout, který klient má jaké preference. Tento odhad vznikl tak, že jsme se podívali na klienty se stejným profilem a sledovali jsme, jaké mají cíle a jaké portfolio sjednávají. Software, který používáme, i způsob jeho využití patří k nejlepším na trhu, takže věřte, že i když odhady nejsou vždy stoprocentní (a nikdy nebudou), máme je zhruba dvakrát lepší než většina českých bank a nespočetněkrát lepší než naše pojišťovny. Chcete-li, aby byly odhady dokonalejší, sbírejte a pečlivě vyplňujte údaje do FiPu – o cílích klienta, o jeho bilanci a portfoliu.

Připr realit

Čím spo to o

Jak efektivně uspořit 3 000 000 na stáří vlastní prostředky

Kvalitní servis je to, co nás odlišuje od konkurence.

Text: Jakub Zeman

3 000 000 zhodnocení zhodnocení

1800/měs. vlastní prostředky

30

zhodnocení

3800/měs. vlastní prostředky

40

9600/měs. vlastní prostředky

50

věk počátku spoření

S určením správné výše pravidelných investic Vám rád pomůže Váš finanční poradce.

Zajis delný vyšší sebe

Nav prav

Předpokládané zhodnocení 7 % p.a., odchod do důchodu v 65 letech. Výpočet je pouze ilustrativní, přesnou výši a modelaci pro konkrétní situaci Vám poskytne Váš fi nanční poradce.

letak-investice-b.indd 1

19

Jak jsme byli vidět

Text: Lada Kičmerová

Tisková kampaň byla k vidění ve specia li zova ných př í lohách deníků a magazínů. Jedním příkladem za všechny může být celostrana v příloze Ekonomu a Respektu Fenomén, která prezentovala nejvýraznější osobnosti českého byznysu, mezi kterými byla i generální ředitelka Partners Kateřina Palková. Internet překvapil

Reklamní kampaň v roce 2011 byla ve znamení animace, televize a internetu a také komunikace přínosu finančního poradenství Partners pro klienty. Spontánní znalost značky se v létě vyšplhala na dvacet procent, což je absolutní primát mezi finančněporadenskými firmami na trhu. Marketing však není jenom o reklamní kampani. Oddělení marketingu a PR připravuje rovněž materiály a klientské letáky, které slouží jako podpora práce poradců a manažerů, organizuje firemní eventy a má na starosti interní komunikaci i weby společnosti. Loni se Partners rozhodli odlišit a jít v reklamní kampani cestou animovaného spotu, protože animace byla zkrátka „in“. Jednotlivé animované prvky jsme využili i v brožurách a firemních tiskovinách, například na titulní straně nové finanční analýzy. Stejně jako v předchozích letech byla

kampaň hlavně o vysvětlování podstaty finančního poradenství JINAK, ale také se v ní už objevila konkrétní čísla a přínos Partners klientům. V jarní i podzimní části reklamní kampaně byly využity tyto kanály: televize, tisk a internet. Televizní reklama se přesunula na Primu, která má

On-line kampaň vycházela ze stejného animovaného spotu a probíhala na hlavních zpravodajských serverech vhodných pro cílovou skupinu, jako je například iHned.cz, iDnes.cz nebo Aktuálně.cz, a dále na „rozcestníku“ tiscali.cz a finančních serverech Finance. cz, Kurzy.cz a Peníze.cz. V rámci kampaně byly kromě klasických bannerů využity i PR články, hypertextová reklama a TV spoty. „Zapojení internetové kampaně do komunikační strategie se projevilo jako velmi správné, protože jsme zaznamenali masov ý nárůst návštěvnosti webových stránek Partners.cz. Oproti původnímu plánu počtu zobra-

zení byla již na jaře realita o 50 procent vyšší a počet zobrazení překročil desetimilionovou hranici. Jenom přes server iDnes.cz „prokliklo“ na stránky Partners.cz téměř 20 tisíc unikátních uživatelů internetu,“ říká Milan Rataj z agentury Kristián, se kterou Partners a reklamních aktivitách spolupracují. Úspěch internetové kampaně se paradoxně projev il i tak, že v dubnu Partners dvakrát na pár desítek minut zkolabovaly všechny weby společnosti: tolik návštěv jsme prostě nečekali a rychle jsme museli weby v čele s Partners.cz přesunout na větší servery. Rostoucí znalost značky I loni proběhl každoroční průzkum znalosti značky mezi českou veřejností. Z jeho výsledků je patrné, že Partners zná stále více Čechů. Podle průzkumu jsou navíc Partners vnímáni jako společnost silná, přesvědčivá, pečující, upřímná a přátelská. Tak to rozhodně potěší! Průzkum realizovala agentura MindBridge na vzorku populace ve věku 25–60 let, dotázáno bylo celkem 1200 respondentů. Povzbudivý je především

růst spontánní znalosti Partners, kdy respondenti bez nápovědy odpovídají na otázku: „Které společnosti zabývající se finančním poradenstvím znáte?“ Ze sedmi procent v roce 2008 vzrostla znalost Partners na více než dvacet procent. Partners jsou nejznámější značkou z  f inančněporadenských společností na českém trhu. A růst chceme i nadále! Regionální kampaň poradců Na sklonku loňského roku jsme zopakovali úspěšný projekt regionálních billboardů Partners, na který centrála tentokrát vyčlenila bezmála jeden milion korun. Zájem oproti předchozímu roku podstatně narostl, na billboardy jsme nafotili přes osmdesát poradců a manažerů Partners a po celé České republice se v průběhu září, říjnu a listopadu objevila stovka ploch! Někteří si billboardovou plochu zaplatili na celý rok a mají tak s reklamou vystaráno. Úspěšný projekt určitě zopakujeme i v roce 2012.

Vaše peníze si zaslouží dokonalou péči

diváky nejblíže cílové skupině Partners. Část spotů se také překlopila na sesterskou stanici Prima Cool. Kampaň kombinovala půlminutový spot, kter ý se v ysílal v pr vních týdnech kampaně, s kratším, 15v teřinov ým spotem, který prodával právě přínosy Partners klientům.

Husova 112, Jaroměř 551 01 tel.: 603 226 978, 725 662 065

Igor Daxner, Helena Daxnerová Finanční poradci Partners

www.partners.cz 20

21

JAK JSME BYLI VIDĚT

Reklamní kampaň v roce 2011 byla ve znamení animace, televize a internetu a také komunikace přínosu finančního poradenství Partners pro klienty. Spontánní znalost značky se v létě vyšplhala na dvacet procent, což je absolutní primát mezi finančněporadenskými firmami na trhu. Marketing však není jenom o reklamní kampani. Oddělení marketingu a PR připravuje rovněž materiály a klientské letáky, které slouží jako podpora práce poradců a manažerů, organizuje firemní eventy a má na starosti interní komunikaci i weby společnosti. Seriál Krotitelé dluhů v Blesku Po d o b u o s m i t ý d nů v y c h á z e la v  nejčtenějším deníku u nás, bulvárním Blesku, celostrana K rotitelé dluhů, ve které poradci Partners svým jménem radili lidem v různých finančních situacích. Skvělá věc pro PR a v ytěžení propojení s  T V pořadem. Seriál byl vždy doplněn o inzerci Partners. Nové brožury Kariéra v Partners a Partners pro vás Úplně jsme překopali a zaktualizovali brožuru o kariéře a klientský leták Par tners. Vznikly dvě brožu-

22

ry, Kariéra v Partners a Partners pro vás, které shrnují nejdůležitější benefity spolupráce s Partners i výhody naší služby. Samozřejmostí je korporátní grafika a kvalitní papír. Za klientem a potenciálním spolupracovníkem můžete vyrazit s reprezentativním materiálem. Partners ve filmu I pr v ní oscarovsk ý snímek Par tners byl počinem loňského roku. Bezmála půlhodinový film o společnosti Partners představuje akcionáře a partnery společnosti, naši filozofii, vize a hodnoty, výsledky Partners na

trhu finančního poradenství, unikátní projekty i kariérní potenciál. Film je určen především pro školení Infa 1, ale pracujeme s ním i na obrazovkách v klientských centrech nebo na webech. Konference Partners City v hotelu Clarion Velkolepá v ýroční akce se konala v  březnu v hotelu Clarion. Duo Mare š a Hez uck ý uvádělo konferenci Partners, na které proběhlo mimo jiné představení akciového programu Partners a vyhlášení vítězů speciálních kategorií, jako je obchod-

ník roku nebo nejzodpovědnější manažer roku. Nechybělo ani jmenování do pozic, vystoupení partnerů a akcionářů společnosti a najedno kulturní zpestření. Prostě jedinečná motivační akce, na kterou naváže letošní konference k pětiletému výročí existence Partners. Program benefitů pro poradce Na JsmePartners vznikla sekce benefitů pro poradce a manažery Partners. Naleznete zde spolupracující společnosti, značky a služby, na které můžete coby zástupci Partners uplatňovat domluvené slevy a zvýhodnění. Program benefitů se soustředí zejména do oblasti oblečení, manažerského vybavení, kancelářských potřeb a doplňků. Nová finanční analýza Jednou z  hlav ních událostí roku 2011 bylo představení nového formuláře Finanční analýzy Partners a souv isejícího manuálu k  provádění finanční analýzy u klientů. Na analýze pracoval tým složený z  manaže-

rů a ředitelů Partners spolu s marketingem, autorem manuálu je manažer Zbyněk Mátl. A nalýza ukazuje náš inovativní přístup k finančnímu plánování, důraz na důkladný sběr dat i komunikaci jednotliv ých programů. Nová analýza je navíc reprezentativní sešit obsahující mnoho zajímavých údajů, který si klient ze schůzky odnáší s sebou. Vyhlášení Dne finanční gramotnosti Poprvé jsme 8. září v yhlásili Den finanční gramotnosti. Ve spolupráci s organizací UNESCO Partners usilují o formální ustanovení Dne finanční gramotnosti coby dne, kdy si budeme připomínat závažný problém, kter ý má nejen česká společnost s porozuměním finančním produktům a s jejich znalostí. Partners představili výzkum finanční gramotnosti mezi jednotlivými generacemi i aktivity konané s cílem tuto gramotnost zvýšit. Spuštění vysílání Partners web TV Na podzim jste poprvé mohli sledovat vysílání Partners web TV. Webo-

vá televize Partners je unikátní způsob, jak se dostat z pohodlí kanceláře nebo domova k důležitým informacím od vedení společnosti, o produktových novinkách, vymoženostech FiPu a k mnoha dalším tématům, která vás zajímají. Přímo do v ysílání můžete posílat své dotazy, a navíc se k vysílání můžete kdykoli znovu vrátit kliknutím na příslušný příspěvek v sekci web TV na JsmePartners. Klientský newsletter Rozesíláním klientského newsletteru plníme náš slib klientům, že je budeme pravidelně informovat o důležitých i zajímavých novinkách na finančním trhu, zároveň jim připomínáme jméno jeho finančního poradce z Partners a značku jako takovou. Využíváme článků z Peníze.cz a Finmagu a textů od našich analytiků, poradců a centrály. Sami si určujete klienty, kterým chcete newsletter posílat. Zpravodaj chodí na zadaný e-mail klienta vždy poslední týden v měsíci.

23

Jak vznikla nová finanční analýza

Text: Lada Kičmerová Nová finanční analýza byla představena na SMC konferenci v Plzni

Nový formulář finanční analýzy je jedním slovem pecka. V roce 2011 byl představen zbrusu nový, graficky atraktivní, funkční a úplný formulář finanční analýzy Partners. Jedná se o velký krok, který jsme udělali s ohledem na naši profesionalitu, závazky vůči klientům i požadavky regulátora.

Řekli o nové finanční analýze... Senior director Marek Liška Klientovi dosud nezůstal v ruce jediný záznam ze schůzky, jen pocit, že se mu budou někde toulat jeho smlouvy a má doporučovat něco, nebo někoho, koho viděl dvě hodiny. Dnes klientům zůstává tento profesionálně působící sešit společně s kopií všech jeho potřeb, finanční bilance, seznam doporučených osob i předaných smluv. Obě strany, poradce i klient, si odnáší již první konkrétní výsledek společného setkání. Poradce přebírá písemné zadání finančního plánu, klient si zadání může kdykoliv později připomenout i s dalšími moudry, které analýza obsahuje (pravidla finančního plánu, naše poslání, vize apod.). Klienti mají mnohem více důvodů doporučovat konkrétní výsledek.

Nová analýza přinesla spoustu skvělých výhod pro poradce i klienty. Jaké to jsou?

Finanční

analýza

Klient: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Poradce: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Termín .analýzy: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

24

„Nová finanční analýza tu není kvůli sběru dat, neděláte ji pro FIP či centrálu, ale především pro sebe, klienty a kvůli profesionalitě naší služby, ochraně poradce a splnění regulatorních požadavků. A pokud někdo takovou profesionální a dlouhodobou službu poskytovat nechce, tak je zde několik třípísmenkových společností, kde nic takového potřeba není a pravděpodobně až do jejich zrušení ani potřeba nebude.“ Petr Borkovec

• Sešit finanční analýzy i s kopií vy-

plněných formulářů zůstává na konci první schůzky klientovi, který si tak hned z  první schůzky odnáší hezký a zajímavý materiál se spoustou informací.

• Nová finanční analýza chrání vás

i společnost Partners v případě kontroly regulátora a splňuje všechny legislativní požadavky. Obsahuje i souhlas se zpracováním osobních údajů a slouží jako případný důkaz o konání schůzky, na které analýza proběhla.

•

S novým formulářem získáte od klienta na analýze úplná a podrobná data o jeho finanční situaci, možnostech, majetku a plánech. To vám přijde hodně vhod, až budete potře-

bovat vyrazit ke klientovi na servis nebo ho předat svému nováčkovi.

•

Data získaná díky komplexnímu propisovacímu formuláři vám umožní sestavit skutečně profesionální finanční plán.

•

Sešit je reprezentativní, na kvalitním papíře a podporuje marketingovou komunikaci Partners.

• Finanční analýza je komplexní a

úplná. Pomůže tak k  obchodnímu úspěchu i nováčkům, kteří s poradenskou službou teprve začínají.

• Analýzu doplňuje úplný a praktic-

ký manuál, který celou schůzku od A do Z mapuje. Autorem manuálu je director Zbyněk Mátl.

•

Nová finanční analýza je zkrátka důkazem kvality a profesionality finančního poradenství podle Partners.

Da lším př ínosem je skenování všech záznamů analýz do fipu. Již nikdy se nestane, že údaje nebudou moci poradci, nebo jeho vedoucí nalézt, pokud by vyhořel harddisk, kancelář apod.

Senior director Jan Hárovník Novým formulářem analýzy se přibližujeme západu. Měníme tak celou koncepci poradenství, protože nová analýza plně odpovídá koncepčnímu plánování. Finanční plán bude postaven na základě konkrétních detailních dat o klientovi. Nový formulář také hodně svědčí o naší otevřenosti vůči klientům. Dáváme jim sešit i se všemi informacemi do ruky a zvyšujeme tak jeho důvěru v poradenství podle Partners. Nová analýza zkrátka splňuje mojí představu o tom, jak má vyspělé finanční plánování vypadat.

25

Jak jsme upgradovali FIP klienta podepsat – a vše je hotovo. Protokoly jsou ve FiPu již nějaký čas a dostali jsme poměrně hodně zpětných vazeb na téma, že povinných položek v protokolu je zbytečně mnoho a že by bylo dobré trochu povolit – aby šlo protokol vytisknout poloprázdný a vyplňovat ručně s klientem. Vaše přání je nám rozkazem, cca půlku každého protokolu lze nechat prázdnou. Pokud se i tak vyskytne nějaký extrémní případ, kdy není elektronický protokol k dispozici, je snadná pomoc, stačí v tašce nosit záložní papírový protokol, který lze jako před tím koupit ze skladu přes Prometea.

Loňský rok přinesl celou řadu inovací a nových nástrojů ve FiPu. Podívejme se na ty nejzásadnější. Zabezpečení životního standardu Pomocí Plánu zabezpečení životního standardu můžete svým klientům precizním způsobem definovat rizika, která je potřeba krýt a zároveň stanovit správnou výši pojistných částek. Plán počítá se všem možnými dávkami, počítá s inflací, tedy reálnou hodnotou peněz i s  dalšími faktory. Důležité jsou údaje o odhadovaných příjmech, hrubém příjmu kvůli dávkám, odhadovaných v ýdajích, o rodině a v  neposlední řadě také o stávajícím portfoliu. Zjištění potřeb a Investiční dotazník Elektronická podoba protokolů je ve FiPu, a pokud máte dobře v yplněné údaje o klientovi, velkou spoustu údajů vyplní FiP za vás. Výsledkem je pak pdf, které jen stačí vytisknout, nechat

26

Navrhované portfolio Navrhované portfolio je nástroj, který je FiPu již poměrně dlouho, nicméně bohužel je stále ještě využíván výrazně méně, než by si zasloužil. Povídání o Navrhovaném portfoliu opět odbudu odkazem na vysílání Partners TV, které tomuto nástroji bylo věnováno, dozvíte se tam, k čemu to je dobré, vazby na eSL v Prometeu, Zjištění potřeb a Investiční dotazník atd. Skeny analýz Přehlédnout skutečnost, že již pár měsíců je nutné posílat na centrálu analýzy kvůli naskenování a souhlasu se zpracováním osobních údajů, to by dalo opravdu hodně práce. Nicméně podle ohlasů na [email protected] je naopak velmi snadné přehlédnout, kde lze vlastně skeny analýz najít. Pokud tedy hledáte svoje skeny nebo si chcete ověřit, ke kterým klientům máte spárovaný souhlas se zpracováním osobních údajů, není nic snadnějšího, než si na analýze vyvolat kontextové menu (klik pravou myší) a zvolit „Skeny analýzy“. U každé nové analýzy věnujte této stránce pozornost a pohlídejte si, že je vše v pořádku zpracováno. Nejen že tím splníte zákonnou povinnost archivovat záznam jednání se zákazníkem (dle terminologie ČNB), ale naskenovaná analýza a evidovaný souhlas klienta jsou od listopadu nutnou pod-

Text: Petr Bartoš

Jak jsme se vzdělávali

Text: Gabriela Kudrnová, Petr Kroupa

programu. Cílem bylo také jasné stanovení standardů, které má vzdělávání napříč všemi strukturami mít a které je třeba dodržovat, aby nás to posunulo opět dál,“ vysvětluje vedoucí projektu vzdělávání Gabriela Kudrnová.

byznysu bylo podkladem vzniku celého vzdělávacího systému. To, jak si vedeme oproti ostatním firmám, je vidět nejen z  obchodních výsledků, ale i z  toho, jak nás vnímají obchodní partneři či široká veřejnost. A toto vnímání je jednoznačně pozitivní.“

mínkou pro výplatu provize za smlouvy daného klienta. Eskalace řešení opuštěné analýzy Boj proti „sirotkům“, tedy analýzám bez aktivního poradce, je takový věčný a nikdy nekončí konflikt. Přesto se FiP stále nevzdává a nasazuje do hry dalšího pěšce. Po vytvoření nástroje k hromadnému přesunu analýz ukončených poradců (viz Nástroje – Analýzy ukončených poradců) přichází nyní na řadu nástroj „komunikační masáže“. Po ukončení poradce je jeho nejbližší manažer e-mailem upozorněn na to, že v  systému po něm existují opuštěné analýzy. Pokud do 14 dnů není analýza přiřazena, jde tento email manažerovi znovu, ale tentokrát je touto zprávou obšťastněn i další manažer v pořadí. Pokud ani poté do 14 dnů nejsou sirotci přiřazeni, je na dané analýzy pohlíženo jako na analýzy klientů, které nikdo nechce a mohou být přiřazeny jinému poradci jako „příležitost“ k získání klientů a servisu. Změnový formulář Čas od času se na vás klienti obrátí s požadavkem změnit u svého Partners účtu číslo telefonu pro zasílání sms, či změnit jméno nebo bydliště. Pro tyto případy má pro vás FiP nové a jednoduché řešení. V  nástrojích naleznete „Změnový formulář“, který vám pomůže všechny tyto situace řešit. Příprava na důchodovou reformu Nový kalkulátor ve FiPu vám umožní namodelovat jednak stávající výši důchodu dle platného penzijního systému, ale také vám ukáže orientační výši důchodu dle chystané důchodové reformy v jednotlivých pilířích. Do kalkulátoru jsme začlenili také orientační modelace investičního životního pojištění (Allianz F1), pravidelné investice (Generace X), tak abyste nejen vy, ale také naši klienti získali konkrétní představu, o tom, jak bude jejich důchod vypadat v kombinaci se správně nastaveným produktovým portfoliem.

Důkladnější příprava na manažerskou dráhu

Naše společnost od svého vzniku klade velký důraz na vzdělávání. Rok 2011 nebyl výjimkou. Světlo světa spatřila nejen nová OSA vzdělávání, ale také Atestace, jejíž absolvování je formálním stvrzením dovedností poradců mířících na manažerské pozice. OSA vzdělávání je materiál, který rozebírá detailně vzdělávací program pro poradce Par tners, od Trainee akademie až po Ředitelskou akademii. Obsahuje popis jednotlivých fází vzdělávání, popis konkrétních školení včetně optimálního časového rozvržení i doporučené pozice školitelů. „Bylo zkrátka nutné pevně vytyčit cestu poradce a manažera od píky až po pomyslný vrchol a poskytnout každému právě to vzdělání, které v daný moment potřebuje. V prvé řadě jsme chtěli sjednotit názvosloví užívaná v našem vzdělávacím

Vzdělávací systém donedáv na vycházel ze zkušeností jednotlivých ředitelů a manažerů, přičemž každá skupina si jej upravovala po svém. „Taková koncepce je možná v menších firmách, kde je silná osobnost s dobrou filozofií a správnými vizemi schopna zajistit správný směr vzdělávání všech svých spolupracovníků. Ve firmách naší velikosti to však působí značně neefektivně. Dochází často k rozdílné úrovni vzdělávání v  jednotliv ých skupinách, k rozdílnému vnímání naší filozofie a k  předávání rozdílných a často i značně zkreslených informací. A to je hlavní důvod, proč jsme se pustili do tvorby jednotné, doporučené koncepce vzdělávacího systému. Pokusili jsme se jasně pojmenovat a sjednotit naše úspěšné obchodní know-how, které jsme poměrně dlouho vytvářeli, prohlásil Partner Petr Kroupa. „Náš vzdělávací systém není prioritně systémem prodejním. Nepřipravuje tedy spolupracovníky pouze na práci finančních poradců, ale připravuje je především na manažerskou dráhu. Všichni si uvědomujeme, že od schopných manažerů se vše odvíjí. Proto je celý vzdělávací systém komplexně zaměřen na dovednosti, které zabezpečují velký osobnostní rozvoj našich lidí. Učí je vytvářet správný dojem, zvyšuje jejich sebevědomí, ale zároveň dodává i určitý cit pro jednání s  lidmi či nadhled v  řešení situací, se  kterými se každý z  nás dnes a denně setkává. U řady firem vnímám pouze tlak na produkci, ale ne na dlouhodobou kvalitu. A právě dlouhodobé vnímání kvalitního

Atestace jako důkaz profesionality Novinkou roku 2011 je i zavedení manažerských atestací. Ty mají celkem tři cíle: posoudit manažerský potenciál nastupujícího manažera, zjistit jeho stávající úroveň potřebných znalostí a dovedností a také definovat oblasti, v kterých se musí intenzivněji zlepšovat. „Výsledky testů mohou odhalit skryté nedostatky uvnitř struktur. Pokud je odhalíme, můžeme pátrat po jejich příčinách, a tím pádem můžeme zdokonalit náš vzdělávací systém i podnikatelský um našich lidí. Možnost získání atestace považujeme za silně motivační, neboť to bude oficiálním stvrzením poradcovy kompetence a jasnou zprávou jeho podřízeným, že zastává svou vedoucí pozici oprávněně,“ říká Gabriela Kudrnová.

Vzdělávání v magazínu JsmePartners I v loňském roce jste měli možnost osvěžit si své dovednosti a přiučit se novým finesám prostřednictvím pravidelného Seriálu pro poradce. Stáňa Lišková představila osm stěžejních kroků k získání doporučení. Luděk Švarc připomněl základní pravidla sestavování portfolia a Tomáš Malkus popsal ideální formu servisování klienta. Školitel Michal Holík navíc prozradil, jak dokáže unikátní GTD metoda pomoci v organizaci vašeho časového rozvrhu. Seriál bude pokračovat i v příštím roce. Tentokrát se však zaměříme na témata související s manažerskou prací.

27

Jak jsme získali certifikát €FA Osmnáct poradců, kteří úspěšně zvládli náročné certifikační zkoušky, je důkazem toho, že Partners jsou skutečnou elitou ve svém oboru. Certifikát €FA ™, který je zkratkou pro European Financial Advisor™, představuje prestižní evropský certifikát v oblasti finančního poradenství a plánování. Podmínkou jeho získání je úspěšné absolvování certifikační zkoušky, která je srovnatelná s  nároky kladenými na v ysokoškolské studenty předmětů zaměřených na finance a ekonomiku. Certifikát je rozšířen v mnoha evropských zemích a od roku 2010 je možné jej získat i v České republice. Poradcům Partners certifikát přináší jedinečnou příležitost potvrdit míru své profesionality a možnost zařadit se v segmentu finančního poradenství na skutečně elitní úroveň.

„Být jedním z těch, kteří úspěšně splnili podmínky pro udělení certifikátu €FA, mi hlavně dodává sebevědomí při práci s klienty i spolupracovníky. Věřím, že brzy nás bude víc a budeme moci ještě ve větší míře naplňovat jedno z poslání Partners – dávat finančnímu poradenství důstojnost, která mu náleží. (Luděk Švarc) Ukázalo se, že v cer tif ikační zkoušce obstojí jen ti nejlepší z nejlepších. Z první skupiny přihlášených dosáhla kýžených vavřínů pouhá polovina. Po úspěšném absolvování ústní zkoušky, která se konala v pražském sídle AFIZu 27. září, pogratulovala vítězné devítce osobně zkušební komise, v  níž zasedal mimo jiné Senior Director Partners Michal Oppl, generální sekretářka AFIZ Marta Gellová, či profesor Masarykovy univerzity Oldřich Rejnuš.

28

Text: Jakub Zeman

„Největší důraz byl kladen na správné zpracování aplikačních a analytických otázek. To byly otázky a příklady na praktické použití získaných teoretických znalostí. Zde se dalo nejvíce získat a bohužel také nejvíce ztratit. Nicméně fakt, že celý kurz i zkoušku bylo možné zvládnout při běžném pracovním nasazení, dokládá i to, že někteří absolventi bez problému v průběhu kurzu povýšili na manažerské pozice. Manažer vlastnící certifikát zase bude větší autoritou a oporou svému týmu. Nicméně skvělý je i pocit z nabytých vědomostí a získaných kontaktů, které mohu použít při každodenní práci. V průběhu roku jsme mezi sebou i s přednášejícími navázali vynikající vztahy. To pokládám za obrovský přínos celého projektu,“ říká Václav Valášek. „EFA je dle mého názoru oním puncem odbornosti, výrazně odlišujícím od prodejců finančních produktů, udávajícím směr profesionálnímu poradenství JINAK,“ dodává další z čerstvých držitelů certifikátu David Kučera.

Prestižní certifikát €FA v loňském roce získali: Pavel Dohnal Martin Havránek Lukáš Kaplan David Kučera Petra Novotná Alena Středová Luděk Švarc Václav Valášek Josef Uchytil Kateřina Buchtová Lenka Foltová Martin Holas Lenka Jiráčková Libor Obůrka Šimon Tejkal Vendula Topinková Lukáš Urbánek Tomáš Roubal

29

Jak jsme ovládli média Uplynul rok, co Partners For Life Planning koupili server Peníze.cz. Pokud s námi žijete denně, možná jste si mnoha novinek ani nevšimli, protože přicházely postupně. A pokud se stavíte jen občas na návštěvu, možná jste si jich nevšimli, protože – protože se stavíte jen občas na návštěvu. Pojďme se proto společně podívat na výběr toho nejlepšího, co loňský rok přinesl.

Stejně jako vás, finanční poradce, i nás zajímají hlavně tvrdá data. V prosincovém vydání tohoto magazínu jsme vám ukázali, jak nám dařilo od chvíle, kdy jsme Peníze.cz převzali pod křídla Partners media. Mnohem lepší představu ale získáte, když se podíváte na následující srovnání s konkurencí – weby Finance.cz a Měšec.cz. Svislá červená linka umístěná v prosinci roku 2010 označuje přesné datum převzetí. V té době jsme se pohybovali zhruba na 60 procentech počtu reálných uživatelů obou webů o osobních financích. Jak je z grafu patrné, úvodní měsíc jsme se věnovali hlavně konsolidaci redakce a celkové proměně obsahu, ovoce jsme začali sklízet až později. Nějaký čas trvalo, než si naši čtenáři zvykli, že Peníze.cz zkrátka jsou a budou jiné. Od té doby jich k nám ale proudí každý měsíc více a více, a my jsme se tak v listopadu dostali na 180 procent procent počtu reálných uživatelů Finance.cz a více než 160 procent počtu lidí, kteří každý měsíc přijdou na Měšec.cz. Více lidí rovná se více zobrazených stránek – na první pohled to vypadá logicky. Ono to ale zase tak jasné není. Kdejaký

30

web si totiž může na své stránky pomocí reklamy přivést tisíce návštěvníků, pokud na nich ale čtenáři nenajdou to, co hledají, okamžitě odcházejí. Na jednoho takového „nezaujatého“ návštěvníka pak připadá právě jedna zobrazená stránka. A to je proklatě málo. Počet zobrazených stránek je totiž klíčovým parametrem pro inzerenty. Nám se naštěstí dobrou prací s obsahem a jeho důmyslným prolinkováním daří čtenáře udržet. A to inzerenty „baví“. Nárůst celkového počtu načtených stránek ilustruje další graf. Červená čára znovu označuje datum, kdy jsme poprvé vkročili do redakce.

Podtrženo sečteno Když jsme Peníze.cz koncem listopadu přebírali, chodilo na ně měsíčně „ušmudlaných“ sto padesát tisíc čtenářů. Dnes jsme na číslech třikrát až čtyřikrát vyšších.

chodem čeká za pár týdnu zásadní redesign), spustili také mobilní Obchodní rejstřík, který láme rekordy v počtu stažení. Na první místo mezi nejstahovanějšími free aplikacemi v českém AppStore se vyšplhal hned v den svého spuštění. Už ho máte? Smutnit nemusíte, ani pokud dáváte přednost Androidu. Právě totiž finišujeme zásadní update Obchodního rejstříku, jehož součástí je také spuštění verze pro „nejablíčkáře“. Upravená a rozšířená verze (nově budete moci hledat také osoby samostatně výdělečně činné) bude venku do několika týdnů. Právě navíc probíhají jednání o jejím zastřešení silným partnerem z řad českých finančních institucí. Kdo to bude? Nechte se překvapit. Ani tím ale výčet mobilních aplikací z dílny Partners media nekončí. Už je téměř hotova další aplikace, která nebude mít v českém AppStore konkurenci. A tentokrát půjde o pořádné peníze…

Mobilní aplikace Kdo dneska nemá „jabko“ nebo Androida, je out skoro jako já, když jsem na základní škole nehrál pogy. Právě proto jsme letos kromě čtečky článků z Finmagu a Peníze.cz pro iPhony a iPady (obě mimo-

Servis pro každého V první části tohoto bilančního článku jsem zmínil trochu otřepanou frázi: celková proměna obsahu. Co jsem tím myslel? V době „před námi“ byly Peníze.cz plné

Text: Martin Vlnas

nudných článků pro investory amatéry, které byly příliš suché na to, aby zaujaly, a zároveň příliš plytké na to, aby si je oblíbili investoři profesionálové. Zkrátka – chtělo to změnu. Peníze pro každého, řekli jsme si… Místo zpráv o výkonu kakaa, se proto dnes věnuje tomu, co vás opravdu zajímá. Píšeme o daních, bydlení, běžných účtech či zajištění na stáří. Radíme, jak ušetřit, neplýtvat a rozumně hospodařit s každou stokorunou, protože právě tyhle malé peníze jsou mnohdy největším odpadním kanálkem rodinných rozpočtů. Našimi úhlavními nepřáteli se staly byrokracie, která otravuje život razítky a lejstry, a korupce… Zdaleka ale nejde jen o články.

• Na Peníze.cz najdete největší databázi pravidelně aktualizovaných kalkulaček v České republice. Spočítáme vám všechno rodičovským příspěvkem počínaje a hypotékou konče. • Pokud si nevíte rady, zkuste se obrátit na jednu z našich dvanácti poraden. • Interaktivní grafiky zase dokážou zábavnou a hlavně srozumitelnou formou vysvětlit vše, kde slova nestačí. •

Kurzy měn, ceny pohonných hmot, akcie, komodit y a index y, muzeum bankovek a nyní třeba aktuální daňové formuláře a tipy, jak správně vyplnit daňové přiznání… Umíme skoro všechno. Pokud by vám přesto cokoliv scházelo, ozvěte se nám na [email protected], pokusíme se vám maximálně vyjít vstříc.

Série je víc Kdo někdy sbíral – známky, etikety ze zápalek, kartičky s hokejisty, ten vám potvrdí, že mít cenný solitér je fajn, ale že síla sběratele je v sériích. I my se snažíme své portfolio článků rozšířit o série, které dokážou problematiku prozkoumat do hloubky a z více úhlů. Nejnovějším seriálem je průvodce začínajícího podnikatele od Micha-

la Chlebouna, k dalším patří pronikavé odpovědi Jana Müllera z webu Malé peníze na otázky našich čtenářů nebo Škola finanční gramotnosti vašeho kolegy Romana Baroše. V Reality show Dana Kotuly vás zase naučíme, jak pořádně investovat do nemovitostí.

Makrodata Pro ty, kteří se věnují trochu hlouběji ekonomii, jsme připravili sbírku makroekonomických statistik – o inf laci, nezaměstnanosti, vývoji zahraničního obchodu a podobně. Těm, kteří mají vlastní web či blog, jsme při-

chystali widgety – během chvilky mohou na svůj web umístit například aktuální kurzovní lístek ČNB nebo cenu akcií SPAD.

Jsme sociální A nejen na Facebooku. Žijeme i na Twitteru a od listopadu také na Google+. Přidejte si nás. Na „sockách“ nejen informujeme, ale umíme i pobavit. Všechno, co děláme, děláme proto, abychom byli blíž našim čtenářům. Pokud vám něco schází, napište nám na [email protected]. Pojďte blíž i vy!

31

Jak jsme pomáhali

Text: Jakub Zeman

Všechny peníze vybrané na pokutách vrací centrála zpět poradcům Partners do regionů, kde podnikají, prostřednictvím podpory vybraných charitativních projektů. Tyto finanční prostředky tak pomáhají tam, kde je to skutečně zapotřebí. V roce 2011 jsme poskytnuli finanční podporu v celkové výši 722 000 Kč. Před dvěma roky byl poprvé představen koncept, kdy poradci a manažeři mohli navrhovat jimi vybrané a jim blízké charitativní projekty. Stejnou koncepci jsme uplatnili i v roce 2011. Nakonec bylo vybráno a uskutečněno dvacet podnětů. Finanční příspěvek každému projektu se pohyboval mezi deseti a padesáti tisíci korunami.

Klub Auxilium, Vsetín

Hospic sv. Jana N. Neumanna, Prachatice

V roce 2011 jsme navíc rozhodli o realizaci rozsáhlejšího projektu, soutěže „Co radí děti“, v rámci níž podpoříme dětské domovy v České republice zcela neotřelým způsobem. Zajímá nás, co si o penězích i některých složitých ekonomických otázkách myslí mladá generace školáků. Chceme dát prostor dětem v dětských domovech radit a vtipně odpovídat na otázky, se kterými si i dospělí leckdy neví rady. Učených vět z úst makroekonomů již bylo dost a děti dokáží složité problémy řešit s nadhledem, humorem a lehkostí. Proto budeme dětem z dětských domovů, které se soutěže zúčastní, klást otázky typu „Kde se berou peníze?“ a „Jak si mají politici poradit s vysokým státním dluhem?“ a jejich krátké odpovědi zveřejňovat v rámci prezentace společenské odpovědnosti Partners na internetu. Ani nejmladší nebudou ovšem ze soutěže vyloučeni: mohou se zúčastnit soutěže o nejkrásnější obrázek stromu, který je součástí firemního loga Partners.

English Camp, Most

Sdružení Roztančená kolečka, Žatec

Soutěže, která začíná v únoru roku 2012, se můžete zúčastnit i vy - tím že svému favoritovi dáte „like“! Občanské sdružení Bolíto, Praha

32

Občanské sdružení Sarkander, Vyškov

Klub Auxilium, Vsetín

33

Jak jsme otevírali klientská centra I v roce 2011 jsme rozšiřovali síť klientských center. Tyrkysová mapa se rozrostla mimo jiné o Českou Lípu, Olomouc, Hlučín, či Trutnov. Podobu klientských center navíc ovlivnil nový design manuál, který posunul naši společnost blíže ke standardům západní Evropy. Vůb e c pr v n í m po č i nem v  loňském roce bylo otev ření historicky prvního Partners Pointu. Tento netradiční koncept, alternující klasické klientské centrum, představili manažeři Marek Surov ý a Adéla Plánková. „Původně jsme plánovali otevřít klientské centrum v Opavě na náměstí, protože se nám to jevilo jako zajímav ý projekt z hlediska prestiže a finančního přínosu. A le zavčas jsme si uvědomili, že takový projekt by pro nás byl finančně neúnosný a přerostl by nám přes hlavu. Navíc původní pronajímatel změnil sv ůj záměr s uvažovanou neby tovou plochou. A ta k jsme postupně debatovali, promýšleli a hledali. Měli jsme dvě základní kritéria: být na prestižním místě a neplatit mnoho. A tímto spojením kritérií jsme přišli k myšlence Partners Pointu. Jedinečnost vidím v tom, že i menší vedení mohou v ybudovat ve svém městě silnou image s relativně nízkými náklady,“ uvedl Marek Surový. Na ja ře byla otev řena hned t ř i nová k l ient sk á c ent ra. C ent r u m v  Trutnově realizovalo ředitelstv í A leny Z a h r ad n í kové. Z a k l ientsk ý m centrem ve Zlíně stojí man a ž eř i Luc ie Ju ř ič kov á , Ma r t i n

34

Zlín

Hlučín

Text: Jakub Zeman

Výmola, Jan Straka a Tomáš Karlík. „S  týmem jsme si udělali brainstorming na téma, jak oslovit co nejvíce potenciálních klientů. Přišli jsme na dva způsoby: zaprvé semináře pro stávající i nové klienty, kde hrajeme hr u f inanční svoboda. Napadlo nás také v y užití světelných banner ů u chodníku, kde poběž í k rát k á infor mace o Par tner s. Kolemjdoucí si bude moc t banner přečíst a doz v í se, čím se vlastně zabý váme. Když jsme totiž otevřeli klientské centrum ve Zlíně, spousta lidí se přišla zeptat, co jsme vlastně za firmu a čím se zabý váme. Právě takov ý banner proto plánujeme umístit u našeho klientského centra,“ prozradila Lucie Juřičková. Pozadu nezůstali ani Libor Obůrka a Radek Stehlík, kteří otev řeli své klientské centrum ve Znojmě.

Posilujeme v regionech i v Praze

Česká Lípa

Hlučín

Hlučín

Důležitým okamžikem bylo otev ření v  pořadí dr uhého pra žského k lient ského cent ra na Prose ku. Jeho realizace př itom nebyla zdaleka jednoduchá. Na okamžik to v y padalo, že čt veř ice manažerů o své v ysněné prostor y přijde. Díky dobr ým vztahům mezi Partners a UniCredit Bank se však podařilo najít kompromis a manažeři Pavla Ďalogová, Petr Douša, Michal Müller a Zdeněk Hrom mohli v  k vět nu slav nost ně pře st ř i hnout pásku. „Náš záměr vybudování KC Partners v těchto prostorách byl zmíněn už na konferenci Partners v roce 2010, tedy v době spuštění spolupráce UniCredit Bank a Partners bankovních služeb. O to větším překvapením pro nás bylo, když jsme se dozvěděli, že o „naše“ prostory má zájem právě tento náš v ýznamný obchodní par tner a že tam plánuje v ybudovat pobočku. Bylo dobrou vůlí UniCredit Bank,

35

historkou: „ Jdeme s kolegou Petrem Pietrowsk im na poradenst v í s připraveným finančním plánem, kde jsme v zájmu ochrany klientov ých financí zapracovali informaci, že klient má na běžném účtu naspořeno 800 000 korun. Když jsme přišli, manželka klienta nám prozradila, že se na základě naší předchozí schůzky dívala na účty a zjistila, že mají na jednom účtu uspořeno 800 000 korun a na druhém účt u 700  000 kor un! A podobně to mají v této lokalitě původního Pruského Slezska neboli „Prajzska“ téměř všichni.“

že se nechala z rezervační smlouvy vyplatit a umožnila nám realizaci našeho snu. Naší chybou zkrátka bylo příliš dlouhé odkládání projektu. Byl to paradox - ačkoli jsme po klientském centru toužili relativně dlouho, k  realizaci došlo, až když jsme zjistili, že bychom o tuto možnost mohli definitivně přijít,“ popisuje Michal Müller.

Rušné léto Boom pokračoval i v létě. Klientské centrum v České Lípě na začátku června slavnostně otevřeli manažeři Zdeňka Maroušková a Rostislav Hof fman. Zajímavá situace nastala v  Olomouci. Během k rátké doby tu byla otevřena hned dvě nová klientská centra. První vybudovali manažeři Martin Kaška, Tomáš Miček, Lukáš Šantek a v jednom místě se tak spojila ředitelst v í Petra Welsche a Jana Vode hnala. Realizátorem druhého klient ského cent ra byl Micha l Slunečko. „Věř ím, že se v  podvědomí veřejnosti zv ýší hodnota nejen naší společnosti, ale i samotných finančních poradců v kraji. Už samotný fakt, že společnost Partners otevřela v Olomouci téměř souběžně dvě k lientská centra, ukazuje, že to s  naším podnikáním myslíme vážně. Ze všech poradenských firem jsme teď nejv íce na očích a dokonce strčíme do kapsy i některé banky,“ prohlásil Slunečko. Rušno bylo také v Brně. Z Kounicovy ulice se klientské centrum přestěhovalo do zbrusu nových prostor na rušné křižovatce Nových Sadů a Hybešovy ulice na dosah od centra města.

Nový pojetí designu klientských center

Česká Lípa Česká Lípa Praha-Prosek Olomouc

Praha - Prosek

Potenciál se skrývá tam, kde byste to nečekali Na sk lonku roku 2011 bylo otev řeno rov něž k lient ské c ent r um v  Hlučíně. Jedná se sice o jedno z  nejmenších měst, kde Par tners zř íd i li k lient ské cent r um, avša k podle hlavní realizátorky projektu Petr y Ptáčkové Pavelkové má česko-polské pomezí obrovský klientský potenciál a svá slova dokládá

36

Olomouc

V loňském roce jsme se neomezovali pouze na otevírání nových klientsk ých center a poboček. Udávali jsme dokonce i trendy interiérovému designu. Pot řeba slad it vzhled reprezentativ ních prostor v duchu kor porátní identit y společnosti Partners vedla k v y tvoření zbrusu nového design manuálu. Coby autor nové koncepce byl v ybrán nadějný brněnsk ý architekt Ivo Chmelař. Modelové k lientské centrum je v jeho pojetí situováno do přízemí budovy na frekventované ulici. Výlohy jsou co možná nejprůhlednější, aby kolemjdoucí v iděl, co se děje uvnitř, a neměl zábrany vstoupit do neznámého prostředí. „Chceme tím ř íci, že jsme férov í, čitelní a že nic nesk r ý váme,“ v ysvětluje vedoucí projektu Petr Sedlák. Zatímco transparentnost byla od začátku daná, barevné provedení interiéru nebylo zdaleka tak jednoznačné. „Bylo jasné, že v  tomto případě nemůžeme zůstat jen u korporátní barv y. Tyrkysov ý interiér by působil příliš chladně a neosobně. Dali jsme proto na doporučení Iva Chmelaře, který ve spolupráci se zkušeným grafikem navrhnul interiér v harmonické kombinaci korporátních barev s barvami doplňkovými, konkrétně trávově zelenou, světle modrou a citronově žlutou,“ říká Sedlák. Tyto odstíny vznikly vzájemným sklá

37

dáním korporátních barev, a jsou s nimi proto v harmonii, nikoliv v agresivním kontrastu.

VIZE Partners

Interiér plný harmonie a symboliky tvarů „V interiéru by se měly odrážet vize a poslání společnosti Partners. Důležité je, aby prostředí působilo na klienta pozitivně, zaujalo ho a navodilo v něm pocit důvěry. Důležitá je nadčasovost konceptu a jeho důraz na značku Partners. Novotvar neboli fragment firemního loga se interiérem prolíná jako elementární stavební prvek. Z oblého loga byla použita jeho přímá část, která pro mne symbolizuje podstatu filozofie společnosti Partners, tedy jasné a přímé jednání, které tvoří solidní základ komunikace s klientem,“ uvedl architekt Ivo Chmelař. „Všichni se snažili o vytvoření elegantního prostředí, které je na vysoké estetické úrovni. Nešlo nám o prvoplánové ohromení „trendy designem"- interiéry společnosti by měly působit čistým dojmem a vytvořit co nejméně rušivou kulisu pro komunikaci se zákazníky. Architekt Chmelař vnesl do návrhu spoustu tvarových propojení a originálních prvků, které jsou lehce zapamatovatelné. Vytvořit kvalitní vizuální styl, který by byl zároveň ekonomický pro investora, to je pro architekta vždy velká výzva. V našem případě však autor tuto výzvu naplnil skvěle,“ doplňuje supervizorka projektu Nicol Gale. Pilotním projektem nového designu bylo brněnské klientské centrum, vzápětí následované klientskými centry v České Lípě a v Olomouci. Zatímco v Brně využili ředitelé služeb projektového manažera, v Olomouci i v České Lípě se Michal Slunečko, respektive Rostislav Hofmann se svými týmy pustili do náročné realizace vlastními silami, i když ve všech případech za pomoci hlavního architekta. „Ivo Chmelař nám byl velmi nápomocen; jeho služby doporučujeme všem svým následovníkům,“ nechal se slyšet Slunečko krátce po otevření svého klientského centra v Olomouci. „Ze všech poradenských firem jsme teď nejvíce na očích a dokonce strčíme do kapsy i některé banky.“

38

STRATEGIE Partners

Jsme symbolem novodobého finančního plánování. Měníme dějiny finančního poradenství. Jsme hrdi, že jsme Partners.

Lidé Nestačí mít lidi, je třeba mít správné lidi – silné osobnosti s aktivním přístupem, vysokou odborností a zodpovědností.

Značka

Modelové klientské centrum podle nového design manuálu

Důvěryhodnou a silnou značku tvoří správní lidé a správné činy. S Partners jsme spojili své jméno.

Expanze Dynamický a trvalý růst ve všech strategických směrech. Chceme být všude, kde jste vy.

IT a systémy Prostřednictvím IT a technologií dáváme finančnímu poradenství nový rozměr.

Služba Individuální přístup, inovativní produkty, komplexní a široce dostupná služba.

Hodnoty

POSLÁNÍ Partners Každého z našich KLIENTŮ vnímáme jako jedinečnou osobnost s vlastními cíli. Naším posláním je zvyšování jejich životní úrovně řešením skutečných potřeb. Vytváříme prostředí pro podnikatelský úspěch našich PORADCŮ. Odborným a praktickým vzděláváním pomáháme rozvíjet jejich potenciál. Určujeme FINANČNÍMU PORADENSTVÍ směr a dáváme mu důstojnost, která mu náleží.

Uznáváme hodnoty, na které budete hrdi společně s námi: etiku, zodpovědnost a disciplinovanou firemní kulturu. Zajímá nás člověk a jeho životní cíle.

„Tak promyšleným interiérovým designem se nemůže chlubit snad žádná česká firma, určitě ne v našem oboru. Nový design manuál nás posouvá ke standardům západní Evropy.“ (Petr Sedlák)

47 39

Jak jsme se potkávali

Text: Jakub Zeman

Rok 2011 byl ve znamení tří velkolepých eventů: výroční konference Partners City, letní strategické konference managementu a tradičního podzimního plesu - tentokrát s podtitulem Partners Soiree. Pr vním byla v ýroční konference Partners - tentokrát s podtitulem Partners City. Celý den v pražském hotelu Clarion se odehrál v duchu velkoměsta, městské kultury a moderních technologií. Již u registrace vítaly více než tisícovku letošních účastníků konference hostesky s bulvárním deníkem Partners Daily. Před samotným startem konference ještě proběhla malá snídaně a k poslechu hrála oblíbená ranní show dvojice Mareš - Hezucký. Pak se již zaplnil sál a ztlumila světla. Úvodní show, které se říká mapping, vykreslila město v různých historických momentech. Nakonec jsme se přenesli až do roku 2011 a na pódiu Partners City se objevil moderátor konference Leoš Mareš, který hned vyzval generální ředitelku a „primátorku Partners City“ Kateřinu Palkovou k zahájení slavnostního dne. Vrcholem konference byla laser show následovaná prezentací akciového programu Par tners a v yhlášením pr v ních budoucích akcionářů společnosti.

Zatímco první polovina večera Partners Soiree patřila slavnostnímu jmenování manažerů a ředitelů do nových pozic, druhá část se nesla v duchu tance a zábavy.

V  létě jsme v yrazili do Plzně na tradiční strategickou konferenci managementu. Byli jsme tu mimo jiné svědky nezapomenutelné „bublinkové“ prezentace čtveřice Jitka Lucbauerová, Jan Hárovník, Zbyněk Mátl a Petr Welsch na téma nová finanční analýza. „Ručím vám za to, že správné v yplnění finanční analýzy je nejlépe investovaných 20 minut vašeho času, které se vám budou zhodnocovat dalších 30 let,“ prohlásil tehdy Jan Hárovník. V  druhé polovině roku jsme se přesunuli do Brna. Společenský večer pro manažery Partners a jejich životní partnery se uskutečnil 22. Října v brněnském hotelu Boby Centrum. Zatímco první polovina večera patřila slavnostnímu jmenování manažerů a ředitelů do nových pozic, druhá část se nesla v duchu tance a zábavy. Moderování večera se ujala herecká dvojice Alice Bendová a Marek Vašut.

40

41

Manažeři a ředitelé Partners se v srpnu sešli na strategické konferenci, která se konala v plzeňském Parkhotelu.

Hvězdou večera Partners Soiree byl herec a moderátor Marek Vašut.

42

43

Jak jsme si užívali Loňský rok byl ve znamení dvou velkých cest. Tradiční Silver Trip zavedl nejúspěšnějši poradce a manažery Partners na řecký ostrov Kréta. Na sklonku roku mohli ti nejlepší z nejlepších vyrazit na Golden Trip za skutečnou exotikou – na thajský ostrov Phuket. Setkávali jsme se také na Leaders Clubech pořádaných ve spolupráci s našimi obchodními partnery.

44

Text: Jakub Zeman

Setkání z živými slony bylo jedním z mnoha dobrodružství, kterou Partners prožili na Phuketu.

45

Účastníci Golden Tripu navštívili také ostrůvek, kde se natáčela bondovka Muž se zlatou zbraní.

INZERCE

46

47

48